Cisco IBSG predice el surgimiento de mercados globales conectados

Punto de vista
Cisco IBSG predice el surgimiento de mercados globales conectados
Cómo las compañías pueden utilizar la nube para adaptarse y prosperar en un mercado
financiero rápidamente cambiante
Por Sherwin Uretsky, Aron Dutta y Jim Cooke
Los menores márgenes que resultan de la transformación de la economía de transacción y el
costo alto de mantener infraestructuras intensivas de TI están ejerciendo una gran presión en
las empresas del mercado financiero. Esto hace que muchas instituciones se replanteen sus
modelos de negocios para crear nuevos flujos de ingresos, reducir costos y diferenciar sus
marcas.
Estos nuevos modelos también están rediseñando la manera en que las instituciones se
acercan a las funciones tradicionales, como el análisis previo al negocio, la administración de
riesgos y la reconciliación posterior al negocio, que eran manejadas previamente por el
servicio al cliente, la oficina de operaciones de respaldo y el servicio de gestión. Estas
funciones se ven ahora como procesos empresariales críticos que se pueden “cambiar y
mejorar” en un modelo operativo habilitado para la nube.
Además, la economía de la administración de transacciones y el costo de la ejecución de los
negocios están impulsando la diferenciación de servicios del mercado financiero, tanto física
como digitalmente, a través de nuevas plataformas que permiten la prestación de servicios
basados en la red. Los costos de la unidad de transacción y las estructuras y los modelos de
precios basados en los gastos operativos determinarán la manera en la que se asignan y
consumen estos servicios, eliminando así en forma eficaz, los recursos de capital intensivo de
los balances de las instituciones del mercado financiero al mismo tiempo que se produce un
efecto positivo en las valorizaciones de la compañía.
Aquellos participantes que resulten ganadores volverán a evaluar y a definir exitosamente sus
relaciones con los proveedores de servicio existentes, interna y externamente, en el contexto
más amplio de sus estrategias de negocios y dentro del cambio de estructura que tiene lugar
actualmente en los mercados financieros. Entre los facilitadores claves del éxito se incluyen, el
desarrollo de modelos operativos basados en la nube y la contratación estratégica de
capacidades entregadas a través de servicios en red. Estos factores son los que
proporcionarán a las compañías del mercado financiero la agilidad y el capital libre necesarios
para invertir en aquellos productos y servicios nuevos que son clave para sus estrategias de
negocio.
Grupo de Soluciones empresariales basadas en Internet (IBSG) de Cisco
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Punto de vista
Desafíos de TI: Barrera para la innovación y prosperidad del mercado financiero
Históricamente, la industria de servicios financieros ha gastado más en tecnología de la
información (TI) que cualquier otra industria; y continúa siendo así, incluso en estos momentos
en que las compañías emergen de la crisis financiera global. Esto se debe en gran parte a la
mayor demanda que existe para lograr lo siguiente:
 Crear infraestructuras comerciales innovadoras para proporcionar un rendimiento de
baja latencia, soporte para nuevas clases de recursos y acceso global para un número
cada vez mayor de terminales seguras con intercambios, agentes comerciales,
inversionistas y proveedores de servicio.
 Administrar un volumen cada vez mayor de transacciones y datos para garantizar
ganancias, administración de riesgos y respuesta a los nuevos requisitos regulatorios
 Desarrollar nuevas fuentes de ingresos (productos y servicios) a través de procesos
anteriores al comercio, durante el comercio y posteriores a este.
Al mismo tiempo, diversos presupuestos operativos están sufriendo recortes mientras un
porcentaje cada vez mayor de gastos de TI se utiliza simplemente para “mantener las luces
encendidas”, por lo tanto, se restringen gravemente las inversiones hacia nuevas iniciativas
estratégicas (como las que se enumeraron anteriormente) que son necesarias para impulsar
un crecimiento de los ingresos. Esta situación ha dado lugar a una adopción acelerada de
computación en la nube, modelos económicos de compartición de recursos y un nuevo
ecosistema de proveedores de servicios en la nube que satisfacen estas necesidades.
Computación en la nube: El instrumento clave para la agilidad en los negocios
Los modelos operativos en la nube, que incluyen tecnología, economía y gobernanza, están
adquiriendo madurez rápidamente; y como resultado, brindan servicios no solo para permitir
los cambios del modelo comercial y la nueva economía sobre la que hemos hablado, pero
también para acelerarlos. Una infraestructura compartida y a pedido (que combina nubes
privadas virtuales e internas con un conjunto emergente de utilidades del mercado financiero)
promoverá el desarrollo de plataformas de gestión de transacción e información eficaces,
transparentes y altamente rentables.
De acuerdo con el Yankee Group, los servicios en nube empresariales generaron US$9,2 mil
millones de ingresos globales en 2010. Se espera que este número ascienda a $22,3 mil
millones para 2014, un índice de crecimiento anual compuesto (CAGR) del 30 por ciento.1 Es
claro que está todo preparado y listo para que los proveedores de servicios en la nube
experimenten un crecimiento a largo plazo. Dentro del período de este pronóstico, las
propuestas de habilidad, capacidad y valor de los proveedores de servicios en la nube
superarán las de los departamentos de TI empresariales internos.
Nuevas oportunidades para las empresas del mercado financiero
De acuerdo con los desafíos y las tendencias, el grupo de Soluciones empresariales basadas
en Internet (IBSG) de Cisco trabajó con empresas líderes del mercado financiero y con
proveedores emergentes de servicios en la nube para identificar la manera en que los
participantes se pueden beneficiar de un cambio drástico en los modelos de negocio basados
en la nube.
1
Yankee Group, 10 de enero de 2011.
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Cisco IBSG detectó cinco oportunidades clave en el cambio hacia la nube:
1.
Los operadores ya establecidos continuarán con el desglose de los servicios y
reconfigurarán sus negocios para ser consumidores y proveedores de servicios en la
nube.
2.
Emergerán nuevas utilidades del mercado financiero específicas de la industria para
proporcionar servicios en todos los aspectos de los procesos anteriores al comercio,
durante el comercio y posteriores a este.
3.
Los modelos federados serán cada vez más comunes, y proporcionarán definiciones de
procesos comerciales comunes y principales, así como servicios de TI asociados.
Estos servicios estarán disponibles para el consumo en la futura “tienda de
aplicaciones financieras”.
4.
Una economía nueva y transparente, que incluya entre otras características, los tipos de
acuerdo de nivel de servicio (SLA) y las mediciones del proveedor de servicios en la nube,
será un elemento clave del nuevo mercado.
5.
Un mercado conectado proporcionará acceso global y confiabilidad de plataforma segura
para las plataformas de comercio nuevas, en tiempo real, con múltiples recursos y
multilaterales, así como también nuevos mercados completamente dinámicos
(liquidez local).
Los centros de liquidez de próxima generación provocan la transformación del
mercado financiero
Las anteriores estructuras del mercado estaban organizadas en función de las ubicaciones
geográficas, las clases de recursos y los tipos de instrumentos; todo esto ligado a un lugar
comercial específico. Por ejemplo, cada producto genérico se comercializaba en su propio
intercambio físico o digital. La proliferación de nuevas clases de recursos y complejas
estrategias de comercio ha conducido a una falta de transparencia y a flujos de transacciónes
cada vez más ineficaces y costosos.
Los centros de liquidez de próxima generación se convertirán en el punto de entrada para las
“comunidades de recursos” vinculadas a los servicios en red para diversas funciones comunes
del mercado financiero como precio, OM / EM, gestión de riesgos, análisis, seguridad y
administración de referencia.
Estos centros consistirán en tres “jugadores” clave:
1.
Los participantes del mercado que crean y proporcionan liquidez, incluidas las
instituciones de gestión de compra y venta, intercambios y liquidez local.
2.
Los nuevos proveedores de servicio, incluidos los proveedores de acceso, proveedores
de plataforma y proveedores de gestión de transacciones.
3.
Los facilitadores del mercado, como desarrolladores de tiendas de aplicaciones para la
comunidad de los mercados financieros (por ejemplo, análisis de riesgos, datos del
mercado, algoritmos del comercio, motores de coincidencia).
La manera en la que estos jugadores están conectados y proporcionan servicios como parte
de la infraestructura basada en la nube recibe el nombre de estructura de comercio de alto
rendimiento, una frase forjada por el grupo Cisco IBSG.
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Plan de 5 pasos para ganar ventaja desde la nube
Cisco IBSG, gracias a su trabajo con las empresas más innovadoras y avanzadas que están
implementando modelos de operación en la nube, ha identificado cinco pasos que las
empresas del mercado pueden emular para obtener éxito en una industria que cambia
rápidamente:
1.
Determine qué procesos dentro de su empresa son “principales” (es decir, que crean una
ventaja competitiva) y cuáles son “contexto” (es decir, necesarios para administrar su
empresa, pero que no crean una ventaja competitiva). Los departamentos de Recursos
Humanos y Contabilidad entran en esta categoría. Realice todos los esfuerzos
posibles para estandarizar los procesos de contexto a través del uso de modelos de
procesos abiertos o que cumplen con las normas del sector. Esto mejorará las
opciones para las soluciones de automatización.
2.
Determine qué aplicaciones se utilizan para automatizar los procesos de contexto. A
continuación, racionalícelas en un conjunto estándar de capacidades que, luego,
pueda asignarse a ofertas de aplicación estandarizadas.
3.
Asigne las capacidades de aplicación a plantillas de infraestructura estandarizadas para
que se pueda desarrollar una arquitectura técnica de referencia común en una
manera óptima (mejor proporción entre el nivel de servicio y el costo). Posteriormente,
se puede utilizar la arquitectura de referencia como una base para determinar el costo
verdadero de la prestación de servicios individuales de aplicaciones, de manera que
se pueda completar una evaluación correcta de la relación entre el SLA y el costo
respecto al correspondiente modelo operativo en la nube que se implementará (es
decir, privada, híbrida, pública, SaaS, PaaS, Iaas, etc.).
4.
Priorice las aplicaciones (cargas de trabajo) según su afinidad para ser entregadas en un
modelo operativo en la nube. Es importante destacar que el criterio de priorización
cambiará según la industria, pero las consideraciones clave son los riesgos, los
requisitos de SLA, la facilidad de migración y el beneficio económico. La tendencia
típica es comenzar con el artículo que tiene el mayor beneficio económico. Sin
embargo, en la experiencia del grupo Cisco IBSG, es mejor escoger las “frutas más
maduras” primero. Las aplicaciones que se pueden migrar con facilidad, que tienen
poca interdependencia con otras aplicaciones y que requieren los SLA de menores
riesgos constituyen buenos primeros candidatos.
5.
Incluya las características de rendimiento, económicas y técnicas, antes y después de la
migración, para poder evaluar si es factible alcanzar las expectativas para los
beneficios deseados.
Mientras los mercados financieros continúan cambiando, los desafíos que plantean las
plataformas tecnológicas antiguas y los presupuestos reducidos de TI acelerarán la adopción
de capacidades basadas en la nube. En esta situación, los modelos operativos basados en la
nube se convertirán rápidamente en la base para la competencia y cambiarán en forma radical
el panorama económico así como los modelos comerciales de los participantes del mercado
financiero.
Cisco IBSG proporcionará más detalles acerca de las implicaciones de la computación en la
nube en un informe que será publicado en el otoño de 2011. El informe incluirá detalles,
beneficios, ejemplos de implementación y los próximos pasos a seguir para las empresas del
mercado financiero.
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Para obtener más información, comuníquese con:
Sherwin Uretsky
Director sénior, Servicios financieros, Estrategia para mercados financieros globales
Grupo de Soluciones empresariales basadas en Internet de Cisco
+1 617 261 4359
[email protected]
Aron Dutta
Director sénior, Servicios financieros, Estrategia para mercados financieros globales
Grupo de Soluciones empresariales basadas en Internet de Cisco
+1 973 464 1107
[email protected]
Jim Cooke
Director sénior, Transformación tecnológica para IBSG
Grupo de Soluciones empresariales basadas en Internet de Cisco
+1 408 527 6127
[email protected]
Jörgen Ericsson
Líder global, Práctica de servicios financieros
Grupo de Soluciones empresariales basadas en Internet de Cisco
+1 408 853 0810
[email protected]
Más información
El grupo Cisco Internet Business Solutions Group (IBSG), la consultora global de la empresa, ayuda a las organizaciones líderes
privadas y públicas más grandes del mundo a resolver los desafíos comerciales críticos. A través de la conexión de estrategias,
procesos y tecnologías, los expertos en la industria de Cisco IBSG permiten que los clientes conviertan ideas visionarias en valor.
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