¿A cuánto asciende el total de los aportes de los Afiliados al

EN LOS DIEZ (10) PRIMEROS MESES DEL AÑO 2009, LOS FONDOS DEL SIACAP PAGARON B/.21.5 MILLONES EN
PRESTACIONES Y AL CIERRE DE OCTUBRE, SU PATRIMONIO AUMENTÓ EN B/.43.0 MILLONES
¿A cuánto ascienden los Fondos del SIACAP y cuál fue su movimiento en el año 2009?
Al 31 de octubre del 2009, el Patrimonio de los Afiliados al SIACAP sumó B/.604.9 millones,
B/.43.0 millones más que en diciembre de 2008. En estos diez (10) primeros meses del 2009 los
Ingresos del Fondo fueron por B/.67.8 millones y los Egresos fueron por B/.24.8 millones. En los
Ingresos, los Aportes de los Afiliados sumaron B/.9.5 millones y el incentivo que otorga el Estado
a los que aportan regularmente al SIACAP, que corresponde al 0.3% del salario bruto mensual
fue de B/.1.5 millones y el Monto de los Rendimientos “netos” obtenidos por las Inversiones fue
de B/.56.8 millones. En los Egresos, se pagaron B/.13.9 millones a los Afiliados y Beneficiarios
que cumplían con los requisitos de Ley para solicitar sus cuentas individuales, B/.7.6 millones en
CERPANES, B/.2.0 millones en Comisiones por los servicios de registro, pago y administración
de las inversiones y transferencias por B/.1.3 millones.
SIACAP
Movimiento de los Fondos de los Afiliados
(En millones de Balboas)
PATRIMONIO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2008
Aportes y rendimientos:
Aportes de los Afiliados
Aporte del Estado 0.3%
Rendimientos netos
Egresos:
Pagos a los Afiliados
Pagos de CERPANES
Comisiones por registro, pago y administración
de las inversiones
Transferencias al PRAA
561.9
67.8
9.5
1.5
56.8
24.8
13.9
7.6
2.0
¿Cómo están invertidos los recursos de los Afiliados al SIACAP?
1.3
El
95.2%
de
los
recursos,
B/.576.0
PATRIMONIO AL 31 DE OCTUBRE DE 2009
604.9
SIACAP
millones están invertidos: en bonos,
PATRIMONIO Y PORTAFOLIO DE INVERSIONES
Al 31 de octubre de 2009
notas y letras del Tesoro B/.232.0 millones; B/.120.1 millones son bonos de reconocimiento;
Emisiones
B/.162.2 millones en plazos fijo; B/.51.3 millones en bonos privados y B/.10.3 millones en
Intereses
Bonos privados
internacionales
Depósitos de plazo
(bonos y notas)
acumulados por
8.5%
emisiones internacionales. El resto 4.8%, es tenencia de efectivo, son recursos que se
fijo
1.7%
cobrar
26.8%
invertirán posteriormente, reteniendo de ello una porción para cumplir con los egresos que
1.4%
en promedio son de B/.2.5 millones por mes. La tenencia de efectivo a octubre de 2009 es
de B/.29.0 millones, de los cuales B/.20.8 millones están en cuentas corrientes, de ahorro y
Cuentas de ahorro,
corriente y
overnight y B/.8.2 millones son intereses acumulados por cobrar.
overnight
3.4%
Bonos, notas y
letras del Tesoro
38.4%
Bonos de
reconocimiento
Serie "C"
19.9%
¿Cómo están los rendimientos de las inversiones de los recursos de los Afiliados al
SIACAP y cuánto paga el Afiliado por la administración de su cuenta individual y las
inversiones de sus recursos?
El rendimiento “neto” mensual acumulado (anualizado) desde que se inició el Sistema es de
7.7878% y en los diez (10) meses transcurridos del 2009 el rendimiento neto generado en
este periodo es de 9.752%. Estos rendimientos se aplican íntegramente a las cuentas de los afiliados. Por ejemplo, en los rendimientos netos
generados en lo que va del 2009, significa que por cada B/.100.00 mantenidos en la cuenta individual del Afiliado se aplicó la proporción equivalente a
B/.9.752 anualizado. El costo de administración de las cuentas individuales y de las inversiones de los recursos de los Afiliados al SIACAP es de
B/.0.41 centavos anuales por cada B/.100.00 que tenga el afiliado en su cuenta individual.
Fuente: Vigilancia e Inspección Financiera - Secretaría Ejecutiva del CODA del SIACAP.
A continuación presentamos el Patrimonio y Portafolio de Inversiones, al 31 de octubre de 2009, por tipo de inversión y entidad administradora de
inversiones:
SIACAP
PATRIMONIO Y PORTAFOLIO DE INVERSIONES
POR TIPO DE INVERSIÓN Y ENTIDAD ADMINISTRADORA DE INVERSIONES
Al 31 de octubre de 2009
(En millones de Balboas)
TIPO DE INVERSIÓN
Participación
%
ADMINISTRADORA DE INVERSIÓN
TOTAL
HSBC
PROGRESO
Bonos de reconocimiento Serie "C"
40.0
40.0
40.0
120.1
19.9
Bonos, notas y letras del Tesoro
93.2
65.9
72.9
232.0
38.4
Depósitos de plazo fijo
47.8
56.7
57.7
162.2
26.8
Bonos privados
12.7
24.5
14.1
51.3
8.5
7.0
2.0
1.4
10.3
1.7
200.7
189.1
186.1
576.0
95.2
Intereses acumulados por cobrar
2.7
2.9
2.6
8.2
1.4
Cuentas de ahorro, corriente y
overnight
0.7
7.1
13.0
20.8
3.4
TOTAL DEL PATRIMONIO
204.1
199.1
201.7
604.9
100.0
Rendimiento neto promedio anual
(julio del 2000 hasta el mes de
referencia)
7.9265%
7.6586%
7.7769%
7.7878%
(a)
VALOR CUOTA
2.05660939
2.00885682
2.02982976
2.03177099
(b)
Emisiones internacionales (bonos y
notas)
TOTAL DEL PORTAFOLIO
CSS
NOTA: Esta publicación tiene el propósito de dar a conocer a los afiliados del SIACAP y al público en general cómo están
invertidos los recursos del Sistema y sus rendimientos acumulados al mes de referencia.
(a) Rendimiento neto acumulado del Fondo General.
(b) Valor cuota del Fondo General del SIACAP.
FUENTE: Vigilancia e Inspección Financiera-Secretaría Ejecutiva del Consejo de Administración (CODA) del SIACAP.