rimac seguros

CONECTIVIDAD: CÓMO DESARROLLAR UNA RED PARA
MEJORAR LAS RELACIONES ENTRE TODOS LOS CANALES
GUILLERMO RAMÍREZ
VP SOLUCIONES DE NEGOCIO TECNOLOGICAS
RIMAC SEGUROS Y REASEGUROS
LIMA, PERU
CONTENIDO
o
o
o
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o
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o
o
o
o
o
o
RIMAC SEGUROS
ORGANIGRAMA RIMAC
ESTRATEGIA DE NEGOCIO
ALINEAMIENTO
PLAN DIRECTOR
ORGANIGRAMA TI
COMPETENCIAS
PERFIL PROFESIONAL
CAPACIDADES
METODOLOGIAS - SGC
METODOLOGIAS - SGS
METODOLOGIAS - SGSI
HERRAMIENTAS
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
MODELOS DE INDUSTRIA
MODELO IAA
SISTEMAS HEREDADOS
ARQUITECTURA TECNOLOGICA
SISTEMAS TRANSFORMADOS
RESULTADOS
CANAL TRADICIONAL
CANAL NO TRADICIONAL
CANAL FUERZA DE VENTAS
CANAL WEB
CONCLUSIONES
RIMAC SEGUROS
o RIMAC Seguros es la empresa líder del mercado
asegurador peruano por más de 10 años consecutivos.
o RIMAC cuenta con 117 años.
o RIMAC es parte del Grupo Breca, uno de los principales
grupos económicos del Perú con 98% de capitales
peruanos.
o RIMAC participa en todas las líneas de negocio.
o RIMAC cuenta con el 64% del Top 10,000 de empresas
del Perú.
o RIMAC tiene primas anuales de US$ 1,135 MM y más de
1.6 millones de clientes.
o RIMAAC tiene 3,565 empleados incluyendo 1,638
asesores de ventas.
o Moody's Investors Service (BAA2) y Fitch Ratings (BBB) ,
otorgaron la Mejor Calificación de Riesgo del Perú.
Fuente: MEMORIA RIMAC 2014
RIMAC SEGUROS
Maritimo
2%
SEGMENTO EMPRESAS
SEGMENTO PERSONAS
Aviacion Transporte EAR
ACP 2%3D 1%
2%
SCTR
RC
1%
2%
Salud AMC 3%
3% 3%
Multiriesgo
SCTR
32%
Pension
5%
Vehicular
15%
CAR
7%
Telemarketing
1%
Robo &
Asalto
8%
Vida
Individual
25%
Vehiculos
9%
Desgravamen
17%
Web
0%
Vida Capital
0%
Web
1%
AMI
22%
CANALES PERSONAS
FFVV &
Telemarketing
8%
No
Tradicional
9%
No Tradicional
20%
Tradicional
90%
•
Vida temporal
Total
5%
SOAT
8%
EPS
22%
CANALES EMPRESAS
TREC
6%
Tradicional
71%
En RIMAC el 70% de la Producción se logra por el Segmento Empresas y 30% por el Segmento Personas
ORGANIGRAMA RIMAC
Gerencia
General
Seguros
Empresarial
Seguros
Personales
Inversiones &
Pensiones
Segmentos
(clusters)
Segmentos
Gestión de
fondos de
inversión
Soporte
Habilitadoras
Unidades de Negocio
Negocios
Prestación de
Experiencia del Operaciones &
Internacionales
Salud
Cliente
TI
& Reaseguros
Finanzas &
Control de
Riesgos
Gestión y
Desarrollo
Humano
Comunicacione
s & Asuntos
Corp.
Legal &
Regulación
Clínica
Internacional
Negocios
Internacionales
Marca &
publicidad
Operaciones
Planeamiento &
Finanzas
Talento
Comunicaciones
Legal
Productos (Vida, Gestión técnica
Productos
Salud Individual,
de ramos
(RRGG y RRHH)
Vehículos)
pensionables
IOM
Relaciones
Estratégicas
Servicio al
Cliente
Siniestros
Control de
Riesgos
& Administración
Eficiencia y
Organización
Responsabilidad
Social
Recupero
Canal
(corredores, EB)
SMA
Reaseguros
Post Venta
SDNT
Riesgos
Técnicos
Conocimiento
Defensoría del
Cliente
Siniestros
complejos
Proveedores
Técnicos
Logística
Prevención
de Fraude
Administración
Secretaría CAD
Cumplimiento
Canales
Innovación &
ED
•
Vice Presidencia Ejecutiva de Operaciones & TI definida como área habilitadora, donde Tecnologías de la
Información TI es denominada Soluciones de Negocio Tecnológicas SDNT
ESTRATEGIA DE NEGOCIO
•
•
RIMAC quiere ser una empresa centrada en los clientes
RIMAC necesita transformar y simplificar su plataforma tecnológica.
ALINEAMIENTO
•
TI debe entender las necesidades del negocio comprometiéndose a satisfacerlas.
PLAN DIRECTOR DE TI
Plan Director de TI
“Potenciando el área de tecnología para soportar la estrategia del negocio”
A Funcionalidades de venta
1.Desarrollo de productos
2.Automatización FFVV
3.Herramientas para
corredores
4.CRM y Call Center
5.Web de clientes
6.Crecimiento en Provincias
7.Relación entre canales
8.Interfaces con CNTs
9.Gestión del canal estado
D
E
•
Habilitadores
Modelo de gestión del
ciclo de desarrollo
C Funcionalidades “cross”
y de gestión
B Funcionalidades de
operación
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Emisión
Gestión de siniestros
Gestión de cobranzas
Detección de fraude
Reaseguros/coaseguros
Evolución de cores
1. MIS
2. Gestión del Riesgo
3. Gestión humana
4. Gestión y Desarrollo
5. Gestión financiera
65
subprogramas
▪
▪
Gestión corporativa de datos
Middleware
▪
▪
Facturación y comisiones
Gestión de accesos
▪
▪
Interacción TI-negocio
Capacidad de desarrollo
▪
▪
Prácticas de desarrollo
Desempeño e incentivos
Potenciando el Área de Tecnología para soportar la estrategia de negocio.
▪
Organización de TI
ORGANIGRAMA SDNT
Vicepresidencia de Soluciones
de Negocio Tecnológicas
SGC – CMMI – SGS - SGSI
Gerencia
Gobierno de
Datos
Gestor de
Administración
de Datos
Gestor de
Calidad de Datos
Jefe de
Seguridad de
Datos
Sub Gerencia de Sub Gerencia de
Programas &
Ingeniería de
Proyectos
Procesos
Jefes de
Proyecto TI
Sub Gerencia
Arquitectura,
Innovación BI
Sub Gerencia Sub Gerencia de Jefe de Gestión
Diseño &
Ingeniería de & Aseguramiento
Entrega de Srv
Software
de Calidad
Sub Gerencia de Sub Gerencia de
Infraestructura &
Gestión de la
Comunicación
Demanda
Jefes de
Ingeniería de
Procesos
Jefe de
Arquitectura
Jefe de Diseño
de Software
Jefe de
Desarrollo
Gestor de
Gestión de
Calidad
Gestores de
Ingeniería de
Procesos
Jefe de
innovación
Jefe de Diseño
de Servicio
Jefe de
Mantenimiento
Gestor
Asegurador de
Calidad
Administrador de
Infraestructura
Jefe de BI
Jefe de Entrega
de Servicio
Jefe de
Soporte
Gestor de la
Configuración
Analista de
Infraestructura
Gestor de la
Capacitación
Gestor de la
Métricas &
Estándar
•
Jefe de
Seguridad
Informática
TI debe potenciar su área para soportar la estrategia de negocio.
Analista de
Seguridad
Informática
Jefe de
Infraestructura
Analista de
Gestión de la
Demanda
COMPETENCIAS TI
•
TI debe potenciar su equipo de profesionales para soportar la estrategia de negocio.
PERFIL PROFESIONAL
•
TI debe seleccionar los perfiles profesionales para soportar la estrategia de negocio.
CAPACIDADES
•
TI debe reducir la brecha de capacidades para soportar la estrategia de negocio.
METODOLOGIAS - SGC
•
TI debe adoptar metodologías de gestión de proyectos y desarrollo que fomente la calidad
METODOLOGIAS - SGS
•
TI debe adoptar metodologías de gestión de servicios que fomenten la calidad.
METODOLOGIAS - SGSI
•
TI debe adoptar metodologías de gestión de seguridad de la información
HERRAMIENTAS
•
TI debe adoptar herramientas que fomenten productividad y calidad.
MODELOS DE INDUSTRIA
TI debe adoptar y adaptar modelo de industria de seguros que permita la estandarización
MODELO IAA
•
•
•
•
•
•
•
•
IAA es un conjunto de normas para la industria de
los seguros (Procesos, términos de negocio,
componentes, modelos y datos comunes).
IAA es base para el diseño de aplicaciones con vida
útil más allá de 20 años
IAA esta integrado con herramientas de desarrollo
IAA reduce significativamente las fases de análisis y
diseño de los proyectos
IAA conduce a la alta calidad análisis y diseño
reduciendo rediseño
IAA permite tener componentes reusables
IAA permite la Integración con tecnologías actuales
(diseño de componentes / objeto, XML, Java, DB2,
etc.)
IAA permite reducir el riesgo y el costo de hacerlo
bien y a la primera vez.
Fuente: IAA Insurance Application Architecture - 2012
MODELO IAA
•
Foundation Models, Process Models, Service Models, Information Models
MODELO DE PROCESOS
•
Business Process Models, Interface Design Models, Application Component Models
SISTEMAS HEREDADOS
•
•
•
•
•
Sistema Core de Vida en AS/400 25 años.
•
Sistema Core de RRGG en Cliente/Servidor 15 años. •
Sistema Core de Salud Cliente/Servidor 10 años.
•
Poca capacidad de procesamiento y almacenamiento
Falta de integridad referencial entre los cores.
Redundancia de bases de datos.
Interfaces asistidas e interfases punto a punto.
No se contaba con apoyo punto a punto en la
venta con los canales
ARQUITECTURA TECNOLOGICA 1/2
ARQUITECTURA TECNOLOGICA 2/2
SISTEMAS TRANSFORMADOS
•
•
•
•
•
•
Arquitectura Orientada a Servicios
Creación del Catalogo de Servicios Corporativos
Creación de la Estructura Corporativa de Datos
Integración Referencial del ECD
Creación de Tramas Estándares Clonables
Elevada capacidad de procesamiento.
•
•
•
•
•
Desarrollo de plataforma tecnológica que integra
Canales de Venta y Sistemas Cores.
Estandarización de componentes intermedios
necesarios para los cores.
Implantación SGC/SGS/SGSI.
Establecimiento del gobierno de datos corporativo
Mejora continua en la arquitectura
RESULTADOS
•
(a)
(c)
(b)
(d)
Soluciones Tecnológicas para los (a) Canales Tradicionales, (b) FFVV, (c) WEB, (d) No Tradicionales
CANAL TRADICIONAL
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Portal web de corredores
Configuración de productos y planes por canal
Tradicional, Colectivas y Modulares
Autonomía de comisiones previamente configurado
Autonomía de recargos o descuentos
Generación de cotizaciones o propuestas digitales
Integración con proveedores inspectores
Integración con operadores de pasarelas de pago
Emisión de pólizas y certificados digitales automática
a partir de cotizaciones generadas
Disponibilidad en la nube de las pólizas
Operaciones de endosos con valor y sin valor
Operaciones de renovación de pólizas y certificados
Integración con los Sistemas Core.
Procesamiento de Tramas y Emisiones Masivas
Atención de consultas post venta
CANAL NO TRADICIONAL
•
•
•
•
•
•
•
Resolución de Homonimias: Permite corregir datos
diferentes de los clientes.
Validación de datos y condiciones por lotes
Registro de altas, pagos, bajas integrados con Cores
Emisión por lotes / renovaciones
Monitoreo y control detallado de lotes procesados
para productos Vehiculares, Desgravamen, DTC,
Sepelio, EPS, SCTR Salud, SCTR Pensión, Compra
Protegida.
Escalabilidad de productos para crecimiento en
nuevos canales masivos
Tiempo de procesamiento optimizados
CANAL FUERZA DE VENTAS







Integración con sistema de prospección de
oportunidades de ventas
Cotización de Productos Vehicular, Accidentes,
Vida
Integración con modulo de inspecciones
Emisión de pólizas digitales
Generación de certificado digitales o
impresión física
Endosos de cesión de derecho
Integración con los Sistemas Cores
CANAL WEB


Accesibilidad por parte del cliente y mayor Información para el
Web informativa, información de las pólizas y coberturas
CANAL WEB - VENTAS
•
•
Nuevos y atractivos productos en un mercado en crecimiento, planes Accesibles e informativos,
Practicidad de comprar, Facilidad de pago para el cliente, Oportunidad de crecimiento del canal Web.
CANAL WEB - INFORMACION
•
•
Información de buscador de clínicas según póliza, Servicios Vehiculares, Chofer de reemplazo, Auxilio mecánico
Buscador de talleres según condiciones de la póliza, Integración con google maps para mostrar referencias
CANAL WEB
•
•
Rimac Facebook es una solución que permite concretar una compra sin salir de la red social.
Rímac Widget es una solución que permite desde una pagina de negocios embeber funcionalidad tecnológica
CONCLUSIONES
 LA ESTRATEGIA DE QUERER SER UNA EMPRESA CENTRADA EN LOS CLIENTES
REQUIERE TRANSFORMAR LA PLATAFORMA TECNOLÓGICA
 EL ÁREA DE TECNOLOGÍAS DE LA INFORMACIÓN SE DEFINEN COMO
HABILITADOR DE SOLUCIONES DE NEGOCIO
 EL ÁREA DE TI DEBE ENTENDER LAS NECESIDADES DEL NEGOCIO
COMPROMETIÉNDOSE A SATISFACERLAS
 LA EMPRESA DEBE POTENCIAR EL ÁREA DE TECNOLOGÍA PARA SOPORTAR LA
ESTRATEGIA DE NEGOCIO
 TI DEBE POTENCIAR SU ÁREA PARA SOPORTAR LA ESTRATEGIA DE NEGOCIO
 TI DEBE POTENCIAR SU EQUIPO DE PROFESIONALES TI
 TI DEBE REDUCIR LA BRECHA DE CAPACIDADES DE PROFESIONALES TI
 TI DEBE ADOPTAR METODOLOGÍAS DE TRABAJO QUE FOMENTEN LA CALIDAD
 TI DEBE ADOPTAR HERRAMIENTAS QUE FOMENTEN LA PRODUCTIVIDAD
 TI DEBE ADOPTAR Y ADAPTAR MODELOS DE INDUSTRIA QUE PERMITA LA
ESTANDARIZACIÓN Y LA ACELERACION DEL CONOCIMIENTO.
GRACIAS
http://www.rimac.com.pe/