I RESUMEN EJECUTIVO Nombre del Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) solicitante. Pequeño negocio dedicado a la producción y comercialización de hongo comestible (Setas) Número de socios o integrantes: cuántos son, cuántos laborarán en el proyecto productivo y en qué actividades. OCUPACIONES GENERADAS No. De Tipo de Ocupación Trabajadores permanentes subordinados remunerados Trabajadores eventuales subordinados remunerados Jornales Trabajadores permanentes subordinados sin pago Trabajadores eventuales subordinados sin pago Empleadores permanentes Empleadores eventuales Trabajadores por cuenta propia Trabajadores por comisión o encargo TOTAL Personas Días Laborados x Ocupadas persona al año 5 280 280 280 280 280 280 280 280 Horas laboradas al día 8 8 8 8 8 8 8 8 5 Nombre del proyecto productivo. LA EMPRESA SA DE CV Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, número y código postal. Calle Xompol Num 100 Delegación Xochimilco, CP 16900 Actividad con base en el Catálogo clasificador de actividades económicas del INAES publicado en la página www.inaes.gob.mx. Actividad: 1114100163 Titulo - hongos seta, cultivo en invernaderos Pág. 1 Antecedentes de la idea de inversión (cómo surgió, por qué, para qué, etc.). A un par de semestres de salir de la universidad (hace 3 años) aprendí acerca de que se podía cultivar setas sobre los residuos del café y así generar comida, empleos y ayudar a preservar el medio ambiente. Inspirado por la posibilidad de ayudar a miles de cultivadores de café y tener un impacto positivo en el mundo, empecé a hacer experimentos en casa. Desde entonces he ido aprendiendo acerca de cultivar setas, y ellas mismas me han enseñado acerca de nuestra relación con nosotros mismos y la naturaleza. La EMPRESA SA DE CV es el primer proyecto en México que se basa en la Economía Azul. Es decir: nos motiva la visión de proveer las necesidades de todos con los recursos que hay a la mano, de manera sustentable y responsable. Tener un impacto social, ambiental y económico. Al ser un grupo mixto en el que las mujeres y los hombres tienen un empleo pero no es muy bien remunerado, se ven interesados en la actividad económica principalmente para obtener un empleo fijo y bien remunerado, en el mercado laboral vigente en la zona. Hacer crecer su calidad de vida, con la obtención de recursos económicos estables mediante un empleo fijo. Aspectos más importantes del proyecto productivo que justifican su implementación. La EMPRESA SA DE CV se enfoca en tener un impacto real, medible, y tangible en el mundo, sin usar el término sustentable como un truco de marketing. Medimos 5 indicadores: 1. Empleos generados localmente. 2. Kg de alimentos producidos 3. Kg de café reciclado 4. Kg de composta O alimento para ganado generados 5. Número de personas a quienes hemos llevado el mensaje de la sustentabilidad. Proveer un medio a mujeres amas de casa las cuales son personas adultas que no encuentran empleo y hombres que se dedican al empleo informal, el empleo fijo en la pequeña huerta les beneficiara así como a la región, por generar una actividad económica la cual tiene como externalidad positiva el comercio de bienes y servicios para abastecer a LA EMPRESA SA DE CV. Además el personal ya cuenta con experiencia, en cuanto al personal adicional no necesitará conocimientos previos, las competencias necesarias se obtienen a través de la capacitación interna. El negocio maneja como principal ventaja competitiva el ofrecer un buen producto y servicio, el tipo de insumos y la calidad del tipo gourmet del resultado son las principales características que los clientes buscan, así como el poder contar con equipos adecuados para el cuidado de los hongos que garanticen una buena calidad. Dónde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s). Pág. 2 Inicialmente, el proyecto pretende abarcar el mercado de México DF y Área Metropolitana, considerando producción local. De igual forma se puede extender el proyecto al resto de las ciudades del país (ya que nuestro insumo principal es el residuo de café, que se puede obtener en casi todas las ciudades). Idealmente, lograremos extender el alcance hasta Latinoamérica en siguientes etapas. Principales beneficios que generaría el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad (cómo impactará en la organización y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jóvenes, mujeres y/o población en condiciones de vulnerabilidad. Los impactos previstos serán beneficiosos principalmente a nivel local, es decir, la entrada y salida de efectivo de la huerta beneficiaran a los integrantes del grupo al proporcionarles un salario fijo mensual con lo cual podrán sustentarse ellos y todos los integrantes de su familia. En la zona tendrá mayor movilidad de efectivo al comprar materia prima que en la zona se abastece, es decir, no se necesitara traer materia prima de diversas partes para abastecer la demanda en la pequeña huerta. Inversión: o Monto total de la inversión Concepto Cultivo de Hongo Seta Inversión Total Requerido a INAES Inversión fija del recurso solicitado Asistencia Técnica Capital de trabajo o $400,000.00 $400,000.00 $224,000.00 $16,000.00 $160,000.00 Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones. INAES es el principal aportador, es quien dará el monto para adquirir todos los bienes fijos y materia prima para realizar la actividad económica. Emprendedor aportará el bien inmueble donde se colocara toda la inversión fija que requiere el grupo de trabajo para poder iniciar operaciones con la cultivo de hongos, así como su correcto funcionamiento. II DESARROLLO a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante Actualmente no cuentan con empleo el cual les da demasiadas carencias en cuanto a calidad de vida. Pág. 3 Persona Empleo Ejecutivo de Ventas Estudiante Empleado Agrónoma en Huerto Orgánico Enfermera Salario Medios de producción Modo de producción 6,500 N/A N/A Sin Ingresos 9,000 N/A N/A Herramientas de mano N/A N/A N/A 8,000 7,700 Artesanal N/A b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes Éste negocio representará un ingreso económico estable para los socios, ya que en este momento los ingresos son inestables en cuanto a términos absolutos. El proyecto les permitirá contar con instalaciones adecuadas para poder realizar la actividad de cultivo de hongos, en un medio ambiente digno de un establecimiento formal y desarrollando la cultura ecológica en la producción de alimentos saludables Principalmente contar con los utensilios necesarios para la cultivo de hongos y venta al consumidor final. La economía local tendrá mayor dinamismo al realizar compra y venta de materia prima, una de las ventajas principales de la huerta es que no tendrá que salir a comprar insumos para la comercialización de los productos fuera de la comunidad. Todos los insumos son producidos en la localidad y beneficiara a todos los que vendan productos necesarios para la empresa. c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad El principal beneficio es el económico, el proyecto traería consigo un empleo fijo con un salario digno. Esto conlleva a satisfacer las necesidades prioritarias del grupo como la alimentación y el sostén de ellos mismos así como el de todos los integrantes de su familia. La comunidad tendría como externalidad positiva la disponibilidad de productos saludables a precios muy competitivos además de los ingresos directos por la compra de insumos que las personas de la región comercializan o producen, esto conlleva a un mayor nivel de ingresos por la compra diaria de tales insumos. d) Apreciación de beneficios En un corto plazo, durante el arranque de LA EMPRESA SA DE CV se tendrá un impacto de gran alcance en el primer mes, principalmente por la compra de materia prima en la localidad, lo cual significa ingresos adicionales a todas aquellas personas productoras Pág. 4 que sean integradas en el padrón de proveedores y en segundo lugar a los del grupo al contar con un salario fijo. Las condiciones de vida de la comunidad serán mejores si se realiza el proyecto, porque esta entidad económica tendrá un gran derrame de efectivo en la zona que propiciara a una mejor calidad de vida para una gran cantidad de personas en la zona. e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad GRADO DE MARGINACIÓN E ÍNDICE DE DESARROLLO HUMANO Indicadores de Marginación Nacional 2005 % Población de 15 años o más analfabeta % Población de 15 años o más sin primaria completa % Ocupantes en viviendas sin drenaje ni excusado % Ocupantes en viviendas sin energía eléctrica % Ocupantes en viviendas sin agua entubada % Viviendas con algún nivel de hacinamiento % Ocupantes en viviendas con piso de tierra % Población en localidades con menos de 5000 habitantes % Población ocupada con ingreso de hasta 2 salarios mínimos Estatal 2010 2005 Municipal 2010 2005 2010 8.37 6.93 2.59 2.11 3.54 2.73 23.10 19.93 9.70 8.72 11.42 9.92 5.34 3.57 0.16 0.08 0.28 0.19 2.49 1.77 0.15 0.08 0.31 0.31 10.14 8.63 1.51 1.79 6.87 6.69 40.64 36.53 29.31 26.08 37.26 32.80 11.48 6.58 1.12 1.08 3.67 2.38 28.99 28.85 0.52 0.67 1.88 1.72 45.30 38.66 33.04 28.51 35.87 32.72 Fuente: INEGI: Censo de población y vivienda 2010 Pág. 5 Objetivos y metas El objetivo general de LA EMPRESA SA DE CV es poder contar con los equipos requeridos con la finalidad de poder poner en marcha el proyecto, que les permitan contar con un sustento económico y mejorar su nivel de vida fomentando la cultura de la sustentabilidad Los objetivos específicos son: Contar con el equipo requerido, que permita ofrecer producto de calidad y en gran volumen. Trabajar con apego a principios básicos de calidad en el servicio: puntualidad, eficiencia y compromiso con el cliente. Generar empleos a través de la integración de un equipo de trabajo responsable y capacitado. A fin de lograr los parámetros anteriores y cuidar la viabilidad del presente proyecto, se establece como meta que el negocio logre generar ventas promedio mensuales de $ 160,364.58 durante el primer año de operación, según datos proporcionados. Producto / SEMESTRE Volumen a producir Ventas Total de fuentes de trabajo 1 2 2500 9650 $429,250 5 $1,495,125 5 Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año Jóven Adulto es s 18 a 30 a 29 59 años años Mujeres Hombres 2 2 Adulto s de 60 o más años 1 Población en situación de vulnerabilidad Personas con discapacidad* Mujeres en situación de violencia 2 3 4 5 Otros (Describir) 1 1 Total Pág. 6 Tipo de Ocupaciòn Trabajadores permanentes subordinados remunerados Trabajadores eventuales subordinados remunerados Jornales Trabajadores permanentes subordinados sin pago Trabajadores eventuales subordinados sin pago Empleadores permanentes Empleadores eventuales Trabajadores por cuenta propia Tabajadores por comisiòn o encargo TOTAL No. De Personas Ocupadas 5 0 0 0 0 1 1 3 5 15 1. Aspectos de mercado 1.1 Descripción del producto o servicio LA EMPRESA SA DE CV buscara satisfacer al consumidor a través de la calidad de sus productos de hongo seta. El objetivo de la pequeña huerta es captar la preferencia de los clientes por su actividad económica, siempre con la finalidad de impactar en los gustos del consumidor para ubicarse como la primera opción de compra de hongos en la región, con la más alta calidad y con precio más bajo que el de la competencia. LA EMPRESA SA DE CV ofrecerá a sus comensales los siguientes los productos: PRINCIPAL: Setas frescas. Charolas de 250 o 500 gramos de setas, o cajas de 1kg y 5kg de setas frescas cultivadas sobre residuos de café. Empaque de cartón con cubierta de playo. Tiempo de vida: máximo 2 semanas con refrigeración. Es perecedero por lo que su venta al cliente final debe hacerse en menos de una semana. Pág. 7 PRINCIPAL: Setas deshidratadas. Bolsas de 50, 100 y 500 gr de setas deshidratadas. Se empacan en bolsas de celofán Al estar deshidratadas su tiempo de vida se extiende a más de un año. Kit para cultivar Setas. Una bolsa con 1.5 kg de mezcla de sustrato con micelio. Incubada a 30 días y empacada para evitar el crecimiento de frutos. Empaque de cartón. Incluye atomizador e instructivo. Después de cultivar se puede utilizar como fertilizante casero. Se vende como un producto Premium para cultivar en casa como experimento familiar o para gourmets. Té de setas. Paquetes de 30 bolsitas de mezcla de hojas de té negro y polvo de setas. Empaque: caja de cartulina sulfatada impresa. Polvo de setas (especias). Especiero de plástico con polvo de setas para condimentar platillos. Residuos de cultivo de setas. Los bloques de sustrato con micelio, ya agotados de crecimiento de frutos. Sirve como alimento para animales de granja. Alto contenido de proteína gracias al micelio del hongo. Se retiran del cuarto de cultivo y se envían al cliente, que puede ser una granja o un rastro. Se puede utilizar para alimentar cabras, pollos y vacas. 1.2 Demanda El consumo de alimentos naturales no sólo de buen sabor, sino también inocuos, nutritivos y con propiedades benéficas para la salud, representa la gran tendencia mundial de la alimentación humana en el siglo XXI. Tan sólo en los E.U.A., la demanda de productos orgánicos, suplementos alimenticios y medicinales se ha incrementado de $ 3.3 a 14 billones de dólares durante el período 1990-2000. Lo anterior nace de la confirmación de un principio fundamental y universal: la dieta humana debe ser completa, suficiente, equilibrada y que garantice una completa satisfacción biológica, psicológica y social. Pág. 8 La mayoría de nosotros consume hongos comestibles por su excelente sabor, aroma, y textura. Sin embargo, es poco conocido su gran potencial como alimento funcional con propiedades nutricionales y medicinales que promueven la salud. Estas propiedades son únicas y diferentes a las aportadas por otros alimentos ampliamente consumidos, ya que los hongos constituyen un reino de la naturaleza independiente de las plantas y los animales (Martínez-Carrera et al., 2004). Actualmente, la producción mundial supera los 7 millones de toneladas de hongos comestibles cultivados frescos por año, cuyo valor económico aproximado supera los 30 billones de dólares. La tasa promedio de incremento anual en la producción de hongos es superior al 11%. También se han descubierto notables propiedades medicinales en estos hongos (anticancerígenas, antibióticas, que reducen el nivel de colesterol y la hipertensión, antitrombóticas, antidiabéticas), lo cual ya brinda un impulso adicional al desarrollo de este campo. Se ha estimado que se generan operaciones comerciales de alto valor agregado superiores a los 3.6 billones de dólares en los mercados internacionales de la industria alimenticia, farmacéutica, y de perfumería y cosméticos, observándose una creciente demanda en Europa, Norteamérica y Japón. A nivel mundial, el champiñón (Agaricus) es el hongo comestible más importante con un nivel de producción superior a los 2 millones de toneladas métricas anuales, seguido por el shiitake (Lentinula) con más de 1.5 millones de toneladas, y las setas (Pleurotus) con alrededor de un millón de toneladas. La importancia ecológica de esta actividad radica en la utilización y reciclaje acelerado de millones de toneladas de subproductos agrícolas, agroindustriales y forestales utilizados como substrato de cultivo. En MEXICO Las setas frescas son consumidas por restaurantes vegetarianos, gourmet, italianos, orientales (chinos y japoneses principalmente). Las setas frescas se venden en mercados, supermercados, y los restaurantes los compran ya sea en mercados y supermercados, central de abastos, o con mayoristas. Las setas son consumidas por el público que pertenece a distintos perfiles: vegetarianos, gente con estilo de vida saludable, gente que hace yoga o de estilo de vida espiritual/holístico; foodies y gourmets; personas de cultura asiática. El público en Pág. 9 general las consume pero a un menor grado ya que es consumo ocasional, y depende de la cultura y apertura a consumir hongos, la cual es muy variable. Las setas deshidratadas las suelen comprar más los orientales, restaurantes, y vegetarianos. Éstas se venden en tiendas gourmet, supermercados, y en ocasiones en tiendas de suplementos alimenticios y comida orgánica o sustentable. Se consume alrededor de 1 kg de hongos per cápita anualmente en Mexico, a un precio promedio de 45 pesos por kg. Puede variar desde 20 pesos por kg hasta 70 pesos por kg o más. Las setas representan cerca del 10% de ese mercado, o alrededor de 9,600 toneladas anuales. De acuerdo con diversas fuentes, el consumo de hongos comestibles en general, y setas en particular, va en crecimiento en México. “El 49.4% de los consumidores urbanos compra hongos comestibles, independientemente de su nivel social. En el 2001, los hogares mexicanos gastaron alrededor de USD $ 58 millones de dólares trimestralmente en hongos comestibles. Las setas representan el 5% de este monto. Aunque predominan los hongos frescos dentro de las preferencias existe una fuerte tendencia en las preferencias de los consumidores mexicanos (40.3%) por nuevos productos, tales como hongos comestibles cocinados, congelados, secos, entre otros (envasados, botanas, precocidos, rebanados, desinfectados).” D. Martínez-Carrera et al. México ante la globalización en el siglo XXI 1.3 Oferta Se espera un incremento en la demanda de setas en el mercado mexicano. Se ha visto un incremento constante en el consumo per cápita de setas en el país. Particularmente en las regiones del centro del país. Hongos Leben produce 75% de las setas consumidas en el país. El nivel que esperamos alcanzar en los primeros meses es de producir y vender 2 toneladas diarias de setas. De acuerdo con un estudio del 2007, el 30% del comercio de hongos comestibles en el país se realiza en la Central de abastos de Mexico DF Se considerarán como competidores directos a los establecimientos que satisfacen la misma necesidad que “LA EMPRESA SA DE CV”, los cuales son. Setas Monterrey (Hongos San Miguel) Hongos Leben Hongos el Dorado Pág. 10 Prodiset Monteblanco Herdez Agrosetas Mexicanas Grupo Fungitech Y pequeños productores En el caso específico de LA EMPRESA SA DE CV, contará con una producción al final de cada año productivo de: Producto Precio de Venta $142.5* $50 Kit de Setas (kits) Setas Frescas (kg) $700 Setas Deshidratadas (kg) *Precio ponderado (50-50) entre venta mayoreo 120 y menudeo 165 Mes 1 Producto Mes 2 Kit de Setas (kits) Setas Frescas (kg) Setas Deshidratadas (kg) Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes 3 4 5 6 7 8 9 300 500 700 1000 1200 1200 1500 50 50 50 50 50 50 50 15 25 25 25 25 25 Mes 10 1750 50 Mes 11 2000 50 Mes 12 2000 50 25 25 25 25 1.4 Programa de ventas Las ventas son diarias, se tomaron en cuenta ventas promedio según el mes: Precio de venta Mes1 Mes2 Kit de Setas (kits) Setas Frescas (kg) Setas Deshidratadas (kg) Mes7 $ 171,000.00 $ 2,500.00 $ 17,500.00 Mes8 $ 171,000.00 $ 2,500.00 $ 17,500.00 Mes3 $ 42,750.00 $ 2,500.00 Mes4 $ 71,250.00 $ 2,500.00 Mes5 $ 99,750.00 $ 2,500.00 Mes6 $ 142,500.00 $ 2,500.00 $ 10,500.00 $ 17,500.00 $ 17,500.00 $ 17,500.00 Mes9 $ 213,750.00 $ 2,500.00 $ 17,500.00 Mes10 $ 249,375.00 $ 2,500.00 $ 17,500.00 Mes11 $ 285,000.00 $ 2,500.00 $ 17,500.00 Mes12 $ 285,000.00 $ 2,500.00 $ 17,500.00 Pág. 11 1.5 Comercialización a) Determinación de precio de venta En el caso específico de LA EMPRESA SA DE CV necesitará implementar en el proceso de cultivo de hongos para diversos tipos clientes, así como complementos necesarios para realizar de manera adecuada su actividad económica, a lo cual necesitará una inversión de $400,000.00. Se utilizó un margen de costos de materiales necesarios que se implementan en la cultivo de hongos, los cuales son: Producto Costo de Fabricación Precio de Venta Kit de Setas (kits) 40.00 165.00 y 120.00 Setas Frescas (kg) 29.00 50.00 Setas Deshidratadas (kg) 300.00 700.00 Menudeo y Mayoreo Además hay que añadir los gastos necesarios tanto de servicios así como el pago de sueldos y salarios de todo el personal de producción y administración. Determinación de Costos Fijos y Variables Costo Fijo Descripción Luz Agua Gas Total de Costo Fijo Costo Variable Descripción Café Micelio Aserrin Bolsas Agua Cantidad 1 1 1 Precio Unitario Precio $2000 $1000 $2000 $2000 $1000 $2000 $ 5,000.00 Cantidad 1000 50 10 50 100 Precio Unitario $ 2.00 $ 50.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 1.00 $ $ $ $ $ Precio 2,000.00 2,500.00 100.00 500.00 100.00 Pág. 12 Carbonato de Calcio Empaque Total de Costo Variable Total 100 $ 500 $ $ 3.00 6.00 - $ $ 300.00 3,000.00 $ 8,500.00 LA EMPRESA SA DE CV Determinación de costos y gastos anuales Concepto 1er Año 2do Año $ 608,400.00 $ 692,520.00 $ 62,345.50 $ Total de gastos 1,300,920.00 $ Ingresos totales 1,924,375.00 $ Egresos totales 1,300,920.00 $ Valor residual 623,455.00 Reuperación de $ Capital de Inv. 80,000.00 UTILIDAD O PERDIDA DEL $ EJERCICIO 527,864.89 $ 638,820.00 $ 713,295.60 $ 60,613.27 $ 1,412,728.87 $ 2,020,593.75 $ 1,412,728.87 $ 607,864.89 $ 80,000.00 $ 670,761.00 $ 734,694.47 $ 65,382.25 $ 1,470,837.71 $ 2,121,623.44 $ 1,470,837.71 $ 650,785.72 $ 80,000.00 $ 704,299.05 $ 756,735.30 $ 70,432.48 $ 1,531,466.83 $ 2,227,704.61 $ 1,531,466.83 $ 696,237.78 $ 80,000.00 $ 739,514.00 $ 779,437.36 $ 75,779.30 $ 1,594,730.66 $ 2,339,089.84 $ 1,594,730.66 $ 744,359.18 $ 80,000.00 $ 570,785.72 $ 616,237.78 $ 664,359.18 $ 543,455.00 Costo de Producción Gastos operativos PTU b) 3er Año 4to Año 5to Año Modo de comercialización Mediante ventas directas a clientes locales de nicho idóneo para las características del producto ya que se distingue de la demás oferta por su perfil sustentable, natural, y local. También mediante alianzas con ciertos supermercados gourmet. Dependiendo de nuestra capacidad, podríamos llegar a vender en supermercados. Pág. 13 Los productos derivados, como setas deshidratadas y tés podríamos venderlos igualmente con tiendas gourmet y orgánicas locales, supermercados, directamente con restaurantes, o mediante la alianza que existe con Starbucks Mexico, y Alsea. Parte del esfuerzo de venta involucra la actividad de vendedores de La EMPRESA SA DE CV que desarrollen y abran plazas, en Mexico DF y otras zonas. 2. Aspectos Técnicos 2.1 Localización MACRO LOCALIZACION Entidad: Distrito Federal Municipio: Xochimilco Clave: 09013 DATOS GENERALES Datos generales Población 2005 [1] 404,458 Habitantes Población 2010 [2] 415,007 Habitantes Superficie [3] 118.558 Km² Densidad de población [4] 3500.46 Habitantes/Km² Ubicación en la entidad [3] Sur Tipo de urbanización [5] Metropolitano Colindancias [7] Colinda al norte con las delegaciones Tlalpan, Coyoacán, Iztapalapa y Tláhuac; al este con las delegaciones Tláhuac y Milpa Alta; al sur con las delegaciones Milpa Alta y Tlalpan; al oeste con la delegación Tlalpan. Principales localidades Clave 090130001 090130134 090130136 090130272 Nombre XOCHIMILCO AMPLIACIÓN CHALMITA TEPEXOMULCO XOMETITLA (TLALITENCO) Población [2] 407,885 352 352 456 Porcentaje de población municipal Cabecera municipal Localidad Estratégica[6] 98.28 0.08 0.08 0.11 Pág. 14 Total: 409,045 98.55 MICRO LOCALIZACION El lugar donde se ubicará el negocio cuenta con facilidades para llevar a cabo las actividades sin problemas , está en las afueras de la Delegación Xochimilco, y tiene las dimensiones adecuadas además de contar con rutas de acceso, calles y medios de transporte público adecuados para llegar a la ciudad. Y con los servicios de agua, gas, luz, recolección de basura y drenaje Las ubicaciones de otros sitios de cultivo que se generen estarán localizadas idealmente en zonas urbanas, precisamente para reducir el costo logístico. Pág. 15 Se necesitan entre 3,000 y hasta 3,500 metros cuadrados de terreno para reciclar hasta 3 toneladas diarias de residuos de café y producir hasta 1.5 toneladas diarias de setas frescas, y darles procesos adicionales para generar productos derivados. Se requiere acceso para vehículos, y camionetas de hasta 1.5 toneladas. Se requieren servicios de agua, luz, gas, teléfono. Se requiere una zona que idealmente sea fresca (máximo 28 grados centígrados). 2.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio a) Descripción Proceso de cultivo de hongos Pág. 16 b) Parámetros técnicos El lugar de trabajo del Grupo se encuentra muy bien ubicado en las afueras de la Delegación Xochimilco del D.F. y cuenta con todos los servicio requeridos para la operación del negocio: Servicio de energía eléctrica Agua potable y Drenaje Teléfono Existencia de vías de acceso terrestre Seguridad pública Recolección de basura Debido a que ya se cuenta con el espacio físico para poner en marcha el negocio y al ser aportación de los socios no será necesario el pago de un arrendamiento por lo que los costos de producción no se verán afectados por eso. En el espacio se contara con un almacén donde se guardara la materia prima, un área de cultivo para los hongos, un área de recepción de clientes y el área de estacionamiento donde se hará la entrega del producto final a los clientes. Pág. 17 c) Normatividad NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-065-SSA1-1993, QUE ESTABLECE ESPECIFICACIONES SANITARIAS DE LOS MEDIOS DE CULTIVO. GENERALIDADES. LAS 1. Objetivo y campo de aplicación Objetivo: Esta Norma tiene por objeto determinar las especificaciones mínimas que deben tener los medios de cultivo para microrganismos en general. Campo de aplicación.: Esta Norma es de observancia obligatoria en todas las industrias, laboratorios y establecimientos dedicados al proceso de estos productos en el territorio nacional. La vigilancia del cumplimiento de la presente Norma corresponde a la Secretaría de Salud, cuyo personal realizará la verificación y la vigilancia que sean necesarias. Vigencia: Esta Norma entró en vigor al día siguiente de su publicación en el Diario Oficial de la Federación. México, D.F., a 5 de septiembre de 1994 Pág. 18 d) Relación con el medio ambiente Respecto al enfoque ambiental se integran diferentes medidas para ayudar al medio ambiente y concientizar a la población de la importancia de tomar la iniciativa en aspectos como: Clasificar los desperdicios Reciclar la basura Cuidar el agua potable Reducción de consumo de papel. e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas Por lo regular hay en el mercado laboral personas que buscan empleo en actividades agrícolas ya que no demandan conocimientos profesionales previos sin embargo contamos con un socio agrónomo altamente capacitado, y el total del equipo ha tomado cursos del cultivo y explotación de setas y el representante tiene al menos 3 años de experiencia en este giro. Los salarios a los que se les pagara a los trabajadores son un poco más altos que los que se pagan regularmente en otras empresas del mismo giro. La mano de obra en este tipo de proyectos es uno de los rubros más costosos a cubrir, por el grado de intensidad en las actividades a realizar tanto en el cuidado del crecimiento, como el empaque y entrega , pero este gasto es redituable por el volumen de ventas. f) Programa de abasto Pág. 19 Materias primas, insumos, servicios, mano de obra Unidad de medida Cantidad Costo unitario Costo total Proveedor (es) considerado (s) Periodicidad de abasto 2.3 Tamaño LA EMPRESA SA DE CV cuenta con un terreno en comodato que cuenta con todos los servicios requeridos para la operación del negocio: Servicio de energía eléctrica Agua potable y Drenaje Teléfono Existencia de vías de acceso terrestre Seguridad pública Recolección de basura Pág. 20 Las instalaciones tienen espacios disponibles para poder realizar la actividad económica del grupo social LA EMPRESA SA DE CV, cuentas con el área de producción y preparación de paquetes, almacén de materia prima y producto terminado, un área de recepción, un área administrativa y un área de entrega de producto. Debido a que ya se cuenta con el espacio físico para poner en marcha el negocio y al ser aportación de los socios no será necesario el pago de un arrendamiento por lo que los costos de producción no se verán afectados por eso. En el espacio se contara con un almacén donde se guardara la materia prima, un área de cultivo para los hongos, un área de recepción de clientes y el área de estacionamiento donde se hará la entrega de producto final 2.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad No aplica 2.5 Calendario de ejecución del proyecto ministraciones solicitadas al INAES productivo y programa de a) Calendario de ejecución Producto / Mes Capital de Trabajo Inversiones Asesoría Técnica Mes Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 10 X X X X X X Mes 11 Mes 12 Pág. 21 b) Programa de ministraciones No. de ministración 1 1 Fecha propuesta 25 de Julio de 2014 25 de agosto de 2014 TOTAL Monto solicitado Destino del recurso (conceptos) $224,000.00 MAQUINARIA Y EQUIPO FIJO, $160,000.00 CAPITAL DE TRABAJO $400,000.00 3. Aspectos organizativos y sociales 3.1 Organización y funcionamiento Director; Supervisara el buen funcionamiento del grupo todos los días, hará las requisiciones y pago a proveedores, Se encargara de la compra de insumos, los pagos de la empresa así como sus adquisiciones. Controlará los gastos y será el encargado de contactar a los clientes y a los proveedores. Ejecutivos de vetas Se encargaran de la atención a clientes locales y foráneos, evaluación y seguimiento de prospectos, cierre de ventas personales y corporativas, y atención a quejas. Líder de Producción y Equipo: Personal responsable del cultivo y correcto manejo de los procesos de producción, conservación y empaque. Pág. 22 3.2 En su caso población en situación de vulnerabilidad Diez estados del país y el Distrito Federal incrementaron el porcentaje de personas en pobreza del 2010 al 2012, mientras que las entidades federativas con mayor porcentaje de pobres son las que históricamente han encabezado esta lista: Chiapas, Guerrero, Puebla y Oaxaca, reveló el Consejo Nacional de Evaluación de la Política de Desarrollo Social (Coneval) Destaca que en el Distrito Federal también ha aumentado el número pobres al pasar de 28.5% en el 2010 a 28.9% en el 2012, es decir, de 2 millones 537,200 personas a 2 millones 565,300 La Delegación Xochimilco tiene 81.15% de pobres 3.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE La EMPRESA SA DE CV se enfoca en tener un impacto real, medible, y tangible en el mundo.Mediante la medición de 5 indicadores: 1. Empleos generados localmente. 2. Kg de alimentos producidos 3. Kg de café reciclado 4. Kg de composta O alimento para ganado generados 5. Chicos y grandes a quienes hemos llevado el mensaje de la sustentabilidad. De manera organizacional La distribución de los beneficios serán equitativos, es decir, a cada integrante le correspondería la misma proporción y cantidad de recursos monetarios así como de responsabilidades dentro de la entidad económica. En cuanto a decisiones, se harán juntas quincenales acerca de la viabilidad del grupo, en donde se trataran asuntos como las deficiencias de cada segmento en que este dividía la empresa así como sus fortalezas y debilidades, además de sus oportunidades y amenazas que enfrenta internamente así como en la parte externa. Todos y cada uno podrá proponer sus puntos de vista a favor o en contra y llegar a un acuerdo. 4. Acciones o servicios complementarios El desarrollo del personal involucra la capacitación, los cuales se engloban así: Capacitación básica.- Referente al aspecto básico de operaciones en la empresa para un desempeño eficiente con el fin de mejorar las funciones de cada una de las personas que laboran en la empresa, los cuales son referente al aspecto técnico, es decir, el proceso de producción. Capacitación avanzada.- Referente al aspecto avanzado, con el fin de facilitar el desarrollo personal y consecuentemente, el de la empresa misma, mediante la capacitación en conocimientos de carácter técnico y administrativo especializado. Pág. 23 Se detecta como una necesidad el otorgar cursos de capacitación al personal. Tabla 10 Capacitación Personal a capacitar Cursos Todos Calidad en el producto y servicio 5. Aspectos financieros 5.1 Programa de inversión La inversión requerida para las operaciones del negocio, de acuerdo al presente proyecto es de $ 400,000, misma que se desglosa en equipamiento y capital de trabajo, tal como se puede apreciar en la siguiente tabla: (Ver anexo) 5.2 Activos disponibles Aportaciones del grupo Tipo de bien Inmueble Condiciones de uso (Bueno, regular, malo) Regular Disponibilidad inmediata (si / no) Propiedad (A nombre de quién está) Cantidad Si DUEÑO 1 Características (Capacidad, dimensiones, material de construcción, etc. según aplique) Instalaciones Contrato u otro documento que asegure su uso* Si x No Monto del arrendamiento ($) $0.00 5.3 Indicadores Pág. 24 a) Punto de equilibrio El punto de equilibrio se mantendrá en un 68 % de los ingresos proyectados en el primer año de operación, lo que quiere decir que la empresa deberá generar por lo menos $ 1,300,920.00 para cubrir todos sus costos y gastos de operación sin que se genere utilidad. Como se observa la empresa alcanza a cubrir sus obligaciones de corto plazo generando sólo el 68% de los ingresos proyectados. Punto de Equilibrio Concepto / Año Costos fijos Costos variables Ventas totales ($) (%) 1 2 $ 608,400.00 $ 692,520.00 $ 1,924,375.00 $ 623,455.00 $ 638,820.00 $ 713,295.60 $ 2,020,593.75 $ 607,864.89 68% 3 $ 670,761.00 $ 734,694.47 $ 2,121,623.44 $ 650,785.72 70% 4 $ 704,299.05 $ 756,735.30 $ 2,227,704.61 $ 696,237.78 69% 69% 5 $ 739,514.00 $ 779,437.36 $ 2,339,089.84 $ 744,359.18 68% b) Relación beneficio/costo Concepto TREMA* TIR Perído de Recuperación VAN IVANDE Capacidad de pago 1er año Beneficio-Costo Punto de Equilibrio Indicador Resultado 7% 155.23% 0.6 $ 2,155,803.96 5.79 Viable Viable Viable Viable 20% 5.39 68% Viable Viable Viable El VAN (Valor Actual Neto) que resulta de la evaluación económica es de $2,155,804 pesos esta cifra es mayor a cero por lo que se considera ACEPTABLE, mientras que la Tasa Interna de Retorno (TIR) que resulta de la evaluación económica es de 155.23%al resultar esta tasa es mayor que la Tasa de Rendimiento Mínima Aceptable (TREMA) que se estableció en 7%, el proyecto se considera VIABLE, en términos de este método de evaluación Pág. 25 El Período de Recuperación de la Inversión es menor a 1 año, que es menor al periodo de evaluación que se estableció en cinco años. Los indicadores de evaluación de la derrama económica son mayores a cero. El otorgamiento del apoyo no restará liquidez, ni podrá en riesgo la estructura financiera de la empresa, conservando capacidad de pago para hacer frente al pago de intereses y la amortización del crédito. El éxito del presente proyecto dependerá en gran medida de factores externos, como son conseguir los recursos requeridos, financieramente el proyecto es viable de acuerdo con las premisas señaladas. c) Flujo de caja Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 55,750 $ Mes 5 91,250 $ Mes 6 Ingresos $ - $ - $ 119,750 $ 162,500 Cuentas por cobrar $ - $ - $ - $ - $ - $ - Recuperación de cuentas por cobrar $ - $ - $ - $ - $ - $ - Total ingresos del mes $ - $ - $ 55,750 Gastos de Operación $ 46,410 $ 46,410 $ Depreciaciones y amortizaciones $ 855 $ 855 $ Impuestos $ - $ - $ $ 91,250 $ 119,750 $ 162,500 46,410 $ 46,410 $ 46,410 $ 46,410 855 $ 855 $ 855 $ 855 - $ - $ - $ - Total Egresos del mes $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 Saldo Operativo -$ 45,555 -$ 45,555 $ 10,195 $ 45,695 $ 74,195 $ 116,945 Saldo Acumulado -$ 45,555 -$ 91,109 -$ 80,914 -$ 35,219 $ 38,977 $ 155,922 Mes 7 $ Mes 8 191,000 $ Mes 9 191,000 $ Mes 10 233,750 $ Mes 11 269,375 $ Mes 12 305,000 $ 305,000 $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 191,000 $ 191,000 $ 233,750 $ 269,375 $ 305,000 $ 305,000 $ $ 46,410 $ 46,410 $ 46,410 $ 46,410 $ 46,410 $ 46,410 855 $ 855 $ 855 $ 855 $ 855 $ 855 $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 $ 45,555 $ 145,445 $ 145,445 $ 188,195 $ 223,820 $ 259,445 $ 259,445 $ 301,367 $ 446,813 $ 635,008 $ 858,829 $ 1,118,274 $ 1,377,719 Pág. 26