diseñado específicamente para las unidades de

SOFTWARE ÚNICO COMPLETAMENTE INTEGRADO DE LA UNODC
Diseñado Específicamente para las Unidades de Inteligencia Financiera
goaml.unodc.org
INTRODUCCIÓN
El Servicio de Tecnología de la Información (ITS) de la UNODC
está especializado en el desarrollo, despliegue y soporte de
aplicaciones de software para ser usados por los Estados
Miembros en múltiples áreas del programa de la UNODC. La
aplicación goAML es una de las respuestas estratégicas de la
UNODC ante los delitos financieros, incluyendo el blanqueo
de capitales y la financiación del terrorismo.
goAML ha sido desarrollada por el Servicio de Tecnología de
la Información de la UNODC en colaboración con el Programa
Global contra el Blanqueo de Dinero (GPML) y la Financiación
del Terrorismo de la UNODC como una solución de software
completamente integrada, estando desarrollada específicamente
EL RETO
Las FIUs juegan un papel fundamental dentro de los sistemas
contra el blanqueo de capitales, dado que generalmente son
los responsables de recibir, procesar y analizar los informes
elaborados por las entidades financieras u otras entidades de
acuerdo con los requisitos de las leyes y regulaciones nacionales
contra el blanqueo de capitales. La información recopilada por
las FIUs constituye con frecuencia la base de las investigaciones
sobre el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y
otros delitos graves.
Las FIUs están asumiendo cada vez más un papel de reguladores
financieros, siendo responsables de hacer cumplir las leyes,
regulaciones y directrices contra el blanqueo de capitales y la
financiación del terrorismo. La capacidad para monitorizar y
analizar tendencias así como grandes volúmenes de información
supone una pieza fundamental para la función reguladora de
una FIU.
Esta función de regulación, combinada junto con los cada vez
mayores volúmenes de información y los diversos tipos de
informes, hacen que las FIUs dependan cada vez más de las
tecnologías de las información. Una FIU debería ser capaz
de recopilar (preferiblemente mediante medios electrónico
para ser usada por las Unidades de Inteligencia Financiera
(FIUs). goAML está diseñada expresamente para satisfacer
las necesidades de recopilación, administración y análisis de
datos, la gestión de documentos, flujos de trabajo así como
elaboración de estadísticas necesarias por cualquier Unidad
de Inteligencia Financiera con independencia de su tamaño.
Phillip Kruss
Responsable del Servicio de Tecnología de la Información
preestablecidos), cotejar, almacenar y analizar grandes volúmenes
de datos en un tiempo razonable. Una FIU también debe de
ser capaz de analizar debidamente los datos y desarrollar casos
para ser distribuidos entre los organismos de investigación
oportunos. El diseño y desarrollo de una solución informática
específica para una FIU es un proceso caro y costoso en
términos temporales. Muchas FIUs no pueden permitirse el lujo
de asumir el riesgo del fracaso y por lo tanto se conforman con
una combinación de productos comerciales que no han sido
diseñados específicamente para ellas.
Esto puede conllevar a un proceso casi inagotable de modifi­
caciones, incorporación de mejoras e intentos de integración
que frecuentemente desemboca en una solución heterogénea
donde los componentes no funcionan bien entre sí y obligan a
la FIU a incurrir en continuos costes anuales de migraciones de
productos y licencias. A medida que la FIU crece y se incorporan
más usuarios a la misma, los costes de licencias también
aumentan. El uso de múltiples soluciones dispares es ineficiente
desde un punto de vista operacional dado que implica una
manipulación y migración de datos entre un sistema y otro
para desempeñar diferentes funciones y también hace que el
personal de la FIU tenga que someterse a una formación
continua, la mayoría de la cual debe ser impartida por los propios
proveedores de las soluciones bajo un coste adicional.
LA SOLUCIÓN
Herramienta
de Redacción
de Informes de
Inteligencia
Recolección
de Datos
goAML se enfrenta a todos esos retos
de las FIUs con una solución “única”:
un sistema que integra 14 funcion­
Diagramación
alidades separadas bajo un
y Gráficos
mismo paquete que satisface
las necesidades tecnológicas
y de negocio de toda FIU,
sin importar lo grande o
Obtención e
Integración de
pequeña que sea ésta, sin
Datos
obligaciones de pagar por
Evaluación y
Depuración de
Datos
Consultas y
Comparacíones
Específicos
Informes
Estadísticos
licencias o mantenimiento
con terceros.
Administración
La FIU paga una única
de Expedientes
tarifa de instalación y for­
de Inteligencia
mación inicial de goAML
y una tarifa anual de man­
tenimiento de manera recur­
Administración
rente. La UNODC suministra
Documentaria
el paquete de software inicial
(incluye Búsqueda
sin coste alguno. La adquisición
de Texto
de goAML le puede ahorrar a la FIU
Completo)
Asignación y
mucho dinero y tiempo de desarrollo.
Seguimiento
de Tareas
RECOPILACIÓN
Datos sobre STRs (Informes de Trans­
acciones Sospechosas), CTRs (Informes
de Transacciones en Efectivo) y EFTs
(Informes de Transferencias Electrónicas
de Fondos)
Análisis
Estructurado
(Táctico y
Estratégico)
Definición de
Perfiles
Administración
de Flujo de
Procesos
Análisis
Basado en
Reglas
ANÁLISIS
DISTRIBUCIÓN
Cotejar, creación de
gráficos y diagramas
así como detección de
patrones de inteligencia
Informes de inteligencia
para organismos policiales,
reguladores, etc.
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML
RECOPILACIÓN DE DATOS
El componente de recopilación de datos permite la
entrega electrónica segura de informes (UTRs – Informes de
Transacciones Inusuales, STRs – Informes de Transacciones
Sospechosas, CTRs – Informes de Transacciones en Efectivo
y EFTRs – Informes de Transferencias Electrónicas de Fondos)
de las entidades obligadas utilizando encriptación SSL de 512
bits. Los informes se entregan de modo “asíncrono” (mediante
intercambio de datos en formato XML, tales como anexos de
mensajes de correo electrónico, CD, disco duro externo, etc.),
de modo “síncrono” (mediante la carga directa de mensajes
de datos en formato XML) o mediante el cumplimiento de
formularios electrónicos dentro del sitio web seguro de la FIU.
Si los informes son entregados a la FIU en papel, la FIU los
puede incorporar manualmente.
EVALUACIÓN Y DEPURACIÓN DE DATOS
Este componente verifica automáticamente que los datos electrónicos recibidos estén completos y sean válidos. Si los
datos entrantes son correctos y están completos, se cargan a la base de datos principal y, si no, son devueltos a la entidad para
su posterior corrección. Este proceso también se puede llevar a cabo manualmente dentro de la FIU permitiéndole al personal de
la misma visualizar todos o sólo los informes seleccionados remitidos por las entidades obligadas aceptándolos o rechazándolos
manualmente
BÚSQUEDAS Y CONSULTAS PERSONALIZADAS
Este componente permite a los usuarios realizar búsquedas bajo una amplia variedad de criterios tales como nombre,
dirección, país, número de cuenta, número o tipo de documento de identificación, etc. Hay una serie de opciones de búsqueda,
incluyendo una opción de búsqueda rápida que esencialmente le permite al usuario buscar en toda la base de datos con el método
Google©. Una vez hecha la consulta, el sistema devuelve una lista con todas las entidades que coinciden con los criterios solicitados
así como los vínculos entre ellas, si es que existen.
INFORMES ESTADÍSTICOS
Se pueden generar automáticamente informes estadísticos o se pueden obtener estadísticas específicas del sistema para
elaborar informes sobre todas las actividades desarrolladas dentro de la aplicación goAML. Se puede elaborar una amplia gama
de informes que contienen estadísticas generales o más específicas del funcionamiento global de la FIU o en áreas específicas
de su actividad.
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML
ANÁLISIS ESTRUCTURADO – TÁCTICO Y ESTRATÉGICO
Se ofrece una amplia variedad de herramientas analíticas que les permiten a los analistas revisar los datos desde
diferentes puntos de vista. Todas esas herramientas, tales como clasificación, filtrado y tablas dinámicas están integradas dentro
de este componente de goAML, lo que le permite a los analistas detectar patrones, anomalías, variables clave, relaciones, etc.
utilizando una sola aplicación. Este componente tiene muchísimas funciones y es aplicable a toda la información almacenada
en la base de datos de la FIU.
HERRAMIENTA DE DEFINICIÓN DE PERFILES
Este componente calcula y almacena los datos de perfiles establecidos por el sistema mediante el proceso de monitorización
y registro de comportamientos transaccionales típicos de personas físicas o jurídicas, cuentas, clases o grupos sectoriales o
comerciales, áreas geográficas, etc.
ANÁLISIS BASADO EN REGLAS
Este componente está estructurado en tres partes: el motor de reglas, el editor de reglas y el administrador de alertas.
El motor de reglas escanea continuamente los datos en la base de datos de goAML en busca de datos que coincidan con ciertas
circunstancias (reglas) a las que la FIU considera que se les debe prestar especial atención. El editor de reglas es una interfaz
de usuario que le permite crear y registrar reglas en el motor de reglas a cualquier usuario de la FIU autorizado para
hacerlo. El administrador de alertas es el proceso mediante el cual las alertas generadas por el motor de reglas se administran
y priorizan.
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML
SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE FLUJO DE TRABAJO
El sistema de administración de flujo de trabajo le proporciona la capacidad
a la dirección de la FIU de establecer y actualizar los flujos de trabajo basados en los
procedimientos operativos estándar de la FIU. Este componente soporta el trabajo de
la FIU desde la recepción y gestión de la información hasta la generación de información
de inteligencia. El Sistema de Flujo de Trabajo es plenamente parametrizable de tal
forma que se pueda adecuar a las necesidades operativas de la FIU.
ASIGNACIÓN Y SEGUIMIENTO DE TAREAS
Este componente es una herramienta administrativa que permite a la dirección y
los supervisores asignar tareas con o sin límites temporales preestablecidos para luego
poder supervisar y hacer seguimiento sobre los avances de las mismas a medida
que avanzan dentro del ciclo de vida del flujo de trabajo. Este componente también
proporciona información estadística de interés para poder evaluar el desempeño del
trabajo realizado dentro del flujo de trabajo por el personal oportuno.
GESTIÓN DE DOCUMENTOS CON CAPACIDAD DE BÚSQUEDA COMPLETA POR TEXTO
El componente de gestión de documentos permite la captura de documentos a través de medios electrónicos y/o escaneo
y reconocimiento óptico. Los documentos se pueden registrar y archivar según una amplia variedad de atributos de los propios
documentos. La implicación práctica de todo ello es que es posible realizar búsquedas sobre todo el contenido de los documentos
almacenados, devolviéndose la información requerida de una forma completa.
SISTEMA DE DESARROLLO Y GESTIÓN DE CASOS DE INTELIGENCIA
Este componente supone el primer paso dentro del ciclo de inteligencia interno en la FIU. Una vez que el analista ha
recopilado toda la información inicial, la ha analizado y ha tomado la decisión de que al asunto en cuestión, ya sea procedente
de algún informe obligatorio u otras fuentes, debe prestársele más atención, el analista puede crear un caso de inteligencia dentro
de la propia aplicación goAML.
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML
ADQUISICIÓN E INTEGRACIÓN DE DATOS DE FUENTES EXTERNAS
goAML ofrece una amplia variedad de opciones mediante las cuales la FIU puede solicitar y recopilar datos procedentes
de cualquier fuente externa. La gama de opciones puede variar desde un sistema más sofisticado tecnológicamente, como por
ejemplo un sistema de adquisición y comparación de datos totalmente automático, hasta una carta enviada por correo o
entregada personalmente.
GRAFICOS Y DIAGRAMAS
INTEGRADOS
La herramienta de diagramación y creación de gráficos
está plenamente integrada en goAML de tal manera que
diagrama todos los procesos de análisis emprendidos
por el analista. Está diseñada específicamente para
su uso por parte de FIUs para diagramar flujos de
transacciones, para mostrar las conexiones de los inter­
vinientes dentro de las transacciones (personas físicas o
jurídicas, cuentas, etc.), entre las propias transacciones
con otras personas, direcciones, teléfonos, etc.
HERRAMIENTA DE REDACCIÓN DE INFORMES DE
INTELIGENCIA
La herramienta de redacción de informes de inteligencia es un componente
completamente integrado en la aplicación que generalmente constituye la
etapa final del proceso analítico y sirve de plantilla para elaborar el informe
de inteligencia definitivo para poder ser distribuido entre los destinatarios
finales de la FIU.
DATOS DE CONTACTO
La aplicación goAML está disponible para que lo usen todos los Estados Miembros de las Naciones Unidas.
Si tiene preguntas o dudas sobre el coste o algún otro aspecto relacionado con la implementación estándar o premium así como
de los servicios de soporte de goAML, por favor póngase en contacto con la UNODC tal y como se indica a continuación:
Sr. Maher Abu Ghali, Jefe
Unidad de Sistemas Externos
Servicio de Tecnología de la Información
Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Crimen
Tel.: (+43-1) 26060-4211
Fax: (+43-1) 26060-7-4211
E-mail: [email protected]
Sr. Patrick O’Sullivan, Asesor Principal
Unidad de Sistemas Externos
Servicio de Tecnología de la Información
Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Crimen
Tel.:
(+43-1) 26060-4238
Fax.:
(+43-1) 26060-7-4238
E-mail: [email protected]
Páginas web: goaml.unodc.org, unodc.org
Versión 1, Julio 2010