Argentina enfrenta el lavado de dinero y el financiamiento del

SECRET BUENOS AIRES 001257
TEMA: ARGENTINA ENFRENTA UNA INSPECCIÓN PROBLEMÁTICA DE AML/CFT
(Prevención de lavado de dinero y Financiamiento del Terrorismo)
Clasificado por: Martínez, Vilma, Embajadora, DOS, EXEC.; RAZÓN: 1.4 (B), (D)
Sumario
1. (Secreto/No exterior) El Grupo de Tareas de Acción Financiera (FATF) llevó a
cabo una inspección por expertos de dos semanas del régimen argentino para la
prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT). Si
bien espera ver algunas medidas positivas de parte de Argentina, el equipo
operativo del FATF es escéptico en cuanto a las intenciones del GOA de combatir el
lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La mayor parte del lavado de
dinero en Argentina oculta evasión fiscal y corrupción, pero los fondos derivados de
los narcóticos son un problema creciente. El marco jurídico argentino es
relativamente fuerte, pero la burocracia que trabaja estos temas está mal dirigida y
le faltan recursos. Por consiguiente, el líder del equipo del FATF considera que la
aplicación de AML/CFT en Argentina es en gran medida ineficaz, sin juicios
significativos en estos últimos tiempos. Algunos contactos de la Embajada sostienen
que la cúpula actual del GOA, incluida la presidenta, podría perder con una
persecución honesta y vigorosa del lavado de dinero. Si bien el informe final del
FATF probablemente incomode al GOA, provocando potencialmente una dura
respuesta, no es probable que desate una reforma significativa. Hasta ahora, el
financiamiento del terrorismo y el dinero de la droga han abarcado sólo una
pequeña fracción de los fondos ilícitos que transitan por Argentina. La ausencia casi
total de cumplimiento de la ley sumada a una cultura de impunidad y corrupción
crean las circunstancias para que Argentina sea aprovechada por narcotraficantes y
células terroristas. Por ahora, la forma más promisoria de comprometer al GOA con
el tema parece ser a través del nuevo ministro de Justicia, con quien desarrollamos
una positiva relación de trabajo. Lo alentaremos para que aborde esta serie de
temas. Fin del sumario.
Inspección del FATF
2. (C) La inspección de expertos del FATF sobre leyes, regulaciones y ejecución y
cumplimiento general de las mejores prácticas y recomendaciones del FATF
comenzó el 16 de noviembre y se prolongó durante dos semanas. El FATF había
programado originalmente la revisión para el año pasado pero la postergó a pedido
de Argentina. En el ínterin, el GOA implementó una ley de amnistía fiscal para
alentar la repatriación de fondos mantenidos en el exterior y en el proceso perdió la
mayor parte de la atención y el ímpetu en AML/CFT que había desarrollado después
de la última inspección del FATF en octubre de 2003. Funcionarios de economía se
reunieron con numerosos contactos de AML/CFT durante varias semanas antes del
inicio de la revisión para analizar los puntos fuertes y débiles de las leyes y los
esfuerzos de aplicación de Argentina y para evaluar las percepciones de cómo le irá
en la inspección.
El líder del equipo FATF es escéptico
3. (C) Fabio Contini, el italiano que dirige el equipo operativo de inspección pasó
más de un año en Argentina como Agregado Económico y Financiero en la
Embajada de Italia y está casado con una argentina. Tiene una visión sombría de
los esfuerzos de AML/CFT del GOA, que considera apenas una hoja de parra. Las
medidas adoptadas, dijo, están calculadas para cumplir al mínimo con las normas
internacionales y demuestran poco entusiasmo verdadero por sanear el sistema
financiero. Además, dijo que Argentina debería controlar la economía informal como
primer paso hacia un esfuerzo serio de AML/CFT. Contini resumió sus opiniones
señalando que un porcentaje considerable de la economía argentina es
subterráneo, con puras transacciones en efectivo que comprenden un porcentaje
desproporcionado de la actividad económica. Un sistema económico semejante,
señaló, es intrínsecamente vulnerable al lavado de dinero y otros delitos
financieros. Contini dijo que Argentina deberá sacar a la luz del día su economía
negra para que las regulaciones más sólidas de AML/CFT resulten eficaces.
4. (C) Aunque sus opiniones serán influyentes, Contini señaló que no tiene la última
palabra en la evaluación de expertos del FATF relativa a Argentina. Cuando su
equipo haga el informe, Argentina tendrá una oportunidad de responder a las
conclusiones. Un debate en la sesión plenaria del año próximo precederá la
publicación del informe final y cualquier advertencia. Contini dijo que el FATF ya
alertó a Argentina después de la última revisión en el sentido de que una segunda
advertencia podía tener un efecto negativo en el deseo de Argentina de
reincorporarse al sistema financiero internacional.
El lavado de dinero en Argentina
5. (C) Contactos de la Embajada coinciden en que la mayor parte del lavado de
dinero en Argentina es producto de la evasión fiscal y la corrupción política. Casi
todos insisten en que el financiamiento del terrorismo rara vez, si es que ocurre, se
formaliza en Argentina. Casi todos sostienen, sin embargo, que el tráfico de drogas
se está volviendo un verdadero problema y que, cada vez más, el dinero sucio que
circula por el sistema financiero se origina en el negocio de la droga.
Sistema AML/CFT
6. (C) Contactos de la Embajada, incluido Contini, han observado numerosas
debilidades en el régimen de AML/CFT de Argentina. Lo que es más elocuente, ha
habido solamente dos condenas desde la penalización del lavado de dinero en
1989, y no ha habido ninguna condena bajo el actual estatuto aplicable sancionado
en 2003. Si bien se considera que el derecho sustantivo es en general adecuado,
hay numerosas lagunas para cerrar y áreas importantes que requieren clarificación.
7. (C) Los expertos de AML/CFT locales coinciden en que, con las excepciones
señaladas a continuación, Argentina tiene una base legal y regulatoria sólida para
combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las deficiencias del
sistema surgen a la hora de aplicar la ley. Las inspecciones son superficiales y no
analizan cuentas y transacciones reales. Según Pablo San Martín, director de SMS
Latinoamérica, un estudio contable local, los inspectores a menudo se quedan
contentos en sus entrevistas con los ejecutivos de bancos aceptando las respuestas
anodinas previsibles a sus consultas sin un seguimiento ulterior. Varios contactos
apuntan a la Unidad de Información Financiera (UIF) como el actor más débil del
equipo de fuerza policial en materia de delitos financieros, pero el consenso es que
una falta de voluntad política invalida todo el proyecto de AML/CFT.
Auto-lavado
8. (C) Varios expertos señalaron como probable foco de atención de la inspección
del FATF la laguna en materia de lavado de dinero para los criminales que manejan
su propia banca. El derecho argentino define el lavado de dinero como un delito
accesorio o sea que, por ejemplo, un traficante de drogas no puede ser acusado
simplemente por lavar los beneficios de sus negocios con drogas. Sólo un tercero
que auxilie e incite a ocultar los orígenes del dinero está sujeto a juicio.
9. (C) Según Raúl Plee, el fiscal estatal que dirige la unidad encargada de investigar
delitos financieros, esta exención para el auto-lavado explica la ausencia de
condenas. Plee señaló que el borrador de un proyecto de ley le permitiría perseguir
gran parte de la actividad de lavado actualmente protegida, y cree que el FATF
recomendará la sanción de la legislación. Plee señaló que algunas de las
deficiencias fiscales más vergonzosas de Argentina, es decir, cuando un juez
rechazó las acusaciones contra la viuda de Pablo Escobar que compró dos
propiedades bajo un nombre supuesto, se originan en la exención del auto-lavado.
10. En cambio, otros contactos creen que si la inspección del FATF se obsesiona con
el tema del auto-lavado será un fracaso. Marcelo Casanovas, funcionario del área
legal del Banco de la Provincia de Buenos Aires y miembro del directorio de una
importante asociación contra el lavado de dinero, dijo que el auto-lavado es un
problema, pero centrarse exclusivamente en esa única desventaja es perder de
vista todo el bosque por el árbol. Los verdaderos problemas, insistió, son
sistémicos. El propio Contini señaló que la falla central radica en una ausencia de
voluntad política para juzgar el lavado como un delito grave.
Repatriación de fondos
11. (C) Un tema legal importante que en este momento tiene pocas probabilidades
de perturbar a los inspectores del FATF es la ley de amnistía fiscal (Ref A) diseñada
para estimular la repatriación de fondos mantenidos fuera de Argentina. Según
estimaciones comúnmente citadas, los argentinos ocultan alrededor de 150.000
millones en activos offshore. En un esfuerzo por volver a atraer los miles de
millones que están fuera del sistema financiero formal, el GOA sancionó una
legislación en diciembre de 2008 declarando una amnistía sobre fondos repatriados
vigente de marzo hasta agosto de 2009. Los expertos locales y figuras políticas de
la oposición alegaron que desde el momento que prohibía a las autoridades fiscales
argentinas averiguar el origen de los fondos repatriados, la ley facilitaba el lavado
de dinero. El FATF también manifestó sus recelos pero se apaciguó, al menos
parcialmente, cuando el entonces ministro de Justicia Aníbal Fernández defendió la
ley ante el plenario en París. En mayo (cuando la amnistía estaba vigente desde
hacía ya dos meses) la UIF emitió normas que requerían informes sobre las
transacciones sospechosas que surgieran del programa de regularización de
capitales.
12. (C) Según cifras publicadas por el GOA al final de la amnistía, los argentinos
declararon solamente 4.700 millones de dólares. De éstos, sólo 4,3% había estado
en el exterior. La prensa informó que el programa no había logrado su objetivo de
repatriación de capitales. Según Plee, requerir la presentación de transacciones
sospechosas fue un factor clave en este fracaso y fue por lo menos una de las
razones por las que retornó muy poco dinero por esta ley. Plee y otros contactos
señalaron que los fondos declarados bajo la amnistía en general no eran producto
de otra actividad delictiva que la simple evasión fiscal. El asesor regional del Grupo
de Integridad Financiera del Fondo Monetario Internacional, Mariano Federici,
señaló que la repatriación estaba condenada desde el comienzo porque los
argentinos no ven la economía local como un lugar estable para invertir, y
desconfían del Gobierno debido a sus antecedentes de malos manejos económicos y
confiscación caprichosa de activos.
13. (C) Basándose en la exigencia de presentar Transacciones Sospechas y en la
envergadura insignificante de los fondos repatriados, muchos contactos predijeron
que el tema de la amnistía fiscal no atraerá demasiado la atención en la inspección
del FATF.
Fiscales y Jueces
14. (C) Otra debilidad que destacaron los expertos fue la falta de comprensión
judicial y fiscal acerca de las cuestiones relativas a AML/CFT. Según Federici, los
fiscales y los jueces que deberían estar al frente de casos de AML/CFT carecen de la
sofisticación financiera necesaria para dirigir investigaciones y llevar adelante
juicios exitosos. Federici también señaló que los jueces parecen poco interesados
en adquirir los conocimientos necesarios para manejar casos de lavado de dinero.
Cuando el FMI organizó un seminario de capacitación, participaron más de 70
fiscales, pero de las docenas de jueces invitados, sólo uno decidió asistir. Como en
el sistema judicial argentino los jueces manejan directamente las investigaciones,
ningún caso de lavado de dinero puede proceder sin una participación judicial
activa. Federici observó que, a corto plazo, la indiferencia judicial limita las
oportunidades de condenas por lavado de dinero.
15. (C) Casanovas coincidió en que el sistema judicial sufre deficiencias, pero
sostuvo que los fiscales y los investigadores son más culpables que los jueces. La
incapacidad de elaborar pruebas sólidas es la raíz del problema, dijo. Señaló que
los jueces quieren juzgar casos concretos con desenlaces predecibles, no malgastar
sus limitados recursos en procesos condenados al fracaso.
El representante del FATF/GAFISUD
16. (C) La Oficina de Representación del FATF, dirigida por Alejandro Strega, que
tiene una maestría en derecho de la Universidad de Illinois, es responsable de la
coordinación de la política de AML/CFT y de desarrollar la estrategia y la legislación
nacional. Bajo el liderazgo del predecesor de Strega, Juan Félix Marteau, la oficina
adquirió fama de previsión y acción. Marteau elaboró una legislación significativa y
desarrolló una estrategia nacional de AML/CFT que fue respaldada por el entonces
presidente Néstor Kirchner. Por el contrario, el desempeño de Strega ha sido
deslucido y, con sus antecedentes flojos en materia de AML/CFT y la falta de
recursos, ha sido en gran medida ineficaz. Strega es un interlocutor amable, habla
bien inglés y desea estar en contacto con la Embajada, pero tiene poco acceso al
ministro de Justicia Julio Alak, cuenta con poco personal y casi nada de dinero.
17. (C) Marteau ha insinuado que perdió el puesto que pasó a Strega como
represalia por analizar muy de cerca el negocio del casino, donde supuestamente
importantes kirchneristas tienen intereses. Federici admitió que los casinos pueden
llegar a ser parte de la historia, pero dijo que la verdadera explicación radica en un
choque de personalidades y una enemistad burocrática con el predecesor de Alak y
actual jefe de Gabinete, Aníbal Fernández. Según Federici, cuando Marteau elaboró
su estrategia nacional, consultó a todos los altos funcionarios de Gobierno con
algún interés en el lavado de dinero excepto a Fernández, que en ese momento era
ministro del Interior. Como ministro de Justicia, Fernández pasó a ser jefe de
Marteau y rápidamente lo despidió y trajo a Strega. Federici también señaló que en
torno de Fernández a veces han circulado sospechas de conexiones con el tráfico de
drogas y el lavado de dinero (Ref B), y Marteau tal vez desconfiara de él por esos
rumores. Strega es hijo de un abogado laboral que es aliado allegado de Fernández
desde sus tiempos de intendente de Quilmes. Su padre, Enrique Strega, ha sido
abogado del sindicato de trabajadores bancarios dirigido por Juan José Zanola,
aliado de Kirchner que también fue allegado del ex presidente Menem. Zanola
actualmente está acusado en un caso políticamente radioactivo que involucra
remedios adulterados, aportes ilegales de campaña y un triple homicidio.
UIF: una institución quebrada
18. (Secreto/No exterior) Numerosos contactos de la Embajada e informes de
prensa apuntaron a la UIF como principal agente de las deficiencias en materia de
AML/CFT de Argentina. La UIF es una institución inepta y políticamente
comprometida, según Federici. La dirige Rosa Falduto, que obtuvo su cargo en base
al patrocinio de la jueza que supervisa el proceso electoral, María Romilda Servini
de Cubría. Desde entonces está peleada con Servini. Su otro benefactor, Aníbal
Fernández, también dicen que mantiene sus distancias. Federici dijo que según un
contacto bien ubicado en la UIF, Falduto se mantiene en su puesto porque es útil
para la presidenta Cristina Fernández de Kirchner y su marido, el ex presidente,
Néstor Kirchner. Federici dijo a funcionarios de economía que Falduto está
reteniendo personalmente Transacciones Sospechosas en el círculo íntimo de
Kirchner y se ha negado a responder a averiguaciones relativas a Transacciones
Sospechosas de los propios Kirchner por parte de Suiza, Lichtenstein y
Luxemburgo. En julio, según Federici y en coincidencia con información de otras
fuentes, Falduto también filtró personalmente información de que la UIF había
consultado al Centro de Finanzas acerca de Francisco de Narváez, un rival de
Kirchner. Según Federici, Falduto lo hizo con la intención de dañar la reputación de
esta importante figura de la oposición.
19. (C) Las deficiencias de la UIF, no obstante, trascienden la mera politización.
Según Federici y confirmado por varias otras fuentes, la organización de Falduto
transmite inteligencia en bruto que es inútil para armar causas penales. Contini dijo
que la información es habitualmente reenviada a los fiscales tanto tiempo después
del hecho que resulta legal y técnicamente imposible acumular pruebas sobre
transacciones sospechosas. No obstante, en defensa de la UIF, San Martín señaló
que los reguladores de AML/CFT no tienen recursos suficientes. La UIF y el Banco
Central Argentino pagan mal, dijo, y no pueden contratar personal de investigación
suficiente. San Martín aceptó, no obstante, que probablemente en la inspección del
FATF la UIF reciba críticas.
Voluntad Política
20. (C) Varios contactos, incluido el propio Strega, han afirmado que el régimen
argentino en materia de AML/CFT nunca fue pensado para capturar o castigar a
lavadores de dinero y que la ausencia de condenas es deliberada. Según Federici, la
oficina de Plee no recibe el apoyo político que necesita para realizar su trabajo y el
Ministerio de Justicia con Fernández le aclaró que no quería que fuera demasiado
agresivo. Cuando el Ministerio de Justicia pasó a Federico di Pasquale, asistente de
Plee, de un contrato a largo plazo a uno de corto plazo, fue considerado como un
mensaje de que el despacho tenía cortas las riendas.
21. (C) Según Roberto Bulit Goñi, abogado de un estudio privado que se dedica a
temas de lavado de dinero, es mucha la gente que se beneficia con leyes de lavado
de dinero laxas. Casanovas y San Martín coinciden en que los cambios que hubo en
el sistema para AML/CFT son superficiales. El GOA sancionó las leyes y regulaciones
recomendadas, pero el problema, señalaron, es la hostilidad a una aplicación
aunque sea simbólica de la ley. El Congreso, que pasará a estar bajo el control de
una oposición dividida en diciembre, no ha desempeñado un papel consistente
impulsando el cumplimiento de la ley o investigaciones, pero hay alguna
perspectiva de que el Congreso y comisiones específicas le dediquen una mayor
atención en 2010.
22. (C) Las fuentes de la Embajada mencionadas anteriormente sostienen que el
Ministerio de Justicia con el ex ministro de Justicia Aníbal Fernández (ahora jefe de
Gabinete) al frente, sistemáticamente frustró el avance en los temas de AML/CFT.
El actual ministro de Justicia, Julio Alak, trajo energía y una perspectiva nueva al
cargo y ha demostrado considerable entusiasmo para colaborar con Estados Unidos
en una amplia gama de temas relativos al cumplimiento de la ley. Si bien todavía
no se ha concentrado en el lavado de dinero, el próximo informe del FATF y la
respuesta argentina y el debate en la reunión plenaria del año próximo nos dan una
oportunidad de comprometerlo a prestar más atención a los temas de AML/CFT. Si
bien es probable que un informe negativo provoque una respuesta hostil de algunos
sectores del GOA, podría muy bien brindar una oportunidad y protección política
para que Alak presione para tener más recursos y para lograr cambios importantes
en la ley y su aplicación. Alak parece ser serio con respecto a abordar los
problemas de cumplimiento de la ley de Argentina (Ref C) y todos los elementos de
la Misión continuarán brindándole la información y, si es posible, los recursos para
avanzar con un programa positivo.
Resultado del FATF
23. (C) Hay dos opiniones de conclusiones probables en el informe final del FATF.
Una opinión es que la inspección del FATF pronto será tan superficial que Argentina
pasará con apenas algunas áreas de mejora señaladas. Casanovas y San Martín,
por ejemplo, creen que la inspección del FATF será superficial. Los inspectores
llegarán con una lista y concluirán después de hablar con los reguladores que todos
los elementos están en su lugar. El FATF recomendará algunos cambios, pero la
revisión será en general neutral. La otra opinión es que las deficiencias son tan
flagrantes, es decir, ninguna condena y los problemas en la UIF, que hasta una
inspección superficial caerá con dureza sobre el GOA. Contini, como jefe del equipo
operativo, parece inclinado a emitir un informe que destaque una falta de voluntad
política para combatir significativamente el lavado de dinero y el financiamiento del
terrorismo.
Comentario
24. (Secreto/No exterior) Es probable que Argentina reciba alguna crítica dura en la
inspección del FATF, que la golpee cuando está tratando de reingresar en la
corriente dominante del sistema financiero global. El GOA probablemente reaccione
públicamente a una crítica de la inspección del FATF, con el Gobierno atribuyendo
las críticas a conspiradores externos (incluido quizás el Gobierno estadounidense).
Más allá de las críticas y pese a la buena fe aparente de nuevos actores como el
ministro de Justicia Alak, es probablemente poco realista esperar que el GOA
canalice recursos a los fiscales o que haga un esfuerzo concertado por perseguir a
los lavadores de dinero. Los Kirchner y su círculo simplemente tienen mucho para
ganar si continúa el cumplimiento laxo de la ley. Si bien las trampas fiscales y los
políticos comprometidos pueden seguir siendo la principal fuente de dinero sucio, la
continua indiferencia del GOA a AML/CFT podría ofrecer un terreno local atractivo
para los narcotraficantes y los terroristas internacionales. Si el GOA no actúa para
cerrar las lagunas y mejorar el cumplimiento de la ley, pronto podría ver
contaminado su sistema financiero por el dinero de la droga y fondos del
terrorismo.
MARTÍNEZ
(3.435 palabras)