JAMAICA-REPUBLICA DOMINICANA-TRINIDAD Y TOBAGO

2014
JAMAICA-REPUBLICA DOMINICANA-TRINIDAD Y TOBAGO
Indice
Informe de gestión
del Consejo
de Administración
05
Informe Anual
30
Reseña
Histórica
08
Logros
del grupo
JMMB
11
Consejo
de Directores
Rol del equipo
Ejecutivo
33
41
Ecosistema
Digital
82
Nuestro
corazón puesto
en el suyo
Valores:
Una visión
de amor
13
17
Comités de
Apoyo
44
Plan
Estratégico
Visión 2025
20
Gestión de
Cultura y Capital
Humano
49
51
Responsabilidad
Social
Corporativa
Comportamiento
de la
Economía
Síntesis
Financiera
88
95
99
Productos
y servicios
21
Informe Anual
de Gestión del
Country Manager
24
Nuestro
Equipo
Gestión
de Mercado
60
79
Carta
del Comisario
de Cuentas
101
Estados
financieros
Auditados
103
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Informe
CONSEJO
de gestión del
de Administración
Reporte del Consejo de Administración
Utilidades
netas
reportadas por la
empresa a diciembre
de 2014
RD$ 455 millones
54%
1500
clientes
06
Incremento
utilidades
Personales &
corporativos
Estamos muy complacidos de presentarles este Reporte Anual para JMMB Puesto
de Bolsa, S.A. para el año que terminó al 31 de diciembre de 2014. Esta empresa
reportó utilidades netas por RD$ 455 millones, lo cual representa un incremento
en utilidades de un 54% en comparación con el año fiscal previo.
Nuestras operaciones en la República
Dominicana continúan contribuyendo
significativamente en el desempeño del
Grupo JMMB y apoyan nuestra
estrategia de diversificación regional.
JMMB Puesto de Bolsa, S.A., pese a las
difíciles condiciones de mercado,
continua desempeñándose por encima
de sus competidores directos, cuestión
que hemos logrado con innovación
continua, resultando en la oferta de
soluciones competitivas y a la medida
de las metas de nuestros clientes.
Desde su introducción en la República
Dominicana en 2008, JMMB Puesto de
Bolsa, S.A., se ha convertido en un
jugador clave dentro del mercado de
valores, posicionándose entre los
primeros tres Puestos de Bolsa del país.
JMMB ha participado activamente en el
mercado, proveyendo educación y
soporte a todos los participantes del
mismo y de esta forma convirtiéndose
en poco tiempo en un experto
reconocido dentro del mercado de
valores. Dentro de los esfuerzos
continuos de desarrollar y educar al
mercado, se desarrolló el JMMB DR
Bond Index® el cual ha sido publicado
en la Revista Forbes y ha sido utilizado
como referente de las transacciones del
mercado por otras revistas y prensa
local.
En estos 7 años de operaciones, un
portafolio de US$ 155 millones ha sido
construido para servir a alrededor de
1,500 clientes tanto personales y
corporativos como a diferentes
Instituciones Financieras, representado
incremento de un 343% de nuestro
portafolio desde el 2008 que
representaba US$35 millones.
Como resultado de estos esfuerzos, la
Superintendencia de Valores de la
República Dominicana (SIV) otorgó un
premio especial a JMMB Puesto de
Bolsa, S.A., por ser la institución con el
mayor número de transacciones
realizadas durante el año 2013.
Tomamos este reconocimiento como
muestra de nuestra activa participación
en el mercado.
Nuestra empresa fue también la primera
en abrir oficinas de ventas y la primera
en abrir una sucursal fuera de la ciudad
Capital de Santo Domingo, localizada
en Santiago de los Caballeros. Esta
oficina sirve a toda la Región Norte del
País, la Región del Cibao.
Actualmente, el Grupo JMMB está
estructurando un Holding Financiero.
Con la reciente aprobación de una
Sociedad Administradora de Fondos de
Inversión y una Sociedad Fiduciaria, que
en conjunto con el Puesto de Bolsa y
con una licencia para operar un Banco
de Ahorros y Créditos que está en
proceso de aprobación por los
Reguladores pertinentes. Con este
grupo de empresas en la República
Dominicana, el Grupo JMMB dará un
paso adelante hacia su visión
estratégica de acompañar a las
personas en la realización de sus
sueños a través de la oferta de
soluciones financieras simples e
integrales.
Un análisis profundo sobre el
desempeño de JMMB Puesto de Bolsa
S.A. es presentado en las próximas
páginas.
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Presidente del Consejo de Directores
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¿Quienes
Desde sus inicios
El Grupo JMMB
se ha establecido como una casa
corredora de primera línea en el Caribe.
Conocida por su espíritu emprendedor, la
Compañía ha introducido de forma
consistente productos y servicios nuevos
para inversionistas y ha fortalecido a
todos sus clientes – individuales,
corporativos e institucionales.
Resultado de la creatividad y el espíritu
somos?
innovador de Joan Duncan y Dr. Noel
Lyon, JMMB Ltd. Inició sus negocios en
1992 como el primer Corredor y
Negociante del Mercado de Dinero en
Jamaica. La visión era ofrecer servicios de
inversión a una sección más amplia del
pueblo jamaiquino.
Desde entonces, JMMB se ha convertido
en una de las Instituciones Financieras
más grandes y exitosas de todo el Caribe.
1992
JAMAICA
Primer Corredor y Negociante
del Mercado de Dinero
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institución financiera
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Logros
de JAMAICA
y el CARIBE
21 años
de experiencia
en operaciones bursátiles
Listado en
3 MERCADOS BURSÁTILES
Capitalización de mercado
Jamaica
Trinidad
Barbados
USD $102.8 MM
USD $113.7 MM
USD $122.3 MM
(Jun. 2014)
(Jun. 2014)
(Jun. 2014)
Más de
USD
$2.3 billones
230,000
CLIENTES
Fondos bajo Administración
11
JMMB
Puesto de Bolsa, S.A.
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Cuidado
Manteniendo la cultura de la Casa
Matriz, JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
abre sus puertas en el 2007.
Registrada
ante
la
Superintendencia de Valores y con
la directriz de desarrollar el
mercado de valores en la economía
más grande del Caribe, esta
empresa nace para brindar
asesoría adecuada para las
inversiones financieras de sus
clientes.
Conformada por un equipo
multinacional de profesionales con
diversas experiencias en servicios y
asesoría financiera, integrando la
experiencia
acumulada
en
mercados internacionales para
ofrecer opciones de inversión
rentables,
transparentes
e
innovadoras
al
mercado
dominicano.
Estamos
comprometidos en identificar
oportunidades financieras para los
clientes y proveer planificación
financiera
personalizada,
facilitando a las personas alcanzar
sus sueños.
JMMB Puesto de Bolsa, S.A., con el
mismo compromiso que la Casa
Matriz, mantiene su cultura que es
única y estimulante. Nuestra cultura
12
se fundamenta en la Visión de
maximizar la satisfacción del cliente
a través de una atención
excepcional y de una asesoría y
experiencia financiera de clase
mundial.
Pasión, dedicación,
excelencia y compromiso son
estandartes de JMMB como
expertos en todos los aspectos de
nuestras operaciones. JMMB es un
grupo
financiero
dinámico,
internacional y multifacético; con un
entorno de atención cordial y en un
ambiente amable y divertido, donde
los miembros del equipo son
productivos, creativos, alegres y
realizados. Este innovador enfoque
de ambiente laboral que se
traspasa al diario vivir, representa
una nueva manera de ver el mundo,
donde el respeto mutuo y la
igualdad son dominantes. Cuando
se acepta, nutre y se desarrolla esta
"Individualidad" se fortalece esta
visión compartida del Grupo JMMB.
Utilizamos nuestro conocimiento y
experiencia para crear productos y
soluciones financieras, para que
nuestros clientes puedan alcanzar
sus metas de vida; esto es de plena
satisfacción para JMMB Puesto de
Bolsa, S.A. porque las metas de
nuestros clientes son las nuestras.
Nuestro
CORAZÓN
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Logros
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4
201
Hitos
Abrimos nuestras puertas
Luego de la aprobación de la
Superintendencia de Valores, en octubre
JMMB BDI América Puesto de Bolsa abre
sus oficinas en el piso 12 de la Torre
Acrópolis.
Inicio de operaciones
2007
2008
41.65%
sobre 14 Puestos
de Bolsa
SEGUNDO
RD$ 455 millones
#3
en
Fondos
]
[
5,503 millones
bajo administración de
clientes de todas los
Puestos de Bolsa de RD
RD$
MEJOR
ROE del sector
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ROA
17.64%
• Capital = US$1.3 millones
• A mitad de año alcanzamos la marca de
nuestros primeros 100 clientes.
2009
• AUM = US$31.6 millones
2010
• Capital = US$1.8 millones
Entre
los
3
primeros
Rompiendo barreras
• En febrero abrimos nuestras oficinas en
Santiago.
2011
• La revista SUMMA nos posiciona como
número 6 entre todos los Puestos de
Bolsa de Centro América y RD respecto al
número de valor de activos.
2012
• AUM = US$70.6 millones
}
en términos de Patrimonio
en el sector en RD
RD$1,093 millones
PREMIO OTORGADO
por la Superintendencia de Valores
por realizar el mayor número
de operaciones durante el 2013.
• Apertura de nueva Sucursal en la Torre
Acrópolis.
• En marzo, al cierre fiscal de nuestra casa
Matriz, JMMB Puesto de Bolsa aportó
US$25.7 millones de Beneficios Netos,
siendo el mayor beneficio registrado por
una empresa del grupo en los 20 años de
operación del mismo.
• En Diciembre, somos designados como
“Market Makers” por el Ministerio de
Hacienda.
• Capital = US$4.5 millones
• JMMB Puesto de Bolsa, S.A. se posicionó
como número 1 dentro de los Puestos de
Bolsa del país en cuanto a los Beneficios
Netos alcanzados.
• Mudanza de nuestras oficinas al piso 16
de la Torre Acrópolis para hacer frente a
nuestro rápido crecimiento.
• Capital = US$2.5 millones
• Cambiamos nuestro nombre a JMMB
Puesto de Bolsa, S. A., acompañado de
una nueva imagen corporativa, reflejando
la evolución de la empresa.
• En Junio, nuestra empresa entra por
primera vez dentro del ranking “50
mejores empresas para trabajar” de la
Revista Mercado.
Expansión
• AUM = US$47 millones
Nueva imagen
• AUM = US$80.5 millones
Somos No. 1
{
• En Agosto, recibimos nuestro primer
cliente por US$100,000
• AUM = US$22.2 millones
Llegamos a 100!
Primeros
en utilidades
netas
• Nuestro exclusivo producto, Sure
Investor es el primer y único producto del
Mercado de Valores aprobado por la SIV
• Capital = US$5.3 millones
Nos consolidamos como #1
2013
2014
• Nuestra empresa continua en el ranking
“50 mejores empresas para trabajar” de
la Revista Mercado.
• AUM = US$156.7 millones
• JMMB Puesto de Bolsa, S.A. sigue
posicionado como número 1 dentro de los
Puestos de Bolsa del país en cuanto a los
Beneficios Netos alcanzados.
• Capital = US$11 millones
• AUM = US$155.6 millones
• Capital = US$23.4 millones
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Ser una institución financiera
dinámica, internacional y
multifacética que opera en un
ambiente cálido y divertido
donde los miembros del
equipo son creativos y felices.
Asegurando la satisfacción del cliente a
través de un uso óptimo de la tecnología y
la mejora continua en la vía de la
excelencia, donde la solidez, la ética, la
credibilidad y la apertura son un sello
característico de nuestra identidad como
expertos en todos los aspectos de nuestra
operación.
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Amor
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16
HONESTIDAD
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RECEPTIVIDAD
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Una
DE AMOR
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EN JMMB
TRABAJAMOS PARA CREAR UN AMBIENTE EN EL CUAL
LAS PERSONAS LOGREN SU MÁXIMO POTENCIAL,
COMPROMETIDOS A LARGO PLAZO CON UN PROCESO DE
DESARROLLO HOLÍSTICO QUE RECONOCE EL
CRECIMIENTO COMPLETO DEL INDIVIDUO.
Expandir esos sueños más allá de la
organización misma, hacia una sociedad
infinita, próspera y abundante, hacia el
universo. Cada persona es amable y
respetuosa
con
sus
compañeros,
representando ese importante eslabón de
AMOR que da a los demás, aportando para
fortalecer a cada uno, con una visión
compartida por cada miembro del equipo.
18
Este equipo está claro en que esta
organización está fundamentada en AMOR
INCONDICIONAL Y RESPETO MUTUO. Este
amor se transmite en las relaciones de
trabajo de cada día, en su desempeño, su
interacción y es el fundamento en el que
reposa la organización. El AMOR es la
fuerza motriz que motiva al equipo de
JMMB a servir a sus clientes, parte muy
especial de esta familia y les brinda
oportunidades para que amplíen su
potencial, reconociendo su poder y la
capacidad de manifestarlo para beneficio
de ellos como individuos, de la
organización y de la sociedad. En este
proceso, se logran los objetivos individuales
y organizacionales.
Esta estrategia innovadora representa una
manera diferente de ver la vida, donde la
igualdad y la equidad son dominantes, por
lo que se hace un cambio de paradigma.
Siendo esta la filosofía central de JMMB, se
hace cada vez más retadora a medida que
va creciendo la organización.
Por consecuencia, JMMB está involucrada
enérgicamente en actividades filantrópicas
dentro de la sociedad, reconociendo y
aceptando su responsabilidad social, pero
además comprendiendo su armonía con su
filosofía, siendo este un eslabón de una
cadena aún más grande. Desde esta
óptica, el equipo de JMMB reconoce la
diversidad, celebrando las diferencias de su
equipo pero a la vez entendiendo que son
las similitudes las que los unen. Cuando
esta fuerza es aceptada, cuidada y
desarrollada, se fomenta la continua
implementación de la visión compartida,
asegurando que cualquier conflicto que
surja sea resuelto de manera positiva.
JMMB está comprometido con la vida en su
plena abundancia. De esta manera, los
integrantes de la empresa reconocen los
vínculos entre la organización, la sociedad
y la interrelación entre toda la vida, por lo
cual JMMB está comprometido con la
conservación, preservación y sustento del
medio ambiente para asegurar un
desarrollo sostenible.
Expandir
esos
sueños
MÁS ALLÁ DE LA
ORGANIZACIÓN MISMA, HACIA
UNA SOCIEDAD INFINITA,
PRÓSPERA Y ABUNDANTE,
HACIA EL UNIVERSO.
JMMB
Esta atmósfera en vías de desarrollo dentro de
JMMB, puede ser definida como un campo
energético con círculos superpuestos de
creatividad, pasión, excitación, alegría y risa
que coexisten dentro de un proceso dinámico
que finalmente llega a niveles cada vez más
altos de actualización interior, logrando así la
misión de la organización. En esta atmósfera
de amor, cariño y honestidad, las ideas son
valoradas y compartidas abiertamente,
haciendo un balance entre sus aspiraciones y
los aspectos prácticos del trabajo y la vida,
dentro de la actualización y el potencial. No
existen temores, limitaciones ni fronteras. Se
espera que los miembros del equipo sean, por
lo tanto, genuinos, sabiendo que pueden
expresar su sentir de manera segura. Para
asegurar esto, JMMB está comprometido con
proveer un foro abierto para que todas las
ideas que surjan sean discutidas, probadas e
implementadas para lograr el crecimiento de
todos.
Los miembros del equipo, por lo tanto, ven a
JMMB como la institución financiera única en su
clase: exitosa, manejada por profesionales que
dan cuidado excepcional a sus clientes y
luchan por lograr la excelencia en todos los
aspectos de su vida. Ellos ven a JMMB
expandiendo sus horizontes más allá de
Jamaica, pero manteniendo sus características
espirituales y desarrollando, por lo tanto, todas
las disciplinas requeridas para un éxito
continuo.
Esa atmósfera que JMMB está en el proceso de
desarrollar, podría definirse como un campo de
energía donde se superponen círculos de
creatividad, pasión, emoción, diversión y risa,
los cuales coexisten en un proceso dinámico
que fundamentalmente conduce a niveles
mucho más altos de auto-actualización; todo
esto conduce al logro de la misión de la
organización. Este es un ambiente de amor y
cariño con una atmósfera de honestidad,
donde las ideas son valoradas y compartidas
abiertamente, donde se crea un equilibrio entre
las aspiraciones y los aspectos prácticos del
trabajo y la vida, entre el punto actual y el
potencial. Aquí no existe el miedo, no hay
limitaciones ni barreras. Por lo anteriormente
descrito se espera que los miembros del equipo
sean genuinos y se les anima a serlo, donde
asumen la responsabilidad de expresar
cualquier cosa que sientan, a sabiendas de que
es seguro hacerlo. Para asegurar esto, JMMB
se compromete a proporcionar un foro abierto
para que las ideas sean discutidas, analizadas
e implementadas con el fin de ayudar al
crecimiento mutuo.
Los miembros del equipo, visualizan a JMMB
como la institución financiera tope de su tipo:
exitosa, profesionalmente gestionada a través
de un equipo que proporcionan una
excepcional atención al cliente y se esfuerzan
por alcanzar la excelencia en todos los ámbitos
de la vida. El equipo imagina a JMMB
expandiéndose continuamente más allá de
Jamaica, conservando sus características
espirituales y por lo tanto desarrollando las
disciplinas necesarias para su éxito.
19
Visión
La
2025
JMMB es líder del mercado
en la creación de productos
y servicios, respaldados por
activos del Caribe y
Centroamérica, para los
mercados nacionales e
internacionales.
Somos reconocidos como expertos por el Mercado Internacional y
Regional en los tipos de activos transados en el Caribe y Centroamérica.
Somos la Institución reconocida como autoridad para la información e
investigación sobre los instrumentos del Caribe.
Los clientes posicionan a JMMB como su aliado preferido para alcanzar
su empoderamiento financiero. JMMB está establecido en los Centros
Financieros principales, apalancándonos en nuestra herencia Caribeña.
Somos una empresa internacional, orgullosos de nuestras raíces
Jamaiquinas.
JMMB está catalogada dentro de las empresas del Fortune 500.
Somos una Institución Financiera multifacética.
JMMB invierte en negocios donde nuestras competencias básicas
pueden ser aprovechadas para lograr una contribución significante para
el beneficio de la empresa.
Los miembros del equipo de JMMB son apasionados, determinados,
competentes y realizados con una genuina perspectiva sobre la libertad
financiera.
JMMB es reconocida como una significativa contribuidora a las
realidades sociales y económicas del Caribe.
JMMB se transa en las bolsas de valores de JSE, el Caribe, NASDAQ y
otras bolsas internacionales.
JMMB es reconocida como una empresa dinámica, segura y estable.
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Bolsa, Sp.A
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Logramos nuestro cometido a través de soluciones simples
y transparentes orientadas alrededor de los objetivos de
vida de cada uno de nuestros socios. "Nuestro corazón
puesto en usted”.
Ofrecemos un conjunto de soluciones innovadoras,
simples e integradas, diseñadas para satisfacer los
objetivos de vida de nuestros clientes, brindando
asesoramiento y planificación financiera diseñados para
educar a las personas sobre la mejor forma para lograr sus
objetivos financieros para una vida plena. Construimos
relaciones cálidas y duraderas con nuestros clientes,
manteniendo contacto directo, continuo y proactivo. Los
clientes pueden apreciar una experiencia cómoda,
transparente y conveniente, en un ambiente cálido y
familiar.
Prometemos a nuestros clientes una variedad de
productos e instrumentos de inversión innovadores
situando nuestro mejor esfuerzo para entregar
rendimientos superiores a los del mercado, en los plazos,
liquidez y nivel de riesgo convenientes a las necesidades
personales y/o institucionales de nuestros clientes.
Brindamos opciones de inversión que cuentan con la mejor
relación entre riesgo y rentabilidad.
Sueña – Planifica – Alcanza
21
Asesoría Financiera Especializada
Como institución, tenemos el compromiso de ayudar a nuestros clientes para lograr sus metas
de vida, sus sueños. Una parte importante de poder alcanzar las metas es tener la
independencia financiera para ello, es por esto que contamos con un equipo de Financial
Advisors que trabajan con los clientes para ofrecer una asesoría financiera de la más alta
calidad, distinguiéndonos por ofrecer atención personalizada en un ambiente de
confidencialidad y seguridad. Estamos orientados a brindar soluciones de asesoría financiera
integral orientadas a ayudar a los clientes a alcanzar sus metas de vida. Nuestros Financial
Advisors trabajan directamente con los clientes para crear un plan de inversión único y
personalizado, con nuestro corazón puesto en las metas de vida de nuestros clientes.
Sure Investor
Producto creado y desarrollado por JMMB Puesto de Bolsa, S.A. y debidamente aprobado por
la Superintendencia de Valores.
Este innovador producto permite a los clientes invertir a corto plazo de manera flexible,
reduciendo su exposición a diferentes riesgos.
El Sure Investor es un Acuerdo de Re-compra que consiste en la venta de un Título Valor a una
persona, con el compromiso de JMMB Puesto de Bolsa, S.A. de realizar una recompra de ese
Título Valor en un plazo futuro con un rendimiento acordado previamente. Los Títulos Valores
transados mediante el Sure Investor están debidamente autorizados como oferta pública ante
la Superintendencia de Valores. El rendimiento de la operación dependerá de la moneda,
monto y plazo pactados en la operación, siendo más atractivo si el plazo y monto son mayores.
Se ofrecen diferentes opciones de plazos tanto en pesos dominicanos como en dólares
estadounidenses.
22
Soluciones Corporativas
Producto que permite a las empresas acceder a los Mercados de Capitales mediante una
estrategia beneficiosa para alcanzar sus objetivos de inversión a corto y largo plazo. Este
producto está diseñado para incrementar el ingreso mensual de su compañía y empleados.
Con este producto brindamos una diversidad de posibilidades, donde JMMB convierte las
necesidades puntuales del cliente en productos innovadores desarrollados a la medida,
logrando así entregar una solución óptima para cubrir la necesidad puntual del interesado.
Intermediación de Títulos Valor
Como parte del Servicio de Asesoría Financiera que ofrecemos a nuestros clientes para
ayudarles a alcanzar sus metas de vida, participamos activamente en la intermediación de
Títulos Valor disponibles en el Mercado de Valores Dominicano, logrando la diversificación del
portafolio de inversiones de nuestros clientes. Para mantener nuestro compromiso de ofrecer la
mejor relación rentabilidad – riesgo en el portafolio de nuestros clientes, solo transamos con
Títulos Valor debidamente registrados como oferta pública ante la Superintendencia de
Valores y que están custodiados en el depósito de valores autorizado, CEVALDOM.
Emisiones de Títulos Valor
Como parte del Servicio de Asesoría Financiera que ofrecemos a nuestros clientes
Corporativos para ayudarles a alcanzar sus metas financieras, ofrecemos asesoramiento y la
gestión para la elaboración, registro y colocación de emisiones de Títulos Valor en el Mercado
Primario para empresas privadas, acompañándoles en todo el proceso. Estas emisiones son
una alternativa de financiamiento adicional a las que tradicionalmente ofrecen las instituciones
financieras.
23
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Informe de
GESTIÓN
untry Manager
del Co
Guillermo
ArancibiaKrumm
Este informe anual resume nuestra
actividad y compromiso como empresa
ante el mercado, nuestros accionistas,
clientes y colaboradores durante el
año fiscal que terminó al 31 de
diciembre de 2014. Durante este año
hemos
profundizado
nuestra
participación en el mercado; Hemos
comprobado que nuestro mayor
acierto ha sido aplicar la estrategia de
crear un equipo de colaboradores
motivados
y
comprometidos,
perseverar en los valores que
definimos para administrar la entidad y
crear una base sostenible donde
apoyar nuestro crecimiento en
horizontes de corto, mediano y largo
plazo.
En este año aprovechamos todo
nuestro potencial para profundizar
nuestra presencia en el mercado,
continuar con el crecimiento de nuestro
portafolio durante el primer semestre
del año. Durante el segundo semestre
de 2014 vimos importantes faltas de
liquidez y poca emisión de deuda de
parte de Ministerio de Hacienda y del
Banco Central. Solo unas pocas
emisiones de entes distintos a los
anteriores paliaron en algo la situación
imperante.
Fue un año en el que penosamente se
repitieron las mismas situaciones del
2013, desmejorando considerablemente
a finales de año donde la liquidez
desapareció prácticamente en su
totalidad. Con el objetivo de controlar
el tipo de cambio se realizaron
subastas con las cuales la liquidez del
mercado pasó a niveles muy bajos. Se
produjo una situación paradójica
donde se captaba del público a la
misma tasa a la que se prestaba.
El segundo semestre también trajo la
noticia de una nueva ley de valores que
distrajo a todo el sector de concentrarse
en crecer y profundizar el mercado.
En nuestra empresa, por tener una
propuesta de negocios diferenciadora
pudimos ajustar nuestras acciones y
reducir
posiciones
en
ciertos
instrumentos. Cerramos el año como el
primer Puesto de Bolsa con mayor
utilidad del 2014, no obstante el fuerte
impacto en el tamaño de nuestro
portafolio.
Seguimos invirtiendo en nuestras
oficinas. La de Santiago de los
Caballeros sigue siendo nuestra mayor
apuesta para llevar los beneficios del
mercado de valores a esa ciudad.
Nuestra aspiración es mantener el
crecimiento sobre una base sustentable,
enfatizando el cumplimiento de las
regulaciones vigentes, aplicando una
minuciosa administración de los gastos
y
procurando
la
absoluta
independencia y autonomía de las
áreas de supervisión y control.
En nombre del Directorio expresamos
nuestro
agradecimiento
a
los
colaboradores por su compromiso a
nuestra estrategia y ser el pilar de
nuestro crecimiento, a nuestros clientes
por su constancia y confianza, y a
nuestros accionistas por delegar bajo
nuestra responsabilidad la conducción
y dirección de nuestra entidad en el
sector financiero nacional.
Guillermo Arancibia Krumm | Country Manager
26
Desempeño & logros
de JMMB puesto de bolsa, S.A.
El 2014 fue un año en que
realmente desarrollamos
a pesar de todas las
dificultades en el mercado
relativas a la liquidez y
falta de emisión de deuda.
Seguimos enfocados en ayudar a
desarrollar los sueños de nuestros clientes
asesorándolos financieramente para que
logren esos sueños en los tiempos
deseados.
Nos mudamos a nuevas instalaciones
para permitirnos absorber el crecimiento
esperado para el 2015 y 2016 donde
esperamos desarrollar en su totalidad la
estrategia, ya esta vez considerando las
estacionalidades e imperfecciones del
mercado producto de estrictas políticas
económicas con foco monetarista, que
hasta el momento han traído variaciones
violentas al mercado en los últimos 3 años.
Esperamos enfrentar el 2015 mejor y más
preparados basados en la experiencia.
Estamos seguros de haber enfrentado los
desafíos que presentó a todo el mercado
el 2014 en buena forma ya que varios
indicadores así nos lo evidencian.
41.6%
ROE
17.6%
ROA
RD$
455,248,244
UTILIDADES
NETAS
27
Estrategias aplicadas
durante el 2014
La principal estrategia y que
mayor dividendo nos produjo
fue mantener altos niveles de
liquidez. Por directrices y
procedimientos internos del
Grupo JMMB se nos exige
mantener altos niveles de
liquidez. Los que esta vez nos
rindieron importantes frutos a
fines del año.
Otro punto fue balancear el portafolio
entre plazo y tasa. Que sumado a la
estrategia de liquidez nos permitió
deshacernos
de
posiciones
desventajosas en forma rápida y tomar
mejores posiciones en forma oportuna.
Este equilibrio y rápida reacción fue clave
en sortear la peor parte de la falta de
liquidez que se produjo en el segundo
semestre de 2014.
Clave fue el desarrollo del JMMB DR
Bond INDEX® donde pudimos observar
28
Altos
niveles
de
liquidez
las variaciones de los diferentes
instrumentos transados en el mercado e
inferir ciertos comportamientos, lo que nos
permitió anticipar ciertas situaciones y
tomar decisiones ventajosas.
Esperamos lograr incorporar productos
nuevos de inversión a nuestro portafolio
que permitan a los clientes minimizar el
riesgo y ampliar su horizonte, mejorando a
la vez sus retornos.
Otra estrategia importante fue ampliar la
cantidad de Asesores Financieros por la
vía de nuestro programa interno donde
buscamos y
desarrollamos nuestro
propio talento para llenar las posiciones
que requería nuestro propio crecimiento.
Lo hicimos sabiendo que el talento y
conocimiento sobre el mercado de
valores es aun escaso a pesar de todos
los esfuerzos y programas que se han
desarrollado. Este programa nos rindió
frutos inesperados y esperamos que los
mejore el 2015.
Como Grupo estaremos abriendo nuevos
negocios complementarios a nuestra
oferta del Puesto y seguiremos enfocados
en apoyar los proyectos de innovación y
de creación de empleo, generación de
exportaciones
y
eliminación
de
importaciones. Para ello hemos firmado
un acuerdo de cooperación con la
Universidad Nacional Pedro Henríquez
Ureña - UNPHU para participar a través
del proyecto UNPHU EMPRENDE.
La Mesa de Dinero fue también más activa
este 2014 logrando generar ingresos
importantes. Y también fue clave en la
época de falta importante de liquidez y de
volatilidad de tasas en el 2014.
Continuaremos apoyando a nuestros
queridos Hogares de niñas Madelaes y La
Altagracia, así como el Proyecto del
Centro de Emprendimiento y Apoyo a las
MyPyMEs de la Universidad Nacional
Pedro Henríquez Ureña, los cuales son
claves en nuestros programas de
Responsabilidad Social Corporativa.
Perspectivas
para el año 2015
En el tema macroeconómico vemos el 2015 muy parecido al
2014, una variante interesante que podemos pronosticar sería
alrededor de mediados del 2015, donde pudiéramos ver
aumentos significativos de la liquidez como medida para
eliminar cualquier foco inflacionario que pudiera producirse
por la falta de liquidez y por las altas tasas imperantes.
Importantes vencimientos de deuda se producen los próximos
2 años, cuestión que debe de alguna manera ser manejada vía
la renovación por emisión de nueva deuda, lo que creemos
que podría ser utilizado para reducir la liquidez nuevamente.
A nivel macroeconómico, se espera que se cumpla la
5%
CRECIMIENTO PIB
América Latina
y el Caribe.
proyección del Banco Central de crecimiento de 5% del PIB,
que será uno de los más altos de América Latina y el Caribe.
Respecto a la inflación se prevé que esté en el rango inferior de
la meta, es decir cerca del 4%, debido a que aún se siente en la
economía el descenso en el precio del petróleo. Esperamos
que el Banco Central mantenga la tasa de política montería en
el rango actual hasta fines de año, con una posibilidad de alza
si se calienta la economía demasiado o si hay movimientos en
el tipo de cambio que puedan ser fruto de la expectativa del
alza de la tasa de política monetaria de EEUU. El país lo vemos
estable macroeconómicamente y con las fluctuaciones
normales de la economía dominicana.
4%
INFLACIÓN
Rango inferior
a la meta
29
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Anual
ORPORATIVO
de GOBIERNO C
En JMMB Puesto de Bolsa el buen gobierno corporativo desempeña un
papel crucial en el logro y la preservación de la confianza pública en el
mercado de valores, que es esencial para el buen funcionamiento del
sector financiero y la economía en su conjunto.
La política de Gobierno Corporativo es aplicable a las
entidades a nivel de Grupo y Comisiones del Consejo que
a la vez tiene la responsabilidad de supervisión de las
Juntas y Comisiones del Consejo de las filiales.
Considerando el fortalecimiento del Gobierno Corporativo,
el Puesto, en cuanto a la Gestión de Riesgo Operacional,
ha avanzado con la implementación de:
1.
Manual de gestión de Riesgo Operativo.
Se identifican y se definen criterios y normas mínimas que
deberían seguir los miembros del consejo, ejecutivos
funcionarios y empleados de JMMB Puesto de Bolsa SA
para el establecimiento de un sistema de control interno
eficaz que incluya los roles del directorio y del Equipo
Ejecutivo en la gestión del riesgo, así como la delegación
de poderes, el régimen de responsabilidad y la separación
de funciones de los órganos directivos.
2.
Evaluación de Riesgos en Procesos críticos.
En el 2014 hemos implementado mecanismos de control
interno que responden al funcionamiento de la actividad y
el cumplimiento de las normas y buenas prácticas
promovidas por los organismos nacionales o
internacionales que operan en el sector.
3.
Se han establecido mecanismos y procedimientos para la
prevención del fraude, la corrupción y la utilización de los
servicios y estructuras de entidades para actividades
delictivas. Optimizando el ámbito en el que la entidad
ejecuta las medidas y procedimientos de detección,
prevención y eliminación inmediata.
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
Presupuesto
Cumplimiento Regulatorio
Prevención de Lavado de Activos
Compra de Instrumentos Financieros
Venta de instrumentos financieros
Tesorería
Cierre Contable y Reportes financieros
Elaboración de Matrices de Riesgos y Controles
• Identificar los Riesgos inherentes a los cuales se
encuentran expuestos los procesos y su alcance.
• Identificar controles Implementados por la
entidad para mitigar los riesgos inherentes.
• Preparación de un mapa de Riesgo
4.
Desarrollo de indicadores clave de Riesgo
Marco de referencia para la definición, validación,
mantenimiento y sostenibilidad de los indicadores de
Riesgo Operativo:
31
a)
b)
c)
d)
e)
f)
Establecimiento de Autoevaluaciones
Identificar controles claves
Diseñar y ejecutar plan de evaluación de
pruebas
Definir una metodología para la autoevaluación
de controles
Validar y consolidar resultados
Actualizar perfil de riesgos.
A finales del periodo, otra herramienta que reflejo el
fortalecimiento del Gobierno Corporativo es nuestra
Encuesta de Clima Laboral, y la Encuesta 360;
informaciones que permiten a la Alta Gerencia conocer con
mayor profundidad las opiniones del personal en cuanto al
proceso administrativo y de gestión; así como recibir un
diagnóstico de
cada responsable de supervisar
colaboradores; para que reenfoque su liderazgo y estilo de
gerencia en caso de ser necesario. Como una muestra a
nivel de Gobierno Corporativo que de cada ejecutivo tiene
delimitada sus funciones, sus metas y el desempeño están
constantemente supervisadas.
Durante el 2014, el Puesto cumplió con la implementación
de los requerimientos de la Ley FATCA por sus siglas en
inglés para el "Foreign Account Tax Compliance Act", según
requisitos de la Ley Fiscal de los Estados Unidos y su
proceso de registro como entidad con el IRS; tomando las
previsiones correspondientes con el mayor interés de
mantener la confidencialidad de las informaciones de
nuestros clientes, sin violentar la transparencia de nuestras
informaciones y al mismo tiempo cumpliendo con los
requisitos FATCA .
32
Se ha preparado y capacitado al personal, así como se ha
informado a los clientes mediante la comunicación
aprobada para el público como entidad estar preparados
para proveer la información necesaria al respecto con el
delicado tema FATCA.
El Sistema de Información Tecnológico continua en proceso
de mejora y desarrollo apoyando al área de Contabilidad
en el cumplimiento con los compromisos fiscales en cuanto
a oportunidad, calidad y exactitud de información y pago.
JMMB mantiene el mayor interés en adoptar e implementar
las distintas disposiciones y resoluciones que emite el
Organismo Regulador; para lo cual se ha implementado un
reporte de Cumplimiento o Compliance, en el que se
registran los procesos, reportes y eventos a cumplir
periódicamente para los diferentes reguladores.
JMMB Puesto de Bolsa, S. A. continuando con la inversión
social, durante el periodo 2014 mantiene el apoyo a varias
Instituciones sin fines de lucro, como son el Hogar de Niñas
Madelaes, el Hogar de Niñas Nuestra Señora de La
Altagracia y la Fundación de la Argumentación Asertiva
(FUNDARAS), demostrando además nuestra confianza en
el porvenir, y así mismo con la educación continua en el
Mercado Valores, apoyando conferencias, charlas y
entrenamientos. A modo de fomentar el crecimiento del
Mercado de Valores a través de reducir las interrogantes
sobre el funcionamiento del mismo.
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DENTRO DE LAS
RESPONSABILIDADES DEL
CONSEJO DE DIRECTORES
DEL PUESTO ESTÁN LAS
SIGUIENTES:
•
Conocer y comprender los riesgos que asume
JMMB RD.
•
Definir el nivel aceptable de riesgo para el
PUESTO y marcar los lineamientos generales
para la gestión de riesgos.
•
Aprobar los objetivos, políticas y procedimientos
para la gestión y administración de riesgos.
•
Garantizar que el PUESTO cuenta con el capital
operativo necesario para hacer frente al riesgo
global de la entidad.
•
Respaldar y proteger al PUESTO de pérdidas
potenciales.
•
Conocer periódicamente los resultados
obtenidos y el nivel de riesgos asumido,
conforme a lo establecido en este manual.
•
Garantizar la existencia de todos los recursos
necesarios para que la gestión de riesgos sea
eficiente.
•
Desarrollar una cultura organizacional de
gestión de riesgos dentro de la entidad.
33
Dr.
Noel Lyon
Vicepresidente del Consejo
de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
DIVERSA
Y EXTENSA
EXPERIENCIA
EN LA
POSICIÓN
DE CEO
34
Su diversa y extensa experiencia incluye la posición
de CEO de las siguientes entidades: Jamaica Venture
Fund Ltd., National Development Bank of Jamaica Ltd
and Frome Monymusk Land Company. Ha ocupado
varias posiciones en el Banco Central de Jamaica:
Asesor del Gobernador, Director de la División de
Inspección Comercial del Banco y Asistente del
Gobernador.
También se ha desarrollado en
posiciones directivas en entidades públicas y privadas
de Jamaica incluyendo Jamaica Baucite Mining Co.
Ltd., Jamaica Tourist Board, Jamaica Stock Exchange
Council, entre otras. Dr. Lyon asistió a Kings College,
University of Guelph y Harvard University con un
Doctorado en Economía y posteriormente en el
Harvard Business School.
Keith
Duncan
Vicepresidente del Consejo
de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
PENSAMIENTO
ESTRATÉGICO
Y LIDERAZGO
VISIONARIO
Conocido por su pensamiento estratégico y
liderazgo visionario. Se une al equipo JMMB Ltd. en
1993 como corredor, y así construyó y lideró uno de los
equipos más fuertes de corredores en Jamaica. En el
año 2000 paso a ser el Director Administrativo y en el
2005 fue ascendido a CEO del Grupo JMMB Ltd. El Sr.
Duncan completó sus estudios universitarios de
Economía de la Universidad de Western Ontario en
Canadá y recibió su acreditación de CFA en el 2001.
Como CEO de JMMB ha colaborado en mantener la
posición del grupo JMMB como un participante de la
industria, líder y comprometido a la expansión regional
e internacional.
35
Javier
Armenteros
Secretario del Consejo
de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
ALTA
GERENCIA EN
IMPORTANTES
ENTIDADES
BANCARIAS Y
COMERCIALES
DEL PAÍS
Amplia experiencia en Administración de Negocios,
Manejo de Proyectos, Ventas, Banca Corporativa y
de Sucursales. Sus estudios de MBA en Master in
Management Sciences / MBA de la University of
Quebec & Montreal / Apec 2000 y Graduado en 1984
en Administración de Empresas de Universidad Apec.
El Sr. Armenteros ha ocupado posiciones de Alta
gerencia en importantes entidades bancarias y
comerciales del país, entre las que se encuentran
desde las más recientes, Banco BDI, Banco de
Reservas y Chase Manhattan Bank, N.A.
36
Ricardo
Ginebra
Tesorero del Consejo
de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
PRESIDENTE
DEL
CONSEJO DE
CORPORACIÓN
DE CRÉDITOS
AMÉRICA
Emprendedor, graduado de Negocios y con un MBA
de la Universidad de Quebec en Montreal. Inicio mi
carrera profesional en la industria del seguro en el año
1995, laborando para Seguros América en la cual llego
a manejar todos los diferentes canales de ventas a
nivel nacional. En el 2001 paso a formar parte del
Grupo Popular en su filial Seguros Popular (Seg.
Universal) como gerente de división de negocios, en la
cual manejaba los diferentes canales de ventas a nivel
metropolitano. En el año 2005 luego de 10 años de
experiencia en la industria paso a fundar Risk
Managers, firma especializada en la asesoría y
correduría de seguros y reaseguros. En el 2007 funda
y preside All Media Carat, agencia de medios. De la
misma manera en el 2011 funda Dentsu Dominicana,
perteneciente al grupo Dentsu Aegis Network, tercer
conglomerado más grande del mundo en publicidad y
medios. Por último fue nombrado presidente del
consejo de Corporación de Créditos América.
37
Donna
Duncan Scott
Miembro del Consejo
de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
PRIMERA
MUJER
GALARDONADA
COMO
“BUSINESS
LEADER OF
THE YEAR”
38
Una persona verdaderamente visionaria y positiva,
Donna se guía por la filosofía de que: "Nacimos para
manifestar la gloria de Dios, que no sólo está en
algunos de nosotros, sino que está en cada uno de
nosotros". Ella está comprometida a compartir esta
verdad fundamental en todos los aspectos de su vida. En
1998, tras el fallecimiento de Joan Duncan, tomó el
mando como Director General de JMMB, manteniendo la
posición de la empresa como líder de la industria y, junto
con el equipo, estableció la casa de bolsa más grande
del Caribe. Donna recibió muchos elogios por su gestión,
así como sobre su mérito. Fue la primera mujer
galardonada como 'Business Leader of the Year" en 2001,
distinción otorgada por el Jamaica Observer. En 2005,
Donna dimitió del cargo de Director General para
enfocarse más en la crianza de sus dos hijas. Donna tiene
una Licenciatura en Ingeniería, (UWI, San Agustín), y un
MBA del Richard Ivey School of Business de la
Universidad de Western Ontario, Canadá. También posee
la distinguida certificación de Chartered Financial
Analyst (CFA).
Julian
Mai r
Miembro del Consejo
de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
CORREDOR
SENIOR Y
GERENTE DE
CAMBIO
EN JMMB
Con más de 14 años de experiencia en el área de
servicios financieros. Fue uno de los corredores que
desempeñó un papel muy importante en el desarrollo
del Mercado Secundario de Valores en Jamaica. El Sr.
Mair ha asumido diversos cargos en destacadas
instituciones financieras incluyendo: Encargado de
Tesorería y Servicios de Inversiones en Dehring,
Bunting and Golding (ahora Scotia DGB Investments); y
Corredor Senior y Gerente de Cambio en JMMB. Es
miembro fundador de la Asociación de Corredores de
Valores en Jamaica y sirve como Director del Consejo
de la Bolsa de Valores en Jamaica. Recibió su
licenciatura en Finanzas de Howard University.
39
Guillermo
Arancibia
Gerente General
de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
ESPECIALIZADO
EN BANCA
DE CONSUMO
40
Ejecutivo con más de 20 años de experiencia en el
ámbito financiero especializado en Banca de
Consumo. Trabajo más de 19 años en Citibank
ocupando distintas posiciones gerenciales y
abarcando distintas áreas en diferentes países como
Estados Unidos, México, Perú, Argentina y Chile. En
Citibank ocupó posiciones regionales para
Latinoamérica, manejando los 14 países que
componían la presencia de Citibank en la región. Se
integró al Grupo Altas Cumbres en Junio del 2002
donde ocupó la posición de Gerente Corporativo de
Productos y Canales hasta que asume la Gerencia
General de Corporación Financiera Miravalles. Desde
junio del 2006 se une a la familia JMMB como Gerente
General de JMMB Puesto de Bolsa y JMMB
Dominicana; entidades que serán el centro de
operaciones de JMMB en el Caribe de habla hispana.
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El Consejo de Directores podrá delegar funciones al Gerente General,
que a su vez puede delegar en el Equipo Ejecutivo (ETLs) de la empresa.
La responsabilidad primordial
de los ETLs es ejecutar las
directivas del Consejo y
gestionar el día a día las
operaciones de la empresa, de
acuerdo con los objetivos y
políticas establecidas por el
Consejo de Administración.
Otras responsabilidades de los
ETLs son las siguientes:
Ejecutar las directrices del Consejo,
incluyendo la implementación de las
metas y objetivos estratégicos de la
empresa, garantizando los sistemas
adecuados para la consecución de las
mismas, así como realizando el
seguimiento y monitoreo de los resultados
y presentando oportunamente los informes
al Consejo.
Asistir al Consejo en el fomento de una
sólida Cultura Corporativa que promueve
el cumplimiento y la integridad, así como
las prácticas éticas y profesionales.
Asegurarse de que la empresa cuenta
con personal suficiente y que el personal
cuenta con las aptitudes, la experiencia y
la integridad para desempeñar las
funciones encomendadas con eficacia y
eficiencia.
Asegurarse de que el equipo está
equipado con los recursos y el apoyo
necesarios para ejecutar con eficacia sus
funciones.
Facilitar la función de supervisión del
Consejo a través de la provisión de
información relevante, precisa y oportuna
para facilitar la toma de decisiones,
asistiendo al Consejo en la supervisión
eficaz la gestión y las operaciones de la
organización.
Establecer los sistemas apropiados y
adecuados para facilitar la eficiencia en la
ejecución de las operaciones de la
empresa, que son objeto de revisiones
independientes, así como facilitar
información exacta y oportuna al Consejo.
Tomar las medidas oportunas para
prevenir que la organización sea utilizada
para facilitar delitos financieros. Estas
medidas deben estar en conformidad con
las leyes pertinentes.
Conducir evaluación y análisis continuos
del equipo para garantizar que poseen las
competencias y valores requeridos, así
como asesorar oportunamente a la
Autoridad competente y al Consejo de
cualquier nombramiento o cese de las
personas en posiciones sensibles.
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de Apoyo
Como apoyo a la gestión que realiza el Consejo de Directores, el Gerente General y los ETLs, se han
organizado y constituido diferentes Comités, los cuales contribuyen al proceso de mejora continua,
procurando el buen accionar de la empresa en función de las buenas prácticas conforme a las leyes y
normativas que rigen nuestra industria, los cambios de nuestro entorno y las políticas gubernamentales.
Se han establecidos diferentes Comités, los cuales se describen a continuación:
COMITÉ DE AUDITORÍA
El Comité de Auditoría de JMMB Puesto
de Bolsa, S.A., es nombrado por El
Consejo de Directores para aconsejarle
y asistirle en el cumplimiento de sus
responsabilidades relacionadas con la
administración de riesgos, controles
internos, políticas de contabilidad,
información financiera, divulgación de
hechos y eventos, auditorías internas y
externas.
Integrado por al menos un miembro del
Consejo, el Country Manager, el
Contralor, y un representante de JMMB
Group; en los casos que se amerite; y el
Auditor Interno. El funcionamiento de
este Comité está regulado por la
normativa, así como por el reglamento
de Auditoría Interna.
Las decisiones del Comité serán
adoptadas y plenamente válidas
cuando hayan sido tomadas por
unanimidad. Este Comité reporta
directamente al Consejo de Directores
y entre sus funciones más importantes
se destacan:
• Cumplimiento de los programas de
auditorías internas y externas,
controles internos.
• Validar, en caso de ser necesario la
información financiera de la entidad,
y supervisar el funcionamiento de los
sistemas de control y auditoría
interna.
• Asegurar que los criterios contables
establecidos se aplican adecuadamente
en la elaboración de los estados
financieros auditados.
• Supervisar los servicios de auditoría
externa e interna.
• Elevar al Consejo las propuestas de
selección, nombramiento, recontratación
y sustitución de la firma de auditoría
externa.
• Velar por la independencia de los
auditores externos.
• Informar al Consejo de las
operaciones con partes vinculadas y
cualquier otro hecho relevante,
debiendo asegurarse que las mismas
se realicen dentro de los límites
establecidos en la normativa vigente.
• Elaborar y presentar al Consejo un
informe anual sobre sus actividades.
• Implementación de políticas, normas
y procedimientos que surjan como
medidas correctivas por evaluaciones
realizadas.
• Supervisar la función de auditoría
externa.
• Ser un canal de comunicación entre
El Consejo de Directores y los
auditores internos y externos.
• Asegurar la vigencia de los sistemas
adecuados de control interno.
45
COMITÉ DE RIESGO
El principal objetivo del Comité de
Riesgos es evaluar las políticas,
mecanismos y procedimientos de
riesgos a los que se encuentra
expuesta la institución, así como
recomendar las medidas o ajustes de
lugar.
• Monitorear el manejo de liquidez.
Integrado por al menos un miembro del
Directorio, el Country Manager, un
representante de JMMB Group. Dentro
de sus funciones destacamos:
• Monitorear la gestión en torno a las
estrategias de liquidez e inversión
del Banco.
• Recomendar para aprobación del
Consejo de Directores las principales
políticas de riesgo de mercado,
crédito y/u operativo.
• Establecer los modelos de riesgo que
sean la base de la gestión de JMMB
Puesto de Bolsa, S.A., y contribuyan
en la administración de riesgos.
• Supervisar el desempeño y el
cumplimiento de los objetivos de la
Unidad de Riesgos y de las
herramientas de gestión del riesgo.
• Analizar, monitorear y controlar las
46
posiciones y rendimientos de activos
y pasivos.
• Definir las acciones a seguir para
atender las necesidades de liquidez.
• Vigilar los límites operativos y de
gestión de la Tesorería.
• Contar con las facultades otorgadas
por El Consejo de Directores para
ajustar, controlar y en su caso
permitir que se excedan los cupos
con corresponsales y/o emisores
autorizados, cuando las condiciones
y el entorno de la Institución así lo
requieran; informando oportunamente
al Consejo de Directores sobre el
ejercicio de las facultades a que se
hace mención.
• Proponer al Consejo de Directores los
límites máximos operativos permitidos
para asumir el grado de exposición al
riesgo de acuerdo con las disposiciones
establecidas por los reguladores.
• Proponer al Consejo de Directores,
para su aprobación, el Manual de
Políticas y Procedimientos de
Inversiones de la Institución, así como
la ejecución de los mismos.
• Establecer y aprobar el Plan de
Riesgos Operativos sobre los
principales procesos de la empresa.
• Conocer y establecer los planes de
acción para cumplir las normas
actuales y nuevas que emitan los
reguladores correspondientes, como
la Superintendencia de Valores, La
Bolsa de Valores, Superintendencias
de Bancos, Banco Central etc.
• Aprobar los principales planes de
contingencia
operativos
para
prevenir efectos adversos sobre la
organización o los clientes.
• Proponer a la Junta Directiva los
límites de exposición al riesgo de
manera global y por tipo de riesgo.
• Evaluar los riesgos asociados con
nuevos productos financieros y emitir
su opinión sobre la viabilidad de esos
productos.
• Recomendar
al
Consejo
de
Administración la aprobación de los
Manuales de Políticas, Normas y
Procedimientos necesarios para
realizar
las
actividades
de
Inversiones,
Tesorería,
Crédito,
Nuevos Productos entre otros.
• Revisar los modelos, parámetros y
escenarios que se utilizarán para
llevar a cabo la medición y control de
riesgos.
COMITÉ DE PREVENCIÓN
DE LAVADO DE ACTIVOS
Y FINANCIAMIENTO AL
TERRORISMO
(AML- POR SUS SIGLAS EN INGLÉS Y
CUMPLIMIENTO.
El Comité de Anti Money Laundering (AML)
tiene como objetivo coordinar las políticas
de desempeño ético de la empresa, a
través de los procesos de autoevaluación,
capacitación, comunicaciones internas,
y procesos de estímulos etc., para
prevenir actos dolosos o de colusión en
la vida personal e institucional de sus
miembros.
Verificar el cumplimiento legal y
normativo de todas las áreas, a nivel de
reportes, calidad y oportunidad de
información.
diferentes áreas funcionales de la
Institución.
Está integrado por el Country Manager,
por lo menos un Miembro del Consejo
de
Directores,
el
Oficial
de
Cumplimiento y el Contralor.
• Revisar, discutir y tomar medidas
requeridas de las informaciones
financieras o presupuestarias que se
presenten a o se reciban del Consejo
de Directores, incluida la preparación
y revisión del presupuesto.
COMITÉ EJECUTIVO
El Comité Ejecutivo tiene por objeto
coordinar tareas, informar sobre la
evolución de los negocios, el
presupuesto y los planes, así como
conocer de temas de relevancia a nivel
del sistema.
El Comité es responsable de realizar el
análisis seguimiento y control de las
estrategias generales fijadas por el
Consejo de Directores para el desarrollo
de las operaciones de Tesorería, así como
para la administración de riesgos en lo
relativo a nuevos procesos y
modificación de existentes.
Está dirigido por el Country Manager y
sus miembros el Equipo Ejecutivo
(ETLs). Sus funciones principales son las
siguientes:
• Examinar y revisar las Políticas,
programas y actividades de las
• Realizar los informes anuales
requeridos por el Country Manager,
así como cualquier otro informe
especial que sea requerido.
• Dar seguimiento al cumplimiento de
los planes tácticos de cada área
funcional
que
apoyan
al
desenvolvimiento de la estrategia de
la institución. Aprobar cambios a los
planes de trabajo en caso de ser
necesarios.
• Establecer y dar seguimiento a los
Indicadores
de
Desempeño
establecidos en el cuadro de mando
integral (Balanced Scorecard).
• Presentar
recomendaciones
o
propuestas al Country Manager
o Consejo de Directores por su propia
iniciativa.
47
• Someter al Consejo de Directores
informes y/o recomendaciones sobre
las cuestiones tratadas.
COMITÉ DE TECNOLOGÍA
DE LA INFORMACIÓN (IT)
El principal objetivo del Comité de IT es
dar seguimiento a los requerimientos
realizados y a las situaciones
tecnológicas identificadas y canalizar la
adquisición y la implementación de
nuevos sistemas tecnológicos de acuerdo
a las necesidades de la Institución,
asimismo garantizar que exista un
sistema de continuidad de negocios en la
plataforma tecnológica, haciendo revisión
de su Plan de Contingencia de IT. Está
dirigido por el IT Country Head y sus
miembros son el Country Manager y un
integrante de IT de JMMB Group. Sus
funciones principales son las siguientes:
• Revisar y aprobar
generales de IT.
las
políticas
• Revisar periódicamente el marco para
la gestión de IT.
• Proponer los niveles de tolerancia al
riesgo de IT en congruencia con el perfil
tecnológico de la entidad y presentar,
cuando sea necesario, un reporte sobre
el impacto de los riesgos asociados a IT.
48
• Dar seguimiento a los puntos de
auditoría y velar por la implementación
de las medidas para gestionar el riesgo
de IT.
• Recomendar las prioridades para las
inversiones en IT.
• Proponer el Plan Correctivo-Preventivo,
derivado de la auditoría y supervisión
externa de la gestión de IT.
Desarrollo Humano del JMMB Group. De
sus objetivos principales destacamos:
• Definición
de
organizacional.
la
• Aprobación de cambios
descripciones de puestos.
estructura
a
las
• Aprobación del ejercicio de Valoración
de Puestos.
• Conocer la composición de los planes
y presupuestos del área de tecnología
de información, así como cualquier otro
aspecto relevante para la adecuada
gestión de tecnología de información.
• Aprobación de planes de carrera y/o
sucesión.
• Dar seguimiento al desarrollo de los
proyectos y desarrollos de Tecnología
de Información para garantizar el buen
funcionamiento de las operaciones.
• Determinación del incremento de
dotación para todos los efectos y para
todas las áreas funcionales de la
organización, incluyendo el ejercicio
del presupuesto y sus respectivos
forecasts.
COMITÉ DE
GESTIÓN HUMANA
El Comité de Gestión Humana está
destinado a coordinar las políticas de
administración del personal, evaluación,
capacitación, comunicaciones internas, etc.,
está integrado por el Country Manager,
Tesorero, Contralor, Operaciones y al menos
un representante del equipo de Cultura y
• Aprobación de las políticas de
contratación y de atracción de talento
en los distintos niveles de la organización.
• Determinación y aprobación del
esquema de indicadores de desempeño
individuales
y
esquema
de
compensación variable.
• Analizar resultados de evaluaciones de
clima organizacional y aprobar las
iniciativas para el mejoramiento de los
puntos establecidos como críticos.
Plan
2014-2015
El plan estratégico para el año 2015 se basa en una serie de acciones
para mejorar la eficiencia operacional de nuestra empresa, a la vez que
incrementamos nuestra rentabilidad de forma sostenible.
Para lograr estos objetivos, se ha elaborado en el Grupo
JMMB un plan visionario que inició en el 2013 con miras a
que en el 2015 tengamos una empresa más robusta y
mejor posicionada. Esta meta va muy de la mano con el
desarrollo de estrategias para ayudar a nuestros clientes a
alcanzar sus sueños a través del manejo eficiente de sus
finanzas.
Continuaremos desarrollando la marca JMMB en el
mercado dominicano, estrechando las relaciones con
nuestros clientes y las interdependencias con nuestra Casa
Matriz, al tiempo que crearemos sinergias importantes
dentro del Grupo. Entendemos que para lograr nuestros
propósitos debemos trabajar en los siguientes elementos:
• Mejorar la eficiencia operacional
• Realzar la experiencia con el cliente
Nuestrno
corazo
o
puesst
tros
ue
en n
clientes
50
• Incrementar la participación de mercado a través de una
oferta diferenciadora
• Construir sobre la base de nuestra cultura y experiencia
Nuestros clientes están en el corazón de lo que hacemos.
Para JMMB, la diferenciación a través de un alto nivel de
personalización en el servicio y asesoría financiera que
brindamos a nuestros clientes es la mejor forma de obtener
un retorno sostenido en la empresa. En un mercado
competitivo donde los Puestos de Bolsa y Bancos que
ofrecen productos semejantes, nos diferenciamos por el
compromiso asumido ante nuestros clientes de darles la
mejor asesoría de acuerdo con sus necesidades y estar
siempre disponibles para ellos.
Estamos comprometidos a dar el asesoramiento experto y
ofrecer soluciones justas y simples para que cada cliente
pueda alcanzar sus sueños. Al estar en su mundo, vamos
más allá de las finanzas ofreciendo una experiencia única.
Gestión
de cultura
&
Capital
humano
51
ESTRA
EN NU
EMPRESA
La cultura empresarial y el capital humano son elementos claves para nuestro
posicionamiento ya que basamos toda nuestra estrategia de servicio en ello.
Como nuestra visión de amor lo expresa, somos una familia abierta, amigable, alegre,
enfocada. Nuestros miembros tienen un fuerte sentido de camaradería e integración,
trabajamos en equipo y obtenemos resultados como equipo.
Creemos que JMMB es una familia de amor,
cuidado y alegría que fluye de uno a otro.
Tenemos la fiel convicción de que una
atmósfera divertida estimula buenas
relaciones de trabajo y fomenta el espíritu
de la alegría y creatividad en la realización
de cada tarea. Entendemos que nuestra
empresa y nuestros productos son únicos y
que podemos sostener sus genuinas
cualidades con un compromiso continuo a
la innovación y la creatividad. Creemos que
es nuestra responsabilidad cultivar las
relaciones más confortables posibles con
nuestros compañeros, clientes, accionistas,
agentes, suplidores y nuestra comunidad.
Dentro de nuestras creencias, entendemos
que es parte de nuestra responsabilidad
como empresa proveer a los miembros del
52
equipo con un ambiente sano y
estimulante, así como desarrollar las
oportunidades
necesarias
para
el
crecimiento y el aprendizaje constante.
Como consecuencia del compromiso
asumido en cuanto al desarrollo holístico
de los miembros de nuestro equipo,
desarrollamos
un
calendario
de
actividades donde todos los miembros del
equipo participan de actividades culturales
que les permite abrirse a experiencias
nuevas y conocimientos. Con estos
conocimientos podemos eventualmente
contribuir a que la cultura siga creciendo y
permeando en la sociedad.
El 2014 inició con un hermoso compartir
familiar en el cual los hijos de nuestra
Familia JMMB participaron en un lindo
intercambio de regalos con las niñas de la
Fundación Madelaes y una visita muy
especial de los Reyes Magos. En este
evento modelamos nuestro compromiso
con la integración de nuestra familia y el
apoyo a la sociedad. Modelando en
nuestros hijos el compartir y el “dar”.
Llega febrero y los colores de nuestra
cultura folklórica anima nuestras oficinas
con la visita de unos íconos del carnaval
vegano, Los Broncos. En este compartir
aprendimos los orígenes
y símbolos
principales de esta tradición dominicana.
En el mes de Julio todo el equipo se
trasladó a la Fundación de Arte Arawak
para conocer “La Chiva Gloria”, un proyecto
de arte público que viene forjándose por
más de siete años, y tiene como objetivo
contribuir al desarrollo de nuestro país a
través de la ejecución de acciones que
incorporen el arte como parte del
desarrollo integral y espiritual de nuestra
sociedad.
VISITA
LOS
BRONCOS
La finalidad es hacer que el arte sea parte
de la vida de las personas y que puedan
tener un contacto directo con nuestra
identidad y riquezas culturales.
Se trata de un proyecto no lucrativo y que
los fondos generados por las ventas de las
esculturas, así como de otros productos
sucedáneos y amenidades en base a la
Chiva Gloria están destinados a favorecer
la cultura y que el primer proyecto a
concretar es la remodelación del auditorio
del Museo de Arte Moderno.
Estas obras serán patrocinadas por
empresas que tienen claro su rol en la
responsabilidad social respecto al arte y la
cultura, con lo que se fomenta el
mecenazgo y la educación artística en el
país.
Las doce esculturas serán intervenidas por
artistas plásticos para exponerlas en
lugares públicos y entre esos los artistas
que participarán para dar su sello estético a
La Chiva Gloria se encuentran: Amaya
Salazar, Juan Medina, Antonio Guadalupe,
José Pelletier, Iris Pérez y José Perdomo.
53
DETALLES
A LOS MIEMBROS DEL EQUIPO Y CELEBRACIÓN DE DÍAS ESPECIALES
Siendo nuestro valor principal
el amor no pudimos dejar
pasar el día del amor y la
amistad sin reconocer a
nuestra familia interna con
un detalle y lindo compartir
amistoso.
Entre nuestro equipo contamos con
profesionales
quienes comparten su
tiempo con su responsabilidad de padres y
quisimos otorgarles un kits de cuidado
personal para apoyarlos en su bienestar.
Celebramos y reconocimos a nuestros
contadores en el día del contador por su
ardua labor. Un equipo extraordinario y
altamente comprometido.
26 días en negro
Uno de las iniciativas más importantes de
este año consistió en un reto que asumimos
como equipo de vivir de acuerdo con los
principios de servicio aprendidas en el
54
taller Mary Gober. Este reto consistió de 26
días, correspondiente a los 26 principios
para mantenernos en “negro” (estado ideal
de paz y servicio). Los colaboradores
acumulaban estrellas por mantenerse con
conductas y comportamientos de acuerdo
con los principios. Se obtenían estrellas
doradas para reconocimientos especiales
por conductas y esfuerzos extraordinarias.
Estos días nos apoyamos mutuamente a
dar lo mejor de nosotros mismos y
reconocer nuestros aportes.
Clima Organizacional
En este año nuestra encuesta de clima y
compromiso
organizacional
arrojó
excelente resultados subiendo diez puntos
porcentuales con relación al año anterior
logrando un 86% de satisfacción. Logramos
un 93% de participación de la población
general. De acuerdo con los resultados,
nuestra fortaleza está en el compromiso de
la gente con la empresa y la satisfacción
con la unidad de los equipos de trabajo.
Árbol de gratitud
Recibimos las pascuas con una actividad
en la cual dimos gracias todos juntos por
las bendiciones recibidas en el año y
quedaron plasmadas en un charamico
iluminado con adornos personalizados de
nuestro equipo.
2014
CLIMA & COMPROMISO
ORGANIZACIONAL
[
10 PUNTOS
PORCENTUALES
+ QUE EL 2014
86%
SATISFACCIÓN
]
93%
PARTICIPACIÓN
55
IN
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Y
Capacitaciones
impartidas
Y
IT
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durante
2014
TY
ES
N
O
H
CAPACITACIONES IMPARTIDAS
MARY GOBER:
Como Grupo buscamos constantemente la
construcción y fortalecimiento de
capacidades de nuestro equipo, el poder
hablar un mismo idioma de servicio con
nuestro propio estilo natural. Esta es la
forma de prepararnos para convertirnos
en pioneros y primermundistas en todos
los aspectos de nuestro servicio.
Crear experiencias memorables para
nuestros clientes, de manera que,
nuestros clientes se sientan escuchados,
respetados, ayudados, valorados y
actualizados de forma proactiva; y se les
proporcionen soluciones - incluso
cuando tenemos que decir "no".
El taller de Mary Gober nos ofreció en
resumen, el siguiente contenido:
• Una metodología sobre el uso
no-predeterminado (sin guión) y
no-robótico, de un Idioma de Servicio
de manera natural y sincera, en las
conversaciones e interacciones del día
a día.
• Ofrecer respuesta a las críticas y
quejas a través de resoluciones dentro
de las normas y procedimientos de la
organización.
• Mantener un estilo asertivo y calmado
al dar noticias decepcionantes, que
facilite la negociación de un resultado
ganar/ganar para los participantes.
A la par con los objetivos estratégicos del
grupo sobre los 5 pilares de nuestra
Propuesta de Valor al Cliente, junto con
lo anterior se desarrollaron e incluyeron
en la capacitación los módulos de
"Cultura de Alianza Financiera" y
"Soluciones de Planificación Financiera",
añadiendo valor a las competencias
existentes, y utilizando el propio estilo
natural basándonos en los principios y
conceptos de El Método Gober.
DIPLOMADO EN
CORRETAJE BURSATIL
Aprender a manejar las herramientas
necesarias para desempeñar sus funciones
dentro del Puesto de Bolsa de Valores fue
parte de los objetivos de las Young Talents,
profesionales que hoy día trabajan como
corredores del sistema financiero.
Con la realización del Diplomado en
Corretaje Bursátil los participantes
conocieron sobre los temas principales
relacionados al mercado de valores de
país, obtuvieron los conocimientos,
herramientas y habilidades que le
permiten desempeñar de forma más
eficiente sus funciones como Asesoras
Financieras.
El Diplomado nos ofreció en resumen,
el siguiente contenido:
• Conocimiento de la estructura y el
marco regulatorio del Mercadeo de
Valores.
• Herramientas que le permiten realizar
análisis financieros y bursátiles,
valoración de riesgos, generación de
valor y toma de decisiones financieras
bajo los criterios de eficiencia y
rentabilidad
que
demanda
el
mercado.
57
• Capacidad para cerrar negociaciones
con sus clientes, siguiendo los valores
de la ética y el servicio.
3 • Programa de capacitación anual
sobre este tema a todo nuestro
personal.
CAPACITACIONES
SOBRE PREVENCIÓN
DE LAVADO DE
ACTIVOS A LOS
MIEMBROS DE JMMB
2014.
JMMB ha desarrollado un sistema de
prevención y detección de lavado de
activos y financiamiento al terrorismo
(PDLA/FT) que incluye:
1 Políticas y manuales operativos
internos
2 Programa de prevención y monitoreo
basado
en
los
estándares
internacionales y mejores prácticas
en materia PDLA/FT como:
• Valoración de riesgo del cliente
• Conocimiento del
Debida Diligencia
58
cliente
• Revisión de transacciones y
personas
en
listas
OFAC,
ONU, GAFI, etc.
y
CAPACITACIONES
SOBRE PREVENCIÓN
DE LAVADO DE
ACTIVOS.
Con relación a las capacitaciones en
JMMB se realizaron capacitaciones
presenciales y virtuales sobre las
políticas y procedimientos para la
PLAFT, políticas sobre “conozca su
cliente”, y “debida diligencia”, ley
FATCA y detección de transacciones
sospechosas impartidas a todos los
miembros del puesto (Country
Managers, front office, middle office y
back office) así como a los
colaboradores
que
desarrollan
labores de mensajería durante todo el
año 2014.
Para profundizar estos conocimientos
y tener constancia de que los temas
fueron entendidos el Departamento
de Cumplimiento elaboró una serie de
“roll play’s”
al final de cada
entrenamiento, donde la dinámica
consistía en presentar distintas
situaciones que pudieran considerarse
sospechosas y evaluar como cada
colaborador actuaria frente a las
mismas, aprovechando esto para
aclarar cualquier duda y cerciorarse
de que todos los miembros hayan
entendido las capacitaciones.
ENTRENAMIENTOS
IMPARTIDOS
•
ACAMS Regional Update: Examining AML Developments in the
Caribbean
•
Taller Interno: Proceso de Debida Diligencia, Matriz de riesgos,
Complinet, PEPs, Seguimiento y actualización de Perfil de clientes.
•
Entrenamiento lavadodedinero.com Mercado de Valores: Modulo
01-Aspectos Generales
•
Entrenamiento lavadodedinero.com Modulo 02 - Prevención de lavado
de activos & financiamiento de terrorismo.
•
Entrenamiento lavadodedinero.com Modulo 03 - Prevención de lavado
de activos & financiamiento de terrorismo.
•
Taller interno: CAPACITACION FATCA - Ley de FATCA y Técnicas para
identificar Sujetos Aplicables.
•
Taller interno: CAPACITACION FATCA - Cuestionarios y Ejemplos sobre
Eventos Ocurridos.
•
CAPACITACION SOBRE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS
•
ACAMS 19th Annual Conference.
•
Taller: Movimientos de capitales con el exterior: Riesgos del uso de
efectivo. Prevención del blanqueo de capitales.
•
Preparación Examen de Corredor de la SIV.
•
Entrenamiento interno: Prevención y control de AML.
59
NUESTRO
Equipo
Comercial
El año 2014 presentó un crecimiento en el Departamento de Ventas con la
contratación de nuevo personal bajo el programa Young Talents donde
recibieron un entrenamiento In House para hacer frente a la demanda del
segmento Retail & Corporativo de JMMB Puesto de Bolsa.
Este fue un año de muchos retos y logros, los
más destacados fueron los siguientes:
crecimiento de cartera.
• Certificación otorgada en Mayo 2014 por la
SIV (Superintendencia de Valores) como Puesto de
Bolsa con mayor número de transacciones en el
mercado de valores en el período 2013/2014.
• Crecimiento en Cartera (Retail & Corporativo):
206 nuevos clientes.
• El equipo de venta mostró un crecimiento en 80%
debido al crecimiento antes expuesto.
Es el compromiso del equipo de venta continuar con el
entusiasmo y servicio que nos ha caracterizado desde
inicios de operación en República Dominicana, ya que
presentamos grandes retos para el año 2015 tanto en
integración de nuevos productos como en el
EQUIPO COMERCIAL
62
CERTIFICACIÓN
MAYO
2014
PUESTO BOLSA
CON MAYOR #
DE TRANSACCIONES
206
NUEVOS
CLIENTES
80%
crecimiento
EQUIPO
DE VENTAS
El departamento de tesorería por definición es el área encargada de
negociar en los mercados financieros con el objetivo de generar rentabilidad
en el tiempo, en otras palabras, comprar y vender instrumentos financieros
obteniendo beneficios del mercado de una forma constante y ordenada.
Para nosotros cada número cuenta,
cada minuto tiene su función, una
tasa es más que un indicativo de
rentabilidad, es como si todo fuese
un sistema, una cadena, cada
centavo tiene su efecto en nuestro
departamento como en otras áreas
de la empresa.
Nuestros pilares son la precisión, la
rentabilidad, la exactitud, la rapidez
y la destreza. Vivimos el día a día, lo
pasado pasó, trabajamos el presente
y nos preparamos para el futuro
tomando en cuenta las tendencias
económicas y análisis financieros. El
trabajo en equipo es el corazón del
departamento,
el
apoyo
y
colaboración de cada uno de sus
integrantes crea una dinámica
favorable para la realización del
buen trabajo y ayuda a los objetivos
de la empresa.
En adición, como una buena gestión
de tesorería salvaguardamos los
recursos financieros de la entidad,
atendiendo con oportunidad y
competencia. Actuamos de manera
OPORTUNA ante los cambios y
noticias
del
mercado;
nos
adaptamos cada día, esto hace que
vivíamos en constante búsqueda de
conocimiento y actualización de la
información nacional y global.
Sin duda “cada día trae su propia
faena”, todos los días son diferentes.
Para nosotros es emocionante el
reto, estamos en el “campo de
batalla”, esto nos llena de alegría y
vemos los frutos del trabajo. Somos
guerreros,
Somos trabajadores,
¡Somos un Equipo!
DEPARTAMENTO DE TESORERÍA
64
Logros durante el año 2014
Uno de nuestros principales logros
durante el año 2014 fue el desarrollo
y lanzamiento del JMMB Bond Index,
primer índice de deuda pública
gubernamental autorizado por la SIV.
Este índice refleja la variación en los
precios
ponderados
de
los
instrumentos de renta fija del Banco
Central y del Ministerio de Hacienda
que se negocian en la República
Dominicana, lo que permite al
inversionista tener una perspectiva
general del comportamiento de los
precios de los títulos en el mercado
con miras a facilitar la toma de
decisión al momento de comprar y
vender títulos.
La integración de dos jóvenes
talentos al equipo de Tesorería y la
redistribución de las funciones del
área, nos permitió incrementar
nuestro volumen de transacciones
de intermediación de instrumentos
de renta fija a casi 1,000 operaciones
durante el año 2014, alcanzando un
volumen total transado equivalente
a más de RD$30,000 millones a
través del mercado OTC, la Bolsa de
Valores y el Programa de Creadores
de Mercados.
tipo de cambio y de liquidez) y
adecuarnos de forma anticipada a la
medida propuesta por el Grupo
JMMB de disponer de un porcentaje
mínimo fijo de activos líquidos sobre
nuestros activos totales, como
cobertura para mitigar la volatilidad
cíclica observada en la liquidez del
sistema financiero nacional.
Otro de nuestros logros provino del
monitoreo continuo de nuestro
portafolio de activos financieros, lo
que nos permitió disminuir la
exposición a los riesgos propios del
sector (riesgos de tasa de interés, de
Esta medida fue el soporte principal
para hacer frente a las dos (2) crisis
de liquidez experimentadas en el
segundo y cuarto trimestre del año
2014.
2014
1.000 = RD$30,000
MILLONES
OPERACIONES
(VOLUMEN TOTAL TRANSADO)
A pesar de las salida de fondos,
nuestro crecimiento durante el resto
del año estuvo fundamentado
principalmente en la óptima gestión
de los recursos manejados, en la
disminución del costo de fondos, el
crecimiento de las inversiones de
clientes Físicos e incremento del
volumen
de
operaciones
de
intermediación, lo que nos impulsó a
permanecer hasta el cierre del año
2014 entre los primeros lugares
considerando el nivel de Utilidades,
Rentabilidad y Patrimonio, con
relación al resto de participantes del
sector.
• Mercado OTC
• Bolsa de Valores
• Programa
Creadores de Mercados
DEPARTAMENTO DE TESORERÍA
65
Operaciones
El Departamento de Operaciones de JMMB Puesto de Bolsa, S.A.
es el encargado de realizar el soporte operativo para todas las operaciones
diarias de la empresa.
Realiza la apertura de todas las
cuentas de los clientes en el
custodio, la Central de Valores
Dominicanas
(CEVALDOM),
procesamiento
de
todas
las
transacciones en el sistema interno y
de CEVALDOM, así como la
liquidación de todas las operaciones
a través de la plataforma del Banco
Central. De igual forma, este
departamento es el responsable de
la solicitud de pago de todas las
transacciones
con
clientes,
salvaguardar todo el sistema de
archivos, verificación y autorización
de todos los pagos tanto a clientes
como al custodio y realizar la gestión
de toda la documentación solicitada
por los clientes sobre las inversiones
y cuentas que mantienen con
nuestra empresa.
Durante el 2014, el Departamento de
Operaciones procesó y registró más
de 15,000 operaciones realizadas
por la empresa tanto con sus clientes
como para posición propia del
Puesto.
El compromiso de este equipo es
mantener los niveles de errores en
todos los procesos que realiza
(aperturas
de
cuentas,
y
procesamiento de transacciones) en
tiempo record y con un mínimo de
error.
2014
PROCESÓ
15.000
OPERACIONES
REGISTRÓ
DEPARTAMENTO DE OPERACIONES
67
Durante el período 2014 el área de tecnología de JMMB República
Dominicana desarrolló varias iniciativas que van de la mano con las
estrategias del Grupo JMMB, dentro de las cuales están:
1. Mudanza al Nuevo Edificio
Corporativo. Proyecto trabajado
en conjunto con el Departamento
de Tecnología de JMMB Group, en el
cual se realizó la mudanza de todas
las oficinas administrativas de JMMB
en el país al nuevo edificio
Corporativo 2010.
2. Actualización de la Infraestructura
de Comunicaciones. Como parte
de las adecuaciones realizadas
durante el 2014 en conjunto con el
Departamento de Tecnología de
JMMB Group, se actualizaron los
enlaces de comunicaciones entre
las diferentes localidades de JMMB
en
República
Dominicana,
estableciendo enlaces redundantes
de alta disponibilidad. Este logro
permitirá soportar las comunicaciones
de todas las empresas del Grupo
JMMB en República Dominicana
cumpliendo con los diferentes entes
reguladores y brindando mayor
escalabilidad.
3. Creación de Nuevo Data Center.
A finales del 2014 concluimos los
trabajos en nuestro nuevo data
center principal en República
Dominicana, el cual fue renovado
con infraestructura tecnológica,
servidores, sistema de aire
acondicionado, además de un
sistema de alertas que nos permite
saber de manera inmediata
cualquier situación que se
presente en nuestro Data Center.
Nuestro nuevo data center cumple
con los niveles de Tier 2, lo que
significa que provee niveles de
redundancia para asegurar la
operatividad de todas nuestras
empresas locales.
4. Página Web. Durante el 2014 se
estuvo dando apoyo al área de
Marketing
para
lograr
la
actualización de nuestra página
web, permitiendo contar con una
nueva imagen en la web.
5. Actualización de la Estructura
Organizativa. En el 2014 también
se estuvo trabajando en la
estructura
organizativa
del
Departamento de Tecnología, con
la cual se desarrolló el área de
Help Desk de esta forma hemos
podido mejorar el tiempo de
respuesta para nuestros clientes
internos. De igual forma, nuestra
área de Desarrollo de Sistemas ha
crecido, logrando con esto mayor
agilidad y mayor calidad en la
realización de los proyectos.
Durante el 2015 continuaremos
brindando nuestro mayor esfuerzo
para seguir apoyando las empresas
del Grupo JMMB en República
Dominicana, procurando proveer
valor agregado adicional en cada
requerimiento o proyecto.
DEPARTAMENTO DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN
69
Cumplimiento
JMMB ha desarrollado un sistema de prevención y detección de lavado de
activos y financiamiento al terrorismo (PDLA/FT) que incluye:
1. Políticas y manuales operativos
internos
2. Programa de prevención y
monitoreo
basado
en
los
estándares internacionales y
mejores prácticas en materia
PDLA/FT como:
• Valoración de riesgo del cliente
• Conocimiento del
Debida Diligencia
cliente
y
• Revisión de transacciones y
personas en listas OFAC, ONU,
GAFI, etc.
3. Programa de capacitación anual
sobre este tema a todo nuestro
personal.
Con relación a las capacitaciones en
JMMB se realizaron capacitaciones
presenciales y virtuales sobre las
políticas y procedimientos para la
PLAFT, políticas sobre “conozca su
cliente”, y “debida diligencia”, ley
FATCA y detección de transacciones
sospechosas impartidas a todos los
miembros del puesto (Country
Managers, front, middle y back office)
así como a los colaboradores que
desarrollan labores de mensajería
durante todo el año 2014.
Para profundizar estos conocimientos
y tener constancia de que los temas
fueron entendidos el Departamento
de Cumplimiento elaboró una serie
de “role play’s” al final de cada
entrenamiento, donde la dinámica
consistía en presentar distintas
situaciones
que
pudieran
considerarse sospechosas y evaluar
como cada colaborador actuaría
frente a las mismas, aprovechando
esto para aclarar cualquier duda y
cerciorarse de que todos los
miembros hayan entendido las
capacitaciones.
Debido al compromiso y el apoyo de
todos
los
miembros,
hemos
impulsado
un
programa
de
prevención de lavado de activos y
nos ha permitido realizar una gestión
efectiva mediante el cumplimiento de
las
disposiciones
legales
y
normativas, minimizando riesgos y
salvaguardando los intereses y la
imagen de nuestra institución.
DEPARTAMENTO DE CUMPLIMIENTO
71
Contabilidad
El periodo recién concluido fue de grandes retos para nuestro departamento y
para nuestra entidad; buscando respuestas para apoyar las iniciativas
institucionales y brindar el servicio acostumbrado de compromiso y oportunidad;
requirió de esfuerzos y tiempo cuidadosamente invertido de nuestra parte.
Iniciando con los procesos de las
auditorías externas recurrentes, y
estrenando una nueva firma para los
servicios de auditoría interna; así
mismo los procesos iniciales para las
adecuaciones a los cambios de
Normas y Resoluciones dispuestos
por el Organismo Regulador,
intentaron hacernos desmayar en
nuestro entusiasmo de avanzar y
compartir aunados en disfrutar de lo
que hacemos.
Esto provocó que las relaciones
construidas en base a respeto y un
clima de afectos, rindiera sus frutos
en los momentos más complicados
del periodo 2014; con salidas
temporales de parte del equipo y con
empleados de nuevo ingreso.
Salidas que retornaron con una
nueva vida que agradecer y la
integración de nuevos empleados
para apoyarnos en el proceso de
aportar nuestras habilidades a la
organización.
En los momentos de desmotivación,
recibimos reforzamientos con el
Taller de Sicología del Servicio, y sus
Elementos Claves, con los cuales al
aplicarlos pudimos obtener mayor
conciencia de los buenos resultados
que se obtienen, casi de forma
espontánea. Siempre que nos
enfoquemos especialmente a cuidar
la persona, al reiterar la importancia
que tiene para nosotros.
También Iniciamos procesos de
capacitación técnica, aun con las
jornadas laborales nos mantuvimos
enfocados en crecer holísticamente,
reconociendo que somos individuos
integrados y de gran alcance.
La culminación de un periodo nos
estimula a continuar, a dar gracias
por lo recibido y solicitar perdón por
aquellos momentos en que la pasión
se desborda y pudiéramos crear
roces o desavenencias, y lo que es
mejor aún; nos obliga a revisarnos
para crecer como mejores seres
humanos.
Para el periodo 2015, consideramos
continuar desde nuestra posición
cumplir nuestras responsabilidades
con los requerimientos internos y
externos,
y
aportar
ideas
manteniendo apego a nuestros
valores y marco regulatorio en
armonía con nuestro entorno y
equilibrado con el bienestar familiar.
DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD
73
Mercadeo
&
Comunicaciones
Durante el 2014 se consolidó el Departamento de Mercadeo de la empresa con
la contratación de nuevo personal para hacer frente a la demanda de apoyo
requerida por el negocio para los planes estratégicos.
Nuestro departamento se encarga
de gestionar toda la comunicación
empresarial, así como investigaciones
de mercado, desarrollo de nuevos
productos y gestión de las
iniciativas para la experiencia del
cliente.
Durante el año recién concluido, los
logros del departamento fueron
muchos, donde se destacan los
siguientes:
• Actualización de todo el material
de ventas
• Actualización de toda la
plataforma de comunicación
digital de la empresa, realizando
un cambio de la estructura de la
página web y la apertura de los
canales de redes sociales de la
empresa.
• Introducción de un Blog Financiero
enfocado a la educación
financiera fácil y precisa a través
del personaje Julian Bond.
• Presentación y transformación
como referente del JMMB DR
Bond Index®
• Rediseño de la estrategia de
Relaciones Publicas y desarrollo
de las mismas.
• Elaboración de un programa de
Comunicación
Interna
en
conjunto con el Departamento de
Cultura y Desarrollo Humano.
• Formalización
de
alianzas
estratégicas con diversos medios
y referentes de la industria para
posicionamiento de la marca,
productos y servicios.
• Introducción de la encuesta
anual de satisfacción de clientes.
Es
el
compromiso
del
departamento
de
mercadeo
mantener una activa participación
en el desarrollo de estrategias y
actividades que posicionen la
marca y la empresa como un
referente en el mercado, siempre
basado en la filosofía de amor y
cultura distintiva de JMMB.
DEPARTAMENTO DE MERCADEO & COMUNICACIÓN
75
Cultura
&
Desarrollo
Humano
La verdad, es que esto de explicar el nombre de nuestro equipo a veces se nos
complica, pero en resumen no somos “Recursos Humanos”… somos el equipo de
Cultura Y Desarrollo Humano.
Y aunque si, manejamos todas esas
cosas que se hacen en los
departamentos
de
“Recursos
Humanos”, nuestro enfoque es otro:
nos interesa la Cultura Empresarial
y el Desarrollo de cada uno de los
individuos en nuestro equipo.
personal – de cada uno de los
miembros del equipo, dentro y fuera
de la empresa.
Sabemos que cada uno de los
miembros de nuestro equipo es un
individuo, una persona, alguien que
nos ofrece su talento y su tiempo
para apoyar y alcanzar las metas
del grupo. No son sólo un recurso.
1. Adquisición de Talento &
Aprendizaje:
Completa
los
procesos de gestión de talento y
programas de aprendizaje. Esta
es la parte que encuentra a los
mejores talentos con las mejores
personalidades en el mercado y
los hace parte de nuestra familia
(así como te encontró a ti) y
además se ocupa de que
sigan desarrollando nuevas
habilidades – y mejoren las que
Así que más que manejar recursos,
manejamos la Cultura del ambiente
en el que somos y hacemos todo lo
posible para apoyar el desarrollo y
crecimiento – profesional y
Actualmente, junto con la dirección,
este equipo tiene tres áreas
funcionales principales:
ya tenían – identificando las
necesidades y a través de
programas de entrenamiento y
aprendizaje disponibles en el
mercado, que vayan de acuerdo
con las necesidades de la
posición
o
los
intereses
profesionales de la persona en la
empresa.
2. Servicios al Personal: Este es el
centro de todas las informaciones
del área y lo más parecido a esa
idea de “Recursos Humanos” que
todo el mundo conoce. Como su
nombre lo indica, maneja los
servicios al personal: desde
informaciones sobre actividades
generadas en el área hasta los
detalles sobre compensación,
DEPARTAMENTO DE CULTURA & DESARROLLO HUMANO
77
beneficios y facilidades que
ofrece la empresa a todos los
equipos.
3. Desarrollo Organizacional: De
aquí salen las estructuras, las
descripciones de puesto, la
alineación de los puestos,
documentación, comunicación y
la implementación de programas
especiales a nivel de estrategia
para con la Cultura empresarial y
el desarrollo individual.
nuestros valores estén siempre
presentes en cada uno de los
individuos del equipo, y en cada
iniciativa, haciendo de JMMB el
mejor lugar donde desarrollarnos
como personas y como profesionales.
Bajo esta estructura, el equipo de
CDH es quien se ocupa de que
Logros 2014
1
3
5
Entrenamiento
en el Método
Mary Gober®; FPC
& FPS
Implementación
del programa
de Young Talents
Iniciativas de
comunicación interna
y desarrollo de
cultura en conjunto
con el Dep. de
Mercadeo
2
4
6
Iniciativa
“26-Days:
In the Black” y sus
actividades
Participación /
Ranking de
Revista MERCADO
“Best Place to
Work”
Fiesta Navidad
de JMMB
“Red Carpet
Party”
7
Decoración de
las nuevas
oficinas con los
valores
corporativos
8
Sesiones de
trabajo:
Leadership The
JMMB Way &
Vision of Love
9
Implementación
de Evaluaciones
360º
10
Implementación
de Reuniones de
Liderazgo
Semanales
DEPARTAMENTO DE CULTURA & DESARROLLO HUMANO
78
GESTIÓN
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El objetivo de la
comunicación
fue establecer la marca
como parte de un
Grupo Financiero
Internacional,
2014
Subrayando nuestra experiencia en el Sector Financiero y
nuestros Valores como grupo, nuestra cultura empresarial
la cual es distintiva en todas nuestras relaciones y el
elemento diferenciador de nuestra marca. Para ello,
durante el año presentamos una nueva campaña
publicitaria titulada “JMMB Presente” la cual fue publicada
en diversos medios escritos, pero especialmente en revistas
y prensa escrita afines a nuestro target.
80
CAMPAÑA 2014
81
Como parte de los retos del 2014, realizamos el cambio de cara de nuestra página WEB,
actualizando su imagen y contenido para que estuviera más acorde con nuestra filosofía.
Como parte del proyecto digital, también nos embarcamos en iniciar la comunicación a
través de las redes sociales, ampliando así nuestro ecosistema digital.
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DIGITAL
BLOG
JULIAN
BOND
BOLETÍN
DE NOTICIAS
REDES
SOCIALES
ADWORDS
GOOGLE
TENDENCIAS
FACEBOOK
PUBLICIDAD
PÁGINA
WEB
SEO
ADMINISTRACIÓN
DE CONTENIDO
TWITTER
INFLUENCIADORES
82
HON ESTY
NUEVO
Central de
medios sociales
para la marca
JMMB RD
TE
EXISTEN
Generar
awareness y
posicionar
expertise de
la marca
@JMMBRD
NUEVO
Educación
financiera
divertida.
Basada en
dibujos.
@JMMBDR
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NUEVO
Perfil
profesional.
Atraer
candidatos.
Posicionamiento
empresarial.
@JMMB DR
NUEVO
Manejo
de
contenido
@JMMB RD
83
Julian
Bond
Como estrategia de contenido, se creó un Blog para la página WEB donde un personaje animado por
el gran caricaturista “Poteleche”. El personaje, llamado Julian Bond, cada semana realiza una entrada
de blog en forma de artículo, donde escribe sobre temas financieros de forma llana, para que todos
puedan entender mejor las finanzas. Cada entrada fue promocionada utilizando los canales digitales.
Se invita al lector a conocer más sobre un tema utilizando una caricatura divertida sobre el tema. Se
utilizan todos los perfiles de Redes Sociales para este fin, siendo Instagram la base del mismo.
Para conocer más sobre Julian Bond, favor visitar el Blog en:
http://jmmb.com.do/puestodebolsa/index.php/noticias/julian-bond-1
84
De igual forma, como parte de nuestros
esfuerzos de tener un mercado más
transparente y contribuir con la
educación del mismo, fue introducido el
JMMB DR Bond Index®, un indicador
que recoge el comportamiento de los
precios de los bonos del Ministerio de
Hacienda y Banco Central que se
transan en el mercado de valores
dominicano.
• Primer índice que existe en RD
• Único índice aprobado por la
Superintendencia de Valores de RD
• Desarrollado por JMMB Puesto de
Bolsa, S.A.
Como la mayoría de los índices
bursátiles, nos sirve para poder ver
gráficamente lo que está pasando en el
mercado de valores en general; porque
el mismo, para el caso de República
Dominicana, está concentrado en
bonos de Gobierno y el Banco Central.
El JMMB DR Bond Índex® es
actualizado semanalmente. Todos los
martes en nuestra página WEB podrá
visualizar el índice al cierre de la
semana anterior, con un comentario
explicativo de lo ocurrido en esa
semana.
Para
conocer
más,
visitar:
http://jmmb.com.do/puestodebolsa/i
ndex.php/jmmb-index
Otro logro importante para JMMB
Puesto de Bolsa, S.A. durante el 2014,
fue la implementación de la Encuesta
de Satisfacción de Cliente. Esta
encuesta será realizada de forma anual
y fue introducida el 29 de Agosto de
2014. En la primera edición, se remitió a
toda la base de datos de clientes de
nuestra empresa, logrando una
participación del 47% de la misma y
una satisfacción general de un 96% y
donde el 82% de todos los que
completaron la encuesta afirman que
recomendarían los servicios de
nuestra empresa a sus familiares y
amigos.
En Septiembre 2014 nuestras Oficinas
Corporativas fueron movidas al Edificio
Corporativo 2010, ubicado en la Ave.
Gustavo Mejia Ricart. Como parte de los
esfuerzos de comunicación, se colocó
el letrero de nuestra empresa en el piso
14 del edificio. De igual forma, una
comunicación fue publicada en la
prensa escrita, acompañado de mailing
masivo a toda nuestra base de clientes
y la debida comunicación a través de
los medios digitales, para lo cual se
elaboró un video recogiendo todo el
proceso de construcción de las nuevas
oficinas y mudanzas. Las piezas de
comunicación
realizadas
para
comunicar la mudanza fueron tituladas
“La casa se nos hizo pequeña
porque el corazón es muy
grande”.
2014
1ER. EDICIÓN
ENCUESTA DE
SATISFACCIÓN
DE CLIENTE
e datos
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A toda la
47%
participación
LOGROS
82%
96%
satisfacción
RECOMENDARÍAN
LOS
SERVICIOS
85
Nuestros esfuerzos de Relaciones Publicas
han generado gran impacto en nuestra
comunicación. Durante el 2014, logrando
posicionar noticias relevantes del sector y
de la empresa en diferentes espacios de la
prensa escrita y digital. De igual forma,
diferentes medios escritos y radiales han
solicitado nuestra opinión experta en
diferentes temas relacionados a nuestra
área de experiencia. Además hemos
participado como charlistas invitados en
diferentes
foros
y
encuentros
empresariales.
THE
TERRACE
Otro logro importante para el 2014 como
institución es la aparición de nuestra
empresa y varios miembros del equipo en
diferentes rankings:
En Noviembre 2014 presentamos nuestra
JMMB The Terrace, un espacio donde
realizamos encuentros sociales con
nuestros clientes y allegados en un
ambiente casual y divertido, propio de
nuestra cultura y filosofía como empresa.
El primer evento se realizó en conjunto con
la Revista Mercado, donde presentamos su
tradicional Ranking 40 under 40. Desde
entonces, todos los meses se realiza una
actividad social interesante para nuestro
target: Una cata de ron, una exposición de
arte, una degustación de vinos y tapas, una
clase de sushi. En este ambiente nuestros
relacionados tienen la oportunidad de
conocer mejor nuestra empresa y servicios
en un ambiente amigable y relajado.
87
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R Social
CORPORATIVA
JMMB PUESTO DE BOLSA, S.A.
ha adoptado la misión del Grupo,
haciéndola suya en el territorio nacional.
Nuestra meta es habilitar a las personas para desarrollar
su potencial para la grandeza y que dicha grandeza tenga
un impacto en sus propias vidas,
mejorando así la vida de sus comunidades.
Creemos firmemente que
estas acciones últimamente
llevarán a una sociedad más
próspera y abundante.
Con el apadrinamiento de varias
causas sociales, tenemos los
siguientes propósitos puntuales:
• Apoyar la construcción de nuestra
sociedad en el ámbito de la
educación para los niños desde la
primaria y ayudarles a recorrer
todo el camino hasta la educación
universitaria.
• Apoyar la construcción de las
disciplinas que impactan el
pensamiento, el conocimiento, el
comportamiento y las prácticas
para convertirse en personas
exitosas.
• Apoyar a la sociedad a asumir la
responsabilidad medioambiental
para
lograr
un
desarrollo
sostenible.
SIGUIENDO
NUESTRO
PROPÓSITO,
DURANTE EL 2014
COLABORAMOS CON
LAS SIGUIENTES
ENTIDADES:
• Apoyar a las personas y los
proyectos de desarrollo de
liderazgo, incluyendo educación
sobre nuestra cultura y nuestro
patrimonio.
89
La Fundación Hogar de Niñas María de la
Esperanza, Madelaes, está ubicada en el sector de
La Victoria, municipio Santo Domingo Norte. Sus
inicios se remontan al año 1995 cuando Sentola
Beltrán, a quien todos conocen como María Elena o
Madrina, decidió poner a punto su vocación de
servicio a través de un lugar que pudiera ofrecer
atención integral a niñas huérfanas, desamparadas o
en circunstancias de extrema pobreza. Ella supo de
inmediato que quería dedicar su vida a ayudar a
estas niñas.
FUNDACIÓN
HOGAR
DE NIÑAS
MADELAES,
INC.
Con aportes externos de personas sensibilizadas con
la causa y la obra, actividades diversas para
recolectar fondos con la participación de sus
colaboradores, Madelaes acoge a 30 niñas desde
los dos años de edad a las que proporciona vivienda,
alimentación, atenciones de salud, educación,
formación extracurricular como enseñanza del
idioma inglés, pero sobre todo, amor y calor humano,
para intentar subsanar esa ausencia que la mayoría
de las niñas trae consigo. Entre los objetivos del
hogar está desarrollar programas y talleres de
manualidades, costura o pintura, deportes y lecturas
que complementen el desarrollo personal de las
niñas.
JMMB Puesto de Bolsa, S.A. inicia el apadrinamiento
de esta causa en el 2012, realizando diferentes
actividades para las niñas. A partir de Agosto del
2013, tanto JMMB Puesto de Bolsa, S.A., como su
equipo humano realizan un aporte mensual para
cubrir el costo de leche de la Fundación. La empresa
realiza un aporte mensual establecido y todos los
miembros
del
equipo
realizan
aportes
independientes según sus posibilidades.
90
En el mes de agosto 2014, todos los miembros del
equipo aportaron útiles escolares para las chicas del
Hogar Madelaes a ser utilizados durante el nuevo
año escolar 2014/2015. Como empresa, JMMB
aportó la compra de los uniformes escolares para
todas las niñas.
En el mes de diciembre 2014, JMMB Puesto de Bolsa,
S.A. celebró junto a las niñas y el equipo la llegada
de la Navidad, donde nos reunimos en el Hogar
Madelaes para decorar el árbol navideño donado
por JMMB y hacer el encendido oficial de luces.
Durante este encuentro realizamos la actividad
llamada “Pinta una Sonrisa”, donde se unieron
esfuerzos para pintar toda la verja perimetral del
hogar y los miembros del equipo prestaron sus
servicios como pintores.
Durante esta actividad, el artista plástico urbano
Poteleche realizó un mural para el Hogar, con lo cual
dejamos impreso en la verja un grandioso mural para
las niñas, llenando de alegría y color su patio.
Las personas interesadas en ayudar, pueden hacer
sus aportes en Banco Río en la cuenta de ahorros
Fundación Hogar de Niñas Madelaes, No.
25-001-000258-7
Conozca más y ayude:
Hogar de Niñas Madelaes, Inc.
Calle San Antonio, No. 7, La Victoria, St. Dgo. Norte.
Tel: 809.258.8770
Email: [email protected]
Web: www.madelaes.org
91
Este Hogar nace en el 1963, siendo su fundadora Rosa
Julia Flaz, quien en una pequeña casita de dos
habitaciones ubicada en la Calle Idelfonso Mella, de
Villa Consuelo, e inició su trabajo con las niñas que
quedaban en la orfandad. Ella se motivó a iniciar con
este proyecto porque sentía una gran angustia por las
niñas que deambulaban por las calles (en los
semáforos) sin un padre o una madre que les brindara
protección, o que eran abusadas. Al morir esta
misionera, la tarea quedó en manos de la congregación
a la que ella pertenecía, Las Misioneras Parroquiales de
María Auxiliadora.
FUNDACIÓN
HOGAR DE
NIÑAS NUESTRA
SEÑORA
DE LA ALTAGRACIA
Su misión es albergar y formar niñas a partir del sexto
grado escolar hasta el bachillerato inclusive,
provenientes de familias con escasos recursos
económicos y familias disfuncionales, víctimas de
abusos físicos, psicológicos y viviendo en un ambiente
de alto riesgo para su moral. Permitiéndoles en el
futuro integrar mujeres honradas ciudadanas y buenas
cristianas a la sociedad dominicana, bachilleres y con
una formación técnico-vocacional que les permita
incorporarse al sistema productivo y laboral para hacer
realidad su proyecto de vida.
JMMB Puesto de Bolsa, S.A. inicia la colaboración con
esta causa a partir de Diciembre 2013, realizando un
aporte mensual para la compra de alimentos.
Conozca más y ayude:
Hogar de niñas Nuestra Señora de La
Altagracia
Calle Eusebio Manzueta No. 209, Villa Consuelo,
Santo Domingo
Tel: 809-536-7405
92
UNPHU Emprende es el espacio creado para
fomentar la cultura emprendedora e innovadora en
la comunidad universitaria. Su visión es ser la
institución líder en la formación y desarrollo de
emprendedores que ofrezcan alternativas de negocios
innovadoras tendientes a resolver los problemas que
se generan en la sociedad.
UNPHU
EMPRENDE
Objetivos:
Sensibilizar, detectar y apoyar el potencial
emprendedor individual o grupal que surja en cualquier
estamento de su público objetivo (alumnos del Colegio
Pre Universitario, alumnos de grado, postgrado,
egresados y la comunidad social como un todo).
Entregar un proceso de apoyo integral que cubra todos
los aspectos que están involucrados en la actividad
emprendedora,
apoyando
los
cursos
de
emprendimiento, innovación y creación de empresas
que se ofrecen a los pensum de las carreras de las
facultades de la Universidad.
Obtener resultados concretos, no solo en términos de
los indicadores normales, tales como números de horas
o alumnos participantes, sino que en términos de
proyectos pre-incubados, recursos económicos de la
capital semilla obtenidos por los proyectos y proyectos
funcionando y generando ingresos.
Actividades del centro:
•
•
•
•
•
•
Talleres
Charlas
Consultorías / Asesorías
Concursos
Vinculación y Extensión
Pre-incubación
93
• Patentamiento
. Gestiones y asesorías de patentamiento
. Centro de Apoyo a la Tecnología y la
Innovación (CATI)
. Periférico
. Convenio ONAPI -UNPHU
• Sala de Innovación y Emprendimiento
. Espacio ubicado en el primer piso del
edificio 3, habilitado para el trabajo de la
comunidad UNPHU Emprende.
La Universidad Pedro Henríquez Ureña
(UNPHU) y JMMB firmaron un acuerdo de
colaboración previo a la inauguración de un
centro PYME dentro de las instalaciones de
dicha universidad, con el auspicio del
Ministerio de Industria y Comercio.
A través de este acuerdo, JMMB estará
colaborando con diferentes iniciativas dentro
del proyecto como son en el plano económico,
en promociones de servicios, capacitación del
personal y el referimiento de este centro a
clientes y relacionados.
El Centro de Servicio de Apoyo Integral de las
Pequeñas y Medianas Empresas (PYMES), es
una iniciativa del Ministerio de Industria y
Comercio, a través del Viceministerio de
Fomento a las PYMES en alianza con
universidades privadas y públicas, con el
objetivo principal de brindar los servicios y las
consultorías necesarias a las pequeñas y
medianas empresas para fortalecer su
capacidad productiva, competitividad y
eficiencia.
Dentro de los servicios que estará brindando
este centro se encuentran asesorías
empresariales,
asistencia
técnica
especializada, vinculación y capacitación.
De igual forma, JMMB es uno de los
auspiciadores oficiales del Concurso de
Emprendimiento e Innovación desde el 2013.
Para este concurso, los miembros del equipo
de JMMB sirven como asesores para
diferentes proyectos así como miembros del
Jurado que escoge los proyectos ganadores.
Un premio especial llamado “Responsabilidad
Social JMMB” fue introducido en este concurso
en el 2014, donde la empresa entrega un
premio al proyecto que genere mayor impacto
social; y cuando hablamos de impacto social
no solo nos referimos a la preservación del
medio ambiente o a prestar ayuda a los
necesitados. Nos referimos a impacto social en
el amplio sentido de la palabra, al proyecto
que, como JMMB, logrará de alguna manera
generar riqueza incrementando el bienestar de
la comunidad y por ende del país. De igual
forma, se compromete con dicho proyecto
para prestar asesoría en el desarrollo,
garantizando la factibilidad del mismo.
Para JMMB es vital el crear espacios y
oportunidades de desarrollar ideas y
proyectos nuevos. Es de la esencia, está en el
ADN de JMMB, la innovación y el apoyo a las
personas y a las micro y pequeñas empresas.
Conozca más y ayude:
UNPHU Emprende
Universidad Nacional Pedro Henríquez Ureña.
Ave. John F. Kennedy, Km 71/2, Santo Domingo
Tel: 809-562-6601 ext. 2716
94
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OR EN EL AÑO 2014
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En el año 2014, la economía mundial creció al mismo ritmo que el 2013:
el PIB mundial creció un 2.7% según la OCDE, y al mismo tiempo la inflación
se mantuvo bajo control aumentando sólo un 1.7%. Se espera que en el 2014
el crecimiento del PIB sea mayor, llegando a un 3.6%.
No obstante el menor crecimiento de la economía global,
Estados Unidos mostró un crecimiento mejor en cada
trimestre del 2013. Para nuestro país esto significa que
sectores como el turismo, las zonas francas, las remesas,
las exportaciones también crecieron. Al mismo tiempo
crecieron la mayoría de los sectores internos, para dar un
total de crecimiento del PIB del 7.3%. Este es un
crecimiento por encima del promedio del área de América
Latina y el Caribe, el cual fue un 1.2%. El consumo final
privado, la formación bruta de capital (inversión) y el
consumo público tuvieron las siguientes variaciones: 2.6%,
3.0% y 1.0%, respectivamente. También fue importante el
impulso de las exportaciones, que crecieron en 2.0%
lideradas por las exportaciones de oro.
CRECIMIENTO
DE LA ECONOMÍA MUNDIAL
2013 = 2014
96
2.7%
crecimiento
PIB MUNDIAL
La inflación fue de un 1.58%, lo cual es menor a lo previsto
en el Programa Monetario.
En el 2014 se mantuvo la Tasa de Política Monetaria en
6.25% el año completo. Sin embargo, debido a varias crisis
de liquidez durante el año, el promedio ponderado de la
tasa activa incrementó de 13.58% al 13.76% y el promedio
ponderado de la tasa pasiva fue de 5.55% a 6.47%.
Aunque hubo un incremento absoluto en el Medio
Circulante de RD$20 mil millones, los depósitos
renumerados a corto plazo se redujeron en RD$7 mil
millones entre Diciembre 2013 y Diciembre 2014.
1.7%
aumento
INFLACIÓN
3.6%
crecimiento
ESPERADO
DEL PIB 2014
ECONOMÍA MUNDIAL
CRECIMIENTO PIB
ECONOMÍA MUNDIAL
AMÉRICA LATINA Y EL CARIBE
INFLACIÓN
REPÚBLICA DOMINICANA
REPÚBLICA DOMINICANA
4.50%
4.50%
4.00%
4.00%
3.50%
3.50%
3.00%
3.00%
2.50%
2.50%
2.00%
2.00%
1.50%
1.50%
1.00%
1.00%
0.50%
0.50%
0.00%
0.00%
2012
2013
AMÉRICA LATINA Y EL CARIBE
2014
2012
2013
2014
16.00%
14.00%
TASAS DE INTERES DE REP. DOM.
12.00%
10.00%
TASA POLÍTICA MONETARIA
8.00%
6.00%
TASA ACTIVA (PROMEDIO PONDERADO)
4.00%
TASA PASIVA (PROMEDIO PONDERADO)
2.00%
Dec. 14
Nov. 14
Oct. 14
Sep. 14
Aug. 14
Jul. 14
Jun. 14
May. 14
Apr. 14
Mar. 14
Feb. 14
Ene. 14
0.00%
97
PARACIÓN
COMU
P ESTOS
JMMB
ALPHA
PARALLAX
BHD LEON
UNITED CAPITAL
INVERSIONES Y RESERVAS
EXCEL
CITINVERSIONES
INVERSIONES POPULAR
CCI
JMMB
Cartera de Sure Investors
Patrimonio
Activos
Margen Financiero Neto
Resultados
ROE
ROA
Eficiencia Operativa
Operaciones del Mercado
Cartera de Valores de Oferta Pública en CEVALDOM
RD
USD
98
Dec w/M-t-M
Dec w/o M-t-M
455,248,244.00
396,077,279
347,990,148
268,049,302
247,863,654
208,496,442
39,769,946
36,695,352
34,284,704
25,585,347
481,136,638.30
448,569,532
334,537,576
251,831,855
237,302,033
210,303,552
37,382,065
36,695,352
32,354,212
2,985,379
2013
2014
5,792,897,933
671,802,806
2,059,940,122
719,651,704
295,391,111
5,503,356,080
1,093,115,079
2,581,196,357
641,775,768
455,248,244
44.0%
14.3%
20.5%
41.6%
17.6%
31.0%
2013
2014
537,401,348,800.00
733,791,000.00
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Síntesis
FINANCIERA
DEL PERIODO
ICIEMBRE 2014
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Durante el periodo 2014, las expectativas de lograr el presupuesto y alcanzar las
estrategias, iniciaron con elevadas proporciones de cumplimiento;
durante el desarrollo del periodo se fueron mostrando cada vez mas inalcanzable; al
presentarse aspectos de limitada liquidez en el mercado e importantes presiones
institucionales simultáneas al ejercicio.
El cumplimiento del presupuesto realizado en el año
2014, muestra un crecimiento neto en ventas
asignado de US$D 48,414,165.00, crecimiento en
número de clientes corporativo y personas físicas.
El aumento en las Disponibilidades en Efectivo o su
equivalente; se logró precisamente por el
incremento de nuestro producto señalado en el
párrafo anterior; considerando que hubo importante
número de cancelaciones de clientes profesionales,
debido a la limitada liquidez que enfrentamos
satisfactoriamente desde el segundo hasta un poco
más allá del tercer trimestre del periodo.
Apreciamos ligeros aumentos de balance en el
Portfolio Disponible para la Venta, no obstante es
destacable que los movimientos de compra y venta
se mantuvieron activos lo cual resultó fundamental
para apoyar el crecimiento de las colocaciones en
Sure Investor. Presentamos adecuados índices de
endeudamiento, aun mostrando incrementos en
Títulos Valores Restringidos. Correspondiéndose a
su vez, con el incremento de los rendimientos de
cuentas por cobrar y los rendimientos ganados por
nuestro Portfolio de Disponibilidades de Títulos
Valores de Deuda; reflejado a su vez en las
Disponibilidades de Efectivo y Equivalentes; las
100
cuales también redituaron importantes sumas por la
adecuada gestión de Tesorería.
Como parte del acompañamiento del crecimiento
se realizaron inversiones en Equipos Tecnológicos, e
importantes inversiones en Mejoras de las
Instalaciones, que albergan nuestra oficina
Corporativa. Las Obligaciones a la Vista, se
mantuvieron con ligero aumento al igual que los
pasivos Financieros.
Las acumulaciones y otros pasivos (préstamos por
pagar a JMMB Ltd ): Nos han pagado una cantidad
significativa de nuestra deuda con JMMB Ltd. ya que
requerían la liquidez .
Capital Social : Aumento por capitalización de 80 %
de resultados acumulados del año fiscal 2012,
registrado en abril de 2013
Ajuste al Patrimonio: pago de impuestos anticipada
dada por la autoridad fiscal para cubrir la cantidad
de impuestos pagados cuando se distribuyen
beneficios .
Reserva en PN: ¿Ha aumentado también , ya que es
el 20% del Capital Social en virtud de la regulación
local.
Obligaciones a la vista (Sure a los inversionistas
que no se renuevan y se cruzan de un mes a otro ):
Leve aumento debido al curso natural de los
negocios.
Pasivos financieros (préstamos por pagar a las
instituciones financieras nacionales): se ha
mantenido básicamente el mismo
Las acumulaciones y otros pasivos (préstamos por
pagar a JMMB Ltd) disminuyeron.
Capital Social, aumento por la capitalización de
80% de resultados acumulados del año fiscal 2013,
registrado en 2014.
Ajuste al Patrimonio: pago de impuestos anticipada
dada por la autoridad fiscal para cubrir la cantidad
de impuestos pagados cuando se distribuyen
beneficios y de esa misma forma la reserva.
Por lo que el Presupuesto fue logrado, considerando
una integración de estrategias, especialmente las
relacionadas a Negocios, Tesorería y Control de
Gastos; resultando en un periodo apreciado por
nuestros clientes, accionistas y empleados.
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Lincoln. Torre Corporativo 2010, piso 12. Santo Domingo, Rep. Dom.
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