EF PQ.xlsx

FINCASA HIPOTECARIA, S.A. DE C.V. S.O.F.O.M.
ENTIDAD REGULADA, GRUPO FINANCIERO BANORTE
BALANCE GENERAL CONSOLIDADO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2012
( Cifras en millones de pesos )
ACT IVO
PASIVO Y CAPIT AL
DISPONIBILIDADES
61
PASIVOS BURSATILES
2,506
CUENTAS DE MARGEN
INVERSIONES EN VALORES
Títulos para negociar
Títulos disponibles para la venta
Títulos conservados a vencimiento
0
DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR)
0
DERIVADOS
Con fines de negociación
Con fines de cobertura
0
AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA
DE ACTIVOS FINANCIEROS
0
CARTERA DE CREDITO VIGENTE
Créditos comerciales
Actividad empresarial o comercial
Entidades financieras
Entidades gubernamentales
Créditos al consumo
Créditos a la vivienda
PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS
ORGANISMOS
De corto plazo
De largo plazo
758
169
927
COLATERALES VENDIDOS
Reportos (Saldo acreedor)
Derivados
Otros colaterales vendidos
DERIVADO
Con fines de negociación
Con fines de cobertura
AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA
DE PASIVOS FINANCIEROS
2,427
OBLIGACIONES EN OPERACIONES
DE BURSATILIZACION
2,427
0
335
TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
2,762
CARTERA DE CREDITO VENCIDA
Créditos comerciales
Actividad empresarial o comercial
Entidades financieras
Entidades gubernamentales
Créditos al consumo
Créditos a la vivienda
Impuestos a la utilidad por pagar
Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar
Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de
formalizar en asamblea de accionistas
Acreedores por liquidación de operaciones
Acreedores por cuentas de margen
Acreedores por colaterales recibidos en efectivo
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
722
722
2
103
105
70
TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA
792
OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION
3,554
CARTERA DE CREDITO
(-) MENOS:
ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
IMPUESTOS DIFERIDOS ( NETO )
CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
31
234
TOTAL PASIVO
3,568
3,320
CARTERA DE CREDITO (NETO)
DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS
(-) MENOS:
ESTIMACION POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO
201
DERECHOS DE COBRO (NETO)
201
TOTAL CARTERA DE CREDITO (NETO)
3,522
BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES
DE BURSATILIZACION
13
OTRAS CUENTAS POR COBRAR ( NETO )
17
BIENES ADJUDICADOS (NETO)
450
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ( NETO )
6
INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES
0
ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBLES PARA LA VENTA
CAPITAL CONTABLE
CAPITAL CONTRIBUIDO
Capital social
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas
en asamblea de accionistas
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas en circulación
845
845
CAPITAL GANADO
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de
flujos de efectivo
Efecto acumulado por conversión
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Resultado neto
44
-12
-247
TOTAL CAPITAL CONTABLE
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS ( NETO )
-215
630
97
OTROS ACTIVOS
Cargos diferidos, pago anticipados e intangibles
Otros activos a corto y largo plazo
31
1
32
TOTAL ACTIVO
4,198
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE
4,198
CUENTAS DE ORDEN
Avales otorgados
Activos y pasivos contingentes
Compromisos crediticios
Bienes en fideicomiso
Bienes en administración
Intereses devengados no cobrados derivados
de cartera vencida
Rentas devengadas no cobradas derivadas de
operaciones de arrendamiento operativo
Otras cuentas de registro
0
0
0
354
21
31
0
0
576
"El saldo histórico del capital fijo al 30 de septiembre de 2012 es de $ 37 millones de pesos"
"El saldo histórico del capital contribuido al 30 de septiembre de 2012 es de $ 750 millones de pesos"
Indice de Capitalización, Capital Neto a Activos por Riesgos Totales
13.72%
“El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos
99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada,
las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente balance general fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.”
http://www.fincasa.com.mx
Lic. Sigfrido Gunther Benítez
Director General
http://www.cnbv.gob.mx
C.P. Nora Elia Cantú Suárez
Director General Adjunto de Contabilidad y Fiscal
Lic. Sebastián Otaduy Otaduy
Subdirector de Auditoría Interna
C.P. Apolonio Pérez Ramírez
Director de Contraloría