análisis estadístico de reportes de operaciones sospechosas (ros)

! "
$
#
! "
%
*! "
"
*! "
"
! ' "
!
"& "
+,
' " " ($ % & )
! "
!
- !
.
"
'
, !
, !
"
#
#
" !
"
"!
!
"0
"!
!
"
! "
-
"!
"
"
!
"2
"
"
"
! !
!
"
2
! !
"
! !"
!
!
!
!
!
#
"
"0
$
!
!
! "
#
! "
"1
,
" ! "
"
! "
" & " ' " " ($ % & ) !
"
%
!
,
- 0
"
3"
+"
""! "
!
! -" ! , !- ! "
" "
- " & . 0
!
"
"0
"
" 4
1
5" !
, !
"!
!
"
" #
"""
" 5
! "
"
!
! "
! "
! "
"
! "
!
"
!
#
"
!
! "
! "
"
#
!
"
!
!
0
!
! 0
! , !
"
,
- "#
" !
3
2#
!
"8
" "
' !!
! -
#
#
-
!
"
"! #
6
1
#
!
. !, "
! "
-
3"
, !
#
!
!
#
!
! "
" & " ' " " ($ % & )
"
, "
! "
"
"
2
"!
& "
" '
! "
! "
"
"*! "
"
,
- "
!
"
#
!
!3
!
!
!
9
9:
! 0 "
" " "
!
- - !" 0
! , ! "
=3
!
%
!
"
""
"
"
"
! 0
3"
!
7+
"*! "
"
" !
! , !
!
!
!
"
$
$
$
+
2#
"
!
!
" !
! -;"
1
"
!
! !
3
#
!
,
", #
"
!
" ! "
!
!
!! "
!
!" " 1
!
" "
! "
! ,
.
" !
# 5"
!
">
!
""
" " ,! "
! 3
" "3 !
! "
" !
! "
"
"
"
! , 0
!
<
0 " ,! "
! <
!"
, !
<
0
"
0+ ! ! +"
- !
1
"
Las tendencias y distribuciones reflejados por las cifras aquí presentadas no están sujetas a
cambios significativos en el corto plazo.
/
!
"
!
"
+ A? :@C
!
"
!3
" ! "
"
"
!
"
2
""
# @ A9 !
" !
"
!
"
/ C
"!
! "1
!
"
"
" ! ! " ! +" "
"
! !
3 *
;
!
"
"
!
#
!
!
!
! ",
! "!
$% &
"
3"
!
, !
!
9
# " !
"
"
+
! " !
"
!!
""
!
"
0
0 ! ! 0
!
A C
" !" " !
! !
!
3"
!
$%
"
!" "
" ,! " ! " ! "
"( ! <
! )0
" ,! " " "
!
0 !
2 " .
! "
"
!
!
!
!"
A B:A
9 +
"
"
&
<
!
3 0 !! 1
0
"! ! " +
"0 '
"
"
"
"
! "
, :
"!
"
$% &
Municipios con mayor número de ROS
3500
Número de ROS
3000
2500
2000
1500
1000
500
PALMIRA
CARTAGENA
B/MANGA
CUCUTA
ARMENIA
BA/QUILLA
BOGOTA
0
Municipios
8
"
"
" :A@
" ::/
! !'
! ! "
!
<
<#
"
MEDELLIN
'
: C
!
" ! "!
' "
!! "
CALI
!
!
PEREIRA
+
"
?
+
!
!
7
!"
!
"!
!"
"
"!
"!
"
! ""
$% &
" !-
! ,
!
Número de personas relacionadas en ROS por municipios
8.000
Número de personas
7.000
6.000
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
!
MANIZALES
CARTAGENA
!
PALMIRA
IPIALES
B/VENTURA
BUGA
CARTAGO
BA/QUILLA
CUCUTA
ARMENIA
MEDELLIN
PEREIRA
CALI
BOGOTA
0
Municipios
8
.
"
:
"
"!
"
"
"
!
!
! "!
"
!"
"
"
!
!
Ciudad
BOGOTA
CALI
PEREIRA
MEDELLIN
BARRANQUILLA
ARMENIA
CUCUTA
BUCARAMANGA
CARTAGENA
IBAGUE
Personas
7.440
5.638
3.675
1.642
630
1.152
1.145
333
398
290
8
.
!
"
0
"!
"
!
!
1
"
! ! "!
! "
!
!
$% &
ROS
2.900
1.643
797
605
400
199
189
166
146
115
"
"
" !"
! " ,! " !
"!
"
!
!
":
""
9
!"
" 1
"
"
!
Ciudad
PALMIRA
BUENAVENTURA
IPIALES
ITAGUI
CARTAGO
TULUA
BUGA
LA UNION
MONTENEGRO
ENVIGADO
8
"
+
!
#
0
,
2
!
$% &
ROS
145
118
114
105
102
82
71
42
40
39
""
! 0"
! !0
" "
" !- 1
5
" "0 " - 1
!
" ! "
"1
" !
!
!
"0 "
, !
! !
!
""
! !0 5 "
"
!
#
"
"
5" !
$ % & ! "!
!
4 0
"
!!
"
" " "
" ! "
"8 :)
5"
- ! " ,
"
! "D )
! "
"
!
! "
"
, - E
! "D /) " !
"
- !
,
! "
!; " ( ! "
- " 3 "0 ! "
!
"
"0
)
:0
!
#
"
1
'
+
+
+ -
" ,! "
! "0 "
! !
!
"
"
#
Personas
394
526
424
194
630
311
549
48
104
59
!
"
!
"
!
'
"!
! !
!
- "#
!
,
! 0
"
"1
!
"
"0
-
!
! 0*
!
0
!
0.
#
!
# 0
! "
30
"0
"
"
"
!
8
"
#
# $
$% &
!
"
A
!
8
"
#
!"
# $
"! !
"
$% &
!
"
B
%
&
! !
" " ! "
"
, - ! !
" ! "
"
!
"" ( !
!
9) "
" ' ! 0"
!# 1
B0@C
! "
""
-#
:9
"
"
!
0
" "
" - !
!
#
"
#
! "
"
, - .
1
!
!
!
! "
" "
/ 0B
"
! "
"1 ! ! "
/:0:C
" , ! 0 "
"
!
!
! "
" 5
0, ! 8
"
"
!
!
!
(+ 5
! "
"
,
-
)
10
9
8
7
6
5
4
3
MONTERÍA
ARMENIA
SANTA MARTA
VILLAVICENCIO
PASTO
NEIVA
MANIZALES
CÚCUTA
IBAGUÉ
CARTAGENA
BUCARAMANGA
CALI
MEDELLIN
0
PEREIRA
2
1
BARRANQUILLA
Millones de transacciones
Ciudades capitales de departamento con mayor número de
transacciones en efectivo
Ciudad
8
"
"
" !+
"
!
! "
!
"
"
"
"
!
1
0
!
!
! ,
"
"
!
0
" "
"
"
!
!
"1
!
"
"
!
0"
"
7 !4
. "
!
3
"
!
#
"
" !- # 1
!
!
"
!
"
!
! ! "
" "
"
!
"
)
! "
" 1
! "
F
0
" '
( !
""
"
!
"
1
! 0
0&
!
! !
@
!
!
" "
!0
! "
!
"
"
!
!
!
! "
"
,
-
Ciudades no capitales con mayor número de transacciones en efectivo
900.000
Número de transacciones
800.000
700.000
600.000
500.000
400.000
300.000
200.000
100.000
APARTADO
LA DORADA
CHIQUINQUIRÁ
ZIPAQUIRA
FUSAGASUGÁ
CARTAGO
IPIALES
FACATATIVÁ
BUGA
RIONEGRO
TULUÁ
SOGAMOSO
GIRARDOT
B/TURA
DUITAMA
B/BERMEJA
ENVIGADO
BELLO
PALMIRA
ITAGÜI
0
Ciudades
8
+
1
! "
"
"
" ! , !
"
"! 2
"
! !
"
!
!
/90AC
! "
" 5
!
"
(: 90/
"
" ! "
" !
0 9/0BC
"
! "
" ! :AA0A
"
" ")0 "
3"
" " ! "
"
!
/:0:C
+
! , 9"
" !"
"
!
'
:
"
!
! "
"
,
- (
)
Ciudades capitales con mayor monto de transacciones
Monto transacciones (Billones $)
16
14
12
10
8
6
4
2
STA MARTA
ARMENIA
MONTERÍA
M/ZALES
NEIVA
IBAGUÉ
PASTO
V/CENCIO
CÚCUTA
C/GENA
PEREIRA
B/MANGA
B/QUILLA
CALI
MEDELLIN
-
Ciudades
8
"
"
"
"
)0
"
(
!
!!
!
"1
< (&
!
!
!
!)
(G
!
! "
" "
"
) (F !
5 :)
(
"
"
!
"
,
-
Ciudades no capitales con mayor monto de transacciones en efectivo
16.000
14.000
12.000
10.000
8.000
6.000
4.000
8
"
"
::
ESPINAL
CAUCASIA
PITALITO
GIRARDOT
CARTAGO
Ciudades
SOGAMOSO
ENVIGADO
TULUÁ
B/BERMEJA
DUITAMA
IPIALES
ITAGÜI
0
PALMIRA
2.000
B/TURA
Monto miles de millones
!
&
"
# $
*! "
8
"
"
+,
-
!
"
:
# $
7
8
"
!
*! "
"
+,
-
!
"
:/
#
. " "
"
, !
" !
!
"! ! "
.
!
! "
!
! "
!
! "+5 ! " ?
?
!
F ! " ! "
!
! "
"
"
4
9
"
"
-
! ,
!
"!
-
# 1
'
"
! "
! "
7
" ! "
!
!
!
"
0;"
" " ,
"" ,
!
"
"
/
" ! ! ! ! "
"
! "
9 5
"
"
! "
+
H ! ,
A
" " !- !
" " " !! "
"
"
! !
!
#
! "
!
!
"
! ! ! # + : 0 C
! " 1
: C
"
<
!
"
)
"
! "
! "!
"
!
275.000
750.000
250.000
700.000
225.000
650.000
200.000
600.000
175.000
550.000
150.000
500.000
125.000
monto
450.000
cantidad
" , !
@? /C
Diciembre
Noviembre
Octubre
Septiembre
Agosto
Julio
Junio
Mayo
Abril
Enero
"
Marzo
400.000
Febrero
100.000
8
Número
Monto en miles de millones
Número y monto mensual de transacciones cambiarias
recibidas por la UIAF
"
0"
" "
( ?
"
"
" ! "
" ")0 "
"
!
! "
"
"
"
!# 1
0
0
:?
3 0
!! 1
! "
0
!
"0
0
! " ! 2#
0
"
! !
! "
!
"
! ,
(F ! ! ,
! "
*
!
A9 BC
B)
( 5
)
Monto de transacciones cambiarias por municipio
200.000.000
180.000.000
Monto en millones
160.000.000
140.000.000
120.000.000
100.000.000
80.000.000
60.000.000
40.000.000
20.000.000
O
N
LI
BA
DO
M
O
N
TE
IG
A
EN
V
M
B
O
A
YU
LM
IR
TA
PA
I
U
N
TA
M
AR
IT
AG
VI
L
SA
U
TA
LA
VI
C
BU
E
N
C
CI
A
O
RA
M
AN
G
A
M
A
NI
ZA
LE
S
A
C
U
C
R
EI
R
AO
PE
IC
EN
A
M
A
IL
LA
TA
G
AR
BA
R
C
R
AN
M
E
Q
U
DE
C
AL
I
LL
IN
0
Municipio
"
+
1
#
" ! , !
!
1
F
! "
!
!
"
!
!
0
"
0
"
" ! "
! "
! !
! "
""
1
0
! "
"
2 "0
"0
!
"
!
! !
B C
0
0
"
"
&
!
( ! 5
3 0 ! ! 0
=3(
1 )
"
! !
!
"
"
! "
0
"
0
"
"
3
"
90A
!! 1
!
!
"
! "
! (F
)0 !
:9
")0
0
7
!
! "
"
! "
!
Número de transacciones cambiarias por municipio
2.500.000
Número
2.000.000
1.500.000
1.000.000
500.000
C
AL
M
I
ED
EL
LI
N
PE
BA
R
EI
R
RA
R
A
N
Q
U
IL
LA
PA
LM
IR
A
AR
M
EN
C
AR
IA
TA
G
EN
A
C
UC
U
TA
M
AN
BU
IZ
AL
CA
E
R
AM S
AN
G
A
IT
AG
U
D
I
O
TU
S
Q
LU
UE
A
BR
AD
AS
C
AR
TA
G
O
BO
G
O
TA
0
Municipio
"
+
"
!
!
"
1
0
" !"
!
"
"
! "
1
!
"
" #
! (F !
"
#
5
0 "
"
#
)
5
!
! ")
"
! ! "
"1
1
,
"
4 ) +" " ,
"1
" "
0
!
!
"
5 I 0
!
"
! "
!
#
! !
! "
"
!1
" !-
#
.
!
1
!
!
!3
!
!0
"
"
*
H ! , @(
!
!
"
1
H ! , B"
! "
" +"
! "
<
!
! "
"( , ! !
" ! "
"
! "! 2
!3
"
"
"
:
"
!
:9
"
3"
!
' '
"
"
"
*! "
8
"
# $ '
"
! "
!
"
:A
7
8
"
!
*! "
# $ (
"
! "
!
"
:B
5 : 7
!
! "
"
,
"
Ciudad
BOGOTÁ D.C.
MEDELLIN
CALI
BARRANQUILLA
BUCARAMANGA
PEREIRA
CARTAGENA
CÚCUTA
VILLAVICENCIO
PASTO
IBAGUÉ
NEIVA
MANIZALES
MONTERÍA
ARMENIA
SANTA MARTA
BUENAVENTURA
POPAYÁN
TUNJA
VALLEDUPAR
SINCELEJO
ITAGÜI
YOPAL
IPIALES
DUITAMA
PALMIRA
BARRANCABERMEJA
TULUÁ
FLORENCIA
ENVIGADO
SOGAMOSO
CARTAGO
GIRARDOT
PITALITO
CAUCASIA
ESPINAL
BUGA
QUIBDO
APARTADO
8
"
!
" "
!
"
" "
"
Suma
Total
$ 64.255.029.465.326
32.836.972
$ 14.407.064.100.502
9.106.001
$ 14.006.668.995.304
7.271.572
$ 6.085.933.950.201
4.322.039
$ 4.907.964.348.923
3.251.213
$ 3.498.676.892.586
2.031.418
$ 3.289.503.357.187
2.289.736
$ 3.277.087.782.933
1.478.751
$ 2.483.929.292.171
1.177.224
$ 2.269.772.325.913
1.269.593
$ 2.209.084.163.685
1.670.355
$ 2.152.052.236.691
1.349.351
$ 2.127.671.814.841
1.398.036
$ 1.677.583.419.456
1.052.670
$ 1.603.421.830.780
1.077.039
$ 1.472.377.881.846
1.079.441
$ 1.354.150.374.438
562.412
$ 1.342.017.744.801
720.217
$ 1.228.982.266.694
887.066
$ 1.200.079.475.897
970.132
$ 1.090.732.399.199
565.968
$ 1.082.140.049.316
814.852
$ 1.040.020.193.234
507.965
$ 922.501.119.070
364.826
$ 887.785.836.760
579.422
$ 839.146.333.608
671.822
$ 833.606.784.113
598.216
$ 809.010.304.172
463.866
$ 785.351.461.316
371.524
$ 702.140.578.403
617.396
$ 674.091.577.162
526.658
$ 664.222.590.895
363.777
$ 658.624.111.287
539.694
$ 598.102.705.698
172.383
$ 553.984.459.082
137.974
$ 524.209.934.182
220.177
$ 512.320.215.709
390.296
$ 510.450.149.141
264.328
$ 504.361.288.888
278.202
"
:@
9
5
! "
7
!
! "
"
! "
!
!
"
" "
"
Municipio
BOGOTA
CALI
MEDELLIN
PEREIRA
BARRANQUILLA
PALMIRA
ARMENIA
CARTAGENA
CUCUTA
MANIZALES
BUCARAMANGA
ITAGUI
TULUA
DOS QUEBRADAS
CARTAGO
ENVIGADO
BUENAVENTURA
IBAGUE
BELLO
BUGA
SAN ANDRES
SANTA MARTA
SANTA ROSA DE CABAL
NEIVA
VILLAVICENCIO
POPAYAN
YUMBO
MONTERIA
VALLEDUPAR
BUGALAGRANDE
DON MATIAS
SINCELEJO
8
"
"
Total
Suma
2.325.744
$ 199.081.468.695.814
1.174.519
$ 18.002.532.726.638
657.417
$ 16.109.195.169.771
448.596
$ 1.692.841.115.705
232.862
$ 6.355.206.975.054
157.730
$ 566.950.464.046
150.538
$ 352.198.041.627
144.515
$ 2.392.439.411.709
104.514
$ 1.531.478.538.502
100.470
$ 1.054.490.707.871
99.809
$ 1.233.140.390.957
94.864
$ 944.475.268.114
94.783
$ 165.543.886.469
93.730
$ 201.889.026.189
86.016
$ 181.862.186.193
60.287
$ 542.901.167.810
50.548
$ 143.771.488.225
49.876
$ 194.099.410.489
48.742
$ 296.958.171.738
44.904
$ 206.047.854.024
34.515
$ 207.717.327.285
29.265
$ 875.985.849.130
28.666
$ 67.704.702.141
26.764
$ 196.699.980.944
22.728
$ 1.282.797.726.803
21.550
$ 76.405.013.039
17.863
$ 554.850.803.015
17.550
$ 93.591.110.679
17.419
$ 39.088.571.411
17.129
$ 25.495.382.595
16.483
$ 28.224.168.234
15.386
$ 19.180.081.515
"
:9
+ + , - .+
+
+3 + + 02
/0
1
!
! -"
!
0 !
0 " !
#
" "
;
+"
" !
"
, !
, !
#
' "
8
< ! "
"
, !
"!
" !
"
"
!
9
!
!
"
" "
" !
#
#
/
"
2 "
!
# "
"
2
"
! '
# ! -
",
"
" "
"
- "
-
"
!
1
! "
"
"
01
" "
&
' "
!
!
.
!
! "
!
" 4
! "
"
! "
"! !
!
1 !
!
"
"0
"
!
"
" ! "
"
0 5
- !
!
" " "
"! 0 ! -
"" .
"3 "
"
#
0
,!
" !
# 1
, !
#
!
"
!
. " ,!
"1 " '
" ! -3
" ! "
! "
,
#
!! ! "
" !!
"
+
'
+
"
" ' !
"
! 0! 1 !
!2
,J
, :
"
"
"
3+!
:@B 0 " ! ' "
!
#
""
!
0
!" !3 < !3
0
3
"! - 0
!;
$
" !
"
" ! -" "
.
#
- "
"
! "
! +5 !
"
'
, !
"
, !
#
" ! !!
""
"
'
"
! "
!
" 4 !"
3 !
!"
" !! ! " "
# 1
" "
"
"!
!
"
! "
.
"" "
!! ! "
"
"
2
70 3!
! -
/
! #"
#
! !
, !
"
1 ! !"
0 "!
# 0
! !"
!!
# 0
.
#
0
0
!#
!
"
"
" !
!
! ,
.
",
2
!
#
,
@:
, !
. 9
:@@@0
" !
G
! ' "
!! ! " "
"
+
!3
!
"
! !" ! !
!
"
+4 "
8 5 3 " - - + - 0 . 6- 0 . + + $ 0+ - . + $ +
3+-$+ , - 1 0 33+- 8 !
- +3 /. .+- 1 8 /3 $ - .+
" 8 ! 9 ,
, !
#
""
!
,
#
- " ! -"
. 9
:@@@
-
"
. 2 + 0+ 3
" 0" '
"
""
8
" !
"0 !
" !"
" !
"
"
" "
0
"
"
"
"! "
3,
"
"
"
"
-
"
! !
#
-
"
" "
" 4
"
#
"
" !
:
- "
" 3
"
:
1
, !
" 3
K !L "
" 1
"
! '
!
7
"
! " "
!
7 "
< ! !
1
, !
#
+"
"
! "
/
7
!
!
!
5
!
+
!
! !0
!" "0 !
!"
!
! )
70 3" 8 ! 9
" 0"
"
!2
"
#
"
!
! "
!
" "
! 2 !
< !
!
!
"
"! 0 ! " "#
!
#
5 ! "
! 4 (
!" " (
"
"
!"
"
!"
"
" 1
!" "0 " !
,
8
!
?
" !
"
, !
#
" !
#
< ! !
! "
!
!
!
2 !
, !
+ " "#
!
!
#
!
,
"
!"
!
"0
! '
! "
#
!
! "
"
"
!
"1
! !
!"
"
!
#
" <
! 2#
"" "
" 4 "
!
!
5
!
"
. ,
2 !
!2
!
!
!
#
0
< " ,
3"
!
!
#
" !
!
!
" 0
, "
!! "
# 0
!
0
"
"
" ! 0
0
"
!
1 ! !"
!
1
! )0
"
!
" (
#
"# ) 1 '
1 !
!2
!
! "
)
, !
# (
8 5 3 " - - + - 0 . 6- 0 . + + $ 0+ - . + $ +
3+-$+ , - 3+- +3 + + 02 1 0 33+- 8 !
- +3 /. .+- 1 8 /3 $ - .+