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CAJA MADRID RENT
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Noviembre 2009
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Política de Inversión
• Plan de pensiones de Renta Fija a Corto Plazo,
denominada en euros, nacional e internacional.
• La cartera está compuesta por valores de renta fija de
emisiones de alta calidad crediticia, centrándose
fundamentalmente en zona euro.
• El riesgo de tipo de interés es
limitado.
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Argumentario de
venta
• Se trata de un plan de pensiones conservador gestionado
como un plan monetario a muy corto plazo,
• También se puede contratar como
parte de una cesta de planes y así
diversificar nuestros ahorros.
• Apropiado para partícipes con una
aversión alta al riesgo o para
aquellos cuya edad de jubilación esté
próxima.
• Se utilizó como “plan refugio” en el año
2008 para clientes de planes que no
querían asumir el riesgo creciente de los
mercados financieros.
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Composición de la
cartera
Activos representativos de la cartera
Proceso de Inversión:
• La estrategia del fondo
consiste en la inversión en
plazos cortos para evitar la
volatilidad del VLP.
• Los activos del fondo tienen
una elevada calidad crediticia,
siendo A+ el rating medio de
la cartera.
Activo
Porcentaje
LIQUIDEZ
38.10 %
LETRA DEL TESORO VTO. 03/10
9.83 %
LETRA DEL TESORO VTO. 04/10
3.57 %
PG. CAJAMADRID VTO. 04/10
2.56 %
PG. LA CAIXA VTO. 01/10
2.12 %
BN. LA CAIXA 3.5% VTO. 02/10
1.90 %
CED.HIP. BBVA 2.75% VTO. 06/10
1.77 %
PG. IBERDROLA VTO. 07/10
1.68 %
PG. CAJAMADRID VTO. 03/10
1.67 %
CED.HIP. BBVA 3%
VTO.12/09
1.59 %
BN. CAJA MADRID 3.65% VTO.
07/10
1.49 %
Cartera a fecha 31 de Octubre de 2009
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CM RENT vs EU Repo
Rates. Refin Rate 4.00
Plan Caja Madrid RENT
Índice Tipo de intervención UEM
Datos del 29/04/05 al 06/11/09. Fuente Bloomberg
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RENTABILIDADES
RENTABILIDAD CM RENT
AÑO EN CURSO
0,24 %
AÑO 2008
2,56 %
Rentabilidades anuales del Plan Caja Madrid Rent
Datos obtenidos de VDOS a 5 de noviembre de 2009
Datos a 5 de Diciembre de 2007
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PLANES DE RIESGO BAJO
CAJA MADRID
Garantizados
•
•
•
•
•
•
Protegido
Protegido
Protegido
Protegido
Protegido
Protegido
Renta C.M.
Renta 2012 C.M.
Renta 2014 C.M.
Renta 2023 C.M.
Bolsa Premium
Cupón Memoria
Renta Fija Corto Plazo
• C.M. Rent
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RECOMENDACIONES
Mes de noviembre
Mayores de 55 años
Entre 45 y 55 años
Vol: 1,788
Vol: 4,449
10%
5%
20%
30%
70%
65%
C.M. Rent
C.M. Evolución 2021
C.M. VaR10
C.M. Rent
C.M. Evolución 2021
CM Dividendo
Menores de 45 años
Vol: 8,076
10%
40%
50%
C.M. Rent
C.M. Evolución 2021
C. M.Dividendo
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