UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA ANALISIS DE

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA
ANALISIS DE
REPORTES DE OPERACIÓN SOSPECHOSA
16.abril.2015
LUCHA CONTRA EL LAVADO
DE ACTIVOS
( VISTO COMO UN PROCESO)
PROCESO DE JUDICIALIZACION => OPERACIONES DE LAVADO
PROCESO
INICIO
ACTIVIDADES
Inserción de
fondos ilícitos
Prevención
y detección
Investigación
y generación
medio prueba
Investigación
penal
Lavadores
de activos
Sujeto
obligado
UIF
MP
Poder
Judicial
Operaciones
Sector
Financiero
Operaciones
realizadas
ROS
Informe de
inteligencia
Acusación
fiscal
Operaciones
Sector Real
Señales de
alerta
Confirma
Hechos
Investiga
y analiza
Represión
penal
Juicio
Oral
Tareas
Investiga
y analiza
Elabora su
Teoría del caso
Analiza
Concatena
Hipótesis
Inicia
acción penal
Prueba
directa
ROS
Informe de
inteligencia
Obtiene
medios prueba
Prueba
indirecta
Tareas
Reporte UIF
Reporte UIF
(medio prueba)
Reporte UIF
( prueba )
Tareas
Tareas
Sentencia
condenatoria
PROCEDIMIENTOS
CONTROL INTERNO
Tareas
RESULTADO
·
·
Operaciones
Inusuales
EL SUJETO OBLIGADO
( ANÁLISIS DE UNA
OPERACIÓN INUSUAL )
PROCESO => GENERACION DE UN ROS
· Herramientas
Externas
REPORTE DE OPERACIÓN
SOSPECHOSA
· Parámetros
según giro
del negocio
· Herramientas
Internas
OPERACIONES
SOSPECHOSAS
Sustentado documentalmente
Descripción suficiente
Oportuno, completo, preciso
Políticas
Procesos
Procedimientos
Controles internos
OPERACIONES
INUSUALES
·
·
·
·
·
·
·
SEÑALES DE
ALERTA
Investigar y evaluar
actividades poco
habituales detectadas
OPERACIONES
USUALES
ANALISIS DE OPERACIONES INUSUALES => SOSPECHOSAS
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
OPERACIONES INUSUALES
Fuera de lo “ normal”
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
RESPUESTA
Ni lógica ni razonable
Debe conocer y entender el ciclo operacional de la entidad. El diseño e implementación
de procedimientos específicos para la prevención de LA, se elabora sobre dichos
procedimientos operacionales generales.
OPERACIONES SOSPECHOSAS
ANALISIS
SECCIÓN V :
ROSEL = ROS ELECTRÓNICO
SISTEMATIZACIÓN SECCIÓN V
I.-
INFORMACION
=>
CALIDAD DEL ROSEL
GENERAL
=> Información acopiada de las PN y PJ que forman parte del reporte
·
·
·
II.-
Introducción o resumen del caso
Qué hecho (s) levantaron la sospecha que activa el reporte
Bases de datos consultadas ( fuentes )
ANALISIS
-
OPERACIONES SOSPECHOSAS
=> Agrupar hechos ( señalando las fuentes ) y concluir respecto de ellas
III.-
·
·
Fondos Ilícitos ( precisar si se conocen )
Vínculos ( relación existente entre dos o más “entidades” )
·
·
Operaciones - Sector Financiero
Operaciones - Sector Real ( todo lo que no es sector financiero )
·
·
Precisar cómo se entrelazan estos GRUPOS DE HECHOS
CONCLUSIONES de cada grupo de hechos
INFORMACION ESPECIFICA ADICIONAL ( DE PN Y PJ VINCULADAS )
=> Sólo de las personas tratadas en el ítem II
=> Busca evitar la recarga de información en ítem II
·
·
·
Nombre y DNI / Razón social y RUC
Operaciones en las que participaron ( ejecutante, beneficiario u ordenante )
Información patrimonial, comercial, económica, sectorial, etc.
UNIDAD DE INTELIGENCIA
FINANCIERA
( análisis DE REPORTES DE
Operación SOSPECHOSA )
ANALISIS DE REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
UNIDAD DE INTELIGENCIA
FINANCIERA
SUJETO OBLIGADO
Clasifica, prioriza y
agrupa
( los ROSEL )
Monitorea las
operaciones normales
Analiza e investiga
Remite ROSEL
( electrónicamente )
Vinculaciones
Analiza e investiga
Califica como
operación sospechosa
·
·
·
·
·
·
Investigación
Familiares
Comerciales
Financieras
Económicas
Delictivas
Otros
País
· BBDD propias
· BBDD externas
· Invest. Conjuntas
Exterior
· SIEX ( otras UIF )
Análisis
Identificamos
la ruta del dinero
· Separamos en
partes el todo
· Determinamos los
hechos objetivos
· Agrupamos por
tópicos de interés
Informe de
Inteligencia
( sólo para uso de
inteligencia )
Comunica
Identifica
operaciones inusuales
MINISTERIO PUBLICO
· Origen
· Aplicaciones
· Destino final
Reporte UIF
( sólo aquello que
puede se usado
como prueba )
Caso práctico
( análisis E
INVESTIGACIÓN )
CASO - ALCALDE CORRUPTO : HECHOS => CONCLUSIONES
H01:
Según levantamiento secreto bancario, Juan registra investigación por corrupción funcionarios (30.No.2010)
H02:
Según investigación conjunta con Contraloría, Juan es alcalde Huánuco 2008 – 2014, gana S/. 5,500 netos
H03:
Según consulta SUNAT Juan no registra negocios; según SUNARP no registra titularidad sobre PJ alguna
H04:
Según UIF Uruguay (SIEX), alcalde Juan registra en Nov.2010 ingreso de dinero en efectivo por USD 120,000
H05:
Según UIF Argentina (SIEX) Juan realizó una transferencia electrónica a Uruguay por USD 80,000 en Mzo.2010
H06:
Según ROS BBVA, su hermano José recibió un crédito hipotecario por USD 60,000 (06.Jun.2011), registrando
como aval al alcalde Juan. Préstamo que fue prepagado en tres partes hasta Ene.2012.
H07:
Según registro de operaciones del BCP, Juan realizó un depósito en efectivo por USD 60,000 (08.Jun.2011)
H08:
Según registro de operaciones BCP, Juan adquirió un cheque gerencia por USD 110,000 a/f Carlos (09.Jun.2011)
H09:
Según SUNARP, Juan compró una casa en Chaclacayo a Carlos (3ro) por USD 210,000 (15.Jun.2011)
H10:
Según Central de Riesgos SBS, sólo el hermano José registra un (01) crédito hipotecario en el sistema financiero
a Dic.2011; no así ni el alcalde ni su esposa.
H11:
Según SUNARP, su hermano José adquirió un Dpto. en Surco por USD 90,000 (30.Dic.2008); no registra ningún
otro bien ni en registros activos ni pasivos de SUNARP.
H12:
Según SUNARP, José vendió Dpto. Surco por USD 85,000 (30.Mzo.2009); según registro de operaciones del Banco
Financiero José transfirió el mismo día a una cuenta en Uruguay
H13:
Según SUNARP, su esposa María adquirió una Camioneta Suzuki por USD 30,000 (28.Jul.2009); no registra ningún
otro bien ni en registros activos ni pasivos de SUNARP.
H14:
Según SUNARP, María vendió la camioneta por USD 27,000 (30.Nov.2009) y transfirió a la misma cuenta que su
cuñado José, en Uruguay, según registro de operaciones del Banco Financiero
H15:
Según Super. Migraciones, alcalde Juan registra 02 viajes a Uruguay y 03 a Argentina, entre 2008 y 2011;
conjuntamente con su hermano José y su esposa María.
H16:
Según visitas realizadas por funcionarios del Banco BBVA, BCP y FINANCIERO, ni el alcalde ni sus parientes
evidencian algún otro ingreso formal o informal; tampoco negocios conocidos.
PEP investigado
por delito de
corrupción de
funcionarios,
sólo registra
renta de 5ta.
PEP transportó
dinero efectivo a
Uruguay, e hizo
transferencia a
banco argentino
No existe
correlación entre
los ingresos de
Juan y los fondos
movilizados en
los bancos
Utilización de
parientes
cercanos para
canalizar fondos
al exterior
Mecanismos de cooperación
con el mp
solo para investigaciones de:
•
Lavado de activos
•
Financiamiento terrorismo
PORTAL DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS
FORMULARIOS A REMITIR A LA UIF - PERU
Solicitud sobre DDJJ presentadas a aduanas
por transportar dinero en efectivo y/o IFN
MUCHAS GRACIAS
Adrian Mamani Vitulas
Analista Principal Operativo UIF
[email protected]