Presentación de PowerPoint - Crece Asesoria Hipotecaria

PROCESO DE REVISIÓN Y
COBRO CRECE
1.
2.
1.
2.
El Asesor al cambiar al cliente de Etapa a AUTORIZADO, de acuerdo a manual CRM, deberá
cargar Expediente de CREDITO, para que el Expediente sea enviado a REVISIÓN
(Contabilidad CRECE).
El archivo que debe cargarse a sistema CRM debe ser guardado con:
Nombre, Apellido_Exp. Revision.
Posterior a la Firma del Crédito, el Expediente de COBRO, deberá subirse a Sistema, al
Cambiar a la etapa FIRMADO, de acuerdo a manual CRM. Es importante que se hayan
corrido las etapas intermedias entre AUTORIZADO Y FIRMADO, para evitar algún
Contratiempo.
El archivo que debe cargarse a sistema CRM debe ser guardado con:
Nombre, Apellido_Exp. Cobro.
NOTA: Todo crédito autorizado debe enviarse a revisión (Contabilidad Crece) antes de continuar
con el proceso de Avalúo. La validación de la documentación es de 1 a 3 días hábiles.
PROCESO DE COBRO CRECE
EXPEDIENTE DE CRÉDITO:
N° De Archivos: 1
Formato: PDF
Tamaño: Menor a 10 MB
Contenido:
• Solicitud de Crédito debidamente llenada.
• Identificación Oficial
• Acta de Nacimiento
• Acta de Matrimonio
• Comprobante de Domicilio
• Documentos de Justificación de Ingresos
• Estados de cuenta Bancarios
• Más la documentación adicional para HN, formato de conocimiento del cliente y de
entrega a Broker, que se exige ahora para su validación.
TODOS LOS DOCUMENTOS DEBEN SER SELLADOS Y FIRMADOS CON LA LEYENDA
«COTEJADO CONTRA ORIGINAL»
PROCESO DE COBRO CRECE
EXPEDIENTE DE COBRO:
N° De Archivos: 1
Formato: PDF
Tamaño: Menor a 1.5 MB
Contenido:
• Autorización de Pago debidamente Firmado y a buena resolución. (Excepto HN)
• Liquidación de Crédito por parte del Banco.
• Acuse de Recibo de Expediente.
• Autorización de Cliente a Broker (Anexo B o F según el Banco)
• Identificación Oficial.
•
•
Nota: En el caso de Banamex no se solicita liquidación, pero el Formato de autorización de
Pago de Comisión debe venir con el Numero de Ticket ID que proporciona el banco
posteriormente a la firma y la carta poder “autorización del cliente al Broker”.
En el caso de HN el banco NO Solicita Formato de Autorización de Pago.
PROCESO DE COBRO CRECE
CASOS SCOTIABANK
• Para casos Scotiabank, el check List que requiere Guardavalores, se encuentra en
el portal de documentos de la página.
• La Documentación se ENVÍA FISICAMENTE por Mensajería. La dirección a la que
se realiza el envío se encuentra en un archivo de Word en el portal de
documentos.
• El asesor envía correo a Contabilidad, indicando: NOMBRE DEL CLIENTE, FECHA
DE FIRMA, FECHA DE ENVÍO DE PAQUETERÍA Y MONTO FIRMADO.
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Formatos HN
*Autorización de Pago
*NO
APLICA
*Liquidación de Crédito
(Con Firma del Director de Sucursal y
Sello )
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Expedientes de Firma (HN)
*Acuse de Recibo
*Anexo F
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Formatos BANORTE
*Autorización de Pago
*Liquidación de Crédito
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Expedientes de Firma (BANORTE)
*Acuse de Recibo
*Anexo B
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Formatos Santander
*Autorización de Pago
*Liquidación de Crédito
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Expedientes de Firma (SANTANDER)
*Acuse de Recibo
*Anexo B
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Formatos Banamex
*Autorización de Pago
*Liquidación de Crédito
*NO
APLICA
PROCESO DE COBRO CRECE
Ejemplos de Expedientes de Firma (BANAMEX)
*Acuse de Recibo
*Anexo
Casos Infonavit Total, Banamex.
• El mismo expediente integrado para la validación, es
el que aplica para el cobro.
• Este se conforma de: Ife, Constancia de crédito para
Infonavit Total, Carta de Instrucción Notarial, Ticket
“correo donde se indique el número de ticket”, Acuse
de recibo de entrega de expediente, Carta de
autorización del cliente al Broker “carta poder”.