Exceso de controles en E

Exceso de controles en E.U. pone en peligro corresponsalía bancaria en la
región
http://www.portafolio.com.co/hist_imp/porta_secc/porta_fina/2005-0421/ARTICULO-WEB-NOTA_INTERIOR_PORTA-2044146.html
Los bancos de Estados Unidos podrían comenzar a perder clientes en
Latinoamérica por el exceso de controles y regulación (que se traduce en mayores
costos) por parte de entidades de eses país, en su esfuerzo por luchar contra el
terrorismo.
Así lo consideró la Federación Latinoamericana de Bancos, Felaban, durante un
foro sobre los retos y amenazas de la banca corresponsal en América Latina.
El esquema de corresponsalía bancaria consiste en que una entidad financiera le
sirve de representación a otro banco extranjero, que no hace presencia física en
ese país.
La situación mencionada tendría una incidencia negativa en el desarrollo de los
negocios entre los países, especialmente en el actual marco de globalización que
ha permitido la firma y negociación de Tratados de Libre Comercio con Estados
Unidos y varios países y regiones, dijo Juan Antonio Niño, presidente del
organismo.
La USA Patriot Act, expedida en Estados Unidos después de los atentados del 11
de septiembre exige la realización de una "debida diligencia" o "due dilligence",
para cuentas bancarias de corresponsalía que involucren a personas extranjeras.
Este requerimiento aplicado en la banca de América Latina, puede no ser práctico
para los grandes corresponsales que operan en la región, por la falta de los
recursos especializados que se requieren, al tiempo que muy costoso para los
cientos de clientes corresponsales de estos grandes bancos y, finalmente,
encarece toda la relación corresponsal, al punto que en un futuro próximo muchos
clientes pequeños sean excluidos del negocio, dijo Felaban.
De todas maneras el presidente de Felaban aceptó que dicha norma es un
instrumento legítimo y valioso para la lucha contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo, por lo cual la banca latinoamericana apoya su
aplicación de manera irrestricta.
Juan Antonio Niño dijo que aunque Felaban y la banca latinoamericana no se
oponen a los controles para evitar y prevenir riesgos, sí consideran que con base
en un trabajo coordinado entre las autoridades y el sector privado, se pueden
superar las dificultades y encontrar soluciones prácticas y menos costosas.