POLITICA DE CLIENTES 2011

POLITICA DE CLIENTES
2011
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INDICE
Introducción………………………………………………………………………………………….. 3
Capítulo 1 - Generalidades……………………………………….………………………………… 4
Capítulo 2 – Terminología………………………..……………………………………………….… 5
Capítulo 3 – Registro e identificación de clientes…………………………………………….… 6
Capítulo 4 – Horarios y condiciones para la recepción de órdenes…………...………… ….. 7
Capítulo 5 – Transmisión de órdenes…………………………………………………………..... 12
Capítulo 6 – Normas de Conducta y Conflicto de interés…………….………………………... 13
Capítulo 7 – Modificación y corrección de órdenes….…………………………………………. 14
Capítulo 8 – Asignación y ejecución de órdenes...…………………………………………..…. 15
Capítulo 9 – Estado de cuenta....……………………………………………………………..….. 16
Capítulo 10 – Modificaciones en la política de clientes………………..………………………. 17
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INTRODUCCION
El presente documento constituye un instrumento normativo y de gestión que contiene una
descripción detallada de los criterios, parámetros, procedimientos y aspectos operativos aplicados
por Andes Securities Sociedad Agente de Bolsa S.A.C., así como información de interés para
sus clientes y para los inversionistas en general
Este documento permite que los funcionarios encargados de realizar las operaciones de
intermediación de los comitentes (clientes) de la sociedad, conozcan las características que deben
reunir nuestros clientes y establece el proceso operativo para la recepción y transmisión de
órdenes; la ejecución de tales órdenes por cuenta de nuestros clientes; y la asignación de
operaciones a las órdenes ejecutadas.
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Capítulo 1: GENERALIDADES
1.1 ANTECEDENTES
Andes Securities Sociedad Agente de Bolsa S.A.C. es una empresa organizada de acuerdo
a la Ley General de Sociedades y esta operando de acuerdo con la Ley de Mercado de
Valores y demás disposiciones legales vigentes en el Perú. Sus principales actividades son: la
intermediación de valores que se negocian en el mercado bursátil o extrabursátil de Lima y
asesoramiento a los inversionistas en el mercado de valores.
1.2 FINALIDAD
El presente documento tiene como finalidad:
-
Orientar a los clientes y a los funcionarios de Andes Securities Sociedad Agente de
Bolsa S.A.C., sobre las políticas de la empresa respecto al desarrollo de las actividades
de intermediación en el Mercado de Valores.
-
Uniformizar las condiciones y requisitos que se debe cumplir para ser cliente. Señalar los
lineamientos básicos para el tratamiento y procesamiento de órdenes y asignaciones.
-
Especificar claramente los criterios, políticas y procedimientos para evitar los conflictos de
interés que se pudieran presentar ante órdenes propias y las de sus vinculados, en
relación con las del resto de los clientes.
1.3 BASE LEGAL
-
Decreto Supremo Nº 93-2002 - Texto Único Ordenado de la Ley del Mercado de Valores
-
Resolución CONASEV Nº 045-2006-EF/91.10 - Reglamento de Agentes de Intermediación
-
Resolución CONASEV Nº 033-2011-EF/94.01.1 – Normas para la Prevención del Lavado
de Activos y/o Financiamiento del Terrorismo.
1.4 ALCANCE
El contenido del presente documento es de aplicación y estricto cumplimiento para:
-
Los Representantes; la Jefatura y los asistentes del área de Operaciones, en forma directa
-
El área de Tesorería y la Gerencia General, en forma indirecta
Asimismo, debe ser de conocimiento de todo el personal y especialmente de los clientes de
Andes Securities Sociedad Agente de Bolsa S.A.C.
1.5 APROBACION, DIVULGACION Y ACTUALIZACION
El presente documento será aprobado por el Directorio o la Gerencia General.
Las oficinas de Andes Securities Sociedad Agente de Bolsa S.A.C. exhibe un ejemplar de
su Política de Clientes, asimismo se le da una adecuada y suficiente publicidad en los medios
que tiene a su alcance. Adicionalmente, la oficina exhibe un aviso remarcado en el que se
orienta a los clientes a solicitar y tomar conocimiento de su Política de Clientes, el cual incluye
una glosa que resalta la importancia de este documento. Por otro lado, CONASEV publicará
en su página web dicho documento. Así mismo, en la Ficha del Cliente se consigna una
declaración del cliente de tener conocimiento de la Política de Clientes de la sociedad.
El Funcionario de Control Interno se encargará de evaluar su cumplimiento y de promover su
actualización constante. Cualquier modificación a este documento deberá ser aprobada por el
Directorio y ser comunicado a CONASEV para su difusión conforme al Reglamento de Agente
de Intermediación
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Capítulo 2: TERMINOLOGIA
Salvo aclaración expresa, los términos que se detallan a continuación se referirán a lo que se
especifica:
-
ANDES
: Andes Securities Sociedad Agente de Bolsa S.A.C.
-
BVL
: Bolsa de Valores de Lima
-
CAVALI
: Institución de Compensación y Liquidación de Valores (CAVALI ICLV SA)
-
Cliente
: Persona natural o jurídica, nacional o extranjera, que inicia o mantiene
alguna relación comercial con Andes Securities SAB SAC para la
prestación de cualquier servicio que le faculta la autorización de
funcionamiento.
-
CONASEV
: Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores
-
Ficha
: Ficha de Registro de Cliente
-
LMV
: Ley de Mercado de Valores D.L. No.861 y sus modificatorias
-
Mercado
: Mercado de Valores
-
RAI
: Reglamento de Agentes de Intermediación, Resolución Conasev
No.045-2006-EF/94.10
-
Representante
: Persona natural debidamente autorizada como tal, que en representación
de Andes Securities Sociedad Agente de Bolsa S.A.C. es la única
facultada para realizar operaciones señaladas en el artículo 194 de la Ley
de Mercado de Valores.
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Capítulo 3: REGISTRO E IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES
1. CONDICIONES Y REQUISITOS DE CLIENTES
Los clientes que deseen efectuar operaciones a través de ANDES, deberán reunir, cuando
menos, los siguientes requisitos:
Persona Natural:
- Estar plenamente facultado para ejercer sus derechos civiles y contratar libremente. No
haber sido declarado interdicto ni haber sufrido condena que conlleve la suspensión de sus
derechos civiles.
- Debe llenar y firmar la Ficha y contar con la aprobación de la Gerencia General de ANDES
para operar con ella.
- No estar impedido de operar en la BVL, en otra bolsa de valores o cualquier mecanismo
centralizado de negociación. Esta verificación debe cubrirse con el proceso de "Know Your
Customer" que debe aplicar ANDES.
- Contar con los fondos necesarios para hacer frente a las operaciones que realice. Los
fondos serán depositados única y exclusivamente en las cuentas que ANDES mantiene a su
nombre en los bancos locales. ANDES no reconocerá ninguna entrega de dinero ni título
valor que haya sido entregado en la Oficina principal o a sus Representantes.
- En caso opere a través de un representante legal, debe acreditar las facultades suficientes,
mediante la presentación de la respectiva vigencia de poderes o copia literal de la ficha de
inscripción, expedida por los Registros Públicos con una antigüedad no mayor a 5 días; o
cualquier otro medio que resulte suficiente, a criterio de ANDES.
- En caso de menores de edad, al no estar plenamente facultados para ejercer sus derechos
civiles y contratar libremente, los padres en ejercicio de su patria potestad, pueden
representar a su hijo en la compra y/o venta de valores para lo cual deberán contar
necesariamente con la autorización judicial para dichos efectos en cumplimiento de los
artículos 447 y 453 del Código Civil.
Persona Jurídica:
- Estar constituida legalmente bajo cualquier forma organizativa, de acuerdo con la Ley
General de Sociedades o el Código Civil.
- Acreditar las facultades suficientes de su representante legal con la presentación de la
vigencia de poderes o copia literal de la ficha de inscripción, expedida por los Registros
Públicos o cualquier otro medio que resulte suficiente, a criterio de ANDES.
- El representante legal debe haber suscrito la Ficha y contar con la aprobación de la Gerencia
General de ANDES para operar con ella.
- No estar impedido de operar en la BVL, en otra bolsa de valores o cualquier mecanismo
centralizado de negociación. Esta verificación debe cubrirse con el proceso de "Know Your
Customer" que debe aplicar ANDES.
- Contar con los fondos necesarios para hacer frente a las operaciones que realice. Los
fondos serán depositados única y exclusivamente en las cuentas que ANDES mantiene a su
nombre en los bancos locales. ANDES no reconocerá ninguna entrega de dinero ni titulo
valor que haya sido entregado en la Oficina principal o a sus Representantes.
También se considera Persona Jurídica a todo Fondo de Inversión, Fideicomiso, Patrimonio
Autónomo y en general, cualquier entidad que no esté organizada bajo las formas societarias
de la Ley General de Sociedades o del Código Civil, que cuente con administración y
contabilidad propia y que esté facultada para operar en el mercado de valores.
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En cualquier caso, ANDES podrá:
- Solicitara a sus clientes, una Declaración Jurada respecto al origen de sus fondos.
- Efectuara acciones razonables a su alcance para obtener un conocimiento adecuado del
perfil de cada uno de sus clientes, con el fin de determinar su nivel de conocimiento sobre
materias del mercado de valores, dejando constancia de ello en la ficha respectiva.
Así mismo, el cliente, además de cumplir las condiciones y requisitos detallados anteriormente
debe mantener tal condición.
2. FICHA DE REGISTRO DE CLIENTE
ANDES obtendrá, por cada cliente, la información que se detalla a continuación y lo
consignara en la respectiva Ficha:
-
Datos Generales según lo siguiente:
o
Personas Naturales: Nombres y apellidos, tipo y número de documento de identidad,
fecha de nacimiento, nacionalidad, domicilio, número de teléfono, grado de instrucción,
profesión u ocupación, experiencia en mercado de valores.
Procedimientos generales:
1. Ficha de cliente firmada por el titular (la firma debe ser igual al DNI, en todos los
casos).
2. Copia simple del DNI del titular (debe constar el último sufragio y será verificado con
el RENIEC, en todos los casos)
Cuando es personal natural con representante legal
1. Ficha de cliente firmada por el titular y el representante legal.
2. Copia simple del DNI del titular (poderdante).
3. Copia simple DNI del representante legal.
4. Copia simple de la escritura pública donde se otorga poderes al representante legal.
5. Vigencia de Poderes expedido por los Registro Públicos (será verificado con
SUNARP, al inicio no debe tener mas de cinco días de antigüedad y posteriormente,
debe ser actualizado cada seis meses, en todos los casos).
o
Personas Jurídicas: Razón Social, objeto social, dirección completa de la oficina
principal, datos generales de las personas que tienen la calidad de los representantes
legales.
Procedimientos generales:
1. Ficha de Cliente debidamente firmada por el Representante legal.
2. Copia simple de la Escritura Pública de la Constitución de la Empresa.
3. Copia simple de la Escritura Pública donde se nombra al Representante legal.
4. Copia simple de la Ficha RUC (será verificado con SUNAT, en todos los casos)
5. Vigencia del Poder.
6. Copia simple de DNI del representante legal.
o
Patrimonios Autónomos: Nombre de la persona jurídica que lo administra, seguido
de la denominación del patrimonio o beneficiario, y de las palabras “Patrimonio
Autónomo”. Se debe consignar los datos del administrador.
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En ningún caso, se permitirá que un cliente consigne como su domicilio, la o las oficinas
de ANDES, excepto en el caso de personas vinculadas a ésta.
-
Códigos de Identificación. ANDES determinará para cada cliente los siguientes códigos:
o
Identificador Único de Persona, en función del sujeto o persona y su documento de
identidad, según corresponda. Se indicará si el cliente cuenta con contrato de
administración de cartera.
o
Identificador de vinculación entre el cliente y ANDES, según el Reglamento de la
materia.
o
Código de cliente, asignado por ANDES.
o
Registro Único de Titular (RUT) del Registro Contable de la Institución de
Compensación y Liquidación correspondiente, si cuenta con dicho código.
-
Datos de las cuentas del cliente en el sistema financiero cuando éste solicite que sus
operaciones se liquiden a través de dichas cuentas: nombre del banco, tipo de cuenta,
moneda y número de la(s) cuenta(s).
-
Nombre y firma del personal de ANDES que obtuvo la información de la Ficha. Estas
deben ser firmadas por el Gerente General y un Representante.
-
Indicación clara de la modalidad de órdenes, según el medio acordado entre ANDES y su
cliente, para que éste transmita sus instrucciones:
o
Escritas.
o
Telefónicas.
o
Telefónicas con confirmación posterior escrita.
o
Aplicaciones web.
o
Otros medios que autorice la Gerencia General de CONASEV.
La habilitación de cualquiera de estas modalidades obliga a ANDES a implementar el
mecanismo correspondiente, que permita la verificación posterior de las condiciones
en que fueron impartidas las órdenes.
En caso que ANDES habilite la posibilidad de que sus clientes comuniquen sus
órdenes vía internet, deberá indicarse en la Ficha que las obligaciones que asumirá
ANDES respecto a proveer la continuidad, soporte y seguridad de ese medio de
comunicación, así como los planes de contingencia respectivos, estarán establecidos
en su Política de Clientes.
-
Código de la oficina de ANDES asignado al cliente, el cual se referirá a la oficina en la que
el cliente centraliza algunas de sus transacciones.
-
Fecha de inscripción como cliente y fecha de actualización de los datos de la Ficha.
-
Aceptación clara y expresa del cliente o de su representante legal, de la modalidad en que
desea acceder a su Estado de Cuenta.
De acuerdo con los recursos de ANDES, éste deberá ofrecer a sus clientes al menos una
de las siguientes modalidades:
o
Remisión física al domicilio que señale el cliente.
o
Entrega en las oficinas de ANDES, cuando al cliente lo solicite.
o
Acceso del cliente a través de una página de internet específica, en cuyo caso deberá
indicarse en la Ficha, las obligaciones que asume la sociedad respecto de proveer la
continuidad, soporte y seguridad de este medio de comunicación, así como los planes
de contingencia respectivos.
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o
Remisión a una dirección de correo electrónico indicada por el cliente. Si el cliente
elige esta opción debe especificarse que él asume los riesgos de recepción de la
información y ANDES debe conservar los cargos de los envíos respectivos.
-
Indicación de que las pólizas de las operaciones del cliente estarán a su disposición en las
oficinas de ANDES luego de un plazo fijado, el cual no será mayor a tres (03) días
posteriores a la ejecución de la operación.
-
Compromiso del cliente de informar oportunamente a ANDES respecto de cualquier
cambio en los datos consignados en la Ficha.
-
Aceptación del cliente del Tarifario de Servicios vigente.
-
Establecer expresamente la potestad de ANDES para modificar sus tarifas de manera
unilateral con comunicación previa al cliente no menor a ocho (08) días para su
aplicación. Asimismo, establecer las condiciones y mecanismos para que ANDES cumpla
con la comunicación.
-
Autorización para la cobranza de dividendos, de ser el caso.
-
Declaración del cliente de tener conocimiento de la Política de Clientes de ANDES.
-
Aviso indicando al cliente que, por normas de Control Interno, para la realización de sus
operaciones, ANDES o sus Representantes en ningún caso recibirá dinero en efectivo en
sus oficinas, debiendo efectuar sus pagos únicamente a través de las cuentas de
intermediación abiertas exclusivamente para ello.
-
Indicación de que CONASEV es el organismo del Estado Peruano que tiene por función la
supervisión del mercado de valores y la protección de los inversionistas.
-
Indicación visible de que el cliente puede confirmar los saldos o movimientos de sus
valores e instrumentos financieros que se encuentren anotados en el Registro Único de
Titulares del Registro Contable administrado por CAVALI.
-
Indicación de que, previamente a la presentación de los reclamos en la vía administrativa
que pudieran generarse en contra de ANDES o sus Representantes, los clientes pueden
solicitar por escrito, resolver las controversias presentadas. Asimismo, ANDES
comunicará al cliente su disposición de llegar a una solución en el plazo de cinco (05) días
de presentado el requerimiento, precisando que este procedimiento no constituye cuestión
previa en el caso que el cliente opte por el procedimiento en la vía administrativa, y que
tampoco suspende el plazo para la presentación del reclamo ante la autoridad respectiva.
-
Firma del cliente o del representante autorizado para emitir órdenes en su nombre.
-
Otros que requiera incluir la SAB o que mediante disposiciones de carácter general
establezca la Gerencia General de CONASEV.
La Ficha es el documento que formaliza las condiciones de la relación de ANDES con cada
cliente. Toda la información obtenida de los clientes es reservada de acuerdo a las normas
legales pertinentes. Asimismo, dicha información no debe ser utilizada en beneficio propio o
de terceros, ni para fines distintos de aquéllos para los que fue solicitada.
Toda modificación o actualización que se haga respecto de la Ficha, debe ser firmado por
éste o su representante legal, si corresponde. El cliente está obligado a informar
oportunamente a ANDES cualquier modificación de la información registrada en la Ficha.
ANDES no será responsable de cualquier variación en la información registrada que no le
haya sido comunicada.
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Capítulo 4: HORARIOS Y CONDICIONES PARA LA RECEPCION DE ÓRDENES
1. HORARIO DE ATENCION
El horario de atención en las oficinas de ANDES es de 9:00 hrs. hasta la 18:00 hrs. Con una
hora de refrigerio.
Las Órdenes serán recibidas durante el horario de oficina. Cualquier Orden recibida fuera de
este horario, podrá ser considerada nula o ingresada en el Sistema apenas se haga disponible
el ingreso de órdenes, a criterio de ANDES.
2. CONDICIONES PARA LA RECEPCION DE ORDENES
ANDES posee un Sistema Automatizado de Recepción y Registro de Órdenes y Asignación de
Operaciones, que es inviolable y asegura la continuidad en el servicio.
El Sistema comprende las operaciones al contado o a plazo, de compra o de venta de valores
(renta variable o renta fija), que se negocian en la Bolsa de Valores de Lima y en otras bolsas.
El Sistema tiene por finalidad facilitar a ANDES atender las órdenes e instrucciones de los
clientes y asignar sus operaciones a través de sistemas informáticos y de comunicación, que
impidan cualquier intromisión o alteración que desvirtúe la intención del cliente.
Las operaciones son asignadas por ANDES a sus clientes, según el estricto orden cronológico
en que fueron ingresadas.
Una Orden es una instrucción entregada por el cliente a ANDES para que ésta efectúe una
operación de compra y/o venta de valores a su nombre, en los mercados que el cliente desee
operar. Pueden ser recibidas por medio telefónico, escrito, internet u otro medio de
comunicación que autorice la Gerencia General de CONASEV, según lo indicado en la Ficha.
El registro de la Orden es el único medio que evidencia las condiciones en que ésta fue
impartida por el cliente, y debe contener lo siguiente:
- Nombre del Representante que tomó y procesó la Orden para su ejecución, excepto en el
caso de Órdenes ingresadas utilizando aplicaciones web de ANDES, susceptible de
verificación posterior.
- Nombre o razón social del cliente o de su representante legal que dio la Orden.
- Código del Cliente.
- Modalidad de recepción de la Orden, de acuerdo a lo indicado en la Ficha respectiva.
- Mercado al cual va dirigida la Orden.
- Tipo de Orden: compra o venta.
- Modalidad de la Operación: Contado, reporte, u otra.
- Fecha de la Orden.
- Hora, minuto y segundo de recepción o registro de la Orden. Este debe ser un dato de
máxima seguridad e inviolabilidad.
- Número de Orden el cual debe ser correlativo y asignado automáticamente por el
sistema. Este número debe ser inviolable y su asignación es por llegada
(cronológicamente). ANDES debe establecer una serie correlativa única de números, para
todas las órdenes de todos los tipos y modalidades de operaciones que reciba en un día
determinado.
- Identificación completa del valor o instrumento financiero.
- Cantidad ordenada: Total de unidades solicitadas por el cliente para el valor o instrumento
financiero.
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- Precio de la Orden, con el cual debe generarse la propuesta u operación respectiva. Puede
ser precio de mercado o especificarse un precio límite.
- Cantidad de valores o monto de dinero entregado para la ejecución de la Orden respectiva.
- Vigencia de la Orden.
- Firma del cliente, excepto en las modalidades de recepción de órdenes en las que no sea
necesaria, de conformidad con lo establecido en la Ficha, en cuyo caso ANDES debe contar
con el medio de verificación respectivo.
- Otros que establezca la Gerencia General de CONASEV.
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Capítulo 5: TRANSMISION DE ÓRDENES
Previamente a la transmisión de una Orden al mercado de negociación indicado, ANDES
verificará mediante sus controles, que en la cuenta correspondiente exista valores o recursos que
permitan el cumplimiento de las obligaciones en la fecha de liquidación de la operación ordenada.
Se exceptúa de esta obligación a las ventas en corto realizadas en mecanismos centralizados,
siempre que la norma correspondiente considere algún mecanismo de control del riesgo de
crédito de dichas operaciones.
ANDES transmitirá al mercado indicado, las propuestas correspondientes a las Órdenes
recibidas, una a una por el total ordenado, inmediatamente después de haberlas recibido y
registrado; salvo en los casos en que no sean posibles, debido a la naturaleza de la operación
ordenada que impide su inmediata o total transmisión, se trate de Ordenes con precio fijado, o en
el caso de Ordenes especiales, según corresponda. ANDES solamente podrá fraccionar las
cantidades totales de Órdenes especiales de clientes, con el fin de alternar su transmisión con
Órdenes ordinarias que se hayan registrado con posterioridad a aquéllas en el sistema de registro
de órdenes.
ANDES podrá transmitir una orden inmediatamente luego de haberla recibido, sin haberla
registrado, únicamente cuando las condiciones o propuestas vigentes en el mercado requieran tal
inmediatez, en cuyo caso debe cumplir con el registro de la Orden, dentro de los quince (15)
minutos posteriores a dicha transmisión.
En el caso de las Órdenes que no fueron ejecutadas, luego de haber transcurrido el plazo de
ejecución señalado por el cliente, ANDES dejará de transmitirla y deberá recabar nuevas
instrucciones del cliente.
Si un cliente no ha fijado plazo para la ejecución de una Orden, ANDES debe transmitirla desde
su recepción hasta el plazo de cinco (05) días de recibida. Vencido dicho plazo sin que se haya
ejecutado dicha Orden, ésta dejará de ser transmitida y deberá recabar nuevas instrucciones del
cliente.
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Capítulo 6: NORMAS DE CONDUCTA Y CONFLICTO DE INTERES
ANDES desarrolla sus actividades de intermediación con diligencia, lealtad e imparcialidad, dando
prioridad al interés de sus clientes y cumple fielmente las instrucciones de sus clientes ejecutando
sus órdenes en estricto cumplimiento del artículo 16 del RAI.
Normas Generales de Conducta

Competencia.- Contamos con los recursos necesarios y procedimientos adecuados para
realizar eficientemente actividades de intermediación.

Conflicto de Interés.- Actuamos con responsabilidad, cuidado y diligencia. Respetamos
fielmente las instrucciones de nuestros clientes, o en su defecto, en su mejor beneficio y el
de la integridad de mercado. Asimismo tenemos establecidas medidas preventivas y de
supervisión necesarias para que todo nuestro personal y los terceros contratados, no
realicen actividades que supongan una infracción la normatividad vigente.

Honestidad e imparcialidad.- Actuamos honesta e imparcialmente, sin anteponer los
intereses propios a los de nuestros clientes, en beneficio de éstos y del buen
funcionamiento del mercado. Las órdenes recibidas de nuestros clientes, para su
ejecución, tienen prioridad sobre nuestras propias, o las que recibimos simultáneamente
de nuestros accionistas, directores, gerentes, Representantes y/o demás personas
vinculadas.

Transparencia.- Actuamos de manera transparente en el mercado, en todos los aspectos
relacionados con el ejercicio de nuestras actividades, lo cual entre otros, comprende a las
actividades en que intervenimos, los vínculos que se entablen o mantengan, y la
prohibición de intervenir en actos simulados o contrarios con este principio.

Información de nuestros clientes.- Obtenemos información, sobre su situación
financiera, su experiencia en inversiones y sus objetivos de inversión, que sea relevante
para los servicios que les brindamos.

Información para nuestros clientes.- Ofrecemos a nuestros clientes toda la información
que disponemos, cuando pueda ser relevante para lo adopción de decisiones de inversión
por parte de ellos. Esta información es clara, correcta, precisa, suficiente y oportuna, para
evitar su incorrecta interpretación y enfatizamos los riesgos que cada operación conlleva.
De acuerdo con las características de la operación que ordene un cliente, le revelamos de
manera oportuna, la vinculación de cualquier tipo que exista entre nosotros y las personas
que actúan como contraparte de dicha operación.

Observancia.- Cumplimos las normas que regulan el ejercicio de nuestras actividades, a
fin de promover los mejores intereses de nuestros clientes y la integridad del mercado.
Rechazamos operaciones con intermediarios no autorizados, así como cualquier otra
operación en la que tengamos conocimiento que pueden infringir las normas que les son
aplicables.
Conflicto de Interés

Cuando exista conflicto de interés entre las órdenes propias de ANDES o de sus
vinculados y sus clientes, éstos últimos siempre tendrán prioridad sobre los primeros.

En caso de conflicto de interés entre clientes, ellos deben saber y conocer que ANDES
mantendrá neutralidad y en ningún caso se concederá el privilegio a un cliente en
detrimento del otro cliente.

Se respetará fielmente las instrucciones recibidas de los clientes desempeñando y
promoviendo una conducta ética y honesta del manejo del conflicto de interés.

Se informará a la Gerente General cualquier hecho, situación, transacción o relación que
razonablemente pudiera generar un conflicto de interés.
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Capítulo 7: MODIFICACIÓN Y CORRECCIÓN DE ÓRDENES
Se entiende por modificación de una Orden a la instrucción expresa del cliente que tiene por
objeto variar o cancelar una orden impartida. Las modificaciones sólo proceden antes de haberse
ejecutado totalmente la Orden original. Cualquier modificación de una Orden origina que ésta
pierda su número correlativo y se anule, debiéndose emitir una nueva Orden, a la cual se le
asignará un nuevo número y hora de recepción.
La corrección de una Orden tiene lugar en los casos en que ANDES deba subsanar errores
imputables a él, que pudieran haberse originado en el proceso de recepción, registro, ejecución o
asignación de Órdenes de sus clientes. Las correcciones se podrán efectuar en cualquier
momento, siempre que no se haya liquidado la operación correspondiente.
Todas las modificaciones y correcciones de órdenes deben quedar registradas, para lo cual se
llevara un control apropiado de cada una de las Órdenes que reciba y de sus modificaciones y
correcciones.
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Capítulo 8: ASIGNACIÓN Y EJECUCIÓN DE ÓRDENES
Después de recibida, registrada y transmitida la Orden se da lugar a la ejecución de la operación
propuesta, para lo cual ANDES designara a los Representantes que se encargarán de la
formulación de propuestas para su ejecución.
ANDES asignará oportuna y diariamente las operaciones que hubiera ejecutado cada día, de
conformidad con los procedimientos establecidos en el RAI y en el Manual de Procedimientos
Operativos y establecerá mecanismos adecuados para confirmar a sus clientes la ejecución de
sus Órdenes, el mismo día en que se ejecutaron.
ANDES asignara las operaciones que hayan intermediado en mecanismos centralizados por
cuenta de sus clientes o por cuenta propia, observando la secuencia cronológica de ejecución de
las mismas.
En las colocaciones en las que ANDES haya utilizado una cuenta global para acumular las
órdenes de adquisición de sus clientes, deberá realizar el proceso de asignación a dichos
clientes, el mismo día en que los valores o instrumentos financieros sean adjudicados a su
nombre, de acuerdo con lo señalado en este documento.
Las Ordenes de venta con precio límite, se ejecutarán cuando el precio de mercado sea igual o
superior al precio solicitado por el cliente. Las Órdenes de compra con precio límite se ejecutarán
cuando el precio de mercado sea igual o inferior al precio solicitado por el cliente y toda vez que
el mercado lo permita.
Finalizada la rueda, se comprobará que por cada ejecución exista una Orden y se cruzará esta
información con el listado preliminar de asignación. Luego de cruzar y ordenar la información, se
asignarán las operaciones de acuerdo a la información proporcionada por el mecanismo
centralizado de negociación correspondiente. Finalizado el proceso de asignación, se procederá a
confirmar la información de la Orden.
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Capítulo 9: ESTADO DE CUENTA
El Estado de Cuenta del cliente es un reporte que muestra en detalle los movimientos efectuados
durante un periodo determinado y los saldos de valores, instrumentos financieros y fondos a
nombre de un cliente.
Cada cliente recibirá un estado de cuenta, el cual debe contener como mínimo la siguiente
información por cada transacción efectuada:
-
Fecha de transacción.
-
Tipo de transacción: Compra, venta, cobro, pago, transferencia o cualquier otro.
-
Glosa correspondiente al tipo de transacción: La glosa debe ser clara y suficiente para
identificar la naturaleza de la transacción, especialmente en el caso de transferencias u otros
diferentes a compras, ventas, cobros o pagos.
-
Identificación del documento correspondiente: póliza, comprobante u otro.
-
En caso de operaciones de compra y venta de valores o instrumentos financieros, por cada
una de éstas:
o
Denominación del valor o instrumento financiero.
o
La cantidad comprada y/o vendida.
o
Precio unitario.
-
Moneda de la transacción.
-
Monto de la transacción.
-
Saldo monetario al final de cada fecha.
-
Saldo de todos los valores e instrumentos de propiedad del cliente, bajo control o
responsabilidad de ANDES, con especificación de su situación de disponibilidad o cualquier
otra.
Si un cliente posea más de un código de identificación para la realización de sus operaciones,
éstos serán consolidados para la emisión de los Estados de Cuenta.
En el caso de los instrumentos financieros administrados en cuentas globales a nombre de
ANDES, se especificará el nombre de la Institución de Depósito o Custodia de dichos
instrumentos.
ANDES pondrá a disposición de sus clientes, estados de cuenta de sus movimientos y saldos de
valores, instrumentos financieros y fondos, por los medios acordados con éstos, conforme consta
en la Ficha de cada cliente.
Dentro de los treinta (30) días calendarios posteriores al cierre de cada mes, ANDES acreditará
que ha remitido o ha habilitado estados de cuenta de movimientos a sus clientes, que hayan
efectuado alguna operación durante ese periodo, excepto cuando dichos movimientos sean
únicamente colocaciones y conservara en medio magnético una copia fiel de los estados de
cuenta que fueron habilitados a sus clientes.
A los clientes que no hayan realizado ninguna operación dentro de alguno de los trimestres de
cada año, y siempre que mantengan saldos de valores, instrumentos financieros o fondos;
ANDES acreditara cuando corresponda, que les remitió o habilitó su estado de cuenta dentro de
los treinta (30) días calendarios posteriores al cierre del trimestre.
ANDES en ningún caso se eximirá de la obligación de brindar información a sus clientes respecto
de sus operaciones, valores e instrumentos financieros.
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Capítulo 10: MODIFICACIONES EN LA POLITICA DE CLIENTES
Las modificaciones deben ser comunicadas a los clientes, previo a su aplicación cuando
signifiquen un condición desfavorable respecto de lo aceptado por éstos, con una anticipación no
menor de cinco (07) días, salvo que se trate modificaciones que signifiquen condiciones más
favorables para los clientes, en cuyo caso se aplicarán de inmediato.
Las modificaciones se les comunicaran a los clientes de la misma forma que accede a su estado
de cuenta, según lo indicado en sus Fichas.
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