Plantilla Plan de Empresa <Nombre del proyecto a presentar>

Plan de empresa
Plantilla Plan de Empresa
<Nombre del proyecto a
presentar>
1.- DATOS IDENTIFICATIVOS BÁSICOS
1.1.-Persona de contacto del Negocio o Empresa
Nombre:
Primer Apellido:
Segundo Apellido:
Correo electrónico:
Teléfono de contacto:
NIT:
Dirección completa:
Calle/Avenida/Plaza
Ciudad:
C.P
Departamento:
1.2.- Identificación del negocio o empresa del emprendedor
Nombre o Razón Social:
NIT:
Grupo empresarial (si procede):
Lugar de realización o Domicilio Social:
CP:
Localidad:
Departamento:
Teléfono (s):
Fax:
Correo electrónico:
Actividad del Negocio o empresa:
Entidad comercial jurídica:
Año de constitución:
Enumerar cualquier otra subvención solicitada o concedida para este mismo
proyecto:
2.- IDENTIFICACIÓN DEL PROMOTOR
Nombre y Apellidos:
Correo electrónico:
Teléfonos de contacto:
NIT:
Dirección completa:
Datos profesionales
Enseñanza Reglada:
Otros cursos realizados:
Otros:
Experiencia laboral/profesional
Año
Actividad/empresa
Cargo
Otros datos de interés (no más de 7 líneas)
3.- OTROS PROMOTORES DEL NEGOCIO O EMPRESA
Nombre y Apellidos:
Correo electrónico:
Teléfonos de contacto:
NIT:
Dirección completa:
Datos profesionales
Enseñanza Reglada:
Otros cursos realizados:



Otros:
4.- RESUMEN EJECUTIVO
4.1.
Breve definición del negocio o empresa:
Objetivos empresariales:
Sector de actividad de la empresa:
Productos/servicios/procesos que se pretenden desarrollar:
Estimación del mercado objetivo al que se dirige (Descripción general del mercado objetivo donde la
empresa tiene identificados los clientes potenciales y al cual pretende dedicar los esfuerzos empresariales y comerciales)
Nacional - Internacional
Tamaño (Cuantificación del mercado potencial y nicho de mercado accesible)
Tasas de crecimiento previstas
Tipo de cliente (Descripción de los perfiles generales de los clientes)
Cuota de mercado prevista (Porcentaje del mercado/clientes que pretende conseguir la empresa)
Identificación de la competencia (Nombre de los competidores directos)
Ventajas competitivas (Descripción de los puntos fuertes/competencias esenciales que tiene el proyecto empresarial frente a
los competidores)
Necesidades financieras previstas para la puesta en marcha (Descripción de los recursos financieros
necesarios para poder poner en marcha el proyecto empresarial, describiendo el origen de la necesidad (desarrollo tecnológico, necesidad
de I+D, compra de activo fijo, etc.) y la fuente financiera (propia, bancos, capital riesgo, etc.) prevista para cubrir esa necesidad)
Cantidad (dólares)
Origen
Fuente prevista
Previsiones de ventas y gastos (Descripción general de los ingresos previstos y el total de gastos generados para los tres
primeros años de actividad, así como descripción de los beneficios o pérdidas esperados)
4.2.
Grado de Innovación de la idea
(Creación de un nuevo producto/servicio, desarrollo de nuevos diseños, nuevas aplicaciones, utilización de nuevas tecnologías,
desarrollo de nuevos sectores emergentes, etc.)
4.2.1. Prospectiva del estado del arte de la innovación presentada (máximo una
página)
4.3. Creación de empleo cualificado
(Descripción de los puestos de trabajo que generará la puesta en marcha del proyecto empresarial así como el número de empleos
previstos a medio plazo)
Personal que participará en el proyecto desde el inicio:
Nombre
Titulación
Cargo
Número de empleos previstos a medio plazo:
4.3.1. Grado de aportación al desarrollo económico-empresarial de las Illes Balears
(desarrollo de nuevos sectores, desarrollo de nuevos productos/servicios hasta la fecha inexistentes, etc.)
4.4.
Análisis DAFO (Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades) del
proyecto (Evaluación de las fortalezas y debilidades internas (organización, personal, tecnología, recursos financieros, experiencia,
habilidades propias, etc.) y descripción de las amenazas y oportunidades (competidores, productos sustitutivos, clientes, proveedores,
entorno, etc.) que ofrece el entorno y el mercado para la empresa.
5.- DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO DE INNOVACIÓN
TECNOLÓGICA
5.1.-Entorno económico y mercado (Descripción de las características principales del entorno y del mercado
potencial en el cual va a vender y competir la empresa).
Mercado potencial y segmentación del mismo
Descripción del entorno económico del mercado en general (Descripción de las variables económicas
principales que influyen en el mercado potencial y de los factores clave de éxito que caracterizan el mercado)
Ventajas competitivas del producto/servicio (Descripción de las competencias esenciales de los
productos/servicios de la empresa y que permiten ser más atractivos frente a los clientes, y diferenciarse de los competidores)
Potencial y atractivo del mercado (Nombrar los diferentes mercados a los que la empresa se dirige y describir las
características principales de cada uno de los mercados: presencia, competidores, variables determinantes, tendencias futuras, etc.)
Segmentación del mercado (Descripción del tipo de cliente y público objetivo señalando las características principales de
cada tipo: cartera de productos, barreras de entrada, rentabilidad, cuota, etc.)
Potenciales socios en el mercado (Descripción, si es el caso, de los potenciales socios)
Análisis de la competencia
Breve descripción del sector (Identificar las características principales del sector en referencia a los competidores:
barreras de entrada, productos y servicios sustitutivos, nuevos competidores, factores clave de éxito, etc.)
Empresas competidoras significativas
Puntos fuertes y débiles de la competencia
Identificación de los productos sustitutos (Descripción de los productos/servicios que por características
parecidas, pueden ser sustitutivos de la oferta de la empresa)
Posicionamiento frente a la competencia (Descripción de las variables de los productos/servicios de la empresa y
que satisfacen las necesidades del público objetivo frente a las variables de los competidores principales)
5.2.- Producto/servicio
(Descripción general de cada una de las líneas de productos/servicios que la empresa dispone inicialmente: Grado de innovación,
necesidades que satisface y a que precio comparado con la competencia, cómo se tiene pensado su comercialización, venta y distribución,
plan general de comunicación y marketing, etc.)
Nombre del producto/servicio proceso :
Descripción y grado de Innovación
Necesidades que satisface
Precio comparado con la competencia
Canales de venta previstos (directa, distribuidores, Internet, etc.)
Plan de promoción y comunicación
(Añadir tantos como sean necesarios)
5.3.- Plan de Operaciones (Descripción general del proceso de elaboración de los diferentes productos/servicios, indicando
las materias primas principales y sus proveedores y los recursos necesarios (humanos, activo fijo, etc) para su elaboración, desarrollo e
implantación. Descripción del lugar de ubicación de la empresa y de las inversiones necesarias para cumplir los objetivos y estrategias del
Plan de Operaciones).
Descripción general del Plan de Operaciones:
Descripción general proceso productivo
Objetivos
Estrategias
Proveedores
Ubicación (Localización, Local, Superficie, Coste m2 (euros))
Inversión en Activos Fijos (mobiliario, maquinaria, equipamientos, etc.) (Activos
Fijos, Número, Coste (euros))
5.4.- Recursos Humanos y Organización (Descripción general del organigrama y de la estrategia organizacional y
de recursos humanos de la empresa: equipo de trabajo, planes de selección, remuneración, formación, evolución de la plantilla, etc.)
Organigrama
Descripción general política de Recursos Humanos (Descripción general, Objetivos,
Estrategias, Plantilla inicial RRHH)
5.5.- Plan Tecnológico (Descripción general de la estrategia tecnológica o plan I+D, patentes, tecnología a utilizar,
proveedores principales, socios tecnológicos, externalización o no de parte de la estrategia tecnológica, inversiones necesarias, etc.)
Descripción general del plan Tecnológico (Objetivos, Estrategias, Partners,
Proveedores, Externalización)
Inversiones necesarias (Productos (Hardware, Software, licencias, etc), Coste (Euros))
5.6.- Plan económico-financiero (Descripción y cálculo del resultado previsible de la actividad, así como
de las necesidades financieras y en definitiva de la rentabilidad del proyecto empresarial).
Plan de Inversiones (Descripción de todas las inversiones necesarias para la puesta en marcha del negocio y las
inversiones previstas para los dos siguientes años)
Inversiones
Gastos de constitución y puesta en
marcha (escritura pública,
abogados, gestoría, etc.)
Año 1
Año 2
Año 3
Terrenos, edificios, etc.
Fianza alquiler local
Acondicionamiento del local
Plan de Operaciones
Plan Tecnológico
Patentes y marcas
Otras inversiones
Total
Ingresos (Valoración y descripción de las diferentes líneas de ingresos derivadas de la venta de productos o
prestación de servicios)
Líneas de Ingresos
Ventas producto/servicio A
Ventas producto/servicio B
Ventas producto/servicio C
Otros Ingresos
Total
Año 1
Año 2
Año 3
Observaciones
Gastos (Estimación de todos los gastos necesarios para el funcionamiento del negocio. Debemos identificar los
gastos generados por cada área de negocio del proyecto y su naturaleza (gastos variables o gastos fijos))
Gastos por áreas
Área de Operaciones
Materias primas
Otras mercaderías
Total (1)
Área de marketing
Publicidad y propaganda
Relaciones públicas y patrocinios
Prensa
Total (2)
Área tecnología
(Mantenimiento Hw/Sw y hosting)
Total (3)
Área RRHH y organización
Sueldos y salarios
Dietas y gastos de viaje
Consultoría, gestoría y auditoría
Formación
Total (4)
Gastos estructurales
Alquiler
Limpieza y mantenimiento
Teléfono y suministros
Total (5)
Área económico-financiera
Amortizaciones préstamos
Servicios bancarios
Intereses
Total (6)
Otros gastos (7)
Total gastos (1+2+3+4+5+6+7)
Observaciones
Año 1
Año 2
Año 3
Punto de equilibrio (Momento en el
tiempo donde los ingresos cubren todos los
gastos operativos del proyecto)
Previsiones financieras (Estimación de las necesidades financieras y la valoración de la empresa: cuenta de
resultados provisional resumida, balance provisional, presupuesto de tesorería)
Cuenta de Resultados resumida
Año 1
Año 2
Año 3
Ingresos
Gastos
BAI (Beneficios antes de
impuestos)
Impuesto de Sociedades
BDT (Beneficio después de
Impuestos)
Flujos de Caja ((BAIT, Beneficio antes de intereses e impuestos) + las amortizaciones – las inversiones en Activo
Fijo. Indica la capacidad de crecimiento con fondos propios del proyecto)
Año 1
Año 2
Año 3
BAIT
+ Amortizaciones
- Inversiones en Activo Fijo
Flujo de caja del período
Balance Previsional (permite ver el equilibrio financiero del proyecto. Es decir como financia (pasivo) la empresa
sus activos.)
Activo
Inmovilizado inmaterial
Gastos de constitución
Marcas y patentes
- amortización acumulada
Total (1)
Inmovilizado material
mobiliario
hardware y software
- amortización acumulada
Total (2)
Inmovilizado financiero
Participación en empresas
Total (3)
Activo circulante
Bancos y Cajas
Deudores
Inversiones financieras temporales
Total (4)
Ajustes por periodificación (sobrante
presupuesto tesorería) (5)
Total Activo (1+2+3+4+5)
Pasivo
Fondos Propios
Capital social
Ampliaciones de capital
Total (1)
Exigible a L.P.
Créditos a L.P, etc
Total (2)
Exigible a C.P.
Proveedores
Préstamos a C.P
Hacienda Pública
Año 1
Año 2
Año 3
Año 1
Año 2
Año 3
Total (3)
Ajustes por periodificación
(necesidad financiera) (4)
Total pasivo (1+2+3+4)
Presupuesto de Tesorería (Sirve de referencia para determinar el capital mínimo necesario para iniciar la
actividad y ayuda a reflexionar sobre las previsiones de cobros y pagos que se van a tener que afrontar. También
ayuda a detectar las necesidades de tesorería desde el comienzo de la actividad.)
Año 1
Año 2
Año 3
Cobros Fijo (CF)
Capital social
Capital suscrito
Créditos
Total
Pagos Fijo (PF)
Diferencia CF-PF (1)
Gastos de constitución
Activo Fijo
Hardware y Software
Total
Cobros Circulante (CC)
Ingresos
Subvenciones
IVA repercutido
Otros
Total
Pagos Circulante (PC)
Proveedores
Sueldos y Salarios
Dietas y viajes
Seguridad Social
Hacienda Pública
Otros impuestos y tasas
Marketing
Hardware y Software
Alquiler
Suministros
Teléfono
Limpieza y mantenimiento
Consultoría, gestoría, auditoria
Formación
Capital amortizado de préstamos
Intereses de préstamos
IVA soportado
Otros gastos
Total
Diferencia CC-CF (2)
Previsión Tesorería (1+2)
Análisis Económico-financiero (Permite mediante la generación, realizar un análisis de la situación
económica-financiera actual y ver su evolución futura)
Año 1
Año 2
Año 3
VAN (Valor actual Neto) (Calcula el Valor Actual Neto de los
flujos de caja generados por el proyecto y mide la rentabilidad de las
inversiones realizadas: (-Inversión inicial+ ((Flujo de Caja1/(1+i1)) +…+
(Flujo de Cajan/(1+in)n)). Si VAN>0 el proyecto es rentable.
i: puede ser el tipo de interés del pasivo de la empresa, coste de
capital)
TIR (Tasa Interna de Rentabilidad) (Mide la tasa interna de
rentabilidad de las inversiones. La TIR es el tipo de interés que hace
que VAN sea 0, es decir, el proyecto no pierda dinero. Para calcularlo,
hay que despejar i de la fórmula del VAN o ir dando valores a i hasta
que VAN=0. Para un que un proyecto sea rentable, la TIR>i, siendo i el
tipo de interés del pasivo de la empresa)
Fondo de maniobra (FM) (Mide la diferencia entre el Activo
circulante y el Exigible a C.P. Si FM>0 es la situación adecuada para la
empresa)
Rentabilidad económica (Mide la generación de beneficios
como consecuencia de los activos sin considerar la forma en que estos
han sido financiados: BAIT/Activo Total)
Rentabilidad financiera (Mide la capacidad de la empresa de
remunerar a los propietarios de los Fondos Propios: BDT/Fondos
Propios).
Ratio de endeudamiento (Mide la proporción de recursos
ajenos entre recursos propios: Recursos ajenos (Exigible a
L.P+Exigible a C.P./ Fondos Propios)
Estrategia de financiación: (describir cómo se piensa financiar la puesta en marcha del proyecto y qué
estimación de recursos se realiza para los próximos dos años en base al estado del presupuesto de tesorería)
Recursos financieros
Financiación propia
Préstamos o créditos
Ayudas y Subvenciones
Reinversión beneficios
Otras fuentes
Total
Año 1
Año 2
Año 3