Semin-Taller GDS y GR

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Gestión del
Desempeño Social
y Gestión de Riesgos
en Entidades Financieras
SEMINARIO -TALLER
Ed. Torre Empresarial CADECO
Piso 6, Of. 601, Av. 6 de Agosto 2700
Tel.: (591-2) 2124216
www.finanzasdetodos.com
[email protected]
La Paz - Bolivia
Contexto
Las entidades financieras son por naturaleza tomadoras de riesgo, sin embargo, no por ello puede
aseverarse que todas cuentan con adecuadas políticas e instrumentos para gestionar, administrar,
y controlar sus riesgos. En el ámbito general de la expansión de servicios financieros hacia sectores
que no tienen acceso a servicios acorde a sus necesidades, este aspecto adquiere además mayor
relevancia en las entidades financieras al demandar una estructuración de sistemas de gestión
de riesgos especializados que además estén diseñados sobre la base de políticas y sistemas de
medición del desempeño social.
A partir de la nueva Constitución Política del Estado de febrero de 2009 y la Ley de Servicios
Financieros N° 393 aprobada el 21 de agosto de 2013, se establece que los servicios financieros
deben cumplir la función social de coadyuvar al logro de los objetivos de desarrollo integral del
país y a eliminar la pobreza y la exclusión social y económica de la población, facilitando el acceso
universal a todos los servicios financieros, con atención de calidad y calidez, procurando alcanzar
una situación de equilibrio y equidad en el desarrollo económico y social de todos los habitantes del
país. Especial atención se debe otorgar a las demandas de usuarios financieros del área rural, que
requieren de servicios financieros que reconozcan sus diferencias culturales e idiosincráticas con la
población urbana y logren una efectiva inclusión social.
De esta manera, el nuevo marco regulatorio para el sistema financiero determina que los servicios
financieros cumplan una función social explícita. La mencionada Ley obliga a todas las entidades
financieras a definir y cumplir objetivos y metas relativas a su función social, cuya medición del grado
de cumplimiento debe realizarse a través de indicadores de desempeño social incorporados en un
balance social a presentarse anualmente ante la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero
(ASFI), siendo esta instancia del Estado la encargada de establecer las características de dicho
balance social así como de otros reportes periódicos con este mismo fin.
Bajo este nuevo contexto, todas las entidades del sistema financiero boliviano (reguladas, en
proceso de regulación y no reguladas) están conminadas a desarrollar sistemas de Gestión Integral
de Riesgos, compatibilizando los objetivos de orden financiero con los objetivos de desempeño social
y, en este último caso, entre los objetivos definidos internamente por las entidades con los de interés
público establecidos por el Estado; sin duda, éste es un desafío de altísima relevancia tanto para las
entidades financieras como para el propio Órgano Regulador.
Objetivo del Seminario
Crear un espacio de análisis respecto al Desempeño Social de las entidades financieras y la Gestión
Integral de Riesgos, vinculando este análisis con las líneas estratégicas de negocios definidos por
las entidades fi nancieras. Se examinará cómo las entidades fi nancieras incorporan y/o integran sus
políticas de Desempeño Social en sus planes estratégicos bajo el nuevo marco normativo de la Ley
de Servicios Financieros.
Finanzas
El Seminario – Taller se realizará en dos días y contará con la participación de
expositores locales y del exterior.
1
PRIMER DÍA: 20 DE MARZO DE 2014
Tiene un Enfoque Estratégico. Se espera lograr un consenso respeto a la
importancia de la Gestión de Desempeño Social y la Gestión Integral de Riesgos
por los tomadores de decisiones de las entidades financieras, así como conocer
experiencias internacionales y examinar de qué manera las entidades financieras
pueden incorporar e integrar el Desempeño Social en sus planes estratégicos bajo
el marco regulatorio de la nueva Ley de Servicios Financieros.
2
SEGUNDO DÍA: 21 DE MARZO DE 2014
Tiene un Enfoque Analítico-Práctico. Se espera dotar de un entrenamiento técnico
y analítico respecto a la Gestión de Desempeño Social y la Gestión Integral de
Riesgo a los mandos medios y técnicos de las entidades financieras a partir de
estándares y herramientas internacionales, la nueva Ley de Servicios Financieros y
la normativa establecida para el efecto.
DIRIGIDO A:
Directores y altos ejecutivos de las entidades financieras.
Personal de la ASFI que está promoviendo los cambios en la normativa para que
las entidades financieras introduzcan la responsabilidad e inclusión social en sus
actividades.
Mandos medios, personal de riesgo y personal de cumplimiento de las entidades
microfinancieras y financieras.
Lugar y Fecha:
La Paz, Hotel CASA GRANDE, Gran Salón 2 (calle 16 de Calacoto Nº 8009).
Jueves 20 y viernes 21 de marzo de 2014.
Inclusivas
Contexto
Las entidades financieras son por naturaleza tomadoras de riesgo, sin embargo, no por ello puede
aseverarse que todas cuentan con adecuadas políticas e instrumentos para gestionar, administrar,
y controlar sus riesgos. En el ámbito general de la expansión de servicios financieros hacia sectores
que no tienen acceso a servicios acorde a sus necesidades, este aspecto adquiere además mayor
relevancia en las entidades financieras al demandar una estructuración de sistemas de gestión
de riesgos especializados que además estén diseñados sobre la base de políticas y sistemas de
medición del desempeño social.
A partir de la nueva Constitución Política del Estado de febrero de 2009 y la Ley de Servicios
Financieros N° 393 aprobada el 21 de agosto de 2013, se establece que los servicios financieros
deben cumplir la función social de coadyuvar al logro de los objetivos de desarrollo integral del
país y a eliminar la pobreza y la exclusión social y económica de la población, facilitando el acceso
universal a todos los servicios financieros, con atención de calidad y calidez, procurando alcanzar
una situación de equilibrio y equidad en el desarrollo económico y social de todos los habitantes del
país. Especial atención se debe otorgar a las demandas de usuarios financieros del área rural, que
requieren de servicios financieros que reconozcan sus diferencias culturales e idiosincráticas con la
población urbana y logren una efectiva inclusión social.
De esta manera, el nuevo marco regulatorio para el sistema financiero determina que los servicios
financieros cumplan una función social explícita. La mencionada Ley obliga a todas las entidades
financieras a definir y cumplir objetivos y metas relativas a su función social, cuya medición del grado
de cumplimiento debe realizarse a través de indicadores de desempeño social incorporados en un
balance social a presentarse anualmente ante la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero
(ASFI), siendo esta instancia del Estado la encargada de establecer las características de dicho
balance social así como de otros reportes periódicos con este mismo fin.
Bajo este nuevo contexto, todas las entidades del sistema financiero boliviano (reguladas, en
proceso de regulación y no reguladas) están conminadas a desarrollar sistemas de Gestión Integral
de Riesgos, compatibilizando los objetivos de orden financiero con los objetivos de desempeño social
y, en este último caso, entre los objetivos definidos internamente por las entidades con los de interés
público establecidos por el Estado; sin duda, éste es un desafío de altísima relevancia tanto para las
entidades financieras como para el propio Órgano Regulador.
Objetivo del Seminario
Crear un espacio de análisis respecto al Desempeño Social de las entidades financieras y la Gestión
Integral de Riesgos, vinculando este análisis con las líneas estratégicas de negocios definidos por
las entidades fi nancieras. Se examinará cómo las entidades fi nancieras incorporan y/o integran sus
políticas de Desempeño Social en sus planes estratégicos bajo el nuevo marco normativo de la Ley
de Servicios Financieros.
Finanzas
El Seminario – Taller se realizará en dos días y contará con la participación de
expositores locales y del exterior.
1
PRIMER DÍA: 20 DE MARZO DE 2014
Tiene un Enfoque Estratégico. Se espera lograr un consenso respeto a la
importancia de la Gestión de Desempeño Social y la Gestión Integral de Riesgos
por los tomadores de decisiones de las entidades financieras, así como conocer
experiencias internacionales y examinar de qué manera las entidades financieras
pueden incorporar e integrar el Desempeño Social en sus planes estratégicos bajo
el marco regulatorio de la nueva Ley de Servicios Financieros.
2
SEGUNDO DÍA: 21 DE MARZO DE 2014
Tiene un Enfoque Analítico-Práctico. Se espera dotar de un entrenamiento técnico
y analítico respecto a la Gestión de Desempeño Social y la Gestión Integral de
Riesgo a los mandos medios y técnicos de las entidades financieras a partir de
estándares y herramientas internacionales, la nueva Ley de Servicios Financieros y
la normativa establecida para el efecto.
DIRIGIDO A:
Directores y altos ejecutivos de las entidades financieras.
Personal de la ASFI que está promoviendo los cambios en la normativa para que
las entidades financieras introduzcan la responsabilidad e inclusión social en sus
actividades.
Mandos medios, personal de riesgo y personal de cumplimiento de las entidades
microfinancieras y financieras.
Lugar y Fecha:
La Paz, Hotel CASA GRANDE, Gran Salón 2 (calle 16 de Calacoto Nº 8009).
Jueves 20 y viernes 21 de marzo de 2014.
Inclusivas
PROGRAMA - DIA 1: 20 DE MARZO DE 2014
HORARIO
ACTIVIDAD
TEMAS
PARTICIPANTES
8:00 a 8:30
Registro de
Participantes
8:45 a 9:00
Palabras de
Apertura
Enfoque social de la nueva Ley,
expectativas sobre el desempeño
social de las instituciones fi nancieras
Lenny Valdivia
Directora Ejecutiva ASFI
9:00 a 9:30
Presentación
Magistral
La importancia estratégica y
operativa de la Gestión del
Desempeño Social para las fi nanzas
solidarias e inclusivas en Bolivia
Carmen Velasco
Co-Chair de Truelift
Miembro del Directorio del SPTF
Miembro del Directorio de Finanzas de
Todos
9:30 a 10:45
Panel – Balance
entre la Gestión
de Desempeño
Social y la Gestión
de Riesgos en
las entidades
fi nancieras
Conceptualización y tendencias de
la Gestión de Desempeño Social.
Fabiola Cespedes
Coordinadora Técnica Regional
FOROLACFR
Moderadora:
Carmen Velasco
10:45 a 11:15
11:15 a 12:30
Vínculos entre la Gestión de
Desempeño Social y la Gestión de
Riesgos de instituciones fi nancieras.
Representante
OIKOCREDIT
Representante
PROFIN
Refrigerio
Panel - Experiencias
locales en la
Gestión de
Desempeño Social
y de Riesgos y
principales desafíos
en el marco de la
nueva Ley
Moderadora:
Marisol Fernandez
12:30 a 14:00
14:00 - 16:30
Tendencias actuales en la Gestión
de Riesgos de las entidades
fi nancieras
Desafíos que presenta la nueva Ley
de servicios fi nancieros en la gestión
de riesgos y desempeño social de
las instituciones fi nancieras.
Representante
VICEMINISTERIO DE PENSIONES Y
SERVICIOS FINANCIEROS
Monitoreo del Desempeño Social
en las IFDs de Bolivia y principales
desafíos en el marco de la nueva
ley.
Representante
FINRURAL
Monitoreo del Desempeño Social
para la industria fi nanciera
regulada en Bolivia y desafíos en el
marco de la nueva ley.
Victor Hugo Montalvo
Presidente
ASOFIN
Desafíos del Desempeño Social que
enfrentan los Bancos en el marco de
la nueva ley.
Nelson Villalobos
Secretario Ejecutivo
ASOBAN
Almuerzo
Presentaciones de
Iniciativas que
promueven la
Gestión del
desempeño social
y su aplicación en
Bolivia
16:30 - 17:00
Ronda de preguntas
a expositores
17:00 – 17:15
Cierre
Estándares Universales para la
GDS promovidos por el Social
Performance Task Force
Cara Foster
SPTF
Principios de protección al cliente de
ACCION INTERNACIONAL
Laura Galindo
SMART Campaign
Principios de inclusión de la pobreza
y seguimiento de los resultados
logrados en los clientes de
TRUELIFT
John Bergeron
TRUELIFT
Sellos de Desarrollo Rural, reducción
de pobreza y equidad de género
promovidos por FOROLACFR en
Latinoamérica
Representante
FOROLACFR
Evaluación de resultados fi nancieros
y sociales en el MIXMARKET
Renso Martinez
MIXMARKET
Conclusiones
Representante FINDETO S.A.
PROGRAMA - DIA 2: 21 DE MARZO DE 2014
HORARIO
8:30 – 9:45
ACTIVIDAD
TEMAS
Panel - Perspectiva
del proceso de
integración del
rating social
al rating de
desempeño
institucional y
fi nanciero de
las entidades
fi nancieras
Moderador: Invitado
9:45 -11:00
Presentaciones sobre
Gestión de
Desempeño Social
y la Gestión
de Riesgos en
la práctica de
las entidades
fi nancieras
bolivianas y los
beneficios que
implican para sus
clientes
11:00 a 11:30
11:30 –12:30
12:30 – 13:00
PARTICIPANTES
Experiencias en la construcción
del rating social e integración del
rating social y fi nanciero
Analí Oda
PLANET RATING
Balance entre desempeño
fi nanciero, desempeño social y
gestión de riesgos: factores clave
para una gestión integral efectiva
Aldo Mauro
MICROFINANZA RATING
Posibles efectos negativos y
positivos de la nueva normativa
boliviana en la calificación
de rating de las instituciones
fi nancieras
Maritza Rodriguez
MICRORATE
Servicios de desarrollo empresarial
y gestión de información social
para administrar riesgos
Marcelo Mallea
Director Ejecutivo
SEMBRAR SARTAWI
Inversión social: destino de
utilidades en proyectos con enfoque
social
Representante
COOPERATIVA EL BUEN
SAMARITANO
Estrategias para gestionar la
satisfacción de clientes y reducir
riesgos
Representante
BANCO FIE
Productos fi nancieros con
función social y estrategias
de administración de riesgos
relacionados
Representante
BANCO UNION
Representante
AESA RATINGS
Refrigerio
Presentaciones
sobre estrategias
integrales de
Gestión de
desempeño social y
su vinculación con la
gestión de riesgos
y el desempeño
fi nanciero
Modelo de responsabilidad social
empresarial
Representante
BANCO NAL.DE BOLIVIA
Modelo de Gestión del Desempeño
Social
Representante
CRECER
Modelo de alianzas estratégicas
para una mayor inclusión social y
desarrollo rural
Representante
BANCO BISA - CIDRE
Ronda de preguntas
a expositores
13:00-14:00
Almuerzo
14:00-15:00
Grupos de Discusión
Desafíos y propuestas para la
puesta en marcha de la integración
del desempeño social en la
estrategia y operaciones de las
entidades fi nancieras
Participantes x gremios:
ASOBAN/ASOFIN
FINRURAL
FEBOCAC
1 Facilitador x grupo
15:00-16:00
Plenaria
Presentación de conclusiones,
recomendaciones y plan de trabajo
de cada uno de los grupos
Facilitadores de cada grupo
16:00 -16:30
Clausura
Conclusiones y desafíos a futuro.
Representante FINDETO S.A.
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Gestión del
Desempeño Social
y Gestión de Riesgos
en Entidades Financieras
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