01 Presentación Iturmendi [Modo de

FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
JORNADA SOBRE LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL
Vigo, 12 de abril de 2011
FUNDACIÓN INADE
“La responsabilidad penal de la empresa
Aspectos más novedosos que introduce la
reforma del Código Penal y problemas interpretativos”
Gonzalo Iturmendi Morales
Abogado,
Director del Bufete G. Iturmendi y Asociados
Secretario General de AGERS
1
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
¿ DE QUÉ HABLAMOS ?
CARACTERISTICAS
1ª.- Nuevos delitos imputables a la empresa que antes no existían.
2ª.- Lista cerrada de delitos.
3ª.- Ausencias inexplicables.
4ª.- Exclusiones.
5ª.- Presupuesto para la imputabilidad de las personas jurídicas.
6ª.- Requisitos.
7ª.- Criterios de imputación: comisión por omisión, culpabilidad de la organización.
8ª.- Independencia de la responsabilidad penal de la persona jurídica respecto de la
responsabilidad penal de la persona física.
9ª.- Extensión de la responsabilidad penal de la persona jurídica (Fusiones,
Adquisiciones, Transformaciones y Excisiones).
10ª.- Atenuación de la responsabilidad penal de las personas jurídicas.
2
Gonzalo Iturmendi Morales
-1-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
¿ DE QUÉ HABLAMOS ?
11ª.- Responsabilidad civil directa ex delicto.
12ª.- Las penas.
13ª.- Aspectos procesales. Falta de regulación y transitoriedad.
INCIDENCIA EN EL SEGURO
1.- Problemas de adaptación.
2.- Objeto del seguro de RC.
3.- Riesgos cubiertos y asegurados.
4.- Principales exclusiones (límites contractuales).
5.- Los limites legales del art. 19 de la LCS.
6.- Tareas pendientes.
3
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
S U M A R I O
1.-
2.3.4.5.-
6.7.8.-
PONENCIA
ESCRITA
Introducción.
1.1.- Delitos cometidos por los administradores de hecho o de derecho.
1.2.- Delitos cometidos por los representantes legales.
1.3.- Delitos cometidos por los empleados y dependientes.
1.4.- Delitos cometidos por las personas jurídicas.
Delitos susceptibles de imputación penal a la persona jurídica.
Criterios de imputación de la responsabilidad penal de la persona jurídica.
Los compliance programs.
La prueba y la culpabilidad.
5.1.- Indicios y presunciones.
5.2.- Culpabilidad.
5.3.- Problemática de la exclusión del dolo en los seguros de
responsabilidad civil.
La aplicación judicial de las consecuencias accesorias para las empresas.
Aspectos procesales de la imputación penal de la persona jurídica.Conclusión.
4
Gonzalo Iturmendi Morales
-2-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
FUENTES
LEGALES
• Código Penal, reforma producida en virtud de la LO 5/2010, de 22 de
junio. Art. 31 bis, 129 y arts. tipos concordantes. Arts. 106 y 120.
• Código Civil. Art. 1902, 1903, 1.101 y ss.
• Normas Responsabilidad de Administradores de sociedades de
capital: Real Decreto Legislativo 1/2010, de 2 de julio, por el que se
aprobó el texto refundido de la Ley de Sociedades de Capital.
• Autorregulación en tres planos:
• Estándares de cumplimiento normativo o compliance
• Compromisos de Responsabilidad Social Corporativa o RSC.
• Gestión Integral de Riesgos o ERM.
5
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
INTRODUCCION
Hasta ahora: sistema antropocéntrico
1.1.- Delitos cometidos por los administradores de hecho o
de derecho.
1.2.- Delitos cometidos por los representantes legales.
1.3.- Delitos cometidos por los empleados y dependientes.
A partir ahora: sistema dual
1.4.- Delitos cometidos por las personas jurídicas.
Advertencia, necesidad de distinguir.
• Criminalidad como empresa (crimen organizado)
• Criminalidad de empresa (delitos en nombre y beneficio de la empresa)
6
Gonzalo Iturmendi Morales
-3-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS. SISTEMA DUAL
1ª.
1ª.-- Nuevos delitos imputables a la empresa que antes no existían.
Pasamos:
* De un sistema penal antropecéntrico
* a un sistema dual donde no solo responden las personas físicas
De un régimen antropocéntrico a la coexistencia con la
responsabilidad de las organizaciones
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
CONDUCTAS TIPICAS
2ª.
2ª.-- Lista cerrada de delitos.
Tráfico ilegal de órganos (art. 156 bis)
Trata de seres humanos (art.177 bis)
Delitos relativos a la prostitución y corrupción de menores (art. 189bis)
Delitos contra la intimidad y allanamiento informático (art.197.3)
Estafas y fraudes (art. 251 bis)
Insolvencias punibles (art.261 bis)
Daños informáticos (art.264)
Delitos contra la propiedad intelectual e industrial, el mercado y los consumidores
(art.288.1)
Blanqueo de capitales (art.329)
Delitos contra la Hacienda Pública y la Seguridad Social (art. 310 bis)
Delitos contra los derechos de los ciudadanos extranjeros (art. 318 bis 4)
Delitos de construcción, edificación o urbanización ilegal (art. 319)
Delitos contra el medio ambiente (arts. 327 y 328)
Delitos relativos a la energía nuclear y radiaciones ionizantes (art. 343.3)
Delitos de riesgo provocado por explosivos (art. 348.3)
Delitos contra la salud pública: trafico de drogas (art. 369 bis)
Falsedad en medios de pago (art. 399 bis)
Cohecho (art.427)
Tráfico de influencias (art. 430)
Corrupción de funcionario extranjero (art. 445)
Organizaciones o grupos criminales (art.570 quarter)
Financiación del terrorismo (art.576 bis)
Gonzalo Iturmendi Morales
-4-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
AUSENCIAS
3ª.
3ª.-- Ausencias inexplicables
Por ejemplo:
Las organizaciones no serán responsables penales en caso de haberse
producido delitos contra los derechos de los trabajadores, delitos societarios
o delitos contra la integridad moral.
Delitos contra la seguridad de los trabajadores
Delitos societarios
Delitos contra la integridad moral
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
EXCLUSIONES
4ª.
4ª.-- Exclusiones.
Art. 31 bis, 5. Las disposiciones relativas a la responsabilidad penal de las
personas jurídicas no serán aplicables al
• Estado,
• a las Administraciones Públicas territoriales e institucionales,
• a los Organismos Reguladores
• las Agencias
• y Entidades Públicas Empresariales,
• a los partidos políticos y sindicatos,
• a las organizaciones internacionales de derecho público,
• ni a aquellas otras que ejerzan potestades públicas de soberanía, administrativas
• o cuando se trate de Sociedades mercantiles Estatales que ejecuten políticas
públicas o presten servicios de interés económico general.
En estos supuestos, los órganos jurisdiccionales podrán efectuar declaración de
responsabilidad penal en el caso de que aprecien que se trata de una forma jurídica
creada por sus promotores, fundadores, administradores o representantes con el
propósito de eludir una eventual responsabilidad penal.
Gonzalo Iturmendi Morales
-5-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS. DE DERECHO Y DE HECHO
5ª.
5ª.-- Presupuesto para la imputabilidad de las personas jurídicas:
• La personalidad jurídica de la organización a quien se atribuye la
responsabilidad penal. Arts. 31 bis y 33 c) a g), las penas “SE
IMPONDRÁN”” a las personas jurídicas.
IMPONDRÁN
• Sin embargo, para Agrupaciones DE HECHO (art. 129)
Consecuencias accesorias:
1 En caso de delitos o faltas cometidos en el seno, con la colaboración,
a través o por medio de empresas, organizaciones, grupos o cualquier
otra clase de entidades o agrupaciones de personas que, por carecer
de personalidad jurídica, no estén comprendidas en el artículo 31 bis
de este Código, el Juez o Tribunal PODRÁ IMPONER motivadamente a
dichas empresas, organizaciones, grupos, entidades o agrupaciones
una o varias consecuencias accesorias a la pena que corresponda al
autor del delito, con el contenido previsto en los apartados c) a g) del
artículo 33.7. Podrá también acordar la prohibición definitiva de llevar a
cabo cualquier actividad, aunque sea lícita.
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
ELEMENTOS
6ª.
6ª.-- Requisitos.
1º.- Que se trate de una actuación de personas físicas que sean
representantes legales, administradores, empleados, dependientes en
sentido amplio, entendiendo como tales aquellas otras personas sujetas al
deber de control interno de los representantes y administradores.
2º.- Que dicha actuación se encuentre dentro del ámbito de delitos
cometidos, en el ejercicio de actividades sociales.
3º.- Que la actuación sea por cuenta y en provecho de las mismas.
4º.- Que la actuación se haya producido como consecuencia de la no
haberse ejercido sobre ellos el debido control atendidas las concretas
circunstancias del caso.
No es una responsabilidad penal objetiva de la organización, sino una
responsabilidad penal que requiere la concurrencia del elemento de la culpa (in
constituiendo, in eligendo, in instruiendo vel in vigilando) que deberá ser acreditada
en el juicio penal.
Gonzalo Iturmendi Morales
-6-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
R. POR HECHOS DE OTROS
7.1. Criterios de imputacion: comisión por omisión.
La reforma del Código penal en materia de responsabilidad de la persona
jurídica plantea el problema de los delitos de comisión por omisión, como
única modalidad viable para las personas jurídicas.
La responsabilidad penal de las personas jurídicas o de las agrupaciones
sin personalidad jurídica se puede basar sobre dos modelos de imputación:
el de la responsabilidad por atribución o el de responsabilidad por el hecho
propio. La reforma optó por establecer, tanto en el art. 31 bis como en el art.
129 CP, un sistema de atribución de responsabilidad a las personas
jurídicas por el hecho delictivo cometido por una persona física dentro de la
estructura empresarial. También es éste el modelo que se recoge en el
apartado segundo del art. 31 bis al permitir imputar el hecho delictivo a la
persona jurídica «aun cuando la concreta persona física responsable no
haya sido individualizada».
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
R. SUBJETIVA
7.2. La culpabilidad de organización
La historia reciente nos enseña que las medidas de control en las
organizaciones son necesarias pero no son suficientes, deben posibilitar el
descubrimiento de actuaciones incorrectas en el seno de la organización.
La responsabilidad penal de las personas jurídicas no es objetiva.
Previsiblemente los delitos imputables a las personas jurídicas de darán por
omisión.
En todo caso, se requerirá, en la medida en la que la culpabilidad de
organización es un presupuesto general de la responsabilidad de las
personas jurídicas, que éstas organicen, para la prevención de su eventual
responsabilidad penal, un sistema de control interno de juricidad de la
actuación de los órganos y de las personas a ellos subordinadas.
Gonzalo Iturmendi Morales
-7-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
¿DOLO?
7.3. No existe dolo en la organizacion
La jurisprudencia entiende por dolo en el ámbito penal cuando existe “un
conocimiento y voluntad del tipo delictivo”, es decir, partir del
conocimiento del hecho y elementos fácticos integrantes del tipo, y, a la
vez, contar con la existencia de una clara conciencia de antijuridicidad de
aquél.
En cualquier caso el dolo requiere “pleno conocimiento de la situación de
hecho por parte del autor, así como la posibilidad y capacidad de actuar
para evitar el resultado dañoso”. Nos preguntamos si es posible imputar
penalmente a una persona jurídica a título de dolo cuando por un lado
no tiene conocimiento ni voluntad del tipo delictivo y adicionalmente
dispone de un diseño y aplica debidamente estándares de
Compliance, cumplimiento normativo, gobierno corporativo y
seguridad en la empresa.
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
R. INDEPENDIENTE
8.
8.-- Independencia de la responsabilidad penal de la persona
jurídica respecto de la responsabilidad penal de la persona física
física
Art. 31 bis, 3
3. La concurrencia, en las personas que materialmente hayan realizado los
hechos o en las que los hubiesen hecho posibles por no haber ejercido el debido
control, de circunstancias que afecten a la culpabilidad del acusado o agraven su
responsabilidad, o el hecho de que dichas personas hayan fallecido o se hubieren
sustraído a la acción de la justicia, no excluirá ni modificará la responsabilidad
penal de las personas jurídicas, sin perjuicio de lo que se dispone en el apartado
siguiente.
Gonzalo Iturmendi Morales
-8-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
EXTENSION DE R.
9.
9.-- Extensión de la responsabilidad penal de la persona jurídica
(Fusiones, Adquisiciones, Transformaciones y Excisiones)
Excisiones) Art. 130, 2
La transformación, fusión, absorción o escisión de una persona
jurídica no extingue su responsabilidad penal, que se trasladará a la
entidad o entidades en que se transforme, quede fusionada o absorbida y
se extenderá a la entidad o entidades que resulten de la escisión. El Juez o
Tribunal podrá moderar el traslado de la pena a la persona jurídica en
función de la proporción que la persona jurídica originariamente
responsable del delito guarde con ella.
No extingue la responsabilidad penal la disolución encubierta o
meramente aparente de la persona jurídica. Se considerará en todo caso
que existe disolución encubierta o meramente aparente de la persona
jurídica cuando se continúe su actividad económica y se mantenga la
identidad sustancial de clientes, proveedores y empleados, o de la parte
más relevante de todos ellos.
FINALIDAD: Evitar la impunidad mediante ingeniería jurídica.
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
ATENUACION DE R.
10.
10.-- Atenuación de la responsabilidad penal de las personas jurídicas
(arts. 31 bis, 4)
Sólo podrán considerarse circunstancias atenuantes de la responsabilidad
penal de las personas jurídicas haber realizado, con posterioridad a la
comisión del delito y a través de sus representantes legales, las siguientes
actividades:
a) CONFESION. Haber procedido, antes de conocer que el procedimiento
judicial se dirige contra ella, a confesar la infracción a las autoridades.
b) COLABORACION. Haber colaborado en la investigación del hecho
aportando pruebas, en cualquier momento del proceso, que fueran nuevas y
decisivas para esclarecer las responsabilidades penales dimanantes de los
hechos.
c) REPARACION. Haber procedido en cualquier momento del procedimiento y
con anterioridad al juicio oral a reparar o disminuir el daño causado por el
delito.
d) COMPLIANCE. Haber establecido, antes del comienzo del juicio oral,
medidas eficaces para prevenir y descubrir los delitos que en el futuro
pudieran cometerse con los medios o bajo la cobertura de la persona
jurídica.
Gonzalo Iturmendi Morales
-9-
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
R. EX DELICTO
11.
11.-- Responsabilidad civil directa ex delicto. Art. 116.3
1. Toda persona criminalmente responsable de un delito o falta lo es también civilmente
si del hecho se derivaren daños o perjuicios. Si son dos o más los responsables de un
delito o falta los Jueces o Tribunales señalarán la cuota de que deba responder cada uno.
2. Los autores y los cómplices, cada uno dentro de su respectiva clase, serán responsables
solidariamente entre sí por sus cuotas, y subsidiariamente por las correspondientes a los
demás responsables.
La responsabilidad subsidiaria se hará efectiva: primero, en los bienes de los autores, y
después, en los de los cómplices.
Tanto en los casos en que se haga efectiva la responsabilidad solidaria como la subsidiaria,
quedará a salvo la repetición del que hubiere pagado contra los demás por las cuotas
correspondientes a cada uno.
3. La responsabilidad penal de una persona jurídica llevará consigo
su responsabilidad civil en los términos establecidos en el artículo
110* de este Código de forma solidaria con las personas físicas que
fueren condenadas por los mismos hechos
* Comprende: La restitución. La reparación del daño. La indemnización de perjuicios
materiales y morales.
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
PENAS
12.1.-- La pena de multa.
12.1.
12.1.1.- Regla de conversión de penas de prisión por penas de multa.
Art. 52, 4. En los casos en los que este Código prevé una pena de multa
para las personas jurídicas en proporción al beneficio obtenido o facilitado,
al perjuicio causado, al valor del objeto, o a la cantidad defraudada o
indebidamente obtenida, de no ser posible el cálculo en base a tales
conceptos, el Juez o Tribunal motivará la imposibilidad de proceder a tal
cálculo y las multas previstas se sustituirán por las siguientes:
a) Multa de dos a cinco años, si el delito cometido por la persona física tiene
prevista una pena de prisión de más de cinco años.
b) Multa de uno a tres años, si el delito cometido por la persona física tiene
prevista una pena de prisión de más de dos años no incluida en el inciso
anterior.
c) Multa de seis meses a dos años, en el resto de los casos.
Gonzalo Iturmendi Morales
- 10 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS. PENAS
12.1.-- La pena de multa.
12.1.
12.1.2.- Fraccionamiento de pago de la multa.
Art. 53, 5.
Podrá ser fraccionado el pago de la multa impuesta a una persona jurídica,
durante un período de hasta cinco años, cuando su cuantía ponga
probadamente en peligro la supervivencia de aquélla o el mantenimiento de
los puestos de trabajo existentes en la misma, o cuando lo aconseje el
interés general.
Si la persona jurídica condenada no satisficiere, voluntariamente o por vía
de apremio, la multa impuesta en el plazo que se hubiere señalado, el
Tribunal podrá acordar su intervención hasta el pago total de la misma.
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
PENAS
12.1.-- La pena de multa.
12.1.
12.1.3.- Compensación de las penas de multa a persona física y las
penas de multa a personas jurídicas.
Art. 31, bis 2 in fine
Cuando como consecuencia de los mismos hechos se impusiere a ambas
la pena de multa, los jueces o tribunales modularán las respectivas
cuantías, de modo que la suma resultante no sea desproporcionada en
relación con la gravedad de aquéllos.
Gonzalo Iturmendi Morales
- 11 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
PENAS
12.2.-- La pena interdictiva.
12.2.
12.2.1.- ¿Cuáles SON?. Art. 33, 7 (TODAS ELLAS POTESTATIVAS)
b) Disolución de la persona jurídica.
jurídica La disolución producirá la pérdida definitiva de
su personalidad jurídica, así como la de su capacidad de actuar de cualquier modo
en el tráfico jurídico, o llevar a cabo cualquier clase de actividad, aunque sea lícita.
c) Suspensión de sus actividades por un plazo que no podrá exceder de cinco años.
d) Clausura de sus locales y establecimientos por un plazo que no podrá exceder de
cinco años.
e) Prohibición de realizar en el futuro las actividades en cuyo ejercicio se haya
cometido, favorecido o encubierto el delito. Esta prohibición podrá ser temporal o
definitiva. Si fuere temporal, el plazo no podrá exceder de quince años.
f) Inhabilitación para obtener subvenciones y ayudas públicas,
públicas para contratar con el
sector público y para gozar de beneficios e incentivos fiscales o de la Seguridad
Social, por un plazo que no podrá exceder de quince años.
g) Intervención judicial para salvaguardar los derechos de los trabajadores o de los
acreedores por el tiempo que se estime necesario, que no podrá exceder de cinco
años.
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
PENAS
12.2.-- La pena interdictiva.
12.2.
12.2.2.- Reglas para su imposición. Art. 66 bis, 1ª
“… habrá de tenerse en cuenta:
a) Su necesidad para prevenir la continuidad de la actividad delictiva o de
sus efectos.
b) Sus consecuencias económicas y sociales, y especialmente los efectos
para los trabajadores.
c) El puesto que en la estructura de la persona jurídica ocupa la persona
física u órgano que incumplió el deber de control”.
Gonzalo Iturmendi Morales
- 12 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
PENAS
12.2.-- La pena interdictiva.
12.2.
12.2.3.- Reglas para las interdictivas de más de dos años y para la
disolución. Art. 66 bis, 2ª
Requisitos en ambos casos:
a.- Que la persona jurídica sea reincidente.
b.- Que la persona jurídica se utilice instrumentalmente para la comisión de
ilícitos penales.
Se entenderá que se está ante este último supuesto siempre que la
actividad legal de la persona jurídica sea menos relevante que su actividad
ilegal.
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
ASPECTOS PROCESALES
13.
13.-- Transitoriedad en materia procesal.
13.1.- De momento: Inexistencia de regulación específica.
Sorprendente reforma del C. Penal, sin una regulación procesal correlativa.
INTERROGANTES:
*¿Tendrán derecho a la presunción de inocencia, a no declarar contra sí mismas y,
en general, a todas las demás garantías del debido proceso?
* Normas de competencia objetiva, territorial y funcional.
* ¿Tribunal o Jurado?
* ¿Cuándo conocerán los Tribunales españoles -a tenor de la competencia judicial
internacional- cuando estén implicadas personas jurídicas extranjeras?
* Otros: La representación de la persona jurídica imputada durante la instrucción de
la causa penal, así como en la celebración del juicio oral, la rebeldía, la persona
física que podrá actuar por la persona jurídica imputada en el proceso, la forma de
llevar requisitoria de la persona jurídica, los datos identificativos de la entidad, el
delito que se le imputa y su obligación de comparecer en el plazo que se haya fijado
con abogado y procurador ante el Juez que conoce de la causa, la manera de actuar
ante los previsibles conflictos de intereses entre los administradores y la sociedad.
Gonzalo Iturmendi Morales
- 13 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
1. CARACTERISTICAS.
ASPECTOS PROCESALES
13.
13.-- Transitoriedad.
13.2.- Previsión: Proyecto de Ley de medidas de agilización procesal.
Previsiblemente –visto el proyecto de ley- no todos los interrogantes
quedarán despejados
V. BOLETÍN OFICIAL DE LAS CORTES GENERALES, 18 de marzo de
2011 Núm. 117-1.
También en:
http://www.congreso.es/public_oficiales/L9/CONG/BOCG/A/A_117-01.PDF
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
1.
1.-- Problemas de adaptación.
1º.- ¿Se puede asegurar la responsabilidad civil derivada de la
responsabilidad penal de la persona jurídica?
2º.- ¿Se puede asegurar algo más?
3º.- ¿Qué están asegurando las pólizas actuales vigentes con la entrada en
vigor de la reforma?
4º.- ¿Qué alcance y eficacia tienen las limitaciones de cobertura y en
especial la limitación de hechos dolosos?
Gonzalo Iturmendi Morales
- 14 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“El impacto en el seguro de actividades profesionales”
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
2.
2.-- Objeto del seguro de RC.
El asegurador se obliga, dentro de los límites establecidos en la ley y
en el contrato,
- a cubrir el riesgo del nacimiento a cargo de la sociedad
tomadora del seguro, sus administradores, empleados y
profesionales que presten su servicio en la sociedad
asegurada de la obligación de indemnizar a un tercero los:
- daños y perjuicios causados por un hecho previsto en el
contrato, de cuyas consecuencias sea civilmente
responsable el asegurado conforme a derecho.
29
Gonzalo Iturmendi Morales
“El impacto en el seguro de actividades profesionales”
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
3.
3.-- Riesgos cubiertos y asegurados.
Pago de las indemnizaciones a que pueda resultar civilmente
..responsable los ASEGURADOS (administradores, empleados,
profesionales y sociedad tomadora del seguro) por los daños
patrimoniales primarios ocasionados a terceros, debidos a errores y/o
faltas involuntarias cometidas por los ASEGURADOS o por las
personas de las que legalmente deban responder durante el ejercicio de
su actividad.
* Extracontractual
* Profesional, Patronal, Productos, etc…
* Por actos de empleados de la sociedad tomadora.
* Por actos de los Administradores de la Sociedad.
* Subsidiaria ex delicto de la sociedad (arts. 120 y 120 CP).
* Directa ex delicto de la Persona jurídica tomadora del seguro.
30
Gonzalo Iturmendi Morales
- 15 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
4.
4.-- Principales exclusiones (límites contractuales).
-Actos dolosos del asegurado
..
-Carecer de la titulación exigida
-Quebrantamiento secreto profesional
-Errores en caja y en pagos
-Extravío de dinero y otros valores, efectos, etc...
-Infidelidad de empleados
-Hechos intencionales o fraudulentos
-Recomendaciones, compromisos o promesas
-Desvío a sabiendas de la Ley u otras disposiciones
-Sobrepasar presupuestos
-Calumnias o injurias
-Reclamaciones de socios /familiares
-Director o Consejero de empresas
-Etc . . .
31
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
Tráfico ilegal de órganos (art. 156 bis)
Trata de seres humanos (art.177 bis)
Delitos relativos a la prostitución y corrupción de menores (art. 189bis)
Delitos contra la intimidad y allanamiento informático (art.197.3)
Estafas y fraudes (art. 251 bis)
Insolvencias punibles (art.261 bis)
Daños informáticos (art.264)
Delitos contra la propiedad intelectual e industrial, el mercado y los consumidores
(art.288.1)
Blanqueo de capitales (art.329)
Delitos contra la Hacienda Pública y la Seguridad Social (art. 310 bis)
Delitos contra los derechos de los ciudadanos extranjeros (art. 318 bis 4)
Delitos de construcción, edificación o urbanización ilegal (art. 319)
Delitos contra el medio ambiente (arts. 327 y 328)
Delitos relativos a la energía nuclear y radiaciones ionizantes (art. 343.3)
Delitos de riesgo provocado por explosivos (art. 348.3)
Delitos contra la salud pública: trafico de drogas (art. 369 bis)
Falsedad en medios de pago (art. 399 bis)
Cohecho (art.427)
Tráfico de influencias (art. 430)
Corrupción de funcionario extranjero (art. 445)
Organizaciones o grupos criminales (art.570 quarter)
Financiación del terrorismo (art.576 bis)
32
Gonzalo Iturmendi Morales
- 16 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
5.
5.-- Los limites legales.
El artículo 19 de la Ley de Contrato de Seguro, establece que el
asegurador estará obligado al pago de la prestación, salvo en el supuesto
de que el siniestro haya sido causado por mala fe del asegurado,
La norma no habla del dolo como causa de exclusión de la cobertura del
seguro, sino de la mala fe del asegurado.
Es necesario establecer el límite y alcance de las figuras que se pueden
dar cita en este problema:
el dolo directo, del dolo eventual y de la imprudencia, en su modalidad de
la culpa consciente, aplicando todo ello a la persona jurídica, como posible
autora de un delito cuya responsabilidad civil pudiera encuadrarse dentro
de la cobertura de un contrato de seguro.
33
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
6.
6.-- Paradoja.
El alcance contractual de la exclusión del dolo de la cobertura de los
seguros de responsabilidad civil es claro, sin embargo las dificultades
aparecen cuando se trata de aplicarlo al caso concreto, ya que lo que
seguro pretende excluir es el “dolus malus”.
El problema ES CRÍTICO para las entidades aseguradoras, cuando la
responsabilidad penal de la persona jurídica, por su propia naturaleza,
carece de dolo.
Entonces se da la siguiente paradoja en el seguro:
1º.- La cobertura de RC “ex delicto” de un delito imputado a un profesional
(persona física) puede ser rechazado si concurre el dolo.
2º.- La cobertura de RC “ex delicto” del mismo delito imputado a la
sociedad profesional (persona jurídica) no podrá ser rechazado al no
poder incurrir en dolo la persona jurídica.
34
Gonzalo Iturmendi Morales
- 17 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
2. INCIDENCIA EN EL SEGURO.
Tareas pendientes:
1º.- Revisión de carteras.
2º.- Tras su análisis, hay varias opciones posibles.
a.- No hacer nada. Entonces, si los asegurados en la póliza son personas físicas y la
propia sociedad tomadora del seguro, quedarán cubiertos todos los delitos del 31 bis
imputables a dicha sociedad.
b.- Limitar la cobertura del seguro de responsabilidad civil, excluyendo la derivada de
TODOS los delitos imputables a la sociedad tomadora del seguro.
c.- Limitar la cobertura del seguro de responsabilidad civil, excluyendo solamente la
derivada de aquellos delitos que requieren el dolo si son imputados a personas físicas,
dejando la cobertura aseguradora a los delitos de imprudencia, con independencia de
que puedan ser imputados a la sociedad tomadora del seguro.
d.- Nominar expresamente en las pólizas los riesgos incluidos y excluidos.
3º.- Adecuar pólizas al 21, 5º CP. Reparación daño antes del juicio.
Ante la previsible exclusión de la cobertura de la responsabilidad civil “ex
delicto” derivada de la comisión de delitos por personas jurídicas, ¿ nacerá
un nuevo seguro para esta necesidad ?
35
Gonzalo Iturmendi Morales
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
CONCLUSIONES
SEGURO
1. Al aplicar el artículo 19 de la LCS no debe confundirse dolo con mala fe del
asegurado.
2. Determinados los límites en cada caso del dolo directo, del dolo eventual y
de la imprudencia, en su modalidad de la culpa consciente, aún quedan
cuestiones por resolver como, por ejemplo, ¿obra de buena fe quien sabe
que es imprudente?
3. Ello unido a los problemas que plantea la “actuación imprudentemente
consciente de quien no obra de buena fe” hace necesario analizar caso por
caso de responsabilidad penal de la persona jurídica y su posible o no
cobertura de aseguramiento.
4. Partiendo de la base de que la sociedad tomadora del seguro carece de
inteligencia, de voluntad y de existencia propias en el mundo real (con
independencia de su personalidad jurídica), la persona jurídica, como tal,
no puede ser imputada a título de dolo.
5. Necesidad de realizar las tareas apuntadas.
36
Gonzalo Iturmendi Morales
- 18 -
FORUM MEDIASEGUR LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL. IMPACTO EN LA EMPRESA Y EL SEGURO
GONZALO ITURMENDI La responsabilidad penal de la empresa. Aspectos más novedosos que
introduce la reforma del Código Penal y problemas interpretativos
“La
La responsabilidad penal de la empresa”
empresa
CONCLUSIONES
GENERALES
1. Nuevos riesgos empresariales con mapa perfectamente tipificado en CP.
2. Hay exclusiones y ausencias.
3. Necesidad –de momento no hay- de una regulación procesal correlativa.
4. Responsabilidad subjetiva con culpabilidad. Precisa:
* Obrar por cuenta de …
* Obrar en beneficio de la persona jurídica.
* No haber ejercido el debido control.
5.
Necesidad de desarrollar un plan de Compliance integrado en una política
de Gestión Integral de Riesgos o ERM.
37
Gonzalo Iturmendi Morales
JORNADA SOBRE LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL
Vigo, 12 de abril de 2011
FUNDACIÓN INADE
“La responsabilidad penal de la empresa
Aspectos más novedosos que introduce la
reforma del Código Penal y problemas interpretativos”
MUCHAS GRACIAS
Gonzalo Iturmendi Morales
- 19 -