Asesoramiento Grandes Patrimonios

Asesoramiento Grandes Patrimonios
Una visión global
¿En qué consiste?
Los grandes patrimonios se organizan normalmente en torno a un conjunto de inversiones cuya
estructuración y gestión requiere de la debida planificación, tanto legal como fiscal. En la mayor parte de
ocasiones, sus propietarios tienen además una vocación de mantener el patrimonio en el seno de la familia, lo
que entonces requiere también de la correspondiente planificación sucesoria.
Por ello, nuestro asesoramiento es global, asesorando a la familia en sus relaciones alrededor del
patrimonio, y a la estructura empresarial en la que se suele organizar dicho patrimonio familiar.
Un asesoramiento y tres visiones
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Una visión humana o emocional, que nos permite utilizar nuestra experiencia para contrastarla con
los deseos y visiones de los miembros de la familia, ayudándoles en la construcción de su camino hacia el
futuro.
Una visión jurídica y fiscal, para solidificar ese camino escogido por la familia mediante una
adecuada planificación fiscal y una eficiente organización societaria, contractual y sucesoria,
complementándola con el resto de las ramas del Derecho que sean aplicables en cada caso.
Una visión empresarial o negocial, que permita buscar soluciones empresariales para problemas
familiares (por ejemplo, una valoración del patrimonio sobre la que asentar una separación de ramas
familiares) y que permita adecuar estructuras profesionales a la idiosincrasia familiar (por ejemplo, la
inversión en el extranjero por parte de una familia cuyos intereses económicos siempre han estado en
España).
Hombre, yo esto ya lo tengo bastante arreglado…
Por supuesto, seguro que estos temas ya los ha trabajado, pero nuestra
experiencia nos demuestra que los tiempos cambiantes y las enormes
fluctuaciones en las rentabilidades y riesgos de las inversiones, así como las
variaciones en las familias, provocan necesidades en todos estos campos.
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Fiscalmente, en caso de una sucesión repentina, como causante o como
heredero ¿sabe cuál sería el impuesto que resultaría a pagar? ¿ha
descuidado esta materia en los últimos años? Si regresara el Impuesto
sobre el Patrimonio ¿tendría un coste relevante?
En el ámbito Internacional ¿qué impactos tienen en España los
patrimonios aquí situados, siendo sus propietarios no residentes? Y al
revés ¿qué impactos legales y fiscales puede tener un residente en relación
con sus inversiones en el exterior?
Sucesoriamente, ¿ha hecho ya una previsión patrimonial? Seguramente
sí, pero ¿ha hecho alguna previsión no patrimonial (tal como fijación de
tutores para los menores de edad, limitaciones para los mayores de edad
hasta que alcancen una edad superior, etc.). Sus hijos ¿saben algo al
respecto? ¿deberían saberlo?
¿Tienen protocolo familiar? Seguramente sí, pero ¿desde cuándo no se
revisa? ¿recuerdan todos los miembros de la familia lo que dice su
Protocolo? ¿qué pasaría si mañana apareciera un nuevo e inesperado
miembro de la familia? ¿se producirían situaciones virulentas como las
que los periódicos últimamente nos muestran?
¿Se ha estructurado como un Family Office u Oficina Familiar? ¿Sabe
que existen fórmulas asociativas con otros Family Offices que buscan
volumen para incrementar las rentabilidades?
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Si las inversiones realizadas combinan situaciones de riesgo con otras de no riesgo ¿ha adoptado una
estructura de suficiente separación de responsabilidades entre ambas?
¿Sabe usted qué ventajas e inconvenientes le pueden reportar los contratos de seguro? Y frente a ellos,
¿qué puede aportar una SICAV? ¿y un hedge fund?
Habiendo realizado inversiones relevantes en entidades cotizadas en mercados oficiales ¿conoce cuáles
son sus obligaciones frente a la CNMV u órganos similares?
¿Cómo podemos ayudar?
Metodología
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Una reunión de trabajo para conocernos y hacer un diagnóstico de las cuestiones detectadas, permitirá
identificar áreas de riesgo y áreas de mejora.
Buscar respuestas a las anteriores preguntas y a otras que se pondrán de manifiesto, será el primer
objetivo de este diagnóstico.
Trabajar con un único equipo cohesionado y coordinado, será la herramienta que facilite la
comunicación con la empresa y con la familia.
Servicios de asesoramiento que podemos ofrecer, entre otros:
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Planificación fiscal de los miembros de la familia en relación con el patrimonio
Protocolo Familiar y Sucesión
Separación de riesgos empresariales por inversiones
Asesoramiento jurídico y fiscal en la inversión internacional
Servicios de Corporate Finance (búsqueda de oportunidades de adquisición y desinversión)
Valoración de empresas
Asesoramiento inmobiliario
Asesoramiento jurídico y fiscal en productos financieros
Asesoramiento en mercados de capitales
Auditoría de cuentas, voluntaria u obligatoria
Planificación de la jubilación
Si desea más información, no dude en contactarnos (1)
Ramón Santos ramó[email protected], Móvil: 699 348 681
Ignacio Arbués [email protected], Móvil: 650 669 382
Elena García de la Torre [email protected], Móvil: 649 125 746
María Fumanal [email protected], Móvil: 629 764 686
(1) La información y sugerencias contenidas en la presente comunicación son de carácter genérico y no deben ni pueden ser
interpretadas como asesoramiento de tipo alguno. De precisar nuestro asesoramiento, deberíamos formalizar la correspondiente
propuesta de Servicios.
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