La solicitud número 7.

Solicitud nr 7
Pienso empezar el negocio de intermediación monetaria según el siguiente plano de negocios:
http://www.mtkiosk.com//BiznesPlan.pdf
Antes de empezarlo pienso obtener todos los permisos requeridos según (TUTAJ UMIEŚCIĆ
NAZWĘ USTAWY BĘDĄCĄ WDROŻENIEM DYREKTYWY PSD). Sin estos permisos
(licencia) no voy a empezar con este tipo de negocios. En anexo hay un pérfil de
procedimientos contra el lavado de dinero sucio, los cuales quiero habituar. En el caso de
interés voy a presentar un procedimiento bien detallado (más que 40 páginas) con todos los
medios de seguridad adaptados y también los límites en cuotas en cuanto a las transacciones
hechas sin verificación de la identidad del cliente.
En el marco de este negocio pienso firmar contrato con una institución financiera de Israel
sobre los servicios de intermediación monetaria. El objeto principal de esta institución es
hacer las transferencias interfronterizas pero también tiene permiso en Israel de ofrecer los
instrumentos finacieros derivados del mercado monetario.
Los servicios que mi empresa va a servir a la institución israelita son sobre todo recibir los
abonos para esta institución y también realizar las pagas en su nombre a sus clientes. Lo único
que vamos a saber sobre las relaciones entre esta institución y sus clientes es el valor de los
abonos y las pagas que ellos entre si realizaron. No vamos a saber nada sobre el tipo de
transacción, es decir no vamos a saber si los usuarios van a comprar los instrumentos
financieros o realizar las transferencias interfronterizas.
La institución israelita a cada uno de los usuarios le atribuye una cuenta monetaria que sirve
para el manejo de las transferencias interfronterizas y a esta cuenta nosotros estamos
autorizados a realizar los abonos y también las pagas para los usuarios que se autoricen
correctamente. Los usuarios de la institución israelita tienen posibilidad a través de su página
web a transferir las cuotas en el marco de esta misma institución a la cuenta monetaria
destinada al servicio de la cuenta de inversiones, la cual pueden abrir también a través de la
página web de esta institución. Al transferir las cuotas a la cuenta monetaria destinada al
servicio de la cuenta de inversiones, los usuarios pueden abrir la plataforma web para hacer
órdenes y a través de esta página web pueden administrar su cuenta de inversiones.
Como nuestras máquinas poseen la funcionalidad de navegador de internet con “Mozilla
Firefox” incluida, los usuarios de estas máquinas pueden abrir gratuitamente la página web de
la institución israelita y a través de esta página pueden hacer órdenes en el mercado financiero
de lo que nosotros ni estamos conscientes.
Teniendo en cuenta el caso, es decir el facto que nuestro cliente puede usar la máquina de la
manera descrita más arriba, les pedimos responder a la siguiente cuestión juridical:
Como nuestro negocio de intermediación monetaria a la institución israelita consta en facilitar
a los clientes abonar las cuotas a ella y también en realizar en su nombre las pagas a los
clientes a la misma vez haciéndoles posible abrir el navegador Mozilla Firefox donde pueden
hacer órdenes en su cuenta de inversiones, ¿si este tipo de negocio entra en los reglamentos de
la ley (I TUTAJ PROSZĘ WSTAWIĆ NAZWĘ USTAWY REGULUJĄCEJ OBRÓT
PAPIERAMI WARTOŚCIOWYMI) o no? ¿Es necesaria para este negocio la licencia
especial de la casa de bolsa o no?
Según mi propia opinión, la realización de este negocio no entra en los reglamentos de la ley
(I TUTAJ NAZWA USTAWY). Sobre todo no participamos en tomar y transferir los órdenes
más adelante sino suministramos al usuario el navegador de internet y el mismo puede hacer
estos órdenes. Nuestra ayuda en este proceso se la puede comparar a la del producente de los
ordenadores por los cuales el usuario podría hacer órdenes en su propia casa a través de la
misma página web y de la misma manera como lo haría a través del navegador suministrado
por nosotros.
Según la ley (I TUTAJ NAZWA USTAWY) la actividad de los corredores es: (I TUTAJ
LISTA TEGO CO WEDŁUG USTAWY STANOWI DZIAŁALNOŚĆ MAKLERSKĄ)
Seguramente no se puede considerar como actividad de los corredores la transferencia de las
cuotas de usario a broker o al revés. De esto si el usuario haría las tranferencias con broker
sabemos tanto como el proveedor de las líneas de internet, es decir nada.