Manual del usuario para Banca personal por Internet
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Manual de Usuario Manual del usuario para Banca personal por Internet Manual de Usuario Banca Personal por Internet 1. Introducción 2. Requerimientos 3. Pagina Inicial 4. Pestaña Consultas Saldo de mis cuentas 4.1.1 Cuenta 4.1.2 Tarjeta de crédito 4.1.3 Créditos 4.1.4 Inversiones 4.2 Mis transferencias a otros bancos 4.2.1 Operaciones programadas 4.3 Mis Operaciones programadas 4.3.1 Historial de Operaciones programadas 4.4 Mis pagos de impuestos 5. Pestaña Transferencias y Pagos 5.1 Transferir entre mis cuentas HSBC 5.1.1 Programar transferencia 5.2 Transferir a otras cuentas HSBC 5.2.1 Administrar cuentas de depósito 5.3 Transferir a otros bancos 5.3.1 Administrar cuentas de depósito 5.4 Programar transferencia a otros bancos 5.5 Pagar mis tarjetas de crédito HSBC 5.6 Pagar otras tarjetas de crédito 5.7 Pagar mis servicios 5.8 Pagar mis créditos 5.9 Pagar impuestos y obligaciones 5.10 Comprar tiempo aire 5.11 Comprar o Vender divisas 5.12 Transferir a cuentas internacionales 5.12.1 Administrar cuentas de depósito 6. Pestaña Inversiones 6.1 Inversiones a Plazo 6.1.1 Cálculo de tasa 6.1.2 Contratación 6.1.3 Operación 6.1.3.1 Alta de nueva inversión 6.1.3.2 Cambio de condiciones 6.2 Fondos de Inversión 6.2.1 Consulta de fondos de inversión 6.3 Bursátil 7. Pestaña Mas Servicios 7.1 Administrar Cambios 7.1.1 Cambiar mi contraseña 7.1.2 Cambiar mis preguntas secretas 7.1.3 Cambiar mi fecha memorable 7.1.4 Cambiar cuenta cargo 7.1.5 Cambiar mi e-mail 7.1.6 Cancelar servicio de Banca Personal por Internet 7.2 Administrar mi Chequera Manual de Usuario 7.2.1 Proteger chequera 7.2.2 Liberar chequera 7.2.3 Desproteger chequera 7.2.4 Solicitar chequera 7.3 SMS Short Message Service 7.3.1 Alta del servicio 7.3.2 Modificación del servicio 7.3.3 Baja del servicio 8. Pestaña Información 8.1 Mapa del Sitio 8.2 Demostración del servicio 8.3 Manual de Usuario 8.4 Contrato 8.5 Horarios 8.6 Comisiones 9. Acceso a GAV 10. Solicitud de OTP Manual de Usuario Introducción El presente tiene como objetivo mostrar la manera de operar tus finanzas dentro de Banca Personal por Internet. Mostrará cada una de las pestañas que conforman la página, así como una breve descripción y la manera en como pueden ser utilizadas. Requerimientos Para poder acceder, es necesario que previamente te registres en Internet. Banca Personal por Puedes iniciar el registro de dos maneras: - Por clave de acceso y NIP, mismos que podrás obtener acudiendo a tu sucursal, Donde uno de nuestros ejecutivos con gusto te atenderá Número de cuenta y NIP de tu Tarjeta de débito Registro: Por tu seguridad pediremos que te registres asignando un usuario y las credenciales (preguntas y respuestas secretas, fecha memorable y contraseña única) necesarias para poder acceder cuando tú lo desees, de tal manera que solo tú podrás consultar tu información y realizar transacciones con nosotros. Una vez registrado puedes seleccionar el tipo de acceso que mas te convenga. - Acceso Básico, únicamente podrás realizar consultas y movimientos entre cuentas de HSBC - Acceso con OTP, podrás realizar traspasos a terceros (HSBC y Otros bancos), Pagar tus Tarjetas de Crédito, tarjetas de crédito de otros bancos, Comprar Tiempo Aire, Servicio SPEI, etc. Manual de Usuario 3. Página Inicial Aquella que se muestra al darle clic a “Banca Personal por Internet.” La cual esta dividida en 4 secciones. - Ingreso de usuario - Usuario Registrado - Usuario nuevo - Área Informativa (Promociones, Seguridad, Horarios, Comisiones, Contrato y Ayuda). 4. Pestaña Consultas 4.1 Saldo de mis cuentas Manual de Usuario Esta es la primera página que muestra la aplicación, en la cual se verá reflejado el saldo disponible de todas y cada una de las cuentas que tengas en pesos y dólares (en caso de tener cuentas con este tipo de denominación). 4.1.1 Cuenta En esta pestaña puedes realizar la consulta a detalle de los últimos 3 meses de cada una las cuentas que tengas, puedes buscar por: - Periodo - Fecha - Monto - Por rango de cheque El detalle de la búsqueda realizada se te mostrará de la siguiente manera. Puedes realizar la descarga de la búsqueda en un archivo de Excel, un PDF o imprimir directamente los movimientos que ves en pantalla. 4.1.2 Tarjeta de Crédito En esta opción podrás ver todas las tarjetas de crédito que tienes con HSBC, si das clic en la opción “ver” en la columna de saldos y movimientos, en la parte inferior te mostrará la información de la tarjeta, si das clic en “pagar” te llevará a la opción donde podrás realizar el pago de tu tarjeta. Manual de Usuario 4.1.3 Créditos Permite conocer el saldo y la información de tus créditos. Puedes consultar el detalle del crédito o realizar el pago del mismo dando clic en el número de crédito o en “Realiza tu pago”. Manual de Usuario 4.1.4 Inversiones Presenta el detalle de los contratos de inversión que tienes, mostrando la siguiente información: Tipo de inversión, número de cuenta, monto invertido, Tasa, fecha de apertura y vencimiento, y el plazo. Si la fecha de vencimiento de algún instrumento de inversión vence el día de la consulta, se mostrará un botón del lado izquierdo para poder seleccionarlo. 4.2 Mis Transferencias a Otros Bancos Muestra la información de las operaciones interbancarias que realizaste en los últimos 3 meses, revisando el estatus de los movimientos, a través de tres tipos de búsqueda: - Por periodo - Por fecha - Por monto 4.3 Mis Operaciones Programadas Muestra todas las operaciones que programaste para que se realice el pago en fecha posterior. Puedes realizar la búsqueda de todas las operaciones programadas a través de los siguientes tipos de búsqueda: - Buscar de la fecha - Buscar por tipo de operación - Buscar por frecuencia - Buscar por cuenta de retiro Se mostrará el resultado de la búsqueda de la siguiente manera. Manual de Usuario 4.3.1 Historial de Operaciones programadas Muestra todas las operaciones programadas exitosas y no exitosas de un año a la fecha. 4.4 Mis Pagos de Impuestos Te permite consultar e imprimir los comprobantes de los pagos realizados hacia la Tesorería del GDF y/o Impuestos Federales. Manual de Usuario 5. Pestaña Transferencias y Pagos Este servicio te permite realizar operaciones a terceros, otros bancos, empresas de servicios y /o pago de Tarjetas de crédito de HSBC y de otros bancos, evitando acudir a la sucursal. Este módulo opera en función a las cuentas previamente dadas de alta en el modulo de administrar cuentas de depósito. 5.1 Transferir entre mis cuentas HSBC Realiza Transferencias únicamente entre las cuentas de HSBC que tengas. Selecciona la cuenta de retiro y la cuenta de depósito, ingresa el importe no mayor al saldo disponible y da clic en Ejecutar. El sistema pedirá que confirmes la transferencia. 5.1.1 Programar Transferencia Si deseas programar esta operación, marca la opción ¿Deseas programar esta operación? que se encuentra en la parte inferior de la pantalla. Si deseas que la operación solamente se realice una sola vez, ingresa y/o selecciona la fecha en la cual deseas que se ejecute la operación. Si se trata de una operación constante, especifica cuando y cuantas veces se realizará el pago y da clic en Programar Operación. 5.2 Transferir a otras Cuentas HSBC Manual de Usuario Permite realizar transferencia a otras cuentas de depósito HSBC y que previamente hayas dado de alta en el módulo de administración de cuentas de deposito. Selecciona la cuenta de retiro y deposito, ingresa el importe no mayor al saldo disponible, si deseas notificar el beneficiario, selecciona esa opción, si deseas comprobante fiscal, marca la opción Desglosar I.V.A para ingresar los datos RFC e I.V.A con el importe calculado y da clic en Ejecutar. Si deseas programar esta operación, marca la opción ¿Deseas programar esta operación? que se encuentra en la parte inferior de la pantalla. 5.2.1 Administrar cuentas de depósito Esta opción te permite dar de alta, modificar o eliminar cuentas a las cuales desea realizar transferencias. Alta de cuentas Solo debes ingresar el Número de Cuenta HSBC, Nombre del beneficiario, Cantidad aproximada de depósito y correo (opcional), una vez llenados los campos, dar clic en Guardar Cambios e ingresar tú contraseña única OTP. Manual de Usuario Modificar cuenta de depósito Selecciona Administrar cuentas de Depósito y realiza los cambios al o los campos a modificar, da clic en guardar cambios, confirma los cambios e ingresa contraseña única OTP Eliminar Cuenta de depósito Selecciona Administrar cuentas de Depósito, y da clic en borrar en los registros que deseas eliminar, confirma la eliminación e ingresa tu contraseña única OTP. 5.3 Transferir a Otros Bancos Te permite realizar transferencias a cuentas de otros bancos que previamente hayas dado de alta en el módulo de administración de cuentas de depósito. Debes de seleccionar la cuenta de retiro, cuenta de depósito o beneficiario, importe, marcar la opción Desglosar I.V.A si deseas comprobante fiscal para que el sistema arroje RFC y capturar el I.V.A y marcar Notificar al beneficiciario para que se envíe un correo con el tipo de movimiento al beneficiario y dar clic en Ejecutar. Manual de Usuario 5.3.1 Agregar Cuentas Beneficiarias Esta opción te permite dar de alta, modificar o eliminar cuentas a las cuales desea realizar transferencias. Agregar cuentas de depósito Debes seleccionar el tipo de cuenta clabe o tarjeta de débito, ingresar el número de tarjeta o clabe interbancaria, nombre del beneficiario, cantidad máxima de depósito y opcional correo electrónico, dar clic en Guardar Cambios e ingresar contraseña única OTP. Modificar cuentas de depósito Selecciona Administrar cuentas de Depósito y realizar los cambios a los campos a modificar, da clic en Guardar Cambios, confirma los cambios e ingresa contraseña única OTP. Manual de Usuario Eliminar cuentas de Depósito Selecciona Administrar cuentas de Depósito y marca los registros que deseas eliminar seleccionando el botón borrar; si no deseas borrar alguno de los registros marcados, vuelve a seleccionar el botón no borrar, guardar cambios, e ingresar contraseña OTP 5.4 Programar Transferencias a otros bancos en una fecha posterior. Selecciona cuenta de retiro, ingresa la fecha de aplicación del pago, selecciona la cuenta de depósito, ingresa Importe y referencia. Debes marcar la opción Comprobante Fiscal si deseas desglose de I.V.A, si deseas informar al beneficiario del movimiento realizado, activa la opción Notificar al Beneficiario para que se muestre el correo electrónico registrado previamente o de lo contrario ingrésalo, y finalmente presiona Programar Operación Manual de Usuario Debes aceptar la confirmación de la operación verificando que los datos mostrados sean correctos. 5.5 Pagar Mis Tarjetas de Crédito HSBC Debes seleccionar la cuenta de retiro, el número de Tarjeta HSBC, ingresar importe y dar clic en pagar Tarjeta, puedes ingresar la cantidad del pago mínimo, el saldo total o el monto que desees. Manual de Usuario Si deseas programar el pago de cualquier tarjeta, sólo debe de marcar la opción de Programar Operación y llenar los datos para la automatización del pago. 5.6 Pagar Otras Tarjetas de Crédito Es necesario que des de alta la tarjeta a la cual quieres realizar el pago escribiendo el número de tarjeta, monto máximo y nombre. Debes seleccionar la cuenta de retiro (si tiene más de 1 cuenta HSBC), seleccionar la Tarjeta que deseas pagar, ingresar el importe, activar la opción de Notificar al Beneficiario si así lo deseas, y dar clic en Pagar Tarjeta Si deseas programar el pago de cualquier tarjeta, sólo debes de marcar la opción de Programar Operación y llenar los datos para la automatización del pago. 5.7 Pagar Mis Servicios Puedes seleccionar alguno de los servicios que se muestran en el menú, o buscar el servicio por nombre o número. Una vez seleccionado o encontrado el servicio, da clic en la liga pagar. Cuando se muestre la siguiente pantalla debes ingresar la referencia que viene en el recibo del servicio, seleccionar una cuenta de retiro en caso de que tenga mas de 1, ingresar el importe a pagar y dar clic en el botón Pagar. Manual de Usuario Si deseas automatizar este pago, únicamente debes activar la opción de programar operación y capturar los datos para el pago. 5.8 Pagar Mis Créditos Para pagar tus créditos debes seleccionar la cuenta de retiro, el número de crédito que deseas pagar, el importe a pagar o marcar la opción Liquidar crédito si así lo deseas. Cuando seleccionas el número de crédito, el sistema muestra el total de adeudo del lado derecho. 5.9 Pagar Impuestos y Obligaciones Para esta opción debes seleccionar el tipo de impuesto que deseas pagar, y que se encuentre dentro de la Descripción de Conceptos. Manual de Usuario El llenado del formato para el pago de impuestos dependerá del impuesto que desees pagar. La siguiente pantalla es un ejemplo de Pago a la Tesorería del D.F, en el cual debes ingresar la línea de captura previamente obtenida en la página de Finanzas del Gobierno del D.F, seleccionar la cuenta de retiro e ingresar el importe a pagar El siguiente ejemplo muestra un pago a la Secretaria de Hacienda, en el cual debes ingresar tus datos personales, seleccionar el tipo de impuesto a pagar, el ejercicio fiscal, periodo, y el tipo de pago Manual de Usuario 5.10 Comprar Tiempo Aire Es necesario que para que compres tiempo aire primero des de alta el número al cual le abonarás tiempo aire dando clic en la pestaña de “Mis números favoritos” e ingresar el Nombre, Número celular, Seleccionar la compañía e Importe. Si deseas cargar tiempo aire debes de seleccionar la cuenta de retiro, escoger el número telefónico, seleccionar el importe y dar clic en ejecutar. Si deseas modificar algún registro sólo debes realizar los cambios en los campos necesarios y dar clic en Guardar Cambios. Si deseas borrar alguno de los registros, da clic en Borrar, si no deseas borrar el registro marcado, vuelve a seleccionar el botón no borrar y Guardar cambios. 5.11 Comprar o Vender Divisas En esta opción debes seleccionar una cuenta en pesos, una en dólares y dar clic en continuar (aplica sólo con cuenta en dólares). Manual de Usuario 5.12 Transferir a Cuentas Internacionales para clientes Premier Con esta opción puedes transferir a cuentas de otros países. Puedes seleccionar o dar de alta un beneficiario en la pantalla que se muestra a continuación: Ingresa la información restante para completar y acéptala. Manual de Usuario 5.12.1 Administrar cuenta de depósitos Para agregar un beneficiario, debes dar clic en la liga “Agregar beneficiario”, e ingresar los datos solicitados por el sistema. 6. Pestaña Inversiones Este servicio te permite invertir en línea para los distintos productos de Inversiones a Plazo, Fondos de Inversión y en la Bolsa Mexicana de Valores. 6.1 Inversiones a Plazo Te permite contratar alguno de los tipos de inversión, consultar la tasa de rendimiento, contratar instrumentos de inversión, y operación de los mismos. 6.1.1 Calculo de Tasa Esta pestaña tiene como objetivo mostrarte los distintos tipos de tasas de rendimiento de acuerdo con el instrumento y el monto que desees invertir. Manual de Usuario 6.1.2 Contratación Te permite invertir tu dinero eligiendo el tipo de inversión que más te convenga así como el plazo deseado. Debes de llenar los datos solicitados en la pantalla y dar clic en Continuar. 6.1.3 Operación Esta pestaña te muestra las inversiones que tengas vigentes, y te permite operar con las mismas. 6.1.3.1 Alta de Nueva Inversión En esta opción puedes contratar otro instrumento de inversión y ligarlo a alguna de las cuentas de inversión que tenga vigentes, únicamente debes de seleccionar la cuenta de retiro, cuenta de inversión, tipo de inversión, plazo, importe, instrucción de pago al vencimiento y dar clic en continuar. Manual de Usuario 6.1.3.2 Cambio de condiciones Puedes cambiar la cuenta de retiro, el importe, el plazo y la instrucción de pago al vencimiento de cualquier inversión que haya vencido, dejando el mismo tipo de inversión. 6.2 Fondos de Inversión Esta opción es para aquellos clientes que buscan mayores rendimientos, y puedes seleccionar alguno de los instrumentos con los que cuenta HSBC. Debes llenar los datos que solicita el sistema y dar de alta a los beneficiarios instrumento seleccionado. para el Manual de Usuario 6.2.1 Consulta de Fondos de Inversión Debes contar con fondos de inversión, y seleccionar el que deseas consultar. Posición: Esta opción muestra el Saldo de las Sociedades que se tienen contratadas de tal forma que se pueda tener en línea el rendimiento que se esta obteniendo. Ordenes Vigentes: En esta opción se pueden verificar las órdenes que se tienen pendientes de realizar (se puede consultar el estatus de cada una de ellas). Compra Venta: A través de esta opción se puede realizar la Compra y Venta de las Sociedades que se tienen disponibles de manera que se podrán realizar operaciones en línea de acuerdo a las condiciones marcadas para este tipo de Operaciones Movimientos: Esta opción permite realizar la consulta de los movimientos sobre los instrumentos relacionados; esto permitirá tener un control más exacto de las cuentas. Rendimientos: Despliega la información de los diferentes tipos de Sociedades que se pueden contratar así como la información de cómo y por cuales emisoras esta compuesta dicha Sociedad. Para desplegar la información se deberá seleccionar el tipo de consulta que se desee realizar las cuales son: Consulta de posición de emisoras, Consulta de movimientos al día y Consulta de rendimientos de fondos. Manual de Usuario 6.3 Bursátil Te permite realizar inversiones en la Bolsa Mexicana de Valores, por medio de Banca Personal por Internet. 7 Más servicios En esta pestaña se encuentran servicios adicionales que ofrece la Banca Personal por Internet 7.1 Administrar Cambios Aquí podrás realizar cambios a tus credenciales (preguntas y respuestas secretas, contraseña y fecha memorable) o a tu cuenta cargo o correo electrónico. 7.1.1 Cambiar mi contraseña Aquí podrás cambiar tu contraseña personalizada una vez que te encuentres dentro de Banca Personal por Internet de HSBC, sólo es necesario que coloques la nueva contraseña y esta cumpla con los requisitos indispensables, la confirmes y coloques tu contraseña actual (antes del cambio) y el valor que le arroja su OTP en caso de tener uno, en caso de no tener OTP se le solicitará su fecha memorable. Manual de Usuario 7.1.2 Cambiar mis preguntas memorables Aquí podrás cambiar tus preguntas, poner tu contraseña personalizada y tu OTP en caso de tener, y en caso de no tener se te solicitará tu fecha memorable. 7.1.3 Cambiar mi fecha memorable Aquí podrás cambiar tu fecha memorable, una vez dentro de la aplicación elige tu nueva fecha memorable, deberás ingresar tu contraseña personalizada y OTP sólo si cuentas el dispositivo, en caso de no tener OTP se te solicitará tu fecha memorable actual. Manual de Usuario 7.1.4 Cambiar Cuenta cargo Aquí podrás cambiar la cuenta HSBC a donde se le realizará el cargo de comisión de la Banca Personal por Internet. Manual de Usuario 7.1.5 Cambiar mi e-mail Puedes cambiar tu correo electrónico donde recibes las notificaciones de las operaciones que realizas dentro de Banca Personal por Internet. 7.1.6 Cancelar servicio de Banca Personal por Internet Para cancelar el servicio de Banca personal por Internet es necesario realizar una solicitud dentro del sistema y llenar un cuestionario el cual nos ayudará a saber porque deseas cancelar el servicio y así realizar cambios para mejorarlo. Para tu seguridad es necesario que confirmes la cancelación vía telefónica. Manual de Usuario 7.2 Administrar chequera En este módulo podrás solicitar nuevas chequeras así como proteger tus cuentas y desproteger cheques para un mayor control de tus chequeras, para acceder a este servicio sólo es necesario que tu cuenta tenga una chequera. 7.2.1 Proteger chequera En esta opción podrás realizar la protección de la(s) chequera(s) de la(s) cuenta(s) de cheques que elijas para que no puedan ser cobrados a menos que lo autorices con anterioridad. Manual de Usuario 7.2.2 Liberar cheques En esta opción podrás liberar los cheques que hayas protegido con anterioridad con la finalidad de que puedan ser cobrados, solo deberás escoger la cuenta y escribir el cheque inicial y final para ser liberado. 7.2.3 Desproteger chequera En esta opción podrás desproteger todas las chequeras que una cuenta tenga relacionadas y que anteriormente hayas protegido 7.2.4 Solicitar chequeras En esta opción podrás solicitar una nueva chequera para tu cuenta, solo tendrás que seleccionar el número de cuenta y seleccionar la cantidad de cheques que necesitas para que lleguen a tu sucursal. Manual de Usuario 7.3 SMS En banca personal por Internet podrás dar de alta, modificar o dar de baja el servicio de SMS, el cual, consiste en poder ser notificado de las operaciones que realizas dentro de Banca Personal por Internet a tu teléfono celular. 7.3.1 Alta de SMS En esta opción podrás dar de alta tu número telefónico de celular para que seas notificado de algunas operaciones de Banca Personal por Internet; sólo ingresa tu número telefónico (sólo aplica para celulares TELCEL). 7.3.2 Modificación del servicio Manual de Usuario En esta opción podrás modificar el número de teléfono celular al que recibes notificaciones por parte de HSBC cada que realizas algunas operaciones, lo único que debes hacer es capturar el nuevo número telefónico al que deseas recibir las notificaciones vía SMS 7.3.3 Baja del servicio En esta opción podrás dar de baja el servicio de alertas SMS, sólo necesitas confirmarlo y dejarás de recibir mensajes de HSBC notificando algunas de las operaciones que se realizan en Banca Personal por Internet. Manual de Usuario 8 Pestaña Información Las opciones que encontrarás en esta pestaña estarán disponibles para cuando desees consultar las siguientes opciones: 8.1 Divisas En esta opción podrás ver el tipo de cambio de diferentes monedas y metales 8.2 Mapa del Sitio En esta opción podrás ver la información del sitio 8.3 Demostración del servicio (demo) En esta opción encontrarás un video demostrando el servicio 8.4 Manual de Usuario En esta opción encontrarás este manual 8.5 Contrato Muestra el contrato actual del servicio 8.6 Horarios Muestra los diferentes horarios para cada operación 8.7 Comisiones Muestra el costo de los servicios 8.8 Premios Muestra los premios que te has ganado o las promociones que se encuentran vigentes 9 Acceso a “Portafolio Internacional” Si eres un cliente Premier esta opción te sirve para poder hacer contacto con tu portafolio internacional, así como poder consultar las cuentas que tengas en diferentes países y poder realizar transferencias entre tus cuentas. 10 Solicitud de OTP En esta opción podrás solicitar tu OTP con el cual podrás realizar múltiples operaciones tales como transferir a otras cuentas de HSBC, otros bancos, el pago de servicios y tarjetas de crédito etc. Lo único que debes hacer es capturar la dirección a donde deseas que sea enviado tu OTP. Primero dar clic en el banner de “solicita tu OTP Y posteriormente captura los datos de tu domicilio o bien la dirección a donde quieres que te llegue el dispositivo.
