NOVEDADES WEB Demanda de Ineficacia de Título Valor por

Informativo
Caballero Bustamante
Fuente: www.caballerobustamante.com.pe
Derechos Reservados
NOVEDADES WEB
Debemos aclarar que la Demanda de Ineficacia de Cheque por causa de extravío, corresponde a un modelo
presentado para fines ilustrativos así como académicos, y en lo absoluto corresponde a un caso real. En virtud a ello,
precisamos que la Srta. Rubeth Risco Cateriano, cuyo nombre fue consignado como Demandada; no tiene un proceso
o demanda alguna al que hace alusión el caso presentado, razón por la cual se ha procedido a retirar su nombre de
este modelo.
Demanda de Ineficacia de Título Valor por Pérdida o Extravío
Cuando se pierde o extravía un cheque, una
letra de cambio o cualquier otro título valor,
el interesado puede solicitar que se emita
un duplicado, en cuyo caso deberá presentar una demanda para que previamente se
declare la ineficacia del título valor original.
1. Extravío
Según el Diccionario Enciclopédico de
Derecho Usual de Guillermo Cabanellas, extravío es la pérdida de un objeto; desorientación del que ignora el lugar en que se
encuentra o el rumbo que ha de tomar; perjuicio o daño; desaparición de uno o varios
de los que formaban un grupo.
Se considera que un título valor se encuentra extraviado cuando es materialmente
inubicable. Se trata de la pérdida del documento cambiario ya sea por culpa del tenedor del mismo, o por culpa de terceros.
Sería el caso por ejemplo del tenedor que
dejó olvidado su portafolios que contenía el
título valor en el taxi en donde viajaba; o la
persona que no se percató que el título se le
había caído mientras caminaba por la calle.
En realidad pueden ser muchas las causas por las que un título valor puede considerarse extraviado como el caso de la empleada
del hogar que arrojó a la basura el documento y el tenedor, no sabiendo lo ocurrido no
lo pueda encontrar. Cabe también la posibilidad de que el título haya sido robado (sustracción) del escritorio de la oficina en donde
labora el tenedor (por uno de sus empleados
por ejemplo) y éste no teniendo conocimiento de tal hecho, lo considere perdido.
El hecho fundamental que sirve para
considerar extraviado al título valor y también para diferenciarlo de los demás casos
de perjuicio del título, es la certeza de no
saber dónde se encuentra el documento, ni
saber que una persona lo tomó ya que de lo
contrario sí se trataría de un robo o sustracción, tampoco de las condiciones en las que
se encuentra, es decir no saber si el título se
encuentra deteriorado o destruido o si está
en las mismas condiciones en que se encontraba al momento de la pérdida.
La diferencia entre deterioro total y extravío
es que en el primero existe la certeza de que el
título ya no sirve mas como tal por haberse perjudicado, incluso se puede tener conocimiento
del lugar en donde se encuentra el documento, por ejemplo sobre el escritorio del tenedor,
pero se encuentra deteriorado completamente
por el pomo de tinta que se derramó encima.
En cambio en el extravío no existe certeza de las
condiciones en las que se encuentra el documento, ni del lugar en donde se encuentra.
En el caso, por ejemplo, de que el documento cartular se vea inmerso en un accidente tal como un incendio, un naufragio,
se considera al título valor ¿deteriorado totalmente o extraviado?; en estos casos se
debe considerar al documento deteriorado
totalmente porque no cabe duda del deterioro y destrucción total del mismo ya que
al ser de un material tan frágil como es el
papel, es imposible que haya salido intacto
de estos accidentes; en el caso del naufragio
por ejemplo, en donde el barco que llevaba
consigo, entre otras cosas, el título, se hunde
por completo, si bien podríamos considerar
al título perdido, extraviado, no podemos dejar de reconocer que éste fue deteriorado y
destruido totalmente; sabemos además los
motivos que originaron el perjuicio del título.
En el extravío como dijimos anteriormente no
hay certeza de las condiciones del soporte
material, e incluso muchas veces no se sabe
como fue perdido el documento.
2. Procedimiento Judicial
2.1. Generalidades de la acción de ineficacia
Conforme al artículo 102º y ss. de la Ley
de Títulos Valores (LTV), Ley Nº 27287
(30.06.2000), en toda circunstancia de deterioro total, extravío y sustracción, quien
se considere con legítimo derecho sobre
el título valor, ya sea el tenedor, el endosante, la institución bancaria, etc., puede
solicitar al juez que se declare la ineficacia
del título respectivo; y, que se le autorice a
exigir el cumplimiento de las obligaciones
principal y accesorias inherentes a dicho
título valor, salvo que no resulten aún exigibles, en cuyo caso podrá solicitar que se
ordene la emisión de un duplicado quedando anulado el original, bajo responsabilidad del peticionario (LTV, art. 102°).
Cabe señalar que si bien la Ley de Títulos Valores no señala un plazo máximo
para accionar o solicitar al juez que se
declare la ineficacia del documento cartular, debe entenderse que este derecho
prescribe a los 10 años de haberse emi-
Informativo
Caballero Bustamante
Fuente: www.caballerobustamante.com.pe
Derechos Reservados
MODELO DE DEMANDA DE INEFICACIA DE CHEQUE POR causa de extravÍo
Exp.:
Escrito N° 01
Secretario:
Cuaderno principal
Sumilla: Demanda de Ineficacia de Cheque por extravío del mismo.
SEÑOR JUEZ CIVIL DE LA SUBESPECIALIDAD EN LO COMERCIAL DE LIMA:
TERESA MOLINA RISCO, identificada con D.N.I. N° 10835600, con dirección domiciliaria en Calle Las Flores N° 947, Jesús María, Lima y con domicilio
procesal en la Casilla N° 7113 del Ilustre Colegio de Abogados de Lima; a usted respetuosamente digo:
I. PETITORIO
Que, interpongo Demanda de Ineficacia de Título Valor contra el señor RUBEN RICARDO VALERIANO, domiciliado en Av. Perú 936, San Borja, Lima en su
calidad de OBLIGADO PRINCIPAL con el objeto de que se declare judicialmente la ineficacia del Cheque con número de identificación 10001, con fecha
de emisión 01 de marzo de 2012 en la ciudad de Lima, por un importe de Cinco Mil Dólares Americanos, emitido a mi favor, en mi calidad de TENEDOR,
ordenándose a la persona demandada la emisión de un duplicado del título valor antes señalado; en atención a los fundamentos de hecho y de derecho que
a continuación paso a exponer:
II. FUNDAMENTOS DE HECHO
1. Con fecha 01 de marzo de 2012, el OBLIGADO PRINCIPAL emitió y firmó a mi favor un Cheque de N° 10001, por un importe de Cinco Mil Dólares
Americanos producto de la compraventa de una computadora marca IBM;
2. El día 05 de marzo de 2012, cuando me dirigía al banco con el propósito de cobrar el mencionado Cheque, fui víctima de un accidente automovilístico
ocurrido a la altura de la cuadra 22 de la Av. Petit Thouars en el distrito de San Isidro; por lo que ante la confusión que dicho accidente ocasionó dejé
olvidado en el Taxi en que me transportaba un fólder que contenía una serie de documentos entre los que se encontraba el Cheque que disponía a
cobrar, por lo que el título valor se encuentra extraviado .
3. Con fecha 06 de marzo de 2012, envié al OBLIGADO PRINCIPAL una carta notarial en la que le solicitaba la emisión de un duplicado del título valor
antes señalado, pero éste no respondió. Frente a tal situación, solicité la comparecencia del OBLIGADO PRINCIPAL a una audiencia conciliatoria
extrajudicial, sin embargo el OBLIGADO PRINCIPAL parece haber hecho caso omiso a ambas de mis peticiones ya que no se presentó a la audiencia
programada.
4. Con el objetivo de poder cobrar el cheque, solicito que su despacho declare judicialmente la ineficacia del Cheque N° 10001 por causal de extravío del
mismo, y ordene al OBLIGADO PRINCIPAL la emisión de un duplicado y la anulación del original en tanto la fecha de vencimiento del cobro del título
valor es aún el último día del presente mes de marzo.
III. FUNDAMENTOS DE DERECHO
1. Artículo 8°, inciso 1 de la Ley de Títulos Valores que establece que el título valor surte todos sus efectos contra las personas capaces que lo hubieran
firmado.
2. Artículo 11°, inciso 1 de la Ley de Títulos Valores que señala que los que garanticen títulos valores quedan obligados solidariamente frente al tenedor,
salvo cláusula o disposición legal expresa en contrario.
3. El artículo 16°, inciso 1 de la Ley de Títulos Valores dispone que el título valor debe ser presentado para exigir las prestaciones que en él se expresen,
por quien según las reglas de su circulación resulte ser su tenedor legítimo, que además tiene la obligación de identificarse.
4. Artículo 101° incisos 1, 2 y 3 de La Ley de Títulos Valores que establecen el derecho del tenedor a solicitar la entrega de un nuevo título valor en reemplazo del original notoriamente deteriorado; si el tenedor lo exige, la obligación por parte de aquellas personas además del obligado principal que
hubiesen intervenido en el título valor a suscribir el nuevo documento; el derecho de interponer una demanda judicial en el caso que el requerimiento
no fuese atendido en el plazo de 3 (tres) días hábiles desde la recepción de la comunicación notarial.
V. VÍA PROCEDIMENTAL
De acuerdo con lo previsto en el artículo 101°.3 de la Ley de Títulos Valores, esta pretensión deberá tramitarse según las reglas del Proceso Sumarísimo.
VI. MEDIOS PROBATORIOS
Ofrezco los siguientes medios probatorios:
1. Cartas notariales dirigidas al OBLIGADO PRINCIPAL, solicitándole su intervención en un nuevo cheque en reemplazo del original, con fecha de recepción del 06 de marzo de 2012.
2. Copia certificada del acta de conciliación extrajudicial, en la que consta la no realización de la conciliación por inasistencia de los emplazados, expedida
por el Centro Conciliatorio Solución.
VII. ANEXOS
– Anexo 1-A: Copia del D.N.I. del TENEDOR.
– Anexo 1-C: Carta notarial.
– Anexo 1-D: Copia certificada del acta de conciliación extrajudicial, expedida por el Centro de Conciliación Solución.
– Anexo 1-E: Tasa Judicial.
POR TANTO:
A usted señor juez, solicito admitir la presente demanda, tramitarla conforme a su naturaleza y declararla fundada en su oportunidad.
Lima, 18 de setiembre de 2012.
Arturo Carrasco
Vidal
CAL 4050
–––––––––––––––––––––––––
TERESA MOLINA RISCO
Informativo
Caballero Bustamante
Fuente: www.caballerobustamante.com.pe
Derechos Reservados
tido el documento, como toda acción
personal, tal como señala el artículo
2001°, inc. 1, del Código Civil.
La declaración de ineficacia de un título
valor, no solo tiene por efecto impedir
que un tercero pueda cobrar la obligación contenida en él, sino y principalmente, a que el titular del derecho lo
pueda hacer. Dicha declaración judicial
asegura al titular la protección y el ejercicio del derecho contenido en el documento que obtuvo de buena fe.
Sin embargo, usualmente en la práctica
se presentan dos tipos de problemas a
quien posee un título deteriorado totalmente o a quien sufre un extravío o
sustracción: 1) lograr que se otorgue
un nuevo título valor en reemplazo del
afectado; y 2) lograr que se impida el
pago a terceros, y que se le pague a él
en su debida oportunidad.
De esta manera, el sujeto activo de la acción es el titular de la misma, la persona
que se considera con legítimo derecho
sobre el documento cambiario. Los sujetos pasivos de la acción son todas aquellas personas que han intervenido en el
título cuya ineficacia se solicita judicialmente. Si el demandante conoce la identidad del tenedor actual del documento,
deberá emplazarlo para que éste haga
valer sus derechos en el proceso judicial.
2.2. Particularidades de la acción de ineficacia
La vía procesal en estos casos es el proceso sumarísimo, con notificación del
auto admisorio de la demanda a los
obligados principales y solidarios, de ser
el caso y a la entidad encargada de conducción del mecanismo centralizado de
negociación correspondiente (p.e. Bolsa
de Valores de Lima), si el título valor se
negocia a través de tal (LTV, art. 103°.1).
El juez ordenará que los emplazados
retengan el pago de las obligaciones
representadas por el título y dispondrá
la publicación de la solicitud, durante 5
(cinco) días consecutivos, en el diario
oficial El Peruano (LTV, art. 103°.2).
El obligado principal que pague el título valor extraviado o sustraído, antes de
ser notificado con la demanda de ineficacia del título, queda liberado de toda
responsabilidad, salvo que el solicitante
de la ineficacia haya ejercido el derecho
de suspensión del pago (LTV, arts. 104°,
107°). Se trata de una excepción que
plantea la norma ya que el accionante
(acreedor o tenedor legítimo) que requiera la declaración de ineficacia del título,
puede, bajo su responsabilidad, dirigirse
mediante comunicación de fecha cierta y
recepción comprobable a los obligados
CARTA NOTARIAL PARA LA SUSPENSIÓN EXTRAJUDICIAL DEL PAGO
CARTA NOTARIAL
Lima, 11 de julio de 2012.
Señores:
Banco Financiera Central S.A.A.:
Presente.Por medio de la presente me dirijo a ustedes con la finalidad de comunicarles que por razón de un robo
ocurrido en mi domicilio ha desaparecido el Cheque N° 00120 con fecha de emisión 01 de diciembre de
2011, por un importe de ochocientos Dólares Americanos emitido al portador. Debido a que la persona
que actualmente está poseyendo indebidamente el título puede apersonarse y cobrar el documento
cambiario, solicito suspendan el pago del título valor, ya que el auto admisorio de la demanda se encuentra ya en pleno trámite. Cabe señalar que dentro de los quince días contados a partir de la fecha
de recepción de la presente carta notarial, les haré entrega de una copia de la demanda de ineficacia
del título valor.
Ruego atender a mi requerimiento y pido disculpas por las molestias que mi solicitud pueda ocasionar.
Atentamente,
Claudia Molina Segura
Calle Los Laureles 498 - Jesús María - Lima
AVISO EN EL DIARIO OFICIAL "EL PERUANO" QUE ADMITE LA DEMANDA DE INEFICACIA
INEFICACIA DE TÍTULO VALOR
■
EXPEDIENTE: 2012-03244-0-1801-JP-CI-05. ESPECIALISTA: MANUEL ENCARNACION TOSCANO.- DEMANDADO: BANCO EMPRESARIAL - DEMANDANTE: RICARDO PEREZ LUYO - RESOLUCION: Uno.Lima, veinticuatro de julio del dos mil tres.- Por recibida la demanda que antecede; Al Principal y Otrosíes, por presentada, con el documento de identidad y demás anexos que se acompañan; AUTOS y
VISTOS; y Atendiendo; Primero: que, del análisis de los presupuestos procesales se advierte que la
presente demanda cumple con los requisitos de admisibilidad establecidos por los artículos 130°, 424°
y 425° del Código Procesal Civil; Segundo: que, de la verificación realizada de las condiciones para la
acción, se concluye que en la presente demanda estas concurren, al existir interés y legitimidad para
obrar de la parte accionante, encontrándose sustentadas con los medios probatorios aportados; por
estos fundamentos ADMITASE a trámite la demanda de INEFICACIA DE TITULO VALOR (CHEQUE) en
vía de Proceso SUMARISIMO, conforme lo dispone el artículo 103° de la nueva Ley de Títulos Valores
N° 27287 y estando a lo dispuesto por el artículo 554° del Código Procesal Civil: TRASLADO de la demanda al demandado por el término de cinco días improrrogables, a fin de que cumpla con absolver
la misma; bajo apercibimiento de ser declarado rebelde. Debiéndose efectuar las publicaciones de ley
en el Diario Oficial El Peruano por cinco días consecutivos; Al Primer otrosí: MANUEL W. ENCARNACION
TOSCANO - Especialista Legal.- 002-FA-0372742-1-05V-21-22-23-24-25-Dic
a pagar y requerirles la suspensión del
cumplimiento de las obligaciones inherentes al documento cambiario.
Esta facultad de solicitar la suspensión
del cumplimiento de las obligaciones
sólo procede en los casos de deterioro
notable o grave del título valor ,es decir,
cuando sea difícil o imposible determinar
los derechos contenidos en el documento, así como también cuando el título valor haya sido extraviado o sustraído.
De esta manera para que la suspensión
extrajudicial del pago surta efectos debe
cumplirse con dos requisitos: a) que la comunicación que se dirige a los obligados
se realice mediante documento de fecha
cierta y recepción comprobable y, b) que
el auto admisorio de ineficacia sea notificado a todos los destinatarios de la comunicación de suspensión dentro de los quince días naturales siguientes a su recepción
o, dentro de este mismo plazo, hacerles
entrega de la copia de la demanda interpuesta y presentada ante la autoridad judicial. Si los destinatarios de la solicitud no
recibieran ninguno de estos documentos
en el plazo indicado, caducará el derecho
del interesado de suspensión de pago,
siendo válido el pago que cualquiera de
los obligados realice al tenedor del título
luego de los quince días de recepcionada
la comunicación de suspensión.
Informativo
Caballero Bustamante
El tenedor legítimo del título que no hubiese sido notificado y emplazado con
la demanda tiene derecho a oponerse a
la demanda judicial de ineficacia dentro
de los diez días hábiles siguientes a la
fecha de publicación del último aviso
que da noticia del inicio del proceso de
ineficacia, en el diario oficial El Peruano,
en el mismo proceso sumarísimo o, de
estimarlo así el juez, en proceso distinto
(LTV, art. 105°.1). Si hubiese sido notificado, la contestación a la demanda de
ineficacia deberá ser presentada en los
plazos propios previstos para el proceso
sumarísimo en donde se tramita la ineficacia del título valor, vale decir cinco (5)
días hábiles.
Cabe señalar que quienes tienen legítimo derecho para accionar judicialmente, son además del tenedor, sus acreedores vía la acción subrogatoria (Art.
1219° inc. 4 del Código Civil). Por ejemplo, si un deudor hubiese garantizado
una obligación de un tercero, firmando
como aval en una Letra de Cambio, en
el caso que se perjudique dicho título valor, el acreedor del deudor puede
accionar judicialmente demandando su
ineficacia o apersonarse en el proceso
iniciado para plantear las oposiciones
que le faculta la ley al deudor y que éste
no realiza por desinterés o por perjudicarle el cobro de su acreedor.
El ejercicio del derecho de oposición deberá sujetarse a ciertos requisitos como
la presentación de el título valor original
que de la lectura de su texto se debe
acreditar, su calidad de tenedor legítimo
y titular del derecho incorporado. De no
cumplir con dicha presentación, deberá ofrecer garantía suficiente a criterio
del Juez, para responder por los daños
y perjuicios que pudiese causar con su
oposición, en el caso que ésta fuera desestimada (LTV, art. 105°.2).
En cuanto la declaración de ineficacia de
un título valor por parte de el juez, se dijo
anteriormente que quien se considere
con legítimo derecho sobre el título valor,
puede solicitar la ineficacia de éste cuando el título se haya extraviado, sustraído
o deteriorado totalmente. Ahora bien, el
juez declarará ineficaz el título valor si es
que el peticionario prueba su derecho y,
transcurrido el plazo que establece la ley,
no se formula la oposición; o, formulada
ésta, hubiera sido desestimada en resolución firme (LTV, art. 106°.1).
Como señalamos anteriormente, si el
tenedor legítimo no ejerce su derecho
de oposición dentro de los diez días hábiles de la publicación del último aviso
de la solicitud de ineficacia en el diario
oficial El Peruano, el juez podrá declarar
Fuente: www.caballerobustamante.com.pe
Derechos Reservados
inmediatamente ineficaz el título valor;
y en el caso de efectivamente haberse
formulado la oposición dentro del plazo
legal y, ésta fuera desestimada en resolución firme, también procederá que el
juez declare la ineficacia del título valor.
La resolución firme de ineficacia de un
título valor debe ser notificada tanto a
los emplazados como a aquellos que se
opusieron.
Si la sentencia (resolución firme) declara
fundada la demanda de ineficacia del Título Valor se dispondrá la publicación de
un extracto de ella por una vez en el diario oficial El Peruano. En mérito de esta
publicación, las personas que cumplan
las obligaciones principal o accesorias
quedarán válidamente liberadas; si las
obligaciones aun no fueran exigibles,
deberán emitir y/o suscribir a petición
del interesado, un duplicado del título
valor, liberándose así de toda obligación
respecto al título valor original. Las excepciones a esta regla, la encontramos
en el hecho de que fuesen notificados
judicialmente dentro de los diez (10) días
hábiles siguientes a la publicación, para
que suspendan el pago o expidan el duplicado del título valor (LTV, art. 106°.2).
La sentencia que declara la ineficacia
del título valor no perjudica las acciones personales del poseedor del documento original (acción causal), contra el
peticionario que obtenga el pago o la
expedición del nuevo documento.
Conforme a la Segunda Disposición Final de la Ley de Títulos Valores, quien
interponga una demanda judicial de
ineficacia de un título valor, sin tener
derecho a ello y con el propósito de lograr su pago u obtener un duplicado, en
provecho propio o de tercero, incurre
en delito de falsificación de documentos
(Artículo 427º del Código Penal) sancionado con pena privativa de libertad no
menor de dos ni mayor de diez años y
con treinta a noventa días multa, y además deberá pagar el doble del importe
del título valor cuya ineficacia solicitó, a
la persona que resulte perjudicada con
la demanda.
2.3. Suspensión extrajudicial del pago
El artículo 107º de la Ley de Títulos Valores hace referencia a la suspensión extrajudicial del pago. Este es el derecho
que tiene toda persona que pretenda
la declaración de ineficacia de un título
valor, derecho que se ejercita dirigiendo
una comunicación de fecha cierta y de
recepción comprobable a los obligados
a pagar el título, y solicitarles la suspensión del cumplimiento de las obligaciones inherentes a él (LTV, art.107°.1).
2.4. Obligación de plantear la demanda
judicial
Una vez ejercitado este derecho de suspensión, el peticionario o solicitante está
obligado a interponer la respectiva demanda de ineficacia de título valor y notificar a
todos los destinatarios de la comunicación
de la solicitud de suspensión, dentro del
plazo de quince (15) días siguientes a la
recepción de la comunicación de suspensión, o de lo contrario, en el mismo plazo
de quince (15) días, hacerles entrega de la
copia de la demanda interpuesta ante el
Juez Civil respectivo (LTV, art. 107°.2).
2.5. Suspensión del pago del obligado
El obligado o la persona que haya sido notificada de la suspensión extrajudicial del
pago, retendrá el pago y las obligaciones
derivadas del título valor sin incurrir en
mora, proporcionando de ser necesario, la
copia de la comunicación de suspensión
al tenedor del título que le exija su cumplimiento o al fedatario que levante su protesto de ser el caso (LTV, art. 107°.3).
Si dentro de los quince (15) días siguientes a la recepción de comunicación de
suspensión, los obligados al pago no
son notificados de la petición judicial
de ineficacia o no han recibido la copia
de la respectiva demanda, caducará el
derecho del peticionario de la suspensión del pago, teniendo el obligado la
facultad de cumplir válidamente con su
obligación a favor del acreedor (tenedor
del título), dejando sin efecto la suspensión del pago (LTV, art. 107°.4).
2.6. Acción legal del tenedor
El tenedor del título valor del cual se solicita la suspensión de pago, que se considere perjudicado por dicha suspensión,
podrá demandar judicialmente al peticionario de la suspensión en la vía procesal que corresponda (acción causal), aún
antes de que transcurran los quince (15)
días señalados, con notificación al obligado que haya sido requerido a suspender el pago (LTV, art. 107°.5).
Los protestos o formalidad sustitutoria
que se practiquen sobre los títulos valores cuyos pagos se encuentran suspendidos en función a la comunicación señalada anteriormente, no surtirán efecto
frente al obligado. En el caso que hubiese caducado el derecho de suspensión
del peticionario (por no haber notificado a los obligados con la demanda, o no
hubiesen recibido la copia de la misma
dentro de los quince días señalados), y
el obligado se negara a cumplir con su
obligación, en este caso si procederán
los protestos o formalidad sustitutoria
interpuesta (LTV, art. 107°.6).n