Material Suplementario Presupuesto

PRESUPUESTO
Use Su Dinero Con Cautela
Materiales suplementarios del
Manual Capacitación para capacitadores
Financial Education for the Poor Project
Washington, D.C.
2006
CONTENIDOS
Presupuesto:
Use Su Dinero Con Cautela
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES
NÚMERO
DEL
DOCUMENTO
TÍTULO
DEL
DOCUMENTO
Documento 1
Examen de entrada de Presupuesto
Documento 2
Principios y prácticas fundamentales de
la educación de adultos
Documento 3
Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños
Documento 4
Características del presupuesto y del flujo de efectivo
Documento 5
Eventos inesperados
Documento 6
Cuadro de adaptación local
Documento 7
Principios fundamentales para dar y recibir comentarios
Documento 8
Cuestionario para la evaluación del taller
Documento 9
Examen final de Presupuesto
Documento 10 Examen final de Presupuesto con respuestas
MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 1
Examen de entrada de Presupuesto
Examen #
PREGUNTA
RESPUESTA
1. Un presupuesto es una herramienta útil
solamente para las metas financieras a
corto plazo.
Verdadero
Falso
2. Uno de los principales beneficios del
presupuesto es que promueve la disciplina
para el ahorro.
Verdadero
Falso
3. Una diferencia entre un flujo de efectivo
y un presupuesto es que…
A) un flujo de efectivo crea las bases para
desarrollar un presupuesto
B) no hay diferencia—ambos proporcionan
la misma información
C) un presupuesto es para las metas financieras a
corto plazo mientras el flujo de efectivo es
para las metas financieras a largo plazo
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
4. Una vez que se desarrolla un presupuesto,
nunca debe ser modificado.
Verdadero
5. Los factores personales que pueden
afectar las prioridades de un presupuesto
incluyen…
A) las creencias que uno tiene sobre el dinero
y la personalidad
B) el nivel de educación
C) la capacidad que uno tiene para hacer cálculos
matemáticos
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
Falso
6. Las metas de inversión se incluyen en
un presupuesto.
Verdadero
Falso
7. Solamente se puede desarrollar un
presupuesto si uno sabe leer y escribir.
Verdadero
Falso
8. Para desarrollar un presupuesto uno
necesita llevar el control de…
A) los ingresos
B) los gastos
C) las dos respuestas anteriores
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
9. No es necesario incluir un fondo de
emergencia en su presupuesto.
10. Un flujo de efectivo le puede mostrar
si sus gastos son más altos que
sus ingresos.
Verdadero
Falso
Verdadero
Falso
Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 2
Principios y prácticas fundamentales de
la educación de adultos
PRINCIPIO
DESCRIPCIÓN
Respeto
❚ Los participantes se sienten respetados y tratados con igualdad.
Reconocimiento
❚ Los participantes necesitan recibir elogios incluso por sus
contribuciones más sencillas.
Relevancia
❚ Los participantes aprenden mejor cuando recurren a su propio
conocimiento y a sus experiencias.
❚ El aprendizaje debe satisfacer las necesidades reales de la vida de
un adulto (trabajo, familia, etc.)
Diálogo
❚ Los adultos aprenden mejor cuando pueden conversar sobre la
información. El “método bancario” por el cual se hacen
“depósitos” en la mente de una persona puede ser eficaz para
un niño, pero no es apropiado para un adulto.
❚ El aprendizaje debe desarrollarse en dos direcciones permitiendo
al participante entablar un diálogo con el capacitador.
Participación
❚ Los participantes deben participar a través de discusiones,
trabajos en grupos pequeños y el intercambio de ideas.
Inmediatez
❚ Los participantes deben poder aplicar sus conocimientos nuevos
de inmediato.
Regla 20/40/80
❚ Los participantes aprenden más cuando se usan ayudas visuales
como apoyo de la presentación verbal y aún más cuando
practican las nuevas habilidades. Recordamos 20 por ciento de
lo que oímos, 40 por ciento de lo que oímos y vemos y 80 por
ciento de lo que oímos, vemos y hacemos.
Pensamiento,
sentimientos y
acción
❚ El aprendizaje debe involucrar ideas, emociones y acciones.
Seguridad
❚ Los participantes necesitan sentir que sus ideas y contribuciones
son valoradas, que no serán ridiculizados o menospreciados.
Responsabilidad
❚ Los capacitadores son responsables de satisfacer las necesidades
de aprendizaje de los participantes y de garantizar que los
conocimientos impartidos les sean útiles.
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 3
Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños
❚
Definir con claridad la actividad y el “producto” del trabajo en grupos pequeños.
❚
Asegurarse de que todos comprendan el tamaño de los grupos antes de pedir a los
participantes que organicen los grupos. Las instrucciones pueden ser impartidas
después de que se hayan organizado los grupos.
❚
Usar grupos de diferentes tamaños: parejas y grupos pequeños de tres o cuatro
personas.
❚
Asegurarse de que los participantes se posicionen para que todos se puedan ver
y escuchar con facilidad: guiarlos para que el cambio de posiciones se haga
rápidamente.
Circular por la sala mientras los grupos conversan sobre algún tema o ejercicio para
confirmar que todos los participantes lo comprendan, responder sus preguntas
y escribir los principales puntos de la conversación. Incluso, es posible invitar a
algunos grupos a que, cuando llegue el momento oportuno, compartan con la clase
ciertos puntos específicos que consideren fundamentales.
❚
❚
❚
❚
No siempre es necesario pedir a cada grupo que haga una presentación. Es
aceptable pedir solamente a algunos grupos que procedan a hacer su presentación.
Evitar que cada miembro de los grupos haga una presentación ante la clase. Pedir a
los grupos que designen a un representante.
Si observa que hay confusión entre los participantes, detener la actividad de todos
los grupos y aclarar la confusión.
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PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 4
Características del presupuesto y del flujo de efectivo
(Cortar por la mitad)
Plan para gastos
en necesidades
diarias
PRESUPUESTO
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 4
(Continuación)
Características del presupuesto y del flujo de efectivo
(Cortar por la mitad)
Controla el flujo de
dinero durante un
periodo de tiempo
específico
FLUJO DE
EFECTIVO
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PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 4
(Continuación)
Características del presupuesto y del flujo de efectivo
(Cortar por la mitad)
Le muestra cuánto
dinero tiene al
final del periodo
FLUJO DE
EFECTIVO
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 4
(Continuación)
Características del presupuesto y del flujo de efectivo
(Cortar por la mitad)
Proporciona las
bases para iniciar
un presupuesto
FLUJO DE
EFECTIVO
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DOCUMENTO 4
(Continuación)
Características del presupuesto y del flujo de efectivo
(Cortar por la mitad)
Referencia para
ahorrar para
emergencias y
oportunidades
inesperadas
PRESUPUESTO
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 4
(Continuación)
Características del presupuesto y del flujo de efectivo
(Cortar por la mitad)
Estrategia de
inversión para
lograr metas
financieras a
largo plazo
PRESUPUESTO
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PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 5
Eventos inesperados
Enfermedad
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 5
(Continuación)
Eventos inesperados
Incendio o
Inundación
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PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 5
(Continuación)
Eventos inesperados
Divorcio o
Separación
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 5
(Continuación)
Eventos inesperados
Pérdida
del
Trabajo
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DOCUMENTO 5
(Continuación)
Eventos inesperados
Muerte
del
Cónyuge
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 6
Cuadro de adaptación local
MODIFICACIONES
NECESARIAS SOBRE LAS GUÍAS DE LAS SESIONES EDUCATIVAS
INFORMACIÓN/
PUNTOS DE ADAPTACIÓN
INFORMACIÓN/
ADAPTACIÓN
NECESARIA
NÚMERO
DE LAS SESIONES
EDUCATIVAS QUE
REQUIEREN CAMBIOS
Título de la sesión
educativa
Objetivos basados en
logros
Duración de la sesión
educativa
Pasos—títulos y
secuencia
Ayudas y materiales
Situación/Ejemplos
de las historias que
necesitan ser más
relevantes
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PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 6
(Continuación)
Cuadro de adaptación local
MODIFICACIONES
NECESARIAS SOBRE LAS GUÍAS DE LAS SESIONES EDUCATIVAS
INFORMACIÓN/
PUNTOS DE ADAPTACIÓN
INFORMACIÓN/
ADAPTACIÓN
NECESARIA
Hojas de trabajo
Ilustraciones
Problemas y soluciones
locales que son diferentes
Preguntas abiertas que
necesitan ser modificadas
Nombres de los personajes
de las historias/dramas
Métodos del aprendizaje
de adultos: trabajo en
grupos pequeños, juegos,
ejercicios, etc.
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NÚMERO
DE LAS SESIONES
EDUCATIVAS QUE
REQUIEREN CAMBIOS
MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 6
(Continuación)
Cuadro de adaptación local
MODIFICACIONES
NECESARIAS SOBRE LAS GUÍAS DE LAS SESIONES EDUCATIVAS
INFORMACIÓN/
PUNTOS DE ADAPTACIÓN
INFORMACIÓN/
ADAPTACIÓN
NECESARIA
NÚMERO
DE LAS SESIONES
EDUCATIVAS QUE
REQUIEREN CAMBIOS
Términos de uso local
Moneda y cantidades
monetarias usadas en las
historias, ejercicios y
ejemplos
Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 7
Principios fundamentales para dar y recibir comentarios
AL
DAR COMENTARIOS:
1.
2.
3.
4.
Ser específico. Dar ejemplos específicos.
Sugerir una práctica o método alternativo.
Expresar aprecio.
Hacer preguntas para comprender primero por qué la persona puede haber hecho
algo que le pareció inapropiado.
AL
RECIBIR COMENTARIOS:
1. Escuchar todo el comentario/sugerencia. Tratar de no interrumpir a la persona que
está dando su comentario.
2. Antes de responder, hacer preguntas para asegurarse que comprende claramente lo
que la persona está diciendo.
3. Tratar de no actuar a la defensiva o justificar sus acciones.
4. Agradecer las ideas.
5. Ayudar a la persona que está dando sugerencias a que sea específico (ver punto 1
en “Al dar comentarios”).
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 8
Presupuesto: Use Su Dinero Con Cautela
CUESTIONARIO
PARA LA EVALUACIÓN DEL TALLER
NOMBRE :
FECHA:
INSTRUCCIONES: Por favor, piense por un momento en su experiencia durante el taller
y comparta sus comentarios e ideas. La información que usted
proporcione será útil para futuros talleres. Si necesita más espacio,
escriba en el reverso de esta hoja.
1. ¿QUÉ
ACTIVIDADES LE PARECIERON MÁS ÚTILES?
¿POR
QUÉ?
2. ¿QUÉ
ACTIVIDADES LE PARECIERON MENOS ÚTILES?
3. ¿QUÉ
SE PODRÍA AGREGAR O CAMBIAR PARA MEJORAR EL TALLER?
¿POR
QUÉ?
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PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela
DOCUMENTO 9
Examen final de Presupuesto
Examen #
PREGUNTA
RESPUESTA
1. Un presupuesto es una herramienta útil
solamente para las metas financieras a
corto plazo.
Verdadero
Falso
2. Uno de los principales beneficios del
presupuesto es que promueve la disciplina
para el ahorro.
Verdadero
Falso
3. Una diferencia entre un flujo de efectivo
y un presupuesto es que…
A) un flujo de efectivo crea las bases para
desarrollar un presupuesto
B) no hay diferencia—ambos proporcionan
la misma información
C) un presupuesto es para las metas financieras a
corto plazo mientras el flujo de efectivo es
para las metas financieras a largo plazo
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
4. Una vez que se desarrolla un presupuesto,
nunca debe ser modificado.
Verdadero
5. Los factores personales que pueden
afectar las prioridades de un presupuesto
incluyen…
A) las creencias que uno tiene sobre el dinero
y la personalidad
B) el nivel de educación
C) la capacidad que uno tiene para hacer cálculos
matemáticos
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
Falso
6. Las metas de inversión se incluyen en
un presupuesto.
Verdadero
Falso
7. Solamente se puede desarrollar un
presupuesto si uno sabe leer y escribir.
Verdadero
Falso
8. Para desarrollar un presupuesto uno
necesita llevar el control de…
A) los ingresos
B) los gastos
C) las dos respuestas anteriores
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
9. No es necesario incluir un fondo de
emergencia en su presupuesto.
10. Un flujo de efectivo le puede mostrar
si sus gastos son más altos que
sus ingresos.
Verdadero
Falso
Verdadero
Falso
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MATERIALES
SUPLEMENTARIOS DEL
MANUAL CAPACITACIÓN
PARA CAPACITADORES
DOCUMENTO 10
Examen final de Presupuesto con respuestas
Examen #
PREGUNTA
RESPUESTA
1. Un presupuesto es una herramienta útil
solamente para las metas financieras a
corto plazo.
Verdadero
Falso
2. Uno de los principales beneficios del
presupuesto es que promueve la disciplina
para el ahorro.
Verdadero
Falso
3. Una diferencia entre un flujo de efectivo
y un presupuesto es que…
A) un flujo de efectivo crea las bases para
desarrollar un presupuesto
B) no hay diferencia—ambos proporcionan
la misma información
C) un presupuesto es para las metas financieras a
corto plazo mientras el flujo de efectivo es
para las metas financieras a largo plazo
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
4. Una vez que se desarrolla un presupuesto,
nunca debe ser modificado.
Verdadero
5. Los factores personales que pueden
afectar las prioridades de un presupuesto
incluyen…
A) las creencias que uno tiene sobre el dinero
y la personalidad
B) el nivel de educación
C) la capacidad que uno tiene para hacer cálculos
matemáticos
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
Falso
6. Las metas de inversión se incluyen en
un presupuesto.
Verdadero
Falso
7. Solamente se puede desarrollar un
presupuesto si uno sabe leer y escribir.
Verdadero
Falso
8. Para desarrollar un presupuesto uno
necesita llevar el control de…
A) los ingresos
B) los gastos
C) las dos respuestas anteriores
(Marque con un círculo la respuesta correcta)
9. No es necesario incluir un fondo de
emergencia en su presupuesto.
10. Un flujo de efectivo le puede mostrar
si sus gastos son más altos que
sus ingresos.
Verdadero
Falso
Verdadero
Falso
Microfinance Opportunities ❚ Citigroup Foundation ❚ Freedom from Hunger