Demanda de juicio cambiario

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11. Demanda de juicio cambiario
AL JUZGADO DE PRIMERA INSTANCIA DE [ciudad del Juzgado competente]
D./D.ª ....., Procurador de los Tribunales, en nombre y representación de [denominación social de
la entidad de crédito demandante], con domicilio social en ....., y C.I.F. ..... (en adelante referida
como «[nombre comercial de la entidad de crédito demandante]»), según acredito mediante escritura de poder que acompaño como Documento número 1 [o mediante apoderamiento apud acta
(art.24.2 LEC) a realizar en oficina judicial en el lugar y fecha que nos sean indicados al efecto],
ante el Juzgado comparezco y respetuosamente DIGO:
Que por medio del presente escrito, en la representación que ostento y con la asistencia letrada
del abogado D./D.ª ....., número de colegiado ..... del Ilustre Colegio de Abogados de ....., interpongo DEMANDA DE JUCIO ESPECIAL CAMBIARIO conjunta y solidariamente contra las mercantiles:
– ....., ..... (en adelante referida como «.....»), firmante de los títulos, con CIF ....., y domicilio social
en ....., ..... (CP .....), según consta en el informe financiero/impresión del BORME/documento
acreditativo de domicilio, que se acompaña como Documento número 2;
– y contra la entidad ....., ..... (en adelante referida como «.....»), endosante de los títulos, con CIF
....., y domicilio social en ....., ..... (CP .....), según consta en el informe financiero elaborado por la
entidad [denominación social de la mercantil prestataria que corresponda], que se acompaña
como Documento número 3; con base en título consistente [número] [letra/s de cambio; pagaré/s; cheque/s] (en adelante referido como «título») que se acompaña.
En la presente demanda se acumulan las acciones de regreso y directa que competen a mi mandante, todo ello con base en los siguientes hechos y fundamentos de derecho:
HECHOS
Primero. Del título que legitima la presente demanda
Mi poderdante es la tenedora legítima de [número] títulos que se acompañan como Documentos
número 4 a 6, expedidos en [localidad] por la entidad codemandada ..... con fecha ..... de ..... de
....., por importe de ....., ..... Euros cada uno de ellos y con fecha de vencimiento el día ..... de .....
de ....., pagaderos en dicha fecha a la entidad ....., quien endosó dichos títulos a ....., ....., mercantil
con domicilio social en ....., ....., de ....., ..... (CP .....), quien a su vez descontó los referidos títulos
en una oficina de [nombre comercial de la entidad de crédito demandante], con los efectos del
endoso cambiario pleno o en propiedad.
Segundo Del impago de los títulos
En fecha ..... de ..... de ....., esto es, a los ..... días de la fecha de vencimiento, los títulos objeto del
presente procedimiento resultaron no atendidos [acreditar a continuación según corresponda:
protesto, declaración denegatoria de pago, declaración equivalente al protesto –art.51 LCCh, art.6
RD 1369/1987].
Tercero. Detalle de la cantidad reclamada en la presente demanda
La cantidad reclamada asciende al total de ....., ..... Euros que se corresponde con:
•
Suma del importe de los [número] títulos: ..... Euros.
....., ..... €
+
....., ..... €
+
....., ..... €
[.....]
Intereses de demora, calculados desde la fecha de vencimiento (..... / ..... / .....) hasta la presente
fecha de interposición de la demanda (..... / ..... / .....), y al tipo de interés legal (.....%) incrementado en dos puntos ..... Euros.
• Los gastos, intereses y costas del procedimiento cambiario que provisionalmente y al amparo
del art.575.1 de la LEC, se fijan en un .....% de la suma de las cantidades adeudadas ..... Euros.
•
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Cuarto. Del requerimiento de pago
..... [nombre comercial de la entidad de crédito] requirió reiteradas veces, a las entidades obligadas, el pago de los títulos, viéndose abocada, ante lo infructuoso de tales requerimientos, a la presentación de la presente demanda en defensa de sus derechos.
Se aporta como Documento número 7, requerimiento enviado mediante... El [fecha] al domicilio
sito en ....., ....., así como el justificante de su entrega al demandado.
Quinto. Identificación de bienes para embargo
En concreto, designamos para su embargo los siguientes bienes:
[A continuación recogemos ejemplo de tres tipos de bienes que frecuentemente se suelen designar:
inmuebles, saldos en cuentas, devoluciones por IVA]
1º. El .....% de la propiedad que ostenta la demandada ..... sobre la finca número..., inscrita en el
Registro de la Propiedad número ..... de ....., ....., al Folio ....., del Libro ....., del Tomo ....., y sita en
....., ..... (CP .....). Se acompaña como Documento numero. 8, nota simple informativa de la finca
referida.
De conformidad con el art.629 de la LEC, al derecho de esta parte interesa, una vez se decrete el
embargo, que se libre mandamiento al Registro de la Propiedad número ..... de ....., ....., a fin de
que extienda anotación preventiva relativa al referido embargo.
2º. Los saldos que existan a favor de ....., depositados en cuentas corrientes o cualesquiera otras
posiciones a su favor que tuviera depositadas en la entidad ..... y entre las cuales designamos, a
título meramente enunciativo, la cuenta corriente núm .....
Al amparo de lo dispuesto en el art.621 de la LEC, al derecho de esta parte interesa solicitar, una
vez decretado el embargo preventivo, que se libre oficio a la entidad ....., con domicilio social en
....., ....., ..... (CP .....), a fin de que por el mismo se proceda a la retención e ingreso en la cuenta
que el Juzgado le indique, del importe de los saldos que existan a favor de ....., con el límite máximo de ....., ..... Euros.
3º. Las devoluciones a las que por cualquier concepto tengan derecho ..... y ..... de la Hacienda
Pública.
En este sentido, y al amparo del art.621 de la LEC, al derecho de esta parte interesa solicitar, una
vez se decrete el embargo preventivo, que se libre Oficio a la Delegación en [por razones de
carácter práctico, interesa dirigirlo a la Delegación de la AEAT que corresponda] de la Agencia Estatal de la Administración Tributaria, a fin de que por la misma se proceda a la retención e ingreso
en la cuenta que el Juzgado le indique, del importe de las devoluciones tributarias a que por
cualquier concepto pudiesen tener derecho las entidades demandadas, con el límite máximo de
....., ..... Euros.
FUNDAMENTOS DE DERECHO
Primero. Jurisdicción y competencia
Corresponde la competencia objetiva, funcional y territorial, al Juzgado al que nos dirigimos de
conformidad con lo establecido en el art.820 de la LEC: «Será competente para el juicio cambiario
el Juzgado de Primera Instancia del domicilio del demandado»; «Si el tenedor del título demandare
a varios deudores cuya obligación surge del mismo título, será competente el domicilio de cualquiera de ellos, quienes podrán comparecen en juicio mediante una representación independiente».
Toda vez que el domicilio de una de las mercantiles demandadas, ....., se encuentra en ....., será
competente para conocer del objeto de la presente demanda este Juzgado.
Segundo. Capacidad
La tienen la demandante y las demandadas a tenor de lo dispuesto en los art.6 y siguientes de la
LEC.
Tercero. Procedimiento, procedencia de la acción y cumplimiento de los requisitos
formales
Conforme con lo establecido en el art.819 de la LEC, y por cumplirse todos los requisitos previstos
en el art. [incluir el que corresponda: ej. Art.1, art.94, según se trate de Letra de cambio, pagaré] de
la LCCh en cuanto señala, el procedimiento a seguir es el juicio cambiario. En particular y congruentemente con el SUPLICO de la presente demanda, destacamos lo dispuesto en el
art.821.2.2ª, en cuanto dispone que el Tribunal acordará el inmediato embargo preventivo de los
bienes del deudor por la cantidad que figure en el título ejecutivo, más otra para intereses de
demora, gastos y costas, por si no se atendiera el requerimiento de pago.
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Cuarto. Legitimación
Corresponde la activa a mi representada, la mercantil [nombre comercial de la entidad de crédito
demandante], toda vez que aparece como legítima endosataria y tenedora del título, de conformidad con lo establecido en los art.49 y siguientes de la LCCh.
Corresponde la pasiva a las sociedades demandadas, ..... y ....., dadas su respectiva cláusula de firmante y endosante de los títulos, y de conformidad con lo establecido en los preceptos 49 y 50 de
la antedicha Ley.
Quinto. Representación y defensa procesal
Se cumplen con las normas procesales de postulación y defensa, ya que la demanda se presenta
por medio de Procuradora legalmente habilitada y bajo la dirección del Letrado firmante conforme a lo dispuesto en los art.23 y 31 LEC.
Sexto. Acumulación de acciones
En virtud del principio de economía procesal se acumulan las acciones que provenientes de distintos títulos competen a [nombre comercial de la entidad de crédito demandante] contra .....,
como firmante de los títulos, y contra ....., como endosante de los mismos, conforme dispone el
art.71 de la LEC, ya que se tratan de idénticos títulos, celebrados en la misma fecha y entre las mismas partes.
Séptimo. Fundamentos jurídico materiales de la demanda
Resultan aplicables:
[en el caso de tratarse de pagarés por ejemplo, mencionar la remisión del art.97]
1º. El precepto 49 de la LCCh, que determina que ante la falta de pago el tenedor tendrá contra el
aceptante la acción directa, que podrá ejercitar a través del proceso especial cambiario, y reclamar lo previsto en los art.58 y 59 de la LCCh.
2º. El art.51 de la LCCh, que dispone que tanto el protesto como la declaración denegatoria del
pago son medios suficientes para acreditar la falta de pago; y el art.6 del RD 1369/1987, de 18-9-87,
que señala que la declaración equivalente al protesto podrá ser realizada por la propia entidad
tenedora de los efectos;
3º. El art.58 de la LCCh, que indica los conceptos reclamables:
«El importe de la letra de cambio no aceptada o no pagada, con los intereses en ella indicados
conforme al art.6 de esta ley.»
• «Los réditos de la cantidad anterior devengados desde la fecha de vencimiento de la letra calculados al tipo de interés legal del dinero incrementado en dos puntos.»
• «Los demás gastos, incluidos los del protesto y los de las comunicaciones.»
•
4º. En cuanto a las costas, corresponde su expresa imposición a la parte demandada en virtud del
principio de vencimiento objetivo establecido en el art.394 de la LEC, y de conformidad con lo
dispuesto por el art.822 de la LEC;
Y en su virtud,
SUPLICO AL JUZGADO
que, teniendo por presentado este escrito, junto con el poder de representación que acompaño y los documentos aportados, con copia de todo ello, se sirva: (i) admitirlo;
(ii) tener por interpuesta en nombre de [nombre comercial de la entidad de crédito demandante],
DEMANDA DE JUICIO ESPECIAL CAMBIARIO conjunta y solidariamente contra las mercantiles ..... y .....; y
(iii) previo los trámites legales oportunos, y de conformidad con lo dispuesto en los art.819 y
siguientes de la LEC, y los art.49 y 58 de la LCCh, dictar Auto declarando la corrección formal del
título acompañado como Documentos núms. 4 a 6 para adoptar sin más trámites las siguientes
medidas:
1. Requerir a las mercantiles demandadas ..... y ....., para que en el plazo de diez días pague a mi
mandante la cantidad correspondiente a ....., ..... Euros en concepto de deuda principal; ....., .....
Euros en concepto de intereses de demora vencidos; y ....., ..... Euros, que prudencialmente se
presupuestan para intereses, gastos y costas del procedimiento, sin perjuicio de ulterior liquidación, así como los correspondientes intereses de demora que se devenguen.
2. Ordenar, de conformidad con el art.821.2.2ª de la LEC, y tras analizar la corrección formal del
título, el inmediato embargo preventivo de los bienes de los deudores identificados en el HECHO
Quinto del presente escrito, por la cantidad que figure en el título ejecutivo, más otra para intereses de demora, gastos y costas, por si no atendieran el requerimiento de pago, y se libren los oficios y mandamientos pertinentes.
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3. En caso de falta de oposición o pago, despachar ejecución contra las demandadas ..... y ..... por
las cantidades anteriormente señaladas, trabándose embargo, si no se hubiera podido practicar o
hubiese sido alzado, y continuándose la ejecución por sus trámites normales.
4. Todo lo anterior con expresa imposición de costas del procedimiento a las mercantiles demandadas.
SEGUNDO OTROSÍ DIGO que, sin perjuicio de que se acuerde el embargo preventivo de los bienes de
las mercantiles demandadas designados en el HECHO Quinto, esta parte considera que con
dichos bienes resultará improbable poder cubrir el importe de los pagarés que no han sido atendidos por las demandadas.
Habida cuenta de lo anterior, al derecho de esta parte interesa solicitar que, conforme autoriza el
art.590 LEC y sin perjuicio de que se practique de oficio el requerimiento de pago a ..... y a ....., se
acuerde la práctica de las medidas de investigación y de localización de bienes que se enumeran
a continuación, previo libramiento de los oficios y exhortos que correspondan; y el embargo de
los bienes que resultaren de las mismas, por la suma total de ....., ..... € (..... euros), correspondientes al principal de los títulos, intereses de demora vencidos, intereses por devengar, gastos y costas del procedimiento, sin perjuicio de ulterior liquidación:
1º. Se libre exhorto a la Oficina de Averiguación Patrimonial perteneciente al Ministerio de
Hacienda, sita en ....., a fin de que se facilite a este Juzgado cuanta información patrimonial disponga acerca de los datos que en ese Ministerio obren sobre las mercantiles demandadas, en
relación con:
Rentas por actividad empresarial;
Ingresos y pagos al Tesoro por cuentas de créditos;
• Créditos frente a la Hacienda Pública por devoluciones de IVA soportado o por cualquier otro
concepto;
• Propiedades y vehículos;
• Cualquier otra información disponible en relación con rentas de cualquier tipo.
•
•
2º. Se libre oficio a los representantes de las entidades de crédito que a continuación se citan,
con objeto de certificar la existencia, en cualquiera de sus sucursales, de saldos, depósitos, o
imposiciones a plazo, de las demandadas:
[incluir a continuación el listado de entidades de crédito con sus domicilios sociales]
TERCER OTROSÍ DIGO
que, a fin de poder llevar a efecto los embargos solicitados y las medidas de
localización interesadas, interesa a esta parte que se acuerde librar cuantos mandamientos, oficios y exhortos, a cuantos organismos públicos y privados se han identificado en los OTROSÍES
Primero y Segundo del presente escrito, para obtener la efectividad de los embargos solicitados y
la información relativa a la localización de los bienes. Asimismo, esta parte solicita al Juzgado al
que tenemos el honor de dirigirnos, que proceda a la comunicación de la traba de los embargos
interesados, en el sentido expuesto en el OTROSÍ Primero del presente escrito.
DE NUEVO SUPLICO AL JUZGADO
que se tenga por hecha la anterior manifestación y se sirva acordar
de conformidad con lo solicitado.
CUARTO OTROSÍ DIGO, que al derecho de esta parte interesa que se entreguen en mano los mandamientos, oficios y exhortos que se libren al Procurador que suscribe, con los insertos necesarios y
amplias facultades al portador, a fin de cuidar de su diligenciado.
DE NUEVO SUPLICO AL JUZGADO, que se tenga por hecha la anterior manifestación y se sirva acordar
de conformidad con lo solicitado.
[Incluir demás Otrosíes que procedan (referencia al art.231 LEC, devolución del poder y desglose
de documentos originales, pago de la tasa judicial etc).]
Es Justicia que, para principal y otrosíes, respetuosamente solicito en ....., a ..... de ..... de 20 .....