Formato básico plan de empresa

Plan de Empresa
Nombre del Beneficiario:
Lugar y fecha de nacimiento:
Dirección:
Código Postal y Provincia:
Teléfono de contacto:
Correo electrónico:
Tipo de Negocio:
Índice
Pág.
Resumen..................................................................................................................................3
Proyecto y Objetivos...............................................................................................................3
La Idea......................................................................................................................................3
¿Por qué?...................................................................................................................................3
Los Promotores..........................................................................................................................3
Motivación.................................................................................................................................4
Nombre de identificación de la empresa...................................................................................4
Misión y Objetivos....................................................................................................................4
Ubicación de la empresa............................................................................................................5
Forma Jurídica de tu empresa.....................................................................................................5
Producto y Mercado.................................................................................................................5
Necesidades a cubrir..................................................................................................................5
El producto o servicio................................................................................................................5
Elementos innovadores que incorporan y que los diferencian del resto de productos en el
mercado......................................................................................................................................6
Público objetivo: El cliente........................................................................................................6
Característica del Cliente...........................................................................................................6
Targets.......................................................................................................................................7
El Mercado Potencial.................................................................................................................7
Claves de futuro.........................................................................................................................7
Evolución del mercado...............................................................................................................8
Descripción del "modelo de negocio"........................................................................................8
Competitividad.........................................................................................................................8
Competencia..............................................................................................................................8
Principales competidores...........................................................................................................9
Análisis comparativo.................................................................................................................9
Competitividad..........................................................................................................................9
Plan de Marketing y Ventas.................................................................................................10
Síntesis D.A.F.O.......................................................................................................................10
Estrategia de Marketing...........................................................................................................11
Publicidad y comunicación.....................................................................................................11
Canales de distribución...........................................................................................................11
Productos o servicios complementarios a ofertar, servicios post-venta y garantía................11
Condiciones de Venta y Estimaciones de la venta.................................................................12
Plan de producción u operaciones......................................................................................13
Plan de operaciones...............................................................................................................13
Localización, instalación y transporte....................................................................................13
Compra..................................................................................................................................13
Coste......................................................................................................................................13
Plan de Organización..........................................................................................................14
Organización funcional.........................................................................................................14
Personal y definición de puestos de trabajo..........................................................................14
Plan Jurídico – Fiscal............................................................................................................15
Plan Económico – Financiero............................................................................................16
Plan Inicial de Inversiones ...................................................................................................16
Cuenta de Resultados Previsionales a tres años vista..........................................................17
Plan de tesorería...................................................................................................................18
Cálculo del Punto de Equilibrio...........................................................................................19
Previsión del Balance a tres años vista................................................................................20
Conclusiones finales..........................................................................................................21
Oportunidad y Riesgo: Posibles dificultades a afrontar
Puntos fuertes y Rentabilidad
Otros aspectos a destacar del proyecto
Resumen
Breve resumen de una página como máximo en el que se explique la idea de negocio y
se destaquen los aspectos más relevantes del proyecto. Recomendables como mucho
100 palabras
(escribir aquí)
Proyecto y Objetivos.
La Idea
Capítulo: Importante
Resumen en un par de frases claras y precisas
CUAL ES LA IDEA DE NEGOCIO
¿Por qué?
Capítulo: Importante
1/ Razones claras (muy claras) de mercado:
- Falta esto en general.
- En esta zona, se necesita esto que tan bien ha funcionado en otros lugares.
2/ Resumir:
- Cómo surgió LA IDEA
- Porqué CREÉIS EN EL PROYECTO
Breve explicación del porqué ESTE NEGOCIO
Cómo surgió LA IDEA y
Porqué CREÉIS EN EL PROYECTO
Los Promotores
Capítulo: Imprescindible
Breve presentación de los promotores (los que tuvieron la idea y la llevarán a la práctica) Breve presentación del
emprendedor
(escribir aquí)
PUNTOS FUERTES
EXPERIENCIA
… en definitiva VALOR que pueden aportar al proyecto
… y SEGURIDAD de éxito.
Nombre y apellidos y
DNI
Formación
Experiencia
profesional
Dedicación al proyecto
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Motivación
Explicación de la motivación y los objetivos personales del emprendedor
(escribir aquí)
Nombre de identificación de la empresa
Indicar el nombre, o futuro nombre, de la empresa que pretende crear
(escribir aquí)
Misión
Capítulo: Imprescindible
Esto dice mucho de ti y de tu capacidad.
Debe ser consecuente
¿Qué quieres que sea tu empresa ahora?: Tu RETO o objetivo, difícil pero
alcanzable.
RESUME EN UNA FRASE A DONDE QUIERES LLEGAR CON RAZONABLE
CERTEZA.
Objetivos.
Capítulos: Importante
SIRVEN PARA DEFINIR LOS PASOS QUE TE LLEVARÁN A LOGRAR LA
MISIÓN.
Se trata de describir en frases contundentes y claras, con cifras, cuales son los
objetivos (pasos) que vas a dar.
La Misión es “filosofía”, esto ya son objetivos concretos:
Conseguir 1000 clientes en un año, vender X unidades el primer año, implantar 10
unidades el primer año, etc.
Ubicación de la empresa
Localidad, dirección y razones por la cual ha elegido esa ubicación, ventajas y
desventajas de esta ubicación.
(escribir aquí)
Forma Jurídica de tu empresa
Producto y Mercado
Necesidades a cubrir
Describir cuál es la necesidad que hemos detectado para poner en marcha nuestro
proyecto. Necesidades que cubrirá el producto o servicio.
Destacar qué necesidades y carencias cubre y soluciona el producto o servicio, de forma
parcial o total.
(escribir aquí)
El producto (o servicio)
Descripción del producto (o servicio) con el que se va a satisfacer la necesidad del
público objetivo. Deberá realizarse una explicación detallada del concepto básico y de las
características técnicas de los productos o servicios, una indicación expresa de las
cualidades más significativas. Descripción del producto o servicio que va a ser objeto de
la actividad empresarial, etc.
(escribir aquí)
Elementos innovadores que incorporan y que los diferencian del resto de productos en el mercado
Deberá realizarse una breve explicación de qué es lo que va a diferenciar a los productos o servicios ofrecidos de los
que ya se encontraban en el mercado ( Los productos o servicios pueden diferenciarse por sus características internas
pero también por la manera de distribuirlos o presentarlos). Características innovadoras / diferenciadoras respecto a los
productos o servicios de la competencia. Enumerar las ventajas que ofrece el producto o servicio (calidad, precio, etc.)
con respecto a otros que existen en el mercado actualmente y que puedan considerarse iguales o similares. Se debe
apuntar también si el producto incorpora algo novedoso o innovador.
Rellenar la tabla utilizando una única fila para cada producto o servicio: si necesita más filas inserte tantas como
sean necesarias.
Producto / servicio
Elementos innovadores o diferenciadores
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Público objetivo: El cliente
Determinar a quién va dirigido nuestro producto. Define aquí en una frase comprensible y muy
clara, cuál es tu público objetivo, el cliente primordial de tu negocio. Análisis de clientes,
compradores y consumidores: definición y perfil
(escribir aquí)
CARACTERÍSTICAS DEL CLIENTE.
Definir los rasgos que caracterizan al potencial cliente de la empresa, tanto si se trata de
personas como de empresas o instituciones: su tipología, sus comportamientos con respecto a
nuestros productos o servicios, etc.
(escribir aquí)
Targets.
Capítulo: Interesante
Muy pocos negocios tienen un único y exclusivo cliente/objetivo. (si es tu caso, este
capítulo no es necesario)
Define aquí, los targets (clientes/objetivo) principales por orden de importancia.
Hazlo esquemáticamente y definiendo sus características clave
El Mercado Potencial
Capítulo: Imprescindibles
Piensa que es muy importante el futuro, preocupa mucho a posibles inversores.
Mercado es: cifra de clientes potenciales o similar.
Debes incluir:
1/ Mercado actual: (1) Cuadro con cifras concretas, si es posible segmentado o (2)
Gráfico reflejando claramente lo anterior.
2/ Mercado a medio plazo: bastará con un gráfico (con datos) con la evolución prevista
del mercado a varios años.
3/ Tendencia: lo mismo anterior pero aún a más largo plazo.
Usa siempre que puedas fuentes de reconocida solvencia y refleja el origen de los datos en tu
Plan.
Claves de futuro.
Capítulo: Importante
Resume en cuatro o cinco puntos las claves de futuro, los puntos esenciales que hacen
que ese mercado evolucione favorablemente.
Por ejemplo:
Para un proyecto de residencia geriátrica serán puntos clave el envejecimiento de la sociedad, el incremento
del poder adquisitivo de los nuevos jubilados, la transformación del núcleo familiar (ya no viven con sus
hijos), etc.
Evolución del mercado
Cuantificar el público objetivo en un ámbito geográfico concreto.
(escribir aquí)
Descripción del "modelo de negocio"
Describir en qué factor o factores reside el éxito de nuestro negocio. Un buen modelo es
aquel que vende algo diferenciado de la competencia, bien sea un producto, un servicio,
una imagen concreta o un standard de calidad certificada. Por ejemplo, Telepizza tiene
un modelo de negocio que se apoya en la calidad y la rapidez del servicio mientras que el
modelo de negocio de MediaMarkt se apoya en los precios bajos.
(escribir aquí)
Competitividad
Competencia. Enumerar y describir las características de nuestros competidores, indicando
sus rasgos más sobresalientes (puntos fuertes) y aquéllos que no lo son (puntos débiles). Se deben
cotejar las ventajas comparativas y los puntos débiles de la empresa con respecto a la competencia.
Se trata, también, de desarrollar una “ficha” de cada competidor en la que se señalen sus datos
empresariales, producto o servicio que ofrece, precios, volumen de negocio, mercado en el que se
desenvuelve, tipos de cliente que atiende, nivel de calidad, etc.
Capítulo: Imprescindible
Visión general de la situación de la competencia en relación al mercado. Descripción detallada de la
competencia: dimensión, zona de influencia, abanico de productos que ofrecen, estrategia de precios,
posicionamiento en el mercado, etc.
Breve análisis introductorio.
Incluye, si dispones de él, un cuadro con datos generales y un gráfico que dé una idea muy clara de la situación
general.
(escribir aquí)
Principales competidores.
Capítulo: Imprescindible (salvo que tu producto no tenga competidores directos)
Conocer cuál será la competencia
(escribir aquí)
Cuadro con los principales competidores y datos con estimaciones de ventas, clientes, unidades de negocio o
similares (que ofrezcan una idea clara de los volúmenes comparados).
Incluye un gráfico comparativo.
Análisis comparativo.
Capítulo: Imprescindible
Cuadro comparativo de los principales competidores (directos y-o indirectos y-o potenciales) muy
claro, reflejando sus puntos fuertes y sus puntos débiles.
(escribir aquí)
Competitividad.
Capítulo: Imprescindible
Presentar las ventajas de nuestro producto o servicio con respecto a la competencia.
Uno o dos cuadros comparativos de competitividad:
Puntos fuertes más importantes de la competencia Vs. tu empresa.
Puntos débiles de la competencia y tu empresa.
Conclusión en forma de + - = (éxito)
En el fichero “Gráficos y Cuadros A” encontrarás un modelo de cuadro y los gráficos que
necesitas
(escribir aquí)
Plan de Marketing y Ventas
Síntesis D.A.F.O.
Análisis de los Factores Externos
Oportunidades

Amenazas

Análisis de los Factores Internos
Fortalezas

Debilidades

Estategia de Marketing
Establecer la comunicación para dar a conocer nuestro producto (o servicio).
Además en este apartado se realizará una descripción de todos aquellos procesos y
necesidades técnicas que es necesario seguir para conseguir la venta del producto o
servicio.
(escribir aquí)
Publicidad y comunicación
En este apartado se describen las fórmulas que se van a utilizar para atraer a los clientes
(anuncios en los medios generales o especializados, mailing, venta directa, anuncios en radio,
prensa, folletos, buzoneo, etc.) y qué recursos se destinarán a las mismas (remuneración en
función de resultados, coste de espacios publicitarios, etc.). promociones, qué acciones se
llevarán a cabo para conseguir que el potencial cliente se decida a probar nuestro producto o
servicio.
(escribir aquí)
Canales de distribución.
Estudiar cuales serán los canales de distribución de nuestro productos o servicio (mayoristas,
minoristas, tienda propia, etc.). Cómo hacer que el producto o servicio se sitúe en los puntos de
venta, esté al alcance del potencial cliente, etc.
(escribir aquí)
Productos o servicios complementarios a ofertar, servicios post-venta y
garantía
Enumeración de posibles servicios ofrecidos a los clientes y que complementan el
producto o productos de nuestra empresa como pueden ser los servicios de post-venta o
de garantía. Para identificarlos, podemos fijarnos en la competencia como por ejemplo
las tapas en un bar o la "entrega a domicilio" de una panadería o la devolución del dinero
en caso de que el cliente no esté satisfecho.
(escribir aquí)
Condiciones de Venta.
Capítulo: Importante
Refleja de forma esquemática las condiciones de venta por tipo de clientes y
Plan de
Ventas
Anual.
producto
o volumen
de compra.
Estimaciones de Venta.
Capítulo: Casos Concretos / mismo capítulo anterior
Si has incluido las estimaciones en el capítulo anterior (marketing)
sáltatelo.
Si no lo has hecho, pon aquí las estimaciones de venta a tres o cinco años
en un gráfico bien vistoso.
¿CÓMO HACER ESTE GRÁFICO?:
Lo encontrarás en el fichero “Plan, cálculos y cuentas”.
Puedes crearlo muy fácilmente en el fichero: “Gráficos y Cuadros”.
12
Plan de producción u operaciones
Plan de operaciones
Describir con qué medios técnicos, humanos y materiales cuenta el proyecto.
Infraestructuras y recursos que se necesitan, tecnología a aplicar, etc
(escribir aquí)
Localización, instalación y transporte
Describir la localización del local y explicar los motivos de la elección.
Describir las características físicas del local.
(escribir aquí)
Compras
Identificar a los proveedores.
(escribir aquí)
Costes
Cuantificar los costes de los apartados anteriores.
(escribir aquí)
13
Plan de Organización
A. DISEÑA EL ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA.
B. DEFINE LOS PUESTOS, Y DESCRIBE LAS FUNCIONES DE CADA
PUESTO.
C. DISEÑA LOS PERFILES QUE QUIERES QUE CUMPLAN LAS
PERSONAS QUE OPTEN A LOS DISTINTOS PUESTOS.
D. CUESTIONES LABORTALES Y COSTES.
E. POLÍTICA RETRIBUTIVA.
F. SELECCIÓN ó RECLUTAMIENTO.
Organización funcional.
Capítulo: Imprescindible.
Organigrama y breve esquema funcional de la empresa
Personal y definición de puestos de trabajo. Organización
y retribución de los mismos.
Detallar el número de personas que trabajará en el negocio y determinar qué tareas
realizará cada uno.
Recursos humanos, subcontrataciones, externalizaciones, etc.
Estructura organizativa, funciones y responsabilidades
Definir cuál será la organización del negocio y la retribución de los trabajadores.
Resumen del Plan de RR.HH. contemplando: Selección de Personal (perfiles, criterios,
etc.). Formación del personal incorporado. Plan de Incentivación e integración en el
Proyecto (si lo tienes claro).
(escribir aquí)
14
El Plan Jurídico – Fiscal
Especificar la forma jurídica que tendrá el negocio y detallar los aspectos relativos a su
constitución.
(escribir aquí)
15
El Plan Económico – Financiero
Plan Inicial de Inversiones
(hacer doble clic en el cuadro para editar)
Plan de Inversiones Iniciales
Concepto
Importe
Inmovilizado material
Edificios, locales, obras y terrenos
Instalaciones
Elementos de transporte
Mobiliario y útiles de oficina
Maquinaria y herramientas
Existencias
Equipos y aplicaciones informáticas
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Inmovilizado inmaterial
Derechos de traspaso
Marcas y patentes
Depósitos y fianzas
Estudios previos
Gastos de constitución (licéncias, permisos,…)
Otros gastos
Provisión de fondos / Tesoreria
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Total
%
0
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Plan de Financiación Inicial
(hacer doble clic en el cuadro para editar)
Plan de Financiación
Concepto
Recursos Propios
Recursos Ajenos (créditos etc.)
Total
Importe
0
%
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
16
Cuenta de Resultados Previsionales a tres años vista
(hacer doble clic en el cuadro para editar)
Cuenta de resultados
Concepto
Mes 1
Ingresos
Ventas (clientes)
Otros ingresos
Ingresos financieros
Total ingresos
Costes
Compras
Alquiler local
Suministros (agua, luz, gas,…)
Variación existencias
Servicios externos
Tributos
Costes de personal
Costes financieros
Amortizaciones
Provisiones
Total costes
Beneficios /Perdidas
0
Mes 2
0
Mes 3
0
Mes 4
0
Mes 5
0
Mes 6
0
Saldo
Mes 7
0
Mes 8
0
Mes 9
0
Mes 10 Mes 11 Mes 12
0
0
0
Total
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
17
Plan de tesorería. TESORERIA: Es el cuadro que recoge los cobros y pagos que mes a mes tiene que afrontar nuestro negocio, la
tesorería, y nos da el dato de LIQUIDEZ. Dinero líquido con el que podemos maniobrar.
(hacer doble clic en el cuadro para editar)
Previsión de Tesorería
Saldo
Concepto
Mes 1
Cobros
Cobros
Total Cobros
Pagos
Retribciones propias
Seguridad Social
Suministros
Gastos exteriores
Transporte
Gastos diversos
Alquileres
Seguros
Cuota crédito
Gastos Variables
Impuestos
Total Pagos
Saldo Mes
Saldo Anterior
Saldo Acumulado
0,00
Mes 2
0,00
Mes 3
0,00
Mes 4
0,00
Mes 5
0,00
Mes 6
0,00
Mes 7
0,00
Mes 8
0,00
Mes 9
0,00
Mes 10
0,00
Mes 11
0,00
Mes 12
Total
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
18
Cálculo del Punto de Equilibrio
Punto de Equilibrio = Ventas – (Compras + Gastos Estructura + Gasto de personal + Impuestos + Gastos financieros + Otros)
Previsión del Balance a tres años vista
(hacer doble clic en el cuadro de la página siguiente para editar)
19
Balance de situación
Activo
Sit inicial Año 1
INMOVILIZADO
Gastos de establecimiento
Gastos de constitución
INMATERIAL
Derechos de traspaso
Aplicaciones informáticas
Amortización acumulada
inmovilizado
MATERIAL
Construcciones
Maquinaria
Otras instalaciones
Cuenta
Año 3
Pasivo
Sit inicial Año 1
NO EXIGIBLE
Cuenta
Año 2
Año 3
Capital social
Reserva Estatutaria
Reserva Legal
Pérdidas y ganancias
EXIGIBLE A LARGO PLAZO
Deudas a largo plazo con
entidades de crédito
Mobiliario
Equipos de proceso
información
Elementos de transporte
Otros inmovilizados
Amortización acumulada
inmovilizado material
Proveedores
Efectos a pagar
CIRCULANTE
EXIGIBLE A CORTO PLAZO
Existencias
Anticipos proveedores
Clientes
Efectos a cobrar
Deudores varios
Hacienda Pública deudora
Caja en efectivo
Bancos
SUMA TOTAL ACTIVO
Año 2
0
0
Proveedores
Efectos a pagar
Acreedores
Anticipos a clientes
Remuneraciones
pendientes de pago
Hacienda Pública
Acreedora
Organismos de Seguridad
Social
Deudas a corto plazo con
entidades de crédito
0 SUMA TOTAL PASIVO
20
0
0
0
Para completar el Balance de la Empresa deberás también hacer una reflexión
sobre la inversión inicial que necesitas para poner en marcha el negocio, los fondos
propios con los que cuentas y los fondos ajenos con los que vas a financiar tu
proyecto.
Activo fijo
Gastos de establecimiento
Instalaciones
Pasivo fijo
Fondos Propios
Aportaciones socios
Vehículos
Maquinaria
Resultados
Deudas exigibles a largo
Plazo
Pasivo circulante
Activo circulante (
Permanece en la
empresa poco tiempo)
Existencias
Deudores
Cuenta Corriente
Efectivo
TOTAL
Deuda exigible a corto Plazo
Acreedores, Proveedores
TOTAL
Conclusiones finales.
a. Oportunidad:
Capítulo: Importante
Resume aquí el negocio que propones, en forma de “oportunidad”,
reflejando la idea y los puntos clave para que sea vista como tal
(oportunidad).
Pocas frases, concretas, substanciales y claras.
b. Riesgo: Posibles dificultades a afrontar
Capítulo: Importante
No existe ningún negocio sin riesgos y eso lo sabe todo el mundo, por tanto
NUNCA elimines este capítulo: Úsalo (1) para demostrar que conoces muy
bien los riesgos y (2) que sabes como limitarlos.
Pocas frases, concretas, substanciales y claras.
21
c. Puntos fuertes:
Capítulo: Importante
Resume de nuevo los puntos fuertes del negocio.
Reafírmate.
d. Rentabilidad:
Capítulo: Importante
Resume desde otras perspectivas los ratios de rentabilidad.
Habla de otros índices comparativos adecuados a tus interlocutores (renta
fija, renta variable, retorno neto, etc.)
Frases cortas y claras.
.
Otros aspectos a destacar del proyecto.

Puntos no comentados hasta el momento o a resaltar.
22
e. Seguridad:
Capítulo: Importante
Resume en par de puntos las claves que hacen de tu negocio una inversión
segura (razonablemente segura).
Debe ser un mix:
Desde elementos de mercado hasta los puramente financieros.
.
23