INTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y

Banco Central del Ecuador
INTRUCTIVO DE RESERVAS
MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML)
Y COEFICIENTE DE LIQUIDEZ
DOMÉSTICA (CLD)
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
I Instructivo No.
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NORMAS GENERALES
1.1 FINALIDAD
El Banco Central del Ecuador (BCE) monitoreará permanentemente los activos
que constituyen las Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y el Coeficiente de
Liquidez Doméstica (CLD), con la finalidad de establecer niveles de liquidez
global que garanticen adecuados márgenes de seguridad financiera y que
permitan atender los requerimientos de financiamiento para la consecución de
los objetivos de desarrollo del país y fortalecer la inversión productiva nacional,
así como el consumo social y ambientalmente responsable.
1.2 APROBACIÓN
Gerencia General
1.3 RESPONSABILIDAD DE LA EJECUCIÓN Y DEL CONTROL PREVIO Y
CONCURRENTE
Dirección de Riesgos
1.4 RESPONSABLE DE LA EVALUACIÓN DEL CONTROL INTERNO
Auditoría General
1.5 REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN
Los responsables de la ejecución y del control, en coordinación con la
Dirección de Desarrollo Organizacional.
1.6 BASE LEGAL
• Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado.
• Normas para la Formulación de la Política Monetaria, expedidas con
Decreto Ejecutivo No. 1592 de la Presidencia de la República, publicado
en el Registro Oficial 541, de 5 de marzo de 2009; y,
• Título XIV "Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez
Doméstica", Libro I "Política Monetaria y Crediticia" de la Codificación de
Regulaciones del Banco Central del Ecuador.
1.7 VIGENCIA
El presente documento entrará en vigencia a partir de la fecha de su
aprobación.
1.8 DISTRIBUCIÓN
A los responsables de la ejecución y del control.
J'Y
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
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ÍNDICE
I.
II.
11.1
PÁGINA
ASUNTO
NUMERAL
NORMAS GENERALES
1
ÍNDICE
2
INSTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y
COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA (CLD)
3
DISPOSICIONES GENERALES
3
11.2 VALIDACIÓN GENERAL DE LOS DATOS
4
11.3
5
DISPOSICIONES ESPECÍFICAS
INFORMACIÓN A SER REMITIDA
B.
INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE LAS RESERVAS MÍNIMAS
10
DE LIQUIDEZ
C.
INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE EL COEFICIENTE
DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA.
10
D.
REPORTES AL DIRECTORIO
11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO
III.
5
A.
11
11
A.
NOMBRE DEL ARCHIVO
11
B.
FORMATO DEL ARCHIVO
11
B.1.
REGISTRO DE CABECERA DEL REPORTE
12
B.2.
FORMATO DEL REGISTRO (DETALLE)
12
TABLAS
14
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11.1
DISPOSICIONES GENERALES
El Banco Central del Ecuador (BCE) publicará bisemanalmente' los
requerimientos de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y evaluará el
cumplimiento del Título Décimo Cuarto "Reservas Mínimas de Liquidez y
Coeficiente de Liquidez Doméstica" del Libro I "Política Monetaria —Crediticia de la
Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador, en cada período
de acuerdo a las siguientes disposiciones:
1.
En base a la información de balances de cada institución financiera, el BCE
calculará el requerimiento de las RML, utilizando las cifras correspondientes a
la bisemana anterior de la fecha de publicación. El requerimiento de RML
será publicado a más tardar el miércoles anterior de la bisemana vigente a
través de la página web (www.bce.fin.ec ), bajo el nombre de "Sistema de
Reservas de Liquidez". Este es el requerimiento de liquidez que las
Instituciones Financieras (IFIs) deberán mantener en todo momento durante
el período bisemanal siguiente.
2.
Los bancos privados, las sociedades financieras y las mutualistas sujetas al
control de la Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS), así como las
cooperativas de ahorro y crédito supervisadas por a la Superintendencia de
Economía Popular y Solidaria (SEPS), deben constituir, mantener y reportar
por medios electrónicos al BCE, sobre todas sus captaciones contabilizadas
en las cuentas de FONDOS DISPONIBLES E INVERSIONES según el
Catálogo Único de Cuentas (CUC) de la SBS y el correspondiente a la SEPS,
a más tardar hasta las 15h00 horas del segundo día hábil siguiente al cierre
del período bisemanal que se reporta.
3.
La estructura debe ser depositada en el buzón electrónico del BCE utilizando
el LOGIN y PASSWORD asignado a cada institución financiera, mediante un
utilitario "FTP", conforme lo previsto en el numeral 11.4 FORMATO PARA LA
ENTREGA DE ARCHIVO. A manera de ejemplo:
/BANCOS1/nombre_dela_institución/Requerimiento_Liquidez.
' El periodo de una bisemana corresponde al lapso de 14 días que va de jueves a miércoles, incluyendo los días no
laborable fines de semanas.
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4.
La información proporcionada al BCE en el Reporte de Liquidez deberá
contener cada una de las posiciones vigentes por la institución al cierre de
cada día. En el caso de depósitos y aportes a fondos, las entidades
financieras deberán reportar los saldos de cierre diarios de cada una de las
cuentas de su corresponsal.
5.
Se entenderá como instituciones que incumplen con el envío de información
a quienes no depositen información, lo hagan fuera del plazo establecido, por
errores en el formato de entrega del archivo o, por información que no
cumple con el valor de cuadre.
6.
Calificaciones crediticias internacionales para emisores, depositarios,
custodios; y, emisiones: deben registrarse según el plazo del instrumento
(Fec. Vencimiento — Fec. Emisión), siendo de largo plazo los instrumentos
con vencimientos mayores a 365 días y las de corto plazo los instrumentos
menores o iguales a 365 días.
7.
Calificaciones crediticias para emisores, depositarios, custodios; y, emisiones
en el Ecuador: se registrarán las calificaciones de riesgo asignadas por las
firmas calificadoras, independientemente del plazo del instrumento.
8.
En caso de que una institución financiera quiera instrumentar operaciones en
las cuentas de fondos disponibles o inversiones en países o monedas
distintas de las que constan en las tablas del presente instructivo, deberán
solicitar oportunamente al BCE la creación de nuevos códigos. 2
9.
Todos los precios de operación y mercado de los instrumentos financieros
deben registrarse como un valor numérico, de hasta 3 enteros y hasta 10
decimales, ejemplo (101.1324567899).
10. Las tasas de interés, cupones, y TIR o tasa de descuento serán registrados
como unidad porcentual (sin usar el signo "%"). Ejemplo: 3.15471242
11.2 VALIDACIÓN GENERAL DE LOS DATOS
Para el envío de la información, los archivos de las instituciones financieras
deberán respetar las siguientes normas:
2
Las tablas de países y monedas se irán actualizando y se publicarán en la página web del BCE.
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• Todos los archivos deberán ser grabados en tipo texto, usando como
separador de campo el tabulador "TAB" (carácter ASCII 9). El nombre del
archivo debe estar en mayúsculas.
• Los números "NO" deben contener comas ni puntos, excepto para la
separación de decimales, en cuyo caso se utilizará el punto (.).
• Los datos alfabéticos y alfanuméricos "NO" deben contener comillas simples
(`) ni comillas dobles (").
• "NO" deben existir registros repetidos ni líneas en blanco.
• La información contenida en cada campo debe corresponder al tipo de dato.
• Cada campo tiene una longitud máxima. Si el dato tiene una longitud menor,
"NO" se debe completar el resto ni con ceros ni con otros caracteres.
• En los campos NO se deberá incluir espacios en blanco, ni nulos (#N/A;
#¡VALORI; #jDIV/0!; entre otros).
• Para los campos relacionados con tablas de codificaciones, los datos deben
estar registrados en sus respectivas tablas.
• Para las fechas, se debe considerar el formato dd/mm/aaaa
• Ningún valor numérico puede ser negativo.
• Las fechas en el Reporte de Liquidez para los registros de Inversiones deben
mantener un orden lógico, es decir las Fecha Emisión 5 Fecha Valor < Fecha
de Vencimiento; Fecha de Datos Fecha Emisión; Fecha de Datos < Fecha
de Vencimiento.
11.3
DISPOSICIONES ESPECÍFICAS
A.
INFORMACIÓN A SER REMITIDA
CAMPOS DE INFORMACIÓN. La información que será remitida al BCE por
cada institución financiera acerca de sus operaciones de liquidez se detalla en
los siguientes campos:
1. Fecha de datos.- La información debe ser enviada por cada uno de los
días de la bisemana reportada. El período de una bisemana corresponde
al lapso de 14 días que va de jueves a miércoles, incluyendo los días no
laborables y fines de semanas.
2. Cuenta Contable.- Es el código del Catálogo Único de Cuentas de la SBS
y de las SEPS que identifica la operación, de acuerdo a la Tabla 1 (de la
Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
3. Identificación del Emisor o Depositario.- Corresponde al número de
identificación de la persona natural o jurídica de carácter público o privado
que emite o capta un instrumento financiero. En el caso de emisores y
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depositarios en el mercado internacional se deberá reportar el código
otorgado por la SBS referente a la estructura R32 (Portafolio de
Inversiones) del Manual Técnico de Riesgos de Mercado y Liquidez. En el
caso de depositarios o emisores nacionales se deberá registrar el Registro
Único de Contribuyentes (RUC). Los RUC de Instituciones Financieras
Públicas se presentan en la Tabla 2 (de la Sección III "Tablas" del
presente Instructivo). En caso de titularizaciones, deberán registrar el
RUC del originador de los títulos.
4.
Calificación Crediticia del Emisor o Depositario.- Es la calificación de
riesgo establecida por una agencia crediticia nacional o internacional de
acuerdo a la situación financiera del emisor o del depositario. La tabla de
calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III
"Tablas" del presente Instructivo).
Institución
especializada en analizar la situación financiera del emisor o depositario.
En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo) se
muestra el listado de las calificadoras crediticias.
5.
Calificadora Crediticia del Emisor o Depositario.-
6.
Identificación del Custodio.- Corresponde al número de identificación de
la entidad de carácter público o privado que es responsable por la
custodia del instrumento financiero. Para los custodios en el mercado
internacional deberán reportar el código otorgado por la SBS referente a la
estructura R32 (Portafolio de Inversiones) del Manual Técnico de Riesgos
de Mercado y Liquidez. En el caso de custodios nacionales se deberá
registrar el RUC. Los RUC de Instituciones Financieras Públicas se
presentan en la Tabla 2 (de la Sección III "Tablas" del presente
Instructivo).
Es la calificación de riesgo
establecida por una agencia crediticia nacional o internacional de acuerdo
a la situación financiera del custodio. La tabla de calificaciones crediticias
se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III "Tablas" del presente
Instructivo).
7.
Calificación Crediticia del Custodio.-
8.
Institución especializada en
analizar la situación financiera del custodio. En la Tabla 4 (de la Sección
III "Tablas" del presente Instructivo) se muestra el listado de las
calificadoras crediticias.
Calificadora Crediticia del Custodio.-
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9. Identificación del Instrumento.- Es el número de identificación asignado
al instrumento por códigos nacionales e internacionales. En el caso de no
contar con un número de identificación se deberá reportar el código
asignado por el emisor. Para las cuentas 110105 y 110110 se deberá
reportar cero (0) como número de identificación.
10. Tipo de Identificador del instrumento.- Corresponde al tipo de
identificador del instrumento asignado de acuerdo a la Tabla 5 (de la
Sección III "Tablas" del presente Instructivo). El código registrado debe
estar en función al numeral anterior (9. Identificación del Instrumento).
11. Instrumento.- Corresponde al instrumento financiero que se reporta de
acuerdo al código asignado en la Tabla 6 (de la Sección III "Tablas" del
presente Instructivo).
12. Fecha de Emisión.- Fecha en la que "nace" el instrumento financiero en
el mercado (dd/mm/aaaa). En el caso de instrumentos que no tengan
fecha de emisión se reportará la misma información del campo fecha de
datos.
13. Fecha Valor.- Fecha en la que se hace efectiva la transacción o en la que
el dinero y el instrumento financiero se intercambian (dd/mm/aaaa). 3 En el
caso de instrumentos que no tengan fecha valor se reportará la misma
información del campo fecha de datos.
14. Fecha de Vencimiento.- Fecha en la cual se hace exigible el compromiso
u obligación de pago del instrumento (dd/mm/aaaa). En el caso de
instrumentos que no tengan fecha vencimiento se reportará la misma
información del campo fecha de datos.
15. Calificación Crediticia de la Emisión.- Es la calificación crediticia de la
emisión establecida por una agencia crediticia nacional o internacional. En
el caso de que el instrumento financiero no tenga calificación crediticia,
como los certificados de depósitos, debe ser No Rating, cuyo código es
igual 00. La tabla de calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3
(de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
3
En el caso de que un título se haya liquidado o vencido totalmente del portafolio y sea nuevamente adquirido
en una fecha posterior, este campo deberá contener la nueva fecha de la operación.
■
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16. Calificadora Crediticia de la Emisión.- Institución especializada en
calificar las emisiones financieras. En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas"
del presente Instructivo) se muestra el listado de las calificadoras
crediticias.
17. País_Emisión_Depositario.- Para el caso de títulos valores corresponde
al país de emisión del instrumento financiero y para depósitos o aportes a
fondos administrados se debe registrar el país de la institución depositaria.
La tabla de países se presenta en la Tabla 7 (de la Sección III "Tablas" del
presente Instructivo).
18. Moneda.- Es la unidad monetaria en la cual se expresa el instrumento
financiero. El código de la moneda debe registrarse de acuerdo a Tabla 8
(de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).
19. Cotización.- Es el precio diario de la divisa en la que haya operado la
entidad, convertida en dólares de Estados Unidos de América, de acuerdo
al procedimiento previsto por la SBS, según la tabla de cotización de
moneda extranjera proporcionada por el BCE (Valor Dolarizado de
compra o venta) y debe guardar relación con el campo anterior (18.
Moneda).
20. Tasa_Interés_Cupón.-. Es el porcentaje al que está invertido un capital
en una unidad de tiempo determinado.
21. Período de Pago.- Corresponde a la periodicidad para el cobro de
intereses expresados en número de días.
22. Precio de Compra (MONEDA ORIGINAL).- Precio al cual se instrumentó
la negociación de la operación en el origen, en el caso de los depósitos se
debe reportar como en la tabla B.3.
23. Precio de Mercado (MONEDA ORIGINAL).- Precio al cual se negocia el
instrumento financiero de acuerdo al Mercado de Valores. El precio de
mercado se registrará en base al precio de cierre diario. En el caso de que
los precios no se actualicen de forma diaria se deberá reportar el último
precio disponible hasta un rezago de 31 días (un mes) calendario respecto
a la fecha de datos. En el caso de instrumentos en el mercado
ecuatoriano que no coticen en el mercado y no cuenten con precios hasta
un rezago de 31 días con la fecha de datos deberán reportar los precios
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publicados en el Vector de Precios de las Bolsas de Valores de Quito o
Guayaquil. Para los instrumentos con vencimientos menores a un año o
que no estén cotizados (en el mercado de valores o vectores de precio) se
utilizará la metodología del "Valor Presente".
24. Saldo o Valor Nominal (MONEDA ORIGINAL).- Corresponde al valor en
la moneda original por la cual se emite el título valor o se instrumentó la
operación. Para instrumentos que no registren valor nominal, como los
depósitos en cuenta corriente, se registrará el saldo de cierre diario de la
cuenta.
25. Valor de Mercado (Medida monetaria MONEDA ORIGINAL).- Es el
importe neto en su moneda original que el tenedor podría recibir por la
venta del instrumento financiero. En el caso de depósitos y otros
instrumentos se deben registrar el saldo en moneda original al cierre del
día de acuerdo a la siguiente ecuación:
VM (RE o Dep) =
(PNAt * VN)/100
En donde:
Valor de mercado;
PMt = Precio de mercado del instrumento de renta fija o depósito en la
moneda original
registrado como un valor porcentual (100) con hasta cuatro decimales;
VN = Valor nominal en moneda original o Saldo de cierre en moneda
original;
VM (RE O Dep) =
26. Valor Contable (EN DÓLARES).- Corresponde al valor de cada una de
las posiciones que sumadas deben coincidir con el saldo contable
reportado en los balances de la SBS.
27. Estado del Instrumento.- Se define como el nivel de disponibilidad de los
instrumentos financieros. Los valores de este campo se deberán registrar
de acuerdo a la Tabla 9 (de la Sección III "Tablas" del presente
Instructivo).
28. Tipo de emisión.- Corresponde al instrumento financiero que se reporta
de acuerdo al código asignado en la Tabla 10 (de la Sección III "Tablas"
del presente Instructivo).
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29. Primera emisión de nuevo emisor.- Corresponde a la primera emisión
de un nuevo emisor, en el mercado de valores. Tabla 11 (de la Sección III
"Tablas" del presente Instructivo).
B.
INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE LAS RESERVAS MÍNIMAS DE
LIQUIDEZ
En general, los depósitos y valores con los que las Instituciones Financieras
constituyan las RML, deben garantizar que:
• Los recursos no deben estar sujetos a restricción alguna o ser mantenidos
hasta el vencimiento.
• Los valores emitidos por las Instituciones Financieras Públicas deberán tener
garantizada su recompra en cualquier momento por parte del emisor a solicitud
del tenedor.
• Las inversiones en valores de renta fija del sector no financiero, de emisores
nacionales privados, para formar parte de las reservas mínimas de liquidez,
deberán ser adquiridas en el mercado de valores ecuatoriano y contar con una
calificación mínima de "A", emitida por una de las calificadoras de riesgos
autorizada por la Superintendencia de Compañías.
• Las inversiones en valores emitidos como consecuencia de procesos de
titularización del sistema financiero, para formar parte de las RML, deberán
contar con una calificación mínima de "A", emitida por una de las calificadoras
de riesgo autorizada por la Superintendencia de Compañías.
• Las RML de cada institución financiera se calculará en base a la información
correspondiente a cada día del período que va de jueves a miércoles incluido
feriados y fines de semana de la bisemana que se debe reportar.
• Para el cálculo de la composición y nivel de RML no se considerarán las
posiciones que no cumplan con la regulación y lo expresado en este
Instructivo.
C.
INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE EL COEFICIENTE DE LIQUIDEZ
DOMÉSTICA
En general, las Instituciones Financieras deben cumplir con los siguientes
requerimientos:
• Las Instituciones Financieras deben constituir sus Reservas Mínimas de
Liquidez y reportar todas sus posiciones contabilizadas en las cuentas de
fondos disponibles e inversiones de acuerdo a lo establecido en el artículo 2,
del Capítulo IV "Coeficiente de Liquidez Doméstica", del Título Décimo Cuarto
"Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica" del Libro
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I "Política Monetaria-Crediticia"; de la Codificación de Regulaciones del Banco
Central del Ecuador.
• El Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD) de cada institución financiera se
calculará en base a la información correspondiente a cada día del período que
va de jueves a miércoles incluido feriados y fines de semana de la bisemana
que se debe reportar.
• Para el cálculo del Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD), no se
considerarán las posiciones que no cumplan con la regulación y lo expresado
en este Instructivo.
D.
REPORTES AL DIRECTORIO
• La Gerencia General del Banco Central del Ecuador informará trimestralmente
a su Directorio sobre la evolución y cumplimiento de las Reservas Mínimas de
Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica.
• La Gerencia General remitirá mensualmente a la Superintendencia de Bancos
y Seguros y a la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, un reporte
de las instituciones financieras que no cumplan con las Reservas Mínimas de
Liquidez y con el Coeficiente de Liquidez Doméstica, para que imponga las
sanciones que hubiere lugar.
11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO
A. NOMBRE DEL ARCHIVO
El
archivo
depositado
en
nombre
del
/BANCOS1/nombre_de_la_institución/Requerimiento_Liquidez
siguientes elementos:
el
directorio
los
tendrá
RLNNNNDDMMAAAA.TXT
TABLA A.1.- NOMBRE DEL ARCHIVO
Dato
Descripción
Estructura de datos (Reporte de
RL
Liquidez)
Código de entidad asignado por la
NNNN
SBS
DD
Día
MM
Mes
AAAA Año
Fijo (Extensión del archivo en
TXT
mayúsculas)
Longitu d
2
4
2
2
4
3
En donde:
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"RL" significa Reporte de Liquidez.
NNNN es el código asignado por la Superintendencia de Bancos y
Seguros o por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria a la
entidad financiera.
DDMMAAAA es la fecha del miércoles cierre de la bisemana reportada.
TXT es la extensión del archivo
Adicionalmente, las instituciones financieras deben proporcionar al BCE la
dirección de correo electrónico a la cual se enviará el mensaje de correo
indicando la aceptación o rechazo del archivo, siempre y cuando el nombre del
archivo sea correcto y se deposite la estructura en el plazo permitido.
FORMATO DEL ARCHIVO
B.
El formato del archivo consta de dos partes: el formato del registro de la
cabecera del reporte y el formato en el que se detalla la información reportada.
B.1 REGISTRO DE CABECERA DEL REPORTE
TABLA B.1. CABECERA DEL ARCHIVO
-
Columna
Campo
Tipo de dato
Primera
Código de Estructura (RL)
Carácter (tamaño máximo de
campo = 2)
Segunda
Fecha de la Estructura. Reportada
Fecha (dd/mm/aaaa)
Tercera
Código de entidad dada por la SBS y la
SEPS
Cuarta
Número de registros
Carácter (tamaño máximo de
campo = 4)
N
Numérico (tamaño máximo de
campo = 18)
Código de Estructura.- Corresponde a RL cuyas letras significan "Reporte de
!Liquidez".
Fecha de la Estructura Reportada.- Fecha del miércoles cierre de la
bisemana que se reporta (dd/mm/aaaa).
Código de entidad.- Codificación dada por la SBS a cada entidad financiera.
Número de registros (Obligatorio). - Número de filas que contiene el archivo,
sin incluir el registro cabecera.
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B.2 FORMATO DEL REGISTRO (DETALLE)
TABLA B.2.- REGISTRO DE DETALLE
INFO
GENERAL
EMISOR O DEPOSITARIO
CUSTODIO
INSTRUMENTO
_
DIMORISM51■1 DEL CAMPO
TIPO DE PATO
1
Fecha de Datos
Fecha (ddimmIaaaa)
CAMPO
TABLA
" " —
2
Cuenta Contable
Numérico (tamaño máximo de campo = 6)
Tabla 1
3
Identificación del Emisor o Depositado
Caracter (tamaño máximo de campo = 13)
Tabla 2
4
Calificación Crediticia del Emisor o Depositario
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 3
5
Calificadora Crediticia del Emisor o Depositario
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 4
6
Identificación del Custodio
Caracter (tamaño máximo de campo = 13)
7
Calificación Crediticia del Custodio
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 3
e
Calificadora Crediticia del Custodio
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 4
9
Identificación del Instrumento
Caracter (tamaño máximo de campo = 22)
10
Tipo de Identificador del Instrumento
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 5
11
Instrumento
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 6
12
Fecha de Emisión
Fecha (dd/mmfaaaa)
13
Fecha Valor
Fecha (ddimmiaaaa)
14
Fecha de Vencimiento
Fecha (dd/mm/aaaa)
15
Calificación Crediticia de la Emisión
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
18
Calificadora Crediticia de la Emisión
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 4
17
Pals_Emisión_Depositario
Caracter (tamaño máximo de campo = 2)
Tabla 7
18
Moneda
Caracter (tamaño máximo de campo = 3)
Tabla 8
19
Cotización (Cotiz. Indirecta)
Numérico (tamaño máximo de campo = 1,10)
Tabla 3
20
Tasa_Interós_Cupón
Numérico (tamaño máximo de campo = 2,8)
21
Periodo de Pago (dlas)
Numérico (tamaño máximo de campo = 5)
22
Precio de Compra (MONEDA ORIGINAL)
Numérico (tamaño máximo de campo = 3,10)
23
Precio de Mercado (MONEDA ORIGINAL)
Numérico (tamaño máximo de campo = 3,10)
24
Saldo o Valor Nominal (MONEDA ORIGINAL)
Numérico (tamaño máximo de campo = 14,2)
25
Valor de Mercado (MONEDA ORIGINAL)
Numérico (tamaño máximo de campo e 14,2)
28
Valor Contable (EN DÓLARES)
Numérico (tamaño máximo de campo = 14,2)
27
Estado del Instrumento
Caracter (tamaño máximo de campo = 1)
28
Tipo de Emisión
Caracter (tamaño máximo de campo. 1)
Tabla 9
Tabla 1. Q
29
Primera Emisión Nuevo Emisor
Carácter (tamaño máximo de campo = 1)
Tabla 11
Av. 10 de Agosto No. 11.409 y Sriceo,CasiIIa Postal 339 PBX (
wviyvIce.firkec
) 2-2572522 Quito - Ecuado r
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
IG - 073
Página:
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Fecha de revisión:
Fecha de emisión:
Marzo de 2013
Sustituye a:
I Instructivo No.
TABLA B.3 EJEMPLO DE INFORMACIÓN A SER REMITIDA
1
1
1
1
1
1
9
9
9
O
9
9
9
9
9
9
5
9
9
9
9
9
4
3
9
9
9
9
9
1
1
1
1
1
I
I
I
3
3
3
3
3
4
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
9
0
3
I
9
9
9
9
9
9
9
4
4
1
li
4
4
4
-
1
1
1
1
1
9
9
9
9
9
1
4
9
9
9
9
9
9
9
9
3
9
9
9
9
3
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4
4
9
1
11
1
1
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1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
9
9
9
9
9
1
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3
1
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1
11
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1
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1
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9
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4
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10 1
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01.11.1.%
1
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1
1
1
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1
1
1
1
1
1
1
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1
1
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i
1
i
1
3
1
J 11111
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1
1
1
1 1
1 ;11111
111111
, ,
,
1
1
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1
1
1
1
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1
1
1
1
3
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1
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3
4
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1
1
1
1
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1
1
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1
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3
3
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l
114
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'alto,
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1
11
111 41 11 1 I
I 1 1 11
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1
E@@ il
1 4
11 1
o
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41
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I
a
JI II ii II 11 i1 il II il lt
Av, 10 de Agosto No.11
9 y Brice
lf
r
1
1
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1
1 1
1
11 il il 11 II n
Casilla Postal 339 PBX (5 93) 2-2572522 Quito - Ecuador
www.bce.firlec
:
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Fecha de emisión:
Sustituye a:
Instructivo No.
IG - 073
Fecha de revisión:
Marzo de 2013
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III. TABLAS
TABLA 1.- CUENTAS DEL CATÁLOGO DE LA SBS Y DE LA SEPS
CUENTAS
1. X X
Códiáo
SF
x
x
x
BP
CO
x
x
110105
Efectivo
x
110110
Caja chica
x
110205
110305
x
x
Banco Central del Ecuador
110210
Banco Nacional de Fomento
x
x
x
110215
Bancos locales
x
x
x
Bancos e instituciones financieras locales
x
x
x
x
Bancos e instituciones financieras del exterior
x
x
x
x
Efectos de cobro inmediato
x
x
x
x
Remesas en tránsito del país
x
x
x
x
Remesas en tránsito del exterior
x
x
x
x
Fondos interbancarios vendidos
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
110310
110315
1104
110505
110510
1201
1202
1303
Operaciones de reporto con instituciones privadas
A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del sector
privado
A valor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o de entidades del
sector público
Disponibles para la venta de entidades del sector privado
1304
Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público
x
x
x
x
1305
Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado
x
x
x
x
1306
Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector público
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
x
1301
1302
De disponibilidad restringida
x
190286
Fondos de Liquidez
x
210115
Depósitos monetarios de instituciones financieras
x
190205
Derechos Fiduciarios-Inversiones
x
1307
x
TABLA 2.- RUC's DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PÚBLICAS ECUATORIANAS
RUC
INETITUCION FINANCIERA
1760002600001
1760002950001
1760002870001
1760002790001
1760003090001
1760011940001
1760003170001
1768095900001
1792198623001
Banco Central del Ecuador
Banco del Estado
Banco Ecuatoriano de la Vivienda
Banco Nacional de Fomento
Corporación Financiera Nacional
Fondo de Solidaridad
Instituto Ecuatoriano de Crédito Educativo y Becas
Fondo de Desarrollo de las Nacionalidades y Pueblos Indígenas
Fideicomiso Fondo de Liquidez del Sistema Financiero Ecuatoriano
1768156470001
Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social
Av. 10 de Agosto No.11
9 y Brice .Casilia Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador
www.bce.fin.ec
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
I Instructivo No.
IG - 073
Fecha de emisión:
Marzo de 2013
Sustituye a:
Página:
Fecha de revisión:
16 / 24
TABLA 3.- CALIFICACIONES CREDITICIAS
Plazo
Vencí
mien to
Código
S&P
Moody's
Fitch
SBS
00
NR
NR
NR
NR
Plazo
Vencim
lento
00
NR
Fitch
NR
A - 1+
F1+
02
Aaa2
31
A-1
P-1
Fl
03
Aaa3
32
A-2
P-2
F2
33
A-3
P-3
F3
34
B
NP
B
04
Aal
05
Aa2
1
Aaal
CP
<= 365
35
B-1
07
A+
Al
A+
A+
36
B-2
08
A
A2
A
A
37
B-3
06
Aa3
09
A-
A3
A-
A-
38
C
10
BBB+
Baal
BBB+
BBB+
39
D
11
BBB
Baa2
BBB
BBB
12
BBB-
Baa3
BBB-
BBB-
13
BB+
Bal
BB+
BB+
14
BB
Ba2
BB
BB
15
BB-
Ba3
BB-
BB-
16
B+
B1
B+
B -F
17
B
B2
B
B
18
B-
B3
B-
B-
19
CCC+
Caal
CCC+
C+
20
CCC
Caa2
CCC
C
21
CCC-
Caa3
CCC-
C-
22
CC
Ca
CC
23
C
C
C
D
24
D
D
E
NR:
RATING
NO
NR: NO
RATING
Av.10 de
NR I
30
01
> 365
S&P
CORTO PLAZO (CP)
LARGO PLAZO (LP)
LP
COM
No.11-409 y Bricer' .CasillaPasta133 P X ( 3) 2-257 22 u' - Ecuador
vrv~w.bce.fn.ec
SBS
NR
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Marzo de 2013
IG - 073
TABLA 5.- TIPO DE IDENTIFICADOR
DEL INSTRUMENTO
TABLA 4.- CALIFICADORA CREDITICIA
IDENTIFICACION
CALIFICADORA CREDITICIA
00
01
02
03
04
05
06
07
08
Página:
17 / 24
Fecha de revisión:
Fecha de emisión:
Sustituye a:
Instructivo No.
Ninguno
Standard & Poor's (S & P)
Moody's
Fitch
Bank Watch Ratings
Ecuability
Humphreys
Pcr Pacific
Otras
00
Ninguno
01
02
03
04
05
06
07
08
09
ISIN
CUSIP
Common
Cuenta Corriente
Cuenta de Ahorros
Fondos Administrados
Código del Vector de Precios de la Bolsa de Valores
Número Otorgado por el Emisor
Otros
TABLA 6.- INSTRUMENTO
CódIflo
01
02
03
04
05
06
INSTRUMENTO
Bonos y Notas del
Gobierno
Bonos y Oblig. de
Entidades Públicas
Títulos de Bancos
Centrales
Bonos Municipales y
Provinciales
(Seccionales)
Bonos y Notas Emitidas
por Agencias
Certificados de
Tesorería
CM' o
INSTRUMENTO
Código
16
Certificados de Ahorro
31
17
Certificados de Inversión
32
18
Certificados Financieros
33
19
Certificados de Depósitos
Certificados de Derecho
Fiduciario
Certificados de Arrendamiento
Mercantil
34
Cartas de Crédito
20
21
INSTRUMENTO
Titularización de Cartera
Automotriz
Titularización de Cartera
Comercial
Titularización de Cartera
Consumo
35
Titularización de Cartera
de Vivienda
Titularización de Flujos
(No Financieros)
36
Acciones
37
Otros
38
Titularizaciones de
Cartera de Microcrédito
22
08
Depósitos / Overnight
Obligaciones
Corporativas y
Financieras
23
Cupones
09
Bonos de Prenda
24
Depósitos a Plazo
10
Bonos de Garantía
25
Pagarés
40
Bonos Convertibles en
Acciones
Bonos Corporativos
11
Papel Comercial
26
Pólizas de Acumulación
41
Fondos de Inversión
12
Aceptaciones Bancarias
27
Letras de Cambio
42
Supranacionales
Notas de Crédito Tributarios
Cuotas en Fondos
Administrados
Minerales Preciosos Acuñados
o en Barra (Commodities)
43
Cheques
44
Efectivo
07
13
Avales
28
14
Cédulas Hipotecarias
29
15
Cédulas Prendarias
30
Av. 10 de Agosto No.11
39
y BriceNo.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador
www.bce.fin.ec
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Instructivo No.
Sustituye a:
IG - 073
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18 / 24
Fecha de revisión:
Fecha de emisión:
Marzo de 2013
TABLA 7. PAISES (Swift)
-
Códi
, go
AF
PAIS
Códi
P
Códi
PY
PE
PH
PN
PL
NORWAY
OMAN
PAKISTAN
PALAU
PALESTINIAN TERRITORY,
OCCUPIED
PANAMA
PAPUA NEW GUINEA
PARAGUAY
PERU
PHILIPPINES
PITCAIRN
POLAND
PT
PORTUGAL
PR
PUERTO RICO
QA
RE
RO
RU
RW
BL
SH
KN
LC
MF
PM
QATAR
REUNION
ROMANIA
RUSSIAN FEDERATION
RWANDA
SAINT BARTHELEMY
SAINT HELENA
SAINT KITTS AND NEVIS
SAINT LUCIA
SAINT MARTIN
GL
GD
GIBRALTAR
GREECE
GREENLAND
GRENADA
NO
OM
PK
AMERICAN SAMOA
GP
GUADELOUPE
PS
GU
GT
GG
GN
GW
GY
HT
AW
ARUBA
HM
AU
AUSTRALIA
VA
AT
AZ
AUSTRIA
AZERBAIJAN
BAHAMAS
BAHRAIN
BANGLADESH
BARBADOS
BELARUS
BELGIUM
BELIZE
BENIN
BERMUDA
HN
HK
HU
IS
IN
ID
IR
IQ
IE
GUAM
GUATEMALA
GUERNSEY, C.I.
GUINEA
GUINEA-BISSAU
GUYANA
HAITI
HEARD AND MCDONALD
ISLANDS
HOLY SEE (VATICAN CITY
STATE)
HONDURAS
HONG KONG
HUNGARY
ICELAND
INDIA
INDONESIA
IRAN (ISLAMIC REPUBLIC OF)
IRAQ
IRELAND
ISLE OF MAN
ISRAEL
PA
PG
AQ
AG
AR
AM
ANDORRA
ANGOLA
ANGUILLA
ANTARCTICA
ANTIGUA AND BARBUDA
ARGENTINA
ARMENIA
AX
AL
DZ
AFGHANISTAN
ALAND ISLANDS
ALBANIA
ALGERIA
GI
GR
AS
AD
AO
Al
BS
BH
BD
BB
BY
BE
BZ
BJ
BM
IM
IL
PW
BT
BHUTAN
IT
ITALY
VC
BO
BA
BW
BV
BOLIVIA
BOSNIA AND HERZEGOVINA
BOTSWANA
BOUVET ISLAND
JM
JP
JE
JAMAICA
JAPAN
JERSEY, C.I.
JORDAN
WS
SM
ST
Av.1 O de mosto No.11
JO
9 6rice rl
PJttS
SA
SAINT PIERRE AND MIQUELON
SAINT VINCENT AND THE
GRENADINES
SAMOA
SAN MARINO
SAO TOME AND PRINCIPE
SAUDI ARABIA
I 319 I? X (593) 2-2572522 Quito - Ecua
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Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Instructivo No.
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Sustituye a:
Códi
go
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Marzo de 2013
PA#S
Códi
go
BN
BRAZIL
BRITISH INDIAN OCEAN
TERRITORY
BRUNEI DARUSSALAM
BG
BULGARIA
KP
BF
BI
KH
BURKINA FASO
BURUNDI
CAMBODIA
KR
KW
CM
CAMEROON
LA
CA
CV
CANADA
CAPE VERDE
LV
LB
KIRIBATI
KOREA, DEMOCRATIC PEOPLE'S
REP. OF
KOREA, REPUBLIC OF
KUWAIT
KYRGYZSTAN
LAO PEOPLE'S DEMOCRATIC
REPUBLIC
LATVIA
LEBANON
KY
CAYMAN ISLANDS
LS
LESOTHO
GS
CF
TD
CL
CN
CENTRAL AFRICAN REPUBLIC
CHAD
CHILE
CHINA
LR
LY
LI
LT
LIBERIA
LIBYAN ARAB JAMAHIRIYA
LIECHTENSTEIN
LITHUANIA
ES
LK
SD
SR
BR
10
KZ
KAZAKHSTAN
SN
SENEGAL
KE
KENYA
RS
SERBIA, REPUBLIC OF
KI
SC
SEYCHELLES
KG
SL
SIERRA LEONE
SG
SK
SI
SINGAPORE
SLOVAKIA
SLOVENIA
SB
SOLOMON ISLANDS
SO
ZA
CX
CHRISTMAS ISLAND
LU
LUXEMBOURG
SJ
CC
COCOS (KEELING) ISLANDS
MO
SZ
CO
COLOMBIA
MK
SE
SWEDEN
KM
CG
MG
MW
CH
SY
SWITZERLAND
SYRIAN ARAB REPUBLIC
MY
MALAYSIA
TW
TAIWAN
CK
COMOROS
CONGO
CONGO, THE DEMOCRATIC
REPUBLIC OF THE
COOK ISLANDS
MACAO
MACEDONIA,THE FORMER
YUGOSLAV REPUBL. OF
MADAGASCAR
MALAWI
SOMALIA
SOUTH AFRICA
SOUTH GEORGIA AND SOUTH
SANDWICH ISLANDS
SPAIN
SRI LANKA
SUDAN
SURINAME
SVALBARD AND JAN MAYEN
ISLANDS
SWAZILAND
MV
MALDIVES
TJ
CR
COSTA RICA
ML
MALI
TZ
CI
HR
CU
CY
CZ
DK
DJ
COTE D'IVOIRE
CROATIA
CUBA
CYPRUS
CZECH REPUBLIC
DENMARK
DJIBOUTI
MT
MH
MQ
MR
MU
YT
MX
TH
TL
TG
TK
TO
TT
TN
DM
DOMINICA
FM
MALTA
MARSHALL ISLANDS
MARTINIQUE
MAURITANIA
MAURITIUS
MAYOTTE
MEXICO
MICRONESIA (FEDERATED
STATES OF)
TAJIKISTAN
TANZANIA, UNITED REPUBLIC
OF
THAILAND
TIMOR-LESTE
TOGO
TOKELAU
TONGA
TRINIDAD AND TOBAGO
TUNISIA
TR
TURKEY
CD
Av. 10 de Agosto No.11-409 y Briceño.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador
wwwv.bce.fin.ec
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
l Instructivo No.
IG - 073
Cédi
Sustituye a:
PAIS
DM
DOMINICA
DO
EC
EG
SV
GQ
ER
EE
ET
DOMINICAN REPUBLIC
ECUADOR
EGYPT
EL SALVADOR
EQUATORIAL GUINEA
ERITREA
ESTONIA
ETHIOPIA
FALKLAND ISLANDS
(MALVINAS)
FAROE ISLANDS
FIJI
FINLAND
FRANCE
FRENCH GUIANA
FRENCH POLYNESIA
FRENCH SOUTHERN
TERRITORIES
GABON
GAMBIA
GEORGIA
GERMANY
GHANA
FK
FO
FJ
FI
FR
GF
PF
TF
GA
GM
GE
DE
GH
Av. 10 de Agosto No, 11
Fecha de emisión:
Marzo de 2013
Códi
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Fecha de revisión:
PAIS
C
I
PAIS
Q0
TR
TURKEY
MC
MN
ME
MS
MA
MZ
MM
MICRONESIA (FEDERATED
STATES OF)
MOLDOVA, REPUBLIC OF
MONAGO
MONGOLIA
MONTENEGRO, REPUBLIC OF
MONTSERRAT
MOROCCO
MOZAMBIQUE
MYANMAR
TM
TC
TV
UG
UA
AE
GB
US
NA
NAMIBIA
UM
NR
NP
NL
AN
NC
NZ
NAURU
NEPAL
NETHERLANDS
NETHERLANDS ANTILLES
NEW CALEDONIA
NEW ZEALAND
UY
UZ
VU
VE
VN
VG
TURKMENISTAN
TURKS AND CAICOS ISLANDS
TUVALU
UGANDA
UKRAINE
UNITED ARAB EMIRATES
UNITED KINGDOM
UNITED STATES
UNITED STATES MINOR
OUTLAYING ISLANDS
URUGUAY
UZBEKISTAN
VANUATU
VENEZUELA
VIET NAM
VIRGIN ISLANDS, BRITISH
NI
NICARAGUA
VI
VIRGIN ISLANDS, U.S.
NE
NG
NU
NF
MP
NIGER
NIGERIA
NIUE
NORFOLK ISLAND
NORTHERN MARIANA ISLANDS
FM
MD
WF
EH
YE
ZM
ZW
WALLIS AND FUTUNA ISLANDS
WESTERN SAHARA
YEMEN
ZAMBIA
ZIMBABWE
Bricero.Casilla Postal 3 PBX (5 93) 2-2572522 Quito - Ecuador
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BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Instructivo No.
IG - 073
Fecha de emisión:
Marzo de 2013
Sustituye a:
Página:
21 / 24
Fecha de revisión:
TABLA 8.- MONEDAS (Swift)
Códig
MONEDA
Códig
MONEDA
o
AFN
AFGHANI
PYG
GUARANI
DZD
ALGERIAN DINAR
GNF
ARS
ARGENTINE PESO
GWP
AMD
ARMENIAN DRAM
GYD
AWG
ARUBAN GUILDER
HKD
AUD
AUSTRALIAN DOLLAR
UAH
GUINEA FRANC
GUINEA-BISSAU
PESO
GUYANA DOLLAR
HONG KONG
DOLLAR
HRYVNIA
AZN
AZERBAIJANIAN MANAT
ISK
ICELAND KRONA
BSD
BAHAMIAN DOLLAR
INR
INDIAN RUPEE
BHD
BAHRAINI DINAR
IRR
THB
BAHT
IQD
PAB
Códig
o
CUC
MONEDA
PESO CONVERTIBLE
UYU
PESO URUGUAYO
PHP
PHILIPPINE PESO
XPT
PLATINUM
GBP
POUND STERLING
BWP
PULA
QAR
QATARI RIAL
GTQ
QUETZAL
IRANIAN RIAL
ZAR
RAND
IRAQI DINAR
OMR
RIAL OMANI
BALBOA
JMD
JAMAICAN DOLLAR
KHR
RIEL
BBD
BARBADOS DOLLAR
JOD
JORDANIAN DINAR
RON
ROMANIAN LEU
BYR
BELARUSSIAN RUBLE
KES
KENYAN SHILLING
MVR
RUFIYAA
BZD
BELIZE DOLLAR
PGK
KINA
IDR
RUPIAH
BMD
BERMUDIAN DOLLAR
LAK
KIP
RUB
RUSSIAN RUBLE
VEF
BOLIVAR FUERTE
EEK
KROON
RWF
RWANDA FRANC
BOB
BOLIVIANO
HRK
KUNA
SAR
BRL
BRAZILIAN REAL
KWD
KUWAITI DINAR
XDR
BND
BRUNEI DOLLAR
MWK
KWACHA MALAUÍ
RSD
SAUDI RIVAL
SDR INT'L MONETARY FUND
(I.M.F.)
SERBIAN DINAR
BGN
BULGARIAN LEV
ZMK
KWACHA ZAMBIANO
SCR
SEYCHELLES RUPEE
BIF
BURUNDI FRANC
AOA
KWANZA
XAG
SILVER
CAD
CANADIAN DOLLAR
MMK
KYAT
SGD
SINGAPORE DOLLAR
SOLOMON ISLANDS DOLLAR
GEL
LARI
LVL
LATVIAN LATS
KGS
SOM
XOF
CAPE VERDE ESCUDO
CAYMAN ISLANDS
DOLLAR
CFA FRANC BCEAO
SBD
LBP
LEBANESE POUND
SOS
SOMALI SHILLING
XAF
CFA FRANC BEAC
ALL
LEK
TJS
SOMONI
XPF
CFP FRANC
1-4151L
LEMPIRA
LKR
SRI LANKA RUPEE
ST. HELENA POUND
CVE
KYD
CLP
CHILEAN PESO
SLL
LEONE
SHP
COP
COLOMBIAN PESO
LRD
LIBERIAN DOLLAR
SDG
SUDANESE POUND
KMF
COMORO FRANC
LYD
LIBYAN DINAR
SRD
SURINAM DOLLAR
Av. 10 de Agosto No.11-409 y Briceño.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecu dor
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BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
I Instructivo No.
Fecha de emisión:
Sustituye a:
Cód-
MONEDA
CRC
GM
D
DKK
MK
Cód
190
MONEDA
SEK
SWEDISH KRONA
CORDOBA ORO
LTL
LITHUANIAN LITAS
CHF
SWISS FRANC
COSTA RICAN COLON
LSL
MG
A
MY
R
MU
R
MX
N
LOTI
SYP
SYRIAN POUND
MALAGASY ARIARY
BDT
TAKA
MALAYSIAN RINGGIT
WS
T
TALA
MAURITIUS RUPEE
TZS
TANZANIAN SHILLING
MEXICAN PESO
KZT
TENGE
MEXICAN UNIDAD DE
XXX
CZECH KORUNA
DALASI
DANISH KRONE
DENAR
MXV
DJF
DJIBOUTI FRANC
MDL
STD
DOBRA
D
MONEDA
LILANGENI
CUP CUBAN PESO
CZK
Cód
SZL
BAM CONVERTIBLE MARKS
NIO
Página:
22 / 24
Fecha de revisión:
Marzo de 2013
IG - 073
DOP DOMINICAN PESO
MA
D
MZN
INVERSION (UDI)
TRANSACTIONS WITHOUT
CURRENCY
TRINIDAD AND TOBAGO
DOLLAR
MOLDOVAN LEU
TTD
MOROCCAN DIRHAM
MNT TUGRIK
MOZAMBIQUE METICAL
TND TUNISIAN DINAR
TRY
TURKISH LIRA
AED
UAE DIRHAM
EGYPTIAN POUND
BOV MVDOL
NG
NAIRA
N
ERN NAKFA
UGX
SVC
EL SALVADOR COLON
NAD
NAMIBIA DOLLAR
XFU
UGANDA SHILLING
UIC-FRANC (SPECIAL
SETTLEMENT CURRENCY)
ETB
ETHIOPIAN BIRR
NPR
NEPALESE RUPEE
CO
U
EURO
ANG NETHERLANDS
ANTILLIAN GUILDER
VND
DONG
XCD
EAST CARIBBEAN DOLLAR
EGP
EUR
XBA EUROPEAN COMPOSITE
UNIT (EURCO)
EUROPEAN CURRENCY
XEU
UNIT (E.C.U.)
EUROPEAN MONETARY
XBB
UNIT (EMU-6)
EUROPEAN UNIT OF
XBD
ACCOUNT-17 (EUA-17)
EUROPEAN UNIT OF
XBC
ACCOUNT-9 (EUA-9)
FALKLAND ISLANDS
FKP
POUND
FJD FIJI DOLLAR
HUF
FORINT
CDF
FRANC CONGOLAIS
UNIDAD DE VALOR REAL
CLF
UNIDADES DE FOMENTO
NEW ISRAELI SHEKEL
UYI
URUGUAY PESO EN
UNDIDADES INDEXADAS
TMT
NEW MANAT
USD
US DOLLAR
TW
D
NEW TAIWAN DOLLAR
USN
US DOLLAR, NEXT DAY FUNDS
NZD
NEW ZEALAND DOLLAR
UZS
UZBEKISTAN SUM
BTN
NGULTRUM
VUV VATU
ILS
KP
NORTH KOREAN WON
W
NOK NORWEGIAN KRONE
KR
W
WON
YER
YEMEN! RIAL
NUEVO SOL
JPY
YEN
O
OUGUIYA
CNY YUAN RENMINBI
PEN
MR
GHS
GHANA CEDI
TOP
PA'ANGA
ZWL ZIMBABWE DOLLAR
GIP
GIBRALTAR POUND
PKR
PAKISTAN RUPEE
PLN
XAU
GOLD
PALLADIUM
HTG
GOURDE
XPD
MO
P
de
ZLOTY
PATACA
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Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
Instructivo No.
IG - 073
Sustituye a:
Fecha de emisión:
Fecha de revisión:
Página:
23 / 24
Marzo de 2013
TABLA 9.- ESTADO DEL INSTRUMENTO
Código
ESTADO DEL TITULO
P
R
G
F
L
Pignorados/Restringidos
En Reporto
Garantía de Recompra del Emisor
En Fideicomiso
Libre
Garantías para el Fondo de Liquidez CON garantía de
recompra del emisor
Garantías para el Fondo de Liquidez SIN garantía de
recomira del emisor
A
M
TABLA 10.- TIPO DE EMISIÓN
Código
M
D
ESTADO DEL TITULO
Materializado
Desmaterializado
TABLA 11.- PRIMERA EMISIÓN NUEVO EMISOR
Código
ESTADO pe
TITULO
S
SI
N NO
APROBADO POR
Fecha: L
7 n
-
13
Mateo Villalba Andrade
GERENTE GENERAL
Av. 10 de Agosto No.11 409 y Bricer o.Casiiia Postal 33
www.bce.fín.ec
) 2-2572522 Quo - Ecuador
BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y
Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)
I Instructivo No.
IG - 073
Sustituye a:
Fecha de emisión:
Fecha de revisión:
Marzo de 2013
Página:
24 / 24
Actualizado por:
Eduardo Rivadeneira López
DIRECCIÓN DE RIESGOS
Revisado por:
—
San Maldonado Román
DIRECTORA DE RIESGOS
-
Fal-brCrle-a~aTanza
DIRECCIÓN DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL
Carolina Sánchez Guerra
DIRECTORA DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL
Auditoría General, conforme se desprende el oficio BCE-AU-C-114-2013 de 19 de
febrero de 2013.
Asesoría Legal, conforme se desprenden los oficios AL-DEB-110-I y AL-DEB-077-I,
de 27 y 7 de febrero de 2013 respectivamente.
AMO de Agosto No,11-409 y BricerNo,Casilla Postal 33 P X ( 3) 2-2572522 Quito - Ecuador
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BANCO CENTRAL DEL ECUADOR
MEMORANDO
BCE-DDO-265-2013
PARA:
Mateo Villalba Andrade
GERENTE GENERAL
A TRAVÉS DE:
Víctor Hugo Villacrés
C
A
SUBGERENTE GENERAL 1\7
DE:
Carolina Sánchez Guerra
DIRECTORA DE DESARROLLO
ORGANIZACIONAL
ASUNTO:
Aprobación del "Instructivo de Reservas Mínimas de
Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)"
IG-073
FECHA:
Quito, D.M., 02 de septiembre de 2013
Con oficio BCE-DDO-074-2013 de 5 de abril de 2013 se realizó la presentación y entrega del
"Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica
(CLD)" IG-073, en presencia de: Econ. Mateo Villalba Gerente General, Ing. Janeth Maldonado
Directora de Riesgos, Eduardo Rivadeneira técnico de la Dirección de Riesgos y Félix Oleas
técnico de la Dirección de Desarrollo Organizacional.
Mediante Oficio BCE-SG-0119-2013 de 24 de abril de 2013 la Subgerencia General remitió
observaciones del "Instructivo de Reservas Minimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de
Liquidez Domestica (CLD)" IG-073, para que sean acogidas por la Dirección de Desarrollo
Organizacional.
En correo electrónico de 7 de agosto de 2013, la Dirección de Riesgos nos informa que las
observaciones fueron acogidas e incluidas en el documento referido.
En base a los antecedentes expuestos, me permito solicitar a usted la aprobación del
"Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica
(CLD)" IG-073 adjunto.
Atentamente,
Carolina Sánchez Guerra
Directora de Desarrollo Organizacional
CC: Janeth Maldonado, Directora de Riesgos
ANEXO: BCE-DDO-074-2013
BCE-SG-0119-2013
IG-073
Área
Nombre
Revisado por:
Víctor Hugo Villacrés
Elaborado por:
Félix Oleas
Av. 10 d e
Brice
Subgerencia
General
DDO
451'-a 21 151..31
WW5, 4 .t)(
StrveC
PX
Fecha
Rúbrica
, r,
r
22Quo -
1 -.1
- `., - i..? J _.-
u4d:7'