comunicacion “a” 5792 del banco central de la republica argentina

COMUNICACION “A” 5792 DEL BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA (18/08/2015)
– REGLAMENTACION SOBRE LAS TRANSPORTADORAS DE VALORES
Con fecha 18/08/2015 el Banco Central de la República Argentina emitió la Comunicación “A”
5792, la cual establece una nueva reglamentación con alcance sobre las personas jurídicas que
desempeñen la actividad de transporte terrestre de valores, comprendiendo a las empresas
Prestadoras de Servicios de Transporte de Valores (PSTV) y a las Transportadoras de Valores
Propias de las entidades financieras (TVP).
La norma entrará en vigencia a los 30 días corridos de la fecha de su publicación en el Boletín
Oficial (BO. 28/08/15), en el caso de PSTV, o desde su difusión (18/08/15) para el caso de TVP.
Vencido este plazo, sólo podrán prestar el servicio las transportadoras autorizadas por el
BCRA, que serán las comprendidas en la nómina que difunda la Superintendencia de Entidades
Financieras y Cambiarias (SEFyC). Dicha restricción alcanza tanto a la prestación del servicio de
transporte de valores a entidades financieras y cambiarias como a cualquier otro tipo de
cliente.
Para continuar operando, el organismo dispone que las transportadoras en funcionamiento a
la fecha de vigencia de esta comunicación deberán efectuar una presentación ante la SEFyC
manifestando que se encuentran comprendidas en el alcance de estas normas, y deberán
enviar una serie de información y documentación. Asimismo, estas empresas deberán
presentar documentación adicional necesaria para su autorización por parte del BCRA dentro
del plazo de 120 días corridos desde la fecha de vigencia.
Entre los nuevos requisitos que introduce la reglamentación, se destacan:
- Contar con un capital mínimo de básico de $ 15.- millones que se incrementará, de
corresponder, conforme a la exigencia de capital adicional que oportunamente se
establezca.
- Cumplir con las normas vigentes de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento
del Terrorismo, no obstante ser un sujeto obligado según la Ley 25246 Antilavado.
- Desarrollar una política de transparencia sobre los servicios prestados y tarifas
aplicadas.
- Cumplir, en función de sus características, con las normas sobre tecnología informática
que establece el BCRA para las entidades financieras, complementándolos con otros
requerimientos generales.
- Cumplir con determinadas medidas mínimas de seguridad.
- Cumplir con regímenes informativos, implementar procedimientos de control interno,
auditoría interna, y mecanismos de gestión, control y mitigación de riesgos.
- Contar con una auditoría externa anual realizada por profesionales o asociaciones de
profesionales inscriptos en el registro de auditores externos del Banco Central de la
República Argentina, conforme a lo establecido en las “Normas mínimas sobre
Auditorías Externas en Entidades Financieras”.
El BCRA verificará el cumplimiento de estas normas por intermedio de la Superintendencia de
Entidades Financieras y Cambiarias y la Gerencia de Seguridad en Entidades Financieras, y
ejercerá la vigilancia y el control de la eficacia y eficiencia operativa de las transportadoras a
través de la Gerencia de Sistemas de Pago.
Cabe señalar que mediante esta reglamentación el BCRA extiende la aplicación de las
disposiciones de la Ley de Entidades Financieras a las PSTV, con el alcance previsto en esta
comunicación y en las complementarias que se dicten en relación con estas últimas.
Por último, se dispone que las PSTV y los miembros de sus órganos de gobierno,
administración y fiscalización, por los incumplimientos que se constaten respecto de estas
normas, serán pasibles de la aplicación de las sanciones conforme a lo previsto en los artículos
41 y 42 de la Ley de Entidades Financieras y disposiciones concordantes.
Cr. Hugo Lusa
Gonzalez Fischer & Asociados S.A.
División Entidades Financieras y Normativa BCRA