Autorización de Modelos de Contratos con Corresponsales

1.
2.
LISTA DE CHEQUEO
M-LC-AUT-011
AUTORIZACIÓN DE MODELOS DE CONTRATOS CON
CORRESPONSALES
Versión 5.0
30/07/2012
Requisito
Solicitud de
aprobación
Chequeo
Descripción
Observaciones
Para
efectos
de
Comunicación suscrita por el representante legal o el
radicación de la solicitud
apoderado de la entidad solicitante.
Modelo del
contrato:
2.1
Responsabilidad
del vigilado
Copia íntegra del modelo de contrato que contenga
como mínimo los siguientes requisitos:
La indicación expresa de la plena responsabilidad del
establecimiento de crédito o sociedad comisionista de
bolsa de valores, según corresponda, frente al cliente
o usuario, por los servicios prestados por medio del
corresponsal.
Las obligaciones de ambas partes.
Identificación de los riesgos asociados a la prestación
de los servicios financieros que serán asumidos por el
corresponsal frente al vigilado y la forma en que aquel
responderá ante ésta, incluyendo, entre otros, los
riesgos inherentes al manejo del efectivo.
Las medidas para mitigar o cubrir los riesgos
asociados a la prestación de los servicios financieros,
incluyendo aquellas relacionadas con la prevención y
el control del lavado de activos.
2.2 Obligaciones
2.3 Riesgos
asociados a la
prestación del
servicio
2.4 Riesgos
asociados al
lavado de activos
2.5 Condiciones
para la utilización
de red de oficinas
2.6 Contenido del
soporte de la
transacción
inicial en la SFC, en la
carta
se
debe
mencionar,
como
referencia, el trámite
"318 Autorización de
modelos de contratos
con corresponsales".
Adicionalmente, toda la
documentación
debe
estar foliada bajo el
formato página "x de y"
Remitir la información relativa a la (s) adición (es) que
se haga (n) a los contratos y que modifique(n)
montos por transacción, o número de transacciones
autorizadas por el cliente o usuario, o manejo de
efectivo, entre otros.
Las condiciones bajo las cuales los Corresponsales
Cambiarios podrán o no utilizar su red de oficinas,
agencias, sucursales o franquicias para prestar los
servicios autorizados en el presente título, con
indicación expresa de la responsabilidad que asume
el IMC de verificar de manera directa la idoneidad y la
calidad en la prestación de los servicios por parte de
su corresponsal.
La obligación del corresponsal de entregar a los
clientes y usuarios el documento soporte de la
transacción realizada, el cual deberá ser expedido en
las instalaciones del corresponsal y deberá incluir
cuando menos la fecha, hora, tipo y monto de la
transacción, así como el corresponsal y la sociedad
correspondiente.
Tales medidas deberán
incluir como mínimo el
establecimiento
de
límites
para
la
prestación
de
los
servicios
financieros,
como
monto
por
transacción, número de
transacciones
por
cliente o usuario o tipo
de transacción.
Aplica para los contratos
celebrados entre los
Intermediarios
del
Mercado
Cambiario
(IMC)
y
los
Corresponsales
Cambiarios
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M-LC-AUT-011
AUTORIZACIÓN DE MODELOS DE CONTRATOS CON
CORRESPONSALES
Versión 5.0
Requisito
2.7 Remuneración
Descripción
La remuneración a favor del corresponsal y a cargo
de la sociedad y la forma de pago.
2.8 Horarios de
Los horarios de atención al público, los cuales podrán
atención
ser acordados libremente entre las partes.
2.9 Asignación del La asignación del respectivo corresponsal a una
respectivo
agencia, sucursal o dependencia del establecimiento
corresponsal a una de crédito o IMC, así como los canales y
agencia
procedimientos que podrá emplear el corresponsal
para comunicarse con aquellas.
2.10 Reserva de la La obligación de reserva a cargo del corresponsal
información
respecto de la información de los clientes y usuarios
de la sociedad.
2.11 Manejo del
La indicación de si el corresponsal estará autorizado
efectivo
para emplear el efectivo recibido de los clientes y
usuarios de la sociedad para transacciones
relacionadas con su propio negocio y, en tal caso, los
términos y condiciones en que el efectivo podrá
emplearse, sin perjuicio de la responsabilidad de la
sociedad frente a los clientes y usuarios, y del
corresponsal frente a la sociedad, por tales recursos.
2.12 Manuales
La obligación de la sociedad de suministrar a los
operativos
corresponsales los manuales operativos que sean
necesarios para la adecuada prestación de los
servicios financieros.
2.13 Capacitación La constancia expresa de que la sociedad ha
al corresponsal
suministrado al respectivo corresponsal la debida
capacitación para prestar adecuadamente los
servicios acordados, así como la obligación de la
sociedad de proporcionar dicha capacitación durante
la ejecución del contrato, cuando se produzca algún
cambio en el mismo o en los manuales operativos
mencionados en el numeral anterior, o ello sea
requerido por el corresponsal.
2.14
La obligación del corresponsal de mantener durante
Infraestructura y
la ejecución del contrato la infraestructura física y de
recurso humano
recursos humanos adecuada para la prestación de los
del corresponsal
servicios, de acuerdo con las disposiciones que al
efecto prevea la Superintendencia Financiera de
Colombia.
2.15 Descripción
La descripción técnica de los terminales y/o medios
de los medios
electrónicos situados en las instalaciones del
tecnológicos
corresponsal o medios tecnológicos con que cuenten
las instalaciones del corresponsal, así como la
obligación de este de velar por su debida
conservación y custodia.
2.16 Corresponsal Descripción de los mecanismos que aseguren la
de varias
debida diferenciación de los servicios prestados por
entidades y
cada sociedad, así como la obligación del
competencia
corresponsal de abstenerse de realizar actos de
desleal
discriminación o preferencia entre las distintas
sociedades o que impliquen competencia desleal
entre los mismos.
30/07/2012
Observaciones
No aplica para los
contratos
celebrados
entre las Sociedades
Comisionista de Bolsa
de
Valores
y
los
Corresponsales
En el evento en que
varias sociedades vayan
a prestar sus servicios
por medio de un mismo
corresponsal, o cuando
un corresponsal lo sea
de
una
o
varias
sociedades
comisionistas y de uno o
varios establecimientos
de crédito,
Chequeo
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AUTORIZACIÓN DE MODELOS DE CONTRATOS CON
CORRESPONSALES
Versión 5.0
Requisito
2.17 Prohibiciones
para el
corresponsal
3.
Acta de Junta
Directiva
4.
Informe adicional
Descripción
1. Operar cuando se presente una falla de
comunicación que impida que las transacciones se
puedan realizar con los medios tecnológicos
establecidos.
2. Ceder el contrato total o parcialmente, sin la
expresa aceptación de la sociedad.
3. Cobrar para sí mismo a los clientes o usuarios
cualquier tarifa relacionada con la prestación de los
servicios previstos en el contrato.
4. Ofrecer o prestar cualquier tipo de garantía a favor
de los clientes o usuarios respecto de los servicios
prestados.
5. Prestar servicios financieros por cuenta propia. Se
deberá incluir la advertencia que la realización de
tales actividades acarreará las consecuencias
previstas en el artículo 108 del Estatuto Orgánico del
Sistema Financiero y en las demás normas
pertinentes
Debe constar la autorización para operar a través de
corresponsales, así como, los lineamientos generales
en materia de segmentos de mercado que se
atenderán, perfil de los corresponsales y gestión de
riesgos asociados a la prestación de servicios por
medio de este canal.
Documento que contenga las características técnicas
de las terminales, red de comunicaciones, medidas
de seguridad, recursos dispuestos para la operación
de los centros de administración, monitoreo y soporte,
descripción de los procedimientos para el
alistamiento, transporte, instalación, mantenimiento y
administración
de
los
terminales
de
sus
corresponsales, así como para el retiro del servicio,
procedimiento para registro y conservación de la
información, diseño del punto de atención,
identificación de los riesgos operativos y tecnológicos
de la actividad con el corresponsal y medidas
adoptadas para su mitigación.
30/07/2012
Observaciones
No aplica para los
contratos
celebrados
entre los Intermediarios
del Mercado Cambiario
(IMC)
y
los
Corresponsales
Cambiarios
Cuando la Delegatura lo
considere
pertinente,
solicitará
una
presentación
a
sus
directivos o realizará
una visita.
Si el servicio no se
prestará a través de
terminales no aplican los
requerimientos
relacionados con los
terminales.
Nota: Las casillas de color gris son para uso exclusivo de la Superintendencia Financiera
Dependencia responsable del trámite
Solicitante
Nº de Radicación
OBSERVACIONES GENERALES:
Funcionario que revisó:
* Convenciones de la columna de chequeo:
SI
Si se allegó la documentación y/o información
NO
No se remitió la información y/o documentación.
NA
No aplica
Chequeo
Fecha (dd/mm/aaaa):