analistas de credito de microfinanzas

ANALISTAS DE CREDITO DE
MICROFINANZAS
DESARROLLO DEL PROGRAMA
1. Presentación
El programa forma Analistas de créditos con una visión
amplia del entorno de las microfinanzas y la tecnología de
microcrédito, gestión de riesgo crediticio, habilidad para la
toma de decisiones y negociación comercial para
influenciar en las relaciones con clientes financieros
desarrolla sus capacidades de gestión de negocios,
dotándoles de herramientas y técnicas de ventas y cultura
financiera.
2. Objetivos:
Al finalizar el curso, el alumno estara en capacidad de:
 Comprender y aplicar la tecnología de Crédito de Microfinanzas.
 Aplicar eficientemente el riesgo en la evaluación crediticia de cada cliente y en la
calificación de los créditos personales, créditos PYMES y prendarios.
 Manejar y analizar eficientemente la información del cliente.
 Dominaras Técnicas de ventas para captar clientes leales y satisfechos
 Desarrollaras habilidades de negociación para manejar eficientemente la cartera de
créditos y las recuperaciones de los créditos otorgados.
3. ¿Quiénes pueden participar?


Egresados de cualquier especialidad, con inquietud y vocación para trabajar en el sector
microfinanzas de su país o la región.
Analistas de créditos que laboran en Entidades de microfinanzas, Cajas municipales, cajas
rurales, entidades especializadas en crédito a la microempresa, cooperativas de ahorro y
crédito, tanto del País como de América Latina, que desean adquirir y/o reforzar sus
competencias como analistas de crédito.
5. ESTRUCTURA DEL PROGRAMA
MOD. N°
ASIGNATURAS
N° Horas
II
Entorno y productos de microfinanzas
16
III
Tecnología crediticia de microfinanzas
24
IV
Técnicas de negociación y recuperación de créditos
16
V
VI
Análisis de estados financieros en la evaluación de créditos
Técnicas de ventas aplicado a los productos financieros
16
16
VII
Fidelización y Retención de clientes
12
TOTAL HRAS.
110
Material elaborado por MBS Consulting SAC.
Av. Dos de mayo 516 Of. 201 Miraflores Teléf. 01-7073534
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ANALISTAS DE CREDITO DE
MICROFINANZAS
6. DESARROLLO DEL PROGRAMA:
MODULO I; ENTORNO Y PRODUCTOS DE MICROFINANZAS
 Entorno de las Microfinanzas Entorno de las operaciones de las Instituciones de micro
finanzas en el País. exigencias operativas, convenios internacionales.
 Sectorización del crédito, clasificación de Pymes, Esquemas y formas para analizar
negocios.
 Productos y servicios de Microfinanzas Productos de créditos; Créditos personales,
créditos PYMES, Créditos MES, Créditos prendarios, otros créditos Productos de ahorros,
Plazo fijo, CTS, tarjetas de créditos y otros.
MODULO II: TECNOLOGIA CREDITICIA DE MICROFINANZAS
 La Calificación de créditos Técnicas y procedimientos utilizados en la evaluación y
aprobación de créditos personales, créditos PYMES, Créditos prendarios y otros
 Etapas de la Evaluación de Créditos; Técnicas de recopilación de la información del
cliente y las técnicas de valoración de riesgo del cliente
 Evaluación del riesgo, tipos de riesgos, el riesgo crediticio
MODULO III: ANALISIS FINANCIERO DE EVALUACION DE CREDITOS
 Análisis de la información económica financiera del cliente (negocio)
 Uso de ratios de solvencia, rentabilidad, liquidez y operatividad del negocio.
 Uso del análisis financiero para predecir la capacidad de pago del deudor.
MODULO IV TECNICAS DE NEGOCIACION Y RECUPERACION DE CREDITOS
 Recuperar es tan importante como colocar créditos. En este curso, aprenderás técnicas y
procedimientos para desarrollar tus habilidades de buen negociador, dominar las técnicas
de la recuperación de los créditos, analiza las etapas de riesgo y las estrategias a aplicar
en cada tramo de cobranzas.
MODULO VI. TÉCNICAS DE VENTAS APLICADO A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS


Técnicas efectivas de marketing financiero que enseñan cómo obtener y conseguir
Clientes calificados de microcrédito, partiendo de una base objetiva del análisis de
mercado,
Dominio de técnicas de persuasivas de ventas para identificar informar y persuadir a los
clientes financieros.
MODULO VII: FIDELIZACION Y RETENCION DE CLIENTES
 Uso del marketing relacional (CRM) en la gestión de clientes financieros
 Métodos de retención de clientes
 Estrategias y procedimientos de atención al cliente.
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ANALISTAS DE CREDITO DE
MICROFINANZAS
7. INSTRUCTORES
Miguel Salomón Valdivia
Magister en administración ESAN y Licenciado en Administración de empresas por la
Universidad Católica Santa María. Actualmente, Jefe de marketing de la Caja Arequipa,
profesor de la Universidad Católica San Pablo, Universidad Católica Santa María, en los
Programas de Extensión (post grado) en Ingeniería Comercial, la Maestría en Economía,
facultad de Economía UNSA y la UCSM.
Ivan Lozano Flores
Magister en Administración de Negocios en CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del
Perú, Economista de la Universidad Nacional de Trujillo del Perú, 18 años de experiencia en el
Sistema Financiero Peruano, como Gerente de Oficina, Gestor Comercial y Analista de Riesgos
Regional, en el BBVA Banco Continental e INTERBANK, en microfinanzas, como Gerente de
Créditos y Gerente General en la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda, Gerente de
Créditos en la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas y Jefe del Departamento Comercial
en la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo.. Especialista en Tecnología crediticia en
microempresas, pequeña empresa y banca no minorista, evaluación de estados financieros y
otros.
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