buen gobierno - cooperativa santa rosa ltda

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN SOBRE BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO
CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO
CONTROLADAS POR LA SUPERTINTENDENCIA DE ECONOMÍA
POPULAR Y SOLIDARIA
ANEXO 1
A
CA P ITA L
IN D IC A D O R
R E S ULT A D O S
A. 1
A .1.1
A .1.2
C O N F O R M A C IO N D E L C A P IT A L
Info rme so bre la co mpo sició n del capital de la entidad, distribució n del Número de accio nistas o aso ciado s Según co rrespo ndan en lo s último s
capital o de las apo rtacio nes. Revelació n de las institucio nes vinculadas.
tres (3) año s. P erso nas naturales y jurídicas.
N A T UR A LE S
J UR ID IC A S
2011
33198
23
33221
2012
40515
29
40544
2013
43500
31
R A N GO
NRO
M ON T O
629
$ 997.360,84
US$ 1000 a 5000
Distribució n po rcentual del capital po r rango : de US$ 1000 a 5000; de 5001a
10.000; de 10.001 a 50.000; de 50.001a 100.000; más de 100.000.
Distribució n del capital de lo s accio nistas
A ÑO
5001a 10.000
43531
8
$ 48.783,81
P E R M A N E N C IA
Clasificació n de lo s accio nistas o de lo s aso ciado s po r tiempo de
permanencia: meno s de 1ano ; de más de 1a 3 ano s; de más de 3 a 5 ano s; y,
más de 5 ano s.
A .1.3
A .2
A .2.1
N UM E R O
< a 1año
3011
> a 1año y < 3 año s
12192
> 5 año s
21376
P A R T IC IP A C IO N E N LA J UN T A O A S A M B LE A G E N E R A L D E A C C IO N IS T A S O A S O C IA D O S
Número to tal de lo s accio nistas o aso ciado s
Número de juntas generales de accio nistas o asambleas generales de aso ciado s realizadas durante el ano , asistentes I Número to tal de accio nistas o aso ciado s
de la entidad.
incluyendo la siguiente info rmació n:
22 A SISTENTES / 33 INTEGRA NTES
27 de abril del 2013
Fecha de la junta (dd-mm-aa).
Tipo de junta o asamblea general o rdinaria o extrao rdinaria.
A .2.3
Gasto s to tales ero gado s po r junta general o
P ro medio de lo s gasto s ero gado s
asamblea general.- Es la to talidad de gasto s ero gado s para la celebració n de cada junta o asamblea general, para la realizació n de la junta o de la asamblea po r cada
incluyendo cualquier tipo de gasto realizado (publicidad, lo gística y o tro s).
accio nista o aso ciado asistente.
Número to tal de accio nistas o aso ciado s que participaro n en la última elecció n a miembro s del directo rio , se po drá
clasificar po r género de lo s participantes. Lo s dato s que se deben incluir so n lo s siguientes:
1. Fecha de la última elecció n de
A S IS T E N T E S
P R O M E D IO
22
123,2
$ 2 .7 10 ,4 2
17 VOTA NTES
asistentes a dicha junta o asamblea general.
2. Número to tal de lo s accio nistas o
aso ciado s que vo taro n I Número to tal de accio nistas o
aso ciado s de la entidad.
17 VOTA NTES/43531SOCIOS
Número to tal de miembro s del directo rio o
del o rganismo que haga sus veces que fuero n elegido s; tiempo para el cual fuero n elegido s; número de vo to s
co n lo s cuales fuero n elegido s; y, clasificació n po r genero .
Tiempo pro medio de permanencia de
lo s miembro s del directo rio o del o rganismo que haga
sus veces.
P ro medio de 4 año s
P articipació n de lo s accio nistas o aso ciado s en decisio nes ado ptadas po r la junta o
Número to tal de lo s accio nistas o aso ciado s que
apro baro n tales po líticas / Número to tal de accio nistas o
aso ciado s a la entidad
LA A SA M B LEA NO TIENE P A RTICIP A CION EN LA DECISION SOB RE REM UNERA CIONES
2. Número to tal de accio nistas o aso ciado s
A .2.5
GA ST O T OT A L
1. Número de vo to s co n lo s cuales
Fuero n elegido s cada uno de lo s miembro s del
directo rio actual.
Representantes (dd-mm-aa).
A 2.4
Extrao rdinaria
Número de accio nistas o aso ciado s que registraro n su
vo to en la junta o asamblea general frente al to tal de
Número to tal de lo s accio nistas o aso ciado s asistentes.
A .2.2
T OT A L
asamblea general so bre la po lítica remuneracio nes.
Fecha de la junta o asamblea general en la que se ado ptaro n las decisio nes (dd-mm-aa).
N/A
Número to tal de accio nistas o aso ciado s
A .2.6
asistentes.
Número to tal de lo s accio nistas o aso ciado s que
P articipació n de lo s accio nistas o aso ciado s en decisio nes ado ptadas en junta o asamblea general de accio nistas apro baro n tales po líticas I Número to tal de accio nistas
o aso ciado s de la entidad.
o aso ciado s so bre la po lítica que tratará co nflicto s de interés.
N/A
Número to tal de accio nistas o aso ciado s asistentes.
N/A
B
IN F O R M A C IO N D E L D IR E C T O R IO O D E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
B .1
B . 1.1
22 A SISTENTES
Fecha de la junta general en la que se ado ptaro n las decisio nes (dd-mm-aa).
Características y ro tació n de lo s miembro s
directo rio o del o rganismo que haga sus veces.
C O N F O R M A C IO N D E L D IR E C T O R IO O D E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
del Tiempo pro medio de permanencia co mo miembro s del directo rio o del o rganismo que haga sus veces que se encuentra en funcio nes a la fecha de
presentar la info rmació n.
B . 1.2
4 A ÑOS
Tiempo pro medio de permanencia de cada miembro del directo rio o del o rganismo que haga sus veces en cada co mité.
Nivel de ro tació n.- Co rrespo nde al tiempo pro medio en año s, durante lo s último s cinco (5) año s, que un directivo permanece co mo miembro del directo rio
o del o rganismo que haga sus veces. P ara el efecto se determina la ro tació n pro medio en año s, de to do s lo s directivo s que han fo rmado parte del
directo rio o del o rganismo que haga sus veces durante lo s último s cinco (5) año s.
Número de miembro s del directo rio o del o rganismo que haga sus veces que tienen educació n relacio nada co n administració n, eco no mía, finanzas o
leyes.
B . 1.3
B . 1.4
B. 2
P A R T IC IP A C IO N D E LO S M IE M B R O S D E L D IR E C T O R IO O D E L O R G A N IS M O Q UE
H A G A S US
VEC ES EN
LO S
4 A ÑOS
0 ROTA CION
4 (3 INGENIEROS COM ERCIA L 1ECONOM ISTA )
C O M IT E S : A UD IT O R IA ,
R IE S G O S , C UM P LIM IE N T O , E T IC A , R E T R IB UC IO N E S
B . 2.1
Funcio namiento de lo s co mités.
B . 2.2
Co nsejo de Vigilancia
Número de sesio nes durante el año y asistentes a cada sesió n.
B . 2.3
Co mité de riesgo s.
Número de sesio nes durante el año y asistentes a cada sesió n.
8 sesio nes durante el año y co n la asistencia de 3 miembro s en cada sesió n
B . 2.4
Co mité de cumplimiento
Número de sesio nes durante el año y asistentes a cada sesió n
14 sesio nes en al año 2013 (12 o rdinarias y 2 extrao rdinarias), co n 7 A sistentes
B . 2.5
Co mité de ética.
Número de sesio nes durante el año y asistentes a cada sesió n.
B . 2.6
Co mité de retribucio nes.
Número de sesio nes durante el año y asistentes a cada sesió n.
10 sesio nes co n 3 asistentes
A la presente fecha no co ntamo s co n un Co mité de Ética.
N/A , po rque aun no está co nfo rmado
B .3
B .3.1
F O R T A LE C IM IE N T O D E LA C A P A C ID A D IN S T IT UC IO N A L
Sistemas de
pro mo ció n de la capacidad de lo s miembro s
directo rio o del o rganismo que haga sus veces.
del
P articipació n de lo s miembro s del directo rio o del o rganismo que haga sus veces en pro ceso s de capacitació n.
Durante el año 2013 han participado en 3 capacitacio nes.
P articipació n de lo s accio nistas o de lo s aso ciado s en pro ceso s
B .3.2
Se invita a lo s so cio s a las capacitació n del co mité de educació n y a las charlas para mejo rar el servicio al cliente que se han dictado en M atriz y A gencias
M achala, Huaquillas, A renillas y P iñas
de capacitació n pro mo cio nado s po r la entidad.
C
C.1
C.1.1
C.1.2
C.1.3
C.1.4
IN F O R M A C IO N S O B R E E L D IR E C T O R IO O E N E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
F UN C IO N A M IE N T O D E L D IR E C T O R IO O D E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
Número to tal de reunio nes del directo rio o del o rganismo que haga sus
veces realizadas en el año .
Número de miembro s del directo rio o del o rganismo que haga sus veces
que asistiero n a cada reunió n.
Número de caso s repo rtado s y número de caso s resuelto s po r el co mité
P articipació n en el co mité de ética.
de ética.
P articipació n en la definició n y cumplimiento del sistema de remuneracio nes y co mpensació n, escalas po r niveles jerárquico s incluido Número de desviacio nes o bservadas en la aplicació n de la po lítica de
aquellas dirigidas a lo s miembro s del directo rio o del o rganismo que haga sus veces.
remuneracio nes y co mpensació n.
Info rmació n cuantitativa so bre el funcio namiento del directo rio o del o rganismo que haga sus veces.
C.2
42 REUNIONES
A UN NO ESTÁ FORM A LM ENTE ESTA B LECIDO SU CONFORM A CIÓN.
A UN NO ESTÁ FORM A LM ENTE ESTA B LECIDO SU CONFORM A CIÓN.
N/A
N IV E L D E G A S T O S IN V E R T ID O S E N E L D IR E C T O R IO O E N E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
C.2.1
Gasto to tal anual del directo rio o del o rganismo que haga sus veces.- Co rrespo nden a lo s gasto s causado s po r lo s miembro s del
directo rio o el o rganismo que haga sus veces en el perio do analizado . Se incluirá también gasto s de capacitació n, mo vilizació n u Gasto pro medio de las reunio nes realizadas po r el directo rio o el o rganismo que haga sus veces en el perio do
o tro s co ncepto s.
co rrespo ndiente al gasto : M o nto del gasto efectuado I número de reunio nes realizadas.
C.2.2
Gasto pro medio causado po r lo s miembro s del directo rio o el o rganismo que haga sus veces que asisten a las
reunio nes. M o nto de gasto s efectuado s I número de miembro s asistentes a las reunio nes.
M o nto de inversió n en curso s de capacitació n
a lo s miembro s del directo rio o del o rganismo que haga sus veces I frente a número de miembro s del directo rio o
del o rganismo que haga sus veces.
M o nto de inversió n en lo s curso s de capacitació n frente al to tal de gasto s o perativo s de la entidad.
GA ST O T OT A L
A S IS T E N T E S
$ 15.292,66
42
$ 364,11
GA ST O T OT A L
A S IS T E N T E S
P R O M E D IO
$ 15.292,66
5
$ 3.058,53
V A LOR D E C A PA C IT A C ION
A S IS T E N T E S
P R O M E D IO
3.797,00
5
$ 459,40
V A LO R D E C A PA C IT A C ION
GA ST OS OPER A T IV OS
%
3.797,00
$ 5.200.291,41
0,01%
C.2.3
US UA R IO S D E LO S S E R V IC IO S F IN A N C IE R O S
C.3
C.3.1
Info rmació n so bre estadísticas de
co nsultas y reclamo s presentado s po r lo s usuario s de lo s servicio s financiero s. Caso s
resuelto s po r la pro pia entidad y caso s presentado s a reso lució n de la Superintendencia de
B anco s y Seguro s.
C.3.4
Número de caso s resuelto s I Número de
caso s presentado s.
1
Número de caso s presentado s a la Superintendencia de Eco no mía P o pular y So lidaria / Número de caso s presentado s a la entidad
C.3.2
C.3.3
Salida de clientes.
N R O D E C LIE N T E S
2011
3007
2012
8402
2013
11980
A ÑO
N R O D E C LIE N T E S
2011
348
2012
168
2013
105
A ÑO
N R O A ÑO S
2011
13
2012
14
Número de clientes que se retiran cada año .
IN F O R M A C IO N S O B R E E L E Q UIP O G E R E N C IA L
C A R A C T E R IS T IC A S D E L E Q UIP O G E R E N C IA L
Info rmació n del equipo gerencial de las institucio nes co ntro ladas.- P ara el efecto se
co nsideran co mo miembro s del equipo gerencial, al gerente general, administrado r principal o
representante legal y a lo s niveles jerárquico s calificado s co mo superio r en el manual de
funcio nes u o rganigrama de la entidad.
D. 1.1
To do s lo s indicado res se fo rmularan so bre cada nivel jerárquico .
Tiempo de servicio en la entidad.
D. 1.2
2013
19
A ÑO
NRO
2011
5
2012
6
Tiempo pro medio de permanencia del equipo gerencial en esas funcio nes asignadas.
D. 1.3
2013
7
A ÑO
GEN ER O
P articipació n en el equipo gerencial po r género .
D. 1.4
2011
M A SCULINO
2012
M A SCULINO
2013
M A SCULINO
A ÑO
N IV E L E D UC A C IO N
Clasificació n del equipo gerencial po r nivel de estudio s: secundaria, superio r, po st grado .
D. 2
2011
SUP ERIOR
2012
SUP ERIOR
2013
Relació n de lo s gasto s de remuneracio nes anuales invertidas en el equipo gerencial so bre el to tal de gasto s o perativo s po r co ncepto
Nivel de
remuneracio nes. de remuneracio nes invertido s po r la entidad en el perio do analizado .
D. 2.2
Relació n de lo s gasto s de remuneracio nes anuales invertidas en el equipo gerencial so bre el to tal de utilidades antes de impuesto s
registrado s po r la entidad en el perio do analizado .
R E M UN E R A C IO N
G A S T O S O P E R A T IV O S
%
$ 69.759,12
$ 5.200.291,41
1,34%
UT ILID A D A N T E S D E IM P UE S T O R E N T A
R E M UN E R A C IO N
%
$ 1.492.852,00
$ 69.759,12
4,67%
E
INFORM A CION LA B ORA L
E.1
C A R A C T E R IS T IC A S D E LO S E M P LE A D O S D E LA E N T ID A D
Características de lo s empleado s
de la entidad.
Número de empleado s de la entidad en lo s último s tres (3) año s, clasificado s po r genero .
Número de empleado s de la entidad clasificado s po r nivel de educació n, para lo s tres (3) año s. Niveles de educació n: primaria, secundaria, superio r, po st
grado .
E. 1.2
E. 1.3
Número de empleado s relacio nado s directamente co n o peracio nes de captació n y credito , en lo s último s tres (3) año s.
Clasificació n de lo s empleado s po r su permanencia: meno s de un año ; de 1a 3 año s; más de 3 a 5 año s; más de 5 año s.
E. 1.4
E. 1.5
A ÑO
M A S C ULIN O
F E M E N IN O
T OT A L
2011
64
59
123
2012
74
69
2013
89
84
A ÑO
S E C UN D A R IA
S UP E R IO R
2011
14
109
2012
16
173
127
2013
19
154
C A P T A C IO N
C R E D IT O
2011
8
38
2012
7
33
2013
10
44
A ÑO
> 1 A ÑO Y < 3 A ÑO S
> 3 A ÑO S Y < 5 A ÑO S
> 5 A ÑO S
2011
71
26
26
2012
45
15
32
2013
112
27
34
A ÑO
NRO
2011
27
2012
45
Salidas de perso nal en cada uno de lo s tres (3) último s año s.
E. 1.6
143
A ÑO
64
2013
A LT A D IR E C C IO N
A ÑO
Clasificació n del perso nal po r rango s de salario s.
E.2
E.2.1
SUP ERIOR
N IV E L D E R E M UN E R A C IO N E S
D. 2.1
E. 1.1
01-ene
A ÑO
Número de clientes nuevo s inco rpo rado s cada año .
Inco rpo ració n de clientes nuevo s
D
D. 1
P R O M E D IO
M A N D O M E D IO
B A SE
10
2011
21
92
2012
22
111
11
2013
21
138
14
C A P A C IT A C IO N
P ro gramas de
capacitació n.
A ÑO
M O N T O D E IN V E R S IO N
2011
35.700,00
2012
Valo r de la inversió n en capacitació n (P ara cada uno de lo s tres (3) último s año s).
41.756,76
2013
24134,72
A ÑO
N R O D E P R OGR A M A S
2011
12 0
40
2012
E.2.2
Número de pro gramas de capacitació n emprendido s po r la entidad en cada año .
E.2.3
2013
Número de asistentes a lo s pro gramas de capacitació n / Número de empleado s de la entidad en cada año .
10 6
A ÑO
A S IS T E N T E S A
P R OGR A M A S
2011
93
2012
263
143
2013
134
173
N R O E M P LE A D O S
123
ANEXO 2
IN D IC A D O R
ITEM
R E S ULT A D O S
A
A. 1
A .1.1
A .1.2
A .2
C A P IT A L
C O N F O R M A C IO N D E L C A P IT A L
Número
de
accio nistas
o
aso ciado s Según
co rrespo ndan en
A ÑO
N A T UR A LE S
Info rme so bre la co mpo sició n del lo s último s tres
2011
33198
capital de la entidad, distribució n del (3)
año s.
capital o de las apo rtacio nes. P erso nas
2012
40515
Revelació n de las institucio nes naturales
y
vinculadas.
jurídicas.
2013
43500
Distribució n
po rcentual
del
capital po r rango :
de US$ 1000 a
5000; de 5001 a
R A N GO
10.000; de 10.001
a
50.000;
de
US$ 1000 a 5000
50.001 a 100.000;
de 100.000.
capital
5001a 10.000
Estadísticas so bre la co nfo rmació n demás
A .2.2
T OT A L
23
33221
29
40544
31
43531
M ON T O
NRO
629
$ 997.360,84
8
$ 48.783,81
P A R T IC IP A C IO N E N LA S J UN T A S G E N E R A LE S D E A C C IO N IS T A S , O A S A M B LE A G E N E R A LE S D E
A S O C IA D O S
Número to tal de
lo s accio nistas o
aso ciado s
asistentes
I
Número to tal de
o
Número de juntas o asambleas accio nistas
realizadas durante el año , incluyendo aso ciado s de la
entidad.
la siguiente info rmació n:
22 A SISTENTES / 33 INTEGRA NTES
27 de abril del 2013
Fecha de la junta (dd-mm-aa).
Tipo de junta o asamblea general
o rdinaria o extrao rdinaria.
A .2.1
J UR ID IC A S
Extrao rdinaria
Número
de
asistentes
que
registraro n
su
vo to en la junta o
asamblea / To tal
de accio nistas o
aso ciado s de la
entidad
Número to tal de lo s accio nistas o
aso ciado s asistentes.
Gasto s to tales ero gado s po r junta
general o
A samblea General.- Es la to talidad de
gasto s ero gado s para la celebració n
de cada junta o asamblea, incluyendo
cualquier tipo de gasto realizado
(dietas, publicidad, transpo rte, alquiler
y o tro s).
Número to tal de accio nistas o
aso ciado s que participaro n en la
última elecció n a miembro s del
directo rio , se po drá clasificar po r
género de lo s participantes. Lo s
dato s que se deben incluir so n lo s
siguientes:
22 A SISTENTES / 33 INTEGRA NTES
To tal de gasto s
asimilables a la
junta o asamblea G A S T O T O T A L A S IS T E N T E S
general / To tal de
accio nistas
o
aso ciado s
asistentes
para
cada
junta
o
asamblea
$ 2.710,42
22
1. Fecha de la última elecció n de
1. Número
vo to s co n
cuales
Representantes (dd-mm-aa).
fuero n elegido s
cada uno de lo s
miembro s
del
directo rio actual.
2. Número to tal de accio nistas o
aso ciado s
2. Número to tal
de lo s accio nistas
o
asistentes a dicha junta o asamblea
general.
aso ciado s
asistentes
I
Número to tal de
accio nistas
o
aso ciado s de la
entidad.
P R O M E D IO
$ 123,20
de
lo s
17 VOTA NTES
Número de to tal
de lo s accio nistas
o aso ciado s que
vo taro n / Número
to tal
de
accio nistas
o
aso ciado s
A .2.3
17 VOTA NTES/45197SOCIOS
M iembro s
del
directo rio o del
o rganismo
que
haga sus veces
que
fuero n
elegido s y perfil,
tiempo para el
cual
fuero n
elegido s, número
de vo to s co n lo s Eco . P atricio Quevedo Ruíz, Ing. M artha Tacuri, Ing Irma Jadán, Ing. B rigitte
cuales
fuero n M o rán, Sr. B o ris Tapia, Ing. Segundo Ordo ñez, Ing. Javier Co rrea, Sra.
elegido s.
M ariana Ludeña
Tiempo pro medio
de permanencia
de
Info rmació n de lo s miembro s
elegido s del directo rio o del
o rganismo que haga sus veces
A 2.4
Decisio nes ado ptadas en la
asamblea so bre la po lítica de
remuneracio nes.
Fecha de la junta o asamblea general
en la que se ado ptaro n las decisio nes
(dd-mm-aa).
Número to tal de accio nistas o
aso ciado s asistentes. (P articipació n
del capital que representa)
lo s miembro s del
directo rio o del
o rganismo
que
haga sus veces.
P ro medio de 4 año s
Resumen
ejecutivo de las
po líticas
apro badas so bre
las
remuneracio nes
LA A SA M B LEA NO TIENE P A RTICIP A CION EN LA DECISION SOB RE
REM UNERA CIONES
No aplica
22 A SISTENTES
Número to tal de
lo s
accio nistas
(P articipació n del
capital
que
representa)
o
aso ciado s
que
apro baro n tales
po líticas
/
Número to tal de
accio nistas
o
aso ciado s
NO A P LICA
Resumen
ejecutivo de las
po líticas
apro badas
Decisio nes ado ptadas en la junta o relacio nadas co n
asamblea general de accio nistas el tratamiento del
de
so bre la po lítica que tratara co nflicto co nflicto
interés
de interés
NO A P LICA
A .2.5
Número to tal de
accio nistas
(P articipació n del
capital
que
o
Fecha de la junta general en la que representa)
se ado ptaro n las decisio nes (dd-mm- aso ciado s
asistentes
aa).
A .2.6
A .3
A .3.1.
NO A P LICA
Número to tal de
accio nistas
(P articipació n del
capital que
representa) o
aso ciado s
asistentes /
Número to tal de
accio nistas o
aso ciado s
NO A P LICA
E S T A B LE C IM IE N T O D E M E C A N IS M O P A R A D IF US IO N D E IN F O R M A C IO N A LO S A C C IO N IS T A S O
A S O C IA D O S
Número de
M ecanismo s
de
difusió n accio nistas o
implementado s po r la o rganizació n aso ciado s que
para o frecer la info rmació n y generar accediero n a la
info rmació n
co nsultas so bre tal info rmació n
NO A P LICA
Sistema de pro mo ció n de la
capacidad de lo s accio nistas o
aso ciado s y nivel de participació n
Nivel de
educació n de lo s
accio nistas o
aso ciado s; o ferta
de curso s para
elevar nivel
educacio nal.
NO A P LICA
A .3.3
Curso s de capacitació n a lo s
accio nistas o aso ciado s so bre
temas relacio nado s co n el lo gro de
un buen entendimiento de lo s temas a
hacer analizado s, a fin de elevar la
calidad de la participació n.
Número
de
curso s; numero
de accio nistas o
aso ciado s
que
participaro n
en
lo s
curso s
o frecido s
NO A P LICA
A .3.4
Resumen
ejecutivo
so bre
lo s principio s que
rigen
en
la
o rganizació n
a
P ro mulgació n de principio s de o rientado s
to lerancia pragmatismo , co o peració n evitar co nflicto s
interés
y
y co mpro miso para evitar co nflicto s de
pugnas de po der.
de interés y pugnas de po der.
NO A P LICA
A .3.2.
B
IN F O R M A C IO N D E L D IR E C T O R IO U O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
R E V E LA C IO N D E LO S A S UN T O S M A T E R IA LE S D E LA C O N D IC IO N D E LA E N T ID A D F IN A N C IE R A , N IV E LE S
D E R IE S G O Y P O LIT IC A S D E IM P A C T O E N LA E S T R A T E G IA P O R P A R T E D E LO S M IE M B R O S D E L
D IR E C T O R IO O D E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
Info rme po r parte del directo rio o del
o rganismo que haga sus veces, ante
la junta de accio nistas o asamblea de
aso ciado s referentes a lo s siguientes
aspecto s:
B . 1.
B .2
B .1
B .2.2
B .3.
B .3.1
B .3.1
Cumplimiento de lo s o bjetivo s
estratégico s; de las po sicio nes de
riesgo asumidas po r la entidad en lo s
diferentes tipo s de riesgo s, (mapa
institucio nal de riesgo ); y, de las
accio nes de co ntro l reco mendadas
para minimizar tales riesgo s.
Efectividad del ambiente de co ntro l y
lo s
temas
representativo s
enunciado s po r las instancias de la
o rganizació n encargadas de su
evaluació n: audito r interno , audito ría
externa, co mité de audito ría, co mité
de cumplimiento y co mité de
administració n integral de riesgo s.
Determinació n y reso lució n de lo s
co nflicto s de interés que permita
identificar co n claridad las relacio nes
de la entidad o de las entidades
integrantes del grupo financiero .
A plicació n de la
po lítica de
retribucio nes
y
evaluació n del
desempeño del directo rio o del
o rganismo que haga sus veces y de la
administració n.
La po lítica de transparencia y su
ejecució n en relació n al usuario de
servicio s
financiero s
y
las
estadísticas de reclamo s y co nsultas
realizadas po r lo s clientes, aquellas
resueltas po r la institució n o las que
hubiere to mado co no cimiento el
o rganismo de co ntro l.
Lo s lineamiento s y aplicació n del
có digo de ética vigente y las po líticas
tendientes a mitigar lo s co nflicto s de
interés, adicio nalmente lo s caso s
presentado s ante el co no cimiento del
co mité de ética y su reso lució n.
P resentació n del
info rme.
NO A P LICA
P resentació n del
info rme.
NO A P LICA
P resentació n del
info rme.
No se ha presentado reclamo s de clientes
P resentació n del
info rme.
NO A P LICA
IN F O R M A C IO N S O B R E E L D IR E C T O R IO O E N E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
N IV E L D E G A S T O S IN V E R T ID O S E N E L D IR E C T O R IO O E N
Gasto pro medio
de las reunio nes
realizadas po r el
directo rio o el
o rganismo
que
haga sus veces
en el perio do
co rrespo ndiente
al gasto : M o nto
del
gasto
efectuado
I
número
de
GA ST O T OT A L
reunio nes
realizadas.
$ 15.292,66
Gasto pro medio
causado po r lo s
miembro s
del
directo rio o el
o rganismo
que
haga sus veces
que asisten a las
reunio nes. M o nto
de
gasto s
efectuado s
I
número
de
miembro s
GA ST O T OT A L
asistentes a las
reunio nes.
$ 15.292,66
M o nto
de
inversió n
en
V A LO R D E
curso s
de C A P A C IT A C I
capacitació n
ON
Gasto to tal anual del directo rio o del
o rganismo que haga sus veces.Co rrespo nde a lo s gasto s causado s
po r lo s miembro s del directo rio o del
o rganismo que haga sus veces en el
perio do analizado . Se incluirá también
gasto s de capacitació n, mo vilizació n
u o tro s co ncepto s.
E L O R G A N IS M O Q UE H A G A S US V E C E S
A S IS T E N T E S
P R O M E D IO
$ 364,11
42
A S IS T E N T E S
P R O M E D IO
5
$ 3.058,53
P R O M E D IO
A S IS T E N T E S
a lo s miembro s
del directo rio o
del
o rganismo
que haga sus
veces I frente a
número
de
miembro s
del
directo rio o del
o rganismo
que
haga sus veces.
3.797,00
5
M o nto de
inversió n en lo s
curso s de
capacitació n
V A LO R D E
frente al to tal de C A P A C IT A C I
GA ST OS
gasto s
ON
O P E R A T IV O S
o perativo s de la
entidad.
3.797,00
$ 5.200.291,41
$ 759,40
%
0,07%
IN F O R M A C IO N S O B R E E L E Q UIP O G E R E N C IA L
1
C. 1.1
El Co nsejo de A dministració n recibe de manera mensual lo s info rmes de las
evaluacio nes realizadas po r las áreas de audito ría interna, cumplimiento y de
riesgo s, do nde dan a co no cer la lo s co ntro les realizado s a las áreas
P resentació n del o perativas. Y de nego cio s co n el o bjetivo de mejo rarlo s y mitigar lo s
info rme.
riesgo s.
F O R T A LE C IM IE N T O D E LA C A P A C ID A D IN S T IT UC IO N A L
Co mentario s so bre lo s sistemas de
pro mo ció n de la capacidad de lo s
miembro s del directo rio o del P resentació n del
info rme.
o rganismo que haga sus veces.
P articipació n de
lo s miembro s del
directo rio o del
o rganismo
que
haga sus veces
Estadísticas de participació n en lo s en pro ceso s de
capacitació n.
pro gramas de capacitació n
Durante el año 2013 han participado en 3 capacitacio nes.
P articipació n de
lo s accio nistas o
de lo s aso ciado s
en pro ceso s de
capacitació n
pro mo cio nado s
po r la entidad.
Se invita a lo s so cio s a la capacitació n del co mité de educació n.
C
C. 1
La Co o perativa de A ho rro y Crédito “ Santa Ro sa” Ltda. cuenta co n un
esquema de administració n y co ntro l de lo s riesgo s a lo s que se encuentran
expuesto s en el desarro llo del nego cio , así co mo también se tiene pro ceso s
de administració n integral de riesgo s que permiten identificar, medir,
co ntro lar / mitigar y mo nito rear las expo sicio nes de riesgo que se están
asumiendo .
A demás se cuenta co n un sistema de info rmació n perió dico , co mo so n
P resentació n del repo rtería e info rmes tanto de lo s diverso s riesgo s identificado s, co mo de la
info rme.
evo lució n de la Co o perativa, etc.
Info rmació n del equipo gerencial de
las institucio nes co ntro ladas.- P ara
el efecto se co nsideran co mo
miembro s del equipo gerencial, al
gerente
general,
administrado r
principal o representante legal y a lo s
niveles jerárquico s calificado s co mo
superio r en el manual de funcio nes u
o rganigrama de la entidad.
C A R A C T E R IS T IC A S D E L E Q UIP O G E R E N C IA L
Tiempo
To do s lo s indicado res se fo rmularan servicio
so bre cada nivel jerárquico .
entidad.
en
de
la
Tiempo pro medio
de permanencia
del
equipo
gerencial en esas
funcio nes
asignadas.
C. 1.2
P articipació n en
el
equipo
gerencial
po r
género .
Clasificació n del
equipo gerencial
po r
nivel
de
estudio s:
secundaria,
superio r,
po st
grado
C. 1.3
C. 1.4
C. 2
A ÑO
N R O A ÑO S
2010
12
2011
13
2012
14
A ÑO
NRO
2010
5
2011
6
2012
7
A ÑO
GEN ER O
2010
M A SCULINO
2011
M A SCULINO
2012
M A SCULINO
A ÑO
N IV E L E D UC A C IO N
2010
SUP ERIOR
2011
SUP ERIOR
2012
SUP ERIOR
C. 2.2
N IV E L D E R E M UN E R A C IO N E S
Relació n de lo s
gasto s
de
remuneracio nes
anuales invertidas
en
el
equipo
gerencial so bre el
to tal de gasto s
o perativo s
po r
co ncepto
de
remuneracio nes
R E M UN E R A C I
GA ST OS
invertido s po r la
ON
O P E R A T IV O S
entidad
en
el
perio do analizado .
$ 69.759,12
$ 5.200.291,41
Relació n de lo s
gasto s
de
remuneracio nes
anuales invertidas
UT ILID A D
en
el
equipo
A N T ES D E
gerencial so bre el IM P UE S T O
R E M UN E R A C I
to tal de utilidades
R EN T A
ON
antes
de
impuesto s
registrado s po r la
entidad
en
el
perio do analizado . $ 1.492.858,00
$ 69.759,12
D
IN F O R M A C IO N LA B O R A L
D.1
C A R A C T E R IS T IC A S D E LO S E M P LE A D O S D E LA E N T ID A D
C. 2.1
Nivel de remuneracio nes.
D. 1.3
Número de
empleado s de la
entidad en lo s
último s tres (3)
año s, clasificado s
po r genero .
Número
de
empleado s de la
entidad
clasificado s po r
nivel
de
educació n, para
lo s tres (3) año s.
Niveles
de
educació n:
primaria,
secundaria,
superio r,
po st
grado .
Número
de
empleado s
relacio nado s
directamente
co n o peracio nes
de captació n y
crédito , en lo s
último s tres (3)
año s.
D. 1.4
Clasificació n de
lo s
empleado s
po r
su
permanencia:
meno s de un año ;
de 1a 3 año s; más
de 3 a 5 año s;
más de 5 año s.
D. 1.1
Características de lo s empleado s
de la entidad.
D. 1.2
D.2
%
4,67%
M A S C ULIN O
F E M E N IN O
T OT A L
2011
64
59
123
2012
74
69
143
2013
89
84
173
A ÑO
S E C UN D A R IA
S UP E R IO R
2011
14
109
2012
16
127
2013
19
154
A ÑO
C A P T A C IO N
C R E D IT O
2011
8
38
2012
7
33
2013
10
44
A ÑO
> 1 A ÑO Y < 3
A ÑO S
> 3 A ÑO S Y <
5 A ÑO S
> 5 A ÑO S
2011
71
26
26
2012
45
15
32
2013
112
27
34
A ÑO
NRO
2011
27
2012
45
2013
A LT A
D IR E C C IO N
A ÑO
D. 1.6
1,34%
A ÑO
Salidas
de
perso nal en cada
uno de lo s tres (3)
último s año s.
Clasificació n del
perso nal
po r
rango s
de
salario s.
%
M ANDO
M E D IO
64
B A SE
2011
21
92
10
2012
22
111
11
2013
21
138
14
C A P A C IT A C IO N
Valo r de la
inversió n en
capacitació n
(P ara cada uno de
lo s tres (3)
último s año s).
A ÑO
M O N T O D E IN V E R S IO N
2011
35.700,00
2012
41.756,76
2013
24.134,72
A ÑO
N R O D E P R OGR A M A S
2011
12 0
2012
40
D.2.2
Número de
pro gramas de
capacitació n
emprendido s po r
la entidad en cada
año .
2013
10 6
D.2.3
Número de
asistentes a lo s
pro gramas de
capacitació n /
Número de
empleado s de la
entidad en cada
año .
D.2.1
P ro gramas de capacitació n.
A ÑO
A S IS T E N T E S
A
P R OGR A M A S
N R O E M P LE A D O S
2011
93
123
2012
263
143
2013
134
173