Test de perfil de riesgo

Test de perfil de riesgo
El propósito del perfil de riesgo es la determinación de los valores, productos, instrumentos y
operaciones que mejor se acomodan a las circunstancias personales de los clientes, así:
Perfil conservador:
Perfil moderado:
Perfil arriesgado:
Se aplica a clientes que optan por inversiones con una mínima tolerancia al
riesgo y tienen como objetivo salvaguardar su capital. (De 6 a 10 puntos)
Se aplica a inversionistas que pueden tolerar cierto riesgo a cambio de una
mayor rentabilidad. (De 11 a 18 puntos)
Se aplica a los clientes que están dispuestos a asumir un elevado riesgo de
pérdida, a cambio de mayor rentabilidad. (De 19 a 25 puntos)
El siguiente cuestionario permitirá realizar una valoración de su perfil de riesgo:
1. ¿Cuál es la finalidad de su inversión?
a. Preservar su capital con un rendimiento fijo y constante
b. Preservar su capital con un rendimiento variable
c. Realizar operaciones de especulación
2. ¿Cuál es el horizonte de su inversión?
a. Menor o igual a 12 meses
b. Entre 12 meses y 3 años
c. Mayor a 3 años
3. El monto disponible para su inversión:
a. Equivale a más del 75% de su patrimonio líquido
b. Está entre el 50% y el 75% de su patrimonio líquido
c. Es menor al 50% de su patrimonio líquido
4. En las inversiones que pretende realizar, usted está dispuesto a asumir:
a. Mayor riesgo para obtener mayor rentabilidad
b. Un poco de riesgo, consciente de la obtención de menor rentabilidad
c. No está dispuesto a asumir riesgos aunque esto conlleve una menor rentabilidad
5. ¿Cómo describe su experiencia como inversionista?
a. Restringida: Nunca he participado en el mercado de valores
b. Moderada: He participado en el mercado de valores pero necesito recibir mayor
nivel de asesoría
c. Amplia: Participo activamente en el mercado de valores, tomo mis decisiones y
necesito recibir un menor nivel de asesoría
Tabla de puntaje
Pregunta a
b
1
1
3
2
5
3
3
5
3
4
5
3
5
1
3
Total
c
5
1
1
1
5
De acuerdo con su puntaje, su perfil de riesgo es:
Conservador
Moderado
Arriesgado
Categorización del cliente
A partir de las respuestas suministradas en el siguiente cuestionario, Corpbanca Comisionista de
bolsa se procederá a clasificarlo como “inversionista profesional” o “cliente inversionista” de
conformidad con el artículo 7.2.1.1.5 del Decreto 2555 de 2010:
1. El cliente posee un patrimonio superior o igual a 10.000 SMMLV.
Si
2. El cliente es titular de un portafolio de inversión de valores igual o Si
superior a 5.000 SMMLV.
No
No
3. El cliente ha realizado directa o indirectamente 15 o más operaciones de Si
enajenación o de adquisición, durante un período de 60 días calendario,
en los últimos dos años, cuyo valor agregado sea superior o igual a
35.000 SMMLV.
No
4. El cliente se encuentra certificado como profesional del mercado en Si
calidad de operador, por parte de un organismo autorregulador del
mercado de valores.
5. El cliente es un organismo financiero extranjero o multilateral
Si
6. El cliente es una entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Si
Colombia.
No
No
No
Si responde de manera afirmativa a las preguntas 1 y 2 o 1 y 3 o 1 a 3, o cualquiera de las
preguntas 4, 5 y 6, será clasificado como “inversionista profesional”. No obstante, si desea recibir
el tratamiento de “cliente inversionista”, de manera general o de manera particular respecto de
un tipo de operaciones en el mercado de valores, podrá solicitarlo a Corpbanca Comisionista de
Bolsa a través de comunicación escrita en la que solicite la respectiva reclasificación.
Resultados de la clasificación:
Inversionista Profesional
Firma del cliente _____________________
Cliente Inversionista