Lavado de Dinero No. 44

LUCHA CONTRA
EL LAVADO DE DINERO
Destinado a especialistas del Sistema Bancario Nacional
La Habana, 04 de junio del 2014 Año: 12 No: 244
Estimados lectores:
La información que ponemos a su consideración
CONTENIDO
tiene como objetivo darles a conocer criterios que se
manejan a nivel internacional por otros sistemas
bancarios
y
organismos
internacionales
Artículo de Opinióngubernamentales o no gubernamentales, que no
necesariamente coinciden con nuestras normas o
procedimientos, teniendo en cuenta que nuestro
sistema bancario y los principios económicos que rigen
el desarrollo de nuestra sociedad poseen características
Documentos de
muy propias y particulares.
Organizaciones
No se hace tampoco con el objetivo de que se utilice
Internacionales
para elaborar normas bancarias internas; sirve, en
última instancia, para ampliar el acervo cultural de los
trabajadores bancarios cubanos y conocer experiencias
Sección
foráneas.
Informativa para
Integrantes del
SBN
Eventos
Noticias
¿Qué es el lavado de Dinero?
El GAFI ha formulado esta definición de lavado de
dinero o blanqueo de capitales:
- La conversión o transferencia de propiedad, a
sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el
propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal
o ayudar a cualquier persona involucrada en la
comisión del delito a evadir las consecuencias legales
de su accionar.
- Ocultar o disfrazar la naturaleza real, fuente,
ubicación, disposición, movimiento, derechos con
respecto a, o propiedad de, bienes a sabiendas de que
derivan de ofensa criminal.
− La adquisición, posesión o uso de bienes
sabiendo, al momento en que se reciben, que deriva de
una ofensa criminal o de la participación en algún
delito.
Fuente:http://www.matba.com.ar/lavadodedinero.asp
ARTÍCULO DE OPINIÓN
Lucha contra lavado de activos
jueves 5 de junio de 2014
Todos los delitos penales deben estar contemplados en el Código Penal;
sin embargo, el contrabando y la defraudación fiscal, a pesar de ser faltas
de esta índole, se incluyen en el Código Fiscal. Esta situación la ha
tomado a su favor el crimen organizado para infiltrarse y lavar sus activos
con penas menos rígidas o severas que las que dicta el Código Penal.
Para dejar el tema más claro aún, habría que recordar que el Grupo de
Acción Financiera Internacional (GAFI) o Financial Action Task Force on
Money Laundering efectuó una serie de recomendaciones al Gobierno para
evitar caer en las listas grises y negras de las naciones, que no combaten
el lavado de dinero ni el financiamiento del terrorismo, entre ellas, que se
observe de cerca la defraudación fiscal y el contrabando, que se
investigue y procesen según los lineamientos del Código Penal.
Así lo hizo saber la procuradora panameña, Ana Belfon, durante el
Congreso Nacional sobre Delitos Financieros y Blanqueo de Capitales, al
que asistió el subprocurador General Auxiliar del Departamento de Justicia
de EE.UU., Kenneth Blanco. La más reciente recomendación del GAFI en
el 2012, sobre el tema de lavado de activos, indicaba que los países
debían incluir todos los delitos graves en esta gama con la finalidad de
abarcar la mayor variedad posible de delitos determinantes y, según el
criterio evaluador de esta organización, Panamá debe esforzarse más.
Básicamente, lo que Blanco trató de transmitir a los asistentes es que
debido al avance tecnológico, los complejos ribetes internacionales con
que opera el crimen organizado para el blanqueo de capitales y el tiempo
que disponen los fiscales para investigar se vuelven un factor en contra
durante la investigación. A eso se suman los limitados recursos con que el
Estado dispone para esa tarea. Por tanto, el mensaje más importante está
en la comunicación personal y la cooperación interagencial para lograr
resultados positivos.
En contraste con las palabras de la delegación norteamericana,
expuso que uno de los obstáculos, que entorpecen la lucha contra
financieros, es la poca integración dentro de la institución que
Manifestó que hay ‘islas’ y que está ‘cansada de regañar
funcionarios para que se integren y se comuniquen’.
Belfon
delitos
lidera.
a sus
Tal vez el enojo de la procuradora se deba también a la histórica
percepción de que Panamá, por su centro financiero internacional, es un
sitio ideal para el lavado de dinero. Es una imagen muy difícil de revertir,
a pesar de los esfuerzos del actual gobierno por borrar su nombre de las
listas negras y grises alrededor del mundo, que lo calificaban como poco
cooperador o escondite de dineros mal habidos. Una explicación para esta
situación es que los grupos del crimen organizado se pegan a la
corrupción para traficar con drogas, armas y personas.
Según Transparencia Internacional, estas organizaciones y sus conflictos
han provocado un desgaste sistemático, especialmente en Centroamérica.
Panamá fue uno de los países que cayó en el ranking de la región en el
más reciente informe.
LOS CONSEJOS DE BLANCO
En tanto, Jennifer Fowler, subsecretaria del Tesoro Nacional de la Oficina
de Delitos Financieros y Financiamiento al Terrorismo, envió un mensaje
más directo a las autoridades locales. Les expresó que el GAFI es un
instrumento necesario para que los países puedan aprender de la
experiencia de otros, que un marco fuerte para combatir el blanqueo de
activos son los previsores y reguladores de la inteligencia judicial y la
fuerza pública, que aprehende a los criminales, y concluyó diciendo que el
éxito financiero de Panamá es dar pasos agresivos para prevenir estos
delitos.
Belfon agregó que el GAFI ha solicitado, entre otras cosas, la permanente
‘capacitación de los agentes, la regulación de los contadores y los
abogados, además de poner más atención a la implementación de los
bancos en el tema de las acciones al portador.
Recientemente, el representante de la Oficina Contra el Crimen y las
Drogas de las Naciones Unidas, Amado Phillip De Andre, hizo una
radiografía muy clara sobre la acción gubernamental contra el blanqueo
de capitales durante el Observatorio de Seguridad de la Cámara de
Comercio, efectuado en abril del 2014. De Andre insistió en que se ha
invertido mucho contra la corrupción, pero muy poco contra el blanqueo
de capitales. Puntualizó que este delito toca intereses privados y públicos
en Panamá y en el mundo, ‘pero hay que tocarlos’.
Indicó que ahora mismo tenemos una Unidad de Análisis Financiero y un
ministerio Público, que no están preparados para luchar contra el
blanqueo de capitales, ‘un sector financiero que coopera todo con la UAF
porque no hay un protocolo de cooperación real. Sobre todo porque hay
60 días para poder presentar las evidencias del caso’, expresó. Enseguida
agregó Phillip de Andre que las estadísticas de casos con sentencias en
firme en expedientes de blanqueo de capitales es cero. El fiscal de
Drogas, Javier Caraballo, reconoció que en su despacho se maneja una
treintena de expedientes por delitos contra el blanqueo de capitales
producto del narcotráfico, pero las condenas se cuentan con los dedos de
las manos.
Tal situación indica que hay un problema de coordinación interinstitucional
y que los sectores privado y público no se comunican. De Andre
recomendó la creación de una fiscalía especializada contra la delincuencia
organizada sólida, que logre movimientos rápidos. Un encuentro muy
sencillo que pretende capacitar a quienes hacen la labor de inteligencia y
seguimiento, quienes investigan y juzgan en un mismo salón para tratar
de unificar sinergias y evitar las islas en la investigación judicial.
FUENTE: Laestrella.com.pa
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DOCUMENTOS DE ORGANIZACIONES INTERNACIONALES
En la presente sección, a partir de este número del Boletín, se
comenzará a brindar el Compendio de Tipologías en toda su
totalidad para que sirva de apoyo tanto a instituciones bancarias
como no bancarias, tanto financieras como no financieras, en la
detección de operaciones sospechosas que puedan contemplar
actividades de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.
Cualquier comentario o sugerencia nos lo puede hacer llegar a
través de correo electrónico del CIBE que se cita al final del
Boletín.
DIAGRAMA DE FLUJO
NOMBRE DE LA TIPOLOGIA
Utilización de medios no bancarios para
provenientes de una organización delictiva
el
lavado
activos
DESCRIPCIÓN GENÉRICA:
Esta tipología refiere a la introducción de divisas extranjeras (Euros y
Dólares Estadounidenses) producto de actividades ilícitas en el extranjero
hacia el interior del territorio nacional.
Una organización delictiva actuaba en forma transnacional “exportando”
mujeres hacia países de Europa, para obligarlas a ejercer la prostitución.
Posteriormente integrantes de la organización remitían parte del dinero
producto del delito a territorio nacional, realizando giros mediante
empresas de transferencias de fondos (ETF). Estos giros se remitían a
diferentes beneficiarios en forma atomizada, que podían integrar o no la
organización en forma directa.
De ese modo introducían las divisas, producto de sus actividades ilícitas
en un país extranjero hacia el territorio nacional, insertando el dinero
dentro del sistema financiero local, simulando “ayuda familiar”, los que
quedaban disponibles para ser retirados en efectivo en distintos puntos
del país.
Una vez ingresado el dinero en territorio nacional, ya fuera cobrado en
moneda de origen o en moneda local, quedaba disponible para financiar la
compra de bienes y otros gastos de la organización (básicamente para la
captación y traslado de nuevas mujeres a Europa), así como la comisión
de nuevos delitos, el pago de los gastos familiares de los integrantes del
grupo que permanecen en el país, etc.
SEÑALES DE ALERTA
 Notoria fragmentación de las transferencias, que eran enviadas por
los mismos remitentes a muchos beneficiarios, y por importes bajo
el umbral previsto por la normativa, de manera que no se realizara
una debida diligencia ampliada.
 En muchos casos, los movimientos de fondos eran incompatibles
con el motivo de ayuda familiar declarado por el beneficiario de las
remesas de fondos
 En otro caso, se intentó justificar la recepción de los fondos
alegando haber vivido en el país europeo desde donde se recibían
las transferencias y haber dejado encargada a su familia la venta
de bienes y el envío de dinero para su manutención.
 Algunas de las personas que figuraban como beneficiarios y
remitentes de las transferencias, habían sido detenidos en Europa
por su participación en una organización delictiva (integrada por
personas de origen nacional), cuya actividad estaba vinculada con
el tráfico y explotación de personas (prostitución)
 El país dónde fueron apresados es el mismo desde el que se
remitían la mayoría de los fondos
DESCRIPCIÓN DEL CASO
Una organización delictiva (OD) conformada por personas de ciudadanía
nacional reclutaba mujeres en territorio nacional, las enviaba a varios
países de Europa, donde las obligaba a ejercer la prostitución, pagar los
gastos incurridos (pasajes, documentación etc.), reteniéndoles el
pasaporte (privación de libertad) y favoreciendo su permanencia
clandestina. Algunos de los integrantes de esta OD fueron apresados en
dicho continente, por conformar una ramificación de una red internacional
de explotación de personas, con sede en territorio nacional.
La OD remitía el dinero producto de sus actividades delictivas desde
Europa, mediante Empresas de Transferencias de Fondos (ETF)
internacionales radicadas en territorio nacional. Posteriormente se valió
de empresas que realizan giros locales, para transferir fondos dentro del
territorio.
Los giros internacionales fueron remitidos en forma fragmentada a varios
destinatarios, dentro de los que figuraban los propios integrantes de la
OD y otras personas, muchas de ellas con los mismos apellidos (en primer
o segundo lugar) que integrantes de la banda, simulando “ayuda
familiar”. Como algunos de los integrantes de la OD se trasladaban desde
y hacia Europa periódicamente, se estima que también transportaban
dinero en efectivo.
La OD mantuvo Cofres de Seguridad (Cofres Fort) en diferentes
instituciones no bancarias; cuando designaron apoderados lo hicieron
hacia otros integrantes de la OD. Según los registros de entradas y
salidas de los cofres, se verificó que los mismos eran utilizados
frecuentemente.
Debido a esta modalidad operativa (que privilegiaba la utilización de
empresas de transferencia de fondos y el manejo de efectivo que era
guardado en cajas de seguridad de entidades no bancarias), la OD
buscaba evitar el uso intensivo de cuentas bancarias, lo que disminuía las
posibilidades de detección de sus actividades sospechosas por parte de las
entidades bancarias.
En efecto, la OD utilizó el sistema bancario nacional, aunque
escasamente. Se realizaron depósitos en efectivo en cuentas de
titularidad de un integrante, la que había sido abierta para recibir pagos
por nómina (cuenta de sueldos) y en cuentas de terceros. Se identificó
una única transferencia internacional de fondos realizada por otro
integrante, titular de la cuenta bancaria, a una institución financiera en un
paraíso fiscal europeo, lo que podría indicar que los ahorros de la
organización se manejaban en dicho país. Asimismo se hallaron compras
de diferentes bienes, realizadas mediante depósitos en efectivo
directamente en cuentas bancarias pertenecientes a Empresas
Automotoras y Empresas de Construcción de Inmuebles. (Continuará)
FUENTE: Reunión Conjunta de Tipologías GAFISUD – EGMONT, Mayo,
2012. Quito, Ecuador
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SECCIÓN INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SBN
SECCION INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SISTEMA
BANCARIO NACIONAL.
Estimado lector:
Tenemos a bien ratificarles que, como se les informó en una
edición anterior de nuestro Boletín, se mantiene la intención de
continuar proporcionándoles determinadas herramientas de
trabajo para prevenir todo tipo de actividades bancarias y
financieras ilícitas, que atenten contra la integridad del Sistema
Bancario Nacional (SBN). Por ello, en este número se les sigue
ofreciendo, de forma gradual, la Metodología para Evaluar el
Cumplimiento Técnico con las Recomendaciones del GAFI y la
Efectividad de los Sistemas ALA/CFT, que finalizó en el anterior en
el punto 37, para someterlas a su consideración con el propósito
de darles a conocer dichas Metodologías y su forma de
implementarlas en nuestro SBN.
LA EFECTIVIDAD
38. La evaluación de la efectividad del régimen ALA/CFT de un país es tan
importante como la evaluación del cumplimiento técnico de los estándares
del GAFI. La evaluación de la efectividad tiene por objeto: (a) mejorar el
enfoque del GAFI sobre los resultados, (b) identificar el grado en que el
sistema nacional ALA/CFT está logrando los objetivos de los estándares
del GAFI, e identificar las debilidades sistémicas, y (c) permitir a los
países dar prioridad a las medidas para mejorar su sistema. A los efectos
de esta Metodología, la efectividad se define como "el grado en que se
logran los resultados definidos”.
39. En el contexto ALA/CFT, la efectividad es el grado en que los sistemas
financieros y las economías mitigan los riesgos y amenazas del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo y la proliferación. Esto podría
estar en relación con el resultado previsto de una (a) política, derecho, o
medios coercitivos, (b) Programa de aplicación de la ley, la supervisión o
la actividad de inteligencia, o (c) la implementación de un conjunto
específico de medidas para mitigar el lavado de activos y el
financiamiento de los riesgos de terrorismo y luchar contra el
financiamiento de la proliferación.
40. El objetivo de una evaluación de la efectividad es proporcionar una
apreciación de la totalidad del sistema nacional ALA/CFT y lo bien que
funciona. La evaluación de la efectividad se basa en un enfoque
fundamentalmente diferente a la evaluación del cumplimiento técnico de
las Recomendaciones. No se trata de comprobar si se cumplen los
requisitos específicos, o que todos los elementos de una Recomendación
dada están en su lugar. Por el contrario, se requiere una evaluación sobre
si, o en qué medida los resultados definidos se están logrando, por
ejemplo, si los objetivos fundamentales de un sistema ALA/CFT, que
están en línea con los estándares del GAFI, se cumplen efectivamente en
la práctica. El proceso de evaluación depende en la valoración de los
evaluadores, quienes trabajarán en consulta con el país evaluado.
41. Es fundamental tener en cuenta que se trata de la responsabilidad del
país evaluado para demostrar la efectividad de su sistema ALA/CFT. Si la
prueba no está disponible, los evaluadores solo pueden concluir que el
sistema no es eficaz.
EL MARCO PARA EVALUAR LA EFECTIVIDAD
42. Para su evaluación de la efectividad, el GAFI ha adoptado un enfoque
centrado en una jerarquía de resultados definidos. Al más alto nivel, el
objetivo en la implementación de medidas ALA /CFT es que "los sistemas
financieros y la economía en general están protegidos de las amenazas
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y, de la
proliferación; fortaleciendo así la integridad del sector financiero, y
contribuyendo con la protección y la seguridad". Con el fin de dar el
equilibrio adecuado entre una comprensión global de la efectividad del
sistema ALA/CFT de un país, y una apreciación detallada de la forma en
que sus componentes están funcionando, el GAFI evalúa la efectividad
principalmente sobre la base de once Resultados Inmediatos. Cada uno de
ellos representa uno de los principales objetivos que un sistema eficaz
ALA/CFT debe lograr, y contribuyen a tres Resultados Intermedios que
representan los principales objetivos temáticos de las medidas ALA/CFT.
Este enfoque no intenta lograr una evaluación directa de la efectividad
con que un país implementa las Recomendaciones individuales, o el
desempeño de determinadas organizaciones o instituciones. Los
evaluadores no deben evaluar directamente el Objetivo de Alto Nivel o
Resultados Intermedios, aunque estos podrían ser relevantes en la
elaboración del IEM escrito y al resumir la efectividad global del país en
términos generales.
FUENTE: Traducida Bajo la Responsabilidad del Grupo de Acción
Financiera del Caribe (GAFIC) con la Autorización de La Secretaría del
GAFI.
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EVENTOS
• Plenaria Conjunta del GAFI y el Grupo Euroasiático sobre la
Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del
Terrorismo. Moscú, Rusia.
Desde: 15 Junio 2014
Hasta: 20 Junio 2014
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NOTICIAS
Formal prisión a dueño de Oceanografía por fraude a Banamex
04 de junio del 2014
El Juzgado Décimo Cuarto de Distrito de Procesos Penales Federales en el
Distrito Federal de México informó que dictó auto de formal prisión en
contra de Amado Omar Yáñez Osuna por su probable responsabilidad
penal en la comisión del delito previsto en el artículo 112, fracción V, de la
Ley de Instituciones de Crédito. Al empresario, principal accionista de
Oceanografía, se le acusa de perpetrar un fraude contra Banamex por
más de US$500 millones.
De acuerdo con una nota del periódico El Universal, fuentes cercanas a su
defensa dieron a conocer que, además Yáñez Osuna depositó la fianza
impuesta por el juez de la causa Rubén Darío Noguera Gregoire, de 80
millones de pesos, y que el Ministerio Público (MP) no se opuso a ello, por
lo que podría abandonar el hospital en el que se encuentra en cualquier
momento si es dado de alta.
El fallo del juez no es definitivo, porque Yáñez puede impugnarlo
mediante el recurso de apelación ante un tribunal unitario, el cual podría
tardar en resolverlo 3 o 4 meses; si pierde la apelación, todavía puede
ampararse y alargar el litigio, al menos, otro trimestre, según se informa
en otra nota del periódico Reforma.
El jueves pasado, tras rendir su declaración preparatoria en el Hospital
Ángeles de Interlomas, Yáñez pidió duplicar de 72 a 144 horas el plazo
para que le definieran su situación jurídica, con el propósito de ofrecer
pruebas de descargo. Sin embargo, hasta la tarde de ayer no había
presentado ninguna prueba ante el juez, quien finalmente le inició un
proceso penal.
Banamex acusó a Oceanografía de ocasionarle un quebranto de
5 312 329 400 pesos por los créditos que obtuvo la proveedora de Pemex
con 140 estimaciones falsas y otras 40 alteradas, relacionadas con 13
contratos y 15 convenios modificatorios con Pemex Exploración y
Producción. Pese a lo anterior, la PGR no elaboró un dictamen contable
para establecer el monto del quebranto, razón por la que no se exigió a
Yáñez la reparación del daño y, al mismo tiempo, le dio la posibilidad de
acceder a la libertad provisional sin una garantía impagable, como el
monto que le imputa Banamex.
Según el comunicado emitido, el auto de formal prisión fue dictado dentro
de la causa penal 47/2014, a las 21:00 horas de ayer y dentro del plazo
constitucional prorrogado a solicitud de la defensa del empresario. El
artículo 112, fracción V, de la Ley de Instituciones de Crédito se da “en la
modalidad del acreditado, que desvíe un crédito concedido por alguna
institución de crédito, a fines distintos para los que se otorgó, si dicha
finalidad fue determinante para el otorgamiento del crédito en condiciones
preferenciales de ese ordenamiento; en términos del artículo 13, fracción
II, del Código Penal Federal”.
Según la nota de El Universal, el dueño de Oceanografía fue detenido el
pasado 29 de mayo luego de permanecer en arraigo por parte de la
Procuraduría General de la República. Al seguir la pista de más US$500
millones, que Oceanografía defraudó a Banamex, existen indicios de que
los recursos fueron a parar a cuentas a nombre del empresario Amado
Yáñez Osuna, algunas de ellas a paraísos fiscales como Luxemburgo.
Autoridades allegadas a la investigación indicaron que también se
presume la participación de empleados de Banamex en el fraude, ya que
concedieron los créditos a través de falsas estimaciones de servicios
prestados por Oceanografía a Petróleos Mexicanos, sin verificar los
montos de los documentos apócrifos entregados.
De acuerdo con la PGR, ya existen órdenes de aprehensión contra 3
funcionarios bancarios. En tanto, la empresa Moody’s colocó ayer en
revisión las calificaciones de Banamex. Vía un comunicado, la firma
explicó que las acciones de calificación reflejan la severidad del fraude y
descubrimientos en torno a las deficiencias de las funciones de
administración de riesgos y auditoría de la institución bancaria.
“Junto con el despido de personal ejecutivo local de Banamex, estas
revelaciones apuntan a que los problemas de administración de riesgo
estructural y cultural y de gobierno interno pudieran ser de una mayor
magnitud a lo que inicialmente se pensó”, dijo David Olivares Villagómez,
director de análisis del sector financiero de Moody’s México.
Moody’s redujo las calificaciones de depósitos y de deuda de Banamex y
colocó en “revisión a la baja” el indicador de fortaleza financiera del
banco, según se informa en otra nota del diario La Jornada. Al disminuir la
evaluación de riesgo crediticio (BCA, por sus siglas en inglés) un escalón,
de baa1 a baa2, y colocar su calificación de solidez financiera en “revisión
a la baja”, la calificadora tomó en consideración “la incertidumbre en
torno al perfil de riesgo de Banamex”, que deriva de las investigaciones
abiertas por autoridades mexicanas y estadunidenses una vez que la
institución bancaria reveló el fraude cometido en su contra por
Oceanografía.
Moody’s consideró que existe el riesgo de que acontecimientos negativos
adicionales generen nuevos cargos a utilidades o capital, mientras el daño
resultante a la reputación del banco pudiera ocasionar la pérdida de
negocio y una menor rentabilidad. “La revisión de Moody’s se enfocará en
el resultado de las investigaciones que actualmente se llevan a cabo y en
evaluar el impacto en la fortaleza intrínseca del banco, incluyendo su
perfil de riesgo, marca y percepción de mercado, potencial de negocio, y
posicionamiento de mercado, entre otros factores”, subrayó.
FUENTE: E-oaxaca.com
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Swift lanza una herramienta que ayuda a los bancos a minimizar
el riesgo de delitos financieros
05 de junio del 2014
Swift ha anunciado el lanzamiento de una nueva herramienta, dentro de
su catálogo de servicios de cumplimiento, para que los bancos puedan
supervisar el flujo de sus transacciones globales. El objetivo es detectar
patrones inusuales o tendencias en el flujo de datos, que permitan
identificar anomalías en el comportamiento, conexiones ocultas y niveles
significativos de actividad en zonas de alto riesgo.
Los servicios de Analítica de Cumplimiento ofrecen a los bancos el acceso
a una única fuente de datos estandarizados, proporcionándoles una visión
general de su actividad basada en Swift, incluyendo la relativa a sus
filiales y corresponsales. La aplicación permitirá a los bancos identificar y
evaluar las áreas de riesgo, validar los procesos existentes y obtener una
visión global de su tráfico Swift. Además, les permitirá desarrollar
modelos de riesgo, establecer alertas para resaltar áreas específicas de
riesgo dentro del negocio, así como compararse con la competencia.
“Cada vez se incrementan más las altas expectativas de las entidades
financieras para poner en práctica políticas y herramientas, que les
ayuden a identificar y prevenir actividades financieras delictivas”, señala
Luc Meurant, director de Mercados Bancarios y Servicios de Cumplimiento
de Swift. “Los servicios de Analítica de Cumplimiento permiten a los
bancos analizar sus datos de tráfico de Swift existentes para detectar
picos, valores atípicos o posibles violaciones de políticas fiscales. Es una
nueva herramienta muy valiosa para ayudar a minimizar algunos de los
delitos financieros relacionados con el cumplimiento, que hoy por hoy
afectan a la comunidad bancaria.”
FUENTE: Financialtech-mag.com
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Clonadores internacionales de tarjetas bancarias operarían en
Colombia
04 de junio del 2014
Según el Grupo de Trabajo Latinoamericano de Delitos Tecnológicos de la
Interpol, se ha detectado en Colombia una mayor presencia de
extranjeros, especialmente de Europa del este, que llegan con el objetivo
de instalar equipos para robar datos. La amenaza, de acuerdo con las
investigaciones, también es para República Dominicana.
El coronel Freddy Bautista, jefe del grupo contra delitos informáticos de la
Dijín, señaló que en el último año se han capturado 10 extranjeros
señalados de cometer este delito. Entre ellos hay 2 rusos, 1 rumano y 1
dominicano, que habría recibido entrenamiento de estas redes de
‘clonadores’.
También 6 venezolanos, cuya ruta aún es materia de investigación. “Se
hacen pasar como turistas y viajan con equipos como magnetizadoras y
dispositivos electrónicos de captación de información”, indicó el coronel.
La hipótesis de la Dijín, que actualmente tiene la vicepresidencia del
grupo latinoamericano, es que esas redes llegan al país también para
propagar el conocimiento de nuevas técnicas para la comisión de este
delito, pero además estarían ofreciendo a otras bandas sitios web
alojados en Rusia, Rumania y Polonia, para realizar esos fraudes.
Por ejemplo, el 28 de mayo, el Centro Cibernético de la Dijín detectó una
página, de nombre nuevaseguridad.ru, que simulaba una plataforma de
un banco y que pedía actualizar datos, cuando en realidad se trataba de
un servidor alojado en Rusia. Diez días antes había sido detectada otra
página, alojada en Polonia.
En julio del 2013, según la Dijín, a los ciudadanos rusos Sitnikov Valentin
y Sitnikov Andrei, que se hospedaban en un hotel de Santa Marta, les
fueron hallados 2 computadores y 7 tarjetas de crédito, 2 de las cuales ya
tenían las bandas magnéticas clonadas.
FUENTE: Eltiempo.com
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Secreto bancario impide frenar lavado de activos
05 de junio del 2014
Mientras el lavado de activos
de Perú, un proyecto de ley
Inteligencia Financiera (UIF)
personas con movimientos
aprobado por el Congreso.
incrementa su participación en la economía
(PL), que busca el acceso de la Unidad de
al secreto bancario y reserva tributaria de
económicos sospechosos, sigue sin ser
Según el jefe de la UIF, Sergio Espinosa, esa actividad ilícita movió más
de $10 000 millones hasta el 2013. "El monto es solo por los casos vistos
o reportados por la UIF, sin considerar los no detectados o los que son
vistos por la Policía Nacional y la Fiscalía de la Nación", precisó.
Corrupción. Refirió que se desconoce cuánto mueven los casos de lavados
de dinero no detectados, por lo que es importante que la UIF pueda
acceder al secreto bancario y reserva tributaria de personas con
movimientos sospechosos. Más aún, ahora que se están detectando casos
de corrupción en algunos gobiernos regionales, se hace necesario una
norma, en ese sentido, para conocer el financiamiento de los candidatos,
de cara a las elecciones municipales y regionales.
La Sunat, la Superintendencia de Banca, Seguro y AFP (SBS) y la
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) sí acceden al secreto
bancario y reserva tributaria, pero, la UIF, que lucha contra la crimen
financiero, no.
ONPE. Espinosa refirió que es necesario que la UIF pueda entrar al secreto
bancario y reserva tributaria de los candidatos y financistas de campañas
políticas, que ayudaría a tener una mejor fiscalización en los próximos
comicios electorales, para que no se contaminen con recursos
procedentes de la criminalidad.
Tras la inauguración del 22° Plenario de Egmont, señaló que se ha
reunido con la Oficina Nacional de Procesos Electorales (ONPE) para
conocer de dónde proceden los recursos de los candidatos que se postulan
a los cargos públicos.
FUENTE: Diariocorreo.pe
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Condenan a hijo de Pelé a 33 años por lavado de dinero
04 de junio del 2014
Edson Cholby Nascimento, el hijo de Pelé conocido como "Edinho", fue
condenado a 33 años de prisión por una acusación de lavado de dinero
procedente del narcotráfico, informó este sábado la radio CBN.
Según menciona una publicación en el sitio argentino de noticias
infobae.com, un tribunal de primera instancia sentenció la prisión para
Edinho por administrar dinero procedente del narcotráfico. Sin embargo,
el ex arquero del Santos podrá apelar. Otros 3 acusados recibieron la
misma pena de la juez Susana Pereira da Silva, auxiliar del juzgado
criminal de Praia Grande. La jueza decretó la pérdida de todos los bienes
aprehendidos en esa operación policial que data del 2005, entre estos
unos cien vehículos.
Edinho, quien jugó durante la década de 1990 sin gran éxito en el Santos
- el mismo club que lanzó a la fama a su padre -, es acusado por la
Justicia de vinculación con la banda comandada por Ronaldo Duarte
Barsotti, "Naldinho", apuntado como un gran traficante en la región.
El hijo de Pelé ha negado todas las acusaciones que pesan sobre él y ha
dicho que su nexo con la banda era solo como consumidor de drogas.
Edson Arantes do Nascimento, "Pelé", tuvo 7 hijos. Es considerado uno de
los mejores futbolistas de la historia y tricampeón mundial con Brasil
(1958, 1962 y 1970).
FUENTE: Ultimahora.com
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Elaborado por: Fidel Yllarza. Asesores: Armando Torres Aguirre
Corrección de Estilo: Fidel Yllarza.
Fuentes: Internet. Supervisión Bancaria.
CIBE. Centro de Información Bancaria y Económica.
Email: [email protected]
WWW: http://www.bc.gov.cu
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