Plan de Empresa

Plan de Empresa
TÍTULO
FOTOGRAFÍA
.
PROMOTORES
Nombre de las personas que promueven el proyecto
DATOS DE CONTACTO
Dirección
Teléfono
Email/ web de la empresa
email
Plan de Empresa: xxxxxxxxxxxx
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ÍNDICE
1.
RESUMEN
2.
PRESENTACIÓN DE PROMOTORES
3.
DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO
4.
CATÁLOGO DE PRODUCTOS /SERVICIOS
5.
ESTUDIO DE MERCADO
6.
DAFO
7.
PLAN DE MARKETING
8.
PLAN DE PRODUCCIÓN
9.
PERFILES PROFESIONALES
10. PLAN JURÍDICO
11. OBJETIVOS ESTRATÉGICOS
12. PLAN ECONÓMICO Y FINANCIERO
13. PLAN B
14. CONCLUSIONES
15. PLAN DE ACCIÓN
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1.
Resumen
Este apartado es una síntesis del proyecto, destacando los aspectos más
significativos: en qué consiste el proyecto, dónde se va a llevar a cabo, cual es nuestra
estrategia, ventaja competitiva, principales puntos fuertes y referencia a la inversión y
las necesidades de financiación.
Es muy positivo incluir un esquema o gráfico que ayude a entender más rápidamente
el proyecto.
Desatacar motivos que nos han llevado a tomar la decisión de montar este negocio.
Se realiza cuando se ha terminado de hacer todo el Plan.
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2.
Presentación de los Promotores
Para los potenciales inversores es importante conocer las personas que están detrás
del proyecto, ya que muchas veces son la principal garantía de éxito.
2.1 Promotores
Nº de personas que vamos a poner en marcha el proyecto y la relación que existe
entre nosotros (amigos, compañeros de trabajo, etc.).
Perfil profesional, conocimientos, experiencia y contactos.
Motivación para participar en este proyecto.
.
2.2 ¿Por qué este equipo de personas es el adecuado para poner en marcha
este proyecto?
.
2
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3.
Descripción del negocio
3.1 Descripción general del negocio
Descripción general del negocio, qué es lo que vamos a producir y vender. Cual
es nuestra propuesta de valor.
Singularidades o peculiaridades del negocio.
3.2 Necesidades del mercado
¿Qué problemas de clientes estamos solucionando con nuestra oferta? ¿Qué
necesidades de nuestros clientes estamos satisfaciendo con nuestros productos o
servicios?
3.3 Ubicación de la actividad empresarial (sede social, localidad)
Dónde se va a ubicar el negocio físicamente. Descripción del local u oficina si procede.
3.4 Ámbito geográfico de actuación de la empresa
¿Dónde se encuentran los clientes? Local, nacional o internacional.
3
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4.
Catálogo de servicios o productos
Describir que productos o servicios se van a comercializar.
4.1 Productos o servicios
Descripción de las líneas de productos o servicios que vamos a comercializar.
Breve descripción de los aspectos técnicos de cada uno de ellos, haciendo
referencia a características valoradas por el cliente (rapidez, confianza,
económico, etc.).
Consejo: Engloba los productos o servicios en packs completos, que te permitan
dar un precio total.
4.2 Garantías y servicio postventa
Qué tipo de garantías ofreces al cliente. Cuales son los servicios postventa que
están previstos, cuales están incluidos ya en el precio de venta.
4.3 Evolución futura
Tendencias del producto o servicio, hacia donde se espera que evolucione en
función de gustos, cambios en la sociedad, cambios en el consumo, etc.
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5.
Análisis del Mercado
Descripción del mercado en el que nos vamos a posicionar, con datos significativos.
Se debe detallar como se ha obtenido la información (encuestas, datos estadísticos,
internet, informes publicados, etc.).
5.1 Características generales del entorno
Analizar el mercado de trabajo, factores legales y políticos, factores sociales y
culturales que afectan a mi negocio. Analizar factores económicos y tecnológicos.
5.2 Análisis del mercado
Análisis de la población de la zona.
Calcular el tamaño del mercado en el área geográfica que vas a comercializar tu
oferta. Cuota estimada de vuestra empresa.
Tendencias y hacia donde evoluciona.
Se puede hacer un análisis de las Fuerzas competitivas de Porter:
o
o
o
o
o
Barreras de entrada a este mercado (que impide o dificulta que
entren nuevas empresas competidoras)
Poder de negociación de los clientes
Poder de negociación de los proveedores
Productos sustitutivos
Posibles nuevos competidores
5.3 Análisis de la Competencia directa
Identificamos las principales empresas que ofrecen un servicio o producto similar
al nuestro. Hacemos un cuadro por cada línea de actividad.
Empresa
5
Oferta
Características
de su oferta
Posicionamiento
Diferenciación
con mi oferta
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5.4 Nuestra ventaja competitiva
En que se diferencia nuestra oferta de la de nuestros competidores. Porqué los
clientes nos van a comprar a nosotros y no a ellos. Explicar si esta ventaja
competitiva es defendible, o puede ser copiada por la competencia, etc.
5.5 Clientes
Descripción de las características de nuestros clientes potenciales. Aportar datos
cualitativos y cuantitativos si es posible:
HERRAMIENTA:
Mapa Empatía
del cliente
6
o
Perfil de los clientes- características (edad, sexo, ubicación, formación,
profesión, estatus, poder adquisitivo, etc.).
o
Hábitos de compra o contratación (compran en centros comerciales, por
internet, en familia, por ocio, periodos, etc.).
o
Proceso de compra y de contratación (descripción de cómo realizan la
compra, la recogida, el pago, etc.).
o
Cuáles son las principales motivaciones de compra (identifica porque
nos comprarían a nosotros y no a la competencia).
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6.
DAFO
Hacemos un diagnóstico de la situación de la empresa a nivel interno, identificando
fortalezas y debilidades y a nivel externo, identificando amenazas y oportunidades.
6.1 Fortalezas
Características internas que favorecen el desarrollo del proyecto y el logro de los
objetivos.
Las fortalezas hay que explotarlas y cuidarlas para no perderlas
6.2 Debilidades
Características internos que debilitan y obstaculizan el desarrollo del proyecto.
Las debilidades deben ser controladas y superadas.
6.3 Oportunidades
Características externas que favorecen el desarrollo del proyecto.
Las oportunidades deben ser aprovechadas para el futuro del negocio.
6.4 Amenazas
Características externas que pueden afectar negativamente el desarrollo del proyecto.
Ante las amenazas que no podemos neutralizar debemos tener un plan para
afrontarlas en el caso de que lleguen a suceder.
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7.
Plan de Marketing – Modelo de
negocio
Descripción de una serie de decisiones sobre como vamos a crear, distribuir y añadir
valor a nuestros cliente y de esta forma generar beneficio. Vamos a diseñar el Modelo
de negocio de nuestra empresa.
HERRAMIENTA:
Modelo de
Negocio de
CANVAS
7.1 Segmentos de mercado
Seleccionamos los segmentos de clientes a los que nos vamos a dirigir con
nuestra oferta. Criterios para identificar a nuestros segmentos de mercado:

Tienen distintas necesidades

Accesos a ellos por diferentes canales de distribución

Se establecerán diferentes tipos de relación

Diferentes márgenes de beneficios

Distintas Características de la oferta por las que están dispuestos a pagar
7.2 Relación con el cliente
Decidimos qué tipo de relación queremos mantener con nuestros cliente, personal,
automática, etc. influye en el coste de diseño del servicio.
7.3 Propuesta de valor
Definimos una solución para cada uno de los segmento. Suma de beneficios que
ofrecemos a nuestros clientes, Algunos elementos que ayudan a definirla:






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Novedad: relacionado con tecnología.
Mejoras en el producto o en la prestación de servicios
Customizar
Diseño
Marca
Precio
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7.4 Ingresos - Precio
Describimos cómo nuestra propuesta de valor va a generar ingresos:




Qué precios se van a fijar a cada producto o servicio
Cuales son los márgenes,
Modalidades de cobro (pago de una vez, pagos recurrentes, pagos por
servicios postventa),
Mecanismos para fijar el precio (pagos únicos, suscripción, pago por uso,
renting, uso de licencia, intermediación, etc)
7.5 Comunicación
Decisiones sobre cómo vamos a dar a conocer nuestra propuesta de valor a
nuestros cliente para que la puedan valorar y finalmente realicen la compra.
Detalla acciones, medios y presupuesto:
7.6 Canal de distribución
Que canal o canales vamos a utilizar para hacer llegar nuestro producto o servicio
desde nuestra empresa hasta el cliente final.
Que ocurre después de la compra, como es nuestro servicio postventa.
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8.
Plan de Producción - Procesos
Describir cómo vamos a llevar a cabo la producción o prestación de los servicios que
entregamos a nuestros clientes.
Muchas empresas se diferencian de su competencia gestionando mejor sus recursos
para producir más cantidad (reducir costes) y con más calidad (incrementar ventas)
8.1 Plan de producción- procesos
Descripción de procesos o actividades que se van a llevar a cabo para producir o
prestar el servicio.
Identificar las actividades que se van a externalizar.
8.2 Recursos físicos - Proveedores
Identificar los recursos que necesitamos para que el negocio funciones:

Recursos que tenemos o adquirimos (comprados, alquilados, renting, etc.).

Recursos físicos (mobiliario, equipamiento, etc.), recursos intangibles (patentes,
marcas, saber hacer, conocimientos, etc.).
8.3 Proveedores
Quienes son nuestros proveedores. Qué tipo de relación tenemos con los que estamos
negociando y condiciones de los acuerdos que se van a firmar.
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9.
Perfiles profesionales
9.1 Descripción de los puestos de trabajo
Describe los perfiles de profesionales que necesitamos para que funcione:,
funciones y responsabilidades
En algunas empresas, las personas y su perfil, son el aspecto estratégico para su
funcionamiento y deben ser detallados más en profundidad.
9.2 Política retributiva
Costes salariales, sueldos brutos, seguridad social:
10.

Convenio colectivo Modalidad de contratación, costes salariales

Horarios de trabajo
Plan jurídico
Criterios para decidir una modalidad u otra: el nº de socios, el riesgo de la empresa, el
capital necesario, etc.
10.1 Modalidad jurídica para el primer año y justificación
Se justifica la elección de la figura jurídica elegida para montar la empresa.
¿
10.2 Modalidad jurídica a partir del segundo año (si se decide que es distinta)
¿
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11.
Objetivos estratégicos
Debemos establecer qué esperamos conseguir con este proyecto, en diferentes
ámbitos. Deben ser realistas, medibles, y alcanzables
Los objetivos sirven para:

Definir la estrategia de la empresa

Hacer un seguimiento de la evolución del negocio.
11.1 Objetivos de posicionamiento
¿Cómo deseamos que nuestros clientes nos perciban? ¿En qué nos
diferenciamos de nuestra competencia más directa? ¿Qué imagen deseamos
proyectar al exterior?
11.2 Objetivos de ventas
Plan de ventas del primer año, para cada línea de actividad en varios escenarios
(optimista y pesimista). Importante plantear las hipótesis que justifican estos
números. Tener en cuenta:

Máximo de facturación si se vende el 100% de la producción

Cuando se espera empezar a facturar y a obtener los primeros ingresos
desde que se inicia la actividad económica (puede ser desde un mes a
más de un año)
11.3 Objetivos a largo plazo
Planteamiento de futuro, tanto de las ventas como posicionamiento u otros
aspectos de la empresa, con hipótesis creíbles que lo justifiquen.
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12.
Plan económico y financiero
Aportar los datos más significativos para poder conocer la viabilidad económica y
financiera del negocio. Estos datos tienen que estar suficientemente justificado con
hipótesis o datos objetivos obtenidos del estudio de mercado.
12.1 Plan de Inversión y Financiación – (Balance)

Inversión del proyecto se recoge en el Activo del Balance. Se detallan todos los
bienes y derechos que son necesarios para iniciar la actividad económica. Debe ser
coherente con el Plan de Empresa realizado .
INVERSION
INICIAL
AÑO1
AÑO2
ACTIVO FIJO
Inmovilizado Inmaterial
Patentes y marcas
Derechos de traspaso
Aplicaciones informáticas
Leasing
Inmovilizado Inmaterial
Terrenos
Construcciones
Mquinaria
Mobiliario
Equipos Informáticos
Elementos de transporte
Otros
Inmovilizado Financiero
Fianzas
Gastos de establecimiento
ACTIVO CIRCULANTE
Existencias
Clientes
Tesorería
TOTAL ACTIVO
Describimos las hipótesis para justificar la inversión que vamos a realizar.
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AÑO3
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
Financiación del proyecto se recoge en el Pasivo del Balance. Se detalla las
fuentes de financiación de la inversión.
El nivel de endeudamiento de la empresa es uno de los primero ratios que un
inversor tiene en cuenta al analizar un proyecto.
FINANCIACIÓN
INICIAL
AÑO1
AÑO2
AÑO3
RECURSOS PROPIOS
Capital
Subvenciones
PRESTAMOS A LARGO PLAZO
Préstamos a largo plazo
Proveedores de
inmovilizados
Otros
PRESTAMOS A CORTO PLAZO
Proveedores
Préstamos a corto plazo
Otros
TOTAL PASIVO
Describimos las condiciones de la financiación: plazos de devolución, tipo de interés,
garantías, etc.
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12.2 Cuenta de Pérdidas y Ganancias
Las ventas y el coste de ventas tienen que ser coherente con los precios y
objetivos de ventas que se han planteado en apartados anteriores.
PÉRDIDAS Y GANANCIAS
VENTAS (A)
Materia prima
Mano obra directa
Otros gastos
TOTAL DE COSTE DE
VENTA (B)
MARGEN BRUTO (A - B)
Arrendamientos
Comunicación
Transportes
Servicios de profesionales
independientes
Material oficina
Reparaciones y conservación
Suministros
Mano de obra indirecta
Tributos
Amortizaciones
Otros gastos
TOTAL DE COSTES FIJOS
(C)
BAIT (A-B-C)
Intereses financieros (I)
BAT (A-B-C-I)
Impuestos (T)
BDT (A-B-C-I-T)
15
INICIAL
AÑO1
AÑO2
AÑO3
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12.3 Cálculo de tesorería
Vamos a calcular las necesidades de tesorería del negocio, para conocer r los
importes que necesitamos para poder hacer frente a los pagos al inicio de la
actividad hasta que esta empiece a facturar.
Es importante calcular cuando se prevé empezar a tener ingresos por ventas.
TESORERÍA
Ventas
IVA respercutido
COBROS
Total Entradas
Sueldos y salarios
Arrendamientos
Comunicación
Transportes
Servicios de profesionales
independientes
Material oficina
Reparaciones y conservación
Suministros
Tributos
Cuota préstamos
Otros gastos
PAGOS
Total Salidas
SALDO (EntradasSalidas)
16
MES 1
MES 2
MES 3
MES 4
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12.4 Ratios
Calculamos ratios para analizar el proyecto desde una perspectiva económica y
financiera.
Estos ratios deben ser ampliados con otros, según el tipo de proyecto.
RATIO
PUNTO MUERTO
INFORMACIÓN
Costes fijos / Ratio Coste
Volumen*
*(Margen bruto/Ventas)
Nivel mínimo de ventas
para cubrir todos los
costes de la empresa
RENTABILIDAD
ECONÓMICA
Beneficio antes impuestos/
Inversión
Rentabilidad de la
empresa en su
conjunto
RENTABILIDAD
FINANCIERA
BDT/ Recursos propios
Rentabilidad de los
propietarios de la
empresa
ENDEUDAMIENTO
Exigible total/ Pasivo
Relación entre lo que
pedimos y lo que
aportamos
TIEMPO DE
RECUPERACIÓN DE LA
INVERSIÓN
Horizonte temporal de
recuperación de la
inversión
OTROS
Analizar cada ratio, conclusiones que se pueden extraer de ellos.
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13.
Plan B
Se identifican los principales riesgos del proyecto y se elabora el Plan de contingencias
para hacerles frente.
14.
Conclusiones
Conclusiones importantes que se extraen de este Plan de empresa.
Aspectos clave y más importantes que avalan nuestra decisión de poner en marcha
este proyecto.
15.
Plan de acción
Para planificar la puesta en marcha del proyecto es necesario coordinar las tareas a
realizar, priorizándolas y fijándolas en el tiempo. Hay que elaborar un cronograma de
tareas y responsables.
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