sistema de pago - Banco Central del Ecuador

BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
INSTRUCTIVO DEL USUARIO
DEL GENERADOR DE PAGOS
DEL SPI-SP
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo del Usuario
del Generador de Pagos del SPI-SP
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1. NORMAS GENERALES
1.1
FINALIDAD
Establecer un Programa que le permita generar a las Instituciones del
Sector Público el archivo que contiene la información con el detalle de las
órdenes de pago, que por concepto de pago de obligaciones sobre base
devengada, deben realizar las Instituciones Públicas.
1.2
APROBACIÓN
Gerencia General
1.3
RESPONSABILIDAD DE LA EJECUCIÓN, DEL CONTROL PREVIO Y
CONCURRENTE
Dirección de Servicios Bancarios Nacionales.
Dirección de Oficina de Servicios Bancarios Nacionales
Servicios Bancarios Nacionales – Cuenca
Dirección de Informática
1.4
RESPONSABLE DE LA EVALUACIÓN DEL CONTROL INTERNO
Auditoria General.
1.5
REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN
Responsables de la ejecución y del control en coordinación con la
Dirección de Desarrollo Organizacional.
1.6
BASE LEGAL
Constitución de la República del Ecuador
Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado
Ley de Comercio Electrónico y su Reglamento.
Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador.
1.7
VIGENCIA
El presente documento tendrá vigencia a partir de la fecha de su
aprobación.
1.8
DISTRIBUCIÓN
A los funcionarios responsables de la ejecución y control.
1.9
ÍNDICE
1
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ÍNDICE
NUMERAL
ASUNTO
PAGINA
1
NORMAS GENERALES
1
2
DEFINICION DE TÉRMINOS
3
3
PROCEDIMIENTO
3
4
OBTENCIÓN DEL MÓDULO GENERADOR DEL SPI
PAGOS DEL SECTOR PÚBLICO
3
5
PREPARACION DE INFORMACIÓN
8
6
GENERACIÓN DEL ARCHIVO DE ÓRDENES DE PAGO
Y DEL FORMULARIO DE SOLICITUD DE TRANSFERENCIA
11
7
ENTREGA DE DETALLE DE PAGOS AL BANCO CENTRAL
18
7.1.
A TRAVÉS DE LAS VENTANILLA DEL BANCO CENTRAL
18
7.2
A TRAVÉS DEL PORTAL DE SERVICIOS BANCARIOS
18
8
HORARIOS
21
9
VALORES DE LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS
21
10
TARIFAS
21
ANEXO # 1
ANEXO # 2
ANEXO # 3
ANEXO # 4
ANEXO # 5
Listado de Instituciones Financieras
Listado de códigos de ejecución
Listado de códigos de estado final de la orden de pago
Personal de soporte del BCE
Modelo de Soporte de aplicaciones desarrollados por BCE
22
22
22
23
23
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DEFINICIÓN DE TÉRMINOS
Con propósitos explicativos se mencionan los siguientes términos utilizados a
través de los documentos normativos del Sistema de Pagos del Sector Público
(SSP):
SPI
Sistema de Pago Interbancario, mecanismo de pago electrónico por medio del
cual los servidores públicos podrán recibir sus remuneraciones, pagar a
proveedores, servicios básicos, etc., mediante transferencias electrónicas de
fondos con acreditación a las cuentas corrientes o de ahorros que mantengan en
las instituciones del sistema financiero nacional.
SSP
Sistema Sector Público, que valida y registra las órdenes de pago remitidas por
las entidades públicas, a través del Portal o de las ventanillas del Banco Central
del Ecuador.
BCE
Banco Central del Ecuador.
IP
Institución Pública participante a través del SPI del BCE.
SP
Sector Público.
REGISTRADOR
Es el usuario que dispone de una clave de acceso que le permite únicamente
registrar órdenes de pago en el SSP. Esta información registrada requiere ser
confirmada por un nivel superior de usuario para que las órdenes de pago sean
liquidadas por el BCE.
AUTORIZADOR
Es el usuario que dispone de una clave de acceso que le permite confirmar las
órdenes de pago que previamente fueron registradas en el SSP. Este nivel de
usuario equivale a una firma autorizada.
ADMINISTRADOR DEL SSP
El Banco Central del Ecuador, a través de la Dirección de Servicios Bancarios
Nacionales, operará el sistema y actuará como agente liquidador de las
transferencias de fondos derivadas de las órdenes de pago emitidas por las
instituciones del sector publico.
3
PROCEDIMIENTO
Todas las entidades del sector público deberán generar el archivo que contenga
la información con el detalle de las órdenes de pago, que por concepto de pago
de obligaciones sobre base devengada, deben ejecutar las Instituciones Públicas
(IP), a través del Sistema del Sector Público (SSP).
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El archivo de información podrá ser generado de manera automática con el
PROGRAMA SPI-SP VERSIÓN 3, que entregará el BCE o a través de los
sistemas informáticos de las propias entidades públicas. En este último caso
deberán regirse por la “Especificación Técnica del Sistema SSP”, donde se
establece el formato, diseño y especificaciones del archivo que contiene la
información de las órdenes de pago.
El archivo generado podrá ser tramitado al BCE de las siguientes formas:
a) Mediante transferencia electrónica de datos al BCE a través de Internet. Para
este caso, la IP necesita registrar firmas autorizadas en las oficinas de
Servicios Bancarios Nacionales del BCE, para la cuenta corriente que se
debitarán las órdenes de pago, solicitar las claves de acceso al Sistema SSP
y entregar el Acta de Entrega – recepción de identificador de usuarios de
acceso al Sistema de Pagos Interbancarios del Sector Público SPI-SSP y
compromiso de uso, debidamente firmada y notariada.
b) Entregándolo en las ventanillas de las oficinas de Servicios Bancarios
Nacionales del BCE en Quito, Guayaquil o Cuenca. Para este caso, la IP
necesita registrar firmas autorizadas en las oficinas de Servicios Bancarios
Nacionales del BCE, para la cuenta corriente que en el BCE se debitarán las
órdenes de pago.
4
OBTENCIÓN DEL MÓDULO GENERADOR DEL SPI - PAGOS DEL SECTOR
PÚBLICO
4.1
Ingrese al ambiente Internet y acceda a la página del
http://www.bce.fin.ec y luego de un clic en “SERVICIOS BANCARIOS”:
4.2
En la pantalla que se presenta de un clic en “SISTEMA DE PAGOS SECTOR
PÚBLICO”, de un clic en el vínculo “Generador SPI_SP Pagos al Sector Público”,
y le aparecerá la siguiente pantalla:
BCE
4
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4.3
De un clic en el botón “GUARDAR” y proceda a guardar el archivo en el Disco
Local C:\, y de un clic en el botón “Cerrar”. Se recomienda que cuando las
entidades públicas acudan al cyber, guardar el Instalador en A:\.
4.4
Ubíquese en C:\ usando el explorador y de doble clic en el archivo “Instala.exe”,
como se presenta a continuación:
4.5
Al dar doble clic en el archivo “Instala.exe”, le aparece la siguiente pantalla:
MODULO GENERADOR PAGOS SECTOR PÚBLICO
PAGOS MÁS RÁPIDOS Y SEGUROS
4.6
De un clic en el botón “SIGUIENTE”. En esta pantalla se explica la funcionalidad
que tiene el “Modulo Generador de Pagos del Sector Público”, y el objetivo
principal para las entidades del sector público, en lo que se refiere a facilitar la
gestión de cobros y pagos en forma ágil y segura.
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Si desea regresar a la pantalla anterior, de un clic en el botón “ANTERIOR”
4.7
De un clic en el botón “SIGUIENTE”. En esta pantalla aparece los requerimientos
mínimos que se necesitan para operar con este programa; así como el lugar en
donde se va a instalar la aplicación (C:\SPI-2005).
4.8
De un clic en el botón “SIGUIENTE”.
En esta pantalla se realizan
recomendaciones, que deben tomar en cuenta las Instituciones Públicas.
6
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De un clic en el botón “INSTALAR”. Al realizar este paso, se procede a grabar los
archivos en C:\SPI-2005 (carpeta que se crea en forma automática). En esta
pantalla se muestran los beneficios que las Instituciones Públicas van a obtener
con el uso del Sistema de Pagos del Sector Público (SSP).
4.10 De un clic en el botón “FINALIZAR”
7
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5
PREPARACIÓN DE INFORMACIÓN
5.1
Proceda a abrir la carpeta C:/SPI-2005 (que se creó en forma automática cuando
realizó la Instalación del Programa). De un clic en el archivo
,
aparecerá una de las siguientes pantallas:
5.2
De un clic en el botón “HABILITAR MACROS”, aparecerá la siguiente pantalla:
8
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5.3
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Proceda a preparar la información en el PROGRAMA SPI-SP VERSIÓN 3 (
), de acuerdo con el siguiente detalle; O abra NOMINA.XLS y
proceda a copiar la información en la pantalla “DETALLE DE PAGOS”.
CONTENIDO 1era. FILA
CEDULA,
PASAPORTE
RUC
TIPO DE DATOS
OBSERVACIONES
O Alfanumérico
Número de la cédula de
identidad o Número de RUC
del beneficiario del pago
REFERENCIA
Numérico
Número de referencia de la
institución
ordenante
(propio de la institución)
NOMBRE
Hasta 30 caracteres
Nombre del beneficiario del
pago.
INSTITUCIÓN
FINANCIERA
Numérico (8)
Código de cuenta del banco
pagador
donde
el
beneficiario
del
pago
mantiene su cuenta. Ver
detalle en ANEXO 1
CUENTA
BENEFICIARIO
Numérico (18)
Número
de
la
cuenta
corriente, ahorro o especial
del beneficiario del pago
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TIPOCUENTA
Numérico (2)
VALOR
Numérico
decimales
CONCEPTO
Numérico (6)
DETALLE
Alfanumérico
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Tipo
de
cuenta
del
beneficiario del pago. Puede
ser:
1 para Cta. Corriente
2 para Cta. de Ahorros
3 para Cta. Contable
5 para Cta. Especial de
Pagos
con
dos Cantidad de dinero a ser
transferida al beneficiario
del pago. Usar punto para
separar decimales.
Código que identifica el
concepto o antecedente del
pago y que depende del tipo
de cuenta que la IP
mantiene en el BCE. Ver
detalle en ANEXO 2.
Información adicional para
documentar el antecedente
o razón del pago.
A partir de la segunda fila se debe registrar la información de los beneficiarios de los
pagos.
NOTA.- Es importante respetar los contenidos o títulos de la primera fila, de acuerdo a
lo indicado en la tabla anterior y según aparece en la siguiente pantalla de ejemplo:
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GENERACIÓN DEL ARCHIVO DE ÓRDENES DE PAGO Y DEL FORMULARIO
DE SOLICITUD DE TRANSFERENCIAS.
Las opciones del menú de trabajo de este programa se manejan con el mouse, la tecla
“Enter” o “TAB”.
6.1
Una vez registrada la información de los beneficiarios de los pagos, de un clic en
el botón “DATOS GENERALES”, se muestra la siguiente pantalla:
Esta opción sirve para registrar la información de tipo general relacionada con la
institución y banco corresponsal, que será usada en la generación automática de la
solicitud de transferencia y para la generación de los archivos “SPI_SP.ZIP”.
6.2
A continuación proceda al ingreso de los datos en los correspondientes campos,
de acuerdo a las siguientes instrucciones:
DATOS GENERALES
CAMPO
1.
NOMBRE DEL
CAMPO
Fecha afectación
TIPO DATOS
CONTENIDO
Fecha con
formato
dd/mm/aaaa
Fecha de afectación:
Corresponde a la fecha que se
realizará el débito a la cuenta que la
IP mantiene en el BCE y se
acreditarán los valores en las
cuentas de los beneficiarios de los
pagos. Es importante indicar que el
archivo generado debe ser remitido
al BCE hasta las 12h00 de la fecha
registrada en este campo, ya que
las recepciones pasada esa hora no
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podrán ser procesadas y se deberá
generar un nuevo archivo con la
fecha del siguiente día laborable.
Mes al que
corresponde el
pago
Mes con formato
mm/aaaa
Mes al que corresponde el pago:
Corresponde al mes y año de pago.
Ejemplo: 06/2005, es decir el pago
se lo realiza en julio, pero
corresponde a junio.
2.
No. Referencia
Numérico (5)
Número de referencia propio de la
IP, utilizado para identificar la
transferencia de fondos contenida
en el archivo a generar.
3.
Localidad
Caracteres (30)
Nombre de la localidad o ciudad
donde funciona la IP
4.
Responsable 1
Caracteres (30)
Nombre del funcionario de la IP,
que actúa como firma autorizada de
la cuenta rotativa de pagos en el
banco corresponsal, o de aquella
que dispone de clave de acceso al
Portal de servicios electrónicos del
BCE para remitir directamente los
detalles de pagos (las que la IP
mantiene registradas en el BCE).
5.
Cargo 1
Caracteres (30)
Cargo que ocupa el funcionario de
la IP referido en el campo anterior
(Responsable 1)
6.
Responsable 2
Caracteres (30)
Nombre del funcionario de la IP,
que actúa como firma autorizada de
la cuenta rotativa de pagos en el
banco corresponsal, o de aquella
que dispone de clave de acceso al
Portal de servicios electrónicos del
BCE para remitir directamente los
detalles de pagos (las que la IP
mantiene registradas en el BCE).
7.
Cargo 2
Caracteres (30)
Cargo que ocupa el funcionario de
la IP referido en el campo anterior
(Responsable 2)
INSTITUCIÓN PUBLICA ORDENANTE ( IP )
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8.
Cta. Cte. en BCE
Numérico (8)
Número de la cuenta corriente que
la IP mantiene en el BCE y desde la
cual
se
ejecutarán
las
transferencias de fondos a los
beneficiarios de los pagos.
9.
Nombre
Institución
Caracteres (50)
Nombre de la IP
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*
6.3
Activar el recuadro si es que la
Institución
Pública
envía
la
información a través de las
ventanillas del BCE.
Por lo tanto, será obligatorio que
llene los campos 10 – 11 y 12.
CORRESPONSAL
10.
Cta. Rotativa
Pagos
Numérico (18)
En este campo debe registrarse el
numero de la cuenta corriente que
la IP mantienen en el BCE.
11.
Cta. Cte. en BCE
Numérico(8)
En este campo debe registrar la
cuenta corriente No. 01820030 que
corresponde al BCE como banco
corresponsal de las IP.
12.
Nombre
Corresponsal
Caracteres (50)
En este campo debe registrar el
nombre “SPI-BANCO CENTRAL”
que corresponde al BCE como
banco corresponsal.
Una vez registrados los datos, obtendrá una pantalla similar a las siguientes:
 Para el caso que la IP tramite el detalle de pagos a través del Portal de
servicios electrónicos, tendrá una pantalla similar al siguiente ejemplo:
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 Para el caso que la IP tramite el detalle de pagos a través de las ventanillas del
Banco Central del Ecuador, tendrá una pantalla similar al siguiente ejemplo:
NOTA.- Tome en cuenta que los campos 10, 11 y 12 deben ser registrados únicamente
cuando el archivo generado va a ser entregado a través de las ventanillas del BCE.
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6.4
Luego de completar todos los datos requeridos, de un clic en el botón “SALIR”,
regresará a la pantalla anterior (DETALLE DE PAGOS).
6.5
De un clic en el botón “GENERAR ARCHIVOS”, le aparece un mensaje con la
información de los registros, de acuerdo al ejemplo.
Al ejecutar esta opción, se genera un archivo con el nombre SPI-SP.ZIP que contiene
dos archivos, uno con el nombre de Spi.sp.txt con las órdenes de pago, y otro archivo
con el nombre de Spi-sp.md5, que contiene el No. de control que se usa para realizar
la comprobación de la integridad de los archivos. Este archivo se guarda
automáticamente en la carpeta SPI-2005.
6.6
De un clic en el botón “ACEPTAR” y le aparece uno de los siguientes mensajes:
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De un clic en el botón “ACEPTAR” y se generará la solicitud de transferencia en
una nueva Hoja, con el nombre de “Solicitud” para el caso de las IP que envía a
través de las ventanillas del BCE, documento que la IP debe imprimirlo y
firmarlo; y con el nombre de “Reporte” para el caso de las IP que envía a través
de internet, documento que la IP debe imprimir para su uso interno. El usuario
puede intercambiar de hoja, para actualizar o ingresar mas detalle de pago y
luego generar nuevamente. Este reporte tendrá el siguiente formato:
a) Cuando el archivo va a ser entregado a través de las ventanillas del BCE,
debe ser dirigida al Banco Central:
Para este caso, el reporte tiene el formato de una solicitud de transferencias, que
deberá ser suscrita por las firmas autorizadas registradas en la cuenta corriente
que la IP mantiene en el BCE.
b) Cuando el archivo va a ser entregado a través del Portal de servicios
electrónicos del Banco Central del Ecuador :
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La información a nivel de totales de este reporte deberá ser validada con la
generada en el Portal de servicios electrónicos del BCE al momento de su registro
(número de control, número de registro y monto).
NOTA.- Podría aparecer mensajes relacionados con errores en los números de las
cuentas de los bancos, mutualistas o cooperativas que actuarán como instituciones
pagadoras de las órdenes de pago. Este problema se debe a que el número de la
cuenta corriente de una institución del sistema financiero está equivocada y tendrá
que rectificarse en “DETALLE DE PAGOS” en la línea que indica el mensaje de
error, y volver a ejecutar la opción “GENERAR ARCHIVOS”.
Los números de cuenta de las instituciones financieras constan en el ANEXO 1.
Los mensajes de error se desplegarán si los campos ingresados no corresponden
a la descripción del numeral 1.3.1.
Proceda a cerrar el archivo y en el momento de hacerlo le aparecerá el siguiente
mensaje:
De un clic en el botón “Sí” para que la información sea grabada.
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ENTREGA DE DETALLE DE PAGOS AL BCE
A través de las ventanillas del BCE
Cuando la IP envíe la información a través de las ventanillas del BCE, deberá entregar
el archivo SPI_SP.zip en diskette y el reporte en formato de solicitud debidamente
suscrito por las firmas autorizadas de la cuenta corriente que la IP mantiene en el BCE.
El BCE deberá validar que las firmas de la solicitud de transferencia presentada con el
archivo SPI_SP.zip, correspondan a firmas autorizadas registradas en la cuenta
corriente que la IP mantiene en el BCE.
El BCE, una vez validados los documentos recibidos deberá ingresar al Portal de
servicios electrónicos del BCE, para el registro de las órdenes de pago.
El BCE, debe validar número de control registrado en la solicitud presentada por la
institución pública, versus el número de control registrado en el reporte “OPI
registradas y pendientes de autorización y liquidación en el SPI-SP” que obtiene en el
Portal de Servicios Bancarios.
7.2
A través del Portal de Servicios Electrónicos
Para ingresar al Portal de Servicios Electrónicos del BCE, acceda a la dirección
http://www.bce.fin.ec, o http://publico.bce.fin.ec, y luego de un clic en la opción
“SERVICIOS BANCARIOS”:
En la siguiente pantalla que se presenta de un clic en el vínculo “SISTEMA NACIONAL
DE PAGOS” y aparecerá la siguiente pantalla:
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Ingrese en la opción “Usuario” su Número de cédula de ciudadanía y en la opción
“Clave” ingrese su clave, y aparecerá la siguiente pantalla:
En la pantalla que aparece de un clic en “PAGOS SECTOR PUBLICO” y luego elija la
opción “PROCESOS” y de un clic en “REGISTRAR ARCHIVO VER. 3” y se presentará
la siguiente pantalla:
Dé un clic en el botón “Examinar” y seleccione en la carpeta C:\SPI-2005 el archivo
“SPI_SP.zip”, luego de un clic en el botón “Abrir” y finalmente en el botón “Procesar”.
Aparecerá en la pantalla el reporte de totales a nivel de institución pagadora y deberá
validarse con los totales del reporte de control generado con el Modulo Generador
Pagos Sector Público 2.
En el caso de presentarse mensajes de error en el reporte de la pantalla, se deben
corregir los datos errados en el Modulo Generador Pagos Sector Público 3 (
) y generar el nuevo archivo SPI_SP.zip .
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Luego de verificada la información, de un clic en el botón “Registrar OPI-SPI-SP” y
aparecerá en la pantalla el reporte de totales a nivel de institución pagadora, tal cual
fue registrada en las bases de datos del Sistema SSP con el estatus de “Registrado” y
el correspondiente código de control. Proceda a imprimir este reporte que se constituye
en el comprobante de respaldo de su transferencia y constancia de que el archivo fue
recibido en el BCE. Este proceso estará a cargo del usuario con perfil de
“REGISTRADOR”. El archivo está únicamente REGISTRADO en las bases del
Sistema SSP. El usuario con el perfil de AUTORIZADOR deberá proceder a
AUTORIZAR el archivo.
La Institución Pública, debe validar el número de control registrado en la solicitud
presentada por la institución pública, versus el número de control registrado en el
reporte “OPI registradas y pendientes de autorización y liquidación en el SPI-SP” que
obtiene en el Portal de Servicios Bancarios.
En el menú de opciones disponibles, tendrá:
La opción “ELIMINAR ARCHIVOS” le permite eliminar los envíos efectuados. Para
eliminar archivos que se encuentran ya registrados en el Sistema SSP, escoja la
opción “PROCESOS” y de un clic en “ELIMINAR ARCHIVOS”, y en la pantalla que
aparece, debe elegir el archivo enviado que desea eliminar:
La opción “AUTORIZAR ARCHIVOS” le permite consultar los archivos que fueron
registrados por el REGISTRADOR y que requieren ser autorizados por el usuario
con el perfil de “AUTORIZADOR” para ser ejecutados por el BCE. Los archivos
registrados y que no fueron autorizados, así como aquellos archivos que fueron
eliminados, al final del día serán eliminados de la base de datos del Sistema SSP
del BCE.
La opción “ARCHIVOS REGISTRADOS” le permite consultar la información de las
transferencias enviadas, las que en las bases de datos del Sistema SSP, constan
con estatus de “Registrado”.
La opción “ARCHIVOS AUTORIZADOS” le permite obtener un reporte de los
archivos que han sido autorizados para que sean ejecutados por el BCE.
La opción “ARCHIVOS ELIMINADOS”
archivos que han sido eliminados por la IP.
le permite obtener un reporte de los
La opción “ARCHIVOS LIQUIDADOS” le permite consultar la información de las
transferencias ejecutadas en fechas anteriores, así como aquellas que fueron
devueltas por las instituciones financieras que no pudieron cumplir con la
acreditación debido a causas tales como: cuentas cerradas, cuenta no existe,
cuenta bloqueada y otros causales (ANEXO 3).
NOTA:
En el Manual de Operación del Usuario del Sistema de Pagos del Sector
Público – SSP, que está disponible en el Portal de Servicios Bancarios,
puede encontrar a nivel de detalle las opciones del sistema SSP.
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HORARIOS
Las actividades del ciclo operativo del Sistema del Sector Público SSP, se efectuarán
en el siguiente horario:
ACTIVIDADES
# CORTE
Envío de orden de pago interbancario PRIMER CORTE
(OPI), por parte de la Institución SEGUNDO CORTE
Participante Ordenante (IPO) a través TERCER CORTE
del SPI-SP vía internet.
HORARIO
De 16h31 (T-1) a 08h30 (T+1)
De 08h31 A 12h30
De 12h31 A 16h30
Envío de orden de pago interbancario
(OPI), por parte de la Institución SEGUNDO CORTE
Participante Ordenante (IPO) a través TERCER CORTE
del SPI-SP vía ventanilla del BCE.
De 09h00 a 12h30
De 12h31 a 16h00
Liquidación de OPI por parte del PRIMER CORTE
Sistema SPI-SP
SEGUNDO CORTE
TERCER CORTE
De 08h31 a 09h00
De 12h31 a 13h00
De 16h31 a 17h00
Acreditación en las cuentas de los PRIMER CORTE
clientes beneficiarios por parte de las SEGUNDO CORTE
Instituciones Participantes Receptoras TERCER CORTE
(IPR)
De 10h00 a 12h30
De 14h00 a 16h30
De 18h00 a 09h30 (T+1)
Generación
rechazadas
SPI-SP a
corrientes
Públicas.
A partir de 11h30
A partir de 15h30
A partir de 08h30 (T+1)
T-1 :
T+1:
9
de devolución de OPI PRIMER CORTE
por parte del Sistema SEGUNDO CORTE
favor de las cuentas TERCER CORTE
de
las
Instituciones
Día anterior
Día siguiente laborable
VALORES DE LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS
El valor a transferir a través del SSP siempre será mayor que cero (>0).
10 TARIFAS
Las Instituciones Participantes, por el uso del SSP, pagarán las tarifas estabalecidas
en la Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador.
21
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LISTADO DE ANEXOS
Anexo # 1
La información la tiene disponible en la opción de “Catálogos” con el
nombre de “INSTITUCIONES FINANCIERAS”, ingresando con las
claves de acceso al Sistema de Pagos Interbancario del Sector
Público, a través del Portal de Servicios del BCE.
Anexo # 2
La información la tiene disponible en la opción de “Catálogos” con el
nombre de “CÓDIGOS DE EJECUCIÓN”, ingresando con las claves
de acceso al Sistema de Pagos Interbancario del Sector Público, a
través del Portal de Servicios del BCE.
Anexo # 3
CODIGOS DE ESTADO FINAL DE LA ORDEN DE PAGO
Esta tabla contiene los códigos usados por las instituciones pagadoras o receptoras
finales, para reportar al Banco Central el estado final de las órdenes de transferencias
de fondos luego del proceso de acreditación a las cuentas de los beneficiarios finales.
Los códigos válidos son los siguientes:
CODIGO
01
02
03
04
05
06
07
08
09
STATUS DE LA ORDEN DE PAGO
OPI PAGADA
OPI RECHAZADA, CUENTA CERRADA
OPI RECHAZADA, CUENTA NO EXISTE
OPI RECHAZADA, CUENTA BLOQUEADA
OPI RECHAZADA, ORDEN DEL BENEFICIARIO
OPI RECHAZADA, POR NO CONFIRMACIÓN (SOLO PARA USO DEL BCE)
OPI RECHAZADA, CUENTA INACTIVA
OPI RECHAZADA, ARCHIVO SIN BENEFICIARIO
OPI RECHAZADA, BENEFICIO NO CORRESPONDE
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Anexo # 4
PERSONAL DE SOPORTE EN EL BANCO CENTRAL
CASA MATRIZ
SUCURSAL MAYOR
SUCURSAL
QUITO
Telf. 02-2572-522
Fax: 02-2573452
ASPECTOS OPERATIVOS
GUAYAQUIL
Telf. 04-2566333
CUENCA
Telf. 07-831255
Dalila Mera
Ext. 2107
[email protected]
Ramiro Garcés
Ext. 2149
[email protected]
Julieta Ronquillo
Ext. 2320
[email protected]
Enrique Cortez
Ext. 2322
[email protected]
Juana Sánchez
Ext. 2334
[email protected]
ASPECTOS TÉCNICO INFORMATICOS
Pablo Cuesta
Ext. 227
[email protected]
Jorge Merchán
Ext. 223
[email protected]
Roberto Jaramillo
Ext. 2423
[email protected]
Luis Chalco
Ext. 2411
[email protected]
Esteban Valverde
Ext.400
[email protected]
Anexo # 5
MODELO DE SOPORTE DE APLICACIONES DESARROLLADAS
EN EL BCE
El objetivo del presente formulario es tener un documento que proporcione a los
técnicos que integran el equipo de Help Desk una idea básica de una aplicación
desarrollada por la Dirección de Informática del Banco Central del Ecuador, a fin de
determinar con oportunidad las posibles causas frente a eventuales problemas que se
presenten.
Posibles Problemas y Soluciones
Proceso: Carga de Archivos
Problema: Error 29 No corresponde el numero de cuenta
Causa:
La configuración regional del equipo para números tiene como símbolo
decimal la (, coma)
Solución
Se debe configurar como símbolo decimal (. Punto)
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Ir a Inicio /Configuración /Panel de control/ Configuración regional
Seleccionar la lengüeta Número
En Símbolo decimal poner (. Punto)
Problema: Error 31 No coincide la firma del archivo
Causa:
Se esta cargando el archivo equivocado, por ejemplo pueden estar
seleccionando el archivo .txt
Solución
De acuerdo al documento de las especificaciones técnicas, el archivo a
subir es el SPI-SP.zip (este archivo contiene 2 archivos el .txt, y el .md5)
Pasos:
Al momento de seleccionar el archivo a cargar, se debe marcar el
archivo SPI-SP.zip.
Problema: Aparece la página en blanco
Causa:
No accede a la pagina de las claves, porque tiene un antivirus o algún
programa instalado que esta bloqueando las ventanas emergentes (pop
up)
Solución
Se debe permitir las ventanas emergentes para el sitio web del BCE
Pasos:
El usuario debe buscar en el antivirus o programa instalado la opción
que no bloquee estas ventanas emergentes, posibles opciones son:
Allow popup windows, no bloquear ventanas emergentes. Estas
opciones varian mucho de acuerdo al software instalado.
Proceso:
Archivo de Excel
Problema: No le aparece el cuadro Deshabilitar Macros / Habilitar Macros ó
Nivel de Seguridad alto ha bloqueado las macros
Causa:
No se encuentran correctamente configurados los niveles de seguridad
de Excel
Solución
En Excel, menú Herramientas, opción Macro, opción Seguridad
En Nivel de Seguridad escoger Medio
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Problema: Aparece #¡VALOR! En lugar de la fecha de reporte,
Causa:
La configuración de idioma del computador esta en otro idioma por
ejemplo: español (España) u otros.
Solución
Ir a Inicio /Configuración /Panel de control/ Configuración regional
En la opción Idioma , seleccionar Español (Ecuador)
Proceso:
Configuración de Internet Explorer
Problema: Que la clave no se guarde en disco y siempre se solicite clave al
ingresar al sistema
Solución:
Esto es importante para evitar que una persona sabiendo nuestra
cédula pueda ingresar al sistema y la clave se quede almacenada en el
equipo utilizado.
Pasos:
Se debe configurar el Explorador siguiendo los siguientes pasos.
Ir por la opción Menú Herramientas / Opciones de Internet.
Opción Contenido, Autocompletar
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Desactivar
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nombres de usuarios y contraseñas en formularios. Se
recomienda presionar el botón borrar formularios y borrar contraseñas.
Problema: Evitar la pregunta al registrar el formulario de transferencias
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Pasos:
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Configurar el Explorador para mostrar los elementos no seguros.
Ir por la opción Menú Herramientas /Opciones de Internet / Seguridades
/ (Internet Nivel Personalizado )
Buscar el grupo de opciones Misceláneos, y buscar la opción Mostrar
Contenido Mixto.
Marcar la opción Activar , dar clic en Aceptar
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Fecha: Junio de 2011
Ing Christian Ruiz
GERENTE GENERAL
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