informe anual del consejo de administración

INFORME ANUAL DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
ACERCA DEL GRADO DE CUMPLIMIENTO DEL CÓDIGO DE
CONDUCTA PARA LAS ENTIDADES SIN ANIMO DE LUCRO PARA LA
REALIZACIÓN DE INVERSIONES TEMPORALES DEL EJERCICIO 2011
I
El acuerdo de 20 de noviembre de 2003 del Consejo Nacional del Mercado de
Valores, por el que se aprueba el Código de Conducta de las entidades sin
ánimo de lucro para la realización de inversiones temporales, exige de los
órganos de gobierno de las entidades sin ánimo de lucro, entre ellas las Mutuas
de Seguros, presenten un informe anual acerca del grado de cumplimiento del
citado Código.
II
El Código exige que las entidades sin ánimo de lucro establezcan sistemas de
selección y de gestión de las inversiones financieras temporales que realicen,
proporcionados al volumen y naturaleza de las mismas.
Quienes decidan las inversiones habrán de contar con los suficientes
conocimientos técnicos, pudiendo ser utilizados los servicios de asesoramiento
profesional de terceros que ofrezcan suficientes garantías de competencia
profesional e independencia.
Para la selección de las inversiones financieras temporales se valorará en todos
los casos la seguridad, liquidez y rentabilidad, vigilando que se produzca el
necesario equilibrio entre los tres principios, atendiendo a las condiciones de
mercado en el momento de la contratación.
Las entidades diversificarán los riesgos correspondientes a sus inversiones. Las
inversiones temporales se efectuaran en valores o instrumentos financieros
negociados en mercados secundarios oficiales. Asimismo se podrán realizar
inversiones en créditos hipotecarios navales hasta los límites establecidos en las
normas de conducta teniendo en cuenta los criterios de seguridad, liquidez y
rentabilidad.
Se deberá evitar la realización de operaciones que respondan a un uso
meramente especulativo de los recursos financieros.
Los órganos de gobierno harán de comportarse con transparencia informativa
respecto del seguimiento de las recomendaciones contenidas en el Código de
Conducta.
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III
Mutua de Riesgo Marítimo Sociedad de Seguros a Prima Fija, cumple en su
integridad las instrucciones del Código de Conducta.
Murimar cuenta con un sistema de selección y gestión de inversiones orientado
al cumplimiento de la política de inversiones marcada por el Consejo de
Administración con vistas a la optimización del efectivo que dispone y a la
gestión adecuada los riesgos asumidos en sus inversiones financieras.
Para la selección de las inversiones financieras, Murimar se centra en
instrumentos que se caractericen por la seguridad, liquidez y rentabilidad,
vigilando en todo momento que se encuadren dentro de los límites de riesgos y
diversificación marcados por el Consejo de Administración y la propia
normativa que le sea de aplicación.
Los activos cotizados de las inversiones financieras temporales se han
negociado en mercados secundarios oficiales.
Todas las inversiones financieras de Murimar reúnen todas las condiciones
requeridas para ser consideradas a efectos de cobertura de sus provisiones
técnicas.
Murimar no realiza, como norma general, operaciones que respondan a un uso
meramente especulativo de los recursos financieros.
Murimar mantiene un saldo de 15.000,00 euros en concepto de créditos navales
a cierre de 2011.
No se han realizado operaciones de afianzamiento de siniestros.
Murimar tiene una sociedad de servicios, INSERMAR CONSULTORES, S.L.,
realizando una inversión de 612.000 euros, cuyo valor teórico a 31-12-11 es de
713.670 euros.
Murimar participa en un 88,19% de la sociedad creada en el ejercicio 2008 y
denominada MURIMAR VIDA, SEGUROS Y REASEGUROS, S.A., constituida
con una capital social de 9.025.000,00 euros. Se desembolsó el 50% en la
constitución, un 8,82% durante el ejercicio 2009, un 11,18% durante el ejercicio
2010 y 10,00% durante el ejercicio 2011, quedando pendiente de desembolso el
resto (1.591.800 euros). La sociedad INSERMAR CONSULTORES, S.L. posee el
resto de la participación (11,81%), desembolsando la misma también el 50% a su
constitución, y un 1,03% en 2009, quedando pendiente de desembolso el resto
(522.000).
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IV
Murimar creó una sucursal en 2008 denominada MUTUA DE RIESGO
MARITIMO, SOCIEDAD DE SEGUROS A PRIMA FIJA, SUCURSAL EM
PORTUGAL, habiéndose desembolsado 100.000,00 euros como aportación de
capital a dicha sucursal con domicilio en la Avenida do Brasil, 228 Buarcos de
Figueira Da Foz en la provincia de Coimbra (Portugal).
Murimar creó en 2010 una sociedad denominada MURIMAR BROK,
CORREDURIA DE SEGUROS Y REASEGUROS, S.L., constituida con un capital
social de 15.000,00 euros, siendo su objeto social la realización de actividades de
correduría de seguros, así como la intermediación en la colocación o compra
venta en productos financieros.
El Consejo de Administración de Murimar, en su reunión del día 13 de mayo de
2004 informado de la publicación del Acuerdo de 20 de Noviembre de 2003 del
Consejo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, de la Orden
ECO/3721/2003 de 23 de diciembre y de la Resolución de 19 de diciembre de
2.003 del Banco en España, por las que se aprueban los Códigos de Conducta de
las entidades sin ánimo de lucro, y mutuas de seguro, para la realización de
inversiones financieras temporales, de su vigencia y de los principios y
recomendaciones en ellos fijados en cuanto a la selección y gestión de
inversiones financieras temporales, acordó por unanimidad dar íntegro
cumplimento de los mismos, aprobando además el Código de Conducta de
Murimar en materia de inversiones financieras temporales.
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