Impulsando el Sector Público Registro de Casos del Sector Público “Las entidades del sector público se enfrentan a importantes desafíos. En muchas partes del mundo, el entorno económico requiere que sus líderes sean prudentes a la hora de emplear el dinero de los contribuyentes. Al mismo tiempo, las expectativas de los ciudadanos y las empresas a cuyo servicio se encuentran son cada vez mayores. Para satisfacer estas dos exigencias, que a veces entran en conflicto, es necesario contar con soluciones innovadoras”. Filippo Sabatini Director Global para el Sector Público Transaction Services, Citi Welcome Bienvenido que los líderes sean prudentes aborden tanto las necesidades respecto a cómo gastan el dinero operativas cotidianas como de sus contribuyentes. Al mismo las metas estratégicas a largo tiempo, las expectativas de los plazo de cada cliente. ciudadanos y de las corporaciones son cada vez mayores, por ende se necesitan soluciones innovadoras para cumplir con dos exigencias que, en ocasiones, se contraponen. Citi tiene la capacidad para garantizar que las instituciones del sector público tengan acceso al financiamiento que necesitan, aumenten su eficiencia y tomen Ante estos desafíos, el compromiso medidas preventivas ante posibles de Citi con los sectores tanto público desastres naturales. En última y privado es fundamental. Nos instancia, nuestro objetivo es esforzamos en compartir nuestras ayudar a las organizaciones del mejores prácticas en los sectores sector público a cumplir sus Citi es un socio de confianza público y privado para brindar funciones con mayor eficacia. Los de gobiernos, organismos resultados. Nuestra meta es tener casos de estudio en este Compendio supranacionales, y organizaciones un enfoque amplio que garantice de Casos del Sector Público son sin fines de lucro. Nuestra red nuestra originalidad de pensamiento un testimonio de tales esfuerzos. mundial y experiencia local y tecnología vanguardista para benefician a clientes del sector beneficiar a nuestros clientes. Filippo Sabatini Director Global para el Sector Público Transaction Services, Citi público. Nuestra trayectoria Junto con mi equipo, Kevin Fitzgerald, Patricia Haas Cleveland, Citi también tiene un enfoque Munir Nanji, Ireti Ogbu y Jorg consultivo. Estamos comprometidos Paasche, quiero expresar mi con brindar soluciones únicas agradecimiento a los clientes que y personalizadas —desde han compartido sus experiencias. la transformación de los Esperamos que sean inspiradoras procesos de pago de nóminas para su organización. Con Las entidades del sector público o prestaciones sociales hasta el mucho gusto analizaríamos enfrentan grandes desafíos. El desarrollo de nuevas soluciones con usted cómo Citi puede clima económico mundial requiere de abastecimiento— que ayudarle a cumplir sus metas. proveyendo servicios para este sector tan importante — reflejada en el tercer Compendio de Casos del Sector Público— tiene un amplio reconocimiento. Impulsando la eficiencia del sector público 10 Autoridad de Turismo y Cultura de Abu Dabi Los pagos en línea y las tarjetas prepagadas mejoran la eficiencia, la visibilidad y el control 12 Consejo del Condado de Buckinghamshire La tarjeta prepago proporciona beneficios sociales a los niños y jóvenes que se encuentran en situación de adopción y tutelaje 14 Istituto Nazionale per la Previdenza Sociale (INPS) Mejor servicio al cliente y mayor eficiencia para los pensionistas 20 Ministerio de Asuntos Exteriores de un país asiático Transformación organizativa gracias a un conjunto de soluciones bancarias 24 MTR Corporation Impulsar las tarjetas de compra para racionalizar el proceso de abastecimiento 28 Estado de California El estado de California lanza la plataforma de cobro electrónico de impuestos estatales más grande de los Estados Unidos 34 Departamento de Estado de los Estados Unidos Nuevos niveles de calidad y eficiencia en la captura de imágenes del procesamiento de pasaportes 38 Servicio Postal de los Estados Unidos Conciliación mejorada de las tarjetas comerciales 42 Soluciones para la financiación y el impulso de gobiernos 48 Un fondo público de pensiones en Asia Soluciones de servicios de valores y fondos de inversión para un fondo de pensiones en Asia 50 EFSE Asociación al Fondo Europeo para el Sudeste de Europa (EFSE, por sus siglas en inglés) 54 Organización multilateral mundial Las soluciones de custodia ayudan a una organización pública internacional a cumplir su misión 58 El Gobierno del Reino Unido Un plan de financiación de la cadena de suministro destraba el crédito en favor de las farmacias comunitarias 60 Importante ciudad de los Estados Unidos Los servicios de custodia y de préstamo de valores de Citi ofrecen flexibilidad, transparencia y también mejoran el rendimiento de la cartera 64 República de Panamá Los servicios de custodia abren el mercado de capitales local a los inversionistas extranjeros, lo que contribuye a fortalecer aún más las fuentes de financiamiento del país 68 Banco Europeo de Inversiones Empleo de OpenCollateralSM para impulsar la eficiencia operativa 74 Gobierno del Perú El programa de pagarés depositarios globales, “Global Depositary Notes”, amplía la base de inversionistas y ofrece un costo de fondos atractivo 78 Home Development Mutual Fund Las tarjetas prepagadas: una manera práctica e instantánea de acceder a los ahorros 80 Compromiso con los ciudadanos 84 Una capital de un mercado emergente de América Latina Una de las soluciones de gestión de nóminas de mayor envergadura de América Latina se despliega en tres meses 86 Un banco central de Asia-Pacífico WorldLink® Payment Services ofrece soluciones integrales de pago a un banco central para efectuar pagos a pensionistas que viven en el exterior 88 El Gobierno de la Ciudad de México Las sucursales bancarias de Citi-Banamex en oficinas tributarias mejoran el servicio al cliente y reducen los costos 90 Corporación Municipal del Gran Bombay (MCGM) La solución personalizada de recaudación de Octroi brinda mayor eficacia y transparencia 92 El Metro de Panamá Solución de financiamiento Integral de Agencia Oficial para la Línea Uno del Metro de Panamá 98 Autoridad de Transporte Público de Łód (Miejskie Przedsi biorstwo Komunikacyjne) Una nueva tarjeta reporta beneficios para un proveedor de transporte y los usuarios 102 Departamento de Educación de Puerto Rico (DEPR) La implementación de una tarjeta de compras da autonomía a las escuelas y mejora los servicios ofrecidos a la comunidad 104 El Metro de Santo Domingo Financiamiento de material rodante y equipo mecánico 108 Universidad de Harvard Mayor automatización, confiabilidad, eficiencia y seguridad con WorldLink® Payment Services 110 Mejora del Gobierno Corporativo 114 Ciudad de Chicago Optimización de las inversiones y generación de reportes normativos mediante análisis de tesorería 116 Ministerio de Relaciones Exteriores del Perú Los pagos centralizados mejoran la eficiencia y disminuyen los costos del cambio de divisas 120 El Estado de Virginia Occidental Elevar un programa de tarjetas a nuevos niveles de eficiencia 124 Agencia de Servicios del Departamento de Defensa de los Estados Unidos Proceso de pago transfronterizo eficiente para operaciones globales 128 Departamento de la Marina de los Mejora de la fiscalización con “Program Audit Tool” de Citi Estados Unidos Departamento de Estado de los Estados Unidos TreasuryVision® proporciona visibilidad y control sobre las cuentas y las posiciones de las monedas globales 130 136 Apoyo al sector de desarrollo y recuperación ante desastres 140 Acción Contra el Hambre | ACF International Implantación de tarjetas prepagadas para apoyar a las comunidades castigadas por las catástrofes 142 Organización del Tratado del Atlántico Norte (OTAN) Una solución de tarjetas de compras adaptable aumenta la eficiencia 146 PATH Kenia La solución de comercio móvil de Citi: una herramienta sin precedentes para las ONG de Kenia 148 Cruz Roja Americana La rápida implementación del programa de tarjeta de compras mejora la eficiencia y el control 152 El Banco de Desarrollo de Vietnam La participación de la agencia japonesa de crédito a la exportación NEXI respalda el proyecto de una autopista fundamental 156 Visión Mundial Zambia CitiDirect® Online Banking aumenta la eficiencia y la confianza de los donantes 158 10 Impulsando la eficiencia del sector público Las organizaciones del sector público a nivel mundial se enfrentan con significativas presiones presupuestarias que les exige buscar medios más eficientes para prestar servicios. Las nuevas tecnologías y soluciones financieras no sólo reducen los costos y aseguran una mejor relación entre calidad y precio, sino que también aumentan la seguridad y permiten a las organizaciones del sector público interactuar con los ciudadanos de manera más eficiente. Autoridad de Turismo y Cultura de Abu Dabi Los pagos en línea y las tarjetas prepagadas mejoran la eficiencia, la visibilidad y el control La Autoridad de Turismo y Cultura de Abu Dabi (TCA Abu Dhabi por sus siglas en inglés) es un organismo oficial responsable del desarrollo y la promoción del sector turístico de ese emirato árabe. 12 El Desafío al extranjero) era engorrosa, tanto poca antelación, lo que resulta Como parte de su trabajo de para el departamento financiero práctico en casos de urgencia. promoción del turismo en Abu como para los empleados, y esto Dabi, TCA Abu Dhabi opera desde generaba un riesgo innecesario. sus oficinas internacionales en el El Resultado La implementación de las Reino Unido, Francia, Alemania, La Solución soluciones de Citi ha dado lugar Italia, China y Australia, y organiza Citi propuso que TCA Abu Dhabi a un aumento en la eficacia de y participa en numerosas muestras usara su herramienta de banca en la tramitación de los pagos de itinerantes y congresos en todo el línea CitiDirect. Posteriormente, TCA Abu Dhabi. Se fortaleció su mundo. Por consiguiente, TCA Abu esta herramienta se integró visibilidad y el control del proceso Dhabi necesita frecuentemente con el sistema SAP de TCA Abu de pagos, desde la emisión de realizar pagos a proveedores Dhabi a fin de permitir una instrucciones de pagos hasta la extranjeros. A escala nacional, TCA automatización plena, tanto conciliación. La solución ahorra Abu Dhabi también efectúa pagos para pagos nacionales como tiempo, baja los costos y mejora la a los proveedores locales y abona internacionales. Para facilitar gestión de riesgos. El cambio de la las nóminas de sus funcionarios. la conciliación automática, los caja chica por tarjetas prepagadas mensajes SWIFT MT940 se reducirá aún más los costos y los cargan automáticamente en SAP. riesgos. También resultará mucho El proceso de pagos que TCA Abu Dhabi empleaba era manual y llevaba mucho tiempo. Cuando Más recientemente, Citi ha los signatarios no se encontraban emitido tarjetas prepagadas disponibles para la autorización que sustituyen a la caja chica manual, la tramitación de los de los empleados de TCA Abu pagos se demoraba. Además, la Dabi en sus viajes nacionales e conciliación requería un análisis internacionales para congresos manual, asiento por asiento, de y ferias. Las tarjetas prepagadas los extractos bancarios impresos. otorgan flexibilidad a TCA Asimismo, la administración de Abu Dhabi, porque se pueden la caja chica (que los empleados cargar electrónicamente con más práctico para los empleados, que ya no tendrán que buscar a los signatarios para cobrar un cheque ni tendrán que personarse en el banco para retirar dinero. necesitan cuando realizan viajes 13 Consejo del Condado de Buckinghamshire La tarjeta prepago ofrece beneficios sociales a los niños y jóvenes que se encuentran en el sistema de adopción y tutelaje El Consejo del Condado de Buckinghamshire, en Inglaterra, proporciona una amplia gama de servicios a sus comunidades en más de 500 localidades. 14 El Desafío por niños, personas a cargo de y se limitó el acceso facilitado Al Consejo del Condado de cuidados de adopción y tutelaje, normalmente por una tarjeta Buckinghamshire (BCC), al igual trabajadores sociales y otras prepago Visa. En la actualidad, que a todos los consejos del Reino partes interesadas. Se organizó la tarjeta se utiliza ampliamente Unido, se les impuso la nueva una sesión informativa para para actividades recreativas obligación por ley de proporcionar los proveedores de actividades positivas, tales como: natación, acceso a actividades recreativas y recreativas y deportivas. La visitas a zoológicos, juegos de positivas para niños y jóvenes que opción de tarjetas de prepago, no bolos y parques recreativos, así están en el sistema de adopción y sólo fue la opción más eficiente como compras en tiendas de tutelaje. El equipo de Comisiones desde el punto de vista del costo libros y suministros artísticos. Conjuntas de BCC de los servicios que el Consejo podía adoptar, sino para niños y jóvenes estableció un que también fue la opción elegida Comité de Tarjetas Recreativas a por los grupos de enfoque y la que fin de considerar cuáles eran las el equipo de comisiones adoptó opciones para mejorar el acceso como opción de su preferencia. a las actividades recreativas y BCC recibe información sobre la gestión a fin de supervisar el programa y los resultados. El personal de servicios para niños y jóvenes recibió capacitación general y positivas. La lista se redujo a tres La Solución asistencia por parte de Citi para opciones: realizar pagos mensuales BCC aceptó la recomendación del desarrollar el programa, y la a los niños, reembolsar los gastos Comité de Tarjetas Recreativas implementación prácticamente a los proveedores de actividades y se adoptó el programa de no tuvo inconvenientes. Ira educativas y ofrecer tarjetas de tarjetas de prepago de Citi Bhattacharya del Consejo del prepago a los niños, a fin de que las con la marca de Visa para los Condado de Buckinghamshire utilicen para pagar las actividades niños que se encuentran en el opina: “La tarjeta del condado recreativas que elijan. sistema de adopción y tutelaje Buckinghamshire les ha en Buckinghamshire. Mediante ofrecido a los niños y jóvenes información de los grupos de la posibilidad de tener mayor usuarios, se identificaron a acceso a actividades recreativas proveedores de actividades positivas”. Los jóvenes recreativas populares en la región cuentan con la independencia BCC desarrolló su caso de negocio indicando los costos de cada una de las opciones a partir de datos recopilados de grupos de enfoque integrados 15 necesaria para tener acceso a recreativas positivas lo cual, en el para todas las edades y ha las actividades de su elección largo plazo, dará como resultado enseñado nuevas habilidades en el momento y lugar en que un inmenso beneficio social. a muchos de los niños”. lo deseen. Ira Bhattacharya, de El rango de actividades que se la Comisión de Servicios para ofrece ha aumentado debido Niños del Consejo del Condado a los excelentes comentarios de Buckinghamshire declaró: “La recibidos de los niños y jóvenes restricción sobre los comercios que se encuentran en el sistema y el uso de un microcircuito y de adopción y tutelaje. BCC llevó un PIN hacen que esta tarjeta a cabo una encuesta seis meses sea segura para utilizarla después de ponerse en marcha el en actividades adecuadas programa en 2010. Los resultados para este grupo de edad”. demuestran el éxito del programa y el respaldo por parte de las El Resultado personas a cargo de los cuidados. La solución de tarjetas prepago Juliet Cleverdon, quien está a fue para BCC la opción más cargo de cuidados de adopción eficiente desde el punto de vista y tutelaje en Buckinghamshire, del costo, y proporcionó un expresó: “Considero que la tarjeta valor real para los niños que la tiene un valor incalculable e utilizan. Lo que resulta aún más incentiva a los niños a participar importante es que han creado en numerosas actividades. beneficios sociales significativos Ayuda a los jóvenes a pensar para los niños y jóvenes que se y a utilizar correctamente la encuentran en el sistema de tarjeta prepago, lo que les adopción y tutelaje y para el resto permite aprender habilidades de la comunidad. En su tiempo para hacer presupuestos. Creo libre, los niños que utilizan la que la tarjeta ha sido un éxito tarjeta participan en actividades 16 Se llevó a cabo una encuesta para supervisar la satisfacción de los clientes. Se preguntó a los niños por qué les gustaba la tarjeta y estos fueron algunos de los comentarios recibidos: “No tienes que pagar de tu bolsillo y puedes salir con más frecuencia” (comentario de una niña de 12 años); “Te da más oportunidades de estar activa” (comentario de una niña de 13 años). También se preguntó a los niños y jóvenes qué diferencia había marcado la tarjeta en sus vidas y estos fueron los comentarios recibidos: “La tarjeta me ha ayudado a empezar a ir al gimnasio, algo que siempre había querido hacer, pero nunca había podido. Tengo amigos en el gimnasio y espero con ganas el poder asistir cada dos días” (comentario de un joven de 17 años); “Me permite reunirme con mis amigos” (comentario de una joven de 13 años). Tanto los niños como las personas a cargo de su cuidado estuvieron de acuerdo en que la tarjeta les permite desarrollar cualidades de independencia y tomar sus propias decisiones sobre las actividades recreativas. Se sienten más responsables y han aprendido a respetar el valor de la tarjeta. Los niños también han ganado confianza en utilizar Internet y el teléfono para acceder al saldo de la tarjeta. El uso de la tarjeta ha aumentado gradualmente y alcanzó más del 80 % en los primeros 15 meses del programa. 17 Considero que la tarjeta tiene un valor incalculable e incentiva a los niños a participar en numerosas actividades. Ayuda a los jóvenes a pensar y a utilizar correctamente sus tarjetas prepago y les ayuda a desarrollar su habilidad de presupuestar. Estudio del caso del Consejo del Condado de Buckinghamshire Istituto Nazionale per la Previdenza Sociale (INPS) Mejor servicio al cliente y mayor eficiencia para los pensionistas El INPS es el principal fondo de pensiones del Gobierno italiano y el más grande de Europa en cuanto al número de pensiones pagadas. 20 El Desafío sus negocios en Italia. Citi contractual innovador e integral, El INPS designó a Citi para ganó una licitación pública en adaptado específicamente gestionar los pagos de cumplimiento de la normativa para evitar incongruencias en pensiones fuera del territorio italiana. Aprovechando su el servicio con respecto a los italiano (tradicionalmente plataforma mundial de pagos requisitos del INPS. a cargo de instituciones WorldLink, Citi desarrolló un financieras nacionales), paquete de servicio de pagos que afectaban a 410.000 completo. También integró una pensionistas en 131 países. serie de complejos servicios de valor añadido a la solución, Además de investigar soluciones como la tramitación de fes que garantizaran la eficacia de vida, la gestión de la base del servicio de ejecución de los de datos de los pensionistas pagos, el INPS deseaba mejorar (trabajando en colaboración su control del proceso de pagos son socios clave y con datos de implementando un nuevo diversas fuentes) y un sitio web proceso de fe de vida que fuera interactivo para los pensionistas. fiable, eficiente y simple (fácil Citi estableció también una línea de manejar para el pensionista), de ayuda telefónica gratuita y también actualizar su base de con un sistema de respuesta datos central. interactiva por voz (IVR por sus siglas en inglés) para ayudar La Solución a los pensionistas a través de Por primera vez en la historia, un centro de llamadas que este servicio sensible desde puede recibir consultas en el punto de vista político ha seis idiomas. La prestación sido asignado a un banco que de servicios está ordenada no tiene la sede principal de en función de un enfoque El Resultado Citi se hizo cargo de estas funciones, y el 1 de noviembre de 2011 publicó un paquete introductorio en seis idiomas para pensionistas italianos que viven en 131 países de todo el mundo. El paquete incluye una carta de presentación, un formulario de fe de vida y un cuadernillo informativo con instrucciones relevantes y detalles de contacto del equipo Citi de asistencia al pensionista del INPS. Los pensionistas no tenían que visitar una oficina de Citi para obtener información sobre las nuevas condiciones de su pensión, pero esto se ponía a su disposición en las sucursales, si así lo deseaban. 21 El proyecto se implementó Gracias a la actualización de desde Italia para países de fes de vida, el INPS se ha Europa, Oriente Medio y África, beneficiado de una estructura mientras que se implantó en los bien desarrollada de sistemas respectivos países de destino de gestión de la información en las demás zonas geográficas que proporciona información del mundo. El primer ciclo de seguimiento coherente de pagos de pensiones sobre las certificaciones concluyó satisfactoriamente completadas y pendientes. el 1 de febrero de 2012. Se Esto ocasionó grandes ahorros realizaron aproximadamente monetarios, ya que Citi y el INPS 250.000 pagos en 131 países. redujeron significativamente Se emplearon diferentes el riesgo de pagar pensiones modalidades de pago, como a personas o representantes ingreso en cuenta, retirada de distintos de los beneficiarios efectivo y cheques. con derecho a cobrarlas. 22 Gracias a la actualización de fes de vida, el INPS se ha beneficiado de una estructura bien desarrollada de sistemas de gestión de la información que proporciona información de seguimiento coherente sobre las certificaciones completadas y pendientes. Ministerio de Asuntos Exteriores de un país asiático Transformación organizativa gracias a un conjunto de soluciones bancarias Este Ministerio de Asuntos Exteriores protege y promueve los intereses del país en el extranjero a través de una red internacional de dependencias. 24 El Desafío La Solución utilizando la banca local. Mediante El Ministerio planificaba un Citi reconoció que la el uso de CitiDirect, la división importante programa de cambios transformación del Ministerio financiera central del Ministerio que afectaría a personas, procesos tendría que llevarse a cabo puede ver todas las cuentas a y relaciones con los bancos. en fases, dada la envergadura escala mundial y gestionar los En concreto, deseaba integrar del proyecto, y que, por ende, saldos de efectivo, incluso las de la facturación y la gestión de la solución tenía que ser lo otras instituciones bancarias. Los nóminas, patrimonio y gastos suficientemente flexible como servicios de pagos WorldLink® a escala mundial y, al mismo para respaldar su visión a largo se utilizan para permitir que la tiempo, reducir la administración, plazo de gozar de un modelo división financiera procure los centralizar el procesamiento, eficiente y centralizado. fondos para las dependencias de aumentar el control y la visibilidad, e incrementar la eficiencia. Un hecho fundamental en hacer posible este programa fue una transformación de sus condiciones bancarias: el Ministerio tenía relaciones con más de 30 bancos y múltiples proveedores de tarjetas comerciales. Por consiguiente, tenía poca capacidad de supervisión de los costos bancarios, y una visibilidad y un control limitados del gasto de sus cuentas y tarjetas en todo el mundo. todo el mundo de manera eficiente. La primera fase del proyecto se centró en mejorar el control y la La segunda fase del proyecto incide visibilidad del Ministerio. Para ello en la centralización. A medida que se introdujo el empleo de tarjetas la división financiera desarrolla comerciales en todo el mundo su capacidad de servicios y el uso del motor centralizado compartidos, pueden centralizarse de elaboración de informes de más funciones bancarias. Mediante Citi, que entrega al Ministerio los la reconfiguración de CitiDirect, la pormenores de los gastos. Esta división financiera puede efectuar fase también incluyó la migración actividades bancarias de manera de las cuentas a Citi y el uso de centralizada, y las dependencias la banca en línea CitiDirect® en conservan la visibilidad de las las dependencias extranjeras, a la cuentas. En lugar de tener vez que se les permitió continuar dependencias del Ministerio 25 en todo el mundo efectuando El Resultado con 34 bancos a tener una funciones relacionadas a la La solución brinda una hoja de relación primordial con Citi, con administración, el procesamiento ruta clara hacia la centralización lo que está presente con un único de facturas, la caja chica, las de las operaciones bancarias banco en 43 países y con socios retiradas de efectivo y los pagos a del Ministerio en todo el mundo. aliados en otras cuatro naciones. proveedores, el centro de servicios Con la primera fase en marcha, Gracias a todo ello, el Ministerio compartidos (SSC por sus siglas en el Ministerio se ha embarcado ha logrado grandes ahorros en inglés) procesa pagos y consolida en la creación de un modelo sus costos (haciéndolos de paso la información contable. Este SSC centralizado que aporte eficiencia, más transparentes) y encuentra emite instrucciones de pago a los control y visibilidad y, al mismo en Citi un socio bancario con proveedores y recibe datos sobre tiempo, reduzca el riesgo. En la capacidad de respaldar al saldos bancarios, gastos de tarjetas última instancia, el procesamiento Ministerio a lo largo de todo y facturas. Citi actúa como el banco de sus pagos será automatizado y su programa de cambios. principal y, mediante WorldLink, centralizado. Fundamentalmente, hace posibles las transacciones la flexibilidad de los portales automatizadas entre los distintas bancarios de Citi permite que dependencias ministeriales. El uso este cambio se desarrolle con de la caja chica y las retiradas de cuidado y de manera progresiva. efectivo serán sustituidos, en gran A lo largo del proceso de medida, por tarjetas comerciales. cambio, el Ministerio tiene el La fase final implica la racionalización de las cuentas. Con la capacidad de pagos múltiples de WorldLink —incluido el uso de pagos a la cámara de compensación automática nacional—, con el tiempo, el Ministerio podrá eliminar cuentas en algunos países. 26 control de todas las cuentas, la visibilidad de todos los gastos de las tarjetas y la información contable diaria en todo el mundo, incluso de las cuentas radicadas en otros bancos. El Ministerio ha racionalizado sus relaciones bancarias, pasando de tratar Ministerio ha logrado grandes ahorros en sus costos (haciéndolos de paso más transparentes) y encuentra en Citi un socio bancario con la capacidad de respaldar al Ministerio a lo largo de todo su programa de cambios. MTR Corporation Impulsar las tarjetas de compra para racionalizar el proceso de abastecimiento La operadora ferroviaria con sede en Hong Kong, MTR Corporation, se considera una de las principales operadoras ferroviarias del mundo, con operaciones en Hong Kong, China continental, el Reino Unido, Australia y Suecia. Además de las operaciones ferroviarias, MTR Corporation participa en negocios relacionados con los sectores inmobiliario y ferroviario, como servicios de desarrollo inmobiliario, arrendamiento y administración de propiedades, publicidad y telecomunicaciones, así como servicios de consultoría internacional con cobertura a lo largo y a lo ancho de Asia, Australia, Oriente Medio y Europa. Citi lleva más de 15 años como socio bancario de MTR Corporation. 28 El Desafío Provisión de un sistema en MTR Corporation implementó una Internet para la verificación solución de tarjetas de compra de extractos, consultas de hace más de una década a fin registros de transacciones, de racionalizar la tramitación imputación de los costos y de las compras de poco valor. autorización de los extractos. Para adaptarse a los requisitos contables de la compañía, MTR Provisión de informes de gestión. de informes personalizada exclusiva de Citi El proyecto de implementación se completó en etapas, que incluyeron la personalización para abordar los requisitos específicos de MTR Corporation en materia de recopilación de datos e informes. Corporation también desarrolló un sistema interno de imputación de costos de tarjetas de compra. La Solución El Resultado A través del proceso de subasta y La nueva solución de tarjetas En 2010, MTR Corporation sacó después de analizar la diversidad de compra ha otorgado a MTR a concurso público su nuevo de soluciones de tarjetas de Corporation un mayor control y contrato de tarjetas de compra, compra disponibles en el visibilidad de las compras de poco para el que buscaba una solución mercado, MTR Corporation tomó valor efectuadas por los titulares integrada que pudiera brindar las la decisión de implementar la de tarjetas sin comprometer la siguientes funciones: solución integrada de tarjetas eficiencia operativa. Además, de compra de Citi, que ofrece los dado que la solución también siguientes componentes clave: brinda una función de gestión de Emisión de tarjetas de compra con las que los titulares efectúan compras de poco valor. Mantenimiento de los perfiles de los titulares de tarjeta. Servicios de captación de comercios, destinados a aumentar la cantidad de Tarjeta de compra de MasterCard Servicios de captación de comercios de Citi Sistema de administración de gastos de Citi/MasterCard proveedores que aceptaran las tarjetas de compra. los gastos, MTR Corporation ya no necesita conservar su propio sistema de imputación de costos de tarjetas de compra. Aprovechando el éxito del programa, Citi espera extender los servicios de tarjetas que presta a MTR Corporation a CitiManager, la herramienta la cobertura de la gestión de 29 gastos de viajes y representación de los empleados. “Hemos usado tarjetas de compra durante varios años para administrar las compras de poco valor. Con la solución integrada de tarjetas de compra que nos proporciona Citi, esperamos mejorar aún más la racionalización y aumentar la visibilidad de los procesos de transacciones y la gestión y los informes de los gastos”. — Daniel Yu, director de compras, bienes y servicios corporativos. 30 “Hemos usado tarjetas de compra durante varios años para administrar las compras de poco valor. Con la solución integrada de tarjetas de compra que nos proporciona Citi, esperamos mejorar aún más la racionalización y aumentar la visibilidad de los procesos de transacciones y la gestión y los informes de los gastos”. La nueva solución de tarjetas de compra ha otorgado a MTR Corporation un mayor control y visibilidad de las compras de poco valor efectuadas por los titulares de tarjetas sin comprometer la eficiencia operativa. Estudio del caso del MTR Corporation Estado de California El estado de California lanza la plataforma de cobro electrónico de impuestos estatales más grande de los Estados Unidos La asociación de organismos del estado de California incluye los siguientes: La Junta de Igualdad (BOE), el Departamento de Vehículos Motorizados (DMV), el Departamento de Justicia (DOJ), el Departamento de Asuntos de Veteranos (DVA), el Departamento de Desarrollo del Empleo (EDD), la Dirección de Impuestos y Franquicias (FTB) y el Sistema de Jubilaciones de Empleados Públicos de California (CalPERS). 34 El Desafío La Solución proveedor líder de sistemas La Oficina del Tesorero del Citi Transaction Services se de procesamiento de pagos Estado de California, que adaptó rápidamente para electrónicos para organismos maneja una parte significativa comprender los desafíos y gubernamentales federales, de ingresos para el estado, proporcionar asistencia a estatales y locales, a través de buscaba una solución optimizada California en la implementación su programa FIS Pay Direct con y escalable de pagos iniciada de una solución de Transferencia el gobierno. En conjunto, Citi y por los ciudadanos a fin de Electrónica de Fondos (EFT) para FIS desarrollaron una plataforma gestionar los servicios de servicios de cobro de impuestos personalizada, de principio a cobro de impuestos y facturas y facturas. Al comprender cada fin, para el procesamiento de para el diverso grupo de sus una de las necesidades de los pagos electrónicos. Mediante organismos estatales. Resultaba organismos que participan y el uso de la solución EFT, FIS fundamental proporcionar un sacar provecho de su flexible también ofrece al estado de servicio de pagos conveniente plataforma de tecnología global, California una asistencia al y seguro para las personas y Citi proporcionó a California la cliente basada en la web y a las empresas contribuyentes plataforma de cobro electrónico cargo de operadores, las 24 horas de impuestos. Asimismo, era de impuestos estatales más de los 7 días de la semana. necesario que la solución grande de los Estados Unidos, garantizase al estado y a los la cual maneja hasta 3 millones El Resultado contribuyentes de impuestos la de operaciones electrónicas por California aumentó la velocidad posibilidad de ahorrar en costos mes a través de la ACH (Cámara de cobro de las cuentas por y, al mismo tiempo, ofreciese la de Compensación Automática). cobrar para el estado y obtuvo la flexibilidad de permitir cierto grado de personalización a fin de cumplir con los requisitos tanto de los grandes como de los pequeños organismos estatales de California. Para abordar las diversas y complejas necesidades de los organismos del estado, Citi se asoció con Fidelity Information Services (FIS), un eficiencia que tanto necesitaba. Gracias al uso de servicios web avanzados, servicios de respuesta de voz interactiva (RVI) y servicios de pagos, esta solución mejora 35 la capacidad de acceso, la funcionalidad y el servicio para los contribuyentes, a la vez que optimiza los servicios de cobro de impuestos y facturas de la Oficina del Tesorero del Estado de California. Tal como expresó Mark Hariri, director de Gestión de Tesorería del estado de California: “Ahora las personas y las empresas de todos los tamaños cuentan con una plataforma de tecnología mejorada, la cual puede proporcionar sólidos e innovadores servicios de pagos con una mayor funcionalidad, a la vez que proporciona un sistema de procesamiento de pagos eficiente y seguro las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para todas las partes interesadas que utilizan los servicios bancarios existentes o el sitio web del estado de California”. 36 Tal como lo expresó Mark Hariri, director de Gestión de Tesorería del estado de California: “Ahora las personas y las empresas de todos los tamaños cuentan con una plataforma de technolgía mejorada, la cual puede proporcionar sólidos e innovadores servicios de pagos con una mayor funcionalidad, a la vez que proporciona un sistema de procesamiento de pagos eficiente y seguro las 24 horas del día.” Departamento de Estado de los Estados Unidos Nuevos niveles de calidad y eficiencia en las fotografías del pasaporte En 2007, Citi y la Oficina de Pasaportes del Departamento de Estado de los EE.UU., la organización civil federal de mayor envergadura asociada con Citi , procesó más de 20 millones de solicitudes de pasaporte. 38 El Desafío pasaporte e imprimir la fotografía recibidas en los apartados Para mantener en ascenso la en el documento de viaje. Además, postales y el almacenamiento y creciente demanda de solicitudes las solicitudes se procesaban procesamiento en lotes de las de pasaporte, el Departamento por lotes dos veces, una vez en imágenes por parte de Citi. de Estado (DoS, por sus siglas Citi y nuevamente en el DoS. Citi cumplió con éxito el desafío en inglés) necesitaba establecer y creó un nuevo proceso para un proceso modificado para La Solución escanear que finalmente le digitalizar y agrupar lotes de La Oficina de Pasaportes del permitió al DoS tomar las solicitudes de pasaporte. El DoS DoS se asoció con Citi desde imágenes desde un servidor detectó que podía eliminar la 2006 para mejorar el control, de Citi. Lo que resulta más duplicación y reducir los tiempos la eficiencia y la calidad de importante es que la solución le sin trabajo e ineficiencia del principio a fin del procesamiento permitió al DoS disfrutar de la proceso de solicitud de pasaporte, de pasaportes, lo que generó eficiencia, la facilidad y el control lo que permitiría a la organización muchas mejoras operativas. El de transmitir imágenes en color capitalizar mejor sus recursos y DoS ya utilizaba los Servicios y transmitir no solo archivos de satisfacer la demanda prevista de Apartado Postal de Citibank datos, sino también archivos de de solicitudes de pasaporte. y el entorno de procesamiento imágenes de manera simultánea. Inicialmente, cada solicitud se escaneaba dos veces; una por parte de Citi en un apartado postal una vez que los operadores de ingreso de datos digitaban la información de la solicitud, y otra por parte del Departamento de Estado para capturar todos los datos de solicitud de la primera página, extraer la fotografía del ® de alta velocidad y plataforma basada en imágenes para la gestión de cuentas por cobrar, generación de informes avanzados y consultas de imagen cuando el DoS le solicitó a Citi que ampliara esta solución para permitir el escaneo de solicitudes, la extracción de las fotografías de los solicitantes El Resultado Cuando se puso en marcha la solicitud con fotografías, el DoS aumentó sustancialmente la eficiencia de la carga de trabajo eliminando un paso innecesario del proceso de solicitud de pasaporte. 39 Los representantes del DoS expresaron su satisfacción respecto de la asociación con Citi y su experiencia en la gestión de proyectos, tecnología, operaciones y gestión de clientes. Tanto Citi como el DoS ya están planificando la nueva generación de mejoras al proceso. Durante las últimas dos décadas, Citi ha seguido refinando el proceso de fotografías y ha mejorado en gran medida la calidad de las imágenes que reciben los organismos. La tasa de nuevos escaneos para el cliente se ha reducido del 12,1 % (antes de la implementación) en 2008, al 5,9 % en 2011 (después de la implementación). El proyecto de imágenes fotográficas no solo ha tenido como resultado un aumento significativo de la producción para el cliente, sino también una reducción sustancial de los costos. 40 La Oficina de Pasaportes del DoS de los EE. UU. ha estado asociada con Citi desde 2006 para mejorar el control, la eficiencia y la calidad del proceso de pasaportes de principio a fin, lo que generó muchas mejoras transformadoras. Servicio Postal de los Estados Unidos Conciliación mejorada de las tarjetas comerciales El Servicio Postal de los Estados Unidos (USPS por sus siglas en inglés) recibe y entrega diariamente más de 680 millones de envíos postales a través de su red de 38.000 oficinas de correos y establecimientos minoristas, y sus 400 instalaciones de procesamiento. El correo se entrega de forma segura y fiable a 143 millones de destinos. Ninguna otra operación en el mundo se aproxima a este grado de conectividad con los hogares y los negocios a lo largo y a lo ancho de los Estados Unidos. 42 El Desafío se veía limitada para conciliar las con mayor precisión y permite La directiva de USPS asumió transacciones que se efectuaban elaborar informes de manera un agresivo plan estratégico después de la compra del billete más ágil de las incongruencias de transformación multianual, de transporte original, y esto, detectadas. De esta manera diseñado para fomentar el en última instancia, daba lugar se pueden solucionar en un crecimiento, mejorar la fiabilidad a lagunas de datos significativas momento más cercano a la e impulsar la mejora continua. Citi en el proceso de conciliación y a fecha de viaje. Esta solución fue el socio elegido. Tras superar que se le asignara una carga de ha permitido proporcionar los objetivos de transformación trabajo adicional al coordinador de manera sistemática una que se había marcado, USPS de programas de la agencia conciliación de hasta el 95 % continúa fijando metas agresivas (AOPC por sus siglas en inglés). de las transacciones de cuentas de eficiencia y reducción de Según la política interna de de facturación centralizada costos. Como parte del Programa conciliación y de pagos de las (CBA, por sus siglas en inglés) Smart Pay 2, la búsqueda de agencias, las transacciones no dentro de los mercados en una solución automatizada para conciliadas pueden provocar que se implantó. Con la mirada conciliar las cuentas de tarjetas demoras en los pagos. puesta en la mejora continua, los algoritmos de conciliación de transporte con facturación centralizada, que presentó una La Solución oportunidad decisiva. En colaboración con Citi y con El proceso de conciliación manual que en ese momento se empleaba en USPS generaba un alto porcentaje de transacciones sin cuadrar. A través de su compañía de gestión del transporte (TMC por sus siglas en inglés), USPS podía realizar una parte significativa de la conciliación de transacciones registradas, pero su TMC, el USPS implementó su sistema de conciliación mejorada. Esta solución les ahorra la carga del cotejo y conciliación de las múltiples ubicaciones de TMC y, a través del uso de algoritmos inteligentes de conciliación y fuentes de datos extendidas, consigue cuadrar las cuentas de Citi utilizan múltiples rutinas de procesamiento que se perfeccionan durante años de aplicación en la vida real, a lo que hay que sumar una constante evolución para maximizar la eficiencia y la integridad. El proceso de conciliación mejorada de Citi también tiene la ventaja adicional de centralizar el proceso de conciliación de los 43 datos, de modo que se minimiza Los coordinadores de programas la cantidad de fuentes de datos pueden ahora visualizar las que un AOPC debe manejar transacciones sin cuadrar a para cuadrar las cuentas. través del sistema de acceso electrónico de CitiDirect, ya sea El Resultado Citi tiene más experiencia en el mundo real de la administración de programas de tarjetas comerciales para el Gobierno Federal que cualquier otro proveedor y, como era de esperar, dentro de un ciclo determinado, por día o por semana, y abordarlas debidamente. La tasa actual de conciliación ha superado el 95 %, lo que se traduce en ahorros y en una mayor visibilidad en el proceso de conciliación. el USPS ha logrado un gran Esta solución les ahorra la carga avance hacia sus metas. del cotejo y conciliación de Además de establecer un proceso de conciliación integral, más ágil y más eficiente, y de eliminar la carga del cotejo y conciliación de los titulares de las tarjetas, la solución también mejoró la visibilidad de las transacciones con tarjetas. 44 múltiples ubicaciones, consigue cuadrar las cuentas con mayor precisión y permite elaborar informes de manera más ágil. Esta solución les ahorra la carga del cotejo y conciliación de múltiples ubicaciones, consigue cuadrar las cuentas con mayor precisión y permite elaborar informes de manera más ágil. Además de establecer un proceso de conciliación integral, más ágil y más eficiente, y de eliminar la carga del cotejo y conciliación de los titulares de las tarjetas, la solución también mejoró la visibilidad de las transacciones con tarjetas. Estudio del caso del Servicio Postal de los Estados Unidos 48 Soluciones para la financiación y el impulso de gobiernos En el entorno financiero actual, garantizar un acceso rentable al financiamiento de las organizaciones del sector público es más difícil que nunca. Para aprovechar de manera eficaz las oportunidades disponibles y garantizar la satisfacción de las necesidades de los prestatarios e inversores, es fundamental contar con ideas innovadoras, un enfoque flexible, capacidades globales y conocimientos en el campo. Un fondo público de pensiones en Asia Soluciones de servicios de valores y fondos de inversión para un fondo de pensiones en Asia El cliente es uno de los mayores fondos de pensiones del mundo. 50 El Desafío a las operaciones mundiales de operativo de las inversiones El cliente es reconocido como uno custodia y de préstamo de valores, del fondo en todo el mundo, de los mayores fondos públicos y además de brindar respaldo mientras que un equipo de de pensiones del mundo. Se trata presencial a escala local. servicios dedicado en el país de una institución pública que ofrece unos servicios valiosos y una asistencia fundamental a los ciudadanos, protegiendo así la economía local. El fondo cubre a empleados públicos y privados y a trabajadores autónomos. Con una cantidad cada vez mayor de beneficiarios, el fondo pretende aumentar los activos totales que administra durante los próximos dos años, expandiendo para Citi fue designado para manejar las carteras de inversión del fondo de pensiones a través de un convenio de servicios exclusivo. En esta función, Citi necesitaba garantizar un servicio de asistencia óptimo que fuera capaz de cumplir los ajustados plazos del cliente en lo referente a liquidación diaria de las inversiones y elaboración de informes. del cliente se ocupa de ofrecer productos, operaciones y servicios de asistencia a escala local. Para asistir en la supervisión y la elaboración de informes de inversiones, Citi ayudó al cliente a poner en funcionamiento una plataforma de administración de fondos que admite numerosas clases de activos y tipos de instrumentos. Además, se ofreció al cliente un programa continuo de ello sus inversiones en valores sesiones y talleres de capacitación extranjeros. En función de esta con el equipo de expertos de Citi. nueva estrategia de inversión y del La Solución fenomenal crecimiento que había Con la mayor red propia del sector, experimentado en los últimos que cubre más de 90 mercados años, el fondo de pensiones y el 95 % de la capitalización buscaba un nuevo socio mundial bursátil del mundo, Citi elaboró una con una franquicia consolidada solución para el fondo de pensiones en el negocio de los valores y que cumplió todos sus requisitos de los fondos de inversión en todo custodia internacional, contabilidad el mundo. El nuevo proveedor de fondos y préstamos de valores. de servicios tendría que cumplir Con esta solución, Hong Kong los requisitos del fondo respecto actúa como el principal núcleo El Resultado Al ofrecer una solución que cumple los requisitos del fondo de pensiones, Citi ha demostrado su plena comprensión de las necesidades del cliente y competencia como socio comercial de toda confianza a escala mundial. A través de sus directivos sobre el terreno, 51 Citi ha ayudado al cliente en sus inversiones directas en el extranjero. Citi ha pasado a ser uno de los proveedores de servicios del fondo de pensiones e incluso le asesora en cuestiones de mercado. Citi también ha sido invitado por el cliente a participar en más licitaciones para la prestación de soluciones de servicios de valores y fondos para sus demás carteras de inversión. 52 Citi elaboró una solución para el fondo de pensiones que cumplió todos sus requisitos de custodia internacional, contabilidad de fondos y préstamos de valores. EFSE Asociación con el Fondo Europeo para el Sudeste de Europa (EFSE, por sus siglas en inglés) El Fondo Europeo para el Sudeste de Europa (EFSE), creado en 2005, es el mayor fondo de microfinanzas en el mundo. El EFSE tiene por objetivo promover la prosperidad y el desarrollo económicos en los Estados de la posguerra del sudeste europeo y atraer inversiones de entidades públicas y privadas. 54 El Desafío para responder a los requisitos La Solución Inicialmente los socios públicos de transparencia y generación Citi creó un equipo del EFSE, es decir, instituciones de informes de los inversionistas, multidisciplinario para financieras de desarrollo (IFD), muchos de los cuales eran desarrollar una solución que hacían préstamos bilaterales instituciones supranacionales abordara las necesidades principalmente a instituciones y cuasi gubernamentales. de las diferentes clases de de préstamo asociadas en países específicos. Cada IFD gestionaba los préstamos de forma independiente. “Elegimos a Citi debido a su experiencia en el ámbito de las microfinanzas y en el área de los fondos estructurados”, afirma A fin de atraer mayores inversiones Monika Beck, Presidenta de la de las IFD y nuevos inversionistas junta directiva y directora del privados, con el objetivo de Comité de Inversión y del Comité aumentar la eficacia operativa de Desarrollo del EFSE. “Debido a por medio de la administración la estructura compleja del EFSE, centralizada de los préstamos, necesitábamos un administrador se estableció una SICAV-SIF con que tuviera la capacidad para domicilio en Luxemburgo. manejar dicha complejidad y inversionistas y de beneficiarios de los préstamos y que, al mismo tiempo, cumpliera con los requisitos fiduciarios, contables y normativos de un fondo regulado. Citi estableció un equipo de servicio dedicado para el EFSE y sus proveedores de servicios, a fin de que el proceso de principio a fin estuviera bien gestionado tanto interna como externamente. para ofrecer, al mismo tiempo, la El desafío radicaba en que La solución incluye el desarrollo flexibilidad necesaria para apoyar el el EFSE debía reconocer los de un sofisticado mecanismo crecimiento del fondo. Diría que, en diferentes grados de riesgo que de asignación de ingresos, Luxemburgo, había solo dos o tres deseaban asumir las distintas así como herramientas para proveedores de servicios capaces clases de inversionistas. ayudar al gerente de inversiones de ocuparse de la administración Además, el EFSE necesitaba durante la compleja gestión de un fondo de este tipo”. de riesgos del fondo. información contable detallada 55 Inicialmente, la estructura del El Resultado Beck. “Aun así, Citi demostró EFSE comprendía 20 fondos Citi creó una solución su flexibilidad al adaptar los secundarios, donde se utilizaban personalizada para satisfacer las informes y la presentación técnicas de consolidación necesidades del EFSE y ofrece un de datos a las exigencias de activos. Esto permitía la servicio que le permite a dicha individuales de los accionistas segregación de los activos entidad cumplir con los requisitos y al ajustar sus servicios a por tipo de inversión y país específicos de sus IFD inversoras y las cambiantes necesidades beneficiario. A finales de 2010, los beneficiarios de los préstamos. administrativas del fondo”. el EFSE tomó la decisión de reconstituir el fondo bajo una “Ahora tenemos más de 30 estructura de cuenta única más accionistas, desde empresas simple. Todos los requisitos familiares y bancos privados relacionados con la gestión de hasta instituciones de desarrollo tesorería y con la administración líderes, la Comisión Europea y los de impuestos y préstamos gobiernos de Alemania, Austria, se siguen cumpliendo. La Suiza, Dinamarca y Albania. asignación de riesgos e ingresos Todos utilizan distintos enfoques por país se sigue aplicando de y tienen diferentes requisitos acuerdo con este mecanismo. de documentación”, afirma 56 Citi creó una solución personalizada para satisfacer las necesidades del EFSE y ofrece un servicio que le permite a dicha entidad cumplir con los requisitos específicos de sus inversionistas IFD y los beneficiarios de los préstamos. Organización multilateral mundial Las soluciones de custodia ayudan a una organización pública internacional a cumplir su misión Esta organización pública internacional está al servicio de los países más pobres del mundo, ofreciéndoles asistencia financiera y técnica. Gracias a su aptitud para proporcionar recursos, compartir conocimientos, promover el desarrollo de capacidades y fraguar relaciones en los sectores público y privado, los países en vías de desarrollo pueden luchar contra la pobreza y transmitir a sus gentes la capacidad de ayudarse a sí mismos y cuidar su medio ambiente. 58 El Desafío problemáticos, a fin de ayudar El Resultado Después de 15 años con el mismo a la organización a cumplir su Después de dos visitas proveedor, esta organización misión. Por supuesto, el acceso a a las instalaciones y de buscaba una nueva relación contactos de mercados locales, presentar nuestra oferta con un prestador de servicios una directiva senior y un equipo a concurso público, se nos de custodia mundial que de cobertura mundial también asignó la función de custodio pudiera asumir diversos retos. eran un requisito indispensable. mundial de la organización Anunció una licitación en la en septiembre de 2011. cual experiencia, tecnología, La Solución cobertura, servicios y Gracias a nuestra red propia, capacidades de los productos nuestro alcance, nuestro modelo serían las palabras operativas de servicios personalizables, definitorias de esta nueva nuestra potente capacidad asociación. La organización de generación de informes y necesitaba una alianza con nuestra cobertura de productos, un banco que tuviera una la organización encargó experiencia profunda y a Citi el desempeño de su comprobada en los mercados, custodia a nivel mundial. un banco que también pudiera En estrecha colaboración con los ejecutivos de la organización, se implementó un enfoque en fases para 38 países. En diciembre de 2011, el 97 % de los mercados se le había pasado a Citi. La puesta en marcha de nuestros servicios, realizada en marzo de 2011, fue un escaparate de nuestras eficaces capacidades ofrecer precios competitivos Esto implicaba que no solamente de generación de informes y de y tuviera la capacidad de fijar brindaríamos a esta organización cumplimiento de los requisitos precios a valores no cotizados. multilateral una ventana universal de los clientes , para gran de acceso directo a los mercados satisfacción de la organización. Su socio bancario también objetivo y servicios en dichos El equipo de implementación de tendría que brindar una robusta mercados, sino que también Citi obtuvo una calificación del tecnología en diferentes podríamos ofrecer precios 100 % en satisfacción del cliente. plataformas y ser capaz de competitivos que incluyeran proporcionar sólidos servicios la capacidad de fijar precios a en los mercados emergentes valores no cotizados. o en vías de desarrollo más 59 El Gobierno del Reino Unido Un plan de financiación de la cadena de suministro destraba el crédito en favor de las farmacias comunitarias El Gobierno del Reino Unido ha asumido el compromiso de ayudar a decenas de miles de negocios británicos a procurarse mayores niveles de financiación asequible. 60 El Desafío Como parte de una iniciativa Los farmacéuticos del Reino El Gobierno del Reino Unido más amplia, el Gobierno del Unido expenden medicamentos deseaba facilitar a las empresas Reino Unido trabajó con algunas por un valor de 10.000 millones un acceso a mayores niveles de las mayores compañías de libras esterlinas, que se de financiación asequible británicas para respaldar sus facturan al Ministerio de Sanidad. a fin de apoyar la creación cadenas de suministro con SCF. El Ministerio de Sanidad, por su de empleo y ayudar a los Para mostrar su compromiso parte, paga a las farmacias (unas negocios con deseos de crecer con esta iniciativa, el Gobierno 4.500 empresas) en un plazo a expandirse. Específicamente, del Reino Unido también medio de 36 días. Al introducir tenía el objetivo de facilitar decidió ofrecer el plan de SCF la SCF, los farmacéuticos reciben la liquidez de las compañías, a sus propios proveedores. sus pagos en tan solo 7 días. La Solución El Resultado El primer proyecto de financiación El Gobierno del Reino Unido de la cadena de suministro que ha tomado la iniciativa con su asumió el Gobierno británico promoción de la SCF como es un plan para las farmacias una manera de respaldar a comunitarias en Inglaterra, que las PYMES. El plan, que es el pondrá hasta 800 millones primer programa de SCF para de libras esterlinas de crédito el sector público en Europa, adicional al alcance de unos Oriente Medio y África, mejora 4.500 negocios, muchos de los la liquidez de las compañías que cuales son pequeñas y medianas participan en él, libera efectivo empresas (PYMES). Citi fue la en la economía y no le genera entidad designada para prestar ningún gasto al Gobierno. liberar el flujo de efectivo y aumentar el capital circulante. La financiación de la cadena de suministro (SCF por sus siglas en inglés) se aplica cuando hay una diferencia de calificación notable entre el comprador y el proveedor, así como una demora significativa en la aprobación y el pago de las facturas. El Gobierno del Reino Unido tiene una calificación crediticia considerablemente superior a la mayoría de sus proveedores, lo que hace que la SCF sea una solución pertinente, estos servicios al Gobierno. capaz de alcanzar estos objetivos. 61 El plan, que es el primer programa de financiación de la cadena de suministro para el sector público en Europa, Oriente Medio y África, mejora la liquidez de las compañías que participan en él, libera efectivo en la economía y no le genera ningún gasto al Gobierno. Estudio del caso del El Gobierno del Reino Unido Importante ciudad de los Estados Unidos Los servicios de custodia y de préstamo de valores de Citi ofrecen flexibilidad, transparencia y también mejoran el rendimiento de la cartera Una de las 20 ciudades más grandes de los Estados Unidos, eligió a Citi como socio único para la gestión de su programa de préstamo de valores. 64 Recomendación de inversiones El Desafío La Solución El Departamento de Finanzas de Reconociendo los beneficios para maximizar las ganancias una de las ciudades más grandes demostrados en el mercado de dentro de los parámetros de los Estados Unidos, que un programa de préstamo de de riesgo. supervisa todas las actividades valores estructurado como un financieras, de inversión y agente externo, el Departamento de manejo de efectivo de la de Finanzas de la ciudad eligió a municipalidad, necesitaba mejorar Citi como su agente de préstamos Una de las ventajas clave de la el rendimiento de su programa durante un competitivo proceso de solución de Citi es OpenLendSM, de préstamo de valores con una ofertas que incluyó al proveedor un recurso para el préstamo de garantía de USD 1.000 millones. existente de la entidad. valores de arquitectura abierta Este departamento buscaba Además de garantizar el compensar las crecientes cumplimiento del fondo con la limitaciones presupuestarias ley de inversiones públicas del por medio de la generación de estado, Citi proporciona una ingresos adicionales a partir amplia gama de servicios que del fondo municipal y, al mismo incluye, entre otros: Evaluaciones de riesgo crediticio de las contrapartidas. que le ofrece al personal de tiempo, mejorar la flexibilidad y la transparencia de sus actividades de préstamo de valores. Además, tras examinar su programa existente, descubrió que podría generar mayores economías tesorería de la ciudad, informes personalizados que satisfacen sus necesidades específicas en cuanto a préstamos, gestión de garantías e inversiones. La plataforma OpenLend y la Proporcionar apoyo y orientación para el programa y todos los aspectos del proceso de préstamos. Supervisión de la calidad herramienta de Citi para generar informes financieros sobre valores ofrecen a los administradores de fondos de la ciudad una transparencia absoluta respecto de escala por medio de una crediticia de los acreditados y de a su actividad de préstamos nueva estructura de custodia. los depósitos en garantía. de valores, y la posibilidad 65 de ver las compras, ventas y transacciones de su cuenta en custodia. Además, permite ver las comisiones e ingresos producidos por estas actividades. Como resultado, la ciudad está mejor capacitada para administrar los activos de sus fondos y generar ingresos a partir de sus programas. El Resultado El cambio a un único proveedor de servicios de custodia y préstamos de valores tuvo resultados inmediatos. Solamente en los dos primeros meses con Citi, el fondo de la municipalidad generó más ingresos por préstamos de valores que en todo el año anterior. 66 Una de las ventajas clave de la solución de Citi es OpenLendSM, un recurso para el préstamo de valores de arquitectura abierta que le ofrece al personal de tesorería de la ciudad, informes personalizados que satisfacen sus necesidades específicas en cuanto a préstamos, gestión de garantías e inversiones. República de Panamá Los servicios de custodia abren el mercado de capitales local a los inversionistas extranjeros, lo que contribuye a fortalecer aún más las fuentes de financiamiento del país La República de Panamá obtuvo el grado de inversión en 2010 y aspira a mantener y mejorar su calificación crediticia. 68 El Desafío Gobierno se propuso crear una y venta de moneda extranjera, En 2010, Standard & Poor’s, infraestructura de custodia para generación de informes, Moody’s y Fitch elevaron sus facilitar la inversión extranjera. acciones corporativas, cobro de ganancias y servicio de apertura calificaciones para la República de cuentas. Esta solución, de Panamá a grado de inversión. La Solución Una de sus recomendaciones para Se eligió a Citi entre otros contribuir a mejorar la calificación bancos para que se asociara del país fue que el Ministerio de con el Ministerio de Economía y Economía y Finanzas buscara Finanzas con el fin de desarrollar desarrollar los mercados de en Panamá una infraestructura capitales locales ya que, en ese de custodia que permitiese a momento, había pocas emisiones los inversionistas extranjeros pendientes de deuda local del obtener acceso a la deuda El Resultado gobierno, a fin de proporcionarle soberana emitida localmente y Citi opera en Panamá desde a este una mayor flexibilidad en a cualquier otra clase de activos 1904. Es uno de los bancos términos de financiamiento. que cotizaran en la Bolsa de extranjeros con mayor antigüedad Valores de Panamá (BVP). Citi en el país. Citi ha puesto su implementó sus servicios de red y su experiencia al servicio custodia y compensación de del Ministerio de Economía y valores directa “Direct, Custody Finanzas a fin de promover la and Clearing” (DCC) en Panamá, profundización y ampliación de los que ofrece servicios de custodia mercados de capitales locales por secundaria a los inversionistas medio de la educación, tanto de extranjeros. Los servicios los inversionistas internacionales ofrecidos por DCC incluyen como de los participantes en el custodia, compensaciones mercado local. Para estimular el mercado de deuda local de Panamá, eran necesarios dos cambios. En primer lugar, en junio de 2011 el Ministerio de Economía y Finanzas estableció un programa para operadores del mercado y aprobó a tres de ellos, entre los cuales CitiValores quedó seleccionado. En segundo lugar y con el objetivo de expandir su base de inversionistas, el incrementó la base de custodia para inversionistas de 60 países en todo el mundo y de siete países en Latinoamérica, en los que Citi tiene una participación principal en el mercado. bancarias, servicios de compra 69 Citi actúa como facilitador del Ministerio de Economía y Finanzas para que ejecute su nueva estrategia de menor dependencia de los mercados internacionales, mediante un enfoque de sus nuevas necesidades de financiamiento en el mercado interno. Los servicios de custodia, compensación y liquidación abrieron el mercado panameño a los inversionistas extranjeros. Esto aumenta la flexibilidad del Ministerio de Economía y Finanzas para captar fondos, lo que permite una posible disminución de los costos de fondeo y, en última instancia, asegura una mayor estabilidad para la economía nacional, además de promover al país como centro financiero de la región. 70 Citi ha puesto su red y su experiencia al servicio del Ministerio de Economía y Finanzas a fin de promover la profundización y ampliación de los mercados de capitales locales por medio de la educación, tanto de los inversionistas internacionales como de los participantes en el mercado local. Citi ha puesto su red y su experiencia al servicio del Ministerio de Economía y Finanzas a fin de promover la profundización y ampliación de los mercados de capitales locales, por medio de la educación tanto de los inversionistas internacionales como de los participantes en el mercado local. Caso de estudio de la República de Panamá Banco Europeo de Inversiones Empleo de OpenCollateralSM para impulsar la eficiencia operativa El Banco Europeo de Inversiones (EIB) es la institución de financiamiento a largo plazo de la Unión Europea. Su misión consiste en ayudar a implementar los objetivos de las políticas de la UE mediante el financiamiento de proyectos comerciales viables. 74 El Desafío Después de una década de del mercado los instrumentos Como parte de los emisores utilizar a dos proveedores derivados subyacentes y la más importantes de Europa, el de servicios diferentes para garantía retenida y ofrecida EIB es uno de los principales cada una de las funciones como margen, así como de participantes en los mercados de administración y custodia realizar las demandas de margen de capital europeos, captando de garantías, el EIB buscó un adicional y efectuar la liquidación fondos para financiar proyectos único proveedor de soluciones de los valores utilizados en el comerciales. Como contraparte que pudiera ofrecerle mejores proceso de margen. El EIB valora de muchos de los principales sistemas de riesgo, mayor sus propias operaciones de corredores de bolsa de la capacidad tecnológica y mayor instrumentos derivados, a fin región, el EIB lleva a cabo coherencia, a través de procesos de mantener la confidencialidad diariamente grandes cantidades más automatizados y con mayor de las contrapartidas de operaciones de instrumentos capacidad de respuesta. de las operaciones. derivados OTC como parte de su proceso de gestión de riesgos. Dada la importancia de la institución, el EIB requiere absoluta confianza en sus procesos de gestión de garantías para asegurarse el poder ajustar día a día al valor del mercado sus instrumentos derivados y llevar a cabo eficientemente las variaciones En los mercados de derivados La Solución son muchos los productos que Se seleccionó a Citi como requieren garantía, incluidos proveedor de una solución de la financiación de valores, las administración de garantías líneas de crédito con garantía colaterales y para ser el custodio y los mercados de repos. de los valores recibidos como aval La gestión de garantías de por el EIB, con responsabilidad instrumentos derivados es un sobre todas las funciones de proceso complejo, en el que administración de garantías de cada intercambio debe ajustarse los instrumentos derivados. diariamente al valor del mercado de margen diarias para Citi implementó su servicio garantizar la correcta gestión global OpenCollateral service, del riesgo de su contraparte. responsable de ajustar al valor de forma individual, y en el que deben realizarse cálculos y efectuarse y recibirse demandas de margen adicional día a día. 75 Citi ha trabajado con el El Resultado EIB más de 20 años como Al proporcionarle una solución administrador principal de de gestión de garantías óptima muchas de sus emisiones de principio a fin y al eliminar los de bonos, proporcionándole procesos manuales, Citi permitió servicios de agente de emisión al EIB hacer un uso más eficiente y pagos en los programas de la de las garantías que recibe. institución, así como servicios de pagos a través de la amplia red de Citi. El EIB confiaba que Citi podría proporcionarle la habilidad técnica y el personal experto necesarios para llevar a cabo la gestión y la custodia de las garantías de sus instrumentos derivados. 76 Al proporcionarle una solución de gestión de garantías óptima de principio a fin y eliminar los procesos manuales, Citi facilitó al EIB hacer un uso más eficiente de las garantías que recibe. 77 Gobierno del Perú El programa de pagarés depositarios globales, “Global Depositary Notes”, amplía la base de inversionistas y ofrece un costo de fondos atractivo El Gobierno del Perú es un importante prestatario latinoamericano, con una deuda pública de PEN 94.300 millones (USD 34.300 millones, cifra de finales del segundo trimestre de 2011). El 58 % de este importe estaba financiado por bonos, y el 30 % se encontraba denominado en nuevos soles. 78 El Desafío La Solución El Resultado En dos ocasiones distintas Sobre la base de su experiencia Al proporcionar a los durante los últimos cuatro años, en American Depositary Receipts inversionistas la oportunidad de la República del Perú tuvo una y Global Depositary Receipts, participar en las emisiones de necesidad de financiamiento de Depositary Receipts Services de deuda de la República del Perú USD 1.350 millones y USD 1.500 Citi desarrolló los pagarés Global mediante el formato de pagarés millones respectivamente, que Depositary Notes (GDN), que GDN, los distribuidores de las intentó satisfacer por medio de consisten en recibos de depósito emisiones pudieron generar un la emisión de deuda en moneda que demuestran la propiedad gran crecimiento en la demanda local. Sin embargo, como los de títulos de deuda en moneda de inversionistas extranjeros, bonos soberanos denominados en local. Los pagarés GDN igualan durante el proceso de recepción nuevos soles no pueden liquidarse los términos de los respectivos de ofertas. Como resultado, la en el extranjero, los inversionistas títulos de deuda subyacentes (tasa República del Perú obtuvo un extranjeros no pueden participar de interés, fecha de vencimiento, precio atractivo. Citi continúa fácilmente en tales operaciones, calidad de crédito) en cuanto a dando apoyo al programa de a menos que tengan un acuerdo las transacciones, la liquidación y GDN de Perú, que es uno de los de custodia local. Muchos los pagos tanto de capital como seis países del mundo donde está inversionistas extranjeros no de intereses que se hagan en implantada la estructura de GDN. mantenían una estructura tal dólares estadounidenses, y que (ya sea debido a restricciones sean aceptables por los principales por mandato o por decisión sistemas de compensación y propia) y, en consecuencia, Perú liquidación de valores tales como no podía ampliar la distribución DTC, Euroclear y Clearstream. global de sus emisiones de deuda y su capacidad para optimizar los precios de las operaciones se veía limitada. 79 Home Development Mutual Fund Las tarjetas prepagadas: una manera práctica e instantánea de acceder a los ahorros El Home Development Mutual Fund (HDMF) filipino, popularmente conocido como el fondo Pag-IBIG, es un programa nacional de ahorros y financiación asequible para la vivienda. 80 El Desafío requieren que los mutualistas mutualistas de inmediato, en Mediante una serie de decretos tengan que acudir a las oficinas sus propias oficinas, durante el y resoluciones presidenciales, el del fondo Pag-IBIG para proceso de solicitud de préstamo. Home Development Mutual Fund recogerlos. Además, los cheques (HDMF), popularmente conocido están sujetos a un mínimo como el fondo “Pag-IBIG”, se de tres días de tramitación, estableció para desarrollar una lo que demora aún más el mutua de ahorros de previsión acceso de los ahorradores al sólida y viable, adecuada a las dinero que tanto necesitan. necesidades de los empleados y Además de la capacidad de emisión instantánea, Citi también se integrará con el sistema interno de las oficinas del fondo Pag-IBIG, de manera tal que los datos del titular y las cantidades de dinero que se destinada a motivarles para que La Solución cargarán en cada tarjeta puedan planifiquen y actúen mejor ante El fondo deseaba adoptar un comunicarse automáticamente a sus necesidades de vivienda. sistema que utilizara menos los sistemas de soporte de Citi, papel. Tras un exhaustivo lo que aumentará la seguridad y proceso de evaluación, el Pag- reducirá los procesos manuales. Los mutualistas de Pag-IBIG tienen derecho a participar en un programa de ahorros de IBIG encargó a Citi la gestión de tarjetas prepagadas totalmente Cada vez que se carga personalizadas con las que se una tarjeta, se notifica abonarían a los mutualistas instantáneamente a su titular préstamos y prestaciones por SMS. El acceso al dinero Pag-IBIG cuenta actualmente con sociales, como una alternativa a será inmediato, bien utilizando más de 11 millones de mutualistas los pagos tradicionales mediante la tarjeta en cualquier terminal y gestiona más de 2 millones de cheques. El sistema de tarjetas de punto de venta Visa o préstamos a corto plazo por año. prepagadas de Citi es el único MasterCard, bien retirando Parte de este dinero se expide en que puede brindar al fondo efectivo en los cajeros cheques impresos. Estos cheques Pag-IBIG una capacidad de automáticos. Los mutualistas en papel se preparan en forma emisión instantánea. Pag-IBIG de Pag-IBIG pueden consultar manual, y a menudo puede extender tarjetas a los el saldo de sus tarjetas y las previsión y pueden acceder a diversos préstamos a corto plazo y créditos para vivienda. 81 últimas transacciones llamando que se les preparen los cheques, ahorrar costos gracias a la al sistema de respuesta ni a que estos se tramiten, para automatización de procesos interactiva por voz (IVR por poder acceder a los fondos. Los que hasta ahora eran manuales. sus siglas en inglés) de Citi las mutualistas pueden tener acceso Pag-IBIG también puede 24 horas del día, los 7 días de instantáneo y conveniente a tener acceso a datos sobre la semana, o por Internet. su dinero a través de cualquier cómo y dónde gastan los terminal de punto de venta fondos los mutualistas, lo que Visa/MasterCard o de diversos posiblemente le ayudará a cajeros automáticos en todo comprender mejor qué tipo el país. Las herramientas de préstamos o prestaciones adicionales, como notificación prefieren disfrutar. Estos datos por SMS, acceso electrónico, también son útiles al negociar IVR 24x7, etc., pretenden descuentos con determinados aumentar la conveniencia de la comercios. Por último, la solución en conjunto para los imagen de la marca Pag-IBIG mutualistas. “Esto redundará mejorará en gran medida, Como beneficio de valor añadido, Citi, en asociación con Visa, ha convenido la inclusión de cupones de descuento en los sobres de las tarjetas para que los miembros puedan gozar de descuentos u obsequios de cortesía en los comercios asociados seleccionados. en una mayor flexibilidad tanto por la tarjeta prepagada El Resultado comercial y en opciones para personalizada Pag-IBIG, como Mayor conveniencia nuestros miembros en sus por los descuentos de los que para los mutualistas: transacciones con el fondo”, sus miembros podrán gozar en La capacidad de emisión ha declarado Darlene Marie diversos establecimientos. instantánea de Citi permite B. Berberabe, directora que Pag-IBIG entregue tarjetas ejecutiva del fondo Pag-IBIG. prepagadas a todos sus miembros inmediatamente, durante el proceso de solicitud de préstamo. Los mutualistas de Pag-IBIG no tienen que esperar a 82 Una mejora en la eficiencia y la imagen de marca de Pag-IBIG: Para Pag-IBIG, la solución mejorará la eficiencia y puede Para Pag-IBIG, la solución mejorará la eficiencia y puede ahorrar costos gracias a la automatización de procesos que hasta ahora eran manuales. 83 84 Compromiso con los ciudadanos Al poner en uso la tecnología y las soluciones financieras más modernas, las organizaciones del sector público pueden mejorar la eficiencia y la gestión de presupuestos, así como garantizar la flexibilidad, la transparencia y el control. Lo que resulta aún más importante es que, al aumentar la prestación de servicios, pueden interactuar con los ciudadanos y fortalecer la confianza que el público tiene en su función. Una capital de un mercado emergente de América Latina Una de las soluciones de gestión de nóminas de mayor envergadura de América Latina se despliega en tres meses 86 El Desafío La Solución El Resultado La corporación municipal llevaba Citi respondió con una solución El proyecto, uno de los programas muchos años trabajando con que satisfacía las necesidades de de gestión de nóminas más un banco local para la gestión la corporación municipal, incluidos importantes del país en cuestión, de sus nóminas, pero deseaba sus requisitos de cobertura, que fue adjudicado a Citi. Pasados mejorar la transparencia, recortar se abordaron a través del uso de tres meses, la solución ya estaba gastos y optimizar los servicios la extensa red bancaria de Citi. funcionando satisfactoriamente. para sus 18.000 empleados. La Además, Citi pudo ofrecer cuatro A petición de la corporación corporación anunció la licitación cajeros automáticos adicionales municipal, se implantó en de este servicio, que contemplaba en las instalaciones municipales. dos fases para satisfacer las el cumplimiento de ciertos Citi respaldó esta estrategia demandas del sindicato de requisitos, como la instalación proporcionando agentes de enseñanza, que representa a de cinco cajeros automáticos en servicio al cliente y representantes 9.000 funcionarios municipales. sus instalaciones, cobertura a comerciales en las instalaciones a Las cuentas se abrieron en julio y través de canales electrónicos e fin de garantizar la satisfacción de agosto de 2010, y el primer pago implementación en un plazo de los clientes y brindar información se realizó en agosto de 2010. 60 días. El pliego de condiciones sobre los productos disponibles. también incluía una amplia gama de productos para los empleados, como tarjetas de créditos, préstamos de nómina, seguros y líneas de crédito renovables. La corporación municipal logró sus objetivos de mejorar la transparencia, la eficiencia y los servicios para sus empleados. Los funcionarios ahora tienen acceso a una amplia gama de productos, y más del 50 % han adquirido uno o más productos adicionales de Citi. 87 Un banco central de Asia-Pacífico El servicio de pagos WorldLink® ofrece a un banco central soluciones integrales en materia de pagos para servir a pensionistas que viven fuera de sus fronteras El cliente es un banco central de un país importante de la zona Asia-Pacífico. La implementación de la política monetaria, la emisión de la moneda nacional y el mantenimiento de un sistema financiero sólido son algunas de sus funciones. El cliente también ejerce de proveedor de servicios bancarios y de pagos para un organismo gubernamental del país, para el que se encarga del pago del seguro social a miles de pensionistas que viven en el extranjero. 88 El Desafío directamente al pensionista o regulares a más de 70.000 El cliente necesitaba abonar a la embajada en el país que pensionistas repartidos por todo mediante cheques los pagos corresponda para el cobro. Como el mundo. Los pagos se ingresan de las pensiones cada mes a la mayoría de los cheques de por vía electrónica en las cuentas unos 56.000 pensionistas en WorldLink se libran en bancos bancarias que los pensionistas 100 países. Los pensionistas locales, el beneficiario recibe el tienen en el extranjero o se tenían que cobrar el cheque valor íntegro o casi total de los envían por correo postal a sus en la moneda local, lo que les fondos con mucha más rapidez. beneficiarios. El sistema resulta ocasionaba costos por el tipo de cambio y comisiones por transferencia, así como demoras significativas en la recepción de su dinero. La cámara de compensación automática internacional de WorldLink y sus capacidades de transferencia de fondos permiten efectuar pagos electrónicos a los pensionistas a través de los La Solución sistemas de compensación Gracias a su servicio de pagos nacionales de 20 países de WorldLink®, Citi estaba en todo el mundo (generalmente buena disposición para brindar exentos de comisiones) sin la una solución que satisficiera el necesidad de mantener cuentas requisito de pagos transfronterizos en moneda local. mediante cheque, según disponga cada beneficiario. WorldLink permite al cliente imprimir cheques de manera remota en El cliente pudo simplificar la tramitación de los pagos usando un único canal de comunicación, de servidor a servidor, para múltiples tipos de pagos en todos los países y las monedas correspondientes. Los gastos de tramitación de los pagos se redujeron, y los pensionistas reciben el máximo valor. Desde el inicio de la implementación de WorldLink, el a sus clientes. Los pagos se realizan por vía electrónica o ágil, práctico y económico. El Resultado Con los servicios de pagos WorldLink de Citi, el cliente dispone de una solución flexible y robusta para efectuar pagos cliente ha ampliado su uso a otros organismos gubernamentales para que puedan efectuar pagos del seguro social y a los proveedores en otros países. más de 30 monedas y los envía 89 El Gobierno de la Ciudad de México Las sucursales bancarias de Citi-Banamex en oficinas tributarias mejoran el servicio al cliente y reducen los costos El Gobierno de la Ciudad de México maneja la región administrativa más grande e importante del país y ofrece trabajo a más de 11 millones de personas. 90 El Desafío remodelación y reequipamiento El Resultado Los habitantes de la Ciudad de 3 de 26 oficinas fiscales, Un acuerdo inicial con Citi- de México efectúan pagos bajo un esquema de rentas Banamex permitió establecer 3 de sus impuestos, licencias adelantadas que permite sucursales dentro de las oficinas y servicios en más de 3.000 instalar una sucursal de Citi- de recaudación de impuestos puntos de pago, entre los que Banamex en el interior de que tenían los volúmenes más destacan sucursales bancarias, cada oficina por un plazo de altos de transacciones. Esta a través de Internet, puntos aproximadamente 10 años. solución hecha a la medida de las de venta, y por débito directo o tarjetas de crédito o débito. Aún después de implementar procesos innovadores en los últimos años, el gobierno constantemente busca formas de mejorar y expandir los canales de recaudación de impuestos con el fin de mejorar el proceso de pagos para los ciudadanos e incrementar la calidad del servicio al cliente. La remodelación de las oficinas de recaudación de impuestos incluye la transformación de procesos, y avances en la gestión del servicio al cliente – utilizando los equipos informáticos y tecnología de manejo de sistemas más innovadores del mercado necesidades del gobierno ayudó a financiar la remodelación de las oficinas tributarias y a reducir gastos de recaudación. El número de transacciones de recaudación de impuestos ha aumentado en un 26% en un año: de 1,7 millones a 2,1 millones de transacciones. - que optimizan el servicio para La solución ha beneficiado a los ciudadanos. Adicionalmente, los ciudadanos por medio de la ya que el Gobierno de la Ciudad mejora del servicio al cliente y de México no tendrá que proveer el acceso a una amplia gama de servicios de recaudación, servicios bancarios. La Solución puede concentrarse en mejorar Citi-Banamex trabajó en la satisfacción del cliente, Debido al éxito del proyecto, se colaboración con el Gobierno mientras Citi-Banamex trabaja instalarán más sucursales de de la Ciudad de México en aumentar la recaudación de Citi-Banamex en las oficinas de en el financiamiento de la impuestos para el gobierno. recaudación de impuestos del Gobierno de la Ciudad de México. 91 Corporación Municipal del Gran Bombay (MCGM) La solución personalizada de recaudación de Octroi brinda mayor eficacia y transparencia Con una población que supera los 14 millones, la vibrante ciudad de Bombay es la capital económica de la India. La Corporación Municipal del Gran Bobmay (MCGM por sus siglas en inglés) es responsable de gobernar esta inmensa área urbana. Es uno de los gobiernos locales más grandes de Asia. 92 El Desafío entrada de mercancías a la ciudad integró con el portal de pagos. MCGM ha implementado una una vez que se haya efectuado el Los ciudadanos y las empresas serie de iniciativas de gobierno pago. MCGM decidió comunicarse podían visualizar los detalles de electrónico destinadas a mejorar con diferentes bancos para Octroi y, luego, se les derivaba la eficiencia, la transparencia obtener una solución de pago al sitio web de su banco, que y el servicio a sus ciudadanos. electrónico que se integrara con después actualizaba el portal Su iniciativa más reciente fue el portal electrónico de Octroi de Octroi de MCGM. E-collect, un portal electrónico de Octroi. y, al mismo tiempo, ofreciera la opción de transferencia Octroi es un impuesto de acceso una conveniencia máxima al electrónica de fondos, aumentó a Bombay que grava la entrada contribuyente en cuanto a más las opciones de las que de mercancías en el perímetro canales y cobertura de bancos disponen los ciudadanos para urbano para su uso, venta o desde los que pudiera tramitarse pagar desde cualquier tipo de consumo. El portal de Octroi el pago. cuenta, cualquier tipo de suma sin límites y desde más de 75000 de MCGM www.mcgmoctroi. com pretende ayudar a facilitar La Solución el proceso de valuación y pago Entre los diferentes bancos, Citi del impuesto Octroi para sus tomo la iniciativa de proporcionar ciudadanos. Los ciudadanos el servicio de portal de pagos pueden entrar en este portal, por Internet, Netbanking, y completar las formalidades de un servicio de transferencias pago de Octroi y calcular la suma electrónicas de fondos, E-collect. adeudada en concepto de Octroi. El servicio Netbanking permitía MCGM necesitaba una solución que también permitiera a los ciudadanos efectuar los pagos en línea para facilitar e integrar aún más el proceso. Solo se permite la que los ciudadanos que tuvieran una cuenta en cualquiera de más de 40 bancos asociados pudieran efectuar los pagos en línea. El portal de Octroi de MCGM se sucursales bancarias de más de 100 bancos de todo el país. Este canal también fue más adecuado para las empresas que estaban pagando Octroi, porque les ayudó a tramitar los pagos en función de los niveles de autoridad aprobados por sus juntas y podía iniciarse directamente desde su sistema de planificación de recursos empresariales. Una vez que la empresa completa los detalles de Octroi y calcula el impuesto 93 que debe pagar, se le brindan que resulta práctico y económico. detalles bancarios personalizados La solución no solamente facilita en forma de recibo electrónico la recaudación de MCGM sino tipo challan. Luego, puede iniciar que también beneficia a muchos una transferencia electrónica de de nuestros grandes clientes fondos desde su propio banco a la corporativos simplificando su cuenta del banco cuyos detalles proceso de pago de Octroi. se le proporcionaron. El Resultado La solución de Citi permitió que MCGM ofreciera una plataforma de Octroi integrada en línea que incluyera los pagos. Esto posibilitó la migración de una plataforma en papel a una plataforma en línea y aumentó la transparencia. También redujo el manejo de efectivo y los riesgos que ello implica. Los contribuyentes de Octroi ahora tienen la flexibilidad para pagar a través de su propio banco, lo 94 La solución de Citi permitió que MCGM ofreciera una plataforma de Octroi integrada en línea que incluyera los pagos. Esto posibilitó la migración de una plataforma en papel a una plataforma en línea y aumentó la transparencia. Los contribuyentes de Octroi ahora tienen la flexibilidad para pagar a través de su propio banco, lo que resulta práctico y económico. Estudio del caso del Corporación Municipal del Gran Bombay (MCGM) El Metro de Panamá Solución de financiamiento Integral de Agencia Oficial para la Línea Uno del Metro de Panamá 98 El Desafío densamente poblada en la parte la estructuración de una solución La situación de transporte y sur de la ciudad, y atravesará las de financiamiento a largo plazo, movilidad en la ciudad de Panamá avenidas principales que recorren con un precio competitivo que se ha caracterizado a través los sectores con mayor densidad también ayudase a la República de la historia como ineficiente, de población de la ciudad. La de Panamá diversificar sus y ha estado marcada por la línea tendrá una capacidad fuentes de financiamiento. congestión, inseguridad vial inicial de transporte de 16.000 e infraestructura inadecuada. pasajeros por hora. Debido al Como solución a este problema, nivel actual de congestionamiento el Gobierno de Panamá dio vehicular en el centro urbano prioridad a la construcción de de la ciudad de Panamá, la un sistema de transporte masivo construcción del Metro de para la ciudad de Panamá con el Panamá tendrá un efecto positivo Metro de Panamá como la pieza en la calidad de vida de los central de su plan. Este ambicioso residentes de la ciudad y la de los proyecto de infraestructura, pasajeros, mediante la generación comenzando con la construcción de empleo y la reducción de de la Línea Uno del Metro de los tiempos de viaje, costos de Panamá, requirió una inversión operación vehicular, y de las inicial de aproximadamente emisiones de gases de efecto $1.900 millones de dólares. invernadero. Asimismo, también ofrecerá acceso a personas que La Línea Uno se extenderá viven en regiones suburbanas a aproximadamente 13.7 km a lo empleos y servicios educativos largo de un camino que une el en el centro de la ciudad. sector de Los Andes en el norte, La Solución Al implementar una solución integral de financiamiento de Organismo Oficial que incorporaba deuda garantizada por Agencias de Crédito a la Exportación (ECA por sus siglas en inglés) e Instituciones Multilaterales, Citi logró recaudar más de 600 millones de dólares para la República de Panamá, con el fin de apoyar el proyecto del Metro de Panamá. Para cubrir los gastos del material rodante y del equipo electromecánico proveniente de Francia y España, Citi recaudó 362 millones de dólares en con la Terminal de Transporte La gran inversión necesaria para préstamos a largo plazo con de Albrook, una zona comercial llevar a cabo esta iniciativa de el apoyo de las Agencias de infraestructura urbana requirió Exportación de Crédito francesa 99 y española, COFACE y CESCE, el apoyo de la construcción del Además, la cooperación con respectivamente. Asimismo, Canal de Panamá a principios las Agencias de Crédito a la para financiar costos adicionales de los años mil novecientos. Exportación y las Instituciones generales de construcción y de obras civiles, Citi coordinó un préstamo de 250 millones de dólares con el apoyo del Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones (MIGA, por sus siglas en inglés), el brazo de seguros de riesgo político del Grupo del Banco Mundial. La deuda garantizada por Agencias de Crédito a la Exportación fue la primera tomada por la República de Panamá a la Tasa de Interés Comercial (CIRR, por sus siglas en inglés), ambas partes de las ECA se estructuraron bajo la CIRR, lo que brindó a la República de Panamá un financiamiento El Resultado con una tasa de interés fija Estas notables transacciones, a niveles históricamente que fueron sindicadas con éxito bajos. Además, la transacción a un conjunto de organizaciones con el MIGArepresentó la bancarias internacionales de primera utilización exitosa del primer nivel, son una muestra producto de Incumplimiento del compromiso permanente de las obligaciones financieras de Citi con el crecimiento y soberanas en América Latina desarrollo de la infraestructura y una de las más grandes en de Panamá, que se inició con la historia del producto. 100 multilaterales en la ejecución de estas operaciones demuestra cómo estructuras viables de financiamiento a largo plazo que optimizan los costos de financiamiento para el cliente pueden aplicarse a proyectos importantes, incluso en tiempos de estrés en los mercados financieros globales. Citi logró recaudar más de 600 millones de dólares para la República de Panamá, con el fin de apoyar el proyecto del Metro de Panamá. Autoridad de Transporte Público de Łódz (Miejskie Przedsiębiorstwo Komunikacyjne) Una nueva tarjeta reporta beneficios para un proveedor de transporte y los usuarios Miejskie Przedsi biorstwo Komunikacyjne (MPK) es un organismo público que planifica, organiza y supervisa el transporte público en Łód , la segunda mayor ciudad de Polonia. MPK Łód controla más de 400 autobuses y 500 tranvías, que ofrecen un servicio de transporte práctico y puntual para un millón de habitantes en Łód . 102 El Desafío La Solución El Resultado En diciembre del año pasado, Citi propuso a MPK Łód hacer El lanzamiento de la tarjeta de MPK Łód introdujo, para sus una tarjeta de pago para pago para transporte público clientes, una nueva e innovadora transporte público de marca conjunta de Citi y MPK Łód , tarjeta de transporte de plástico conjunta, que combinara aspectos realizado en diciembre de 2011, que sustituía a los billetes de de una tarjeta de transporte recibió una amplia cobertura papel tradicionales. No obstante, (cargar billetes) y de una tarjeta positiva en los medios. En los con la conveniencia de sus de pago (tarjeta de débito). primeros seis meses, Citi emitió clientes en mente, MPK deseaba proporcionar a sus usuarios una tarjeta de transporte que ofreciera una gama más amplia de prestaciones que una simple tarjeta de transporte. La tarjeta reduce los costes que MPK Łód debe afrontar, ya que la producción y el mantenimiento del plástico corren por cuenta de Citi. Además, los usuarios del transporte que eligen la tarjeta Citi reciben un descuento del 10 % en determinados bonos de viaje (financiado por Citi). La tarjeta también es práctica para los unas tarjetas en Łód . Junto con las tarjetas que lanzó Citi en colaboración con otras cuatro ciudades importantes de Polonia, Wrocław (mayo de 2011), Gda sk y Gdynia (ambas en julio de 2011) y Varsovia (octubre de 2010), la tarjeta de pago para transporte público que se lanzó en Łód resultó ser un éxito rotundo. usuarios (porque les permite llevar Desde el lanzamiento de la tarjeta menos tarjetas) y hace que usar el conjunta de pago para transporte transporte público sea más simple. público se han ido incorporando nuevas prestaciones, como el pago en parquímetros en Varsovia, la compra de entradas para el zoo de Wrocław o un programa de descuentos especiales en Łód . 103 Departamento de Educación de Puerto Rico (DEPR) La implementación de un programa de tarjetas de compras da autonomía a las escuelas y mejora los servicios ofrecidos a la comunidad El DEPR gestiona las escuelas públicas de Puerto Rico. Es la entidad educativa más grande del país, con un presupuesto anual de USD 3.000 millones y más de 68.000 empleados, incluidos 38.000 docentes que ofrecen educación a cerca de 500.000 estudiantes. 104 El Desafío física y directa a los proveedores eficaz para acelerar los procesos El Departamento de Educación sin la intervención del director de compra y de entrega. de Puerto Rico (DEPR) recibe el de la escuela y el proceso de respaldo financiero del Gobierno pagos y desembolsos relacionado Central de Puerto Rico y del se gestionaba de manera Gobierno de los EE. UU. Los gastos centralizada. En ocasiones podían del DEPR son controlados y transcurrir meses entre el pedido auditados por las autoridades y la entrega de los materiales a locales y federales, las cuales las escuelas, por lo que muchas exigen una administración veces las escuelas se veían transparente, eficiente y que necesitadas de recursos para pueda auditarse. Los fondos funcionar de manera eficiente. federales se encontraban en Con frecuencia, los proveedores permanecían sin recibir pagos durante meses y, por lo tanto, su nivel de atención y servicio a las escuelas era deficiente; otros proveedores se mostraban remisos a llevar a cabo actividades comerciales con el DEPR debido a que este tenía la reputación de pagar con demora. A pesar de ser El programa de educación el mayor comprador de Puerto especial que ofrece servicios Rico, el DEPR no podía sacar para estudiantes con necesidades provecho de su escala y reducir el El anterior proceso de compras del especiales también sufría demoras margen típico de los proveedores. DEPR era complicado e ineficiente. considerables en el suministro Resultaba difícil realizar un de bienes. Por lo general, un seguimiento del destino de los estudiante con discapacidades fondos dado que contaba con debía esperar meses para recibir 30 compradores para realizar acceso a equipos fundamentales compras en representación de como audífonos y otros bienes 1.523 escuelas. Los directores y servicios de atención médica de las escuelas no participaban relacionados (por ej., sillas de estrechamente en el proceso ruedas, tratamientos, etc.). Las de compras ni en la asignación compras ante emergencias de los recursos dentro de los resultaban particularmente presupuestos de sus escuelas. Los difíciles de manejar debido a pedidos se entregaban de manera que no existía un mecanismo riesgo debido a la falta de una supervisión adecuada. La Solución Citi ofreció al DEPR dos programas de tarjetas de compra: un programa para escuelas que permite a sus directores llevar a cabo compras regulares y de emergencia, y un programa de educación especial que permite a los colaboradores de las escuelas tener acceso directo a los fondos destinados 105 a cubrir bienes relativos a estar dados de alta, cuenten con A los estudiantes que reciben la atención médica para los terminales inalámbricas para actualmente educación especial, estudiantes con discapacidades. el procesamiento de pagos en se les proporciona tratamientos los establecimientos escolares. sin igual y sus necesidades se Los pagos no se procesan hasta abordan de manera adecuada. que los bienes se entregan a la El proceso de compras se ha escuela. Todas las actividades con simplificado en gran medida y, tarjeta se encuentran disponibles dado que los proveedores reciben en línea, lo que proporciona los pagos de forma inmediata, una transparencia total a los el nivel de servicio y la atención fines de las auditorías. Esta que ofrecen a las escuelas han visibilidad se ve reforzada por mejorado significativamente. Como parte de la reorganización realizada por el DEPR, dentro del nuevo proceso de compras los directores y los colaboradores de las escuelas son los únicos titulares de tarjetas autorizados. La Secretaría de Educación es responsable de aprobar los límites de las tarjetas, los cuales se establecen en función de la cantidad de estudiantes en la escuela y de las estimaciones presupuestarias. El nuevo proceso de compras proporciona mayor flexibilidad, mejora el control presupuestario y ofrece un el uso de códigos de categorías de comerciantes que controlan el tipo de gasto permitido en cada programa, así como por un sistema de revisiones regulares de la escuela llevadas a cabo por los supervisores del programa. sólido seguimiento de auditoría La reorganización del proceso de compras y el uso de tarjetas de compra ha permitido al DEPR la flexibilidad, la transparencia y los controles necesarios para lograr una administración de fondos admirable. También ha cambiado significativamente la El Resultado capacidad de las escuelas de La participación directa de los Los pedidos pueden realizarse de obtener un acceso adecuado directores de las escuelas en el manera remota, pero los pagos a los materiales y servicios proceso de compras ha tenido deben efectuarse personalmente que resultan fundamentales como resultado una gestión con la tarjeta. Este requisito no para respaldar su meta final ejemplar del presupuesto resulta un impedimento dado de proporcionar educación a escolar dado que logra un mejor que el DEPR exige que todos los niños de Puerto Rico. uso de los fondos recibidos en los proveedores, quienes deben función de las necesidades. del destino de los fondos. 106 La reorganización del proceso de compras y el uso de tarjetas de compra ha proporcionado al DEPR la flexibilidad, la transparencia y los controles necesarios para lograr una administración de fondos admirable. El Metro de Santo Domingo Financiamiento de material rodante y equipo mecánico 108 El Desafío El Ministerio de Finanzas de El Resultado El Metro de Santo Domingo es un la República Dominicana es La inclusión de cuatro sistema de transporte rápido que garante de la línea de crédito, Agencias de Crédito a la opera en la capital de la República ofreciendo una garantía Exportación permitió a OPRET Dominicana. En enero de 2009, incondicional e irrevocable maximizar el financiamiento la línea Uno del Metro comenzó a en respaldo del prestatario, la respaldado por las ECA y prestar servicios comerciales. Oficina para la Reestructuración minimizar la deuda comercial El sistema de metro es el primero de Transporte, OPRET. por medio de la composición en el país y el segundo en el mixta del financiamiento. Caribe. Diariamente, la Línea La Solución Uno transporta a 105.000 Citi ha participado como co- pasajeros aproximadamente. agente organizador encargado La construcción de la Línea Dos del Metro está en marcha. Con el fin de adquirir los equipos electromecánicos y el material rodante, el gobierno hizo una solicitud de financiamiento de € 270 millones de euros. El equipo electro-mecánico será suministrado por el Consorcio de coordinar el financiamiento sindicado de € 270 millones de euros respaldado por Agencias de Crédito a la Exportación (ECA), para financiar la compra El financiamiento indica que los inversionistas internacionales siguen confiando en que el ambicioso plan de desarrollo de infraestructura de la Republica Dominicana, ofrecerá una amplia gama de beneficios a sus ciudadanos y a la economía. de los equipos electromecánicos y los componentes del material rodante para la Línea Dos del Metro de Santo Domingo. Eurodom compuesto por Thales Citi y los otros agentes y TIM TSO / y el material rodante organizadores apalancaron la por Alstom Transport, y se estructura financiera utilizada fabricará en España, Francia, para financiar la Línea Uno Alemania y Bélgica. Gracias a del Metro, lo que permitió una este proyecto, el número total de ejecución segura y rápida de la usuarios aumentará a 250.000 transacción de la Línea Dos. por día, aproximadamente. 109 Universidad de Harvard Mayor automatización, confiabilidad, eficiencia y seguridad con WorldLink® Payment Services La universidad de Harvard, la institución de enseñanza superior más antigua de los Estados Unidos, es una universidad privada de Cambridge, Massachusetts, y es miembro de la Ivy League. 110 El Desafío fin de implementar una solución las soluciones transfronterizas Debido a que la conciliación de bajo costo mediante el más integrales del mercado, la de varios pagos con cheque de uso de un sistema único para aplicación centralizada basada cuentas locales puede resultar efectuar operaciones de pago en web WorldLink proporciona difícil, la universidad buscaba en sistemas de compensación flexibilidad y mayores implementar una práctica locales y en todas las monedas capacidades de conciliación, de pagos coherente para sus que fueran requeridas. La supervisión y control. Harvard ha numerosas instalaciones del transición fue imperceptible optimizado su proceso de pagos campus y de investigación. para los beneficiarios de los y conciliaciones de principio a fin, Además de mejorar el control y pagos, quienes ahora cuentan lo que redujo las comisiones y la la eficiencia a través del acceso a con el beneficio de varias agrupación de tipos de cambio una capacidad de pagos directos, opciones de pago: transferencia de monedas y la consolidación de Harvard también deseaba de fondos, cheques remotos, fondos de Citi reducen los costos garantizar que los pagos a sus cheques en el establecimiento o aún más. numerosos proveedores fueran ACH transfronteriza. puntuales y precisos. En conclusión, al asociarse con Citi para sus necesidades El Resultado de pagos, la universidad de La Solución Gracias al alcance global de Citi, Harvard y sus numerosos En calidad de proveedor la solución WorldLink sin base proveedores disfrutan de mayor bancario global de Harvard, en cuentas eliminó la necesidad automatización, confiabilidad, Citi asignó a su equipo de de disponer de varias cuentas eficiencia y seguridad. WorldLink Payment Services a locales. En calidad de una de 111 Gracias al alcance global de Citi, la solución WorldLink sin base en cuentas eliminó la necesidad de disponer de varias cuentas locales. Caso de estudio de la universidad de Harvard 114 Mejora del Gobierno Corporativo Las organizaciones del sector público tienen la responsabilidad de cumplir con altos estándares de gobierno corporativo, tanto para el cumplimiento de normas y políticas como su deber ante los ciudadanos para los que trabajan. Mediante el rediseño de procesos y la determinación de las soluciones adecuadas, es posible aportar transparencia, mejorar el control y ofrecer una mayor eficiencia. Ciudad de Chicago Optimización de las inversiones y generación de reportes normativos mediante análisis de tesorería La Oficina del Tesorero de la Ciudad gestiona una cartera de inversiones de 6.000 millones de dólares de la ciudad de Chicago, la tercera ciudad de los Estados Unidos en términos de población. 116 El Desafío que requería mucho tiempo. de la cartera y la presenta A medida que el equipo de la El desafío de administrar este según cuatro perspectivas: Tesorería de la Ciudad asigna proceso complejo radicaba en la contabilidad, cumplimiento, recursos para promover el presión constante de hacer más riesgos y rendimiento. desarrollo económico, su con menos; es decir, de maximizar estrategia de inversiones debe la eficiencia operativa para proteger el capital, mantener cumplir la misión. la liquidez y obtener el mayor El Resultado En el año que transcurrió desde que se implementó la solución, rendimiento posible para Chicago. La Solución el personal de tesorería redujo el Concretamente, el tesorero La ciudad de Chicago eligió a Citi tiempo que dedica a supervisar tiene la responsabilidad legal como socio para que optimizara cuentas. Los informes ya no de gestionar las inversiones, y automatizara la generación tardan horas sino que se generan mantener registros contables de informes fiduciarios y de en cuestión de minutos, con precisos y garantizar el aquellos relacionados con el apenas unos clics del mouse cumplimiento de los objetivos cumplimiento de normas, a fin de y tecleos, liberando el tiempo de riesgo y rendimiento de eliminar la ineficiencia inherente del personal para evaluar los las inversiones de la ciudad. a los procesos manuales de análisis estratégicos provistos Todas estas son empresas recopilación de información por Treasury Analytics de complejas, sobre todo cuando y elaboración de informes. El Citi, a fin de obtener nuevas se tiene una cartera de cientos Departamento de Hacienda perspectivas sobre el rendimiento de cuentas distribuidas entre implementó Treasury Analytics de sus inversiones. Ahora, el varios custodios municipales. de Citi, una solución integral de tesorero de la ciudad puede Sin embargo, hasta hace muy custodia y tesorería corporativa gestionar de forma proactiva el poco tiempo, la supervisión y basada en Internet que agrupa cumplimiento de la cartera en la generación de informes de la la información relacionada términos de riesgos e inversiones cartera era un proceso manual con inversiones de la totalidad y la capacidad de proporcionar 117 informes ejecutivos, así como un panorama transparente de la cartera de la ciudad en el momento en que lo necesite, demostrando ser inestimable. En última instancia, los contribuyentes de Chicago se benefician de esta gestión de activos mediante esta tecnología, sin el costo de incorporar personal adicional. Tal como afirma un portavoz del Departamento de la Tesorería, “Nuestra responsabilidad hacia los ciudadanos y los empleados de Chicago exige la mayor transparencia en nuestras inversiones y Treasury Analytics de Citi ha sido una herramienta inestimable al proporcionarnos información automatizada y oportuna para compartir con el público y con las partes interesadas”. 118 El Departamento de Hacienda implementó Treasury Analytics de Citi, una solución integral de custodia y tesorería corporativa basada en Internet que agrupa la información relacionada con inversiones de la totalidad de la cartera y la presenta según cuatro perspectivas: contabilidad, cumplimiento, riesgos y rendimiento. Ministerio de Relaciones Exteriores del Perú Los pagos centralizados mejoran la eficiencia y disminuyen los costos del cambio de divisas El Ministerio de Relaciones Exteriores del Perú gestiona las relaciones con el extranjero y el personal diplomático que se encuentra fuera del país, proporciona apoyo financiero y administra los pagos de la nómina de las embajadas y los consulados en todo el mundo. 120 El Desafío La Solución extranjera de distintos bancos, El Ministerio de Relaciones La solución de servicios de pagos lo que constituía un proceso Exteriores (MRE) estaba en diversas monedas WorldLink® costoso y demandaba mucho buscando un socio bancario que de Citi permitió al MRE pagar a tiempo. Además, al centralizar le proporcionara una solución sus misiones en todo el mundo los pagos de sus cuentas para sus requisitos relacionados desde sus cuentas en dólares locales, el MRE también pudo con la nómina de su personal estadounidenses o en moneda reducir sus riesgos operativos. en el país y en el extranjero. local de Citibank del Perú. Anteriormente, el MRE compraba También puede comprar dólares dólares estadounidenses a un estadounidenses a través de banco externo y luego depositaba WorldLink con los fondos en su esos fondos en una cuenta de cuenta en moneda local de Citi sin pagos internacionales de Citi la necesidad de ir a otro banco, ubicada en Nueva York, o en una lo que optimiza la eficiencia y cuenta en otro banco, a fin de reduce los costos. realizar pagos transfronterizos. El MRE deseaba centralizar sus procesos de pago y conciliación de cuentas y tener acceso en línea a todas las cuentas de sus misiones en el extranjero. También deseaba poder realizar pagos en moneda extranjera desde sus cuentas en El MRE ahora puede iniciar operaciones en línea, lo que le permite realizar pagos de manera más eficiente al reducir la cantidad de tiempo que le toman las actividades de pagos de la nómina, incluido el proceso de pagos de sueldos mensuales y disminuir aún más los costos. El Resultado Debido a la mayor velocidad de El MRE cuenta con una solución procesamiento de transacciones que cumple sus objetivos y ha y de compensación y liquidación expresado su satisfacción con su de fondos, los empleados del MRE exitosa implementación y con el en el extranjero y las misiones en continuo apoyo de Citi. todas partes del mundo reciben ahora sus sueldos y otros pagos dólares estadounidenses y en La capacidad de WorldLink rápidamente. Además, la solución moneda local de Citibank del Perú. de utilizar recursos locales elimina los gastos adicionales eliminó la necesidad del MRE de por pagos a los beneficiarios con obtener cotizaciones de moneda cuentas en Citi. 121 El MRE ahora puede iniciar transacciones en línea, lo que le permite realizar pagos de manera más eficiente al reducir la cantidad de tiempo que le toman las actividades de pagos de la nómina, incluido el procesamiento de pagos de sueldos mensuales y disminuir aún más los costos. Caso de estudio del Ministerio de Relaciones Exteriores del Perú El Estado de Virginia Occidental Elevar un programa de tarjetas a nuevos niveles de eficiencia Oficina del Auditor Estatal del Estado de Virginia Occidental. 124 El Desafío administrativas y costos cada vez superior para implementar Una extensa auditoría del estado mayores— hacían que muchos estos programas. Este apoyo de Virginia Occidental referida de los proveedores del Estado se brinda a través del Comité a su proceso de abastecimiento exigieran pagos electrónicos. Asesor de Tarjetas de Compra determinó que la ineficiencia de los pagos en papel estaba costando anualmente millones de dólares en gastos innecesarios a los contribuyentes. Además de recursos significativos que se gastaban en auditorías y apoyo administrativo para las compras realizadas en papel, el Estado también tenía problemas en la negociación de los contratos con los proveedores. Muchos organismos en todo el estado de Virginia Occidental no recibían el volumen de ofertas Para abordar este problema, Virginia Occidental se asoció con Citi a fin de implementar un programa estatal de tarjetas de compra en 1996. Este programa mejoró la rendición de cuentas de las compras y las relaciones con los proveedores y resultó muy rentable. No obstante, lograr que el programa cobrara popularidad e instaurar el (PCAC por sus siglas en inglés). La Oficina del Auditor Estatal buscó un emisor de tarjetas comerciales con el conocimiento, la experiencia, la visión y los recursos necesarios para ejercer su influencia sobre el PCAC a fin de promover las tarjetas como la principal herramienta de pago para pequeñas compras en todo el estado de Virginia Occidental. uso de la tarjeta en todos los organismos, consejos y La Solución comités del Estado resultó La experiencia, los ser un desafío considerable. conocimientos tecnológicos y de proveedores necesario para el compromiso de Citi como un llevar a cabo negociaciones Si bien la Oficina del Auditor socio activo en la implantación competitivas de los contratos con Estatal es responsable de del sistema de tarjetas y en la los proveedores. Asimismo, algunas administrar el programa de capacitación de sus usuarios complicaciones de larga data en tarjetas, necesita el apoyo han sido fundamentales para el su sistema en papel —demoras de organismos estatales y de éxito de este programa. Citi se en el flujo de efectivo, cargas instituciones de educación asoció con la Oficina del Auditor 125 Estatal y el PCAC para ampliar anuales de Virginia Occidental cantidad de pagos por cheque la difusión de esta solución y prácticamente se han duplicado, efectuados por el Estado se ha puesto en funcionamiento mientras que el gasto anual total redujo en 500000 por año, lo programa en todos los se ha triplicado. que contribuyó a ahorrar varios organismos del Estado. Además, su análisis de optimización de los gastos calculó el potencial de crecimiento de este programa mediante la identificación de aquellos proveedores que aceptan pagos de tarjetas comerciales, pero a los que actualmente se les paga con cheque. También precisó los proveedores de alto volumen que no estaban aceptando pagos con tarjetas comerciales y, de ese modo, permitió que el Estado negociara descuentos y persuadiera a aceptar tarjetas. El Departamento de Transporte (DOT por sus siglas en inglés) fue el primer organismo estatal en reconocer los beneficios del programa de tarjetas comerciales. El DOT confiaba en que la asociación con Citi obtendría el respaldo de la alta dirección millones de dólares. El programa estatal de tarjetas de compra también proporcionó al Estado una mayor capacidad de rendir cuentas de las compras, mejores informes de la actividad de compras y una mejor capacidad para prevenir estafas. del organismo, aumentaría la El programa de tarjetas de compra aceptación de los proveedores ha mejorado notablemente la y facilitaría la participación reputación del Estado ante sus de los titulares de tarjetas. El proveedores. Gracias a las tarjetas análisis de optimización ayudó de compra, los proveedores ya al DOT a destacar las eficiencias, no deben esperar hasta 70 días los ahorros económicos y las para cobrar, sino que lo hacen mejoras en las relaciones con los en un plazo de dos o tres días. proveedores. Hoy en día, casi la Por consiguiente, este método El Resultado mitad de todas las compras del rápido y eficaz de pago ha Desde la puesta en DOT se realizan con la tarjeta permitido al Estado diversificar funcionamiento del programa de compra. Además, a raíz de la sus socios comerciales y negociar de tarjetas de compra de Citi expansión de este programa a mejores descuentos en el en 2006, las transacciones otros organismos estatales, la coste de bienes y servicios. 126 La puesta en práctica de este programa por parte del Departamento de Transporte de Virginia Occidental lo ha transformado en un modelo a seguir para los organismos de todo el Estado. En palabras de Glen B. Gainer III, auditor estatal del Estado de Virginia Occidental: “El análisis que Citi realizó del programa vigente en el Estado nos permitió sacar provecho de nuestras fortalezas y mejorar nuestros puntos débiles. Gracias a eso, elevamos el programa de tarjetas a nuevos niveles de eficiencia y, en la actualidad, llevamos adelante uno de los programas de pagos más progresivos y exitosos del país. La asociación con el encargado del lanzamiento de esta solución fue fundamental para el éxito de este programa”. 127 Agencia de servicios del Departamento de Defensa de los Estados Unidos Proceso de pago transfronterizo eficiente para operaciones globales Una importante agencia de servicios del Departamento de Defensa (DoD) de los Estados Unidos opera cada año 3.100 instalaciones en más de 30 países y realiza miles de pagos de diversas sumas a proveedores internacionales. 128 El Desafío La Solución El Resultado El Departamento de Tesorería de Tras responder una licitación de Con WorldLink perfectamente esta agencia del Departamento propuestas enviada a todos los integrado en su sistema de Defensa (DoD, por sus siglas principales bancos, se adjudicó de gestión de tesorería, el en inglés) de los Estados Unidos a Citi el negocio de los pagos departamento pudo realizar sus necesitaba una solución de electrónicos globales por medio procesos con mayor eficiencia, ® cuentas por pagar que le diera de WorldLink Payment Services. logró una liquidación más rápida la capacidad de transformar su Como una de las soluciones de las transferencias de los pagos sistema basado en cheques en un transfronterizas más completas de los clientes y redujo el riesgo sistema de pago electrónico de del mercado, WorldLink de fraude, de incumplimiento de pagos a proveedores de todo el proporciona la posibilidad de las contrapartes, de los sistemas mundo. El objetivo era gestionar realizar pagos en más de 100 de compensación y liquidación el gran volumen de pagos globales países y 137 monedas diferentes. de valores y de las fluctuaciones con una reducción de costos y un aumento de la eficiencia. Esta solución de bajo costo de Citi utiliza una transferencia de Además, todos los pagos debían archivos entre servidores para integrarse de manera fluida con llevar las transacciones de pagos un nuevo sistema de gestión al sistema local requerido de de tesorería. Obtener acceso a compensación y liquidación de una capacidad de pagos directa valores. Las monedas iniciales le permitiría a este organismo incluían el dinar kuwaití, el rial realizar pagos a sus proveedores omaní, el rial catarí y el euro. de moneda. Lo mejor de todo es que pudo cumplir sus metas más urgentes, dado que la solución redujo la emisión de cheques en un 25 % y, a su vez, incrementó las transferencias electrónicas en un 188 %. en el extranjero con un costo mucho menor. 129 Departamento de la Marina de los Estados Unidos Mejora de la fiscalización con “Program Audit Tool” de Citi El Departamento de la Marina es la división marítima del Departamento de Defensa de los Estados Unidos. La Marina estadounidense es la más grande del mundo y su misión es proteger y defender el derecho de los Estados Unidos y de sus aliados a navegar libremente en los océanos, así como proteger a los EE. UU. de sus enemigos. La Marina de los EE. UU. tiene un personal en servicio activo de 331.682 personas y 124.000 en la Reserva de la Marina. 130 El Desafío programa de tarjetas de compra actividades específicas de Debido al importante crecimiento consolidada por comando, región la unidad y pueden incluir del Programa de Tarjetas de y unidad específica, con el fin límites predefinidos tales como Compra del Departamento de ayudar a los administradores los códigos de categoría de de Defensa, el programa del del programa a establecer un comerciante o los importes Departamento de la Marina procedimiento sistemático y en dólares. El administrador se expandió a más de 45.000 documentado para la supervisión de programa puede ajustar cuentas de compra y, al del uso mensual de las tarjetas. fácilmente los criterios en incrementarse el uso de tarjetas, Esta herramienta automatizada cualquier momento y eliminar aumentó también el riesgo. permite a los aprobadores filtros, ajustar reglas existentes Los desafíos de control interno descubrir posibles excepciones de o crear reglas nuevas. en el Programa de Tarjetas de forma rápida y sencilla, mitigando Compra del Departamento de así el riesgo de uso indebido de la Marina dejaron al Gobierno las tarjetas al asegurarse de que federal expuesto a posibilidades los titulares de las mismas se de fraude, gastos excesivos, uso adhieran a las normas y políticas indebido y pérdida de activos. del Departamento de la Marina. Además, “Program Audit Tool” genera automáticamente un informe consolidado de cada ciclo de facturación, lo que permite la revisión de todas las transacciones cuestionables. Sobre la base de criterios Una vez finalizado el proceso, La Solución definidos por especialistas de envía notificaciones por correo El Departamento de la Marina, en gestión de programas y auditoría, electrónico con el progreso y asociación con Citi, desarrolló el “Program Audit Tool” revisa los resultados de las revisiones “Program Audit Tool” (PAT), una las operaciones con tarjeta y individuales. “Program solución integral de generación detecta las excepciones de forma Audit Tool” permite a los de informes y selección rigurosa automática. Los parámetros administradores del programa de datos, que proporciona pueden personalizarse a la revisar la totalidad de la cartera acceso en línea a información del medida de la misión o las de cuentas y ver operaciones 131 específicas en la medida en El Resultado de supervisión para prevenir el que lo necesiten. La solución “Program Audit Tool” mejoró fraude y el uso indebido en su también lleva a cabo evaluaciones significativamente la supervisión programa de tarjetas de compra. automáticas de la eficiencia del programa de auditoría del de los controles internos y las Departamento de la Marina, acciones disciplinarias, para al mejorar de forma directa garantizar que el programa su capacidad para detectar y funcione correctamente. Como controlar casos de fraude y uso beneficio adicional, PAT produce indebido de las tarjetas, tomando automáticamente informes para medidas al respecto. “Program revisión de la alta dirección. Audit Tool” abordó de forma Estos informes proporcionan una directa los problemas clave de valoración del estado general control interno del Departamento del programa y un resumen de la Marina, estandarizó su de las cuentas y el personal, proceso de auditoría en todas sus así como de las compras. unidades y mejoró su capacidad 132 En 2009, Citi y el Departamento de la Marina recibieron el prestigioso premio Alexander Hamilton, una distinción a la mejor solución de su clase en tesorería y riesgos. “Program Audit Tool” mejoró significativamente la supervisión del programa de auditoría del Departamento de la Marina al mejorar de forma directa su capacidad para controlar y detectar casos de fraude y uso indebido de las tarjetas y tomar medidas al respecto. 133 “Program Audit Tool” abordó de forma directa los problemas clave de control interno del Departamento de la Marina. Estudio del caso del Departamento de la Marina Departamento de Estado de los Estados Unidos TreasuryVision® proporciona visibilidad y control sobre las cuentas y las posiciones de las monedas globales El Centro de Servicios Financieros Globales del Departamento de Estado proporciona una gestión centralizada de los sistemas y procesos bancarios y financieros para las actividades diplomáticas de los EE. UU. en todo el mundo. 136 El Desafío la generación de informes y resultado graves fluctuaciones El Departamento de Estado las actividades relacionadas. de los tipos de cambio o, de los EE. UU. lleva a cabo la Además, supervisa las cuentas incluso, la caída o la toma del política exterior del Presidente bancarias en más de 170 países. control de las instituciones y gestiona las relaciones de los Estados Unidos de América con los gobiernos extranjeros y sus ciudadanos, y con una amplia variedad de organismos y organizaciones internacionales. El Departamento de Estado tiene una gran cantidad de programas y actividades que incluyen ofrecer respaldo al trabajo realizado por las embajadas, los consulados y las misiones de los EE. UU., además de la supervisión de las finanzas de dichos organismos en todo el mundo. En términos de rendimiento financiero, el Centro de Servicios Dado que cuenta con personal Financieros Globales debe interno que ocupa cientos de ofrecer respaldo a los desafíos puestos en el exterior y realiza que enfrenta el Departamento las aprobaciones de los pagos a de Estado y rendir cuentas a los la nómina y a los proveedores, el ciudadanos estadounidenses. Centro de Servicios Financieros Esto significa tener conocimiento Globales requiere información del origen y del destino de cada fiable y actualizada sobre dólar, de manera oportuna y las posiciones de sus fondos precisa. Asimismo, significa en efectivo, a fin de mitigar gestionar los riesgos relacionados los riesgos y gestionar las con los movimientos de necesidades financieras del fondos, los saldos de cuentas Departamento en forma diaria. y las posiciones de cambio La gestión de las operaciones de una multitud de monedas, financieras de estas transacciones instituciones financieras y países. realizadas a grandes distancias es responsabilidad del Centro de Servicios Financieros Globales del Departamento, una entidad operativa centralizada responsable a nivel internacional de los desembolsos de fondos, la contabilidad, la actividad bancaria, o las cuentas financieras. Sin embargo, si no se cuenta con las herramientas adecuadas, la tarea de recopilar y consolidar Las naciones en las cuales el la información de cuentas Departamento de Estado lleva bancarias y monedas de cientos a cabo su trabajo, abarcan de países y de, prácticamente, la una amplia gama de entornos misma cantidad de instituciones, geopolíticos. Los disturbios puede resultar una tarea que civiles, los mercados volátiles y demanda mucho tiempo, costosa la inestabilidad económica, por y plagada de posibles errores. ejemplo, pueden tener como 137 La Solución estadounidenses, lo que permite riesgos inherentes a la gestión de Para tener una perspectiva clara, a los usuarios la capacidad una organización financiera con consolidada y en tiempo real de de comparar los totales y las tan amplio alcance geográfico. sus cuentas, el Departamento posiciones en todas las cuentas. de Estado acudió a Citi y a su plataforma de gestión de tesorería TreasuryVision®. TreasuryVision cuenta con capacidades de agrupación Asimismo, si los usuarios El Resultado lo desean, pueden ajustar Por primera vez, los gerentes del manualmente el tipo de cambio Centro de Servicios Financieros que se utiliza para estos cálculos. Globales del Departamento de Estado pueden tener acceso Gracias a las capacidades digital rápido a datos internos flexibles de generación de del día y a otros tipos de informes de TreasuryVision, información fundamental de los gerentes pueden ver las todas sus cuentas con bancos en posiciones de efectivo a nivel todo el mundo. TreasuryVision global, regional y local, por ha transformado la manera en Los saldos de la red de cuentas moneda y por día, semana, que el Centro gestiona y analiza del Departamento de Estado en mes, trimestre o año. las posiciones de efectivo Además, las herramientas del Departamento de Estado, analíticas de liquidez de tanto con el fin de satisfacer TreasuryVision permiten a las necesidades financieras los usuarios ver información constantes de los puestos en el detallada hasta el nivel de la exterior como para minimizar transacción. También pueden las posibles pérdidas a causa de crear informes para las monedas factores políticos, económicos o los países que se encuentran u otros factores del mercado. de datos que combinan, información de varios bancos e instituciones financieras tanto de países desarrollados como de países en vía de desarrollo. todo el mundo son enviadas a TreasuryVision expresadas en las monedas locales, lo que permite a los ejecutivos principales de Servicios Financieros Globales tener acceso al saldo inicial, al saldo final y al saldo promedio mensual de las cuentas. Además de proporcionar datos de saldos en tiempo real en las monedas locales, TreasuryVision convierte los saldos a dólares 138 en riesgo, lo que proporciona al Departamento de Estado la información necesaria para tomar decisiones rápidas y minimizar los Por primera vez, los gerentes del Centro de Servicios Financieros Globales del Departamento de Estado pueden tener acceso digital rápido a datos internos del día y a otros tipos de información fundamental. 139 140 Apoyo al sector de desarrollo y recuperación ante desastres Las organizaciones del sector público y las organizaciones no gubernamentales desempeñan una función esencial en la promoción del desarrollo en todo el mundo y en la respuesta en caso de desastres. La innovación financiera y la tecnología pueden reducir los costos y optimizar los procesos, de modo que los fondos se concentren en los objetivos principales a la vez que se mejora la rendición de cuentas y la gestión de riesgos. Acción Contra el Hambre | ACF International Implantación de tarjetas prepagadas para apoyar a las comunidades castigadas por las catástrofes Acción Contra el Hambre | ACF International (“ACF”) es una organización humanitaria mundial que ha asumido el compromiso de poner fin al hambre en el mundo, salvar las vidas de los niños con desnutrición y brindar a las comunidades el acceso a agua potable y soluciones sostenibles al problema del hambre. Con más de 30 años de experiencia trabajando en situaciones de crisis por conflictos, catástrofes naturales e inseguridad alimentaria crónica, ACF organiza programas que salvan vidas en cerca de 40 países, que benefician anualmente a cinco millones de personas. 142 El Desafío podría generar problemas de cajeros automáticos o realizar Como parte de su programa de seguridad, tanto para su compras en otros comercios. Para de intervención de emergencia propio personal como para los cumplir los requisitos Conozca para las familias afectadas por destinatarios, y la organización a su Cliente (KYC por sus siglas la tormenta tropical Washi, ACF tendría que establecer un en inglés) del Banco Central de debía destinar rápidamente, sistema de supervisión paralelo Filipinas, Citi trabajó con ACF en en el plazo de un mes y a más para que el donante supiera de un proceso sencillo, en que ACF de 2000 víctimas de tifones primera mano cómo utilizaron ayudaba a los beneficiarios a en Filipinas, unos fondos los fondos. ACF consultó a rellenar un formulario de solicitud proporcionados por un donante Citi para buscar una solución con su fotografía adjunta. A de gran importancia. El dinero que fuera práctica, otorgara continuación, el formulario era debía usarse exclusivamente el valor a los destinatarios de validado por el Departamento para comprar alimentos en un inmediato, y, al mismo tiempo, de Bienestar Social y Desarrollo comercio determinado para cumpiera sus propios requisitos del Estado, a fin de certificar la garantizar que las donaciones se de rendición de cuentas, identidad del beneficiario. A la canalizaran a mitigar el hambre en transparencia y seguridad. fecha de fin del programa, las tarjetas vencían y ya no podían una situación de crisis y prevenir la malversación de los fondos. La Solución ACF mantiene altos estándares Sobre la base de los requisitos y de rendición de sus cuentas y los plazos de ejecución específicos transparencia, por lo que tenía de ACF, Citi recomendó un un compromiso importante con programa personalizado de el donante, a quien debía dar tarjetas prepagadas de Citi. Citi cuenta completa de los gastos estableció un sistema de círculo y devolver cualquier cantidad cerrado, para que las tarjetas que no se hubiera utilizado. ACF únicamente se pudieran usarse en reconoció que entregar fondos la tienda de comestibles designada de emergencia en efectivo y no sirvieran para retirar dinero usarse. Los fondos no utilizados se identificarían y se devolverían al donante. ACF también podría obtener informes completos sobre los saldos de las tarjetas y el uso durante la vigencia del programa. Después de una implementación y una puesta a prueba rápidas, las tarjetas prepagadas fueron enviadas a los beneficiarios al cabo de dos semanas. 143 El Resultado Si bien el cumplimiento de rápidamente a una situación ACF tenía experiencias las normas KYC puede ser de crisis, mitigando la extrema anteriores de emisión de frustrante, particularmente necesidad en comunidades tarjetas prepagadas a través en ausencia de tarjetas de vulnerables y satisfaciendo tanto de un banco local para las identificación emitidas por el nuestros objetivos humanitarios familias damnificadas por otra gobierno, la solución sugerida como los de nuestros donantes, emergencia, pero este proyecto por Citi fue conveniente y pudo sin dejar de garantizar un alto piloto había tenido dificultades implementarse de manera rápida, grado de rendición de cuentas”. debido a algunos casos de sin dejar de cumplir la normativa — Demosthenes Militante, rechazo de las tarjetas. ACF pertinente. ACF también pudo coordinador de seguridad resolvió el problema emitiendo proporcionar al donante informes alimentaria y medios de vida. vales para las personas cuyas integrales, tanto respecto tarjetas habían sido rechazadas. del programa como de las Los factores esenciales del éxito tarjetas, y darle garantías de la de la solución del programa identidad de los beneficiarios de tarjetas prepagadas de y la seguridad de los fondos. Citi fueron la confiabilidad del servicio, la sofisticación y los sólidos sistemas que respaldaban la solución, así como la capacidad de personalizar el sistema según las necesidades específicas de ACF. La tasa de aceptación fue del 100 % de las 2000 tarjetas emitidas, lo que generó un apoyo fundamental a las familias y un alto grado de satisfacción. 144 “Al haber experimentado ciertas dificultades en el uso de tarjetas prepagadas en el pasado, nos ha impresionado mucho la fiabilidad del programa de Citi, la personalización específica que puede lograr el sistema de Citi, y la rapidez de la implementación. Gracias a esta iniciativa hemos sido capaces de responder “Al haber experimentado ciertas dificultades en el uso de tarjetas prepagadas en el pasado, nos ha impresionado mucho la fiabilidad del programa de Citi, la personalización específica que puede lograr el sistema de Citi, y la rapidez de la implementación.” Demosthenes Militante, coordinador de seguridad alimentaria y medios de vida. Organización del Tratado del Atlántico Norte (OTAN) Una solución de tarjetas de compras adaptable aumenta la eficiencia La Organización del Tratado del Atlántico Norte (OTAN) reúne a 28 países miembros de Europa y América del Norte, que dialogan y colaboran en las áreas de seguridad y defensa. 146 El Desafío extenderla paulatinamente a todas un control y una visibilidad El personal internacional de la las dependencias de la OTAN completos del proceso del OTAN utilizaba un proceso de repartidas por todo el mundo. flujo de trabajo de aprobación. pedidos tradicional, engorroso La introducción de las tarjetas Además, la solución ofrece un y en papel que llevaba mucho de compra se identificó como amplio soporte para los usuarios, tiempo para sus compras de rutina un factor que podía facilitar la con centros de llamadas las 24 de poco valor y gran volumen, iniciativa de servicios compartidos horas del día, los 7 días de la como material de oficina, de la OTAN, que pretende integrar semana, que ofrecen cobertura pequeñas piezas de repuesto o las funciones de respaldo en toda mundial y recursos multilingües. artículos consumibles, y compras la organización. El Resultado en línea, como suscripciones a publicaciones periódicas. Deseaba La Solución La solución de tarjetas de compra mejorar la eficiencia de sus Citi propuso una solución de de Citi fue lanzada en 2011 en procesos de compra y, al mismo tarjetas de compra que era el ámbito de la sede principal. tiempo, reducir los costos que uniforme para todo el mundo Actualmente, la OTAN está generaban. Además, deseaba y podía adaptarse a la posible fusionando sus dependencias reducir los tiempos de entrega necesidad de darle un uso en tres dependencias de apoyo de los suministros, que eran mundial —aprovechando la amplia y también está desarrollando excesivamente prolongados con el e inigualable cobertura mundial su anteproyecto de servicios sistema que empleaban. de Citi y la gran aceptación compartidos. Esta reorganización de sus tarjetas— y como base integrará y unificará los para su iniciativa de servicios programas de compras compartidos. La solución cumplió actuales, y la solución de las los requisitos de la OTAN en tarjetas de compra de Citi se ha términos de elaboración de identificado como uno de los informes y gestión de cuentas. recursos clave para respaldar Por ejemplo, permite la solicitud dicho proceso de integración. La OTAN consideraba que un programa de tarjetas de compra era la solución más eficaz para sus necesidades. Buscaba una solución que fuera adaptable, para usarla inicialmente en su sede principal de Bruselas y de tarjetas en línea junto con 147 PATH Kenia La solución de comercio móvil de Citi: una herramienta sin precedentes para las ONG de Kenia PATH es una organización internacional sin fines de lucro que trabaja en más de 70 países de todo el mundo. En aras de transformar la salud mundial mediante la innovación, PATH aborda múltiples cuestiones de salud, desde la supervivencia infantil al VIH hasta la salud reproductiva y la planificación familiar. 148 El Desafío La Solución El Resultado En el trabajo que PATH En ausencia de una extensa PATH pudo garantizar un proceso desarrollaba principalmente presencia bancaria en todo el país, integral, seguro y rentable en regiones remotas de Kenia, Kenia creó uno de los sistemas para emitir pagos remotos a lo uno de sus más importantes de pago por telefonía móvil más largo y a lo ancho de Kenia. Los desafíos era la falta de una sofisticados y con la más amplia pagos se realizan a teléfonos infraestructura bancaria adopción en el mundo. Al mismo móviles a través de la puntera eficiente y el hecho de trabajar tiempo, Citi desarrolló una plataforma virtual de Citi. con personas, organizaciones asociación muy sólida con uno de y comunidades que no tenían los principales operadores de redes cuentas bancarias. PATH usaba móviles para pagos y cobros móviles. dinero en efectivo para la mayoría Para ayudar a mitigar los riesgos de sus pagos, lo que planteaba asociados con la dependencia del los siguientes problemas: dinero en efectivo, Citi propuso Un alto costo administrativo derivado del manejo de efectivo, los procesos manuales y el papeleo Complejidad en la conciliación y falta de transparencia que PATH usara la plataforma de banca en línea CitiDirect® Online Banking con un canal móvil integrado de pago y cobro para los desembolsos de sus proyectos. A través de CitiDirect, PATH ahora puede iniciar los pagos a Riesgos de estafa y de los “monederos móviles” de los seguridad, incluida la destinatarios, a los que pueden verificación de las firmas acceder a través de sus teléfonos autorizadas, y un proceso de móviles. La solución de comercio pagos engorroso y lento. móvil plenamente integrada de Citi proporcionó a PATH una ventanilla Ahora, con una mayor visibilidad y un seguimiento más racionalizado de sus pagos remotos, PATH puede tener un fácil acceso a estados e informes en tiempo real, en formatos electrónicos personalizables para establecer un control integral y cumplir los requisitos de informes de su oficina principal. Gracias a los ahorros en tiempo y dinero obtenidos, PATH destinó su nuevo capital a apoyar proyectos y objetivos dentro del país y a cumplir mejor las necesidades de su personal en lugares remotos y los requisitos de financiación de proyectos. única y centralizada para todos sus pagos de comercio móvil. 149 PATH pudo garantizar un proceso integral, seguro y rentable para emitir pagos remotos a lo largo y a lo ancho de Kenia. Los pagos se realizan a teléfonos móviles a través de la puntera plataforma virtual de Citi. Estudio del caso del PATH Kenia Cruz Roja Americana La rápida implementación del programa de tarjeta de compras mejora la eficiencia y el control La Cruz Roja Americana, la principal organización de respuesta ante emergencias del país desde 1881, proporciona atención humanitaria a las víctimas de guerra y de desastres naturales, servicios comunitarios para las personas necesitadas, respaldo para los miembros de las fuerzas militares y sus familiares, recolección y distribución de sangre y sus componentes, y programas educativos que promueven la salud y la seguridad. Como organización sin fines de lucro, la Cruz Roja depende de las donaciones para reunir los fondos para llevar a cabo su misión. 152 El Desafío La Solución Además, la tesorería central en Al trabajar en conjunto con Citi, la El programa de respuesta rápida la actualidad obtiene ventajas tesorería central de la Cruz Roja de Citi, de eficiencia comprobada, con un nuevo beneficio con Americana ha contado durante resultó ser la solución perfecta y el que nunca contó antes: ocho años con la centralización, resolvió la situación de urgencia una perspectiva más precisa el control y la eficiencia de un del cliente. Después de ofrecer de sus gastos de compras y programa de tarjetas de compras. una atractiva renegociación de contrataciones, en particular Recientemente, emprendieron precios sobre la base del aumento a través de sus numerosas un ambicioso proyecto: expandir de gastos proyectado, Citi llevó a sucursales locales. el programa a sus numerosas cabo una implementación rápida y sucursales locales en todos los sin complicaciones, lo que ayudó a Estados Unidos. 320 sucursales locales a sumarse Por supuesto, la mayor parte de al programa en pocos meses. estas se encontraban arraigadas dentro de sus comunidades y, El Resultado por lo tanto, dependían de las La solución de la Cruz Roja y Citi relaciones con los bancos locales. A permitió gastos consolidados con fin de incentivarlas a que se sumen tarjeta por valor de USD 60.000 al programa, la tesorería esperaba millones, garantizando reintegros realizar la implementación favorables para el cliente y sus rápidamente en cada sucursal, sucursales. La eficiencia del proceso aumentar con rapidez sus gastos de compras y contrataciones anuales en tarjetas y luego mejoró significativamente. Por compartir con ellas los reintegros cada transacción que pasa de previstos. También era necesario cheque a pago con tarjeta de ajustar los precios y las categorías crédito comercial, una empresa de gastos para que incluyesen los con visión futurista puede ahorrar posibles gastos que se alcanzaran a un promedio de USD 30 por lo largo de esta expansión. transacción. 153 La tesorería central obtiene en la actualidad las ventajas de un beneficio inexistente hasta el momento: una visión más precisa de sus gastos de compras y contrataciones, en particular a través de sus numerosas sucursales locales. Estudio del caso de la Cruz Roja Americana El Banco de Desarrollo de Vietnam La participación de la agencia japonesa de crédito a la exportación NEXI respalda el proyecto de una autopista fundamental El Banco de Desarrollo de Vietnam (VDB por sus siglas en inglés) pertenece en un 100 % al Gobierno de Vietnam y cumple la función de respaldar el desarrollo de infraestructura estratégica en el país. 156 El Desafío La Solución El Resultado Hai Phong es el único puerto Se otorgó una línea de crédito VDB obtuvo el financiamiento internacional en el norte de a plazo de $ 270 millones de que necesitaba para facilitar la Vietnam, y por él pasa de más del dólares con un seguro de Nippon construcción de la autopista NH5 80 % de la actividad comercial de Export and Investment Insurance gracias a Citi, que estableció la región, en la que se encuentra (NEXI), la agencia oficial de un crédito sindicado a 15 años también la ciudad de Hanói. crédito a la exportación de a pesar de la turbulencia de los Estas dos grandes ciudades Japón. Citi fue designado para mercados financieros. El proyecto están conectadas a través de la actuar como principal agente beneficiará mucho al desarrollo Autopista Nacional 5 (NH5 por sus financiador y coordinador único económico de Vietnam y se siglas en inglés), pero el rápido de NEXI. El crédito tiene un plazo espera que ayude a mejorar la crecimiento económico ha dado de 15 años, y el seguro contra logística y la productividad de lugar a una intensa congestión riesgos de NEXI cubre los pagos más de 200 compañías japonesas y graves accidentes viales en del capital y de los intereses que operan en esa área. Citi los últimos años. El Gobierno de la línea de crédito hasta un llevó a cabo entrevistas in situ de Vietnam reconoció que este 100 % del riesgo político y del con compañías japonesas para problema era un obstáculo riesgo comercial, de conformidad conocer de primera mano la para un mayor crecimiento con la Ley de Seguros para importancia del proyecto para económico, y se comprometió el Comercio y la Inversión. sus operaciones, lo que resultó a construir una nueva autovía La financiación fue el primer decisivo para obtener el apoyo entre Hanói y Hai Phong. proyecto de infraestructura vial de NEXI a la financiación y, por de NEXI en virtud de su seguro ende, indispensable para la de préstamos en el extranjero poder conseguir los fondos. El VDB necesitaba financiación para poder prestar dinero a la compañía que se encargara de la no vinculados en Vietnam. construcción de la nueva autovía. Dada la importancia estratégica del proyecto, el VDB disfrutaba del aval incondicional del Ministerio de Finanzas de Vietnam. 157 Visión Mundial Zambia CitiDirect® Online Banking aumenta la eficiencia y la confianza de los donantes En su calidad de uno de los organismos de desarrollo más importantes de Zambia, Visión Mundial es una organización cristiana que proporciona asistencia y soporte activo, dedicada a trabajar con niños, familias y comunidades con el fin de superar la pobreza y la injusticia. Visión Mundial se dedica a trabajar con las personas más vulnerables del mundo y dedica asistencia a todas las personas, independientemente de su religión, raza, origen étnico o sexo. 158 El Desafío La Solución El Resultado Los años de prácticas comunes Citi ha trabajado en conjunto Visión Mundial ha mejorado de mercado en Zambia han con Visión Mundial durante 21 significativamente su eficiencia tenido como resultado que Visión años. Con el transcurso de los financiera, la gestión de riesgos Mundial maneje sus requisitos años, las dos organizaciones han y la efectividad en términos de de efectivo y tesorería a través buscado medios para aumentar costos al pasar de un sistema de una combinación de procesos la eficiencia y productividad, y basado en el uso de papel a basados en el uso de papel y reducir los riesgos que presentan una plataforma totalmente programas de software muy los sistemas basados en el uso automatizada. A través de sencillos que no producen niveles de papel, a fin de gestionar mejor CitiDirect, una plataforma óptimos de eficiencia en áreas las expectativas de los donantes bancaria electrónica basada en de procesos clave dentro de las y lograr más financiación para la web, Visión Mundial Zambia funciones de contabilidad y de ofrecer respaldo a los niños y a puede liberar recursos que se finanzas. Incluso con presupuestos las comunidades de Zambia. pueden dedicar a la ayuda de los operativos de más de USD 100 millones, integrados por donaciones en efectivo y por otros medios y obsequios en especie, los pagos para las transacciones financieras de campo necesarios para llevar a cabo la misión de Visión Mundial continuaban realizándose mediante fondos en efectivo y cheques. Los procesos como las conciliaciones financieras y la generación de informes en la Oficina Nacional demandaban mucho tiempo y Citi trabajó en conjunto con Visión Mundial Zambia en una beneficiarios de las comunidades a las que proporcionan asistencia. solución para mejorar la eficiencia A través de un plan de proyectos y la seguridad: una plataforma de de implementación de principio actividad bancaria en línea para a fin, Citi continúa colaborando facilitar pagos e informes seguros con Visión Mundial para crear e integrados de Visión Mundial un proceso de gestión financiera en toda Zambia para los pagos más racional, a fin de permitirle en moneda local y extranjera. a la organización dedicar Esta nueva funcionalidad asistencia a una mayor cantidad contribuye de manera positiva de niños y familias en Zambia. a la eficiencia de Visión Mundial y a superar sus desafíos. eran propensos a errores. 159 “Queremos agradecer a los numerosos clientes que han contribuido a esta publicación con sus experiencias. Deseamos que aporten inspiración a su organización. Esperamos igualmente tener la oportunidad de poder conversar sobre cómo Citi puede colaborar para ayudar a cumplir sus metas”. Filippo Sabatini Director global para el sector público Transaction Services, Citi Transaction Services, Citi transactionservices.citi.com © 2013 Citibank, N.A. All rights reserved. Citi and Arc Design, CitiConnect and CitiDirect are trademarks and service marks of Citigroup Inc. or its affiliates, used and registered throughout the world. The information and materials contained in these pages, and the terms, conditions, and descriptions that appear, are subject to change. Not all products and services are available in all geographic areas. Your eligibility for particular products and services is subject to final determination by Citi and/or its affiliates. Any unauthorized use, duplication or disclosure is prohibited by law and may result in prosecution. Citibank, N.A. is incorporated with limited liability under the National Bank Act of the U.S.A. and has its head office at 399 Park Avenue, New York, NY 10043, U.S.A. Citibank, N.A. London branch is registered in the U.K. at Citigroup Centre, Canada Square, Canary Wharf, London E14 5LB, under No. BR001018, and is authorized and regulated by the Financial Services Authority. VAT No. GB 429 6256 29. Ultimately owned by Citi Inc., New York, U.S.A. GRA23837 05/13