Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios

DIRECCIÓN EJECUTIVA DE RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS
CONVOCATORIA
LICITACIÓN
PÚBLICA
INTERNACIONAL
ABIERTA
PARA
LA
CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN,
IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO
PARA LA FINANCIERA RURAL
MODALIDAD MIXTA
FR-06565001-000-10
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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ÍNDICE
1.-
GENERALES DE LA CONVOCANTE
2.-
OBJETO DE LA LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
3.-
INFORMACIÓN ESPECÍFICA
4.-
ASPECTOS LEGALES, ADMINISTRATIVOS Y ECONÓMICOS
5.-
EVENTOS DE LA LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
6.-
CONDICIONES DE LAS PROPOSICIONES
7.-
PRESENTACIÓN DE LAS PROPOSICIONES
8.-
CRITERIOS Y ACCIONES DE EVALUACIÓN
9.-
CRITERIOS DE ADJUDICACIÓN
10.-
DESCALIFICACIÓN DE LICITANTES
11.-
DECLARACIÓN DE LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
DESIERTA
12.-
CANCELACIÓN O SUSPENSIÓN
INTERNACIONAL ABIERTA
13.-
CONDICIONES DEL CONTRATO
14.-
MODIFICACIONES AL CONTRATO
15.-
ADMINISTRACIÓN DEL CONTRATO
16.-
RESCISIÓN ADMINISTRATIVA DEL CONTRATO
17.-
CONDICIONES ECONÓMICAS
18.-
GARANTÍAS
19.-
RESPONSABILIDAD
20.-
PENAS CONVENCIONALES
21.-
INCONFORMIDADES
22.-
CONTROVERSIAS
23.-
TERMINACIÓN ANTICIPADA
24.-
DEVOLUCIÓN DE DOCUMENTACIÓN
25.-
NO NEGOCIACIÓN DE CONDICIONES.
DE
LA
LICITACIÓN
PÚBLICA
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ANEXOS:
ANEXO 1
ANEXO: DESCRIPCIÓN DEL SERVICIO
ANEXO 2
MODELO DE PROPUESTA ECONÓMICA
ANEXO 3
MODELO DE ACREDITACIÓN DE PERSONALIDAD
ANEXO 4
DECLARACIÓN DE NO ENCONTRARSE EN LOS SUPUESTOS DE LOS ARTÍCULOS
50 Y 60 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL
SECTOR PÚBLICO, ASÍ COMO DEL ARTICULO 8 FRACCIONES XI, XII Y XX DE LA
LEY FEDERAL DE RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE LOS
SERVIDORES PÚBLICOS
ANEXO 5
ANEXO 6
ANEXO 7
ANEXO 8
ANEXO 9
ANEXO 10
ANEXO 11
ANEXO 12
ANEXO 13
DECLARACIÓN DE INTEGRIDAD
ACUERDO POR EL QUE SE ESTABLECEN LAS DISPOSICIONES PARA EL USO DE
MEDIOS REMOTOS DE COMUNICACIÓN ELECTRÓNICA, EN EL ENVÍO DE
PROPOSICIONES DENTRO DE LAS LICITACIONES PÚBLICAS QUE CELEBREN
LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA FEDERAL,
ASÍ COMO EN LA PRESENTACIÓN DE LAS INCONFORMIDADES POR LA MISMA
VÍA
OBLIGACIONES FISCALES, DAR CUMPLIMIENTO A LO PREVISTO EN LA REGLA
1.2.1.17 DE LA RESOLUCIÓN MISCELÁNEA FISCAL PARA 2009, EN REFERENCIA
AL ARTÍCULO 32-D DEL CÓDIGO FISCAL DE LA FEDERACIÓN
CONTRATO TIPO
ANEXO AL OFICIO CIRCULAR NO. SACN/300/148/2003, NOTA INFORMATIVA PARA
PARTICIPANTES DE PAÍSES MIEMBROS DE LA ORGANIZACIÓN PARA LA
COOPERACIÓN Y EL DESARROLLO ECONÓMICO (OCDE)
FORMATO PARA LA MANIFESTACIÓN QUE DEBERÁN PRESENTAR LOS
LICITANTES PARA DAR CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN LOS
LINEAMIENTOS PARA FOMENTAR LA PARTICIPACIÓN DE LAS MICRO,
PEQUEÑAS Y MEDIANAS EMPRESAS EN LOS PROCEDIMIENTOS DE
ADQUISICIÓN Y ARRENDAMIENTO DE BIENES MUEBLES, ASÍ COMO LA
CONTRATACIÓN DE SERVICIOS QUE REALICEN LAS DEPENDENCIAS Y
ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA FEDERAL.
PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS DEL GOBIERNO FEDERAL
ENCUESTA DE TRANSPARENCIA DEL PROCEDIMIENTO
DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA PARTICIPAR EN LA LICITACIÓN PÚBLICA
NACIONAL
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La Financiera Rural, en adelante “La Convocante”, a través de la Dirección Ejecutiva de
Recursos Materiales y Servicios, en cumplimiento de lo que establecen los Artículos, 134 de la
Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, 9, 26 fracción I, 26 bis fracción III, 27, 28
fracción III, 29, 30, 32 y 47 de La Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector
Público, en adelante “La Ley”, y los relativos del Reglamento de La Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Público, en lo sucesivo “El Reglamento”, llevará a cabo el
procedimiento de Licitación Pública Internacional Abierta Número. FR-06565001-000-10, para
la Contratación Plurianual de Servicios de Instalación, Implantación y Soporte del Software tipo
Core Bancario para la Financiera Rural, en adelante “Los Servicios de Core Bancario”, bajo
las siguientes:
BASES
1.- GENERALES DE LA CONVOCANTE
Identidad y Facultades:
La Convocante es un Organismo Descentralizado de la Administración Pública Federal,
sectorizado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con personalidad jurídica y
patrimonio propio, de conformidad con lo dispuesto por el artículo 1° de la Ley Orgánica de la
Financiera Rural, 1°, 3° fracción I y 45 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal;
creada por Ley en términos del Decreto publicado en el Diario Oficial de la Federación de fecha
26 de diciembre de 2002, con facultades para suscribir los derechos y obligaciones que deriven
de este procedimiento de Licitación.
Domicilio:
La convocante tiene su domicilio, en Agrarismo No. 227, Quinto Piso, Colonia Escandón,
Delegación Miguel Hidalgo, México Distrito Federal, código postal 11800.
“Los Servicios de Core Bancario”, fueron requeridos por: La Dirección Ejecutiva de
Tecnologías de la Información, mediante Requisición de Compra No. 0000 de fecha 00 de
xxxxxxxx de 2010, y cuenta con la autorización presupuestal para la contratación No. GP-0000
de fecha 00 de xxxxxxx de 2010, emitida por la Gerencia de Presupuesto. Así mismo, cuenta con
la autorización para la contratación plurianual mediante oficio No. DG/000/2010, de fecha 00 de
xxxxxxxx de 2010, emitido por la Dirección General de la Financiera Rural.
Los compromisos derivados del presente procedimiento, serán con cargo a la partida 3306
“Servicios de Informática”, de acuerdo al clasificador por Objeto del Gasto, por lo que el
Contrato respectivo, quedará sujeto invariablemente al monto autorizado y disponible en la
partida específica de gasto.
2.- OBJETO DE LA LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA.
Esta Licitación Pública Internacional Abierta, para la contratación de “Los Servicios de Core
Bancario” tiene por objeto la participación abierta de los interesados para que libremente se
presenten proposiciones solventes en sobre cerrado, que será abierto públicamente, a fin de
asegurar al Estado las mejores condiciones disponibles en cuanto a precio, calidad,
financiamiento, oportunidad, crecimiento económico, generación de empleo, eficiencia
energética, uso responsable del agua, optimización y uso sustentable de los recursos, así como
la protección al medio ambiente y demás circunstancias pertinentes, de acuerdo con lo que
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establece “la Ley” a fin de realizar la contratación de “Los Servicios de Core Bancario”,
mediante su adjudicación formal e institucional a los proveedores del Mercado Internacional.
Cualquier persona física o moral podrá asistir a los diferentes actos de este proceso de LICITACIÓN
PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA en calidad de observador, sin necesidad de obtener la
Convocatoria, registrando previamente su participación, debiendo abstenerse de intervenir en
cualquier forma en los Actos.
3.-
INFORMACIÓN ESPECÍFICA.
La presente LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA para la contratación de “Los
Servicios de Core Bancario” se adjudicará a un solo proveedor.
3.1 ESPECIFICACIONES, CARACTERÍSTICAS Y REQUISITOS.
Las características y especificaciones que deben cumplir la contratación de “Los Servicios de
Core Bancario”, se señalan en el Anexo 1 que forma parte integrante de la presente
Convocatoria.
3.2 REQUISITO DE PATENTES, MARCAS Y DERECHOS DE AUTOR.
El Proveedor de “Los Servicios de Core Bancario”, asumira la Responsabilidad total en caso
de que, al prestar “Los Servicios de Core Bancario”, se infrinjan patentes, marcas o derechos.
La Convocante notificara al Proveedor y este se obliga a resolver satisfactoriamente, por su
cuenta, cualquier reclamo o requerimiento que conozca sobre el particular y se obliga a sacar en
paz y a salvo a “La Convocante” de cualquier controversia judicial o extrajudicial.
3.3 HORARIO Y LUGAR DE LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO.
“Los Servicios de Core Bancario”, deberán ser prestados en los lugares, horarios y
condiciones establecidas en el ANEXO 1, de esta Convocatoria.
3.4 VIGENCIA DE LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO.
La prestación de “Los Servicios de Core Bancario”, se llevará a cabo durante un periodo de 18
meses contados a partir del día siguiente a la fecha en la que se emita el fallo.
3.5 COTIZACIÓN Y ADJUDICACIÓN.
Los licitantes podrán cotizar y participar en la partida única, así mismo deberán cotizar el 100%
de “Los Servicios de Core Bancario” requeridos en la partida única.
La Convocante adjudicará “Los Servicios de Core Bancario” a un solo proveedor conforme a
“La Ley”, “El Reglamento” y lo señalado en esta Convocatoria y, en su caso, las modificaciones
resultantes de la Junta o Juntas de Aclaraciones, debiéndose formalizar el Contrato
correspondiente.
El licitante en su proposición económica deberá considerar todos los gastos para la prestación
de “Los Servicios de Core Bancario” conforme a lo que “La Convocante” requiera, ya que el o
los licitante(s) que resulte(n) ganador(es) será(n) responsable(s) de todos los gastos y por lo
tanto, no será aceptada condición alguna en cuanto a cargos adicionales por cualquier concepto
no previsto en las proposiciones de los licitantes.
Especial atención se deberá prestar en este caso para tener claro la ubicación y cobertura de
“Los Servicios de Core Bancario” requeridos, así como el procedimiento de pago de
transportación y seguros que en su caso se requiera.
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4.- ASPECTOS LEGALES, ADMINISTRATIVOS Y ECONÓMICOS
Para participar en este procedimiento, los licitantes deberán poseer la capacidad jurídica y no
encontrarse impedidos civil, mercantil o administrativamente para ejercer sus derechos y cumplir
con sus obligaciones, y acreditar un representante en el caso de ser personas morales.
Independientemente de la documentación requerida en el numeral 6 y Anexo 1 de esta
Convocatoria, los licitantes para participar en esta Licitación Pública Internacional Abierta,
deberán presentar en el Acto de Presentación y Apertura de Proposiciones un sobre cerrado
conteniendo la documentación legal, administrativa y económica que a continuación se refiere:
Los Licitantes deberán tener autorización para la actividad comercial relacionada
con el objeto de la presente Licitación Pública Internacional Abierta, para
acreditarlo:

Las personas morales, deberán entregar copia fotostática de su Acta
Constitutiva en la que se manifieste que su objeto social está relacionado con el
tipo de bienes o servicios requeridos, del Registro Federal de Contribuyentes y de
la constancia de Registro ante la SHCP.
4.1

Las personas físicas deberán entregar copia fotostática de su alta ante
Opcional la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en la que se manifieste que se
(Binario) encuentran autorizadas en la actividad o servicio que ofertan, de la Cédula de
Identificación Fiscal y de la constancia de Registro ante la SHCP, donde se
acredite que su régimen fiscal es por actividad empresarial o régimen intermedio
con actividad empresarial.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE LA DOCUMENTACIÓN CORRESPONDA AL
LICITANTE Y EN ELLA SE MANIFIESTE QUE EL OBJETO SOCIAL O ACTIVIDAD EMPRESARIAL O
RÉGIMEN INTERMEDIO QUE SE RELACIONE CON EL TIPO DE SERVICIOS QUE SE OFERTA.
4.2
(Binario)
Los licitantes deberán acreditar su existencia y personalidad jurídica mediante la
entrega de un escrito original, preferentemente en papel membretado, sin
tachaduras ni enmendaduras, en el que deberán manifestar BAJO PROTESTA DE
DECIR VERDAD la información que se solicita en el Anexo 3 de esta
Convocatoria.
Las personas físicas, deberán manifestar aquellos datos aplicables a su caso.
Los licitantes deberán presentar esta manifestación conforme al modelo del Anexo
3 de esta Convocatoria.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO POR EL
REPRESENTANTE LEGAL O LA PERSONA FÍSICA LICITANTE, SEÑALE LA LEYENDA “BAJO
PROTESTA DE DECIR VERDAD”, Y LA INFORMACIÓN CORRESPONDA AL LICITANTE Y SEA LA
REQUERIDA EN EL ANEXO 3 DE ESTA CONVOCATORIA.
ACREDITACIÓN DEL REPRESENTANTE LEGAL
Los licitantes: PERSONAS MORALES
Deberán entregar copia fotostática del poder notarial para actos de
administración o dominio o poder especial del Representante Legal, en caso de
4.3
que sus poderes no se encuentren manifestados en el Acta Constitutiva.
Opcional Asimismo deberán presentar ORIGINAL y COPIA de Identificación personal del
(Binario) Representante Legal, en documento oficial vigente (Credencial de Elector,
Pasaporte o Cédula Profesional), el original será devuelto en el mismo acto al
licitante.
Los licitantes: PERSONAS FÍSICAS
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Deberán entregar ORIGINAL y COPIA de su Identificación personal en
documento oficial vigente (Credencial de Elector, Pasaporte o Cédula Profesional).
El original será devuelto en el mismo acto al licitante.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: EN CASO DE PERSONAS MORALES SE EVALUARÁ QUE EL
APODERADO O REPRESENTANTE LEGAL SE ENCUENTRE DESIGNADO EN EL ACTA
CONSTITUTIVA O PODER NOTARIAL, Y LAS IDENTIFICACIONES (ORIGINAL Y COPIA) SE
PRESENTEN EN DOCUMENTO OFICIAL VIGENTE Y CORRESPONDAN A LA PERSONA QUE SE
ACREDITA COMO REPRESENTANTE LEGAL. EN EL CASO DE QUE EL LICITANTE SEA UNA
PERSONA FÍSICA SE EVALUARÁ QUE LAS IDENTIFICACIONES (ORIGINAL Y COPIA) SE
PRESENTEN EN DOCUMENTO OFICIAL VIGENTE Y CORRESPONDAN A LA PERSONA QUE SE
ACREDITA COMO LICITANTE.
ACREDITACIÓN DE QUIEN ÚNICAMENTE PRESENTA LAS PROPOSICIONES:
En caso de que las proposiciones sean entregadas por una persona diferente al
Representante Legal o persona física licitante, para poder tener derecho a voz en
los diferentes actos del procedimiento, se DEBERÁ acreditar mediante Carta
Poder Simple, otorgada por el Representante Legal o la persona física licitante. En
este caso la persona designada deberá presentar ORIGINAL Y COPIA de una
identificación personal (credencial de elector, pasaporte o cédula profesional).
LA ACREDITACIÓN DE QUIEN PRESENTA LAS PROPOSICIONES, NO
4.4
Opcional EXCLUYE EL REQUISITO DE PRESENTAR LA ACREDITACIÓN DEL
REPRESENTANTE LEGAL ESTABLECIDA EN EL NUMERAL 4.3 DE ESTA
(Binario)
CONVOCATORIA.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE LA CARTA PODER SEA EMITIDA POR EL
APODERADO O REPRESENTANTE LEGAL O PERSONA FÍSICA LICITANTE Y QUE LA
IDENTIFICACIÓN SEA UN DOCUMENTO OFICIAL VIGENTE (CREDENCIAL DE ELECTOR,
PASAPORTE O CÉDULA PROFESIONAL) QUE CORRESPONDA A LA PERSONA DESIGNADA. POR
SER UNA MANIFESTACIÓN OPCIONAL LA FALTA DE ESTE DOCUMENTO O SU PRESENTACIÓN
INCORRECTA NO SERÁ MOTIVO DE DESCALIFICACIÓN, PERO LA PERSONA DESIGNADA SOLO
PODRÁ ASISTIR A LOS ACTOS EN CALIDAD DE OYENTE SIN DERECHO A VOZ.
4.5
(Binario)
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, que no se
Encuentra en alguno de los supuestos de los artículos 50 y 60 de “La Ley”, ni los
del artículo 8 fracciones XI, XII y XX de la Ley Federal de Responsabilidades
Administrativas de los Servidores Públicos.
Los licitantes deberán presentar esta manifestación conforme al modelo del Anexo
4 de esta Convocatoria.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FÍSICA LICITANTE, SEÑALE LA LEYENDA “BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD” Y EL TEXTO
CORRESPONDA AL DEL ANEXO 4 DE ESTA CONVOCATORIA.
4.6
(Binario)
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, de que se
abstendrá por si, o a través de interpósitas personas, de adoptar conductas para
que los servidores públicos induzcan o alteren la evaluación de las proposiciones,
el resultado del procedimiento, u otros aspectos que les otorguen ventajas con
relación a los demás participantes.
Los licitantes deberán presentar esta manifestación conforme al modelo del Anexo
5 de esta Convocatoria.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FÍSICA LICITANTE, SEÑALE LA LEYENDA “BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD” Y EL TEXTO
CONFORME AL MODELO DEL ANEXO 5 DE ESTA CONVOCATORIA.
En su caso, escrito original en formato libre, manifestando que está clasificada
4.7
Opcional como Micro, Pequeña o Mediana empresa, en los términos del ANEXO 10.
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(Binario)
Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la
manifestación señalada, la cual únicamente será un criterio de desempate para la
adjudicación en los casos de que dos o más proposiciones se encuentren en
igualdad de condiciones.
Por ser una manifestación opcional, la falta de la misma no será motivo de
descalificación, pero los licitantes que cumplan el supuesto no podrán invocarlo
con posterioridad en caso de no presentarla.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FÍSICA LICITANTE, SEÑALE QUE ESTÁ CLASIFICADA COMO MICRO, PEQUEÑA O MEDIANA
EMPRESA.
4.8
(Binario)
Responsabilidad laboral.- El presente procedimiento se rige por lo dispuesto en
la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público, por lo que
no existe relación de dependencia ni de subordinación entre “La Convocante” y
“El Licitante” y el personal de este último. “El Licitante” se obliga a asumir
cualquier responsabilidad por la conducta del personal que contrate para cumplir
con las obligaciones derivadas del presente procedimiento ante “La Convocante”
así como ante terceros.
Por lo tanto, “El Licitante” asume en forma total y exclusiva las obligaciones
propias de patrón respecto de cualquier relación laboral, que el mismo contraiga
con el personal que labore bajo sus órdenes o intervenga o contrate para la
atención de los asuntos encomendados por “La Convocante”, así como en la
ejecución del objeto del presente procedimiento.
“El Licitante” declara que cuenta con los elementos propios suficientes para
cumplir con las obligaciones que deriven de las relaciones con sus trabajadores; en
consecuencia, “El Licitante” acepta ser el único responsable del cumplimiento de
las obligaciones de las relaciones laborales, fiscales, contractuales o de cualquier
otra índole, incluso las de seguridad social e Infonavit, que puedan resultar de las
obligaciones derivadas del presente procedimiento. Por lo tanto, “El Licitante”
libera de manera absoluta de toda responsabilidad a “La Convocante”, de las
obligaciones que pudieran presentarse por dichos conceptos y en ningún caso se
le podrá considerar patrón sustituto y/o patrón solidario.
Igualmente y para cualquier caso no previsto, “El Licitante” exime expresamente
a “La Convocante” de cualquier responsabilidad laboral, civil o penal o de
cualquier otra especie que en su caso pudiera llegar a generarse, relacionado con
el presente procedimiento.
“El Licitante” acepta de manera libre y voluntaria a no reservarse acción alguna
en cualquier tiempo, en materia laboral, en contra de “La Convocante”, ya que
reconoce y manifiesta que no existe relación laboral, con base a que sus
actividades las realizan bajo un contrato, que se rige al amparo de la Ley de
Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público y no el de una
relación laboral.
Para el caso de que alguno de los trabajadores de “El Licitante” demande la
solidaridad y/o sustitución patronal a “La Convocante”, “El Licitante” acepta
convenir y solucionar el asunto con su trabajador ante la autoridad laboral que
conozca del mismo, en un plazo máximo de veinte días hábiles siguientes al
emplazamiento notificado a “La Convocante”, a efecto de dar fin al juicio iniciado
en contra de “La Convocante”, lo que “El Licitante” deberá comunicar mediante
el informe de conclusión de juicio que por escrito reciba “La Convocante”, dentro
del plazo anteriormente indicado.
En cumplimiento a lo establecido en el párrafo que antecede, “El Licitante”
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deberá presentar a “La Convocante” dentro del plazo de quince días hábiles
contados a partir de la fecha de presentación del informe de conclusión de juicio,
copia certificada del acuerdo o mandamiento dictado por la autoridad jurisdiccional
mediante el cual se tiene por concluido el juicio y en consecuencia, se ordena el
archivo del asunto por encontrarse total y definitivamente concluido.
En el supuesto de que “El Licitante” decida continuar con el trámite del juicio,
deberá exhibir dentro del plazo de veinte días hábiles contados a partir de la fecha
de emplazamiento de “La Convocante”, copia certificada del acuerdo en el que
conste el desistimiento expreso del trabajador demandante respecto de “La
Convocante”, para con ello dejarla fuera de la controversia jurisdiccional.
En caso de que “El Licitante” omita cumplir con los compromisos precisados en
los párrafos anteriores dentro de los plazos establecidos para tal efecto, “La
Convocante” cuando aún existan pagos pendientes por realizar, procederá a
conciliar y convenir el juicio correspondiente con el trabajador demandante ante la
autoridad laboral competente. En consecuencia, si “La Convocante” realiza algún
pago para concluir el asunto, “El Licitante” acepta que “La Convocante” efectúe
el descuento de las cantidades erogadas para solucionar el conflicto, realizándose
dicho descuento en el pago de la factura que exhiba “El Licitante” en términos del
contrato, correspondiente al mes siguiente en que hayan sido efectivamente
realizadas las erogaciones por parte de “La Convocante”.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FÍSICA LICITANTE Y ASUMA EN TODOS SUS TÉRMINOS LAS CONDICIONES DE
RESPONSABILIDAD LABORAL QUE SE MANIFIESTAN EN EL PRESENTE NUMERAL 4.8.
4.9
(Binario)
Escrito original en formato libre, manifestando que Conoce y Acepta el contenido
de esta Convocatoria de LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA y lo
acordado en la Junta o Juntas de Aclaraciones, sin que esto sea excluyente del
cumplimiento de cada uno de los puntos solicitados en las propia Convocatoria y
actos de aclaraciones.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FÍSICA LICITANTE Y MANIFIESTE LO SOLICITADO EN EL PRESENTE NUMERAL.
4.10
(Binario)
Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera S. N. C.
El Licitante deberá integrar como parte de su Proposición, escrito original en
formato libre, en el que manifieste que conforme al Anexo 11 de la presente
convocatoria toma conocimiento de los términos, plazos y modelo operativo
establecidos en las “Disposiciones Generales a las que deberán sujetarse las
Dependencias y Entidades de la Administración Pública Federal para su
incorporación al Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera S.N.C.
Institución de Banca de Desarrollo”; y que en caso de resultar ganador y considerar
procedente la inscripción al mismo se apegará a los términos de dichas
disposiciones.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FÍSICA LICITANTE Y MANIFIESTE LO SOLICITADO EN LOS TÉRMINOS REFERIDOS EN ESTE
NUMERAL.
Los Licitantes podrán presentar proposiciones conjuntas, de conformidad y con
4.11
estricta sujeción a lo dispuesto en el artículo 34 de “La Ley” y el 31 del
Opcional “Reglamento”.
(Binario) Conforme al artículo 31 del “Reglamento”, los Licitantes podrán agruparse,
cumpliendo los siguientes aspectos:
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Tendrán derecho a participar adquiriendo, alguno de los integrantes del grupo,
solamente un ejemplar de la Convocatoria;
Deberán celebrar entre todos los Licitantes que integran la agrupación, un
convenio en los términos de la legislación aplicable, en el que se establecerán con
precisión los aspectos siguientes:
a)
Nombre y domicilio de los Licitantes integrantes, identificando en su caso,
los datos de las escrituras públicas con las que se acredita la existencia legal de
las personas morales;
b)
Nombre de los representantes de cada uno de los Licitantes agrupados;
identificando en su caso, los datos de las escrituras públicas con las que acrediten
las facultades de representación;
c)
La designación de un representante común, otorgándole poder amplio y
suficiente, para atender todo lo relacionado con la propuesta en el procedimiento
de Licitación (indicando el nombre y número de la Licitación).
d)
La descripción de las partes objeto del Contrato que corresponderá cumplir
a cada Licitante, así como la manera en que se exigirá el cumplimiento de las
obligaciones, y
e)
Estipulación expresa de que cada uno de los firmantes quedará obligado
en forma conjunta y solidaria con los demás integrantes, para comprometerse por
cualquier responsabilidad derivada del Contrato que se firme.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR LOS APODERADOS O REPRESENTANTES LEGALES O LAS
PERSONAS FÍSICAS QUE PARTICIPAN EN EL CONVENIO Y SE DE CABAL CUMPLIMIENTO A LO
DISPUESTO EN EL ARTÍCULO 31 DEL “REGLAMENTO” DE “LA LEY”.
En su caso, Escrito original en formato libre, manifestando que el licitante es una
persona física con discapacidad o una persona moral en la cual al menos el 5% del
personal de su plantilla laboral es discapacitado. Esta declaración se deberá
acreditar incluyendo copia fotostática del Aviso de Alta al Régimen Obligatorio del
Instituto Mexicano del Seguro Social del personal con discapacidad, con una
antigüedad en la empresa licitante no inferior a seis meses a la fecha de inicio del
procedimiento.
Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la
4.12
manifestación señalada, la cual únicamente será un criterio de desempate para la
Opcional adjudicación en los casos de que dos o más proposiciones se encuentren en
(Puntos o
igualdad de condiciones.
porcentajes) Por ser una manifestación opcional, la falta de la misma no será motivo de
descalificación, pero los licitantes que cumplan el supuesto no podrán invocarlo
con posterioridad en caso de no presentarla.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTÓGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FÍSICA LICITANTE Y SI ES PERSONA MORAL QUE CUENTA EN SU PLANTILLA CON AL MENOS
EL 5% DE PERSONAL DISCAPACITADO Y EN ESTE CASO PRESENTE LA DOCUMENTACIÓN QUE
LO ACREDITA.
(A LA PRESENTACIÓN DE ESTE ESCRITO SE DARA VALOR DE 5 PUNTOS)
4.13
Proposición Económica
El licitante deberá integrar su proposición económica de conformidad con el Anexo
2 y escrito original en formato libre, en el que manifieste que de resultar ganador
sus precios son firmes y sin variación.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE LA PROPOSICIÓN ECONÓMICA SEA ORIGINAL
Y FIRMADA AUTÓGRAFAMENTE POR LOS REPRESENTANTES LEGALES, APODERADO, O POR
LA PERSONA FÍSICA LICITANTE.
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10
Tratándose de la presentación de proposiciones conjuntas, el documento 4.11 se deberá
presentar en los términos de la Ley, los documentos de los numerales 4.1, 4.2, 4.3, 4.5 y 4.7 en
la (o las) partida(s) en la(s) que participan los deberán acreditar de manera individual todos los
licitantes que participen conjuntamente. El resto de los documentos se presentaran en forma
conjunta firmados por el representante común designado en los términos del Convenio de
participación Conjunta. El documento 4.12 sólo aplicará si todos los participantes en el Convenio
lo acreditan.
De conformidad al Artículo 34 de “La Ley” y articulo 30 antepenúltimo párrafo de su Reglamento,
el licitante, deberá, entregar la documentación de los numerales 4.1 al 4.13 dentro del sobre de
su proposición, previo a la apertura del sobre se evaluará la presentación de éste en los términos
referidos anteriormente.
Los escritos o manifestaciones deberán ser originales legibles, elaborados preferentemente en
papel membretado del licitante, firmados por el licitante o su representante o apoderado
legal en todas las hojas para el caso de los numerales del 4.1 al 4.12, en el supuesto del
numeral 4.13, PROPOSICIÓN ECONÓMICA, deberá estar firmada en todas sus hojas, en
ambos casos firmados por el licitante o su representante o apoderado legal y
preferentemente foliadas.
Sin ser motivo de descalificación, se agradecerá identificar cada uno de los documentos
conforme al apartado, numeral e inciso que corresponda a esta Convocatoria.
5.- EVENTOS DE LA LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
5.1.
Las fechas, lugares y hora de los actos de la presente Licitación serán los
siguientes:
a)
Publicación de convocatoria en Compranet y en Diario Oficial de la Federación: 00 de
xxxxxxx de 2010.
b)
Entrega de Convocatoria: En la Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios,
domicilio de “La Convocante”, Calle de Agrarismo No. 227 – 5 Piso, Col. Escandón C. P.
11800, México D. F., estarán a disposición de todos los interesados, para consulta y/o
entrega del 00 al 00 de xxxxx de 2010, de 9:30 a 17:00 horas, y en el sistema Compranet
en los horarios y términos del propio sistema.
c)
Desarrollo de la Licitación: Todos los eventos de esta Licitación se desarrollarán en la
Calle de Agrarismo No. 227 – Planta Baja, Sala de Juntas, Col. Escandón C.P. 11800,
México D.F. en las siguientes fechas y horarios:
ACTO
FECHA
HORA
Junta de Aclaraciones de la Convocatoria
00-00-10
12:00 hrs.
Acto de Presentación y Apertura de Proposiciones
00-00-10
10:00 hrs.
Acto de Fallo de la Licitación
Firma del Contrato
00-00-10
17:00 hrs.
Dentro de los quince días naturales
posteriores a la emisión del Fallo.
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5.2 Acto de Aclaraciones de la Convocatoria.
Con fundamento en los artículos 33 Bis de “La Ley” y el Artículo 34 de “El Reglamento” se
desarrollará la Junta de Aclaraciones de la Convocatoria con el propósito de aclarar cualquier
aspecto relacionado con esta Convocatoria y la presentación y apertura de proposiciones.
Las solicitudes de aclaración deberán enviarse a través de CompraNet o entregarlas
personalmente; a más tardar veinticuatro horas antes de la fecha y hora en que se vaya a
realizar la junta de aclaraciones, sin menoscabo de lo anterior, y a efecto de hacer expedito el
acto de aclaraciones, los licitantes podrán enviar sus dudas por correo electrónico a la dirección:
[email protected] y [email protected], de forma conjunta.
De no entregarse en ese término, no se considerarán preguntas adicionales que no se
relacionen con las originalmente realizadas.
En el caso de los licitantes que a su elección opten por su participación a través de medios
remotos de comunicación electrónica, además, sus solicitudes de aclaración a la Convocatoria
de licitación, podrán ser presentadas utilizando el programa informático que la Secretaría de la
Función Pública les proporcione. (Anexo 6)
Para una mejor conducción de dicho evento, únicamente se permitirá la participación de un
representante con derecho a voz por Licitante.
Las personas que pretendan solicitar aclaraciones a los aspectos contenidos en la convocatoria,
deberán presentar un escrito simple bajo protesta de decir verdad, acorde con lo establecido en
el artículo 36 del reglamento de “La Ley”, en el que expresen su interés en participar en la
licitación, por si o en representación de un tercero, manifestando en todos los casos los datos
generales del interesado y, en su caso, del representante, mismo que deberá(n) entregar al
momento de registrarse. Para la elaboración de dicho escrito podrán considerarse los generales
establecidos en el Anexo 3 de la presente convocatoria.
En los términos del penúltimo y último párrafo del Artículo 33 de “La Ley”, cualquier modificación
a la Convocatoria, derivada del resultado de la o las Juntas de Aclaraciones, será considerada
como parte integrante de la propia Convocatoria. La convocante resolverá en forma clara y
precisa las dudas o cuestionamientos que sobre la Convocatoria le formulen los interesados,
debiendo constar todo ello, en el Acta respectiva que para tal efecto se levante. De proceder las
modificaciones en ningún caso podrán consistir en la sustitución o variación sustancial de los
servicios convocados originalmente o bien en la adición de otros distintos.
La asistencia a la Junta de Aclaraciones es opcional para los licitantes, pero las aclaraciones y/o
modificaciones que de ella resulten pasarán a formar parte de la Convocatoria por lo que les
obliga su cumplimiento independientemente de que hayan asistido o no.
Las actas de las Juntas de Aclaraciones, del acto de presentación y apertura de proposiciones, y
de la junta pública en la que se dé a conocer el fallo serán firmadas por los licitantes que
hubieran asistido, sin que la falta de firma de alguno de ellos reste validez o efectos a las
mismas, de las cuales se podrá entregar una copia a dichos asistentes, y al finalizar cada acto se
fijará un ejemplar del acta correspondiente en los estrados ubicados en la entrada de la
Financiera Rural por un término no menor de cinco días hábiles. Asimismo podrá acudir a
recoger copia del Acta correspondiente en la Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y
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Servicios, ubicada en Agrarismo, No.227 - 5º. Piso, Colonia Escandón, C.P. 11800, México D. F.,
en horario de lunes a viernes de 9:00 a 15:00 horas.
Asimismo se difundirá un ejemplar de dichas actas en CompraNet para efectos de su notificación
a los licitantes que no hayan asistido al acto.
En los términos del último párrafo del artículo 35 de “El Reglamento”, este procedimiento
sustituirá a la notificación personal.
5.3 Acto de Presentación y Apertura de Proposiciones.
Se realizará conforme a la fecha y horario del Calendario de Eventos señalado en el punto 5.1
inciso c) de esta Convocatoria.
a)
En esta fecha se recibirá EL SOBRE CERRADO E IDENTIFICADO conteniendo las
proposiciones del licitante. En primer término, se abrirán los sobres que contengan las
proposiciones enviadas por medios remotos de comunicación electrónica, y posteriormente
las proposiciones de los licitantes presentadas en papel.
EN ESTE PROCEDIMIENTO NO SE RECIBIRÁN PROPOSICIONES ENVIADAS A
TRAVÉS DEL SERVICIO POSTAL O DE MENSAJERÍA.
b)
Se llevará a cabo la Apertura de las proposiciones, haciéndose constar la documentación
presentada, sin que ello implique la evaluación de su contenido.
c)
Conforme al artículo 38 de “La Ley” de no contar con al menos una proposición técnica
susceptible de analizar, se procederá a declarar desierto el procedimiento.
d)
Se dará lectura al importe total de cada una de las proposiciones que se hayan recibido.
e)
De entre los licitantes que hayan asistido, éstos elegirán a uno, que en forma conjunta con
el servidor público que “La Convocante” designe, rubricarán las partes de las proposiciones
que previamente se hayan determinado en la Convocatoria, las que para estos efectos
constarán documentalmente.
f)
Se levantará el Acta que servirá de constancia de la celebración del acto y en la que se hará
constar las proposiciones aceptadas para su posterior evaluación y el importe de cada una
de ellas; el Acta será firmada por los asistentes y se pondrá a su disposición o se les
entregará copia de la misma; la falta de firma de algún licitante no invalidará su contenido y
efectos, poniéndose a partir de esa fecha a disposición de los que no hayan asistido, para
efectos de su notificación.
g)
En el Acta se señalará lugar, fecha y hora en la que se dará a conocer el Fallo de la
Licitación Pública Nacional.
h)
Se hará entrega de las Proposiciones Técnicas al área solicitante para la evaluación
cualitativa conforme a los criterios previstos en la Convocatoria. El área solicitante elaborará
el Dictamen que sustente el Resultado de la Evaluación Técnica de esta Licitación Pública
Nacional, en él se indicarán los Licitantes que cumplieron y los que no cumplieron, así como
el puntaje obtenido, fundando y motivando las razones por las que, en su caso, no
cumplieron.
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i)
Posteriormente a este Acto el área solicitante procederá a evaluar al menos las dos
proposiciones con los precios más bajos, no excluyendo con ello la posibilidad de evaluar
todas las proposiciones aceptadas.
Para el caso de las proposiciones presentadas por medios remotos de comunicación electrónica,
se imprimirán y rubricarán al momento, los documentos (formatos y escritos) requeridos en los
puntos 4.1 a 4.13 (aspectos legales, administrativos y económicos) así como los puntos 6.2, 6.3,
6.4, 6.5, 6.6 y 6.7 (documentación técnica).
La Revisión de los documentos presentados en el acto de presentación y apertura de
proposiciones, se efectuará de forma cuantitativa, por el funcionario autorizado por la Dirección
Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios.
Los Actos iniciarán puntualmente, en la fecha y horas previstas.
En el Acto de Presentación y Apertura de Proposiciones, a la hora programada para iniciar el
evento se cerrará el registro de participantes, y posterior a ese momento no se permitirá el
registro de participantes o la entrega de proposiciones. A los representantes de las empresas o
personas físicas que no se registren en tiempo se les permitirá la entrada si así lo solicitan, pero
ya no podrán presentar proposiciones y sólo asistirán como observadores sin derecho a
participar.
El Registro de interesados iniciará 15 minutos antes de la hora prevista para cada evento.
Se recomienda considerar el tiempo necesario para su registro de acceso al edificio en el módulo
de seguridad ubicado en la planta baja del domicilio de la convocante y así presentarse en el
lugar de los eventos en el horario establecido, toda vez que el horario establecido se refiere a su
presencia en el evento y no a la hora de registro en el módulo de vigilancia del inmueble.
5.4 Procedimiento de envío de proposiciones por medios remotos de comunicación
electrónica.
En el supuesto de que durante el acto de presentación y apertura de proposiciones, por causas
ajenas a la voluntad de “La Convocante”, no sea posible abrir los sobres que contengan las
proposiciones enviadas por medios remotos de comunicación electrónica, el acto se reanudará a
partir de que se restablezcan las condiciones que dieron origen a la interrupción.
“La Convocante”, podrá verificar en cualquier momento que, durante el lapso de interrupción, no
se haya suscitado alguna modificación a las proposiciones que obren en su poder.
En el acta que se levante de cada evento, se identificarán las proposiciones que se hayan
presentado por medios remotos de comunicación electrónica.
Los licitantes que hubieren presentado sus proposiciones por medios remotos de comunicación
electrónica, aceptarán que se tendrán por notificados de las actas que se levanten, cuando éstas
se encuentren a su disposición a través del programa informático de CompraNet, el mismo día
de que se celebre cada evento, sin menoscabo de que puedan acudir a recoger las actas.
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5.5 Fallo de la Licitación Pública Internacional Abierta.
Se realizará en el lugar y fecha señalada en el punto 5.1 inciso c) de esta Convocatoria o en su
caso conforme a la modificación que la convocante, en los términos de sus facultades, informe
oportunamente.
a)
En junta pública se dará a conocer el fallo de la Licitación Pública Internacional Abierta, a la
que libremente podrán asistir los licitantes que hubieren participado en el acto de
presentación y apertura de proposiciones.
b)
Se levantará el Acta respectiva que firmarán los asistentes, a quienes se entregará copia de
la misma. La falta de firma de algún licitante no invalidará su contenido y efectos,
poniéndose a partir de esa fecha en CompraNet y en “La Convocante” a disposición de los
que no hayan asistido, para efectos de su notificación.
c)
Contra la resolución que contenga el fallo no procederá recurso alguno; sin embargo,
procederá la inconformidad que se interponga por los licitantes en los términos del Título
Sexto Capítulo Primero de “La Ley”.
d)
La convocante podrá diferir la fecha del Fallo hasta por veinte días naturales posteriores a la
fecha originalmente prevista.
5.6 La convocante podrá modificar, en los términos dispuestos por “La Ley” y su “Reglamento”,
los plazos previstos para los eventos de esta Licitación Pública Internacional Abierta.
5.7 Las Actas que se levanten con motivo de los diferentes eventos de esta LICITACIÓN
PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA serán firmadas por los Licitantes que estuvieran
presentes y los servidores públicos de “La Convocante”, y se entregará copia de las mismas a
los funcionarios y licitantes o sus representantes. La falta de firma de alguno de los licitantes en
el Acta, no invalida su contenido.
Asimismo se difundirá un ejemplar de dichas actas en CompraNet para efectos de su notificación
a los licitantes que no hayan asistido a los actos.
5.8 Los licitantes que hubieren utilizado medios remotos de comunicación electrónica, se darán
por notificados del fallo, cuando éste se encuentre a su disposición en CompraNet, el mismo día
en que se celebre la junta pública, sin menoscabo de que puedan acudir a recoger el acta que
corresponda, en el domicilio de la Convocante.
6.- CONDICIONES DE LAS PROPOSICIONES
Estas condiciones deberán considerarse para presentación de las Proposiciones:
Las proposiciones técnica y económica deberán estar firmadas en todas sus hojas por el
licitante o su representante o apoderado legal y preferentemente foliadas y se entregará
por escrito, en original, preferentemente en papel membretado del licitante, sin tachaduras ni
enmendaduras EN UN SOLO SOBRE CERRADO, identificadas con el número y nombre de la
Licitación, así como el nombre o razón social de la empresa que los presenta.
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6.1.- En términos de lo dispuesto en la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información
Pública Gubernamental, su Reglamento y demás Lineamientos en la materia, los licitantes
podrán señalar los documentos que contienen información confidencial, reservada o
comercial reservada.
Para lo anterior, no se deberán considerar aquellos datos o cifras que formen parte del Fallo, ya
que estos documentos por sí mismos y en términos de “La Ley”, así como de la Ley Federal de
Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental, son públicos.
REQUISITOS TÉCNICOS QUE DEBERÁN CUMPLIR LOS INTERESADOS EN PARTICIPAR
EN EL PROCEDIMIENTO, INDEPENDIENTEMENTE DE LOS SEÑALADOS EN EL PUNTO 4.
6.2.- Proposición Técnica. (Puntos o Porcentajes)
El licitante deberá integrar como parte de su Proposición Técnica, todas las características y
especificaciones de “Los Servicios de Core Bancario” que prestará en caso de resultar
ganador. Anexo 1.
Toda la documentación que este en un idioma diferente al idioma español, deberá de
presentarse acompañada de su traducción simple al español.
RUBRO
RUBRO
CONCEPTO
I
II
III
Experiencia y especialidad del Licitante
Capacidad del Licitante
Integración de la propuesta técnica
DESCRIPCIÓN
DEL RUBRO
PUNTAJE
20
25
50
SUBRUBRO
PUNTOS
De al menos de dos proyectos
Memoria técnica del desarrollo de interfases
Memoria técnica de la migración de archivos maestros
1
Memoria técnica de la ejecución de pruebas unitarias
1
Memoria técnica del desarrollo de interfases especificas.
Memoria técnica de la migración de datos
Memoria técnica de la ejecución de pruebas integrales y de volumen.
De al menos de dos proyectos.
Actas de aprobación de la automatización del Modelo de Procesos del Core Bancario.
2
I
Experiencia y
especialidad
del Licitante
Acta de cierre del proyecto (etapa de automatización del modelo de procesos).
1
Actas de aprobación del despliegue del sistemas
Acta de cierre del proyecto (etapa de despliegue de la solución).
De al menos de dos proyectos.
3
Minutas de las reuniones semanales de revisión de avance del proyecto (etapa de
automatización del modelo de procesos).
1
Minutas de las reuniones semanales de revisión de avance del proyecto (etapa de
despliegue de la solución).
De al menos de dos proyectos.
4
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitación dada en la Etapa de
Automatización del Modelo de Procesos.
1
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitación impartida en la etapa de
despliegue de la solución.
5
Esquematizar y describir la arquitectura SOA del “Core Bancario”.
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1
16
6
7
8
9
10
11
12
13
Incluir carta firmada por el representante legal que el “Core Bancario” está diseñado y
desarrollado bajo la Arquitectura SOA”.
Descripción del plan para lograr la implantación del “Core Bancario” en un máximo de 18
(diez y ocho) meses a partir del fallo de la licitación correspondiente, describiendo cada
una de las fases inmersas en el plan, así como sus tiempos y recursos específicos.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a partir del año 2006
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo que la
propuesta de solución presentada ha sido implementada para atender al menos la
magnitud de inicio de este proyecto, la cual es: atender mínimo 1 corporativo, 1 almacén,
6 regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma deberán de estar aplicando
aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deberá de presentar las 2 (dos) cartas de
los diferentes proyectos, las cuales deberán ser emitidas por la Institución-Cliente, dichas
instituciones deben de operar al menos 300 sucursales. Se debe incluir en cada caso,
carta firmada por el representante legal de que la información plasmada en la carta emitida
por la Institución-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantación fue o es a partir del
año 2006 en adelante.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a partir del año 2006
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo que el
producto denominado “MULTICANAL” propuesto dentro de la solución presentada ha sido
implementado para atender al menos la magnitud de inicio de este proyecto, la cual es:
atender mínimo 1 corporativo, 1 almacén, 6 regionales y aproximadamente 100 agencias,
que en suma deberán de estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deberá de presentar las 2 (dos) cartas de
los diferentes proyectos, las cuales deberán ser emitidas por la Institución-Cliente, dichas
instituciones deben de operar al menos 300 sucursales. Se debe incluir en cada caso,
carta firmada por el representante legal de que la información plasmada en la carta emitida
por la Institución-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantación fue o es a partir del
año 2006 en adelante.
El LICITANTE deberá presentar carta compromiso del fabricante o subsidiaria del “Core
Bancario” ofertado dirigida a la “CONVOCANTE” y firmada por su representante legal en
donde se establezca que es un Distribuidor Autorizado o Socio de Negocios.
El Licitante deberá de contar con un proceso de soporte global certificado según ISO
9001:2000, para tal efecto deberá presentar copia simple del certificado emitido el cual
deberá estar vigente a la fecha de presentación de la propuesta.
Presentar carta del fabricante del “Core Bancario” proporcionando al Licitante y a la
Convocante una copia de toda la documentación técnica (análisis, diseño, modelo
entidad/relación,..), y código fuente o bien el derecho sobre lo anteriormente descrito.
Estos productos no podrán ser cedido ni comercializado a terceros, pero si podrán ser
utilizados por la Convocante para sus afiliados y mantenimientos correspondientes.
Carta del representante legal de la empresa Licitante, con los datos de al menos 10 (diez)
referencias de las dependencias o entidades gubernamentales o privadas del sector
financiero mexicano ó latinoamericano ó europeo, donde se encuentre implantada la
solución propuesta, referenciando los datos del servidor público o ejecutivo (nombre,
puesto, domicilio, email y teléfono) encargado de dicho sistema, con la finalidad de
contactarlo para la validación de la información proporcionada.
Certificaciones del personal para demostrar su capacidad técnica.
Para el Gerente del Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Gerente
propuesto haya participado, misma que deberá contemplar: Nombre de los proyectos,
nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre, teléfono y correo
electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Líder de Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente de PMP emitida por el PMI.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Líder de
Proyecto propuesto haya participado, misma que deberá contemplar: Nombre de los
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2
2
2
1
1
4
1
2
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proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre, teléfono
y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Líder de Administración del Cambio.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Líder de
Administración del Cambio propuesto haya participado, misma que deberá
contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha,
contactos (Nombre, teléfono y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor del Módulo adyacentes al Core Bancario denominado
“MULTICANAL”.:
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del
producto “MULTICANAL” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor del
producto “MULTICANAL” propuesto haya participado, misma que deberá contemplar:
Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de Módulo al Core Bancario denominado “CRM”.
Presentar copia simple de la Certificación vigente del Módulo Específico “CRM”
emitida por el fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor del
Módulo CRM CENTRAL propuesto haya participado, misma que deberá contemplar:
Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de CADA Módulo Especifico o similar del Core Bancario.
Apoyos (PAFAFR).
Mesa de Control.
Pasivo (Fondeo).
Guardavalor.
SIC.
Terfin.
Garantías.
Apoyos (SIPRO).
Reportos.
Fiduciario.
Avalúos.
Cadenas.
Operaciones.
Cobranza.
Aclaraciones.
Análisis de Crédito.
Admon Tiempos.
Programas y Productos.
Módulo de Concentración y Dispersión.
Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y líneas de crédito; Ahorro; Captaciones y
Contabilidad)
Medios de Pago
Score.
CRM
Presentar copia simple de la Certificación vigente del Módulo Específico o similar
emitida por el fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor del
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Módulo Específico ó similar del Core Bancario propuesto haya participado, misma que
deberá contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción,
fecha, contactos (Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de Tecnología.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor de
Tecnología propuesto haya participado, misma que deberá contemplar: Nombre de
los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre,
teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor Técnico en Programación:
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor
Técnico en Programación propuesto haya participado, misma que deberá contemplar:
Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
TOTAL del Rubro “I.- Experiencia y especialidad del Licitante”
RUBRO
DESCRIPCIÓN
DEL RUBRO
1
2
20
SUBRUBRO
PUNTOS
Metodología para la Atención de Usuarios, Administración de Incidentes y Solución de
Problemas.
1
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
1
“7.1. Coordinación y Evaluación Regional”
3
4
5
II
Capacidad de
Licitante /
Infraestructura
6
7
8
9
10
11
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones, y formalización”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.3. Riesgos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.4. Promoción de Negocios”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.5. Programas y Productos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.6. Operación”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.7. Crédito”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.8. Jurídico”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.9. Pasivos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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19
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21
22
23
24
25
“7.10. CRM”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.11. Multicanal”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.12. Sistema de Administración de Tarjetas de Débito”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.13. Switch de Autorizaciones”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.14. Scoring”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.15. Fondeo”.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” esta
basado sobre una plataforma única de servicios de negocios financieros (middleware),
encargados de exportar dichos servicios por los distintos canales con los que cuente la
Financiera Rural.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
expresando que el producto “MULTICANAL” está basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es capaz
de integrarse con los sistemas centrales de la Financiera Rural para acceder a la información
necesaria, procesar la misma si fuera necesario y exponer la misma hacia los componentes
de canal. Este componente debe demostrar la facilidad de interacción entre los canales y
cualquier aplicación que provea un servicio, independiente de la plataforma.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta bajo firmada por el representante
legal de que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” no debe
exigir modificaciones en los sistemas centrales de Financiera Rural para poder ser capaz de
incorporar los componentes necesarios para interactuar con los sistemas de la Financiera
Rural.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
manifestando que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que la solución presentada esta basada
sobre un concepto de servicios planteando una arquitectura SOA y Enterprise Service Bus,
donde este claramente definidas las responsabilidades del componente de provisión de
servicios comunes (middleware) y los sistemas de canales que así lo utilizan.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
de que la solución propuesta está basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es capaz
de ofrecer mecanismos de alta disponibilidad y balanceo de carga sin necesidad de
incorporar sistemas operativos.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es Mutiplataforma
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
manifestando que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente mencionado.
Presentación de un diagrama de flujo que sea una referencia documental del sistema que
describa y presente la integración de los módulos solicitados por la “CONVOCANTE”.
A través de una Prueba de Desempeño demostrar que el “Core Bancario” es parametrizable
de acuerdo a lo establecido en la legislación, reglamentación y normatividad vigente de cada
Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos sistematizados en el “Core Bancario”,
observen la normatividad establecida.
Presentación de un diagrama de bloques en el que se señalen los principales componentes
de la solución en términos de hardware, indicando, si hay diferencia entre estos
componentes para algún módulo específico.
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1
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1
1
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1
1
1
1
1
TOTAL del Rubro “II.- Capacidad del Licitante”
RUBRO
DESCRIPCIÓN
DEL RUBRO
SUBRUBRO
III
Integración
de la
Plan de trabajo del proyecto (cronograma) especificando a detalle fases, etapas, actividades,
tiempos y responsables.
1
25
PUNTOS
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3
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propuesta
técnica
2
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5
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7
8
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10
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24
25
26
27
WBS
Diseño de la arquitectura de la solución a implantar
Documentación de visión, alcance, objetivos y factores críticos de éxito del proyecto
Diseño de la arquitectura tecnológica
Metodología de implantación
Plan de administración del proyecto basado en PMI
Documento de organización del proyecto
Esquema para el control de calidad
Plan de gestión de riesgos del proyecto
Planes y políticas oficiales de comunicación del proyecto
Calendario de eventos formales del proyecto
Plan de adecuación de procesos
Plan para el desarrollo de interfases
Documento de diseño de la solución y guía de implantación.
Plan - Ambiente de desarrollo instalado
Plan - Ambiente de pruebas instalado
Manuales totalmente en español de la documentación completa de configuración,
parametrización, operación, administración, técnica, y demás correspondiente del sistema
Manuales de documentación técnica del desarrollo de aplicaciones y reportes.
Plan de pruebas (etapa de automatización del modelo de procesos)
Plan de administración de sistemas y definición de perfiles de seguridad.
Plan de capacitación (etapa de automatización del modelo de procesos).
Manuales y materiales de la capacitación impartida en la Etapa de Automatización del Modelo
de Procesos.
Plan de Administración de la Aplicación en Producción.
Manuales de administración y operación de las configuraciones, desarrollos e interfases.
Plan - Ambiente de producción instalado
Plan para la migración de datos.
28
Plan de pruebas (etapa de despliegue de la solución)
1
29
30
31
32
Plan de capacitación (etapa de despliegue de la solución)
Manuales y materiales de la capacitación dada en la etapa de despliegue en la solución
Manuales de operación de la solución implantada.
Manuales de administración y operación de los desarrollos e interfases
El Licitante deberá de presentar el procedimiento que seguirá para resolver las fallas que se
detecten durante la implantación del “Core Bancario” indicando de qué manera el fabricante
del mismo, se compromete para la corrección oportuna sin que afecte el desarrollo del
proyecto.
Plan de cursos de capacitación para la utilización y operación del “Core Bancario”, en el área
de capacitación de la “CONVOCANTE”, considerando a la totalidad de los usuarios técnicos,
funcionales y operativos.
Carta firmada por el representante legal de que el producto “MULTICANAL” soportar al menos
los siguientes SMBDR: Informix v.10, SQL Server 2005 y DB2”, sin necesidad de depender o
adecuarse de otro SMBDR diferente a los mencionados
Carta firmada por el representante legal expresando que la solución propuesta deberá de
correr bajo la infraestructura tecnológica que actualmente tiene la Financiera Rural, si la
propuesta en cuestión, requiere de adiciones o modificaciones a esta infraestructura, el
Licitante deberá de considerar los montos correspondientes de adecuación o adición a este
punto, dentro del costo de su propuesta de solución, ya que la Convocante no erogará ningún
pago adicional.
Carta firmada por el representante legal donde manifieste que el SMBDR a utilizar por la
solución propuesta puede ser: Informix 10.x ó DB2. Si la propuesta en cuestión, requiere de
otro SMDBR diferente a los mencionados, el Licitante deberá de considerar los montos
correspondientes de adecuación o adición a este punto, dentro del costo de su propuesta de
solución, ya que la Convocante no erogará ningún pago adicional.
Carta firmada por el representante legal expresando que la propuesta de solución es Multiinstitución, para satisfacer todos los requerimientos y soporte integralmente, así como las
operaciones de Financiera Rural y sus afiliados a nivel local, regional y global
Carta bajo protesta de decir verdad, firmada por el representante legal de que el producto
“MULTICANAL” cuenta con al menos 3 (tres) implantaciones en el Sector Financiero
Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo. Las implantaciones en referencia deben de ser al
menos del tamaño del proyecto en cuestión.
1
2
2
2
18
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1
1
40
El periodo de garantía ofrecido por el Licitantes es mayor a dos años.
1
TOTAL del Rubro “III.- Integración de la propuesta técnica”
50
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE LA PROPUESTA TÉCNICA ESTE FIRMADA AUTÓGRAFAMENTE
POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FÍSICA LICITANTE Y QUE LOS SERVICIOS
QUE OFERTA CORRESPONDEN A LOS DESCRITOS EN EL ANEXO 1.
6.3.- El licitante deberá integrar como parte de su Proposición Técnica, escrito original en
formato libre, en el que manifieste que “Los Servicios de Core Bancario” que prestará
serán conforme a lo requerido en el Anexo 1. (Binario)
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTÓGRAFAMENTE
POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FÍSICA LICITANTE Y SEÑALE QUE LOS
SERVICIOS QUE PRESTARÁ SERÁN CONFORME A LO REQUERIDO EN EL ANEXO 1.
6.4 Calidad: (Binario)
El licitante deberá integrar como parte de su proposición técnica, escrito original en formato libre
manifestando que garantiza la prestación de “Los Servicios de Core Bancario”, por lo que en
caso de resultar ganador se obliga a proporcionar de nueva cuenta los mismos a más tardar en
diez días naturales, contados a partir de la notificación que realice “La Convocante” en las
condiciones establecidas en el Contrato respectivo, sin costo alguno para “La Convocante“ en
caso de deficiencias en la calidad o incumplimiento de las especificaciones requeridas.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTÓGRAFAMENTE
POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FÍSICA LICITANTE Y GARANTICE, “LOS
SERVICIOS DE CORE BANCARIO” REFERIDOS EN EL PRESENTE NUMERAL.
6.5 Profesionalismo y Confidencialidad: (Binario)
El licitante deberá integrar como parte de su Proposición Técnica, escrito original en formato
libre, en el que manifieste, que asume en todos sus términos las condiciones de profesionalismo
y confidencialidad que se manifiestan a continuación en este numeral.
El Licitante al que se le adjudique el Contrato respectivo, se obligará a que toda la información
suministrada por “La Convocante”, o a la que tenga acceso, sea o no confidencial es propiedad
de esta última y por consiguiente, le está expresamente prohibido al Licitante o a sus empleados
transmitir, divulgar o comercializar total o parcialmente información confidencial o reservada y
esta será manejada por el licitante o sus empleados con carácter estrictamente confidencial.
La información y/o documentación a que tenga acceso el Licitante, y los empleados de éste,
contiene o puede contener información que se encuentra sujeta al secreto bancario y/o fiduciario,
por lo tanto, el Licitante y sus empleados, deberán guardar absoluta confidencialidad respecto
del contenido de dichos documentos y/o información, en el supuesto de que el Licitante o sus
empleados incumplan con ésta obligación, deberá pagar a la convocante, daños y perjuicios que
le ocasione; asimismo en éste acto libera incondicionalmente a la convocante, de las
consecuencias, obligándose a sacarla en paz y salvo de cualesquiera reclamación que a ese
respecto le hiciere cualquier tercero a ”La Convocante”.
Asimismo, en cumplimiento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información
Pública Gubernamental, el contenido del Contrato podrá ser consultado por cualquier persona
física y/o moral, siempre y cuando se sujete a los procedimientos establecidos en dicho
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ordenamiento. Sin embargo, aquellos documentos, archivos e información que la convocante
entregue al licitante con carácter confidencial o reservada, no podrán ser revelados.
“El Proveedor” adoptará precauciones razonables para proteger la información confidencial o
reservada de “La Convocante”. Como mínimo tales precauciones serán tan estrictas como las
que cada una de las partes adopte para proteger su propia información confidencial. “La
Convocante” comunicará la información confidencial al El Proveedor que éste necesite conocer
para realizar la prestación de “los servicios”, tal comunicación se hará sujeta a las obligaciones
de confidencialidad impuestas por el Contrato respectivo. Por tal motivo “El Proveedor” asume
expresamente cualquier responsabilidad que se derive del incumplimiento por parte de sus
respectivos empleados a las obligaciones de confidencialidad descritas anteriormente.
Cuando la información confidencial o reservada ya no sea necesaria, “El Proveedor” la devolverá
a “La Convocante” o la destruirá si esta así lo solicitara.
“El Proveedor” notificará inmediatamente a “La Convocante” en caso de descubrir un uso,
revelación o divulgación no autorizados de información confidencial o reservada, y cooperará con
“La Convocante” en forma razonable para ayudarla a retomar posesión e impedir usos no
autorizados adicionales de su información confidencial.
“La Convocante” informará por escrito al “El Proveedor” cuando los códigos, documentos y
archivos deban tener carácter de confidencial respetando en todo momento las disposiciones de
la Ley de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental.
“El Proveedor” prestará “Los Servicios de Core Bancario” con toda su capacidad, honestidad
y eficiencia.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTÓGRAFAMENTE
POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FÍSICA LICITANTE Y ASUMA EN TODOS
SUS TÉRMINOS LAS CONDICIONES DE PROFESIONALISMO Y CONFIDENCIALIDAD REFERIDAS EN EL
PRESENTE NUMERAL.
6.6 Responsabilidad Profesional: (Binario)
El licitante deberá integrar como parte de su Proposición Técnica, escrito original en formato
libre, en el que manifieste que en caso de resultar ganador, será responsable de los daños y
perjuicios que sufra “La Convocante” con motivo de su actuación profesional, técnica o labioral
en forma negligente o dolosa incluyendo la de sus empleados en el cumplimiento de los términos
del Contrato. En este caso, se obliga a cubrir a “La Convocante” las cantidades que por su
actuación negligente o dolosa tenga que pagar “La Convocante” sin perjuicio de que misma
ejerza las acciones legales y administrativas relacionadas con los actos antes indicados.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTÓGRAFAMENTE
POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FÍSICA LICITANTE Y SE
RESPONSABILICE DE LOS DAÑOS Y PERJUICIOS EN LOS TÉRMINOS REFERIDOS EN EL PRESENTE NUMERAL.
6.7. Patentes, marcas y derechos de autor. (Binario)
El Licitante deberá integrar como parte de su Proposición Técnica, escrito original en formato
libre, en el que manifieste que asumirá la Responsabilidad total en caso de que, al prestar “Los
Servicios de Core Bancario” motivo de esta Licitación Pública Internacional Abierta, se infrinjan
patentes, marcas o derechos, por lo que se obliga a resolver satisfactoriamente, por su cuenta,
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cualquier reclamo o requerimiento que conozca sobre el particular y se obliga a sacar en paz y a
salvo a “La Convocante” de cualquier controversia judicial o extrajudicial. Asimismo, el Licitante
debe manifestar que no se encuentra en ninguno de los supuestos de infracción administrativa
y/o delito, establecidos en la Ley Federal del Derecho de Autor, la Ley de la Propiedad Industrial,
el Código Penal Federal y demás normatividad aplicable.
CRITERIO DE EVALUACIÓN: SE EVALUARÁ QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTOGRAFAMENTE
POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FÍSICA LICITANTE, SEÑALE
EXPRESAMENTE QUE SE HARÁ RESPONSABLE RESPECTO DEL USO DE PATENTES, MARCAS Y DERECHOS
DE AUTOR EN LOS TÉRMINOS REFERIDOS EN EL PRESENTE NUMERAL.
7.- PRESENTACIÓN DE LAS PROPOSICIONES
Con fundamento en lo que establece el artículo 27 de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos
y Servicios del Sector Público, a elección del licitante, podrá presentar sus proposiciones técnica
y económica y documentación adicional, por escrito o a través de medios remotos de
comunicación electrónica, conforme al Acuerdo por el que se establecen las disposiciones para
el uso de medios remotos de comunicación electrónica, en el envío de propuestas dentro de las
licitaciones públicas que celebren las dependencias y entidades de la Administración Pública
Federal, así como en la presentación de las inconformidades por la misma vía, publicado en el
Diario Oficial de la Federación el 9 de agosto del año 2000 (anexo 6).
Se entenderá la presentación de proposiciones por escrito cuando éstas, se entreguen
documentadas en papel, preferentemente membretado del licitante (mixta).
7.1 Instrucciones para Elaborar las Proposiciones en papel:
a) Dirigidas, al Lic. Alfonso Gonzalez Mateos, Director Ejecutivo Recursos Materiales y
Servicios de la Financiera Rural.
b) Indicar el nombre y número de Licitación Pública Internacional Abierta.
c) Mecanografiadas o elaboradas en computadora, en idioma Español, preferentemente en
papel membretado del licitante, sin tachaduras, borrones ni enmendaduras.
d) Vigencia de la proposición económica: cuando menos 60 días naturales a partir de la
apertura de las mismas en el Acto de presentación y Apertura de Proposiciones previsto en ésta
convocatoria.
e) Precios: Unitarios, firmes, en moneda nacional, durante la vigencia del Contrato.
f) LAS PROPOSICIONES TÉCNICAS Y ECONÓMICAS deberán estar firmadas en todas sus
hojas, en ambos casos por el licitante o su representante o apoderado legal y preferentemente
foliadas.
g) El Licitante, deberá ofertar el 100% de “Los Servicios de Core Bancario” requeridos en el
Anexo 1 de ésta convocatoria.
h) Los Licitantes podrán presentar proposiciones conjuntas, de conformidad y con estricta
sujeción a lo dispuesto en el artículo 34 de “La Ley” y el 31 del “Reglamento”.
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Conforme al artículo 31 del “Reglamento”, los Licitantes podrán agruparse, cumpliendo los
siguientes aspectos:
I. Tendrán derecho a participar adquiriendo, alguno de los integrantes del grupo, solamente
un ejemplar de la Convocatoria;
II. Deberán celebrar entre todos los Licitantes que integran la agrupación, un convenio en los
términos de la legislación aplicable, en el que se establecerán con precisión los aspectos
siguientes:
a) Nombre y domicilio de los Licitantes integrantes, identificando en su caso, los datos
de las escrituras públicas con las que se acredita la existencia legal de las personas
morales;
b) Nombre de los representantes de cada uno de los Licitantes agrupados; identificando
en su caso, los datos de las escrituras públicas con las que acrediten las facultades
de representación;
c) La designación de un representante común, otorgándole poder amplio y suficiente,
para atender todo lo relacionado con la propuesta en el procedimiento de Licitación
(indicando el nombre y número de la Licitación).
d) La descripción de las partes objeto del Contrato que corresponderá cumplir a cada
Licitante, así como la manera en que se exigirá el cumplimiento de las obligaciones, y
e) Estipulación expresa de que cada uno de los firmantes quedará obligado en forma
conjunta y solidaria con los demás integrantes, para comprometerse por cualquier
responsabilidad derivada del Contrato que se firme.
La documentación legal, administrativa y económica, referida en el numeral 4 de ésta
convocatoria, deberá incluirse dentro del sobre de la Proposición; así como la documentación
técnica señalada en el numeral 6.
7.2 Presentación y Contenido de las Proposiciones:
Los licitantes sólo podrán presentar una proposición en cada procedimiento de contratación;
iniciando el acto de presentación y apertura de proposiciones, las ya presentadas no podrán ser
retiradas o dejarse sin efecto por los licitantes.
Las proposiciones se entregarán en un sobre que:
I.
Deberá estar debidamente identificado indicando al menos: Nombre o razón social del
licitante, nombre y número de Licitación Pública Nacional.
II.
Deberá estar perfectamente cerrado, preferentemente protegidos con cinta adhesiva
transparente o algún otro tipo de cinta similar.
III.
Deberá estar firmado en su exterior por el licitante o su representante legal.
IV.
La documentación legal, administrativa y económica, referida en el numeral 4 de
ésta convocatoria, deberá incluirse dentro del sobre de la Proposición.
V.
La documentación Técnica, referida en el numeral 6 de ésta convocatoria, deberá
incluirse dentro del sobre de la Proposición
El sobre de la proposición deberá contener:
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a)
La documentación, con las manifestaciones o declaraciones que se solicitan en los
numerales 4 y 6, de ésta convocatoria y en su caso las resultantes de la Junta o Juntas
de Aclaraciones.
Para agilizar el procedimiento los Licitantes deberá incluir en su sobre, disquete de 3.5” o CD
que contenga su proposición (sin ser causa de descalificación el no presentarla). Siendo
importante señalar que en caso de no concordar la información proporcionada por estos medios
y la entregada en forma impresa, invariablemente se tomará para efectos de evaluación la que
se tenga de manera impresa.
7.3.- Instrucciones para elaborar proposiciones mediante procedimiento por medios
remotos de comunicación electrónica:
Las proposiciones técnicas y económicas, que a elección del licitante sean enviadas por medios
remotos de comunicación electrónica, deberán elaborarse conforme a lo señalado en los puntos
7.1, 7.2 y 5.4, de esta Convocatoria, en formatos Word, Excel, PDF, HTML o en su caso, utilizar
archivos de imagen tipo JPG o GIF, según se requiera.
Preferentemente, deberán identificarse, cada una de las páginas que integran las proposiciones,
con los datos siguientes: clave del registro federal de contribuyentes, número de licitación y
número de página, cuando ello técnicamente sea posible; dicha identificación deberá reflejarse,
en su caso, en la impresión que se realice de los documentos durante el acto de presentación y
apertura de proposiciones.
Adicionalmente, deberán emplear en sustitución de la firma autógrafa, el medio de identificación
electrónica que para tal fin deberá certificarse previamente por la Secretaría de la Función
Pública (anexo 6).
El sobre será generado mediante el uso de tecnologías que resguarden la confidencialidad de la
información, de tal forma que sea inviolable, mediante el programa informático que la Secretaría
de la Función Pública les proporcione una vez concluido el proceso de certificación de su medio
de identificación electrónica.
Para el envío de las proposiciones técnica y económica por medios remotos de comunicación
electrónica, el licitante deberá utilizar exclusivamente el programa informático que la Secretaría
de la Función Pública le proporcione. (Anexo 6)
Los licitantes que opten por el envío de sus proposiciones a través de medios remotos de
comunicación electrónica, deberán concluir el envío de éstas y contar con el acuse de recibo
electrónico que emita la Secretaría de la Función Pública a través de CompraNet, a más tardar,
una hora antes del evento de presentación de proposiciones y apertura de ofertas técnicas,
señalado en el punto 5.1 de esta Convocatoria.
En el supuesto de que durante el acto de presentación y apertura de proposiciones, por causas
ajenas a la voluntad de La Convocante, no sea posible abrir los sobres que contengan las
proposiciones enviadas por medios remotos de comunicación electrónica, el acto se reanudará a
partir de que se restablezcan las condiciones que dieron origen a la interrupción.
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La Secretaría de la Función Pública podrá verificar en cualquier momento que, durante el lapso
de interrupción, no se haya suscitado alguna modificación a las proposiciones que obren en
poder de La Convocante.
En el acta que se levante de cada evento, se identificarán las proposiciones que se hayan
presentado por medios remotos de comunicación electrónica.
Los licitantes que hubieren presentado sus proposiciones por medios remotos de comunicación
electrónica, aceptarán que se tendrán por notificados de las actas que se levanten, cuando éstas
se encuentren a su disposición a través del programa informático de CompraNet, a más tardar el
día hábil siguiente de que se celebre cada evento, sin menoscabo de que puedan acudir a
recoger las actas.
8.
CRITERIOS Y ACCIONES DE EVALUACIÓN.
Conforme al Artículo 36 de “La Ley”, al Artículo 41-A del “Reglamento”, los criterios y acciones
que se aplicarán para evaluar las proposiciones de los licitantes, por parte de “La Convocante”,
serán los siguientes:
a)
Evaluación Legal de la Proposición:
La evaluación de los requisitos legales establecidos en los puntos 4.1 al 4.11 de la presente
convocatoria será binaria (cumple – no cumple), confrontando la proposición con los
requisitos solicitados en la presente Convocatoria, debiendo cumplir con dichos requisitos al
100%. Respecto a la evaluación del punto 4.12 (discapacidad), la evaluación será por
puntos o porcentajes, a dicho numeral se le asignará un valor de 5 (cinco) puntos.
b)
Evaluación Técnica de la Proposición:
La evaluación de los requisitos técnicos establecidos en los puntos 6.3, 6.4, 6.5, 6.6, 6.7 y
6.8, será binaria (cumple – no cumple), confrontando la proposición con los requisitos
solicitados, debiendo cumplir con dichos requisitos al 100%.
La evaluación de los requisitos técnicos establecidos en el punto 6.2, será mediante el
mecanismo de puntos o porcentajes, de acuerdo a la siguiente tabla de puntos:
La verificación de cumplimiento de los puntos anteriores se realizará de la siguiente forma.
RUBRO
RUBRO
CONCEPTO
I
II
III
Experiencia y especialidad del Licitante
Capacidad del Licitante
Integración de la proposición técnica
DESCRIPCIÓN
DEL RUBRO
PUNTAJE
20
25
50
SUBRUBRO
PUNTOS
De al menos de dos proyectos
Memoria técnica del desarrollo de interfases
Memoria técnica de la migración de archivos maestros
I
Experiencia y
especialidad
del Licitante
1
Memoria técnica de la ejecución de pruebas unitarias
1
Memoria técnica del desarrollo de interfases especificas.
Memoria técnica de la migración de datos
Memoria técnica de la ejecución de pruebas integrales y de volumen.
2
De al menos de dos proyectos.
1
Actas de aprobación de la automatización del Modelo de Procesos del Core Bancario.
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27
Acta de cierre del proyecto (etapa de automatización del modelo de procesos).
Actas de aprobación del despliegue del sistemas
Acta de cierre del proyecto (etapa de despliegue de la solución).
De al menos de dos proyectos.
3
Minutas de las reuniones semanales de revisión de avance del proyecto (etapa de
automatización del modelo de procesos).
1
Minutas de las reuniones semanales de revisión de avance del proyecto (etapa de
despliegue de la solución).
De al menos de dos proyectos.
4
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitación dada en la Etapa de
Automatización del Modelo de Procesos.
1
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitación impartida en la etapa de
despliegue de la solución.
5
6
7
8
9
10
11
12
Esquematizar y describir la arquitectura SOA del “Core Bancario”.
Incluir carta firmada por el representante legal que el “Core Bancario” está diseñado y
desarrollado bajo la Arquitectura SOA”.
Descripción del plan para lograr la implantación del “Core Bancario” en un máximo de 18
(diez y ocho) meses a partir del fallo de la licitación correspondiente, describiendo cada
una de las fases inmersas en el plan, así como sus tiempos y recursos específicos.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a partir del año 2006
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo que la
propuesta de solución presentada ha sido implementada para atender al menos la
magnitud de inicio de este proyecto, la cual es: atender mínimo 1 corporativo, 1 almacén,
6 regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma deberán de estar aplicando
aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deberá de presentar las 2 (dos) cartas de
los diferentes proyectos, las cuales deberán ser emitidas por la Institución-Cliente, dichas
instituciones deben de operar al menos 300 sucursales. Se debe incluir en cada caso,
carta firmada por el representante legal de que la información plasmada en la carta emitida
por la Institución-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantación fue o es a partir del
año 2006 en adelante.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a partir del año 2006
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo que el
producto denominado “MULTICANAL” propuesto dentro de la solución presentada ha sido
implementado para atender al menos la magnitud de inicio de este proyecto, la cual es:
atender mínimo 1 corporativo, 1 almacén, 6 regionales y aproximadamente 100 agencias,
que en suma deberán de estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deberá de presentar las 2 (dos) cartas de
los diferentes proyectos, las cuales deberán ser emitidas por la Institución-Cliente, dichas
instituciones deben de operar al menos 300 sucursales. Se debe incluir en cada caso,
carta firmada por el representante legal de que la información plasmada en la carta emitida
por la Institución-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantación fue o es a partir del
año 2006 en adelante.
El LICITANTE deberá presentar carta compromiso del fabricante o subsidiaria del “Core
Bancario” ofertado dirigida a la “CONVOCANTE” y firmada por su representante legal en
donde se establezca que es un Distribuidor Autorizado o Socio de Negocios.
El Licitante deberá de contar con un proceso de soporte global certificado según ISO
9001:2000, para tal efecto deberá presentar copia simple del certificado emitido el cual
deberá estar vigente a la fecha de presentación de la propuesta.
Presentar carta del fabricante del “Core Bancario” proporcionando al Licitante y a la
Convocante una copia de toda la documentación técnica (análisis, diseño, modelo
entidad/relación,..), y código fuente o bien el derecho sobre lo anteriormente descrito.
Estos productos no podrán ser cedido ni comercializado a terceros, pero si podrán ser
utilizados por la Convocante para sus afiliados y mantenimientos correspondientes.
Carta del representante legal de la empresa Licitante, con los datos de al menos 10 (diez)
referencias de las dependencias o entidades gubernamentales o privadas del sector
financiero mexicano ó latinoamericano ó europeo, donde se encuentre implantada la
solución propuesta, referenciando los datos del servidor público o ejecutivo (nombre,
puesto, domicilio, email y teléfono) encargado de dicho sistema, con la finalidad de
contactarlo para la validación de la información proporcionada.
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
1
2
2
2
1
1
4
1
28
13
Certificaciones del personal para demostrar su capacidad técnica.
Para el Gerente del Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Gerente
propuesto haya participado, misma que deberá contemplar: Nombre de los proyectos,
nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre, teléfono y correo
electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Líder de Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente de PMP emitida por el PMI.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Líder de
Proyecto propuesto haya participado, misma que deberá contemplar: Nombre de los
proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre, teléfono
y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Líder de Administración del Cambio.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Líder de
Administración del Cambio propuesto haya participado, misma que deberá
contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha,
contactos (Nombre, teléfono y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor del Módulo adyacentes al Core Bancario denominado
“MULTICANAL”.:
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del
producto “MULTICANAL” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor del
producto “MULTICANAL” propuesto haya participado, misma que deberá contemplar:
Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de Módulo al Core Bancario denominado “CRM”.
Presentar copia simple de la Certificación vigente del Módulo Específico “CRM”
emitida por el fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor del
Módulo CRM CENTRAL propuesto haya participado, misma que deberá contemplar:
Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de CADA Módulo Especifico o similar del Core Bancario.
Apoyos (PAFAFR).
Mesa de Control.
Pasivo (Fondeo).
Guardavalor.
SIC.
Terfin.
Garantías.
Apoyos (SIPRO).
Reportos.
Fiduciario.
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
2
29
Avalúos.
Cadenas.
Operaciones.
Cobranza.
Aclaraciones.
Análisis de Crédito.
Admon Tiempos.
Programas y Productos.
Módulo de Concentración y Dispersión.
Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y líneas de crédito; Ahorro; Captaciones y
Contabilidad)
Medios de Pago
Score.
CRM
Presentar copia simple de la Certificación vigente del Módulo Específico o similar
emitida por el fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor del
Módulo Específico ó similar del Core Bancario propuesto haya participado, misma que
deberá contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción,
fecha, contactos (Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de Tecnología.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor de
Tecnología propuesto haya participado, misma que deberá contemplar: Nombre de
los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre,
teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor Técnico en Programación:
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el fabricante del “Core
Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde el Consultor
Técnico en Programación propuesto haya participado, misma que deberá contemplar:
Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantación de la solución ofertada en el rol para el cual se le propone.
TOTAL del Rubro “I.- Experiencia y especialidad del Licitante”
RUBRO
II
DESCRIPCIÓN
DEL RUBRO
Capacidad de
Licitante /
Infraestructura
20
SUBRUBRO
PUNTOS
1
Metodología para la Atención de Usuarios, Administración de Incidentes y Solución de
Problemas.
1
2
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.1. Coordinación y Evaluación Regional”
1
3
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones, y formalización”.
1
4
5
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.3. Riesgos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.4. Promoción de Negocios”.
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
1
1
30
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.5. Programas y Productos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.6. Operación”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.7. Crédito”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.8. Jurídico”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.9. Pasivos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.10. CRM”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.11. Multicanal”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.12. Sistema de Administración de Tarjetas de Débito”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.13. Switch de Autorizaciones”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.14. Scoring”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.15. Fondeo”.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” esta
basado sobre una plataforma única de servicios de negocios financieros (middleware),
encargados de exportar dichos servicios por los distintos canales con los que cuente la
Financiera Rural.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
expresando que el producto “MULTICANAL” está basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es
capaz de integrarse con los sistemas centrales de la Financiera Rural para acceder a la
información necesaria, procesar la misma si fuera necesario y exponer la misma hacia los
componentes de canal. Este componente debe demostrar la facilidad de interacción entre
los canales y cualquier aplicación que provea un servicio, independiente de la plataforma.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta bajo firmada por el representante
legal de que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” no debe
exigir modificaciones en los sistemas centrales de Financiera Rural para poder ser capaz
de incorporar los componentes necesarios para interactuar con los sistemas de la
Financiera Rural.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
manifestando que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente
mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que la solución presentada esta basada
sobre un concepto de servicios planteando una arquitectura SOA y Enterprise Service Bus,
donde este claramente definidas las responsabilidades del componente de provisión de
servicios comunes (middleware) y los sistemas de canales que así lo utilizan.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
de que la solución propuesta está basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es
capaz de ofrecer mecanismos de alta disponibilidad y balanceo de carga sin necesidad de
incorporar sistemas operativos.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es Muti-
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
1
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1
1
1
1
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1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
31
23
24
25
plataforma
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
manifestando que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente
mencionado.
Presentación de un diagrama de flujo que sea una referencia documental del sistema que
describa y presente la integración de los módulos solicitados por la “CONVOCANTE”.
A través de una Prueba de Desempeño demostrar que el “Core Bancario” es
parametrizable de acuerdo a lo establecido en la legislación, reglamentación y
normatividad vigente de cada Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos
sistematizados en el “Core Bancario”, observen la normatividad establecida.
Presentación de un diagrama de bloques en el que se señalen los principales
componentes de la solución en términos de hardware, indicando, si hay diferencia entre
estos componentes para algún módulo específico.
1
1
1
TOTAL del Rubro “II.- Capacidad del Licitante”
RUBRO
DESCRIPCIÓN
DEL RUBRO
SUBRUBRO
24
25
26
27
28
Plan de pruebas (etapa de despliegue de la solución)
1
29
30
31
32
Plan de capacitación (etapa de despliegue de la solución)
Manuales y materiales de la capacitación dada en la etapa de despliegue en la solución
Manuales de operación de la solución implantada.
Manuales de administración y operación de los desarrollos e interfases
El Licitante deberá de presentar el procedimiento que seguirá para resolver las fallas que
se detecten durante la implantación del “Core Bancario” indicando de qué manera el
fabricante del mismo, se compromete para la corrección oportuna sin que afecte el
desarrollo del proyecto.
Plan de cursos de capacitación para la utilización y operación del “Core Bancario”, en el
área de capacitación de la “CONVOCANTE”, considerando a la totalidad de los usuarios
técnicos, funcionales y operativos.
Carta firmada por el representante legal de que el producto “MULTICANAL” soportar al
menos los siguientes SMBDR: Informix v.10, SQL Server 2005 y DB2”, sin necesidad de
1
2
2
2
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
III
PUNTOS
Plan de trabajo del proyecto (cronograma) especificando a detalle fases, etapas,
actividades, tiempos y responsables.
WBS
Diseño de la arquitectura de la solución a implantar
Documentación de visión, alcance, objetivos y factores críticos de éxito del proyecto
Diseño de la arquitectura tecnológica
Metodología de implantación
Plan de administración del proyecto basado en PMI
Documento de organización del proyecto
Esquema para el control de calidad
Plan de gestión de riesgos del proyecto
Planes y políticas oficiales de comunicación del proyecto
Calendario de eventos formales del proyecto
Plan de adecuación de procesos
Plan para el desarrollo de interfases
Documento de diseño de la solución y guía de implantación.
Plan - Ambiente de desarrollo instalado
Plan - Ambiente de pruebas instalado
Manuales totalmente en español de la documentación completa de configuración,
parametrización, operación, administración, técnica, y demás correspondiente del sistema
Manuales de documentación técnica del desarrollo de aplicaciones y reportes.
Plan de pruebas (etapa de automatización del modelo de procesos)
Plan de administración de sistemas y definición de perfiles de seguridad.
Plan de capacitación (etapa de automatización del modelo de procesos).
Manuales y materiales de la capacitación impartida en la Etapa de Automatización del
Modelo de Procesos.
Plan de Administración de la Aplicación en Producción.
Manuales de administración y operación de las configuraciones, desarrollos e interfases.
Plan - Ambiente de producción instalado
Plan para la migración de datos.
1
Integración
de la
propuesta
técnica
25
19
20
21
22
23
33
34
35
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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1
1
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2
2
1
1
1
1
1
2
1
1
1
1
1
32
36
37
38
39
40
depender o adecuarse de otro SMBDR diferente a los mencionados
Carta firmada por el representante legal expresando que la solución propuesta deberá de
correr bajo la infraestructura tecnológica que actualmente tiene la Financiera Rural, si la
propuesta en cuestión, requiere de adiciones o modificaciones a esta infraestructura, el
Licitante deberá de considerar los montos correspondientes de adecuación o adición a este
punto, dentro del costo de su propuesta de solución, ya que la Convocante no erogará
ningún pago adicional.
Carta firmada por el representante legal donde manifieste que el SMBDR a utilizar por la
solución propuesta puede ser: Informix 10.x ó DB2. Si la propuesta en cuestión, requiere de
otro SMDBR diferente a los mencionados, el Licitante deberá de considerar los montos
correspondientes de adecuación o adición a este punto, dentro del costo de su propuesta
de solución, ya que la Convocante no erogará ningún pago adicional.
Carta firmada por el representante legal expresando que la propuesta de solución es Multiinstitución, para satisfacer todos los requerimientos y soporte integralmente, así como las
operaciones de Financiera Rural y sus afiliados a nivel local, regional y global
Carta bajo protesta de decir verdad, firmada por el representante legal de que el producto
“MULTICANAL” cuenta con al menos 3 (tres) implantaciones en el Sector Financiero
Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo. Las implantaciones en referencia deben de ser al
menos del tamaño del proyecto en cuestión.
El periodo de garantía ofrecido por el Licitantes es mayor a dos años.
1
1
1
1
1
TOTAL del Rubro “III.- Integración de la propuesta técnica”
50
TOTAL
EN SU CASO POR CONTAR CON PERSONAL CON DISCAPACIDAD SE SUMARAN.
PUNTUACIÓN TOTAL
95
+5
100
* Para cumplir con los requisitos de la tabla anterior deberá presentar la documentación
comprobatoria correspondiente.
Nota: En relación con el punto 4.12 personal discapacitado (opcional), en caso de presentar el
escrito con la documentación soporte los 5 puntos se sumaran a su propuesta.
De la evaluación anterior, se emitirá un dictamen sobre las proposiciones que cumplen y las que
no cumplen, señalando la puntuación máxima obtenida por cada una de las proposiciones. Cabe
aclarar que para que una proposición se considere solvente, deberá reunir un mínimo de 70
(setenta) puntos.
c)
Evaluación Económica de la Propuesta:
Se desecharán las ofertas económicas que no cumplan con las condiciones y requisitos
establecidos en ésta Convocatoria y en condiciones de igualdad, se efectuará el análisis
comparativo y detallado de las Proposiciones aceptadas, conforme al punto 4.13 se
seleccionarán aquellas que cumplan.
De conformidad con el artículo 45 de “El Reglamento”, cuando se presente un error de cálculo en
las propuestas presentadas, sólo habrá lugar a su rectificación por parte de la convocante,
cuando la corrección no implique la modificación de precios unitarios. Si el licitante no acepta la
corrección de la propuesta, se desechará la misma.
Asimismo, para la evaluación de los precios ofertados, se considerará si estos son aceptables,
conforme a los artículos 36, 37 fracción III y 38 de la Ley y artículos 41, 46 y 47 de su
Reglamento.
9.-CRITERIOS DE ADJUDICACIÓN
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
33
Conforme al Artículo 36 bis de “La Ley” y 41-B del “Reglamento”, una vez hecha la evaluación de
las proposiciones, el Contrato se adjudicará de conformidad con lo siguiente:
a)
Al licitante cuya propuesta resulte solvente porque cumple con los requisitos legales,
técnicos y económicos establecidos en esta Convocatoria y por tanto garantiza el
cumplimiento de las obligaciones respectivas y haya obtenido el mejor resultado en la
evaluación combinada puntos o porcentajes, conforme a la siguiente fórmula:
IT [Puntaje obtenido en la evaluación técnica (Pti)*.50] + IE [(precio de la propuesta
solvente más baja/Precio de la propuesta económica n ó Mpi )x 100]*.50
Calificación de la oferta Pte= (IT)+ (IE)
b) Para el caso señalado en el inciso anterior, en caso de existir igualdad de condiciones, se
dará preferencia a las personas que integren el sector de micro, pequeñas y medianas
empresas nacionales.
c) De subsistir el empate entre las personas del sector señalado, la adjudicación se efectuará a
favor del licitante que resulte ganador del sorteo que se realice en términos del Reglamento
de esta Ley.
10. DESCALIFICACIÓN DE LICITANTES.
Las proposiciones que por cualquier motivo omitan algún requisito solicitado en la convocatoria
serán desechadas, en el análisis de las ofertas técnicas o en la evaluación económica.
Los precios ofertados que se encuentren por debajo del precio aceptable, podrán ser
desechados por “La Convocante”.
Así mismo las proposiciones desechadas durante el procedimiento, podrán ser devueltas a los
licitantes que lo soliciten, una vez transcurridos sesenta días naturales contados a partir de la
fecha en que se dé a conocer el fallo respectivo, salvo que exista alguna inconformidad en
trámite, en cuyo caso las proposiciones deberán conservarse hasta la total conclusión de la
inconformidad e instancias subsecuentes; agotados dichos términos la convocante podrá
proceder a su devolución o destrucción.
Se descalificará al licitante que incurra en alguna de las situaciones siguientes:
a)
Por el incumplimiento de uno o más de los documentos requeridos en los numerales 4 Y 6
de la Convocatoria.
b)
Si presentan proposiciones técnica o económica incompletas.
c)
Por el incumplimiento de alguno de los requisitos establecidos en esta Convocatoria de
Licitación Pública Nacional, sus Anexos o en el acto de la Junta de Aclaraciones que afecte
la solvencia de su propuesta.
d)
Si se comprueba que tienen acuerdo con otros licitantes, para elevar el precio de “Los
Servicios de Core Bancario”, objeto de esta Licitación Pública Nacional. o cualquier otro
acuerdo que tenga como fin obtener una ventaja sobre los demás licitantes.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
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34
e)
Cualquier violación a las disposiciones de "La Ley" o al “Reglamento”.
f)
Cuando de la verificación de la información proporcionada se identifique falsedad de
declaraciones.
g)
Cuando el licitante se encuentre en alguno de los supuestos de los artículos 50 y 60 de “La
Ley”.
h)
Cuando la presentación de la proposición no se realice conforme a lo solicitado en la
presente convocatoria y se limite en consecuencia su evaluación equitativa con el resto de
los participantes.
i)
Si no cotiza en su propuesta el 100 % de “Los Servicios de Core Bancario” objeto de
esta LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA o no se presenta en los términos y
condiciones requeridos en la presente convocatoria o la Junta o Juntas de Aclaración.
j)
Cuando como resultado de un error de cálculo en la propuesta presentada, y la corrección
no implique la modificación de precios unitarios, el licitante no acepte la corrección de la
propuesta.
Entre los requisitos cuyo incumplimiento no afecta la solvencia de la proposición se
considerarán: el proponer un plazo de entrega menor al solicitado, en cuyo caso, de resultar
adjudicado y de convenir a “La Convocante” pudiera aceptarse; el omitir aspectos que puedan
ser cubiertos con información contenida en la propia propuesta técnica o económica; el no
observar los formatos establecidos, si se proporciona de manera clara la información requerida; y
el no observar requisitos que carezcan de fundamento legal o cualquier otro que no tenga por
objeto determinar objetivamente la solvencia de la proposición presentada. En ningún caso la
convocante o los licitantes podrán suplir o corregir las deficiencias de las proposiciones
presentadas.
11.- DECLARACIÓN DE LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA DESIERTA
11.1.- La convocante declarará desierta esta LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
en los casos siguientes:
a)
Ningún Licitante obtenga esta Convocatoria.
b)
Cuando no se presenten proposiciones en el acto de presentación y apertura de
proposiciones.
c)
Al término del análisis de la documentación Legal no quede algún licitante para analizar
técnicamente al menos una que cumpla con todos los requisitos establecidos en esta
Convocatoria.
d)
Al analizar las Proposiciones Técnicas o Económicas no haya al menos una que cumpla
con todos los requisitos establecidos en esta Convocatoria.
e)
Cuando las proposiciones presentadas no reúnan los requisitos de ésta convocatoria y sus
anexos o sus precios no fueran aceptables.
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
35
f)
El licitante no cotice el 100% de “Los Servicios de Core Bancario” solicitados en la
Convocatoria.
g)
Los costos rebasen el monto de la suficiencia presupuestal autorizada para este
procedimiento.
h)
Si se tiene evidencia de arreglos entre participantes para elevar los precios, o bien si se
comprueba la existencia de otras irregularidades y no queda cuando menos un participante
sin descalificar.
En caso de declararse desierta esta LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA la
convocante procederá en los términos de “La Ley” a emitir una Segunda Convocatoria, o bien
optar por el supuesto de excepción previsto en el artículo 41 fracción VII.
12. CANCELACIÓN O SUSPENSIÓN DE LA LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
12.1 CANCELACIÓN
Esta Licitación Pública Internacional Abierta, o conceptos incluidos en ella, se podrán cancelar
por caso fortuito o fuerza mayor. De igual manera, se podrá cancelar cuando existan
circunstancias, debidamente justificadas, que provoquen la extinción de la necesidad para
contratar “Los Servicios de Core Bancario” o que de continuarse con el procedimiento de
contratación se pudiera ocasionar un daño o perjuicio a “La Convocante”.
En caso de cancelación, total o parcial, “La Convocante” deberá precisar el acontecimiento que
motiva la decisión, la cual se hará del conocimiento de los licitantes.
12.2 SUSPENSIÓN
“La Convocante” podrá suspender este procedimiento de LICITACIÓN PÚBLICA
INTERNACIONAL ABIERTA por caso fortuito o fuerza mayor. En este caso se informará a los
Licitantes el acontecimiento que motiva la decisión y las condiciones bajo las cuales se
reanudará.
13. CONDICIONES DEL CONTRATO
a)
Los derechos y obligaciones que deriven de esta Licitación Pública Internacional Abierta
para la prestación del servicio, se formalizarán mediante la suscripción de un Contrato,
entre las partes.
b)
El tiempo de prestación de “Los Servicios de Core Bancario”, se realizará por un periodo de
18 meses a partir del día siguiente a la fecha del fallo.
c)
El proveedor deberá firmar el Contrato, previa entrega de la documentación requerida en los
inciso g) y h) de este numeral, en la Dirección Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios
ubicada en el 5° piso del domicilio de la Convocante, presentando la siguiente
documentación:
TRATÁNDOSE DE PERSONAS MORALES
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•
•
•
•
Copia simple y copia certificada del acta constitutiva y sus reformas, en la que conste que
se constituyó conforme a las Leyes mexicanas y que tiene su domicilio en el territorio
nacional.
Copia de su cédula de identificación fiscal.
Su representante legal deberá presentar copia del poder otorgado ante Fedatario Público
(pudiendo ser un poder especial para estos efectos, un poder para actos de administración
y/o actos de dominio), y original para su cotejo.
Identificación oficial con fotografía y firma.
TRATÁNDOSE DE PERSONAS FÍSICAS
•
•
•
Acta de nacimiento para acreditar su nacionalidad mexicana.
Copia de credencial oficial con fotografía y firma, acompañado original para su cotejo.
Copia de la cédula de identificación fiscal y CURP en el caso de que no esté incluido en la
cédula de identificación fiscal.
Para los efectos procedentes se considerará exclusivamente como identificación oficial los
siguientes documentos: Credencial de Elector, Pasaporte y Cédula Profesional.
PARA AMBOS CASOS (PERSONAS MORALES Y FÍSICAS)
•
•
•
Copia de la constancia del domicilio fiscal en el formato de la SHCP.
Copia del estado de la cuenta bancaria ó constancia de la institución financiera a nombre
del proveedor ganador (beneficiario) que incluya el número de cuenta con 11 posiciones, así
como la clave bancaria estandarizada (clabe) con 18 posiciones, que permita realizar
transferencias electrónicas de fondos a través de los sistemas de pagos.
En el supuesto de que resulte adjudicada una propuesta conjunta, el convenio indicado en
el punto 4.11 de la presente Convocatoria y la acreditación de las facultades del apoderado
legal que formalizará el Contrato respectivo, deberán presentarse en escritura pública, salvo
que el Contrato sea firmado por todas las personas que integran la propuesta conjunta o
sus apoderados, quienes en lo individual, deberán acreditar su respectiva personalidad.
d)
Cuando un Proveedor no firme el Contrato en el plazo estipulado, por causas imputables a
él, será sancionado en los términos del artículo 60 de “La Ley”.
e)
Si por causas imputables a la Convocante, el Proveedor no firma el Contrato dentro del
plazo previsto en esta Convocatoria, a partir de la fecha en que se formalice, se prorrogará
automáticamente, en igual plazo, las fechas de cumplimiento de las obligaciones.
f)
Dentro de los dos días hábiles posteriores a la emisión del Fallo, el proveedor o su
Representante Legal, presentará ante la Gerencia de Adquisiciones de “La Convocante”
copia certificada ante el Notario Público y copia simple para su cotejo, del Acta Constitutiva
y de las reformas subsecuentes, si las hay; original y copia simple del Poder Notarial que
indique que tiene facultades suficientes para suscribir el Contrato; copia de su identificación
personal, oficial y vigente y copia de un comprobante actualizado de domicilio.
Para los efectos procedentes se considerará exclusivamente como identificación oficial los
siguientes documentos: Credencial de Elector, Pasaporte y Cédula Profesional.
g)
El Licitante adjudicado presentará previo a la firma del Contrato, el acuse de recepción con
el que se compruebe que realizó la solicitud de opinión prevista en la regla 1.2.1.17 de la
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Resolución Miscelánea Fiscal para 2009, en referencia al artículo 32-D del Código Fiscal de
la Federación.(ANEXO N° 7), asimismo a fin de dar cumplimiento al Oficio Circular N°
UNAOSFP/309/0743/2008, se le comunica que deberá incluir en el oficio de solicitud el
siguiente
correo
electrónico
[email protected]
y
[email protected], a efecto de que el SAT envíe el acuse de respuesta que
emitirá en atención al oficio de solicitud de opinión que realice “El Proveedor”.
h)
No encontrarse en Situación de Mora o incumplimiento de sus obligaciones contractuales
con “La Convocante” o con cualquiera de las Dependencias y Entidades de la
Administración Pública Federal.
i)
Se asegurara de que cualquier extranjero que sea empleado y participe para el
cumplimiento del Contrato motivo de este procedimiento, contará con la autorización de la
autoridad migratoria para internarse en el país con la calidad y característica migratoria que
le permita trabajar en las actividades para las que haya sido contratado, de conformidad con
la Ley General de Población, en su Reglamento y demás normatividad aplicable.
El proveedor manifestará asimismo que se compromete a dar aviso a la Secretaría de
Gobernación en un término de 15 días contados a partir de la fecha en que tenga conocimiento
de cualquier circunstancia que altere o pueda modificar las condiciones migratoria a las que se
encuentra sujeto cualquier empleado de la nacionalidad extranjera a su servicio, obligándose a
sufragar los gastos que origina la expulsión del extranjero de que se trate, cuando la Secretaría
de Gobernación así lo ordene.
14. MODIFICACIONES AL CONTRATO
El Contrato que se adjudique con motivo de este procedimiento de Licitación Pública
Internacional Abierta podrá modificarse:
a)
La “Convocante” podrá, dentro de su presupuesto aprobado y disponible, bajo su
responsabilidad y por razones fundadas y explícitas, acordar el incremento del monto del
contrato o de la cantidad de bienes, arrendamientos o servicios solicitados mediante
modificaciones a sus contratos vigentes, siempre que las modificaciones no rebasen, en
conjunto, el veinte por ciento del monto o cantidad de los conceptos o volúmenes
establecidos originalmente en los mismos y el precio de los bienes, arrendamientos o
servicios sea igual al pactado originalmente.
b)
Por caso fortuito o fuerza mayor, o por causas atribuibles a “La Convocante”, en cuyo caso
se podrá modificar el contrato a efecto de prorrogar la fecha o plazo para la prestación de
“Los Servicios de Core Bancario”, no procediendo la aplicación de penas convencionales
por atraso.
Las modificaciones al Contrato serán formalizadas entre las partes, mediante el convenio
respectivo.
No procederá ninguna modificación que cambie las condiciones inicialmente pactadas ni las que
implique mejores condiciones o ventajas para el proveedor.
Sólo por razones justificadas, debidamente documentadas y a solicitud previa y formal del
Proveedor a quien se le adjudique el Contrato, “La Convocante” podrá otorgar, en los términos
de “La Ley”, prórroga para la prestación de “Los Servicios de Core Bancario”. La negativa o
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autorización de la prórroga deberá ser notificada por escrito al Proveedor para la prórroga en la
entrega de “Los Servicios de Core Bancario” solicitados, será indispensable el Vo. Bo., del
área solicitante y la misma sólo podrá ser otorgada en los términos y condiciones establecidas
en las Políticas Bases y Lineamientos en Materia de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios
de la Financiera Rural.
La Convocante, a través del área solicitante podrá verificar la calidad y las especificaciones de
“Los Servicios de Core Bancario” por sí, mediante Peritos o Terceros que tengan la capacidad
legal y técnica necesaria para practicar las evaluaciones y emitir los dictámenes necesarios para
el efecto.
15. ADMINISTRACIÓN DEL CONTRATO
El Ing. Angel Antonio Gascón Loza, Director Ejecutivo de Tecnologías de la Información,
será el responsable de administrar y vigilar el cumplimiento del contrato.
16. RESCISIÓN ADMINISTRATIVA DEL CONTRATO
En caso de incumplimiento por parte del proveedor, a las obligaciones establecidas en el
Contrato, y de acuerdo a lo señalado en el artículo 54 de la Ley, y artículos 64 y 66-A de su
Reglamento, “La Convocante” podrá iniciar en cualquier momento durante la vigencia del
Contrato, el procedimiento de rescisión, conforme a lo siguiente:
a)
b)
c)
Se iniciará a partir de que al Proveedor le sea comunicado por escrito el incumplimiento en
que haya incurrido, para que en un término de (05) cinco días hábiles exponga lo que a su
derecho convenga y aporte, en su caso, las pruebas que estime pertinentes;
Transcurrido el término a que se refiere el inciso anterior, la dependencia o entidad contará
con un plazo de quince días para resolver, considerando los argumentos y pruebas que
hubiere hecho valer el proveedor. La determinación de dar o no dar por rescindido el
Contrato deberá ser debidamente fundada, motivada y comunicada al proveedor dentro de
dicho plazo.
Cuando se rescinda el Contrato se formulará el finiquito correspondiente, a efecto de hacer
constar los pagos que deba efectuar la dependencia o entidad por concepto de “Los
Servicios de Core Bancario” prestados hasta el momento de rescisión.
Iniciado un procedimiento de conciliación la Financiera, bajo su responsabilidad, podrán
suspender el trámite del procedimiento de rescisión.
Si previamente a la determinación de dar por rescindido el Contrato se hiciere prestación de
“Los Servicios de Core Bancario”, el procedimiento iniciado quedará sin efecto, previa
aceptación y verificación de “La Convocante” de que continúa vigente la necesidad de los
mismos, aplicando, en su caso, las penas convencionales correspondientes.
“La Convocante” podrá determinar no dar por rescindido el Contrato cuando durante el
procedimiento advierta que la rescisión del Contrato pudiera ocasionar algún daño o afectación a
las funciones que tiene encomendadas. En este supuesto, deberá elaborar un dictamen en el
cual justifique que los impactos económicos o de operación que se ocasionarían con la rescisión
del Contrato resultarían más inconvenientes.
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Al no dar por rescindido el Contrato, “La Convocante” establecerá con el proveedor otro plazo,
que le permita subsanar el incumplimiento que hubiere motivado el inicio del procedimiento. El
convenio modificatorio que al efecto se celebre deberá atender a las condiciones previstas por
los dos últimos párrafos del artículo 52 de la Ley.
Cuando se rescinda el Contrato se formulará el finiquito correspondiente, a efecto de hacer
constar los pagos que deba efectuar la dependencia o entidad por concepto de “Los Servicios
de Core Bancario” entregados hasta el momento de rescisión.
Asimismo, serán causas de rescisión del instrumento jurídico correspondiente, sin ninguna
responsabilidad para “La Convocante”, si el Proveedor.
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
No entregar “Los Servicios de Core Bancario” a “La Convocante”, en el plazo estipulado
en el referido instrumento jurídico.
Suspender injustificadamente las obligaciones derivadas del instrumento jurídico
correspondiente;
Por cualquier causa deja de tener la capacidad técnica, administrativa, económica y
humana para dar cumplimiento al objeto del instrumento jurídico correspondiente;
Cede, traspasa o subcontrata a terceras personas los derechos u obligaciones derivados
del instrumento jurídico correspondiente, en forma total o parcial;
Por no exhibir el proveedor en el plazo señalado, la fianza de cumplimiento.
Si el proveedor proporciona información falsa o actúa con dolo y mala fe, en la celebración
del instrumento jurídico correspondiente o durante su vigencia.
Por falsedad en las manifestaciones indicadas en el capítulo de declaraciones y cláusulas.
Por resolución de autoridad administrativa o judicial, que declare la nulidad, inexistencia o
terminación del instrumento jurídico correspondiente.
Si transcurrido el plazo adicional que se concediera para corregir las causas que hubieran
originado el rechazo de “Los Servicios de Core Bancario”, no se efectuaran las
rectificaciones.
Por manifestaciones de naturaleza laboral realizadas, por cualquier medio, por el personal
del proveedor en las instalaciones de “La Convocante”.
Por negar a “La Convocante” o a quienes estén facultados por ella, las facilidades para la
supervisión en la prestación de “Los Servicios de Core Bancario”.
Por entregar “Los Servicios de Core Bancario” deficientemente o por no apegarse a lo
estipulado en el instrumento jurídico correspondiente y en sus anexos.
Por contravenir los términos y condiciones del instrumento jurídico correspondiente o las
disposiciones de “La Ley”, “El Reglamento” y los demás ordenamientos legales que
resulten aplicables.
por cualquier otro incumplimiento a las obligaciones pactadas en el instrumento jurídico
correspondiente.
Si el proveedor es quien decide rescindir el instrumento jurídico suscrito con motivo de la
presente licitación, será necesario que acuda ante la autoridad judicial federal y obtenga la
declaración correspondiente.
17.- CONDICIONES ECONÓMICAS
a)
Firmeza de precios: Los licitantes deberán cotizar precios fijos, unitarios, en moneda
nacional y sin cambio hasta el cabal cumplimiento de las condiciones pactadas en el
Contrato respectivo.
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b)
Anticipo: Para la prestación de “Los Servicios de Core Bancario”, objeto de esta
Licitación Pública Internacional Abierta, no se otorgará anticipo alguno.
c)
Incremento de precios: no se aceptará ningún incremento de precios de “Los Servicios
de Core Bancario”, durante la vigencia del Contrato.
d)
Pago: El pago se efectuará contra la entrega y aceptación de los entregables en medio
magnético y escrito al fin de cada fase o etapa, de conformidad a lo establecido en el Anexo
1.
d.1)
Para que la obligación de pago se haga exigible a “La Convocante”, una vez que
hayan sido prestados a plena satisfacción de “La Convocante” los servicios derivados
de este contrato, “El Proveedor”, a meses calendario vencidos y dentro de la vigencia
del contrato, deberá presentar la factura en original y dos copias, la cual deberá de
cumplir con todos los requisitos fiscales, a la atención de la Dirección Ejecutiva de
Recursos Materiales y Servicios de “La Convocante”, ubicada en el Quinto Piso del
edificio sito en Agrarismo No. 227, Colonia Escandón, Delegación Miguel Hidalgo, en
México, Distrito Federal, Código Postal 11800, de lunes a viernes en un horario de las
10:00 a las 14:00 horas, para que a su vez revisada y validada la información por la
Dirección Ejecutiva de Tecnologías de la Información, se proceda a su envío a la
Subdirección Corporativa de Tesorería para su pago respectivo, en moneda nacional,
dentro de los veinte días siguientes a su recepción.
Asimismo deberá entregar en la Subdirección Corporativa de Sistemas, los
entregables que correspondan, de conformidad con lo establecido en la presente
convocatoria.
En caso de correcciones en la factura o de su documentación anexa, dentro del plazo
de tres días hábiles siguientes a su recepción, la dirección Ejecutiva De Recursos
Materiales y Servicios notificará por escrito a “El Proveedor” las diferencias a
subsanar, para que éste lo corrija y lo presente de nueva cuenta para reiniciar el
trámite de pago. El tiempo que transcurra entre la entrega del mencionado escrito y la
presentación del recibo de honorarios corregido por “El Proveedor”, no se
computará dentro de plazo para el pago.
“El proveedor” deberá presentar la factura desglosando el Impuesto al Valor
Agregado.
d.2)
El pago se realizará mediante transferencia electrónica a la cuenta a nombre del
Proveedor.
El pago se realizará en moneda nacional, mediante transferencia electrónica de fondos a la
cuenta bancaria que para tal efecto señale el proveedor. El pago quedará condicionado,
proporcionalmente, al pago que el proveedor deba efectuar en su caso, por concepto de penas
convencionales. Es requisito indispensable para el pago, que el proveedor realice la entrega de
la garantía de cumplimiento del Contrato adjudicado.
e)
Impuestos y derechos: Impuestos y derechos: Los impuestos y derechos que procedan
con motivo de la prestación de “Los Servicios de Core Bancario”, objeto de esta
Licitación Pública Internacional Abierta serán por cuenta, cargo y riesgo del Proveedor, “La
Convocante” solo pagará el Impuesto al Valor Agregado derivado de la contratación de
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“Los Servicios de Core Bancario” a que se refieren la presente convocatoria de acuerdo
en lo establecido en las disposiciones legales vigentes en la materia.
18. GARANTÍAS.
PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DEL CONTRATO
De conformidad a lo establecido en “La Ley” y el “Reglamento”, el proveedor deberá otorgar la
garantía relativa al cumplimiento del Contrato mediante Fianza emitida por una afianzadora
legalmente constituida en los términos de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, a favor de
Financiera Rural, por el 10% del monto del Contrato.
La garantía de cumplimiento del contrato podrá constituirse por el 10% que corresponda al
monto total a erogar en el ejercicio fiscal 2010, y debe ser renovada para el ejercicio fiscal de
2011 por el 10% del monto a erogar en cada ejercicio.
La Fianza para garantizar el cumplimiento del Contrato deberá presentarse a más tardar dentro
de los diez días naturales siguientes a la firma del Contrato.
La póliza de Fianza deberá provenir de Institución Afianzadora autorizada por la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público, ser expedida a favor de la Financiera Rural y contener, además de
las cláusulas que la Ley Federal de Instituciones de Fianzas en la materia establece, lo siguiente:
a)
La condición de que la vigencia de la fianza deberá quedar abierta para permitir que cumpla
con su objetivo, de forma tal que no podrá establecerse o estipularse plazo alguno que
limite su vigencia, lo cual no debe confundirse con el plazo para el cumplimiento de las
obligaciones previsto en el Contrato y actos administrativos.
b)
Que la fianza continuará vigente aún cuando se otorguen prórrogas o esperas al proveedor,
para el cumplimiento de las obligaciones que se afianzan.
c)
Que la fianza solo podrá ser cancelada a solicitud expresa y previa autorización por escrito
de “La Convocante”.
d)
Que en caso de incumplimiento del proveedor, podrá reclamarse el pago de la Fianza por
cualquiera de los procedimientos establecidos en los artículos 93 y/o 94 de la Ley Federal
de Instituciones de Fianzas, o bien a través del artículo 63 de la Ley de Protección y
Defensa al Usuario de Servicios Financieros; asimismo, la institución afianzadora otorga su
consentimiento en lo referente al artículo 119 de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas.
e)
Que la Fianza permanecerá vigente desde la fecha de su expedición y hasta el
cumplimiento total de las obligaciones pactadas en el Contrato por parte del proveedor, o en
su caso durante la substanciación de todos los recursos legales o juicios que se interpongan
y hasta que se dicte la resolución definitiva por autoridad competente.
f)
La Fianza garantizará todas y cada una de las obligaciones derivadas del Contrato
adjudicado.
g)
Que la Convocante cuenta con un término de 180 días naturales contados a partir del
incumplimiento del proveedor para reclamar el pago de la póliza en cuestión a la
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afianzadora.
h)
La indicación del importe total garantizado con número y letra.
i)
El proveedor deberá presentar fianza de garantía de cumplimiento del Contrato por el 10%
del monto del mismo.
LA PÓLIZA DE FIANZA CONTENDRÁ EL TEXTO SIGUIENTE:
FORMATO PARA FIANZA DE CUMPLIMIENTO DEL CONTRATO
FIANZA.- PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DEL PRESENTE
CONTRATO, “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A PRESENTAR A “LA CONVOCANTE” EN UN
PLAZO MÁXIMO DE 10 DÍAS NATURALES SIGUIENTES A LA FIRMA DEL PRESENTE
INSTRUMENTO, UNA PÓLIZA DE FIANZA EXPEDIDA POR UNA INSTITUCIÓN DE FIANZAS
AUTORIZADA PARA ELLO, POR LA CANTIDAD EQUIVALENTE AL 10% DEL MONTO
MÁXIMO TOTAL DEL CONTRATO SIN CONSIDERAR EL IMPUESTO AL VALOR AGREGADO,
ACORDE A LO ESTABLECIDO EN EL ARTÍCULO 48 FRACCIÓN II DE LA LEY DE
ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO, MISMA QUE
DEBERÁ CONTENER LO SIGUIENTE:
A)
DEBE PROVENIR DE INSTITUCIÓN AFIANZADORA AUTORIZADA POR LA
SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO.
B)
DEBE SER EXPEDIDA A FAVOR DE “LA CONVOCANTE".
C)
DEBERÁ CONTENER LA INDICACIÓN DEL IMPORTE TOTAL GARANTIZADO CON
NÚMERO Y LETRA.
D)
LA INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL NÚMERO DE CONTRATO, SU FECHA
DE FIRMA ASÍ COMO LA ESPECIFICACIÓN DE LAS OBLIGACIONES
GARANTIZADAS.
E)
NOMBRE O DENOMINACIÓN SOCIAL DE “EL PROVEEDOR”.
F)
DOMICILIO DE “EL PROVEEDOR”.
G)
QUE LA AFIANZADORA EXPRESAMENTE CONSIENTE EN: 1) LA FIANZA SE
OTORGA DE CONFORMIDAD CON LO ESTIPULADO EN EL PRESENTE CONTRATO; 2) QUE
EN CASO DE INCUMPLIMIENTO POR PARTE DEL PRESTADOR DEL SERVICIO, “LA
CONVOCANTE” PODRÁ PRESENTAR RECLAMACIÓN DE LA MISMA DENTRO DEL PLAZO
DE CIENTO OCHENTA DÍAS NATURALES, CONTADOS A PARTIR DEL DÍA SIGUIENTE EN
QUE SE CONOZCA DICHO INCUMPLIMIENTO; 3) QUE PAGARÁ A “LA CONVOCANTE” LA
CANTIDAD GARANTIZADA O LA PARTE PROPORCIONAL DE LA MISMA,
POSTERIORMENTE A QUE SE LE HAYAN APLICADO AL PRESTADOR DE SERVICIO LA
TOTALIDAD DE LAS PENAS CONVENCIONALES ESTABLECIDAS EN EL CONTRATO DE
REFERENCIA, MISMAS QUE NO PODRÁN SER SUPERIORES A LA SUMA QUE SE AFIANZA
Y/O POR CUALQUIER OTRO INCUMPLIMIENTO EN QUE INCURRA EL FIADO; 4) QUE LA
FIANZA SÓLO PODRÁ SER LIBERADA A SOLICITUD EXPRESA Y PREVIA AUTORIZACIÓN
POR ESCRITO DE “LA CONVOCANTE”; 5) QUE DA SU CONSENTIMIENTO A “LA
CONVOCANTE” EN LO REFERENTE AL ARTÍCULO 119 DE LA LEY FEDERAL DE
INSTITUCIONES DE FIANZAS PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES QUE SE
AFIANZAN; 6) QUE SI ES PRORROGADO EL PLAZO ESTABLECIDO PARA EL
CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES A QUE SE REFIERE EL CONTRATO, O EXISTA
ESPERA, LA VIGENCIA DE LA FIANZA QUEDARÁ AUTOMÁTICAMENTE PRORROGADA EN
CONCORDANCIA CON DICHA PRÓRROGA O ESPERA; 7) QUE LA FIANZA ESTARÁ
VIGENTE DURANTE LA SUBSTANCIACIÓN DE TODOS LOS RECURSOS LEGALES O
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JUICIOS QUE SE INTERPONGAN Y HASTA QUE SE PRONUNCIE RESOLUCIÓN DEFINITIVA
POR AUTORIDAD COMPETENTE SALVO QUE LAS PARTES SE OTORGUEN EL FINIQUITO
CORRESPONDIENTE ; DE FORMA TAL QUE SU VIGENCIA NO PODRÁ ACORTARSE EN
RAZÓN DEL PLAZO DE EJECUCIÓN DEL CONTRATO O FUENTE DE LAS OBLIGACIONES,
O CUALQUIER OTRA CIRCUNSTANCIA; Y QUE LA AFIANZADORA ADMITE
EXPRESAMENTE SOMETERSE A CUALESQUIERA DE LOS PROCEDIMIENTOS DE
EJECUCIÓN PREVISTOS EN EL ARTÍCULO 95 DE LA LEY FEDERAL DE INSTITUCIONES
DE FIANZAS, PARA LA EFECTIVIDAD DE LA GARANTÍA, PROCEDIMIENTO AL QUE
TAMBIÉN SE SUJETARÁ PARA EL CASO DEL COBRO DE INTERESES QUE PREVÉ EL
ARTÍCULO 95 BIS DEL MISMO ORDENAMIENTO LEGAL, POR PAGO EXTEMPORÁNEO DEL
IMPORTE DE LA PÓLIZA DE FIANZA REQUERIDA, O EN SU CASO, A TRAVÉS DEL
PROCEDIMIENTO QUE ESTABLECE EL ARTÍCULO 63 DE LA LEY DE PROTECCIÓN Y
DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS VIGENTE.
EN EL SUPUESTO DE QUE EL MONTO DEL VALOR DEL CONTRATO SE MODIFIQUE, “EL
PROVEEDOR” SE OBLIGA A MANTENER LA FIANZA EN EL PORCENTAJE IGUAL AL 10%
DEL MISMO.
19.- RESPONSABILIDAD
El proveedor será responsable civil, penal y laboralmente de todos y cada uno de los actos que
realice con motivo de la prestación del servicio, objeto de esta Licitación Pública Internacional
Abierta y del Contrato que derive de la misma.
20.-PENAS CONVENCIONALES
En los términos de los previsto por el artículo 53 de la “Ley” y 64 del “Reglamento”, la Financiera
Rural aplicara al proveedor penas convencionales por el atraso en el cumplimiento de las
siguientes obligaciones:
En caso de que “El Proveedor” se retrase en la prestación del servicio derivado del presente
contrato, se aplicará una pena convencional del 1% del importe total del monto de los servicios
no prestados por cada día natural de atraso conforme, el cual no podrá ser mayor al monto de la
garantía de cumplimiento y hasta la entera satisfacción de “La Convocante”.
Para el caso de las deductivas por el cumplimiento deficiente de la prestación de los servicios, se
atenderá lo dispuesto en el anexo 1 por el cumplimiento parcial o deficiente en la prestación del
servicio.
En el supuesto de que “La Convocante” haga efectiva la pena convencional por un monto que
ascienda a la cantidad del 10% del monto total del contrato, se iniciara el procedimiento de
rescisión administrativa prevista en la presente convocatoria.
“El proveedor” acepta que el importe de las sanciones a que se refiere el presente numeral,
sea deducido por “La Convocante” directamente de la facturación respectiva, por lo que los
pagos quedarán condicionados, proporcionalmente al pago que “el proveedor” deba efectuar,
en su caso, por concepto de penas convencionales, en el entendido de que en el supuesto de
que sea rescindido el contrato, no procederá el cobro de dichas penalizaciones, ni la
contabilización de las mismas para hacer efectiva la garantía de cumplimiento.
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21.- INCONFORMIDADES
Los Licitantes que consideren afectados sus intereses o derechos, con motivo de los actos que
deriven de este procedimiento de Licitación Pública Nacional, o de los Servidores Públicos que lo
ejecutan, podrán inconformarse ante el Órgano Interno de Control de “La Convocante” o ante la
Secretaría de la Función Pública, en Av. Insurgentes Sur No. 1735, Col., Guadalupe Inn, Del.
Álvaro Obregón, C.P. 01020, México, D.F. o a través del sistema CompraNet.
En caso de inconformidad, se estará a lo dispuesto en el Capítulo Primero del Título Sexto de
“La Ley”.
22.- CONTROVERSIAS
Las controversias que se susciten con motivo de la interpretación o aplicación de “La Ley”, de la
ejecución de este procedimiento de Licitación Pública Internacional Abierta y del Contrato que se
celebre con base en ella, serán resueltas en primera instancia por los Tribunales Federales
competentes, con arreglo a las disposiciones Jurídicas Federales de Derecho Público y la
supletorias o complementarias que resulten aplicables.
En el supuesto de que se suscite alguna controversia relacionada con la información enviada a
través de medios remotos de comunicación electrónica, la autoridad competente podrá solicitar a
la Secretaría de la Función Pública, exhiba los archivos electrónicos que obran en compranet,
así como la impresión de éstos debidamente certificados, a efecto de desahogar las pruebas a
que haya lugar, conforme a las disposiciones adjetivas que resulten aplicables.
23.-TERMINACIÓN ANTICIPADA
“La Convocante” en cualquier tiempo y sin responsabilidad alguna, podrá dar por terminado
anticipadamente el Contrato cuando concurran razones de interés general, o bien, por causas
justificadas se extinga la necesidad de requerir los servicios que por este medio se contratan, y
se demuestre que de continuar con el cumplimiento de las obligaciones pactadas, se ocasionaría
algún daño o perjuicio al Estado, o se determine la nulidad total o parcial de los actos que dieron
origen al Contrato con motivo de la resolución de una inconformidad emitida por la Secretaría de
la Función Pública, en estos casos, la determinación de dar por terminado de manera anticipada
del Contrato deberá establecerse en un dictamen debidamente fundado y motivado, en donde se
precisarán las razones o las causas justificadas que dieron origen a la misma, en estos
supuestos, “La Convocante” reembolsará a el proveedor los gastos no recuperables en que haya
incurrido, siempre que estos sean razonables, estén debidamente comprobados y se relacionen
directamente con el Contrato, bastando para ello con notificación por escrito con 10 días
naturales de anticipación en el domicilio previamente señalado.
24. DEVOLUCIÓN DE DOCUMENTACIÓN.
En caso de terminación o rescisión del presente Contrato, el proveedor entregará a “La
Convocante” toda la documentación que se le haya entregado, en el improrrogable término de 10
días hábiles contados a partir del momento en que “La Convocante” comunique por escrito la
terminación o rescisión del Contrato.
Las proposiciones desechadas durante la Licitación Pública Nacional, podrán ser devueltas a los
licitantes que lo soliciten, una vez transcurridos sesenta días naturales a partir de la fecha en que
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se dé a conocer el fallo respectivo, salvo que exista alguna inconformidad en trámite, en cuyo
caso las proposiciones deberán conservarse hasta la total conclusión de la inconformidad e
instancias subsecuentes; agotados dichos términos “La Convocante” podrá proceder a su
devolución o destrucción.
25. NO NEGOCIACIÓN DE CONDICIONES.
DE CONFORMIDAD CON LO ESTABLECIDO EN EL ARTÍCULO 26 SÉPTIMO PÁRRAFO DE
“LA LEY”, BAJO NINGUNA CIRCUNSTANCIA PODRÁN SER NEGOCIADAS LAS
CONDICIONES ESTIPULADAS EN ESTA CONVOCATORIA O EN LAS PROPOSICIONES
PRESENTADAS POR LOS LICITANTES.
ESTA CONVOCATORIA FUE AUTORIZADA POR EL SUBCOMITÉ REVISOR DE CONVOCATORIAS PARA LAS
LICITACIONES PÚBLICAS E INVITACIONES A CUANDO MENOS TRES PERSONAS DE LA FINANCIERA RURAL EN
LA XXXXXXXX SESIÓN EXTRAORDINARIA CELEBRADA EL DÍA 00 DE XXXXX DE 2010 Y FORMAN PARTE
INTEGRANTE DEL CONTRATO QUE SE DERIVE DE ESTA LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA FR06565001-000-10.
MÉXICO, D.F. A 00 DE XXXXXXX DE 2010.
EL DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS
LIC. ALFONSO GONZALEZ MATEOS.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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ANEXO 1
SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE
BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL.
INDICE.
ANEXO TÉCNICO
1. INTRODUCCIÓN.
La Dirección General Adjunta de Finanzas, Operaciones y Sistemas busca aplicar los
mejores esquemas de operación, las mejores prácticas y los mecanismos de seguridad
de información con el propósito de apoyar los esfuerzos institucionales de la Financiera
Rural para mantener e incrementar la confianza de todos y cada uno de sus usuarios,
mediante sistemas informáticos y de comunicaciones que soportan la operación
financiera y administrativa de la Institución, mientras que al mismo tiempo se apliquen
esquemas de operación para proveer certeza operativa interna y externa de que la
Financiera Rural opera de manera segura y confiable, no solamente en procesos de
Tecnologías de Información y Comunicaciones (TIC), sino también en su entorno, para
incorporar los beneficios de la tecnología para impulsar los financiamientos rurales y
fomentar la protección de datos personales, financieros, y de toda índole en manos de la
Institución, adaptándose con agilidad a los cambios de la tecnología y la evolución de las
necesidades informáticas que demanda la ciudadanía, actualizándose constantemente y
manteniéndose a la vanguardia.
2. ANTECEDENTES.
Financiera Rural a través de su Programa Institucional 2007 – 2012 ha iniciado un
proceso de fortalecimiento de sus procesos sustantivos, a través de la modernización de
su plataforma tecnológica, lo cual permitirá hacer frente al crecimiento planteado en este
programa institucional.
2.1. Consolidar un sistema de financiamiento y canalización de recursos financieros,
asistencia técnica, capacitación y asesoría en el sector rural.
2.2. Propiciar condiciones para la recuperación del nivel de vida en el medio rural
mediante la oferta de financiamiento, asesoría y capacitación, en beneficio de los
productores rurales, sobre todo a través de entidades intermediarias que aseguren
el impacto en ellos.
El proceso de modernización implica entre otras cosas la automatización de uno
de sus principales procesos de la Financiera:
2.3. Adquisición e implementación de un sistema “Core Bancario” que automatice los
procesos sustantivos de la Financiera Rural.
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
47
2.4.
3. OBJETIVO.
3.1. Core Bancario.
3.1.1. Proporcionar a los proveedores, los lineamientos a seguir para la
presentación de propuestas de adquisición e implantación del sistema
“Core Bancario” para Financiera Rural.
3.1.2. La adquisición e implementación del sistema “Core Bancario” deberá de
automatizar electrónicamente todos los procesos sustantivos de la
Financiera Rural.
3.1.3. La propuesta del sistema “Core Bancario” podrá identificar o proponer
elementos de valor agregado sobre las opciones de productos y servicios
para la implantación de la Plataforma Tecnológica del sistema “Core
Bancario” de la Financiera Rural, a fin de complementar los argumentos
que aporten elementos hacia la eficaz y eficiente solución.
4. BENEFICIOS.
La adquisición e implantación del “Core Bancario” deberá de traer beneficios tales como
los siguientes enunciativos más no limitativos:
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
48
5. SITUACIÓN ACTUAL.
Macroprocesos “CORE” AS - IS
Macroprocesos “CORE” TO - BE
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
49
6. ALCANCE
6.1.
Descripción del proyecto.
Este proyecto representa un esfuerzo organizacional para mejorar
sustancialmente la confiabilidad en la operación, así como los procesos y
métodos de trabajo a través de la adopción de tecnologías de información,
prácticas de negocio y cultura laboral de alto nivel. Para esto, la propuesta para
la solución del proyecto de la adquisición e implantación del “Core Bancario”
deberá incluir capacitación en conceptos de negocio, rediseño organizacional de
métodos y procedimientos y administración del cambio, todo ello dentro del
marco normativo que la Financiera Rural como entidad del Gobierno Federal,
esta obligada a cumplir.
En este proyecto al ser requerida la operación por procesos, se deberán realizar
las labores técnico-administrativas para la integración de las funciones logísticas,
contables y administrativas de la Institución, permitiendo interactuar a todas las
áreas de la Financiera Rural. Esta optimización, a su vez, podrá ser evaluada
mediante el diseño y puesta en marcha de medidores de desempeño por
función, área o procesos según se requiera.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
50
6.2.
6.3.
Características para el “Core Bancario”.
6.2.1. Todos los productos ofrecidos deben cumplir con los estándares
reconocidos y aprobados internacionalmente con respecto a las
Tecnologías de la Información y Comunicaciones (TIC).
6.2.2. El período de garantía mínimo debe ser de un año para todos los
componentes de la solución propuesta. El periodo de garantía ofrecido
es factor de calificación en la evaluación de la propuesta.
6.2.3. Describir claramente la organización de soporte técnico y tiempo de
respuesta, y atención a fallas o deterioro del rendimiento de los
sistemas propuestos.
6.2.4. Indicar cuál será la modalidad de servicio de soporte y mantenimiento
que se ofrecerá para el período de garantía y posterior, especificando
precios, compromisos de ambas partes y condiciones contractuales. Es
deseable que el oferente anexe una copia de un formato de contrato de
servicio.
6.2.5. Los oferentes deberán entregar junto con la propuesta, las propuestas o
borradores de contratos de continuidad operativa usualmente ofrecidos
por el proveedor, cuando se venzan los términos de garantías de la
solución ofrecida.
6.2.6. Cuando los requerimientos de tipo técnico expresados en la propuesta
no puedan ser cumplidos, es necesario presentar y sustentar una
alternativa, la cual será evaluada y aprobada o rechazada por Financiera
Rural.
Áreas.
Las áreas a considerar para este proyecto son las que pertenecen al Corporativo
de la Financiera, Almacén, y a las 5 (cinco) regionales con sus respectivas
agencias y módulos de la Institución.
La propuesta de solución del Licitante deberá estar enfocada a soportar las
operaciones administrativas y sustantivas de la “Convocante”, relativas a la
administración y control del Core Bancario. Lo anterior, con el objeto de
modernizar las herramientas actuales y simplificar los procedimientos operativos
utilizados por la “Convocante”, manteniendo una integración de la información y
una mejor administración de estos procesos.
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51
Estru
ctura
Coordinación
Estado
Agencias
Tipo
Estru
ctura
Coordinación
Estado
Agencias
Tipo
1
CENTRO - OCCIDENTE
AGUASCALIENTES
AGUASCALIENTES
B
54
SUR
EDOMEX
ATLACOMULCO
C
2
CENTRO - OCCIDENTE
COLIMA
COLIMA
B
55
SUR
EDOMEX
TOLUCA
B
3
CENTRO - OCCIDENTE
GUANAJUATO
CELAYA
C
56
SUR
GUERRERO
CHILPANCINGO
B
4
CENTRO - OCCIDENTE
GUANAJUATO
IRAPUATO
B
57
SUR
GUERRERO
OMETEPEC
C
5
CENTRO - OCCIDENTE
GUANAJUATO
VALLE DE SANTIAGO
C
58
SUR
GUERRERO
PETATLAN
C
6
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
AMECA
C
59
SUR
HIDALGO
IXMIQUILPAN
C
7
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
AUTLAN
C
60
SUR
HIDALGO
PACHUCA
B
C
C
8
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
CD. GUZMÁN
61
SUR
MICHOACAN
APATINGAN
9
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
GUADALAJARA
A
62
SUR
MICHOACAN
LA PIEDAD
C
10
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
LA BARCA
C
63
SUR
MICHOACAN
LAZARO CARDENAS
C
11
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
PUERTO VALLARTA
C
64
SUR
MICHOACAN
MARAVATIO
C
C
A
12
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
TEPATITALN
65
SUR
MICHOACAN
MORELIA
13
CENTRO - OCCIDENTE
QUERETARO
QUERETARO
C
66
SUR
MICHOACAN
URUAPAN
C
14
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA
ENSENADA
C
67
SUR
MICHOACAN
ZAMORA
C
15
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA
MEXICALI
B
68
SUR
MORELOS
CUAUTLA
B
16
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA SUR
CD. CONSTITUCIÓN
C
69
SUR
OAXACA
HUAJUPAN DE LEON
C
17
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA SUR
LA PAZ
B
70
SUR
OAXACA
OAXACA
B
18
NOROESTE
NAYARIT
SANTIAGO IXCUINTLA
C
71
SUR
OAXACA
PINOTEPA NACIONAL
C
19
NOROESTE
NAYARIT
TEPIC
B
72
SUR
OAXACA
TEHUANTEPEC
C
20
NOROESTE
SINALOA
CULIACÁN
A
73
SUR
OAXACA
TUXTEPEC
C
21
NOROESTE
SINALOA
GUASAVE
C
74
SUR
PUEBLA
CD. SERDÁN
C
22
NOROESTE
SINALOA
LOS MOCHIS
C
75
SUR
PUEBLA
PUEBLA
C
23
NOROESTE
SINALOA
MAZATLAN
C
76
SUR
PUEBLA
TEZIHUTLAN
C
24
NOROESTE
SONORA
CD. OBREGON
A
77
SUR
TLAXCALA
TLAXCALA
B
25
NOROESTE
SONORA
HERMOSILLO
C
78
SUR
VERACRUZ
CORDOBA
C
26
NOROESTE
SONORA
MAGDALENA DE QUINO
C
79
SUR
VERACRUZ
MARTINEZ DE LA TORRE
C
27
NOROESTE
SONORA
NAVOJOA
C
80
SUR
VERACRUZ
PANUCO
C
28
NOROESTE
SONORA
SAN LUIS RIO COLORADO
C
81
SUR
VERACRUZ
POZA RICA
C
29
NOROESTE
SONORA
VICAM
C
82
SUR
VERACRUZ
SAN ANDRÉS TUXTLA
C
30
NORTE
CHIHUAHUA
CD. JUÁREZ
C
83
SUR
VERACRUZ
TUXPAN
C
A
A
C
31
NORTE
CHIHUAHUA
CHIHUAHUA
84
SUR
VERACRUZ
VERACRUZ
32
NORTE
CHIHUAHUA
CUAUHTEMOC
C
85
SUR
VERACRUZ
JALAPA
33
NORTE
CHIHUAHUA
DELICIAS
C
86
SURESTE
CAMPECHE
CAMPECHE
B
34
NORTE
CHIHUAHUA
HIDALGO DEL PARRAL
C
87
SURESTE
CHIAPAS
COMITÁN
C
35
NORTE
CHIHUAHUA
NUEVO CASAS GRANDES
C
88
SURESTE
CHIAPAS
TAPACHULA
C
C
C
36
NORTE
COAHUILA
ALLENDE
89
SURESTE
CHIAPAS
TONALA
37
NORTE
COAHUILA
MONCLOVA
C
90
SURESTE
CHIAPAS
TUXTLA GUTIERREZ
A
38
NORTE
COAHUILA
SALTILLO
C
91
SURESTE
CHIAPAS
VILLAFLORES
C
39
NORTE
COAHUILA
TORREON
C
92
SURESTE
QUINTANA ROO
SOLIDARIDAD
B
B
C
C
40
NORTE
DURANGO
DURANGO
93
SURESTE
TABASCO
CARDENAS
41
NORTE
DURANGO
GUADALUPE VICTORIA
C
94
SURESTE
TABASCO
EMILIANO ZAPATA
42
NORTE
NUEVO LEON
MONTERREY
B
95
SURESTE
TABASCO
VILLAHERMOSA
B
43
NORTE
SLP
CD. VALLES
C
96
SURESTE
YUCATAN
MÉRIDA
C
44
NORTE
SLP
SAN LUIS POTOSI
B
97
SURESTE
CHIAPAS
CINTALAPA
Módulo
45
NORTE
TAMAULIPAS
CD. MANTE
C
98
SURESTE
CAMPECHE
ESCARCEGA
Módulo
46
NORTE
TAMAULIPAS
CD. VICTORIA
A
99
SURESTE
YUCATAN
TIZIMIN
Módulo
47
NORTE
CHIHUAHUA
OJINAGA
C
48
NORTE
TAMAULIPAS
VALLE HERMOSO
C
100
CORPORATIVO
D.F.
CORPORATIVO
49
NORTE
ZACATECAS
RIO GRANDE
C
101
CORPORATIVO
D.F.
ALMACEN
50
NORTE
ZACATECAS
TLALTENANGO
C
51
NORTE
ZACATECAS
ZACATECAS
B
52
NORTE
TAMAULIPAS
REYNOSA
C
53
NORTE
CHIHUAHUA
OJINAGA
Módulo
DISTRIBUCION DE CORPORATIVO, ALMACÉN,
REGIONALES, AGENCIAS Y MÓDULOS
2010
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
52
6.4.
Identificación de los requerimientos para el “Core Bancario”.
6.4.1. El proceso y software del “Core Bancario” deberá de implicar entre otras
cosas la automatización de los procesos de la Financiera Rural tales
como los que se enlistan de manera enunciativa más no limitativa:
6.4.1.1.
Apoyos (PAFAFR).
6.4.1.2.
Mesa de Control.
6.4.1.3.
Pasivo (Fondeo).
6.4.1.4.
Guardavalor.
6.4.1.5.
SIC.
6.4.1.6.
Terfin.
6.4.1.7.
Garantías.
6.4.1.8.
Apoyos (SIPRO).
6.4.1.9.
Reportos.
6.4.1.10. Fiduciario.
6.4.1.11. Avalúos.
6.4.1.12. Cadenas.
6.4.1.13. Operaciones.
6.4.1.14. Cobranza.
6.4.1.15. Aclaraciones.
6.4.1.16. Análisis de Crédito.
6.4.1.17. Admon Tiempos.
6.4.1.18. Programas y Productos.
6.4.1.19. Módulo de Concentración y Dispersión.
6.4.1.20. Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y líneas de
crédito; Ahorro; Captaciones y Contabilidad)
6.4.1.21. Medios de Pago
6.4.1.22. Score.
6.4.1.23. CRM
6.4.2. Tipos de Requerimientos.
Los requerimientos de Financiera Rural para el software del “Core
Bancario” son:
6.4.2.1.
Requerimientos Regulatorios (detalle de los controles con
los cuales la aplicación debe cumplir con las regulaciones
apropiadas, rastro de auditoría de todas las operaciones por
operadores, reconciliaciones esenciales realizadas dentro
de la solución del software)
6.4.2.2.
Requerimientos de Seguridad (acceso restringido para
transacciones por individuo, cambios de contraseña
obligatoria)
6.4.2.3.
Requerimientos Adicionales pueden incluir la habilidad de
procesar un volumen específico de transacciones.
6.4.2.4.
Requerimientos de negocios o funcionales
7. DESCRIPCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DE NEGOCIOS O FUNCIONALES.
A continuación se enlistan requerimientos de negocios ó funcionales de manera
enunciativa más no limitativa.
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
53
Para cada requerimiento de negocio ó funcional deberá seguir
llenado que se presentan a continuación:
las instrucciones de
NIVEL DE CUMPLIMIENTO.
Este campo debe ser llenado por el Licitante.
Valoración
Descripción
Indicar con 1, si su solución cuenta de forma nativa con el
Soportado x Producto
requerimiento del negocio y sin que se tenga que realizar cambios.
Indicar con 1, si su solución cumple el requerimiento, pero deben ser
Parametrizable
parametrizado o configurado sin modificar el código.
Modificación de Código Indicar con 1, si su solución debe ser modificada en el código fuente
para dar cumplimiento con el requerimiento.
Indicar con 1, si su solución no puede soportar el requerimiento de
No soportado
negocio solicitado.
7.1.
Coordinación y Evaluación Regional.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.1. Coordinación y Evaluación Regional
Número
1
1.1
1.1.1
Descripción
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
Coordinación y Evaluación Regional
Automatizar la generación de la información y reportes (que actualmente
se generan en Access y Excel) que permitan:
Seguimiento y evaluación de la operación crediticia de las Coordinaciones
Regionales
Preparación de las bases analíticas correspondientes a las dispersiones
diarias, saldos de cartera y archivos de cobranza
1.1.2
Monitoreo de las dispersiones diarias
1.1.3
Seguimiento a los saldos de cartera
1.1.4
Monitoreo de la cartera próxima a vencer
1.1.5
Identificación de la cobranza diaria
1.1.6
1.1.7
Remitir a los regionales y otras DGA's reportes con información de
dispersiones, saldos y cobranza, etc.
Generación y administración de la operación crediticia de la Institución
1.1.7.1
Principales consultas de colocación crediticia
1.1.7.2
Principales consultas de cartera administrada
1.1.7.3
Principales consultas de recuperación
1.1.8
Explotación de la base general a todos los niveles (cubo de información)
por demanda de información gerencial
1.1.9
Evaluación de la operación de las Coordinaciones Regionales
1.1.9.1
Elaboración del índice de desempeño regional
1.1.10
Monitoreo de la calidad de la información
1.1.10.1
Integración del nuevo catálogo de actividades financiadas
1.1.10.2
Desarrollo de reglas de negocio y sus validadores
1.1.11
Integración del Sistema de Información de Colocación Indirecta
1.1.11.1
Integración y generación de una base que incluya la colocación directa de
la Financiera Rural generada por el Sistema General de Crédito y con
información proporcionada por el Sistema de Información de Colocación
Indirecta
Elaboración de consultas de colocación de la base que se hace referencia
1.1.11.2
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
54
No
sopo
rtado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.1. Coordinación y Evaluación Regional
Descripción
Número
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
en el numeral 1.1.11.1
1.1.11.3
Integración y generación del AB Saldos que incluya información del Sistema
de Información de Colocación Indirecta
1.1.11.4
Elaboración de consultas de saldos de la base que se hace referencia en el
numeral 1.1.11.3
Preparación de información que por ley y disposiciones normativas debe
ser entregada a entidades reguladoras
1.2
1.2.1
Elaboración del reporte regulatorio R04-C0441 (Desagregado de créditos)
1.2.2
Elaboración del reporte regulatorio R04-J (Dispersiones y recuperaciones)
1.2.3
1.2.4
Elaboración del reporte regulatorio de colocación y saldos de cartera
(IFR's)
Elaboración reporte de dispersiones y recuperaciones (Anexo C)
1.2.5
Elaboración de reporte de colocación por ciclo agrícola
1.2.6
Elaboración de reporte de saldos de IFR's y piso - Contabilidad -
1.3
Seguimiento a la gestión de cobranza
1.3.1
Reporte de cobranza diario
1.3.2
Reporte de cartera de créditos en incumplimiento de pago
1.3.3
Reporte de seguimiento de los créditos cancelados
1.3.4
Elaboración de indicadores de gestión de cobranza
1.3.5
Monitoreo de la cartera exigible y la efectividad en la recuperación
1.3.6
Reporte de cartera de créditos por vencer
1.3.7
Monitoreo a la cobranza
1.3.8
Emitir estados de cuenta de créditos
1.3.9
Conocer el importe a recuperar en la fecha exigible
Dimensionar si es necesario dar mantenimiento al sistema de información
gerencial (MIS) con que se cuenta actualmente, a fin de que de forma
automática y confiable genere las consultas que permitan administrar y
explotar la información de la operación crediticia de la Institución, o de lo
contrario desarrollar un nuevo MIS con las funciones requeridas
1.4
Tareas relativas a la planeación estratégica
1.5
Coadyuvar para el desarrollo del programa operativo anual
1.5.1
Coordinar la elaboración del plan de negocios de las Coordinaciones
Regionales
Integrar el plan de negocios de la Financiera Rural
Coordinar la programación de operaciones de crédito y reporto con las
Coordinaciones Regionales
Integrar la programación de operaciones de crédito y reporto de la
Financiera Rural
1.5.2
1.5.3
1.5.4
7.2.
Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
1
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
55
No
sopo
rtado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
1.1
Prospectación:
1.1.1
Emisión de circulares para la regulación de los servicios fiduciarios
1.1.2
Promoción a través de las coordinaciones regionales, Agencias Estatales,
Gerencias de Programas, Fomento y Desarrollo Regionales y
Representantes Fiduciarios Regionales
Recepción de solicitudes y documentación por parte del cliente con captura
de solicitudes por parte de los clientes vía web
1.1.3
1.1.4
Registro de Información general del prospecto como la siguiente:
1.1.4.1
Unidad de negocio
1.1.4.2
Promotor
1.1.4.3
Producto y subproducto
1.1.4.4
Nombre largo
1.1.4.5
Nombre corto
1.1.4.6
Tipo de contrato
1.1.4.7
Clasificación contable
1.1.4.8
Moneda
1.1.4.9
Personalidad jurídica
1.1.4.10
Calificación del prospecto
1.1.4.11
Estatus del prospecto
1.1.4.12
¿Prospecto FOFAE?
1.1.4.13
Saldos iniciales aportante
1.1.4.14
Otorga crédito
1.1.4.15
Discrecionalidad
1.1.4.16
Revocabilidad
1.1.4.17
Exento de ISR
1.1.4.18
Fecha de registro del prospecto
1.1.4.19
Descripción del negocio, plazo y quién instruye
1.1.4.20
Tipo de inversión
1.1.4.21
Mercado de dinero
1.1.4.22
Sociedades de inversión
1.1.4.23
Justificación del tipo de inversión
1.1.5
Registro de información para Personalidad Jurídica:
1.1.5.1
Persona física:
1.1.5.1.1
Estado civil
1.1.5.1.2
Sexo
1.1.5.1.3
Apellido paterno
1.1.5.1.4
Apellido materno
1.1.5.1.5
Nombre
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
Modifi
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sopo
rtado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
1.1.5.1.6
RFC
1.1.5.1.7
CURP
1.1.5.2
Persona moral:
1.1.5.2.1
Razón social
1.1.5.2.2
Fecha acta constitutiva
1.1.5.2.3
No. de acta
1.1.5.2.4
Sector
1.1.5.2.5
RFC
1.1.5.2.6
Ramo
1.1.5.3
Tipo de fideicomitente
1.1.5.4
Nacionalidad
1.1.5.5
Fecha de inicio de vigencia
1.1.5.6
Fecha de fin de vigencia
1.1.5.7
Estatus
1.1.6
Registro de información de Direcciones:
1.1.6.1
Tipo de dirección
1.1.6.2
Calle
1.1.6.3
Número exterior
1.1.6.4
Número interior
1.1.6.5
Colonia
1.1.6.6
País
1.1.6.7
Estado
1.1.6.8
Localidad
1.1.6.9
Teléfono 1
1.1.6.10
Extensión 1
1.1.6.11
Teléfono 2
1.1.6.12
Extensión 2
1.1.6.13
Fax 1
1.1.6.14
Extensión fax 1
1.1.6.15
Fax 2
1.1.6.16
Extensión fax 2
1.1.6.17
Clave localización
1.1.6.18
Correo electrónico
1.1.6.19
Documento comprobante de la dirección
1.1.6.20
Determinación agencia que corresponde el negocios fiduciario
1.1.7
Evaluación de viabilidad de solicitud de negocio
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
1.1.8
Emisión de cotización de honorarios fiduciarios que cobra Financiera Rural
1.1.9
Capturar la información para el control, registro y seguimiento de los
clientes prospectos de negocios fiduciarios
1.1.10
1.2
1.2.1
Reportes de la información de prospectos
Formalización
Integración de documentación mínima
1.2.2
Integración de cédula de valuación de prospecto de negocio el SIFERNET
permita la emisión de esta cédula para la presentación del Comité
Fiduciario.
Someter a Comité Fiduciario solicitud para autorización
1.2.3
1.2.4
1.2.5
1.2.6
1.2.7
1.2.8
1.2.9
Para
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Códig
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Se entrega por el Comité acuerdo de autorización de negocio
Capturar la información y datos de cada uno de los negocios fiduciarios. Se
crea el catálogo de los nombres de las personas y/o empresas a las que se
dispersarán recursos, esta pantalla está disponible por facultades
(administradores) para agregar en todo momento nuevas personas a las
que se dispersará por Instrucciones del Fideicomitentes y/o Comité Técnico
este catálogo según la opción deseada se podrá agrupar por número
consecutivo o por nombre.
Elaborar el Proyecto de Contrato.- En el caso de contratos con formato de
preautorizado la solución deberá emitir este tipo de contratos con los datos
previamente capturados, el cual deberá ser firmado por los Delegados
Fiduciarios Regionales.
En el caso de contratos diferentes a los preautorizados se valida
jurídicamente el contrato con las Áreas Jurídicas Regionales
Se asignan números de control de los negocios para su seguimiento
operativo y administrativo (el número se va integrando dependiendo de la
clasificación contable )
Se asignan el (los) números de cuentas, de cheques e instituciones
bancarias para la recepción de recursos líquidos que ingresan al negocio
como aportación inicial y subsecuentes (el tipo de contrato de inversión y
sector financiero es de acuerdo a lo establecido en el contrato de
fideicomiso y/o mandato o fondo), así como para entrega de recursos con
cargo a los recursos de los negocios fiduciarios.
1.2.10
Suscripción del contrato
1.2.10.1
Cuando cambie la situación del contrato en la solución se deberá de generar
una nota informativa con los datos relevantes para que esté disponible
para consulta en cualquier momento tanto para administradores y
operadores.
Considerar que se enuncie la cláusula disponible a consultar dependiendo
del módulo, por ejemplo: si está en el módulo de inversiones se deberá
permitir consultar la cláusula de inversiones del negocio que se esté
administrando y/u operando. En el módulo de honorarios que se pueda
observar la cláusula de honorarios.
1.2.10.2
Sopo
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Prod
ucto
1.2.10.3
Las notas a considerar son: CONSULTAR los fideicomitentes,
fideicomisarios, fines, cláusula de honorarios, cláusula de inversiones,
cláusulas de terminación y extinción del fideicomiso, materia fideicomitida,
vigencia, se permita ver las tarjeta de firmas digitalizada de los
fideicomitentes y/o comité técnico facultado para autorizar y/o incluir
operaciones en los negocios fiduciarios, facultades del comité técnico,
cuentas de cheques e inversiones que pertenecen al fideicomiso.
1.3
Identificación de sustituciones fiduciarias
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
2
Administración
2.1
Fideicomiso de administración y/o fondos de terceros
2.2
Fideicomiso de garantía o fuente alterna de pago
2.3
Mandatos y comisiones de administración
2.4
Mandatos y comisiones de garantías
2.5
Para la administración y entrega de recursos se deberá de crear catálogo de
fideicomitentes y fideicomisarios a los que se les entregan recursos con
cargo a patrimonio e intereses de los fideicomisos. Este catálogo será por
negocio fiduciario y deberá de estar como ayuda en la solución, disponible
a los administradores y operadores y deberá contener nombre completo,
RFC, domicilio fiscal, número de cuenta en la que se dispersarán los
recursos, cuenta clabe y banco e indicando si es fideicomitente,
fideicomisario, pago a terceros, pago por ejecución de garantías.
Digitalización de las firmas facultadas para girar instrucciones en cada
negocio fiduciario por facultades, permitir agregar o cambiar firmas (este
catálogo estará disponible como ayuda en la solución para administradores
y operadores que ejecutan las instrucciones de los negocios fiduciarios)
2.6
2.7
Control y registro de impuestos a pagar en aquellos negocios fiduciarios que
por contrato se establezca
3
Operación y contabilidad particular de cada fideicomiso
3.1
Operación del fideicomisos, mandatos y fondos de recursos de terceros
3.1.1
Generación de reportes previos al cierre diario de negocios que iguale los
saldos de bancos y casa de bolsa con:
3.1.2
Contabilidad y reportes históricos y explotación de información a fecha
determinada
Que las cuentas con afecta aportante tanto automáticas como manuales se
afecten al mismo momento
3.1.3
3.1.4
Generar reportes de relación de cuentas. Se deberá incluir número de póliza
en las cuentas de entrada y salida de efectivo deberán de anotar el nombre
y la cuenta a quien se entregó el recurso
3.1.5
Generar Auxiliares contables diarios mensuales a fecha determinada
desglosados y por aportante
3.1.6
Generar reportes como imagen institucional, cambio de contactos,
adecuaciones y aumentos de textos de documentos, recibos de aportación
emisión de garantía, emisión de constancias de derechos fideicomitidos.
3.1.7
Parametrización, guías contables de acuerdo a las necesidades de registro y
control contable de requerimiento de información pactada en los negocios
fiduciarios.
Generar Reportes diarios necesarios para la operación y contabilidad
particular
Emisión diaria de pólizas contables por fideicomiso y por coordinador de
área de operación fiduciario asignado
3.1.8
3.1.8.1
3.1.8.2
Generar Reporte de fideicomiso que contengan diferencia en los de bancos
y casa de bolsa reportados por IXE Banco
3.1.8.3
Generar Reportes diario negocios con cuentas sobregiradas
3.1.8.4
Generar Reporte diario de negocios con aportaciones no desglosadas.
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
3.1.8.5
Generar Reporte diario de negocios con aportaciones no confirmadas.
3.1.8.6
Generar Reporte diario de los negocios nuevos generados en el mes que
está trascurriendo
Generar Reporte diario de los negocios en proceso de extinción
3.1.8.7
3.1.8.8
Para los negocios en proceso de extinción se deberá generar reporte por
región que señale los diferentes etapas tales como inicio, venta de títulos,
traspaso a bancos, cobro de honorarios del mes que está trascurriendo,
cobro de honorarios por extinción, cobro de comisión de la banca
comercial como etapa final del proceso de extinción, cancelación contable
de las cuentas cambio del estatus a negocio extinto y solicitud a la banca
comercial para la cancelación de cuenta de bancos y casa de bolsa.
3.1.8.9
Generar Reporte de los negocios extintos, número, nombre, fecha de
extinción y causa de extinción (por cumplir con los fines , falta de
patrimonio etc.)
Para los negocios en proceso de extinción cuyo materia son bienes
muebles, inmuebles y acciones, se deberá incluir pantalla para anotar datos
adicionales como endosos, número de escrituración, títulos certificados,
entre otros.
Generar Reporte diario mensuales, anuales y a fecha determinada para a la
Dirección relacionada con los negocios fiduciarios deberán incluir gráficas
para la toma de decisiones.
3.1.8.10
3.1.8.11
3.1.8.12
3.1.8.12.1
Elaboración de reportes contables: balances en línea a fecha determinada y
desglosados (por aportante), balanza desglosada por aportantes, emisión
de estados financieros.
Balance general desglosa a fecha determinada
3.1.8.12.2
Estado de resultados desglosa a fecha determinada
3.1.8.12.3
Balanza desglosa a fecha determinada
3.1.8.12.4
Auxiliares y/o relaciones de cuentas analíticas a fecha determinada
3.1.8.12.5
Emisión de conciliaciones bancarias de las cuentas de cheques, contratos de
inversión, esto se logra comparación de los saldos de bancos y casa de bolsa
y los movimientos de saldos.
3.1.8.12.6
Emisión de estados financieros en línea
3.1.8.12.7
Balance general desglosado en línea
3.1.8.12.8
Estado de resultados desglosado en línea
3.1.8.12.9
Balanza desglosado en línea
3.1.8.12.10
Auxiliares y/o relaciones de cuentas analíticas en línea
3.1.8.12.11
Emisión de conciliaciones bancarias de las cuenta de cheques contratos de
inversión, esto se logra comparación de los saldos de bancos y casa de bolsa
y los movimientos de saldos diaria y mensual.
3.1.8.12.12
Auxiliares y/o relaciones de cuentas analíticas deberán de contener fecha,
número de póliza, número y nombre la cuenta, concepto en el cual se anota
el nombre de la persona a la que se realiza la entrega de recursos, la cuenta
a la que se dispersará importe saldo de la cuenta.
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
3.1.8.12.13
Generar Reporte especial por tipo de negocio fiduciario que considere:
Reporte de los FOFAES
Equivalencia a los 12 Reportes-VANGUARDIA
Mejora al reporte de saldos y movimiento
Mejorar el procedimiento de capitalización de interés y reporte
Emisor de estados financieros por macroprograma y estados financieros
consolidados de MACROPROGRAMA
Conciliación de los de bancos y casa de bolsa por microprograma y saldos
en el SIFERNET
Conciliación de los de bancos y casa d bolsa por macroprograma y saldos en
el SIFERNET
3.1.8.12.13.2
Generar Reporte de los fideicomisos y/o mandatos de administración y
Reportes de acuerdo a los fines y obligaciones de información.
3.1.8.12.13.3
Generar Reporte de los fideicomisos y/o mandatos de garantía. Reporte de
patrimonio libre, reporte de garantías otorgas ejecutadas, revertidas con los
datos de las constancias de garantías incluyendo los datos del crédito que
se garantiza.
Generar Reporte de los FONDOS de recursos de la Financiera Rural de
acuerdo a los fines y compromisos de información.
3.1.8.12.13.4
3.1.8.12.13.5
Generar Reporte de los FONDOS de recursos de terceros de acuerdo a los
fines y compromisos de información.
3.1.19
Generar Reportes a la dirección relacionados a la administración y
operación de los negocios fiduciarios por:
3.1.19.1
Tipo de negocios y patrimonio
3.1.19.2
Tipo de negocio, patrimonio y región
3.1.19.3
Por tipo de negocio, región, patrimonio y coordinador de área
3.1.19.4
Por tipo de negocio, por región, patrimonio y cobro de honorarios
fiduciarios
Por tipo de negocio, por región, patrimonio y cobro de honorarios
fiduciarios no cobrados
Por tipo de negocio nuevos en periodos determinados, por región,
patrimonio aportado, aportantes
3.1.19.5
3.1.19.6
3.1.19.7
Por tipo de negocio, por región, extintos
3.1.19.8
Por negocio fiduciario de garantía monto de patrimonio libre y garantizado
(número de garantías)
3.1.19.9
Reporte de garantías por negocios, aportante, número, nombre, importe,
número de garantía indicado el número de crédito, monto y porcentaje de
la garantía
Cuando se realice el envió de los fideicomisos a la Financiera Rural por
ejecución de garantía, éstas dispersiones deberán de indicar como
referencias el número del crédito que se ejecuta.
3.1.19.10
3.2
Honorarios y facturación.
Controlar el concepto de honorarios que se cobra a cada uno de los
negocios Fiduciarios o Mandatos en los diferentes puntos del proceso de
cálculo, cobranza, registro contable y facturación
3.2.1
Registro, cálculo y cobro de pago de honorarios de fiduciarios
3.2.1.1
Contar con un control relacionado con los negocios fiduciarios o mandatos
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
3.2.1.2
Realizar el cálculo del pago de honorarios por fiduciario
3.2.1.3
Paramétrica el cálculo conforme al INPC, IVA (10% o 15%), plazo de emisión
de facturación
Emisión de facturación electrónica
3.2.1.4
3.2.1.5
Registro de pagos anticipados, insuficiencia de fondos, depósitos
equivocados o incompletos
3.2.1.6
Control de cobro de honorarios automático (gestor de incidencias)
3.2.1.7
Identificar por tipo de negocio los contratos, nombre, forma y tipo de pago
3.2.1.8
4
Considerar el registro de Tipos de contrato:
Tipo de fideicomiso
Fideicomiso de administración
Fideicomiso de Garantía
Tipo de Mandato
Mandato de Garantía
Mandato de Administración
Considerar Forma de pago por tipo de contrato:
Pago Mensual
Pago Bimestral
Pago Trimestral
Pago Semestral
Pago Anual
Origen de honorarios:
Por estudio y aceptación
Por administración de fideicomiso o mandato
Por Volumen de operaciones y registros contables
Por cualquier modificación
Por extinción
Por sustitución
Generar reportes para conciliar datos de cobranza de los honorarios vs
facturación y contabilidad
Emisión de estados de cuenta por cobro de honorarios de fiduciaria
Generación de afectación contable en la FR por tipo de contrato (experto
contable)
Extinción
4.1
Validación de solicitud de extinción
4.2
Validación Jurídica
4.3
Elaboración del convenio de extinción
4.4
Verificación de no adeudos de honorarios fiduciarios
4.5
Suscripción de convenio de extinción
4.6
Cancelación de registros contables
5
Inversiones
5.1
Deberá incluir funcionalidad y reportería diaria, mensual, anual o cualquier
otro tipo de plazo que requiera el cliente y prorrateo de intereses, primeras
entradas, primeras salida, el uso de diversos intermediarios bursátiles y
bancos.
Deberá permitir diversos tipos de inversiones a diversos plazos y diversos
contratos de intermediación bursátil, inversión multimoneda, manejo de
políticas de inversión (diaria, semanal, 28 días mensuales etc.)
3.2.1.9
3.2.1.10
3.2.2
3.2.3
3.2.4
5.2
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Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
5.3
Interfases para interactuar con sector Financiero, reportes diarios de
vencimientos interactuar en línea con los proveedores de servicios
bancarios y financieros, parametrización contable de registro por
instrumento de inversión y vencimiento y proveedor de servicios, afectación
contable y contabilidad del cliente y Financiera Rural
6
Otros requerimientos
6.1
Módulo de bienes muebles e inmuebles, control de acciones
6.2
Complemento a la bitácora
6.3
Concluir el reporte de información a la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores en línea y a fecha determinada.
6.4
Cierre diario automático y confirmación de pólizas manual a la ejecución del
cierre diario mensual y anual.
6.5
6.6
Al inicio del cierre la generación automática de estados financieros y
traspaso a servidos disponible a los coordinadores de operación fiduciaria
Jefes de departamento fiduciario y clientes en general delimitados por
facultades.
Reportería para los fideicomiso FOFAES
6.7
Reportería para fideicomiso de garantía
6.8
Reportería para Fideicomiso de Administración
6.9
Reportería DE FONDOS
6.10
Reportería fideicomiso y mandatos especiales
6.11
Continuación, conclusión y mejoras al web-services
7
Módulo de honorarios fiduciarios y facturación
7.1
Se deberá crear catálogos de agrupación del cobro de honorarios fiduciarios
para la parametrización adecuada en cada fideicomiso y/o mandato.
7.2
Parametrización para la generación de provisión contable y registro de
honorarios y facturación
7.3
Registro, cálculo y cobro de pago de honorarios de fiduciarios
7.4
Contar con un control relacionado con los Negocios Fiduciarios o Mandatos.
7.5
Realizar el cálculo del pago de honorarios por Fiduciario
7.6
Parametrizar el cálculo conforme al INPC, IVA (10% ó 15%), plazo de
emisión de facturación
Emisión de Facturación electrónica
7.7
7.8
Registro de pagos anticipados, insuficiencia de fondos, depósitos
equivocados o incompletos
7.9
Control de cobro de honorarios automático
7.10
Identificar por tipo de negocio los contratos, nombre, forma y tipo de pago.
7.11
Tipo de contrato por:
Tipo de fideicomiso
Fideicomiso de administración
Fideicomiso de garantía
Tipo de mandato
Mandato de garantía
Mandato de administración
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
7.12
7.13
7.14
7.15
7.16
Descripción
Sopo
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Forma de pago x tipo de contrato
Pago mensual
Pago bimestral
Pago trimestral
Pago semestral
Pago anual
Origen de honorarios:
Por estudio y aceptación
Por administración de fideicomiso o mandato
Por volumen de operaciones y registros contables
Por cualquier modificación
Por extinción
Por sustitución
Generar reportes para conciliar datos de cobranza de los honorarios vs.
facturación y contabilidad
Emisión de estados de cuenta por cobro de honorarios de fiduciaria
7.17
Generación de afectación en la Financiera Rural de la contabilidad en la FR
por tipo de contrato (experto contable)
Clasificación de los honorarios por:
7.17.1
Por tipo:
Por estudio y aceptación
Administración
Por extinción
Por evento (por copias, por firmas y asistir a comités, etc.)
7.17.2
Por periodicidad:
Mensual, bimestral, trimestral, semestral, anual
7.17.3
Identificación del fideicomiso por agencia
7.17.4
Por forma de pago: anticipado o vencido
7.17.5
Tipo de cobro:
Cuota fija
Por tabla
Por porcentaje
Tablas de volumen de operación
Combinado
Considerando los ejemplos de cálculo enviados en su correo
7.18
Tasa de IVA
10%
15%
7.19
Reportes de honorarios fiduciarios
7.19.1
De acuerdo a la parametrización de cada negocio fiduciario se deberá de
emitir reporte diario de los honorarios fiduciarios generados de manera
general y por coordinador de área el deberá de indicar la parametrización
de cada ejemplo:
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
7.19.2
7.19.3
Descripción
Emisión de estados de cuenta que informe el cobro de honorarios de toda
el área fiduciaria y por coordinados de área, por fideicomisos por período
7.17.5
Aviso de honorarios generados no cobrados por falta de recursos en el
rubro de remanentes (afectación contabiliza cliente y contabilidad
institucional) verificar contable, fiscal y facturación
7.17.6
Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual de honorarios
cobrados por anticipado (con su respectiva afectación contable a la
amortización mensual) verificar afectación contable, fiscal y facturación
7.17.7
Reporte mensual, honorarios cobrados por anticipado y el comportamiento
de amortización, afectación, contabilidad cliente y contabilidad institucional
7.17.8
Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual de honorarios
generados no cobrados (con su respectiva afectación contable) cartera
vencida, emisión de recibos de cobro a clientes
7.17.9
Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual del cobro de
honorarios fiduciarios e IVA de manera general
7.17.10
Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual del cobro de
honorarios fiduciarios e IVA de manera general y por clasificación contable
7.17.11
Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual del cobro de
honorarios fiduciarios e IVA por región y por clasificación contable
7.17.12
Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual del cobro de
honorarios fiduciarios e IVA por coordinados de área y por clasificación
contable
De los reportes anteriores se deberá de emitir reportes de variaciones
mensuales anuales del cobro de honorarios con gráficas (para toma de
decisiones)
Se deberá de contemplar la afectación contables en la contabilidad de la FR
por tipo de contrato de fideicomiso y/o mandato (de admón. de garantía,
otros) por forma de pago anticipado, vencido por evento, vencido por
evento y por agencia (para el experto contable)
Generación automática y avisos diarios de cobro de honorarios fiduciarios
(depende del aniversarios de cada fideicomiso) que se permita confirmar la
provisión y generación de archivos para la banca comercial
7.17.14
7.17.15
Para
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No. de fideicomiso, agencia a la que pertenece, tipo de honorario,
periodicidad, forma de pago, tipo de cobro, tasa de IVA, región y coordinar
el área que lo opera, se deberá indicar si el cobro será exitoso y se genera
un honorario no cobrado
Interfase con el módulo de facturación de la FR (por los honorarios que se
cobran con cargo a los rendimientos de la FR)
7.17.4
7.17.13
Sopo
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ucto
7.17.16
Se deberá crear ligas para interfase con el módulo de facturación de la
financiera rural y experto contable con la contabilidad de la FR
7.17.17
Generación automática de la dispersión de honorarios de acuerdo a su
parametrización y programación de envíos a FR con referencia
8
Documentación soporte de los negocios fiduciarios
8.1
Digitalización de archivo de la documentación de los negocios fiduciarios a
disposición a nivel nacional exclusivamente a las áreas fiduciarios
previniendo y respetando el secreto fiduciario
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65
No
sopo
rtado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalización
Número
Descripción
8.2
Se permita acceder a los clientes en línea a los reportes que sean diseñados
de acuerdo a las necesidades de información para la toma de decisión
8.3
Agenda sirva de recordatorio a los administradores y operados de los
negocios de eventos diarios de los negocios fiduciarios
8.4
Se deberá generar reporte Anual con los siguientes datos: Art. 32-B CFFVIII.
Cuando participen como fiduciarias en fideicomisos en los que se generen
ingresos, deberán presentar ante el Servicio de Administración Tributaria,
por cada uno de dichos fideicomisos, lo siguiente:
A. más tardar el 15 de febrero de cada año, la información siguiente:
Nombre, domicilio, y país de residencia para efectos fiscales de los
fideicomitentes y los fideicomisarios y, en su caso, registro federal de
contribuyentes de ellos
Tipo de fideicomiso
8.4.1
8.4.2
8.4.3
8.4.4
8.4.4.1
8.4.4.2
8.4.4.3
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
Número del registro federal de contribuyentes que identifique el
fideicomiso, en su caso
Respecto del año inmediato anterior, la información siguiente:
Monto de las aportaciones efectuadas por los fideicomitentes al fideicomiso
en el año
Monto de los ingresos percibidos por el fideicomiso en el año
Monto de los ingresos a que se refiere el inciso anterior correspondientes a
cada uno de los fideicomisarios, o en su defecto, a los fideicomitentes, salvo
que se trate de fideicomisos emisores de certificados de participación
colocados entre el gran público inversionista
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No
sopo
rtado
7.3.
Riesgos.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.3. Riesgos
Número
Descripción
1
1.1
Riesgos
Creación de una base de datos para los créditos reestructurados, similar a la
que se utiliza para la administración de créditos castigados, en donde se
pueda identificar el crédito que fue otorgado inicialmente así como el nuevo
número de crédito que se originó como consecuencia de la reestructura y
que contenga el monto original que fue reestructurado. Nota: porque es
común que una reestructura contenga varios créditos.
1.2
Creación de una base de datos que administre por crédito, comisiones por
apertura y comisiones por disposición ligadas a la contabilidad ya que
actualmente no se cuenta con alguna base en sistemas que otorgue esta
información necesaria para llevar a cabo análisis de rentabilidad. Esto es
fundamental para realizar de manera mensual el análisis de rentabilidad
para dar cumplimiento a las "Disposiciones" de la CNBV. Agrupar para
obtener análisis a diferentes niveles de agregación (ej. Tipo de crédito y
Coordinación Regional, Agencia, etc.).
Incorporación de la variable tipo de cliente (nuevo, preferencial, habitual,
otros) a la base de datos de clientes y de créditos; en el primer caso
correspondería a la clasificación actual del cliente mientras que a nivel
crédito se referiría a la clasificación del cliente en el momento del
otorgamiento de cada crédito.
1.3
1.4
Inclusión de variables sociodemográficas de acreditados (nivel educativo,
número de dependientes, referencias crediticias, variable de Buró Externo,
etc.) en los sistemas de proceso de crédito.
1.5
Creación de un sistema integral de información de pagos y recuperaciones
para identificar la naturaleza del pago aplicado a cada cuota, (pago natural
por parte del acreditado, aplicación de reserva, pago por cobro de un
seguro, realización de garantías, etc.). Es importante para determinar de
manera eficiente el nivel de riesgo de los créditos y tomar decisiones
estratégicas.
Creación de un sistema de almacenamiento de información a base de datos
para que los gestores de riesgo operativo de la Institución capturen sus
eventos de pérdida y se conforme la base de datos necesaria para cumplir
con el Artículo 93 de las Disposiciones de Carácter General en Materia
Prudencial, Contable y para el Requerimiento de Información Aplicables a la
Financiera Rural.
Creación de estructuras para el seguimiento del comportamiento de pago en
la cartera crediticia de la Financiera Rural.
Mecanismo para que los intermediarios no regulados puedan cargar su
cartera en línea y obtener de la Financiera una calificación y porcentaje de
reservas utilizando el método paramétrico de calificación. Aplicativo o
funcionalidad para que los intermediarios, utilicen de manera remota a
través del portal de la Financiera.
Asignación automática de tasa de interés de acuerdo a la clasificación del
cliente, cobertura de garantías, nivel de riesgo y producto o programa.
1.6
1.7
1.8
1.9
1.10
1.11
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
Migración del producto prendario al sistema de reportos en donde se den
opciones de administración de aforos y llamadas de margen opcionales para
prendarios. Con esto se mitigaría gran parte del riesgo operativo y mejoraría
la productividad del personal.
Captura de información contable de todos los clientes sin importar su nivel
de responsabilidades.
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No
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rtado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.3. Riesgos
Número
Descripción
1.12
Integrar dentro de cada crédito la instancia de autorización para llevar el
control y seguimiento de las mismas (Consejo, Comité, Subcomités, Score,
Preautorizados, etc.).
1.13
Construir un control de dispersión en el que si el cliente presenta alguna
obligación vencida se detenga cualquier dispersión para evitar la
acumulación de saldos en clientes morosos. Mejoraría la productividad y
reduciría riesgos importantes en la dispersión.
1.14
Contar con una interfaz al sistema de Buró de Crédito para poder conocer
todas las variables y que no se encuentren en papel. Las mismas deberán ser
guardadas en la base de datos de cada solicitud. Deberá ser utilizado para la
calificación de cartera y aprobación de créditos.
1.15
Construir un módulo para la captura de los juicios a acreditados con cartera
vencida que incluya, entre otros, el nombre del demandado, número de
contrato, de cliente, de crédito (puede ser más de uno), fecha de traspaso a
jurídico del expediente, fecha de inicio demanda, fecha de conclusión
demanda, monto demandado, despacho asignado, abogado responsable,
campos para registrar la etapa procesal (puede ser más de uno) y las
acciones realizadas, gastos erogados (puede ser más de uno), bienes en
garantía, monto de convenio…
Modificar en el sistema de reportos, la posibilidad de que el aforo asignado
por producto dependa del 1) Esquema de seguridad I y II, 2) Si cuenta con
garantías líquidas 3) Si cuenta con FONAGA 4) Ligar a base de datos de
clientes autorizados con el esquema de seguridad II 4) Ligar almacenes con
productos autorizados con el esquema de seguridad II
1.16
1.17
Contar con un campo a nivel crédito en donde se detalle la clasificación de
clientes de segundo piso, especificando si es una Entidad Dispersora,
Microfinanciera, IFR, Sofol, Sofom, Almacén General de Depósito y Sofipo.
1.18
Administración de garantías donde se registre, identifique y administre las
garantías de cada cliente, posible cliente, o persona relacionada en un
crédito (avalista, cotitular, socio, etc.).
Conocer la cobertura real de garantías de la cartera de la Financiera.
1.19.1
1.19.2
1.19.3
1.19.4
1.19.5
1.19.6
1.19.7
1.19.8
1.20
1.21
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
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Códig
o
Identificar todas asignaciones que tenga cada garantía con distintos créditos,
con independencia de la figura que tenga en titular de la garantía, en el
crédito.
Actualización en los datos propios de cada garantía, principalmente en los
valores y/o prelación.
Valores “disponibles” de cada garantía (debido a asignaciones previas a
otros créditos o contratos).
Administración (apartado de valor) de garantías para solicitudes de crédito.
No todas las solicitudes llegarán a ser autorizadas.
Liberación de garantías, en créditos finalizados correctamente, o bien,
ejecución de la garantía.
Porcentajes de aceptación o porcentajes de valoración, según las normas de
la Financiera, o tal vez, manejar estos porcentajes de manera independiente
por cada módulo.
Obtener cruces de información que permiten identificar grupos de riesgo.
Implementar procedimientos que presenten de manera particular datos de
riesgo por acreditado (probabilidad de incumplimiento, pérdida esperada),
así como distintas agrupaciones y/o segregaciones de ellos.
Generar procesos y estructuras que permitan identificar las diferentes y
posibles relaciones entre las diferentes figuras de un crédito (acreditado,
avales, cotitulares, etc.) que permitan identificar grupos de riesgo. (Riesgo
Común)
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Requerimientos
7.3. Riesgos
Número
1.22
1.23
1.24
1.25
1.26
1.27
1.28
1.29
1.30
1.40
7.4.
Descripción
Para
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izabl
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Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
Generación automática de la documentación relacionada con el resultado de
la evaluación del score (RG-CRE-AEA-002-002).
Particularmente la herramienta SAS, analizar la posibilidad, adicional a
nuevos módulos, de contar con una versión instalada en un servidor central
que maximice sus capacidad y disponibilidad.
Conservar funcionalidad y disponibilidad del sistema rdf (Var de Crédito)
Conservar funcionalidad y disponibilidad del sistema integral de Riesgos
(SIAR)
Conservar funcionalidad y disponibilidad del GMR. El sistema "Generador de
modelos de riesgos" (generador de la rutina de scoring). actualmente se
ejecuta de manera unipersonal, accesando base de datos central (informix)
Conservar funcionalidad y disponibilidad de la rutina de evaluación Scoring
Conservar funcionalidad y disponibilidad del sistema Knowledge seeker. Este
sistema de análisis de información se ejecuta de manera local.
Conservar el concepto de información desagregada de los diferentes
conceptos de información. Ejemplo, información de solicitudes, acreditados,
autorizaciones, disposiciones, planes de pagos, pagos, impagos, castigos,
restructuras, análisis de crédito, calificación de cartera, dispersiones, etc.
Contar con herramientas que permitan ordenar, acumular, visualizar para
análisis y explotación de datos, toda la información que se encuentre en
base de datos.
Contar con un módulo de administración de activos y pasivos a efectos de
administrar el riesgo de liquidez de la Institución. Contar con herramientas
que permitan el reporteo y ordenamiento analítico de información
Promoción de Negocios.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
Descripción
1
Mantenimiento a Clientes (beneficiarios de los apoyos)
1.1
Poder capturar los nombres de organizaciones completos. Ampliar la
longitud del campo para personas morales
1.2
Incorporación de una Bitácora que guarde el usuario y cargo de la persona
que realizó modificaciones a los clientes. Conocer quién realizó
modificaciones a datos de clientes
Unificación de información de clientes de Terfin con el módulo Corporativo
(Terfin es módulo de clientes exclusivo de Crédito)
1.3
1.4
Actualizar Campos para captura de Programas
1.5
Obtener datos del Maestro de Clientes
1.6
Adecuar Campos de Captura para mayor número de caracteres y foco de los
campos de captura
Aplicativo que Valide el RFC en la carga del cliente, de manera que no exista
duplicidad del mismo (Punto del PETIC)
1.7
1.8
Aplicativo que Valide el CURP en la carga del cliente, de manera que no
exista duplicidad del mismo (Punto del PETIC)
1.9
Corregir el Tipo de Figura Jurídica ya que viene cargado de manera incorrecta
2
Módulo de Catálogos
Sopo
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x
Prod
ucto
Para
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izabl
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
2.1
2.2
Descripción
Catálogos dependientes de contenido. Mantenimiento de catálogos en un
tercer nivel del catálogo general
2.4
Documentos Imprimibles. Mantenimiento a documentos imprimibles por
Programa
Registro de Población Objetivo. Relación de Programa- apoyo con Población
Objetivo
Leyendas para notificaciones y acuses. Registro de leyendas en notificaciones
y acuses
Registro de Cursos
2.6
2.7
2.8
Registro de Apoyos. Mantenimiento a características de cada apoyo
asociando con Componente-Programa
2.9
Configuración de dispersiones por apoyo
2.10
Agregar el nivel sub-apoyo para todos los apoyos
3
Módulo de Prestadores de Servicios
3.1
Registro de Prestadores de Servicios
3.2
Registro de documentación del prestador
3.3
Evaluación de los Prestadores de Servicio. Actualización de evaluación y
vigencia del prestador de servicios por tipo de apoyo
3.4
Generación de la Red de Prestadores y actualización en la página WEB de la
FR
Notificación 15 días antes del término de la vigencia del prestador, vía correo
electrónico al responsable de Prestadores de Servicio y al propio prestador.
Envío de la notificación al responsable y prestador de servicios vía correo
electrónico del término de la vigencia
3.5
3.6
Módulo de Formación. Registro y seguimiento de la formación por módulo
de cada uno de los prestadores de servicio
4
Modulo de Proyectos Estratégicos
4.1
Registro de Proyectos Estratégicos
4.2
Impresión de la Ficha del Proyecto Estratégico
4.2.1
Generar e Imprimir fichas de Proyectos Estratégicos con los Servicios y
Apoyos relacionados, así como el crédito asociado.
4.2.2
4.2.3
Contar con esquemas de Administración y Registro de "Proyectos
Estratégicos"
Registro y Seguimiento de "Proyectos Estratégicos"
4.2.4
Asociar el crédito con la clave de los Proyectos Estratégicos.
4.2.5
Generar reporte semanal de avances en los Proyectos Estratégicos. Se
requiere tener el informe sobre Crédito Asociado a los Proyectos
Estratégicos, así como los Apoyos y Servicios que tienen capturados,
tramitados, terminados o en operación.
Autorización del Proyecto Estratégico
4.3
Para
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No
sopo
rtado
Catálogos Generales. Mantenimiento de catálogos generales que
parametrizan el sistema
Catálogos Dependientes. Mantenimiento de catálogos que son dependientes
de los catálogos generales
2.3
2.5
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
4.4
Generación de Reportes. Reportes donde se muestre el estatus de los
apoyos solicitados por el proyecto, así como el crédito asociado
4.5
Seguimiento de Avance de Metas de Proyectos estratégicos con crédito
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
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cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
asociado
5
Módulo de Solicitudes
5.1
Redefinir los accesos por usuario(Punto del PETIC)
5.2
Registro de solicitudes de apoyos. Registro de solicitudes recibidas en
Corporativo y Agencias
Modificar la pantalla actual de registro de solicitud, de manera que se pueda
cargar en una sola solicitud el prestador de servicio y los proveedores(Punto
del PETIC)
Registro de documentación recibida
5.3
5.4
5.5
5.6
El administrador pueda editar la fecha de rechazo de Solicitud(Punto del
PETIC)
Notificaciones. Generación de cartas de notificación de Dispersión y de
Documentación Incompleta
5.6.1
Modificación de la Notificación de Dispersión. Incluir los siguientes datos:
Banco, Fecha del movimiento (día y hora), Cuenta Origen, Cuenta Destino y
Nombre del Beneficiario
5.7
Generar un modulo o herramienta que permita realizar modificaciones o
actualizar los formatos del sistema.(Punto del PETIC)
5.8
Dictamen de Elegibilidad
5.9
Dictamen de Viabilidad
5.10
Aprobación de solicitudes
5.11
Autorización de solicitudes. Registro de la autorización de solicitudes, y
enviar un correo electrónico a quien registró la solicitud para informar que
ya fue autorizada
Dispersión de apoyos
5.12
5,12,1
Desarrollo de una herramienta que permita la edición de las cuentas
dispersoras de acuerdo al programa(Punto del PETIC)
5.12.2
Solicitud de dispersión. Solicitud de ministraciones Incluyendo el tipo de
gasto que se cubrirá (alimento, transporte, hospedaje, etc.)
5.12.3
Validación de dispersión
5.12.4
Impresión Folio para solicitud de dispersión de recursos llevando un
consecutivo de folios por Programa y Componente
5.12.5
Generación de archivos (Generación del oficio y reporte solicitando
dispersiones al área de Dispersión y Concentración)
5.12.6
5.12.8
Carga de Archivos (La confirmación de las dispersiones las realizará
directamente Dispersión y Concentración y SIPRO tendrá que actualizar esa
información en automático)
Notificación al soLicitante vía correo electrónico de las ministraciones que se
encuentran pendientes y su plazo va a expirar, para que soliciten la
dispersión
Solicitud de dispersión de apoyos a partir de segunda ministración
5.12.8.1
Automatización de solicitudes de pago de servicios
5.12.8.2
Generar documentación necesaria para solicitar la ministración
correspondiente al pago de los servicios
5.12.8.3
Envío vía correo electrónico de la solicitud de las ministraciones de pago de
los servicios
5.12.7
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
5.12.8.4
5.12.9
5.12.10
5.12.11
Descripción
5.13
Incluir el campo con la cuenta clabe que aparece en los archivos de
dispersión en el acuse de todos los estatus.(Punto del PETIC)
6
Convenios
6.1
Registro de Convenios por tipo de apoyo
6.2
Reporte de Convenios por un rango de fechas
7
Control de Presupuesto
7.1
Presupuesto
7.1.1
Registro del Presupuesto Programado por apoyo
7.1.2
Registro del Presupuesto Recibido por apoyo. Captura de montos por
programa
Generación de reportes por apoyo. Reportería de Presupuesto Recibido,
Comprometido, Ejercido
Gastos
7.2.1
7.2.2
7.2.3
7.3
7.3.1
Registro de Metas por Agencia
7.3.2
Generación del informe de Seguimiento de Metas a nivel Nacional,
Coordinación Regional y Agencia
Generación del informe de Indicadores de Desempeño. Informe de los
Indicadores de desempeño por Coordinación Regional, Agencia
8
Generación de Reportes
8.1
Verificación de cumplimiento de plazos. Consulta con opción a exportar en
Excel las solicitudes que tienen atraso o por cumplir el plazo de acuerdo a la
norma
Extracción de solicitudes con ministraciones. Extracción de Solicitudes con
ministraciones por Coordinación Regional, Agencia, programa, Tipo de Apoyo
8.2
8.3
Posición Diaria. Concentrado de montos solicitados, aprobados, autorizados
y dispersados por solicitudes
8.4
Generación de información trimestral de beneficiarios de Programas de
Apoyos. Generar archivos de acuerdo al Sistema Integral de Información de
Padrones Gubernamentales (SIIPP-G)
Informe mensual por Programa-Coordinación apoyo considerando
presupuesto, ejercido del mes, ejercido acumulado al mes, comprometido y
disponible
Informe de Estadísticas de Dispersiones
8.5
8.6
No
sopo
rtado
Registro de Gastos de los diferentes gastos que se realizan con cargo al
Programa
Generación de archivos para dispersión de gastos
Carga de Archivos. Incorporación del archivo con la confirmación de
dispersiones
Metas e Indicadores
7.3.3
Modifi
cació
n de
Códig
o
Devolución o Reembolsos. Registro de los reembolsos de apoyos otorgados y
su afectación al presupuesto (NO FUNCIONA Y NO TIENE AFECTACION DEL
PRESUPUESTO)
Consulta información de solicitudes de apoyo
Incorporar todos los beneficiarios indirectos de acuerdo a un archivo
generado por el beneficiario directo
7.2
Para
metr
izabl
e
Notificar vía correo electrónico sobre la dispersión del pago de la
ministración correspondiente
Cambio de Fechas. Modificación de fechas de Registro, Elegibilidad,
Viabilidad, Aprobación y Autorización de las solicitudes
5.12.12
7.1.3
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
Descripción
8.7
Informe de Consolidado Solicitudes Ejercidas
8.8
Resumen Solicitudes de apoyos y de servicios recibidas (por periodo)
8.9
8.10
Resumen Solicitudes de apoyos y de servicios recibidas (mensual por
coordinaciones)
Reporte consolidado anual en montos
8.11
Reporte mensual por Coordinaciones en solicitudes
8.12
Informe de Solicitudes de apoyos y servicios recibidas (por región y fechas)
8.13
Solicitudes de apoyos y servicios recibidas (reporte mensual de dispersiones)
8.14
Informe mensual por agencias y tipo de apoyo
8.15
Indicadores por semestre
8.16
Solicitudes de apoyos y servicios recibidas (comparativo bimestral por
apoyos)
Programas para foros y otros eventos de capacitación (Organizaciones)
8.17
8.18
Solicitudes de apoyos y servicios de cursos básicos (informe mensual de
desempeño de los prestadores de servicios)
8.19
Informe mensual de desempeño de las cadenas productivas
8.20
Reporte mensual de prestadores de servicio (solicitudes completas e
incompletas)
Generar reporte semanal de solicitudes capturadas, y estatus de trámite, por
agencia. Se requiere conocer, por Agencia, el número, tipo y características
de las solicitudes que capturan y tramitan; así como el estatus en que se
encuentran
Establecer una bitácora de seguimiento de los apoyos que han sido
generados y enviados al corporativo para su trámite.
8.21
8.22
9
Incorporación automática de Solicitudes del FONARPA
9.1
10
Incorporación de forma automática las solicitudes para el Fondo para la
Administración de Riesgos Agrícolas
Migración de Modulo de Apoyos a SIPRO
10.1
Incrementar o adecuar el registro numérico de la Solicitud, de manera que
pueda reconocer el año en dos dígitos
10.2
Incrementar o adecuar el registro numérico del folio, de manera que pueda
reconocer el año en dos dígitos.
10.3
Redefinir los accesos por usuario
10.4
Reporte con datos completos de los módulos de Apoyos y Crédito
10.5
11
Consulta de todos los estatus AG,GO, MC, GOT, y que permita la
modificación del Monto Autorizado. Control de disponibilidad
Monitoreo y evaluación de las cadenas productivas
11.1
12
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
Cruce de información interna (FR) con información externa del sector, que
permitan identificar variables que afecten el comportamiento de las líneas
de los diversos programas o productos y su diseño.
Datoteca
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
Descripción
12.1
Creación y acceso de una biblioteca virtual para consulta de estadísticas,
reportes, informes y bases de datos relacionados con el sector (producción,
comercio, importación, exportación, precios, etc.) así como variables macroeconómicas nacionales e internacionales relevantes, incluyendo links útiles,
con acceso a estadísticas disponibles en la WEB. Uso de cubos o estrellas de
información (explotador de base de datos)
13
Interacción Interinstitucional
13.1
Matriz de Control de Programas y Productos
14.1
Incluir programas, subprogramas, productos y subproductos.
15
Detección de necesidades de Mercado
15.1
Disponibilidad de cuestionarios en línea para los usuarios de la página, que
permitan captar negocios potenciales o los requerimientos del mercado
16
Determinación de términos y condiciones en los Programas y Productos
16.1
Posibilidad de cálculo de distintos tipos de tasas de interés (parciales,
variables, de descuento, equivalentes, valor presente, etc.)
16.3
16.4
16.5
16.6
16.7
16.8
16.9
16.10
16.11
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
Flexibilidad y compatibilidad de interconexión con distintas dependencias de
gobierno, entidades privadas y organismos internacionales para la agilización
de la operación de los programas y productos que así lo requieran.
14
16.2
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Conexión en línea con la banca comercial para agilización en la liberación de
garantías
Desagregación de los socios acreditados en Operaciones de Segundo Piso a
través de layouts (certificado de títulos de crédito en administración)
proporcionados por el acreditado
Flexibilidad en las aplicaciones de prepagos (a capital o a las amortizaciones
requeridas), así como cuando se trate de cuentas concentradoras (segundo
piso)
Flexibilidad para generación de módulos específicos para operaciones con
características particulares (p.e. reporto y prendario, factoraje, procampos,
etc.)
Realizar la actualización de la clasificación del cliente con base en las reglas
del negocio.
Complementar el desarrollo de operaciones para la actualización de los
importes de crédito, con base a una referencia de valor (UDI), así como, para
ajustar las condiciones de los créditos de acuerdo al cambio en la
clasificación de cliente al momento de la revisión anual o por ciclo
productivo
Generación de alertas tempranas y preventivas con destinatarios específicos
entre otras de vencimiento, límites o concentración de riesgos,
incumplimiento, cobranza de factoraje, abandono en reporto y llamadas de
margen.
Establecer límites de concentración de riesgo por actividad, tipo de crédito,
cliente, programa, producto, región, estado, agencia, etc., con la obtención
de reportes y envío de alertas ante rompimiento de los límites.
Permitir a las agencias visualizar la información global (nacional) de la FR,
con el objetivo de identificar líneas que operen en más de un área de
injerencia (multi-agencia). La operación de las líneas estaría en función de las
facultades de los usuarios (p.e. factoraje, reporto, etc.)
Tablero de paquetes tecnológicos, acceso y visualización a los paquetes
tecnológicos autorizados por la FR (ciclo, cultivo, producto de crédito, cuota,
coberturas, etc.)
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
74
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
Descripción
16.12
Posibilidad de establecer condiciones específicas en cada disposición en
líneas de descuento y generación de cartera
17
Automatización de formatos y herramientas diseñadas y ligadas a la
operación de Programas y Productos
17.1
18
18.1
19
Capacitación de Programas y Productos generados y su actualización
20
20.1
21
21.1
21.2
21.3
21.4
21.5
21.6
22
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
Automatización y homogenización de los formatos y contratos requeridos
para el desarrollo y operación de los Programas y Productos, considerando
precargas con los datos ya capturados en el sistema, incluyendo la
información de la calificación de cartera y el acceso on-line.
Retroalimentación y discusión de la propuesta de Programa o Producto
Acceso a aplicaciones que permitan a varios usuarios de distintas áreas de la
FR modificar un solo documento, con el fin de agilizar la incorporación de
comentarios de otras áreas a los programas y productos. Con deadline, para
poder agilizar el diseño de los programas y productos. Distribución de
carpetas y convocatorias para sesiones de comités.
19.1
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Modificaciones al Sistema De Evaluación para que se pueda ampliar el
directorio con destinatarios externos
Seguimiento y control histórico de Programas y Productos
Considerar una biblioteca de consulta de las versiones vigentes e históricas
de los Programas y Productos
Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de Crédito
Estadísticas por Programa, subprograma, producto, subproducto,
coordinación, agencia, promotor, estado, tipo de crédito, estatus de cartera
(vencida, vigente, etc), tipo de autorización, montos, tasa, plazo, etc.
Generación de reportes con posibilidad de exportar bases de datos de la
información en sistema, para consulta y seguimiento. Uso de cubos o
estrellas de información, permitiendo correlaciones con la información de la
datoteca
Contemplar en la captura de la figura jurídica del cliente la identificación de
los cambios históricos de dicha figura o de su denominación social
Contemplar que dado que los estudios de crédito se encontraran
automatizados, exista una herramienta para la revisión automática de las
condiciones cuantitativas del crédito (tasa, comisión, proporción de
garantías, monto, etc.) contra lo establecido en los Programas y Productos.
Además, en términos cualitativos permitir identificar las acciones y
comentarios de las diversas instancias de autorización, con historial
Creación y acceso a la información del portafolio de servicios (apoyos,
avalúos, fiduciario, etc.) por acreditado. Reportes de evaluación de
productividad y reciprocidad
Asignación de un número único de cliente. Uso de lógica difusa para que, en
las aplicaciones de captura, sea posible identificar duplicidades.
Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de Crédito Riesgos
22.1
Identificación de riesgo común y créditos relacionados (automáticamente),
por lo que se requiere identificar grupo empresarial cuando sea el caso.
Asociar a los acreditados finales de segundo piso con un número único de
cliente dentro de la FR, para relacionar sus créditos de primer y segundo
piso.
22.2
Generación de bitácoras para el seguimiento de trámites y operaciones.
22.3
Registro y obtención de información por centro de costo y beneficio, para
determinar los costos operativos particulares como base para el cálculo de
rentabilidad por programa, producto, agencia, promotor, coordinación, etc.
23
Servicios del portafolio de crédito al cliente en línea
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75
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
23.1
23.2
23.3
24
24.1
25
25.1
26
26.1
27
27.1
27.2
27.2.1
Descripción
Ligar la información ya disponible en el sistema para minimizar tiempos de
captura, riesgos o errores y cálculos automáticos.
Líneas de Crédito Preautorizados
Registrar la información de líneas preautorizadas. Registrar y controlar los
montos autorizados para las líneas de crédito. Generar reportes de
seguimiento de las líneas preautorizadas y sus contrataciones
Automatización de autorización de crédito
Actualización de paquetes tecnológicos en sistema
Automatización de la herramienta de evaluación
27.2.4
Automatización de las cédulas de validación de paquetes tecnológicos.
27.2.5
Automatización de la hoja técnica
27.2.6
Automatización del proceso de contratación y dispersión.
Publicación de paquetes tecnológicos en la página web, para consulta de los
clientes.
Automatización de la cédula paramétrica comercial y herramienta de
evaluación.
27.3
Alertas por condiciones específicas del paquete tecnológico
27.3.1
Generar candados o alertas que prevean el cumplimiento de las condiciones
especiales establecidas en los acuerdos de autorización de la línea.
27.3.2
Establecer candado para clientes nuevos en líneas pre-autorizadas con una
recuperación menor al 95%.
28
Creación de un módulo con el título “Crédito Prendario”
Crear un modulo dentro del sistema, el cual incluya un menú denominado
“Reportes” donde sea posible obtener, en un archivo Excel, la información
enumerada a continuación por el periodo que el usuario determine,
asimismo es necesario incluir dicho menú en el módulo “Reportos”:
Monto de la línea.- Monto autorizado por el Comité de Crédito, con su
última modificación.
28.1.2
28.1.3
No
sopo
rtado
Administración de líneas autorizadas, operación de línea a nivel nacional,
administración de cartera y cobranza con control de montos limite de
autorización por emisor de aforos.
Incorporación de las herramientas de evaluación al tren de crédito
Automatización de la caratula para la autorización de paquetes tecnológicos
28.1
Modifi
cació
n de
Códig
o
Consulta de todos los estatus AG,GO, MC, GOT, y que permita la
modificación del Monto Autorizado. Control de disponibilidad por programa
Modulo de Administración de Factoraje
27.2.3
27.2.8
Para
metr
izabl
e
Simulador de créditos: Aplicación que incluya los términos y condiciones del
portafolio (tasa, comisión, garantías, requisitos, etc.) y la cobertura, para que
el agente y el público en general tengan una idea de las áreas que
actualmente atiende la FR, lo cual deberá quedar registrado.
Consulta de estados de cuenta: para que el acreditado conozca el monto, la
fecha de vencimiento y la referencia del pago, en función de su número de
cliente y un NIP.
Información encriptada: envío y recepción de información con medidas de
seguridad para las operaciones de la FR. Ejemplo, algunos AGD envíen
certificados de depósito electrónicos encriptados.
Modulo de Todos los estatus en SIA
27.2.2
27.2.7
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Monto de la dispersión.- Cantidad otorgada en la ministración.
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
Descripción
28.1.4
Fecha de Dispersión.- Fecha en que se otorgó la cantidad ministrada.
28.1.5
Número de toneladas originales.- Suma de toneladas amparadas en los
Certificados de Depósito (CDs) y Bonos en Prenda (BPs).
28.1.6
Precio de Reporto.- El menor entre el precio del producto y el monto de CD
multiplicado por el aforo.
28.1.7
Subyacente.- Producto depositado en el AGD.
28.1.8
Número de cliente.
28.1.9
Nombre del cliente.
Desglose del saldo.- La cantidad total que el cliente debe depositar para
liberar sus CD y BP.
28.1.10
28.1.11
Aforo.- Porcentaje autorizado por el Comité de Crédito.
28.1.12
Número de Prórrogas.
28.1.13
Tasa.- Tasa de referencia con lo que se calcula el premio.
28.1.14
Número de documento.- Número de control interno para reportos.
28.1.15
Almacenadora.- Nombre de la Almacenadora que expidió los CD y BP.
28.1.16
Status.- Vigente o liquidado. Número de Certificados.
28.1.17
El número de los certificados que otorgó el cliente.
28.1.18
Fecha de vencimiento.- Fecha de terminación de la operación de reporto.
28.1.19
Cobertura.- Si el cliente cuenta con cobertura o no.
28.1.20
Agencia y Coordinación Regional.
28.2
Pantalla para Reportos y Créditos Prendarios con el fin de dar seguimiento a
los vencimientos de estas operaciones.
29
Coberturas
29.1
Pantalla para el seguimiento de coberturas, para poder identificar, de
cualquier tipo de crédito, los que cuenten con coberturas, así como en
Reporto y Créditos Prendarios, seguimiento de coberturas y toneladas
amparadas por los contratos de coberturas y los plazos de los mismo,
haciendo el “match” con las toneladas amparados en los CDs y los plazos de
los financiamientos otorgados.
30
Arrendamiento Financiero
30.1
Desarrollo de un módulo para el producto de Arrendamiento Financiero.
31
Acceso a las Bases de Datos de Crédito Sistema Terfin
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
Alta de usuarios del Sistema Terfin, para acceder a la base de datos de los
créditos., a continuación se en lista a las usuarios:
31.1
Coordinador de Área (Gilberto Sosa).
Coordinador (Cesar Poblano).
32
32.1
33
33.1
Analista de Cobertura (Mario Merino).
Acceso a las Bases de Datos Sistema SAS
Licencia del sistema SAS para la DEPP con el fin de obtener información para
una mejor toma de decisiones.
Programa De Financiamiento Para Empresas De Intermediación
Financiera
El Programa cuenta con 3 herramientas (Herramienta de Pre-Evaluación para
EIF, Herramienta de Evaluación para EIF y, Instrumento de Seguimiento para
EIF), se requiere:
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Requerimientos
7.4. Promoción de Negocios
Número
Descripción
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopo
rtado
La posibilidad de incluirlas en la plataforma WEB para que los usuarios, tanto
internos como externos, que participan en el proceso de evaluación, tengan
acceso a la información, que las herramientas sean seguras, en cuanto a que
no sea posible desprotegerlas y a partir de las herramientas completadas,
tener la posibilidad de construir bases de datos con la información obtenida.
7.5.
Programas y Productos.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.5. Programas y Productos
Número
Descripción
1
Monitoreo y evaluación de las cadenas productivas
1.1
Cruce de información interna (FR) con información externa del sector, que
permitan identificar variables que afecten el comportamiento de las líneas
de los diversos programas o productos y su diseño.
Datoteca
2
2.1
Creación y acceso de una biblioteca virtual para consulta de estadísticas,
reportes, informes y bases de datos relacionados con el sector (producción,
comercio, importación, exportación, precios, etc.) así como variables macroeconómicas nacionales e internacionales relevantes, incluyendo links útiles,
con acceso a estadísticas disponibles en la WEB. Uso de cubos o estrellas de
información (explotador de base de datos)
3
Interacción Interinstitucional
3.1
4
Flexibilidad y compatibilidad de interconexión con distintas dependencias
de gobierno, entidades privadas y organismos internacionales para la
agilización de la operación de los programas y productos que así lo
requieran.
Matriz de Control de Programas y Productos
4.1
Incluir programas, subprogramas, productos y subproductos.
5
Detección de necesidades de Mercado
5.1
Disponibilidad de cuestionarios en línea para los usuarios de la página, que
permitan captar negocios potenciales o los requerimientos del mercado
6
Determinación de términos y condiciones en los Programas y
Productos
Posibilidad de cálculo de distintos tipos de tasas de interés (parciales,
variables, de descuento, equivalentes, valor presente, etc.)
Conexión en línea con la banca comercial para agilización en la liberación de
garantías
Desagregación de los socios acreditados en Operaciones de Segundo Piso a
través de layouts (certificado de títulos de crédito en administración)
proporcionados por el acreditado
Flexibilidad en las aplicaciones de prepagos (a capital o a las
amortizaciones requeridas), así como cuando se trate de cuentas
concentradoras (segundo piso)
6.1
6.2
6.3
6.4
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zable
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.5. Programas y Productos
Número
6.5
6.6
7
7.1
7.2
7.3
Descripción
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
Determinación de términos y condiciones en los Programas y
Productos, continúa …
Complementar el desarrollo de operaciones para la actualización de los
importes de crédito, con base a una referencia de valor (UDI), así como,
para ajustar las condiciones de los créditos de acuerdo al cambio en la
clasificación de cliente al momento de la revisión anual o por ciclo
productivo
Generación de alertas tempranas y preventivas con destinatarios específicos
entre otras de vencimiento, límites o concentración de riesgos,
incumplimiento, cobranza de factoraje, abandono en reporto y llamadas de
margen.
Establecer límites de concentración de riesgo por actividad, tipo de crédito,
cliente, programa, producto, región, estado, agencia, etc., con la obtención
de reportes y envío de alertas ante rompimiento de los límites.
Permitir a las agencias visualizar la información global (nacional) de la FR,
con el objetivo de identificar líneas que operen en más de un área de
injerencia (multi-agencia). La operación de las líneas estaría en función de
las facultades de los usuarios (p.e. factoraje, reporto, etc.)
7.5
Tablero de paquetes tecnológicos, acceso y visualización a los paquetes
tecnológicos autorizados por la FR (ciclo, cultivo, producto de crédito, cuota,
coberturas, etc.)
Posibilidad de establecer condiciones específicas en cada disposición en
líneas de descuento y generación de cartera
Automatización de formatos y herramientas diseñadas y ligadas
a la operación de Programas y Productos
8
Para
metri
zable
Flexibilidad para generación de módulos específicos para operaciones con
características particulares (p.e. reporto y prendario, factoraje,
procampos,etc)
Realizar la actualización de la clasificación del cliente con base en las reglas
del negocio.
7.4
7.6
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
8.1
Automatización y homogenización de los formatos y contratos requeridos
para el desarrollo y operación de los Programas y Productos, considerando
precargas con los datos ya capturados en el sistema, incluyendo la
información de la calificación de cartera y el acceso on-line.
9
9.1
10
Retroalimentación y discusión de la propuesta de Programa o
Producto
Acceso a aplicaciones que permitan a varios usuarios de distintas áreas de la
FR modificar un solo documento, con el fin de agilizar la incorporación de
comentarios de otras áreas a los programas y productos. Con deadline, para
poder agilizar el diseño de los programas y productos. Distribución de
carpetas y convocatorias para sesiones de comités.
10.1
Capacitación de Programas y Productos generados y su
actualización
Desarrollar una aplicación de e-learning, que ahorre recursos y permita
capacitar al personal sin necesidad de transportar a los integrantes de la
DEPP, con la aplicación de tutoriales, registro de usuario y evaluación.
11
Seguimiento y control histórico de Programas y Productos
11.1
Considerar una biblioteca de consulta de las versiones vigentes e históricas
de los Programas y Productos
Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de Crédito
12
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79
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.5. Programas y Productos
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zable
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
Estadísticas por Programa, subprograma, producto, subproducto,
coordinación, agencia, promotor, estado, tipo de crédito, estatus de cartera
(vencida, vigente, etc), tipo de autorización, montos, tasa, plazo, etc.
Generación de reportes con posibilidad de exportar bases de datos de la
información en sistema, para consulta y seguimiento. Uso de cubos o
estrellas de información, permitiendo correlaciones con la información de
la datoteca
Contemplar en la captura de la figura jurídica del cliente la identificación de
los cambios históricos de dicha figura o de su denominación social
12.1
12.2
12.3
12.4
Contemplar que dado que los estudios de crédito se encontraran
automatizados, exista una herramienta para la revisión automática de las
condiciones cuantitativas del crédito (tasa, comisión, proporción de
garantías, monto, etc.) contra lo establecido en los Programas y Productos.
Además, en términos cualitativos permitir identificar las acciones y
comentarios de las diversas instancias de autorización, con historial
12.5
Creación y acceso a la información del portafolio de servicios (apoyos,
avalúos, fiduciario, etc.) por acreditado. Reportes de evaluación de
productividad y reciprocidad
Asignación de un número único de cliente. Uso de lógica difusa para que, en
las aplicaciones de captura, sea posible identificar duplicidades.
12.6
13
Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de Crédito
Riesgos
Identificación de riesgo común y créditos relacionados (automáticamente),
por lo que se requiere identificar grupo empresarial cuando sea el caso.
Asociar a los acreditados finales de segundo piso con un número único de
cliente dentro de la FR, para relacionar sus créditos de primer y segundo
piso.
Generación de bitácoras para el seguimiento de trámites y operaciones.
13.1
13.2
13..3
Registro y obtención de información por centro de costo y beneficio, para
determinar los costos operativos particulares como base para el cálculo de
rentabilidad por programa, producto, agencia, promotor, coordinación, etc.
14
Servicios del portafolio de crédito al cliente en línea
14.1
Simulador de créditos: Aplicación que incluya los términos y condiciones del
portafolio (tasa, comisión, garantías, requisitos, etc.) y la cobertura, para
que el agente y el público en general tengan una idea de las áreas que
actualmente atiende la FR, lo cual deberá quedar registrado.
14.2
Consulta de estados de cuenta: para que el acreditado conozca el monto, la
fecha de vencimiento y la referencia del pago, en función de su número de
cliente y un NIP.
Información encriptada: envío y recepción de información con medidas de
seguridad para las operaciones de la FR. Ejemplo, algunos AGD envíen
certificados de depósito electrónicos encriptados.
14.3
7.6.
Operación.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Sopo
rtado
Para
metriz
Modifi
cación
No
sopor
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80
Número
Descripción
1
Procedimiento para el Desarrollo de Negocios
1.1
Determinación del mercado objetivo específico y estrategia de mercado
(Plan de Negocios). Atender de manera especializada los sectores
productivos a los que se enfoca la promoción.
CLIENTES.
Alta de Clientes, a nivel de acreditado y/o socio en su caso, (Tipo de cliente,
PF, PM, Incorporación de socios, Asociación de cuentas bancarias,
Catálogos Estándar con la Banca, Validación de RFC, CURP, sectorización,
Actividad económica, Figuras jurídicas, Clientes únicos (ID), Asociación de
Integrantes, longitud de campos, Asociación de Almacenadoras, campos
obligatorios, control de cambios, Interfase con Análisis de crédito, criterios
de búsqueda, Beneficiarios finales), mantenimiento de cliente y/o socios,
tipo de cliente automático.
Promoción Dirigida. Permite detectar anticipadamente, en cada ciclo
productivo, las oportunidades de negocio viables de ser atendidas
adecuadamente.
Preanálisis (presolicitud). Atender a un soLicitante de crédito, buscando
orientar sus necesidades hacia un producto que ofrezca la Financiera y
requisitar por escrito sus necesidades
SOLICITUDES de Créditos, tratamientos y apoyos.
Alta de solicitudes de crédito (número solicitud, número de contrato,
número de crédito, referencia de pago) quirografario , refaccionario, LC
(prendarios, reportos, simples, factoraje, Cadenas Productivas, CCC), avios
(Relacionar integrantes), revolvencia, periodicidad de pago, periodos de
gracia, multiciclos, identificación de programa y destino de financiamiento,
estandarización y acotamiento de catálogos, Asignación automática de
tasas, valorizacion en UDIS, Actualización de Montos Contratados en
función de UDIS para créditos MULTICICLOS; Reporteria, cobertura de
garantías, Validadores, Interfase con Buro interno (clasificación de cliente
preferente, habitual, nuevo y otros) y externo y otras áreas, con
Guardavalores, control de tiempos de la solicitud, parametrización contable
(Integral y Normativo), modificación de datos con validaciones, control de
cambios, criterios de búsqueda, generación de disposiciones nacional,
apertura de crédito, más de 1000 disposiciones en las líneas, control del
disponible con diferente concepto de financiamiento. Tratamientos de
cartera (Reestructuras, Consolidaciones, Daciones en Pago, Prórrogas,
Renovación)
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
Registro y administración de comisiones y otros gastos
1.7
Propuesta y Negociación Preliminar. Conocer las necesidades del
soLicitante, su capacidad como sujeto de crédito así como su capacidad de
pago y la viabilidad del proyecto, que respalde la recuperación del crédito
1.8
1.9
Recopilación de información y documentación del soLicitante, presentación
del estudio de crédito a las instancias facultadas para su autorización o
rechazo.
Guarda y Custodia de Documentos (creación de expediente)
2
Procedimiento para Evaluación de Acreditados
2.1
Evaluación Paramétrica/Evaluación Tradicional.
Permite analizar y cuantificar los requerimientos y asignación
de financiamiento a una actividad cuya finalidad es maximizar la
obtención de beneficios
2.1.1
Scoring
2.1.2
Preautorizado
x
Prod
ucto
able
de
Códig
o
tado
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
2.1.3
Tradicional
2.2
Procesamiento de la información
2.3
Desarrollo del Análisis
2.4
Revisión del Análisis
2.5
Guardia y Custodia de Documentos (integración de expediente)
3
Procedimiento para la Decisión de Crédito
3.1
Decisión.- Integración de Carpetas de Asuntos.
El procedimiento para la Decisión de Crédito considera la administración,
integración, funcionamiento y gestión de los órganos colegiados,
constituidos como Instancias de Autorización, cuya principal atribución es
sancionar los casos que presenten a su consideración las áreas involucradas
en el PDC de la Financiera Rural
3.2
Decisión.- Sesión del Comité de Crédito o Subcomité de Crédito
3.3
Decisión.- Acuerdos del Comité de Crédito/Subcomité de Crédito
4
Procedimiento para la Contratación y Registro de Operaciones
de Crédito
Formalización de la Decisión.
Definir el flujo y contenido de las funciones a realizar por las áreas
responsables de la formalización e instrumentación jurídica del
financiamiento al acreditado. Debe considerar los factores legales
requeridos por la operación a fin de asegurar la recuperación de los
recursos.
Formalizar el otorgamiento de crédito a través de la firma del contrato y
pagarés diseñados para cada tipo de crédito y acreditado en particular.
4.1
4.2
Generar contratos y documentos
4.3
Formalización con el Cliente
5
Procedimiento para la Mesa de Control
5.1
Recepción, validación y asignación de operaciones.
5.2
5.3
Revisión, disposición de operaciones, instrucción de desembolso y otras
operaciones
Control Interno
5.4
Guarda y Custodia de Documentos
5.4.1
Archivo de expedientes créditos liberados
5.4.2
Archivo de expedientes créditos rechazados
5.5
Préstamo de expedientes
5.6
Devolución de expedientes prestados
6
6.2
Procedimiento para la Guarda, custodia y devolución de
documentos valor
Módulo de Garantías.
Administración de Garantías y su relación con el universo de cartera
Recepción de documentos valor
6.2.1
Emisión de Cartas Responsivas
6.1
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
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82
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
6.2.2
Seguimiento a Cartas Responsivas
6.2.3
Control de Documentos Valor (recepción)
6.3
Préstamos para consulta o copia de documentos valor originales
6.4
6.5
Devolución de Documentos Valor y Liberación de Gravámenes de Créditos
Liquidados
Liberación Parcial de Garantías Adicionales
6.6
Devolución de documentos valor originales
6.7
Control de contenido de las áreas de Guarda Valores y arqueos
6.7.1
Control del Contenido en Guarda Valores
6.7.2
Control Interno (Arqueo de Documentos Valor Originales)
6.7.3
Arqueo de Documentos Valor originales por Solicitud (por cambio de
responsable u otra causa descrita en las políticas)
6.7.4
Ejecución del Arqueo de Documentos
6.7.5
Recepción y Registro de Información de Resultados del Arqueo Físico de
Documentos Valor Originales
6.8
Administración de Garantías: Relación de Garantías vs. Créditos Asociados
6.9
Registro Operativo Contable
7
Procedimiento para la Administración y Control de la Cartera
7.1
Control de dispersión y concentración de recursos comparando
contra flujo de efectivo de tesorería.
Las operaciones de dispersión y concentración de recursos son realizadas a
través de cuentas bancarias o cualquier otro medio autorizado, mediante
un control y conciliación, que permite la correcta aplicación de las
operaciones en el sistema y en la contabilidad
7.1.1
Aplicación de Operaciones / Operaciones para Dispersión de Recursos
7.1.2
Redispersión de la Orden de Pago
7.1.3
Operaciones para Concentración de Recursos
7.1.4
Operaciones para Registro / Aplicación de Excedentes de Pago. Considerar
APLICACIONES FECHA VALOR (17:00), captura de nóminas, reversiones de
pagos a solicitud del área jurídica
ADMINISTRACIÓN 2311 (ACREDORES DIVERSOS) (DEVOLUCIÓN Y
APLICACIÓN).El módulo deberá contemplar el control de gestión de las
solicitudes (solicitudes recibidas y estatus en proceso, rechazo, procesadas)
7.1.5
7.2
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
Control y aplicación de excedentes de pago.
La aplicación de la concentración de recursos crediticios ocasionalmente
puede generar excedentes al liquidar un crédito, por ello es importante
llevar un control y registro de los mismos. Algunos excedentes de los pagos
recibidos se generan por los siguientes conceptos:
a) Indemnización de seguros por siniestros
b) Excedentes de crédito
c) Otro tipo de excedentes
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
7.2.1
Aplicación de Excedentes de Pago / Devolución de Comisiones por Apertura
de Créditos No Ministrados, Devolución de Excedentes de Pago,
Indemnización de Seguro por Siniestro y Otro Tipo de Excedente
7.3
Control de la operación diaria y cierre de operaciones.
Al finalizar las operaciones diarias, la Gerencia de Concentración y
Dispersión de Recursos Crediticios ejecuta el pase contable de las
operaciones de dispersión y concentración.
7.3.1
Administración de Reportos y Prestamos Prendarios
7.3.2
Conciliaciones y Revisión a la Cartera de Créditos / Cierre Diario de Cartera.
Métodos de Calculo de Interés (Vencido, Por Anticipado, Tasa Equivalente y
con capitalización de intereses, tasa fijas, variables-tiie, cetes, libor, etc.)
7.3.3
Control de la Operación y de la Contabilidad Diaria
7.4
Cierre de Operaciones
7.4.1
Cierre de manera automatizada
7.4.2
Validación de la generación de la información y apertura del sistema
7.4.3
Control de la operación diaria. Llevando a cabo la verificación diaria entre
los registros del sistema y de la contabilidad; esta tarea se realiza después
del cierre de operaciones
Conciliación (contable operativa) de la cartera de crédito
7.5
7.5.2
Conciliación diaria. Diariamente se verifica que la integración de los saldos
por cuenta contable (por concepto) sea correcta y que las cifras del sistema
correspondan a la contabilidad
Conciliación Cartera CONCILIACION CARTERA
7.5.3
Conciliación Reportos
7.5.4
Conciliación Castigos
7.5.5
Conciliación Intereses Cobrados por Anticipado
7.5.6
Conciliación Apoyos (SUBSIDIOS GUBERNAMENTALES)
7.5.7
Conciliación Aperturas
7.5.8
Validación Control de Vencimientos
7.5.9
Validación Reservas
7.5.10
Validación Cuentas Correlativas
7.5.11
Validación Cuentas de Enlace
7.5.12
Validación Cuentas de Cuentas Compra-Venta
7.5.13
Validación Operativa Traspaso de Cartera Vencida
7.5.14
Validación Operativa con Ministraciones Pendientes por Dispersar
7.5.15
Validación Operativa Planes de Pago CAPITAL E INTERESES
7.5.16
Validación Operativa de Movimientos de Dispersión y Concentración
7.5.17
Validación Operativa de Movimientos de Dispersión VERSUS PLANES DE
PAGO
Validación de Tasas
7.5.1
7.5.18
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
7.5.19
Validación de Cambio de Fechas de Vencimiento
7.5.20
Validación de Cálculo de Intereses
7.5.21
Validación de Estatus de Cartera y Contables
7.5.22
Restitución de Moras de Créditos Castigados
7.5.23
Operación y Aplicación de Pena Convencional, y otros conceptos (COSTAS Y
GASTOS DE JUICIO, RECUPERACIONES FONDO GL)
7.5.24
Validación de Créditos con Garantía FIRA
7.5.25
Aclaraciones de Reportos
7.5.26
Elaboración de Pólizas Contables de Aclaraciones
7.5.27
Control Contable de 2311 PROCAMPO
7.5.28
Consolidado de MOVS Y NOMOVS (RECUPERACIONES)
7.5.29
Reporte de Variaciones Contables
7.5.30
Administración de Sistemas Operativos de Crédito / Parámetros Operativos.
Como parte del control de la cartera crediticia, se tiene la responsabilidad
de la aplicación de los parámetros operativos y procesos especiales que
permitan el funcionamiento del sistema, de acuerdo con la normatividad y
lineamientos establecidos por la Financiera Rural para las operaciones de
crédito. Administración de perfiles de usuario altas, bajas y cambios.
7.5.31
Módulo de Administración de Bienes Adjudicados (Altas, Bajas,
Modificaciones y Registro Operativo Contable)
7.5.32
7.5.33
7.5.34
7.5.35
7.5.36
7.5.37
7.5.38
7.5.39
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
Conciliación Créditos Irrecuperables
Conciliación créditos abandono
Validación cuotas con vencimiento día inhábil
Validación de Sectores
Validación cuotas sobregiro
Validación pago sostenido
Módulo de gestión para solicitudes de operación Transaccional (bitácora)
7.6
Aplicativo para vencimiento anticipado
Servicios de información. Proporciona información relativa a la
cartera de crédito de la Institución a usuarios internos.
7.6.1
Emisión de Estados de Cuenta
7.6.2
Reportes PARA CALIFICACIÓN DE CARTERA
7.6.3
REPORTES REGULATORIOS
7.6.4
PROCESO DE REGISTRO DE GARANTÍAS (GUARDAVALORES)
7.6.5
REPORTE MENSUAL DE DISPERSIONES Y CONCENTRACIONES (VALIDACIÓN
DE ANEXO "C" PARA LA DECER)
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
7.6.6
Proveer un reporteador robusto para que cada usuario pueda personalizar
y extraer las consultas que determine necesarias) DWH
7.6.7
7.6.7.1
Solicitud de Aclaraciones (Soporte Operativo - Aperturas;
Aclaración Cartera - Créditos)
Modificaciones de datos cualitativos
7.6.7.2
Modificaciones de datos cuantitativos
7.6.7.3
Modificación de créditos con interés cálculo tradicional
7.6.7.4
Modificación de créditos con interés cálculo especial
7.7
Otros Módulos de Operación
7.7.1
Módulo, Renovación, Prórrogas, Reestructuras, Castigos
7.7.2
Módulo de Convenios Judiciales
7.7.3
Módulo de Aplicación de Pagos y Reversiones Judiciales
7.7.4
Módulo para aplicación fecha valor
7.7.5
7.8
Opción para aplicación de Pagos Anticipados (Cuota siguientes ò último
vencimiento)
Estado de Cuenta Certificado
7.8.1
Sistema para emitir Estados de Cuenta -Cálculo Tradicional
7.8.2
Sistema para emitir Estados de Cuenta - Cálculo Tasa Equivalente
7.8.3
Sistema para emitir Estados de Cuenta -SIMFA
7.8.4
Sistema para emitir Estados de Cuenta - PROCAMPO
7.9
Aplicaciones de Estimaciones Preventivas de Créditos en
Cartera Vencida
Créditos con saldo contable menor o igual a 15.00 M.N.
7.9.1
7.9.3
Créditos con saldo contable mayor o igual a 15.00 M.N. y hasta $500.00
M.N.
Créditos con saldo contable mayor a $500.00 M.N.
7.10
Actividades Relativas a la Operación de la Cartera PROCAMPO
7.10.1
Aplicación de Nómina
7.10.2
Aclaraciones Procampo
7.10.3
Datos Cualitativos
7.10.4
Reversión de Solicitudes
7.10.5
Cambio Fecha Dispersión
7.10.6
Datos Cuantitativos
7.10.7
Reubicación de Pago
7.10.8
Pago mal referenciado
7.10.9
Control de Folios Procampo
7.10.10
Alta, Baja o Reasignación de Folios
7.9.2
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
7.11
Atención a Usuarios.
Brindar apoyo a usuarios internos de la Financiera Rural, respecto a
Soporte Operativo (créditos no dispersados), Aclaraciones de Cartera
(créditos dispersados) y la elaboración de estados de cuenta certificados.
Orientar a usuarios internos de la Financiera Rural respecto al estatus de
créditos dispersados y concentraciones.
7.12
7.13
Administración de usuarios. Módulos del Sistema ((ACCESOS, PERMISOS,
RESTRICCIONES)
GARANTIAS FEGA Y FONAGA
7.13.1
Conciliación de Fuentes versus Financiera (Activa y Pasiva)
7.13.2
Conciliación Financiera (PASIVO) ligada a parte Activa fondeada
7.13.3
Reporte de Pagos de Créditos con garantía FEGA/FONAGA
7.13.4
Conciliación de Créditos con Recuperación de Garantía FEGA/FONAGA
7.13.5
7.14
Funcionalidad de cálculo de comisiones en servicio por garantía
FEGA/FONAGA
Módulo para descuento de cartera
7.14.1
Conciliación de fuentes versus Financiera ((ACTIVA/PASIVA)
7.14.2
Conciliación Financiera (PASIVO)
7.14.3
Reporte de pagos de Créditos con Fondeo
7.14.4
Conciliación de crédito con recuperación de Garantía FEGA/FONAGA
7.14.5
Funcionalidad de cálculo de comisiones en Servicio por Fondeo de Cartera
7.14.6
Alta y consulta de Fuentes de fondeo
7.14.7
Alta y consulta de Líneas de crédito de Fondeo
7.14.8
Generación de número de control
7.14.9
Validaciones previas a la dispersión de recursos (Mesa de control)
7.14.10
Registro y consulta de la Cartera Activa y Cartera Pasiva Fondeada y con
recursos de la fuente de fondeo
7.14.11
Validación de los archivos de concentración y dispersión correspondientes a
la cartera activa y pasiva fondeada.
7.14.12
Generación de archivos automáticos para el envío de pagos a la fuente de
fondeo
Registro y control de penalizaciones asi como el impacto en la cartera activa
y pasiva
Carga automática de archivos FIRA (Captura DTU y CD y control de cartera)
7.14.13
7.14.14
7.14.15
Registro y control de pagos: programados, anticipados, por número de
cuotas de capital e intereses (contables, no provisionados y moratorios).
7.14.16
Modificación de datos (Aclaraciones cartera Activa y cartera pasiva)
7.14.17
Registro de Cartera Activa y Pasiva con Tratamientos
7.14.18
Conservar histórico de movimientos de operaciones de cartera activa y
pasiva.
Traspasos de Clientes entre CR's
7.14.19
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
7.14.20
Traspasos de Créditos entre CR's
8
Procedimiento para la Supervisión y Seguimiento al Acreditado
8.1
Logística de Alcance y Asignación
8.1.1
Supervisión y Seguimiento
8.1.2
Recopilación de Reportes
8.1.3
Consolidación de Resultados
8.1.4
Seguimiento a Resultados y Observaciones Detectadas
9
9.1
Procedimiento para Supervisión y Seguimiento al Proceso de
Crédito de la Financiera Rural
Logística para supervisión a las agencias de crédito rural
9.2
Visitas de supervisión
9.3
Obtención y consolidación de resultados
9.4
Análisis e interpretación de la Información
9.5
Realización
9.6
Resultados
10
Procedimiento para la Calificación de Cartera de Créditos
10.1
Integración de la cartera base de calificación
10.2
10.3
Recopilación de documentos y la calificación de cartera con el método
individual
Calificación de cartera con el método Paramétrico
10.4
Revisión del proceso de calificación individual
10.5
Consolidación de calificación
10.6
Presentación al Consejo Directivo
10.7
Acuerdo sobre calificación y reservas
10.8
Registro contable
11
Procedimiento para la Gestión de Cobranza y Recuperación
11.1
Cobranza Preventiva
11.2
Cobranza Administrativa y Extrajudicial
11.2.1
11.3
Acciones de Recuperación de Cartera en Estrato de Cobranza
Administrativa y Extrajudicial
Cobranza Judicial
11.3.1
Agenda de Cobranza Judicial
11.3.2
Acciones de Recuperación de Cartera Judicial
11.4
Seguimiento y Recuperación de Convenios Judiciales
11.5
Resultados de Gestión
12
12.1
Procedimiento para la Supervisión
Recuperación
Seguimiento y Análisis de Gestión
12.1.1
Presentación a Instancias de Autorización
de
la
Cobranza
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
y
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
12.1.2
Medición de la Eficacia de Cobranza
12.1.3
Servicios de información
13
Integración, mantenimiento y custodia de expedientes de crédito
13.1
Integración, Mantenimiento y Custodia
13.2
Préstamo de Expedientes
13.3
Mantenimiento y Control de la Información de los Expedientes de Crédito
13.4
Revisión de la Integración de los Expedientes de Crédito
14
Procedimiento para la Administración de la Consulta y Registro
del Historial Crediticio
Solicitud de Claves para hacer Consultas a Buró de Crédito Externo y al Buró
de Crédito Interno de Banrural en Liquidación
14.1
14.3
Movimientos de Personal con Clave para Hacer Consultas y Solicitud de
Cancelación de Claves
Autorización de la Persona SoLicitante para Gestionar Reporte de Crédito
14.4
Consultas a Buró de Crédito Externo y al de Banrural en Liquidación
14.5
Pago a Buró de Crédito Externo Funcionario Facultado
14.6
14.6.1
Atención a Reclamaciones
Reclamación ante el Buró de Crédito Externo / CONDUSEF
Reclamación Directa en la Agencia
14.7
Altas y Bajas en el Sistema de Prevenciones
14.8
Altas en el Sistema de Prevenciones de Clave 92
14.9
Auditorías de Sociedades de Información Crediticia Buró de Crédito Externo
15
REPORTO/PRENDARIO Agrícola
15.1
Alta de Almacenadoras
15.2
Exportación de clientes como Almacenadora
15.3
Control del Disponible por Almacenadora (Reporto y Prendario)
15.4
Consulta de Almacenadoras
15.5
Asociación de Almacenadoras con Clientes
15.6
Alta de Clientes
15.7
Exportación de clientes
15.8
Captura de Operaciones de Reporto Agrícola CD y BP
15.9
Consulta de Operaciones
15.10
Consulta de Vencimientos por cliente y por Almacenadora
15.11
Agregar Cd a una operación de Reporto
15.12
Resumen de la línea al Reportado
15.13
Prórrogas
15.14
Determinación de Llamadas de Margen
15.15
Atención de Llamadas de Margen con CD
14.2
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.6. Operación
Número
Descripción
15.16
Atención de Llamadas de Margen en efectivo
15.17
Proveedor de Precios
15.18
Control del Disponible del Reportado
15.19
Guarda Valores Reporto
15.20
Reversos
15.21
Aclaraciones
15.22
Liberación parcial de documentos
15.23
Sustitución de CD
15.24
Cobertura de precios
16
Inrerfaces con otros módulos
16.1
16.2
Se requiere de interfaces con otros módulos como son:
Jurídico
DECER
Tesorería
Análisis de Crédito
Promoción
Fiscal
Presupuesto
Programas y productos
Mesa de control
Recursos Humanos
Recursos Materiales
Work-Flow y digitalización de documentos
16.3
Simulador de pagos futuros
16.4
Adecuación de planes de pago de capital por pagos anticipados (reducción
de cuota de plazo)
Funcionalidad y administración de apoyos gubernamentales
16.5
16.8
Administración y control de presupuesto (Disponibilidad por región,
coordinación y global)
Sistema de Información Gerencial (MIS)
17
Huellas de Auditoria en todo el sistema
16.7
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
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90
7.7.
Crédito.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
Preanálisis
1
Consulta del Historial Crediticio del Cliente o Prospecto
1.1
Registrar el alta del cliente, una vez que éste llene, firme y devuelva los
formatos de Autorización para Solicitar Reporte de Crédito que
correspondan.
Tramitar y obtener el Reporte de Crédito del cliente o prospecto, así como
de las personas relacionadas, en su caso, de la consulta realizada a sociedad
de información crediticia
Verificar si el soLicitante o personas relacionadas reportan adeudos
vencidos con empresas comerciales o de servicios (comunicaciones, entre
otros) hasta por el 10% del importe de la solicitud de crédito
Verificar si el soLicitante o personas relacionadas reportan alguna clave de
prevención de las mencionadas en el MNPC que impidan continuar con el
trámite.
Obtener el reporte del historial interno de crédito del soLicitante y personas
relacionadas
Verificar el reporte del historial interno de crédito refleja adeudos vencidos
Preanálisis
1.2
Preanálisis
1.3
Preanálisis
1.4
Preanálisis
Preanálisis
Preanálisis
1.5
1.6
1.7
Preanálisis
Preanálisis
Preanálisis
Preanálisis
1.8
2
2.1
2.2
Preanálisis
Preanálisis
Descripción
2.3
2.4
Preanálisis
2.5
Preanálisis
2.6
Preanálisis
Modifi
cación
de
Códig
o
Recibir del prospecto o cliente la documentación detallada de los puntos
anteriores
Verificar que la documentación detallada cumpla con la especificación. Guía
para Llenado de Solicitud de Crédito.
Determinar la viabilidad del prospecto o cliente a través del conocimiento y
análisis de la documentación del soLicitante
Documentar el resultado de las visitas a las instalaciones del Cliente. En el
formato de Supervisión definido para tal fin e integrarlo al expediente de
crédito.
Actualizar los datos generales del SoLicitante, registrar la Solicitud de
Crédito y actualizar el expediente de crédito del cliente o prospecto con
toda la documentación recibida
Abrir expediente de crédito con la documentación recibida. Procedimiento
para Integración, Mantenimiento y Custodia de Expedientes de Crédito
Realizar el preanálisis del prospecto o cliente aplicando los criterios de
elegibilidad para los clientes de la Financiera Rural
Preanálisis
2.8
Registrar y comunicar al cliente o prospecto las causas del rechazo.
Preanálisis
3
Preanálisis Propuesta y Negociación Preliminar
3.1
Si el crédito se autoriza. Realizar propuesta de términos y condiciones y
negociación preliminar
Preanálisis
3.2
Definir plazos y costos del tipo de crédito con el prospecto o cliente
Preanálisis
3.3
Obtener la conformidad del soLicitante
Preanálisis
Para
metriz
able
Iniciar la integración del expediente de crédito una vez que sea llenada,
firmada y devuelta al Promotor de Crédito, lo anterior de acuerdo con la
Norma vigente.
Consultar y/o verificar en caso de duda en el llenado de los documentos
descritos en el punto anterior
Preanálisis
2.7
Preanálisis
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
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91
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
Análisis
Descripción
4
Análisis y Decisión
4.1
Análisis
4.3
Registrar la solicitud de crédito en el Módulo de Administración de Tiempos
(MAT).
Dar de alta en el sistema TERFIN la información básica del cliente con el
objetivo de generar un número de cliente con el que pagará las consultas de
buró
Recopilación de la Información
Análisis
4.4
Entregar la documentación al Titular de la Agencia de Crédito Rural
Análisis
4.5
Recibir y revisar la documentación
Análisis
4.6
Acceder al sistema TERFIN y registrar la solicitud de crédito
4.7
Aplicar la Metodología de Evaluación Scoring y/o Paramétrico. Desarrollada
en Financiera Rural
Obtener el resultado de la Evaluación Scoring y/o Paramétrico
Análisis
4.2
Análisis
Análisis
Análisis
4.8
Análisis
4.11
Verificar si existen Solicitudes de Crédito que corresponden a operaciones
de crédito preautorizado
Validar y firmar la hoja de resultado de la Evaluación Scoring y/o
Paramétrico, ejerciendo facultades mancomunadas
Solicitar documentación complementaria y/o correcciones a la misma.
Análisis
4.12
Una vez teniendo la documentación completa esto se registra en el MAT.
4.13
Iniciar la captura de la solicitud de elaboración de estudio de crédito en el
Módulo de Análisis de Crédito (MAC) verificando que se tenga registrada la
información correspondiente al prospecto o cliente.
A través del MAC se solicita el dictamen a Jurídico y se envía la solicitud de
elaboración de estudio de crédito a la Gerencia de Análisis de Crédito.
Análisis
Análisis
4.9
4.10
Análisis
4.14
Análisis
Análisis
Análisis
Análisis
Análisis
4.15
5
5.1
5.2
5.3
Análisis
Análisis
Análisis
Análisis
5.4
6
6.1
6.2
Análisis
Análisis
Análisis
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
A través del MAT se da el pase para que sea enviado a Jurídico para
continuar con el proceso.
Procesamiento de la Información
Envío del expediente de crédito por parte de la Agencia para la elaboración
del Dictamen Jurídico.
Registrar a través del MAT la recepción del expediente de crédito en la
Gerencia Jurídica.
Elaborar el Dictamen Jurídico, registrar las Garantías propuestas y enviar a
través del MAC a la Gerencia de Coordinación Regional de Análisis de
Crédito
A través del MAT se da el pase para que sea enviado a Análisis de Crédito
para continuar con el proceso.
Desarrollo del Análisis
Envío del expediente de crédito por parte de Jurídico a la Gerencia de
Análisis de Crédito.
Registrar a través del MAT la recepción del expediente de crédito en la
Gerencia de Análisis de Crédito.
6.3
Analizar el Dictamen Jurídico.
6.4
Validar la consulta realizada por la Agencia de Crédito Rural a las Sociedades
de Información Crediticia y al Historial Interno de Crédito, tanto del
soLicitante como de las personas relacionadas
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92
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
6.5
Análisis
6.6
Análisis
Análisis
6.7
6.8
Análisis
Análisis
6.9
6.10
Descripción
7
Análisis
7.1
Si el crédito es viable, registrar información en el sistema.
7.2
Controlar la Integración y revisión junto con la Agencia de Crédito Rural, la
documentación que compone el caso a presentar a la Instancia de
Autorización correspondiente, conforme a la especificación
8
Decisión
8.1
Registro a través del MAT la recepción del estudio de crédito ante las
diferentes Instancias de Autorización.
Administración de créditos por rangos de importes
Análisis
Análisis
Análisis
Análisis
Análisis
Análisis
8.2
8.3
8.4
8.5
8.6
Análisis
8.7
Análisis
Análisis
8.8
8.9
Análisis
8.10
Análisis
Análisis
8.11
Modifi
cación
de
Códig
o
A través del MAT se da el pase para que sea enviado a la Instancia de
Autorización.
Análisis
Análisis
Para
metriz
able
Verificación de Riesgos comunes en operaciones de segundo piso de los
acreditados finales (quizás asignación de número, pantalla para
mantenimiento por parte de los clientes de segundo piso, verificación de
suma de responsabilidades)
Elaborar el Estudio de Crédito a través del MAC, con el cual se podrá realizar
el análisis de la información financiera, flujos de efectivos, el análisis
cualitativo y los términos y condiciones generales propuestos.
Elaborar y analizar, en su caso, los flujos de efectivo proyectados por, al
menos, el plazo del crédito solicitado
Formular en el sistema su opinión sustentada por el análisis cualitativo y las
cifras obtenidas del análisis financiero para elaborar el análisis cuantitativo
Verificación de Riesgos comunes en operaciones de segundo piso de los
acreditados finales (quizás asignación de número, pantalla para
mantenimiento por parte de los clientes de segundo piso, verificación de
suma de responsabilidades)
Revisión del Análisis
Análisis
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Establecer esquemas de autorización, integración de comités a nivel
regional, Subcomités y Comités
Administración de créditos por moneda y en su equivalencia en UDIS
Elaborar Orden del Día sobre los casos a tratar y preparar la carpeta de
asuntos y la agenda para sesiones de Subcomité y Comité
Elaborar y registrar los Acuerdo de Comité , y recopilar las firmas de los
integrantes con voz y voto, en la sesión respectiva, conforme a los acuerdos
tomados.
Elaborar la Certificación de Acuerdo de cada uno de los asuntos presentados
al Comité de Crédito o Subcomité de Crédito de la Coordinación Regional
para los que se emitió un acuerdo
Registrar a través del MAT la resolución del Acuerdo correspondiente y dar
pase para Mesa de Control.
Registrar en sistema y archivar por orden cronológico el Acuerdo de Comité
y en su caso la Certificación de Acuerdo , o tratándose del Subcomité de
Crédito las carátulas del Estudio de Crédito que corresponda.
Registro en sistema de las condiciones que debe cumplir el prospecto o
cliente, ya sea de manera previa a la formalización de la operación o
durante la vigencia del contrato de crédito
Registrar notificación y aceptación del crédito al cliente.
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
93
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
9
Mesa
9.1
Mesa
9.2
Mesa
9.3
Mesa
Mesa
Mesa
9.4
9.5
9.6
Mesa
Mesa
Mesa
9.7
9.8
9.9
Mesa
Mesa
Mesa
9.10
9.11
Descripción
Revisar que los datos de todas las operaciones de crédito hayan sido
capturados correctamente
Instrucción de dispersión de recursos
Instruir a la Gerencia de Dispersión y Concentración de Recursos Crediticios
para la liberación de recursos y otras operaciones, una vez realizada la
verificación a la documentación correspondiente
Liberar en Sistema Central la operación revisada para la dispersión de
recursos
Actualizar Integración de todos los documentos en copia que se archivarán
en el expediente operativo por acreditado
Actualizar por medio del Sistema, (la Bitácora de Mesa de Control de
Crédito) para la dispersión y registro contable de las operaciones de crédito
realizadas
Informar sobre cualquier modificación, adición o eliminación que se realice
a la normatividad de la Financiera Rural
Control Interno
9.13
Mesa
9.14
Elaborar relación de créditos liberados a dispersar
9.15
Enviar relación a la Gerencia de Dispersión y Concentración de Recursos
Crediticios para proceso de dispersión
Recibir vía correo electrónico de la Gerencia de Concentración y Dispersión
de Recursos Crediticios información de ministraciones no exitosas por
deficiencias en el número de cuenta de abono u orden de pago (rechazos
por dispersión) de créditos liberados el día anterior
Conciliar la información recibida sobre las dispersiones del día anterior con
respecto a las liberaciones contenidas en la Bitácora de la Mesa de Control
de Crédito (RG-OPE-MDC-005) y determinar diferencias
Mesa
9.16
Mesa
9.17
Mesa
Mesa
9.18
Archivo de Expedientes Créditos Liberados
9.19
Integrar un expediente nuevo, el cual será identificado por el nombre del
cliente empezando por apellidos paterno, materno y nombre(s) o el nombre
completo de la organización (unión, ejido, asociación, etc.)
9.20
Asignar un número consecutivo al expediente y escribir el número en el
fólder o carpeta
Mesa
Mesa
Modifi
cación
de
Códig
o
Revisar y asegurar que todas las operaciones de crédito solicitadas cumplan
con los términos y condiciones de autorización y con la normatividad
aplicable antes de efectuar la dispersión de recursos
Revisión y validación de operaciones de acuerdo a los términos y
condiciones autorizados. Una vez que todo esté completo y correcto,
proporciona la instrucción de liberación dispersión de recursos en su caso a
la Gerencia de Concentración y Dispersión de Recursos Crediticios
Mesa
9.12
Para
metriz
able
Mesa de Control de Crédito. La revisión por parte de la Mesa de
Control de Crédito se realiza después la autorización del crédito y su
formalización y antes de entregar los recursos al acreditado. La
función de Mesa de Control de Crédito se fundamenta en la
aplicación de sanas prácticas en el otorgamiento de crédito, a fin de
efectuar la correcta administración del riesgo operativo
Recepción de operaciones. Verifica la integración documental de acuerdo
con cada el tipo de operación prevista en la normatividad, en los programas
y en las autorizaciones de las operaciones que les presenten los acreditados
Recibir de Mesa de Control de Crédito la documentación soporte del crédito
revisado
Extraer del Sistema Central la información de los créditos liberados del día
Mesa
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
94
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
Mesa
9.21
Archivo de Expedientes Créditos Rechazados
9.22
Recibir del Área Administrativa relación que contiene el detalle de todos los
créditos rechazados en el día los siguientes datos: nombre del acreditado,
no. de crédito, fecha del rechazo y monto.
Conformar y Actualizar una base de datos distinta a la que se maneja para
créditos liberados, ubicándose los expedientes físicamente en lugar por
separado
Guarda Valores. La Guarda, Custodia y Liberación de documentos
valor se define como la función que tiene como propósito guardar,
custodiar, liberar y controlar los documentos valor originales, que
respaldan las operaciones de crédito de la Institución y que
constituyen su activo principal. La función de Guarda y Custodia de
Documentos Valor se realiza en forma descentralizada a través de los
Coordinadores de Expedientes y Guardavalores ubicados en las
Agencias de Crédito Rural que dependen de las Gerencias
Regionales de Supervisión y Cobranza de las Coordinaciones
Regionales, con el control centralizado en la Dirección General
Adjunta de Crédito a través de la Subdirección Corporativa de Mesa
de Control.
Mesa
9.23
Mesa
10
GV
10.1
Control de documentos valor (recepción). Las Coordinaciones de
Expedientes y Guarda Valores reciben para su administración y custodia, los
documentos valor originales que soportan las operaciones de crédito que se
realizan en la Financiera Rural, efectuando su registro y el control sobre su
ubicación física, así mismo se realiza el seguimiento de la entrega de los
documentos valor originales que amparan las cartas responsivas emitidas
por las Agencias de Crédito Rural
10.2
Préstamo de documentos valor para consulta o fotocopiado. Las
Coordinaciones de Expedientes y Guardavalores controlarán el fotocopiado
y las consultas de los documentos valor original. De esta manera cumplen
con lo establecido en el Manual de Normas y Políticas de Crédito
10.3
Devolución de Documentos Valor y Liberación de Gravámenes de Créditos
Liquidados. Las Coordinaciones de Expedientes y guardavalores tienen la
función de entregar a las áreas origen de la operación, a través de la
Agencia de Crédito Rural, y a solicitud por escrito del área de origen, previa
constancia de no adeudo emitida por el titular de la Agencia de Crédito
Rural, los documentos valor originales que hayan sido liquidados y, en su
caso, a la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica, para tramites de
recuperación judicial. Para la emisión de constancias de no adeudo,
remitirse al Procedimiento correspondiente.
10.4
Liberación Parcial de Garantías Adicionales. Recibir del Promotor de Crédito
de la Agencia solicitud de liberación parcial de garantías por los documentos
valor originales en custodia, anexándole, copia del Acuerdo de la Instancia
de Autorización correspondiente. Entregar por el Coordinador de
Expedientes y guardavalores los documentos valor originales solicitados.
Recibir del Titular de la Agencia la solicitud de devolución de documentos
valor originales y liberación de gravámenes y constancia de no adeudos por
los documentos valor originales en custodia, liquidados y solicitados por el
acreditado o representante legal, o en su caso, `por el comprador de los
Codes entregados en garantía.
Conciliación de documentos
GV
GV
GV
GV
10.5
GV
GV
10.6
10.7
GV
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
Control de contenido del área de guarda valores y arqueos. La función de
Guarda Valores incluye controlar el contenido de las cajas de seguridad y
archiveros, así como garantizar la custodia e integridad física de los
documentos valor originales
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
95
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
10.8
Recibir la instrucción, para realizar arqueo de documentos valor originales
de la Gerencia Regional de Supervisión y Cobranza; realizar el arqueo por la
totalidad de los documentos valor originales, en coordinación con la GRSC.
Revisar que los datos de cada documento valor, coincidan con:
a) Número de crédito
b) Número de documento
c) Fecha del último vencimiento
d) Importe del documento (original de la operación)
e) Moneda
f) Acreditado
g) Situación del documento
h) Estado físico del documento.
10.9
Indicar en el reporte de arqueo físico y control de resultados, en el espacio
de observaciones, las diferencias encontradas. Así mismo en el espacio de
estado físico del documento, el estado en que se encontró el documento.
10.10
Servicios de información y control interno
11
Seguimiento y recuperación
12
Seguimiento al PDC. La Supervisión y Seguimiento al Proceso de
Crédito de la Financiera Rural, se realiza en cada una de las etapas
del PDC con la explotación de distintas bases de datos del Sistema
Central de Crédito y la aplicación de diferentes cuestionarios en
materia de crédito.
Su objetivo es identificar riesgos operativos que puedan derivarse del
desarrollo del PDC por las áreas responsables y proponer acciones
para eliminar, o en su caso, minimizar estos riesgos, contribuyendo al
proceso de mejora continua de la función crediticia de la Financiera
Rural
Aplicación de Cuestionarios en Línea
GV
GV
GV
Supervisión
Normativida
d
Normativida
d
Normativida
d
12.1
12.2
12.3
Normativida
d
Normativida
d
Calificación de la Cartera. El procedimiento para la calificación
trimestral de la cartera indica en forma detallada las acciones a
desarrollar en forma previa y posterior a la aplicación del la
Metodología para la calificación de la cartera crediticia. Método de
Calificación Paramétrica y Método de Calificación Individual de
Cartera.
13.1
Proceso Trimestral. Integración de la cartera base de calificación,
integración de bases de datos para la calificación y recopilación de
documentos para el análisis de la información.
Modifi
cación
de
Códig
o
13.2
13.3
Normativida
d
Para
metriz
able
Generar informes a través de cubos, es decir, reportería con base en la
información cargada en las distintas bases de datos de los Sistemas
existentes en la Institución.
Contar con mecanismos de Análisis e Interpretación de la Información
explotada por los distintos sistemas. Identificar a las Agencias de Crédito
Rural que en forma recurrente han obtenido calificaciones deficientes e
instrumentar acciones preventivas y correctivas en forma conjunta con las
Coordinaciones Regionales y áreas de oficinas centrales involucradas
13
Normativida
d
Normativida
d
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Habilitar pantalla para los intermediarios para su carga de información
requerida para este proceso.
Aplicación del la Metodología para la calificación de la cartera crediticia,
Método de Calificación Paramétrica y del Método de Calificación Individual
de Cartera , conforme a las autorizaciones emitidas por la CNBV
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
96
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
Normativida
d
Normativida
d
Normativida
d
13.5
Consolidación de calificación.- Revisión del proceso y consolidación de la
calificación, presentación al Consejo Directivo y a autoridades internas y
externas
Generar toda reportería requerida
13.6
Elaborar pólizas contables para su registro
13.7
Administración de la Consulta y Registro del Historial Crediticio. PERSONAS
MORALES, se deberá capturar la información relativa a socios que ostenten
el 10% o más del capital accionario o partes sociales de la entidad (persona
moral) de que se trate. En toda la información que se capture, los domicilios
deben ser congruentes con el catálogo de SEPOMEX.
13.8
Hacer solicitudes de Claves para hacer Consultas a Buró de Crédito Externo
y al Buró de Crédito Interno de Banrural en Liquidación. Llevar un control de
los funcionarios facultados con clave en la Coordinación Regional para hacer
consultas en el Buró de Crédito Externo y en el Buró Interno de Banrural en
liquidación
Registrar autorización de la Persona SoLicitante para Gestionar Reporte de
Crédito. Presentarse en la agencia que le corresponda de acuerdo con la
ubicación del lugar de producción o explotación del predio o de la empresa
13.4
Buró
Buró
13.9
Buró
Buró
13.10
Realizar Consultas a Buró de Crédito Externo y al de Banrural en Liquidación
13.11
Control del Pago a Buró de Crédito Externo Funcionario Facultado. Llevar un
control mensual de las consultas realizadas al buró de crédito externo a fin
de conciliar el cobro que se genere por la utilización de este servicio
13.12
Registrar Atención a Reclamaciones Reclamación ante el Buró de Crédito
Externo / CONDUSEF. Solicitar al Buró de Crédito Externo un reporte de
crédito especial y recibir su reporte junto con la documentación necesaria
para hacer la reclamación
Registrar Altas y Bajas en el Sistema de Prevenciones del Buró de Crédito
Buró
Buró
Buró
13.13
13.14
Extraer información para Auditorías de Sociedades de Información Crediticia
Buró de Crédito Externo.
Enviar a la Subdirección Corporativa de Análisis de Crédito la(s) muestra(s)
para la auditoría que conforme a la Ley (LRSIC) debe realizar para verificar la
existencia de las autorizaciones otorgadas por el cliente a la Financiera Rural
para consultar su historial crediticio, señalando la fecha para la realización
de la misma y la documentación necesaria para realizar la auditoría
señalando la forma en que deberá hacerse
14
Supervisión y Seguimiento al acreditado
14.1
Determinar en el Sistema aquellos clientes y créditos de primero y segundo
piso que deberán ser supervisados, conforme a la Metodología para
determinar los clientes a supervisar
Generar relación de clientes a supervisar divididos en Operaciones de
primer Piso y Operaciones de segundo piso
Las GRSC establecerán las fechas probables de conclusión de la función de
supervisión.
La GRSC desarrolla logística de asignación de créditos a supervisar a
supervisores internos y externos.
La GRSC enviar al Titular de la agencia de Crédito Rural la relación de
clientes a supervisar y en su caso la relación de créditos a supervisar por
instancias externas. Mediante archivo electrónico.
El titular de la agencia genera la relación de clientes a supervisar, en su caso
la relación de créditos a supervisar por instancias externas.
Buró
Supervisión
Supervisión
Supervisión
Supervisión
Supervisión
14.2
14.3
14.4
14.5
Supervisión
Supervisión
Descripción
14.6
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
Modifi
cación
de
Códig
o
97
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
Supervisión
Supervisión
14.7
14.8
Los supervisores internos y externos documentan resultados de supervisión
en el reporte de supervisión y seguimiento al acreditado y/o en el
Instrumento de Seguimiento para las Empresas de Intermediación
financiera, en su caso generar y entregar aviso de vencimiento.
14.10
Los supervisores internos o externos elaboran observaciones relevantes en
la Bitácora de Resultados y Observaciones y envían al Titular de la agencia.
14.11
El titular de la agencia recibe los reportes de supervisión y Seguimiento al
acreditado, y/ o el Instrumento de Seguimiento para las Empresas de
Intermediación financiera, en su caso Bitácora de Resultados y
Observaciones. Verificando los resultados registrados y emite las
recomendaciones respectivas.
Remitir a la GRSC los reportes de supervisión y Seguimiento al acreditado, y/
o el Instrumento de Seguimiento para las Empresas de Intermediación
financiera, en su caso Bitácora de Resultados y Observaciones
Supervisión
Supervisión
14.12
Supervisión
14.13
Supervisión
14.14
Supervisión
La GRSC recibe en su caso los acuerdos del Subcomité de Crédito respecto a
las recomendaciones emitidas por dicha instancia, turna y gestiona con las
áreas involucradas el seguimiento de las mismas, e informa periódicamente
a la SCSC a traces de la GSC el seguimiento de las recomendaciones respecto
a la atención oportuna d las recomendaciones
14.16
El titular de la Agencia de Crédito recibe periódicamente de la GRSC las
recomendaciones echas por el Subcomité de Crédito e informa los
supervisores internos y externos dicha información para su atención y
seguimiento oportuno.
14.17
El supervisor interno / externo recibe mensualmente del titular de la
Agencia la situación que guardan el avance de asuntos mediante la Bitácora
de Resultados y Observaciones. De ese mismo modo estas instancias
informaran al titular de la Agencia el avance de estos asuntos.
14.18
La SCSC a través de la GSC obtiene semestralmente de la GRSC el estatus
que guardan las observaciones en el Registro de la Bitácora de Resultados y
observaciones.
Gestión de Cobranza y supervisión (Cobranza Preventiva)
Supervisión
Supervisión
Supervisión
15
15.1
Supervisión
Modifi
cación
de
Códig
o
La GRSC recibe los reportes de supervisión y Seguimiento al acreditado, y/ o
el Instrumento de Seguimiento para las Empresas de Intermediación
financiera, en su caso Bitácora de Resultados y Observaciones, revisa los
resultados obtenidos e identifica las observaciones relevantes para
presentación al Subcomité de Crédito. Elabora oficio para a la Secretaria del
Subcomité para que se programe la presentación de los asuntos con
observaciones relevantes.
La SCSC a través de la GSC recibe de las GRSC los archivos electrónicos de los
reportes de supervisión y Seguimiento al acreditado, y/ o el Instrumento de
Seguimiento para las Empresas de Intermediación financiera, en su caso
Bitácora de Resultados y Observaciones. Prepara el informe del resultado
de la supervisión a la DGAC para su presentación al Comité de Operación.
14.15
Supervisión
Para
metriz
able
El titular de la agencia avisa a los supervisores internos y externos los
clientes a supervisar.
Los supervisores internos y externos reciben archivo electrónico, mediante
el cual se asignan los crédito a supervisar
14.9
Supervisión
Supervisión
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
El titular de la agencia, recibe de la SCSC a través de la GSC el archivo
electrónico, el listado de vencimientos a ocurrir posterior al mes en curso,
en su caso adicionar vencimientos mayores a 700 mil. Udis y todos aquellos
que se determine un riesgo a de recuperación.
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98
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
15.2
Supervisión
15.3
Supervisión
15.4
Supervisión
15.5
Supervisión
Supervisión
El titular de la agencia turna agenda de Cobranza a la GRSC
15.7
GRSC recibe agenda de cobranza de parte de la agencia de crédito rural y da
seguimiento para que se cumplan las acciones preventivas de cobro.
16
Cobranza Administrativa y Judicial
16.1
El titular de la agencia, recibe de la SCSC a través de la GRSC el archivo
electrónico, el listado de vencimientos no pagados, parciales o totales
ocurridos en la semana inmediata anterior.
El titular de las agencias determina las acciones de cobranza, asigna la
responsabilidad a los gestores de cobranza.
Elabora reportes de supervisión y seguimiento para los casos que requieran
vistas presenciales.
Supervisión
Supervisión
16.2
16.3
Supervisión
Supervisión
Supervisión
Supervisión
16.4
Remite la agenda de cobranza en archivo electrónico a la GRSC
16.5
Registrar el resultado de las acciones de recuperación y cobranza en la
Bitácora de Seguimiento al Acreditado y Recuperación de Cartera
El promotor de crédito recibe la asignación de cartera para su gestión de
cobro.
El titular de la agencia / promotor de crédito contactar al acreditado 10 días
posteriores al ocurrir el vencimiento, elaborar Reporte de supervisión y
seguimiento, en su caso elaborara Aviso de Cobro y los Avisos de Cobranza
Extrajudicial, en su caso elaborar Bitácora de Seguimiento al Acreditado y
recuperación de cartera
Efectuar acciones de cobranza a través d e los gestores de cobranza, hasta
que en su caso quede turnado a la Gerencia Jurídica Regional para su
cobranza judicial o hasta que este liquidado. Registrar el resultado en la
Bitácora de seguimiento y recuperación al acreditado, integrar este reporte
al expediente de crédito
El titular de la agencia evalúa los resultados de la cobranza y determina los
casos que deberán turnarse a la Gerencia Regional Jurídica e informara de
esta situación a la GRSC
Turnar a la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica los casos para su
cobranza por la vía judicial y verificar que aquellos casos con mas de 90 días
vencidos se encuentren turnados para su recuperación al área jurídica.
16.6
16.7
Supervisión
16.8
Supervisión
16.9
Supervisión
16.10
Supervisión
16.11
Supervisión
16.12
Supervisión
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
El titular de las agencias determina las acciones de cobranza, asigna la
responsabilidad de la gestaría de cobranza preventiva a Promotores de
crédito.
El Promotor de crédito elabora la agenda de la Cobranza con el último
listado de vencimientos a ocurrir disponible e identificar nuevos casos
asignados y los incluye estos.
El Promotor de crédito hace gestión de cobranza en visita o vía telefónica,
elabora Reporte de supervisión y Seguimiento; elabora en su caso aviso de
vencimiento
El Promotor de crédito registrar el resultado de las acciones de recuperación
y cobranza en el Reporte de supervisión y Seguimiento e informa al Titular
de la Agencia; entrega reporte para integrar a expediente.
15.6
Supervisión
Supervisión
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
La GRSC recibe agenda de cobranza de la agencia de crédito rural y da
seguimiento para que se sigan las acciones administrativas y judiciales de
cobro previstas
La GRSC supervisa que todos aquellos créditos que presentan mas de 90
días vencidos sean turnados para su cobro por la vía judicial a la Gerencia
regional Jurídica.
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sopor
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
16.13
Supervisión
16.14
Supervisión
Supervisión
Supervisión
16.15
16.16
16.17
Supervisión
16.18
Supervisión
17
Supervisión
Descripción
17.2
Supervisión
17.3
Determinar las acciones de cobranza a efectuar: llamadas telefónicas, Aviso
de Cobro y/o visitas de campo, según sea el caso, conforme a la Agenda de
Cobranza.
El titular de la agencia efectúa las gestiones de recuperación
Supervisión
17.4
Registrar en la Agenda de Cobranza
17.5
Dejar evidencia de la gestión mediante Aviso de Cobranza
Extrajudicial (RG-CRE-SYR-011-005)
Registrar en la Bitácora de Seguimiento al Acreditado y Recuperación de
Cartera (RG-CRE-SYR-011-001) o en el Reporte de Supervisión y Seguimiento
(RG-CRESYR- 008-002), según corresponda
Turnar a la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica los casos para su
cobranza por la vía judicial
Identificar situaciones de riesgo y causa de retrazo del pago y notificar al
agente de Crédito Rural, al agente Estatal, al GRSC y Titular de la Agencia,
registra en la Bitácora de seguimiento al Acreditado y Recuperación de
cartera o en el Reporte de supervisión y Seguimiento según corresponda, las
intensiones de pago del deudor, causa de no pago, sin que esta acciona
exceda d e los 90 días de vencido
Supervisión
17.6
Supervisión
Supervisión
17.7
17.8
Supervisión
Supervisión
17.9
17.10
Supervisión
17.11
Supervisión
17.12
Supervisión
Modifi
cación
de
Códig
o
Verificar que todos los casos que registren más de 90 días, o hasta 180 días
vencidos cuando tengan ampliación de plazo, se encuentran turnados a la
Gerencia de Coordinación Regional Jurídica
Supervisar que todos los casos que registren más de 90 días,
o hasta 180 días vencidos cuando tengan ampliación de plazo, se
encuentran turnados a la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica
Recuperación Extrajudicial
(Acciones de Recuperación de Cartera en Estrato de Cobranza
Administrativa y Extrajudicial)
Consultar el sistema para actualizar el saldo de los créditos vencidos e
identificar casos nuevos asignados para así iniciar las gestiones de
recuperación con los acreditados conforme a los vencimientos no pagados,
parciales o totales ocurridos en la semana inmediata anterior.
Supervisión
Para
metriz
able
Realizar los trámites para la ejecución de la garantía y aplicación al crédito,
cuando el crédito no haya sido liquidado y cuente con garantías del Fondo
de Garantías Líquidas de la Financiera Rural o garantías FIRA-FEGA/FONAGA
o cualquier otra garantía líquida
Evaluar los resultados de las gestiones de cobranza y recuperación y
determina los casos que deben ser turnados a la Gerencia de Coordinación
Regional Jurídica para su cobranza por la vía judicial
Turnar a la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica los casos para su
cobranza por la vía judicial
Turnar todos los casos que registren más de 90 días vencidos
17.1
Supervisión
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Turnar el asunto a la gerencia Regional Jurídica a través del GRSC el asunto
para su recuperación.
Si el acreditado u obligado solidario estén dispuestos a pagar sin que
excedan de 90 días desde el vencimiento se hará el registro en la Bitácora
de Seguimiento al Acreditado y Recuperación de Cartera.
El acreditado solicita tratamiento de cartera el gestor entregara la
propuesta a la agencia de Crédito Rural para su análisis y la Gerencia de
Coordinación Regional de análisis de Crédito y registrar en la Bitácora de
seguimiento al acreditado y Recuperación de Cartera
Analizar la propuesta y determinar las alternativas de solución de acuerdo
con la propuesta de Solicitud de Reestructura u otros Tratamientos de
Cartera y a la Solicitud de Elaboración de Estudio de Crédito
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
100
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
Supervisión
17.13
17.14
Supervisión
Descripción
Supervisión
17.18
Supervisión
17.19
Gestionar con el acreditado el pago remanente de su crédito
17.20
Notificar al acreditado, una vez autorizada la operación y solicitar a la
Gerencia de Coordinación Regional Jurídica que elabore el convenio de
dación y/o subrogación
Recabar la documentación necesaria para formalizar la dación en pago y/o
subrogación, solicitando apoyo de la Gerencia de Coordinación Regional
Jurídica.
Una vez formalizada la dación o subrogación con el Coordinador
Administrativo para la toma de posesión de los bienes para su
administración y venta posterior
En casos de remanentes a cargo del acreditado se gestionara el cobro del
saldo a su cargo
Solicitar a la Gerencia de la Coordinación Regional de análisis de Crédito ,
para que en su caso tramite el alta ante las sociedades de información
crediticia, con las claves correspondientes, conforme al Procedimiento para
la Administración de la Consulta y Registro del Historial Crediticio
17.16
Supervisión
Supervisión
17.17
Supervisión
17.21
Supervisión
17.22
Supervisión
Supervisión
17.23
17.24
Supervisión
Expedientes
Expedientes
18
18.1
18.2
Expedientes
18.3
Expedientes
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
Informar al acreditado y reiniciar propuesta de negociación, sin que excedan
90 días desde el vencimiento del crédito
Una vez autorizado el tratamiento, y se obtenga la autorización
correspondiente, se solicitará a la gerencia regional jurídica apoyo para la
formalización de las condiciones de autorización con el cliente
Recabar la documentación requerida solicitada por el área jurídica para
proceder a la formalización de la reestructura o tratamiento de cartera con
el apoyo del área jurídica.
Instruir a la Mesa de Control de Crédito para que revise la documentación
del tratamiento de cartera conforme a los termino y condiciones
autorizados.
Registrar acciones en la Bitácora de Seguimiento al
Acreditado y Recuperación de Cartera.
Registrar ¿Pago con quitas y/o condonaciones?
17.15
Supervisión
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Integración, Mantenimiento y Custodia de Expedientes de
Crédito (a través de todo el Work Flow del Crédito)
Poder manejar expedientes de crédito electrónicos para evitar que viaje el
físico y para consulta por funcionarios facultados.
La integración del Expediente de Crédito inicia con la recepción de la
solicitud de crédito, que
debe acompañarse de los documentos que se requieren a fin de formar un
juicio sobre la
viabilidad jurídica y financiera de un prospecto, así como poder realizar la
evaluación o estudio
de crédito, que permita medir la calidad crediticia
Integración de expedientes. Asegurar que en la Financiera Rural la
integración de los Expedientes de Crédito se realice bajo el esquema de
Expediente Único por Cliente, conformado por una sección maestra, la cual
se integra con la información general y financiera del soLicitante, y una
sección operativa, compuesta por la documentación generada en cada
crédito o línea de crédito otorgado al cliente
Expedientes 18.3.1
Sección Maestra
Expedientes 18.3.1.1
Información general del soLicitante
Expedientes 18.3.1.2
Información financiera
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101
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
Descripción
Expedientes 18.3.2
Sección Operativa
Expedientes 18.3.2.1
Solicitud y autorización
Expedientes 18.3.2.2
Informes y reportes técnicos
Expedientes 18.3.2.3
Garantías
Expedientes 18.3.2.4
Contratos
Expedientes 18.3.2.5
Seguimiento de Crédito
Expedientes 18.3.2.6
Doc. soporte del proyecto de inversión
Expedientes 18.3.2.7
Correspondencia y asuntos varios
Expedientes 18.3.2.8
Créditos cobranza judicial
Expedientes 18.3.2.9
Créditos Reestructurados
Expedientes 18.3.2.10
Créditos castigados
18.4
Integrar y custodiar expedientes (Agencia de Crédito Rural a través del
Coordinador de expedientes y guardavalores).
18.5
Requisitar la cédula de clasificación de la información conforme a lo
establecido en el Reglamento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a
la Información Pública Gubernamental. (Cedula IFAI)
Ingresar el expediente de crédito al archivo de crédito de la Agencia de
Crédito Rural para su administración y custodia (también en forma
electrónica para consulta y actualización de documentos entregados y
documentos con vigencia, ejemplos. Seguros)
Expedientes
Expedientes
18.6
Expedientes
Expedientes
18.7
Expedientes 18.8
Revisar contra lista de verificación de integración de expedientes de
crédito, masivos y tradicionales)
Expedientes 18.10
Mantenimiento y Control de la Información de los Expedientes de Crédito
Expedientes
Revisión de la Integración de los Expedientes de Crédito.
Elaborar reportes de contenido. Obtener los siguientes resultados:
a) Total de créditos con expedientes
b) Total de créditos con expediente con información actualizada
c) Total de créditos con expediente sin información actualizada
d) Total de créditos sin expediente
Expedientes 18.12
Establecer control de acceso lógico a los expedientes
Expedientes 18.13
Establecer control de acceso físicos a los expedientes a través de:
Expedientes 18.13.1
Dispositivos de control de acceso
Expedientes 18.13.2
Dispositivos anti incendios e inundaciones
Expedientes 18.13.3
Libre de polvo y humedad
18.11
18.13.4
Expedientes
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
Control, ubicación, entradas y salidas (Préstamos de expedientes con
registro electrónico)
Ubicar expedientes en archivo
Expedientes
18.9
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Controlar mediante el formato de Registro de Préstamo de Expedientes
(RG- CRE-AEA-013-001) las entradas y salidas de expedientes
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102
No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
18.13.5
Expedientes
18.14
Expedientes
Generales
19
Con respecto a la Solicitud de Crédito, es conveniente identificar con
precisión el domicilio de los clientes. Esta funcionalidad se tiene en el IFE
19.2
Hoy en día los módulos no están comunicados. Deben estar comunicados el
Módulo de Calificación con el Módulo de Crédito, Guardavalores, Avalúos,
Supervisión, etc.
Hay tramos que no están sistematizados, lo que provoca dobles, triples y
más capturas de la misma información, provocando error en la captura o
que esta no sea fidedigna.
El módulo de calificación de cartera debe estar integrado en el tren de
crédito, y ser un módulo más. Actualmente se contrata a una empresa que
nos da este servicio. Se busca que el Sistema que nos permite calificar la
cartera, sea un Sistema configurable y parametrizable, para que en caso de
que se requieran adecuaciones o modificaciones, éstas puedan ser llevadas
a cabo por personal interno.
Generales
19.3
Generales
19.4
Generales
19.5
Generales
19.6
Generales
19.7
Generales
19.8
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
Guardar copia de expediente, cuando exista la necesidad de turnarlo a
Jurídico para su recuperación judicial.
Custodia del expediente durante al menos dos años en la Agencia de
Crédito Rural y diez años más en el archivo general de la Financiera Rural
después de ocurrida la recuperación total del financiamiento
El hecho de manejar expedientes de crédito electrónicos nos ayudará a:
Permitir identificar fácilmente los faltantes o documentación no actualizada
de cada uno de los créditos, acreditados, agencia, Estado o Regional.
Permita buscar dentro de los documentos información y Tener una certeza
jurídica del estado que guardan nuestros expedientes.
Generales
19.1
Generales
Generales
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Que la reportería de los procedimientos sea generada a través del sistema.
Actualmente existen más de 100 formatos que se deben requisitar dentro
del tren de crédito. En reporto son más de 10 Formatos.
Los formatos pueden tener modificaciones, por lo que deberá permitir que
en este apartado, que el área de normatividad o la que se designe, pueda
fungir como administrador de este tema, y pueda incorporar la nueva
formatería.
Reportería.
Las distintas áreas de la Institución requieren de constante información, ya
sea que permita la generación de ciertos reportes o bien que se pueda
explotar por tramos o completa para generar reportes personalizados.
Gráficas de la distinta información con la que se cuente y Mapeos de la
distinta información con la que se cuente.
Guardavalores en Crédito y en Reporto.
Conocer los distintos tipos de garantías que tenemos por crédito, u
operación de reporto, por acreditado, agencia, Estado o Regional.
Garantías compartidas y su proporción
Avalúo de las garantías (ligar al módulo de Fiduciario)
Poder elegir en nuestra calificación de cartera en crédito, garantías que se
deberán considerar y el valor de aceptación que les podemos dar.
Supervisión AGD's.
Conocer información suficiente de nuestras operaciones de Reporto y
Prendario. Poder llevar control de los límites que el CAIR establezca a cada
uno de los AGD’s de emisión de CD’s y BP’s y darle seguimiento a las
Observaciones detectadas
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No
sopor
tado
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.7. Crédito
Número
19.9
Generales
19.10
Generales
19.11
Generales
19.12
Generales
7.8.
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metriz
able
Modifi
cación
de
Códig
o
No
sopor
tado
Supervisión PDC.
Poder tener un control de expedientes en línea, medir los Tiempos por
procesos, de los diferentes créditos y en los distintos procesos del tren de
crédito, contar con Información del guardavalor en línea y poder darle
seguimiento a las Observaciones detectadas.
Supervisión y Seguimiento al Acreditado.
Llevar un estricto control de las supervisiones que se realicen tanto de
primer como de segundo piso, así como si están son de gabinete, in situ o
dirigidas. Llevar históricos de información. Consulta por supervisión, por
resultado, o por crédito, cliente, Agencia, Estado o Regional. Poder darle
seguimiento a las observaciones detectadas.
Supervisión a Expedientes de Crédito y de Calificación de Cartera.
Revisión de las Gerencias Operativas a los Expedientes conociendo los
expedientes supervisados por éstos y las fechas, así como las observaciones
detectadas. Llevar a cabo la revisión en línea de los expedientes de
calificación de cartera.
Que las observaciones identificadas a través de los distintos procesos de
supervisión, puedan ser capturadas en línea para alimentar un módulo de
seguimiento de observaciones.
Jurídico.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.8. Jurídico
Número
Descripción
1
Gestión, captura y seguimiento de gastos de Juicios
1.1
Contabilidad de gastos de juicio de manera integrada
1.2
Información de créditos que se traspasan a Jurídico por parte de
operaciones (cartera crediticia vencida)
2
Alta de Créditos
2.1
Registro en el sistema jurídico de los clientes/Contratos /Créditos turnados
por Operaciones para inicio, en su caso, de gestión de recuperación
3
Consulta Crédito
3.1
Identificación de Clientes/Contratos Créditos de clientes a analizar para
premarcar y/o marcar
4
Consulta Premarcado
4.1
5
Selección de los Clientes/Contratos/Créditos a premarcar (módulo de
control de arribos)
Consulta de Marcado/desmarcado de Créditos
5.1
Selección y registro de Clientes/Contratos/Créditos a marcar (demandados)
6
Administración de Bitácora de Seguimiento
6.1
Registro de información de las etapas procesales del juicio instaurado para
recuperación de la cartera vencida
6.2
Capacidad de consulta y registro de informes por parte de abogados
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
FR-06565001-000-10
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Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopor
tado
104
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.8. Jurídico
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopor
tado
externos
6.3
7
Capacidad de carga de documentos digitalizados por parte de abogados
externos
Gastos de Juicio
7.1
Carga y registro de los importes de los gastos efectuados o a realizar para el
proceso de recuperación
7.2
8
Integración y afectación de cuentas contables de FR derivado de los gastos
de juicio
Autorización de Gastos
8.1
Selección de los Gastos a autorizar para pago
9
Dispersión del Día
9.1
10
Solicitud de recursos a finanzas (Tesorería) para pago de gastos mediante la
generación de la FURRT (Formato Único de Requerimiento de Recursos a
Tesorería)
Generación de reportes de seguimiento
10.1
Consolidado de Cartera Vencida
10.2
Cartera Vencida en Proceso Judicial
10.3
Cartera Vencida por demandar
10.4
Auditoria de Póliza Diaria
10.5
Cartera Premarcada
10.6
Cartera marcada
10.7
Reporte de Recuperaciones integrado con el área de operación
10.8
Agenda de asuntos concluidos y bitácora judicial.
11
Administración del Tipo de Juicios, Despachos, Abogados
11.1
12
Control y seguimiento de gastos generados y/o por cubrir a despachos de
abogados
Administración de Catálogos
12.1
Peritos
12.2
Parámetros
12.3
Tipos de Juicio
12.4
Despachos/ Abogados
12.5
Etapas Procesales
12.6
Tipos de Gastos
12.7
Conceptos Gastos
13
Créditos en Concurso Mercantil
13.1
Capacidad de identificar y marcar al acreditado en concurso mercantil y
notificar a las áreas involucradas en la administración del crédito
13.2
Identificación en Módulo Jurídico de Clientes Declarados en Concurso
Mercantil y generación de reportes.
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.8. Jurídico
Número
Descripción
13.3
Generación de Aviso Automático en el Módulo de Operación Transaccional
de Clientes Declarados en Concurso Mercantil
14
Créditos con Apoyo de Garantía FEGA
14.1
Identificación de Clientes/Contratos/Créditos de clientes con Apoyo de
Garantía FEGA y generación de reportes.
14.2
Registro en Portal de FIRA de los Clientes/Contratos/Créditos operados al
amparo de Programa FEGA y generación y transmisión de reportes.
15
Generales
15.1
Generar un Módulo de "Automatización de Modelos de Contratos de
Crédito" que obran en la Normateca Institucional. El requerimiento
incorpora un proceso para la selección e integración del modelado de
contratos de crédito a través de un catálogo de rubros (proemios,
declaraciones, cláusulas y anexos), estableciendo las reglas para la
asociación de los protótipos de modelos de contrato de crédito con la
solicitud de crédito. Dicho mecanismo contará con la funcionalidad
necesaria para que las áreas responsables del proceso de contratación y
registro de operaciones de crédito puedan efectuar el modelado y
formalización de los contratos de crédito, de acuerdo a los productos y
programas de crédito autorizados por los distintos órganos colegiados de la
Financiera Rural, desde una plataforma que independientemente de la
solución implementada les permita de forma automatizada, el correcto
llenado de los modelos de contratos de crédito.
Generar un Módulo de "Gestión y Adminsitración de Contratos de Crédito"
con base en el "Procedimiento para la contratación y registro de
Operaciones de Crédito" PR-CRE-ACA-004. El requerimiento contará con la
funcionalidad de permitir a las distintas áreas que participan en la
formalización de los contratos de crédto, formar un perfil de acceso y
autorización respecto de cada una de las etapas establecidas en el referido
procedimiento, de acuerdo a su grado de competencia
15.2
15.3
15.4
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopor
tado
Permitir la extracción de la información ya almacenada en el Sistema
Terminal Financiero TERFIN, Maestro de clientes, y Módulo de Análisis de
Crédito, necesaria para el pre llenado de los formatos de Contratos de
Crédito y ésta a su vez, deberá ser almacenada en una base de datos
independiente con la finalidad de mantener la información utilizada en la
elaboración de tales documentos.
Facilitar la generación de documentos adicionales como el Formato de
Opinión Jurídica para la calificación de cartera, validación de Contratos y
Pagares, con la información obtenida en la elaboración del contrato
16
Instrumentación y Dispersión
16.1
Contratación y Registro de Operaciones de Crédito. Una vez aprobado el
crédito es indispensable llevar a cabo una adecuada formalización del
mismo, que contenga las condiciones definidas por la Instancia de
Autorización que aprobó la operación y que, asimismo, contemple la
formalización de las garantías y su inscripción en los registros públicos
correspondientes
Formalización de la Decisión
16.1.1
Generación de los términos de los créditos (tipos de créditos)
16.1.2
Recibe Términos y Condiciones acordados en Inst. Autorización
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.8. Jurídico
Número
Descripción
16.1.3
Analiza términos y condiciones
16.1.4
Comunica al cliente aceptación, condiciones o rechazo
16.1.5
Revisa Contrato tipo requisitado contra Términos y Condiciones
16.1.6
Emite validación y la envía a la Agencia de Crédito Rural
16.1.7
Integra elementos para el expediente
16.1.8
16.2
Envía pagaré, contrato y garantías a Guarda Valores y copia a Mesa de
Control
Formalización con el Cliente
16.2.1
Comunica al cliente aceptación, condiciones o rechazo
16.2.2
Recaba con el cliente condiciones requeridas
16.2.3
Complementa contrato tipo y solicita validación a Jurídico
16.2.4
Formaliza con el Cliente firma del contrato ante Notario, en su caso
16.2.5
Registra contrato y garantías en el
Registro Público correspondiente
16.3
Solicitud de Recursos
17.1
Recuperación Judicial (Cobranza Judicial)
17.1.1
Recibir semanalmente de la Dirección Ejecutiva de
Coordinación y Evaluación Regional, a través de la Gerencia de Coordinación
Regional Operativa, el listado de los créditos con más de 90 días de atraso en
el pago parcial o total
Excluir del listado los casos que cuentan con autorización de prórroga de 90
días adicionales
Determinar los créditos que deberán turnarse para su recuperación judicial.
7000 UDIs. PROCAMPO
17.1.2
17.1.3
17.1.4
17.1.5
17.1.6
17.1.7
17.1.8
17.1.8.1
17.1.8.2
17.1.9
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopor
tado
Aplicar, conforme al orden de prelación establecido en el Sistema Integral de
Crédito, los pagos que sean depositados en cualquiera de las cuentas
concentradoras de la Financiera Rural
Elaborar Agenda de Cobranza Judicial (RG-CRE-SYR-011-010) y asignar el
asunto al gestor responsable, que en su caso, puede ser abogado externo o
interno de la Financiera Rural
Recibir de la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica, o en su caso, de la
Agencia de Crédito Rural los documentos valor originales del crédito, así
como copia de la información y documentos relevantes y recabar acta de
entrega conforme al formato establecido en el contrato de prestación de
servicios profesionales
Recibir, en su caso, aviso de la Gerencia de Concentración y Dispersión de
Recursos Crediticios de los pagos aplicados correspondientes a créditos en
recuperación judicial
Agenda de Cobranza Judicial
Asignar la cartera que ha sido turnada, conforme a las políticas establecidas
en los Lineamientos para la Contratación y Supervisión de Abogados
Externos en la Financiera Rural
Elaborar relación de entrega de expedientes a abogados internos o
abogados externos y generar la Agenda de Cobranza Judicial (RG-CRE-SYR011-010)
Acciones de Recuperación de Cartera Judicial
FR-06565001-000-10
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.8. Jurídico
Número
Descripción
17.1.9.1
Determinar factibilidad de instaurar acciones legales encaminadas a la
recuperación del crédito, considerando la instrumentación y formalización
legal del contrato de crédito, así como la constitución de garantías
17.1.9.2
Emitir Dictamen de Recuperabilidad sin Gestiones Judiciales (RG-CRE- SYR011-007).
Emitir Dictamen Jurídico de Incosteabilidad (RG-CRESYR-011-008).
17.1.9.3
17.1.9.4
17.1.9.5
17.1.9.6
17.1.9.7
17.1..9.8
17.1.9.9
17.1.9.10
17.1.9.11
17.1.9.12
Solicitud de Aplicación de Provisiones Preventivas por Riesgos Crediticios
(RGCRE-SYR-011-006).
Proceder, en su caso, a proponer el castigo del crédito de manera
coordinada con la Gerencia de Coordinación Regional Operativa
Proceder a dar de baja como asunto concluido en la Bitácora de
Recuperación de Cartera Judicial (RGCRE-SYR-011-011)
Solicitar a la Gerencia de Coordinación Regional de Análisis de Crédito, el
alta del acreditado y personas relacionadas, en el Sistema de Prevenciones.
Consulta del Historial Crediticio de los Acreditados del MNPC y en el
Procedimiento para la Administración de la Consulta y Registro de Historial
Crediticio (PR-CRE- AEA-014).
17.1.9.18
17.1.10
17.1.10.1
No
sopor
tado
Emitir dictamen jurídico e integrar las bases del proyecto de convenio
judicial
Elaborar Dictamen de Recuperabilidad con Gestiones Judiciales (RG-CRESYR-011-009)
Consultar el Historial Crediticio de los Acreditados del MNPC y registrar en el
Historial Crediticio (PR-CRE- AEA-014)
17.1.9.14
17.1.9.17
Modifi
cació
n de
Códig
o
Registro de presentación de la demanda ante el juzgado competente, e
informar a la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica de los avances en
el juicio de acuerdo con la temporalidad establecida en el contrato de
prestación de servicios profesionales
Registrar en Agenda de Cobranza Judicial (RG-CRESYR-011-010) como asunto
demandado para su recuperación por la vía judicial
Registrar en la Bitácora de Recuperación de Cartera Judicial (RG-CRE-SYR011-011) el avance de las acciones contenciosas del juicio
Solicitar la elaboración del Estado de Cuenta Certificado
Elaborar Dictamen de Recuperabilidad con Gestiones Judiciales (RG-CRESYR-011-009) y remitirlo a la Agencia de Crédito Rural correspondiente
17.1.9.16
Para
metri
zabl
e
Registrar en la Bitácora de Recuperación de Cartera Judicial (RG-CRE-SYR011-011).
Elaborar el escrito de demanda en contra del acreditado
17.1.9.13
17.1.9.15
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Realizar los registros contables relacionados con la adquisición, valuación,
baja de valor y venta de bienes muebles e inmuebles recibidos por las
operaciones de crédito.
Los bienes adjudicados judicialmente deberán registrarse contablemente en
la fecha del auto que aprobó la adjudicación
Elaborar Dictamen de Recuperabilidad con Gestiones Judiciales (RG-CRESYR-011-009)
Seguimiento y Recuperación de Convenios Judiciales
Recibir de la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica su dictamen y la
propuesta de pago del acreditado demandado, para efectuar el análisis
correspondiente y su posterior programación a la instancia de autorización
FR-06565001-000-10
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108
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.8. Jurídico
Número
17.1.10.2
17.1.10.3
17.1.10.4
17.1.10.5
17.1.10.6
17.1.10.7
17.1.10.8
Descripción
Para
metri
zabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
sopor
tado
Preparar la documentación y propuesta de pago para presentarla a la
instancia de autorización
Analizar el caso y emitir acuerdo.
Recibir de la Gerencia de Coordinación Regional de Análisis de Crédito el
acuerdo de la Instancia de Autorización.
Informar al acreditado verbalmente la resolución de la instancia de
autorización y en su caso, solicitarle una nueva propuesta.
Elaborar y formalizar el convenio judicial correspondiente en los términos
emitidos por la Instancia de Autorización, para su presentación en el juzgado
que corresponda
Entregar a la Agencia de Crédito Rural responsable de la atención del crédito
del deudor
Proceder a dar de baja el asunto como juicio en activo en la Bitácora de
Recuperación de Cartera Judicial (RG-CRESYR-011-011).
17.1.10.9
Recibir de la Gerencia de Coordinación Regional Jurídica la documentación
correspondiente y enviar
17.1.10.10
Recibir la documentación de la Agencia de Crédito Rural para el registro del
convenio judicial en el sistema.
17.1.10.11
Realizar la corrección de saldos para dejar registrados en el Sistema los
montos asociados al reconocimiento de adeudo
17.1.10.12
Realizar la concentración y dispersión virtual del convenio judicial.
17.1.10.13
Dar seguimiento al cumplimiento de las obligaciones de pago pactadas en el
convenio judicial e informar, al menos trimestralmente y hasta que el
deudor liquide su adeudo, al Subcomité de Crédito sobre cada pago recibido
17.1.10.14
Instruir a la Gerencia de Operación Transaccional, a través de Solicitud de
Aclaración, el registro en el Sistema de las Penas Convencionales asociadas
por incumplimiento del convenio judicial.
17.1.10.15
Registrar en Bitácora de Recuperación de Cartera Judicial (RG-CRE-SYR-011011) como asunto turnado para su ejecución
17.1.11
Resultados de Gestión
17.1.11.1
Consultar periódicamente la Bitácora de Seguimiento al Acreditado y
Recuperación de Cartera (RG-CRE-SYR- 011-001) por crédito
17.1.11.2
Verificar que todos los gestores hayan registrado sus gestiones a la fecha de
operación
Determinar estrategias específicas de cobranza
17.1.11.3
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
17.1.11.4
Consultar periódicamente la Bitácora de Recuperación de Cartera Judicial
(RG-CRE-SYR-011-011) por crédito.
17.1.11.5
Verificar que el abogado interno o externo, encargado del asunto rinda su
informe de actividades y actualice la Bitácora de Recuperación de Cartera
Judicial (RGCRE- SYR-011-011) conforme a los avances procesales que se
reporten en cada uno de los juicios
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109
7.9.
Pasivos.
7.9.1. Cuentas corrientes, Cuentas vista y Líneas de Crédito.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.1 Cuentas Corrientes, Cuentas Vista y Líneas de Crédito.
Número
1
4
5
Ingreso de convenios con empresas. Definición de comisiones y
tratamientos especiales de impuestos por convenio con empresas.
3
6
7
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Manejo de las tareas necesarias para realizar el alta y su
obligatoriedad según el tipo de producto.
Seguimiento y retoma del proceso de apertura, según aprobaciones
por diferentes departamentos y recopilación de documentación
obligatoria. Identificación de etapas realizadas y pendientes.
Confección e impresión del contrato y documentos asociados según
el tipo de producto.
Cobro automático de comisiones y gastos asociados a la apertura de
línea de crédito en la cuenta corriente asociada.
2
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Obligatoriedad de vinculación con cuenta corriente en la apertura de
línea de crédito.
Tratamiento de las Líneas de Crédito y Cuentas Corrientes como
productos separados.
FR-06565001-000-10
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110
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.1 Cuentas Corrientes, Cuentas Vista y Líneas de Crédito.
Número
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Apertura de línea de crédito a partir de otra línea ya vencida del
mismo titular, heredando las características de esta última.
Facilitar la apertura de múltiples cuentas corrientes para una
empresa.
Alta masiva de cuentas corrientes y/o vista en forma automática por
medio de interfaz con formato estándar.
Giros y depósitos de efectivo. Control de sobregiros autorizados y
sobregiros que requieren aprobación. Control de límites de líneas de
crédito. Autorización de sobregiro automática o manual según
condiciones del producto y/o cliente.
Giros con cheque por ventanilla: control de sobregiros, control del
estado del cheque (disponible, orden de no pago, pagado, etc).
Autorización de sobregiro automática o manual según condiciones del
producto y/o cliente.
Depósitos en cuenta con documentos (cheques, vales vista);
manejando de forma automática las retenciones de fondos
correspondientes según el tipo de documento.
Definición paramétrica y administración de esquema de cuentas
relacionadas entre sí en diferentes niveles para traspasos
automáticos según condiciones de saldos: excedente, sobrante,
mantenimiento de saldo fijo, cobertura faltante, saldo cero positivo y
negativo.
Pago de línea de crédito vencida; cálculo automático de monto de
interés penal
Pago automático de línea de crédito mediante traspaso desde la
cuenta corriente vinculada al momento de darse las condiciones de
saldo requeridas para relaciones de pago automático. Definición de
monto mínimo a traspasar.
Transferencias hacia otras cuentas corrientes, cuentas vista o
cuentas de ahorro.
Realización de débitos y créditos desde otras aplicaciones, de forma
puntual mediante servicios en línea y de forma masiva a través de
interfaz estándar, (administrando las retenciones, reintentos de
imputación, ordenamiento por producto, etc.)
Alta y baja de retenciones sobre saldos disponibles por distintos
motivos (disposición legal, fallecimiento, etc)
Modificación de condiciones de comunicación de movimientos al
cliente (cartola), frecuencia, tipo de cartilla de ahorros , medio de
envío (correspondencia, mail, medio magnético), etc. Gestión de alta,
baja y modificaciones de avisos que viajan al cliente (Por ejemplo:
avisos de vencimientos, aviso para retirar chequeras, etc.)
Modificación de tipo de relación entre cuenta corriente y línea de
crédito: cambio de tipo de pago (manual o automática) y condiciones
de pago automático.
Control de Cuentas Vista. Stock y activas según mensualidad.
Consulta en línea de saldos y características de la cuenta (titulares y
partícipes, oficina de control y ejecutivo, productos asociados (por ej:
seguros), saldos promedios mensuales, trimestrales y anuales, limites
de sobregiro, promedio de utilización de línea de crédito. Últimos
cheques pagados para cuentas corrientes. Capacidad para prestar
servicios de consulta de esta información a otras aplicaciones.
Consulta en línea de los traspasos realizados y detalles de los
mismos. Consulta de movimientos y detalles de los mismos. Consulta
consolidada de cuenta corriente y línea de crédito. Capacidad para
prestar servicios de consulta de esta información a otras aplicaciones.
Consulta de retenciones de fondos y datos del origen de dicha
retención; consulta de imputaciones pendientes
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111
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Requerimientos Pasivos
7.9.1 Cuentas Corrientes, Cuentas Vista y Líneas de Crédito.
Número
26
27
28
29
31
32
Amortización periódica de la línea de crédito en forma automática.
33
Renovación automática de líneas de
determinadas condiciones preestablecidas.
34
Validación de mandatos entregados a cuentas corrientes para
depositar cheques nominativos de beneficiarios distintos al titular de
la cuenta (por ejemplo actividades relacionadas con el factoring)
35
Permite el bloqueo masivo de cuentas especificando las mismas en
forma paramétrica por características
36
Colocar y quitar aviso de extravío a un vale vista, de manera que se
impida de manera automática el pago del mismo.
37
38
39
40
41
42
43
44
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Consulta del resultado de la liquidación aplicada a la cuenta. Tasas
aplicadas.
Consultas de vales vista emitidos, en custodia, no cobrados.
Consulta de detalle accediendo por RUT del beneficiario o del
tomador, nombre del beneficiario o del tomador, etc.
Renovación de línea de crédito, modificación de límite de crédito
otorgado y plazos de vencimiento, considerando la aprobación de otro
departamento.
Mantenimiento diario de saldos medios mensuales, trimestrales y
anuales, saldos promedios de utilización de línea de crédito.
Liquidación según frecuencia y método parametrizado (por ej:
mensual sobre saldos disponibles diarios) para el tipo de producto,
cobro de intereses de sobregiro y utilización de línea de crédito;
abono de intereses ganados si corresponde.
Permite realizar la liquidación de intereses y comisiones en cualquier
día del mes. Parametrización por producto, marca, etc.
30
Para
metr
izabl
e
crédito
que
cumplan
Servicio en línea para solicitud de uno o varios talonarios adicionales.
Consultas de estados de talonarios para una cuenta, rangos de
numeración.
Gestión de stock de talonarios en sucursal según tipo de cuenta.
Administración del estado de los talonarios: en sucursal, entregado,
anulado. Cobro automático de impuestos. Validaciones de cheques
disponibles para la petición adicional de talonarios.
Gestión de diversos modelos de talonarios: Nro de cheques por
talonario, talonarios especiales personalizados, formatos continuos.
Modificación de modelo de talonario utilizado por cuenta.
Consulta de estado de un cheque: disponible, pagado, orden de no
pago. Datos del pago: monto, fecha, modo de pago y la hora.
Colocar y eliminar orden de no pago para un cheque o un rango de
cheques, registrando el motivo y la fecha. Administración del cobro de
comisión en caso que el Banco preste servicio de publicación de la
orden de no pago. Comunicación periódica de cheques con orden de
no pago al Boletín Comercial.
Notificación por parte del cliente del monto exacto o máximo para
proceder al pago de uno o varios cheques. Verificación al momento
del pago de este monto y alerta de diferencias.
Impresión del vale vista al momento de su emisión. Impresión de
vales vista en custodia desde cualquier sucursal.
Transacción de protesto de un cheque, indicando causal.
Validaciones sobre el estado del cheque y de la cuenta para permitir
el protesto. Impresión de acta. Cobro automático de impuesto según
corresponda.
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.1 Cuentas Corrientes, Cuentas Vista y Líneas de Crédito.
Número
45
46
47
48
49
50
7.9.2.
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Transacción de aclaración de un protesto. Emisión de certificado de
aclaración. Modificación de datos de un protesto: causal, fecha, datos
del acta. Reimpresión de acta de protesto.
Aclaración automática (resolución de la situación del cheque) por
pago de cheque en redepósito.
Priorizar lista de cuentas sobregiradas a resolver, utilizar criterios de
riesgo y montos.
Mantención de las instrucciones comerciales para resolver sobregiros:
Bloqueo de talonario, Cargo a cuenta contable, Instrucción de
traspaso de fondos con fecha anterior.
Cancelación del producto, validaciones de las relaciones de la cuenta
con otros productos y procesos pendientes para poder proceder al
cierre.
Tratamiento de saldos en cuentas cerradas (por ejemplo manejo de
cuenta contable intermedia)
Ahorro.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.2. Ahorro
Número
1
2
3
4
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Apertura - Manejo de diferentes tareas a realizar y su obligatoriedad
según el tipo de producto de ahorro.
Apertura - Registro de plazos y montos de ahorro comprometidos
para la apertura de cuentas de ahorro de tipo programado (acordado
anteriormente con el cliente), posibilidad de disponer de 'simulación'
de resultados finales.
Apertura - Confección e impresión del contrato y documentos
asociados según el tipo de producto. Confección de carátula de
libreta para los productos con dicho soporte.
Operaciones monetarias - Depósitos en cuenta con documentos
(cheques, vales vista), manejando de forma automática las
retenciones de fondos correspondientes según el tipo de documento
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.2. Ahorro
Número
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Operaciones monetarias - Traspaso de saldos entre dos cuentas,
ambas cuentas de ahorro o entre una cuenta de ahorro y otro
producto de la entidad (por ejemplo cuenta corriente, depósitos a
plazo). Control de seguridad de traspaso entre cuentas de distinto
Rut.
Parametrización de traspasos periódicos automáticos, entre dos
cuentas de ahorro, o una cuenta de ahorro y otro producto de la
entidad (por ejemplo cta corriente), indicando la frecuencia,
condiciones de monto a traspasar, etc.
Operaciones monetarias - Realización de cargos o abonos desde
otras aplicaciones, de forma puntual mediante enlaces en línea o de
forma masiva a través de interfaz.
Modificaciones - Modificación de condiciones de comunicación de
movimientos (cartola) al cliente (frecuencia, tipo de cartola, medio de
envío).
Consulta en línea de saldos y características de la cuentas: titulares y
partícipes, ejecutivo y centro administrador, saldos promedios
mensuales, trimestrales y anuales, saldos en moneda origen y
moneda de reajuste, movimientos y detalles de los mismos, avisos y
restricciones de la cuenta de ahorro, avisos de giro diferido
solicitados, etc.
Consulta de movimientos de las cuentas
Consulta de retenciones de fondos y datos del origen de dicha
retención; consulta de imputaciones pendientes (cobro de comisiones
o impuestos no realizados, etc).
Administración - Operaciones con libreta: Impresión automática
(posteo) en la libreta de las operaciones realizadas en la sucursal.
Confección de nueva libreta por pérdida o finalización.
Administración - Administración de retenciones sobre saldos
disponibles según diferentes criterios.
Administración - Mantenimiento diario de saldos medios mensuales,
trimestrales y anuales, en la moneda origen y en la moneda de
reajuste de la cuenta.
Administración - Liquidación según periodicidad y método
parametrizado para el tipo de producto, abono de los intereses
ganados.
Administración - Reajuste según periodicidad parametrizada para el
tipo de producto, abono / cargo de reajuste ganado / perdido. Manejo
de condiciones de pérdida de reajuste que pueda implicar no aplicar
reajuste a través de atributos.
Administración - Manejo de exenciones y rebajas de comisiones
según tarifario asignado a la cuenta de ahorro.
Cierre - Cancelación del producto, validaciones de las relaciones de
la cuenta con otros productos y procesos pendientes para poder
proceder al cierre.
Cierre - Forzar la liquidación y/o reajuste de la cuenta según
corresponda por el tipo de cierre (voluntario, traspaso a otra
institución, postulación).
Cierre - Devengo mensual de intereses y reajustes pendientes de
abonar. Devengo diario de avisos de giro diferido próximos a vencer
(reserva técnica).
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114
7.9.3.
Captaciones.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.3. Captaciones
Número
1
2
3
4
5
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Par
ame
triza
ble
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Apertura - Administración del piso y techo de la tasa según tipo de
producto. Gestión de autorizaciones necesarias para la apertura.
Apertura - Administración del depósito con efectivo, documento
(cheques, vales vista, de este u otro banco) o con cargo en cuenta
corriente o de ahorro.
Apertura - Administración de depósitos nominativos o endosables.
Apertura - Posibilidad de dejar el certificado de depósito en custodia
electrónica o imprimirlo en el momento de la compra, y posibilidad de
impresión posterior de certificados en custodia desde cualquier
oficina.
Apertura - Impresión de diferentes formatos de certificados de
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115
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.3. Captaciones
Número
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Par
ame
triza
ble
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
depósitos.
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Apertura - Toma e impresión masiva en línea de depósitos de plazo
de las misma características con un solo pago (emisión de depósitos
en cortes).
Apertura - Admite la toma de una captación cancelada con cualquier
medio de pago y maneja las retenciones para esos medios de pago
de manera que el documento no se pueda imprimir hasta no estar
liberadas las retenciones.
Apertura - En caso de dejar el certificado en custodia, el cliente debe
retirar un comprobante de la inversión el cual debe después utilizar
para canjearlo por el certificado definitivo en cualquier oficina.
Apertura - Soporta toma de solicitud de depósito y negociación de
tasas con el ejecutivo, y finalización de la operación en caja.
Modificaciones - Marcar y desmarcar el depósito con orden de no
pago, bloqueando con ello la cancelación anticipada y pago al
vencimiento del mismo.
Modificaciones - Bloquear y desbloquear el depósito, impidiendo con
ello la cancelación anticipada y el pago al vencimiento del mismo.
Modificaciones - Cambio de número de cuenta en el caso de abono
en cuenta.
Modificaciones - Soporta la acreditación del pago de un depósito en
varios destinos (caja, abono en cuenta, etc.), distribuyendo
cantidades fijas o porcentajes del monto total.
Operaciones monetarias - Cancelación anticipada del depósito.
Cálculo y pago de intereses y reajustes según corresponda.
Operaciones monetarias - Pago de intereses por caja o abono en
cuenta del titular, tanto para depósitos con liquidaciones sucesivas
anteriores al vencimiento del capital, como para depósitos con
liquidación al vencimiento de capital.
Administración - Permite, en forma simple, la renovación automática
de un depósito vencido en similares condiciones a las vigentes antes
del vencimiento, renovando solo capital o capital e intereses.
Administración - Reajuste al vencimiento para depósitos reajustables.
Manejo de diferentes monedas de reajuste.
Alertas - Envío de avisos a clientes y ejecutivos de depósitos
próximos a vencer, renovaciones automáticas realizadas, depósitos
vencidos y no renovados, etc.
Contabilidad - Devengo mensual de intereses y reajustes pendientes
de abonar / cargar.
Consulta en línea de depósitos a plazo por Rut o estado, nombre:
pagados, vencidos y activos, bloqueados.
Consulta en línea de datos de un depósito a plazo: monto, tasas,
intereses ganados, reajustes, vencimiento, condiciones al
vencimiento, número de renovaciones, si está impreso o en custodia
electrónica, fecha de impresión, sucursal donde se tomó, ejecutivo
que atendió, etc.
Consulta sobre todos los movimientos históricos de captaciones
tomadas por un cliente con identificación del valor inicial, final, fecha
inicial, final, oficina, ejecutivo, forma de pago y situación de la
captación cancelada o vigente
Consulta histórica sobre los certificados tributarios generados para un
cliente con posibilidad de impresión
Reportes - Generación de la información para el control de gestión de
la entidad con opción de imprimir los reportes: resultados de
liquidación y reajuste, devengo de intereses y reajuste, depósitos
próximos a vencer, n° de clientes que conforman un % determinado
de los volúmenes o ingresos, volúmenes por plazos, etc.
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NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.3. Captaciones
Número
25
26
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Par
ame
triza
ble
Modifi
cació
n de
Códig
o
No
soport
ado
Descripción
Apertura - Administración del piso y techo de la tasa según tipo de
producto . Gestión de autorizaciones necesarias para la apertura.
Apertura - Administración del depósito con efectivo, documento
(cheques, vales vista, de este u otro banco) o con cargo en cuenta
corriente o de ahorro.
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117
7.9.4.
Contabilidad.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.4. Contabilidad
Número
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
soport
ado
Descripción
Manejo de saldos promedio por días hábiles y corridos. Inclusión de
totales débito y crédito, en función de fechas y días a promediar
parametrizables. Deben ser parametrizables las variables que
determinan el saldo promedio, ej: sumatoria de saldos promedios
(hábiles o corridos) y N° de días a promediar.
Administración de atributos parametrizables asociados tanto al Plan
de Cuentas como a las cuentas contables. Por ejemplo: posibilidad de
restringir la imputación batch o en línea, posición en el balance del
Banco (activo, pasivo, resultado, etc.), saldo posible de la cuenta
acreedor / deudor / 0, indicador de reajustabilidad, multimarca,
multimoneda, multibanco, restricción de mantención (creación,
modificación o eliminación) en función de parámetros definidos por la
normativa de los diversos entes reguladores.
Parametrización y administración del centro o tipo de centro para
cada cuenta del plan.
Parametrización y administración del sistema producto que puede
generar interfaz contable, sistema, producto, fecha, usuario, etc.
Parametrización y administración de los conceptos de mayorización
de apuntes. Es decir, identifica cuales criterios deberán ser utilizados
para sumarizar asientos con similares características, permitiendo el
ingreso a la contabilidad sin sumarización.
Parametrización y administración de ingreso de apuntes
desbalanceados, generando operaciones pendientes para el sistema
producto responsable del evento.
Parametrización y administración de la fecha en la que se ejecutará el
proceso de refundición de cuentas de resultado.
Parametrización de validaciones de ingreso de transacciones de
acuerdo a 1) lógicas contables (ej: no pueden ingresar una cuenta de
Activo o Pasivo contra una cuenta de orden); 2) montos de
razonabilidad por cuenta y otros parámetros a definir.
Parametrización de los números de dígitos y decimales, para efectos
de generación de reportes, archivos satélites, etc. (ejemplo:20 dígitos
y 4 decimales).
Entrada manual de apuntes controlada por atribuciones.
Desagregación desde el saldo de una cuenta contable hasta los
movimientos que lo conforman, para preparación de reportes
financieros, tributarios y de gestión.
Navegador de consulta de saldos a través del plan de cuentas.
Permite visualizar el saldo de las cuentas desde el nivel de mayor
agrupación hasta los movimientos que lo componen.
Identificación y administración del centro que origina el asiento
contable, el que recibe y el que lo opera.
Cuadratura por centro generador del movimiento y por el centro que
recibe el mismo.
Soporta procesos específicos sobre aplicativos definidos u otros de
carácter general tales como: traspaso a Saldos Inmovilizados
(captaciones), contrapartida del devengamiento de los sistemas
producto (todos los que devengan), liquidación de la posición de
cambio (ajuste a moneda local de todos los productos que manejan
moneda extranjera), y reajuste por cuenta.
Administración de cuentas vigenteables en forma centralizada (con
referencias paramétricas y manuales) en línea y batch por ej.: número
de legajo de empleado, número de operación.
Administración de cuentas intersucursal. Las sucursales no pueden
imputar directamente contra cuenta de otra sucursal.
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118
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Pasivos
7.9.4. Contabilidad
Número
31
Descripción
Administración de saldos diarios (mínimo 90 días hacia atrás) y de
saldos mensuales (mínimo 7 años hacia atrás). Administración del
mes 13 para imputación de movimientos contra el año anterior.
Administración de log de rechazos contables identificando el origen
de la operación con todos sus atributos. Por ejemplo: rechazo de
movimientos fecha valor.
Simulación y ejecución automática de la cancelación de cuentas de
resultado al cierre de cada periodo fiscal. En el caso de saldos en
Moneda Extranjera debe efectuar previamente la conversión a
Moneda Nacional.
Manejo de saldos actualizados tanto en moneda local como en otras
monedas extranjeras, efectuando la conversión de moneda
extranjera a pesos u otras monedas.
Administración de reapertura de mes cerrado, inhibición de apuntes a
mes cerrado.
Admón. de movtos. con fecha futura (movtos. realizados en el día,
con fecha contable futura, pero pendientes de aplicación).
Contabilización por centro de costos, sistemas productos, áreas u
otros parámetros definidos.
Simulación y procesos de cierre preliminares y explícitos (permite que
se dejen los movimientos aplicados) en forma periódica. (Por Ej.:
mensual, anual, semanal, etc.).
Ejecución de procesos de control de saldos operativos versus
contables (procesos de cuadratura), con frecuencia parametrizable
(diaria, semanal, mensual, etc.)
Manejo de contingencias (ejemplo: caída de sistemas productos,
interfaces erróneas, interfaces desbalanceadas, etc.). Estas
contingencias deberán quedar registradas en un log de errores de
procesos el cual debe estar a disposición de los usuarios contables
en el momento oportuno.
Proyección de reportes financieros, tributarios o de gestión sobre la
base de información histórica (saldos promedio, saldos acumulados y
otros), siendo parametrizable el período a proyectar (días, meses,
trimestres, etc.).
Definición de dos ciclos contables, pudiendo cerrar y hacer apertura
de manera de seguir arreglando el cierre anterior.
Administración de alertas por cuentas con saldo opuesto al
parametrizado, segmentando aquellas que por su naturaleza pueden
estar sobregiradas de las que no.
Presenta diferentes niveles de consulta por rango de valores de
cuenta, oficina, región, fecha, etc.
32
Generación de balance requerido por todos los entes reguladores.
33
Financieros: 10 informes financieros diarios.
34
Financiero: Activo Circulante Depurado
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
35
36
37
38
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
soport
ado
Financieros: Modelo Balance y Estados de Resultados Individual y
Consolidado para Banco.
Financieros Externos: Análisis de comisiones, provisiones, patrimonio
y otros de acuerdo a Principios Contables Mexicanos.
Estados Financieros completos de acuerdo a Principios Contables
Estadounidenses. Financieros Internos: igual que los mensuales.
Manejo de saldos promedio por días hábiles y corridos. Inclusión de
totales débito y crédito, en función de fechas y días a promediar
parametrizables. Deben ser parametrizables las variables que
determinan el saldo promedio, ej.: sumatoria de saldos promedios
(hábiles o corridos) y N° de días a promediar.
7.10. CRM.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
119
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.10. CRM
Número
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Administración de la información de los clientes en sus distintas
dimensiones, independientemente del lugar de almacenamiento de la
información (ej.: demográfica, necesidades y preferencias, productos
contratados, oportunidades de negocios, requerimientos de servicio,
uso de canales, rentabilidad, informes de riesgos, relaciones con
otros clientes, etc.).
Toda la funcionalidad, procesos y reglas de negocio CRM se
encuentra disponible multicanal y puede operar a través de estos en
forma consistente.
Definición de la organización interna y utilización de la información
para reglas de negocio manejando visibilidad, responsabilidades y
roles (ej.: Clientes, empleados)
Definición paramétrica de agendas y alertas para todos los
involucrados en todos los ciclos de negocio. Definición de alarmas
sobre cualquiera de los datos administrados, gatillando procesos de
atención parametrizado.
La solución permite visualizar mediante gráficos todos los conceptos
de información involucrados en los ciclos de negocio (ej.: ventas por
ejecutivo, actividades por cliente)
Definición, ejecución y seguimiento de scripts y encuestas (ej.:
niveles de satisfacción), con posibilidad de visualizar los resultados
históricos y en línea
Definición paramétrica y administración de productos, de acuerdo a
las políticas y flujos de curse de productos configurada (ej.: ordenes
de proceso)
Registro de todas las acciones de los procesos (venta, servicio,
mercadeo). Anexamiento de la información digital asociada a la
gestión de cada ciclo de negocio (ej.: intercambio de correo
electrónico con clientes, links a documentación enviada)
Desarrollo del ciclo de venta o servicio a través de partners externos
al Banco u otros agentes de negocio externos
Definición y ejecución de reglas de asignación, escalamiento y
notificación
Gestión centralizada, asignación y control de actividades para los
involucrados en los distintos procesos
Acceso y administración de material de apoyo (ej.: productos del
Banco y políticas de comercialización, folletos, cartas tipo, publicidad
en medios), información asociada a los procesos de negocio (ej.:
motivación, argumentos de venta y diferenciación, información de la
competencia) y bases de conocimiento (ej.: preguntas frecuentes,
soluciones a problemas similares, ubicación de sucursales), según la
configuración de visibilidad, roles y responsabilidades que se defina y
con facilidades de búsqueda
Ingresar manual, masiva y automáticamente requerimientos de
servicio y oportunidades de negocio para su asociación automática
con los procesos correspondientes según configuración
Soporta la comunicación vía personal en sucursal, personal móvil (ej.:
fuerza de venta móvil), partners, IVR y centros de contacto, internet,
autoservicios y ATM, e-mail y correo, colaboración web, conferencias
de vídeo, chat, fax y telefonía móvil
Definición, administración y seguimiento de campañas multicanal con
combinación de productos/canales/marcas/segmentos entre otros.
Definición de segmentos (grupos de clientes) afectos a cada
campañas según condiciones estáticas o dinámicas, hacer
pronósticos de repuesta y realización de test de prueba y control
Herramientas para realizar upselling y crosselling continuos, con
manejo de ofertas personalizadas
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120
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.10. CRM
Número
18
19
20
21
22
Descripción
28
29
Gestión de incentivos y compensaciones, con información del avance
parcial y global en las metas
30
Definición paramétrica, administración y seguimiento de procesos de
entrega de productos/servicios a Clientes, independientemente del
estado de las procesos involucrados (ej.: productos rechazados)
24
25
26
27
31
32
33
34
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Administración del flujo de operación de campañas multicanal,
definiendo reglas de visibilidad, flujos de trabajo y estándares de
proceso, con asignación y manejo de actividades (ej.: asuntos a
decidir, decisiones sobre condiciones de campañas, las condiciones
mismas, documentos y contratos de campañas, aprobaciones de
documentos y contratos), pudiendo realizar seguimiento de las
campañas
Herramientas para el análisis de eficiencia de campañas, incluyendo
análisis histórico
Gestión del servicio a Clientes. Definición y administración de tipos
de requerimientos de servicios con su información asociada (ej.: tipo
de servicio, canales de entrada, estándares de servicio) y procesos
para su atención por combinación de
productos/canales/marcas/segmentos, entre otros, pudiendo
realizarse posterior seguimiento
Ejecución del proceso de servicio por parte de los involucrados
definiendo reglas de visibilidad, flujos de trabajo y estándares de
proceso (monitoreo de performance), con asignación y manejo de las
actividades asociadas, pudiendo realizar seguimiento de los
requerimientos
Gestión de casos complejos de requerimientos de servicio (no
estructurados), manteniendo todo el historial de información asociado
Gestión de automatización de ventas multicanal. Definición de tipos
de oportunidades de negocio con su información asociada (ej.:
canales de entrada, estándares de servicio) y procesos y métodos de
venta por combinación de productos/canales/marcas/segmentos
entre otros, permitiendo el posterior seguimiento (ej.: pipeline) por
distintos conceptos (ej.: sucursal, clientes, mercado)
Pronósticos de venta por
cliente/ejecutivo/sucursal/segmento/banca/marca y relación con los
presupuestos de la organización
Gestión de equipos de venta y territorios, con manejo de las
actividades y planes asociados
Herramientas para la definición, administración y seguimiento
posterior de propuestas, cotizaciones, solicitudes y contratos, con
vínculos a archivos digitales.
Configuración de paquetes de productos y condiciones especiales de
comercialización
Plan de ventas por cliente. Control y alertas.
23
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Administración de oportunidades y requerimientos de servicio por
cliente (ej.: evitando casos como insistencia de venta de sucursal en
sucursal por rechazo de Scoring, evitando ofrecer el mismo producto
anteriormente rechazado por el cliente)
Modelos de análisis de negocio diseñado específicamente para la
industria bancaria
Modelos de análisis ligados entre sí y con el modelo operacional del
CRM, siendo posible navegar de uno a otro en forma transparente
desde el resultado general al detalle de cada caso
Definición de indicadores para cada concepto registrado en los
modelos de análisis. Panel de control sobre los indicadores y su
evolución
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121
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.10. CRM
Número
35
36
37
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Herramientas y modelos para el análisis multidimensional del
comportamiento de clientes (ej.: demográfica, actividad transaccional
a través de canales, tenencia y uso de productos, hábitos de
compra, demandas de servicio, respuesta frente a campañas, riesgo,
costo, rentabilidad y segmentación)
Soporte herramientas y modelos predictivos para comportamientos
de Clientes (ej.: fuga de clientes, siguientes mejores ofertas), y
búsqueda de patrones en los mismos.
Herramientas y modelos para el análisis multidimensional de
resultados de empleados, grupos de la organización (ej.: Sucursal) y
partners en relación a los Clientes (ej.: ventas por empleados,
actividades de adquisición, retención, fidelización y rentabilización)
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122
7.11. Multicanal.
Requerimientos
7.11. Multicanal
Número
1
2
3
4
Descripción
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sop
Mo
orta Par dific
No
do am ació
sop
x
etri
n
orta
Pro zab de
do
duc le Cód
to
igo
La plataforma de SWITCH MULTICANAL debe constar de un
producto central que sea el encargado de proveer una base robusta
de servicios (financieros y de infraestructura) y estar basado sobre el
paradigma SOA (Service Oriented Architecture). Sobre este producto
debe ser posible integrar si fuera necesario un conjunto de
aplicaciones específicas (comúnmente nombradas “aplicaciones de
canal”), las cuales serán las encargadas de ofrecer de ofrecer la
operatoria para los canales electrónicos de la Financiera Rural tales
como Internet Banking, Terminales de Autoservicios, Banca Móvil y
Call Center y debe permitir incorporar en el futuro nuevos canales
electrónicos con un máximo reuso y un mínimo costo. Este SWITCH
MULTICANAL debe integrarse con la solución actual de plataforma
de agencias de la Financiera Rural (TERFIN) y su solución de
administración de documentos digitalizados (SUGEO). A su vez la
plataforma de SWITCH MULTICANAL será la encargada de
interactuar con los sistemas centrales del banco o la plataforma de
servicios que este tenga y proveerá un conjunto de servicios
homogéneos que serán usados por todas las soluciones (incluso la
de ERP si el banco la tuviera).
Más allá de que la solicitud del Banco actualmente sea sobre el canal
de plataforma de las Agencias y su terminal financiero, la solución
propuesta debe permitir (vía la incorporación de los módulos que
sean necesarios) poder incorporar nuevos canales a futuro sin
necesidad de modificar la infraestructura ya instalada y pudiendo de
esta manera aprovechar al máximo los servicios ya provistos en los
canales ya instalados. Esta plataforma debe estar montada sobre
modelos de Enterprise Service Bus pudiendo hacer uso cualquiera
de los ESB más populares del mercado tal como Websphere, BEA
Weblogic, TIBCO, SONIC, etc. y también de su correspondiente
BPMS (Business Process Manager Sytem).
Se debe contemplar esquemas de seguridad a todos los niveles:
base de datos, tablas, registros, datos, usuarios, de manera tal que
los permisos o privilegios logren restringir el uso de todos estos
componentes según el rol y perfil del usuario. Las claves de usuario
(passwords) deberán tener vencimiento dinámico, deben estar
encriptadas y el sistema debe sacar de línea a usuarios que hayan
superado tiempo de inactividad (timeout).
Todas las transacciones y actualizaciones en línea deben dejar
registros de auditoría (logs) que permitan ser rastreadas, mantenidas
y reconstruidas según sea necesario. Estos registros de auditoría
deben poder ser impresos a requerimiento presentando el estado
anterior a la transacción que lo afectó y el estado posterior a la
misma.
5
El sistema debe estar basado en una arquitectura SOA (Service
Oriented Architecture)
6
Las actualizaciones al sistema (modificaciones de programación a la
aplicación) deben poder ser realizadas en línea sin la necesidad de
detener el funcionamiento del sistema o módulo en específico.
7
El sistema deberá poder establecer otras interfaces o canales de
servicio (entiéndase Banca por Internet, ATM, IVR, WAP, etc) sin que
esto implique costos adicionales en licenciamiento de la solución.
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123
Requerimientos
7.11. Multicanal
Número
8
9
10
11
Descripción
El sistema debe funcionar utilizando el protocolo de seguridad SSL,
para el cifrado de datos, autenticación de servidores, integridad de
mensajes y autenticación de clientes para conexiones TCP/IP.
Los servidores deben ser de última generación a nivel de hardware
software.
El intercambio de información entre el cliente hasta el sitio Web, debe
realizarse mediante datos encriptados. Debe permitir una
Encriptación END to END, que cumpla con estándares en
criptografía, como el protocolo SSL con certificados digitales para el
intercambio de información entre el cliente y el sitio WEB.
El sistema debe permitir que a la autenticación del usuario se le
asocien mecanismos de autenticación adicionales al provisto de
manera propietaria por el sistema. Es decir que el sistema pueda
integrarse con sistemas de One Time Password, sistemas
Biométricos o certificados digitales.
12
El sistema debe proveer controles de acceso por intentos fallidos.
Debe permitir la autorización de transacciones mediante la utilización
de un password adicional.
13
El número de caracteres alfanuméricos de la contraseña debe poder
determinarse paramétricamente, y no deben ser visibles o
desplegarse.
14
Debe inactivar al usuario después de un periodo de no uso, este
periodo debe poder ser definido por el Banco.
15
Debe Forzar el cambio del password después de un tiempo
preestablecido por el banco.
16
El software permita el cambio de password al cliente en la primera
sesión y cada vez que él quiera hacerlo,
Debe forzar características especificas del password, como longitud
mínima máxima, combinación de letras y dígitos, caracteres
especiales.
17
18
19
20
21
22
23
24
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sop
Mo
orta Par dific
No
do am ació
sop
x
etri
n
orta
Pro zab de
do
duc le Cód
to
igo
Debe almacenar los password en una Base de Datos (no en
archivos) y en formato encriptado.
El sistema debe permitir al administrador la consulta de actividades
de otros administradores, usuario final y otros usuarios.
La información de todas las transacciones debe estar disponible en
línea, como Mínimo 2 años.
El sistema debe proveer logs de auditoría, en donde se registren
tanto las transacciones de los clientes, como las de los funcionarios
del Back Office y Administradores
Se debe establecer la búsqueda de las actividades un usuario
durante un período señalado, ya sea en horas, días, semanas,
meses o años, a través de todas las actividades en el cual este
laboró. Esta búsqueda debe ser de forma centralizada y accesible a
las dependencias que el banco disponga, la misma debe ser en línea,
y dar opción para imprimir.
Debe tener la capacidad de monitorear a las actividades de los
usuarios tanto de las operaciones realizadas desde un front end
como así también como las actividades realizadas en el mismo back
office.
Debe permitir la generación de reportes a partir de las bitácoras del
sistema.
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
124
Requerimientos
7.11. Multicanal
Número
25
26
27
28
29
30
Descripción
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sop
Mo
orta Par dific
No
do am ació
sop
x
etri
n
orta
Pro zab de
do
duc le Cód
to
igo
El servidor o servidores Web deberán ser de alta disponibilidad.
El sistema debe ser escalable en términos de volumen, tiempo y
recursos necesarios para extender la solución para cuando se
incremente demanda. Sin embargo, el proveedor debe indicar en su
propuesta el límite superior de capacidad de usuarios concurrentes
en base al diseño la plataforma ofertada.
Debe poder ser configurado en cluster (Activo-Activo) de software
(independiente del sistema operativo utilizado) para balanceo de
carga y alta disponibilidad.
Debe ser capaz de proveer un failover automático (mantener sesión)
y operación continua en caso de falla de algún componente de
hardware o software.
Debe contar con facilidades para poder definir reglas y pesos a los
diferentes nodos dentro del clúster logrando así crear un esquema de
balanceo que esté de acuerdo con la capacidad real de cada
servidor.
Debe permitir realizar de forma secuencial actualizaciones de una
aplicación en un clúster de manera tal de que se vaya actualizando
en los nodos uno por uno sin detener la aplicación en el clúster y sin
afectar el servicio a los usuarios.
31
Ser escalable y que tenga la capacidad de crecer migrando de
plataforma tecnológica o sobre la misma tecnología.
32
La administración del motor de aplicaciones deberá estar basada en
roles y perfiles de usuarios.
33
El sistema de producción debe soportar un funcionamiento continuo
24x7x365.
34
El proveedor además del sistema de producción debe proporcionar
otro de menor escala para desarrollo y pruebas, con capacidad de
funcionamiento de todos los canales.
35
El sistema de desarrollo y pruebas debe ser conectado y funcionar
con el equipamiento de prueba.
36
El sistema debe ser parametrizable, tanto en la generación de
productos, como configuración y mantenimiento.
7.12. Administración de Tarjetas de Débito
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.12. Administración de Tarjetas de Débito
Sopo
rtado
Para
metr
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
Modif
icació
No
sopor
125
Número
1
2
3
4
Descripción
izabl
e
n de
Códi
go
tado
Relaciona la tarjeta de débito a cuenta de ahorros y/o corrientes al
momento de apertura de la cuenta por el cliente
Manejo de Altas y Bajas de miembros
Control de tarjetas entregadas y en espera de ser entregadas,
activas y no activas por sucursal
Manejo paramétrico y automático de cargos generados por el uso y
sus transacciones en el Sistema Clave. (Búsqueda de otras cuentas
del cliente con saldos para efectuar el cargo).
5
Control de inventario de plásticos no entregados.
6
Reportes de tarjetas emitidas
7
Interfase con el sistema Clave
8
Manejo en línea contra saldos en las cuentas relacionadas
Clasificación de clientes según tablas de límites, para el desembolso
en casos de estar fuera de línea.
9
x
Prod
ucto
7.13. Switch de Autorizaciones
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.13. Switch de Autorizaciones
Sopo
rtado
Para
metri
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
Modif
icació
No
sopor
126
Número
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
Descripción
x
Prod
ucto
zabl
e
n de
Códi
go
tado
Resolver la operativa relacionada con la gestión de dispositivos,
concesión de autorizaciones y conexión con las redes de
intercambio, en el área de negocio de los Medios de Pago
Electrónicos.
Capaz de soportar concurrencias superiores a las 500 operac/seg,
garantizando menos de 0.5 seg. en tiempo respuesta on-us.
Funciona ininterrumpido 7/24, ya que no precisa instantes de parada
en ningún momento, ni siquiera en los cambios de sesión ni procesos
de back-office.
Diseñado para garantizar servicio de alta disponibilidad sobre
plataformas hardware adecuadas, para un perfecto aprovechamiento
de la capacidad de procesamiento, y minimización de riesgo en
situaciones de contingencia.
Permitir la gestión de pagos gestionando concentradores de
comercios, enrutando hacia redes o entidades según una potente
parametrización por cada tipo de tarjeta o situación de venta recibida.
Manejo de la red propia de cajeros (ATM), ya sea bajo estándares de
operadores nacionales ó bajo protocolos propietarios de fabricantes o
diseñados por la propia entidad.
Conexiones - Conexión Call-Centers / Conexión sistemas de banca
electrónica
Conexión a Centros Resolutores primarios o respaldo (tarjetas,
cuentas personales, operadores telefonía móvil, etc.), mediante
encaminamientos fácilmente parametrizables.
Disponer de un Switch transaccional para operaciones realizadas con
diferentes medios de pago como por ejemplo tarjetas, dicho producto
debe estar homologado por marcas internacionales, como Visa,
MasterCard y American Express.
Debe disponer la base de saldos reales con un funcionamiento
ininterrumpido 7x24.
Debe permitir controlar el fraude mediante la parametrización de
reglas de autorización. Estas reglas deben controlarse en tiempo
real.
Contar con un alto nivel de parametrización que permitan definir el
comportamiento de la aplicación incluyendo tipos de operaciones,
tipo de respaldo, reglas de autorización, importes mínimos y
máximos, etc.
Que sea multi-entidad, multi-tarjeta (banda magnetica-chip,
crédito/débito/monedero), multi-canal y multi-red.
El sistema debe de registrar todos los mensajes que maneja
permitiendo realizar una auditoría de toda la información que
procesa.
Alto nivel de seguridad en cuanto al control de acceso, seguridad
física y lógica, autorización en modo respaldo y soporte de normativa
de seguridad PCI.
7.14. SCORING.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
127
CÉDULA PARA LA VALIDACIÓN DE CRÉDITOS CON RESULTADO
SCORE APROBADO
COORDINACION REGIONAL
SUR
AGENCIA/MODULO
TLAXCALA
IDENTIFICACIÓN DE LA LÍNEA
TIPO DE CRÉDITO
PROGRAMA
SUBPROGRAMA
CLAVE
CLAVE
PRODUCTO DE CRÉDITO
HABILITACIÓN O AVÍO
PRODUCTO
TIPO DE PERSONA FÍSICA
HABILITACIÓN O AVÍO
SUBPRODUCTO
ARRENDATARIO
TRADICIONAL
CLAVE
F501
IDENTIFICACIÓN DEL SOLICITANTE Y DE LA SOLICITUD DE CRÉDITO
PERSONA FÌSICA QUE SOLICITA EL CRÉDITO
FECHA DE RECEPCIÓN
TASA
PLAZO
NO. DE SOLICITUD
MON
MN
VALOR DEL PROYECTO
%
R.F.C.
CURP
MEDIO DE DISPERSIÓN
BANCO
RESPONSAB TOTALES
VALOR UDI
CLABE
APORTACIÓN PRODUCTOR
%
100
NO. DE CLIENTE
IMPORTE CRÉDITO
%
#¡DIV/0!
OTRAS APORTACIONES
#¡DIV/0!
$0.00
%
UNIDADES SOL
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
DESTINO
ANTECEDENTES CREDITICIOS
CONSULTA AL BURÓ INTERNO
CICLO
SDO VIGTE
SDO VDO
CONSULTA AL BURÓ BANRURAL
INTERESES
CICLO
SDO VIGTE
SDO VDO
CONSULTA AL BURÓ EXTERNO
CLAVE PREV
AÑO APERT.
VALIDACIÓN DE LA SOLICITUD DE CRÉDITO
PARAMETROS
PARAMETROS
CAPACIDAD PRODUCTIVA
ANÁLISIS FINANCIERO
INGRESOS TOTALES
$0
RENDIMIENTOS POR UNIDAD
EGRESOS TOTALES
$0
UTILIDAD BRUTA
VALOR DE LA PRODUCCIÓN
SDO VDO
CLAVE PREV
COMENTARIOS AL ANÁLISIS FINANCIERO
SUPERFICIE/UNIDADES
PRECIO DE VENTA UNITARIO
SDO VIGTE
$0
INTERESES DEL CRÉDITO
COSTOS POR UNIDAD
UTILIDAD NETA
$0
CUOTA POR UNIDAD
REL. BENEFICIO/COSTO
#¡DIV/0!
COSTO DE PRODUCCIÓN
CAPACIDAD DE PAGO
#¡DIV/0!
OTROS INGRESOS
PUNTO DE EQUILIBRIO
#¡DIV/0!
ELEMENTOS DE SEGURIDAD FINANCIERA
TIPO DE GARANTÍA
DESCRIPCIÓN
VALOR NOMINAL
PROPORCIÓN
COBERTURA
$0
PROPIAS DEL CRÉDITO
1.50
0
CESIÓN DE DERECHOS (PROCAM)
1.00
0
INM URBANOS O HIPOTECA IND
2.00
0
INM RÚSTICOS, AERONAV Y NAV
2.50
0
PRENDA ACTIVOS O LIBROS
2.00
0
0.77
0
GTÍA LÍQUIDA (CODE O FID) <100%
1.00
0
FIDEIC MUEBLES, INM O DERECHO
1.15
0
GARANTÍAS INSTITUCIONALES
1.00
0
GTÍA LÍQUIDA (CODE O FID) 100%
$0
SUMA
MONTO DE OTROS ADEUDOS
AMPARADOS CON LAS MISMAS
GARANTÍAS
NIVEL DE COBERTURA
DE GARANTÍAS
$0
RELACIÓN GARANTÍA /
CRÉDITO
#¡DIV/0!
COMISIÓN POR xxxx
%
NIVEL DE TASA DE INTERÉS APLICABLE
0
$
-
#¡DIV/0!
PROTECCIÓN COMPLEMENTARIA
SEGURO DE DAÑOS
SEGURO DE VIDA
COBERTURA DE PRECIOS
SEGURO DE SALDO DEUDOR
JUSTIFICACIÓN
CALENDARIO DE MINISTRACIONES Y RECUPERACIONES
MINISTRACIONES
FECHA
CONCEPTO DE INVERSIÓN
MONTO
$0
VENCIMIENTOS
MONTO
FECHA
$0
0
COMENTARIOS
GENERALES
Certificamos que el resultado de la aplicación de la herramienta "SCORE" para esta solicitud fue de APROBADO; que conforme al dictámen jurídico y/o la documentación que obra en el
expediente del solicitante, este cuenta con personalidad y capacidad jurídica para contratar esta operación; que el expediente y documentos del solicitante de crédito se encuentra actualizado,
completo y fue integrado conforme a la mecanica autorizada por el Comité de Crédito y al Manual de Normas y Políticas de Crédito y que la actividad a financiar es técnica y financieramente
viable.
PROMOTOR O ASESOR
TITULAR DE LA AGENCIA DE CREDITO RURAL
NOMBRE Y FIRMA
NOMBRE Y FIRMA
Cliente: 0
LUGAR Y FECHA
Tipo / Monto
CHA
0.00
DEBERAN CUMPLIRSE LAS CONDICIONES QUE SEÑALEN LA LEGISLACION Y LA NORMATIVIDAD APLICABLES, ADEMAS DE LAS SIGUIENTES:
CONDICIONES PREOPERATIVAS
1
El técnico responsable deberá cotejar con sus originales todos y cada uno de los documentos que se mencionan en el presente dictamen y que
obran en copia simple en el expediente de crédito.
2
1
2
3
Deberá presentar constancia de garantía fiduciaria por una cantidad equivalente al 20% del crédito otorgado.
CONDICIONES POSTOPERATIVAS
La Agencia de crédito deberá vigilar la correcta aplicación del crédito de acuerdo a la normativa de la Institución.
RECOMENDACIONES
PROMOTOR O ASESOR
TITULAR DE LA AGENCIA DE CREDITO RURAL
0
0
NOMBRE Y FIRMA
NOMBRE Y FIRMA
LUGAR Y FECHA
0
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
128
Requerimientos
7.14. Scoring
Número
1
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Continuar aplicando el proceso de “Score” a la totalidad de las
solicitudes de cualquier tipo de crédito, por montos menores al
equivalente en moneda nacional a 200 mil UDIS, considerando las
responsabilidades actuales del soLicitante, para lo cual es requisito
necesario que las solicitudes estén dadas de alta en el sistema.
El resultado de la aplicación de la herramienta “Scoring” se
considerará con efectos decisorios para resolver aquellas solicitudes
de crédito que cumplan con las siguientes características:
 Solicitudes de personas físicas.
2
 Solicitudes de créditos de Habilitación o Avío para operaciones
agropecuarias.
 Solicitudes que no sean susceptibles de resolución al amparo de
los Programas Procampo.
 Solicitudes para las cuales no exista un paquete tecnológico
vigente.
3
La herramienta “Scoring” deberá ser utilizada con efectos decisorios
en todas las Agencias de Crédito Rural.
4
Proporcionar seguimiento a la operación a que se refiere la presente
mecánica para, en su caso, proponer los ajustes necesarios.
5
Los resultados de la aplicación de la herramienta podrán ser
Aprobado, Duda o Rechazado conforme a ello se procederá de la
siguiente manera:
6
APROBADO
La Agencia de Crédito Rural lleva a cabo todas las actividades
previas descritas en el procedimiento Evaluación de Acreditados (PRCRE-AEA002), incluida la consulta del historial crediticio según lo
establece el Manual de Normas y Políticas de Crédito.
6.1
Una vez realizadas las actividades previas, la Agencia de Crédito
Rural da de alta la solicitud en el sistema, incluidos los calendarios de
disposiciones y de pagos.
6.2.
La Agencia de Crédito Rural confirma a central, efectúa la consulta
(en Consulta Solicitudes de Crédito de Terfin) e imprime el resultado
de Scoring.
6.3
En el supuesto de que ese resultado sea “APROBADO”, se
considerará con efectos decisorios, por lo que no será necesario que
la Agencia de Crédito Rural someta la solicitud al Subcomité de
Crédito para su autorización.
6.4
La Agencia integra el resultado del score al expediente de crédito y
procede a revisar y validar la viabilidad técnica y financiera de la
fuente de pago.
6.5
Si la fuente de pago parece ser viable técnica y financieramente, la
Agencia de Crédito Rural procede a revisar la documentación soporte
y a verificar antecedentes del soLicitante.
6.6
En el caso de clientes con antecedentes con la Financiera, la
Agencia de Crédito Rural revisa que la condición y características de
las garantías soporte de la propuesta y capacidad de contratación del
cliente no hayan variado respecto a su anterior crédito, y notifica de
ello al jurídico estatal o regional según su ubicación más cercana, y,
en su caso, informa al cliente del cumplimiento de condiciones para
proceder a la formalización.
6.7
En el caso de clientes nuevos o en aquellos en los que la condición y
características de las garantías soporte de la propuesta y capacidad
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129
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.14. Scoring
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
de contratación hayan variado respecto a su anterior crédito, la
Agencia de Crédito Rural prepara y envía documentación completa al
área jurídica de la Coordinación Estatal o Regional, según su
ubicación más cercana, para la elaboración del Dictamen Jurídico
correspondiente.
6.8
En el caso de clientes nuevos o en aquellos en los que la condición y
características de las garantías soporte de la propuesta y capacidad
de contratación hayan variado respecto a su anterior crédito, la
Agencia de Crédito Rural prepara y envía documentación completa al
área jurídica de la Coordinación Estatal o Regional, según su
ubicación más cercana, para la elaboración del Dictamen Jurídico
correspondiente.
6.9
En el caso de clientes nuevos o en aquellos en los que la condición y
características de las garantías soporte de la propuesta y capacidad
de contratación hayan variado respecto a su anterior crédito, la
Agencia de Crédito Rural prepara y envía documentación completa al
área jurídica de la Coordinación Estatal o Regional, según su
ubicación más cercana, para la elaboración del Dictamen Jurídico
correspondiente.
7.
La Agencia procede a requisitar la Cédula de Validación (ANEXO) y a
verificar:
7.1
Que la solicitud y/o las responsabilidades crediticias actuales del
soLicitante sean menores al equivalente en moneda nacional de 200
mil UDI, sin incluir créditos al amparo del Programa Procampo.
7.2
Que se trata de personas físicas (al efecto se deberá contar con
copia de RFC, CURP, identificación oficial del soLicitante y/o acta de
nacimiento).
7.3
Que se trata de una solicitud de crédito de habilitación o avío y que
no se puede resolver al amparo de programas de Crédito
Preautorizado o Procampo.
7.4
Que la actividad y el proyecto en lo particular es técnica y
financieramente viable.
7.5
En caso de que existan condiciones preoperativas por cumplir, la
Agencia las informará al soLicitante y dará seguimiento a su
cumplimiento previo a la formalización.
8.
La Agencia, una vez que cuenta con el contrato, debidamente
validado por el área jurídica, incluidos los calendarios de
disposiciones y de pagos, da el pase de autorización en el sistema,
íntegra la documentación al expediente y envía al área de guarda
valores los documentos valores originales.
9
El crédito aparece en el sistema con estatus de aperturado y la
Agencia puede proceder con los pasos que establece el Proceso de
Crédito para la formalización y dispersión, tal y como si la solicitud
hubiese sido autorizada por cualquier Instancia de Autorización.
10
Las agencias enviarán a la Mesa de Control, los documentos que se
señalan en el procedimiento de Mesa de Control de Crédito (PR
OPEMDC-005), con excepción del acuerdo del Subcomité, el cual se
sustituye con el envío de copia digitalizada de la Cédula de
Validación requisitada y firmada por el Promotor o Asesor de Crédito
y el Titular de la Agencia, así como copia del resultado de la
aplicación del “Scoring”.
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130
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.14. Scoring
Número
Descripción
12
Tratándose de créditos de avío multiciclos, la operación de los ciclos
subsecuentes estará condicionada a que el acreditado haya cubierto
oportunamente el ciclo anterior; que no presente cartera vencida, así
como a la existencia de un reporte de supervisión de las condiciones
actuales de la empresa. En estos casos no será necesario aplicar la
herramienta “Score” en los ciclos subsecuentes.
11
En todos los casos, las Agencias deberán informar semanalmente al
Subcomité de Crédito de la Coordinación Regional que les
corresponda, sobre las autorizaciones emitidas la semana anterior,
mediante el uso de esta herramienta, para lo cual enviarán, anexa a
la notificación, copia de la Cédula de Validación
12
El Subcomité de Crédito tomará conocimiento de las autorizaciones
emitidas y así quedará asentado en el acta respectiva.
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metri
zabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
DUDA:
13
Cuando la aplicación de la herramienta score arroje como resultado
“Duda” la Agencia procederá a integrar la solicitud y los elementos
necesarios para su análisis para ser turnados a la Gerencia de
Coordinación Regional de Análisis de Crédito y en su oportunidad
sea sometida a la consideración de la instancia de decisión que
corresponda.
RECHAZADA:
14
Cuando la aplicación de la herramienta arroje como resultado
“Rechazada” este resultado se considerara como definitivo y no será
sometida la solicitud a consideración de la instancia de decisión
correspondiente.
OTRAS CONSIDERACIONES:
15
En aquellos casos en que las responsabilidades actuales del
soLicitante con la Institución, más el crédito solicitado excedan el
equivalente en moneda nacional de las 200,000 UDI, se deberá
aplicar el análisis de crédito simplificado o tradicional, según
corresponda y se deberá proceder de acuerdo a lo establecido en la
normatividad.
16
En el caso de créditos vinculados entre sí en un mismo proyecto (por
ejemplo avío para engorda y refaccionario para pie de cría) y que la
suma de ambos no exceda del equivalente a 200,000 UDI, podrá
aplicarse la herramienta score al crédito de avío y si el resultado es
de APROBADO, se procederá a presentar al Subcomité de Crédito el
proyecto integral, especificando el resultado del score, a fin de que la
instancia de autorización se pronuncie sobre el otro crédito y el
proyecto en su conjunto.
17
La responsabilidad en el uso de esta herramienta, en el análisis de la
viabilidad del proyecto y en la formalización adecuada del crédito, es
única y exclusivamente de los Promotores, Asesores de Crédito y
Titulares de las Agencias de Crédito Rural, por lo que se instruye a
las Coordinaciones Regionales para que establezcan medidas de
vigilancia y supervisión sobre la utilización de esta herramienta y el
desempeño de los créditos aprobados mediante su uso.
7.15. FONDEO - Módulo de Cartera Descontada (Etapa I)
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131
El Módulo de Cartera Descontada deberá ser capaz de registrar las
operaciones diarias realizadas, administrar los flujos de efectivo, conciliar y
validar la cartera activa y la cartera pasiva fondeada, permitir consultas y
modificaciones de datos. Deberá validar los archivos de concentración y
dispersión de la cartera activa fondeada así como la generación de
reportes y archivos.
El módulo también deberá permitir la captura de las fuentes de fondeo
autorizadas, así como las líneas de crédito otorgadas. De la misma forma, dicho
módulo, realizará la generación de archivos de datos y reportes periódicos e
históricos que permitan llevar un control eficiente de la operación.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
1
2
3
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Alta y consulta de Fuentes de Fondeo
Deberá crearse una pantalla que permita capturar los siguientes
datos:
- Código o Número asignado a la fuente de fondeo.
- Nombre de la fuente de fondeo.
- Dirección
- RFC
- Status
o Activo
o Suspendido
 Clave de programa *
 Descripción de programa*
* Subcatálogo asociado por Código de Fuente de Fondeo.
Este será un catálogo que deberá tener las opciones de alta,
consulta, modificar, imprimir y exportar a archivos TXT, XLS y PDF.
Este catálogo podrá ser utilizado por otras funcionalidades.
Alta y consulta de Líneas de Crédito
En esta funcionalidad deberá crearse una pantalla que permita
capturar los siguientes datos:
- Fuente de fondeo
- Número de Línea
- Monto autorizado
- Monto ejercido
- Monto disponible
- Fecha de alta. Será igual a la fecha de contrato y la capturará el
operador.
- Fecha de vencimiento
- Status.
o Activo
o Suspendido
o Vencido
o Cancelado
o Sin disponible
Esta funcionalidad deberá tener las opciones de alta, consulta,
modificar, imprimir y exportar a archivos TXT, XLS y PDF.
El dato de Fuente de Fondeo será un catálogo que permita
seleccionar la opción de la fuente de fondeo.
El dato de Programa de Línea será una tabla que permita tanto
seleccionar programas existentes, como agregar nuevos programas.
Generación del Número de Control.
En esta pantalla se deberá localizar la información correspondiente al
crédito o créditos que van a ser fondeados.
Datos generales del registro
En esta funcionalidad se deberá solicitar al usuario los siguientes
datos para efectos de la integración del Número de Control:
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132
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Tipo de crédito1. Seleccionará del catálogo.
Fuente de Fondeo. Seleccionará del catálogo.
Línea de fondeo. Seleccionará del catálogo.
Programa de la Fuente. Seleccionará del catálogo.
Año de contrato. Mostrará una tabla de dos posiciones,
donde vendrán los números del año 08, 09 y 10 para que el
usuario seleccione. Esta tabla se actualizará cada año.
Esquema de Operación
o
Fondeo
o
Fondeo FONAGA
o
Garantía FEGA
o
Garantía FONAGA
Según la opción seleccionada será la etiqueta que deberá mostrarse
en la PF1 en la parte de Datos Generales del Crédito, al momento de
accionar el botón guardar.
Criterios de selección de los créditos a descontar
La funcionalidad permitirá la localización del número de crédito por
los siguientes criterios:
Por número de crédito
Por número de cliente
Por número de solicitud.
Es importante mencionar que el sistema deberá validar que el crédito
o créditos se encuentren aperturado(s) y verificará que el crédito o
créditos no hayan sido ministrado(s), que estén vigente(s) y no se
encuentren asociado(s) a otro Número de Control, en caso contrario,
mostrará mensaje de error y permitirá que el usuario seleccione
nuevamente.
Debe verificar que todos los campos del crédito o créditos
seleccionados tengan información, de otra forma mostrará mensaje
de error y no permitirá la asociación al Número de Control. El único
campo permitido sin información será el status de Mesa de Control.
Cada uno de los créditos mostrados deberá contar con un campo
(check box), para que el usuario lo marque y se asocie a un Número
de Control.
-
Esta localización de créditos se realizará cada vez que el usuario
seleccione el botón de seleccionar. El crédito o créditos
seleccionados deberán filtrarse por tipo de crédito1, por fecha de
ministración y fecha de vencimiento, que deben ser iguales en todos
los créditos seleccionados.
Una vez localizada la información deberá mostrar los siguientes
datos:
Número de crédito
Número de cliente
Nombre del cliente
Producto
Actividad económica
Concepto de inversión (para créditos distintos a avío), línea
de cultivo (para créditos de avío) o producto subyacente (para
Reportos)
Programa
Concepto de financiamiento
Monto de crédito
Fecha de ministración
Fecha de vencimiento
Status Mesa de Control
Una vez obtenida esta información la funcionalidad deberá realizar la
integración del Número de Control.
El campo consta de 22 posiciones y se integra como sigue:
1/964/000312/100001/09
Tipo de crédito (un dígito) (aplica: 1 = Avio, 2 =
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
-
-
-
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Refaccionario, 3 = Prendario).
Clave del Intermediario Financiero (tres dígitos). “964” por
default.
Número de sucursal (seis dígitos). Los tres primeros
dígitos deberán ser ceros y los siguientes tres se determinarán
considerando el catálogo de agencias de la FR y de acuerdo a la
relacionada en el número de crédito.
Número secuencial del crédito (seis dígitos). El sistema
deberá asignar estos números de manera automática. Iniciando
con el número 1 para el año 2010, con el número para el año 2011
y así sucesivamente. Los 5 dígitos restantes se utilizarán para
llevar el secuencial.
Año de contrato (dos dígitos).
Cada elemento deberá separarse con una diagonal.
Reglas de validación:
Para generar el Número de Control deberá validarse que
esté asociado a algún crédito.
Todos los valores son numéricos.
No puede contener espacios en blanco.
Ningún elemento puede ser solo ceros.
El Número de Control no se podrá repetirse, excepto
cuando se trate de créditos que fueron seleccionados en un
mismo proceso de asociación del Número de Control.
Cada vez que se genere un Número de Control, los
registros asociados deberán marcarse con un status de “CP”
Capturado.
El Número de Control deberá mostrarse hasta que se
accione el botón “Guardar”.
En la consulta sólo se deberá mostrar los números de
control según el nivel de acceso del usuario.
Si el Esquema de operación que se seleccionó es Garantía
FEGA o Garantía FONAGA el status del Número de Control será
“GF” Con Garantía.
La funcionalidad deberá permitir las siguientes operaciones:
Nuevo
o
El sistema permitirá agregar uno o más Números
de Control por cliente o por solicitud.
Localizar
o
El sistema mostrará el crédito o los créditos
asociados a un Número de Control.
Guardar
o
El sistema permitirá guardar la información
siempre y cuando se haya seleccionado uno o varios créditos
y generado el Número de Control.
o
El Número de Control deberá mostrarse al final
de la PF1, así como la fecha de alta del mismo.
Desasociar
o
El sistema permitirá desmarcar créditos
previamente asociados a un Número de Control, siempre y
cuando el status de éste sea “CP” Capturado u “OB”
Observado.
o
El sistema deberá quitar la etiqueta de la PF1,
así como la etiqueta del esquema de operación.
o
Los créditos desasociados quedarán sin marca
alguna de liga a un Número de Control.
Cancelar
o
El sistema deberá desmarcar automáticamente
todos los créditos asociados a ese Número de Control y
actualizará el status del Número de Control a “CN” Cancelado.
o
Los créditos previamente asociados a un
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
o
o
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Número de Control cancelado, podrán asociarse a un nuevo
Número de Control.
Verificará que dicho Número de Control no esté
en status “DE” Descontado.
El sistema deberá quitar la etiqueta de la PF1,
así como la etiqueta del esquema de operación.
El sistema manejará los siguientes valores de Status para el Número
de Control:
Sigla
CP
Status
Capturado
EN
Enviado
OB
Observado
PL
Preliberado
GF
Con Garantía
CD
CD Capturado
IC
SF
Id de Crédito
Capturado
Crédito
sin
condiciones de
Fondeo
DE
Descontado
CN
Cancelado
DC
Descuento
Cancelado
Proceso en el que se define
Cuando se genera y guarda el Número de
Control
Cuando el expediente es enviado por la
agencia y recibido por Mesa de Control para
su revisión
Cuando
Mesa
de
Control
tiene
observaciones para algún crédito
Cuando Mesa de Control revisa que la
información está correcta y completa
Cuando el crédito tiene Garantía FEGA o
FONAGA
Cuando se capturan las condiciones
iniciales en la agencia
Cuando Mesa de Control valida y/o en su
caso corrija el ID de Crédito de FIRA
Cuando Mesa de Control determina que no
cumple condiciones para fondeo (Marca
Check box)
Cuando Mesa de Control libera el Número
de Control
Cuando la agencia decide que se cancela el
Número de Control
Cuando la operación de Descuento no haya
sido perfeccionada
Los status del Número de Control se actualizarán automáticamente
por el sistema.
3.1
Consulta de Números de Control Generados
En esta funcionalidad se permitirá al usuario realizar la consulta por:
Número de Control
Por Agencia
Por fecha (rango de fechas)
Por status de Número de Control al momento de la
consulta
Se desplegarán en pantalla los siguientes campos:
Parte 1 Datos del Número de Control
Número de Control
Fuente de Fondeo
Línea de Fondeo
Status del Número de Control
Parte 2 Detalle por crédito
A detalle se desplegará la información de cada uno de los créditos
asociados al Número de Control seleccionado.
Número de crédito
Número de cliente
Nombre del cliente
Producto
Actividad económica
Concepto de inversión (para créditos distintos a avío), línea
de cultivo (para créditos de avío) o producto subyacente (para
Reportos)
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
4
5
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Programa
Concepto de financiamiento
Monto de crédito
Fecha de Ministración
Fecha de vencimiento
Status de Mesa de Control
Solicitud a Mesa de Control
En esta funcionalidad se cambiará el status del Número de Control a
“EN” Enviado y bloqueará la asociación de los créditos a este
Número de Control, siempre y cuando se hayan enviado por la
agencia y recibido por Mesa de Control todos los créditos asociados
a un Número de Control.
Al término del envío de todos los créditos asociados a un mismo
Número de Control, el sistema mostrará al personal de la Agencia el
mensaje “Lista completa de créditos enviados”
El sistema permitirá el envío o recepción de los créditos asociados a
un mismo Número de Control en diferentes momentos para que
Mesa de Control continúe con su proceso de Revisión.
Deberá existir una liga entre el módulo de Mesa de Control y el
módulo de Cartera Descontada para validar que el envío y recepción
de los créditos asociados a un Número de Control esté completo.
Preliberación de Mesa de Control
-
-
-
-
-
-
El sistema verificará que el status del Número de Control
sea “EN“ Enviado para poder acceder al proceso de revisión.
En el módulo de Mesa de Control se deberá incorporar una
validación para que el sistema solo permita pasar del estatus de
Revisado a Preliberado, cuando el crédito o créditos asociados a
un mismo Número de Control se encuentre completo. Asimismo
no permitirá cambiar el estatus de Revisado a Liberado, es decir,
el proceso deberá ser Revisado a Preliberado y de Preliberado a
Liberado.
o
El sistema mostrará en el módulo de Mesa de
Control el mensaje “Revisión de créditos completa” al término
de la revisión de todos los créditos asociados a un mismo
Número de Control.
El módulo de Mesa de Control dará aviso al módulo de
Cartera Descontada cuando haya recibido y revisado todos y cada
uno de los créditos enviados por la Agencia. En ese momento se
actualizará el status del Número de Control a PL “Preliberado”,
siempre y cuando el o la totalidad de los créditos asociados a un
mismo Número de Control cumplan con todos los requisitos y se
encuentren en el módulo de Mesa de Control con estatus de
Preliberado.
En esta funcionalidad el usuario tendrá visible en pantalla
el Número de Control en forma de liga, para poder consultar los
créditos asociados a éste y sus status (RF5.1).
En caso de que la información de uno o varios créditos
asociados, no cumplan con todos los requisitos, Mesa de Control
lo observará y se actualizará el status del Número de Control
como “OB” Observado.
Al existir un crédito con observaciones, el Número de
Control se marca con status de “OB” Observado, sin embargo los
créditos correctos conservan en el módulo de Mesa de Control su
marca de Revisado.
Si en la agencia desasocian un crédito vinculado a un
Número de Control por no poder solventar la observación, los
créditos restantes deberán marcarse como observados dentro del
módulo de Mesa de Control y la agencia deberá cancelar el
Número de Control quedando con estatus “CN” cancelado, para
permitir iniciar nuevamente su ciclo, en caso de que él o los
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
créditos continúen con el proceso, la agencia deberá tener la
posibilidad de desasociar uno o varios créditos vinculados a un
Número de Control quedando el estatus en “CP” Capturado, para
continuar con el proceso.
La bitácora de Mesa de Control deberá contemplar el
status de “PL” Preliberado para los créditos con fondeo y que
hayan sido revisados.
De acuerdo al diagrama en los puntos que refieren a Mesa
de Control y que involucran a ésta, se tendrán que hacer y
documentar las adecuaciones pertinentes en el Módulo de Mesa
de Control.
5.1
Consulta por Número de Control para validación de información
En esta funcionalidad el usuario de Mesa de Control podrá consultar
por Número de Control, los créditos asociados a dicho número;
pudiendo observar el detalle por número de crédito.
Se solicitará al usuario digite el Número de Control y se desplegarán
los siguientes datos:
Parte 1 Datos del Número de Control
Número de Control
Fuente de Fondeo
Línea de Fondeo
Monto a descontar. Será la suma de todos los montos a
otorgar de cada uno de los créditos asociados por el porcentaje de
fondeo.
Status del Número de Control
Parte 2 Resumen de plan de pagos a capital, donde se sumariza por
fechas iguales.
Fecha de vencimiento de Capital
Fecha de vencimiento de Interés
Monto de Capital
Parte 3 Detalle por crédito
Número de crédito
Número de cliente
Nombre del cliente
Producto
Actividad económica
Concepto de inversión (para créditos distintos a avío), línea
de cultivo (para créditos de avío) o producto subyacente
(Reportos)
Programa
Concepto de financiamiento
Monto de crédito
Fecha de Ministración
Fecha de vencimiento
Status de mesa de control.
Parte 3 A
Fecha de vencimiento de Capital
Fecha de vencimiento de Interés
Monto de Capital.
6
Captura de condiciones iniciales de operación.
Esta funcionalidad permitirá al personal de la agencia localizar por
12.
Número de Control y registrar la información requerida para el control
de la cartera fondeada.
En esta funcionalidad se solicitará al usuario que digite el Número de
Control.
Se verificará que el Número de Control exista y que el status sea
“PL” Preliberado o “CD” CD Capturado y que el esquema de
operación sea Fondeo o Fondeo con garantía.
De ser así se mostrarán en pantalla los siguientes datos:
1. Fuente de fondeo. Mostrará en pantalla de acuerdo al dato
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
capturado en RF3.
Línea de fondeo. Mostrará en pantalla de acuerdo al dato
capturado en RF3.
3. Porcentaje de fondeo. Es la proporción de recursos fondeados
que se otorgará al cliente de la Financiera Rural.
a. Será numérico con una longitud de hasta 3 enteros, y su
valor debe ser mayor a cero y menor igual a 100%.
b. Es capturado por el usuario.
4. Tasa de fondeo. Se determinará considerando la tasa de
referencia, el factor y los puntos adicionales como sigue:
a. El sistema deberá permitir la selección de la Tasa de
referencia, mostrando su valor actual. Ejemplos: CETES,
TIIE, LIBOR, etc.
b. El factor es el operador aritmético que se utilizará para el
cálculo de la tasa de interés. Podrá seleccionarse uno de los
siguientes signos: “+“, “-“, “x”
c. Los puntos adicionales. Es un número de hasta 2 enteros y
2 decimales.
d. La tasa de fondeo se calcula en base a la siguiente fórmula:
Tasa de referencia - operador lógico - puntos adicionales
Ejemplo:
TIIE - 6
4.9312 - 6 = 0* = Tasa de fondeo
* Si el valor de la operación es negativo, tasa de fondeo = 0
5. ID de Crédito. Dato capturado por el usuario. Será numérico con
6 posiciones sin decimales.
6. ID DTU FIRA. Dato capturado por el usuario. Será numérico
con 6 posiciones sin decimales.
7. Fecha de alta. Mostrará la fecha en que se dio de alta el
Número de Control.
8. Fecha de autorización del CD. Será capturado por el usuario.
9. Monto de fondeo. Será determinado de manera automática
considerando el monto del crédito o los créditos seleccionados,
multiplicado por el campo porcentaje de descuento.
10. Esquema de cálculo y liquidación. Será de selección conforme
al catálogo correspondiente. Es una tabla con las siguientes
opciones:
a. Tradicional. Sin uso por parte de FIRA
b. Cobro mensual. En este mecanismo los intereses son
cobrados por la fuente de fondeo mensualmente, además de
las fechas en que ocurran vencimientos o pagos anticipados
del principal del crédito, independientemente de la fecha en
que estén establecidos.
c. Acumulación al vencimiento. Es aplicable cuando conforme
al estudio de crédito se determina que el acreditado no
puede cubrir mensualmente los intereses devengados, por
lo que se acumulan los intereses causados en el mes, para
que éstos formen parte de la base de cómputo de intereses
del mes siguiente y así sucesivamente hasta que ocurra un
vencimiento de principal o una recuperación anticipada, de
acuerdo a flujos.
i. Puede haber reglas de no exceder plazos para la
generación de flujo a favor de la fuente de fondeo.
d. SIMFAA (Sistema de Ministraciones y Financiamientos
Adicionales Automáticos). Se aplica cuando, conforme al
estudio de crédito, se determina que el acreditado no puede
cubrir mensualmente los intereses devengados. En este
sistema, la fuente de fondeo participa en forma compartida
con la FR para el flujo de los financiamientos adicionales
para el pago mensual de intereses. Los financiamientos
adicionales se otorgan mensualmente en forma automática,
quedando respaldados con el “Certificado de Depósito de
2.
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
138
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
Títulos de Crédito”, mediante el cual se tramitó el descuento
inicial.
i. El cobro de los financiamientos adicionales a los
Intermediarios Financieros se hace efectivo cuando
ocurre un vencimiento de principal o una recuperación
anticipada, de acuerdo a flujos.
ii. Considerar las reglas correspondientes a los plazos
máximos de gracia con la fuente de fondeo,
independientemente del plazo de la generación de flujo
del proyecto.
11. Lista de socios activos terminada. Este campo será de selección
para el usuario con los valores SI / NO
Una vez que estos datos se han dado de alta, el sistema deberá
validar que ninguno de los campos este vacío o en ceros. Si existe
algún error reportarlo en pantalla al usuario para que corrija.
Cuando los datos se guarden, deberá cambiarse el Status del
Número de Control a “CD” CD Capturado.
La funcionalidad deberá permitir las siguientes operaciones:
Localizar
o
El sistema mostrará los créditos asociados al
Número de Control solicitado.
Guardar
o
El sistema permitirá guardar la información
siempre y cuando se cumplan las reglas señaladas en esta
funcionalidad.
o
Cambiará el status del Número de Control a
“CD” CD Capturado.
Modificar
o
El sistema permitirá la edición en los campos
habilitados para captura o selección mostrados en esta
funcionalidad, para efectos de correcciones.
Cancelar
o
El sistema deberá desmarcar automáticamente
todos los créditos asociados a ese Número de Control.
o
Pondrá el status del Número de Control en “CN”
Cancelado.
o
Verificará que dicho Número de Control no esté
en “DE” Descontado.
o
El módulo de Cartera Descontada deberá dar
aviso o actualizar los status para que el módulo de Mesa de
Control sepa que el crédito se canceló.
7
Validación de ID FIRA/Crédito sin Condiciones de Fondeo.
Cuando en el módulo de Mesa de Control existan créditos asociados
a un Número de Control con status “OB” Observado el Número de
Control se deberá marcar con status “SF” Crédito sin condiciones de
fondeo, siempre y cuando el status de Mesa de control haya sido
Preliberado.
En esta funcionalidad el usuario tendrá visible en pantalla el Número
de Control en forma de liga, para poder consultar los créditos
asociados a éste y sus status (RF5.1).
En caso de que el crédito continúe con el Fondeo:
Mesa de Control validará y en su caso corregirá, el ID de
crédito FIRA correspondiente.
Se generan los registros en el módulo de descuento para
la cartera activa fondeada:
o
Generar registro del crédito con las condiciones
iniciales de operación.
o
El monto de fondeo será determinado de manera
automática considerando el monto del crédito o los créditos
seleccionados multiplicado por el porcentaje de fondeo.
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139
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
o
Los planes de pago de capital y de intereses
deberán ser generados de acuerdo a los mismos datos que de
los planes de pago de capital e intereses respectivamente del
Sistema de Crédito a la proporción definida.
Cambia el status del Número de Control a “IC” ID de
crédito capturado.
8
Liberación de Mesa de Control
En el módulo de Mesa de Control el botón “Liberar”, se habilitará
cuando el Número de Control esté en status “IC” ID de crédito
Capturado.
En esta funcionalidad el usuario tendrá visible en pantalla el Número
de Control en forma de liga, para poder consultar los créditos
asociados a éste y sus status (RF5.1).
Al presionar el botón Liberar en el Módulo de Mesa de Control
ejecutará la liberación de todos los créditos asociados al Número de
Control y notificará al módulo de Descuento de Cartera para cambiar
el status del Número de Control a “DE” Descontado.
9
Dispersión, Concentración y Cierre
9.1
Dispersión de Recursos
Para la funcionalidad de Dispersión, se requiere que el sistema sea
capaz de identificar los movimientos que vienen con fondeo FIRA y
los que son con recursos propios, para que en el reporte de
“Próximas Ministraciones” se incorpore la columna de Tipo de
Recurso “T_Recurso” y se pongan las siguientes etiquetas:
FF Recursos Fondeo FIRA
FR Recursos Financiera Rural
Esta funcionalidad deberá identificar los movimientos y generar
archivos separados por Tipo de Recurso, construyéndose los
nombres de cada archivo como sigue:
PROGRAMA
BANCO
CREDITO
BANORTE
BANAMEX
BANAMEX
BANCOME
R
BANCOME
R
SANTANDE
R
ARCHIVO
ACTUAL/RECU
RSOS
PROPIOS
N_aammdd_PT
X_aammdd_TE
X_aammdd_TI
C_aammdd_CA
ARCHIVO CON
FONDEO
C_aammdd_OP
C_aammdd_OF
S_aammdd_BT
S_aammdd_BF
N_aammdd_RP
X_aammdd_RP
X_aammdd_TR
C_aammdd_RP
N_aammdd_RF
X_aammdd_RF
X_aammdd_IF
C_aammdd_RF
C_aammdd_OR
C_aammdd_FO
N_aammdd_FF
X_aammdd_FF
X_aammdd_TF
C_aammdd_FF
REPORTO
BANORTE
BANAMEX
BANAMEX
BANCOME
R
BANCOME
R
c_aammdd_FF
c =banco (c= Bancomer, x=Banamex, n=Banorte)
aammdd ( año, mes, día)
FF = Fondeo FIRA
9.2.
Confirmación de la Dispersión
En esta funcionalidad del módulo de Dispersión, se deberá permitir la
confirmación de la dispersión de recursos, tanto de forma manual
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
como automática, permitiendo subir los archivos que contienen el
resultado de dicha dispersión y que fueron enviados por el área de
Tesorería.
BANCO /
PROGRAMA
BANORTE
ARCHIVO ACTUAL
CREDITO
aaaammdd R-n_aammdd_xx
BANAMEX
aaaammdd R-x_aammdd_te
BANAMEX
aaaammdd R-x_aammdd_ti
BANCOMER
aaaammdd R-c_aammdd_ca
BANCOMER
aaaammdd R-caammdd_op
SANTANDER
aaaammdd R-s_aammdd_bt
BANCO /
PROGRAMA
BANORTE
ARCHIVO ACTUAL
REPORTO
aaaammdd R-n_ammdd_rp
BANAMEX
aaaammdd R-x_ammdd_rp
BANAMEX
aaaammdd R-x_ammdd_tr
BANCOMER
aaaammdd R-c_ammdd_rp
BANCOMER
aaaammdd R-c_ammdd_or
FONDEO
CREDITO
aaaammdd Rn_aammdd_ff
aaaammdd Rx_aammdd_ff
aaaammdd Rx_aammdd_tf
aaaammdd Rc_aammdd_ff
aaaammdd Rc_aammdd_of
aaaammdd Rs_aammdd_bf
FONDEO
REPORTO
aaaammdd Rn_ammdd_rf
aaaammdd Rx_ammdd_rf
aaaammdd Rx_ammdd_if
aaaammdd Rc_ammdd_rf
aaaammdd Rc_ammdd_fo
El sistema deberá proporcionar los siguientes reportes tanto en
Formato PDF y XLS:
CARGADIS: Que se genera dentro del modulo de
dispersiones: Crédito OPC / Dispersión de Recursos C /
9.Operaciones a Confirmar
DCMOVDIA: Que se genera dentro del modulo de
dispersiones: Crédito OPC / Dispersión de Recursos C /
3.Relación de Movs. Diarios.
En los que deberán tener un encabezado de “T_RECURSO” al final
del reporte, para identificar al crédito con el tipo de financiamiento de
cómo fueron dispersados, de acuerdo a lo siguiente.
FR=Recursos Financiera Rural
FF=Recursos Fondeo FIRA
9.3
Concentración de recursos
El sistema deberá incluir en los siguientes reportes una columna al
final de Tipo de Recurso:
FR=Recursos Financiera Rural
FF=Recursos Fondeo FIRA
Reportes:
CARGAPA: Que se genera dentro del modulo de
Concentración: Crédito OPC / Concentración de Recursos C /
3.Reporte de Pagos Recibidos
EXCEDENTES. Que se genera dentro del modulo de
Concentración: Crédito OPC / Concentración de Recursos C / 10.
Reporte de Pagos Excedentes
OTROSPAG. Que se genera dentro del modulo de
Concentración: Crédito OPC / Concentración de Recursos C / 11.
Otros pagos Aceptados
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NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos
7.15. Fondeo
Número
Descripción
Sopo
rtado
x
Prod
ucto
Para
metr
izabl
e
Modif
icació
n de
Códi
go
No
sopor
tado
ANOMOTROS. Que se genera dentro del modulo de
Concentración: Crédito OPC / Concentración de Recursos C / 4.
Otros pagos Erróneos
ANOMCON. Que se genera dentro del modulo de
Concentración: Crédito OPC / Concentración de Recursos C /
1.Recepción archivos de concentración
Créditos con error de actualización: Que se genera dentro
del modulo de Concentración: Crédito OPC / Concentración de
Recursos C / 6.Créditos con Estatus de Error.
DCMOVDIA: Que se genera dentro del modulo de
dispersiones: Crédito OPC / Dispersión de Recursos C / 12.
Movimientos Diarios Concentración.
Estos reportes se generan tanto en Formato PDF y XLS.
-
9.4
Cierre
En este proceso el sistema deberá de generar las reclasificaciones
necesarias conforme a la guía contable correspondiente para
identificar la cartera activa fondeada.
10
Cancelación del Descuento
Esta funcionalidad deberá estar disponible para la agencia para
proceder a la cancelación del descuento:
Se verificará que el status no sea “DE” Descontado.
En esta funcionalidad se permitirá al usuario cancelar
algún Número de Control deseado.
Cambiará el status del Número de Control a “DC”
Descuento Cancelado.
11
Extracción de archivos
En esta funcionalidad el sistema permitirá generar archivos alternos
que tengan la siguiente información:
Reporte
de
movimientos
contabilizados
y
no
contabilizados.
Plan de pago de capital
Plan de pago de intereses
Archivos de saldos con los 18 campos. (Los 13 saldos mas
los 5 saldos de la cartera fondeada).
8. REQUERIMIENTOS TÉCNICOS.
A continuación se enlistan requerimientos técnicos de manera enunciativa más no
limitativa.
8.1.
Módulo ó producto “MULTICANAL”.
La ejecución de estrategias de crecimiento lleva a la integración de los canales
de distribución más allá de la renovación de aplicaciones específicas a un canal,
como las de agencias o sucursales. La integración de canales involucra la
capacidad de manejar uniformemente las interacciones entre Financiera Rural y
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142
sus clientes en todos los puntos de contacto, apuntando a gestionar la
experiencia del cliente además de optimizar la eficiencia operacional. Una de las
estrategias técnicas potencialmente más válidas y valiosas para integrar flexible
y eficazmente los canales de distribución de los servicios financieros que debe
de proporcionar el “Core Bancario”, además de facilitar su integración con las
demás aplicaciones, es la Arquitectura Orientada a Servicios (SOA, Service
Oriented Architecture).
El “Core Bancario” deberá de estar bajo esta arquitectura SOA, ya que con esto,
se permitirá implementar un importante motor de la agilidad (es decir, se deberán
realizar adecuaciones de una manera muy rápida) en los procesos de negocio
de la Financiera Rural. Esta arquitectura establece una visión más
“componentizada” y “combinable” del soporte a los procesos de negocio y de la
tecnología a lo largo de toda la institución, según cambien o se adecuen las
prioridades del negocio.
Las ventajas de esta arquitectura impactan directamente en factores decisivos
que harán de la institución más competitiva y eficiente, en rubros tales como:
8.1.1.
Reducción de la duplicación de funcionalidades y procesos a lo
largo
de
silos
organizacionales
y de
productos.
La
“componentización" tanto de funcionalidades específicas a cada área o
producto, en el sentido de que no se necesita lógica específica y
comunes a áreas y productos fomenta la reutilización e integración de
activos existentes, y reduce, de modo significativo, el costo, la
complejidad y el riesgo de mantener sistemas u operaciones similares o
duplicados en diversos silos organizacionales y de productos.
8.1.2.
Mejora el tiempo de acceso al mercado. La Arquitectura SOA fomenta
la reutilización y recombinación (u orquestación) de los servicios
existentes, aumentando la capacidad de introducir rápidamente nuevas
funcionalidades o modificar las reglas y políticas sobre los servicios
existentes que dan soporte a los procesos de negocio como, por
ejemplo, la introducción de un nuevo producto.
8.1.3.
Re-uso de procesos independientes de los productos. Ciertos
procesos comunes a todos los productos como, por ejemplo, apertura de
cuenta, o gestión de comisiones o bonificaciones, o cumplimiento, o
gestión de documentos, pueden establecerse como servicios
compartidos acomodando reglas y políticas para cada combinación.
8.1.4.
Mejora el acceso a la información del cliente
en toda la
organización. La arquitectura SOA facilita la implementación de
estrategias de integración semántica, permitiendo gestionar los activos
informacionales mediante componentes. La sinergia entre estrategias de
componentización y de integración de datos asegura una mejor
transparencia de los datos del cliente, facilitando una visión universal de
las relaciones de los clientes con la institución y la consistencia en las
interacciones con los clientes.
Aunque en la teoría SOA permite una transformación global, es bastante
poco realista cambiar toda la cartera tecnológica de Financiera Rural a
una arquitectura SOA de la noche a la mañana. Por lo tanto, la estrategia
más adecuada sigue siendo adoptar un enfoque gradual, asumiendo
servicios compartidos progresivamente y a través de la implementación
de sistemas middleware que establezcan la base para la integración del
negocio.
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143
Uno de los atributos más importantes de la arquitectura SOA es el que
deberá de permitir conceptualizar la Integración del soporte tecnológico
para los procesos del negocio. La arquitectura SOA deberá permitir
diseñar el empalme entre diversas aplicaciones actuales de la
Institución, asegurando un mejor acceso a la información y un flujo más
continuo de datos importantes a lo largo de toda la Financiera Rural.
Permitiendo la transformación de aplicaciones monolíticas en una cartera
de servicios compartidos reutilizables y combinables creando los
cimientos sobre los cuales deberá de asegurarse la realidad en la
flexibilización del soporte al negocio reemplazando los monolitos por
aplicaciones compuestas y cuya composición sea mucho más
rápidamente cambiable. Es sobre esta estrategia que se conceptualiza el
requerimiento de “MULTICANAL”, permitiendo generar esa integración
entre los componentes de la Institución y los canales de distribución.
Figura 1 – “MULTICANAL”, integra sistemas y canales financieros.
8.1.5.
Fundamentos de la arquitectura de “MULTICANAL”.
La arquitectura global de esta arquitectura “MULTICANAL”, deberá
mostrar las características distintivas de este requerimiento y su
interacción con los sistemas bancarios de distribución (canales).
El requerimiento de “multicanal” se deberá de apoyar en una base
central de “Foundation Classes”, que provea el cimiento robusto sobre el
cual montar las aplicaciones transaccionales financieras del “Core
Bancario” de Financiera Rural.
Sobre esta plataforma se deberán de ensamblar los componentes
específicos que soportan los diferentes procesos de negocio en los
servicios financieros dependiendo de las necesidades específicas de la
institución.
Con el fin de concebir el modelo de arquitectura “MULTICANAL” en su
totalidad, el gráfico de la Figura 2 muestra a través de un esquema
global la conceptualización de “MULTICANAL” donde participan no sólo
el producto mencionado sino otras soluciones adyacentes específicas de
canales.
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144
Figura 2 - Esquema global del requerimiento “MULTICANAL”
Nota:
Si bien el Multicanal tiene que tener la capacidad de conectarse con
todos los canales indicados como ejemplo, el alcance de este
requerimiento a los efectos de esta propuesta se limita a poder conectar
el Core Bancario ofertado con el módulo TERFIN con el que actualmente
cuenta la Financiera Rural. En caso de que la financiera quisiera
incorporar otro canal, se solicitarán los servicios profesionales
correspondientes y el licenciamiento de los productos necesarios, pero el
MULTICANAL deberá poder incorporarlos sin necesidad de realizar
desarrollos centralizados.
Tal como se aprecia en la Figura 2, por un lado, las soluciones
presentadas siguen la filosofía y diseño planteados para una arquitectura
“MULTICANAL” basadas en una arquitectura orientada a servicios. Por
otro lado, el gráfico muestra cómo las soluciones se plantean como una
combinación de módulos funcionales auto contenidos y con límites bien
definidos. Esta división funcional permite que cada componente realice
un conjunto acotado y determinado de funciones relacionadas con una
problemática específica.
Esta concepción brinda:
8.1.5.1. Arquitectura Orientada a Servicios que permita la reutilización de
componentes de negocio de Financiera Rural y la
homogeneización en la provisión de servicios hacia el exterior.
8.1.5.2. Diseño modular y basado en componentes permitiendo adaptar
la solución a las diferentes necesidades de infraestructura y
soportando su escalabilidad.
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145
8.1.5.3. Enriquecimiento y flexibilidad, gracias a su gran escalabilidad y
modularidad, la solución puede crecer con un mínimo impacto y
a bajo costo, tanto sea en nueva funcionalidad ofrecida o en
nuevos canales que se integren a la solución.
8.1.5.4. Capacidad de proveer un servicio integral y único de ruteo y
procesamiento de transacciones financieras sin necesidad de
hacer grandes inversiones en infraestructura ni crear equipos
de desarrollo a largo plazo.
8.1.5.5. Despliegue rápido de la solución, dando a la entidad capacidad
para poder integrar nuevos protocolos y extender las
funcionalidades del sistema sin afectar su funcionamiento
normal.
8.1.5.6. Herramientas de control y gestión de la solución para configurar
y mantener operacional al sistema en tiempo real.
8.1.5.7. Informes de gestión para estadísticas de uso, control y
planificación.
8.1.6.
Producto “MULTICANAL”.
Este producto “MULTICANAL” deberá ser el componente principal en
una solución SOA como la plasmada para la integración de canales
bancarios. El producto “MULTICANAL” deberá ser el producto encargado
de proveer y gestionar el conjunto de servicios que necesitan ser usados
por los diferentes canales de Financiera Rural.
El producto “MULTICANAL” diseñado con la arquitectura orientada a
servicios es donde se deben de exponer un conjunto de servicios de
negocio que pueden ser consumidos por los diferentes canales. Estos
servicios son los encargados de recopilar la información necesaria de los
diferentes sistemas centrales de la Financiera Rural (uno o varios como
se muestra en la Figura 2) y procesarla, para proveerla de una manera
consistente a todos las entidades que necesiten consumirla (Canales en
general).
El producto “MULTICANAL” deberá de constar de un conjunto de
módulos que proveen la plataforma base de operación según las
necesidades de este tipo de infraestructuras.
El producto “MULTICANAL” deberá tener una estructura totalmente
parametrizable que permite configurarlos según las necesidades y
estrategias del negocio.
Los módulos del producto “MULTICANAL” deberán permitir definir,
controlar, gestionar y automatizar las reglas y políticas usadas para regir
o gobernar los diferentes servicios a través de las múltiples
composiciones utilizadas transaccionalmente.
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146
Figura 3 - Componentes del producto “MULTICANAL”
Entre los componentes del producto “MULTICANAL” se deberán
encontrar herramientas como:
8.1.6.1. ESB (Enterprise Service Bus)
El componente ESB es un bus de servicios empresariales
que simplifica la integración y la reutilización flexible de los
componentes de negocios mediante una arquitectura
orientada a servicios basada en estándares.
El objetivo de este componente es el de dotar al producto
“MULTICANAL” de una plataforma estándar para la
mediación e integración de servicios de diferentes fuentes
independizándose de las problemáticas de bajo nivel de cada
una de las integraciones e implementaciones de los servicios.
El ESB es altamente distribuido, gerenciable en forma
centralizada, y además resuelve las limitaciones de
integración de las aplicaciones monolíticas a través de la
creación de una arquitectura aplicativa empresarial basada en
ensambles de componentes orientados a procesos, que
pueden adaptarse a los cambios en las reglas de negocios.
Este componente permite que el producto “MULTICANAL”
pueda generalizar e independizar la integración de los
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147
servicios y pueda enfocarse en proveer la lógica de negocio
financiera que debe proveer este middleware como gestor de
los canales.
8.1.6.2. Adapters
Los adapters o conectores son módulos que se encargan
exclusivamente de los enlaces con las fuentes externas para
las que fueron programados. Esa es su única
responsabilidad.
Estos conectores intercambian información con el agente
externo específico (Canales de la Financiera Rural, CICS,
DBMS, etc.), verifican la integridad de la comunicación y
normalizan el mensaje para integrarlo al módulo interno de
transacciones del middleware. En resumen, el funcionamiento
de los adapters es administrar recursos donde el recurso es
un sistema externo que se quiere interconectar.
Una de las principales ventajas de este tipo de componentes
es la realización del “loose coupling” manifiesto en la
independencia total que el Transaction Framework del
producto “MULTICANAL” deberá tener respecto de los
protocolos de los sistemas externos con los cuales se integra
el sistema.
Tal como se muestra en el gráfico de diseño de la solución de
la Figura 3, la inclusión de diferentes adaptadores debe estar
totalmente contemplada por el middleware debido a la
utilización de estándares para la comunicación con los
adapters y la utilización de un ESB.
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148
8.1.6.3. Transaction Framework
Este módulo debe proveer el entorno de definición,
parametrización y ejecución de los diferentes servicios o
transacciones.
Para la definición de transacciones, se debe basar en los
conceptos de servicio y de transacción. Un servicio es una
unidad simple de lógica que implementa una determinada
funcionalidad totalmente acotada y simple.
Luego se establece el concepto de transacción como un
conjunto de uno ó más servicios y las reglas para el flujo de
ejecución que indica las secuencias de invocación de los
diferentes servicios necesarios en la transacción.
La propósito principal es que servicios de alta granularidad,
es decir simples y pequeños, puedan componerse en una
transacción para producir un resultado de negocios.
Figura 4 - Ejemplo de combinación de componentes en SOA
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149
El Transaction Framework se encarga de recibir las
transacciones traducidas de los conectores y actuar en base
a la lógica de negocio definida, en función del tipo de
transacción del cual se trate.
Es responsabilidad de cada transacción garantizar su
integridad transaccional pudiendo implementar dicha
integridad de dos maneras:
8.1.6.3.1. Utilizar protocolos para tal fin como los Two Phase
Commit.
8.1.6.3.2. Asociar transacciones de reversa o compensación
si fuera necesario.
El Transaction Framework se debe valer de otros módulos de
uso general (utilitarios) como el ESB, que le proveen ciertos
servicios comunes indispensables, permitiendo que su única
función sea resolver las transacciones desde el punto de vista
del negocio.
Este módulo podría complementarse de manera opcional con
un módulo Orquestador de servicios que provea una
herramienta para la generación de servicios más complejos
que combinen los servicios provistos por el producto
“MULTICANAL”.
8.1.6.4. Dispatcher
Este componente debe ser el encargado de recibir las
diferentes peticiones de los canales para la ejecución de los
servicios, abstrayéndolos de la localización de dichos
servicios.
Por otro lado es el encargado de consultar al módulo de
seguridad (Security Manager) verificando si el llamado
satisface los requisitos de seguridad y, si es así, rutear el
llamado al Transaction Framework. Este componente usa los
servicios del ESB para el ruteo de los pedidos.
8.1.6.5. Administrador de Errores
Este módulo debe gestionar la tipificación de los errores,
como así también la generación de mensajes de error. Es
prácticamente indispensable disponer de los servicios de este
componente para el módulo de registro de operaciones.
8.1.6.6. Scheduler
Este componente debe ser el encargado de administrar y
centralizar la operatoria de diferimiento de ejecución de los
diferentes servicios y transacciones. Es decir es el encargado
de mantener y monitorear los diferentes servicios
programados para lanzarlos en el momento adecuado. Puede
incorporar el aviso de ejecución de determinado servicio
hasta N días antes de la ejecución del mismo.
Soporta no sólo diferir ejecuciones de un servicio sino
también programar su ejecución recurrente (una vez a la
semana, cierto día de cada mes, etc.).
8.1.6.7. Security Manager
Este módulo concentra la operatoria de seguridad relacionada
con los demás servicios. Es el encargado de consolidar los
permisos que tiene cada servicio y canal para poder autorizar
o denegar la ejecución de los servicios si fuera necesario.
8.1.6.8. Auditoría Centralizada
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150
Esta operatoria debe estar administrada por los componentes
Administrador/Monitor del Sistema y Módulo de Registro de
Transacciones. Debe tener como objetivo concentrar la
información de auditoría en una base consolidada. Debe
contar con operaciones que le permiten:
8.1.6.8.1. Acceder a todas las sesiones del middleware
8.1.6.8.2. Visualizar todos los procesos ejecutados
8.1.6.8.3. Permitir acceder en forma clara al resultado de la
ejecución de los procesos
8.1.6.8.4. Visualizar los mensajes de entrada y salida del
middleware así como información de tiempos de
ejecución
8.1.6.8.5. Ver los distintos servicios ejecutados durante el
proceso
8.1.6.8.6. Ver los tiempos de ejecución y los distintos
mensajes de entrada y salida recibidos por cada
servicio
8.1.6.8.7. Puede configurarse la generación o no de
información de log para cada servicio.
La consolidación de la información de auditoría debe facilitar
las tareas de:
8.1.6.8.8.
Realizar actividades de debugging; encontrar
rápidamente un error en una aplicación
totalmente centralizada
8.1.6.8.9. Monitorear la actividad del negocio
8.1.6.8.10. Controlar errores
8.1.6.8.11. Controlar niveles de servicio
8.1.6.8.12. Controlar tiempos de respuesta de transacciones
8.1.6.8.13. Monitorear cantidad y volumen de transacciones
por usuario/canal
8.1.6.8.14. Controlar patrones de transacciones para
prevenir casos de fraude, vulneración de
seguridad, etc.
8.1.6.8.15. Alimentar datawarehouses y otras fuentes de
datos de análisis, etc.
8.1.6.9. Módulo de Administración de Usuarios
Este componente debe ser el encargado de proveer la lógica
funcional para la administración de los usuarios que podrán
hacer uso de los servicios provisto por los diferentes canales.
Debe permiter la creación de los diferentes usuarios y permite
la administración de los diferentes perfiles que serán
asociados a éstos. Estos perfiles permiten definir a qué
operaciones puede acceder cada usuario de los diferentes
canales. En síntesis, debe ser un sistema central de
autorización de usuarios y permisos que independiza los
canales de tener que hacer cada uno el manejo de dicha
operatoria. Se refuerza así la consistencia en el manejo del
riesgo operacional, además de minimizarlo. Este módulo, en
su caso, deberá poder integrarse, con módulos externos de
administración de usuarios. Este módulo se describe de
manera enunciativa más no limitativa y su utilización depende
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151
8.1.6.10.
8.1.6.11.
8.1.6.12.
del esquema de administración de usuarios ya planificada y
establecida por la Financiera Rural.
Características del producto “MULTICANAL”.
8.1.6.10.1. Conectar, actúar de mediador y gestiona
servicios, dondequiera que se utilicen
8.1.6.10.2. Eliminar
dependencias
entre
servicios
difícilmente modificables
8.1.6.10.3. Proveer comunicaciones rápidas, fiables y
seguras
8.1.6.10.4. Soportar la recuperación de fallo transaccional
para interacciones de servicios
8.1.6.10.5. Proveer servicios web empresariales
8.1.6.10.6. Operar en dominios, redes físicas y límites
corporativos
8.1.6.10.7. Asegura la escalabilidad y disponibilidad
continua del backbone de comunicaciones
8.1.6.10.8. Permitir aprovechar el gerenciamiento e
implementación dinámica
8.1.6.10.9. Proveer una alta capacidad de configuración
8.1.6.10.10. Aprovechar la revisión de servicios basado en
eventos
8.1.6.10.11. Asegura la gestión consistente de la seguridad.
Tecnología
El producto “MULTICANAL” se deberá encontrar
íntegramente basado en estándares de la industria, es decir
que no deba haber cajas negras de tecnología propietaria que
anclen la dependencia de Financiera Rural a un proveedor.
Deberá ser multiplataforma en base al lenguaje utilizado en
su desarrollo e implementación (p.e. Java 100%), así como,
el uso de estándares internacionales asegurando la
independencia de los softwares de base utilizados.
Deberá ser capaz de soportar diferentes alternativas de
despliegue por su diseño modular y en capas.
Estándares que debe Soportar.
8.1.6.12.1. WSDL, UDDI, SOAP, HTTP
8.1.6.12.2. JMS, JCA, JMX Management
8.1.6.12.3. XPATH, XSLT, Xquery
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
152
8.2.
Disponible.
8.3. Core Bancario.
8.3.1. Requerimientos.
8.3.1. Requerimientos del “Core Bancario”.
No.
1
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15
16
Descripción
El “Core Bancario” deberá de estar bajo una arquitectura SOA, ya que con esto, se deberá permitir
implementar un importante motor de la agilidad (es decir, se deberán realizar adecuaciones de una
manera muy rápida) en los procesos de negocio de la Financiera Rural. Esta arquitectura establece
una visión más “componentizada” y “combinable” del soporte a los procesos de negocio y de la
tecnología a lo largo de toda la institución, según cambien o se adecuen las prioridades del negocio.
Las ventajas de esta arquitectura impactan directamente en factores decisivos que harán de la
institución más competitiva y eficiente.
Describir el plan para lograr la implantación del “Core Bancario” en un máximo de 18 (diez y ocho)
meses a partir del fallo de la licitación correspondiente.
La propuesta de solución debe de describir y considerar atender mínimo en su inicio al menos lo
siguiente: 1 corporativo, 1 almacén, 6 regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma
deberán de estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
Describa el esquema de licenciamiento que utiliza la solución propuesta. (Concurrentes, nombradas,
servidor, procesador, otro).
También describa los tipos de usuario que maneja (administrador, supervisor, usuario, invitado, etc.)
Describa el ancho de banda que requiere su solución considerando 400 usuarios concurrentes.
Describir cómo interactúan los diferentes módulos de la solución propuesta.
Arquitectura Cliente/Servidor con cualquier dependencia.
Describir la arquitectura de los sistemas y futuros planes (próximos dos años).
Sistemas Operativos:
Que sistemas operativos soporta la solución propuesta, y en su caso, describa las dependencias.
Que lenguajes de programación soporta la solución propuesta, y en su caso, describa las
dependencias.
Hardware:
Especificaciones Mínimas del Servidor
Especificaciones Optimas del Servidor
Especificaciones Mínimas de la PC
Especificaciones Optimas de la PC
Lenguaje en el cual las aplicaciones están escritas.
Plataforma de Operaciones
Cliente MS NT Cliente o Explorador de Web certificado?
Que transporte de redes soporta su la solución propuesta. (p.e. TCP-IP).
Base de Datos
¿Se utiliza una base de datos relacional o de que tipo(s)?
Describir la flexibilidad de la solución propuesta para usar y adaptarse a Informix 10.x y DB2, bases
de datos actuales de Financiera Rural, así como a las características actuales de Financiera Rural
sobre este rubro, en el caso, de que no fuera flexible, describa la alternativa correspondiente.
Las herramientas de obtención de información son:
Construidas en el producto.
Si son a través de herramientas proporcionadas por un tercero, describa el proceso.
Describa los sistemas de seguridad proporcionados por el producto.
Soporta autorización de seguridad en:
Nivel de aplicación del Módulo
Nivel del Menú de Opciones
Nivel de Pantalla
Nivel de Funciones (agregar, borrar o cambiar)
Están las opciones de seguridad ligadas a la seguridad NT?
Describa el esquema para proporcionar mantenimiento a las huellas de auditoría.
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153
8.3.1. Requerimientos del “Core Bancario”.
No.
Descripción
17
El Licitante deberá tener la responsabilidad del diseño, suministro, almacenaje, transporte,
instalación, configuración, adecuación, adaptación, entrenamiento, puesta en marcha y afinamiento
después de la instalación del sistema integrador. La función del Sistema Integrador (“MULTICANALMiddleware”) es facilitar las comunicaciones con sistemas externos actuales y futuros.
¿Cuál es el producto “MULTICANAL” que usará para la solución?
18
El producto “MULTICANAL” debe ser parametrizable en la administración, configuración y desarrollo
de mensajería.
Presentar un diagrama de bloques en que se señalan los principales componentes de la aplicación,
desde el punto de vista del Sistema Aplicativo (módulos).
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20
21
22
Señalar, para cada módulo, si se trata de una pieza de software enteramente desarrollada por el
proveedor o si integra elementos de terceros.
Presentar un diagrama de bloques en el que se señalen los principales componentes de la solución
en términos de hardware indicando si hay diferencia entre estos componentes para algún módulo
específico.
La solución propuesta deberá de correr bajo la infraestructura tecnológica que actualmente tiene la
Financiera Rural, si la propuesta en cuestión, requiere de adiciones o modificaciones a esta
infraestructura, el Licitante deberá de considerar los montos correspondientes dentro del costo de su
propuesta de solución, ya que la Convocante no erogará ningún pago adicional.
Indicar cuál es el esquema técnico de la solución propuesta en términos del sistema operativo y
otros programas o productos requeridos para su funcionamiento, indicando si hay diferencia entre
estos componentes para algún módulo específico.
23
Indicar cuál es el esquema técnico de la solución propuesta en términos de la base de datos (la cual
debe ser de carácter comercial NO propietaria), indicando específicamente si la base de datos
puede ser reemplazada por alguna otra (indicando cuales) y señalando cuales serán las
consideraciones y consecuencias en este caso.
24
Indicar si la(s) base(s) de datos sobre la cual puede funcionar la solución maneja el concepto de
integridad referencial y si la solución hace uso de este concepto, indicando, según el caso cualquier
limitación o consideración al respecto.
Indicar cuál es el esquema técnico de la solución propuesta en términos de el/los lenguajes de
programación usados, indicando específicamente que características de reutilización del código se
manejan.
Describir cual es el esquema de la solución en términos de que partes de ésta pueden ser
modificadas por la Financiera Rural y/o el Licitante para configurar su solución particular.
Indicar que facilidades especiales tiene el aplicativo y/o su plataforma para hacer más eficiente el
mantenimiento de la aplicación y el desarrollo de nuevas funcionalidades, indicando el uso de una
herramienta de control de versiones.
Indicar que herramientas y conocimientos debe tener el personal de Financiera Rural para hacer las
modificaciones que se requieren.
Indicar si el proveedor y/o sus asociados pueden proveer capacitación a la Financiera Rural para
hacer estas modificaciones o si pueden proveer los servicios necesarios para esto.
Indicar si es posible cambiar la estructura (esquema) de base de datos que es entregada
originalmente con la solución, para agregar o modificar campos, tablas e índices. Señalar que
implicaciones tienen estas posibles modificaciones de la estructura de la base de datos sobre los
programas ya desarrollados.
Indicar cuál es el esquema mediante el cual se adopta una nueva versión del sistema y como se
maneja la problemática de conservar las modificaciones hechas por el banco, incluyendo las
modificaciones a la estructura de la base de datos.
Indicar cuál sería una plataforma recomendada para llevar a cabo el mantenimiento y desarrollo de
la aplicación, incluyendo sus componentes de hardware y software. Indicar cuál sería una
configuración adecuada para estos efectos, considerando e indicando que población de
desarrolladores se requerirían.
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8.3.1. Requerimientos del “Core Bancario”.
No.
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51
Descripción
Indicar si se recomienda usar algunas de las plataformas redundantes que se podrían requerir para
implementar los conceptos de respaldo de información y la recuperación de esta en caso de falla,
así como el aseguramiento de la continuidad del negocio, en caso de contingencia, citando las
limitaciones y recomendaciones aplicables en este caso.
Indicar cuál sería una plataforma recomendada para llevar a cabo las pruebas, incluyendo sus
componentes de hardware y software. Indicar cuál sería una configuración adecuada para estos
efectos, considerando una población de 25 personas llevando a cabo pruebas. Indicar si se
recomienda usar para estos efectos algunos de las plataformas redundantes que se podrían requerir
para implementar los conceptos de respaldo de información y la recuperación de esta en caso de
falla, así como el aseguramiento de la continuidad del negocio, en caso de contingencia, citando las
limitaciones y recomendaciones aplicables en este caso.
En el caso de que la solución tenga uno o más componentes que no son accesibles por la
Financiera Rural, indicar si el Licitante está dispuesto (y en que condiciones) a poner el código
fuente y la documentación pertinente en depósito ("escrow") para efectos de dar seguridad en caso
de problemas con el Licitante.
Indicar la forma en que los usuarios se relacionan con el sistema (cliente servidor, browser, terminal,
otros), así como número de usuarios concurrentes.
Para cada una de las formas en que los usuarios se relacionan con el sistema (cliente servidor,
browser, terminal, otros), y que apliquen para la solución que se presenta, indicar cuáles son los
requerimientos de hardware y/o software para los usuarios.
Indicar si existe una estandarización de las interfaces de usuario utilizadas (presentación de
pantallas y reportes) y dar detalles y ejemplos de los estándares usados.
Indicar si existen facilidades para configurar y/o definir reportes a nivel de usuario, señalando cuales
son las características y limitaciones que tienen los reportes.
Indicar si existen facilidades para exportar reportes a Excel, Word, Access y similares y que
mecanismos de seguridad se usan para el control de esta tipo de facilidades.
Describir el/los sistemas de ayuda en línea con que cuenta el sistema.
Indicar que mecanismos usa la aplicación para asegurar la integridad transaccional de los datos.
Indicar que mecanismos o esquemas pueden usarse para asegurar la alta disponibilidad de la
solución, entendida como una disponibilidad de nivel 99.999%, en términos de eventos no
planeados. Se pide describir los elementos de hardware y software requeridos para implementar
estos esquemas, así como señalar como estos elementos interactúan para lograr el nivel de
disponibilidad planteada.
Indicar los mecanismos propuestos para llevar a cabo los respaldos de información de la aplicación
y la recuperación de esta en caso de falla. Específicamente señalar las estrategias a usar para
recuperar la información debida a una falla que ocurra durante la operación en línea del equipo o del
sistema. Adicionalmente, indicar si los respaldos se pueden llevar a cabo en línea y que
restricciones o consideraciones habría con relación a esto.
Indicar que mecanismos pueden y/o deben de usarse para asegurar la continuidad del negocio
basado en la solución propuesta, en casos de contingencia, (Replicación en línea, continuidad de la
operación en un SITE alterno).
Indicar cuáles son las configuraciones de hardware y software, tomando en cuenta los mecanismos
para asegurar la integridad, alta disponibilidad y continuidad del negocio, recomendadas para
procesar la operación del banco en la operación en línea y lotes (batch), de acuerdo a los
volúmenes, ventanas, tiempos de respuesta y requerimientos de almacenamiento histórico en línea.
La configuración propuesta no deberá superar un 80% de uso de los recursos críticos, en picos.
Indicar cuáles serían los crecimientos requeridos para aumentar los volúmenes en un 15% anual
durante 5 años, manteniendo ventanas, tiempos de respuesta y requerimientos de almacenamiento
histórico en línea. La configuración propuesta no deberá superar un 80% de uso de los recursos
críticos, en picos.
Indicar cuáles serían los crecimientos requeridos para aumentar los volúmenes en un 15% anual
durante 5 años, ventanas, tiempos de respuesta y requerimientos de almacenamiento histórico en
línea, pero incluyendo adicionalmente un aumento de 200 mil créditos en el segundo año de
operación del sistema. La configuración propuesta no deberá superar un 80% de uso de los
recursos críticos, en picos.
Para los casos de los crecimientos requeridos en los casos anteriores, Indicar cuáles son los
requerimientos ambientales de las configuraciones propuestas (electricidad, aire acondicionado,
humedad, temperatura, espacio, etc.).
Indicar cuál es la metodología y criterios usados para determinar estas configuraciones señaladas.
Indicar si existen procesos o herramientas probados para optimizar el desempeño de la base de
datos u otros elementos del sistema y que resultados se han obtenido en la práctica a partir de ellos.
Indicar cuáles son los estándares o metodologías aplicadas a la documentación técnica y/o
funcional y cuáles son.
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8.3.1. Requerimientos del “Core Bancario”.
No.
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Descripción
Indicar si la documentación en medio magnético u óptico (CD) está presentada en forma de
hipertexto para facilitar la navegación.
Indicar si existen facilidades para que la documentación pueda ser puesta en un servidor Web para
poder acceder a ella por medio de la intranet de la Financiera Rural.
Describir en términos generales cual es el alcance de la documentación del sistema que se
proporciona al cliente. Incluir tabla de contenidos.
Indicar si la documentación del sistema incluye una descripción de los flujos de procesos entre
diferentes módulos o componentes de la solución. Incluir la descripción de los flujos de procesos de
un módulo o componente.
Describir en términos generales cual es el alcance de la documentación Técnica que se proporciona
a la Convocante. Incluir tabla de contenidos.
Indicar si la documentación Técnica incluye un diccionario de datos y diagramas generales de
entidad-relación completo y abreviado. Incluir un extracto de esto.
Indicar si la documentación Técnica cuenta con una descripción de los elementos de código
reutilizable y/o rutinas generales, indicando sus características fundamentales y las consideraciones
de uso.
Indicar cuál es el ancho de banda requerido entre los equipos que soportan la solución central y los
diferentes usuarios que acceden a ella en agencias.
Indicar cuál es el esquema técnico de la solución propuesta en lo relativo a telecomunicaciones,
específicamente en términos de protocolos hasta el nivel de transporte.
Indicar cuál es el esquema técnico de la solución propuesta en términos de los protocolos o
mecanismos de mensajes que usan los módulos del sistema propuesto para comunicarse entre sí,
así como los que se usan para comunicarse con aplicaciones externas (en Línea y en Batch).
El producto “MULTICANAL” debe ser parte integral de la arquitectura de la aplicación.
Especificar las características de los nodos (software), dispositivos (hardware) y conexiones con el
que esta estructurado el producto “MULTICANAL”, incluyendo estándares, disponibilidad y
confiabilidad de cada uno de éstos.
Realizar un diagrama de despliegue de los nodos (software), dispositivos (hardware) y conexiones
con el que esta constituido el producto “MULTICANAL”.
Realizar una descripción general de los procesos que ejecuta el producto “MULTICANAL”.
El producto “CRM” debe ser parte integral de la arquitectura de la aplicación.
Describir los mecanismos de seguridad y de integridad necesarios para mantener completa y
correcta la información que la solución procesa, almacena o transfiere.
Describir el esquema de alta disponibilidad que asegure a Financiera Rural la operación continua de
los sistemas en congruencia con los requerimientos definidos por las áreas de negocio y de
informática de la Institución.
Describir los controles y mecanismos necesarios para asegurar la veracidad de la identidad de
personas y sistemas que ingresen o intercambien información con los componentes de la solución.
Describir los mecanismos y controles necesarios para garantizar que sea posible identificar quién
realiza una transacción, a nivel de usuarios, equipos, medios de comunicación, sistemas operativos,
bases de datos y aplicaciones.
Describir el esquema adecuado de seguridad en Capas que se requiere para la Infraestructura de
TI, así como, todos y cada uno de los componentes de HW y SW para cumplir con dicho esquema
contemplándolo en su propuesta técnica y económica.
Describir como el Licitante realizará el endurecimiento del sistema operativo (Hardening) a
satisfacción de Financiera Rural, de todos y cada uno de los servidores involucrados en la solución
para cumplir con el nivel mínimo de privilegio.
Describir como el Licitante configurará el sistema operativo para permitir la autenticación de
usuarios a nivel procesos y sesiones.
Describir como el Licitante configurará el sistema operativo para limitar el tiempo de conexión en
base a los perfiles de usuario.
El Licitante deberá de contar con una Fabrica de Software que cuente con certificado al menos de
CMMi nivel 3.
Todos los documentos que estén en idioma diferente al idioma español deberán acompañarse de su
traducción simple al idioma español.
El Licitante deberá de capacitar al personal de la Fabrica de Software que actualmente tiene
contratada Financiera Rural con el propósito de continuar aprovechando estos servicios en la
continuidad de apoyo y soporte en el mantenimiento actual y futuro del “Core Bancario”.
8.3.2.
Características del “Core Bancario”
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8.3.2. Características del “Core Bancario”
Descripción
Para la versión de software que está proponiendo:
Fecha en la que fue lanzada
Numero de la versión actual
Para la versión de software que está proponiendo por favor especifique el número de instalaciones
que ha llevado a nivel mundial
Para la versión de software que está proponiendo por favor indique el número de instalaciones que
se ha hecho en el mercado mexicano ó latinoamericano ó europeo.
Fecha programada del próximo lanzamiento
Contenido del próximo lanzamiento
El Licitante deberá tener en su poder una copia del diseño de documentación y código fuente.
Si no es así, el Licitante deberá tener el derecho sobre el código fuente.
Describir lo correspondiente a este rubro.
¿Será necesario cualquier software proporcionado por un tercero?
Si es así, describir y proporcionar detalles.
Para cualquier software proporcionado por un tercero, indicar y describir quien proporcionara el
soporte y mantenimiento.
Describir los tiempos de respuesta de las transacciones en línea de la solución cuantificados en
milisegundos, medidos a la salida del servidor o equipo de cómputo central hacia la red de
comunicaciones.
Describir como la propuesta de solución cubre los requerimientos de seguridad de la información
que establecen las leyes y reglamentos vigentes en México, así como los requerimientos que al
respecto emitan las autoridades Bancarias y Financieras y deberán permitir en todo momento dar
cumplimento a los puntos establecidos de seguridad de este documento.
Describir el esquema de como en la implementación de la Infraestructura de TI de la solución,
Financiera Rural puede establecer el esquema de seguridad que el Licitante deberá implementar
para la solución, basado en el tipo de Información que la solución procese, almacene o intercambie
de acuerdo a la clasificación de información del IFAI y en apego a la legislación Mexicana, entidades
regulatorias y acuerdos internacionales que regulen a las Instituciones de Crédito.
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8.4. Infraestructura.
8.4.1. Arquitectura.
La arquitectura del “Core Bancario” así como de los productos
adyacentes, concebida como el conjunto de elementos técnicos sobre
los cuales está basada la propuesta del Licitante, es de la mayor
importancia, puesto que un diseño completo y documentado de la
arquitectura permite verificar que los elementos funcionales de la
solución estén adecuadamente soportados, permitiendo una operación y
un mantenimiento eficientes y seguros, con las características de
integridad, disponibilidad y continuidad que requiere la institución.
La solución propuesta que se desea adquirir e implementar deberá
integrarse a la infraestructura y esquema tecnológico que ya existe en la
Financiera Rural, por lo que conocer los elementos que componen la
arquitectura de la solución propuesta es de vital importancia.
Nota:
Los señalamientos, solicitudes y peticiones de este rubro, deben ser
documentadas por el Licitante, por lo tanto, la respuesta que se espera
en éste es descriptiva y no tanto relacionada a un cumplimiento o no del
rubro, siendo la excepción a esto el apartado denominado “Seguridad”,
cuyos requerimientos son de carácter obligatorio.
8.4.2. Infraestructura Informática de Financiera Rural.
8.4.2.1. Aplicativos.
En la siguiente relación se enlistan las diferentes aplicaciones
con las que cuenta actualmente la institución y la plataforma
de cómputo que utilizan.
La Financiera Rural cuenta con 51 aplicativos y
aproximadamente un 30% más de aplicativos en desarrollo;
los Datamart operan con procesos ETL, base de datos
multidimensionales y una interfaz gráfica en ambiente Web.
Aclaraciones
Avaluos
Bienes Muebles
Cadenas Productivas
Cartera
Comité de Crédito
Control SAT/IVA
Corporativo
Tesorería
App Reactivos
Directorio Financiera
Intranet
Reportes Regulatorios
Web Financiera
Fiduciario
Gastos de Juicio
Recursos Humanos
Crédito Jurídico
DGAP
Facturación
Guarda valores
Integral
MIS
Pafafr
Parámetros Crédito
SIA
Consulta Tasa USD
Directorio Listing
Intranet Informativa
Análisis de Crédito
Terfin
Mesa de Control
Cuentas por Pagar
Apoyos
Planeación Financiera
Presupuestos
Proyecto Central
Recursos Materiales
Reporte a Autoridades
Reporto
Sicore
Sipronet
Viáticos
Control de Solicitudes
Finrural Central Async. Reportes
Menu Contabilidad
Terfin Seguridad
Contabilidad
SIF
IFR´S
Calificacion de Cartera
8.4.2.2. Bases de Datos.
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Producto
Microsoft SQL Server
2005/2008
Informix 10.x
Bases de Datos
Número de Bases de Datos
10
28
8.4.2.3. Servicios que se proporcionan a los usuarios internos de
Financiera Rural.
No
Tipo de Servicio
No. usuarios
1
Red de área local (LAN).
1450
2
Correo electrónico
1450
3
Compartición de archivos
1450
4
Páginas en Internet
1450
5
DNS
1450
6
Sistema para respaldos
1450
7
Domain controller
1450
8
Audio
1450
9
Video-Conferencia
100
10
Filtrado de contenidos
1450
11
Filtrado de correo spam
1450
8.4.2.4. Equipo de Cómputo.
8.4.2.4.1. Sistema de monitoreo de los componentes de
infraestructura.
8.4.2.4.2. 78 servidores Windows.
8.4.2.4.3. 12 servidores Unix AIX.
8.4.2.4.4. 1 servidor Linux.
8.4.2.4.5. Almacenamiento en plataforma Windows 2003.
8.4.3. Infraestructura de Telecomunicaciones de Financiera Rural.
La arquitectura y red de telecomunicaciones utilizada para proveer los
servicios a Financiera Rural tanto en edificios corporativos, regionales y
agencias correspondientes son:
8.4.2.4.1. 106 Enlaces a Internet de un proveedor
independiente
8.4.2.4.2. Sistemas cortafuegos, de detección de intrusos,
filtrado de contenido, filtrado de correo no
solicitado, y antivirus.
8.4.2.4.3. 93 Conmutadores telefónicos, 300 troncales
analógicas, 60 troncales digitales y 1412
aparatos telefónicos, fax, correo de voz y
operadora electrónica.
8.4.2.4.4. Red MPLS, equipo de red como conmutadores
de datos, ruteadores y columna vertebral de la
red local de fibra óptica y cableado estructurado.
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8.4.2.4.5.
La siguiente gráfica muestra la
comunicaciones de Financiera Rural.
red
de
8.5. Soporte Técnico.
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En la implementación y el correcto funcionamiento del “Core Bancario” se deberá
de contar con el soporte técnico por un periodo de un año, contado a partir de la
puesta en producción y aceptación de Financiera Rural del sistema funcionando,
contra cualquier defecto de funcionalidad o funcionamiento inadecuado, con una
cobertura de 7 por 24, con tiempo de atención telefónica inmediata y dos horas
en sitio.
En donde los niveles requeridos son:
8.5.1. Nivel 1: Crítico Alto. El problema provoca que este detenido el
funcionamiento y la operación del Sistema. Con un tiempo máximo de
solución de 2 (dos) horas, contadas a partir de la notificación del
reporte telefónico del problema.
8.5.2.
Nivel 2: Crítico medio. El problema provoca que este detenido el
funcionamiento y la operación de un módulo de la funcionalidad del
sistema. Con un tiempo máximo de solución de 4 (cuatro) horas,
contadas a partir de la notificación del reporte telefónico del problema.
8.5.3.
Nivel 3: Crítico bajo. El problema no provoca que este detenido el
funcionamiento y operación del sistema o de algún módulo, pero si
afecta el funcionamiento y operación de algún proceso o tarea del
sistema, y debe de ser corregido. Con un tiempo máximo de solución
de 12 (doce) horas, contadas a partir de la notificación del reporte
telefónico del problema
8.6. Administración del Proyecto.
La administración del proyecto deberá estar basado en la metodología de
Administración de proyectos emitida por el PMI versión 4.
8.7. Niveles de Servicio.
8.8. Penalizaciones y Deductivas.
8.9. Descripción de los Bienes.
El Licitante deberá de identificar los porcentajes o costos proporcionales en base
a su monto total de la solución propuesta en base a lo siguiente:
 Consultoría.
 Licenciamiento.
 Pólizas de mantenimiento por 3 años a partir de la liberación del proyecto
en cuestión.
 El porcentaje o monto estimado a la Fábrica de Software actualmente
contratada por la Convocante en base a las horas y costo por hora que
la misma Convocante definirá de común acuerdo con el Licitante
ganador para la construcción ó mantenimientos a las interfases o
artefactos necesarios para los sockets o middleware requeridos para
conectar la solución propuesta con los aplicativos actuales de la
Convocante. Estos costos y costos adyacentes los debe de considerar el
Licitante en su monto total de la solución propuesta.
 Interfases.
 :
 :
8.10.
Entregables.
La serie de entregables tipo son los siguientes: el listado definitivo de
entregables será definido al arranque del proyecto, definiendo fechas de entrega,
contenido, esquema de revisión y aprobación, así como el esquema de
resguardo).
Fase
Entregables
Descripción
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
161
Fase
Inicio
Entregables
Acuerdo del
proyecto
Descripción
Este documento contiene entre otros puntos:
o
El alcance de los productos y servicios a ser
cubiertos por el sistema, sus interfaces y los
desarrollos adicionales.
o
Políticas y normatividad del proyecto y de los
desarrollos.
o
Metas, objetivos y restricciones.
o
Requerimientos de soporte en operación.
o
Roles y responsabilidades
Entrenamiento Pre-curso de
Un pre-curso de entrenamiento de acuerdo a los datos
entrenamiento
funcionales y técnicos del esquema de entrenamiento
completo del sistema, el cual puede ser impartido en las
oficinas del cliente o bien en los centro de entrenamiento del
Licitante.
Análisis /
Documento de
Este documento se elabora para cada una de las áreas
Revisión
Revisión del
involucradas en el proyecto y consiste en los siguientes
negocio y diseño
temas:
(BRD)
1. Una sección de antecedentes, donde se define información
acerca del área correspondiente como: flujo de proceso,
requerimientos futuros, entre otros.
2. Los cuestionarios tipo completados para identificar los
requerimientos del negocio y poder utilizar los campos
necesarios en la parametrización inicial del sistema.
3. Referencias internas, que proveen detalles adicionales
sobre como afectaría el sistema a la operación, mejores
prácticas y tips de mejora.
4. En su caso, se proveerá de información previa de la
configuración tipo bancaria, que viene en una tabla por
País, que permite al consultor ofrecer un punto de inicio en
la configuración y evitar el uso de entradas ya existentes.
5. Una lista de los aspectos críticos detectados durante la fase
de Análisis.
Diseño /
Documento de
Este documento se elabora por cada uno de los responsables
Revisión
interfaces (IRD)
de las interfaces por parte de Financiera Rural.
Contiene aspectos de conectividad, arquitectura, definición de
proceso, tipo de interfaz, layouts de entrada o salida, etc.
Construcción / Documento de
Se documentan los aspectos clave sobre las tablas relevantes
configuración construcción
que serán afectadas y la secuencia con la que serán
ejecutadas. Esto documento se alinea de manera lógica a lo
establecido en el BRD, a fin de sincronizar los esfuerzos del
sistema.
Este documento provee información acerca de las tareas de
parametrización y de migración realizadas sobre la
funcionalidad provista.
Desarrollo
Documento de
En este documento se describe lo siguiente:
desarrollo
i. Análisis de brechas (GAP Analysis)
ii. Requerimientos del negocio
iii. Ciclo de revisión / aprobación del desarrollo
iv. Entrega formal al área de desarrollo
v. Asignación del responsable del desarrollo
vi. Revisión y estimación del grupo de desarrollo
vii. Especificaciones funcionales
viii. Tareas de desarrollo.
Pruebas
Scripts de prueba
El script de prueba es un documento realizado entre el
funcionales /
Matriz de resultados consultor y el cliente, donde se definen datos de prueba a ser
integrales
utilizados para correr algún proceso de la funcionalidad del
sistema, a su vez, el script define el resultado esperado, a fin
de validar que la funcionalidad sea acorde a los
requerimientos.
En la matriz de resultados se establece un resumen de las
pruebas realizadas para su aceptación
Migración de
Documento de
Este documento se va incorporando con la siguiente
datos
migración
información:
1. Inicio de la conversión
Se define como será llevado a cabo el proceso, planeando
la migración y estableciendo los tiempos de las demás
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162
Fase
Entregables
Post Live
Reporte de soporte
Descripción
tareas.
2. Análisis y diseño de datos
Se elabora un examen de los datos actuales y de las
herramientas que se requieren para el proceso de
migración (se anexan las tablas de mapeo de datos)
3. Construcción
Se desarrollan las ligas necesarias para la obtención de
los datos
4. Limpieza
El cliente deberá revisar los datos, estandarizarlos,
remover los antiguos e incorporar los campos mandatarios
del sistema.
5. Proceso de extracción
Una vez que se Identifica el método de extracción a ser
utilizado, se inicia el proceso de obtención de los datos de
los sistemas actuales.
Este documento contiene información sobre los asuntos que
se vayan atendiendo durante la etapa de soporte a la
operación, indicando los problemas que hayan surgido
(parametrización inicial, en el desarrollo o en migración de los
datos).
FR-06565001-000-10
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
163
9. INTEGRACIÓN DE LA PROPUESTA.
Con el propósito de asegurar una continuidad tecnológica y una interfaz natural entre la
aplicación y los datos que ésta maneja, los módulos de las aplicaciones deberán tener la
capacidad de operar de manera integral al menos sobre los siguientes Manejadores de
Bases de Datos Relacionales: SQL Server 2008, Informix versión 10, y DB2 de la
Financiera Rural.
El alcance de la propuesta deberá contemplar la solución integral a la totalidad de las
necesidades planteadas en estos términos de referencia de estas bases.
La propuesta de solución deberá estar completamente liberada y en idioma español.
Igualmente se deberá incluir no sólo la venta de la solución tecnológica que mejor
cumpla con los requerimientos mencionados en estas bases sino la implantación de esa
solución, adecuación y configuración, la capacitación a los usuarios y el soporte postimplantación.
La propuesta de solución deberá estar enfocada a garantizar la operación y
transparencia de los procesos sustantivos y administrativos de la Financiera Rural con
respecto al “Core Bancario”; así como contar con las interfases con otros sistemas que
no sean cubiertos por la solución del “Core Bancario” propuesto, tanto presentes como
futuros.
Nota: es importante mencionar las principales interfaces contenidas en el alcance
Todo esto con el objeto de modernizar las herramientas actuales y simplificar los
procedimientos operativos utilizados en la Financiera Rural, manteniendo una
integración de la información y una mejor administración de estos procesos.
9.1.
Aspectos del servicio.
En los servicios que se proporcionarán deberán incluirse los siguientes aspectos:
9.1.1. El diagnóstico y planeación de la arquitectura de Tecnología de
Información que soporte las necesidades de la Financiera Rural,
actuales y futuras, tomando en cuenta la situación actual, el cambio
derivado del rediseño de los procesos de negocio y el cambio generado
por la solución a implantar.
9.1.2. El otorgamiento de licencias, parametrización y puesta en operación de
un software parametrizable del Core Bancario de la Financiera Rural,
este licenciamiento deberá cubrir tanto a la administración central,
regionales y agencias correspondientes, donde toda la funcionalidad, las
pantallas, y las ayudas en línea de los módulos deberán estar en
lenguaje español.
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164
Estru
ctura
Coordinación
Estado
Agencias
Tipo
Estru
ctura
Coordinación
Estado
Agencias
Tipo
1
CENTRO - OCCIDENTE
AGUASCALIENTES
AGUASCALIENTES
B
54
SUR
EDOMEX
ATLACOMULCO
C
2
CENTRO - OCCIDENTE
COLIMA
COLIMA
B
55
SUR
EDOMEX
TOLUCA
B
3
CENTRO - OCCIDENTE
GUANAJUATO
CELAYA
C
56
SUR
GUERRERO
CHILPANCINGO
B
4
CENTRO - OCCIDENTE
GUANAJUATO
IRAPUATO
B
57
SUR
GUERRERO
OMETEPEC
C
5
CENTRO - OCCIDENTE
GUANAJUATO
VALLE DE SANTIAGO
C
58
SUR
GUERRERO
PETATLAN
C
6
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
AMECA
C
59
SUR
HIDALGO
IXMIQUILPAN
C
7
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
AUTLAN
C
60
SUR
HIDALGO
PACHUCA
B
8
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
CD. GUZMÁN
C
61
SUR
MICHOACAN
APATINGAN
C
9
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
GUADALAJARA
A
62
SUR
MICHOACAN
LA PIEDAD
C
10
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
LA BARCA
C
63
SUR
MICHOACAN
LAZARO CARDENAS
C
11
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
PUERTO VALLARTA
C
64
SUR
MICHOACAN
MARAVATIO
C
12
CENTRO - OCCIDENTE
JALISCO
TEPATITALN
C
65
SUR
MICHOACAN
MORELIA
A
13
CENTRO - OCCIDENTE
QUERETARO
QUERETARO
C
66
SUR
MICHOACAN
URUAPAN
C
14
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA
ENSENADA
C
67
SUR
MICHOACAN
ZAMORA
C
15
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA
MEXICALI
B
68
SUR
MORELOS
CUAUTLA
B
16
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA SUR
CD. CONSTITUCIÓN
C
69
SUR
OAXACA
HUAJUPAN DE LEON
C
17
NOROESTE
BAJA CALIFORNIA SUR
LA PAZ
B
70
SUR
OAXACA
OAXACA
B
18
NOROESTE
NAYARIT
SANTIAGO IXCUINTLA
C
71
SUR
OAXACA
PINOTEPA NACIONAL
C
19
NOROESTE
NAYARIT
TEPIC
B
72
SUR
OAXACA
TEHUANTEPEC
C
20
NOROESTE
SINALOA
CULIACÁN
A
73
SUR
OAXACA
TUXTEPEC
C
21
NOROESTE
SINALOA
GUASAVE
C
74
SUR
PUEBLA
CD. SERDÁN
C
22
NOROESTE
SINALOA
LOS MOCHIS
C
75
SUR
PUEBLA
PUEBLA
C
23
NOROESTE
SINALOA
MAZATLAN
C
76
SUR
PUEBLA
TEZIHUTLAN
C
24
NOROESTE
SONORA
CD. OBREGON
A
77
SUR
TLAXCALA
TLAXCALA
B
C
C
25
NOROESTE
SONORA
HERMOSILLO
78
SUR
VERACRUZ
CORDOBA
26
NOROESTE
SONORA
MAGDALENA DE QUINO
C
79
SUR
VERACRUZ
MARTINEZ DE LA TORRE
C
27
NOROESTE
SONORA
NAVOJOA
C
80
SUR
VERACRUZ
PANUCO
C
28
NOROESTE
SONORA
SAN LUIS RIO COLORADO
C
81
SUR
VERACRUZ
POZA RICA
C
29
NOROESTE
SONORA
VICAM
C
82
SUR
VERACRUZ
SAN ANDRÉS TUXTLA
C
30
NORTE
CHIHUAHUA
CD. JUÁREZ
C
83
SUR
VERACRUZ
TUXPAN
C
31
NORTE
CHIHUAHUA
CHIHUAHUA
A
84
SUR
VERACRUZ
VERACRUZ
A
32
NORTE
CHIHUAHUA
CUAUHTEMOC
C
85
SUR
VERACRUZ
JALAPA
C
33
NORTE
CHIHUAHUA
DELICIAS
C
86
SURESTE
CAMPECHE
CAMPECHE
B
34
NORTE
CHIHUAHUA
HIDALGO DEL PARRAL
C
87
SURESTE
CHIAPAS
COMITÁN
C
35
NORTE
CHIHUAHUA
NUEVO CASAS GRANDES
C
88
SURESTE
CHIAPAS
TAPACHULA
C
36
NORTE
COAHUILA
ALLENDE
C
89
SURESTE
CHIAPAS
TONALA
C
37
NORTE
COAHUILA
MONCLOVA
C
90
SURESTE
CHIAPAS
TUXTLA GUTIERREZ
A
38
NORTE
COAHUILA
SALTILLO
C
91
SURESTE
CHIAPAS
VILLAFLORES
C
39
NORTE
COAHUILA
TORREON
C
92
SURESTE
QUINTANA ROO
SOLIDARIDAD
B
40
NORTE
DURANGO
DURANGO
B
93
SURESTE
TABASCO
CARDENAS
C
41
NORTE
DURANGO
GUADALUPE VICTORIA
C
94
SURESTE
TABASCO
EMILIANO ZAPATA
C
42
NORTE
NUEVO LEON
MONTERREY
B
95
SURESTE
TABASCO
VILLAHERMOSA
B
43
NORTE
SLP
CD. VALLES
C
96
SURESTE
YUCATAN
MÉRIDA
C
44
NORTE
SLP
SAN LUIS POTOSI
B
97
SURESTE
CHIAPAS
CINTALAPA
Módulo
45
NORTE
TAMAULIPAS
CD. MANTE
C
98
SURESTE
CAMPECHE
ESCARCEGA
Módulo
46
NORTE
TAMAULIPAS
CD. VICTORIA
A
99
SURESTE
YUCATAN
TIZIMIN
Módulo
47
NORTE
CHIHUAHUA
OJINAGA
C
48
NORTE
TAMAULIPAS
VALLE HERMOSO
C
100
CORPORATIVO
D.F.
CORPORATIVO
49
NORTE
ZACATECAS
RIO GRANDE
C
101
CORPORATIVO
D.F.
ALMACEN
50
NORTE
ZACATECAS
TLALTENANGO
C
51
NORTE
ZACATECAS
ZACATECAS
B
52
NORTE
TAMAULIPAS
REYNOSA
C
53
NORTE
CHIHUAHUA
OJINAGA
Módulo
DISTRIBUCION DE CORPORATIVO, ALMACÉN,
REGIONALES, AGENCIAS Y MÓDULOS
2010
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
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165
Número de Inmuebles
Número de Empleados
Registrados en Nomina
Corporativo/Almacén
Regionales
Agencias/Módulos
1,200
6
5
94
9.1.3.
9.1.4.
9.1.5.
9.1.6.
9.1.7.
9.1.8.
9.2.
La administración del proyecto y rediseño de los procesos sustantivos y
administrativos, impactados directamente por la herramienta tecnológica,
así como aquellos que no tienen impactos en la solución a implementar
pero que indirectamente pueden llegar a tener afectaciones en la
operatividad de la Financiera Rural.
El diseño y documentación de los procesos implementados en la
aplicación tecnológica con la funcionalidad estándar del “Core Bancario”,
así como la adopción de las mejores prácticas, alineadas al modelo
operativo de cada una de las áreas.
El diseño e implementación de los procesos de administración de
proyectos y el diseño e implementación del correspondiente soporte
tecnológico.
La administración del cambio, el soporte y la capacitación a usuarios
para la transición hacia las nuevas formas de operar en la Financiera
Rural, incluida la capacitación a entrenadores y a usuario final y las
técnicas de transferencia del conocimiento y habilidades necesarias.
La implementación que contempla el alcance de estos términos de
referencia será modular en etapas de acuerdo al programa de trabajo
propuesto por el Licitante, el plazo final de implementación no deberá ser
mayor al ## de Messs del 201#.
Se requiere se incluya el licenciamiento para toda la funcionalidad
incluida en el presente anexo técnico distinto al de usuarios nombrados.
Requisitos que deben cumplir la propuesta y el Licitante.
El “LICITANTE” deberá contestar la información solicitada en cada una de las
posiciones del presente documento. La presentación de la propuesta deberá ser
clara, organizada y cada uno de los rubros de su contenido deberán ser
perfectamente explícitos considerando las siguientes premisas:
9.2.1.
9.2.2.
El software del Core Bancario propuesto por el LICITANTE deberá ser
una solución integral parametrizable y no una herramienta a
desarrollarse, ni un desarrollo a la medida, para lo cual el LICITANTE
deberá presentar un diagrama de flujo que sea una referencia
documental del sistema que describa y presente la integración de los
módulos solicitados por la “CONVOCANTE”.
El LICITANTE deberá presentar carta compromiso del fabricante o
subsidiaria del “Core Bancario” ofertado dirigida a la “CONVOCANTE” y
firmada por su representante legal en donde se compromete a:
9.2.2.1. Respaldar la originalidad del producto, su funcionalidad y entrega
oportuna;
9.2.2.2. Proporcionar la garantía solicitada por la CONVOCANTE sobre
el Software a licenciarse a través de esta licitación;
9.2.2.3. Todos los módulos de la solución propuesta operan en la misma
plataforma tecnológica de manera integral.
9.2.2.4. Contar con un proceso de soporte global certificado según ISO
9001:2000, para tal efecto deberá presentar copia simple del
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166
9.2.3.
9.2.4.
9.2.5.
9.2.6.
9.2.7.
9.2.8.
9.2.9.
9.3.
certificado emitido el cual deberá estar vigente a la fecha de
presentación de la propuesta.
9.2.2.5. Entregar todo el código fuente, documentación y herramientas
para desarrollo al tiempo que autoriza a la CONVOCANTE
hacer desarrollos y modificaciones a la funcionalidad.
El “Core Bancario” se deberá parametrizar de acuerdo a lo establecido
en la legislación, reglamentación y normatividad vigente de cada
Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos sistematizados en el
“Core Bancario”, observen la normatividad establecida.
El “Core Bancario” propuesto deberá presentar como funcionalidad
mínima y parametrizable, lo que se describe en el numeral denominado
“Descripción de los Requerimientos de Negocios o Funcionales” de este
Anexo Técnico.
El fabricante del Software deberá demostrar que cuenta con al menos 2
(dos)
implantaciones en el Sector Financiero Mexicano o
Latinoamericano o Europeo y al menos 2 (dos) implantaciones del Sector
Público Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo.
El LICITANTE describirá el procedimiento que seguirá para resolver las
fallas que se detecten durante la implantación del “Core Bancario”
indicando de qué manera el fabricante del mismo, se compromete para
la corrección oportuna sin que afecte el desarrollo del proyecto.
El LICITANTE proporcionará el plan de cursos de capacitación para la
utilización y operación del “Core Bancario”, en el área de capacitación de
la “CONVOCANTE”, considerando a la totalidad de los usuarios.
La documentación del proyecto deberá desarrollarse empleando
herramientas de MS Office 2007 o superior, MS Project 2007 o superior;
para la generación de diagramas deberá usar MS Visio 2007 o superior.
Los códigos fuentes deberán de ser entregados a la “CONVOCANTE”,
así como las herramientas para otorgarle independencia operativa en
cuanto a mejoras y nuevos desarrollos.
Estrategia de Implantación.
9.2.1. Administración del Proyecto
La propuesta deberá proponer un enfoque de administración y control
del proyecto, el cual deberá incluir: la estrategia, el plan de trabajo, la
metodología de implantación, el personal asignado al proyecto, las
etapas del proyecto, cronogramas, informes de estatus, esquemas para
el control de calidad, estrategia de pruebas y migración de datos, acorde
a las condiciones establecidas en las presentes Bases.
Dicho enfoque deberá cumplir con al menos los siguientes apartados:
9.2.1.1. Administración de Proyectos
9.2.1.2. Administración del Alcance
9.2.1.3. Administración del Tiempo
9.2.1.4. Administración de la Calidad
9.2.1.5. Administración de la Comunicación.
9.2.1.6. Administración de Riesgos
9.2.1.7. Administración de Costos
9.2.1.8. Administración de Conocimiento
9.2.1.9. Administración de los Recursos
9.2.1.10. Metodología de Entrega de Proyectos.
9.2.2.
Diseño de procesos
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167
Los procesos que sean sujetos a modificación, deberán ser redefinidos
y/o corregidos tomando en cuenta:
9.2.2.1. La normatividad, métodos y procedimientos vigentes de la
“CONVOCANTE”.
9.2.2.2. Las mejores prácticas de operación contenidas en la aplicación
seleccionada.
En toda decisión sobre cambios a los procesos, procedimientos, políticas
y necesidades de información, la “CONVOCANTE” será quien los defina,
considerando los niveles comprendidos dentro del alcance del proyecto.
Asimismo, todo proceso y procedimiento modificado y aceptado, será
debidamente documentado por parte del proveedor en manuales
impresos y electrónicos. La documentación mínima requerida, una vez
concluido el rediseño del proceso y alineado a la solución, adicional a la
documentación propia del proceso, deberá comprender un manual
técnico de la operación de la aplicación, un manual de usuario final, una
memoria técnica de configuración y un diagrama de flujo del proceso.
9.4.
9.2.3.
Metodología de implantación
Con la finalidad de asegurar el cumplimiento de los objetivos del
proyecto en tiempo y forma, el LICITANTE deberá seguir la metodología
de implantación del sistema propuesto
Como parte de esta metodología, se deberán documentar los productos
generados en el proyecto, en donde dichos documentos formarán parte
de los productos “entregables”, hasta la totalidad del proyecto.
La documentación deberá ser entregada en papel y en medio electrónico
y/o óptico.
El desarrollo de interfases debe estar incluido en la estrategia de
implantación, las fases del proyecto tendrán que estar alineadas de tal
manera que se obtengan los resultados en forma consistente para evitar
la duplicidad de trabajos.
9.2.4.
Administración del Cambio
Durante el desarrollo del proyecto, deberá observarse una adecuada
aplicación de la estrategia de administración del cambio, con la finalidad
de lograr una actitud positiva al cambio generado por la implantación del
proyecto, considerando entre otros elementos la resistencia al cambio, el
manejo de curvas de aprendizaje, la comunicación y la capacitación
necesaria para el personal de la “CONVOCANTE” que será impactado
por la solución.
El “LICITANTE” apoyará en definir, planear y ejecutar un programa de
manejo del cambio durante la totalidad del proceso de implantación que
guarde concordancia con las estrategias, misión y visión de la
“CONVOCANTE”.
Pruebas.
9.4.1. Estrategia de Pruebas, Interfaces y Migración de Datos.
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
168
9.4.1.1. Estrategia de Pruebas
De manera paralela al proceso de aseguramiento de calidad,
se deberá establecer la estrategia de pruebas y migración de
los datos de los sistemas actuales. Para esto, el LICITANTE
propondrá las especificaciones en detalle del plan de pruebas
del sistema de información a implantar y someterlas a
aprobación de la “CONVOCANTE” para cada uno de los
niveles de prueba establecidos:
9.4.1.1.1. Pruebas unitarias (de funcionalidad de cada
módulo).
9.4.1.1.2. Pruebas de integración (del conjunto de
módulos).
9.4.1.1.3. Pruebas del sistema (del comportamiento).
9.4.1.1.4. Pruebas de volumen de información (migración y
prueba de stress).
9.4.1.1.5. Pruebas de seguridad.
9.4.1.1.6. Pruebas de integridad.
Para ello se deberán considerar aspectos
como:
9.4.1.1.6.1. Procesos
y
funciones
del
sistema.
9.4.1.1.6.2. Rendimiento del sistema local y
remoto.
9.4.1.1.6.3. Seguridad y disponibilidad.
9.4.1.1.6.4. Confiabilidad de la información.
9.4.1.2. Estrategia para el desarrollo e integración
Con la finalidad de integrar los datos provenientes de los
sistemas sustantivos del “Core Bancario” y de aquellos
sistemas que no son cubiertos por la funcionalidad de este,
es necesario que el LICITANTE proponga una estrategia para
el desarrollo e integración de interfaces con dichos sistemas.
El enfoque de la solución será el reemplazo de los sistemas
actuales que fungen como el actual “Core Bancario” de la
Financiera Rural.
Es importante considerar los diversos tipos de interfaces
requeridas para su desarrollo, así como las herramientas
necesarias de acuerdo al ambiente de las aplicaciones que se
interconectarán.
9.4.1.3. Estrategia de Migración de Datos.
El “LICITANTE” migrará la información al “Core Bancario”,
que estará conformada tanto por aquellos datos requeridos
para iniciar la operación en este nuevo sistema en base a
saldos iníciales, catálogos (base de operación) y operaciones
abiertas, así como, la migración de los datos históricos
indispensables para la operación del sistema.
La migración de datos deberá considerar al menos las
siguientes fases:
9.4.1.3.1. Estrategia de preparación, calidad y formato de
datos a migrar en la aplicación y base(s) de
dato(s).
9.4.1.3.2. Metodología de depuración y preparación de
información.
9.4.1.3.3. Preparación y pruebas de datos a migrar.
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169
9.4.1.3.4.
Integración de la documentación del proceso de
migración.
El “LICITANTE” migrará la información en los plazos
establecidos de acuerdo al cronograma acordado y la
incorporará al sistema a través de las interfaces que éste
haya desarrollado.
10. VIGENCIA
Del ## de Mes de 2010 al ## de Mes de 201#
11. PLAN DE TRABAJO.
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170
En la propuesta el Licitante deberá plasmar las actividades necesarias para la
administración del proyecto, considerando que la fecha de cierre del mismo no debe
exceder el ## de XXXXXXXXXXXXXX de 201#. En el plan de trabajo general debe
estipular actividades de alto nivel tales como: inicio, planeación, ejecución, control y
cierre.
El desarrollo del cronograma o plan de trabajo detallado se deberá de presentar en
formato Microsoft Project plasmándose los detalles para cada una de las fases, etapas y
tareas del proyecto, así como el equipo de trabajo mínimo requerido y los responsables
con nombres, asimismo deberá de presentarse el WBS correspondiente.
12. HORARIO DEL SERVICIO
La prestación del servicio estará sujeta al horario de trabajo de la Financiera Rural y se
prestará en las instalaciones ubicadas en Agrarismo No. 227.
13. DOCUMENTO DESCRIPTIVO
Presentación de la definición del equipo de trabajo mínimo requerido, roles, actividades y
nombres del personal por escrito, describiendo los perfiles mínimos que debe contar el
equipo que participará en la ejecución del proyecto.
13.1. Personal mínimo requerido.
Todo el personal requerido, deberán ser consultores capacitados, certificados y
con experiencia en el Core Bancario y software adyacente a este propuesto, el
personal mínimo requerido para el desarrollo del proyecto es el que a
continuación se describe:
Perfil requerido
Requisitos a cumplir
Gerente de Proyecto: El Gerente
 Curriculum en donde se especifique
propuesto deberá tener experiencia en al
la relación de los proyectos donde el
menos 2 (dos) proyectos completos de
Gerente de Proyecto propuesto haya
implantación
del
“Core
Bancario”
participado, misma que deberá
propuesto, donde haya desempeñado este
contemplar Nombre del proyecto,
rol y de las cuales 1 (uno) deberá haber
nombre de la empresa, descripción,
sido en una Institución Financiera de la
fecha,
contactos
(Nombre
y
Administración Pública en México.
teléfono).
 Copia de su certificado vigente
emitido por el fabricante del “Core
Bancario”.
Líder de Proyecto: El Líder de Proyecto
 Curriculum en donde se especifique
propuesto deberá tener experiencia en al
la relación de los proyectos donde el
menos 2 (dos) proyectos completos de
Líder de Proyecto propuesto haya
implantación
del
“Core
Bancario”
participado, misma que deberá
propuesto, donde haya desempeñado este
contemplar: Nombre del proyecto,
rol y de las cuales 1 (uno) deberá haber
nombre de la empresa, descripción,
sido en una Institución Financiera de la
fecha,
contactos
(Nombre
y
Administración Pública en México.
teléfono).
 Copia de su certificado vigente
emitido por el fabricante del “Core
Bancario”.
Líder de Administración del Cambio.
 Curriculum en donde especifique la
Con conocimiento amplio en administración
relación de los proyectos donde el
del cambio en proyectos de implantación
Consultor haya participado, misma
del “Core Bancario”, contar con al menos 3
que deberá contemplar Nombre del
(tres) años de experiencia en la
proyecto, nombre de la empresa,
administración
del
cambio,
haber
descripción,
fecha,
contactos
participado
en
proyectos
de
(Nombre y teléfono).
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
171
implementación de software de “Core
Bancarios” como líder de administración del
cambio.
 Copia de su certificado vigente
emitido por el fabricante del “Core
Bancario”.
Consultor de Módulo adyacentes al Core
Bancario: Los consultores propuestos
deben tener experiencia en al menos dos
proyectos completos de implantación de
software adyacente al del “Core Bancario”,
tales como: Producto MULTICANAL,
Módulo CRM.
Para este caso de los consultores, al
menos uno de estos proyectos debe haber
sido realizado en una institución de la
Administración pública en México.
 Curriculum en donde especifique la
relación de los proyectos donde el
Consultor de Módulo Adyacente al
Core Bancario haya participado,
misma que deberá contemplar:
Nombre del proyecto, nombre de la
empresa,
descripción,
fecha,
contactos (Nombre y teléfono).
 Copia de su certificado vigente
emitido por el fabricante del Módulo
o
Producto
adyacente
(“MULTICANAL”
ó
“CRM
CENTRAL”)
 Curriculum en donde especifique la
relación de los proyectos donde el
Consultor de Módulo del Core
Bancario haya participado, misma
que deberá contemplar: Nombre del
proyecto, nombre de la empresa,
descripción,
fecha,
contactos
(Nombre y teléfono).
 Copia de su certificado vigente del
módulo especifico emitido por el
fabricante del “Core Bancario”.
 Curriculum en donde especifique la
relación de los proyectos donde el
Consultor de Tecnología propuesto
haya participado, misma que deberá
contemplar: Nombre del proyecto,
nombre de la empresa, descripción,
fecha,
contactos
(Nombre
y
teléfono).
 Copia de su certificado emitido por el
fabricante o partner del SMBDR
Informix 10.x ó DB2 ó SQL 2008.
 Copia de su certificado vigente
emitido por el fabricante del “Core
Bancario”.
 Curriculum en donde especifique la
relación de los proyectos donde el
Consultor Técnico en Programación
propuesto haya participado, misma
que deberá contemplar: Nombre del
proyecto, nombre de la empresa,
descripción,
fecha,
contactos
(Nombre y teléfono).
 Copia de su certificado vigente
emitido por el fabricante del sistema
ofertado.
Consultor de Módulo Específico del
Core
Bancario:
Los
consultores
propuestos deben tener experiencia en al
menos 2 (dos) proyecto completo de
implantación
del
“Core
Bancario”
propuesto.
Consultor de Tecnología: Contar con al
menos 5 (cinco) años de experiencia de
ejercicio
profesional.
Debe
haber
participado en al menos 2 (dos) proyectos
completos de implantación de la solución
ofertada en el rol para el cual se le
propone. Debe tener experiencia en la
administración de base de datos relacional.
Consultor Técnico en Programación:
Contar con al menos 5 (cinco) años de
ejercicio profesional. Haber participado en
al menos 2 proyectos completos de
implantación de la solución ofertada, en el
rol para el que se propone.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
172
14. REEMPLAZO DEL PERSONAL.
La “CONVOCANTE” evaluará el equipo de trabajo del LICITANTE durante la ejecución
del proyecto, con la finalidad de asegurar que las personas integrantes del equipo de
trabajo cumplan eficientemente y en forma responsable con sus funciones. En caso de
identificar algún(os) integrante(s) que no cumpliera(n) con lo anterior, el Gerente de
Proyecto de la “CONVOCANTE” solicitará por escrito al Gerente del LICITANTE el
reemplazo de dicha(s) persona(s).
Inmediatamente el Gerente del LICITANTE deberá entregar los curriculums de posibles
sustitutos, donde se demuestre la experiencia del consultor. Por su parte la
“CONVOCANTE” verificará la autenticidad de la información y podrá aceptar o rechazar
la propuesta del consultor.
Cualquier evento de sustitución del personal del LICITANTE, deberá ser acordado entre
ambas partes con la finalidad de no afectar el desarrollo del proyecto.
Una vez aceptado el candidato por la “CONVOCANTE”, el LICITANTE ganador
dispondrá de los siguientes plazos para efectuar la sustitución del personal:
Consultores
Líderes de Módulo
Líder de Proyecto.
Gerente del Proyecto
3 días hábiles
5 días hábiles
5 días hábiles
5 días hábiles
15. CAPACITACIÓN
El “LICITANTE” deberá presentar un plan de capacitación por etapas, iniciando por el
equipo de proyecto, dirigido tanto a personal técnico como funcional y, posteriormente, a
usuarios finales. Deberá incluir todos los aspectos necesarios para la óptima utilización
de la solución propuesta.
Brindar capacitación técnica mediante la cual se explique a los técnicos de la
“CONVOCANTE” los detalles acerca de cómo está conceptualizado el sistema,
herramientas de desarrollo, diseño y estructura de la base de datos bajo el software
correspondiente, etc. Esta capacitación deberá permitir la administración y puesta a
punto de la base de datos.
La capacitación estará acompañada por los manuales correspondientes. Deberá
indicarse el temario de los cursos, contenido, lugar de capacitación y certificación de los
instructores en la herramienta propuesta.
Cada curso deberá estar estructurado según el tipo de personal al que va dirigido:
administradores del sistema, analistas, programadores, usuarios, etc.
La capacitación del software de aplicación deberá estar enfocada a proporcionar los
conocimientos sobre la funcionalidad específica y detallada de los procesos a implantar,
permitiendo la conducción de proyectos subsecuentes en el corto plazo.
16. GARANTÍA Y SOPORTE DEL SERVICIO.
El Licitante ganador deberá garantizar los Servicios correspondientes a estas bases,
por un año, libre de errores, vicios ocultos, “bugs”, de acuerdo a las condiciones
determinadas en el plan de pruebas, entrega y recepción.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
173
Asimismo se proporcionara un equipo mínimo de 4 (cuatro) consultores en la operación y
funcionalidad del “Core Bancario” que apoyen en el soporte pos-servicios en cuestión,
por al menos 6 meses calendario, a partir de la fecha de terminación y puesta en
producción de los servicios que nos ocupan en estas bases.
Asimismo, se dará soporte al menos por un año a solicitud de la FR sobre vicios ocultos
o defectos sobre los correspondientes como consecuencia de los servicios en cuestión,
también se deberán proporcionar los contactos de escalamiento durante y pos-proyecto,
debiendo actualizar teléfonos y nombres cada mes, durante el proyecto y durante el
soporte fuera de sitio hasta concluir la garantía.
Para lo cual, el Licitante, deberá de entregar carta bajo protesta de decir verdad suscrita
por el apoderado legal de la empresa asumiendo estas obligaciones.
17. PERFIL DEL PROVEEDOR.
17.1. Experiencia y especialidad del Licitante.
17.1.1. Instalaciones en producción de la solución propuesta en México,
indicando, para cada una:
 Nombre del cliente.
 Tipo de cliente (Banco, Sofol, otro).
 En el caso de bancos, indicar si la solución es integral o no.
Nota. Se entiende "integral" aquella solución que abarca los
aspectos funcionales principales de un banco, comprendiendo por
lo menos los siguientes módulos: clientes, préstamos de diferentes
tipos y contabilidad.
 Módulos implantados.
 Tiempo inicialmente planeado para la implantación.
 Tiempo real de implantación.
 Nombre y teléfono(s) de contacto(s).
 Cartas de satisfacción.
17.1.2. Instalaciones relevantes de la solución propuesta en el extranjero,
indicando, para cada una, los mismos datos indicados arriba.
Nota. Se deberá presentar de preferencia instalaciones que sean
similares a la del proyecto que se está licitando. Es importante
además presentar ejemplos en diferentes regiones: América Latina,
Estados Unidos, Europa, y otros países
17.1.3. Cuadro Resumen de referencias.
País
17.2.
Número de
instalaciones
Evolución del Producto (histórica y referente a la posibilidad de usuar nuevas
versiones y/o facilidades.
17.2.1. Fecha de la primera instalación.
17.2.2. Mecanismos que usa el Licitante para determinar posibles mejoras a la
solución (grupos de usuarios, encuestas, etc.).
17.2.3. Versiones mayores del producto desde su primera instalación y fechas.
17.2.4. Porcentaje de adopción de nuevas versiones mayores:
País
Total
Instalaciones
Instalaciones que
han adoptado al
menos una nueva
versión
Instalaciones que
están en la última
versión
FR-06565001-000-10
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SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
174
17.3.
Situación empresa proveedora y de sus(s) eventuales asociados o integradores
en México.
17.3.1. Breve descripción e historia de la(s) empresa(s).
Nota. Las preguntas deberán ser contestadas, sin excepción tanto
para la empresa proveedora del software como para el(los) Licitante(s)
con la(s) cual(es) se asociará para llevar a cabo este proyecto.
17.3.2. Indicar sí la(s) empresa(s) cotiza(n) en bolsa.
17.3.3. En caso afirmativo, calificación de la(s) empresa(s) por analistas
bursátiles reconocidos, calificación de la acción.
Nota. Solo para las empresas que cotizan en bolsa.
17.3.4. Estados financieros de la(s) empresa(s) dictaminados de los 2 últimos
ejercicios, así como estado financiero actual.
17.3.5. Lista de contratos vendidos en los últimos dos años, especificando
características de la solución vendida y montos.
17.3.6. Compromisos existentes entre el proveedor de la solución y el/los
eventuales asociados, situación jurídica de la relación (garantías y
penalidades, alcance de la relación en el tiempo, previsión para el
manejo de una eventual separación).
17.3.7. Compromisos del proveedor de la aplicación para el caso que el/los
eventuales asociados locales desaparezca(n).
17.3.8. Poderes de los representantes legales de la(s) empresa(s).
17.3.9. Opinión de analistas del mercado tecnológico, acerca de la(s)
empresa(s)
17.3.10. Número de oficinas en México y antigüedad en el país de la(s)
empresa(s).
17.3.11. Número total de empleados en México de la(s) empresa(s).
17.4. Plan de implementación.
17.4.1. Plan maestro de trabajo, indicando dependencias entre las fases.
17.4.2. Meses totales de implementación.
17.5. Licenciamiento.
17.5.1. La vigencia del derecho de uso del software del sistema deberá ser a
perpetuidad.
17.5.2. Descripción de la escala de volúmenes y tipo de de licenciamiento que
manejan (número de clientes, número de cuentas, usuarios
concurrentes, número de instalaciones, etc.).
17.5.3. Describir el esquema de costos de mantenimiento de la solución
propuesta.
17.5.4. Describir el esquema de costos de actualización de versiones de la
solución propuesta.
17.6. Personal requerido para la operación de la solución.
17.6.1. Organigrama del personal necesario para solventar la operación de la
solución.
17.6.2. Descripción del perfil requerido para el personal de primer nivel
(dirección) que deben operar la nueva solución.
17.6.3. Descripción del perfil requerido para el personal de segundo nivel
(operativos) que deben manejar la nueva solución.
FR-06565001-000-10
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175
ANEXO 2
(PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE)
MODELO DE PROPUESTA ECONÓMICA
México D. F. a __ de _________del 2010.
LIC. ALFONSO GONZALEZ MATEOS
DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS MATERIALES
Y SERVICIOS DE FINANCIERA RURAL
PRESENTE
Con relación a la Licitación Pública Internacional Abierta Número. FR-06565001-000-10, para la
Contratación Plurianual de Servicios de Instalación, Implantación y Soporte del Software tipo Core
Bancario para la Financiera Rural, me permito someter a su consideración la siguiente propuesta
económica:
EJERCICIO 2010
PRECIO UNITARIO
POR FASE
FASE
I.V.A.
TOTAL
Inicio
Entrenamiento
Licenciamiento
Análisis / Revisión
Diseño / Revisión
Construcción / configuración
Desarrollo
Pruebas funcionales / integrales
Migración de datos
Post Live
GRAN TOTAL:
EJERCICIO 2011
PRECIO UNITARIO
POR FASE
FASE
I.V.A.
TOTAL
Inicio
Entrenamiento
Licenciamiento
Análisis / Revisión
Diseño / Revisión
Construcción / configuración
Desarrollo
Pruebas funcionales / integrales
Migración de datos
Post Live
GRAN TOTAL:





Todos los precios están expresados en Moneda Nacional.
Se incluye la totalidad de los requerimientos necesarios para la prestación del servicio.
Se garantizan costos fijos y vigentes hasta el cumplimiento total de las condiciones del Contrato.
Esta propuesta tiene una vigencia de 60 días naturales a partir de la fecha del Fallo de la Licitación.
Se acepta las condiciones de pago establecidas en la Convocatoria de la presente Licitación.
ATENTAMENTE
_______________________________________
Nombre y firma del Licitante o su Representante Legal
FR-06565001-000-10
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176
ANEXO 3
MODELO DE ACREDITACIÓN DE PERSONALIDAD
PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE
(Formato)
México D. F. a __ de _________del 2010.
LIC. ALFONSO GONZALEZ MATEOS
DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS DE
FINANCIERA RURAL
PRESENTE
(Nombre del representante), manifiesto, que los datos aquí asentados, son ciertos y han
sido debidamente verificados, así como que cuento con facultades suficientes para
suscribir la propuesta en la presente Licitación Pública Internacional Abierta Número.
FR-06565001-000-10, para la Contratación Plurianual de Servicios de Instalación,
Implantación y Soporte del Software tipo Core Bancario para la Financiera Rural a
nombre y representación de: (Persona física o moral).
No. de Licitación:
Registro Federal de Contribuyentes:
Domicilio.Calle y número:
Colonia:
Delegación o Municipio:
Código Postal: Entidad federativa:
Teléfonos: Fax:
Correo electrónico:
No. de la escritura pública en la que consta su acta constitutiva:
Fecha:
Nombre, número y lugar del Notario Público ante el cual se dio fe de la misma:
Relación de accionistas.Apellido Paterno:
Apellido Materno:
Nombre(s)
Descripción del objeto social:
Reformas al acta constitutiva:
Nombre del apoderado o representante:
Datos del documento mediante el cual acredita su personalidad y facultades.Escritura pública número: Fecha:
Nombre, número y lugar del Notario Público ante el cual se otorgó:
(Lugar y Fecha)
Protesto lo necesario.
__________________________________
Nombre y firma del Licitante o su Representante Legal
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
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177
ANEXO 4
DECLARACIÓN DE NO IMPEDIMENTO DE PARTICIPACION
PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE
México, D. F., a ___ de ______ del 2010
LIC. ALFONSO GONZALEZ MATEOS
DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS DE
FINANCIERA RURAL
PRESENTE
En relación a la Licitación Pública Internacional Abierta Número. FR-06565001-00010, para la Contratación Plurianual de Servicios de Instalación, Implantación y Soporte
del Software tipo Core Bancario para la Financiera Rural.
Declaro que (el suscrito en mi calidad de licitante ó los socios de la empresa que
represento y el suscrito), no (me encuentro ó no nos encontramos) dentro de los
supuestos que establecen los artículos, 50 y 60 de la Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Publico.
Lo anterior para participar en la presente Licitación Pública Nacional.
ATENTAMENTE
__________________________________________
Nombre y firma del Licitante o su Representante Legal
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
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178
PARA CONOCIMIENTO DE LOS PARTICIPANTES EN ESTE PROCEDIMIENTO, A
CONTINUACIÓN SE TRANSCRIBEN LOS TEXTOS COMPLETOS DE LOS ARTICULOS 50 Y
60 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR
PÚBLICO Y EL ARTICULO 8 FRACCIONES XI, XII Y XX DE LA LEY FEDERAL DE
RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE LOS SERVIDORES PÚBLICOS
Artículo 50.- Las dependencias y entidades se abstendrán de recibir proposiciones o adjudicar
contrato alguno en las materias a que se refiere esta ley, con las personas siguientes:
I.
Aquéllas en que el servidor público que intervenga en cualquier etapa del procedimiento
de contratación tenga interés personal, familiar o de negocios, incluyendo aquéllas de las
que pueda resultar algún beneficio para él, su cónyuge o sus parientes consanguíneos
hasta el cuarto grado, por afinidad o civiles, o para terceros con los que tenga relaciones
profesionales, laborales o de negocios, o para socios o sociedades de las que el servidor
público o las personas antes referidas formen o hayan formado parte durante los dos años
previos a la fecha de celebración del procedimiento de contratación de que se trate;
II.
Las que desempeñen un empleo, cargo o comisión en el servicio público, o bien, las
sociedades de las que dichas personas formen parte, sin la autorización previa y
específica de la secretaría de la función pública;
III.
Aquellos proveedores que, por causas imputables a ellos mismos, la dependencia o
entidad convocante les hubiere rescindido administrativamente más de un contrato, dentro
de un lapso de dos años calendario contados a partir de la notificación de la primera
rescisión. Dicho impedimento prevalecerá ante la propia dependencia o entidad
convocante por el plazo que se establezca en las políticas, bases y lineamientos a que se
refiere el artículo 1 de esta ley, el cual no podrá ser superior a dos años calendario
contados a partir de la notificación de la rescisión del segundo contrato
IV.
Las que se encuentren inhabilitadas por resolución de la secretaría de la función pública
en los términos del título quinto de este ordenamiento y título sexto de la ley de obras
públicas y servicios relacionados con las mismas;
V.
Los proveedores que se encuentren en situación de atraso en las entregas de los bienes o
en la prestación de los servicios por causas imputables a ellos mismos, respecto de otro u
otros contratos celebrados con la propia dependencia o entidad, siempre y cuando éstas
hayan resultado gravemente perjudicadas;
VI.
Aquellas que hayan sido declaradas sujetas a concurso mercantil o alguna figura análoga;
VII.
Aquellas que presenten proposiciones en una misma partida de un bien o servicio en un
procedimiento de contratación que se encuentren vinculadas entre sí por algún socio o
asociado común. Se entenderá que es socio o asociado común, aquella persona física o
moral que en el mismo procedimiento de contratación es reconocida como tal en las actas
constitutivas, estatutos o en sus reformas o modificaciones de dos o más empresas
licitantes, por tener una participación accionaria en el capital social, que le otorgue el
derecho de intervenir en la toma de decisiones o en la administración de dichas personas
morales;
VIII.
Las que pretendan participar en un procedimiento de contratación y previamente hayan
realizado o se encuentren realizando, por sí o a través de empresas que formen parte del
mismo grupo empresarial, en virtud de otro contrato, trabajos de análisis y control de
calidad, preparación de especificaciones, presupuesto o la elaboración de cualquier
documento vinculado con el procedimiento en que se encuentran interesadas en
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
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179
participar, cuando con motivo de la realización de dichos trabajos hubiera tenido acceso a
información privilegiada que no se dará a conocer a los licitantes para la elaboración de
sus proposiciones;
IX.
Aquellas que por sí o a través de empresas que formen parte del mismo grupo
empresarial pretendan ser contratadas para elaboración de dictámenes, peritajes y
avalúos, cuando éstos hayan de ser utilizados para resolver discrepancias derivadas de
los contratos en los que dichas personas o empresas sean parte;
X.
Las que celebren contratos sobre las materias reguladas por esta ley sin estar facultadas
para hacer uso de derechos de propiedad intelectual, y
XI.
Las que hayan utilizado información privilegiada, proporcionada indebidamente por
servidores públicos o sus familiares por parentesco consanguíneo y, por afinidad hasta el
cuarto grado, o civil;
XII.
Las que contraten servicios de asesoría, consultoría y apoyo de cualquier tipo de personas
en materia de contrataciones gubernamentales, si se comprueba que todo o parte de las
contraprestaciones pagadas al prestador del servicio, a su vez, son recibidas por
servidores públicos por si o por interpósita persona, con independencia de que quienes las
reciban tengan o no relación con la contratación;
XIII.
Aquellos licitantes que injustificadamente y por causas imputables a ellos mismos, no
hayan formalizado un contrato adjudicado con anterioridad por la convocante. Dicho
impedimento prevalecerá ante la propia dependencia o entidad convocante por el plazo
que se establezca en las políticas, bases y lineamientos a que se refiere el artículo 1 de
esta ley, el cual no podrá ser superior a un año calendario contado a partir del día en que
haya fenecido el término establecido en la convocatoria a la licitación o, en su caso, por el
artículo 46 de esta ley, para la formalización del contrato en cuestión, y
XIV.
Las demás que por cualquier causa se encuentren impedidas para ello por disposición de
ley.
Las políticas, bases y lineamientos a que alude el artículo 1 de esta ley, que emitan las
dependencias y entidades cuyo objeto comprenda la prestación de servicios de salud, podrán
establecer que las hipótesis previstas en las fracciones iii y v de este artículo, se encuentren
referidas solamente a cada una de sus áreas facultadas para llevar a cabo procedimientos de
contratación, de tal manera que el impedimento de una de éstas para contratar en dichos casos,
no se hará aplicable a las demás.
El oficial mayor o su equivalente de la dependencia o entidad, deberá llevar el registro, control y
difusión de las personas con las que se encuentren impedidas de contratar, el cual será difundido
a través de CompraNet.
Artículo 60.- La Secretaría de la Función Pública, además de la sanción a que se refiere el primer
párrafo del artículo anterior, inhabilitará temporalmente para participar de manera directa o por
interpósita persona en procedimientos de contratación o celebrar contratos regulados por esta
Ley, a las personas que se encuentren en alguno de los supuestos siguientes:
I. Los licitantes que injustificadamente y por causas imputables a los mismos no formalicen dos o
más contratos que les haya adjudicado cualquier dependencia o entidad en el plazo de
dos años calendario, contados a partir del día en que haya fenecido el término para la
formalización del primer contrato no formalizado;
II. Los proveedores a los que se les haya rescindido administrativamente un contrato en dos o
más dependencias o entidades en un plazo de tres años;
FR-06565001-000-10
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180
III. Los proveedores que no cumplan con sus obligaciones contractuales por causas imputables a
ellos y que, como consecuencia, causen daños o perjuicios graves a la dependencia o
entidad de que se trate; así como, aquellos que entreguen bienes o servicios con
especificaciones distintas de las convenidas;
IV. Las que proporcionen información falsa o que actúen con dolo o mala fe en algún
procedimiento de contratación, en la celebración del contrato o durante su vigencia, o bien,
en la presentación o desahogo de una solicitud de conciliación o de una inconformidad;
V. Las que se encuentren en el supuesto de la fracción XII del artículo 50 de este ordenamiento,
y
VI. Aquéllas que se encuentren en el supuesto del segundo párrafo del artículo 74 de esta Ley.
La inhabilitación que se imponga no será menor de tres meses ni mayor de cinco años, plazo
que comenzará a contarse a partir del día siguiente a la fecha en que la Secretaría de la Función
Pública la haga del conocimiento de las dependencias y entidades, mediante la publicación de la
circular respectiva en el Diario Oficial de la Federación y en CompraNet.
Si al día en que se cumpla el plazo de inhabilitación a que se refiere el párrafo que antecede el
sancionado no ha pagado la multa que hubiere sido impuesta en términos del artículo anterior, la
mencionada inhabilitación subsistirá hasta que se realice el pago correspondiente.
Las dependencias y entidades dentro de los quince días naturales siguientes a la fecha en que
tengan conocimiento de alguna infracción a las disposiciones de esta Ley, remitirán a la
Secretaría de la Función Pública la documentación comprobatoria de los hechos
presumiblemente constitutivos de la infracción.
En casos excepcionales, previa autorización de la Secretaría de la Función Pública, las dependencias y
entidades podrán aceptar proposiciones de proveedores inhabilitados cuando resulte
indispensable por ser éstos los únicos posibles oferentes en el mercado.
FR-06565001-000-10
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181
ANEXO 5
(PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE)
DECLARACIÓN DE INTEGRIDAD.
México D. F. a _____de _______ de 2010.
LIC. ALFONSO GONZALEZ MATEOS
DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS DE
FINANCIERA RURAL
PRESENTE
Me refiero a la Licitación Pública Internacional Abierta Número. FR-06565001-00010, para la Contratación Plurianual de Servicios de Instalación, Implantación y Soporte
del Software tipo Core Bancario para la Financiera Rural, en el que mí representada, la
empresa __________________, con domicilio en la calle de ______________ número
_____, Colonia ___________, C. P. ________, en ___________ participa:
Sobre el particular, y en los términos de lo previsto por el artículo 30, fracción VII del
Reglamento de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público,
declara el que suscribe o a través de la persona que para tal fin hemos acreditado para
participar en los actos de presentación de proposiciones técnicas y económicas,
apertura de propuestas técnicas, resolución técnica y apertura de propuestas
económicas y fallo, manifestamos que bajo protesta de decir verdad nos
abstendremos por si, o a través de interpósitas personas, de adoptar conductas para
que los servidores públicos induzcan o alteren la evaluación de las propuestas, el
resultado del procedimiento, u otros aspectos que les otorguen ventajas con relación a
los demás participantes.
ATENTAMENTE
_________________________________
(Nombre y Firma del representante legal)
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
182
ANEXO 6
Miércoles 9 de agosto de 2000
DIARIO OFICIAL
(Primera Sección)
45
SECRETARIA DE CONTRALORIA Y DESARROLLO
ADMINISTRATIVO
ACUERDO por el que se establecen las disposiciones para el uso de medios remotos de
comunicación electrónica, en el envío de propuestas dentro de las licitaciones públicas que
celebren las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, así como en la
presentación de las inconformidades por la misma vía.
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de
Contraloría y Desarrollo Administrativo.
ARSENIO FARELL CUBILLAS, Secretario de Contraloría y Desarrollo Administrativo, con fundamento en lo
dispuesto por los artículos 37 de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal; 7, 26, 27, 31
fracción XVIII, 56, 65 y 67 de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público; 8, 27,
28, 33 fracción XXII, 74, 83 y 85 de la Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas, y 5
fracción I del Reglamento Interior de la Secretaría de Contraloría y Desarrollo Administrativo, tomando en
cuenta las opiniones de las secretarías de Hacienda y Crédito Público, y de Comercio y Fomento Industrial,
y
CONSIDERANDO
Que el Plan Nacional de Desarrollo 1995-2000, en su apartado relativo a la modernización de la gestión
pública, establece la necesidad de implementar una renovación que revitalice los esquemas de trabajo del
sector público, reoriente sus incentivos, simplifique sus procedimientos y modernice sus métodos de
gestión;
Que el Programa de Modernización de la Administración Pública 1995-2000, prevé el propósito de
vincular la tecnología de la información con la simplificación de los procedimientos administrativos, para
mejorar la calidad y oportunidad de los servicios públicos, así como hacer más eficientes los procesos en la
toma de decisiones, la administración de recursos y la racionalización de los sistemas de trabajo,
observando la debida congruencia con el Programa de Desarrollo Informático 1995-2000;
Que en este contexto, como parte de las acciones emprendidas por la Secretaría de Contraloría y
Desarrollo Administrativo, en materia de modernización administrativa, determinó poner en operación el
Sistema Electrónico de Contrataciones Gubernamentales (COMPRANET), mecanismo que ha permitido
difundir, agilizar y dar transparencia a los procedimientos de licitación pública celebrados por las
dependencias y entidades, en materia de adquisiciones y arrendamientos de bienes muebles, y servicios de
cualquier naturaleza, así como de obras públicas y servicios relacionados con las mismas;
Que las ventajas que actualmente concede el propio Sistema, además de las que venía ofreciendo, se
traducen en la posibilidad de que los licitantes, puedan, a su elección, sin necesidad de acudir
personalmente a las oficinas de las convocantes, enviar sus propuestas, a través de medios remotos de
comunicación electrónica, así como presentar sus inconformidades por la misma vía ante los órganos
internos de control en las dependencias y entidades, y
Que en virtud de lo que prevén las Leyes de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector
Público, y de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas, en el sentido de que corresponde a
la Secretaría de Contraloría y Desarrollo Administrativo establecer mediante disposiciones administrativas
los términos y condiciones a las que deberá ajustarse la participación de los licitantes cuando las
proposiciones sean enviadas a través de medios remotos de comunicación electrónica, así como la de los
interesados que decidan presentar por la misma vía sus inconformidades, he tenido a bien expedir el
siguiente:
ACUERDO POR EL QUE SE ESTABLECEN LAS DISPOSICIONES PARA EL USO DE MEDIOS
REMOTOS DE COMUNICACION ELECTRONICA, EN EL ENVIO DE PROPUESTAS DENTRO DE LAS
LICITACIONES PUBLICAS QUE CELEBREN LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LA
ADMINISTRACION PUBLICA FEDERAL, ASI COMO EN LA PRESENTACION DE LAS
INCONFORMIDADES POR LA MISMA VIA
PRIMERA.- El presente Acuerdo tiene por objeto establecer las disposiciones para el uso de medios
remotos de comunicación electrónica, en el envío de propuestas dentro de los procedimientos de licitación
pública que celebren las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, así como en la
presentación de las inconformidades por la misma vía.
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SEGUNDA.- Para efectos del presente Acuerdo, se entenderá por:
I.
Contraloría: la Secretaría de Contraloría y Desarrollo Administrativo;46
(Primera Sección)
DIARIO OFICIAL Miércoles 9 de agosto de 2000
II.
Leyes: las Leyes de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público, y de Obras
Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas;
III. Dependencias: las señaladas en las fracciones I a III del artículo 1 de las Leyes;
IV. Entidades: las mencionadas en las fracciones IV a V del artículo 1 de las Leyes;
V. Licitante: la persona que participa en cualquier procedimiento de licitación pública o de invitación a
cuando menos tres personas;
VI. Entidades federativas: las que hace referencia la fracción VI del artículo 1 de las Leyes;
VII. Medios remotos de comunicación electrónica: los dispositivos tecnológicos para efectuar
transmisión de datos e información a través de computadoras, líneas telefónicas, enlaces
dedicados, microondas y similares;
VIII. COMPRANET: el Sistema Electrónico de Contrataciones Gubernamentales desarrollado por la
Contraloría, con dirección electrónica en Internet: http://compranet.gob.mx, y registrada su
marca, bajo esta misma denominación, ante el Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial;
IX. Programa informático: el medio de captura desarrollado por la Contraloría que permite a los
licitantes, así como a las dependencias y entidades, enviar y recibir información por medios
remotos de comunicación electrónica, así como generar para cada licitación pública un mecanismo
de seguridad que garantice la confidencialidad de las propuestas que reciban las convocantes por
esa vía; y que constituye el único instrumento con el cual podrán abrirse los sobres que contengan
las proposiciones en la fecha y hora establecidas en la convocatoria para el inicio de los actos de
presentación y apertura;
X. Medio de identificación electrónica: conjunto de datos electrónicos asociados con un documento
que son utilizados para reconocer a su autor, y que legitiman el consentimiento de éste para
obligarlo a las manifestaciones que en él se contienen, de conformidad con los artículos 27 y 28 de
las Leyes, y
XI. Certificación del medio de identificación electrónica: el proceso mediante el cual la Contraloría
emite un certificado digital para establecer la identificación electrónica de una dependencia,
entidad, entidad federativa o de un licitante.
TERCERA.- La Contraloría, previa evaluación, determinará las áreas convocantes de las dependencias
y entidades que podrán hacer uso de medios remotos de comunicación electrónica para recibir propuestas
a través de esta vía, mismas a las que les hará entrega del programa informático y del manual del usuario
correspondientes.
Asimismo, determinará las áreas convocantes de las entidades federativas que podrán hacer uso de
dichos medios en los procedimientos de licitación que se realicen al amparo de la fracción VI del artículo 1
de las Leyes.
El uso de medios de comunicación electrónica a que se refiere el presente Acuerdo, podrá hacerse
extensivo a las licitaciones públicas relativas a adquisiciones, arrendamientos, servicios, obras públicas y
servicios relacionados con las mismas financiadas con créditos externos otorgados al Gobierno Federal o
con su aval, cuando el organismo financiero internacional lo autorice en forma expresa.
CUARTA.- Los interesados que a su elección opten por participar en licitaciones públicas, a través de
medios remotos de comunicación electrónica, deberán acudir a las oficinas de la Contraloría, con el
propósito de que obtengan la certificación del medio de identificación electrónica, para lo cual exhibirán,
entre otra documentación, la siguiente:
a)
Personas físicas: acta de nacimiento, identificación oficial con fotografía y cédula del Registro
Federal de Contribuyentes; en caso de que el trámite lo realice a través de algún apoderado,
adicionalmente, el documento con el que se acredite el otorgamiento de dicha representación, así
como la identificación oficial con fotografía y cédula del Registro Federal de Contribuyentes del
apoderado.
b) Personas morales: testimonios de las escrituras públicas con las que se acredite su existencia
legal, incluidas sus reformas, así como las facultades de su apoderado; identificación oficial con
fotografía de dicho representante, y cédula del Registro Federal de Contribuyentes del apoderado
y de la persona moral.
Tratándose de personas de nacionalidad extranjera, éstas deberán exhibir documentación equivalente a
la aludida en los incisos de esta disposición, debidamente apostillada o certificada por el consulado
mexicano en el país de que se trate, según corresponda.
Recibida la documentación de referencia, la Contraloría dentro de un plazo máximo de 72 horas
contadas a partir de su recepción verificará si el interesado cubre las condiciones requeridas. De resultar
procedente el interesado firmará su inscripción a COMPRANET, documento mediante el cual quedará
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obligado a sujetarse a los términos y condiciones previstos en este Acuerdo, y en el mismo acto la
Contraloría le hará entrega del programa informático con su manual del usuario, así como del certificado
digital que, como medio de identificación electrónica, deberá utilizar en sustitución de la firma autógrafa
para enviar sus propuestas en las licitaciones públicas que admitan esta vía de participación. Miércoles 9
de agosto de 2000
DIARIO OFICIAL (Primera Sección) 47
QUINTA.- El uso del certificado digital por parte de los interesados, tendrá una vigencia de un año
contado a partir de su entrega, lapso durante el cual podrán, a su elección, participar por medios remotos
de comunicación electrónica en las licitaciones públicas cuyas convocatorias y bases así lo establezcan en
forma expresa.
Para renovar el uso del certificado bastará que los interesados entreguen a la Contraloría un escrito
firmado en el que manifiesten, bajo protesta de decir verdad, que la documentación exhibida para su
inscripción no ha sufrido modificación alguna, por lo que respecta al acreditamiento de su personalidad y,
en su caso, al de su existencia legal y al de las facultades de su representante.
SEXTA.- Los interesados que opten por participar en licitaciones públicas, a través de medios remotos
de comunicación electrónica, se sujetarán a lo siguiente:
a)
Reconocerán como propia y auténtica la información que por medios remotos de comunicación
electrónica envíen a través de COMPRANET, y que a su vez, se distinga por el medio de
identificación electrónica que les certifique la Contraloría. En dicha información quedarán
comprendidas las propuestas técnica y económica; la documentación distinta a éstas, y las
manifestaciones bajo protesta de decir verdad que les requieran las dependencias y entidades
convocantes.
b) Notificarán oportunamente a la Contraloría, bajo su responsabilidad, respecto de cualquier
modificación o revocación de las facultades otorgadas a su apoderado o representante al que le
haya sido entregado un certificado digital.
c)
Aceptarán que el uso de su certificado digital por persona distinta a la autorizada, quedará bajo su
exclusiva responsabilidad.
d) Admitirán que se tendrán por no presentadas las proposiciones y la demás documentación
requerida por las dependencias y entidades convocantes, cuando los sobres en los que se
contenga dicha información contengan virus informáticos o no puedan abrirse por cualquier causa
motivada por problemas técnicos imputables a sus programas o equipo de cómputo.
e)
Aceptarán que se tendrán por notificados del fallo y de las actas que se levanten con motivo de las
licitaciones públicas en las que participen, cuando éstos se encuentren a su disposición a través
de COMPRANET.
f)
Consentirán que será motivo de que la Contraloría invalide su certificado digital, cuando haga mal
uso de la red privada de comunicaciones de COMPRANET.
g) Renunciarán, tratándose de personas extranjeras, a invocar la protección de su gobierno, en caso
de que se suscite alguna controversia relacionada con el uso de COMPRANET, y aceptarán
someterse a la jurisdicción de los tribunales federales competentes.
SEPTIMA.- La participación de los licitantes por medios remotos de comunicación electrónica, se
sujetará a lo siguiente:
a)
Será requisito indispensable que las bases de la licitación sean adquiridas a través del sistema de
pago en bancos por medio de los formatos que para este efecto expide COMPRANET.
b) Deberán concluir el envío de sus proposiciones técnica y económica, incluyendo la documentación
distinta a éstas, a más tardar una hora antes de la fecha y hora establecida en la convocatoria
para el inicio del acto de presentación de proposiciones.
La Contraloría, a través de COMPRANET, emitirá a los licitantes un acuse de recibo electrónico
con el que se acreditará la recepción de sus propuestas y de la documentación distinta a éstas.
c)
Preferentemente, deberán identificar cada una de las páginas que integren sus proposiciones, con
los datos siguientes: Registro Federal de Contribuyentes, número de licitación y número de página,
cuando ello técnicamente sea posible; dicha identificación deberá reflejarse, en su caso, en la
impresión que se realice de los documentos durante el acto de apertura de las propuestas.
OCTAVA.- Los servidores públicos de las dependencias y entidades responsables de conducir los actos
de las licitaciones públicas, deberán observar lo siguiente:
a)
Previo al acto de presentación y apertura de proposiciones, verificar que los licitantes que
participan por medios remotos de comunicación electrónica hayan realizado el pago de las bases,
mediante la consulta que realicen en sus propios sistemas de banca electrónica, con lo cual se
dará por acreditado el pago.
En caso de que “la Convocante” no disponga de cuentas destinadas para el pago de bases en
COMPRANET, en virtud de que utilice cuentas cuyo titular sea la Tesorería de la Federación,
dicha verificación podrá realizarse a través de COMPRANET.
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b)
Abrir en el acto de apertura de propuestas, en primer término, los sobres que contengan las
proposiciones de los licitantes que consten por escrito, y posteriormente, los correspondientes a
las propuestas recibidas por medios remotos de comunicación electrónica.
En el supuesto de que durante el acto de presentación y apertura de proposiciones, por causas ajenas a la
voluntad de la Contraloría o de “la Convocante”, no sea posible abrir los sobres que
contengan las propuestas enviadas por medios remotos de comunicación electrónica, el acto se
reanudará a partir de que se restablezcan las condiciones que dieron origen a la interrupción,
salvo lo previsto en el inciso d) de la disposición Sexta.
La Contraloría podrá verificar en cualquier momento que, durante el lapso de interrupción, no se
haya suscitado alguna modificación a las propuestas que obren en poder de “la Convocante”.
c)
Imprimir para su rúbrica, las partes o la totalidad de las propuestas que haya determinado “la
Convocante” en las bases de la licitación.
d) Hacer constar en el acta de la primera etapa del acto de presentación y apertura de proposiciones,
las propuestas que por medios electrónicos fueron recibidas en tiempo y forma, proporcionando
copia de dicha acta a los licitantes presentes que se encuentren.
e)
Enviar a la Contraloría el fallo, las actas de las juntas de aclaraciones, de visitas al sitio de
realización de los trabajos o de las instalaciones, de las dos etapas del acto de presentación y
apertura de proposiciones, a más tardar el día hábil siguiente a aquél en que hayan concluido los
propios actos, mismas que se pondrán de manera simultánea a disposición de los interesados a
través de COMPRANET.
f)
Enviar a la Contraloría, una vez concluida la apertura de las propuestas económicas, el
mecanismo de seguridad generado por el programa informático para la licitación de que se trate.
Dicho mecanismo sólo podrá utilizarse por la Contraloría cuando ésta ejerza atribuciones de verificación
o a solicitud de autoridad competente, por lo que su uso o pérdida, a excepción de este supuesto, quedará
exclusivamente bajo la responsabilidad de las áreas convocantes de las dependencias y entidades. La
pérdida del mecanismo de seguridad dará lugar a la cancelación de la licitación pública correspondiente.
NOVENA.- En las licitaciones públicas que se realicen bajo la cobertura de los capítulos de compras del
sector público de los tratados de libre comercio de los que México sea parte, será necesario que el licitante
nacional o extranjero, confirme por telefacsímil u otros medios de transmisión electrónica que la propuesta
enviada a través de medios electrónicos corresponde al propio licitante, dentro de los tres días hábiles
siguientes al del acto de presentación y apertura de proposiciones, en el entendido de que si no se cumple
este requisito la propuesta será desechada. Lo anterior deberá indicarse en las bases de la licitación.
Los licitantes en este tipo de licitaciones deberán incluir en las propuestas que presenten por medios
electrónicos, una declaración en la que manifiesten que aceptan todas las cláusulas y condiciones de la
convocatoria y bases de licitación.
DECIMA.- La Contraloría, previa evaluación, determinará los órganos internos de control en las
dependencias y entidades, que podrán recibir inconformidades de los interesados que opten por
presentarlas a través de medios remotos de comunicación electrónica. La Contraloría comunicará a las
convocantes para que establezcan en las bases de las licitaciones o invitaciones, la posibilidad de que
dichas inconformidades puedan ser presentadas a través de esa vía.
Para tal efecto, los interesados podrán inscribirse a COMPRANET, conforme a lo señalado en la
disposición Cuarta de este Acuerdo, y obtener la certificación de su medio de identificación electrónica, así
como el programa informático para presentar inconformidades por medios remotos de comunicación
electrónica. La renovación del uso del certificado digital que alude este párrafo, se ajustará a lo previsto por
la disposición Quinta del presente Acuerdo.
Salvo lo previsto en el presente Acuerdo, las inconformidades presentadas por medios remotos de
comunicación electrónica se tramitarán conforme a las disposiciones establecidas en las Leyes.
La Contraloría, a través de COMPRANET, emitirá a los interesados un acuse de recibo electrónico que
permitirá acreditar la fecha y hora de presentación de inconformidades.
En las inconformidades presentadas por esta vía, no será necesario que el promovente acredite su
personalidad.
Asimismo, no será requisito indispensable que el promovente acompañe la documentación que sustenta
los actos del procedimiento de contratación aducidos como irregulares, cuando ésta obre en poder de “la
Convocante”, bastando para ello en la inconformidad que promueva relacionar dicha documentación con
cada uno de los hechos que pretenda acreditar. En el supuesto de que la documentación mencionada no se
encuentre en los archivos de “la Convocante”, el promovente deberá remitirla por mensajería o correo
certificado dentro del término de presentación de las inconformidades que establecen las Leyes.
DECIMA PRIMERA.- Los licitantes que opten por presentar inconformidades, a través de medios
remotos de comunicación electrónica, se sujetarán a lo siguiente:
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a)
Reconocerán como propia y auténtica la información que por medios remotos de comunicación
electrónica envíen a través de COMPRANET, y que a su vez, se distinga por el medio de
identificación electrónica que les certifique la Contraloría.
Notificarán oportunamente a la Contraloría, bajo su responsabilidad, respecto de cualquier modificación
o revocación de las facultades otorgadas a su apoderado o representante al que le haya sido
entregado un certificado digital.48 (Primera Sección)
DIARIO OFICIAL Miércoles 9 de
agosto de 2000
c)
Aceptarán que el uso de su certificado digital por persona distinta a la autorizada, quedará bajo su
exclusiva responsabilidad.
d) Admitirán que se tendrán por no presentadas las inconformidades, cuando la información remitida
contenga virus informáticos o no pueda consultarse por cualquier causa motivada por problemas
técnicos imputables a sus programas o equipo de cómputo.
e)
Consentirán que será motivo de que la Contraloría invalide su certificado digital, cuando haga mal
uso de la red privada de comunicaciones de COMPRANET.
f)
Renunciarán, tratándose de personas extranjeras, a invocar la protección de su gobierno, en caso
de que se suscite alguna controversia relacionada con el uso de COMPRANET, y aceptarán
someterse a la jurisdicción de los tribunales federales competentes.
DECIMA SEGUNDA.- Las disposiciones contenidas en el Acuerdo que establece la información relativa
a los procedimientos de licitación pública que las dependencias y entidades de la Administración Pública
Federal deberán remitir a la Secretaría de Contraloría y Desarrollo Administrativo por transmisión
electrónica o en medio magnético, así como la documentación que las mismas podrán requerir a los
proveedores para que éstos acrediten su personalidad en los procedimientos de licitación pública, publicado
en el Diario Oficial de la Federación del 11 de abril de 1997, solamente en lo relativo a la forma de pago
de las bases, y al envío de la información a que alude el citado Acuerdo, serán aplicables a las licitaciones
públicas referentes a adquisiciones, arrendamientos, servicios, obras públicas y servicios relacionados con
las mismas, financiadas con créditos externos otorgados al Gobierno Federal o con su aval.
DECIMA TERCERA.- La información relativa a los datos relevantes de los contratos que deriven de los
procedimientos de invitación a cuando menos tres personas y de adjudicación directa, cuyos montos sean
superiores a la cantidad equivalente a dos mil quinientas veces el salario mínimo general diario vigente para
el Distrito Federal, sin considerar el Impuesto al Valor Agregado, deberán remitirse a la Contraloría a través
de COMPRANET, a más tardar el último día hábil de cada mes, precisando los contratos formalizados
durante el mes calendario inmediato anterior, conforme al programa informático que les proporcionará a las
dependencias y entidades, en el mes de agosto del año 2000. Aquellas áreas de las dependencias y
entidades facultadas para contratar este tipo de operaciones, que no se encuentren registradas, deberán
efectuar el trámite en los términos de lo previsto por el Acuerdo aludido en la disposición Décima Segunda.
DECIMA CUARTA.- En el supuesto de que se suscite alguna controversia relacionada con la
información enviada a través de COMPRANET, la autoridad competente podrá solicitar a la Contraloría
exhiba los archivos electrónicos que obran en COMPRANET, así como la impresión de éstos debidamente
certificados, a efecto de desahogar las pruebas a que haya lugar, conforme a las disposiciones adjetivas
que resulten aplicables.
Las áreas de las dependencias y entidades deberán conservar en forma ordenada y sistemática los
archivos electrónicos o los documentos impresos que obren en sus expedientes, cuando menos durante un
lapso de tres años, contado a partir de la fecha de su recepción.
DECIMA QUINTA.- Los servidores públicos de las dependencias y entidades que incumplan con las
disposiciones establecidas por este Acuerdo serán sancionados, en su caso, conforme a lo previsto por la
Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos.
Las consultas técnicas que se deriven de la aplicación de este Acuerdo serán desahogadas por la
Contraloría a través del teléfono 54 80 64 00, en días hábiles de las 9:00 a las 18:00 horas.
TRANSITORIO
UNICO.- El presente Acuerdo entrará en vigor el día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial
de la Federación.
Sufragio Efectivo. No Reelección.
México, Distrito Federal, a los siete días del mes de agosto de dos mil.- El Secretario de Contraloría y
Desarrollo Administrativo, Arsenio Farell Cubillas.- Rúbrica.
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ANEXO 7
CUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES FISCALES ART. 32-D DEL CÓDIGO FISCAL DE LA
FEDERACIÓN
RESOLUCIÓN MISCELÁNEA FISCAL PARA 2009
Publicado en el Diario Oficial de la Federación el 29 de abril de 2009
Contrataciones con la Federación y entidades federativas
I.2.1.17. Para los efectos del artículo 32-D, primero, segundo, tercero y cuarto párrafos del CFF,
cuando la Administración Pública Federal, Centralizada y Paraestatal, la Procuraduría General de
la República, así como las entidades federativas vayan a realizar contrataciones por adquisición
de bienes, arrendamiento, prestación de servicios u obra pública, con cargo total o parcial a
fondos federales, cuyo monto exceda de $300,000.00 sin incluir el IVA, se observará lo siguiente,
según corresponda:
I. Por cada Contrato, las dependencias y entidades citadas exigirán de los contribuyentes con
quienes se vaya a celebrar el Contrato, les presenten documento actualizado expedido por el
SAT, en la que se emita opinión sobre el cumplimiento de sus obligaciones fiscales.
Para efectos de lo anterior, los contribuyentes con quienes se vaya a celebrar el Contrato,
deberán solicitar la opinión sobre el cumplimento de obligaciones conforme a lo siguiente:
1. Presentar solicitud de opinión por Internet en la página del SAT, en la opción “Mi portal”
2. Contar con clave CIEC
3. En la solicitud deberán incluir los siguientes requisitos:
a. Nombre y dirección de la dependencia en la cual se licita.
b. Nombre y RFC del representante legal, en su caso.
c. Monto total del Contrato.
d. Señalar si el Contrato se trata de adquisición de bienes, arrendamiento, prestación de
servicios u obra pública.
e. Número de licitación o concurso.
4. El contribuyente solicitante con el acto de registrar su solicitud en la página de Internet del
SAT para efectos del artículo 32-D primero, segundo, tercero y cuarto párrafos del CFF,
manifieste bajo protesta de decir verdad que:
a) Han cumplido con sus obligaciones en materia de inscripción al RFC, a que se refieren
el CFF y su Reglamento, la situación actual del registro es activo y localizado.
b) Se encuentran al corriente en el cumplimiento de sus obligaciones fiscales respecto de
la presentación de la declaración anual del ISR por el último ejercicio fiscal que se
encuentre obligado.
c) Que no tienen créditos fiscales determinados firmes a su cargo por impuestos federales,
distintos a ISAN e ISTUV, entendiéndose por impuestos federales, el ISR, IVA, IMPAC,
IETU, IDE, impuestos generales de importación y de exportación (impuestos al
comercio exterior) y sus accesorios. Así como créditos fiscales determinados firmes,
relacionados con la obligación de pago de las contribuciones, y de presentación de
declaraciones, solicitudes, avisos, informaciones o expedición de constancias y
comprobantes fiscales.
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188
d) Tratándose de contribuyentes que hubieran solicitado autorización para pagar a plazos o
hubieran interpuesto algún medio de defensa contra créditos fiscales a su cargo, los
mismos se encuentren garantizados conforme al artículo 141 del CFF.
e) En caso de contar con autorización para el pago a plazo, que no han incurrido en las
causales de revocación a que hace referencia el artículo 66-A, fracción IV del CFF.
5. En el caso que existan créditos fiscales determinados firmes manifestará que se
compromete a celebrar convenio con las autoridades fiscales para pagarlos con los
recursos que se obtengan por la enajenación, arrendamiento, prestación de servicios u
obra pública que se pretenda contratar, en la fecha en que las citadas autoridades señalen,
en este caso, se estará a lo establecido en la regla II.2.1.9.
II. La ALSC que corresponda al domicilio fiscal del proveedor o prestador de servicios, emitirá
opinión sobre el cumplimiento de las obligaciones fiscales indicadas a través del portal de Internet
del SAT, para los efectos de lo dispuesto por la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios
del Sector Público o de la Ley de Obras Públicas y Servicios relacionados con las mismas, según
sea el caso, a más tardar en los 20 días siguientes a la recepción de la solicitud de opinión, salvo
en los casos en que el contribuyente se hubiera comprometido a celebrar convenio con las
autoridades fiscales para pagar con los recursos que se obtengan por la enajenación,
arrendamiento, prestación de servicios u obra pública que se pretenda contratar los créditos
fiscales firmes que tengan a su cargo, supuesto en el cual la opinión se emitirá a más tardar en
los 30 días siguientes a la de la solicitud de opinión. Dicha opinión se hará también del
conocimiento de la Dependencia o entidad de que se trate.
III. En caso de detectar el incumplimiento de obligaciones fiscales a que se refiere esta regla o de
la existencia de créditos fiscales determinados firmes o del incumplimiento de garantizar
debidamente el interés fiscal, la ALSC mediante comunicado a través de la página del SAT
notificará al contribuyente las omisiones detectadas y éste contará con 10 días para manifestar
ante dicha ALSC lo que a su derecho convenga. La autoridad fiscal procederá a emitir la opinión
correspondiente, conforme a lo siguiente:
a) Si el contribuyente dentro del plazo señalado en el párrafo anterior, comprueba el pago de
los créditos, el cumplimiento de sus obligaciones fiscales o realiza la aclaración o pago de
los créditos fiscales respectivos ante la Administración que le haya notificado las
omisiones, una vez validado el cumplimiento, la autoridad fiscal, podrá emitir opinión en
sentido favorable dentro del plazo de 20 días indicado en la fracción II de la presente regla.
b) Si el contribuyente dentro del plazo señalado en el primer párrafo de esta fracción, no
atiende o no aclara las inconsistencias señaladas o en su caso si de la información o
documentación presentada se detecta la persistencia del incumplimiento de las
obligaciones fiscales, la autoridad fiscal emitirá opinión en sentido negativo, vencido el
plazo de 10 días que se le otorgó.
c) Cuando el contribuyente manifieste su interés de celebrar convenio para pagar sus créditos
fiscales determinados firmes, con los recursos que se obtengan por la enajenación,
arrendamiento, prestación de servicios u obra pública que se pretenda contratar, las
autoridades fiscales emitirán oficio a la unidad administrativa responsable de la licitación, a
fin de que esta última en un plazo de 15 días, mediante oficio, ratifique o rectifique los
datos manifestados por el contribuyente. Una vez recibida la información antes señalada, la
autoridad fiscal le otorgará un plazo de 15 días al contribuyente para la celebración del
convenio respectivo, en los términos de lo señalado por la regla II.2.1.9., emitiendo la
opinión dentro de los 30 días a que se refiere la fracción II de esta regla.
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La opinión prevista en esta fracción, así como el documento al que se hace referencia en la
fracción I, se emite para fines exclusivos del artículo 32-D del CFF, considerando la situación del
contribuyente en los sistemas electrónicos institucionales del SAT, y no constituye resolución en
sentido favorable al contribuyente sobre el cálculo y montos de créditos o impuestos declarados o
pagados.
Los residentes en el extranjero que no estén obligados a presentar la solicitud de inscripción en el
RFC, ni los avisos al mencionado registro y los contribuyentes que no hubieran estado obligados
a presentar, total o parcialmente, la declaración a que se refiere la fracción I, inciso b) de esta
regla, así como los residentes en el extranjero que no estén obligados a presentar declaraciones
periódicas en México, asentarán estas manifestaciones en la solicitud a que se refiere el primer
párrafo de la citada fracción.
Para los efectos de esta regla, tratándose de créditos fiscales determinados firmes, se entenderá
que el contribuyente se encuentra al corriente de sus obligaciones fiscales entre otros, si a la
fecha de presentación de la solicitud a que se refiere la fracción I, se ubica en cualquiera de los
siguientes supuestos:
a) Cuando el contribuyente cuente con autorización para pagar a plazos.
b) Cuando no haya vencido el plazo para pagar a que se refiere el artículo 65 del CFF.
c) Cuando se haya interpuesto medio de defensa en contra del crédito fiscal determinado
y se encuentre garantizado el interés fiscal de conformidad con las disposiciones fiscales.
Es responsabilidad del contribuyente solicitante de la opinión, verificar mediante consulta en la
página de Internet del SAT, en la opción “Mi portal”, la respuesta o la solicitud de información
adicional que requiera la autoridad, a partir de la fecha sugerida que se informa en el acuse de la
solicitud de servicio.
CFF 32-D, 65, 66-A, 141, RMF 2008 II.2.1.9., (RMF 2007 2.1.16.)
PROCEDIMIENTO
OFICIO CIRCULAR No. UNAOPSFP/309/0743/2008
1.
La dependencia o entidad contratante indicará en las bases de licitación y de invitación a cuando
menos tres personas o en la solicitud de cotización que la persona física o moral que resulte
adjudicada, deberá realizar la consulta de opinión ante el SAT, preferentemente dentro de los tres
días hábiles posteriores a la fecha en que tenga conocimiento del fallo o adjudicación
correspondiente.
La dependencia o entidad contratante de la misma forma que se señala en el párrafo anterior,
indicará a la o las personas físicas o morales adjudicadas, que en la solicitud de opinión al SAT
deberán incluir el correo electrónico del área de contratación que se les indique para que el SAT
envíe el “acuse de respuesta” que emitirá en atención a su solicitud de opinión al correo electrónico
que a continuación se especifica:
[email protected] y [email protected]
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190
ANEXO 8
CONTRATO DE (PRESTACIÓN DE SERVICIOS, ARRENDAMIENTO, ADQUISICIÓN DE BIENES,
SEGÚN CORRESPONDA) DE-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------, QUE CELEBRAN POR UNA PARTE LA
FINANCIERA RURAL, REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR EL LIC. ALFONSO GONZÁLEZ
MATEOS, EN SU CARÁCTER DE APODERADO LEGAL, QUIEN OCUPA EL CARGO DE DIRECTOR
EJECUTIVO DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS, A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE
DENOMINARÁ “LA FINANCIERA”; Y POR LA OTRA ----------------------------------------, A QUIEN EN LO
SUCESIVO SE LE DENOMINARÁ “EL PROVEEDOR”, REPRESENTADO EN ESTE ACTO POR ------------------------------, EN SU CARÁCTER DE -------------------------------------- DE ACUERDO A LAS
SIGUIENTES DECLARACIONES Y CLÁUSULAS:
DECLARACIONES
I.
DECLARA “LA FINANCIERA”, A TRAVÉS DE SU APODERADO LEGAL.
A)
QUE ES UN ORGANISMO DESCENTRALIZADO DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA
FEDERAL, SECTORIZADO EN LA SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO, CON
PERSONALIDAD JURÍDICA Y PATRIMONIO PROPIO, DE CONFORMIDAD A LO DISPUESTO
EN EL ARTÍCULO 1º DE LA LEY ORGÁNICA DE “LA FINANCIERA”, PUBLICADA EN EL
DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIÓN EL 26 DE DICIEMBRE DEL 2002; ASÍ COMO LOS
ARTÍCULOS 1º, 3º FRACCIÓN I Y 45 DE LA LEY ORGÁNICA DE LA ADMINISTRACIÓN
PÚBLICA FEDERAL.
B)
QUE PARA EL CUMPLIMIENTO DE SUS FUNCIONES REQUIERE QUE “EL PROVEEDOR” LE
PRESTE LOS SERVICIOS DE------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
C)
QUE EL LIC. ALFONSO GONZÁLEZ MATEOS, APODERADO SUYO EN ESTE ACTO, CUENTA
CON LAS FACULTADES LEGALES SUFICIENTES PARA CELEBRAR EL PRESENTE
CONTRATO, ACREDITANDO SU PERSONALIDAD CON EL TESTIMONIO DE LA ESCRITURA
PÚBLICA 63,447, ANOTADO EN EL LIBRO 1,175, DE FECHA 9 DE MARZO DEL 2007,
OTORGADA ANTE LA FE DEL LICENCIADO BENITO IVÁN GUERRA SILLA, NOTARIO
PÚBLICO NÚMERO 7 DE LA CIUDAD DE MÉXICO, DISTRITO FEDERAL, LAS CUALES NO LE
HAN SIDO REVOCADAS O LIMITADAS EN FORMA ALGUNA HASTA LA FECHA.
D)
QUE LA CONTRATACIÓN DEL PRESENTE SERVICIO SE OTORGA A TRAVÉS DEL
PROCEDIMIENTO DE LICITACIÓN, INVITACIÓN O ADJUDICACIÓN DIRECTA, SEGÚN
CORRESPONDA, CON FUNDAMENTO EN LOS ARTÍCULOS XXXXXXXXXXXX DE LA LEY DE
ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO.
E)
QUE TIENE SU DOMICILIO EN AGRARISMO N° 227, COLONIA ESCANDÓN, DELEGACIÓN
MIGUEL HIDALGO, C.P. 11800 EN MÉXICO, DISTRITO FEDERAL, MISMO QUE SEÑALA
PARA LOS FINES Y EFECTOS LEGALES DERIVADOS DE ESTE CONTRATO.
F)
QUE SE ENCUENTRA INSCRITA EN EL REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES BAJO
LA CLAVE FRU 021226 V91.
G)
QUE PARA CUBRIR LAS EROGACIONES QUE SE DERIVEN DEL PRESENTE CONTRATO,
TIENE PRESUPUESTO AUTORIZADO EN LA PARTIDA XXXXX OTORGADO MEDIANTE
SUFICIENCIA PRESUPUESTAL BAJO EL FOLIO NÚMERO GP-XXX DE FECHA XX DE XXXXX
DEL AÑO EN CURSO Y RECIBIDO CON FECHA XXXX DEL MISMO MES Y AÑO, POR LA
GERENCIA DE PRESUPUESTO, ÁREA DEPENDIENTE DE LA DIRECCIÓN GENERAL
ADJUNTA DE FINANZAS, OPERACIONES Y SISTEMAS.
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191
H)
QUE (servidor público del área), COMPARECE A LA FIRMA DEL PRESENTE CONTRATO EN
SU CALIDAD DE (puesto del servidor público), POR SER EL TITULAR DEL ÁREA
RESPONSABLE Y SOLICITANTE EN “LA FINANCIERA” PARA EL SEGUIMIENTO Y
CUMPLIMIENTO TÉCNICO Y OPERATIVO DEL PRESENTE CONTRATO.
II.-
“EL PROVEEDOR” DECLARA A TRAVÉS DE SU XXXXXXXXX:
A)
QUE ES UNA SOCIEDAD MERCANTIL DEBIDAMENTE CONSTITUIDA DE CONFORMIDAD
CON LAS LEYES DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS, ACREDITANDO SU EXISTENCIA
LEGAL MEDIANTE LA ESCRITURA PÚBLICA NÚMERO XXXXX DE FECHA XX DE XXXX DE
XXXXX OTORGADA ANTE LA FE DEL TITULAR DE LA NOTARÍA PÚBLICA NÚMERO
XXXXXXX DE XXXXXXXXXX, LIC. XXXXXXXXXXXXXX; DICHO TESTIMONIO SE INSCRIBIO
EN EL REGISTRO PÚBLICO DE COMERCIO DE XXXXXXXXX, BAJO EL NÚMERO DE FOLIO
MERCANTIL XXXXXXX, EN FECHA XXXX DE XXXXXX DE XXXX, MANIFESTANDO BAJO
PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE LAS MISMAS NO LE HAN SIDO LIMITADAS,
MODIFICADAS O REVOCADAS HASTA LA FECHA.
B)
QUE CUENTA CON LAS FACULTADES NECESARIAS Y SUFICIENTES PARA SUSCRIBIR EL
PRESENTE CONTRATO COMO SE DESPRENDE DE LA ESCRITURA PÚBLICA NÚMERO
XXXXX, DE FECHA XX DE XXXXX DE XXXX, OTORGADA ANTE LA FE DEL LIC. XXXXXX
XXXXX XXXXX NOTARIO PÚBLICO NÚMERO XXX DE XXXXXXXXXX; MANIFESTANDO BAJO
PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE LAS MISMAS NO LE HAN SIDO LIMITADAS,
MODIFICADAS O REVOCADAS HASTA LA FECHA.
C)
QUE
LA
SOCIEDAD
TIENE
COMO
OBJETO,
ENTRE
OTROS:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXX.
D)
QUE CONOCE LAS DISPOSICIONES DE TIPO ADMINISTRATIVO, TÉCNICO Y LEGAL QUE
NORMAN LA CELEBRACIÓN Y EJECUCIÓN DEL PRESENTE CONTRATO, POR LO QUE
ACEPTA EN ESTE ACTO Y SE SOMETE A LAS MISMAS SIN RESERVA ALGUNA,
DISPONIENDO PARA ELLO DE LA CAPACIDAD JURÍDICA PARA CONTRATAR Y REÚNE LOS
ELEMENTOS TÉCNICOS, HUMANOS, INTELECTUALES, ECONÓMICOS, ADMINISTRATIVOS
Y MATERIALES NECESARIOS PARA EL DESARROLLO EFICAZ DEL SERVICIO MATERIA DE
ÉSTE INSTRUMENTO.
E)
QUE DECLARA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, QUE NINGUNO DE LOS SOCIOS O
MIEMBROS DE SU REPRESENTADA HAN SIDO SENTENCIADOS POR DELITOS
PATRIMONIALES, NI TAMPOCO HAN SIDO INHABILITADOS PARA EJERCER EL COMERCIO
O PARA DESEMPEÑAR UN EMPLEO, CARGO O COMISIÓN EN EL SERVICIO PÚBLICO O EN
EL SISTEMA FINANCIERO, POR LO CUAL FORMALIZA ESTE CONTRATO CON LA
SEGURIDAD DE QUE NINGUNO DE SUS MIEMBROS SE ENCUENTRA DESEMPEÑANDO UN
EMPLEO, CARGO O COMISIÓN EN EL SERVICIO PÚBLICO, NO EXISTIENDO NINGÚN
IMPEDIMENTO DE TIPO LEGAL PARA SUSCRIBIRLO Y POR ELLO, NO RESULTAN
APLICABLES A SU REPRESENTADA O A CUALQUIERA DE SUS SOCIOS O MIEMBROS, LAS
RESTRICCIONES ESTABLECIDAS EN LOS ARTÍCULOS 50 Y 60 PENÚLTIMO PÁRRAFO DE
LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO Y
LAS FRACCIONES XI, XII, Y XX DEL ARTÍCULO 8 DE LA LEY FEDERAL DE
RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE LOS SERVIDORES PÚBLICOS, AMBAS
LEYES VIGENTES EN LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS.
F)
QUE SEÑALA COMO DOMICILIO CONVENCIONAL PARA LOS FINES Y EFECTOS LEGALES
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192
DE ESTE CONTRATO, ASÍ COMO PARA RECIBIR TODO TIPO DE NOTIFICACIONES
RELACIONADAS CON EL MISMO, EL UBICADO EN XXXXXXX NÚMERO XX, COLONIA
XXXXXXXX, C.P. XXXX, DELEGACIÓN / MUNICIPIO XXXXX, EN (ENTIDAD FEDERATIVA).
G)
QUE BAJO LA CLAVE (R.F.C.) SE ENCUENTRA INSCRITA EN EL REGISTRO FEDERAL DE
CONTRIBUYENTES DE LA SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO.
H)
QUE PARA LOS EFECTOS DE LO PREVISTO EN EL ARTÍCULO 32-D DEL CÓDIGO FISCAL
DE LA FEDERACIÓN, HA PRESENTADO A “LA FINANCIERA” EL “ACUSE DE RECEPCIÓN”
CON EL QUE COMPRUEBA QUE REALIZÓ LA SOLICITUD DE OPINIÓN AL SAT PREVISTA
EN LA REGLA I.2.1.17 DE LA RESOLUCIÓN MISCELÁNEA FISCAL PARA 2009, PUBLICADA
EN EL DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIÓN DE FECHA 29 DE ABRIL DE 2009, CON EL
OBJETO DE ACREDITAR QUE SE ENCUENTRA AL CORRIENTE EN EL CUMPLIMIENTO DE
LAS OBLIGACIONES FISCALES, QUE EN LA CITADA REGLA SE SEÑALAN.
I)
QUE TODA LA DOCUMENTACIÓN E INFORMACIÓN QUE HA ENTREGADO A “LA
FINANCIERA" PARA EL ANÁLISIS Y ESTUDIO DE OTORGAMIENTO DE ESTE CONTRATO,
ES CORRECTA Y VERDADERA.
J)
QUE CONOCE LA UBICACIÓN DE LAS INSTALACIONES DE “LA FINANCIERA”, A LA QUE
PRESTARÁ LOS SERVICIOS OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO.
K)
QUE LOS SERVICIOS MATERIA DEL PRESENTE CONTRATO LOS PRESTARÁ EN SUS
INSTALACIONES, DE MANERA INDEPENDIENTE Y CON RECURSOS PROPIOS AJENOS A
“LA FINANCIERA”, POR LO QUE RECONOCE QUE EL PRESENTE INSTRUMENTO
CONSTITUYE EXCLUSIVAMENTE LA CONTRATACIÓN DE SERVICIOS PROFESIONALES Y
DE NINGUNA MANERA, GENERA DERECHOS DE CARÁCTER LABORAL.
QUE DE CONFORMIDAD CON LAS ANTERIORES DECLARACIONES, LAS PARTES RECONOCEN
SU PERSONALIDAD JURÍDICA Y LA CAPACIDAD LEGAL QUE OSTENTAN, ASIMISMO RECONOCEN
EL ALCANCE Y CONTENIDO DE ESTE CONTRATO Y ESTÁN DE ACUERDO EN SOMETERSE A LAS
SIGUIENTES:
C L Á U S U L A S.
PRIMERA.- OBJETO DEL CONTRATO.- EN LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL PRESENTE
CONTRATO, “LA FINANCIERA” ENCOMIENDA A “EL PROVEEDOR” Y ESTE SE OBLIGA A LA
PRESTACIÓN DEL SERVICIO DESCRIPCIÓN PORMENORIZADA DE LOS BIENES,
ARRENDAMIENTOS O SERVICIOS OBJETO DEL CONTRATO, EN LOS TÉRMINOS
ESPECIFICADOS DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN EL ANEXO 1 (CONFORME A LA
PROPOSICIÓN DEL LICITANTE GANADOR), MISMO QUE FIRMADO POR LAS PARTES FORMA
PARTE INTEGRANTE DEL PRESENTE CONTRATO.
SEGUNDA.- PRECIO CONVENIDO.- COMO CONTRAPRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS DEL
PRESENTE CONTRATO “LA FINANCIERA” SE OBLIGA A PAGAR A “EL PROVEEDOR” LA
CANTIDAD DE $XXXXXX (XXXXXXXXXX PESOS 00/100 M.N, MÁS EL IMPUESTO AL VALOR
AGREGADO.
“EL PROVEEDOR” EXPRESA QUE EL MONTO PACTADO INCLUYE TODOS LOS COSTOS PARA LA
ADECUADA PRESTACIÓN DEL SERVICIO QUE SE CONTRATA, EN CONSECUENCIA LAS PARTES
CONVIENEN QUE NO SE RECONOCERÁN INCREMENTOS A LOS MISMOS, POR LO QUE EL
PRECIO UNITARIO PERMANECERÁ FIJO DURANTE LA VIGENCIA Y AMPLIACIONES QUE SE
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193
HAGAN AL CONTRATO, POR LO QUE BAJO NINGUNA CIRCUNSTANCIA “LA FINANCIERA”
ESTARÁ OBLIGADA A CUBRIR ALGUNA SUMA ADICIONAL POR LOS SERVICIOS MATERIA DE
ESTE CONTRATO.
ASIMISMO, LAS PARTES CONVIENEN QUE LOS GASTOS QUE REALICE “EL PROVEEDOR” POR
CONCEPTO DE SUELDOS, SEGURIDAD SOCIAL O COMISIONES A SUS EMPLEADOS POR LA
UTILIZACIÓN DE MECANISMOS O SERVICIOS ELECTROMECÁNICOS, INFORMÁTICOS O DE
TELECOMUNICACIÓN; PAPELERÍA, MENSAJERÍA, TRANSPORTACIÓN, TELÉFONO, VIÁTICOS,
HOSPEDAJE, ENERGÍA ELÉCTRICA, RENTA DE OFICINAS Y EN GENERAL CUALQUIER OTRO
SIMILAR QUE TENGA SU ORIGEN EN EL CUMPLIMIENTO DEL PRESENTE CONTRATO,
QUEDARÁN COMPRENDIDOS DENTRO DE LOS MONTOS ESTABLECIDOS EN LA PRESENTE
CLÁUSULA.
TERCERA.- ENTREGABLES.- COMO CONSECUENCIA DE LA PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS
QUE POR ESTE MEDIO SE CONTRATAN, “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A ENTREGAR A “LA
FINANCIERA” EL (Documentos o bienes correspondientes a la naturaleza del servicio), EL CUAL
DEBERÁ DE CUMPLIR CON LO ESPECIFICADO EN EL ANEXO 1 Y CONSTA DE LOS SIGUIENTES
PUNTOS:
ENTREGABLES
FECHA DE ENTREGA
PORCENTAJE DE PAGO
“EL PROVEEDOR” ENTREGARÁ EN FORMA IMPRESA Y DIGITAL (o en el formato que establezca el
área) AL ÁREA RESPONSABLE Y SOLICITANTE DE “LA FINANCIERA” EN LOS PLAZOS ANTES
SEÑALADOS, LOS ENTREGABLES ANTES REFERIDOS, DICHOS ENTREGABLES SE TENDRÁN
POR RECIBIDOS CUANDO ESTOS CUMPLAN CON LO ESTABLECIDO EN EL PRESENTE
CONTRATO Y SU ANEXO 1 Y A ENTERA SATISFACCIÓN DE “LA FINANCIERA”.
CUARTA.- FORMA Y LUGAR DE PAGO.- PARA QUE LA OBLIGACIÓN DE PAGO SE HAGA
EXIGIBLE A “LA FINANCIERA”, PREVIA RECEPCIÓN DE LOS SERVICIOS A ENTERA
SATISFACCIÓN DE “LA FINANCIERA”, “EL PROVEEDOR” DEBERÁ PRESENTAR LA FACTURA EN
ORIGINAL Y DOS COPIAS JUNTO CON EL ACUSE DE RECEPCIÓN DE LOS SERVICIOS
CONTRATADOS, A LA ATENCIÓN DE LA DIRECCIÓN EJECUTIVA DE RECURSOS MATERIALES Y
SERVICIOS DE “LA FINANCIERA”, UBICADA EN EL QUINTO PISO DEL EDIFICIO, SITO EN
AGRARISMO N° 227, COLONIA ESCANDÓN, DELEGACIÓN MIGUEL HIDALGO, EN MÉXICO,
DISTRITO FEDERAL, CÓDIGO POSTAL 11800, DE LUNES A VIERNES EN UN HORARIO DE LAS
10:00 A LAS 14:00 HORAS, MISMA QUE DEBERÁ REUNIR TODOS LOS REQUISITOS FISCALES
QUE ESTABLECE LA LEGISLACIÓN VIGENTE EN LA MATERIA; PARA QUE, UNA VEZ REVISADA Y
VALIDADA LA INFORMACIÓN POR EL ÁREA RESPONSABLE Y SOLICITANTE, SE PROCEDA A SU
ENVÍO A LA SUBDIRECCIÓN CORPORATIVA DE TESORERÍA PARA SU PAGO RESPECTIVO, EN
MONEDA NACIONAL Y DENTRO DE LOS 20 DÍAS NATURALES SIGUIENTES A SU RECEPCIÓN.
EN CASO DE CORRECCIONES EN LA FACTURA O DE SU DOCUMENTACIÓN ANEXA, DENTRO
DEL PLAZO DE LOS TRES DÍAS HÁBILES SIGUIENTES A SU RECEPCIÓN, LA DIRECCIÓN
EJECUTIVA DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS DE “LA FINANCIERA” NOTIFICARÁ POR
ESCRITO A “EL PROVEEDOR” LAS DIFERENCIAS A SUBSANAR, PARA QUE ÉSTE LO CORRIJA Y
LO PRESENTE DE NUEVA CUENTA PARA REINICIAR EL TRÁMITE DE PAGO. EL TIEMPO QUE
TRANSCURRA ENTRE LA ENTREGA DEL MENCIONADO ESCRITO Y LA PRESENTACIÓN DE LA
FACTURA CORREGIDA POR “EL PROVEEDOR”, NO SE COMPUTARÁ DENTRO DEL PLAZO PARA
EL PAGO.
“EL PROVEEDOR” DEBERÁ PRESENTAR LA FACTURA DESGLOSANDO EL IMPUESTO AL VALOR
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AGREGADO.
EN CASO DE QUE EXISTAN PAGOS EN EXCESO QUE HAYA RECIBIDO “EL CONTRATISTA”, ÉSTE
SE
OBLIGA
A
REINTEGRARLOS
A
“LA
FINANCIERA”
MÁS
LOS
INTERESES
CORRESPONDIENTES, LOS CUALES SE CALCULARÁN SOBRE LAS CANTIDADES PAGADAS EN
EXCESO Y SE COMPUTARÁN POR DÍAS NATURALES DESDE LA FECHA DEL PAGO, HASTA LA
FECHA EN QUE SE PONGAN EFECTIVAMENTE LAS CANTIDADES A DISPOSICIÓN DE “LA
FINANCIERA”.
QUINTA.- VIGENCIA.- “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA CON “LA FINANCIERA” A PROPORCIONARLE
LOS SERVICIOS OBJETO DE ESTE CONTRATO, DURANTE LA VIGENCIA DEL MISMO, QUE SERÁ
DEL 08 DE JULIO AL 08 DE OCTUBRE DEL 2009.
CONCLUIDO EL TÉRMINO DEL PRESENTE CONTRATO, NO PODRÁ HABER PRÓRROGA
AUTOMÁTICA POR EL SIMPLE TRANSCURSO DEL TIEMPO Y TERMINARÁ SIN NECESIDAD DE
DARSE AVISO ENTRE LAS PARTES.
SEXTA.- OTORGAMIENTO DE PRÓRROGAS.- CUANDO SE PRESENTE CASO FORTUITO U
OCURRAN CAUSAS DE FUERZA MAYOR, “EL PROVEEDOR” PODRÁ SOLICITAR A “LA
FINANCIERA” LE SEA OTORGADA UNA PRÓRROGA PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES ESTABLECIDAS EN ÉSTE CONTRATO, SIEMPRE Y CUANDO LO REALICE
PREVIAMENTE AL VENCIMIENTO DEL PLAZO PACTADO. ÉSTA SOLICITUD DEBERÁ SER
PRESENTADA POR ESCRITO, EL CUAL DEBERÁ IR DIRIGIDO AL ÁREA RESPONSABLE Y
SOLICITANTE DE “LA FINANCIERA”, LA CUAL DETERMINARÁ CON SU VISTO BUENO LA
PROCEDENCIA DE OTORGAR DICHA PRÓRROGA ESTABLECIENDO LAS RAZONES PARA ELLO
Y SEÑALANDO LA FORMA Y TÉRMINOS EN QUE DEBERÁ DE MODIFICARSE EL PRESENTE
CONTRATO PARA LA ELABORACIÓN DEL CONVENIO CORRESPONDIENTE.
EN CASO DE QUE “EL PROVEEDOR” NO OBTENGA LA PRÓRROGA DE REFERENCIA, POR SER
CAUSA IMPUTABLE A ÉSTE EL ATRASO, SE HARÁ ACREEDOR A LA APLICACIÓN DE LA PENA
CONVENCIONAL QUE SE MENCIONA EN LA CLÁUSULA DÉCIMA PRIMERA DEL PRESENTE
CONTRATO.
TRATÁNDOSE DE CAUSAS IMPUTABLES A “LA FINANCIERA” NO SE REQUERIRÁ DE LA
SOLICITUD POR ESCRITO DE “EL PROVEEDOR”, EN ESTE SUPUESTO NO PROCEDERÁ LA
APLICACIÓN DE PENAS CONVENCIONALES POR ATRASO Y “LA FINANCIERA” PODRÁ
MODIFICAR LA FECHA O PLAZO PARA LA ENTREGA DE LOS BIENES O LA PRESTACIÓN DE
LOS SERVICIOS, PARA LO CUAL DEBERÁ DE NOTIFICAR A “EL PROVEEDOR” CON 5 DÍAS
HÁBILES DE ANTICIPACIÓN, A EFECTO DE QUE SE PROCEDA A LA FORMALIZACIÓN DEL
CONVENIO MODIFICATORIO RESPECTIVO.
SÉPTIMA.- LUGAR DE PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS.- LOS SERVICIOS PRESTADOS POR “EL
PROVEEDOR”,
SERÁN
PROPORCIONADOS
EN
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX.
OCTAVA.- OBLIGACIONES.- “EL PROVEEDOR” PARA LA ADECUADA PRESTACIÓN DE LOS
SERVICIOS, SE OBLIGA A:
1.
2.
3.
CUMPLIR CON LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO
CONFORME A LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES QUE SE ESTABLECEN EN LA CLÁUSULA
PRIMERA Y ANEXO 1 DE ESTE CONTRATO.
REALIZAR EL SERVICIO DENTRO DE LA VIGENCIA DEL CONTRATO, SEÑALADO EN LA
CLÁUSULA QUINTA.
ASISTIR INDISTINTAMENTE A TODAS LAS REUNIONES QUE LE CONVOQUE “LA
FINANCIERA” A EFECTO DE SOLUCIONAR CUALQUIER PROBLEMÁTICA QUE SE
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4.
5.
6.
7.
8.
9.
PRESENTE CON MOTIVO DE LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO Y OBLIGACIONES A SU
CARGO Y A DAR CUMPLIMIENTO A LOS ACUERDOS QUE EN LAS MISMAS SE EMITAN.
SER EL RESPONSABLE DE CUBRIR BAJAS, INCAPACIDADES, FALTAS Y VACACIONES DE
SUS EMPLEADOS QUE DERIVEN DE SU CALIDAD PATRONAL, DE FORMA QUE “LA
FINANCIERA” CUENTE CON LOS SERVICIOS CONTRATADOS MATERIA DEL PRESENTE
INSTRUMENTO. EN CASO DE INCAPACIDADES, FALTAS Y VACACIONES DE LOS
RECURSOS HUMANOS ASIGNADOS, “EL PROVEEDOR”, LOS SUSTITUIRÁ POR
PERSONAL CON LA MISMA EXPERIENCIA Y CONOCIMIENTO DE SUS OBLIGACIONES EN
LAS RESPONSABILIDADES OTORGADAS POR “LA FINANCIERA”.
OBSERVAR Y DAR ESTRICTO CUMPLIMIENTO A TODAS Y CADA UNA DE LAS NORMAS
LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES EN EL SERVICIO.
PROPORCIONAR LA INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN RELACIONADA CON EL
PRESENTE CONTRATO, PARA LOS EFECTOS DE LO ESTABLECIDO EN EL ARTÍCULO 68-A
DEL REGLAMENTO DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL
SECTOR PÚBLICO.
QUE EL PERSONAL PROFESIONAL, TÉCNICO, OPERATIVO Y DE SUPERVISIÓN QUE SE
APLIQUE PARA EL SERVICIO OBJETO DE ESTE CONTRATO, ESTARÁ CAPACITADO PARA
EL DESEMPEÑO ESPECIFICO DE SU TRABAJO.
CONTRATAR EMPLEADOS QUE NO SE ENCUENTREN EN ALGUNA DE LAS HIPÓTESIS
QUE CONTEMPLA EL ARTÍCULO 50 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y
SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO.
TOMAR LAS MEDIDAS NECESARIAS PARA ASEGURARSE DE QUE CUALQUIER
EXTRANJERO QUE PARTICIPE COMO EMPLEADO DE “EL PROVEEDOR” PARA EL
CUMPLIMIENTO DE ESTE CONTRATO, CONTARÁ CON LA AUTORIZACIÓN DE LA
AUTORIDAD MIGRATORIA PARA INTERNARSE EN EL PAÍS CON LA CALIDAD Y
CARACTERÍSTICA MIGRATORIA QUE LE PERMITA TRABAJAR EN LAS ACTIVIDADES PARA
LAS QUE HAYA SIDO CONTRATADO, DE CONFORMIDAD CON LA LEY GENERAL DE
POBLACIÓN, EN SU REGLAMENTO Y DEMÁS NORMATIVIDAD APLICABLE.
“EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A DAR AVISO A LA SECRETARÍA DE GOBERNACIÓN EN UN
TÉRMINO DE 15 DÍAS CONTADOS A PARTIR DE LA FECHA EN QUE TENGA
CONOCIMIENTO DE CUALQUIER CIRCUNSTANCIA QUE ALTERE O PUEDA MODIFICAR LA
CONDICIÓN MIGRATORIA A LA QUE SE ENCUENTRE SUJETO CUALQUIER EMPLEADO DE
NACIONALIDAD EXTRANJERA A SU SERVICIO, OBLIGÁNDOSE A SUFRAGAR LA
TOTALIDAD DE LOS GASTOS QUE ORIGINE LA EXPULSIÓN DEL EXTRANJERO DE QUE SE
TRATE, CUANDO LA SECRETARÍA DE GOBERNACIÓN ASÍ LO ORDENE.
NOVENA.- CALIDAD.- “EL PROVEEDOR” DEBERÁ CONTAR CON LA INFRAESTRUCTURA
NECESARIA, PERSONAL TÉCNICO ESPECIALIZADO EN EL RAMO SUFICIENTEMENTE
CAPACITADO Y ENTRENADO, PROCEDIMIENTOS Y EQUIPOS ADECUADOS PARA EL TIPO DE
SERVICIO SOLICITADO, A FIN DE GARANTIZAR QUE EL OBJETO DE ESTE CONTRATO SEA
PROPORCIONADO CON LA CALIDAD, REQUERIDA PARA TAL EFECTO.
ASIMISMO, “EL PROVEEDOR” GARANTIZA QUE EL SERVICIO SERÁ REALIZADO CON
OPORTUNIDAD Y EFICIENCIA Y EN CASO CONTRARIO Y SEGÚN SE REQUIERA, “EL
PROVEEDOR” SE OBLIGA PRESTAR NUEVAMENTE EL SERVICIO SIN COSTO ALGUNO PARA “LA
FINANCIERA”.
(REDACCIÓN DEL ÚLTIMO PÁRRAFO DE CALIDAD PARA EL CASO DE DEVOLUCIÓN DE
BIENES)“EL PROVEEDOR” QUEDA OBLIGADO ANTE “LA FINANCIERA” A RESPONDER DE LA
CALIDAD DE LOS BIENES, ASÍ COMO DE CUALQUIER OTRA RESPONSABILIDAD EN QUE
HUBIERE INCURRIDO, EN LOS TÉRMINOS SEÑALADOS EN EL PRESENTE CONTRATO Y/O EN LA
LEGISLACIÓN APLICABLE. EN CASO DE QUE “EL PROVEEDOR” ENTREGUE LOS BIENES CON
FALLAS DE CALIDAD, O ÉSTOS NO CUMPLAN CON LAS ESPECIFICACIONES ORIGINALMENTE
CONVENIDAS, “LA FINANCIERA” POR ESCRITO, DENTRO DE LOS 5 DÍAS HÁBILES SIGUIENTES
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A LA RECEPCIÓN DE LOS MISMOS, PODRÁ HACER EFECTIVA LA DEVOLUCIÓN DE LOS BIENES
RECIBIDOS, A EFECTO DE QUE “EL PROVEEDOR” SUBSANE LAS FALLAS O LOS SUSTITUYA
POR OTROS QUE CUMPLAN CON LAS ESPECIFICACIONES CONVENIDAS, SIN QUE LA
SUSTITUCIÓN IMPLIQUE LA MODIFICACIÓN DE LOS BIENES.
(REDACCIÓN DE ÚLTIMO PÁRRAFO DE CALIDAD PARA EL CASO DE SERVICIOS)“EL
PROVEEDOR” QUEDA OBLIGADO ANTE “LA FINANCIERA” A RESPONDER DE LA CALIDAD DEL
SERVICIO, ASÍ COMO DE CUALQUIER OTRA RESPONSABILIDAD EN QUE HUBIERE INCURRIDO,
EN LOS TÉRMINOS SEÑALADOS EN EL PRESENTE CONTRATO Y/O EN LA LEGISLACIÓN
APLICABLE.
DÉCIMA.- FIANZA DE CUMPLIMIENTO.- PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES DEL PRESENTE CONTRATO, “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A PRESENTAR A “LA
FINANCIERA” EN UN PLAZO MÁXIMO DE 10 DÍAS NATURALES SIGUIENTES A LA FIRMA DEL
PRESENTE INSTRUMENTO, UNA PÓLIZA DE FIANZA EXPEDIDA POR UNA INSTITUCIÓN DE
FIANZAS AUTORIZADA PARA ELLO, POR LA CANTIDAD EQUIVALENTE AL 10% DEL MONTO
TOTAL DEL CONTRATO SIN CONSIDERAR EL IMPUESTO AL VALOR AGREGADO, ACORDE A LO
ESTABLECIDO EN EL ARTÍCULO 48 FRACCIÓN II DE LA LEY DE ADQUISICIONES,
ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO, MISMA QUE DEBERÁ CONTENER LO
SIGUIENTE:
A)
DEBE PROVENIR DE INSTITUCIÓN AFIANZADORA AUTORIZADA POR LA SECRETARÍA DE
HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO.
B)
DEBE SER EXPEDIDA A FAVOR DE “LA FINANCIERA".
C)
DEBERÁ CONTENER LA INDICACIÓN DEL IMPORTE TOTAL GARANTIZADO CON NÚMERO
Y LETRA.
D)
LA INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL NÚMERO DE CONTRATO, SU FECHA DE
FIRMA ASÍ COMO LA ESPECIFICACIÓN DE LAS OBLIGACIONES GARANTIZADAS.
E)
NOMBRE O DENOMINACIÓN SOCIAL DE “EL PROVEEDOR”.
F)
DOMICILIO DE “EL PROVEEDOR”.
G)
QUE LA AFIANZADORA EXPRESAMENTE CONSIENTE EN: 1) LA FIANZA SE OTORGA DE
CONFORMIDAD CON LO ESTIPULADO EN EL PRESENTE CONTRATO; 2) QUE EN CASO DE
INCUMPLIMIENTO POR PARTE DE “EL PROVEEDOR”, “LA FINANCIERA” PODRÁ PRESENTAR
RECLAMACIÓN DE LA MISMA DENTRO DEL PLAZO DE CIENTO OCHENTA DÍAS NATURALES,
CONTADOS A PARTIR DEL DÍA SIGUIENTE EN QUE SE CONOZCA DICHO INCUMPLIMIENTO; 3)
QUE PAGARÁ A “LA FINANCIERA” LA CANTIDAD GARANTIZADA O LA PARTE PROPORCIONAL
DE LA MISMA, POSTERIORMENTE A QUE SE LE HAYAN APLICADO A “EL PROVEEDOR” LA
TOTALIDAD DE LAS PENAS CONVENCIONALES ESTABLECIDAS EN EL CONTRATO DE
REFERENCIA, MISMAS QUE NO PODRÁN SER SUPERIORES A LA SUMA QUE SE AFIANZA Y/O
POR CUALQUIER OTRO INCUMPLIMIENTO EN QUE INCURRA EL FIADO; 4) QUE LA FIANZA SÓLO
PODRÁ SER LIBERADA A SOLICITUD EXPRESA Y PREVIA AUTORIZACIÓN POR ESCRITO DE “LA
FINANCIERA”; 5) QUE DA SU CONSENTIMIENTO A “LA FINANCIERA” EN LO REFERENTE AL
ARTÍCULO 119 DE LA LEY FEDERAL DE INSTITUCIONES DE FIANZAS PARA EL CUMPLIMIENTO
DE LAS OBLIGACIONES QUE SE AFIANZAN; 6) QUE SI ES PRORROGADO EL PLAZO
ESTABLECIDO PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES A QUE SE REFIERE EL
CONTRATO, O EXISTA ESPERA, LA VIGENCIA DE LA FIANZA QUEDARÁ AUTOMÁTICAMENTE
PRORROGADA EN CONCORDANCIA CON DICHA PRÓRROGA O ESPERA; 7) QUE LA FIANZA
ESTARÁ VIGENTE DURANTE LA SUBSTANCIACIÓN DE TODOS LOS RECURSOS LEGALES O
JUICIOS QUE SE INTERPONGAN Y HASTA QUE SE PRONUNCIE RESOLUCIÓN DEFINITIVA POR
AUTORIDAD COMPETENTE SALVO QUE LAS PARTES SE OTORGUEN EL FINIQUITO
CORRESPONDIENTE; DE FORMA TAL QUE SU VIGENCIA NO PODRÁ ACORTARSE EN RAZÓN DEL
PLAZO DE EJECUCIÓN DEL CONTRATO O FUENTE DE LAS OBLIGACIONES, O CUALQUIER OTRA
CIRCUNSTANCIA, Y QUE LA AFIANZADORA ADMITE EXPRESAMENTE SOMETERSE
A
CUALESQUIERA DE LOS PROCEDIMIENTOS DE EJECUCIÓN PREVISTOS EN EL ARTÍCULO 95 DE
LA LEY FEDERAL DE INSTITUCIONES DE FIANZAS, PARA LA EFECTIVIDAD DE LA GARANTÍA,
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PROCEDIMIENTO AL QUE TAMBIÉN SE SUJETARÁ PARA EL CASO DEL COBRO DE INTERESES
QUE PREVÉ EL ARTÍCULO 95 BIS DEL MISMO ORDENAMIENTO LEGAL, POR PAGO
EXTEMPORÁNEO DEL IMPORTE DE LA PÓLIZA DE FIANZA REQUERIDA, O EN SU CASO, A
TRAVÉS DEL PROCEDIMIENTO QUE ESTABLECE EL ARTÍCULO 63 DE LA LEY DE PROTECCIÓN Y
DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS VIGENTE.
EN EL SUPUESTO DE QUE EL MONTO DEL VALOR DEL CONTRATO SE MODIFIQUE, “EL
PROVEEDOR” SE OBLIGA A MANTENER LA FIANZA EN EL PORCENTAJE IGUAL AL 10% DEL
MISMO.
DÉCIMA PRIMERA.- PENA CONVENCIONAL.- “LA FINANCIERA” APLICARÁ PENAS
CONVENCIONALES A “EL PROVEEDOR” EQUIVALENTES AL 1% DEL IMPORTE TOTAL DEL
CONTRATO, POR CADA DÍA NATURAL DE ATRASO EN EL CUMPLIMIENTO DE LAS SIGUIENTES
OBLIGACIONES:
o
(Obligación que implique término de cumplimiento).
ASIMISMO SE APLICARÁ LA MISMA PENA CONVENCIONAL POR ATRASO EN EL CUMPLIMIENTO
DE CUALQUIER OBLIGACIÓN QUE ESTABLEZCA ALGÚN TÉRMINO.
EN CASO DE DEVOLUCIÓN DE LOS SERVICIOS OBJETO DE ESTE CONTRATO, PORQUE EXISTAN
DEFICIENCIAS EN LOS MISMOS, “EL PROVEEDOR” TENDRÁ HASTA DOS DÍAS HÁBILES PARA
REPONERLOS EN LAS CONDICIONES REQUERIDAS POR “LA FINANCIERA”, TRANSCURRIDO
ESE PLAZO SE APLICARÁ UNA PENA CONVENCIONAL DEL 1% SOBRE EL IMPORTE TOTAL DEL
SERVICIO NO PRESTADO, POR CADA DÍA NATURAL DE ATRASO, EL CUAL NO PODRÁ SER
MAYOR DEL 10% DEL MONTO TOTAL DEL CONTRATO Y HASTA LA ENTERA SATISFACCIÓN DE
“LA FINANCIERA”.
EN EL SUPUESTO DE QUE “LA FINANCIERA” HAGA EFECTIVA LA PENA CONVENCIONAL POR
UN MONTO QUE ASCIENDA A LA CANTIDAD DEL 10% DEL MONTO TOTAL DEL CONTRATO, SE
INICIARÁ EL PROCEDIMIENTO DE RESCISIÓN ADMINISTRATIVA PREVISTA EN LA SIGUIENTE
CLÁUSULA DEL PRESENTE CONTRATO.
“EL PROVEEDOR” ACEPTA QUE EL IMPORTE DE LAS SANCIONES A QUE SE REFIERE LA
PRESENTE CLÁUSULA, SEA DEDUCIDO POR “LA FINANCIERA” DIRECTAMENTE DE LA
FACTURACIÓN RESPECTIVA, POR LO QUE LOS PAGOS QUEDARÁN CONDICIONADOS,
PROPORCIONALMENTE, AL PAGO QUE “EL PROVEEDOR” DEBA EFECTUAR, EN SU CASO, POR
CONCEPTO DE PENAS CONVENCIONALES, EN EL ENTENDIDO DE QUE EN EL SUPUESTO DE
QUE SEA RESCINDIDO EL CONTRATO, NO PROCEDERÁ EL COBRO DE DICHAS
PENALIZACIONES, NI LA CONTABILIZACIÓN DE LAS MISMAS PARA HACER EFECTIVA LA
GARANTÍA DE CUMPLIMIENTO.
DÉCIMA SEGUNDA.- RESCISIÓN ADMINISTRATIVA.- EN CASO DE INCUMPLIMIENTO POR PARTE
DE “EL PROVEEDOR” A LAS OBLIGACIONES ESTABLECIDAS EN EL PRESENTE CONTRATO, “LA
FINANCIERA” PODRÁ INICIAR EN CUALQUIER MOMENTO DURANTE LA VIGENCIA DEL
CONTRATO, EL PROCEDIMIENTO DE RESCISIÓN PREVISTO EN LA PRESENTE CLÁUSULA,
CONFORME A LO SIGUIENTE:
I.
II.
SE INICIARÁ A PARTIR DE QUE A “EL PROVEEDOR” LE SEA COMUNICADO POR ESCRITO
EL INCUMPLIMIENTO EN QUE HAYA INCURRIDO, PARA QUE EN UN TÉRMINO DE (05)
CINCO DÍAS HÁBILES EXPONGA LO QUE A SU DERECHO CONVENGA Y APORTE, EN SU
CASO, LAS PRUEBAS QUE ESTIME PERTINENTES;
TRANSCURRIDO EL TÉRMINO A QUE SE REFIERE LA FRACCIÓN ANTERIOR, “LA
FINANCIERA” CONTARÁ CON UN PLAZO DE (20) VEINTE DÍAS PARA RESOLVER,
CONSIDERANDO LOS ARGUMENTOS Y PRUEBAS QUE HUBIERE HECHO VALER “EL
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III.
PROVEEDOR”; LA DETERMINACIÓN DE DAR O NO POR RESCINDIDO EL CONTRATO
DEBERÁ SER ESTABLECIDA EN UN DICTAMEN DEBIDAMENTE FUNDADO Y, MOTIVADO
EN EL QUE SE PRECISARÁN LAS RAZONES O LAS CAUSAS JUSTIFICADAS PARA TAL
DETERMINACIÓN, Y SERÁ COMUNICADO A “EL PROVEEDOR” DENTRO DEL PLAZO
SEÑALADO EN ÉSTA FRACCIÓN, Y
CUANDO
SE RESCINDA
EL
CONTRATO SE
FORMULARÁ
EL FINIQUITO
CORRESPONDIENTE, DENTRO DE LOS TREINTA DÍAS NATURALES SIGUIENTES A LA
FECHA EN QUE SE NOTIFIQUE LA RESCISIÓN, A EFECTO DE HACER CONSTAR LOS
PAGOS QUE DEBA EFECTUAR “LA FINANCIERA” POR CONCEPTO DE LOS BIENES
RECIBIDOS O SERVICIOS PRESTADOS HASTA EL MOMENTO DE RESCISIÓN.
SI PREVIAMENTE A LA DETERMINACIÓN DE DAR POR RESCINDIDO EL CONTRATO, SE HICIERE
ENTREGA DE LOS BIENES O SE PRESTAREN LOS SERVICIOS, EL PROCEDIMIENTO INICIADO
QUEDARÁ SIN EFECTO, PREVIA ACEPTACIÓN Y VERIFICACIÓN DE “LA FINANCIERA” DE QUE
CONTINÚA VIGENTE LA NECESIDAD DE LOS MISMOS, APLICANDO, EN SU CASO, LAS PENAS
CONVENCIONALES CORRESPONDIENTES.
“LA FINANCIERA” A SU JUICIO Y BAJO SU RESPONSABILIDAD, PODRÁ SUSPENDER EL
PROCEDIMIENTO DE RESCISIÓN , CUANDO DURANTE EL PROCEDIMIENTO SE HUBIERE
INICIADO UN PROCEDIMIENTO DE CONCILIACIÓN RESPECTO DEL PRESENTE CONTRATO, O SE
ADVIERTA QUE LA RESCISIÓN DEL CONTRATO PUDIERA OCASIONAR ALGÚN DAÑO O
AFECTACIÓN A LAS FUNCIONES QUE TIENE ENCOMENDADAS. EN ESTE SUPUESTO, DEBERÁ
ELABORAR UN DICTAMEN EN EL CUAL JUSTIFIQUE QUE LOS IMPACTOS ECONÓMICOS O DE
OPERACIÓN QUE SE OCASIONARÍAN CON LA RESCISIÓN DEL CONTRATO RESULTARÍAN MÁS
INCONVENIENTES.
AL NO DAR POR RESCINDIDO EL CONTRATO, “LA FINANCIERA” ESTABLECERÁ CON “EL
PROVEEDOR” OTRO PLAZO, QUE LE PERMITA SUBSANAR EL INCUMPLIMIENTO QUE HUBIERE
MOTIVADO EL INICIO DEL PROCEDIMIENTO. EL CONVENIO MODIFICATORIO QUE AL EFECTO SE
CELEBRE DEBERÁ ATENDER A LAS CONDICIONES PREVISTAS POR LOS DOS ÚLTIMOS
PÁRRAFOS DEL ARTÍCULO 52 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS
DEL SECTOR PÚBLICO.
ASIMISMO, SERÁN CAUSAS DE RESCISIÓN DEL PRESENTE CONTRATO SIN NINGUNA
RESPONSABILIDAD PARA “LA FINANCIERA”, SI “EL PROVEEDOR”:
o)
p)
q)
r)
s)
t)
u)
v)
w)
x)
NO CUMPLE CON LO ESTIPULADO EN LA CLÁUSULA PRIMERA Y ANEXO 1 DE ESTE
CONTRATO.
NO OTORGA EL SERVICIO A “LA FINANCIERA”, EN EL PLAZO ESTIPULADO EN EL
PRESENTE CONTRATO,
SUSPENDE INJUSTIFICADAMENTE LAS OBLIGACIONES DERIVADAS DEL PRESENTE
CONTRATO;
POR CUALQUIER CAUSA DEJA DE TENER LA CAPACIDAD TÉCNICA, ADMINISTRATIVA,
ECONÓMICA Y HUMANA PARA DAR CUMPLIMIENTO AL OBJETO DEL PRESENTE
CONTRATO;
CEDE, TRASPASA O SUBCONTRATA A TERCERAS PERSONAS LOS DERECHOS U
OBLIGACIONES DERIVADOS DEL PRESENTE CONTRATO, EN FORMA TOTAL O PARCIAL;
NO EXHIBE, EN EL PLAZO SEÑALADO, LA PÓLIZA DE FIANZA DE CUMPLIMIENTO;
EXHIBE UNA FIANZA APÓCRIFA PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES ESTIPULADAS EN EL PRESENTE CONTRATO.
PROPORCIONA INFORMACIÓN FALSA O ACTÚA CON DOLO Y MALA FE, EN LA
CELEBRACIÓN DEL PRESENTE CONTRATO O DURANTE SU VIGENCIA.
INCURRE EN FALSEDAD EN LAS MANIFESTACIONES INDICADAS EN EL CAPÍTULO DE
DECLARACIONES Y CLÁUSULAS.
POR RESOLUCIÓN DE AUTORIDAD ADMINISTRATIVA O JUDICIAL, QUE DECLARE LA
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y)
z)
aa)
bb)
cc)
dd)
ee)
ff)
NULIDAD, INEXISTENCIA O TERMINACIÓN DEL PRESENTE CONTRATO.
TRANSCURRIDO EL PLAZO ESTABLECIDO PARA LA ENTREGA DEL SERVICIO DE
ACUERDO A SUS ESPECIFICACIONES, NO HA CUMPLIDO CON ELLO.
TRANSCURRIDO EL PLAZO ADICIONAL QUE SE CONCEDIERA PARA CORREGIR LAS
CAUSAS QUE HUBIERAN ORIGINADO EL RECHAZO DEL SERVICIO, NO SE EFECTUARAN
LAS RECTIFICACIONES.
POR MANIFESTACIONES DE NATURALEZA LABORAL REALIZADAS POR EL PERSONAL DE
“EL PROVEEDOR” EN LAS INSTALACIONES DE “LA FINANCIERA”; POR CUALQUIER
MEDIO.
POR NEGAR A “LA FINANCIERA” O A QUIENES ESTÉN FACULTADOS POR ELLA, LAS
FACILIDADES PARA LA SUPERVISIÓN EN LA PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS.
POR PRESTAR LOS SERVICIOS DEFICIENTEMENTE O POR NO APEGARSE A LO
ESTIPULADO EN EL CONTRATO.
POR IMPEDIR EL DESEMPEÑO NORMAL DE LABORES DE “LA FINANCIERA” DURANTE LA
PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS.
POR CONTRAVENIR LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL CONTRATO O LAS
DISPOSICIONES DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL
SECTOR PÚBLICO, SU REGLAMENTO, Y LOS DEMÁS ORDENAMIENTOS LEGALES QUE
RESULTEN APLICABLES.
POR CUALQUIER OTRO INCUMPLIMIENTO A LAS OBLIGACIONES PACTADAS EN EL
PRESENTE CONTRATO.
SI “EL PROVEEDOR” ES QUIEN DECIDE RESCINDIR EL CONTRATO, SERÁ NECESARIO QUE
ACUDA ANTE LA AUTORIDAD JUDICIAL FEDERAL Y OBTENGA LA DECLARACIÓN
CORRESPONDIENTE.
DÉCIMA TERCERA.- IMPUESTOS Y DERECHOS.- “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A PAGAR TODOS
LOS IMPUESTOS Y DERECHOS QUE PROCEDAN CON MOTIVO DEL SERVICIO, “LA FINANCIERA”
SÓLO CUBRIRÁ EL IMPUESTO AL VALOR AGREGADO DERIVADO DE LA PRESTACIÓN DEL
SERVICIO A QUE SE REFIERE EL PRESENTE CONTRATO, DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN
LAS DISPOSICIONES LEGALES VIGENTES EN LA MATERIA.
DÉCIMA CUARTA.- DERECHOS DE AUTOR, PATENTES Y/O MARCAS.- “EL PROVEEDOR” SE
OBLIGA CON “LA FINANCIERA”, A RESPONDER PERSONAL E ILIMITADAMENTE DE LOS DAÑOS
Y PERJUICIOS QUE PUDIERA CAUSAR A “LA FINANCIERA” O A TERCEROS, SI CON MOTIVO DEL
SERVICIO VIOLA DERECHOS DE AUTOR, PATENTES Y/O MARCAS REGISTRADAS, DE TERCEROS
U OTRO DERECHO INTELECTUAL RESERVADO, EN TAL VIRTUD, “EL PROVEEDOR” MANIFIESTA
EN ESTE ACTO BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, NO ENCONTRARSE EN NINGUNO DE LOS
SUPUESTOS DE INFRACCIÓN ADMINISTRATIVA Y/O DELITO, ESTABLECIDOS EN LA LEY
FEDERAL DEL DERECHO DE AUTOR, LA LEY DE LA PROPIEDAD INDUSTRIAL, EL CÓDIGO PENAL
FEDERAL Y DEMÁS NORMATIVIDAD APLICABLE.
EN CASO DE QUE SOBREVINIERA ALGUNA RECLAMACIÓN EN CONTRA DE “LA FINANCIERA”,
POR CUALQUIERA DE LAS CAUSAS ANTES MENCIONADAS, LA ÚNICA OBLIGACIÓN DE ÉSTA,
SERÁ LA DE DAR AVISO EN EL DOMICILIO PREVISTO EN ESTE INSTRUMENTO A “EL
PROVEEDOR”, PARA QUE ÉSTE, UTILIZANDO LOS MEDIOS CORRESPONDIENTES AL CASO,
GARANTICE SALVAGUARDAR A “LA FINANCIERA” DE CUALQUIER CONTROVERSIA,
LIBERÁNDOLE DE TODA RESPONSABILIDAD DE CARÁCTER CIVIL, PENAL, MERCANTIL,
ADMINISTRATIVA, FISCAL O DE CUALQUIER OTRA ÍNDOLE.
EN EL CASO DE QUE SE DE EL SUPUESTO MENCIONADO EN EL PÁRRAFO INMEDIATO
ANTERIOR, “EL PROVEEDOR” DEFENDERÁ A “LA FINANCIERA” DE CUALQUIER DEMANDA,
SACÁNDOLA EN PAZ Y A SALVO DE LA MISMA, HACIÉNDOSE CARGO DE TODOS LOS GASTOS,
QUE LA AUTORIDAD CORRESPONDIENTE LE CONDENE A PAGAR MEDIANTE CUALQUIER
RESOLUCIÓN; SIEMPRE Y CUANDO “LA FINANCIERA” NOTIFIQUE INMEDIATAMENTE POR
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ESCRITO A “EL PROVEEDOR” SOBRE LA CITADA DEMANDA.
SI COMO RESULTADO DE UNA RECLAMACIÓN DE VIOLACIÓN DE DERECHO DE PROPIEDAD
INTELECTUAL, UN TRIBUNAL COMPETENTE PROHIBIERA EL USO DE UN PRODUCTO, “EL
PROVEEDOR” HARÁ LOS ESFUERZOS COMERCIALMENTE RAZONABLES PARA QUE “LA
FINANCIERA” OBTENGA EL DERECHO DE CONTINUAR SU USO, O BIEN PARA REEMPLAZARLOS
POR OTRO(S) EQUIVALENTE(S) QUE SEA FUNCIONAL, O MODIFICARLOS PARA QUE CESE LA
VIOLACIÓN DE TALES DERECHOS.
ASIMISMO, EN CASO DE RECIBIR INFORMACIÓN SOBRE UNA RECLAMACIÓN DE VIOLACIÓN DE
DERECHO DE PROPIEDAD INTELECTUAL RELACIONADA CON UN PRODUCTO, “EL
PROVEEDOR” PODRÁ, A SU COSTO, Y SIN QUE ELLO IMPLIQUE OBLIGACIÓN ALGUNA: (I)
TRATAR DE OBTENER PARA “LA FINANCIERA” EL DERECHO DE CONTINUAR USANDO LOS
PRODUCTOS PRESUNTAMENTE OBJETO DE LA RECLAMACIÓN; (II) MODIFICAR LOS
PRODUCTOS O REEMPLAZARLOS. EN ESTE CASO, “LA FINANCIERA” DEBERÁ FINALIZAR
INMEDIATAMENTE EL USO DE LOS PRODUCTOS.
EN CASO, DE NO REALIZARSE LAS ALTERNATIVAS ANTES CITADAS, “LA FINANCIERA”
RESCINDIRÁ EL CONTRATO Y “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A CUBRIR LOS DAÑOS Y
PERJUICIOS QUE SE ACREDITEN.
DÉCIMA QUINTA.- RESPONSABILIDAD LABORAL.- EL PRESENTE CONTRATO SE RIGE POR LO
DISPUESTO EN LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR
PÚBLICO, POR LO QUE NO EXISTE RELACIÓN DE DEPENDENCIA NI DE SUBORDINACIÓN ENTRE
“LA FINANCIERA” Y “EL PROVEEDOR” Y EL PERSONAL DE ESTE ÚLTIMO. “EL PROVEEDOR” SE
OBLIGA A ASUMIR CUALQUIER RESPONSABILIDAD POR LA CONDUCTA DEL PERSONAL QUE
CONTRATE PARA CUMPLIR CON LAS OBLIGACIONES DERIVADAS DEL PRESENTE CONTRATO
ANTE “LA FINANCIERA” ASÍ COMO ANTE TERCEROS.
POR LO TANTO, “EL PROVEEDOR” ASUME EN FORMA TOTAL Y EXCLUSIVA LAS OBLIGACIONES
PROPIAS DE PATRÓN RESPECTO DE CUALQUIER RELACIÓN LABORAL, QUE EL MISMO
CONTRAIGA CON EL PERSONAL QUE LABORE BAJO SUS ÓRDENES O INTERVENGA O
CONTRATE PARA LA ATENCIÓN DE LOS ASUNTOS ENCOMENDADOS POR “LA FINANCIERA”,
ASÍ COMO EN LA EJECUCIÓN DEL OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO.
“EL PROVEEDOR” DECLARA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE CUENTA CON LOS
ELEMENTOS PROPIOS SUFICIENTES PARA CUMPLIR CON LAS OBLIGACIONES QUE DERIVEN DE
LAS RELACIONES CON SUS TRABAJADORES; EN CONSECUENCIA, “EL PROVEEDOR” ACEPTA
SER EL ÚNICO RESPONSABLE DEL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LAS
RELACIONES LABORALES, FISCALES, CONTRACTUALES O DE CUALQUIER OTRA ÍNDOLE,
INCLUSO LAS DE SEGURIDAD SOCIAL E INFONAVIT, QUE PUEDAN RESULTAR DE LAS
OBLIGACIONES DERIVADAS DEL PRESENTE CONTRATO. POR LO TANTO, “EL PROVEEDOR”
LIBERA DE MANERA ABSOLUTA DE TODA RESPONSABILIDAD A “LA FINANCIERA”, DE LAS
OBLIGACIONES QUE PUDIERAN PRESENTARSE POR DICHOS CONCEPTOS Y EN NINGÚN CASO
SE LE PODRÁ CONSIDERAR PATRÓN SUSTITUTO Y/O PATRÓN SOLIDARIO.
IGUALMENTE Y PARA CUALQUIER CASO NO PREVISTO, “EL PROVEEDOR” EXIME
EXPRESAMENTE A “LA FINANCIERA” DE CUALQUIER RESPONSABILIDAD LABORAL, CIVIL O
PENAL O DE CUALQUIER OTRA ESPECIE QUE EN SU CASO PUDIERA LLEGAR A GENERARSE,
RELACIONADO CON EL PRESENTE CONTRATO.
“EL PROVEEDOR” ACEPTA DE MANERA LIBRE Y VOLUNTARIA A NO RESERVARSE ACCIÓN
ALGUNA EN CUALQUIER TIEMPO, ESPECIALMENTE EN MATERIA LABORAL, EN CONTRA DE “LA
FINANCIERA”, YA QUE RECONOCE Y MANIFIESTA QUE NO EXISTE RELACIÓN LABORAL, CON
BASE A QUE SUS ACTIVIDADES LAS REALIZAN BAJO UN CONTRATO, QUE SE RIGE AL AMPARO
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201
DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO Y NO
EL DE UNA RELACIÓN LABORAL.
PARA EL CASO DE QUE ALGUNO DE LOS TRABAJADORES DE “EL PROVEEDOR” DEMANDE LA
SOLIDARIDAD Y/O SUSTITUCIÓN PATRONAL A “LA FINANCIERA”, “EL PROVEEDOR” ACEPTA
CONVENIR Y SOLUCIONAR EL ASUNTO CON SU TRABAJADOR ANTE LA AUTORIDAD LABORAL
QUE CONOZCA DEL MISMO, EN UN PLAZO MÁXIMO DE VEINTE DÍAS HÁBILES SIGUIENTES AL
EMPLAZAMIENTO NOTIFICADO A “LA FINANCIERA”, A EFECTO DE DAR FIN AL JUICIO INICIADO
EN CONTRA DE “LA FINANCIERA”, LO QUE “EL PROVEEDOR” DEBERÁ COMUNICAR MEDIANTE
EL INFORME DE CONCLUSIÓN DE JUICIO QUE POR ESCRITO RECIBA “LA FINANCIERA”,
DENTRO DEL PLAZO ANTERIORMENTE INDICADO.
EN CUMPLIMIENTO A LO ESTABLECIDO EN EL PÁRRAFO QUE ANTECEDE, “EL PROVEEDOR”
DEBERÁ PRESENTAR A “LA FINANCIERA” DENTRO DEL PLAZO DE QUINCE DÍAS HÁBILES
CONTADOS A PARTIR DE LA FECHA DE PRESENTACIÓN DEL INFORME DE CONCLUSIÓN DE
JUICIO, COPIA CERTIFICADA DEL ACUERDO O MANADAMIENTO DICTADO POR LA AUTORIDAD
JURISDICCIONAL MEDIANTE EL CUAL SE TIENE POR CONCLUIDO EL JUICIO Y EN
CONSECUENCIA, SE ORDENA EL ARCHIVO DEL ASUNTO POR ENCONTRARSE TOTAL Y
DEFINITIVAMENTE CONCLUIDO.
EN EL SUPUESTO DE QUE “EL PROVEEDOR” DECIDA CONTINUAR CON EL TRÁMITE DEL JUICIO,
DEBERÁ EXHIBIR DENTRO DEL PLAZO DE VEINTE DÍAS HÁBILES CONTADOS A PARTIR DE LA
FECHA DE EMPLAZAMIENTO DE “LA FINANCIERA”, COPIA CERTIFICADA DEL ACUERDO EN EL
QUE CONSTE EL DESISTIMIENTO EXPRESO DEL TRABAJADOR DEMANDANTE RESPECTO DE
“LA FINANCIERA”, PARA CON ELLO DEJARLA FUERA DE LA CONTROVERSIA JURISDICCIONAL.
EN CASO DE QUE “EL PROVEEDOR” OMITA CUMPLIR CON LOS COMPROMISOS PRECISADOS
EN LOS PÁRRAFOS ANTERIORES DENTRO DE LOS PLAZOS ESTABLECIDOS PARA TAL EFECTO,
“LA FINANCIERA” PROCEDERÁ A CONCILIAR Y CONVENIR EL JUICIO CORRESPONDIENTE CON
EL TRABAJADOR DEMANDANTE ANTE LA AUTORIDAD LABORAL COMPETENTE. EN
CONSECUENCIA, SI “LA FINANCIERA” REALIZA ALGÚN PAGO PARA CONCLUIR EL ASUNTO, “EL
PROVEEDOR” ACEPTA QUE “LA FINANCIERA” EFECTÚE EL DESCUENTO DE LAS CANTIDADES
EROGADAS PARA SOLUCIONAR EL CONFLICTO, REALIZÁNDOSE DICHO DESCUENTO EN EL
PAGO DE LA FACTURA EXHIBIDA POR “EL PROVEEDOR” EN TÉRMINOS DEL PRESENTE
CONTRATO, CORRESPONDIENTE AL MES SIGUIENTE EN QUE HAYAN SIDO EFECTIVAMENTE
REALIZADAS LAS EROGACIONES POR PARTE DE “LA FINANCIERA”.
DÉCIMA SEXTA.- TERMINACIÓN ANTICIPADA.- “LA FINANCIERA” EN CUALQUIER TIEMPO Y SIN
RESPONSABILIDAD ALGUNA, PODRÁ DAR POR TERMINADO ANTICIPADAMENTE EL CONTRATO
CUANDO CONCURRAN RAZONES DE INTERÉS GENERAL; O BIEN, POR CAUSAS JUSTIFICADAS
SE EXTINGA LA NECESIDAD DE REQUERIR LOS BIENES O EL SERVICIO QUE POR ESTE MEDIO
SE CONTRATA, Y SE DEMUESTRE QUE DE CONTINUAR CON EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES PACTADAS, SE OCASIONARÍA ALGÚN DAÑO O PERJUICIO A “LA FINANCIERA”;
CUANDO “EL PROVEEDOR” SEA EMPLAZADO A HUELGA O SE LE PRESENTE CUALQUIER
CONFLICTO DE CARÁCTER LABORAL QUE AFECTE DIRECTAMENTE EL PRESENTE CONTRATO,
O SE DETERMINE LA NULIDAD DE LOS ACTOS QUE DIERON ORIGEN AL CONTRATO, CON
MOTIVO DE LA RESOLUCIÓN DE UNA INCONFORMIDAD O INTERVENCIÓN DE OFICIO EMITIDA
POR LA SECRETARÍA DE LA FUNCIÓN PÚBLICA; EN ESTOS SUPUESTOS, “LA FINANCIERA”
REEMBOLSARÁ A “EL PROVEEDOR” LOS GASTOS NO RECUPERABLES EN QUE HAYA
INCURRIDO, SIEMPRE QUE ESTOS SEAN RAZONABLES, ESTÉN DEBIDAMENTE COMPROBADOS
Y SE RELACIONEN DIRECTAMENTE CON ESTE INSTRUMENTO JURÍDICO, BASTANDO PARA
ELLO NOTIFICACIÓN POR ESCRITO CON 10 DÍAS NATURALES DE ANTICIPACIÓN EN EL
DOMICILIO SEÑALADO EN EL PRESENTE INSTRUMENTO.
DÉCIMA SÉPTIMA.- MODIFICACIÓN.- CUALQUIER MODIFICACIÓN, ADICIÓN O ACLARACIÓN A
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LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL PRESENTE CONTRATO, DEBERÁ SER CONVENIDA Y
MANIFESTADA PREVIAMENTE Y POR ESCRITO POR LAS PARTES, DEBERÁN NOTIFICARLO POR
ESCRITO A LA OTRA EN UN PLAZO QUE NO EXCEDERÁ DE DIEZ (10) DÍAS HÁBILES.
A EFECTO DE ASEGURAR LA CONGRUENCIA DE LAS ACCIONES QUE SE LLEVEN A CABO EN EL
CUMPLIMIENTO DEL PRESENTE CONTRATO, LAS PARTES PODRÁN CELEBRAR LOS CONVENIOS
MODIFICATORIOS NECESARIOS PARA ACLARAR O PRECISAR EL CONTENIDO Y ALCANCE DE
LAS CLÁUSULAS DEL PRESENTE INSTRUMENTO.
DÉCIMA OCTAVA.- PROFESIONALISMO Y CONFIDENCIALIDAD.- “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A
QUE TODA LA INFORMACIÓN SUMINISTRADA POR “LA FINANCIERA”, O A LA QUE TENGA
ACCESO, SEA O NO CONFIDENCIAL O RESERVADA ES PROPIEDAD DE ESTA ÚLTIMA POR
CONSIGUIENTE, LE ESTÁ EXPRESAMENTE PROHIBIDO A “EL PROVEEDOR” TRANSMITIR,
DIVULGAR O COMERCIALIZAR TOTAL O PARCIALMENTE INFORMACIÓN CONFIDENCIAL O
RESERVADA Y ESTA SERÁ MANEJADA POR “EL PROVEEDOR” CON CARÁCTER
ESTRICTAMENTE CONFIDENCIAL O RESERVADA.
LA INFORMACIÓN Y/O DOCUMENTACIÓN A QUE TENGA ACCESO “EL PROVEEDOR” CONTIENE
O PUEDE CONTENER INFORMACIÓN QUE SE ENCUENTRA SUJETA AL SECRETO BANCARIO Y/O
FIDUCIARIO, POR LO TANTO, “EL PROVEEDOR” DEBERÁ GUARDAR ABSOLUTA
CONFIDENCIALIDAD RESPECTO DEL CONTENIDO DE DICHOS DOCUMENTOS Y/O
INFORMACIÓN, EN EL SUPUESTO DE QUE “EL PROVEEDOR” INCUMPLA CON ESTA
OBLIGACIÓN, DEBERÁ PAGAR A “LA FINANCIERA” DAÑOS Y PERJUICIOS QUE LE OCASIONE;
ASIMISMO EN ESTE ACTO LIBERA INCONDICIONALMENTE A “LA FINANCIERA” DE LAS
CONSECUENCIAS, OBLIGÁNDOSE A SACARLA EN PAZ Y SALVO DE CUALESQUIERA
RECLAMACIÓN QUE A ESE RESPECTO LE HICIERE CUALQUIER TERCERO A “LA FINANCIERA”.
“EL PROVEEDOR” ADOPTARÁ PRECAUCIONES RAZONABLES PARA PROTEGER LA
INFORMACIÓN CONFIDENCIAL O RESERVADA DE “LA FINANCIERA”. COMO MÍNIMO, TALES
PRECAUCIONES SERÁN TAN ESTRICTAS COMO LAS QUE CADA UNA DE LAS PARTES ADOPTA
PARA PROTEGER SU PROPIA INFORMACIÓN CONFIDENCIAL O RESERVADA. “LA FINANCIERA”
COMUNICARÁ LA INFORMACIÓN CONFIDENCIAL O RESERVADA A “EL PROVEEDOR” QUE ESTE
NECESITE CONOCER PARA REALIZAR EL SERVICIO, TAL COMUNICACIÓN SE HARÁ SUJETA A
LAS OBLIGACIONES DE CONFIDENCIALIDAD IMPUESTAS POR EL PRESENTE CONTRATO. POR
TAL MOTIVO, “EL PROVEEDOR” ASUME EXPRESAMENTE CUALQUIER RESPONSABILIDAD QUE
SE DERIVE DEL INCUMPLIMIENTO POR PARTE DE SUS RESPECTIVOS EMPLEADOS A LAS
OBLIGACIONES DE CONFIDENCIALIDAD DESCRITAS EN EL PRESENTE CONTRATO. CUANDO LA
INFORMACIÓN CONFIDENCIAL O RESERVADA YA NO SEA NECESARIA, “EL PROVEEDOR” LA
DEVOLVERÁ A LA “LA FINANCIERA” O LA DESTRUIRÁ SI ESTA ASÍ LO SOLICITARA.
“EL PROVEEDOR” NOTIFICARÁ INMEDIATAMENTE A “LA FINANCIERA” EN CASO DE DESCUBRIR
UN USO, REVELACIÓN O DIVULGACIÓN NO AUTORIZADOS DE INFORMACIÓN CONFIDENCIAL O
RESERVADA, Y COOPERARÁ CON “LA FINANCIERA” EN FORMA RAZONABLE PARA AYUDARLA A
RETOMAR POSESIÓN E IMPEDIR USOS NO AUTORIZADOS ADICIONALES DE SU INFORMACIÓN
CONFIDENCIAL O RESERVADA.
“LA FINANCIERA” INFORMARÁ POR ESCRITO A “EL PROVEEDOR” CUANDO LOS CÓDIGOS,
DOCUMENTOS, CONSUMIBLES Y ARCHIVOS DEBAN TENER CARÁCTER DE CONFIDENCIAL,
RESPETANDO EN TODO MOMENTO LAS DISPOSICIONES DE LA LEY DE TRANSPARENCIA Y
ACCESO A LA INFORMACIÓN PÚBLICA GUBERNAMENTAL.
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ASIMISMO, EN CUMPLIMIENTO A LA LEY FEDERAL DE TRANSPARENCIA Y ACCESO A LA
INFORMACIÓN PÚBLICA GUBERNAMENTAL, EL CONTENIDO DEL PRESENTE CONTRATO PODRÁ
SER CONSULTADO POR CUALQUIER PERSONA FÍSICA Y/O MORAL, SIEMPRE Y CUANDO SE
SUJETE A LOS PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS EN DICHO ORDENAMIENTO. SIN EMBARGO,
AQUELLOS DOCUMENTOS, ARCHIVOS E INFORMACIÓN QUE “LA FINANCIERA” ENTREGUE A
“EL PROVEEDOR” CON CARÁCTER DE CONFIDENCIAL, NO PODRÁN SER REVELADOS.
DÉCIMA NOVENA- PRESTACIÓN DEL SERVICIO.- “EL PROVEEDOR” SE RESPONSABILIZA DE
LOS SERVICIOS QUE PROPORCIONARÁ EN VIRTUD DEL PRESENTE CONTRATO. DE IGUAL
FORMA, SE OBLIGA A DIRIGIRSE POR ESCRITO A “LA FINANCIERA”, POR CONDUCTO DEL
GERENTE DE SERVICIOS GENERALES, MANTENIMIENTO Y OBRA PÚBLICA, RESPECTO A
CUALQUIER EQUIPO INFORMÁTICO, QUE INGRESE A LAS INSTALACIONES DE “LA
FINANCIERA”, PROPIEDAD DE “EL PROVEEDOR”, ASÍ COMO PARA RETIRARLOS DEL MISMO.
VIGÉSIMA.- SUPERVISIÓN DEL SERVICIO.- “EL PROVEEDOR” ACEPTA QUE “LA FINANCIERA”
POR CONDUCTO DE (El nombre del área responsable y solicitante), ADMINISTRE, SUPERVISE Y
VIGILE QUE EL SERVICIO PACTADO EN LA CLÁUSULA PRIMERA DE ESTE CONTRATO ASI COMO
EL ANEXO 1 DEL MISMO, SEA DEBIDAMENTE PROPORCIONADO A “LA FINANCIERA” DURANTE
LA VIGENCIA DEL MISMO.
ASIMISMO, “EL PROVEEDOR” CONSIENTE EN QUE LOS SERVICIOS QUE POR ESTE MEDIO SE
CONTRATAN, SE TENDRÁN POR ACEPTADOS, PREVIA COMPROBACIÓN, VERIFICACIÓN Y
CONFORMIDAD CON LOS MISMOS POR PARTE DEL ÁREA MENCIONADA EN EL PÁRRAFOR
ANTERIOR.
VIGÉSIMA PRIMERA.- DEFECTOS Y VICIOS OCULTOS.- “EL PROVEEDOR” QUEDA OBLIGADO
ANTE “LA FINANCIERA” A RESPONDER DE LOS DEFECTOS Y VICIOS OCULTOS EN LAS
CARTELERAS QUE “EL PROVEEDOR” ELABORE E IMPRIMA PARA DAR CUMPLIMIENTO AL
SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO, ASÍ COMO DE CUALQUIER OTRA
RESPONSABILIDAD EN QUE HUBIERE INCURRIDO, EN LOS TÉRMINOS SEÑALADOS EN EL
PRESENTE CONTRATO Y/O EN LA LEGISLACIÓN APLICABLE.
VIGÉSIMA SEGUNDA.- SUSPENSIÓN.- “LA FINANCIERA” EN CUALQUIER TIEMPO Y SIN
RESPONSABILIDAD ALGUNA PODRÁ SUSPENDER TEMPORALMENTE EN TODO O EN PARTE LA
EJECUCIÓN DEL SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO, DANDO AVISO POR ESCRITO A
“EL PROVEEDOR” CON (10) DIEZ DÍAS NATURALES DE ANTICIPACIÓN, CUANDO CONCURRAN
RAZONES DE CARÁCTER PRESUPUESTAL O CUALQUIER OTRA CAUSA JUSTIFICADA, O CUANDO
LA SUSPENSIÓN OBEDEZCA A CAUSAS IMPUTABLES A “LA FINANCIERA”, PREVIA PETICIÓN Y
JUSTIFICACIÓN DE “EL PROVEEDOR”, EN ESTOS CASOS SE PROCEDERÁ A REALIZAR LAS
ESTIMACIONES Y LIQUIDACIONES DE LOS TRABAJOS EJECUTADOS HASTA LA FECHA DE LA
SUSPENSIÓN. ASIMISMO, “LA FINANCIERA” PAGARÁ A “EL PROVEEDOR” LOS GASTOS NO
RECUPERABLES DURANTE EL TIEMPO QUE DURE ESTA SUSPENSIÓN, LOS CUALES DEBERÁN SER
RAZONABLES Y ESTÉN DEBIDAMENTE COMPROBADOS Y SE RELACIONEN DIRECTAMENTE CON EL
SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO; Y SI ES EL CASO, “LA FINANCIERA” PODRÁ
REANUDAR ESTE CONTRATO UNA VEZ QUE HAYAN DESAPARECIDO LAS CAUSAS DE SUSPENSIÓN
TEMPORAL, NOTIFICANDO LA FECHA EN QUE PODRÁN REINICIAR LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO.
SI EN LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO SE PRESENTA CASO FORTUITO O DE FUERZA MAYOR,
“LA FINANCIERA” BAJO SU RESPONSABILIDAD PODRÁ SUSPENDER LA PRESTACIÓN DEL
SERVICIO, EN CUYO CASO ÚNICAMENTE SE PAGARÁN LOS SERVICIOS QUE HUBIESEN SIDO
EFECTIVAMENTE PRESTADOS.
EN CUALQUIERA DE LOS CASOS PREVISTOS EN ESTA CLÁUSULA, SE PACTARÁ POR LAS
PARTES EL PLAZO DE SUSPENSIÓN, A CUYO TÉRMINO PODRÁ INICIARSE LA TERMINACIÓN
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204
ANTICIPADA DEL CONTRATO.
VIGÉSIMA TERCERA.- RECONOCIMIENTO CONTRACTUAL.- EL PRESENTE CONTRATO
CONSTITUYE EL ACUERDO ENTRE LAS PARTES, EN RELACIÓN CON EL OBJETO DEL MISMO Y
DEJA SIN EFECTO CUALQUIER OTRA NEGOCIACIÓN O COMUNICACIÓN ENTRE LAS PARTES, YA
SEA VERBAL O ESCRITA REALIZADA CON ANTERIORIDAD A LA FECHA EN QUE SE FIRME EL
PRESENTE INSTRUMENTO JURÍDICO.
VIGÉSIMA CUARTA.- CAMBIO DE DOMICILIO.- PARA EL CASO DE QUE LAS PARTES CAMBIEN
LOS DOMICILIOS ESPECIFICADOS EN LAS DECLARACIONES RESPECTIVAS DE ESTE
CONTRATO, DEBERÁN NOTIFICARLO POR ESCRITO A LA OTRA EN UN PLAZO QUE NO
EXCEDERÁ DE OCHO (8) DÍAS HÁBILES A PARTIR DE LA FECHA DEL CAMBIO.
VIGÉSIMA QUINTA.- PROHIBICIÓN DE CESIÓN DE DERECHOS Y OBLIGACIONES.- “EL
PROVEEDOR” NO PODRÁ TRANSFERIR, CEDER, TRASPASAR, ENAJENAR, NI POR CUALQUIER
OTRO MOTIVO TRANSMITIR LAS OBLIGACIONES Y DERECHOS QUE SE DERIVEN DEL
PRESENTE CONTRATO, SALVO POR LO QUE SE REFIERE A LOS DERECHOS DE COBRO, PARA
LO CUAL DEBERÁ CONTAR CON LA AUTORIZACIÓN ESCRITA, PREVIA Y EXPRESA POR PARTE
DE “LA FINANCIERA”.
VIGÉSIMA SEXTA.- RESPONSABILIDAD PROFESIONAL.- EN EL CUMPLIMIENTO DEL OBJETO DEL
PRESENTE CONTRATO, “EL PROVEEDOR” SERÁ RESPONSABLE DE LOS DAÑOS Y PERJUICIOS
QUE SUFRA “LA FINANCIERA” CON MOTIVO DE SU ACTUACIÓN PROFESIONAL, TÉCNICA Y/O
LABORAL EN FORMA NEGLIGENTE O DOLOSA O LA DE SUS EMPLEADOS.
“EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A CUBRIR A “LA FINANCIERA” LAS CANTIDADES QUE POR SU
ACTUACIÓN NEGLIGENTE O DOLOSA, INCLUYENDO LA DE SUS EMPLEADOS, TENGA QUE
PAGAR “LA FINANCIERA”, SIN PERJUICIO DE QUE “LA FINANCIERA” EJERZA LAS ACCIONES
LEGALES Y ADMINISTRATIVAS RELACIONADAS CON LOS ACTOS ANTES INDICADOS.
VIGÉSIMA SÉPTIMA.- SUBSISTENCIA.- LAS PARTES CONVIENEN EN QUE EL PRESENTE
CONTRATO SUBSISTIRÁ AUN EN EL CASO DE QUE “EL PROVEEDOR” CAMBIE SU
DENOMINACIÓN, O RAZÓN SOCIAL.
VIGÉSIMA OCTAVA.- PROPIEDAD DE RESULTADOS.- “EL PROVEEDOR” RECONOCE QUE LOS
SERVICIOS OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO SON POR ENCARGO DE “LA FINANCIERA”,
CONSECUENTEMENTE RECONOCE QUE TODAS Y CADA UNA DE LAS METODOLOGÍAS,
DOCUMENTOS, REPORTES, MEDIOS MAGNÉTICOS, ESTUDIOS, ESTRATEGIAS, SERVICIOS Y
DEMÁS MATERIALES ENTREGABLES QUE SE GENEREN EN LA EJECUCIÓN O COMO
CONSECUENCIA DE ESTE CONTRATO, PASARÁN A SER PROPIEDAD DE “LA FINANCIERA”
QUEDANDO OBLIGADO “EL PROVEEDOR” A ENTREGARLOS AL TÉRMINO DEL PRESENTE
INSTRUMENTO O EN EL MOMENTO QUE “LA FINANCIERA” LO REQUIERA, SALVO QUE EXISTA
IMPEDIMENTO EN TÉRMINOS DE LAS DISPOSICIONES LEGALES APLICABLES.
ASIMISMO “EL PROVEEDOR” SE OBLIGA A NO REALIZAR A SU NOMBRE NI A FAVOR DE
TERCEROS, CUALQUIER REGISTRO DE OBRA, MARCA, DERECHOS CONEXOS, RESERVA DE
DERECHOS, DISEÑO INDUSTRIAL Y, EN GENERAL, CUALQUIER DERECHO DE PROPIEDAD
INTELECTUAL, RESPECTO DE CUALQUIERA DE LOS PRODUCTOS, SERVICIOS Y/O CUALQUIERA
DE SUS ELEMENTOS QUE SE DERIVEN DEL PRESENTE CONTRATO.
VIGÉSIMA NOVENA.- DEVOLUCIÓN DE DOCUMENTACIÓN.- EN CASO DE TERMINACIÓN O
RESCISIÓN DEL PRESENTE CONTRATO, “EL PROVEEDOR” ENTREGARÁ A “LA FINANCIERA”
TODA LA DOCUMENTACIÓN QUE SE LE HAYA ENTREGADO, EN EL IMPRORROGABLE TÉRMINO
DE 10 DÍAS HÁBILES CONTADOS A PARTIR DEL MOMENTO EN QUE “LA FINANCIERA”
COMUNIQUE POR ESCRITO LA TERMINACIÓN O RESCISIÓN DEL CONTRATO.
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205
TRIGÉSIMA.- TÍTULO DE LAS CLÁUSULAS.- LOS TÍTULOS O ENCABEZADOS DE LAS CLÁUSULAS
DE ESTE CONTRATO, SON ÚNICAMENTE PARA FACILITAR LA REFERENCIA DE LAS MISMAS, Y
EN NINGÚN MOMENTO DEBERÁN DE ENTENDERSE LIMITATIVAS DEL CONTENIDO DE ÉSTAS.
TRIGÉSIMA PRIMERA.- SOMETIMIENTO.- LAS PARTES CONVIENEN QUE EN LO NO
EXPRESAMENTE PREVISTO EN ESTE CONTRATO, SERÁN APLICABLES LAS DISPOSICIONES DE
LA LEY DE ADQUISICIONES ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO, SU
REGLAMENTO; SUPLETORIAMENTE EL CÓDIGO CIVIL FEDERAL; LA LEY FEDERAL DE
PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO; CÓDIGO FEDERAL DE PROCEDIMIENTOS CIVILES Y DEMÁS
DISPOSICIONES JURÍDICAS QUE SEAN APLICABLES.
TRIGÉSIMA SEGUNDA.- DEFENSA DE UNA RECLAMACIÓN POR VIOLACIÓN DE DERECHOS DE
PROPIEDAD INTELECTUAL.- “EL PROVEEDOR” DEFENDERÁ A “LA FINANCIERA” ANTE
CUALQUIER RECLAMACIÓN DE UN TERCERO, EN CASO DE VIOLACIONES EN MATERIA DE
DERECHOS INHERENTES A LA PROPIEDAD INTELECTUAL, Y PAGARÁ LA SUMA ESTABLECIDA EN
CUALQUIER FALLO FINAL ADVERSO (O ARREGLO AL CUAL DE SU CONSENTIMIENTO) SUJETO A
LO ESTABLECIDO EN LA PRESENTE CLÁUSULA, “LA FINANCIERA” DEBERÁ NOTIFICARLA A “EL
PROVEEDOR” POR ESCRITO, PARA QUE ESTE ASUMA EN FORMA EXCLUSIVA LA
RESPONSABILIDAD DE LA DEFENSA O ARREGLO; SALVO QUE EXISTA IMPEDIMENTO, LA
ESTIPULACIÓN DE QUE LOS DERECHOS INHERENTES A LA PROPIEDAD INTELECTUAL, QUE SE
DERIVEN DE LOS SERVICIOS DE CONSULTORIAS, ASESORÍAS, ESTUDIOS E INVESTIGACIONES
CONTRATADOS, INVARIABLEMENTE SE CONSTITUIRÁN A FAVOR DE “LA FINANCIERA”, EN
TÉRMINOS DE LAS DISPOSICIONES LEGALES APLICABLES.
“LA FINANCIERA” COADYUVARÁ EN LA DEFENSA DE LA RECLAMACIÓN, CUANDO ÉSTA SE
LIMITE A LA ENTREGA DE DOCUMENTOS PÚBLICOS Y PRIVADOS, INFORMES O ALGUNA OTRA
CLASE DE DICTÁMENES O PRUEBAS PERICIALES QUE TENGAN RELACIÓN CON DICHA
RECLAMACIÓN. “EL PROVEEDOR” PAGARÁ DIRECTAMENTE TODOS LOS GASTOS NECESARIOS
PARA LA DEFENSA DE LAS RECLAMACIONES JUDICIALES QUE SE HICIEREN. ASIMISMO, “EL
PROVEEDOR” DEBE PAGAR A “LA FINANCIERA” LOS DAÑOS QUE RESULTEN DE LA
SUSPENSIÓN DE LOS SERVICIOS INHERENTES A ESTE CONTRATO. DICHA RESPONSABILIDAD
SE LIMITA AL MONTO TOTAL DEL CONTRATO.
TRIGÉSIMA TERCERA.- JURISDICCIÓN.- PARA LA INTERPRETACIÓN Y CUMPLIMIENTO DEL
PRESENTE CONTRATO, ASÍ COMO PARA TODO LO QUE NO ESTÉ EXPRESAMENTE
ESTABLECIDO EN EL MISMO, LAS PARTES SE SOMETEN A LA JURISDICCIÓN DE LOS
TRIBUNALES FEDERALES COMPETENTES EN LA CIUDAD DE MÉXICO, DISTRITO FEDERAL,
RENUNCIANDO AL FUERO QUE PUDIERA CORRESPONDERLES EN VIRTUD DE CUALQUIER
OTRO DOMICILIO PRESENTE O FUTURO, O CUALQUIER OTRA CAUSA.
PREVIA LECTURA Y DEBIDAMENTE ENTERADAS LAS PARTES DEL CONTENIDO, ALCANCE Y
FUERZA LEGAL DEL PRESENTE CONTRATO Y DE LAS CLÁUSULAS QUE EN EL SE OTORGAN Y
EN VIRTUD DE QUE SE AJUSTA A LA EXPRESIÓN DE SU LIBRE VOLUNTAD Y QUE SU
CONSENTIMIENTO NO SE ENCUENTRA AFECTADO POR DOLO, ERROR, MALA FE NI OTROS
VICIOS DE LA VOLUNTAD, LO FIRMAN Y RATIFICAN EN TODAS SUS PARTES POR
CUADRUPLICADO, EN LA CIUDAD DE MÉXICO, DISTRITO FEDERAL, A LOS 15 DÍAS DEL MES DE
JUNIO DEL AÑO 2009.
POR “LA FINANCIERA”.
POR EL ÁREA RESPONSABLE Y
SOLICITANTE EN “LA FINANCIERA”.
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206
__________________________________
LIC. ALFONSO GONZÁLEZ MATEOS,
APODERADO LEGAL.
__________________________________
(Nombre y crago del servidor público).
“EL PROVEEDOR”.
____________________________________
.
LA PRESENTE FOJA ES PARTE INTEGRAL DEL CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS xxxxxxxx, NÚMERO FR-DGAA-DERMS-0xx-09,
QUE CELEBRAN EN xxx FOJAS ÚTILES, POR UNA PARTE, LA FINANCIERA RURAL, REPRESENTADA POR EL LIC. ALFONSO GONZÁLEZ
MATEOS, EN SU CARÁCTER DE APODERADO LEGAL, Y POR LA OTRA, “xxxxxxxxxxxxxxxx”, REPRESENTADA POR EL xxxxxxxxxxxxxxxx SU
CARÁCTER DE xxxxxxxxxx, DE FECHA xxx DE xxxxx DE 2010.
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207
ANEXO
“1”.
En esta parte se especifican las condiciones en del servicio así como las cuestiones técnicas
que deberá de realizar para cumplir con el servicio.
PREVIA LECTURA Y DEBIDAMENTE ENTERADAS LAS PARTES DEL CONTENIDO,
ALCANCE Y FUERZA LEGAL DEL PRESENTE ANEXO Y EN VIRTUD DE QUE SE AJUSTA A
LA EXPRESIÓN DE SU LIBRE VOLUNTAD Y QUE SU CONSENTIMIENTO NO SE
ENCUENTRA AFECTADO POR DOLO, ERROR, MALA FE NI OTROS VICIOS DE LA
VOLUNTAD, LO FIRMAN Y RATIFICAN EN TODAS SUS PARTES, POR CUADRUPLICADO,
EN LA CIUDAD DE MÉXICO, DISTRITO FEDERAL, A LOS xx DÍAS DEL MES DE xxxx DEL
AÑO 2009.
POR “LA FINANCIERA”.
POR EL ÁREA RESPONSABLE Y
SOLICITANTE EN “LA FINANCIERA”.
__________________________________
LIC. ALFONSO GONZÁLEZ MATEOS,
APODERADO LEGAL.
__________________________________
(Nombre y crago del servidor público).
“EL PROVEEDOR”
____________________________________
LA PRESENTE FOJA ES PARTE INTEGRAL DEL ANEXO “1” DEL CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS xxxxxxxxxxxxxxxxxx NÚMERO
FR-DGAA-DERMS-0xx-09, QUE CELEBRAN EN xxx FOJAS ÚTILES, POR UNA PARTE, LA FINANCIERA RURAL, REPRESENTADA POR EL LIC.
ALFONSO GONZÁLEZ MATEOS, EN SU CARÁCTER DE APODERADO LEGAL, Y POR LA OTRA, “xxxxxx”, REPRESENTADA POR EL
xxxxxxxxxxxx EN SU CARÁCTER DE xxxxxxxxxxx, DE FECHA xx DE xxx DE 2009.
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208
ANEXO 9
Anexo al Oficio Circular No. SACN/300/148/2003
Nota informativa para participantes de países miembros de la Organización para la Cooperación y el
Desarrollo Económico (OCDE).
El compromiso de México en el combate a la corrupción ha trascendido nuestras fronteras y el ámbito de
acción del gobierno federal. En el plano internacional y como miembro de la Organización para la
Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) y firmante de la Convención para combatir el cohecho
de servidores públicos extranjeros en transacciones comerciales internacionales, hemos adquirido
responsabilidades que involucran a los sectores público y privado.
Esta Convención busca establecer medidas para prevenir y penalizar a las personas y a las empresas
que prometen o dan gratificaciones a funcionarios públicos extranjeros que participan en transacciones
comerciales internacionales. Su objetivo es eliminar la competencia desleal y crear igualdad de
oportunidades para las empresas que compiten por las contrataciones gubernamentales.
La OCDE ha establecido mecanismos muy claros para que los países firmantes de la Convención
cumplan con las recomendaciones emitidas por ésta y en el caso de México, iniciará en noviembre de
2003 una segunda fase de evaluación –la primera ya fue aprobada- en donde un grupo de expertos
verificará, entre otros:
 La compatibilidad de nuestro marco jurídico con las disposiciones de la Convención.
 El conocimiento que tengan los sectores público y privado de las recomendaciones de la
Convención.
El resultado de esta evaluación impactará el grado de inversión otorgado a México por las agencias
calificadoras y la atracción de inversión extranjera.
Las responsabilidades del sector público se centran en:



Profundizar las reformas legales que inició en 1999.
Difundir las recomendaciones de la Convención y las obligaciones de cada uno de los actores
comprometidos en su cumplimiento.
Presentar casos de cohecho en proceso y concluidos (incluyendo aquellos relacionados con
lavado de dinero y extradición).
Las responsabilidades del sector privado contemplan:

Las empresas: adoptar esquemas preventivos como el establecimiento de códigos de conducta,
de mejores prácticas corporativas (controles internos, monitoreo, información financiera pública,
auditorias externas) y de mecanismos que prevengan el ofrecimiento y otorgamiento de recursos
o bienes a servidores públicos, para obtener beneficios particulares o para la empresa.

Los contadores públicos: realizar auditorias; no encubrir actividades ilícitas (doble contabilidad
y transacciones indebidas, como asientos contables falsificados, informes fraudulentos,
transacciones sin autorización, acceso a los activos sin consentimiento de la gerencia); utilizar
registros contables precisos; informar a los directivos sobre conductas ilegales.

Los abogados: promover el cumplimiento y revisión de la Convención (imprimir el carácter
vinculatorio entre ésta y la legislación nacional); impulsar los esquemas preventivos que deben
adoptar las empresas.
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209
Las sanciones impuestas a las personas físicas o morales (privados) y a los servidores públicos que
incumplan las recomendaciones de la Convención, implican entre otras, privación de la libertad,
extradición, decomiso y/o de dinero o bienes.
Asimismo, es importante conocer que el pago realizado a servidores públicos extranjeros es perseguido y
castigado independientemente de que el funcionario sea acusado o no. Las investigaciones pueden
iniciarse por denuncia, pero también por otros medios, como la revisión de la situación patrimonial de los
servidores públicos o la identificación de transacciones ilícitas, en el caso de las empresas.
El culpable puede ser perseguido en cualquier país firmante de la Convención, independientemente del
lugar donde el acto de cohecho haya sido cometido.
En la mediad que estos lineamientos sean conocidos por las empresas y los servidores públicos del país,
estaremos contribuyendo a construir estructuras preventivas que impidan el incumplimiento de las
recomendaciones de la Convención y por tanto la comisión de actos de corrupción.
Por otra parte, es de señalar que el Código Penal Federal sanciona el cohecho en los siguientes
términos:
“Artículo 222
Cometen el delito de cohecho:
I. El servidor público que por sí, o por interpósita persona solicite o reciba indebidamente para sí o
para otro, dinero o cualquiera otra dádiva, o acepte una promesa, para hacer o dejar de hacer
algo justo o injusto relacionado con sus funciones, y
II. El que de manera espontánea dé u ofrezca dinero o cualquier otra dádiva a alguna de las
personas que se mencionan en la fracción anterior, para cualquier servidor público haga u omita
un acto justo o injusto relacionado con sus funciones.
Al que comete el delito de cohecho se le impondrán las siguientes sanciones:
Cuando la cantidad o el valor de la dádiva o promesa no exceda del equivalente de quinientas veces el
salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito, o no sea
valuable, se impondrán de tres meses a dos años de prisión, multa de treinta a trescientas veces el
salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e
inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo, cargo o comisión públicos.
Cuando la cantidad o el valor de la dádiva, promesa o prestación exceda de quinientas veces el salario
mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito, se impondrán de dos
años a catorce años de prisión, multa de trescientas a quinientas veces el salario mínimo diario vigente
en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a
catorce años para desempeñar otro empleo, cargo o comisión públicos.
En ningún caso se devolverá a los responsables del delito de cohecho, el dinero o dádivas entregadas,
las mismas se aplicarán en beneficio del Estado.
Capítulo XI
Cohecho a servidores públicos extranjeros
Artículo 222 bis
Se impondrán las penas previstas en el artículo anterior al que con el propósito de obtener o retener para
sí o para otra persona ventajas indebidas en el desarrollo o conducción de transacciones comerciales
internacionales, ofrezca, prometa o dé, por sí o por interpósita persona, dinero o cualquier otra dádiva, ya
sea en bienes o servicios:
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210
I. A un servidor público extranjero para que gestione o se abstenga de gestionar la tramitación o
resolución de asuntos relacionados con las funciones inherentes a su empleo, cargo o comisión;
II. A un servidor público extranjero para llevar a cabo la tramitación o resolución de cualquier asunto
que se encuentre fuera del ámbito de las funciones inherentes a su empleo, cargo o comisión, o
III. A cualquier persona para que acuda ante un servidor público extranjero y le requiera o le
proponga llevar a cabo la tramitación o resolución de cualquier asunto relacionado con las
funciones inherentes al empleo, cargo o comisión de este último.
Para los efectos de este artículo se entiende por servidor público extranjero, toda persona que ostente u
ocupe un cargo público considerado así por ley respectiva, en los órganos legislativo, ejecutivo o judicial
de un Estado extranjero, incluyendo las agencias o empresas autónomas, independientes o de
participación estatal, en cualquier orden o nivel de gobierno, así como cualquier organismo u
organización pública internacionales.
Cuando alguno de los delitos comprendidos en este artículo se cometa en los supuestos a que se refiere
el artículo 11 de este Código, el juez impondrá a la persona moral hasta quinientos días multa y podrá
decretar su suspensión o disolución, tomando en consideración el grado de conocimiento de los órganos
de administración respecto del cohecho en la transacción internacional y el daño causado o el beneficio
obtenido por la persona moral.”
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211
ANEXO 10
(PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE)
FORMATO PARA LA MANIFESTACIÓN QUE DEBERÁN PRESENTAR LOS LICITANTES QUE
PARTICIPEN EN LOS PROCEDIMIENTOS DE CONTRATACIÓN PARA DAR CUMPLIMIENTO A LO
DISPUESTO EN LOS LINEAMIENTOS PARA FOMENTAR LA PARTICIPACIÓN DE LAS MICRO,
PEQUEÑAS Y MEDIANAS EMPRESAS EN LOS PROCEDIMIENTOS DE ADQUISICIÓN Y
ARRENDAMIENTO DE BIENES MUEBLES, ASÍ COMO LA CONTRATACIÓN DE SERVICIOS QUE
REALICEN LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA FEDERAL.
__________ de ___________de ____(1)
___________(2)________
Presente
Me refiero al procedimiento ________(3)________ No. ____(4)____ en el que mi representada, la
empresa ________(5)______ participa a través de la propuesta que se contiene en el presente sobre.
Sobre el particular, y en los términos de lo previsto por los “Lineamientos para fomentar la participación
de las micro, pequeñas y medianas empresas en los procedimientos de adquisición y arrendamiento de
bienes muebles, así como la contratación de servicios que realicen las dependencias y entidades de la
Administración Pública Federal”, declaro bajo protesta de decir verdad, que mi representada pertenece al
sector ___(6)_, cuenta con __(7)__ empleados de planta registrados ante el IMSS y con __(8)__
personas subcontratadas y que el monto de las ventas anuales de mi representada es de ___(9)___
obtenido en el ejercicio fiscal correspondiente a la última declaración anual de impuestos federales.
Considerando lo anterior, mi representada se encuentra en el rango de una empresa ___(10)__,
atendiendo a lo siguiente:
Estratificación
Rango de
Rango de monto de
Tamaño
Sector
número de
Tope máximo
ventas anuales (mdp)
(10)
(6)
trabajadores
combinado*
(9)
(7) + (8)
Micro
Todas
Hasta 10
Hasta $4
4.6
Desde 11
Desde $4.01
Comercio
93
hasta 30
hasta $100
Pequeña
Desde 11
Desde $4.01
Industria y Servicios
95
hasta 50
hasta $100
Desde 31
Comercio
hasta 100
Desde $100.01
235
hasta $250
Desde 51
Mediana
Servicios
hasta 100
Desde 51
Desde $100.01
Industria
250
hasta 250
hasta $250
*Tope Máximo Combinado= (Trabajadores) x 10% + (Ventas Anuales) x 90%)
(7) (8) El número de trabajadores será el que resulte de la sumatoria de los puntos (7) y (8)
(10) El Tamaño de la empresa se determinará a partir del puntaje obtenido conforme a la siguiente fórmula: Puntaje
de la empresa= (Número de trabajadores) x 10% + (Monto de Ventas Anuales) x 90% el cual debe ser igual o menor
al Tope Máximo Combinado de su categoría.
Asimismo, manifiesto, bajo protesta de decir verdad, que el Registro Federal de Contribuyentes de mi
representada es: _____(11)_____; y que el Registro Federal de Contribuyentes del (los) fabricantes(s) de los
bienes que integran mi oferta, es (son): ____(12)_____.
ATENTAMENTE
_________(13)_________
INSTRUCTIVO
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212
INSTRUCTIVO PARA EL LLENADO DEL FORMATO PARA LA MANIFESTACIÓN QUE DEBERÁN
PRESENTAR LOS LICITANTES PARA DAR CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN LOS
LINEAMIENTOS PARA FOMENTAR LA PARTICIPACIÓN DE LAS MICRO, PEQUEÑAS Y MEDIANAS
EMPRESAS EN LOS PROCEDIMIENTOS DE ADQUISICIÓN Y ARRENDAMIENTO DE BIENES
MUEBLES ASÍ COMO LA CONTRATACIÓN DE SERVICIOS QUE REALICEN LAS DEPENDENCIAS
Y ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA FEDERAL
NÚMERO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
DESCRIPCIÓN
Señalar la fecha de suscripción del documento.
Anotar el nombre de la dependencia o entidad convocante.
Precisar el procedimiento de que se trate, licitación pública, invitación a cuando
menos tres personas o adjudicación directa.
Indicar el número del procedimiento.
Citar el nombre o razón social o denominación de la empresa.
Indicar con letra el sector al que pertenece (Industria, Comercio o Servicios).
Anotar el número de trabajadores de planta inscritos en el IMSS.
En su caso, anotar el número de personas subcontratadas.
Señalar el rango de monto de ventas anuales en millones de pesos (mdp),
conforme al reporte de su ejercicio fiscal correspondiente a la última declaración
anual de impuestos federales.
Señalar con letra el tamaño de la empresa (Micro, Pequeña o Mediana), conforme
a la fórmula anotada al pie del cuadro de estratificación.
Indicar el Registro Federal de Contribuyentes del Licitante.
Cuando el procedimiento tenga por objeto la adquisición de bienes y el licitante y
fabricante sean personas distintas, indicar el Registro Federal de Contribuyentes
del (los) fabricante(s) de los bienes que integran la oferta.
Anotar el nombre y firma del representante de la empresa licitante.
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213
ANEXO 11
Incorporación de información relativa al programa de Cadenas Productivas y la documentación
necesaria para afiliarse al mismo
PROMOCION A PROVEEDORES SOBRE LOS BENEFICIOS DEL PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS
Programa de Cadenas Productivas
del Gobierno Federal
El programa de Cadenas Productivas es una solución integral que tiene como objetivo
fortalecer el desarrollo de las micro, pequeñas y medianas empresas de nuestro país,
con herramientas que les permitan incrementar su capacidad productiva y de gestión.
Al incorporarte a Cadenas Productivas tendrás acceso sin costo a los siguientes
beneficios:

Conoce oportunamente al consultar desde la comodidad de tu negocio los pagos
que te realizarán las dependencias o entidades con la posibilidad de obtener la
liquidez que requieres sobre tus cuentas por cobrar derivadas de la proveeduría
de bienes y servicios. Si requieres Capital de Trabajo podrás acceder a los
programas de financiamiento a través de Crédito Pyme que Nacional
Financiera instrumenta a través de los bancos.

Incrementa tus ventas, al pertenecer al Directorio de Proveedores del Gobierno
Federal, mediante el cual las Dependencias y/o Entidades u otras empresas
podrán consultar tu oferta de productos y servicios en el momento que lo
requieran, al mismo tiempo, conocerás otras empresas con la posibilidad de
ampliar tu base de proveedores.

Profesionaliza tu negocio, a través de los cursos de capacitación en línea o
presenciales, sobre temas relacionados al proceso de compra del Gobierno
Federal que te ayudarán a ser más efectivo al presentar tus propuestas.

Identifica oportunidades de negocio, al conocer las necesidades de compra del
Gobierno Federal a través de nuestros boletines electrónicos.
Para mayores informes sobre el particular llamar desde el área metropolitana al 50896107 o al 01 800 623-4672 sin costo desde el interior de la república o bien a través de la
página de internet www.NAFIN.com.
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214
PROMOCION A LOS PROVEEDORES PARA AFILIARSE AL PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS
México D.F. de __________ de 2008.
Nombre de la Empresa
En Nacional Financiera, S.N.C. estamos coordinando una iniciativa sin duda
histórica, para apoyar a las PyMES en el país. La estrategia principal consiste en
establecer un Programa Obligatorio de Compras del Gobierno Federal hacia las
pequeñas y medianas empresas mexicanas. Dicho programa pretende que en el
año 2012, el 35% de las adquisiciones públicas se canalicen a este segmento
productivo, principal generador del Producto Interno Bruto y de empleo.
Para tal fin, un primer paso es la incorporación obligatoria de todas las
Dependencias y Entidades al Programa Cadenas Productivas de Nacional
Financiera, S.N.C., lo que nos permitirá conocer en forma consolidada la situación
actual de la proveeduría gubernamental y proponer metas anuales en materia de
compras de gobierno a PyMES a partir del 2008.
En este contexto, tengo el agrado de invitarte a incorporar tu empresa al
programa, para que goce de los beneficios que éste le brinda:
Cadenas Productivas ofrece:
 Adelantar el cobro de las facturas mediante el descuento electrónico
o Obtener liquidez para realizar más negocios
o Mejorar la eficiencia del capital de trabajo
o Agilizar y reducir los costos de cobranza
o Realizar las transacciones desde la empresa en un sistema amigable y sencillo,
www.nafin.com.mx
o Realizar en caso necesario, operaciones vía telefónica a través del Call Center 50 89
61 07 y 01800 NAFINSA (623 46 72)
 Acceder a capacitación y asistencia técnica gratuita
 Recibir información
 Formar parte del Directorio de compras del Gobierno Federal
Características descuento ó factoraje electrónico:
 Anticipar la totalidad de su cuenta por cobrar (documento)
 Descuento aplicable a tasas preferenciales
 Sin garantías, ni otros costos ó comisiones adicionales
 Contar con la disposición de los recursos en un plazo no mayor a 24 hrs, en forma electrónica y
eligiendo al intermediario financiero de su preferencia
Afiliarse al programa es por única vez y no es necesario realizar el proceso nuevamente en alguna otra
dependencia o entidad, no tiene ningún costo; en caso de requerirlo podrás hacer el cobro anticipado en
la página www.nafin.com.mx o bien vía telefónica.
A fin de facilitar tu afiliación, te agradeceré comunicarte a los teléfonos 50.89.61.07 y 01800 NAFINSA,
donde el personal de Nacional Financiera, S.N.C. te orientará para la entrega de los documentos
relacionados en el documento anexo y la formalización del convenio en un término de cinco días.
Al concretar tu afiliación tendrás como beneficio formar parte del Directorio de Compras que ofrece ser
un proveedor elegible para el Sistema de Compras del Gobierno Federal.
Reitero nuestro agradecimiento por tu participación y aprovecho la ocasión para enviarte un cordial
saludo.
Atentamente
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LISTA DE DOCUMENTOS PARA LA INTEGRACIÓN DEL EXPEDIENTE DE AFILIACIÓN
AL PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS.
1.Carta Requerimiento de Afiliación, Fallo o Pedido.
Debidamente firmada por el área usuaria compradora
2.**Copia simple del Acta Constitutiva (Escritura con la que se constituye o crea la empresa).
Esta escritura debe estar debidamente inscrita en el Registro Público de la Propiedad y de Comercio.
Debe anexarse completa y legible en todas las hojas.
3.**Copia simple de la Escritura de Reformas (modificaciones a los estatutos de la empresa)
Cambios de razón social, fusiones, cambios de administración, etc.,
Estar debidamente inscrita en el Registro Público de la Propiedad y del Comercio.
Completa y legible en todas las hojas.
4.**Copia simple de la escritura pública mediante la cual se haga constar los Poderes y Facultades
del Representante Legal para Actos de Dominio.
Esta escritura debe estar debidamente inscrita en el Registro Público de la Propiedad y de Comercio.
Debe anexarse completa y legible en todas las hojas.
5.Comprobante de domicilio Fiscal
Vigencia no mayor a 2 meses
Comprobante de domicilio oficial (Recibo de agua, Luz, Teléfono fijo, predio)
Debe estar a nombre de la empresa, en caso de no ser así, adjuntar contrato de arrendamiento,
comodato.
6.Identificación Oficial Vigente del (los) representante(es) legal(es), con actos de dominio
Credencial de elector; pasaporte vigente ó FM2 (para extranjeros)
La firma deberá coincidir con la del convenio
7.Alta en Hacienda y sus modificaciones
Formato R-1 ó R-2 en caso de haber cambios de situación fiscal (razón social o domicilio fiscal)
En caso de no tener las actualizaciones, pondrán obtenerlas de la página del SAT.
8.-
Cédula del Registro Federal de Contribuyentes (RFC, Hoja Azul)
9.Estado de Cuenta Bancario donde se depositaran los recursos
Sucursal, plaza, CLABE interbancaria
Vigencia no mayor a 2 meses
Estado de cuenta que emite la Institución Financiera y llega su domicilio.
La documentación arriba descrita, es necesaria para que la promotoría genere los contratos que le
permitirán terminar el proceso de afiliación una vez firmados, los cuales constituyen una parte
fundamental del expediente:
Contrato de descuento automático Cadenas Productivas
Firmado por el representante legal con poderes de dominio.
2 convenios con firmas originales
Contratos Originales de cada Intermediario Financiero.
Firmado por el representante legal con poderes de dominio.
(** Únicamente, para personas Morales)
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Usted podrá contactarse con la Promotoría que va a afiliarlo llamando al 01-800- NAFINSA (01-800-6234672) ó al 5089-61-07; ó acudir a las oficinas de Nacional Financiera en:
Av. Insurgentes Sur no. 1971, Col Guadalupe Inn, C.P. 01020, Delegación Álvaro Obregón, en el Edificio Anexo, nivel
Jardín, área de Atención a Clientes.
Estimado Proveedor del Gobierno Federal:
Con el propósito de iniciar su proceso de afiliación a la Cadena Productiva, es importante que me
proporcione la información abajo indicada; con lo anterior, estaré en posibilidad de generar los contratos y
convenios, mismos que a la brevedad le enviaré vía correo electrónico.
____________
__
Información requerida para Afiliación a la Cadena Productiva.
____________
__
Cadena(s) a la que desea afiliarse:
*
*
*
Número(s) de proveedor (opcional):
*
*
Datos generales de la empresa.
Razón Social:
Fecha de alta SHCP:
R.F.C.:
Domicilio Fiscal: Calle:
No.:
C.P.:
Colonia:
Ciudad:
Teléfono (incluir clave LADA ):
Fax (incluir clave LADA ):
e-mail:
Nacionalidad:
Datos de constitución de la sociedad: (Acta Constitutiva / Persona Moral)
No. de la Escritura:
Fecha de la Escritura:
Datos del Registro Público de Comercio
Fecha de Inscripción:
Entidad Federativa:
Delegación ó municipio:
Folio:
Fecha del folio :
Libro:
Partida:
Fojas:
Nombre del Notario Publico:
No. de Notaria:
Entidad del Corredor ó Notario:
Delegación o municipio del corredor ó Notario:
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Datos de inscripción y registro de poderes para actos de dominio (Persona Moral):
(Acta de poderes y/o acta constitutiva)
No. de la Escritura:
Fecha de la Escritura:
Tipo de Poder: Único ( )
Mancomunado ( )
Consejo ( )
Datos del registro público de la propiedad y el comercio (Persona Moral):
Fecha de inscripción:
Entidad Federativa:
Delegación ó municipio:
Folio:
Fecha del folio :
Libro:
Partida:
Fojas:
Nombre del Notario Público:
No. de Notaría:
Entidad del Corredor ó Notario:
Delegación o municipio del corredor ó Notario:
Datos del representante legal con actos de administración o dominio:
Nombre:
Estado civil:
Fecha de nacimiento:
R.F.C.:
Fecha de alta SHCP:
Teléfono:
Fax (incluir clave LADA ):
e-mail:
Nacionalidad:
Tipo de identificación oficial: Credencial IFE ( ) Pasaporte Vigente ( )
FM2 ó FM3 extranjeros ( )
No. de la identificación(si es IFE poner el No. que esta en la parte donde esta su firma):
Domicilio Fiscal: Calle:
No.:
C.P.:
Colonia:
Ciudad:
Datos del banco donde se depositarán recursos:
Moneda:
pesos ( X )
dólares ( )
Nombre del banco:
No. de cuenta (11 digitos):
Plaza:
No. de sucursal:
CLABE bancaria:(18 digitos):
Régimen:
Mancomunada ( )
Individual
( )
Indistinta ( ) Organo colegiado (
)
Persona(s) autorizada(s) por la PyME para la entrega y uso de claves:
Nombre:
Puesto:
Teléfono (incluir clave LADA ):
Fax:
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e-mail:
Actividad empresarial:
Fecha de inicio de operaciones:
Personal ocupado:
Actividad ó giro:
Empleos a generar:
Principales productos:
Ventas (último ejercicio) anuales:
Netas exportación:
Activo total (aprox.):
Capital contable (aprox.)
Requiere Financiamiento SI NO
TEXTOS SUGERIDOS A INCORPORAR EN LAS BASES DE LICITACION
ANEXO 3: MODELO DE BASES DE LICITACIÓN PÚBLICA NACIONAL PARA CONTRATAR
SERVICIOS
4.4
TIEMPO DE PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS, ENTREGABLES Y PERIODOS DE REVISIÓN Y
ACEPTACIÓN
El tiempo de prestación de los servicios debe realizarse como se especifica en el anexo 7,
conforme a: (seleccionar sólo una de las siguientes tres opciones)
La fecha exacta requerida para la prestación del servicio ó entrega del bien es: _ ( 7 )_____
El período de entrega que se requiere para la prestación de los servicios ó entrega del bien
es: __________( 8 )______(remitir al anexo técnico si es necesario)
El programa de entrega requerido para la prestación de los servicios ó entrega del bien es:
_____________( 9 )_______ (remitir al anexo técnico si es necesario)
Una vez recibido el bien o servicio, el área usuaria dispondrá de _ días para la revisión y en
su caso aceptación de conformidad o bien, informará al proveedor las irregularidades
identificadas en el bien o servicio.
5.12
FIRMA DEL CONTRATO
5.13
AFILIACIÓN A CADENAS PRODUCTIVAS
El licitante ganador, con base en la información que se indica en el anexo 17, podrá obtener
una cita para su afiliación preferentemente en un plazo no mayor a cinco días naturales
posteriores al fallo, comunicándose al número telefónico 50.89.61.07 o al 01.800.nafinsa,
donde se le orientará para iniciar con el proceso de afiliación.
6.
6.2.
ASPECTOS ECONÓMICOS.
CONDICIONES DE PAGO QUE SE APLICARÁN.
Nacional Financiera, S.N.C. cubrirá el pago de los servicios en Moneda Nacional de la siguiente
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219
manera:
Los pagos serán mensuales devengados y se efectuarán a los __ (___________) días naturales
o en caso de que el vencimiento del vigésimo primer día sea inhábil, el pago se efectuará el día
hábil inmediato posterior a éste, contados a partir de la entrega de la factura debidamente
requisitada y recibidos los servicios a entera satisfacción de la dependencia o entidad,
conforme al anexo 7.
Los pagos se incorporarán al Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera, S.N.C. y
se dará de alta en el mismo la totalidad de cuentas por pagar del licitante ganador, para ello la
factura aceptada se registrará en dicho programa a más tardar ___ días posteriores a su
recepción, misma que podrá ser consultada en el portal www.nafin.com a efecto de que el
licitante ganador pueda ejercer la cesión de derechos de cobro al intermediario financiero, en
los términos del último párrafo del artículo 46 de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y
Servicios del Sector Público, ver anexo 17 “Cadenas Productivas”.
FR-06565001-000-10
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ANEXO 12
ENCUESTA DE TRANSPARENCIA DEL PROCEDIMIENTO
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
NÚMERO: FR-06565001-000-10
PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL
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Empresa:
Nombre del Representante Legal:
Firma.
Ins tr uc ci on es: Fav o r de ca lif i ca r l os su p ue sto s pl ant e ado s e n e sta en cu e sta con
una “ X” se gún c on si de re .
EVENTO: Junta de Aclaraciones
Factor 1.
¿El contenido de la Convocatoria es claro para la Adquisición de bienes o contratación de servicios que
se pretende realizar?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
TOTALMENTE EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
DESACUERDO
Factor 2.
¿Las preguntas técnicas efectuadas en el evento, se contestaron con claridad?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
TOTALMENTE EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
DESACUERDO
EVENTO: Presentación de Proposiciones y Apertura de Propuestas.
Factor 8.
¿El Evento se desarrolló con oportunidad, en razón de la cantidad de documentación que presentaron
los licitantes?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
TOTALMENTE EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
DESACUERDO
EVENTO: Resolución Técnica
Factor 4.
¿La resolución técnica fue emitida conforme a la Convocatoria y junta de aclaraciones del concurso?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
TOTALMENTE EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
DESACUERDO
EVENTO: Fallo
Factor 5.
¿En el fallo se especificaron los motivos y el fundamento que sustenta la determinación del licitante o
licitantes adjudicados y los que no resultaron adjudicados?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
TOTALMENTE EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
DESACUERDO
FR-06565001-000-10
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221
EVENTO: Generales
Factor 10.
¿El acceso al inmueble fue expedito?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
ACUERDO
ACUERDO
EN GENERAL EN
DESACUERDO
TOTALMENTE EN
DESACUERDO
Factor 9.
¿Todos los eventos dieron inicio en el tiempo establecido?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
TOTALMENTE EN
DESACUERDO
Factor 6.
¿El trato que me dieron los servidores públicos de la Institución, fue respetuoso y amable?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
TOTALMENTE EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
DESACUERDO
Factor 7.
¿Volvería a participar en otra Licitación Pública que emita esta institución?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
EN GENERAL EN
ACUERDO
ACUERDO
DESACUERDO
TOTALMENTE EN
DESACUERDO
Factor 3.
¿El concurso se apegó a la normatividad aplicable?
TOTALMENTE DE
EN GENERAL DE
ACUERDO
ACUERDO
TOTALMENTE EN
DESACUERDO
EN GENERAL EN
DESACUERDO
APARTADO II.
SI USTED DESEA AGREGAR ALGÚN COMENTARIO RESPECTO AL CONCURSO, FAVOR DE
ANOTARLO EN EL SIGUIENTE CUADRO.
FAVOR DE ENTREGAR LA PRESENTE ENCUESTA, EN ALGUNA DE LAS SIGUIENTES OPCIONES:
1.- DIRECCIÓN EJECUTIVA DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS.AGRARISMO 227 - 5 PISO, COL. ESCANDÓN, MÉXICO, D F
2.- GERENCIA DE ADQUISICIONES Y OBRA PÚBLICA
AGRARISMO 227 5 PISO, COL. ESCANDÓN, MÉXICO, D. F.
3.- ENVIARLO POR CORREO ELECTRÓNICO, A LA DIRECCIÓN [email protected] y
[email protected]
4.- SE RECOMIENDA QUE LA ENCUESTA SE ENTREGUE O ENVÍE, A MÁS TARDAR DENTRO DE LOS DOS
DÍAS HÁBILES SIGUIENTES A LA EMISIÓN DEL FALLO
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ANEXO 13
DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA PARTICIPAR LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL
ABIERTA
NÚMERO. FR-06565001-000-10, PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE
SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE
BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
DOCUMENTACIÓN LEGAL, ADMINISTRATIVA Y ECONÓMICA.
REFERENCIA
EN LA
CONVOCATO
RIA
4.1
(Binario)
4.2
(Binario)
4.3
(Binario)
4.4
Opcional
(Binario)
4.5
(Binario)
4.6
(Binario)
ENTREGA
DOCUMENTO
SI
NO
Los Licitantes deberán tener autorización para la actividad comercial relacionada con el objeto de la
presente Licitación Pública Nacional, para acreditarlo:

Las personas morales, deberán entregar copia fotostática de su Acta Constitutiva en la
que se manifieste que su objeto social está relacionado con el tipo de bienes o servicios requeridos, del
Registro Federal de Contribuyentes y de la constancia de Registro ante la SHCP.
 Las personas físicas deberán entregar copia fotostática de su alta ante la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público en la que se manifieste que se encuentran autorizadas en la actividad o
servicio que ofertan, de la Cédula de Identificación Fiscal y de la constancia de Registro ante la
SHCP, donde se acredite que su régimen fiscal es por actividad empresarial o régimen intermedio
con actividad empresarial.
Los licitantes deberán acreditar su existencia y personalidad jurídica mediante la entrega de un escrito
original, preferentemente en papel membretado, sin tachaduras ni enmendaduras, en el que deberán
manifestar BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD la información que se solicita en el Anexo 3 de
esta Convocatoria.
Las personas físicas, deberán manifestar aquellos datos aplicables a su caso.
Los licitantes deberán presentar esta manifestación conforme al modelo del Anexo 3 de esta
Convocatoria.
ACREDITACIÓN DEL REPRESENTANTE LEGAL
Los licitantes: PERSONAS MORALES
Deberán entregar copia fotostática del poder notarial para actos de administración o dominio o poder
especial del Representante Legal, en caso de que sus poderes no se encuentren manifestados en el
Acta Constitutiva.
Asimismo deberán presentar ORIGINAL y COPIA de Identificación personal del Representante
Legal, en documento oficial vigente (Credencial de Elector, Pasaporte o Cédula Profesional), el original
será devuelto en el mismo acto al licitante.
Los licitantes: PERSONAS FÍSICAS
Deberán entregar ORIGINAL y COPIA de su Identificación personal en documento oficial vigente
(Credencial de Elector, Pasaporte o Cédula Profesional). El original será devuelto en el mismo acto al
licitante.
ACREDITACIÓN DE QUIEN ÚNICAMENTE PRESENTA LAS PROPOSICIONES:
En caso de que las proposiciones sean entregadas por una persona diferente al Representante Legal o
persona física licitante, para poder tener derecho a voz en los diferentes actos del procedimiento, se
DEBERÁ acreditar mediante Carta Poder Simple, otorgada por el Representante Legal o la persona
física licitante. En este caso la persona designada deberá presentar ORIGINAL Y COPIA de una
identificación personal (credencial de elector, pasaporte o cédula profesional).
LA ACREDITACIÓN DE QUIEN PRESENTA LAS PROPOSICIONES, NO EXCLUYE EL REQUISITO
DE PRESENTAR LA ACREDITACIÓN DEL REPRESENTANTE LEGAL ESTABLECIDA EN EL
NUMERAL 4.3 DE ESTA CONVOCATORIA.
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, que no se Encuentra en
alguno de los supuestos de los artículos 50 y 60 de “La Ley”, ni los del artículo 8 fracciones XI, XII y XX
de la Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos.
Los licitantes deberán presentar esta manifestación conforme al modelo del Anexo 4 de esta
Convocatoria.
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, de que se abstendrá por si, o a
través de interpósitas personas, de adoptar conductas para que los servidores públicos induzcan o
alteren la evaluación de las proposiciones, el resultado del procedimiento, u otros aspectos que les
otorguen ventajas con relación a los demás participantes.
Los licitantes deberán presentar esta manifestación conforme al modelo del Anexo 5 de esta
Convocatoria.
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223
4.7
Opcional
(Binario)
4.8
(Binario)
4.9
(Binario)
4.10
(Binario)
En su caso, escrito original en formato libre, manifestando que está clasificada como Micro, Pequeña o
Mediana empresa, en los términos del ANEXO 10.
Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la manifestación señalada, la cual
únicamente será un criterio de desempate para la adjudicación en los casos de que dos o más
proposiciones se encuentren en igualdad de condiciones.
Por ser una manifestación opcional, la falta de la misma no será motivo de descalificación, pero los
licitantes que cumplan el supuesto no podrán invocarlo con posterioridad en caso de no presentarla.
Responsabilidad laboral.- El presente procedimiento se rige por lo dispuesto en la Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Público, por lo que no existe relación de dependencia ni de
subordinación entre “La Convocante” y “El Licitante” y el personal de este último. “El Licitante” se obliga
a asumir cualquier responsabilidad por la conducta del personal que contrate para cumplir con las
obligaciones derivadas del presente procedimiento ante “La Convocante” así como ante terceros.
Por lo tanto, “El Licitante” asume en forma total y exclusiva las obligaciones propias de patrón respecto
de cualquier relación laboral, que el mismo contraiga con el personal que labore bajo sus órdenes o
intervenga o contrate para la atención de los asuntos encomendados por “La Convocante”, así como en
la ejecución del objeto del presente procedimiento.
“El Licitante” declara que cuenta con los elementos propios suficientes para cumplir con las
obligaciones que deriven de las relaciones con sus trabajadores; en consecuencia, “El Licitante” acepta
ser el único responsable del cumplimiento de las obligaciones de las relaciones laborales, fiscales,
contractuales o de cualquier otra índole, incluso las de seguridad social e Infonavit, que puedan resultar
de las obligaciones derivadas del presente procedimiento. Por lo tanto, “El Licitante” libera de manera
absoluta de toda responsabilidad a “La Convocante”, de las obligaciones que pudieran presentarse por
dichos conceptos y en ningún caso se le podrá considerar patrón sustituto y/o patrón solidario.
Igualmente y para cualquier caso no previsto, “El Licitante” exime expresamente a “La Convocante” de
cualquier responsabilidad laboral, civil o penal o de cualquier otra especie que en su caso pudiera llegar
a generarse, relacionado con el presente procedimiento.
“El Licitante” acepta de manera libre y voluntaria a no reservarse acción alguna en cualquier tiempo, en
materia laboral, en contra de “La Convocante”, ya que reconoce y manifiesta que no existe relación
laboral, con base a que sus actividades las realizan bajo un contrato, que se rige al amparo de la Ley de
Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público y no el de una relación laboral.
Para el caso de que alguno de los trabajadores de “El Licitante” demande la solidaridad y/o sustitución
patronal a “La Convocante”, “El Licitante” acepta convenir y solucionar el asunto con su trabajador ante
la autoridad laboral que conozca del mismo, en un plazo máximo de veinte días hábiles siguientes al
emplazamiento notificado a “La Convocante”, a efecto de dar fin al juicio iniciado en contra de “La
Convocante”, lo que “El Licitante” deberá comunicar mediante el informe de conclusión de juicio que por
escrito reciba “La Convocante”, dentro del plazo anteriormente indicado.
En cumplimiento a lo establecido en el párrafo que antecede, “El Licitante” deberá presentar a “La
Convocante” dentro del plazo de quince días hábiles contados a partir de la fecha de presentación del
informe de conclusión de juicio, copia certificada del acuerdo o mandamiento dictado por la autoridad
jurisdiccional mediante el cual se tiene por concluido el juicio y en consecuencia, se ordena el archivo
del asunto por encontrarse total y definitivamente concluido.
En el supuesto de que “El Licitante” decida continuar con el trámite del juicio, deberá exhibir dentro del
plazo de veinte días hábiles contados a partir de la fecha de emplazamiento de “La Convocante”, copia
certificada del acuerdo en el que conste el desistimiento expreso del trabajador demandante respecto
de “La Convocante”, para con ello dejarla fuera de la controversia jurisdiccional.
En caso de que “El Licitante” omita cumplir con los compromisos precisados en los párrafos anteriores
dentro de los plazos establecidos para tal efecto, “La Convocante” cuando aún existan pagos
pendientes por realizar, procederá a conciliar y convenir el juicio correspondiente con el trabajador
demandante ante la autoridad laboral competente. En consecuencia, si “La Convocante” realiza algún
pago para concluir el asunto, “El Licitante” acepta que “La Convocante” efectúe el descuento de las
cantidades erogadas para solucionar el conflicto, realizándose dicho descuento en el pago de la factura
que exhiba “El Licitante” en términos del contrato, correspondiente al mes siguiente en que hayan sido
efectivamente realizadas las erogaciones por parte de “La Convocante”.
Escrito original en formato libre, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD que Conoce y
Acepta el contenido de esta Convocatoria de LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA y lo
acordado en la Junta o Juntas de Aclaraciones, sin que esto sea excluyente del cumplimiento de cada
uno de los puntos solicitados en las propia Convocatoria y actos de aclaraciones.
Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera S. N. C.
El Licitante deberá integrar como parte de su Propuesta, escrito original en formato libre, en el que
manifieste que conforme al Anexo 11 de la presente convocatoria toma conocimiento de los términos,
plazos y modelo operativo establecidos en las “Disposiciones Generales a las que deberán sujetarse las
Dependencias y Entidades de la Administración Pública Federal para su incorporación al Programa de
Cadenas Productivas de Nacional Financiera S.N.C. Institución de Banca de Desarrollo”; y que en caso
de resultar ganador y considerar procedente la inscripción al mismo se apegará a los términos de
dichas disposiciones.
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL
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224
4.11
Opcional
(Binario)
4.12
Opcional
(Puntos o
porcentajes)
4.13
Los Licitantes podrán presentar propuestas conjuntas, de conformidad y con estricta sujeción a lo
dispuesto en el segundo párrafo del artículo 34 de “La Ley” y el 31 del “Reglamento”.
Conforme al artículo 31 del “Reglamento”, los Licitantes podrán agruparse, cumpliendo los siguientes
aspectos:
Tendrán derecho a participar adquiriendo, alguno de los integrantes del grupo, solamente un ejemplar
de la Convocatoria;
Deberán celebrar entre todos los Licitantes que integran la agrupación, un convenio en los términos de
la legislación aplicable, en el que se establecerán con precisión los aspectos siguientes:
a)
Nombre y domicilio de los Licitantes integrantes, identificando en su caso, los datos de las
escrituras públicas con las que se acredita la existencia legal de las personas morales;
b)
Nombre de los representantes de cada uno de los Licitantes agrupados; identificando en su
caso, los datos de las escrituras públicas con las que acrediten las facultades de representación;
c)
La designación de un representante común, otorgándole poder amplio y suficiente, para
atender todo lo relacionado con la propuesta en el procedimiento de Licitación (indicando el nombre y
número de la Licitación).
d)
La descripción de las partes objeto del Contrato que corresponderá cumplir a cada Licitante,
así como la manera en que se exigirá el cumplimiento de las obligaciones, y
e)
Estipulación expresa de que cada uno de los firmantes quedará obligado en forma conjunta y
solidaria con los demás integrantes, para comprometerse por cualquier responsabilidad derivada del
Contrato que se firme.
En su caso, Escrito original en formato libre, manifestando que el licitante es una persona física con
discapacidad o una persona moral en la cual al menos el 5% del personal de su plantilla laboral es
discapacitado. Esta declaración se deberá acreditar incluyendo copia fotostática del Aviso de Alta al
Régimen Obligatorio del Instituto Mexicano del Seguro Social del personal con discapacidad, con una
antigüedad en la empresa licitante no inferior a seis meses a la fecha de inicio del procedimiento.
Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la manifestación señalada, la cual
únicamente será un criterio de desempate para la adjudicación en los casos de que dos o más
proposiciones se encuentren en igualdad de condiciones.
Por ser una manifestación opcional, la falta de la misma no será motivo de descalificación, pero los
licitantes que cumplan el supuesto no podrán invocarlo con posterioridad en caso de no presentarla.
Propuesta Económica
El licitante deberá integrar su propuesta económica de conformidad con el Anexo 2 y escrito original en
formato libre, en el que manifieste que de resultar ganador sus precios son firmes y sin variación.
DOCUMENTACIÓN TÉCNICA
El licitante deberá integrar como parte de su Propuesta Técnica, todas las
características y especificaciones de “Los Servicios de Core Bancario” que
prestará en caso de resultar ganador. Anexo 1.
Toda la documentación que este en un idioma diferente al idioma español, deberá
de presentarse acompañada de su traducción simple al español.
6.2
Propuesta
Técnica
(Puntos o
Porcentajes)
RUBRO
RUBRO
CONCEPTO
I
II
III
Experiencia y especialidad del Licitante
Capacidad del Licitante
Integración de la propuesta técnica
DESCRIPCIÓN DEL RUBRO
PUNTAJE
20
25
50
SUBRUBRO
PUNTOS
De al menos de dos proyectos
Memoria técnica del desarrollo de interfases
Memoria técnica de la migración de archivos maestros
1 Memoria técnica de la ejecución de pruebas unitarias
1
Memoria técnica del desarrollo de interfases especificas.
Memoria técnica de la migración de datos
Memoria técnica de la ejecución de pruebas integrales y de volumen.
I
Experiencia y especialidad del
Licitante
De al menos de dos proyectos.
Actas de aprobación de la automatización del Modelo de Procesos del
Core Bancario.
2 Acta de cierre del proyecto (etapa de automatización del modelo de
procesos).
1
Actas de aprobación del despliegue del sistemas
Acta de cierre del proyecto (etapa de despliegue de la solución).
3
De al menos de dos proyectos.
1
Minutas de las reuniones semanales de revisión de avance del proyecto
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SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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(etapa de automatización del modelo de procesos).
Minutas de las reuniones semanales de revisión de avance del proyecto
(etapa de despliegue de la solución).
De al menos de dos proyectos.
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitación dada en la
4 Etapa de Automatización del Modelo de Procesos.
1
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitación impartida en la
etapa de despliegue de la solución.
5
6
7
8
9
1
0
1
1
1
2
1
3
Esquematizar y describir la arquitectura SOA del “Core Bancario”.
Incluir carta firmada por el representante legal que el “Core Bancario” está
diseñado y desarrollado bajo la Arquitectura SOA”.
Descripción del plan para lograr la implantación del “Core Bancario” en un
máximo de 18 (diez y ocho) meses a partir del fallo de la licitación
correspondiente, describiendo cada una de las fases inmersas en el plan,
así como sus tiempos y recursos específicos.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a
partir del año 2006 a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano ó
Latinoamericano ó Europeo que la propuesta de solución presentada ha
sido implementada para atender al menos la magnitud de inicio de este
proyecto, la cual es: atender mínimo 1 corporativo, 1 almacén, 6
regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma deberán de
estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deberá de presentar las 2
(dos) cartas de los diferentes proyectos, las cuales deberán ser emitidas
por la Institución-Cliente, dichas instituciones deben de operar al menos
300 sucursales. Se debe incluir en cada caso, carta firmada por el
representante legal de que la información plasmada en la carta emitida por
la Institución-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantación fue o es
a partir del año 2006 en adelante.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a
partir del año 2006 a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano ó
Latinoamericano ó Europeo que el producto denominado “MULTICANAL”
propuesto dentro de la solución presentada ha sido implementado para
atender al menos la magnitud de inicio de este proyecto, la cual es:
atender mínimo 1
corporativo, 1 almacén, 6 regionales y
aproximadamente 100 agencias, que en suma deberán de estar aplicando
aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deberá de presentar las 2
(dos) cartas de los diferentes proyectos, las cuales deberán ser emitidas
por la Institución-Cliente, dichas instituciones deben de operar al menos
300 sucursales. Se debe incluir en cada caso, carta firmada por el
representante legal de que la información plasmada en la carta emitida por
la Institución-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantación fue o es
a partir del año 2006 en adelante.
El LICITANTE deberá presentar carta compromiso del fabricante o
subsidiaria del “Core Bancario” ofertado dirigida a la “CONVOCANTE” y
firmada por su representante legal en donde se establezca que es un
Distribuidor Autorizado o Socio de Negocios.
El Licitante deberá de contar con un proceso de soporte global certificado
según ISO 9001:2000, para tal efecto deberá presentar copia simple del
certificado emitido el cual deberá estar vigente a la fecha de presentación
de la propuesta.
Presentar carta del fabricante del “Core Bancario” proporcionando al
Licitante y a la Convocante una copia de toda la documentación técnica
(análisis, diseño, modelo entidad/relación,..), y código fuente o bien el
derecho sobre lo anteriormente descrito.
Estos productos no podrán ser cedido ni comercializado a terceros, pero
si
podrán ser utilizados por la Convocante para sus afiliados y
mantenimientos correspondientes.
Carta del representante legal de la empresa Licitante, con los datos de al
menos 10 (diez) referencias de las dependencias o entidades
gubernamentales o
privadas del sector financiero mexicano ó
latinoamericano ó europeo, donde se encuentre implantada la solución
propuesta, referenciando los datos del servidor público o ejecutivo
(nombre, puesto, domicilio, email y teléfono) encargado de dicho sistema,
con la finalidad de contactarlo para la validación de la información
proporcionada.
Certificaciones del personal para demostrar su capacidad técnica.
Para el Gerente del Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el
fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Gerente propuesto haya participado, misma que deberá
contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas,
descripción, fecha, contactos (Nombre,
teléfono y correo
electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Para el Líder de Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el
fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Presentar copia simple de la Certificación vigente de PMP emitida
por el PMI.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Líder de Proyecto propuesto haya participado, misma que
deberá contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las
1
2
2
2
1
1
4
1
2
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL
SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre, teléfono y correo
electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Para el Líder de Administración del Cambio.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el
fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Líder de Administración del Cambio propuesto haya
participado, misma que deberá contemplar: Nombre de los
proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor del Módulo adyacentes al Core Bancario
denominado “MULTICANAL”.:
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el
fabricante del producto “MULTICANAL” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Consultor del producto “MULTICANAL” propuesto haya
participado, misma que deberá contemplar: Nombre de los
proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico).
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de Módulo al Core Bancario denominado “CRM”.
Presentar copia simple de la Certificación vigente del Módulo
Específico “CRM” emitida por el fabricante del “Core Bancario”
propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Consultor del Módulo CRM CENTRAL propuesto haya
participado, misma que deberá contemplar: Nombre de los
proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha, contactos
(Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de CADA Módulo Especifico o similar del Core
Bancario.
Apoyos (PAFAFR).
Mesa de Control.
Pasivo (Fondeo).
Guardavalor.
SIC.
Terfin.
Garantías.
Apoyos (SIPRO).
Reportos.
Fiduciario.
Avalúos.
Cadenas.
Operaciones.
Cobranza.
Aclaraciones.
Análisis de Crédito.
Admon Tiempos.
Programas y Productos.
Módulo de Concentración y Dispersión.
Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y líneas de crédito; Ahorro;
Captaciones y Contabilidad)
Medios de Pago
Score.
CRM
Presentar copia simple de la Certificación vigente del Módulo
Específico o similar emitida por el fabricante del “Core Bancario”
propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Consultor del Módulo Específico ó similar del Core Bancario
propuesto haya participado, misma que deberá contemplar: Nombre
de los proyectos, nombre de las empresas, descripción, fecha,
contactos (Nombre, teléfono y correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor de Tecnología.
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el
fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Consultor de Tecnología propuesto haya participado, misma que
deberá contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las
empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre, teléfono y correo
electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
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SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Para el Consultor Técnico en Programación:
Presentar copia simple de la Certificación vigente emitida por el
fabricante del “Core Bancario” propuesto.
Curriculum en donde especifique la relación de los proyectos donde
el Consultor Técnico en Programación propuesto haya participado,
misma que deberá contemplar: Nombre de los proyectos, nombre
de las empresas, descripción, fecha, contactos (Nombre, teléfono y
correo electrónico.
Asimismo deberá de contar con al menos 5 (cinco) años de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantación de la solución ofertada
en el rol para el cual se le propone.
TOTAL del Rubro “I.- Experiencia y especialidad del Licitante”
RUBRO
DESCRIPCIÓ
N
DEL
RUBRO
1
2
20
SUBRUBRO
PUNTOS
Metodología para la Atención de Usuarios, Administración de Incidentes y Solución de
Problemas.
1
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
1
“7.1. Coordinación y Evaluación Regional”
3
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
1
“7.2. Promoción de fideicomisos, mandatos y comisiones, y formalización”.
4
5
6
7
8
9
10
II
Capacidad
de Licitante
/
Infraestruct
ura
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.3. Riesgos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.4. Promoción de Negocios”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.5. Programas y Productos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.6. Operación”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.7. Crédito”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.8. Jurídico”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.9. Pasivos”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.10. CRM”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.11. Multicanal”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.12. Sistema de Administración de Tarjetas de Débito”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.13. Switch de Autorizaciones”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.14. Scoring”.
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a través de una Prueba de
Desempeño, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
“7.15. Fondeo”.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” esta
basado sobre una plataforma única de servicios de negocios financieros (middleware),
encargados de exportar dichos servicios por los distintos canales con los que cuente la
Financiera Rural.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
expresando que el producto “MULTICANAL” está basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es capaz
de integrarse con los sistemas centrales de la Financiera Rural para acceder a la
información necesaria, procesar la misma si fuera necesario y exponer la misma hacia los
componentes de canal. Este componente debe demostrar la facilidad de interacción entre
los canales y cualquier aplicación que provea un servicio, independiente de la plataforma.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta bajo firmada por el representante
legal de que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” no debe
exigir modificaciones en los sistemas centrales de Financiera Rural para poder ser capaz de
incorporar los componentes necesarios para interactuar con los sistemas de la Financiera
Rural.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
manifestando que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que la solución presentada esta basada
sobre un concepto de servicios planteando una arquitectura SOA y Enterprise Service Bus,
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
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228
21
22
23
24
25
donde este claramente definidas las responsabilidades del componente de provisión de
servicios comunes (middleware) y los sistemas de canales que así lo utilizan.
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
de que la solución propuesta está basado en lo anteriormente mencionado.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es capaz
de ofrecer mecanismos de alta disponibilidad y balanceo de carga sin necesidad de
incorporar sistemas operativos.
A través de una prueba de desempeño demostrar que el producto “MULTICANAL” es Mutiplataforma
Se debe de acompañar esta demostración con una carta firmada por el representante legal
manifestando que el producto “MULTICANAL” esta basado en lo anteriormente mencionado.
Presentación de un diagrama de flujo que sea una referencia documental del sistema que
describa y presente la integración de los módulos solicitados por la “CONVOCANTE”.
A través de una Prueba de Desempeño demostrar que el “Core Bancario” es parametrizable
de acuerdo a lo establecido en la legislación, reglamentación y normatividad vigente de cada
Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos sistematizados en el “Core Bancario”,
observen la normatividad establecida.
Presentación de un diagrama de bloques en el que se señalen los principales componentes
de la solución en términos de hardware, indicando, si hay diferencia entre estos
componentes para algún módulo específico.
TOTAL del Rubro “II.- Capacidad del Licitante”
RUBRO
DESCRIPCIÓN
DEL RUBRO
SUBRUBRO
1
1
1
25
PUNTOS
24
25
26
27
28
Plan de pruebas (etapa de despliegue de la solución)
1
29
30
31
32
Plan de capacitación (etapa de despliegue de la solución)
Manuales y materiales de la capacitación dada en la etapa de despliegue en la solución
Manuales de operación de la solución implantada.
Manuales de administración y operación de los desarrollos e interfases
El Licitante deberá de presentar el procedimiento que seguirá para resolver las fallas que
se detecten durante la implantación del “Core Bancario” indicando de qué manera el
fabricante del mismo, se compromete para la corrección oportuna sin que afecte el
desarrollo del proyecto.
Plan de cursos de capacitación para la utilización y operación del “Core Bancario”, en el
área de capacitación de la “CONVOCANTE”, considerando a la totalidad de los usuarios
técnicos, funcionales y operativos.
Carta firmada por el representante legal de que el producto “MULTICANAL” soportar al
menos los siguientes SMBDR: Informix v.10, SQL Server 2005 y DB2”, sin necesidad de
depender o adecuarse de otro SMBDR diferente a los mencionados
Carta firmada por el representante legal expresando que la solución propuesta deberá de
correr bajo la infraestructura tecnológica que actualmente tiene la Financiera Rural, si la
propuesta en cuestión, requiere de adiciones o modificaciones a esta infraestructura, el
Licitante deberá de considerar los montos correspondientes de adecuación o adición a
este punto, dentro del costo de su propuesta de solución, ya que la Convocante no
erogará ningún pago adicional.
Carta firmada por el representante legal donde manifieste que el SMBDR a utilizar por la
solución propuesta puede ser: Informix 10.x ó DB2. Si la propuesta en cuestión, requiere
de otro SMDBR diferente a los mencionados, el Licitante deberá de considerar los montos
correspondientes de adecuación o adición a este punto, dentro del costo de su propuesta
de solución, ya que la Convocante no erogará ningún pago adicional.
Carta firmada por el representante legal expresando que la propuesta de solución es Multiinstitución, para satisfacer todos los requerimientos y soporte integralmente, así como las
operaciones de Financiera Rural y sus afiliados a nivel local, regional y global
Carta bajo protesta de decir verdad, firmada por el representante legal de que el producto
“MULTICANAL” cuenta con al menos 3 (tres) implantaciones en el Sector Financiero
Mexicano ó Latinoamericano ó Europeo. Las implantaciones en referencia deben de ser al
1
2
2
2
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
Integración de
la propuesta
técnica
1
Plan de trabajo del proyecto (cronograma) especificando a detalle fases, etapas,
actividades, tiempos y responsables.
WBS
Diseño de la arquitectura de la solución a implantar
Documentación de visión, alcance, objetivos y factores críticos de éxito del proyecto
Diseño de la arquitectura tecnológica
Metodología de implantación
Plan de administración del proyecto basado en PMI
Documento de organización del proyecto
Esquema para el control de calidad
Plan de gestión de riesgos del proyecto
Planes y políticas oficiales de comunicación del proyecto
Calendario de eventos formales del proyecto
Plan de adecuación de procesos
Plan para el desarrollo de interfases
Documento de diseño de la solución y guía de implantación.
Plan - Ambiente de desarrollo instalado
Plan - Ambiente de pruebas instalado
Manuales totalmente en español de la documentación completa de configuración,
parametrización, operación, administración, técnica, y demás correspondiente del sistema
Manuales de documentación técnica del desarrollo de aplicaciones y reportes.
Plan de pruebas (etapa de automatización del modelo de procesos)
Plan de administración de sistemas y definición de perfiles de seguridad.
Plan de capacitación (etapa de automatización del modelo de procesos).
Manuales y materiales de la capacitación impartida en la Etapa de Automatización del
Modelo de Procesos.
Plan de Administración de la Aplicación en Producción.
Manuales de administración y operación de las configuraciones, desarrollos e interfases.
Plan - Ambiente de producción instalado
Plan para la migración de datos.
1
III
1
33
34
35
36
37
38
39
3
1
1
1
1
1
3
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
2
2
1
1
1
1
1
2
1
1
1
1
1
1
1
1
1
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LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL
SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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40
menos del tamaño del proyecto en cuestión.
El periodo de garantía ofrecido por el Licitantes es mayor a dos años.
TOTAL del Rubro “III.- Integración de la propuesta técnica”
1
50
El licitante deberá integrar como parte de su Propuesta Técnica, escrito original en formato libre, en el
que manifieste que “Los Servicios de Core Bancario” que prestará serán conforme a lo requerido en
el Anexo 1
El licitante deberá integrar como parte de su propuesta técnica, escrito original en formato libre
manifestando que garantiza la prestación de “Los Servicios de Core Bancario”, por lo que en caso de
6.4
resultar ganador se obliga a proporcionar de nueva cuenta los mismos a más tardar en diez días
Calidad.
naturales, contados a partir de la notificación que realice “La Convocante” en las condiciones
(Binario)
establecidas en el Contrato respectivo, sin costo alguno para “La Convocante“ en caso de deficiencias
en la calidad o incumplimiento de las especificaciones requeridas
El licitante deberá integrar como parte de su Propuesta Técnica, escrito original en formato libre, en el
que manifieste, que asume en todos sus términos las condiciones de profesionalismo y confidencialidad
que se manifiestan a continuación en este numeral.
El Licitante al que se le adjudique el Contrato respectivo, se obligará a que toda la información
suministrada por “La Convocante”, o a la que tenga acceso, sea o no confidencial es propiedad de esta
última y por consiguiente, le está expresamente prohibido al Licitante o a sus empleados transmitir,
divulgar o comercializar total o parcialmente información confidencial o reservada y esta será manejada
por el licitante o sus empleados con carácter estrictamente confidencial.
La información y/o documentación a que tenga acceso el Licitante, y los empleados de éste, contiene o
puede contener información que se encuentra sujeta al secreto bancario y/o fiduciario, por lo tanto, el
Licitante y sus empleados, deberán guardar absoluta confidencialidad respecto del contenido de dichos
documentos y/o información, en el supuesto de que el Licitante o sus empleados incumplan con ésta
obligación, deberá pagar a la convocante, daños y perjuicios que le ocasione; asimismo en éste acto
libera incondicionalmente a la convocante, de las consecuencias, obligándose a sacarla en paz y salvo
de cualesquiera reclamación que a ese respecto le hiciere cualquier tercero a ”La Convocante”.
Asimismo, en cumplimiento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública
Gubernamental, el contenido del Contrato podrá ser consultado por cualquier persona física y/o moral,
6.5
Profesionali siempre y cuando se sujete a los procedimientos establecidos en dicho ordenamiento. Sin embargo,
aquellos documentos, archivos e información que la convocante entregue al licitante con carácter
smo y
confidencial o reservada, no podrán ser revelados.
Confidencia “El Proveedor” adoptará precauciones razonables para proteger la información confidencial o reservada
lidad
de “La Convocante”. Como mínimo tales precauciones serán tan estrictas como las que cada una de las
(Binario)
partes adopte para proteger su propia información confidencial. “La Convocante” comunicará la
información confidencial al El Proveedor que éste necesite conocer para realizar la prestación de “los
servicios”, tal comunicación se hará sujeta a las obligaciones de confidencialidad impuestas por el
Contrato respectivo. Por tal motivo “El Proveedor” asume expresamente cualquier responsabilidad que
se derive del incumplimiento por parte de sus respectivos empleados a las obligaciones de
confidencialidad descritas anteriormente.
Cuando la información confidencial o reservada ya no sea necesaria, “El Proveedor” la devolverá a “La
Convocante” o la destruirá si esta así lo solicitara.
“El Proveedor” notificará inmediatamente a “La Convocante” en caso de descubrir un uso, revelación o
divulgación no autorizados de información confidencial o reservada, y cooperará con “La Convocante”
en forma razonable para ayudarla a retomar posesión e impedir usos no autorizados adicionales de su
información confidencial.
“La Convocante” informará por escrito al “El Proveedor” cuando los códigos, documentos y archivos
deban tener carácter de confidencial respetando en todo momento las disposiciones de la Ley de
Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental.
“El Proveedor” prestará “Los Servicios de Core Bancario” con toda su capacidad, honestidad y
eficiencia.
6.3
(Binario)
6.6
Responsabi
lidad
Profesional
(Binario)
El licitante deberá integrar como parte de su Propuesta Técnica, escrito original en formato libre, en el
que manifieste que en caso de resultar ganador, será responsable de los daños y perjuicios que sufra
“La Convocante” con motivo de su actuación profesional, técnica o labioral en forma negligente o dolosa
incluyendo la de sus empleados en el cumplimiento de los términos del Contrato. En este caso, se
obliga a cubrir a “La Convocante” las cantidades que por su actuación negligente o dolosa tenga que
pagar “La Convocante” sin perjuicio de que misma ejerza las acciones legales y administrativas
relacionadas con los actos antes indicados
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL
SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
230
6.7
Patentes,
marcas y
derechos
de autor.
(Binario)
El Licitante deberá integrar como parte de su Propuesta Técnica, escrito original en formato libre, en el
que manifieste que asumirá la Responsabilidad total en caso de que, al prestar “Los Servicios de
Core Bancario” motivo de esta Licitación Pública Nacional, se infrinjan patentes, marcas o derechos,
por lo que se obliga a resolver satisfactoriamente, por su cuenta, cualquier reclamo o requerimiento que
conozca sobre el particular y se obliga a sacar en paz y a salvo a “La Convocante” de cualquier
controversia judicial o extrajudicial. Asimismo, el Licitante debe manifestar que no se encuentra en
ninguno de los supuestos de infracción administrativa y/o delito, establecidos en la Ley Federal del
Derecho de Autor, la Ley de la Propiedad Industrial, el Código Penal Federal y demás normatividad
aplicable
FR-06565001-000-10
LICITACIÓN PÚBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIÓN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIÓN, IMPLANTACIÓN Y SOPORTE DEL
SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
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