El presente contrato establece los criterios generales de inversión

INTRODUCCIÓN EXPLICATIVA AL CONTRATO TIPO DE GESTIÓN DISCRECIONAL E
INDIVIDUALIZADA DE CARTERAS DE INVERSIÓN DE BANCO URQUIJO SABADELL
BANCA PRIVADA, S.A.
El presente contrato establece los criterios generales de inversión que nuestra entidad
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A. va a aplicar al invertir el
patrimonio que usted, como CLIENTE de un servicio de inversión de gestión
discrecional e individualizada de carteras, pone a nuestra disposición a tal fin.
Este contrato pretende regular la gestión discrecional e individualizada de las carteras
de inversión compuestas por los productos que se detallan más adelante. BANCO
URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A. dispone de otro modelo de contrato
específico a utilizar en aquellos casos en que el CLIENTE elija para su cartera de
inversión una gestión exclusiva en instituciones de inversión colectiva.
Es muy importante que usted(es) lo lea(n) atentamente antes de firmarlo, puesto que junto a las
estipulaciones contractuales que regulan los derechos y obligaciones, suyos y nuestros, en el
ámbito del servicio que vamos a prestarle(s), en este documento usted(es) señala(n) sus
preferencias de inversión y otras condiciones necesarias para que pueda(n) recibir un servicio
adecuado a sus circunstancias y expectativas.
Para ello, en la primera sección del contrato se han incluido varios apartados en forma de
cuadro o esquema, donde usted(es) debe(n) indicarnos aquellas alternativas u opciones de
inversión que entienda(n) se ajustan a sus necesidades teniendo en cuenta tanto la finalidad
inversora que usted(es) persigue(n), como el riesgo que quiere(n) asumir. Asimismo, también
debe(n) hacernos saber cualesquiera otras condiciones o circunstancias especiales, en su
caso, que precisen sean tenidas en cuenta por nuestra entidad durante la prestación del
servicio de gestión discrecional de su cartera de inversiones.
A este respecto, antes de firmar cada apartado y el contrato en su conjunto, conviene que
usted(es) nos consulte(n) cualquier duda que pueda(n) tener al cumplimentar su primera
sección, o bien cualquier otro apartado del contrato, dado que es nuestra obligación
asesorarle(s) lealmente, a nuestro mejor saber y entender.
Índice y explicación sumaria del contenido de este contrato:
El contrato se compone de dos secciones acompañadas de varios anexos con datos cuya
extensión y detalle aconsejan separarlos del cuerpo principal del contrato.
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A continuación se explica brevemente, para facilitar su comprensión, el objeto de los distintos
apartados y cláusulas del presente contrato.
La primera sección recoge los siguientes apartados informativos o condiciones preliminares:
A) Identificación de las partes contratantes.
B) Identificación de la entidad depositaria del efectivo.
C) Identificación de la entidad depositaria de los valores e instrumentos financieros.
D) Criterios generales de inversión. Usted(es) debe(n) señalar sus preferencias sobre:
1- El perfil general de riesgo de sus inversiones, acogiéndose a alguno de los perfiles tipo
siguientes:
• Conservador, opciones: “Monetario” ó “Renta Fija”
• Moderado (“Prudente”)
• Arriesgado (“Equilibrado”)
• Muy arriesgado, opciones: (“Dinámico” ó “Renta Variable”)
2- La operativa con instrumentos derivados.
3- El horizonte temporal de la inversión.
E) Autorizaciones expresas del CLIENTE. Usted(es) debe(n) pronunciarse expresamente si
autoriza(n):
i) la realización de determinadas operaciones, reseñadas posteriormente en la sección
segunda, cláusula cuarta del contrato, que podrían ocasionar conflictos entre sus intereses
como CLIENTE y los nuestros como entidad ; ii) la utilización excepcional de cuentas de
depósito de valores globales en el supuesto de valores e instrumentos financieros
negociados en el extranjero ; iii) el envío de información y comunicaciones derivadas del
presente contrato a una dirección determinada.
F) Tipos de operaciones financieras que podrán realizarse. Al igual que en la anterior letra
D) debe(n) usted(es) señalar el tipo de valores, su origen, mercados y divisas sobre los que
desea realicemos el servicio de gestión discrecional de su cartera objeto de este contrato.
La segunda sección está dedicada a recoger las cláusulas del contrato. En ellas se establecen
los deberes y obligaciones recíprocas de las partes que intervienen en el contrato, usted(es)
como CLIENTE y nosotros como entidad. En concreto, y en orden correlativo, aparecen las
siguientes cláusulas:
Primera. Objeto del contrato.
La gestión de forma discrecional e individual de un determinado patrimonio de su propiedad,
cuya relación detallada se adjunta como anexo, que usted(es), como CLIENTE, encargan
realice, por cuenta suya, nuestra entidad.
Segunda. Depósito de los valores, instrumentos financieros y efectivo.
Se establece el depósito obligatorio de todos los activos financieros afectos a este contrato, así
como los productos o rendimientos futuros derivados de su gestión, en las cuentas individuales
identificadas al efecto en las letras B) y C) de la primera sección de este contrato, con la única
excepción, en su caso, de las cuentas globales autorizadas [ver las estipulaciones de la cuarta
cláusula de esta sección segunda y el 2º párrafo de la letra E) de la primera sección].
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Tercera. Facultades de la entidad.
Con la firma de este contrato autoriza(n) a nuestra entidad a disponer del patrimonio por
usted(es) aportado para su gestión al amparo de este contrato (ver la primera cláusula de esta
sección segunda y anexos adjuntos), conforme a las preferencias que han sido señaladas en
las letras D), E) y F) de la primera sección.
Cuarta. Autorizaciones.
Se explica el contenido de las autorizaciones señaladas en la letra E) de la primera sección del
contrato.
Quinta. Obligaciones de información.
Desarrolla el alcance de la información que periódicamente le(s) remitirá nuestra entidad sobre
el valor y evolución de su cartera de inversiones gestionada, comisiones, gastos soportados,
entidades con las que se opera y donde están depositados sus activos, así como toda
información que se estime relevante. Nuestra entidad podrá proporcionarle(s) también otra
información adicional concerniente a su cartera de inversiones siempre que usted(es) lo
solicite(n).
Sexta. Actuación de la entidad.
Como entidad prestadora del servicio de gestión discrecional e individual de carteras,
asumimos la obligación de actuar a nuestro mejor y leal saber y entender, y de cumplir con las
normas de conducta establecidas en la normativa del mercado de valores. Para ello es
necesario que usted(es) nos comunique(n) cualquier circunstancia especial o incompatibilidad
que le(s) afecte en la gestión del patrimonio cuya gestión nos confiere(n).
Séptima. Comisiones y régimen económico aplicable.
Nuestra entidad cargará periódicamente en las cuentas de efectivo a su nombre, identificadas
en la letra B) de la primera sección, el importe de las comisiones devengadas de acuerdo con
las tarifas vigentes por la prestación del servicio de gestión discrecional e individual objeto de
este contrato.
Octava. Duración y terminación.
Usted(es) podrá(n) finalizar cuando desee(n) el presente contrato sin necesidad de preaviso.
Bastará que nos haga(n) la correspondiente comunicación a nuestra entidad. Una vez resuelto
el contrato usted(es) podrá(n) disponer directamente de su patrimonio sin necesidad de
intervención alguna por parte de nuestra entidad. Eso sí, deberá(n) tener en cuenta que las
operaciones ordenadas con anterioridad a su comunicación no podrán ser canceladas y que la
cancelación del contrato puede conllevar gastos y cobro de comisiones.
Novena. Modificación.
Usted(es) podrá(n) realizar retiradas parciales de su patrimonio afecto a este contrato, así
como comunicar o solicitar, en su caso, cualquier modificación en las condiciones del contrato.
Deberá(n) tener en cuenta que la cancelación parcial del contrato puede conllevar gastos y
cobro de comisiones.
Décima. Comunicaciones.
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Las comunicaciones se harán por escrito a los domicilios o direcciones indicadas en el contrato
por cualquier medio, cuya seguridad y confidencialidad esté probada, que permita reproducir la
información en soporte papel.
Undécima. Protección de datos.
Sus datos personales no se utilizarán para finalidades distintas a las relacionadas con el
presente contrato y se mantendrán en la más estricta confidencialidad.
Duodécima. Jurisdicción.
En caso de discrepancia en la interpretación o aplicación del contrato, usted(es) como
CLIENTE(es) podrán acudir a los Tribunales de Justicia del lugar en el que usted(es) resida(n)
habitualmente.
Además de los anexos, el contrato puede incorporar posibles cláusulas particulares acordadas
o pactadas entre usted(es) y nuestra entidad más específicas que las señaladas en el texto
principal del contrato.
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SECCIÓN PRIMERA
A) Identificación de las partes
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
De una parte, BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A.(*) en adelante
“BANCO URQUIJO”, con domicilio social en Madrid, calle Serrano, 71 y N.I.F. A58597311, inscrita en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M426396, folio 142,
tomo 23758, y en el Registro Especial del Banco de España con el número 0185,
representado suficientemente por los apoderados que suscriben el presente contrato.
Y de otra, (Identificación completa del CLIENTE. Cuando se trate de una entidad deberá
señalarse su denominación, domicilio y los datos de inscripción en el Registro público. En este
supuesto se identificará a los apoderados que intervienen y se incluirá una referencia a los
datos del apoderamiento.), en adelante el CLIENTE.
EXPONEN
Puestas de acuerdo las partes en cuanto a su contenido que sigue un modelo específico
distinto al modelo normalizado aprobado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores y
reconociéndose mutuamente capacidad al efecto, suscriben el presente contrato de acuerdo a
las siguientes condiciones preliminares:
B) Entidad depositaria del efectivo: La entidad depositaria del efectivo será BANCO URQUIJO.
A tal efecto el CLIENTE acuerda abrir una cuenta corriente en euros en dicha entidad
denominada Cuenta-Gestión que se destinará única y exclusivamente a las funciones previstas
en el presente contrato sin que bajo ningún concepto pueda destinarse a la operativa bancaria
habitual. Las cuentas de depósito del efectivo se señalarán en el Anexo I de este contrato.
C) Entidad depositaria de los valores e instrumentos financieros: La entidad depositaria de los
valores e instrumentos financieros será la misma que sea depositaria del efectivo y las cuentas
abiertas a dichos efectos estarán directamente relacionadas con la Cuenta-Gestión. Dichas
cuentas sólo podrán tener en depósito o registro valores e instrumentos financieros aportados
por el CLIENTE o adquiridos por BANCO URQUIJO como consecuencia de la gestión de
carteras contratada. Las cuentas de depósito de valores se señalarán en el Anexo I a este
contrato.
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D) Criterios generales de inversión:
Conocidas la experiencia inversora y capacidad financiera del CLIENTE, BANCO URQUIJO
asume los criterios generales de inversión que se desprenden de las siguientes indicaciones:
1. Perfil general de riesgo (de menor a mayor):
Perfil
Firma del CLIENTE (*)
Conservador opción: “Monetario”
Conservador opción: “Renta Fija”
Moderado opción: “Prudente”
Arriesgado opción: “Equilibrado”
Muy arriesgado opción: “Dinámico”
Muy arriesgado opción: “Renta Variable”
(*) Fírmese sólo una de las alternativas posibles. En caso de ausencia de firma BANCO URQUIJO
considerará que el perfil es CONSERVADOR opción (“Monetario”). Si aparecen firmas en varias casillas,
BANCO URQUIJO considerará la alternativa firmada de menor riesgo.
2. Operativa con instrumentos derivados:
El CLIENTE autoriza la realización de operaciones con instrumentos derivados:
Tipo
Firma del CLIENTE (*)
NO
De cobertura
NO
De inversión
(*) En caso de ausencia de firmas BANCO URQUIJO considerará que el CLIENTE opta por la no
utilización de instrumentos derivados.
El CLIENTE conoce que la operativa en estos instrumentos podría comportar un elevado
riesgo y que un beneficio puede convertirse rápidamente en pérdida como consecuencia de
variaciones en el precio.
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3. Horizonte temporal de la inversión:
Horizonte
Firma del CLIENTE (*)
Menos de 6 meses
Entre 6 meses y 2 años
Entre 2 y 5 años
Más de 5 años
Otros:……………………………………
A determinar por BANCO URQUIJO
(*) El CLIENTE debe firmar sólo una de las alternativas posibles.
E) Autorizaciones expresas del CLIENTE:
Autorización
i) El CLIENTE autoriza la realización de
operaciones de las señaladas en la cláusula
cuarta de este contrato por importe superior al
25 por 100 del importe total de la cartera.
ii) El CLIENTE autoriza, con sujeción a la
normativa vigente, a la utilización de las
"cuentas globales" señaladas en el anexo
cuando así lo exija la operativa habitual de los
mercados extranjeros, pero siempre que haya
sido
previamente
informado
de
las
circunstancias y los riesgos inherentes a la
operativa de dichas cuentas.
iii) El CLIENTE autoriza el envío de la
información y comunicaciones derivadas de
este contrato al domicilio indicado en este
contrato.
Indique SI o NO Firma del CLIENTE
SI
SI
SI
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F) Tipo de operaciones que podrán realizarse:
Firma
Operaciones y categorías de valores o
Domicilio del emisor (*)
instrumentos financieros
Unión
Europea
Otros
Estados
Mercados (*)
Valores e
instrumentos
negociados en
mercados
regulados
Divisa (*)
Valores e
instrumentos
no negociados
en mercados
regulados
Euro
Otras
Renta fija:
Deuda Pública
Renta fija privada
Renta fija indiciada o con
opciones:
Bonos con rendimiento
indiciado
Bonos subordinados
Bonos convertibles y
canjeables
Bonos con opción de
amortización anticipada
Renta variable:
Acciones y participaciones
excepto IIC
IIC(**):
Participaciones de FI
Monetarios
Participaciones de FI de renta
fija
Participaciones en otros FI
Participaciones en otras IIC
españolas
Participaciones en OICVM que
cumplan la Directiva 85/611
Otras participaciones en IIC
extranjeras
Derivados:
Opciones y futuros financieros
Otros instrumentos derivados
financieros
Operaciones con productos
estructurados
Otras:
Cesión de valores en préstamo
(*) Márquense con una X todas las alternativas deseadas. Si la columna de firmas se deja totalmente en blanco BANCO
URQUIJO considerará que el CLIENTE acepta únicamente las operaciones de renta fija. Cuando para un tipo de operación
firmada no se marque la opción del domicilio del emisor, de mercados y de la divisa, BANCO URQUIJO considerará que el
CLIENTE opta respectivamente por Unión Europea, valores e instrumentos negociados en mercados regulados y euros. El
tipo de operaciones y categorías de valores o instrumentos financieros señalados podrá ampliarse o especificarse
mediante cláusulas particulares anexas al contrato y debidamente firmadas.
(**) En el caso de que el CLIENTE elija para su cartera de inversión una gestión exclusiva en instituciones de inversión
colectiva, BANCO URQUIJO dispone de otro modelo de contrato específico a utilizar para estos casos.
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SECCIÓN SEGUNDA
El contrato se rige además por las siguientes cláusulas:
Primera. Objeto del contrato.
1.
El presente contrato regula la gestión discrecional e individualizada, por parte de
BANCO URQUIJO, de los valores, efectivo y otros instrumentos financieros del CLIENTE que,
en el momento de la firma de este contrato o en cualquier momento, ponga, con esa finalidad, a
disposición de BANCO URQUIJO, relacionados todos ellos con la Cuenta-Gestión, así como de
los rendimientos generados por aquéllos.
Este contrato pretende regular la gestión discrecional e individualizada de las carteras de
inversión compuestas por los productos detallados anteriormente. BANCO URQUIJO dispone
de otro modelo de contrato específico a utilizar en aquellos casos en que el CLIENTE elija para
su cartera de inversión una gestión exclusiva en instituciones de inversión colectiva.
2. La cartera inicial del CLIENTE es la que se detalla en el anexo I del presente contrato. El
CLIENTE se compromete a facilitar fechas y costes fiscales de adquisición de los valores
aportados, y exonera expresamente a BANCO URQUIJO si éste no puede facilitarle todas las
informaciones que se pactan en este contrato o si éstas son incorrectas como consecuencia de
que los datos aportados por el CLIENTE fuesen insuficientes o incorrectos. La actividad de
gestión recaerá exclusivamente y no podrá superar en ningún momento, salvo en los supuestos
y límites que establezca la Comisión Nacional del Mercado de Valores, la suma de los dos
conceptos siguientes:
a) El patrimonio aportado inicialmente o en sucesivas ocasiones por el CLIENTE,
incrementado con las plusvalías y rendimientos, y minorado en minusvalías y gastos.
b) El importe de créditos en su caso obtenidos de una entidad habilitada. La concesión de
crédito exigirá, en todo caso, la previa formalización del correspondiente documento
contractual de crédito suscrito por el CLIENTE y el acreditante.
3. BANCO URQUIJO actuará de acuerdo a las condiciones preliminares y cláusulas de este
contrato y sólo podrá desviarse de los criterios generales de inversión pactados cuando el
criterio profesional del gestor aconseje dicha desviación, con la finalidad de preservar el capital,
o se produzcan incidencias en la contratación.
En estos casos, BANCO URQUIJO, además de registrar las desviaciones, informará con
detalle de las mismas al CLIENTE de forma inmediata.
Segunda. Depósito de los valores, instrumentos financieros y efectivo.
BANCO URQUIJO promoverá el registro o depósito de los activos financieros objeto de este
contrato, dando lugar a las correspondientes anotaciones en las cuentas de valores y efectivo
afectas de forma exclusiva al presente contrato.
Tercera. Facultades de BANCO URQUIJO.
BANCO URQUIJO ejercitará su actividad de gestión con las más amplias facultades, pudiendo,
en nombre y por cuenta del CLIENTE entre otras operaciones, comprar, suscribir, enajenar,
prestar, acudir a las amortizaciones, ejercitar los derechos económicos, realizar los cobros
pertinentes, conversiones y canje de los valores y, en general, activos financieros sobre los que
recaiga la gestión, desarrollando las actuaciones, comunicaciones e iniciativas exigidas para
ello, pudiendo, a tales efectos, suscribir cuantos documentos sean necesarios.
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Asimismo, el CLIENTE faculta con carácter de poder específico expresamente a BANCO
URQUIJO para la apertura de cuentas que no supongan duplicidad de las ya existentes y
siempre que sean abiertas en entidades distintas de BANCO URQUIJO las cuales quedarán
automáticamente relacionadas con la Cuenta-Gestión y se incorporaran al Anexo I al que se
refiere la cláusula primera 2 de este contrato a todos los efectos. La apertura de dichas cuentas
se comunicará expresamente al CLIENTE.
Cuarta. Autorizaciones expresas.
1. Si la utilización de cuentas globales ("cuentas ómnibus") viene exigida por la operativa
habitual de negociación por cuenta ajena de valores e instrumentos financieros en mercados
extranjeros, BANCO URQUIJO podrá utilizarlas siempre que obtenga la autorización expresa
del CLIENTE, al que informará previamente de los riesgos que asumirá así como de la entidad
y calidad crediticia de la entidad depositaria.
2. Cuando las operaciones sobre valores o instrumentos financieros contempladas en los
apartados i), ii) y iii) del punto 1.b) de la cláusula siguiente, por sí, o sumadas a las posiciones
de esos mismos valores o instrumentos ya existentes en la cartera del CLIENTE representen
más del 25 por 100 del importe total de la cartera gestionada al CLIENTE, BANCO URQUIJO
deberá recabar una autorización genérica previa del CLIENTE para realizar dichas
operaciones. A estos efectos la cartera gestionada se valorará a valor de realización o, en su
caso, al valor utilizado para el cálculo de la comisión de gestión.
No obstante el carácter genérico de la autorización anterior, cuando BANCO URQUIJO negocie
por cuenta propia con el CLIENTE, deberá quedar constancia explícita, por escrito, de que el
CLIENTE ha conocido tal circunstancia antes de concluir la correspondiente operación.
Quinta. Obligaciones de información.
1. Trimestralmente con carácter general, o mensualmente cuando la cartera gestionada
presentara pérdidas al final del mes con respecto al final del mes anterior y cuando el perfil
general de riesgo del CLIENTE sea "arriesgado" (opción “equilibrado”) o "muy arriesgado"
(opción “dinámico” u opción “renta variable”) BANCO URQUIJO remitirá al CLIENTE la
siguiente información:
a) Composición detallada de la cartera e información que posibilite su comparación con la
situación de la cartera en el momento en que se efectuó la última comunicación.
b) Variaciones en la composición de la cartera habidas durante el período, incluyendo la
liquidez, así como detalle de valores nominales y efectivos calculados estos últimos según
los criterios de valoración contenidos en el anexo II del presente contrato, número de
valores e instrumentos financieros comprados, vendidos o prestados, las entidades a través
de las que se hayan canalizado las operaciones, mercados, garantías depositadas, las
entidades que actúan de contrapartida en las operaciones OTC, pagos de cupones o de
dividendos, fechas de conversión o canje y amortizaciones. BANCO URQUIJO identificará
específicamente y de forma separada las operaciones, inversiones o actuaciones
siguientes:
i. La inversión en valores o instrumentos financieros emitidos por BANCO URQUIJO o
entidades de su grupo o en instituciones de inversión colectiva gestionadas por éste.
ii La suscripción o adquisición de valores o instrumentos financieros en los que BANCO
URQUIJO o alguna entidad de su grupo actúe como asegurador o colocador de la
emisión u oferta pública de venta.
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iii. Los valores o instrumentos financieros resultantes de la negociación de BANCO
URQUIJO o entidades de su grupo con el CLIENTE.
iv. Operaciones entre el CLIENTE y otros clientes de BANCO URQUIJO.
c) Las entidades que tuvieran depositados, administrados o registrados los valores, el
efectivo y otros activos financieros, especificando en su caso las cuentas globales (cuentas
ómnibus).
d) Detalle de las comisiones y gastos repercutidos directamente al CLIENTE tanto si el
beneficiario es el propio BANCO URQUIJO como si lo es un tercero. En todo caso se
identificarán las entidades que perciben los correspondientes ingresos y los conceptos por
los que se aplican.
2. Una vez al año, BANCO URQUIJO remitirá al CLIENTE la siguiente información:
a) Las cantidades totales, directa o indirectamente, percibidas por BANCO URQUIJO
distintas de las directamente repercutidas al CLIENTE, en proporción al patrimonio
gestionado al CLIENTE, como resultado de acuerdos alcanzados por BANCO URQUIJO
con intermediarios u otras entidades financieras y que tengan su origen en operaciones
realizadas para los clientes de BANCO URQUIJO en el marco del contrato de gestión de
carteras.
b) Datos necesarios para la declaración de los impuestos, en lo que hace referencia a la
cartera gestionada.
3. Si el valor de la cartera del CLIENTE experimentara una reducción superior al 25 por 100 de
su valor a la fecha de referencia de la última información remitida al CLIENTE, BANCO
URQUIJO comunicará esta situación al CLIENTE de forma inmediata.
4. Cuando BANCO URQUIJO solicite conforme a lo previsto en la normativa vigente la
representación del CLIENTE para el ejercicio de los derechos políticos derivados de las
acciones pertenecientes a la cartera gestionada, deberán informar al CLIENTE expresamente
de la existencia de cualquier relación o vínculo interesado entre BANCO URQUIJO y su grupo
con alguna de las sociedades a las que se refiere la representación.
5. Siempre que el CLIENTE lo solicite, BANCO URQUIJO le proporcionará toda la información
adicional concerniente a las operaciones realizadas, a las consultas que formule referentes a
su cartera de valores y a las entidades a través de las cuales se hubieran canalizado las
operaciones.
Sexta. Actuación de BANCOURQUIJO.
1. Las partes convienen y se hacen responsables de la aplicación al presente contrato de las
normas de conducta previstas en la legislación del mercado de valores que resulten de
aplicación.
El CLIENTE informará a BANCO URQUIJO cuando surjan situaciones de incompatibilidad o
alguna circunstancia que impida la inversión del patrimonio gestionado en determinados
valores o instrumentos financieros.
2. BANCO URQUIJO no efectuará en ningún caso operaciones prohibidas por la legislación
española, ni aquellas que requieran autorizaciones oficiales o expresas del CLIENTE mientras
no se obtengan estas autorizaciones.
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3. No obstante el carácter individual de la gestión de carteras, BANCO URQUIJO, con el objeto
de racionalizar las órdenes de compraventa de activos, podrá agrupar operaciones de
diferentes clientes dentro de los límites establecidos en la normativa vigente. Para evitar un
posible conflicto de interés entre sus clientes derivado de esta u otras actuaciones, BANCO
URQUIJO dispone de unos criterios objetivos de prorrateo o distribución de operaciones entre
clientes en particular, y de resolución de posibles conflictos de interés en general, que se
detallan seguidamente:
Criterios: La Unidad de Gestión distribuirá las operaciones por ella realizadas entre las carteras
cuya gestión tiene encomendada en función de:
• Los límites de concentración que cada cartera tenga establecidos para los distintos
valores y categorías de valores.
• La importancia relativa del valor o categoría de valores al que se refiere la operación
en los criterios generales de inversión de cada cartera.
BANCO URQUIJO se compromete a aplicar en todo caso dichos criterios objetivos que sólo se
modificarán previa comunicación y aceptación del CLIENTE.
4. BANCO URQUIJO responderá de los daños y perjuicios que pueda causar al CLIENTE por
el incumplimiento de las obligaciones asumidas en el presente contrato y por actuaciones
dolosas o realizadas con negligencia, en cuyo caso indemnizará al CLIENTE, de conformidad
con la legislación vigente.
Séptima. Comisiones y régimen económico aplicable.
El CLIENTE abonará a BANCO URQUIJO las tarifas correspondientes por el concepto de
gestión de cartera, así como los gastos de intermediación, depósito, registro y administración
de valores, los correspondientes a operaciones en el mercado de deuda pública y otras
comisiones de acuerdo con lo previsto en las condiciones económicas incluidas en el anexo II
particular del presente contrato, que, en ningún caso, superan las recogidas en el folleto
informativo de tarifas. Asimismo, la cartera se valorará a esos efectos según lo previsto en el
anexo II del contrato. BANCO URQUIJO hará efectivas las cantidades debidas con cargo a la
Cuenta-Gestión.
BANCO URQUIJO informará al CLIENTE de cualquier modificación que se produzca en las
tarifas de comisiones y gastos repercutibles que afecten al presente contrato.
El CLIENTE dispondrá de dos meses desde la recepción de la citada información para solicitar
la modificación o extinción del contrato, sin que le sean aplicadas las nuevas tarifas hasta que
transcurra dicho plazo. Sin embargo, en el caso de que la tarifa sea beneficiosa para el
CLIENTE se aplicará inmediatamente.
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Octava. Duración y terminación.
La duración del presente contrato es indefinida pudiendo cualquiera de las partes
unilateralmente dar por finalizado el mismo en cualquier momento de su vigencia, mediante la
correspondiente comunicación en la que habrá de señalarse e identificarse la(s) entidad(es)
financiera(s) y las cuentas a nombre del CLIENTE correspondiente, en las que éste podrá
disponer de los valores, instrumentos financieros y efectivo que integren el patrimonio
gestionado cuyo contrato es objeto de resolución.
Cuando la vigencia del contrato se desee interrumpir a voluntad de BANCO URQUIJO será
necesario un preaviso de quince días. Una vez resuelto el contrato, BANCO URQUIJO rendirá
y dará razón de las cuentas de gestión en un plazo máximo de quince días.
En el caso de extinción anticipada del contrato a solicitud del cliente, BANCO URQUIJO sólo
tendrá derecho a percibir las comisiones por las operaciones realizadas pendientes de liquidar
en el momento de la resolución del contrato, la parte proporcional devengada de las tarifas
correspondientes al período iniciado en el momento de finalización del contrato y la comisión de
cancelación anticipada si la extinción se produce antes de transcurrir 6 meses desde la fecha
de la firma del contrato.
La cancelación anticipada del contrato no afectará a la tramitación, liquidación y cancelación de
las operaciones en curso que se hubiesen concertado con anterioridad a la comunicación, que
seguirán rigiéndose por las condiciones a ellas aplicables, de acuerdo con las estipulaciones
del presente contrato.
A partir de la comunicación efectiva de resolución anticipada del contrato, el CLIENTE
dispondrá de su patrimonio de forma directa e inmediata en las cuentas de valores,
instrumentos financieros y efectivo señaladas al efecto, y BANCO URQUIJO recabará
instrucciones expresas del CLIENTE para cualquier otra operación. No obstante, cuando por el
carácter extraordinario o urgente de las circunstancias no pudieran recabarse instrucciones del
CLIENTE y fuese imprescindible la actuación de BANCO URQUIJO para mantener el valor de
la cartera del CLIENTE, BANCO URQUIJO realizará las operaciones necesarias dando cuenta
al CLIENTE de forma inmediata.
En caso de existir posiciones abiertas en Derivados, se procederá al cierre de estas con
efectos de la fecha de cancelación del contrato. El Titular/es declaran conocer y aceptar los
costes que pudieran generarse con motivo de la ejecución y liquidación de estas posiciones en
Derivados.
La muerte o incapacidad de cualquiera de los clientes firmantes del presente contrato producirá
la rescisión del mismo con efectos desde el día de la comunicación de dicho hecho,
expresamente y por escrito a BANCO URQUIJO.
BANCO URQUIJO no será responsable por ningún concepto de las posibles repercusiones,
tanto fiscales como civiles, por continuar con la gestión en tanto no se haya practicado tal
comunicación.
Novena. Modificación.
El CLIENTE podrá retirar efectivo o activos de su cuenta, restringir o modificar los activos sobre
los que se extienda la gestión de cartera o sustraerlos del régimen de gestión previsto en este
contrato, poniéndolo en conocimiento de BANCO URQUIJO, en su caso, con un preaviso de
quince días, en cuyo caso el Banco tendrá derecho a percibir, las comisiones por las
operaciones realizadas pendientes de liquidar en el momento de la modificación del contrato, la
parte proporcional devengada de las tarifas correspondientes al período iniciado en el momento
de la solicitud de modificación del contrato y a la comisión de rescate parcial anticipado si éste
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se produce antes de transcurrir 6 meses desde la fecha de la firma del contrato. Igualmente, el
CLIENTE comunicará también en el mismo plazo a BANCO URQUIJO cualquier acto de
disposición o gravamen sobre los valores, activos o efectivo de su cartera.
El CLIENTE podrá limitar las facultades de gestión de BANCO URQUIJO, así como las
diversas modalidades de inversión de la cartera, dar instrucciones a BANCO URQUIJO o
modificar las ya existentes previa comunicación a BANCO URQUIJO por escrito.
Las modificaciones indicadas no afectarán a la tramitación, liquidación y cancelación de las
operaciones en curso que se hubiesen concertado con anterioridad a la comunicación, que
seguirán rigiéndose por las condiciones a ellas aplicables, de acuerdo con las estipulaciones
del presente contrato.
Décima. Comunicaciones.
Las comunicaciones entre las partes se realizarán por escrito a los domicilios o direcciones
indicados en el contrato por cualquier medio cuya seguridad y confidencialidad esté probada y
permita reproducir la información en soporte papel.
Cuando el CLIENTE opte por el envío de las comunicaciones a un tercero deberá notificar su
autorización expresa a BANCO URQUIJO.
Undécima. Protección de datos.
BANCO URQUIJO procederá al tratamiento automatizado y archivo de los datos de carácter
personal del CLIENTE recogidos en este contrato, así como la cesión de los mismos en cuanto
fuera necesario para la realización de las operaciones que efectúe BANCOURQUIJO en
relación con el cumplimiento de la gestión que se regula en el presente contrato.
BANCO URQUIJO velará en todo momento para que los datos personales mencionados sean
exactos, completos y al día, no se usen para finalidades distintas de las relacionadas con el
presente contrato y se mantengan en la más estricta confidencialidad.
BANCO URQUIJO en todo momento cumplirá con la normativa aplicable en relación con el
tratamiento automatizado, archivo y protección de los datos personales obtenidos como
consecuencia de este contrato y establecerá los mecanismos internos necesarios que
aseguren el ejercicio por el CLIENTE de su derecho de información, acceso, rectificación y
cancelación.
El CLIENTE queda informado de que los datos personales que se solicitan en este contrato,
necesarios para su formalización y gestión, así como aquéllos que se originen como
consecuencia de su ejecución, se incorporarán a los ficheros del BANCO, autorizando a éste el
tratamiento de dichos datos personales para el desarrollo del propio contrato y para la
realización, control y gestión de las operaciones derivadas del mismo, así como su
conservación durante los plazos previstos en las disposiciones aplicables.
Asimismo, el CLIENTE autoriza expresamente al BANCO para:
•
El tratamiento de sus datos personales a los efectos de remitirles por cualquier medio,
incluido el correo electrónico o similares, información relativa a operaciones o de cualquier
otro tipo que el BANCO estime conveniente, en especial la relativa a la oferta, promoción y
contratación de sus productos y servicios, así como para la elaboración de perfiles, análisis
de nuevas propuestas y valoración de riesgos.
14 de 32
•
•
La cesión y transmisión de dichos datos, con iguales fines a los indicados en el párrafo
anterior, a las sociedades pertenecientes al Grupo Banco Sabadell, las participadas por
éstas y auxiliares.
Recibir de las indicadas sociedades informaciones obrantes en los archivos de aquéllas,
para que pueda tratar los datos personales, incluso de forma interconectada, con las
finalidades expresadas.
Las actividades realizadas por las distintas sociedades o entidades cesionarias anteriormente
indicadas, comprenden las de tipo financiero, en todas sus modalidades: banca, financiación de
bienes o activos, servicios de inversión y asegurador, y también las de carácter no financiero,
tales como las correspondientes a los sectores inmobiliarios, de servicios, venta y distribución
de bienes y artículos de consumo, servicios de consultoría, asesoramiento, gestión, canales de
comunicación, informática y ocio.
El CLIENTE podrá, en los términos establecidos en la normativa sobre protección de datos en
cada momento vigente, revocar esta autorización voluntaria concedida para el tratamiento y la
cesión de los datos personales obrantes en dichos ficheros, así como ejercitar los derechos de
acceso, rectificación, oposición y cancelación respecto a los datos obrantes en el indicado
fichero, dirigiéndose por escrito o por cualquier medio que acredite su identidad, al responsable
de los mismos, que es Banco Urquijo Sabadell Banca Privada, S.A. y cuyo domicilio social está
en Madrid, calle Serrano, 71.
Duodécima. Jurisdicción.
Para todas las cuestiones derivadas de este contrato, las partes acuerdan someterse, con
renuncia al fuero propio que pudiera corresponderles, a los Juzgados y Tribunales del lugar de
residencia del CLIENTE.
Y en prueba de conformidad, las partes suscriben el presente contrato, por duplicado, en el
lugar y fecha indicados en su encabezamiento.
EL CLIENTE
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ANEXO 1
RELACIÓN DE VALORES, EFECTIVO Y OTROS INSTRUMENTOS FINANCIEROS
ENTREGADOS POR EL CLIENTE PARA SU ADMINISTRACIÓN
1.- Depósito de efectivo en euros. Se adjunta extracto a fecha…………..
Nº Cuenta Gestión: [nº cuenta gestión]
2.- Depósito de efectivo en[otras divisas]. Se adjunta extracto a fecha…………..
Nº Cuenta en Divisa: [nº cuenta divisa]
3.- Depósito de valores. Se adjunta extracto a fecha…………..
Nº Cuenta de Valores: [nº cuenta valores]
4.- Depósito de activos financieros. Se adjunta extracto a fecha…………..
Nº Cuenta Financiera: [nº cuenta financiera]
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
EL CLIENTE
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ANEXO 2 TIPO A
COMISIONES
1. – Porcentajes
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A. percibirá, por los servicios establecidos
en el contrato del que este documento es anexo una comisión del [%] % anual sobre el
patrimonio gestionado y se percibirá cada final de mes natural calculada en la forma indicada a
continuación.
2.
Bases del cálculo
La base de cálculo de la comisión establecida será el valor diario del patrimonio gestionado de
cada uno de los días de vigencia del contrato. En caso de cancelación anticipada del contrato
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A. percibirá la parte proporcional de la
comisión devengada.
A los efectos indicados, los valores y activos e instrumentos financieros, incluidos los
derivados, admitidos a cotización en un mercado organizado se valorarán al cambio de cierre
del día a que se refiera, aplicándose en casos de cotización en más de un mercado el valor
publicado en el mercado dónde se contrató dicho valor, activo o instrumento financiero. Si no
hubiese cambio publicado en ninguno de los mercados, al que oficialmente se señale para las
demandas no satisfechas, o al que oficialmente se publique para las ofertas sin contrapartida.
En caso de no publicarse cambio de operaciones ni posición de oferta o demanda, al último
publicado.
Los valores en trámite de admisión a cotización en un mercado organizado, se estimarán al
cambio que resulte de las cotizaciones de títulos similares de la misma entidad, procedentes de
emisiones anteriores, habida cuenta de las diferencias que pudieran existir en sus derechos
económicos.
Las instituciones de inversión colectiva se valorarán por el último valor liquidativo publicado o,
caso de no publicarlo por el valor de cotización.
Los valores que no coticen en ningún mercado organizado, se estimarán en función del último
balance aprobado por la Junta General de la Sociedad, a su valor contable.
Los activos e instrumentos financieros que no coticen en un mercado organizado se valorarán
con el último valor emitido o comunicado por la contrapartida.
Las operaciones de compraventa con pacto de recompra y activos al descuento, se valorarán
por su coste de adquisición más el rendimiento que hayan devengado.
3. – Gastos Repercutibles
Con respecto a las operaciones realizadas BANCO URQUIJO repercutirá, en su caso, las
comisiones de intermediación correspondientes al epígrafe 9 sobre Operaciones de
Intermediación en Mercados y Transmisión de Valores, las del epígrafe 10 sobre Operaciones
de Depósito, Registro y Administración de Valores, así como las del epígrafe 20 sobre
Operaciones en el Mercado de Deuda Pública, conforme a los criterios establecidos en los
mismos.
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
EL CLIENTE
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A
p.p.
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ANEXO 2 TIPO B
COMISIONES
1. – Porcentajes
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A percibirá, por los servicios establecidos
en el contrato del que este documento es anexo una comisión del [%] % anual sobre una base
de cálculo que se expresa en el punto 2, con un mínimo anual de [importe] euros y se percibirá
cada final de [mes/trimestre/semestre/año] natural calculada en la forma indicada a
continuación.
2. – Bases del cálculo
La base de cálculo de la comisión establecida será el resultado de aplicar al patrimonio medio
el porcentaje resultante de la siguiente fórmula:
R = ((Vf – Vi – (a – r) + rf)/ Patrimonio medio)*100
Siendo
R = Rentabilidad en tasa anual (porcentaje)
Vf = Valoración del patrimonio gestionado al final del período
Vi = Valoración del patrimonio gestionado al inicio del período
r = Retiradas durante el período
a = Aportaciones durante el período
rf = Retenciones
Patrimonio medio = El resultante de dividir la suma de los importes de las observaciones diarias
del patrimonio por el número de observaciones.
Si R resultase inferior o igual a cero, la comisión por éste concepto será cero.
En caso de cancelación anticipada del contrato BANCO URQUIJO percibirá la parte devengada
de la comisión a proporción del tiempo transcurrido.
A los efectos indicados, los valores y activos e instrumentos financieros, incluidos los
derivados, admitidos a cotización en un mercado organizado se valorarán al cambio de cierre
del día a que se refiera, aplicándose en casos de cotización en más de un mercado el valor
publicado en el mercado dónde se contrató dicho valor, activo o instrumento financiero. Si no
hubiese cambio publicado en ninguno de los mercados, al que oficialmente se señale para las
demandas no satisfechas, o al que oficialmente se publique para las ofertas sin contrapartida.
En caso de no publicarse cambio de operaciones ni posición de oferta o demanda, al último
publicado.
Los valores en trámite de admisión a cotización en un mercado organizado, se estimará al
cambio que resulte de las cotizaciones de títulos similares de la misma entidad, procedentes de
emisiones anteriores, habida cuenta de las diferencias que pudieran existir en sus derechos
económicos.
Las instituciones de inversión colectiva se valorarán por el último valor liquidativo publicado o,
caso de no publicarlo por el valor de cotización.
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Los valores que no coticen en ningún mercado organizado, se estimarán en función del último
balance aprobado por la Junta General de la Sociedad, a su valor contable.
Los activos e instrumentos financieros que no coticen en un mercado organizado se valorarán
con el último valor emitido o comunicado por la contrapartida.
Las operaciones de compraventa con pacto de recompra y activos al descuento, se valorarán
por su coste de adquisición más el rendimiento que hayan devengado.
3. – Gastos Repercutibles
Con respecto a las operaciones realizadas BANCO URQUIJO repercutirá, en su caso, las
comisiones de intermediación correspondientes al epígrafe 9 sobre Operaciones de
Intermediación en Mercados y Transmisión de Valores, las del epígrafe 10 sobre Operaciones
de Depósito, Registro y Administración de Valores, así como las del epígrafe 20 sobre
Operaciones en el Mercado de Deuda Pública, conforme a los criterios establecidos en los
mismos.
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
EL CLIENTE
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A
p.p.
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ANEXO 2 TIPO B (con activo de referencia)
COMISIONES
1. – Porcentajes
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A percibirá, por los servicios establecidos
en el contrato del que este documento es anexo una comisión del [%] % anual sobre una base
de cálculo que se expresa en el punto 2, con un mínimo anual de [importe] euros y se percibirá
cada final de [mes/trimestre/semestre/año] natural.
2. – Bases del cálculo
La base de cálculo de la comisión establecida será el resultado de aplicar al patrimonio medio
el porcentaje resultante de la siguiente fórmula:
R = ((Vf – Vi – (a – r) + rf)/ Patrimonio medio)*100 - T
Siendo
R = Rentabilidad en tasa anual (porcentaje)
Vf = Valoración del patrimonio gestionado al final del período
Vi = Valoración del patrimonio gestionado al inicio del período
r = Retiradas durante el período
a = Aportaciones durante el período
rf = Retenciones
Patrimonio medio = El resultante de dividir la suma de los importes de las observaciones diarias
del patrimonio por el número de observaciones.
T = Tasa de interés de las Letras del Tesoro a un año, tomando como referencia el tipo medio
de la última subasta del ejercicio anterior.
Si R resultase inferior o igual a cero, la comisión por éste concepto será cero.
En caso de cancelación anticipada del contrato BANCO URQUIJO percibirá la parte devengada
de la comisión a proporción del tiempo transcurrido.
A los efectos indicados, los valores y activos e instrumentos financieros, incluidos los
derivados, admitidos a cotización en un mercado organizado se valorarán al cambio de cierre
del día a que se refiera, aplicándose en casos de cotización en más de un mercado el valor
publicado en el mercado dónde se contrató dicho valor, activo o instrumento financiero. Si no
hubiese cambio publicado en ninguno de los mercados, al que oficialmente se señale para las
demandas no satisfechas, o al que oficialmente se publique para las ofertas sin contrapartida.
En caso de no publicarse cambio de operaciones ni posición de oferta o demanda, al último
publicado.
Los valores en trámite de admisión a cotización en un mercado organizado, se estimará al
cambio que resulte de las cotizaciones de títulos similares de la misma entidad, procedentes de
emisiones anteriores, habida cuenta de las diferencias que pudieran existir en sus derechos
económicos.
Las instituciones de inversión colectiva se valorarán por el último valor liquidativo publicado o,
caso de no publicarlo por el valor de cotización.
Los valores que no coticen en ningún mercado organizado, se estimarán en función del último
balance aprobado por la Junta General de la Sociedad, a su valor contable.
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Los activos e instrumentos financieros que no coticen en un mercado organizado se valorarán
con el último valor emitido o comunicado por la contrapartida.
Las operaciones de compraventa con pacto de recompra y activos al descuento, se valorarán
por su coste de adquisición más el rendimiento que hayan devengado.
3. – Gastos Repercutibles
Con respecto a las operaciones realizadas BANCO URQUIJO repercutirá, en su caso, las
comisiones de intermediación correspondientes al epígrafe 9 sobre Operaciones de
Intermediación en Mercados y Transmisión de Valores, las del epígrafe 10 sobre Operaciones
de Depósito, Registro y Administración de Valores, así como las del epígrafe 20 sobre
Operaciones en el Mercado de Deuda Pública, conforme a los criterios establecidos en los
mismos.
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
EL CLIENTE
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A
p.p.
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ANEXO 2 TIPO AB
COMISIONES
1. – Porcentajes
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A percibirá, por los servicios establecidos
en el contrato del que este documento es anexo una comisión del [%] % anual sobre el
patrimonio gestionado que se percibirá cada final de [mes/trimestre/
semestre/año] natural.
Adicionalmente BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A percibirá, por los
servicios establecidos en el contrato del que este documento es anexo una comisión del [%] %
anual sobre una base de cálculo que se expresa en el punto 2 que se percibirá asimismo cada
final de [mes/trimestre/semestre/año] natural.
Ambas comisiones se percibirán con un mínimo anual de [importe] euros y se calcularán en la
forma indicada a continuación.
2. – Bases del cálculo
La base de cálculo de la comisión establecida en el primer párrafo del punto 1 anterior, será el
valor diario del patrimonio gestionado de cada uno de los días de vigencia del contrato.
La base de cálculo de la comisión establecida en el segundo párrafo del punto 1 anterior, será
el resultado de aplicar al patrimonio medio el porcentaje resultante de la siguiente fórmula:
R = ((Vf – Vi – (a – r) + rf)/ Patrimonio medio)*100
Siendo
R = Rentabilidad en tasa anual (porcentaje)
Vf = Valoración del patrimonio gestionado al final del período
Vi = Valoración del patrimonio gestionado al inicio del período
r = Retiradas durante el período
a = Aportaciones durante el período
rf = Retenciones
Patrimonio medio = El resultante de dividir la suma de los importes de las observaciones diarias
del patrimonio por el número de observaciones.
Si R resultase inferior o igual a cero, la comisión por éste concepto será cero, siendo en este
caso de aplicación, únicamente, la establecida en el primer párrafo del punto 1.
En caso de cancelación anticipada del contrato BANCO URQUIJO percibirá la parte devengada
de la comisión a proporción del tiempo transcurrido.
A los efectos indicados, los valores y activos e instrumentos financieros, incluidos los
derivados, admitidos a cotización en un mercado organizado se valorarán al cambio de cierre
del día a que se refiera, aplicándose en casos de cotización en más de un mercado el valor
publicado en el mercado dónde se contrató dicho valor, activo o instrumento. Si no hubiese
cambio publicado en ninguno de los mercados, al que oficialmente se señale para las
demandas no satisfechas, o al que oficialmente se publique para las ofertas sin contrapartida.
En caso de no publicarse cambio de operaciones ni posición de oferta o demanda, al último
publicado.
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Los valores en trámite de admisión a cotización en un mercado organizado, se estimará al
cambio que resulte de las cotizaciones de títulos similares de la misma entidad, procedentes de
emisiones anteriores, habida cuenta de las diferencias que pudieran existir en sus derechos
económicos.
Las instituciones de inversión colectiva se valorarán por el último valor liquidativo publicado o,
caso de no publicarlo por el valor de cotización.
Los valores que no coticen en ningún mercado organizado, se estimarán en función del último
balance aprobado por la Junta General de la Sociedad, a su valor contable.
Los activos e instrumentos financieros que no coticen en un mercado organizado se valorarán
con el último valor emitido o comunicado por la contrapartida.
Las operaciones de compraventa con pacto de recompra y activos al descuento, se valorarán
por su coste de adquisición más el rendimiento que hayan devengado.
3. – Gastos Repercutibles
Con respecto a las operaciones realizadas BANCO URQUIJO repercutirá, en su caso, las
comisiones de intermediación correspondientes al epígrafe 9 sobre Operaciones de
Intermediación en Mercados y Transmisión de Valores, las del epígrafe 10 sobre Operaciones
de Depósito, Registro y Administración de Valores, así como las del epígrafe 20 sobre
Operaciones en el Mercado de Deuda Pública, conforme a los criterios establecidos en los
mismos.
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
EL CLIENTE
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A
p.p.
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ANEXO 2 TIPO C
COMISIONES
1. – Porcentajes
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A percibirá, por los servicios establecidos
en el contrato del que este documento es anexo la cantidad de [importe] euros anuales,
pagaderos por semestres vencidos.
2. – Valoración del patrimonio gestionado
En caso de cancelación anticipada del contrato BANCO URQUIJO percibirá la parte devengada
de la comisión a proporción del tiempo transcurrido.
Los valores y activos e instrumentos financieros, incluidos los derivados, admitidos a cotización
en un mercado organizado se valorarán al cambio de cierre del día a que se refiera,
aplicándose en casos de cotización en más de un mercado el valor publicado en el mercado
dónde se contrató dicho valor, activo o instrumento. Si no hubiese cambio publicado en
ninguno de los mercados, al que oficialmente se señale para las demandas no satisfechas, o al
que oficialmente se publique para las ofertas sin contrapartida. En caso de no publicarse
cambio de operaciones ni posición de oferta o demanda, al último publicado.
Los valores en trámite de admisión a cotización en un mercado organizado, se estimará al
cambio que resulte de las cotizaciones de títulos similares de la misma entidad, procedentes de
emisiones anteriores, habida cuenta de las diferencias que pudieran existir en sus derechos
económicos.
Las instituciones de inversión colectiva se valorarán por el último valor liquidativo publicado o,
caso de no publicarlo por el valor de cotización.
Los valores que no coticen en ningún mercado organizado, se estimarán en función del último
balance aprobado por la Junta General de la Sociedad, a su valor contable.
Los activos e instrumentos financieros que no coticen en un mercado organizado se valorarán
con el último valor emitido o comunicado por la contrapartida.
Las operaciones de compraventa con pacto de recompra y activos al descuento, se valorarán
por su coste de adquisición más el rendimiento que hayan devengado.
3. – Gastos Repercutibles
Con respecto a las operaciones realizadas BANCO URQUIJO repercutirá, en su caso, las
comisiones de intermediación correspondientes al epígrafe 9 sobre Operaciones de
Intermediación en Mercados y Transmisión de Valores, las del epígrafe 10 sobre Operaciones
de Depósito, Registro y Administración de Valores, así como las del epígrafe 20 sobre
Operaciones en el Mercado de Deuda Pública, conforme a los criterios establecidos en los
mismos.
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
EL CLIENTE
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A
p.p.
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ANEXO 3
ASPECTOS FISCALES RELEVANTES
El CLIENTE es informado que BANCO URQUIJO le recomienda no mantener posiciones en
productos de instituciones de inversión colectiva que pudieran ser equivalentes a las
posibilidades de inversión objeto del presente contrato, tanto en el propio BANCO URQUIJO
como en posiciones ajenas. De proceder así, el CLIENTE se da por enterado que los posibles
movimientos ajenos a este contrato, afectarán a su posición fiscal final, según la legislación
vigente, quedando BANCO URQUIJO eximido de responsabilidad por este hecho.
Asimismo, como consecuencia de lo establecido en el artículo 95 apartado 1 a) subapartado 2
del Texto refundido de la Ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas el CLIENTE
DECLARA:
a) Que hasta la fecha si no (táchese lo que proceda) posee una participación superior al 5%
en instituciones de inversión colectiva de carácter societario, también denominadas
“S.I.C.A.V.”
b) Que, en su caso, informará a BANCO URQUIJO de las operaciones contratadas en el año
natural anterior a la firma de dicho contrato y de la participación alcanzada en el capital de
dichas instituciones de inversión de carácter societario,
c) Que, en todo caso, se obliga asimismo a mantener informado a BANCO URQUIJO sí, a
título privado, adquiere participación en este tipo de instituciones de inversión colectiva de
carácter societario, liberando de toda responsabilidad a BANCO URQUIJO si como
consecuencia de no informar a dicha entidad, el CLIENTE debe tributar por las
operaciones de traspaso entre instituciones de inversión colectiva, de igual forma que si
hubiera efectuado un reembolso, debiéndose efectuar el pago a cuenta, conforme a lo
establecido en el artículo 74 apartado 2 letra d 4º del Texto refundido del Reglamento del
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, en la correspondiente declaración del
I.R.P.F.
Si ha respondido SI a la declaración de la letra a) anterior, indique en el cuadro que sigue el nombre
de las instituciones de inversión colectiva de carácter societario en las que haya participado y el
porcentaje de participación más alto que haya alcanzado en los 12 meses anteriores.
Nombre de la institución de inversión colectiva de carácter societario% participación
(“S.I.C.A.V.”)
En …………………………………………………………. a................... de………..……....................
EL CLIENTE
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, S.A
p.p.
25 de 32
ANEXO 4
De conformidad con lo establecido en el Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero, sobre el
régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión y de las demás entidades que
prestan servicios de inversión, que desarrolla la Ley 47/2007, de 19 de diciembre, por la que se
modifica la Ley del Mercado de Valores, a los efectos establecidos para los contratos de
gestión discrecional de carteras y como complemento a las estipulaciones del presente
contrato, BANCO URQUIJO declara las siguientes actuaciones:
1. Prestación del servicio en condiciones de idoneidad:
BANCO URQUIJO prestará el servicio de gestión de carteras en condiciones de idoneidad,
esto es, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad
realizada al CLIENTE en el Grupo Banco Sabadell y de acuerdo con sus indicaciones.
El CLIENTE declara la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y
experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo
que consta en el contrato.
El CLIENTE se obliga a informar a BANCO URQUIJO de las modificaciones surgidas en los
datos y circunstancias facilitados para su evaluación.
2. Objetivos, método de evaluación y comparación de la gestión:
•
Los objetivos marcados para la gestión de la cartera, así como el método de evaluación y
comparación adoptado por BANCO URQUIJO (índice de referencia o benchmark) con el fin
de que el CLIENTE pueda evaluar el resultado obtenido de la gestión efectuada, serán los
siguientes:
Marcar la
Opción
Seleccionada
Tipo de Cartera
Objetivo de Gestión
Cartera 5 valores
Nacional
Inversión en 5 valores del Ibex 35
tratando de obtener una rentabilidad
superior a la de su benchmark
Inversión en 5 valores del IGBM,
tratando de obtener la máxima
rentabilidad a través de los dividendos
de las propias acciones.
Inversión entre 20 o 25 valores del
IGBM,
buscando
una
correcta
diversificación de la cartera.
Inversión entre 20 ó 25 valores del
EURO Stoxx 50, tratando de obtener
una rentabilidad superior a dicho índice.
Cartera 5 valores
Alta Rentabilidad
Cartera
Nacional
Modelo
Cartera
Modelo
Eurostoxx 50
Discrecional
Multiactivo
“a medida”
La asignación de activos, el benchmark
y los objetivos de gestión se negocian
con cada cliente
26 de 32
Índice de
Referencia
(Benchmark)
IBEX 35
IBEX 35
IGBM
EURO Stoxx 50
•
El CLIENTE no establece limitación alguna a la facultad discrecional de gestionar la cartera. En caso
contrario, el CLIENTE establece las siguientes limitaciones específicas:
1. Inversiones en emisiones de Renta Variable (solo para Cartera Discrecional Multiactivo “a
medida”):
-
Porcentaje máximo de exposición del patrimonio: ______ %
-
Las inversiones en acciones deberán materializarse en mercados organizados de negociación y
la divisa de negociación deberá ser el euro, la libra esterlina, el dólar estadounidense o el yen
japonés.
-
El perfil de riesgo mínimo necesario para estas inversiones es: Perfil Equilibrado.
2. Inversiones en emisiones de renta fija, en participaciones de IIC o en instrumentos financieros
derivados (solo para Cartera Discrecional Multiactivo “a medida”):
-
Márquese con una “X” lo que proceda en el cuadro “LIMITACIONES A LA INVERSIÓN POR
TIPO DE ACTIVO”. El perfil de riesgo mínimo necesario quedará establecido por el perfil de
mayor riesgo deducido de las opciones marcadas en el cuadro siguiente:
27 de 32
LIMITACIONES A LA INVERSIÓN POR TIPO DE ACTIVO
Tipo de activo
Perfil Equilibrado
Renta Fija
ƒ
Permitir emisiones de renta fija
denominada en euros con calificación
investment grade, no inferior a BBB-.
Permitir inversiones en emisiones de renta fija
denominadas en euros, libra esterlina, dólar
estadounidense o yen japonés con calificación
investment grade, no inferior a BBB-.
Permitir inversiones en renta fija denominadas en
euros, libra esterlina, dólar estadounidense o yen
japonés con credit rating inferior a BBB- o sin
calificación crediticia.
Participaciones de IIC
ƒ
Permitir inversiones en participaciones
de IIC denominadas en euros, libra
esterlina, dólar estadaunidense o yen
japonés cuya vocación inversora sea:
Monetario, Renta Fija Euro, Renta Fija
Mixta Euro, Renta Fija Mixta
Internacional, Renta Variable Mixta
Euro, Renta Variable Mixta
Internacional, Renta Variable Euro,
Renta Variable Internacional, IIC de
gestión pasiva, Garantizado de
Rendimiento Fijo o Garantizado de
Rendimiento Variable. (1)
Permitir inversiones en participaciones de IIC
denominadas en euros, libra esterlina, dólar
estadounidense o yen japonés (i) de las incluidas en el
perfil anterior; y (ii) cuya vocación inversora sea: Renta
Fija Internacional, Retorno Absoluto o Global. (1)
Permitir inversiones en participaciones de cualquier
tipo de IIC denominadas en euros, libra esterlina,
dólar estadounidense o yen japonés,que cumpla la
Directiva 85/611/CEE.
Derivados
Perfil Dinámico
Perfil Agresivo
No se realizarán operaciones sobre instrumentos financieros derivados ni sobre productos financieros
estructurados.
Permitir (i) operaciones sobre futuros financieros
negociados en mercados organizados de derivados
denominados en euros, libra esterlina, dólar
estadounidense o yen japonés, cuyos subyacentes
sean índices financieros de renta variable o tipos
de cambio;
(ii) operaciones de compra de opciones financieras
negociadas en mercados organizados de derivados
denominadas en euros, libra esterlina, dólar
estadounidense o yen japonés, cuyo subyacente
sean índices financieros de renta variable o tipos
de cambio; y
(iii) operaciones con productos estructurados que
garanticen el retorno del capital invertido. (2)
(1) Las definiciones de las vocaciones inversoras de las IIC se corresponderán con las que establece la Circular 1/2009, de 4 de febrero, de la CNMV, o la normativa
aplicable que en el futuro pueda sustituirla o desarrollarla.
(2) El efectivo subyacente de las operaciones sobre instrumentos financieros derivados no podrá, en ningún caso, superar el valor neto de los activos de la cartera.
28 de 32
3. Mención de incentivos:
BANCO URQUIJO como consecuencia de la prestación del servicio de gestión discrecional de
carteras, a fin de conseguir un aumento de la calidad del servicio prestado y actuando siempre
en el interés óptimo del CLIENTE, puede recibir o entregar honorarios, comisiones o beneficios
no monetarios cuya existencia, naturaleza y cuantía constan en la siguiente página web de
BANCO URQUIJO: bancourquijo.com. No obstante, el CLIENTE conserva el derecho en todo
momento de recibir, cuando así lo solicite, información exacta y detallada por parte de BANCO
URQUIJO sobre dichos incentivos.
4. Método y periodicidad de la valoración de la cartera:
El método de valoración de los instrumentos financieros que componen la cartera del CLIENTE
se llevará a cabo de acuerdo con lo previsto en el Anexo 2 de este contrato.
La valoración de la cartera se realizará con una periodicidad diaria.
5. Delegación de la gestión:
BANCO URQUIJO tiene delegada la gestión de las carteras de valores, en BanSabadell
Inversión, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal. Por excepción en el caso de las carteras
discrecionales multiactivo a medida, Banco Urquijo sólo ha delegado en BanSabadell Inversión,
S.A., SGIIC las funciones de validación, generación, transmisión, contratación y asignación de
ordenes de activos, valores e instrumentos financieros así como las funciones de control
interno y en Banco de Sabadell, S.A. la valoración de las carteras y la preparación de
información en relación con las carteras gestionadas conservando las facultades de decisión
sobre la inversiones o desinversión en las mismas. Esta delegación de la gestión no disminuye
la responsabilidad de BANCO URQUIJO ni supone alterar las relaciones y obligaciones de
BANCO URQUIJO con el CLIENTE.
6. Obligaciones de información:
•
Respecto de las transacciones ejecutadas, el CLIENTE ha de marcar una de las dos
opciones siguientes:
El CLIENTE prefiere recibir la información de las transacciones efectuadas en
su cartera gestionada en un soporte duradero de forma trimestral con carácter
general, o mensualmente cuando la cartera gestionada presentara pérdidas al
final del mes con respecto al final del mes anterior, en los términos que prevé la
cláusula QUINTA de este contrato.
El CLIENTE prefiere recibir información individual sobre cada transacción
ejecutada, por tanto, solicita se le facilite inmediatamente la información esencial
sobre cada transacción en un soporte duradero y además, se le envíe el aviso
que confirme la transacción por parte de la entidad depositaria.
•
Por cada transacción ejecutada durante el período al que se refiere la información se
informará de la fecha y, en su caso, hora de ejecución, tipo de orden, centro de
ejecución, instrumentos financieros, indicador de compra o de venta, volumen, precio
unitario y contraprestación total.
29 de 32
•
Si el valor de la cartera del CLIENTE experimentara una reducción igual o superior al 25
por 100, o el umbral de pérdidas inferior si se hubiera pactado expresamente con el
CLIENTE, de su valor a la fecha de referencia de la última información remitida al
CLIENTE, BANCO URQUIJO comunicará esta situación al CLIENTE de forma
inmediata.
A los efectos de la información señalada en el párrafo anterior, el CLIENTE establece
que el umbral de pérdidas a partir del cual será informado será del: 25 por ciento.
•
En la información constará la identificación de la entidad, la de las cuentas
correspondientes y, en su caso, una comparación entre el rendimiento de la cartera
durante el período al que se refiere la información y el indicador de referencia del
rendimiento establecido en el presente Anexo.
En…………………………………………………………a...................de………..……....................
EL CLIENTE
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ANEXO 5
Es voluntad de las partes formalizar el presente documento como Anexo al referido contrato de
gestión discrecional e individualizada de carteras de inversión, del cual pasará a formar parte
integrante a todos los efectos, con el fin de especificar y complementar el contenido previsto en
la cláusula tercera de la sección segunda, relativa a las Facultades de BANCO URQUIJO.
PRIMERO.Las facultades previstas a favor de BANCO URQUIJO en el contrato no comprenden de forma
expresa la facultad relativa al ejercicio discrecional por parte de BANCO URQUIJO de los
derechos de asistencia y voto inherentes a los activos financieros de la cartera gestionada,
cuyo ejercicio puede decidir el propio CLIENTE.
BANCO URQUIJO podrá ejercer, o no ejercer, a su discreción, los derechos de asistencia y
voto inherentes a los activos financieros que formen parte de la cartera gestionada del
CLIENTE, salvo solicitud puntual e instrucciones expresas del propio CLIENTE, de acuerdo en
todo caso con los estrictos términos establecidos por el CLIENTE.
SEGUNDO.Sin perjuicio de lo previsto en el punto anterior, BANCO URQUIJO está facultado para asistir a
las Juntas de Accionistas, en nombre y representación del CLIENTE y ejercerá el derecho de
asistencia en aquellos supuestos en los que se haya previsto la percepción de una prima de
asistencia.
TERCERO.Quedan plenamente válidos y subsistentes los términos y estipulaciones del contrato de
referencia complementado mediante el presente Anexo.
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ANEXO 6
Riesgos inherentes de productos
De acuerdo con lo que se establece en la directiva MiFID, le informamos que los riesgos
inherentes a los valores e instrumentos financieros sujetos a la citada directiva son los
siguientes:
1. -Riesgo de mercado:
1.1 Riesgo de volatilidad
Riesgo derivado de una pérdida total o parcial de la inversión como consecuencia de la
fluctuación de los factores de riesgo de los que depende el valor de dicha inversión.
1.2 Riesgo de tipo de interés
Riesgo derivado de las variaciones en los tipos de interés de mercado que afectan al
rendimiento de las inversiones.
1.3 Riesgo de tipo de cambio
Riesgo que se origina por la variación en los tipos de cambio de las divisas cuando la
inversión ha sido realizada en una moneda diferente a la de la cuenta de origen.
2. -Riesgo de crédito de contraparte:
Riesgo de que la contraparte en una operación pueda impagar los flujos de caja de esa
operación antes de la liquidación definitiva de la misma.
3. -Riesgo de falta de liquidez:
Riesgo de una posible penalización en el precio obtenido al deshacer la inversión, en el
caso de que fuese necesario realizar la venta con rapidez. En casos extremos, podría
suponer la imposibilidad de recuperar el dinero en el momento deseado.
4. -Riesgo de apalancamiento:
Riesgo de generar una posición de la que se deriva la posibilidad de una pérdida real
mucho mayor que la cantidad desembolsada. En concreto, y para el caso de posiciones
cortas en futuros, remarcar que éstas pueden, en casos excepcionales, dar lugar a
pérdidas superiores al 100% del nocional del derivado. En todo caso, estos riesgos solo
afectarán en el caso de contratación de productos derivados o Hedge Funds.
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