PLANES DE PENSIONES

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Boletín de Adhesión
PLANES DE PENSIONES
N|NFSPEFDBTP:
Nombre del Plan: AEGON I, PLAN DE PENSIONES (N0079)
N.º Certificado de Pertenencia ____________________________________________________
Solicitud de:
1
Adhesión
Rehabilitación
Modificación
Suspensión Temporal
Aportación Extraordinaria
Datos del Partícipe:
Apellidos:_____________________________________________________________________________________________ Nombre:_________________________________________________
Nacionalidad:______________________________________ País Residencia Fiscal: ________________________________________________ D.N.I./N.I.E.: _________________________
En caso de ser extranjero: N.º Pasaporte: _____________________________________ País Expedición Pasaporte: __________________________________________________________
Dirección:__________________________________________________________________________________________________________ Nº ____ Esc. ____ Piso ____ Puerta ____
Código Postal: ______________ Ciudad: _______________________________________________ Provincia:_______________________________________________________________
Tel.: _______________________ Fax.:_______________________ Móvil: _______________________ E-Mail: ___________________________________________________________
Fecha de Nacimiento:____________________ Sexo:
En caso de Minusvalía:
2
H
M
Estado Civil:
Casado
Grado de Minusvalía: _______________ Declarada Judicialmente:
Soltero
Sí
Divorciado
Viudo
Profesión:___________________________
No
Beneficiario (personas físicas):
En caso de fallecimiento:
Cónyuge e hijos del matrimonio, a partes iguales.
Herederos legales, a partes iguales.
Otros (detallar):
Nombre: _______________________ Apellidos: ____________________________________________________ D.N.I._______________________ Fecha de Nacimiento:_______________
En caso de jubilación, invalidez y dependencia, el propio Partícipe.
3
Datos de contratación:
R.C.:
Agente: _______________________________________________ Fecha Inicio Plan:_______________________ Entrega Inicial:_____________________________
Importe Aportación: _____________________________________
Aportación Extraordinaria: _____________________________________________________
Periodicidad de Pago:
Mensual
Trimestral
Crecimiento de Aportación:
Constante
Lineal (Aritmético)
Geométrico
Porcentaje de Crecimiento:
3%
5%
10%
Información periódica (1):
Semestral
Anual
Irregular
Modalidad de envío (2):
(1)(2) Para modificar la forma de envío o periodicidad antes indicada, o su dirección de e-mail, puede dirigirse a AEGON SEGUROS en la dirección de correo [email protected]
4
Datos de domiciliación de adeudo. Mandato SEPA:
(A cumplimentar por el Acreedor)
Aegon España, S.A de Seguros
Príncipe de Vergara, 156 -28002 Madrid (España)
Referencia de la orden de domiciliación:
Identificador del acreedor:
Mediante la firma de esta orden de domiciliación, el deudor (A) autoriza al acreedor a enviar instrucciones a la entidad del deudor para adeudar su cuenta y (B) a la entidad para efectuar
los adeudos en su cuenta siguiendo las instrucciones del acreedor. Como parte de sus derechos, el deudor esta legitimado al reembolso por su entidad en los términos y condiciones del
contrato suscrito con la misma. La solicitud de reembolso deberá efectuarse dentro de las ocho semanas que siguen a la fecha de adeudo en cuenta. Puede obtener información adicional
sobre sus derechos en su entidad financiera.
Banco
(A cumplimentar por el deudor)
Nº de cuenta - IBAN (consta de 24 posiciones)
E S
Tipo de pago:
Pago único
(*)
Pago recurrente
D.C.
Cuenta
En caso de que el titular de la cuenta sea distinto del participe ( aportaciones a favor de minusválidos o participes con ingresos inferiores a 8.000 €). Rellenar y adjuntar tantos mandatos
SEPA como aportantes haya.
En, ______________________, a ______ de _____________ de _______
Mod. 3165 (03-14)
Oficina
Firma del titular cuenta
TODOS LOS CAMPOS HAN DE SER CUMPLIMENTADOS OBLIGATORIAMENTE. UNA VEZ FIRMADA ESTA ORDEN DE DOMICILIACION DEBE SER ENVIADA AL ACREEDOR PARA SU CUSTODIA
El abajo firmante declara que los datos recogidos en el presente boletín, necesarios para la contratación del plan de pensiones, son ciertos. Reconoce haber leído y acepta la información recogida en el dorso de este boletín
de adhesión.
En, _____________________, a______ de ___________
Copia para Asesor/Compañía
de ______
Firma del Participe / Representante Legal ___________________________________________________
AEGON ESPAÑA, S.A. de Seguros y Reaseguros, Unipersonal – Príncipe de Vergara, 156, 28002 Madrid.
Inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, Tomo 6258, Libro 0, Folio 171, Sección 8ª, Hoja M102043, Inscripción 413ª – CIF A-15003619
INFORMACIÓN
Servicio de atención al cliente
al partícipe
900 159 000
[email protected]
gestionados y comercializados por AEGON ESPAÑA, S.A. de Seguros y Reaseguros,
Unipersonal, en adelante Aegon Seguros, inscrita en el registro administrativo de la Dirección General de Seguros con número G-0230 y con domicilio social en Príncipe de Vergara, 156 y cuya entidad
depositaria es BNP Paribas Sucursal en España cuyo número de registro en la Dirección General de Seguros es el D0163 y con domicilio social en Ribera del Loira, 28.
Aegon Seguros le informa que el valor de sus Derechos Consolidados en el plan a lo largo del tiempo puede oscilar en función del comportamiento de los mercados financieros.
.
Como partícipe del Plan de Pensiones declaro haber recibido de manera previa a la contratación el Documentación de Datos Fundamentales para el Partícipe, que se incorpora como anexo a este Boletín de
Adhesión, donde se me ha informado de las características básicas del plan, entre otras, del perfil de riesgo inversor de este plan de pensiones.
Tan solo se podrá acceder al cobro de los derechos acumulados en el plan de pensiones cuando se produzca alguna de las contingencias cubiertas (jubilación, incapacidad, dependencia o fallecimiento), así
como en caso de producirse alguno de los supuestos excepcionales de liquidez contemplados legalmente (desempleo o enfermedad grave).
El valor de los derechos consolidados en el plan de pensiones puede sufrir oscilaciones a lo largo del tiempo, tanto al alza como a la baja, en función del comportamiento de los mercados financieros. Este
plan de pensiones no ofrece ninguna garantía de rentabilidad siendo asumiendo el riego de inversión por el partícipe.
LEGISLACIÓN APLICABLE.
Los Planes de Pensiones se regularán por sus especificaciones, por la Ley 1/2002, de 29 de noviembre, de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones, por el Real Decreto 304/2004 de 20 de febrero que
aprueba el Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones y por cuantas disposiciones de cualquier rango que, actualmente o en el futuro, puedan serle de aplicación.
Régimen fiscal: En el ámbito fiscal será de aplicación la Ley 35/2006 de 28 de noviembre del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, el Reglamento del Impuesto sobre la renta de las Personas Físicas
aprobado por Real Decreto 439/2007 de 30 de marzo y cuantas disposiciones de cualquier rango pudieran serle de aplicación.
INSTANCIAS DE RECLAMACIÓN.
El defensor del participe de los planes de Pensiones gestionados por Aegon Seguros es HEBRERO Y ASOCIADOS con domicilio en Calle Barceló, 1 -1 izda. – 28004 Madrid.
ACCESO A INFORMACIÓN DEL PLAN DE PENSIONES.
El participe podrá acceder en cualquier momento al contenido a las Especificaciones del Plan, normas de funcionamiento del Fondo de Pensiones, Política de Inversión y Reglamento del Defensor del Participe a
través de la web o en el domicilio social de Aegon Seguros en Príncipe de Vergara, 156 -28002 Madrid.
Aegon Seguros ha establecido los procedimientos adecuados para el control de operaciones vinculadas y conflicto de intereses.
Aegon Seguros no tiene ningún tipo de relación que le vincule con la entidad depositaria.
El derecho consolidado tiene carácter no reembolsable hasta la producción de la contingencia legalmente establecida.
CLÁUSULA DE PROTECCIÓN DE DATOS.
El Partícipe ha sido informado de que los datos personales (incluyendo, en su caso, datos de salud) facilitados en este documento; los incorporados a cualquier otro documento suscrito con AEGON España S.A.U
de Seguros y Reaseguros (AEGON); los que se generen como consecuencia de la ejecución y desarrollo del Plan de Pensiones, así como cualesquiera otros facilitados con ocasión de cualquier otra interacción con
AEGON serán tratados bajo la responsabilidad de AEGON -incorporándose a ficheros de su titularidad.
El Partícipe es informado y autoriza expresamente el tratamiento de sus datos para la gestión de su adhesión al Plan de Pensiones, la celebración, desarrollo, control y mejora de las relaciones contractuales con
AEGON, incluyendo la realización de encuestas de satisfacción; el cumplimiento de obligaciones legales; la detección, prevención y lucha contra el fraude; la realización de análisis estadísticos; así como dee
estudios sobre el perfil de quien utiliza nuestros productos y servicios y de las características de tal utilización.
Asimismo, el Partícipe consiente que sus datos personales puedan ser cedidos (en su totalidad o en parte) a la entidad gestora, a la depositaria u otras entidades que intervengan en la gestión del Plan de
Pensiones.
Adicionalmente, el Partícipe queda informado y autoriza expresamente el tratamiento de sus datos (excluidos los de salud) para el desarrollo por AEGON de acciones comerciales, promocionales o publicitarias,
que podrán ser personalizadas mediante la realización de una segmentación de sus datos personales, incluso por medios electrónicos, incluyendo ofertas sobre productos y servicios del sector asegurador
(incluidos productos de seguro de AEGON o productos comercializados y servicios prestados por terceros pertenecientes al grupo de empresas al que pertenece AEGON), el envío de felicitaciones (de navidad,
cumpleaños, etc.) o la realización de sorteos.
Asimismo, el Partícipe autoriza a AEGON la comunicación de sus datos personales para estos mismos fines comerciales, promocionales o publicitarios a las sociedades del Grupo AEGON cuya identificación,
domicilio y actividad se encuentra disponible en la página web www.aegon.es.
En el caso de cesiones de datos personales posteriores (para los mismos fines y sectores) a favor de otras sociedades, las partes convienen que AEGON comunicará al interesado la identidad y domicilio de éstas
(remitiendo la comunicación al domicilio de contacto facilitado por el Partícipe).
Le informamos del derecho que asiste a AEGON para consultar y obtener información sobre su persona procedente de ficheros de información sobre solvencia patrimonial y crédito.
El titular de los datos personales podrá dirigir sus solicitudes de acceso, rectificación, cancelación y oposición, respecto de sus datos personales, por escrito mediante carta dirigida al domicilio social de AEGON
España S.A.U de Seguros y Reaseguros en C/ Príncipe de Vergara 156, 28002 (Madrid), indicando “LOPD” e incluyendo una copia de su DNI o documento oficial acreditativo de su identidad.
El Partícipe puede manifestar su negativa a la comunicación y tratamiento de sus datos para fines distintos a los relacionados con la gestión del Plan de Pensiones y/o con el desarrollo de la relación que, en su
caso, pueda mantener con AEGON, señalando la casilla que corresponda:
Las partes convienen que los datos personales del Partícipe no serán objeto de cesión a terceras sociedades del Grupo AEGON con fines comerciales, promocionales o publicitarios.
Las partes convienen que los datos personales del Partícipe no sean utilizados por AEGON para la oferta y contratación de productos del sector asegurador, ni para acciones promocionales o publicitarias incluso
por medios electrónicos, la segmentación de sus datos personales y elaboración de perfiles, el envío de felicitaciones (de navidad, cumpleaños, etc.) o la realización de sorteos.
En caso de que el Partícipe haya facilitado datos personales de terceros para la contratación del seguro, debe haberles informado de lo previsto en este documento y obtenido previamente su consentimiento,
responsabilizándose de las consecuencias que se deriven del incumplimiento de esta obligación.
AEGON ESPAÑA, S.A. de Seguros y Reaseguros, Unipersonal – Príncipe de Vergara, 156, 28002 Madrid.
Inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, Tomo 6258, Libro 0, Folio 171, Sección 8ª, Hoja M102043, Inscripción 413ª – CIF A-15003619
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PLANES DE PENSIONES
N|NFSPEFDBTP:
Nombre del Plan: AEGON I, PLAN DE PENSIONES (N0079)
N.º Certificado de Pertenencia ____________________________________________________
Solicitud de:
1
Adhesión
Rehabilitación
Modificación
Suspensión Temporal
Aportación Extraordinaria
Datos del Partícipe:
Apellidos:_____________________________________________________________________________________________ Nombre:_________________________________________________
Nacionalidad:______________________________________ País Residencia Fiscal: ________________________________________________ D.N.I./N.I.E.: _________________________
En caso de ser extranjero: N.º Pasaporte: _____________________________________ País Expedición Pasaporte: __________________________________________________________
Dirección:__________________________________________________________________________________________________________ Nº ____ Esc. ____ Piso ____ Puerta ____
Código Postal: ______________ Ciudad: _______________________________________________ Provincia:_______________________________________________________________
Tel.: _______________________ Fax.:_______________________ Móvil: _______________________ E-Mail: ___________________________________________________________
Fecha de Nacimiento:____________________ Sexo:
En caso de Minusvalía:
2
H
M
Estado Civil:
Casado
Grado de Minusvalía: _______________ Declarada Judicialmente:
Soltero
Sí
Divorciado
Viudo
Profesión:___________________________
No
Beneficiario (personas físicas):
En caso de fallecimiento:
Cónyuge e hijos del matrimonio, a partes iguales.
Herederos legales, a partes iguales.
Otros (detallar):
Nombre: _______________________ Apellidos: ____________________________________________________ D.N.I._______________________ Fecha de Nacimiento:_______________
En caso de jubilación, invalidez y dependencia, el propio Partícipe.
3
Datos de contratación:
R.C.:
Agente: _______________________________________________ Fecha Inicio Plan:_______________________ Entrega Inicial:_____________________________
Importe Aportación: _____________________________________
Aportación Extraordinaria: _____________________________________________________
Periodicidad de Pago:
Mensual
Trimestral
Crecimiento de Aportación:
Constante
Lineal (Aritmético)
Geométrico
Porcentaje de Crecimiento:
3%
5%
10%
Información periódica (1):
Semestral
Anual
Irregular
Modalidad de envío (2):
(1)(2) Para modificar la forma de envío o periodicidad antes indicada, o su dirección de e-mail, puede dirigirse a AEGON SEGUROS en la dirección de correo [email protected]
4
Datos de domiciliación de adeudo. Mandato SEPA:
(A cumplimentar por el Acreedor)
Aegon España, S.A de Seguros
Príncipe de Vergara, 156 -28002 Madrid (España)
Referencia de la orden de domiciliación:
Identificador del acreedor:
Mediante la firma de esta orden de domiciliación, el deudor (A) autoriza al acreedor a enviar instrucciones a la entidad del deudor para adeudar su cuenta y (B) a la entidad para efectuar
los adeudos en su cuenta siguiendo las instrucciones del acreedor. Como parte de sus derechos, el deudor esta legitimado al reembolso por su entidad en los términos y condiciones del
contrato suscrito con la misma. La solicitud de reembolso deberá efectuarse dentro de las ocho semanas que siguen a la fecha de adeudo en cuenta. Puede obtener información adicional
sobre sus derechos en su entidad financiera.
Banco
(A cumplimentar por el deudor)
Nº de cuenta - IBAN (consta de 24 posiciones)
E S
Tipo de pago:
Pago único
(*)
Pago recurrente
D.C.
Cuenta
En caso de que el titular de la cuenta sea distinto del participe ( aportaciones a favor de minusválidos o participes con ingresos inferiores a 8.000 €). Rellenar y adjuntar tantos mandatos
SEPA como aportantes haya.
En, ______________________, a ______ de _____________ de _______
Mod. 3165 (03-14)
Oficina
Firma del titular cuenta
TODOS LOS CAMPOS HAN DE SER CUMPLIMENTADOS OBLIGATORIAMENTE. UNA VEZ FIRMADA ESTA ORDEN DE DOMICILIACION DEBE SER ENVIADA AL ACREEDOR PARA SU CUSTODIA
El abajo firmante declara que los datos recogidos en el presente boletín, necesarios para la contratación del plan de pensiones, son ciertos. Reconoce haber leído y acepta la información recogida en el dorso de este boletín
de adhesión
En, _____________________, a______ de ___________
Copia para Cliente
de ______
Firma del Participe / Representante Legal ___________________________________________________
AEGON ESPAÑA, S.A. de Seguros y Reaseguros, Unipersonal – Príncipe de Vergara, 156, 28002 Madrid.
Inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, Tomo 6258, Libro 0, Folio 171, Sección 8ª, Hoja M102043, Inscripción 413ª – CIF A-15003619
INFORMACIÓN
Servicio de atención al cliente
al partícipe
900 159 000
[email protected]
gestionados y comercializados por AEGON ESPAÑA, S.A. de Seguros y Reaseguros,
Unipersonal, en adelante Aegon Seguros, inscrita en el registro administrativo de la Dirección General de Seguros con número G-0230 y con domicilio social en Príncipe de Vergara, 156 y cuya entidad
depositaria es BNP Paribas Sucursal en España cuyo número de registro en la Dirección General de Seguros es el D0163 y con domicilio social en Ribera del Loira, 28.
Aegon Seguros le informa que el valor de sus Derechos Consolidados en el plan a lo largo del tiempo puede oscilar en función del comportamiento de los mercados financieros.
.
Como partícipe del Plan de Pensiones declaro haber recibido de manera previa a la contratación el Documentación de Datos Fundamentales para el Partícipe, que se incorpora como anexo a este Boletín de
Adhesión, donde se me ha informado de las características básicas del plan, entre otras, del perfil de riesgo inversor de este plan de pensiones.
Tan solo se podrá acceder al cobro de los derechos acumulados en el plan de pensiones cuando se produzca alguna de las contingencias cubiertas (jubilación, incapacidad, dependencia o fallecimiento), así
como en caso de producirse alguno de los supuestos excepcionales de liquidez contemplados legalmente (desempleo o enfermedad grave).
El valor de los derechos consolidados en el plan de pensiones puede sufrir oscilaciones a lo largo del tiempo, tanto al alza como a la baja, en función del comportamiento de los mercados financieros. Este
plan de pensiones no ofrece ninguna garantía de rentabilidad siendo asumiendo el riego de inversión por el partícipe.
LEGISLACIÓN APLICABLE.
Los Planes de Pensiones se regularán por sus especificaciones, por la Ley 1/2002, de 29 de noviembre, de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones, por el Real Decreto 304/2004 de 20 de febrero que
aprueba el Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones y por cuantas disposiciones de cualquier rango que, actualmente o en el futuro, puedan serle de aplicación.
Régimen fiscal: En el ámbito fiscal será de aplicación la Ley 35/2006 de 28 de noviembre del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, el Reglamento del Impuesto sobre la renta de las Personas Físicas
aprobado por Real Decreto 439/2007 de 30 de marzo y cuantas disposiciones de cualquier rango pudieran serle de aplicación.
INSTANCIAS DE RECLAMACIÓN.
El defensor del participe de los planes de Pensiones gestionados por Aegon Seguros es HEBRERO Y ASOCIADOS con domicilio en Calle Barceló, 1 -1 izda. – 28004 Madrid.
ACCESO A INFORMACIÓN DEL PLAN DE PENSIONES.
El participe podrá acceder en cualquier momento al contenido a las Especificaciones del Plan, normas de funcionamiento del Fondo de Pensiones, Política de Inversión y Reglamento del Defensor del Participe a
través de la web o en el domicilio social de Aegon Seguros en Príncipe de Vergara, 156 -28002 Madrid.
Aegon Seguros ha establecido los procedimientos adecuados para el control de operaciones vinculadas y conflicto de intereses.
Aegon Seguros no tiene ningún tipo de relación que le vincule con la entidad depositaria.
El derecho consolidado tiene carácter no reembolsable hasta la producción de la contingencia legalmente establecida.
CLÁUSULA DE PROTECCIÓN DE DATOS.
El Partícipe ha sido informado de que los datos personales (incluyendo, en su caso, datos de salud) facilitados en este documento; los incorporados a cualquier otro documento suscrito con AEGON España S.A.U
de Seguros y Reaseguros (AEGON); los que se generen como consecuencia de la ejecución y desarrollo del Plan de Pensiones, así como cualesquiera otros facilitados con ocasión de cualquier otra interacción con
AEGON serán tratados bajo la responsabilidad de AEGON -incorporándose a ficheros de su titularidad.
El Partícipe es informado y autoriza expresamente el tratamiento de sus datos para la gestión de su adhesión al Plan de Pensiones, la celebración, desarrollo, control y mejora de las relaciones contractuales con
AEGON, incluyendo la realización de encuestas de satisfacción; el cumplimiento de obligaciones legales; la detección, prevención y lucha contra el fraude; la realización de análisis estadísticos; así como dee
estudios sobre el perfil de quien utiliza nuestros productos y servicios y de las características de tal utilización.
Asimismo, el Partícipe consiente que sus datos personales puedan ser cedidos (en su totalidad o en parte) a la entidad gestora, a la depositaria u otras entidades que intervengan en la gestión del Plan de
Pensiones.
Adicionalmente, el Partícipe queda informado y autoriza expresamente el tratamiento de sus datos (excluidos los de salud) para el desarrollo por AEGON de acciones comerciales, promocionales o publicitarias,
que podrán ser personalizadas mediante la realización de una segmentación de sus datos personales, incluso por medios electrónicos, incluyendo ofertas sobre productos y servicios del sector asegurador
(incluidos productos de seguro de AEGON o productos comercializados y servicios prestados por terceros pertenecientes al grupo de empresas al que pertenece AEGON), el envío de felicitaciones (de navidad,
cumpleaños, etc.) o la realización de sorteos.
Asimismo, el Partícipe autoriza a AEGON la comunicación de sus datos personales para estos mismos fines comerciales, promocionales o publicitarios a las sociedades del Grupo AEGON cuya identificación,
domicilio y actividad se encuentra disponible en la página web www.aegon.es.
En el caso de cesiones de datos personales posteriores (para los mismos fines y sectores) a favor de otras sociedades, las partes convienen que AEGON comunicará al interesado la identidad y domicilio de éstas
(remitiendo la comunicación al domicilio de contacto facilitado por el Partícipe).
Le informamos del derecho que asiste a AEGON para consultar y obtener información sobre su persona procedente de ficheros de información sobre solvencia patrimonial y crédito.
El titular de los datos personales podrá dirigir sus solicitudes de acceso, rectificación, cancelación y oposición, respecto de sus datos personales, por escrito mediante carta dirigida al domicilio social de AEGON
España S.A.U de Seguros y Reaseguros en C/ Príncipe de Vergara 156, 28002 (Madrid), indicando “LOPD” e incluyendo una copia de su DNI o documento oficial acreditativo de su identidad.
El Partícipe puede manifestar su negativa a la comunicación y tratamiento de sus datos para fines distintos a los relacionados con la gestión del Plan de Pensiones y/o con el desarrollo de la relación que, en su
caso, pueda mantener con AEGON, señalando la casilla que corresponda:
Las partes convienen que los datos personales del Partícipe no serán objeto de cesión a terceras sociedades del Grupo AEGON con fines comerciales, promocionales o publicitarios.
Las partes convienen que los datos personales del Partícipe no sean utilizados por AEGON para la oferta y contratación de productos del sector asegurador, ni para acciones promocionales o publicitarias incluso
por medios electrónicos, la segmentación de sus datos personales y elaboración de perfiles, el envío de felicitaciones (de navidad, cumpleaños, etc.) o la realización de sorteos.
En caso de que el Partícipe haya facilitado datos personales de terceros para la contratación del seguro, debe haberles informado de lo previsto en este documento y obtenido previamente su consentimiento,
responsabilizándose de las consecuencias que se deriven del incumplimiento de esta obligación.
AEGON ESPAÑA, S.A. de Seguros y Reaseguros, Unipersonal – Príncipe de Vergara, 156, 28002 Madrid.
Inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, Tomo 6258, Libro 0, Folio 171, Sección 8ª, Hoja M102043, Inscripción 413ª – CIF A-15003619
Datos Fundamentales para el Participe
31/03/2016
El presente documento ofrece información clave exigida por ley sobre la naturaleza y nivel de riesgo de este
fondo de pensiones que el participe debe conocer. Le recomendamos que lo lea para tomar una decisión
fundamentada en la elección de su instrumento de ahorro para la jubilación.
Plan de Pensiones AEGON I, PP
El plan de pensiones AEGON I, P.P. (N0079), es un plan individual de aportación definida, promovido por Aegon
España, S.A. adscrito al Fondo de pensiones personal Aegon I, F.P. (F0027), cuya entidad gestora es Aegon
España, S.A. (G0230) y cuya entidad depositaria es BNP Paribas. (D0163).
Alertas sobre liquidez
El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna
de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez
depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Perfil de riesgo
Menor rentabilidad,
Menor riesgo
1
2
Este dato es indicativo del riesgo del Plan y está
calculado en base a datos históricos, que no obstante,
pueden no constituir una indicación fiable del futuro
perfil de riesgo del Plan.
La Categoría “1” no significa que la inversión esté libre
de riesgo, asimismo la categoría indicada puede variar a
lo largo del tiempo, no hay garantías de que vaya a
permanecer inalterable.
Mayor rentabilidad
Mayor riesgo
3
4
5
6
7
¿Por qué en esta categoría? El nivel “2” indica que la evolución del valor liquidativo del fondo ha evolucionado de
manera estable a lo largo de los últimos 5 años, sin variaciones significativas.
Política de inversión de AEGON I, FP
El fondo pertenece a la categoría de inversión de Renta
Fija Mixta.
Política de inversión: El fondo invierte el 80% de su
patrimonio en activos de renta fija y un 10% en activos
de renta variable, el 10% restante podrá destinarse a
inversiones alternativas (fondos de inversión, IIC, capital
riesgo etc.).
Las inversiones en renta fija se realizan en activos
emitidos o avalados por la OCDE, así como en bonos
corporativos de alta calidad crediticia.
El fondo invierte mayoritariamente en euros, pudiendo
invertir en otras divisas hasta el 10% de su patrimonio.
El fondo podrá operar con derivados con la finalidad de
inversión o cobertura, quedando establecidos por la
entidad los controles adecuados para evitar el
apalancamiento financiero. La exposición máxima en
derivados no expone al fondo a pérdidas superiores a
su patrimonio.
Rentabilidades históricas
anualizadas
1 año
3 años
5 años
-1,62%
-0,93%
-0,65%
Rentabilidades acumuladas en
el ejercicio
1%
0,03%
0%
-1%
10 años
15 años
20 años
-2%
-0,22%
0,83%
2,62%
-3%
Fecha de Referencia: 31 de diciembre de 2015
Cálculo de acuerdo con la resolución 3954 de la DGSFP, sobre ejercicios
contables cerrados
-0,74%
-2,41%
Interanual
Acum. Año
-0,74%
1 mes
3 meses
Fuente: Inverco y elaboración propia
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Las rentabilidades son netas de comisiones y gastos. El
plan no ofrece ninguna garantía de rentabilidad, el riesgo de inversión es asumido por el participe. El fondo puede
incurrir en pérdidas derivadas de la variación del precio de los activos que componen que su cartera de inversión.
Comisiones y Gastos
Comisiones
Porcentaje
Base Calculo
Gastos
Porcentaje
Base Calculo
Gestión
1,50%
Patrimonio
Auditoria y R.M.
0,074%
Cta. Posición
Deposito
0,09%
Patrimonio
Otros gastos
0,002%
Cta. Posición
Este documento está disponible en www.aegonseguros.es
Datos Fundamentales para el Participe
31/03/2016
Contingencias cubiertas
Los derechos consolidados del plan de pensiones no serán
reembolsables hasta que no se acredite alguna de las siguientes
Contingencias:
1 Jubilación: se entenderá producida cuando el partícipe del plan de
pensiones acceda a la situación de jubilación en el régimen de la
Seguridad Social que le corresponda. Cuando no sea posible el acceso
de un partícipe a la jubilación, esta se entenderá producida a partir de
que cumpla 65 años de edad.
2. Incapacidad, permanente total para la profesión habitual, absoluta
para todo trabajo y gran invalidez: situación por la que el partícipe ve
reducida o anulada su capacidad de forma irreversible, determinada
conforme al régimen de la Seguridad Social correspondiente.
3. Dependencia, severa o gran dependencia: entendidas como la
necesidad de ayuda o asistencia para la realización de las actividades
de la vida diaria y regulada en la Ley de Promoción de la Autonomía
Personal de las Personas en Situación de Dependencia.
Si se diera alguna de las situaciones anteriores, jubilación, incapacidad
o dependencia, se podrán seguir realizando aportaciones para cubrir el
resto de contingencias que aún no se han producido.
En el caso de la jubilación, y en tanto en cuanto no acceda al cobro, el
partícipe podrá seguir realizando aportaciones para dicha contingencia.
Una vez iniciado el cobro de la prestación por jubilación, las
aportaciones que realice quedaran para fallecimiento o dependencia.
4. Fallecimiento, del partícipe o beneficiario que puede dar lugar a
prestaciones de orfandad, viudedad o a favor de otros herederos
designados, se considera también como fallecimiento la declaración
legal de fallecimiento
consuma el total de derechos económicos de los que es titular el
partícipe.
3. Mixta, como una combinación de las anteriores; una parte en
forma de capital y otra de renta,
4. Pagos sin periodicidad regular.
Límite de aportaciones
El importe máximo de las aportaciones anuales a planes de pensiones
es el dispuesto en la normativa vigente del IRPF.
Cálculo del derecho consolidado
El derecho consolidado está formado por las aportaciones realizadas al
plan de pensiones, más los rendimientos obtenidos por las inversiones
del fondo, menos los gastos aplicables, en la parte que corresponda a
cada partícipe.
Movilización de derechos consolidados
Los derechos consolidados o económicos del plan de pensiones podrán
movilizarse a otro producto de previsión social legalmente admitida,
por decisión del partícipe, del beneficiario, o por terminación del plan.
En el caso de beneficiarios se deberá tener en cuenta si las condiciones
de aseguramiento de su prestación lo permiten y lo indicado en las
especificaciones del plan. La movilización podrá ser total o parcial y se
deberá ser partícipe, tomador o asegurado en el producto al que se
van a movilizar los derechos.
También será posible disponer anticipadamente de los derechos
consolidados de su plan de pensiones en los Supuestos
Excepcionales de Liquidez que la legislación contempla:
En caso de movilización parcial de derechos consolidados o
económicos, el partícipe deberá indicar en la solicitud si los derechos
que desea movilizar corresponden a aportaciones anteriores o
posteriores a 1 de enero de 2007, si las hubiera. En ausencia de
indicación, los derechos a movilizar se calcularán de forma
proporcional con la misma distribución de aportaciones anteriores y
posteriores a dicha fecha del plan de origen.
1. Desempleo, cuando el partícipe se encuentre en esta situación y
no tenga derecho a las prestaciones por desempleo en su nivel
contributivo o las haya agotada además de estar inscrito como
demandante de empleo en el Servicio Público de Empleo Estatal u
organismo competente.
Procedimiento: El partícipe podrá dirigirse a la entidad gestora,
depositaria, promotora o comercializadora de la entidad destino para
iniciar el proceso de movilización de derechos, incluyendo cualquier
establecimiento de su red comercial salvo que dicha función esté
limitada a ciertos mediadores.
2. Enfermedad Grave, que afecte al partícipe, su cónyuge o alguno
de sus ascendientes o descendientes o persona que conviva con él en
régimen de acogimiento o tutela, siempre que pueda acreditarse
mediante certificado médico por entidades admitidas a tal efecto por la
Seguridad Social, no den lugar a una prestación por incapacidad a
favor del partícipe y supongan una disminución de renta por aumento
de gastos o reducción de ingreso.
El partícipe deberá cumplimentar y firmar el modelo la solicitud
correspondiente y una autorización a favor de la entidad de destino
para que ésta inicie en su nombre el trámite de movilización y la
recogida de la información financiero-fiscal necesaria. No se aplicaran
ni gastos ni penalizaciones a la movilización de derechos.
3.- Disposición anticipada por antigüedad de las aportaciones, a
partir del 01/01/2025 se permitirá el cobro de los derechos
consolidados correspondientes a aportaciones realizadas con al menos
diez años de antigüedad así como los derechos consolidados existentes
a 31 de diciembre de 2.015, de acuerdo con las condiciones y límites
previstos en la normativa.
Acceso al cobro de prestaciones
Cuando se produzca alguna de las situaciones antes mencionadas
para acceder al cobro de la prestación, el partícipe o beneficiario se
dirigirá a la entidad gestora, depositaria, al promotor del plan o a su
comercializador,
facilitando
la
documentación
acreditativa
correspondiente en función de la contingencia o supuesto, y señalando
la forma de cobro elegida. La entidad gestora notificará al beneficiario
el reconocimiento de la prestación, o denegación motivada en su caso,
así como las características de la forma de cobro elegida.
Plazos: La entidad de destino dispone de dos días para iniciar el
proceso de movilización una vez revisada toda la documentación. La
entidad de origen dispondrá de cinco días desde la recepción de la
solicitud de movilización para realizar la transferencia bancaria por el
importe de los derechos movilizados a la entidad de origen, así como
para remitirle la información financiero-fiscal. El plazo se reduce a tres
días en caso de que movilice a un producto dentro de la misma
entidad.
La fecha de valoración de los derechos será la de recepción de la
solicitud de traspaso de salida, a partir del cual computan los plazos
límites indicados en el párrafo anterior.
Legislación aplicable
Este Plan de Pensiones se regula por lo dispuesto en la Ley de Planes y
Fondos de Pensiones, aprobada por Real Decreto Legislativo 1/2002,
de 29 de noviembre, el Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones,
aprobado por Real Decreto 304/2004 de 20 de febrero, y por lo
dispuesto en las propias Especificaciones del Plan.
Las prestaciones del plan de pensiones corresponderán al valor de las
unidades de cuenta de las que el partícipe sea titular en el momento
de iniciarse el cobro de la prestación, que constituyen el valor de sus
derechos económicos en ese momento.
En materia de Protección de Datos se rige por lo dispuesto en la Ley
Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de
Carácter Personal, y en el Real Decreto 1720/2007, de 21 de
diciembre, en que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley.
En caso de cobros parciales de derechos consolidados por
contingencias o supuestos excepcionales de liquidez el partícipe deberá
indicar necesariamente en la solicitud si los derechos que desea
percibir corresponden a aportaciones anteriores o posteriores a 1 de
enero de 2007, si las hubiera.
El Régimen Fiscal aplicable será el que corresponda en base al Texto
de la Ley 35/2006 del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas,
de 28 de noviembre, al Reglamento del Impuesto, aprobado por Real
Decreto 439/2007, de 30 de marzo, y cuantas disposiciones de
cualquier rango pudieran serle de aplicación.
Formas de cobro de la prestación
El cálculo del indicador de riesgo sigue lo dispuesto en la Orden
ECC 2316/2015 sobre obligaciones de información y clasificación de
productos financieros, la cual remite al Reglamento 583/2010 de la
Comisión (UE) de 1 de julio de 2010, que implementa la Directiva
2009/65/CE del Parlamento Europeo y del Consejo sobre información a
clientes (datos fundamentales para el inversor entre otros), y más
concretamente en aplicación del Indicador de riesgo y remuneración
(CESR 10-673) y Reglamento UE 583/2010.
1. Capital, mediante un único pago
2. Renta, mediante dos o más pagos sucesivos de manera regular,
que incluya al menos un pago al año.
2.1 Asegurada, mediante póliza colectiva de rentas concertada con
Aegon España, S.A de seguros y reaseguros, con domicilio en la calle
Principe de Vergara, 156 (Madrid), y con las características que esta
ofrezca a fecha de constitución de la misma.
2.2. No Asegurada, el beneficiario elige el importe, la periodicidad y
la revalorización o no de la renta, la cual se extinguirá cuando se
El cálculo de rentabilidades sigue el método indicado en la
Resolución3954 de 26 de febrero de 2008 de la DGSFP.
Este documento está disponible en www.aegonseguros.es