Manual de usuario - Banco Mercantil Santa Cruz

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Guía de Usuario
Nueva Banca por Internet
www.bmsc.com.bo
Guía de Usuario / Banca por Internet
3
Índice
1. Nueva Banca por Internet
2. Nuevas funcionalidades
3. Dispositivo Token
4. Recomendaciones de seguridad
5. Ingreso a la Banca por Internet
6. Menú principal
6.1 Saldo de cuentas
6.2 Extracto de cuentas
6.3 Agregar o eliminar cuentas de terceros
6.4 Transferencias a cuentas propias/terceros/a otros Bancos
6.5 Suscripción de pago de servicios
6.6 Pago de servicios
6.7 Asociar/Desasociar cuentas a una Tarjeta de Débito (Nueva funcionalidad)
6.8 Configurar límites de retiros de Tarjeta de Débito (Nueva funcionalidad)
6.9 Pago de Tarjetas de Crédito
6.10 Pago de Préstamo
6.11- Extractos de tarjetas de crédito (Nueva funcionalidad)
6.12- Agendar tus pagos o transferencias (Nueva funcionalidad)
6.13- Simulador de Depósitos a plazo fijo y créditos. (Nueva funcionalidad)
4 Guía de Usuario / Banca por Internet
6.13.1- Simulador de depósito a plazo fijo.
6.13.2- Simulador de préstamo.
Guía de Usuario / Banca por Internet
5
1. BIENVENIDO A LA NUEVA BANCA POR INTERNET
3. DISPOSITIVO TOKEN
La NUEVA Banca por Internet del Banco Mercantil Santa Cruz, rediseñada para tu
comodidad con NUEVAS funcionalidades y mayor seguridad, para que puedas hacer más
fácil todas tus consultas y transacciones, desde donde quiera que estés, las 24 horas, los 365
días del año.
En este manual encontrarás toda la información necesaria para efectuar tus operaciones
mediante la Banca por Internet.
2. NUEVAS FUNCIONALIDADES
La nueva Banca por Internet del Banco Mercantil Santa Cruz, adicionalmente a las
consultas de saldos, extractos, transferencias, pagos de servicios, préstamos y tarjetas
de crédito, incorpora una serie de nuevas funcionalidades para que puedas realizar tus
operaciones financieras con total comodidad desde donde te encuentres:
■■ Consulta tus extractos de tarjetas de crédito.
■■ Agenda tus pagos o transferencias.
■■ Transfiere dinero a cuentas del exterior.
■■ Vincula o desvincula cuentas a tu tarjeta de débito.
Para brindarte mayor seguridad al momento de realizar tus transacciones monetarias
(pagos, transferencias, etc.), hemos implementado el dispositivo Token que reemplazará a
tu clave operacional.
El Token es una herramienta de seguridad que genera cada minuto una clave dinámica de
6 dígitos. Este número es tu clave digital que deberás ingresar para realizar transacciones
monetarias. Para consultas (saldos, extractos, etc.), no es necesario el uso del token.
■■ Simula tus créditos o depósitos a plazo fijo.
Puedes solicitar tu Token en cualquiera de nuestras agencias a nivel nacional.
■■ Bloquea o configura los límites de tarjetas de débito.
4. RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD
Antes de ingresar a la Banca por Internet, toma en cuenta las siguientes recomendaciones
de seguridad:
6 Guía de Usuario / Banca por Internet
Guía de Usuario / Banca por Internet
7
■■ El Banco Mercantil Santa Cruz no solicita a través de correos electrónicos o links, la
actualización de información personal.
■■ Por tu seguridad, solo debes acceder a la banca por internet a través del portal web del
Banco Mercantil Santa Cruz: https://www.bmsc.com.bo
■■ No reveles tus claves de acceso a terceros y guarda en un lugar seguro tu dispositivo
token.
■■ El Banco Mercantil Santa Cruz establece un tiempo de expiración de la sesión (time out)
de 5 minutos de inactividad. Esto previene que otra persona use tu sesión de Banca por
Internet en caso que dejes tu computador desatendido sin salir del sistema.
■■ Por tu seguridad, si introduces erróneamente tres veces tu contraseña, el acceso se
bloqueará.
5. INGRESO A LA BANCA POR INTERNET
En tu navegador, ingresa la intranet:
En la página principal de la Banca por Internet
ingresa tu nombre de usuario, el código captcha
y presiona el botón “Ingresar”. En la siguiente
pantalla te pedirá que ingreses tu contraseña .
En caso de ingresar por primera vez a la Banca
por Internet, el sistema te pedirá cambiar tu
contraseña, imagen de seguridad, pregunta
y respuesta secreta. En caso de ser un
usuario migrado de la anterior plataforma,
adicionalmente deberás actualizar tu correo electrónico y tu clave operacional (solo válida durante
los primeros tres meses del lanzamiento). Este proceso solo se realiza una vez y permite brindarte
un mayor nivel de seguridad al momento de realizar tus transacciones.
Finalmente, se mostrarán en pantalla los términos y condiciones del servicio. Si estás de
acuerdo, presiona en el botón “Aceptar”, y a continuación se mostrarán todas las funcionalidades
habilitadas para tu usuario.
http://intranet.bmsc.net/intranetbmsc/
portal.asp
Posteriormente, haz click en el enlace “Acceda al
BMSC”, ubicado en la parte superior de la pantalla,
que te direccionará a la Intranet Pública.
Para acceder a la nueva banca por internet, presiona en la imagen ubicada en la parte superior
derecha de la pantalla o en la opción de “Banca por Internet”, ubicada en el menú principal ubicado
a la izquierda de la pantalla.
8 Guía de Usuario / Banca por Internet
Guía de Usuario / Banca por Internet 9
6. MENÚ PRINCIPAL
6.1 SALDO DE CUENTAS
Una vez ingreses a la Banca por
Internet, aparecerá la siguiente
pantalla:
Para consultar el saldo y detalle de una cuenta,
accede al menú principal y dentro de la opción
“Cuentas”, presiona la opción “Saldos”.
En la parte central de la pantalla, se
muestran todos los productos activos
que posees, junto al saldo disponible
de cada uno de ellos.
En la siguiente pantalla se muestra la lista de todas
las cuentas activas, selecciona una de ellas y oprime
el botón “Siguiente” para acceder a los detalles de
la misma.
En la parte superior, se encuentra el
menú principal desde el cual podrás
acceder a todas las funcionalidades.
Para ello, solo debes presionar en el
botón de “Menú”, desplegándose así
la opciones que se muestran en el gráfico: 10 Guía de Usuario / Banca por Internet
A continuación te enseñamos
como realizar las principales
transacciones en la Banca por
Internet.
Guía de Usuario / Banca por Internet 11
6.2 EXTRACTO DE CUENTAS
6.3 AGREGAR O ELIMINAR CUENTAS DE TERCEROS
Para consultar el extracto de una cuenta, accede al
menú principal, dentro de la opción de “Cuentas”
y presiona en “Extracto”.
A continuación se muestra un listado de todas las
cuentas activas, selecciona una de ellas y oprime
el botón “Siguiente”.
En la siguiente pantalla, selecciona el periodo de
la consulta que deseas, pudiendo escoger alguna
de las siguientes tres opciones:
■■ Día actual.
■■ Un mes específico
(mediante menú
desplegable).
■■ Periodo específico,
escoge desde y hasta
que día mostrar la
información.
Una vez seleccionado el
filtro, oprime el botón con la
flecha verde para aplicarlo.
12 Guía de Usuario / Banca por Internet
Para poder realizar transferencias a cuentas de terceros o
a otros bancos, primeramente debes agregarla a tu listado
de cuentas. Para ello, accede al menú principal y dentro
de la opción de “Transferencias” presiona en la opción
“Cuentas de terceros”.
En pantalla se mostrará la lista de las cuentas asociadas.
Si deseas eliminar alguna de ellas, marcarla presionando
y posteriormente oprime el botón “Eliminar”. El sistema
pedirá confirmación para realizar la operación y para ello
debes ingresar la clave dinámica de tu dispositivo Token
(código de seis dígitos)
Para agregar una cuenta oprime el botón “Agregar”. Selecciona el tipo de cuenta que deseas
agregar (de terceros, otros bancos o del exterior). Completa los datos solicitados, incluyendo
número de cuenta, titular, moneda y oprime el botón “Siguiente”. En caso que todos los
estén correctos, oprime el
“Confirmar” e ingresa la
dinámica de tu dispositivo
(código de seis dígitos).
datos
botón
clave
Token
Guía de Usuario / Banca por Internet 13
6.4 TRANSFERENCIAS A CUENTAS PROPIAS / TERCEROS / A OTROS BANCOS
(código de seis dígitos) de tu
dispositivo Token o utiliza tu
clave operacional (esta última
solo estará vigente para
usuarios migrados, durante
los tres primeros meses del
lanzamiento de la Banca por
Internet).
Para realizar transferencias a otras cuentas, accede al menú principal y dentro de la opción
“Transferencias”, escoge el tipo de transferencia que deseas realizar.
A continuación selecciona la cuenta de la cual
deseas debitar y posteriormente la cuenta a la que
deseas abonar. Cabe destacar, que para realizar
una transferencia a un tercero o a otro banco,
primeramente debes agregar la cuenta mediante la
opción “Cuentas de terceros” dentro del submenú
de “Transferencias”.
Ingresa la moneda de la transacción, el monto de
la transferencia y el origen y destino de los fondos;
presiona “Siguiente” para continuar. Si deseas
procesar la transferencia en otro momento de
manera automática, selecciona la
opción “Agendar transferencia”.
Se mostrará en pantalla el detalle
de la operación y para agendar
la transferencia oprime el botón
“Confirmar”. Se mostrará una
pantalla emergente donde deberás
introducir la clave dinámica
14 Guía de Usuario / Banca por Internet
6.5 SUBSCRIPCIÓN DE PAGO DE SERVICIOS
Para poder pagar un servicio (luz, agua, telefonía, etc.), primeramente debes subscribirte al
mismo en la Banca por Internet. Para ello accede al menú principal y dentro de la opción “Pago
de Servicios”, selecciona “Subscripción de servicios”.
En pantalla se mostrarán todas las
subscripciones activas. Para agregar una
nueva, oprime el botón “Agregar”.
Completa los datos requeridos, seleccionando
el servicio que deseas pagar, o compañía que
presta el servicio y el tipo de dato (medidor,
número de teléfono, etc.). En asunto
recordatorio puedes ingresar una descripción
que te ayude a recordar el pago que realizarás.
Para continuar, oprime el botón “Siguiente”.
Guía de Usuario / Banca por Internet 15
deberás subscribirte desde la opción “Subscripción de servicios”. Selecciona el servicio que
deseas pagar, y oprime el botón “Siguiente”.
Se mostrarán en pantalla los datos del servicio a pagar, donde deberás introducir el monto
a pagar en el campo de texto disponible (en caso de servicios prepago). Si es un servicio
postpago, el campo de monto a pagar se mostrará por defecto. Oprime el botón “Siguiente”
para procesar el pago.
En pantalla se mostrarán los datos del pago a realizar, en caso de que estén correctos
presiona el botón “Confirmar” e introduce la clave dinámica (código de seis dígitos) de tu
dispositivo Token o utiliza tu clave operacional (esta última solo estará vigente para usuarios
migrados, durante los tres primeros meses del lanzamiento de la Banca por Internet).
En pantalla se mostrarán los datos de la suscripción, si todo está correcto presiona el botón
“Confirmar” e introduce la clave dinámica (código de seis dígitos) de tu dispositivo Token o
utiliza tu clave operacional (esta última solo estará vigente para usuarios migrados, durante los
tres primeros meses del lanzamiento de la Banca por Internet).
6.6 PAGO DE SERVICIOS
Para pagar un servicio, accede al menú principal
y dentro de la opción “Pago de servicios”,
selecciona “Pago de servicios”.
En pantalla se mostrarán todos los servicios a
los que te encuentres suscrito. Cabe destacar,
que para pagar cualquier servicio, primeramente
16 Guía de Usuario / Banca por Internet
Guía de Usuario / Banca por Internet 17
6.7 ASOCIAR / DESASOCIAR CUENTAS A UNA TARJETA DE DÉBITO
¡NUEVA FUNCIONALIDAD!
6.8 CONFIGURAR LÍMITES DE RETIROS DE TARJETA DE DÉBITO ¡NUEVA FUNCIONALIDAD!
Para asociar o desasociar cuentas a
una tarjeta de débito, ingresa al menú
principal y dentro de la opción “Tarjetas
de Débito” selecciona la opción “Asociar/
Desasociar cuentas”.
Para configurar los límites de retiros
de tu tarjeta de débito, accede al menú
principal y dentro de la opción “Tarjeta de
débito” selecciona la opción “Configurar
límites de retiro”.
En la pantalla se mostrará un listado de
todas las tarjetas de débito activas. En la
parte superior selecciona la acción que
deseas realizar: asociar o desasociar una
cuenta y en la parte inferior marca la tarjeta de débito a la cual deseas aplicar dicha acción.
En la pantalla se mostrarán todas las
tarjetas de débito activas. Selecciona la
tarjeta que deseas configurar, oprime el
botón “Siguiente”.
En la siguiente pantalla,
selecciona la cuenta
que deseas asociar o
desasociar y oprime
el botón “Confirmar”.
El
sistema
pedirá
confirmación y en caso
de que todos los datos
estén correctos, ingresa
la clave dinámica (código de seis dígitos) de tu dispositivo Token o utiliza tu clave operacional
(esta última solo estará vigente para usuarios migrados, durante los tres primeros meses del
lanzamiento de la Banca por Internet).
18 Guía de Usuario / Banca por Internet
Se mostrará en pantalla el detalle
de la tarjeta seleccionada, en el
campo de texto debes ingresar
el nuevo límite de retiro y oprime
el botón “Confirmar”. El sistema
solicitará confirmación, ingresa
la clave dinámica (código de seis
dígitos) de tu dispositivo Token
o utiliza tu clave operacional
(esta última solo estará vigente
para usuarios migrados, durante los tres primeros meses del lanzamiento de la Banca por
Internet).
Guía de Usuario / Banca por Internet 19
6.9 PAGO DE TARJETAS DE CRÉDITO
Para confirmar oprime el botón
“Confirmar” e introduce tu
clave dinámica del dispositivo
Token (código de seis dígitos)
o tu clave operacional (esta
última solo estará vigente
durante los tres primeros meses
del lanzamiento de la Banca por
Internet).
20 Guía de Usuario / Banca por Internet
6.10 PAGO DE PRÉSTAMOS
Para realizar el pago de tu tarjeta de crédito,
accede al menú principal, dentro de la opción
“Tarjetas de Crédito” selecciona “Pago de
tarjeta”.
Para realizar el pago de tu préstamo,
accede al menú principal y dentro de la
opción “Préstamos”, selecciona “Pago de
préstamo”.
Se mostrará en pantalla un listado con las
tarjetas de crédito activas, selecciona una de
ellas y oprime “Siguiente”.
Se mostrará en pantalla una lista con
los préstamos activos, selecciona el que
quieras pagar y oprime “Siguiente”.
Completa los datos requeridos, incluyendo el
monto a pagar, el origen y destino de los fondos
y selecciona la cuenta de donde debitar el pago .
Se mostrará una pantalla con el detalle del pago.
Completa los datos requeridos, incluyendo
el monto a pagar, la cuenta de donde
debitar el pago y el origen y destino de los
fondos. Se mostrará una pantalla con el
detalle del pago. Para confirmar oprime el
botón “Confirmar” e introduce tu
clave dinámica del dispositivo Token
(código de seis dígitos) o tu clave
operacional (esta última solo estará
vigente durante los tres primeros
meses del lanzamiento de la Banca
por Internet).
Guía de Usuario / Banca por Internet 21
6.11 EXTRACTO DE TARJETA DE CREDITO ¡NUEVA FUNCIONALIDAD!
Para consultar el extracto de tu tarjeta de
crédito, accede al menú principal y dentro
de la opción “Tarjeta de Crédito”, selecciona
“Estado de cuenta”.
Se mostrará en pantalla una lista con las
tarjetas de crédito activas, selecciona la que
quieras consultar y oprime “Siguiente”.
En la parte superior de la pantalla, selecciona
el mes que deseas consultar (se puede
consultar el extracto de los últimos 12 meses).
En la parte inferior de la pantalla se mostrara
el detalle de los movimientos de la tarjeta de
crédito
En la parte superior de la pantalla puedes exportar el
archivo a CSV, Excel o PDF para su posterior impresión.
6.12- AGENDAR TUS PAGOS O TRANSFERENCIAS ¡NUEVA FUNCIONALIDAD!
Para poder agendar transferencias,
accede al menú principal y dentro de la
opción “Transferencias”, escoge el tipo de
transferencia que deseas realizar.
A continuación selecciona la cuenta de
la cual deseas debitar y posteriormente
la cuenta a la que deseas abonar. Cabe
destacar, que para realizar una transferencia
a un tercero o a otro banco, primeramente
debes agregar la cuenta mediante la opción
“Cuentas de terceros” dentro del submenú
de “Transferencias”.
22 Guía de Usuario / Banca por Internet
Guía de Usuario / Banca por Internet 23
6.13 SIMULADOR DE DEPÓSITOS A PLAZO FIJO Y CREDITOS
¡NUEVA FUNCIONALIDAD!
6.13.1 SIMULADOR DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO
Para realizar la simulación de un DPF, accede al
menú principal y dentro de la opción “Deposito
de plazo fijo”, selecciona “Simulador”.
A continuación selecciona el producto el cual
deseas simular y luego presionas “Siguiente”
Ingresa los datos requeridos, monto, moneda,
plazo y presionas “Simular”
Ingresa la moneda de la transacción, el monto de la transferencia y el origen y destino de los
fondos; presiona “Siguiente” para continuar. Para procesar la transferencia en otro momento
de manera automática, selecciona la opción “Agendar transferencia”. En pantalla, debes
marcar la casilla de “Definir recurrencia” (número de veces que se realizará la operación).
Posteriormente, ingresa la periodicidad en semanas, seleccionando los días en los que se
procesará la operación. Así también, en la parte inferior puedes seleccionar el número de
repeticiones de la transferencia agendada o establecer una fecha límite para las repeticiones.
24 Guía de Usuario / Banca por Internet
En la parte inferior
de la pantalla
se mostrara las
características de
la simulación, tasa
de interés anual,
interés ganado, RCIVA, monto retenido
RC-IVA y el total de
interés que generará
el depósito a plazo
fijo.
Guía de Usuario / Banca por Internet 25
6.13.2 SIMULADOR DE CREDITO
Para realizar la simulación de un préstamo,
accede al menú principal y dentro de
la opción “Préstamos”, selecciona
“Simulador de Préstamos”.
Ingresa los datos requeridos: Tipo de
préstamo (por ejemplo si es un crédito para
comprar un vehículo o una vivienda), plazo,
monto y seguro de cesantía (si aplica). Una
vez completado los datos, haz clic en el
botón “Simular”.
En la parte inferior de la pantalla se
mostrarán los resultados de la simulación
en un formato similar a un plan de pagos:
fecha de pago, numero de cuota, saldo a
capital, saldo de amortización, intereses,
valor de la cuota, valor del seguro de
desgravamen, valor del seguro de cesantía
y el total de la cuota a pagar.
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