balance general comparativo - establecimientos de credito

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
BALANCE GENERAL COMPARATIVO - ESTABLECIMIENTOS DE CREDITO
A 31 DE DICIEMBRE DE 2015
CIRCULAR EXTERNA 028 DE 2010
ENTIDAD 22 000001 BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A. - BANCÓLDEX
Con autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia
CIUDAD Bogotá D.C.
__________ Sin Autorización de la Superintendencia Financiera de Colombia por aplicación Decreto 2555 de 2010
X
(Millones de pesos)
ACTIVO
A: 31 / 12 / 2015
A: 31 / 12 / 2014
PASIVO Y PATRIMONIO
NOTAS
DISPONIBLE
Menos: Provisión sobre el Disponible
3
63.474
0
POSICIONES ACTIVAS EN OPERACIONES DE MERCADO MONETARIO Y RELACIONADAS
4
81.886
INVERSIONES
Inversiones Negociables en Titulos de Deuda
Inversiones Negociables en Titulos Participativos
Inversiones para Mantener Hasta el Vencimiento
Inversiones Disponibles para la Venta en Titulos de Deuda
Inversiones Negociables en Titulos Participativos
Derechos de Recompra de Inversiones
Derechos de transferencia de inversiones negociables en títulos o valores de deuda
Derechos de transferencia de inversiones negociables en títulos o valores participativos
Derechos de transferencia de inversiones para mantener hasta el vencimilento
Derechos de transferencia de inversiones disponibles para la venta en títulos o valores de deuda
Derechos de transferencia de invers. disponibles para la venta en títulos o valores participativos
Invers. negoc entreg en gtía en operac con instrum financ deriv, y otros, en títulos o valores de deuda
Invers negoc entreg en gtía en operac con instrum financ deriv. y otros, en títulos o valores participativos
Invers hasta el vencimiento entreg en gtía en operac con instrumentos financ derivados, y otros
Invers disp para la venta entreg en gtía en oper con instrum financ deriv y otros, en tít o valores de deuda
Invers disp para la venta entreg en gtía en oper con instrum financ deriv y otros, en tít o valores particip
Menos: Provisión
5
112.754 DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES
0 Depósitos en Cuenta Corriente Bancaria
0
2.523.814
0
0
0
5.272
11.962 Depósitos de Ahorro
Cuentas de Ahorro de Valor Real
1.029.354
341.274
62.851
0
295.166
200.500
0
80.725
0
0
0
0
0
0
0
63.406
0
(14.568)
899.171 Certificados de Ahorro de Valor Real
386.235
58.230
0
224.626
191.623
0
0
0
0
0
0
0
0
0
52.869
0
(14.412)
5.346.612
6, 27
2.481
2.506
0
0
0
3
0
(28)
Créditos de Consumo, Garantía Idónea
Categoria A, Riesgo Normal
Categoria B, Riesgo Aceptable
Categoria C, Riesgo Apreciable
Categoria D, Riesgo Significativo
Categoria E, Riesgo de Incobrabilidad
Derechos de Recompra de Cartera
Menos: Provisión
196
196
0
0
0
0
0
0
105
106
0
0
0
0
0
(1)
Créditos de Consumo, Otras Garantías
Categoria A, Riesgo Normal
Categoria B, Riesgo Aceptable
Categoria C, Riesgo Apreciable
Categoria D, Riesgo Significativo
Categoria E, Riesgo de Incobrabilidad
Derechos de Recompra de Cartera
Menos: Provisión
417
425
0
0
0
0
0
(8)
251
254
0
0
0
0
0
(3)
Microcréditos, Garantía Idónea
Categoria A, Riesgo Normal
Categoria B, Riesgo Aceptable
Categoria C, Riesgo Apreciable
Categoria D, Riesgo Significativo
Categoria E, Riesgo de Incobrabilidad
Derechos de Recompra de Cartera
Menos: Provisión
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Microcréditos, Otras Garantías
Categoria A, Riesgo Normal
Categoria B, Riesgo Aceptable
Categoria C, Riesgo Apreciable
Categoria D, Riesgo Significativo
Categoria E, Riesgo de Incobrabilidad
Derechos de Recompra de Cartera
Menos: Provisión
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Créditos Comerciales, Garantía Idónea
Categoria A, Riesgo Normal
Categoria B, Riesgo Aceptable
Categoria C, Riesgo Apreciable
Categoria D, Riesgo Significativo
Categoria E, Riesgo de Incobrabilidad
Derechos de Recompra de Cartera
Menos: Provisión
40.374
40.611
0
0
0
0
0
(237)
26.744
27.014
0
0
0
0
0
(270)
Créditos Comerciales, Otras Garantías
Categoria A, Riesgo Normal
Categoria B, Riesgo Aceptable
Categoria C, Riesgo Apreciable
Categoria D, Riesgo Significativo
Categoria E, Riesgo de Incobrabilidad
Derechos de Recompra de Cartera
Menos: Provisión
5.429.884
5.468.581
21.293
5.995
14.552
13.097
0
(93.634)
5.129.281
5.181.091
1
0
0
0
0
(51.811)
0
0
(41.922)
0
Derechos de transf. de cartera de créditos por operaciones de apoyos transitorios de liquidez
(86.922)
Menos: Provisión General
ACEPTACIONES, OPERAC. DE CONTADO Y CON INSTRUM. FINANCIEROS DERIVADOS
4.708
0
72.746
0
0
Otros
CUENTAS POR COBRAR
Intereses
Comisiones y Honorarios
Cánones de Bienes Dados en Leasing Operacional
Pago por Cuenta de Clientes Vivienda
Pago por Cuenta de Clientes Consumo
Pago por Cuenta de Clientes Microcrédito
Pago por Cuenta de Clientes Comercial
Otras
Menos: Provisión
29.591
69
0
1
0
0
316
6.029
(1.818)
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y BIENES RESTITUIDOS
PROPIEDADES Y EQUIPO
Terrenos, Edificios y Construcciones en curso
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina
Equipo de Computación
Otras
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada
Costo
Mas
: Depreciación Diferida
Menos: Provisión
OTROS ACTIVOS
Aportes Permanentes
Gastos Anticipados y Cargos Diferidos
Bienes por Colocar en Contratos Leasing
Otros
Menos: Provisión
15
2.030.985
32.241
19.067
595
12.579
TITULOS DE INVERSION EN CIRCULACION
Bonos
Otros Títulos
16, 27
OTROS PASIVOS
Obligaciones Laborales Consolidadas
Ingresos Anticipados
Pensiones de Jubilación
Reservas Técnicas Seguro de Depósitos
Otros
17, 27
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES
Obligaciones Laborales
Impuestos
Otros
18
CAPITAL SOCIAL
Dividido en 1.062.556.872 Acciones
de Valor Nominal de $ 1.000,00 c/u
500.000
706.700
706.700
0
156.348
164.729
4.414
103.246
4.403
96.148
0
0
0
48.688
0
64.178
1.921
0
863
1.058
18.503
0
17.108
1.395
0
0
5.419.456
4.876.418
1.386.104
1.429.470
1.062.557
19
1.062.557
1.062.557
1.062.557
0
0
0
216.223
RESERVAS
Reserva Legal
Reservas Estatutarias y Ocasionales
Otras Reservas
126.676
89.547
0
206.309
120.178
86.131
0
0
76.657
0
FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA
46.238
92
26.186
0
22.679
(2.719)
92.353
0
79.223
SUPERAVIT O DEFICIT
Ganancias o Pérdidas no Realizadas en Inversiones Disponibles para la Venta
Gananc o Perd. Acum. no realizada en oper. con Deriv. con fines de cobertura
Valorizaciones
Desvalorizaciones
Revalorización del Patrimonio
Otros
(13.134)
0
92.353
0
1
3
0
0
28.101
64.880
0
0
6.805.560
6.305.888
UTILIDAD (PERDIDA) DE EJERCICIOS ANTERIORES
84.670 UTILIDAD (PERDIDA) DEL EJERCICIO
95.724
11.050
0
84.670
0
1
3
55.899
27.412
1.359
DIVIDENDOS DECRETADOS EN ACCIONES
0
0
0
0
6.805.560
TOTAL ACTIVO
25.739
15.277
2
10.460
500.000
0
APORTES SOCIALES
Aportes Sociales
0
0
0
0
0
0
0
0
62.435
28.559
1.359
DESVALORIZACIONES
Inversiones Disponibles para la Venta en Titulos Participativos
1.441.688
0
0
1.441.688
0
4.142
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11
CUENTAS POR PAGAR
Intereses
Comisiones y Honorarios
Otras
135.466
113
135.353
0
0
0
2.030.985
0
PATRIMONIO
5.658
5.273
4.999
681
(12.469)
0
0
0
92
32.087
0
44.639
(161)
VALORIZACIONES
Inversiones Disponibles para la Venta en Titulos Participativos
Propiedades y Equipo
Otras
14
62.071
4.708
57.363
0
0
3.582
10, 27
CREDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIGACIONES FINANCIERAS
Banco de la República
Otras entidades del País
Entidades del Exterior
Otras obligaciones
5.500
31.457
0
0
0
0
0
0
5.658
5.660
4.635
505
(12.876)
0
0
0
BIENES DADOS EN LEASING
Maquinaria y Equipo
Vehículos
Equipo de Computación
Programas para Computador
Otros
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada
Más : Depreciación Diferida
Menos: Provisión
7
112.961 TOTAL PASIVO
0
9
ACEPTACIONES (BANCARIAS) EN CIRCULACIÓN E INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
Aceptaciones Bancarias en Circulación
Operaciones con Instrumentos Financieros Derivados - de especulación
Operaciones con Instrumentos Financieros Derivados - de cobertura
106.804
BONOS OBLIGATORIAMENTE CONVERTIBLES EN ACCIONES
23.555
15
0
0
0
0
0
8.123
(236)
0
0
0
0
0
0
Bienes Realizables
Bienes Recibidos en Pago
Inventario Semovientes
Bienes Restituidos de Contratos de Leasing
Bienes no Utilizados en el Objeto Social
Menos: Provisión
13
113
0
112.848
0
0
34.188
8, 27
POSICIONES PASIVAS EN OPERACIONES DE MERCADO MONETARIO Y RELACIONADAS
(156.329)
77.454
7
Deudores por Aceptaciones Bancarias
Operaciones de contado
Operaciones con Instrumentos Financieros Derivados - de especulación
Operaciones con Instrumentos Financieros Derivados - de cobertura
Otros
2.378.093
115
2.376.824
0
0
0
1.154
5.002.533
4.585
4.571
0
66
0
0
0
(52)
Menos: Componente Contracíclico Provisión Individual
2.529.086
12
Certificados de Depósito a Término
CARTERA DE CREDITOS
Créditos de Vivienda
Categoria A, Riesgo Normal
Categoria B, Riesgo Aceptable
Categoria C, Riesgo Apreciable
Categoria D, Riesgo Significativo
Categoria E, Riesgo de Incobrabilidad
Derechos de Recompra de Cartera
Menos: Provisión
A: 31 / 12 / 2014
A: 31 / 12 / 2015
NOTAS
6.305.888 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN
184.176
229.977 CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS
CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS POR CONTRA
25
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
Valores entreg. Operac. Repo-Simultaneas-Transf. Temporal valores-Relacionadas
Intereses Cartera de Créditoy Operaciones de Leasing Financiero
Cánones y Sanciones en Contratos Leasing Operativo
Cánones por Recibir
Opciones de Compra por Recibir
Otras
25
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
26
16.583.985
17.038.590
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS POR CONTRA
26
10.267.281
9.943.464
108.317
4.731
2.853
0
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN
6.694 Cartas de Crédito
0
0
0
0
0
6.694
27.123.141
184.176
25
Avales y Garantías
87.699
0
0
0
0
0
87.699
Créditos Aprobados no Desembolsados
Apertura de Créditos
Obligaciones en Opciones - de Especulación y Cobertura
Otras Contingencias
229.977
174.504
14.919
2.612
0
0
0
68.275
37.942
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS POR CONTRA
25
87.699
6.694
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS POR CONTRA
26
16.583.985
17.038.590
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
26
10.267.281
9.943.464
27.123.141
27.218.725
27.218.725 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES Y DE ORDEN
CUENTAS DE ORDEN FIDUCIARIAS
PASIVO
293.297
0
723.720
ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
315.388 BIENES FIDEICOMITIDOS
0 CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS
670.853 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
UTILIDAD (PERDIDA) POR ACCION (En pesos)
5.118
288.179
119.121
112.657
10.400
304.988
146.608
68.895
26,45
AGOSTO DE 2010
61,06
F.1000-67
LUIS FERNANDO CASTRO VERGARA
Representante Legal
JAIRO PEDRAZA CUBILLOS
Contador T.P. 36799 - T
RICARDO RUBIO RUEDA
Revisor Fiscal
T.P. 7192 -T
Designado por Deloitte y Touche Ltda.
(Ver mi Dictamen adjunto del 19 de febrero de 2016)