«tema» - Banca de las Oportunidades

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN
PARTE II - PROFORMAS F.1000
Página 185
TEMA:
Corresponsales y Banca de las Oportunidades
NOMBRE DE PROFORMA:
Servicios prestados a través de los corresponsales y
oficinas.
F.1000-116
398
Recopilar información por municipios sobre los
servicios prestados, a través de corresponsales y
oficinas.
Establecimientos de Crédito.
216 – Información Estadística
Mensual
Dentro de los 15 días corrientes siguientes a la fecha
de corte.
Ultimo día de cada mes.
SB DS 003
56 – Corresponsales y Banca de las Oportunidades
RAS
Delegatura para Intermediarios Financieros, Delegatura
para Riesgo Operativo, Dirección de Investigación y
Desarrollo, Ministerio de Agricultura y Bancoldex.
NUMERO DE PROFORMA:
NUMERO DE FORMATO:
OBJETIVO:
TIPO DE ENTIDAD A LA QUE APLICA:
TRAMITE:
PERIODICIDAD:
FECHA DE REPORTE:
FECHA DE CORTE DE LA INFORMACION:
DOCUMENTO TÉCNICO:
TIPO Y NUMERO DEL INFORME
MEDIO DE ENVÍO:
DEPENDENCIA USUARIA:
INSTRUCTIVO:
ENCABEZADO
ENTIDAD: Identificación de la entidad sometida a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera
de Colombia (SFC) reportante que diligencia esta proforma. Para este fin indique el código del tipo de
entidad al que pertenece, el código de la entidad asignado por la SFC y el nombre o sigla de la entidad.
FECHA DE REPORTE: Se debe señalar bajo el formato DDMMAAAA (día, mes, año), la fecha de corte a la
que corresponde la información reportada.
GENERALIDADES:
Cuando no exista información para una unidad de captura específica, no se debe reportar esta unidad de
captura.
En el evento de no tener información para reportar, la entidad debe transmitir el archivo en ceros, de acuerdo
con lo definido en el documento técnico SB DS 003.
Las cifras se reportan en pesos y en unidades.
En las subcuentas se registran en orden consecutivo el código de cada uno de los municipios. El listado con
la codificación lo podrán consultar en nuestra página WEB www.superfinanciera.gov.co en la sección
Normatividad – Índice de reportes – Guías para el reporte de información – archivo: “Códigos de
Municipios.xls”.
De la columna 1 a la 30 se debe reportar la información exclusivamente de Corresponsales y de la columna
31 en adelante, se registra la información de Oficinas.
Para la información relativa a la columna 25 a la 28 se entenderá por trámite, la recolección y entrega de
documentación de información relacionada con los servicios que pueden ser prestados por los
establecimientos de crédito por medio de corresponsales.
En las columnas 31 a 40 se debe reportar la totalidad de la cartera desembolsada, incluyendo aquella
financiada con recursos redescontados y excluyendo los sobregiros.
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2009
Proforma F.1000-116 (Formato 398)
JUNIO 2009
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN
PARTE II - PROFORMAS F.1000
Página 186
Para los efectos del presente formato, entiéndase por microcrédito aquellos que reúnen las
condiciones y características previstas en el Capítulo Segundo de la Circular Externa No. 100 de 1995
de esta Superintendencia (Circular Básica Contable y Financiera) y demás normas que lo modifiquen,
sustituyan o adicionen.
Así mismo, los siguientes términos deberán entenderse de acuerdo con las definiciones que a
continuación se establecen:
1. Transacción: todo movimiento de dinero efectuado por un cliente o usuario de una entidad.
2. Transferencia: transacción efectuada por una persona natural o jurídica denominada
ordenante, a través de una entidad para realizar traslados, mediante movimientos
electrónicos, con el fin de que una suma de dinero se ponga a disposición de una persona
natural o jurídica denominada beneficiaria, en la misma o en otra entidad. El ordenante y el
beneficiario pueden ser la misma persona.
CUERPO DEL FORMATO:
El número de la unidad de captura asignado por esta Superintendencia corresponde al total de cada
departamento, de acuerdo con el siguiente listado:
Unidad de
Captura
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
Código del
Departamento
5
8
11
13
15
17
18
19
20
23
25
27
41
44
47
50
52
54
63
66
68
70
73
76
81
85
86
88
91
94
95
97
99
---
Departamento
Antioquia
Atlántico
Bogotá
Bolívar
Boyacá
Caldas
Caquetá
Cauca
Cesar
Córdoba
Cundinamarca
Chocó
Huila
La Guajira
Magdalena
Meta
Nariño
Norte de Santander
Quindío
Risaralda
Santander
Sucre
Tolima
Valle del Cauca
Arauca
Casanare
Putumayo
San Andrés , Providencia y Santa Catalina
Amazonas
Guainía
Guaviare
Vaupés
Vichada
Total Nacional
En la unidad de captura 34 - Total Nacional, corresponde a la sumatoria de las unidades de captura 1 a la 33.
La definición de las columnas para todas las unidades de captura es la siguiente:
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2008
Proforma F.1000-116 (Formato 398)
JUNIO 2009
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN
PARTE II - PROFORMAS F.1000
Página 186-1
Columna 01: Número total de Corresponsales: Reporte el número de corresponsales a la fecha de corte. El
dato reportado en esta columna será igual a la sumatoria de los valores reportados en las columnas 02 a la
08.
De la columna 02 a la columna 08: Número de Corresponsales por tipo de negocio: Reporte el número de
corresponsales, que a la fecha de corte, están ubicados en cada uno de los siguientes tipos de negocio:
Droguerías, Supermercados, Tiendas, Oficinas Postales, Centros de Telecomunicaciones, Cooperativas y
Otros, según corresponda. En el caso de negocios con varios puntos de venta o sucursales, incluir el
número de sucursales o puntos de venta que operan como corresponsales.
Columna 09: Número de transacciones por recaudos: Reporte el número de transacciones por recaudos de
servicios públicos, seguridad social, impuestos, convenios y otros recaudos realizados durante el periodo a
través de corresponsales.
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2008
Proforma F.1000-116 (Formato 398)
JUNIO 2009
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN
PARTE II - PROFORMAS F.1000
Página 187
Columna 10: Monto de transacciones por recaudos: Reporte el monto por concepto de los recaudos de
servicios públicos, seguridad social, impuestos, convenios y otros recaudos realizados durante el periodo a
través de corresponsales.
Columna 11: Número de transferencias de fondos: Reporte el número de las transferencias de fondos
durante el periodo. El responsable de su reporte es la entidad a la cual pertenece la cuenta de origen de los
fondos, bien sea cuenta corriente y/o cuentas de ahorro.
Columna 12: Monto de las transferencias de fondos: Reporte el monto de las transferencias de fondos
durante el periodo. El responsable de su reporte es la entidad a la cual pertenece la cuenta de origen de los
fondos, bien sea cuenta corriente y/o cuentas de ahorro.
Columna 13: Número de giros enviados: Reporte el número los giros enviados durante el periodo, en
moneda legal colombiana dentro del territorio nacional.
Columna 14: Monto de giros enviados: Reporte el monto de los giros enviados durante el periodo, en
moneda legal colombiana dentro del territorio nacional.
Columna 15: Número de giros recibidos y pagos a terceros: Reporte el número de los giros recibidos y
pagos a terceros realizados durante el periodo, en moneda legal colombiana dentro del territorio nacional.
Columna 16: Monto de giros recibidos y pagos a terceros: Reporte el monto de los giros recibidos y pagos
a terceros realizados durante el periodo, en moneda legal colombiana dentro del territorio nacional.
Columna 17: Número de transacciones por depósitos en efectivo en cuenta corriente: Reporte el número de
transacciones por los depósitos en efectivo, realizados a través de las cuentas corrientes durante el periodo.
Columna 18: Monto de transacciones por depósitos en efectivo en cuenta corriente: Reporte el monto por
concepto de los depósitos en efectivo, realizados a través de las cuentas corrientes durante el periodo.
Columna 19: Número de transacciones por depósitos en efectivo en cuentas de ahorro: Reporte el número
de transacciones por los depósitos en efectivo, realizados a través de las cuentas de ahorro durante el
periodo.
Columna 20: Monto de transacciones por depósitos en efectivo en cuentas de ahorro: Reporte el monto por
concepto de los depósitos en efectivo, realizados a través de las cuentas de ahorro durante el periodo.
Columna 21: Número de transacciones por retiros en efectivo en cuenta corriente: Reporte el número de
transacciones por los retiros en efectivo, realizados a través de las cuentas corrientes durante el periodo.
Columna 22: Monto de transacciones por retiros en efectivo en cuenta corriente: Reporte el monto por
concepto de los retiros en efectivo realizados a través de las cuentas corrientes durante el periodo.
Columna 23: Número de transacciones por retiros en efectivo en cuentas de ahorro: Reporte el número de
transacciones por los retiros en efectivo, realizados a través de las cuentas de ahorro durante el periodo.
Columna 24: Monto de transacciones por retiros en efectivo en cuentas de ahorro: Reporte el monto por
concepto de los retiros en efectivo, realizados a través de las cuentas de ahorro durante el periodo.
Columna 25: Número de trámites de apertura de cuenta corriente: Reporte el número de trámites realizados
durante el periodo para la apertura de cuentas corrientes a través de los corresponsales.
Columna 26: Número de trámites de apertura de cuenta de ahorros: Reporte el número de trámites
realizados durante el periodo para la apertura de cuentas de ahorro a través de los corresponsales.
Columna 27: Número de trámites de apertura de CDT: Reporte el número de trámites realizados durante el
periodo para la apertura de CDT a través de los corresponsales.
Columna 28: Número de trámites de créditos: Reporte el número de solicitudes realizadas a través de los
corresponsales para adquirir créditos comerciales, de consumo, microcréditos y de vivienda durante el
periodo.
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2009
Proforma F.1000-116 (Formato 398)
JUNIO 2009
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN
PARTE II - PROFORMAS F.1000
Página 188
Columna 29: Número de pagos de obligaciones: Reporte el número de pagos en efectivo realizados a través
de corresponsales, durante el periodo, por concepto de créditos comerciales, de consumo, microcréditos, de
vivienda y tarjetas de crédito.
Columna 30: Monto de pagos de obligaciones: Reporte el monto de pagos en efectivo realizados a través de
corresponsales, durante el periodo, por concepto de créditos comerciales, de consumo, microcréditos, de
vivienda y tarjetas de crédito.
Columna 31: Número de créditos comerciales: Reporte el número de créditos comerciales desembolsados
durante el periodo a través de las oficinas.
Columna 32: Monto de créditos comerciales: Reporte el monto de los créditos comerciales desembolsados
durante el periodo a través de las oficinas.
Columna 33: Número de créditos de consumo: Reporte el número de créditos de consumo desembolsados
durante el periodo a través de las oficinas.
Columna 34: Monto de créditos de consumo: Reporte el monto de los créditos de consumo desembolsados
durante el periodo a través de las oficinas.
Columna 35: Número de créditos de vivienda: Reporte el número de créditos de vivienda desembolsados
durante el periodo a través de las oficinas.
Columna 36: Monto de créditos de vivienda: Reporte el monto de los créditos de vivienda desembolsados
durante el periodo a través de las oficinas.
Columna 37: Número de microcréditos hasta 25 SMMLV: Reporte el número de microcréditos hasta 25
SMMLV, desembolsados durante el periodo.
Columna 38: Monto de microcréditos hasta 25 SMMLV: Reporte el monto de microcréditos hasta 25
SMMLV, desembolsados durante el periodo.
Columna 39: Número de microcréditos mayores a 25 SMMLV y hasta 120 SMLMV: Reporte el número de
microcréditos mayores a 25 SMMLV y hasta 120 SMMLV desembolsados durante el periodo
Columna 40: Monto de microcréditos mayores a 25 SMMLV y hasta 120 SMLMV: Reporte el monto de
microcréditos mayores a 25 SMMLV y hasta 120 SMMLV, desembolsados durante el periodo.
Columna 41: Número de cuentas corrientes hasta 5 SMMLV: Reporte el número de las cuentas corrientes
activas e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto no supere los 5 SMMLV.
Columna 42: Saldo de cuentas corrientes hasta 5 SMMLV: Reporte el saldo de las cuentas corrientes
activas e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto no supere los 5 SMMLV.
Columna 43: Número de cuentas corrientes activas hasta 5 SMMLV: Reporte el número de las cuentas
corrientes activas a la fecha de corte, cuyo monto no supere los 5 SMMLV.
Columna 44: Número de cuentas de ahorro hasta 5 SMMLV: Reporte el número de las cuentas de ahorro
activas e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto no supere los 5 SMMLV, excluyendo las reportadas en
las columnas 63 y 65.
Columna 45: Saldo de cuentas de ahorro hasta 5 SMMLV: Reporte el saldo de las cuentas de ahorro activas
e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto no supere los 5 SMMLV, excluyendo las reportadas en las
columnas 64 y 66.
Columna 46: Número de cuentas de ahorro activas hasta 5 SMMLV: Reporte el número de las cuentas de
ahorro activas a la fecha de corte, cuyo monto no supere los 5 SMMLV, excluyendo las reportadas en la
columna 63.
Columna 47: Número de cuentas corrientes entre 5 y 10 SMMLV: Reporte el número de las cuentas
corrientes activas e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto se encuentre entre 5 y 10 SMMLV
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2008
Proforma F.1000-116 (Formato 398)
JUNIO 2009
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN
PARTE II - PROFORMAS F.1000
Página 189
Columna 48: Saldo de cuentas corrientes entre 5 y 10 SMMLV: Reporte el saldo de las cuentas corrientes
activas e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto se encuentre entre 5 y 10 SMMLV.
Columna 49: Número de cuentas corrientes activas entre 5 y 10 SMMLV: Reporte el número de las cuentas
corrientes activas a la fecha de corte, cuyo monto se encuentre entre 5 y 10 SMMLV.
Columna 50: Número de cuentas de ahorro entre 5 y 10 SMMLV: Reporte el número de las cuentas de
ahorro activas e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto se encuentre entre 5 y 10 SMMLV.
Columna 51: Saldo de cuentas de ahorro entre 5 y 10 SMMLV: Reporte el saldo de las cuentas de ahorro
activas e inactivas a la fecha de corte, cuyo monto se encuentre entre 5 y 10 SMMLV.
Columna 52: Número de cuentas de ahorro activas entre 5 y 10 SMMLV: Reporte el número de las cuentas
de ahorro activas a la fecha de corte, cuyo monto se encuentre entre 5 y 10 SMMLV.
Columna 53: Número total de cuentas corrientes: Reporte el número total de las cuentas corrientes activas e
inactivas a la fecha de corte.
Columna 54: Saldo total de cuentas corrientes: Reporte el saldo total de las cuentas corrientes activas e
inactivas a la fecha de corte.
Columna 55: Número total de cuentas corrientes activas: Reporte el número total de las cuentas corrientes
activas a la fecha de corte.
Columna 56: Número total de cuentas de ahorro: Reporte el número total de las cuentas de ahorro activas e
inactivas a la fecha de corte.
Columna 57: Saldo total de cuentas de ahorro: Reporte el saldo total de las cuentas de ahorro activas e
inactivas a la fecha de corte.
Columna 58: Número total de cuentas de ahorro activas: Reporte el número total de las cuentas de ahorro
activas a la fecha de corte.
Columna 59: Número de oficinas: Reporte el número total de oficinas que tenga la entidad en cada
municipio a la fecha de corte.
Columna 60: Numero de Corresponsales con Operaciones: Reporte el número de Corresponsales que
realizaron operaciones durante el mes a reportar.
Columna 61: Número total de cuentas de ahorro electrónicas abiertas durante el mes de reporte:
Registre el número total de cuentas de ahorro electrónicas de que trata el Decreto 4590 de 2008 y
demás normas que lo modifiquen, complementen, adicionen o sustituyan, abiertas durante el mes
objeto de reporte.
Columna 62: Monto total de las cuentas de ahorro electrónicas abiertas durante el mes de reporte:
Registre el monto total de las cuentas de ahorro electrónicas de que trata el Decreto 4590 de 2008 y
demás normas que lo modifiquen, complementen, adicionen o sustituyan, abiertas durante el mes
objeto de reporte.
Columna 63: Número total de cuentas de ahorro electrónicas activas: Registre el número total de
cuentas de ahorro electrónicas de que trata el Decreto 4590 de 2008 y demás normas que lo
modifiquen, complementen, adicionen o sustituyan, activas a la fecha de corte.
Columna 64: Saldo total de las cuentas de ahorro electrónicas activas: Registre el saldo total de las
cuentas de ahorro electrónicas de que trata el Decreto 4590 de 2008 y demás normas que lo
modifiquen, complementen, adicionen o sustituyan, activas a la fecha de corte.
Columna 65: Número total de cuentas de ahorro electrónicas inactivas: Registre el número total de
cuentas de ahorro electrónicas de que trata el Decreto 4590 de 2008 y demás normas que lo
modifiquen, complementen, adicionen o sustituyan, inactivas a la fecha de corte.
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2009
Proforma F.1000-116 (Formato 398)
JUNIO 2009
SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA
ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN
PARTE II - PROFORMAS F.1000
Página 189-1
Columna 66: Saldo total de las cuentas de ahorro electrónicas inactivas: Registre el saldo total de las
cuentas de ahorro electrónicas de que trata el Decreto 4590 de 2008 y demás normas que lo
modifiquen, complementen, adicionen o sustituyan, inactivas a la fecha de corte.
Columnas 67 a 72: Eliminadas Circular Externa No. de 2009.
Columna 73: Número de microcréditos hasta 25 SMLMV: Reporte el número de microcréditos a la
fecha de corte, cuyo monto no supere los 25 SMLMV.
Columna 74: Saldo de microcréditos hasta 25 SMLMV: Reporte el saldo de los microcréditos a la
fecha de corte, cuyo saldo no supere los 25 SMLMV.
CIRCULAR EXTERNA 022 DE 2009
Proforma F.1000-116 (Formato 398)
JUNIO 2009