Presentación de PowerPoint

Criterios en la Revisión
Documental del Proceso de
Afiliación
Subdirección de Administración
de Productos Electrónicos
Versión 4-07022014
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Convenio Sujeto de Apoyo Nafin (2 originales)
Contrato Único / Intermediario Financiero (3 originales)
Copia simple de la Cédula del Registro Federal de Contribuyentes.
Copia simple del Alta de Hacienda.
Copia simple del Comprobante de Domicilio Fiscal. Vigencia no mayor de
3 meses.
Copia simple de la Identificación Oficial vigente del Representante Legal.
Copia simple del Estado de Cuenta Bancario donde se abonarán los
recursos. Vigencia no mayor de 3 meses.
Carta Declaratoria (Ventas, Empleados) OBLIGATORIA – en caso del
envío de la versión de Convenio PyME-
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Convenio Sujeto de Apoyo Nafin (2 originales)
Contrato Único / Intermediario Financiero (3 originales)
Copia simple de la Cédula del Registro Federal de Contribuyentes.
Copia simple del Alta de Hacienda.
Copia simple del Comprobante de Domicilio Fiscal. Vigencia no mayor de
3 meses.
Copia simple de la Identificación Oficial vigente del Representante Legal.
Copia simple del Estado de Cuenta Bancario donde se abonarán los
recursos. Vigencia no mayor de 3 meses.
Copia simple del Acta Constitutiva, debidamente inscritas en el Registro
Público de la Propiedad y del Comercio.
Copia simple del Acta de Poderes (si aplica, inscrita en el Registro
Público de la Propiedad y del Comercio.)
Copia simple del Acta de Reformas Estatutarias, debidamente inscritas
en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio.
Carta Declaratoria (Ventas, Empleados) OBLIGATORIA – en caso del
envío de la versión de Convenio PyMEVersión 4-07022014
Para la afiliación de los Sujetos de Apoyo se debe considerar lo siguiente:
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Deben ser empresas mexicanas, es decir, constituidas en la República Mexicana.
En el caso de Personas Morales se validará dentro del Objeto Social que:
o
o
Se valida dentro del objeto social del proveedor que los bienes y servicios que
ofrece y que señala en los contratos de adhesión al Programa coincidan con
la actividad de la empresa;
Se valida que cuenten con personalidad jurídica suficiente para celebrar
contratos y/o actos Jurídicos y/o actos de comercio.
En el caso de Organismos Públicos Descentralizados (OPD's) que operen como
proveedores directos de una Cadena Productiva, se solicitará lo siguiente:
o
o
Confirmación por escrito de la Empresa de Primer Orden (Pública o Privada)
en la que se detalla la relación comercial con el proveedor.
Contrato de prestación de servicios, ejemplo de factura y su validación
correspondiente ante el SAT
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CONVENIO SUJETO DE APOYO
• Se requieren dos originales completamente legibles, tanto en carátula como en
clausulados.
• Debe venir firmado en el recuadro asignado para firma del representante legal.
• La 1er hoja y hojas del clausulado pueden venir firmadas o rubricadas.
• La impresión puede ser por ambos lados de las hojas, siempre y cuando sean
hojas propias del propio Convenio (no se aceptan impresiones de otros
contratos)
• No se aceptan contratos impresos en hojas recicladas.
• No se aceptan convenios manchados, editados a mano, perforados o con
corrector.
• Toda la información solicitada en el Convenio debe ser debidamente requisitada.
• La razón social se coteja Vs el acta constitutiva o la última reforma a la Cláusula
de Denominación Social.
• Los productos principales deberán ser congruentes con el Objeto Social de la
empresa y el Sector al que pertenece.
• El número de empleados debe ser tanto empleos directos como indirectos
(entiéndase este último como outsourcing o cualquier figura similar)
• El RFC del representante legal es obligatorio.
• Si el convenio no trae dirección de correo electrónico del Contacto será causa
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de rechazo.
CONTRATO ÚNICO
• Se requieren tres originales completamente legibles, tanto en carátula como en
clausulados.
• La segunda hoja debe venir firmada arriba del nombre, en el espacio asignado
para el representante legal.
• La primer hoja y hojas del clausulado y anexo pueden venir firmadas o
rubricadas.
• La impresión puede ser por ambos lados de las hojas (incluyendo las carátulas),
siempre y cuando sean hojas propias del Contrato (no se aceptan impresiones
de otros contratos)
• No se aceptan contratos impresos en hojas recicladas.
• No se aceptan convenios manchados, editados a mano, perforados o con
corrector.
• Toda la información debe ser debidamente requisitada.
• La razón social se coteja Vs el acta constitutiva o la última reforma a la Cláusula
de Denominación Social.
• Si el convenio no trae dirección de correo electrónico del Contacto será causa
de rechazo.
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CONTRATO IF
• Se requerirán los originales que cada IF solicite (revisar el espacio para firma,
pues generalmente ahí se indica si son por duplicado o triplicado) en caso de
que no se indique cuántos originales requiere el IF será necesario enviar un
original y una copia del contrato completamente legibles, tanto en carátula como
en clausulados.
• La firma deberá estar arriba del nombre del representante, en el espacio
asignado, ya sea en carátula y/o clausulados, si no se especifica se requiere
rúbrica y/o firma en los clausulados.
• No se aceptan contratos impresos en hojas recicladas.
• No se aceptan convenios manchados, editados a mano, perforados o con
corrector.
• Toda la información debe ser debidamente requisitada.
• La razón social se coteja Vs el acta constitutiva o la última reforma a la Cláusula
de Denominación Social.
• FISO AAA SORIANA: Pide actos de dominio (sin excepción) y acepta
únicamente cuentas de Banorte, BBVA Bancomer, Banamex y HSBC; es
importante aclarar que la cuenta que deje registrada para la afiliación debe ser
la misma que registro con su comprador para el tramite interno con su cliente,
previa autorización de afiliación por parte de su comprador (incluyendo cambios
de cuenta).
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• BANAMEX: Para cadenas de Gobiernos, Estados, Municipios y/o
Ayuntamientos, el IF sólo está habilitando cuentas que sean de origen Banamex
(esto es provisional y se notificará en cuanto haya cambio de criterio por parte
del IF).
• FISO AAA OMNILIFE: La EPO hace la afiliación.
• FISO AAA ROTOPLAS: Solicita facultades de Dominio.
• FISO AAA HERFIN: En el caso de las personas morales, es requisito que el
Representante firme con Facultades de Dominio. Adicionalmente, la cuenta que
deje registrada para la afiliación debe ser la misma que registro el proveedor con
HERDEZ para su alta como proveedor –trámite interno- (incluye cambios de
cuenta)
• FIDEICOMISO AAA KIMBERLY CLARK: La cuenta que registran de forma
interna con Kimberly debe ser la misa que quede registrada en los contratos.
• FISO AAA HOMEX: La EPO solo afilia al Fideicomiso y pide cuenta HSBC.
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• SCOTIABANK INVERLAT: Para operaciones en dólares se requiere cuenta de
Scotiabank.
• PEMEX: para las 5 empresas del grupo PEMEX los IF’s que solicitan contrato
especial son: Bajío, BBVA Bancomer (solo cuentas Bancomer para estas
cadenas), Interacciones (1 carta de Instrucción) GE Capital (contrato y carta de
buró de crédito) Todos los demás IF’s operan bajo el esquema de Contrato
Único.
• FIFOMI: ya opera dentro del esquema del Contrato Único, pide dominio
estricto.
• ARRENDADORA Y FACTOR BANORTE / BANCO MERCANTIL DEL
NORTE: No habilitan aquellos proveedores que tengan menos de 1 año de
constituidos.
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ALTA DE HACIENDA
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Copia completamente legible.
No se aceptan aperturas de establecimiento.
Los formatos R-1, R-2, RU o la Constancia de Inscripción se aceptan como
documento probatorio para cotejar la razón social y el domicilio Fiscal.
CÉDULA DEL RFC
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Copia completamente legible.
COMPROBANTE DE DOMICILIO
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Los comprobantes oficiales son los recibos de agua, luz, telefonía fija, cartas
emitidas por Municipios o Ayuntamientos (con domicilio y razón social correctos),
comprobantes de predial y estados de cuenta a nombre de la razón social.
No mayor a 3 meses de antigüedad.
En el caso de los estados de cuenta se aceptan, pero se recomiendan tomarlos
como última opción, pues hay IF’s que no los toman como comprobante de
domicilio (IF Santander es el único que ha confirmado); para el expediente incluir
copia adicional de este documento indicando que uno es el comprobante de
domicilio.
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…COMPROBANTE DE DOMICILIO
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En caso de que el comprobante no esté a nombre de la razón social se requiere
contrato de arrendamiento, comodato o en último caso carta aclaratoria en hoja
membretada indicando el por qué el recibo no está a nombre de la razón social, así
mismo la carta deberá ratificar el domicilio fiscal, que debe ser el mismo de contratos
y comprobante. La carta deberá estar firmada por el Representante Legal.
Si el comprobante de domicilio tiene alguna diferencia con el documento de
hacienda, se requiere una carta bajo protesta indicando el por qué de la diferencia y
ratificando el domicilio, el cual deberá ser el mismo registrado en los contratos.
IDENTIFICACIÓN OFICIAL
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Se requiere copia completamente legible.
Las identificaciones oficiales en el caso de mexicanos son: Pasaporte vigente y
credencial del IFE vigente.
o En el caso de la credencial del IFE el número de identificación que se debe
registrar es el que viene al costado izquierdo de la firma.
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FM3
La forma Migratoria de No Inmigrante (tipo credencial color gris, ver anexo) sustituye a
la FM3 (cuadernillo verde) y es aplicable al extranjero titular de la calidad de No
Inmigrante en cualquiera de sus características migratorias cuando su estancia en el
país sea mayor a ciento ochenta días (salvo el visitante trabajador fronterizo).
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FM2 (Inmigrante)
La forma Migratoria de Inmigrante (tipo credencial color rosa, ver anexo) sustituye a
la FM2 (cuadernillo gris) y es aplicable al extranjero titular de la calidad de
Inmigrante en cualquiera de sus características migratorias.
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FM2 (Inmigrado)
La forma Migratoria de Inmigrado (tipo credencial color azul, ver anexo) sustituye
a la FM2 (libreta y fotocredencial) y es aplicable al extranjero titular de la calidad
de Inmigrado.
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Como bien sabemos, las credenciales con terminación ’03 ya no son vigentes, a partir
del 1° de enero del 2014 tampoco serán vigentes las que sólo terminen en “09” y “12”,
por lo anterior, la credencial deberá traer al reverso la terminación “15”, o en su caso,
ser del nuevo formato para el trámite.
Para el llenado de los contratos se debe tomar en cuenta el número de Identificación,
OCR (Registro Óptico de Caracteres), el cual se muestra en las siguientes imágenes:
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Para mayor referencia, se deja la siguiente imagen del IFE donde se muestra los
diferentes tipos de credenciales que hay y cuáles son o no vigentes:
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Otros ejemplos de formatos migratorios:
Estos datos son iguales y
después del número va una
letra… mucho ojo!
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FMM (Anverso)
La parte izquierda de la forma
corresponde al Registro de Entrada, y
en su lado
derecho, el de salida, el primero será
conservado por la autoridad
migratoria al ingreso
al país por parte del extranjero y la
parte derecha quedará en posesión
del extranjero.
FMM (Reverso)
La parte remarcada en el recuadro
color naranja es el que, en copia
legible, deberá entregar.
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…IDENTIFICACIÓN OFICIAL
• Cuando la firma plasmada en los contratos no se parezca a la de la identificación, se
requerirá el reconocimiento de firma ante Fedatario Público.
• En el caso de Extranjeros se requiere el formato FM3 vigente (en caso de Migrados) o FM2
vigente (en caso de inmigrados) y recientemente el formato FMM. En el caso de que el
representante legal entregue el formato FMM se deberá registrar en los contratos como
identificación el pasaporte del país de origen del representante (vigente y legible) y
adicionalmente anexar el formato FMM para comprobar la calidad migratoria de la persona.
o
Es importante señalar que el NUE /NRE es el número de extranjero registrado ante el
Instituto Nacional de Migración, y este no es el número que se registra como número de
identificación.
ESTADO DE CUENTA
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Copia completamente legible y no mayor a 3 meses de antigüedad.
El estado de cuenta debe indicar todos los datos necesarios para el llenado de contratos,
incluyendo el tipo de moneda.
En caso de Personas Físicas debe ser una cuenta empresarial, no una cuenta de débito
con chequera (la cual puede ser de ahorro). En el caso de Personas Morales se debe
corroborar que no sea cuenta de inversión. (En la página de internet de los Bancos, revisar
en el rubro de PyME’s o banca empresarial)
Si la empresa no tiene estado de cuenta se requiere carta en hoja membretada del banco y
con firma y/o sello de la sucursal con los datos completos de la cuenta: razón social, RFC,
número de cuenta (11 dígitos), CLABE (18 dígitos), sucursal, plaza, moneda y tipo de
cuenta. (la carta deberá traer fecha y no podrá ser mayor a 3 meses)
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…ESTADO DE CUENTA
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En caso de no haber número de sucursal registrar el nombre de la misma.
La cuenta SPEI se valida Vs la Cuenta CLABE, tomando de esta los 11 dígitos;
quitando el dígito verificador y contando del final 11 dígitos al inicio, ejemplo: CLABE
111111222222222221 – en este caso la cuenta a 11 dígitos (SPEI) sería los marcados
en rojo. Este criterio aplica siempre y cuando haya correspondencia en la CLABE y
SPEI.
En el caso de algunas cuentas de AF Banregio, la cuenta a 11 dígitos no va
contenida en la cuenta CLABE y la registrada como cuenta va a 12 dígitos, por lo
anterior y para identificar la cuenta que se debe registrar en los contratos es
importante considerar que si la cuenta empieza con 0 (cero) se quita el primer cero y
se registran los siguientes 11 dígitos… si la cuenta empieza con cualquier otro
número se quita el último dígito y se registran los primeros 11; por ejemplo 00185795-0012 (se quita el primer “0”) y en los casos que empiece por ej. 200-120520015 se quitará el último digito (5).
Para el registro de cuentas en dólares es importante considerar que si son cuentas de
Bancos en México, se deberá registrar la cuenta SPEI a 11 dígitos, la CLABE a 18
dígitos, la plaza y el SWIFT; en el caso de cuentas de Bancos en el extranjero no hay
CLABE pero si número de cuenta, ABA y SWIFT. Scotiabank no manejan cuenta
CLABE para cuentas en USD, razón por la cual las cuentas que registren en el EContract no tendrán cuenta CLABE pero si todos los demás datos.
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Ejemplo del estado de cuenta de Banregio
Del espacio donde se indica "TRADICIONAL" es la cuenta del cliente, y en este caso el
número de cuenta que se debe tomar es quitando el último número "2" de dejando los
primeros once dígitos (11101111001) para así registrar la cuenta SPEI del cliente, para
la cuenta CLABE no hay cambio, se captura tal cual se muestra.
•
En el caso de cuentas de BANCO DEL BAJÍO, algunas cuentas vienen a 13 dígitos,
para esto es importante considerar para el llenado de los contratos se deben quitar
los dos primeros ceros de la cuenta y dejar los últimos 11 números de la cuenta.
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ACTAS
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Todas las actas entregadas deberán estar completamente legibles.
o Constitutiva: se toma para el cotejo el número de escritura, fecha y número de
notaría, así como el objeto social de la empresa. En caso de que no exista otra
acta de poder o reforma, de esta misma se validan las facultades del
representante, los cuales deberán ser de Dominio sin limitación. El acta deberá
tener su Registro Público de Propiedad y Comercio, si aún no está inscrita, se
requiere Carta del Notario indicando que ya se realizó el trámite, la cual deberá
traer fecha; así como copia de los recibo de pago de derechos. Este documento
tendrá validez únicamente por 3 meses a partir de la fecha de expedición.
Invariablemente deberá entregarse la escritura.
o Se revisa que el orden del clausulado sea el correcto, si por error notarial se
brincan la numeración en los estatutos no hay problema, pero si en las
facultades hacen referencia a una cláusula errónea si se requiere la fe de
erratas.
o Reformas: se requieren aquellas actas que impliquen alguna reforma de
estatutos, o bien, la última reforma TOTAL a Estatutos, siempre y cuando al
entregar la última reforma incluya todos los estatutos. Esta escritura no exenta
que el IF o Nafin pueda solicitar el acta constitutiva y reformas como los cambios
de denominación y cambios de domicilio social.
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…ACTAS
o Las escrituras deberán tener su Registro Público de Propiedad y de Comercio,
si aún no está inscrita, se requiere Carta del Notario indicando que ya se realizó
el trámite, la cual deberá traer fecha; así como copia de los recibo de pago de
derechos. Este documento tendrá validez únicamente por 3meses a partir de la
fecha de expedición.
o Poderes: se requieren todas aquellas actas que impliquen cambios en la
Administración de la sociedad, incluyendo la última reforma u otorgamiento del
poder que se haya realizado.
 El acta deberá tener su Registro Público de Propiedad y Comercio, si aún
no está inscrita, se requiere Carta del Notario indicando que ya se realizó
el trámite, la cual deberá traer fecha; así como copia de los recibo de
pago de derechos. Este documento tendrá validez únicamente por 3
meses a partir de la fecha de expedición.
 Es importante mencionar que en junio de 2009 hubo una reforma donde
queda como opcional el RPPC en los poderes, excepto en aquellos casos
donde se otorguen Suscripción de Títulos de Crédito, para estos casos si
se requiere el RPPC. Es indispensable el RPPC si quien firma los
convenios, adicional a los poderes de Dominio y Administración le otorgan
Suscripción de Títulos de Crédito.
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En el caso donde el representante legal sea extranjero y no tenga FM2/FM3/FMM y si
quiera firmar los contratos, tenemos dos opciones:
Que ésta persona de nacionalidad extranjera otorgue un poder a alguien que resida en
México, asumiendo sin conceder que si el poder lo otorga fuera del país, éste deberá
apostillarse y protocolizarse en México ante Notario.
Si la persona que reside en el extranjero firma el contrato fuera de México, tendría que
estar apostillada y/o legalizada la firma ante un fedatario del país donde resida.
Lo anterior en virtud de que al no estar en México el representante, solo un fedatario o
autoridad equivalente del país donde resida puede cerciorarse de la identidad y firma
de la persona que suscribirá el contrato.
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…ACTAS
 No se aceptan asambleas hechas por Corredores Púbicos donde el único punto de
la orden del día sea el otorgamiento de poderes, por ley los corredores no pueden
otorgar poderes.
o Si un corredor otorga un poder, porque se está celebrando una asamblea
donde se dan facultades como órgano administrativo, si es válido. Es decir…
nombran nuevo consejo de administración o nombran a un director y le dan
facultades, el poder ante corredor público es válido. Si sólo es un
otorgamiento de poder de un representante a otro (sin algún nombramiento en
particular) no es válido.
o Los Corredores Públicos pueden otorgar facultades de representación
orgánica, tal cual lo establece el Art. 6, Fracciones 5 y 6 de la Ley Federal de
Correduría Pública. Esto se traduce en que los Corredores pueden
protocolizar asambleas donde otorguen poderes a una persona dentro de la
estructura orgánica de la Sociedad, es decir, donde se realice el
nombramiento y otorgamiento del poder al Administrador único, al Tesorero, al
Secretario, al Director General. No aplica un otorgamiento del representante a
una persona para algún “acto” o mandato civil.
Versión 4-07022014
…ACTAS
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 En el Estado de Jalisco los poderes solo tienen duración de 5 años, por lo cual
se debe considerar la vigencia. Así lo marca el Código Civil del Estado.
 En relación a los poderes otorgados en el Estado de Jalisco y la reforma al
artículo 2214 del Código Civil del Estado Libre y Soberano de Jalisco, dónde se
modifica la vigencia de los poderes otorgados siendo esta no mayor a 5 años
fue el 13 de septiembre de 1995; es decir, todos los poderes otorgados hasta
antes de esta fecha son vigentes siempre y cuando no exista un poder posterior
donde ya aplique la nueva ley referente a la vigencia.
Las compulsas se aceptan con sus excepciones, y lo anterior con las siguientes
condiciones: siempre y cuando el acta indique que es una compulsa, hay IF’s que no
aceptan estos documentos, por lo anterior se requiere que aunque las actas sean
muy ilegibles o viejitas se puedan incluir en el expediente y la compulsa como
complemento a la ilegibilidad de la documentación. Cabe mencionar que de forma
obligatoria se requieren las actas posteriores a la elaboración de la compulsa, la
última reforma total a estatutos, modificaciones a la razón social a la empresa y
poderes.
Ninguna hoja enviada en copia debe estar con marcatexto.
Los Corredores Públicos no pueden protocolizar asambleas donde el único punto del
orden del día sea el otorgamiento de poderes; esto sólo puede ser mediante los
Notarios.
Versión 4-07022014
…ACTAS
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En el caso de Infonavit se requiere riguroso dominio, actas certificadas en original y
se valida, adicional a lo antes mencionado, que dentro del objeto social se incluya la
celebración de contratos y que indique que parte de la actividad es la construcción y
compra/venta de bienes inmuebles.
• Para el caso de los Poderes la validación siempre es bajo facultades de dominio, si
el Representante Legal no cuenta con este poder se deberá solicitar el Poder
Especial de Dominio, el cual se sugiere como texto:
PODER ESPECIAL: - - -Se otorga a favor del señor (es) ___ un Poder Especial para
Actos de Dominio, en términos de los artículos dos mil quinientos cincuenta y cuatro y
artículo dos mil quinientos ochenta y siete del Código Civil para el Distrito Federal y sus
correlativos de las demás entidades federativas de la República Mexicana, pero limitado
única y exclusivamente para celebrar contratos y convenios con la Entidad Financiera
denominada Nacional Financiera, S.N.C., Institución de Banca de Desarrollo (NAFIN) y
los Intermediarios Financieros participantes, para operar en su programa de factoraje
Cadenas Productivas. - - - - - - - - - - Este poder especial no requiere el RPPC, si es que al representante solo le dan esta
facultad “especial”. Es importante considerar que la redacción es un ejemplo, lo que no
debe omitirse es la figura del producto "Cadenas Productivas", de Nafin y de los
Intermediarios Participantes.
Versión 4-07022014
GENERALIDADES
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En el caso de Personas Morales donde su Representante Legal firme bajo Facultades
de Administración, la revisión en Nafin será bajo los criterios en este documento,
excepto el tema de las facultades, donde el trámite y autorización del expediente se
realizarán en función de los criterios del Intermediario Financiero y con la liberación
correspondiente en el sistema Nafinet.
Todos los expedientes emitidos del sistema E-Contract deberán de traer su
correspondiente guía (check list) que emite el sistema.
En el caso de Personas Físicas, si una persona da poder a otra, dicho poder deberá
venir ante Fedatario Público (Corredor o Notario) y el llenado de los contratos deberá
ser similar al de una Persona Moral. No se aceptan cartas poder. El poder deberá ser
General de Administración.
En el caso de Personas Morales es importante que el nombre del representante legal
sea el mismo en identificación, poder y contratos. En caso de no ser así se requiere el
reconocimiento de los alias de la persona y deberá venir ante Fedatario Público.
Cualquier documento del expediente enviado en hoja reciclada será causa de rechazo.
Cuando el cliente no tenga su R-1 o R-2 se requiere la Constancia de Inscripción
actualizada, misma que podrá obtener desde Internet en la página del SAT de la
siguiente forma: “…dentro de MI PORTAL solo requiere contar con clave CIEC
actualizada y su RFC para ingresar a la aplicación, posteriormente da click en
Servicios por Internet-Cambio de situación fiscal-Impresión de constancia-Acceso a la
impresión e inmediatamente aparece su constancia o CIF para que la imprima…”.
Versión 4-07022014
GENERALIDADES
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En el caso de menores de edad se requiere:
• Poder de representación ante Notario.
• Identificación oficial de los padres.
• Acta de nacimiento del menor.
• Que ambos padres firmen los contratos.
Los clientes que deseen realizar cambio de cuenta y/o alta en dólares deberán ser
canalizados al Call Center.
Los cambios de razón social (pero con el mismo RFC), cambio de representante,
cambio de domicilio o cambio de contacto deberán ser canalizados a la Coordinación
de Gestión Documental Factoraje para ser atendidos.
En el caso de Personas Morales, si el Representante Legal tiene limitado su poder
por monto de operación y afecte la cesión de bienes de la empresa, en cualquier
Facultad otorgada en su acta de poder, no podrá ser procesado el expediente, se
requerirá la firma del apoderado que tenga poder sin limitación o bien un poder
especial de Dominio para el programa de Cadenas Productivas.
En el caso de actas (constitutiva, poderes y/o reformas) que se encuentren en
proceso de inscripción, se deberá entregar el comprobante del pago de derechos del
RPPC y una carta del notario indicando que la Inscripción en el RPPC se encuentra
en trámite, la carta deberá traer los datos de la empresa y la fecha de expedición.
Versión 4-07022014
Mecanismo de Control y envío a Intermediarios Financieros
Con la finalidad de dejar una constancia documentada de que los
expedientes de afiliación de proveedores incorporados a Cadenas
Productivas cumplen con los requisitos de aceptación, se estableció
un mecanismo de control para que durante la revisión de cada
expediente, se incluya un sello en la guía (check list), que indique que
ese expediente fue verificado de acuerdo a las políticas contenidas en
estas Políticas de Revisión, a fin de que los Intermediarios Financieros
tengan elementos previos a la autorización de cada registro para su
afiliación a Cadenas Productivas.
Este mecanismo se instrumentó a partir del 1° de diciembre de 2013 y
aplicará con los expedientes de afiliación recibidos desde esa fecha.
(Se anexa ejemplo del sello)
Versión 4-07022014
Versión 4-07022014
Las Cadenas que requieren de la integración de un expediente diferente son ENTREGA
CONTINUA DE VIVIENDA INFONAVIT y FOVISSSTE PARA DESARROLLADORES
DE VIVIENDA, para lo cual se detalla a continuación la integración de los mismos.
Con relación a los acuerdos tomados con el Ejecutivo de esta Cadena, la afiliación de
los Desarrolladores no es abierta, por lo que antes de dar de alta un registro SAS de
la Empresa que está solicitando su afiliación, el Promotor deberá canalizar al
Desarrollador con la EPO, en este caso el Fovissste, a fin de validar que efectivamente
dicha EPO requiere de su adhesión al programa de Cadenas Productivas.
Actualmente para llevar a cabo la afiliación de un Desarrollador a esta Cadena, Nacional
Financiera, debe recibir la solicitud expresa del Fovissste. De acuerdo a la instrucción de
la EPO, se instruye:
"Le hago de su conocimiento que puede consultar el procedimiento en la pagina de
internet de FOVISSSTE www.fovissste.gob.mx en la sección de consultas y en el
apartado de Factoraje para desarrolladores de vivienda en el cual vas encontrar todas
las especificaciones para el ALTA.
Versión 4-07022014
PROCEDIMIENTO FACTORAJE
1. Deberá hacer una selección de los créditos que procederán por factoraje.
• Los créditos del ejercicio 2011, deberán estar en Fase 6 (Verificación final de
Importes)
2. Su empresa debe estar dada de alta en Cadenas Productivas de Nafin-FOVISSSTE
es independiente con INFONAVIT.
3. Debe enviar el formato de solicitud de factoraje a la Subdirección de Finanzas (el
formato
debe
solicitarlo
a
la
Jefatura
de
Servicios
Financieros,
[email protected]) ó a la persona que le envió esta información.
4. 4.- Su empresa debe tener clave de desarrollador del Sistema de Originación del
Fovissste, si no lo tiene debe solicitarlo a:
• [email protected]
• [email protected]
Les aviso que estos correos no acepta
• [email protected]
correos públicos solo institucionales
5. Una vez cumplido el punto anterior, debe enviar un correo a Norma Leonor Serrano
López ([email protected]), debe solicitar la habilitación del modulo de
Factoraje en el Sistema de Originación en el cual deberá mencionar el nombre de la
persona y su clave de acceso (usuario, no la contraseña) asignada en el Sistema de
Originación, quien será la persona responsable de marcar los créditos en el módulo
correspondiente, al igual el nombre de su Empresa y R.F.C. a la que representa
misma que dará respuesta aproximada entre 2 ó 3 días.
Versión 4-07022014
Guía o Marcado de documentos de FOVISSSTE PARA DESARROLLADORES DE
VIVIENDA
3 Ejemplares originales debidamente firmados por el Representante Legal del
CONVENIO DE DESCUENTO AUTOMATICO, PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA –
CADENAS PRODUCTIVAS (pyme).
3 Ejemplares originales debidamente firmados por el Representante Legal del
CONVENIO
DE
ADHESION
PARA
LA
CADENA
DE
FOVISSSTEDESARROLLADORES DE VIVIENDA-VENDEDOR.
3 Ejemplares originales debidamente firmados por el Representante Legal del
CONTRATO UNICO DE FACTORAJE Y/O DESCUENTO ELECTRONICO.
1 SOLICITUD DE ADHESIÓN PARA LA CADENA FOVISSSTE DESARROLLADORES DE VIVIENDA (original)
El check list en cuanto a la documentación que integra el expediente es el mismo que
el de un expediente de factoraje, pero debe contemplarse que el mismo desarrollador
que va para Fovissste puede ir para Infonavit.
Toda la documentación en copia simple debe ser completamente legible.
Versión 4-07022014
Recomendaciones.
Es importante aclara que estos expedientes, sólo los valida y autoriza Mesa de
factoraje, es decir, no son validados por jurídico de Nacional Financiera, como es el
caso de INFONAVIT.
Así mismo, esta cadena cuenta con el servicio de dispersión de pagos, por lo que la
cuenta del proveedor deberá ser validada por el Banco de México antes de su alta en el
sistema de Cadenas Productivas. Esta validación toma 1 día en el proceso de afiliación,
por lo que este tiempo de deberá contemplar en el nivel de servicio ofrecido al cliente.
Se reitera que la principal particularidad de esta Cadena es: que no es abierta y se debe
ser claro con el Desarrollador para no generar falsas expectativas, y que la adhesión
requiere de la firma de un contrato en específico llamado CONVENIO DE ADHESION
PARA LA CADENA DE FOVISSSTE-DESARROLLADORES DE VIVIENDAVENDEDOR.
Los contratos deben estar firmados por el Representante legal en todas y cada una de
las hojas, en clausulado puede ser rúbrica.
Versión 4-07022014
En el caso de Entrega Continua de Vivienda Infonavit, el poder que debe tener el Representante
legal, es estrictamente para Actos de Dominio sin ninguna limitante. No se hacen
excepciones de poder para esta Cadena. Todas las actas, sin excepción deberán venir
certificadas en original.
En el caso de la afiliación de esta Cadena, se acepta como comprobante de domicilio el
Estado de cuenta; siempre y cuando este contenga el domicilio fiscal actual del proveedor y se
encuentre vigente; por lo tanto, el llenado del contrato con respecto al domicilio, debe se igual al
que se refleja en el Estado de cuenta.
*Para el llenado de contratos de esta Cadena, se debe tomar el contenido en el comprobante de
domicilio.
No se aceptan cartas bajo protesta de decir verdad, si el domicilio fiscal varia en los documentos,
se debe tomar como bueno el que prevalezca en la mayoría de los documentos, tomado siempre
como referencia el del comprobante de domicilio.
Si el comprobante de domicilio no se encuentra a nombre de la empresa, en esta caso, se debe
anexar estrictamente, el contrato de arrendamiento o comodato. Para esta caso, tampoco se
acepta carta bajo protesta de decir verdad.
Cuando se anexe el Estado de cuenta como comprobante de domicilio, se debe agregar una
copia adicional de dicho documentos con la leyenda “Comprobante de domicilio”. Dicha
leyenda, no debe invadir ningún dato del documento.
La razón social se coteja Vs la cláusula de denominación social o la última reforma a la misma.
Versión 4-07022014
Con relación al nombre del Notario, tanto en la Sección de Poderes como de Datos de
constitución, el nombre se escribirá tal cual como lo indique el Acta Constitutiva, y si el notario
que da Fe de la asamblea es un notario Adscrito o Suplente, esto deberá ser indicado en el
contrato conforme lo indique la escritura. Ejemplo: Pedro Chávez adscrito a la Notaria núm.
102 o Juan Rosalio Gómez Rodríguez actuando en ausencia del Titular Licenciado
Francisco Javier Mazoy Kury. En el caso de que l sistema no permita Capturar los datos
completos, solicitarás apoyo a tu coordinador mediante un correo electrónico en el que le harás
llegar el contrato requisitado y la especificación clara de lo que debe decir.
La Ciudad y Estado en los contrato, tanto en la Sección de Poderes como de Datos de
Constitución, debe ser idéntica a la que se menciona en las escrituras. Ejemplo: Sahagún,
Municipio de Tepeapulco, Distrito de Apan, Hidalgo. En el caso de que el sistema no permita
Capturar los datos completos, solicitarás apoyo a tu coordinador mediante un correo electrónico
en el que le harás llegar el contrato requisitado y la especificación clara de lo que debe decir.
Loa datos de Inscripción en el Registro público, tanto en la Sección de Poderes como en los
Datos de Constitución, se debe capturar en el orden en el que los menciona el contrato; es decir
LUGAR, FECHA y DATOS DEL REGISTRO PUBLICO. Ejemplo: Cancún, Quintana Roo 10
de Enero de 2002 bajo el número 63 a Fojas 675-695 del Tomo CCLXXV Del registro
público de la propiedad y del comercio. **Este dato debe transcribirse tal cual esta
contenido en el sello del Registro público de la escritura que se anexa (número, volumen,
fojas, libro, partida, etc.)**
En este caso, se debe seleccionar la opción “otros” en el sistema E-Contract permita capturar en
este orden y la información completa según se requiera.
Versión 4-07022014
Se puede aceptar como R1 o R2, el formato de INSCRIPCION EN EL RFC, siempre y
cuando este contenga los datos vigentes de la empresa (domicilio fiscal, RFC) y debe
ser del año en curso.
Así mismo, esta cadena cuenta con el servicio de dispersión de pagos, por lo que la
cuenta del proveedor deberá ser validada por el Banco de México antes de su alta en el
sistema de Cadenas Productivas. Esta validación toma 1 día en el proceso de afiliación,
por lo que este tiempo de deberá contemplar en el nivel de servicio ofrecido al cliente.
Los expedientes integrados para esta cadena, además de la revisión y autorización de
la mesa de factoraje, estarán sujetos a la validación y aprobación del Jurídico de
Nacional Financiera. El jurídico de Nacional Financiera, cuenta con 72 hrs para emitir el
dictamen de dicho expediente.
Es importante mencionarle al cliente que aun cuando su expediente haya sido enviado
al jurídico, cabe la posibilidad de que este sea rechazado por lo que en ese caso, el
Desarrollador deberá entregar la documentación complementaria solicitada.
Los contratos deben estar firmados por el Representante legal en todas y cada una de
las hojas, es decir, también las clausulas, con firmas completas como aparece en su
identificación oficial, NO RUBRICAS.
Versión 4-07022014
Existen algunas cadenas que tienen características especiales, ya sea por su captura o
por necesitar de ciertos formatos adicionales, se requiere por lo menos un original de
cada carta pues son para las EPO's. A continuación se detalla cuales son y que se
necesita hacer en cada caso:
1. Sigma Alimentos Centro.- Se requiere entregar junto al expediente la carta de 8
días, la cual se genera al imprimir los contratos. ( dicha carta deben pasarla a
word para llenarla).
2. Las cadenas Oxxo Express, Cadena comercial OXXO e Impulsora de Mercados
de México.- Requieren de tres formatos en especifico y que ya se encuentran
cargados en E Contract para cada Epo. ( dicha carta deben pasarla a word para
llenarla).
3. Grupo Bimbo.- Requiere de carta de instrucción, la cual ya viene integrada al
generar los contratos ( deben tener cuidado que el proveedor no modifique
dicha carta, pues debe ir dirigida a Grupo Bimbo SAB de CV ). La carta
SIEMPRE debe venir en hoja membretada. ** Grupo Bimbo incluye ( Barcel,
Bimbo, Corporativo Productos Rich, Moldes y Exhibidores y Gastronomía
Avanzada.
Versión 4-07022014
4. Los proveedores que deseen afiliarse a la cadena de Wal-Mart deberán solicitar
autorización previa por parte de su comprador y dentro del grupo no deberán
facturar mas de 40 MDP al año, de lo contrario NO serán autorizados por parte de
la EPO para el pago y operación en el programa.
5. Cemex México.- El proceso de afiliación y de reafiliación a la EPO, se debe hacer
a través de la promotoría de Monterrey, pues se requiere de un formato especial
que envía Cemex y que contiene el nuevo plazo al que le publicaran a la pyme.
** Solo las reafiliaciones banco (BMARIF's) podrán ser atendidas a nivel nacional.
6. El Instituto Fonacot tiene 3 cadenas distintas: 1 y 2.- INSTITUTO DEL FONDO
NACIONAL PARA EL CONSUMO DE LOS TRABAJADORES – y la con el mismo
nombre “2ª Instituto del Fondo… - (cadenas para DISTRIBUIDORES) –estas
cadenas son para aquellas PyME's que venden algún tipo de bien o dan algún
servicio y el medio de pago es el crédito Fonacot que se da a los trabajadores, es
el medio de "cobro" de dicho crédito y 3.- INSTITUTO FONACOT
(PROVEEDORES) (cadena para PROVEEDORES –aquellas PyME's que le
proveen al InFonacot algún bien o servicio como lo es la papelería, limpieza,
sistemas… etc.- ) mucho cuidado al afiliar a las PyME’s, hay que identificar
perfectamente para qué cadena va.
Versión 4-07022014
7. Otras cadenas con formatos
especiales:
SERVICIOS DE SALUD DE NUEVO
LEON
LEISER
HEMSA
MABE MEXICO
LABORATORIOS GRIFFITH
MABE
UNIVERSIDAD DE NUEVO LEON
MCM AMERICAS
LAMOSA REVESTIMIENTOS
1 CARTA POR
SANITARIOS LAMOSA
LAS 3 EPO's
PORCELANITE LAMOSA
OXXO EXPRESS
1 CARTA POR
CADENA COMERCIAL OXXO
LAS 3 EPO's
IMPULSORA DE MERCADOS DE
MEXICO
MARMOLES ARCA
PROMOTORA AMBIENTAL
AKRA POLYESTER
DAK RESINAS AMERICAS
1 CARTA POR
TEREFTALATOS MEXICANOS
LAS 4 EPO's
PRODUCTORA DE TEREFTALATOS
DE ALTAMIRA
Versión 4-07022014
1 CARTA POR
LAS 4 EPO's
Para poder enviar un expediente digital se debe tomar en cuenta lo siguiente:
1. El formato para los documentos digitalizados es PDF.
2. Cada uno de los documentos mencionados en la guía deben ser escaneados y
guardados en archivos.
3. Para subir los archivos, se requiere comprimirlos en formato ZIP, cuyo nombre
debe ser el RFC de la empresa.
4. El archivo ZIP no puede ser mayor a 10 MB.
5. Se recomienda el uso de un scanner con las siguiente características:
 Resolución mínima de 250 dpi
 Salida a formato PDF *
 Alimentador automático de hojas *
 Escaneo en hojas de doble cara *
 Selección del tamaño de hoja final
 Velocidad de 50 ppm
6. Toda la documentación debe estar escaneada de forma vertical.
7. Los archivos deberán nombrarse de forma correcta, tal cual se muestra en la
pantalla de carga para cada caso.
8. Es importante validar la información una vez cargada, por medio de los visores.
9. Windows 7
10. Explorer 9
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Estos son los documentos/archivos
que integran el expediente digital
Y cada uno de ellos, debe estar ya
digitalizado en archivos PDF
En el explorador de Windows, hay
que seleccionar todos los archivos, y
con el botón derecho seleccionar la
opción de:
Enviar a -> Carpeta comprimida ZIP,
y poner como nombre de archivo el
RFC
Versión 4-07022014
Visualizador del Expediente
Digital Completo
Hay un visor para cada documento
que se envió en el expediente digital
Versión 4-07022014
Es importante que una vez cargado el expediente digital el estatus haya cambiado a
“EXPEDIENTE DIGITAL ENVIADO A NAFIN” y el tipo de expediente diga “DIGITAL”,
en caso de que no estén en dicho estatus quiere decir que el expediente no se cargó
de forma correcta y la Coordinación de Factoraje no podrá visualizar el expediente,
para evitar cualquier problema, si los estatus no son los correctos, se recomienda
cargar nuevamente el expediente asegurándose que los archivos estén nombrados
correctamente (nombrar los archivos sin acentos ni caracteres especiales).
Cuando ya esté revisado y validado el Expediente Digital, las solicitudes cambiarán
al estatus de "EN ESPERA DE CONTRATOS FISICOS“ y posteriormente a “EN
PROCES DE AUTORIZACIÓN IF”, pero hasta que no se reciban los contratos
originales no se autorizarán los pagos, aunque el registro ya esté habilitado por el IF
y confirmado por la EPO.
Versión 4-07022014
CHECK LIST
NOMBRE DEL TIPO DE
ARCHIVO
PERSONA
CONVENIO SUJETO
DE APOYO DE
NACIONAL
FINANCIERA
convenio_pyme
CONTRATO UNICO
contrato_unico
CONTRATO IF
contrato_if
COPIA SIMPLE DE
COMPROBANTE DE
ALTA DE HACIENDA
alta_de_haciend
a
COPIA SIMPLE DE
CEDULA DE
cedula_del_rfc
REGISTRO FEDERAL
DE CONTRIBUYENTES
DOCUMENTACIÓN A
CARGAR
DOCUMENTACIÓN
COMPLEMENTARIA
En caso de haber error en el llenado de
Se deberá cargar solo 1 juego los
contratos
o
cambio
de
PF / PM
del Convenio PyME Nafin.
representante legal, todos los contratos
deberán ser sustituidos.
En caso de haber error en el llenado de
Se deberá cargar solo 1 juego los
contratos
o
cambio
de
PF / PM
del Contrato Único
representante legal, todos los contratos
deberán ser sustituidos.
Contratos de Fideicomicos En caso de haber error en el llenado de
Contratos
especiales
de los
contratos
o
cambio
de
Intermediarios
(PEMEX) representante legal, todos los contratos
PF / PM
En caso de no haber algún deberán ser sustituidos, en caso de no
contrato especial, subir la hoja haber contrato especial de IF se deja la
"de carga genérica"
hoja de carga genérica
Se deberá cargar el R-1, R-2,
RU o bien la constancia de Se deberá sustituir el archivo en caso
inscripción
(aunque
esta de que se tenga que actualizar por
PF / PM última ya se haya cargado en ilegible o por faltar el cambio de
el apartado de "copia simple domicilio fiscal, dependiendo la causa
de cédula de registro federal de rechazo.
de contribuyentes"
Se deberá sustituir en caso de que sea
Se deberá cargar la cédula
PF / PM
ilegible y cargar con mayor calidad en
del RFC.
la imagen.
Versión 4-07022014
CHECK LIST
COPIA SIMPLE DE
COMPROBANTE DE
DOMICILIO FISCAL
COPIA SIMPLE DE
IDENTIFICACION
OFICIAL VIGENTE DEL
CLIENTE /
REPRESENTANTE
LEGAL
NOMBRE DEL
ARCHIVO
comprobante_de_do
micilio
identificacion_oficial
COPIA SIMPLE DEL
ESTADO DE CUENTA DE
estado_de_cuenta
CHEQUES DONDE SE
DEPOSITARA
TIPO DE
PERSONA
DOCUMENTACIÓN A
CARGAR
DOCUMENTACIÓN
COMPLEMENTARIA
PF / PM
Se deberá cargar el comprobante
de domicilio vigente, no mayor a 3
meses; los comprobantes oficiales
son recibo de agua, luz o teléfono.
En caso de existir contrato de
arrendamiento, comodato o carta
bajo protesta el documento se
deberá escanear en el mismo
archivo que el comprobante de
domicilio.
En caso de existir rechazo por la
carta / contrato de arrendimiento o
comodato, se deberá escanear
nuevamente junto con el
comprobante de domicilio; si el
rechazo fuera por el comprobante
de domicilio y se incluyen cualquiera
de los documentos comprobatorios
antes mencionados, se deberá
escanear todo en un solo archivo
nuevamente.
PF / PM
Las identificaciones válidas son la
credencial del IFE vigente,
FM2/FM3 vigentes o pasaporte de
la República Mexicana vigente. Si
existiera algún documento
adicional como un reconocimiento
de firmas o de "alias" de la
persona, se deberá subir en este
mismo archivo.
En caso de existir rechazo por que
la identificación está ilegible se
deberá volver a cargar con mayor
calidad en la imagen así como la
documentación adicional, si existe,
en el mismo archivo. si fuera el caso
que cambia el representante legal
deberán sustituir el archivo con la
identificación correcta de acuerdo al
representante registrado en los
contratos.
PF / PM
Se deberá cargar el estado de
cuenta vigente, no mayor a 3
si se rechaza por vigencia se
meses; en su caso carta
deberá cargar nuevamente el
membretada del banco con sello
documento.
con datos completos de la PyME y
la cuenta.
Versión 4-07022014
CHECK LIST
COPIA SIMPLE DEL
ACTA COSTITUTIVA Y
REFORMAS
NOMBRE DEL
ARCHIVO
acta_constitutiva
COPIA SIMPLE DEL
ACTA DE PODERES DE acta_poderes
DOMINIO
OTROS DOCUMENTOS
cartas_epos
DE FACTORAJE
REPORTE GUIA
reporte_guía
TIPO DE
DOCUMENTACIÓN A CARGAR
PERSONA
DOCUMENTACIÓN
COMPLEMENTARIA
PM
Si existe rechazo por una hoja, por
En este rubro se deberá cargar el
el RPPC, por ilegibilidad en al
Acta Constitutiva de la empresa, si
menos una hoja se deberá cargar la
existe reforma a la razón social,
documentación completa
duración de la sociedad, aumentos
nuevamente, pues cada archivo
de capital, también deberán subirse
cargado como complemento
en este mismo archivo.
sustituye al archivo anterior.
PM
Se deberá cargar el acta de
poderes o ratificaciones de los
representantes legales.
Si existe rechazo por una hoja, por
el RPPC, por ilegibilidad en al
menos una hoja se deberá cargar la
documentación completa
nuevamente, pues cada archivo
cargado como complemento
sustituye al archivo anterior.
Se deberán subir las cartas
especiales que manejan algunas
EPO's, como el caso de CEMEX,
InFonacot, MABE, etc. (ojo… son
cartas para las EPO's, no se sube
ningún formato de Fideicomiso, los
formatos de Fideicomisos van en el
apartado de Contrato IF) si la
cadena no maneja ningún formato
se deberá cargar "la hoja de carga
genérica"
Si hubiera rechazo referente a dicho
formato se deberá cargar la carta
correspondiente o bien "la hoja de
carga genérica"
Se deberá cargar la guía firmada
por el promotor.
Si hubiera rechazo referente a este
documento se deberá
complementar conforme a lo
requerido para el expediente.
PF / PM
PF / PM
Versión 4-07022014
EJECUTIVO GESTION
DOCUMENTAL FACTORAJE
Extensión
Mail
Mónica Iris Lara Báez
6967
[email protected]
María Luisa Pérez Vázquez
6641
[email protected]
Luis Manuel Martínez Cedillo
6980
[email protected]
Lic. Rosa Elizabeth Ovín Mejía
Titular – Coordinador Gestión
Documental Factoraje
6587
[email protected]
Call Center proveedores: 01800 NAFINSA (6234672)
Versión 4-07022014
Ejecutivo Promoción
Extensión
Mail
Adan Aguirre Hidalgo
6654
[email protected]
Juan Idelfonso Méndez Cano
6667
[email protected]
Juan Francisco Reyes Galicia
6349
[email protected]
Ernesto Guerrero Meneses
8069
[email protected]
Miguel Jesus Ancona Pino
6927
[email protected]
Edith Fuerte Reyes
7119
[email protected]
Rosa Martha García López
6303
[email protected]
Call Center proveedores: 01800 NAFINSA (6234672)
Versión 4-07022014
Criterios en la Revisión
Documental del Proceso de
Afiliación
Versión 4-07022014