Autoevaluación para Participantes de Asesoría Financiera de

 Autoevaluación para Participantes de Asesoría Financiera de Foundation Communities
Nombre del Participante: ___________________________________________ Fecha: _______________
Registro y planificación de gastos 1. ¿Cuál de los siguientes enunciados describe mejor la forma en que lleva un registro de sus ingresos?
Llevo un registro por escrito de mis ingresos a medida que los recibo. Tengo una idea general de mis ingresos, pero no llevo un registro por escrito a medida que los recibo. No llevo un registro de mis ingresos.
2. ¿Cuál de los siguientes enunciados describe mejor la forma en que lleva un registro de sus gastos?
Llevo un registro por escrito de mis gastos a medida que los realizo. Tengo una idea general de mis gastos, pero no llevo un registro por escrito a medida que los realizo. No llevo un registro de mis gastos.
3. ¿Tiene algún tipo de plan de gastos o presupuesto escrito, independientemente de si puede seguirlo siempre?
Si No 

Si contesto "Si" siga a la pregunta 4 Si contesto "No" siga a la pregunta 7
4. Describa ese plan de gastos o presupuesto.
5. ¿Con qué frecuencia realiza cambios en ese plan de gastos o presupuesto y por qué?
6. Describa cómo utiliza ese plan de gastos o presupuesto, de manera que pueda planificar sus
gastos el próximo mes. Ahorros 7. ¿Con qué frecuencia reserva dinero a modo de ahorro?
Regularmente De vez en cuando Raramente Nunca 
Si contesto "Nunca" siga a la pregunta 14
8. ¿Cuál de los siguientes enunciados describe mejor la forma en que decide cuánto dinero reservar a modo de
ahorro? Siempre guardo el mismo monto fijo. Reservo lo que me queda después de pagar los gastos. Decido de otra forma cuánto dinero voy a reservar. Se especificará en la siguiente pregunta
9. Por favor, especifique cómo se determina la cantidad de dinero para dejar a un lado si ha
seleccionado "otra forma":
10. A continuación, hay una lista de los lugares donde a veces las personas colocan dinero que quieren guardar a
modo de ahorro. Indique si ha guardado dinero a modo de ahorro en estos lugares durante los últimos 6 meses.
Para ello, responda “sí” o “no” en cada uno.
Sí No Un sitio de la casa Cuenta de ahorros Cuenta corriente Certificado de depósito, a veces llamado CD, por un período determinado
en un banco o cooperativa de crédito
Bono de ahorro de los Estados Unidos
Cuenta de desarrollo individual, a veces llamada IDA, en la que al dinero
depositado para pagar una vivienda o gastos de educación se le suman
fondos complementarios Cuenta de retiro individual, a veces llamada IRA
Cuenta de retiro 401(k) o 403(b) Valores no depositados en una cuenta de retiro
Fondos comunes de inversión no depositados en una cuenta de retiro
Club de préstamos, en el cual las personas combinan sus fondos para
prestar dinero a quienes lo necesitan
Con otra persona Otro lugar Especifique: 11. Si ha seleccionado "Otro lugar", por favor especifique aquí.
12. Piense en cuánto ahorraba hace meses y en cuánto ahorra ahora. ¿Cuál de los siguientes enunciados describe
la forma en que han cambiados sus ahorros? Ahorro más que hace 6 meses. Estoy ahorrando lo mismo ahora que lo que ahorraba hace 6 meses. Ahorro menos ahora que hace 6 meses.

Si contesto "Estoy ahorrando lo mismo ahora que lo que ahorraba hace 6 meses" siga a la pregunta 14
13. Si ahorra más o menos que hace 6 meses, justifique la diferencia.
Ingresos Y Gastos: Previsibilidad 14. Si piensa en los últimos 6 meses, ¿con qué frecuencia sus ingresos fueron similares de un mes a otro?
(Respuesta Requerida) Siempre Frecuentemente Algunas veces Raramente Nunca 15. Nuevamente, si piensa en los últimos 6 meses, ¿con qué frecuencia sus gastos fueron similares de un mes a
otro? ¿Diría que...? (Respuesta Requerida) Siempre Frecuentemente Algunas veces Raramente Nunca Usos de diferentes tipos de productos y servicios
16. A continuación, hay una lista de las formas en que a veces la gente obtiene el dinero en efectivo que quiere o
necesita. Indique si ha usado las siguientes actividades durante los últimos 6 meses. Para ello, responda “sí” o
“no” en cada uno.
Respecto de las actividades que respondió que “sí”, también indique la cantidad aproximada de veces que lo ha
hecho durante los últimos 6meses. Si la
respuesta
es
afirmativa:
Nro. de
veces Si No Obtuve dinero en efectivo por medio de
una tarjeta de débito Obtuve dinero en efectivo de un préstamo
de día del pago como anticipo del próximo
cheque de pago Utilicé una casa de cambio de cheques en
la que pagué una tarifa para obtener
dinero en efectivo a cambio de un cheque
Vendí algo a una casa de empeños Obtuve un préstamo por el que tuve que
transferir el título de mi automóvil Obtuve un reembolso de impuestos el
mismo día que presenté la declaración de
impuestos Deduje un monto superior del impuesto a
las ganancias durante todo el año para
obtener un reembolso grande al presentar
la declaración de impuestos 17. A continuación, hay una lista de las formas que a veces utilizan las personas para pagar sus compras. Indique si
ha usado los siguientes métodos durante los últimos 6 meses. Para ello, responda “sí” o “no” en cada uno.
Respecto de las actividades que respondió que “sí”, también indique la cantidad aproximada de veces que lo ha
hecho durante los últimos 6 meses. Renté algo en una tienda de alquiler con
promesa de venta Si No Compré una orden de dinero Si la
respuesta
es
afirmativa:
Nro. de
veces Usé un plan de apartado en una tienda al
por menor Seguridad financiera y confianza 18. ¿Qué significa para usted el término "seguridad financiera"?
19. Con esta definición, ¿qué nivel de seguridad siente con respecto a su situación financiera en este momento?
¿Diría que es…? Muy segura Segura Más o menos segura No muy segura Para nada segura 20. ¿Por qué describe su situación financiera de esta forma?
21. ¿Qué tan seguro está de poder enfrentar una crisis financiera si se presentara? ¿Diría que está…?
Muy seguro Seguro Más o menos seguro No muy seguro Para nada seguro 22. Indique cual de los programas de capacidad financiera participa.
Clase de educación financiera Asesoría financiera individual (coaching) Clase de educación financiera y asesoría financiera individual (coaching)
Gracias por completar esta encuesta!
En 6 meses, le vamos a pedir que conteste estas preguntas otra vez.
Apreciamos su participación a ese tiempo.
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