Descargar Expositores - Universidad Marista de Mérida

 DR. MIGUEL TENORIO SANTOYO,
Socio Director para BST GLOBAL CONSULTING, S.A. con
oficinas en Estados Unidos, México, Panamá y Uruguay,
Certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
como auditor, oficial de cumplimiento y otros profesionales
en materia de prevención de operaciones con recursos de
procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo número
TESM01-2015-0023-CHN; Miembro de ACAMS, Ejecutivo
certificado anti lavado de dinero por FIBA en conjunto con la FEDERACIÓN
LATINOAMERICANA DE BANCOS FELABAN, cuenta con una certificación de
riesgos por las mismas FIBA FELABAN, Doctor en ciencias en administración con
especialidades en Finanzas y desarrollo organizacional (Escuela superior de
comercio y administración, Instituto Politécnico Nacional), Master en Administración
con especialidad en Finanzas por la Universidad de Guanajuato, Licenciado en
Administración de Empresas por el Instituto Tecnológico de Celaya, Auditor Líder
internacional de la norma ISO 9001:2008 para EQAICC empresa con base en
SEOUL KOREA, Experiencia de más de 25 años en consultoría empresarial, Ha
impartido cursos de capacitación en materia de riesgos, auditoria y PLD/FT en Perú,
Chile, Nicaragua, Paraguay, Ecuador, Honduras, Venezuela, Uruguay, Puerto Rico,
Panamá, Costa Rica, Bolivia, Guatemala, El Salvador, Colombia, Bolivia, México y
Estados Unidos, para el sistema financiero, asociaciones de bancos y otras
corporaciones, es además columnista de diversas publicaciones en América Latina,
ha realizado auditorias de gestión y procesos a entidades financieras y productivas
en México y otros países, ha participado y diseñado modelos de control interno,
gestión de riesgos y otros esquemas para empresas financieras en diversos países
para sectores como el bancario, microcréditos, supervisores bancarios, etc.
Luis Alberto Quijano Axle fue Presidente de la Asociación Nacional de
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México AC durante 2012 a
2013. Actualmente es Fundador y Socio Director de The Yucatan Consulting
Group, una empresa de consultoría empresarial y financiera internacional
que fundó en 2008 basada en Mérida Yucatán. Fue Director General de la
División de Servicios Financieros de Grupo Bepensa y Director de
Financiera Bepensa SA de CV SOFOM ENR de 2008 hasta Septiembre de
2015. También fue el CFO del Grupo entre 2010 y 2011. Previamente fue
Director General Adjunto en HSBC México y estuvo a cargo de la banca de
todos productos para personas físicas a nivel nacional incluyendo 8
Direcciones Ejecutivas a su cargo. Fue miembro del Comité Ejecutivo, así
como de los Comités de Riesgos, Tesorería, ALCO y miembro del Consejo de
HSBC Seguros, S.A. El entró a HSBC (antes Bital) en 1990 y desarrollo el
banco hasta convertirlo en primer lugar en utilidades, captación, sucursales,
productividad, participación en el mercado y clima laboral, cuando fue
Director Ejecutivo de la Región Sureste. En 2003 dirigió el grupo de trabajo
que ganó el Premio Nacional de Calidad en Equipos de Trabajo. Es Ingeniero
Industrial y de Sistemas del Tec de Monterrey, y también tiene una
Maestría en Finanzas y una Maestría en Filosofía. Ha tomado cursos de alta
dirección en Tuck, Duke, Wharton, Harvard e Ipade. Cuenta con la
Certificación Internacional en Prevención de Lavado de Dinero por parte de
FIBA y la Certificación Vitalicia por la Asociación Mexicana de Intermediarios
Bursátiles. También es conferencista internacional destacando en los
últimos años su participación en temas bancarios en Estados Unidos,
Curacao, México, Singapur, Brasil y Panamá. Es miembro del Consejo de
varias empresas, principalmente en México. Es catedrático de la Universidad
Marista a nivel Maestría. Actualmente es Miembro del Consejo Consultivo
Nacional de la Asociación Nacional de Sociedades Financieras de Objeto
Múltiple, A.C. (ASOFOM) y miembro del Consejo de fundaciones culturales y
humanitarias.
IVÁN ALEKSEI ALEMÁN LOZA
SÍNTESIS CURRICULAR
LIC. IVÁN ALEMÁN
FORMACIÓN
Abogado egresado de la Escuela Libre de Derecho, con estudios de posgrado en Derecho
Tributario por el Instituto Tecnológico Autónomo de México, e Impuestos por la
Universidad Iberoamericana, así como de Maestría en Administración Pública por el
Instituto Nacional de Administración Pública. Actualmente es Doctorante en Derecho por
la Universidad Panamericana.
EXPERIENCIA
Ocupó cargos de relevancia en la Administración Pública Federal, entre los que destacan:
i) Vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos, en la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores; ii) Titular de la Unidad de Asuntos Jurídicos de la Secretaría de
Energía; iii) Secretario Técnico de la Dirección General de Petróleos Mexicanos, y
encargado de la Oficina del Abogado General en la misma institución; iv) secretario de los
consejos de Administración de Petróleos Mexicanos y de la Comisión Federal de
Electricidad, y v) Director General de Legislación y Consulta, Entidades Paraestatales y
Fideicomisos en la Procuraduría Fiscal de la Federación.
Cuentan con experiencia internacional en negociaciones bilaterales; foros multilaterales y
de análisis en las materias de su experiencia, tales como el Grupo de Acción Financiera
Internacional, el Grupo de Acción Financiera para Latinoamérica, la Asociación de Bancos
de América Latina, así como la relación bilateral con los Estados Unidos de América.
Actualmente presta servicios profesionales independientes en su carácter de socio
fundador de “Alemán y Asociados, Consultores, S.C., Energy & Financial Legal
Strategies”.
1
Av. Guillermo González Camarena, número 999, torre 2, despacho 101, Colonia Santa Fe, Delegación Álvaro Obregón,
Código Postal 01210, Ciudad de México, teléfono (55) 52926866, [email protected]
Sandro García-Rojas Castillo
Abogado, catedrático y especialista certificado en prevención y detección de lavado
de dinero. Cuenta con diversos Masters entre los que destacan el del derecho penal
económico y el de seguridad de bienes y personas.
El abogado García Rojas ha sido representante de nuestro país en diversos foros
internacionales tales como la Organización de las Naciones Unidas, GAFI, Consejo
de Europa, la OCDE, Eurojust, entre otros. Destacan sus participaciones en temas
tales como el combate a la corrupción, el lavado de dinero, el terrorismo y su
financiamiento, el combate a la delincuencia organizada y la cooperación
internacional.
Ha ejercido la profesión tanto en el sector público como en el privado. Entre otros, ha
sido Titular de la Unidad de asuntos internacionales de la Procuraduría General de la
República, representante de dicha PGR ante la Unión Europea y Suiza, Titular del
Área Jurídica y Fiduciaria del Servicio de Administración y Enajenación de Bienes
(SAE) de la SHCP y, actualmente se desempeña como Director General de
Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, en la CNBV.
Destacan sus participaciones y publicaciones en revistas nacionales y extranjeras,
así como su labor docente en universidades de México, América Latina y Europa.
Se encuentra certificado en prevención de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y a nivel
internacional por la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero
(ACAMS) y por la Asociación de Especialistas Certificados en Gestión de Riesgos.
C.P.C. ERMILO JOSÉ ECHEVERRÍA CASTELLANOS C URRÍCULUM V ITAE A CTUALIDAD S OCIO D IRECTOR, E CHEVERRÍA C ASTELLANOS C ONTADORES P ÚBLICOS, S .C.P. A SESORES F ISCALES, A UDITORES Y C ONSULTORES EN INFORMÁTICA E XPERIENCIA P ROFESIONAL 1995– A LA FECHA E CHEVERRÍA C ASTELLANOS C ONTADORES P ÚBLICOS, S .C.P. M ÉRIDA, Y UC. S OCIO D IRECTOR D IRECTOR EN ÁREAS D E C ONTABILIDAD , IMPUESTOS Y A UDITORÍA D IRECTOR EN D IVERSOS PROYECTOS D E INFORMÁTICA A FILIACIONES Y C ERTIFICACIONES S OCIO DEL C OLEGIO DE C ONTADORES P ÚBLICOS DE Y UCATÁN A .C. D ESDE EL AÑO 2 005 C ONTADOR P ÚBLICO C ERTIFICADO POR EL INSTITUTO M EXICANO D E C ONTADORES P ÚBLICOS DESDE EL AÑO 2 010 A UDITOR CERTIFICADO POR LA COMISIÓN N ACIONAL BANCARIA Y D E V ALORES EN M ATERIA D E PREVENCIÓN D E LAVADO DE D INERO Y F INANCIAMIENTO A L T ERRORISMO E N 2 015. E DUCACIÓN E STUDIOS A CADÉMICOS 2011-­‐2012 D IPLOMADO EN IMPUESTOS INTERNACIONALES – INSTITUTO T ECNOLÓGICO A UTÓNOMO DE M ÉXICO (ITAM) 2006-­‐2007 M AESTRÍA EN IMPUESTOS -­‐ U NIVERSIDAD M ARISTA D E M ÉRIDA 1988–1993 C ONTADOR P ÚBLICO -­‐ F ACULTAD D E C ONTADURÍA Y A DMINISTRACIÓN – U ADY D OCENCIA 2006 A LA FECHA U NIVERSIDAD M ARISTA D E M ÉRIDA – E SCUELA D E C ONTADURÍA – M AESTRO EN M ATERIAS T RIBUTARIAS Y É TICA P ROFESIONAL. 2010 U NIVERSIDAD M ARISTA D E M ÉRIDA – E SCUELA D E M ERCADOTECNIA – M AESTRO EN M ATERIAS F INANCIERAS. U NIVERSIDAD M ARISTA D E M ÉRIDA – E SCUELA D E A DMINISTRACIÓN – M AESTRO EN M ATERIAS F INANCIERAS. O TROS E STUDIOS 1990-­‐2015 D IVERSOS CURSOS D E ACTUALIZACIÓN FISCAL EN EVENTOS EN LA CIUDAD D E M ÉRIDA Y M ÉXICO , D .F. 1997 D IPLOMADO EN FORMACIÓN DE DICTAMINADORES FISCALES Y FINANCIEROS -­‐ INSTITUTO DE E SPECIALIZACIÓN PARA E JECUTIVOS. M ÉRIDA, Y UC. 1995 E SPECIALIZACIÓN EN D ERECHO T RIBUTARIO (P ARCIAL) -­‐ U NIVERSIDAD P ANAMERICANA. 1990 D IPLOMADO ISR P ERSONAS F ÍSICAS Y M ORALES -­‐ C ENTRO D E A CTUALIZACIÓN F ISCAL, A .C. M ÉXICO , D .F. Curriculum Vitae
Lic. Eduardo Ramírez Lúa
Abogado
Calle 10 #21, Depto C1006, Col. San Pedro de los Pinos. C.P. 01180, D.F.
e-mail: [email protected]
[email protected]
65-45-84-68 (part.)
55-19-17-98-54 (Cel)
Objetivo:
Participar en una Institución Líder en su sector, aportando mis conocimientos,
experiencia y habilidades para generar de forma rentable y productiva, valor a la empresa y a
los clientes.
Oficial de Cumplimiento con Certificación emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores según consta en el Certificado RALEBD3-2015-2330-NCOC del 29 de septiembre de
2015.
Experiencia Laboral:
Oficial de cumplimiento: Oficial de Cumplimiento del Banco Inmobiliario Mexicano, S.A.,
Institución de Banca Múltiple (abril de 2013 a la fecha).
Detección, análisis y presentación al Comité, de operaciones inusuales y/o internas
preocupantes.
Reportes de operaciones a la autoridad
o Operación del sistema SITI WEB de CNBV para envío de reportes a dicha
Autoridad.
o Operación del sistema SITI de CNBV para envío de notificaciones,
requerimientos, bloqueos y desbloqueos solicitados por autoridades
Organización, realización y formalización del Comité de Comunicación y Control
Calificación del grado de riesgo de la cartera de clientes del Banco.
Desarrollo en unión del área de Sistemas, de las herramientas necesarias para el control
de la función de cumplimiento en el Banco.
Diseño de las políticas de PLD que se aplican en el Banco.
Control de alertas de personas políticamente expuestas y/o en listas negras.
Elaboración del Manual de PLD y FT.
Impartición de capacitación al personal del Banco
Medio de consulta a la Institución en la materia de Prevención de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo.
Participación en el pleno del Comité de Compliance de la Asociación de Bancos de
México.
Participación en la Visita (Certificación) de la CNBV cuando Hipotecaria Casa Mexicana
logró su transformación a Banco Inmobiliario Mexicano, como Oficial de Cumplimiento.
Participación en la Transformación a Banco: (2012-2013) Participé en todas las etapas del
procedimiento de transformación por el cual, Hipotecaria Casa Mexicana, S.A. de C.V., SOFOM,
E.N.R. se transformó en Banco Inmobiliario Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple,
realizando:
Integración de todos los expedientes necesarios para presentarlos a CNBV, tanto de
accionistas, consejeros, funcionarios, comisarios, etc.
Responsable de todo el trámite jurídico desde la autorización del Banco hasta el inicio de
la certificación.
Gestión ante la CNBV de todo tipo de autorizaciones, documentos y especialmente,
negociar con el área de Autorizaciones de dicha Autoridad, sobre las observaciones
realizadas.
Créditos Hipotecarios Empresariales: Conocimiento profundo del funcionamiento del crédito
a promotores, obtenido en función de:
Participar en el Comité de Crédito de la Banca Hipotecaria de BBVA Bancomer /
Hipotecaria Nacional, como Secretario, desde febrero de 2003 hasta julio de 2011.
Diseñar y/o modificar la Normatividad de la Banca Hipotecaria de BBVA Bancomer, desde
abril 2007 hasta julio de 2011.
Asesorar a la Red de Oficinas en la utilización de los productos de la Banca Hipotecaria.
Participar en el Comité Jurídico de la Amsofol de 1998 a 2001
Laborar desde 1996 en Hipotecaria Nacional, la cuál es la empresa Líder en el sector
Financiero-Hipotecario desde 1998 y posteriormente en BBVA Bancomer cuando éste
compró a la primera.
Secretaría Técnica del Comité de Crédito: establecí desde cero dicha Secretaría. Desde
2003, entre otras cosas, realicé:
Asentar los acuerdos tomados por el panel de expertos en la materia, más importante
del país. Considerando la participación de mercado de la Banca Hipotecaria de BBVA
Bancomer, uno de cada dos proyectos habitacionales financiados por Instituciones
privadas en el país pasaron por la mesa del Comité.
Aconsejar a los integrantes del Comité en la toma de decisiones, especialmente en lo
relativo al apego a la normativa de las peticiones.
Dirigir el desarrollo de las sesiones del Comité (programarlas, convocarlas, agendarlas,
formalizarlas, y difundir los acuerdos tomados)
Llevar la cuenta estadística de la actuación del Comité y cumplir con los reportes
solicitados por las áreas centrales.
Participación en funciones producto de la compra de Hipotecaria Nacional por BBVA
Bancomer (2005 a 2008)
Propuesta integral del programa de fusión de normativas de Hipotecaria Nacional con
las de Bancomer.
Actualización y rediseño de los procesos especializados de HN, en función de la fusión
con Bancomer.
Establecimiento de los contactos y acuerdos con las áreas centrales del Banco
responsables de cada tramo de control
Implantación de las Disposiciones Prudenciales en materia de Crédito, Administración
Integral de Riesgos y Control Interno, en Hipotecaria Nacional
Establecimiento en Banca Hipotecaria de las herramientas de control interno tales como
TransVar, Evro, Sox.
En Jurídico: Establecí desde cero, el área Jurídica de Hipotecaria Nacional. Participé en la
misma desde 1996 a 2007. Asimismo, formé parte del Jurídico de Hipotecaria Casa Mexicana /
Banco Inmobiliario Mexicano desde marzo 2012 a febrero 2015; realizando entre otras cosas:
Área Corporativa. En la cual fui nombrado Prosecretario 2 del Consejo de Administración
de HN. Elaboración y formalización de todas las actas de Asambleas, Consejo, Comités
(de Crédito y Ejecutivo), Poderes, emisión de acciones, Registro de Marcas, etc.
Área Administrativa. Administración en general del área Jurídica, destacando la
Recuperación y control de testimonios, pagos a notarios, etc.
Área de Contratos. Elaboración de modelos y revisión de contratos, de crédito
empresarial e individual, atención a firmas grupales, etc.
Fungí durante 5 años como mano derecha del Director del área, Lic. Pedro García
Burgos.
En Notaría Pública: De 1990 a 1996 inicié mi pasantía y mi vida laboral en la Notaría #179 del
D.F., realizando:
Asesoría y trato con la clientela
Preparación de escrituras
Atención a firmas
Cotejo de escrituras públicas
Gestión de trámites ante autoridades
Otras Actividades destacadas:





Atención de auditorías, internas y externas, tanto de Jurídico como del área de Riesgos
Facilitador en ISO 9000
Administración del área de Admisión de Riesgo Empresarial
Manejo y conocimiento profundo de disposiciones regulatorias externas (Circular Única de
bancos de la CNBV, PLD) e internas (Normatividad de Riesgos e Institucional).
Impartición de pláticas y clases a Oficiales de Cumplimiento de entidades diversas (Sofomes,
Sofipos, Socaps, Uniones de Crédito) en preparación para la obtención de la Certificación en
PLDyFT. INDIFEP. Septiembre a diciembre de 2015.
Empresas en las que he laborado:
Banco Inmobiliario Mexicano (antes Hipotecaria Casa Mexicana) BBVA Bancomer (Banca
Hipotecaria), Hipotecaria Nacional, Notaría Pública #179 del D.F.
Educación:
UNIVERSIDAD DEL VALLE DE MEXICO
Derecho (1988-1994): Titulado
Cursos:
Evolución y Tendencias Actuales del Derecho, Colegio de Notarios del D.F. (1993)
Curso de Derecho Mercantil, Colegio de Notarios del D.F. (1994)
Diplomado en Derecho Civil, (1994)
Seminario sobre Garantías personales y reales, AMSFOL (2003)
Herramientas Estadísticas Básicas, Cencade (2003)
Formación de Facilitadores, Cencade (2003)
ISO 9000:2000 La Nueva Familia de Normas, Cencade (2003)
El Valor Estratégico del Liderazgo. Escuela de Management. (2008)
Gestión Modelos de Control Interno y Riesgo Operacional, Bancomer (2008)
Finanzas para no financieros. Findes (2009)
Certificación en Riesgos BBVA Bancomer (inconclusa),
Aspectos relevantes de la gestión de riesgos para la alta dirección, Shirebrook Training, Mayo
2013.
Curso de Capacitación en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo, García Gibson Consultores, S.C. Marzo y Julio 2013.
15° Seminario Internacional de PLDyFT. ABM. Septiembre 2013.
Curso “Elaboración del Manual de PLDyFT impartido por INDIFEP. Mayo 2014
Curso “Reportes de operaciones” impartido por INDIFEP. Agosto 2014
Curso “Introducción a la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de
Particulares”. IFAI. Agosto 2014.
16° Seminario Internacional de PLDyFT. ABM. Octubre 2014.
Seminario Certificación en Materia de Prevención de Lavado de Dinero-Sistema Financiero.
Thompson Reuters. Marzo 2015.
Curso de Preparación para la Certificación de la CNBV en PLDyFT. ITAM. Abril a Julio 2015.
17° Seminario Internacional de PLDyFT. ABM. Septiembre 2015.
Curso La nueva gestión de Riesgos con ISO 31000 y su integración con COSO ERM. Organizado
por Xopantech, Noviembre 2015.
Habilidades:
Capacidad toma de decisiones
Capacidad de análisis y síntesis.
Capacidad para el manejo de personal
Discreción en el manejo de información.
Experiencia en la aprobación y otorgamiento de Crédito.
Conocimientos en Políticas, leyes y procedimientos de Crédito.
Conocimientos en Productos de crédito hipotecario
Conocimientos en Normatividad de Crédito
Conocimientos en Operaciones del Sector Financiero.
Conocimientos en Prevención de Lavado de Dinero.
Paquetería: Excel, Word, y Power Point.
Conocimiento del idioma inglés (90%)
Disponibilidad para Viajar
Aptitudes:
Analítico
Involucramiento
Confiable
Seguridad y facilidad de palabra
Elevado sentido de ética y honestidad
Negociador
Organizado
Creativo y con iniciativa.
Objetivo.
Con criterio
Convincente
Alta independencia en la toma de decisiones
Promotor del cambio
Perseverante
Calidad en resultados
Capacidad de toma de decisión
Facilitador.
Planeador
Trabajo bajo presión
Elevada actitud de servicio.
Integro.
Proactivo
Disciplinado
Ciudad de México, D.F.
Febrero 2016