Tesorería Corporativa

Tesorería Corporativa
Tesorería
Corporativa
¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
Tesorería Corporativa
Te permite tener el control total de tus flujos financieros, ya que podrás manejar en línea los ingresos y egresos, con estructuras de cuentas de
cheques y virtuales en moneda nacional o dólares, a través de herramientas que te ayudarán a administrar y optimizar los recursos financieros
en línea y tiempo real.
Principales funcionalidades de Tesorería Corporativa
Estructuras de cuentas de cheques y cuentas virtuales multinivel.
Cuentas balance cero.
Asignación de techos financieros.
Cálculo de préstamos intercompañías.
Cobranza interbancaria.
e-Tesorero, te proporciona la suma de saldos de todas tus cuentas.
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Tesorería
Corporativa
¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
¿Cómo funciona?
Saldos reales consolidados
Línea de servicio
Cuentas de registro multinivel
Asignación de techos
financieros
Cuentas
balance cero
Concentradora
Región Centro
México D.F.
abonos / cargos
Edo. Méx.
abonos / cargos
Función
% Pago de interés
Región Norte
Monterrey
abonos / cargos
Torreón
abonos / cargos
Cálculo de tasa
pasiva o activa
Sólo pagan hasta su
límite asignado
Beneficios
Concentrar en línea los recursos recibidos, a través de
cuentas captadoras balance cero.
Establecimiento de cuentas y niveles de acuerdo a tus
necesidades.
No mantener saldos improductivos.
Cobranza interbancaria.
Recursos en línea tiempo real.
Pago de interés a cuenta concentradora.
Establecimiento de línea de servicio (opcional).
Establecer en línea límites de disponibilidad diaria revolvente
y/o presupuestal, por cuenta de registro o por cuenta
pagadora.
Establecimiento de presupuestos.
Mayor control de recursos.
Dotar saldo virtual.
Cálculo de préstamos intercompañías, establecimiento de
tasa pasiva y activa de acuerdo al saldo final de las cuentas
de registro multinivel.
Conocer el comportamiento de los flujos de efectivo de
acuerdo a la región.
e-Tesorero, otorga la consulta de la posición financiera
global, al presentar en una consulta la suma de saldos: vista,
inversiones y crédito de todas las cuentas establecidas en
Scotiabank y de otros bancos.
Conocer la posición global de saldos.
Mejorar la toma de decisiones.
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Corporativa
Préstamos
intercompañías
¿Cómo
funciona?
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Requisitos de
contratación
Beneficios
Contacto
Cálculo de préstamos intercompañías
Estructura de cuentas de acuerdo a
tu operación.
Asignación de techos financieros por
cuenta.
Límites de disponibilidad revolvente.
Holding
$65
-$5
$70
La tesorería central puede asignar una
tasa de interés del 10% anual por
préstamos por cuenta filial. También,
puede asignar una tasa de interés del
5% anual por inversión.
Decisiones
$8 crédito Delegación D.F.
$65 inversión del saldo de Holding
AA paga 10% interés por saldo -$8
BB obtiene 5% interés por $3
CC obtiene 5% interés por $55
DD obtiene 5% interés por $15
Distrito Federal
Guadalajara
CRM 1
-$5
-$8
$3
CRM 2
$70
$55
$15
Delegación I
Delegación II
Zapopan
Jalisco
CRM AA
-$8
-$20
$12
CRM BB
$3
-$22
$25
CRM CC
$55
-$35
$90
CRM DD
$15
-$10
$25
Pagadora
Captadora
-$20
$12
-$15
-$4
-$1
$10
$2
Pagadora
Captadora
-$22
$25
-$20
-$1
-$1
$15
$10
Pagadora
Captadora
-$35
$90
-$20
-$10
-$5
$30
$60
Pagadora
Captadora
-$10
$25
-$10
$5
$10
$10
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Tesorería
Corporativa
¿Cómo
funciona?
Scotia en
Línea
Préstamos
intercompañías
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Requisitos de
contratación
Beneficios
Contacto
Scotia en Línea
Te permite consultar saldos y movimientos en línea y tiempo real, de acuerdo a la estructura establecida.
Global Banking
821739-4
Sonora
Chihuahua
Camargo
Nómina
Pagadora
Nómina
Captadora
Juárez
Cash M
Pagadora
Cash M
Captadora
Hermosillo
Global B
Pagadora
Global B
Captadora
Agua Prieta
e-Banking
Pagadora
e-Banking
Captadora
La consulta se realiza primero a la cuenta concentradora, posteriormente a las cuentas de registro multinivel, hasta llegar a las cuentas finales
de la estructura, cuentas captadoras o pagadoras.
Es posible exportar la información de la estructura consolidada y a detalle por cuenta o estructura.
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Corporativa
¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
Toma el control total de tus flujos financieros
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Tesorería
Corporativa
¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
Asignación de límites de disponibilidad
Con esta funcionalidad, podrás asignar en línea límites para la disposición de recursos a las cuentas pagadoras y de registro multinivel.
Límite Diario: Es revolvente y se restablece en forma automática.
Límite Presupuestal: Por un monto y fecha determinada.
Los cheques o cargos electrónicos no serán pagados en caso de superar estas indicaciones.
Los límites pueden ser modificados las veces que sea necesario durante el día a través de Scotia en Línea.
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Corporativa
¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
Préstamos intercompañías
Con esta funcionalidad, podrás indicar las cuentas de registro multinivel a las cuales se realizará el cálculo de préstamos intercompañías, este
cálculo es sólo informativo, no genera contabilidad dentro de Scotiabank.
Podrás asignar la tasa pasiva y tasa activa, el sistema aplicará un cálculo de interés simple anualizado sobre el monto del cierre diario que
guarden estas cuentas, esta información se podrá imprimir o exportar en formato TXT.
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Tesorería
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¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
e-Tesorero
Con esta funcionalidad, obtendrás la posición global de la empresa, al mostrarte en una consulta, la suma de saldos de todas tus cuentas sin
importar el banco donde esté establecida la cuenta.
e-Tesorero, te permitirá tomar decisiones en línea de manera fácil y efectiva al conocer los saldos en forma oportuna.
El sistema consolidará el saldo de las cuentas en Scotiabank: cheques, inversiones y crédito, el resultado será la “Posición Scotiabank”.
La “Posición Otros Bancos” se compondrá con el saldo de sus cuentas de cheques, inversiones y créditos en otras instituciones, esta información
es indicada por la empresa.
También la empresa indicará los gastos del día los cuales formarán la “Posición Otros Gastos”.
La suma resultante de estos 3 conceptos otorgarán la “Posición Financiera” de la empresa.
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¿Cómo
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Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
Beneficios
e-Tesorero
Requisitos de
contratación
Contacto
Beneficios
Control centralizado de recursos financieros.
Pago de interés a cuenta concentradora.
Opcional: manejo de línea de sobregiro en la cuenta concentradora.
No mantener saldos improductivos en cuentas filiales.
Asignación de límite de disponibilidad diario revolvente por cuenta.
Asignación de límite de disponibilidad presupuestal por cuenta.
Operación en línea y tiempo real.
Cuentas balance cero.
Cálculo de préstamos intercompañías.
Cobranza interbancaria.
Estructuras de cuentas multinivel en moneda nacional y dólares.
e-Tesorero: permite la posición financiera de la empresa.
Archivo TXT con el detalle de las operaciones para tu conciliación electrónica.
La estructura horizontal y vertical sin límite de cuentas o niveles.
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¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
Requisitos de contratación
Contar con Scotia en Línea.
Abrir cuentas de cheques para la cuenta concentradora, cuentas pagadoras y cuentas captadoras.
Operación en territorio nacional.
Comisiones
Concepto
Apertura
Anualidad
Por saldo promedio mensual menor a $200,000 en la cuenta concentradora1
Por operación en cuenta pagadora
Cheque pagado
Cargo en cuenta
Por operación en cuenta captadora
Abono recibido (incluye depósito referenciado)
Abono recibido en medio electrónico
Por operación en cuenta concentradora
Cheque pagado
Apertura de cada cuenta a partir de la no. 20
Intento de sobregiro - cualquier importe de sobregiro - cheque devuelto en cámara
de compensación2
Intento de sobregiro - cualquier importe de sobregiro - cheque devuelto sin fondos
presentado en ventanilla2
Cheque certificado
Copia de estado de cuenta impresa en sucursal
Consulta de saldos y movimientos en sucursal
Comisiones
$5,500
$2,000
$1,000
$10
$6
$9
$6
$10
$72
$900
$900
$150
$40
$40
Producto disponible para personas físicas con actividad empresarial y personas morales a nivel nacional en nuestras sucursales.
Todas las comisiones son en Moneda Nacional (con excepción de las indicadas en otra moneda), no incluyen IVA y están sujetas a cambios.
1 Si el saldo promedio mensual registrado en tu cuenta es inferior al mínimo requerido, sólo pagarás la cantidad que resulte menor entre la comisión mencionada o
la diferencia entre tu saldo y el saldo mínimo.
2 Por cheque devuelto por falta de fondos, pagando la cantidad que resulte menor entre la comisión mencionada y el monto del sobregiro.
Para mayor información, llama al Centro de Atención Telefónica Empresarial: 55 5728 1262, 55 5728 1205 y 01 800 705 4000.
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¿Cómo
funciona?
Préstamos
intercompañías
Scotia en
Línea
Límites de
Disponibilidad
Préstamos
intercompañías
e-Tesorero
Beneficios
Requisitos de
contratación
Contacto
Scotiabank Inverlat, S.A.
Oficinas Corporativas:
Blvd. M. Ávila Camacho No.1
Col. Lomas de Chapultepec,
México, D.F. C.P. 11009
Nuestras sucursales
Centro de Atención Telefónica
55 5728 1900 y 01 800 704 5900
www.scotiabank.com.mx
Unidad Especializada de Aclaraciones:
55 5123 0990
[email protected]
CONDUSEF: 5340 0999 y 01 800 999 8080
www.condusef.gob.mx
Para mayor información sobre términos, condiciones, comisiones y requisitos de contratación, consulta: www.scotiabank.com.mx
DIC 2013
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