Facilidades de Liquidez Otorgadas a Bancrédito

BANCO CENTRAL DE LA
REPUBLICA DOMINICANA
(Banco Central)
Informe Especial de los Auditores Independientes sobre la
Aplicación de Procedimientos Previamente Convenidos
Aplicados a las Facilidades de Liquidez otorgadas a
Bancrédito, S. A.
3 de noviembre del 2003
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
Informe de los Auditores Independientes
Sobre la Aplicación de Procedimientos Acordados
Miembros del Comité de Auditoría del
Banco Central de la República Dominicana:
Hemos efectuado los procedimientos que se enumeran a continuación, los cuales fueron
acordados previamente con ustedes para asistirles en la Auditoría Externa Especial a las
Facilidades de Liquidez otorgadas por el Banco Central de la República Dominicana (Banco
Central) a Bancrédito, S. A., (el Banco) desde el 1ero. de agosto del 2002 hasta el 3 de
noviembre de 2003, que ascendieron a la suma de RD$12,921,600,000, de la cual Bancrédito, S.
A., facilitó RD$10,909,518,245 a empresas vinculadas y, RD$2,012,081,755 al pago de
certificados de depósitos y retiros de cuentas corrientes de clientes, los cuales equivalen a un
85% y 15%, respectivamente, del total de las facilidades. Adicionalmente, el Banco Central
desembolsó RD$7,351,684,276, de los cuales RD$6,026,684,276 correspondieron a pagos
realizados por el Banco Central a Bancrédito, S. A., con cargo a la cuenta del GFN, S. A., y
RD$1,325,000,000 correspondientes a compra de la cartera clasificada “E (pérdida)”.
Este trabajo de procedimientos previamente convenidos, se llevó a cabo sobre la base de Normas
Internacionales de Auditoría y Servicios Profesionales Relacionados, aplicables a trabajos de
procedimientos convenidos. La suficiencia de dichos procedimientos es exclusivamente
responsabilidad de la Gerencia del Banco Central de la República Dominicana.
BASE DE INFORMACION Y ALCANCE DEL TRABAJO
La información contenida en este informe se basa en:
•
Las Resoluciones documentadas en las Actas de las reuniones de la Junta Monetaria,
correspondientes a los meses comprendidos entre agosto del 2002 y el 3 de noviembre del
2003, así como las Resoluciones que estaban vigentes a la fecha.
•
Los registros de contabilidad de Bancrédito, S. A., correspondientes al mes de agosto del
2002 hasta mayo de 2003, según los proporcionó la Gerencia del Banco León, S. A., entidad
continuadora de Bancrédito, S. A.
•
Contrato de negociación firmado entre el Banco León, S.A., y el Banco Central de la
República Dominicana, para la adquisición de las operaciones de Bancrédito, S. A.
•
Verificación de los papeles de trabajo que avalan las auditorías de Bancrédito, S. A.,
realizadas por los auditores independientes a los estados financieros correspondientes al año
2002 y por el período de cinco (5) meses, terminado al 31 de marzo de 2003.
•
Revisión de los papeles de trabajo que avalan las auditorías de Bancrédito, S. A., realizadas
por auditores independientes a los estados financieros correspondientes al año 2002 y por el
período de cinco (5) meses terminado al 31 de mayo del 2003.
•
Verificación y análisis de los informes de las auditorías correspondientes al año 2002 y el
período de cinco meses terminado el 31 de mayo del 2003, sobre los estados financieros
emitidos por la firma de auditores independientes.
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
•
Verificación de las actas emitidas por el Comité de Mercado Abierto (COMA) del Banco
Central, así como otras documentaciones relacionadas con las normativas establecidas en el
Banco Central para otorgar facilidades a las entidades financieras.
•
Contratos firmados entre el Banco Central y los accionistas mayoritarios de Bancrédito, S.
A., en fecha 12 de junio del 2003 y 15 de julio de 2003, así como contrato y addendum
realizados el 2 y 14 de julio del mismo año.
•
El Instructivo para el funcionamiento de la Mesa del Dinero.
•
Consulta para legal obtenida de la consultoría Jurídica del Banco Central de la República
Dominicana de fechas 31 de octubre de 2005 y 3 de enero de 2003, en las cuales se emite
una opinión sobre la aplicación de la Ley 183-02, Monetaria y Financiera.
•
Estados bancarios de la cuenta regular que mantenía Bancrédito, S. A., en el Banco Central,
correspondientes al mes de agosto del 2002 hasta noviembre de 2003.
•
Verificación y estudio de la Ley 6142, Orgánica del Banco Central de la República
Dominicana.
•
Verificación y estudios de la Ley 708, General de Bancos.
•
Verificación y estudio de la Ley 183-02, Monetaria y Financiera.
•
Revisión y análisis de los informes de auditoría correspondientes a los años terminados el 31
de diciembre del 2002 y 2003, sobre los estados financieros del Banco Central de la
República Dominicana, emitidos por las firmas de auditores independientes que actuaron en
dichas auditorías.
•
Informaciones financieras proporcionadas por el Departamento Financiero y de Auditoría
Interna del Banco Central.
•
Confirmaciones recibidas de transacciones por parte del Banco Central y Bancrédito, S. A.
•
Discusiones con las Gerencias del Banco Central y el Banco León, S. A., como ente
continuador jurídico de Bancrédito, S. A.
En algunos casos hemos confiado en las explicaciones presentadas por las Gerencias, Directores
y empleados del Banco Central y del Banco León, S. A., como ente continuador de Bancrédito,
S.A., sin tratar de obtener evidencia de fuentes independientes. Sin embargo, en cada uno de
dichos casos hemos procedido a hacer las comprobaciones adicionales correspondientes, las que
son consistentes con las informaciones y explicaciones recibidas.
Adicionalmente, las comprobaciones y revelaciones identificadas por nosotros, se limitan a las
informaciones y explicaciones recibidas y señaladas en este informe.
2
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
OBJETIVOS GENERALES DEL TRABAJO
Dentro de los objetivos y alcance general de los procedimientos previamente acordados está,
evaluar las operaciones realizadas por Bancrédito, S. A., con las facilidades de liquidez
proporcionadas por el Banco Central de la República Dominicana. Como objetivos específicos
nos aseguraremos:
I.
Si los recursos fueron utilizados en los propósitos y actividades establecidas en la Ley 6142,
Ley Orgánica del Banco Central, Ley 708, General de Bancos, Resoluciones de la Junta
Monetaria y la Ley 183-02, Monetaria y Financiera y sus Reglamentos de aplicación.
II.
Examinar el cumplimiento por parte de Bancrédito, S. A., de los términos y condiciones
establecidas en la Ley Orgánica del Banco Central y la Ley Monetaria y Financiera y las
Resoluciones de la Junta Monetaria.
III.
Realizar un análisis de las transacciones y registros contables para emitir una opinión sobre
si las informaciones financieras se presentan en forma razonable.
IV.
Verificar si los depósitos extraterritoriales, se pagaron para liberar de responsabilidad a
empresas emisoras vinculadas a Bancrédito, S. A.
V.
Verificar si los recursos recibidos por Bancrédito, S. A., fueron utilizados para cubrir
compromisos de terceros y si los mismos están sustentados por la documentación adecuada
y si corresponden a títulos debidamente aprobados, elegibles y registrados correcta y
oportunamente.
VI.
Verificar si todos los depósitos extraterritoriales protegidos eran realmente pasivos avalados
y consecuentemente conllevaban responsabilidad de pago por parte de Bancrédito, S. A.
VII.
Confirmar los saldos registrados por el Banco Central y conciliarlo con el saldo registrado
por Bancrédito, S. A.
VIII.
Analizar las transacciones financieras y registros contables, para determinar si los recursos
otorgados fueron utilizados de acuerdo a lo establecido, en las normativas vigentes.
IX.
Revisar la aplicación de los recursos por parte de Bancrédito, S. A., reportando la incorrecta
utilización o desvío de recursos, detectados durante el análisis.
X.
Determinar el grado de responsabilidad de la Junta Monetaria y/o los funcionarios del Banco
Central en la toma de decisión respecto al pago de los pasivos extraterritoriales.
En algunos casos hemos obtenido explicaciones de los encargados departamentales y empleados
de las áreas, sujetas a verificación. Dichas explicaciones, han sido corroboradas con evidencia
de fuentes independientes.
Los procedimientos previamente convenidos, junto con las excepciones y hallazgos, son los que
detallamos a continuación:
3
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
PROCEDIMIENTOS Y HALLAZGOS
1 Verificar que los recursos recibidos fueron utilizados para cubrir compromisos de
terceros, si los mismos están sustentados por parte de Bancrédito, S. A., con la
documentación adecuada y corresponden a títulos debidamente aprobados, elegibles,
registrados correcta y oportunamente.
1.1 Según pudimos verificar los recursos otorgados por el Banco Central a Bancrédito, S. A.,
fueron aplicados y utilizados en los siguientes conceptos:
Facilidades
de
Liquidez
RD$
Total de las facilidades de liquidez otorgadas
A) Cancelación y pagos de certificados de depósitos
financieros de ahorrantes de Bancrédito , S. A.
B) Pagos de compromisos por cuentas corrientes de
empresas vinculadas (Sobregiros bancarios).
C) Préstamos otorgados a empresas vinculadas.
D) Inversiones en vinculadas (depósitos en Panamá y
Grand Cayman)
12,921,600,000
(2,012,081,755)
RD$ (5,159,467,771)
(1,610,815,346)
(4,139,235,128)
(10,909,518,245)
Facilidades de liquidez otorgadas
RD$
(12,921,600,000)
Facilidades de liquidez otorgadas por el Banco Central
desde 1ero. de agosto al 31 de diciembre del 2002.
RD$
4,382,600,000
Facilidades de liquidez otorgadas por el Banco Central
desde el 23 de mayo al 30 de noviembre del 2003.
8,539,000,000
Facilidades liquidez otorgadas en los dos períodos
12,921,600,000
Facilidades para el rescate bancario:
E) Pagos realizados por el Banco Central a la cuenta del
GFN, S. A.
F) Primer pago por la compra de cartera.
RD$
6,026,684,276
1,325,000,000
7,351,684,276
20,273,284,276**
** Ver anexo I
A) Este monto corresponde a cuentas corrientes, certificados de depósitos y financieros,
cancelados y pagados por Bancrédito, S. A., a una parte de su cartera de clientes.
B) Corresponde a pagos de empresas vinculadas cubiertos por Bancrédito, S. A., originando
sobregiros bancarios en las cuentas corrientes, que detallamos a continuación:
4
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
Número
de Cuenta
354104432
351038906
351023544
351023551
354107666
354103483
7351006320
354101644
11103758
354105496
354103442
354107468
354107765
354107831
264100397
351031752
354101271
351020078
354102782
354105009
41101334
351020011
164100232
354108599
Empresas Vinculadas
Balance
BANCREDIT CAYMAN LIMITED
RD$ (2,619,526,219)
CAREC, S. A.
(782,445,024)
BEXCARI INTERNA ( GFN)
(728,176,768)
FOMENTO CORPORATIVO, S. A.
(292,997,300)
GFN CAPITAL
(180,620,053)
BANCREDICARD
(146,323,480)
SEGNA, S. A.
(120,976,112)
BANCREDICARD, S. A.
(84,651,047)
TRICOM, S. A.
(33,484,353)
TCN DOMINICANA
(29,131,383)
ACCYVAL
(25,946,651)
MAGNA COMPANIA DE SEGUROS, S. A.
(25,499,557)
TRANSGLOBAL DE SEGUROS, S. A.
(21,511,702)
SEGUROS LA ANTILLANA, S. A.
(16,186,203)
TERELUM, S. A.
(15,789,380)
TRICOM, S. A.
(12,006,234)
EDITORIAL AA, S. A.
(9,281,103)
ACCYVAL, S. A.
(5,950,646)
MUNDOGAS AMERICAS DOMINICANA, S. A.
(5,605,739)
EDITORIAL AA, S. A.
(893,843)
RECAUDADORA DE VALORES TROPICAL, S. A.
(880,624)
GRUPO SEGNA, S. A.
(712,797)
SEGNA, S. A.
(683,891)
EDITORIAL AA, S. A.
(187,650)
Total de Sobregiros
Días
Sobregiros
128
400
378
150
57
29
44
50
0
44
51
51
51
52
165
49
59
57
1
1
0
1
0
1
RD$ (5,159,467,759)
No obtuvimos evidencias de que Bancrédito, S. A., haya reportado al Banco Central mediante
el reporte diario y semanal de encaje legal (BCL1) y los analíticos mensuales, las cuentas y
saldos en sobregiros con más de 48 y 24 horas de haberse originado. Bajo esta situación, la
gerencia de Bancrédito, S. A., incurrió en violaciones, ya que la Cuarta Resolución del 23 de
enero de 1997, dictada por la Junta Monetaria, indica que las entidades bancarias, podrán
conceder anticipos en cuentas corrientes (sobregiros) por un plazo de 48 horas y que
terminado el plazo, deberán ser documentados como préstamos, de acuerdo a las normas de
contabilidad vigentes para entidades financieras. La misma Resolución fue modificada
mediante la Tercera Resolución del 10 de abril de 2003, dictada por la Junta Monetaria, la
cual redujo el tiempo de los sobregiros en cuentas corrientes por 24 horas, debiendo ser
reportadas al Banco Central y a la Superintendencia de Bancos. Esta situación representa
violaciones a las disposiciones establecidas en el Artículo 31 de la Ley 708, Ley General de
Bancos y los Artículo 68, 69 y 80 de la Ley 183-02, Monetaria y Financiera.
Verificamos que las facilidades otorgadas por Banco Central a Bancrédito, S. A., durante el
período comprendido del 1ero. de agosto de 2002 hasta el 3 de noviembre de 2003, se
utilizaron para financiar sobregiros bancarios a empresas vinculadas según análisis que le
realizamo s a los estados de cuentas de las cuentas corrientes de las empresas vinculadas,
5
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
pudimos observar que en diversas fechas estos presentaban balances significativos en
sobregiros, los cuales eran cubiertos con depósitos o notas de debitos, no obstante días
posteriores se visualizaba otro balance en sobregiros. Estas transacciones pudiesen haber sido
realizadas para cubrir el sobregiro de estas cuentas de manera temporal, lo que repercute en el
cambio de fecha y días de vencimientos de estos sobregiros bancarios, no reportados al Banco
Central.
Adicionalmente verificamos que los balance en sobregiros de las cuentas corrientes de
empresas de vinculadas al 17 de julio del 2003, fueron cubiertos posteriormente mediante el
pago de los RD$10,600,000,000, que realizara Banco Central a Bancrédito, S. A, con cargo a
cuenta del GFN, S. A., por la compra de cartera de empresas vinculadas. Dichos pagos fueron
efectuados desde el 18 de julio de 2003 hasta el 16 de agosto de 2003.
Debido a lo antes expuesto, procedimos a requerirle al Departamento Financiero del Banco
Central el o los reportes sobre las inspecciones efectuadas por la Superintendencia de Bancos
a Bancrédito, S. A., desde el 2001 al 2003, según se nos comento esta entidad no remitió al
Banco Central durante estos períodos los informes sobre las evaluaciones efectuadas a los
activos productivos de esta entidad financiera. Procediendo a requerirle al Banco Central,
enviarle comunicación a la Superintendencia de Bancos solicitándole dichos reportes, la cual
suministró un reporte que no contenía la información requerida. Dicho reporte también se les
requirió a funcionarios del Banco León, los cuales nos indicaron que no tenían evidencia de
que la Superintendencia de Bancos haya efectuado inspección en los períodos indicados.
C) Corresponde a préstamos otorgados por Bancrédito, S. A., a empresas vinculadas con las
facilidades recibidas por el Banco Central según el siguiente detalle:
Empresas relacionadas al GFN, S. A:
Montos
Acciones y Valores Puesto de Bolsa, S. A. (ACYVAL)
Editorial AA, S. A.
Grupo Bancrédito, S. A.
Mundogas América Dominicana, S. A.
Segna, S.A.
Tricom, S. A.
Bancrédito Panamá, S. A.
Magna Compañía de Seguros, S. A.
TCN Dominicana, S. A.
Telerum
Campo Nacional de Golf Las Lagunas
Transglobal de Seguros, S. A.
Zona Franca San Isidro, S. A.
RD$
20,727,349
94,945,583
42,000,000
83,846,959
44,402,689
156,271,539
826,730,841
10,363,690
48,233,203
94,992,078
5,750,000
31,091,071
151,460,344
RD$
1,610,815,346
D) Corresponde a inversiones colocadas por Bancrédito, S. A., en certificados de depósitos
emitidos por Bancrédito Panamá y Bancrédito Cayman por US$71,204,284 y
US$72,625,542, respectivamente, equivalente a RD$4,139,235,128.
6
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
E) Corresponde a una proporción de los pagos a cuentas realizados por el Banco Central de
entidades vinculadas y su total asumido y cargado al GFN, S. A., según contrato de fecha
2 de julio del 2003, firmado entre el Banco Central, GFN, S. A., y Bancrédito, S. A.
F) Corresponde al primer pago realizado por el Banco Central por la compra de la cartera de
préstamos de consumo y comerciales de empresas vinculadas “E” (pérdida) de
Bancrédito, S. A., según contrato del 4 de noviembre del 2003, firmado entre el Banco
Central y Bancrédito, S. A.
En adición, el Banco Central le desembolsó a Bancrédito, S.A., desde el 16 de junio del 2003
hasta el 3 de noviembre del 2003, montos ascendentes a RD$5,811,000,000, para cubrir
desencaje, pago de certificados de clientes y otros compromisos del Banco, mientras Bancrédito,
S.A., estaba siendo administrado de manera conjunta con la Gerencia del Banco Profesional, S.
A., (posteriormente Banco León, S. A.), que fue la entidad continuadora de Bancrédito, S. A.
2 Analizaremos los estados financieros de Bancrédito, S. A., auditados por los auditores
externos actuantes, al 31 de diciembre del 2002 y 2003 y, los informes de auditoría
emitidos sobre los mismos, así como la copia de la carta a la gerencia de Bancrédito, S. A.,
para evaluar los registros, presentación y revelación que se derivaron de las transacciones
de los adelantos de liquidez que fueron otorgadas por el Banco Central de la República
Dominicana.
2.1
Atendiendo a la aplicación de los procedimientos descritos en el numeral anterior,
pudimos observar varios hallazgos que llamaron nuestra atención y que a continuación
detallamos:
a) Los informes de auditorías emitidos sobre los estados financieros de Bancrédito, S.
A., para los años terminados al 31 de diciembre de 2002 y 2003, no incluyen
salvedades para esos años, muy diferente al informe de auditoría emitido sobre los
estados financieros y cortados al 31 de mayo de 2003, emitidos el 3 de octubre del
2003 y el 5 de diciembre de 2003. El primero de los dos contiene una abstención de
opinión, basado en 24 (veinticuatro) salvedades y limitaciones al alcance de los
trabajos de los auditores actuantes y el segundo una opinión basada en 6 (seis)
salvedades y limitaciones. Acerca de esta situación recibimos una carta de los
auditores actuantes, en la cual se nos explica la razón por la que se emitieron dos
informes de auditoría con fechas diferentes, sobre los estados financieros de
Bancrédito, S. A., cortados a una misma fecha, lo cual fue el producto del acuerdo
con los nuevos adquirientes y las autoridades monetarias en donde se acordó retirar
el primer informe de auditoría de los estados financieros y que se procediera a emitir
un nuevo informe, el cual se emitió el 5 de diciembre de 2003, para que los estados
financieros fueran debidamente ajustados y eliminar partes de las salvedades
identificadas en el informe emitido el 3 de octubre del 2003. Dicho procedimiento se
efectuó de acuerdo a las Normas Internacionales de Auditoría.
b) Al 31 de mayo del 2003, los estados financieros auditados presentaban préstamos por
facilidades de liquidez otorgadas por el Banco Central y pendientes de pago por
Bancrédito, S. A., ascendentes a RD$1,600,000,000 y, según los registros del Banco
Central, la suma ascendente a RD$300,000,000, lo que nos arrojó una diferencia de
7
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
RD$1,300,000,000, de la cual no obtuvimos evidencia ni explicación satisfactoria
que nos llevaran a aclarar la misma. En revisión a los papeles de trabajo de los
auditores actuantes, no obtuvimos evidencia de auditoría del saldo de la obligación
de Bancrédito, S. A., con Banco Central al 31 de mayo del 2003, ya que el
procedimiento de auditoría aplicado por los auditores actuantes, fue el envío de
confirmación de saldo al Banco Central, la cual no fue contestada, por lo que los
auditores actuantes incluyeron una salvedad en el informe de auditoría, por esta falta
de evidencia.
c) Al 31 de diciembre del 2002, en el renglón del efectivo de los estados financieros de
Bancrédito, S. A., se incluye US$38,175,430, equivalente a RD$792,140,172, que
corresponde a depósitos en cuentas corrientes, de Bancrédito, S. A., depositado en
Bancrédito Cayman Limited. Según los estados financieros auditados al 31 de mayo
del 2003, esta cuenta aparece con un balance en cero (0.00). Este saldo, al 31 de
diciembre del 2002 y al 31 de mayo del 2003, fue enviado a confirmar a la entidad
vinculada, confirmación que no fue recibida por los auditores, originando una
salvedad en su informe de auditoría, por falta de prueba.
d) Adicionalmente, los estados financieros auditados al 31 de diciembre del 2002
muestran una partida en efectivo de US$24,000,000, equivalente a RD$498,000,000,
que corresponden a certificados financieros depositados por Bancrédito, S. A., en
Bancrédito Panamá, S. A. En los estados financieros auditados al 31 de mayo del
2003 el saldo de la cuenta en Bancrédito Panamá presentaba un balance en cero
(0.00). Igualmente ese saldo fue enviado a confirmar a esta entidad vinculada,
confirmación que no fue recibida por los auditores actuantes por lo que incluyeron
una salvedad en su informe de auditoría.
e) Al 31 de mayo del 2003 se incluyen partidas en US$ de Bancrédito Panamá y
Bancrédito Cayman por US$71,204,284 y US$72,625,542, respectivamente, que
corresponden a certificados de depósitos y depósitos en cuenta corriente. En la
verificación a los papeles de trabajo de los auditores, pudimos percatarnos que el
procedimiento de auditoría, efectuado para las verificaciones de estos saldos fue el
envió de confirmación, las cuales no fueron recibidas por parte de las entidades
vinculadas. Dichos valores, según se revela en los estados financieros se encuentran
sujetos al proceso de liquidación por las autoridades financieras panameñas y de Isla
Cayman.
f)
En el informe financiero auditado al 31 de diciembre del 2002, la cartera de
préstamos se incrementó en RD$2,594,000,000, aproximadamente, que corresponden
principalmente a los saldos de los sobregiros bancarios de empresas vinculadas que
fueron reclasificados como préstamos y posteriormente saldados con parte de los
recursos de las facilidades de liquidez que Bancrédito, S. A., recibió de parte del
Banco Central. Este incremento de cartera provocado por los sobregiros autorizados
por Bancrédito, S. A., a sus vinculadas no le fueron reportados al Banco Central, por
medio de los reportes de encaje legal diario y semanal y reportes analíticos que le
enviaba esta entidad mensualmente al Banco Central. Esta situación representa
violaciones a las disposiciones establecidas en el artículo 31 de la Ley 708, Ley
General de Bancos y los artículos 68, 69 y 80 de la Ley 183-02, Ley Monetaria y
Financiera.
8
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
g) En la nota 5 a los estados financieros al 31 de mayo del 2003, se presentan sobregiros
bancarios por RD$5,143,678,390 y préstamos por cobrar a entidades vinculadas por
RD$178,390,994. Este incremento de cartera provocado por los sobregiros
autorizados por Bancrédito, S. A., a sus vinculadas no le fueron reportados al Banco
Central, por medio de los reportes de encaje legal diario y semanal y reportes
analíticos que le enviaba esta entidad mensualmente al Banco Central. Esta situación
representa violaciones a las disposiciones establecidas en el Artículo 31 de la Ley
708, General de Bancos y los Artículos 68, 69 y 80 de la Ley 183-02, Monetaria y
Financiera.
h) En la nota 4 a los estados financieros auditados al 31 de mayo del 2003, se revela que
Bancrédito, S. A., otorgó préstamos a sus empresas vinculadas por la suma de
RD$6,754,493,736, parte de los cuales se originan con los recursos de facilidades de
liquidez recibidas por Banco Central.
i) Los auditores actuantes no emitieron la carta de gerencia sobre la estructura y
funcionamiento del Sistema de Control Interno de Bancrédito, S. A., como lo exigen
y requieren las normas bancarias y prácticas establecidas por la Superintendencia de
Bancos.
j) Verificamos que a los auditores no se les suministró la carta de representación y el
certificado de acta de parte de los nuevos adquirientes de Bancrédito, S. A., por lo que
se incluyó una salvedad en el informe de auditoría sobre los estados financieros
cortados al 31 de mayo de 2003.
k)
Mediante la verificación y comparación que le efectuamos a los balances de los
estados financieros y la balanza de comprobación de Bancrédito, S. A., desde el mes
de agosto del 2002 hasta mayo del 2003 y esencialmente al efectivo, cartera de
préstamos e inversiones en valores, determinamos diferencias en exceso, para el
efectivo y cartera de préstamos por RD$3,645,354,063 y RD$4,517,895,170
respectivamente, y diferencias de menos en la cuenta de inversiones en valores por
RD$3,669,267,954.
Estas diferencias no fueron aclaradas oportunamente, debido a que la gerencia del
Banco León, S. A., no nos suministró respuestas sobre éstas, por entender que ellos
no eran los operadores del Banco a esas fechas. Tampoco nos fueron suministrados
las notas de débitos, de créditos y cheques de administración que seleccionamos para
examinar.
l) Según lo comentado en los literales anteriores y los análisis realizados sobre la
aplicación de las facilidades de liquidez que le Banco Central otorgó a Bancrédito, S.
A., pudimos comprobar que el método utilizado para el registro de los sobregiros
bancarios y préstamos a empresas vinculadas consistía, en deducir los mismo de otros
saldos de cuentas de activos y pasivos, con la finalidad de cuadrar los balances de las
cuentas y evitar que se detectaran las operaciones con vinculados no informadas.
Esta situación representa violaciones a las disposiciones establecidas en el artículo 31
de la Ley 708,General de Bancos y los Artículos 68, 69 y 80 de la Ley 183-02,
Monetaria y Financiera.
9
(Continúa)
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AUDITORES – CONSULTORES
3 Como parte de nuestros procedimientos, examinaremos las copias de los estados
financieros y los correspondientes informes de auditoría del Banco Central de la
República Dominicana para los años terminados al 31 de diciembre de 2002 y 2003, para
determinar la adecuada valuación, revelación y presentación de las facilidades de liquidez
otorgadas a Bancrédito, S. A. y, determinar si tuvieron algún impacto en el informe de los
auditores actuantes.
3.1
Mediante la verificación que realizamos a los estados financieros auditados del Banco
Central de la República Dominicana, correspondientes a los años terminados al 31 de
diciembre de 2002 y 2003, pudimos observar las siguientes situaciones que llamaron
nuestra atención:
a) En el informe de los estados financieros correspondiente al año terminado al 31 de
diciembre de 2002, no se incluyó una nota, una salvedad o un párrafo de énfasis en el
informe, sobre las facilidades de liquidez otorgadas a Bancrédito, S. A., a pesar de
que dicha entidad adeudaba al Banco Central RD$600,000,000. Además, el Banco
Central durante el mismo período le había otorgado facilidades de liquidez a esta
entidad bancaria por RD$4,382,600,000.
b) En el informe de los estados financieros cortados al 31 de diciembre de 2003, no se
incluyó ninguna provisión por la realización de los activos adquiridos de Bancrédito,
S. A., por el Banco Central, según lo establecen las Normas Internacionales de
Información Financiera, además no se revelan las condiciones y riesgos de los
RD$5,811,000,000 que se le otorgaron a Bancrédito, S. A., desde el 16 de junio de
2003 hasta el 3 noviembre de 2003, período de tiempo en el cual esta entidad estaba
administrada de manera conjunta por los ejecutivos del Banco Profesional, S. A.
(posteriormente Banco León, S. A.) y los ejecutivos de Bancrédito, S. A.
c) El informe de auditoría sobre los estados financieros al 31 de mayo de 2003, los
auditores actuantes incluyeron en el mismo una salvedad relacionada con la
incobrabilidad de una porción de los préstamos de Bancrédito, S. A., los cuales
forman parte del pago a cuenta que el Banco Central le realizara a Bancrédito, S. A.,
con cargo a cuenta de GFN, S. A. Esta situación queda corroborada, ya que parte de
los RD$10,600,000,000, incluyeron préstamos de empresas vinculadas que no estaban
operando y que se encuentran en proceso de liquidación. Esta situación no fue
evaluada por los auditores externos en la auditoría de los estados financieros del
Banco Central al 31 de diciembre de 2003.
d) La situación documentada en el literal anterior originó que parte de los clientes de
Bancrédito, S. A., beneficiarios de los papeles comerciales, negociados por la
empresa vinculada ACYVAL, entre otras y, por el propio Bancrédito, S. A., se
constituyeran en parte civil y demandaran a los antigüos propietarios de Bancrédito,
S. A., y al Banco Central y, le requirieron a los auditores externos actuante del porqué
de la no inclusión de esta partida en los estados financieros del Banco Central, dentro
de sus pasivos como consecuencia del pago a cuenta que se le realizara a Bancrédito,
S. A., con cargo a cuenta del GFN, S. A., por las cuentas por cobrar entre entidades
vinculadas por RD$10,600,000,000 y de papeles comerciales asumidos por
10
(Continúa)
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AUDITORES – CONSULTORES
US$156,740,804, según consta en el contrato del 2 de julio del 2003 firmado entre el
Banco Central, GFN, S. A. y Bancrédito, S. A., y del addendum del 14 de julio del
2003.
Los asuntos comentados en los literales anteriores no fueron incluidos en el informe de los
auditores actuantes, ni revelados en los estados financieros auditados del Banco Central de la
República Dominicana correspondiente al año terminado el 31 de diciembre del 2003. Según
nuestro criterio todas las operaciones realizadas entre el Banco Central, Bancrédito, S. A., y el
GFN, S. A., el Banco Profesional, S. A., (posteriormente Banco León, S. A.), por lo menos
ameritaban incluir un párrafo de énfasis en el informe de los auditores externos del Banco
Central y los estados financieros debían revelar ampliamente dichas operaciones, debido a los
montos y condiciones de las operaciones envueltas.
Por otra parte, en los estados financieros auditados del Banco Central correspondiente al año
terminado al 31 de diciembre del 2003, en la nota No. 7 se incluyen saldos y cuentas a recibir de
Bancrédito, S. A., lo cual es incorrecto, ya que debe estar a nombre del continuador jurídico y
fiscal que sería el Banco León, S. A., o por el contrario a nombre de los ex-accionista del Banco
o de GFN, S. A., y no de Bancrédito, S. A.
4 Examinaremos las copias de los documentos de garantía, que avalan las facilidades de
liquidez y otros recursos otorgados por el Banco Central a Bancrédito, S. A., y cómo
fueron invertidos los recursos correspondientes.
Como parte de este procedimiento obtuvimos de la Gerencia del Banco Central un desglose de
las facilidades de liquidez y otros recursos que les fueron otorgados a Bancrédito, S.A., Dicho
desglose se presenta en el Anexo I de este informe, el cual también incluye las garantías
obtenidas para cada facilidad otorgada. Atendiendo al citado Anexo I, el total de las facilidades
recibidas por Bancrédito, S. A., ascendió a la suma de RD$12,921,600,000, de la cual
Bancrédito, S. A., facilitó RD$10,909,518,245 a empresas vinculadas, y RD$2,012,081,755 al
pago de certificados de depósitos y retiros de cuentas corrientes de clientes. Adicionalmente el
Banco Central desembolsó RD$7,351,684,276, de los cuales RD$6,026,684,276 correspondieron
a pagos realizados por el Banco Central a Bancrédito, S. A., con cargo a la cuenta del GFN, S.
A., y RD$1,325,000,000 correspondientes a la compra de la cartera clasificada “E”, los cuales
equivalen a un 85% y 15%, respectivamente del total de las facilidades. Estas dos operaciones
fueron clasificadas erróneamente como facilidades de liquidez y posteriormente fueron
corregidas en los registros de Banco Central.
a) Según los análisis que realizamos a los montos desembolsados por concepto de
facilidades de liquidez, comprobamos que el monto de RD$6,026,684,275, otorgado
a Bancrédito, S. A., de parte del Banco Central el 18 de julio del 2003 no constituyó
una facilidad de liquidez, sino que corresponde al primer pago otorgado a
Bancrédito, S.A., de parte del Banco Central por pagos a Bancrédito, S.A., cuenta de
GFN, S. A., que totalizaron RD$10,600,000,000, en el contexto del rescate bancario.
A continuación y según se estableció en los contratos de fechas 13 de junio, 2 y 14
de julio del 2003, firmados entre los accionistas de Bancrédito, S.A., GFN, S. A., y el
Banco Central. A continuación detalle de la composición de este saldo:
11
(Continúa)
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Empresas Vinculadas:
Montos
Bancredit Cayman, LTD
RD$
Bancredicard, S. A.
Segna, S. A.
TCN Dominicana, S. A.
Acciones y Valores Puesto de Bolsa, S. A. (ACYVAL)
Bancrédito Panamá
Editorial AA, S. A.
En el Punto Dominicano, S. A.
GFN Capital Corp., LTD
GFN International Investment, Corp.
Grupo Bancrédito
GFN, S. A.
Magna Compañía de Seguros, S. A.
Mundogas Américas Dominicana, S. A.
Seguros la Antillana, S. A.
Transglobal de Seguros, S. A.
TRICOM, S. A.
Zona Franca San Isidro, S. A.
Total
RD$
4,542,101,835
1,143,323,000
1,645,949,000
94,006,000
93,438,822
1,408,688,914
66,029,003
14,012,407
182,306,000
754,620,008
58,250,512
167,901,000
36,840,000
106,341,000
16,072,000
54,728,000
20,480,000
194,912,499
10,600,000,000
b) Las obligaciones asumidas por el Banco Central por el pago a cuenta de los exaccionista del GFN, S. A., por las cuentas de Bancrédito, S. A., a entidades
vinculadas, fueron cubiertas por medio de cuatro pagos que verificamos y que
detallamos a continuación:
Fecha
Montos
18-07-03
23-07-03
29-07-03
18-08-03
RD$
RD$
6,026,684,276
1,700,000,000
1,073,315,724
1,800,000,000
10,600,000,000
El Banco Central, al asumir el compromiso de los RD$10,600,000,000, convino con el GFN, S.
A, y los ex-accionistas de Bancrédito, S. A., que con el primer desembolso ascendente a
RD$6,026,684,276, se saldarían las facilidades de liquidez pendientes de pago.
En adición, el Banco Central, también adquirió de Bancrédito, S. A., otros préstamos clasificados
“E” (pérdida), ascendentes a la suma de RD$5,500,000,000, los cuales fueron saldados por medio
de cinco cuotas que detallamos a continuación:
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(Continúa)
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Fecha
Montos
04-11-03
13-11-03
19-11-03
20-11-03
26-12-03
RD$
1,325,000,000
1,000,000,000
703,698,218
1,086,733,790
1,384,567,992
RD$
5,500,000,000
Según las informaciones que hemos obtenido, la compra de cartera llevada a cabo por el Banco
Central se ejecutó para facilitar el proceso de negociación de Bancrédito, S. A., con el Banco
Profesional, S. A., (posteriormente Banco León, S. A.).
5 Verificaremos todas las Resoluciones vigentes emitidas por la Junta Monetaria para
determinar su impacto en las facilidades de liquidez otorgadas a Bancrédito, S. A., y el
correspondiente uso que se les dio a las mismas y si estuvieron debidamente autorizadas.
5.1
En la revisión a las distintas Resoluciones que dictara la Junta Monetaria durante el
período comprendido entre el 1ero. de agosto del 2002 hasta el 4 de diciembre del 2002,
sobre el manejo de las facilidades de crédito, bajo las formas de adelantos, redescuentos,
fondos de liquidez y facilidades de liquidez. Las cuales fueron emitidas estando vigente
la Ley 6142, Orgánica del Banco Central, en base a los artículos 34 y 48, mediante los
cuales se crea el Comité de Descuentos para la realización de las operaciones de créditos
con las instituciones financieras, Comité que le aprobó a Bancrédito, S. A., desembolsos
de facilidades por RD$2,812,600,000, durante el período indicado, a dicha fecha, el
balance pendiente de cobro por concepto de las facilidades de liquidez en los libros del
Banco Central ascendía a RD$300,000,000. En este sentido verificamos que las
Resoluciones vigentes a la fecha. Ver detalle a continuación:
a) La Junta Monetaria dicto la Segunda Resolución del 14 de diciembre del 2000, en la
cual disponía y autorizaba al Banco Central a establecer el mecanismo de la Mesa de
Dinero como parte de las operaciones de mercado abierto y así lograr adecuados
niveles de liquidez bancarios. Asimismo, establecía que la garantía para las
operaciones de intermediación financiera deberán estar basadas en la firma de un
contrato entre el Banco Central y la entidad financiera, en el cual se autorizaba a
debitar y acreditar la cuenta de encaje legal que mantiene en el Banco Central, siendo
la garantía de dichas facilidades los depósitos de la cuenta de encaje legal. Esta
Resolución fue cumplida por el Banco Central en todos sus aspectos.
b) La Junta Monetaria dictó la Primera Resolución de fecha 19 de julio del 2001, en la
cual se estableció que las facilidades de crédito a corto plazo consistirán en
facilidades de liquidez que el Banco Central otorgará con un plazo de 1 a 7 días,
renovables hasta 3 (tres) veces en un mes y que las mismas, luego de ser canceladas,
la entidad financiera no podrá optar por otras facilidades sino hasta cumplirse un
plazo de 6 meses, además de que la garantía será un pagaré equivalente al 125% del
monto del crédito. En la misma se establece que los bancos comerciales de servicios
múltiples podrán recibir facilidades de hasta un monto máximo de un 30% (treinta por
ciento) de su capital y reservas y, que previo al otorgamiento de las facilidades de
13
(Continúa)
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crédito se deberá realizar una evaluación financiera por parte del Departamento
Financiero de Banco Central la entidad solicitante de la facilidad en base al instructivo.
Dicha evaluación deberá ser sometida al Comité de Descuento o al Comité de Mercado
Abierto (COMA), para su aprobación o desestimación. En adición, el Banco que
recibiera las facilidades no podrá aumentar su cartera de créditos e inversión en tanto
éste vigente la facilidad otorgada. Esta Resolución fue cumplida por el Banco Central
en todos sus aspectos, para el otorgamiento de las facilidades.
c) La Junta Monetaria dictó la Tercera Resolución de fecha 19 de Julio del 2001, en
donde dispuso que las facilidades se otorgarán en base al 1% de los depósitos totales
de los bancos comerciales y que su frecuencia será determinada por el Comité del
Mercado Abierto (COMA). Para fines del cálculo del límite individual para el
otorgamiento de las facilidades que era en base al 30% del capital y reservas de la
institución financiera. Al 29 de agosto del 2002 Bancrédito, S. A., presentaba un
capital y reserva de RD$1,287,655,800 y el equivalente del 30% era de
RD$386,296,740. A dicha fecha el Banco Central le había otorgado facilidades por
RD$400,000,000, excediendo el límite permitido de manera individual en
RD$13,703,260.
d) La Junta Monetaria dictó la Cuarta Resolución de fecha 12 de septiembre del 2002 en
donde se dispuso autorizar al Banco Central para que mediante el Comité del
Mercado Abierto (COMA), flexibilice transitoriamente el plazo de 3 (tres) meses,
contado a partir de la fecha de dicha Resolución, los parámetros establecidos en las
Resoluciones Primera y Tercera adoptadas por este Organismo el 19 de Julio del
2001, en lo relativo a las facilidades de liquidez otorgadas a través de la Mesa de
Dinero, para que en lo adelante rija lo siguiente:
•
Que el límite de las facilidades sea hasta un monto global equivalente hasta un
3% (tres por ciento) de los depósitos totales de los bancos comerciales de
servicios múltiples, en situación de escasa liquidez bancaria, se entenderá por
escasa liquidez, la deficiencia de encaje legal por baja de depósitos,
disminución de las operaciones en el mercado interbancario e incremento de
las demandas de facilidades de adelantos de liquidez a la Mesa de Dinero, y
que el plazo y la tasa deberán ser definidos por el COMA, bajo los criterios de
las operaciones diarias de financiamiento a un corto plazo, y la tasa será en
función del plazo de las operaciones tomando como referencia el promedio de
la tasa de interés interbancarias, además de que su frecuencia será determinada
por el COMA.
•
En adición, los bancos comerciales de servicios múltiples no podrán participar
de ninguna operación de la Mesa de Cambio del Banco Central cuando hayan
registrado deficiencias de encaje legal por dos semanas consecutivas.
Según pudimos verificar, la Junta Monetaria, en apego a la ley 6142, Orgánica del Banco
Central, dispuso mediante Resoluciones la realización de una evaluación financiera por cada
facilidad requerida, sin describir el o los tipos de evaluaciones que se deberían efectuar previo al
otorgamiento de la facilidad, lo que ocasionó que no se elaborará un informe escrito sobre los
estados financieros de Bancrédito, S. A., ya que no era una normativa realizar dicho informe,
sino que se preparaban reportes y cuadros, documentos que servían de soporte técnico para la
14
(Continúa)
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aprobación o rechazo de las facilidades otorgadas por parte del Comité de Descuento o el Comité
de Mercado Abierto (COMA).
Debido a esto, el Departamento Financiero se limitaba a elaborar reportes y cuadros en donde se
presentaban las cifras de los estados financieros de Bancrédito, S. A., con el cual se determinaba
la posición de encaje legal y la disponibilidad de su cuenta regular y especial en el Banco Central
su variación en las cuentas de depósitos y préstamos, así como algunos indicadores del pasivo en
relación al efectivo disponible.
6 Estudiaremos la Ley 183-02, Monetaria y Financiera en lo referente a las facilidades de
liquidez otorgadas a Bancrédito, S. A., de parte del Banco Central.
El Poder Ejecutivo promulgó el 21 de noviembre del 2002, la Ley 183-02, Monetaria y
Financiera la cual derogó la Ley 6142, Orgánica del Banco Central. Dicha ley entró en vigencia
el 4 diciembre del 2002, procediendo a verificar el cumplimiento de los procedimientos en el
otorgamiento de las facilidades otorgadas a Bancrédito, S.A.
Del 4 diciembre del 2002 hasta el 3 de noviembre del 2003 a Bancrédito, S. A., se le otorgaron
facilidades por RD$10,109,000,000, en base a la Resolución Única de fecha 6 de noviembre del
2002, dictada por la Junta Monetaria, la cual indicaba que se podrán otorgar créditos a los bancos
comerciales y de servicios múltiples hasta el equivalente de la Tres Quinta 3/5 partes de su
capital y reserva, pudiendo llegar hasta 1.5 veces el capital por créditos, en caso de ser necesario.
Esto representa una violación a la Ley 183-02, Monetaria y Financiera en su Artículo 33, literal
a), en la que se establece que el “Banco Central podrá otorgar créditos a las entidades de
intermediación financiera con el objetivo de atender deficiencias temporales de liquidez que no
estén causadas por problemas de solvencia. El monto del crédito podrá ser hasta una vez y
media (1½) el capital pagado y se podrá instrumentar mediante un préstamo garantizado con
títulos, depósitos en el Banco Central, o cartera de bajo riesgo, o mediante compra de títulos con
pacto de recompra o mediante compra de cartera de bajo riesgo. El valor del colateral no podrá
ser inferior a una vez y media (1½ veces) el principal del préstamo. El plazo de dicho crédito
podrá ser de hasta treinta (30) días calendario”.
Atendiendo a lo indicado en el literal a) del Artículo 33 de la Ley 183-02, Monetaria y
Financiera, el Banco Central al otorgar las facilidades de liquidez a Bancrédito, S. A., durante el
23 de mayo de 2003 hasta el 3 de noviembre de 2003.no requirió garantías de títulos, cartera de
bajo riesgo, tampoco se le requirió depósitos en el Banco Central, debido a que la cuenta regular
presentaba deficiencia en su disponibilidad, por lo que las facilidades fueron garantizadas con
pagarés.
El Banco Central le otorgó facilidades de liquidez a Bancrédito, S. A., parte de las cuales fueron
destinadas para financiar endeudamientos de sus empresas vinculadas, lo que no está permitido
en la Ley 183-02, ya que el Banco Central, debe actuar como un prestamista de última instancia,
por lo cual las facilidades de liquidez solicitadas por la entidades de intermediación financiera,
sólo podrán ser otorgadas para cubrir deficiencias temporales de liquidez que no estén basadas
en problemas de solvencia o de endeudamiento.
15
(Continúa)
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También se incurrió en la violación del literal b) del Artículo 33 de la Ley 183-02, Monetaria y
Financiera debido a que desde el 18 de julio hasta el 26 de diciembre del 2003, Banco Central
realizó pagos a cuenta de empresas vinculadas de Bancrédito, S. A., con cargo a la cuenta del
GFN, S.A.; también compró cartera de papeles comerciales, emitidos por empresas
extraterritoriales vinculadas a Bancrédito, S. A., y al GFN, S. A., lo cual representó una
violación al Artículo 33, de la Ley 183-02, en el que se establece que “El Banco Central no se
podrá conceder financiamiento directa o indirectamente a las entidades de intermediación
financieras, a otras entidades públicas o privadas, ni a personas físicas, a excepción de los
préstamos que pueda otorgar como empleador de conformidad con el correspondiente
reglamento interno”. Según los contratos del 13 de junio del 2003 y los contratos del 2 y 14 de
julio del 2003.
7 Examinar el registro y custodia de las garantías que avalaban los adelantos otorgados a
Bancrédito, S. A., desde el 1ero. de agosto de 2002 al 3 de noviembre de 2003, para
determinar si las mismas fueron debidamente registradas y custodiadas.
Atendiendo a la verificación de las copias de los pagarés que se recibieron como garantías de las
facilidades de liquidez otorgadas a Bancrédito, S. A., el Departamento Financiero del Banco
Central nos informó que existe un sistema o procedimiento que asegura el proceso de resguardo
y custodia de las garantías, aunque el mismo debe ser mejorado, ya que pudimos verificar que la
documentación que se envía a custodia por el Departamento Financiero son guardadas en sobres
manilas y la envía al Departamento de Tesorería y éste a su vez a bóveda, no obstante el
encargado de la custodia al recibir dichos sobres no se percata del contenido de cada sobre que se
le entrega, ya que no lo revisa o registra en un sistema de control de garantías. Esta situación la
pudimos corroborar realizando inspección e indagación a la bóveda de documentos.
Mediante la verificación que le efectuamos a los pagarés que fueron aceptados y recibidos como
garantías de las facilidades de liquidez, otorgadas a Bancrédito, S. A., identificamos diversas
debilidades, como son:
Ø Pagarés no completados íntegramente en todas sus partes.
Ø Pagarés que no indican las fechas de su vencimiento.
Ø Pagarés que tienen la leyenda de Bueno y Válido por la suma de, escrita a máquina,
debiendo ser a mano y en tinta.
Ø Pagarés firmados por un solo funcionario de Bancrédito, S. A., debiendo ser por dos
funcionarios de la entidad y miembros de su Consejo de Directores.
Ø Pagarés firmados por una persona, pero no se especifica su nombre.
Ø Pagarés firmados al pie, debiendo ser en el espacio establecido para la firma de la
persona responsable.
Ø Pagarés que no indican la leyenda de Bueno y Válido por la suma de.
Ø Pagarés que no presentan el sello de Bancrédito, S. A.
16
(Continúa)
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Ø Inclusive identificamos facilidades que no contaban con pagarés.
Las debilidades identificadas en los pagarés son significativas en relación a los montos de las
facilidades que se le otorgaron a Bancrédito, S. A., ya que las facilidades de liquidez estaban
solamente garantizadas con dichos instrumentos.
En el Anexo II, de este informe, presentamos una muestra de los funcionarios más comunes que
gestionaron y firmaron los pagarés que avalaron las facilidades de liquidez recibidas por parte de
Bancrédito, S. A.
8 Cotejar los volantes y/o notificaciones de los créditos aplicados a la cuenta regular en el
Banco Central de Bancrédito, S. A., por concepto de los adelantos recibidos y los créditos
que deben aparecer en los estados de cuentas de la cuenta regular.
Para aplicar el procedimiento anterior, obtuvimos los volantes de avisos de créditos emitidos
por el Banco Central y aplicados a la cuenta regular de Bancrédito, S. A., por las facilidades de
liquidez otorgadas, desde el 1ro de agosto del 2002 hasta el 3 de noviembre de 2003, por lo que
procedimos a cotejar los montos de los mismos contra el movimiento contable de la cuenta
regular de Bancrédito, S.A., en el Banco Central, lo cual también lo corroboramos con la
verificación de los créditos en los estados de cuentas de dicha cuenta regular, los cuales eran
emitidos por el Banco Central, además, revisamos los cargos a la cuenta de obligación de
Bancrédito, S. A., con el Banco Central.
En la aplicación de los procedimientos mencionados en el párrafo anterior no encontramos
diferencia entre los valores acreditados a la cuenta de Bancrédito, S.A., y los montos
registrados por el Banco Central y registrados por Bancrédito, S.A.
9 Examinaremos las conciliaciones bancarias de la cuenta regular de Bancrédito, S. A., en
el Banco Central de la República Dominicana correspondientes a los meses transcurridos
a partir del 1ero de agosto del 2002 al 31 de mayo del 2003, para identificar cualquier
partida de adelantos de liquidez no contabilizada razonablemente.
Mediante la verificación realizada a las conciliaciones bancarias de la cuenta regular que
mantenía Bancrédito, S. A., en el Banco Central, pudimos comprobar que al 31 de diciembre
del 2002, existían partidas conciliatorias por créditos y débitos por aplicar por RD$202,497,781
y RD$247,187,860.
Al 31 de mayo del 2003, existían partidas conciliatorias por créditos y débitos por aplicar por
RD$28,174,416 y RD$121,696,903, respectivamente, las cuales a esas fechas no habían sido
aclaradas ni registradas en los libros de Bancrédito, S. A., sobre las cuales no obtuvimos
explicaciones satisfactorias de Bancrédito, S.A., o del Banco León, S. A.
17
(Continúa)
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10 Conciliaremos los montos incluidos en las copias de los análisis realizados por el
Departamento Financiero y de Auditoría Interna sobre los adelantos otorgados a
Bancrédito, S. A., por el Banco Central con los montos registrados por ambas
instituciones.
En la aplicación del procedimiento explicado en el párrafo anterior, nos percatamos de que los
registros contable efectuados y los reportes elaborados para las facilidades de liquidez
otorgadas por el Banco Central a Bancrédito, S. A., se ejecutaron de manera adecuada, ya que
se realizaron los registros de los montos de manera oportuna en el reconocimiento de las
cuentas por cobrar y la obligaciones por pagar, excepto por las partidas de pago a cuenta y
avance a compra de cartera ascendente a R$6,026,684,275 y RD$1,325,000,000,
respectivamente, partidas que fueron registradas inicialmente como facilidades y
posteriormente reclasificadas a la cuenta de otros créditos, en donde se postean las operaciones
de los rescate. Bancarios como es lo correcto.
11 Verificaremos las copias de las correspondencias mediante las cuales Bancrédito S. A., le
solicitaba al Comité de Descuentos del Banco Central las concesiones de las facilidades de
adelantos de liquidez, los montos de dichas copias deben conciliar con los valores incluidos
en los análisis realizados por el Departamento Financiero del Banco Central y con los
reportes de la Mesa de Dinero.
A través de la verificación que realizamos a las solicitudes de facilidades de liquidez realizadas
por Bancrédito, S. A., al Banco Central para que éste, a través del Comité de Descuentos y el
Comité de Mercado Abierto (COMA) del Banco Central aprobara o rechazara la misma, nos
aseguramos que las mismas concuerdan con el reporte preparado por el Departamento Financiero
del Banco Central.
12 Analizaremos y examinaremos los contratos base firmados entre el Banco Central de la
República Dominicana y Bancrédito S. A., sobre los cuales se le otorgaron los adelantos,
para determinar si los mismos se llevaron a cabo de acuerdo a lo establecido de manera
contractual y evaluar el grado de responsabilidad de los Miembros de la Junta Monetaria
y/o los funcionarios del Banco Central en la toma de decisión, respecto al pago de los
pasivos extraterritoriales, así como la evaluación de los contratos realizados entre el Banco
Central, GFN, S. A., y los Accionista de Bancrédito, S. A.
En fecha 12 de junio del 2003, 2 de julio del 2003 y el 14 y 15 de julio del 2003, se
formalizaron contratos y addendum, entre el Banco Central de la República Dominicana, GFN,
S. A., y Bancrédito, S. A., en el cual se estableció el traspaso al Banco Central de la suma de
RD$10,600,000,000, de las deudas de sus empresas vinculadas con GFN, S. A, lo cual fue
explicado en puntos anteriores y los US$156,740,894, correspondientes a la cartera de papeles
comerciales y certificados financieros mercadeados a través de Acciones y Valores Puestos de
Bolsa, S. A. (ACYVAL) y Bancrédito, S. A. Por esta operación el Banco Central debió recibir
como garantías y colaterales lo siguiente:
18
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
•
El monto de una cuenta escrow depositado en Bancrédito, S. A., por parte del
Banco Central por un monto de RD$1,800,000,000, aproximadamente. Este saldo
fue liberado y entregado al Banco León, S. A., para capital de trabajo incluyendo
los intereses que había generado y acumulado el saldo de dicha cuenta.
•
Acciones de que es titular GFN, S. A, en el capital social de Segna, S. A., empresa
que a la fecha de este informe se encuentra en proceso de liquidación por parte de
la Superintendencia de Seguros, lo cual indica que sus acciones no tienen valor en
el mercado.
•
Acciones de que es titular GFN, S. A., en el capital social de la empresa Zona
Franca de San Isidro, S. A.
•
Acciones de que es titular GFN, S. A., en el capital social de EGE Haina, S. A.
•
Acciones de que es titular GFN, S. A., en el capital social de Trícom, S. A.
•
Cualesquiera de los beneficios o utilidades netos generados por GFN, S. A., que
no fuesen reinvertidos para capital de trabajo o para el pago de obligaciones,
deberán ser aplicados a pagos de las deudas previstas en el contrato o acreditado a
la cuenta escrow en Bancrédito, S. A.
•
Cualquier ingreso generado por GFN, S. A., por la venta de sus empresas, deberá
ser colocado en certificados financieros en Bancrédito, S. A., emitidos a favor del
Banco Central.
•
Las deudas asumidas por el Banco Central de GFN, S. A., serán pagaderas en
cinco (5) años, renovable automáticamente, y generará un interés de un 2% anual,
y para efectuarse cada pago de interés se deberá negociar el monto de la deuda.
•
El monto de los intereses generado y no pagado por los ex-accionistas de
Bancrédito, S. A., y el GFN, S. A., a la fecha es de RD$476,999,999 y
US$7,020,000, aunque debemos indicar que en el contrato suscrito el 2 de julio
del 2003 no se establece, desde cuando este compromiso se comenzaría a ejecutar,
aunque se puede asumir que dicho compromiso se inicia con la firma del contrato.
•
En cuanto al traspaso de las deudas de las empresas vinculadas con GFN, S. A. al
Banco Central, este recibió inicialmente un pagaré firmado por el representante
autorizado de cada una de las entidades, para así garantizar el repago de este
compromiso asumido, dichos pagaré se devolvieron, porque GFN, S.A., asumía la
obligación de pagarlo, ya que el contrato otorga el derecho al Banco Central de
ceder esta cartera constituida por los pagarés, lo que no sería posible sin tener la
posesión de los mismos.
Según pudimos comprobar, realmente los accionistas de Bancrédito, S. A., y del GFN, S. A., no
cedieron el derecho accionario en las empresas que tenían participación patrimonial, y que
mediante contrato lo que cedieron al Banco Central, fueron los derechos y usufructos de las
mismas, sin derecho a voto. En consecuencia, el Banco Central no tenía causa justa para asumir
este compromiso, además el mismo era violatorio a la Ley, debido a que se trataba de empresas
vinculadas que no estaban reguladas por la Ley 183-02, Monetaria y Financiera.
19
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
Según indagaciones que realizamos, el Banco Central no realizó análisis financieros a las
entidades que los propietarios de Bancrédito, S. A., y el GFN, S. A., le cedieron sus acciones
como garantías del pago a cuenta de los ex-accionistas de Bancrédito, S. A., del GFN, S. A., y
por cuentas de entidades vinculadas, con el cual se pudiera determinar el valor de cada acción y
el porcentaje (%) de propiedad que el GFN, S. A., tenía en el capital de dicha empresa y su
representación en los Consejos de Directores o Asambleas de Accionistas de las mismas.
No obstante el incumplimiento del contrato del 2 julio de 2003 y su addendum del 14 de julio del
mismo año, el Banco Central en fecha 21 de agosto del 2003, mediante acta del Comité de
Mercado Abierto (COMA) dictó la resolución siguiente:
•
Autoriza al Departamento de Tesorería del Banco Central a canjear por
certificados de inversión del propio Banco Central los títulos representativos de
las deudas de papeles comerciales y otras captaciones mercadeadas y colocadas a
través de Acciones y Valores Puesto de Bolsa, S. A. (ACYVAL), Bancrédito, S.
A., empresas vinculadas en el exterior, por un monto de US$156,740,804,
conforme a los contratos suscritos. Esta operación no estuvo enmarcada dentro de
lo que establece el Artículo 33 de la Ley Monetaria y Financiera por lo que
constituyó una violación a dicha Ley.
•
Atendiendo a lo comentado en el párrafo, anterior el Banco Central emitió
certificados de inversión por US$55,864,652, del total de los US$156,740,804
que había asumido previamente para ser cancelados por títulos, certificados
financieros y valores de empresas vinculadas a Bancrédito, S. A. Un desglose de
la composición de la cartera asumida y canjeada por el Banco Central fue la
siguiente:
Descripción
1- Bancrédito Cayman
2- Bancrédito Panamá
3- GFN Capital Inv.
Obligación
Asumida
US$ 43,831,576
18,995,647
93,913,581
Valores
Canjeados
30,948,486
9,894,837
14,985,328
Valores no
Canjeados
12,847,089
9,100,809
78,928,254
US$ 156,740,804
55,828,651
100,876,152
Del monto total de los compromisos asumidos previamente por el Banco Central a través del
contrato del 2 de julio del 2003 y addendum del 14 de julio del mismo año, firmado con
Bancrédito, S. A., y GFN, S. A., se convirtieron en certificados de inversión la suma de
US$55,864,652. De este monto, el Banco Central pagó US$52,021,451, equivalente a
RD$2,479,454,254, restando US$3,843,201, equivalente a RD$177,284,474, los cuales
corresponden a certificados de inversión que a la fecha no han sido pagados ni canjeados.
Ver Anexos III y III.I, donde detallamos la composición de estos montos.
Verificamos que posteriormente la Junta Monetaria emitió su Tercera Resolución el 5 de febrero
del 2004, que resuelve lo siguiente:
20
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
“Autoriza al Banco Central a la cancelación de los certificados de inversión emitidos y los
pendientes de conversión por los papeles comerciales y certificados de inversión y cupones de
acciones entre otros, que fueron emitidos por las empresas vinculadas a Bancrédito, S. A.:
Credicard Internacional, S. A., GFN, S. A., GFN Capital Invesments, Tricom, S. A., Bancrédito
Panamá y Bancrédito Cayman”.
En nuestra revisión, nos percatamos que la anterior Resolución fue revocada por la Junta
Monetaria mediante una Primera Resolución del 25 de marzo del 2004, debido al impacto que
causó en la Sociedad y en el Sistema Financiero Nacional, por lo que atendiendo a la situación
creada, La Junta Monetaria, manifestó lo siguiente:
“Revoca en todas sus partes y deja sin efecto jurídico alguno, la tercera resolución del 5 de
febrero del 2004”.
Esta Resolución fue emitida como consecuencia de que los certificados de inversión habían sido
transferidos a terceros, en adición de que el Banco Central había cubierto los derechos de los
beneficiarios con los antiguos propietarios de Bancrédito, S. A.
Debido a la suspensión del canje y pagos de los certificados de inversión, las autoridades
monetarias se reunieron con los ex-accionistas de Bancrédito, S. A., con el fin de llegar a un
acuerdo sobre el pago y/o la conversión de los US$100,876,152 ( ver anexo V), pendientes en
certificados y papeles comerciales esperando ser canjeados y pagados por el Banco Central, a sus
respectivos beneficiarios. Atendiendo a dicha reunión en fecha 27 de julio del 2004 el Sr.
Manuel Arturo Pellerano, Presidente del GFN, S. A., le planteó por escrito al Gobernador del
Banco Central de ese entonces la siguiente propuesta, citamos:
1.
2.
Transferir o causar que se transfieran en calidad de soporte a favor de una sociedad
comercial, a constituir el conjunto de activos que se citan a continuación:
•
Las acciones propiedad de GFN, S. A., en el capital social de EGE Haina, con
valor aproximado de US$25,000,000 (veinticinco millones de dólares)
previamente otorgados en garantía al Banco Central, las cuales serían en la
primera fase cedidas en pago al Banco Central, y deducido su valor al balance
adeudado a este último por GFN, S. A.
•
La cantidad de US$3,000,000 (tres millones de dólares) en efectivos provenientes
de depósitos en Bancrédito Panamá y Bancrédito Gran Cayman, o de la cartera
de préstamos de estas entidades, cantidad respecto a la cual el Banco Central y el
GFN, S. A., se comprometerían a realizar los mejores esfuerzos para que sea
transferida desde dichas entidades en liquidación.
•
Los terrenos propiedad del Banco Central en Playa Bergantín con valor
aproximado de US$40,000,000 (cuarenta millones de dólares).
Contra los activos aportados a su favor, la sociedad comercial a constituir emitiría
obligaciones que podrían ser utilizadas para cancelar y sustituir los papeles comerciales
y demás instrumentos, emitidos por empresas vinculadas a GFN, S. A., pendientes de
pago.
21
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
3.
•
Tales obligaciones podrían en cambio ser emitidas por un tercero (institución
bancaria) que se asocie al proyecto inmobiliario.
•
Alternativa, la sociedad comercial por constituir podría emitir a los tenedores de
los papeles comerciales de GFN, S. A., o sus empresas vinculadas pendientes de
pago acciones normativas con cargo al capital social de dicha sociedad.
•
De manera igualmente alternativa, la sociedad comercial a constituir podría
canjear determinada proporción de los aludidos papeles comerciales y otros
títulos por lotes de terreno del proyecto.
•
Finalmente, podrían negociarse combinaciones de estos tres mecanismos de
pago, según la conveniencia de las partes.
Las partes de mutuo acuerdo, designarían a la(s) persona(s) y/o entidad(es), la(s)
cual(es) deberá(n) ser totalmente independientes a, y sin ningún tipo de relación de
naturaleza alguna con, éstas, que deberá(n) efectuar y desplegar las labores de
administración y de gerencia sobre la sociedad comercial a constituir, para los fines de
llevar bajo criterios y políticas de la más alta transparencia financiera, contable y legal,
la ejecución a cabalidad de la operación objeto del presente acuerdo. Esta designación
se efectuaría mediante convenio por escrito a suscribir por la entidad designada al
efecto, el Banco Central y GFN, S. A., cuyo documento contendrá los términos y
condiciones que regirán la relación de la administradora de las partes.”
Luego de ponderar y analizar la propuesta recibida de parte del Presidente de GFN, S. A., Sr.
Manuel Arturo Pellerano. La Junta Monetaria el 29 de julio del 2004 emitió su Quinta
Resolución, a través de la cual desestimó la propuesta presentada al Banco Central por el GFN,
S. A., en persona de su Presidente.
En consecuencia a las Resoluciones indicadas y el efecto de la suspensión del canje y pagos de
los certificados de inversión emitidos, el Banco Central fue demandado por los ex-accionistas de
Bancrédito, S. A., y por GFN, S. A., así como por los propietarios de los instrumentos de
captaciones de inversión que su pago y/o canje se había suspendido y de aquellos no emitidos, en
base a violación del contrato del 12 de junio del 2003 y contratos y addendums del 2 y 14 de
julio del mismo año.
Atendiendo a las negociaciones de los US$156,740,894 consideramos que la Junta Monetaria y
la Gerencia del Banco Central asumieron responsabilidades económicas y financieras al margen
de lo establecido en la Ley 183-02, Monetaria y Financiera, ya que las operaciones realizadas
con la empresa Acciones y Valores Puesto de Bolsa, S. A., (ACYVAL), con el Bancrédito, S. A.,
y el GFN, S.A., para asumir la obligación de la cartera de papeles comerciales emitidos por
entidades extraterritoriales, correspondían a empresas no reguladas por la Ley 183-02 y no
domiciliadas en la República Dominicana y por lo tanto no alcanzadas por nuestras leyes locales.
En cuanto al contrato del 12 de junio del 2003 y el contrato y addendum del 2 y 14 de julio del
2003, Banco Central no tenía la responsabilidad jurídica ni financiera, para asumir los
compromisos indicados en estos contratos, ya que como prestamista de última instancia no puede
asumir, contraer, prestar o facilitar recursos a entidades no reguladas por las Ley 183-02,
Monetaria y Financiera, además de que estos compromisos fueron originados por entidades
22
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
extraterritoriales y no reguladas, por lo cual las obligaciones que se desprendieron de dichos
compromisos eran de exclusividad de los ex-accionistas del GFN, S. A., y de las empresas
vinculadas a GFN Capital Invesments, Bancrédito Panamá y Bancrédito Cayman y no debieron
formar parte de los acuerdos arribados de parte del Banco Central.
Con respecto a los papeles no sustituidos y no pagados que ascienden a US$100,876,152,
corresponde a los tribunales dominicanos, determinar si la obligación de garantía suscrita por el
Banco Central, en el contrato del 2 de julio del 2003, constituye una obligación válida o no,
sobre todo, tomando en cuenta el texto del Artículo 15 de la Ley Monetaria y Financiera que
dispone que el Banco Central nunca podrá garantizar obligaciones de otros, ni tampoco dar aval,
ni asumir solidaridad alguna, por obligaciones de terceros.
Al margen de la validez o no de la obligación de garantía del Banco Central en relación con los
papeles comerciales, por tratarse de una garantía, la responsabilidad de pago de los emisores no
queda excluida. Por lo tanto, con respecto a los papeles pagados por el Banco Central, éste tomó
el lugar de los inversionistas originales y puede cobrarlos directamente a los emisores. Con
respecto a los certificados no pagados, los inversionistas pueden requerir su cobro a los emisores
originales, quienes en cualquier circunstancia continúan obligados a pagarlos.
Este informe se refiere solamente a las facilidades de liquidez y partidas especificadas
anteriormente y no se extiende a ninguno de los estados financieros de Bancrédito, S. A., y de los
estados financieros del Banco Central.
DS CONSULTING
12 de octubre del 2005
REGISTRO
ICPARD
No. 228
23
(Continúa)
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
ANEXO 1
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
RELACION DE FACILIDADES DE CREDITO OTORGADAS A BANCREDITO, S. A.
DESDE EL 1ERO. DE AGOSTO DEL 2002 HASTA EL 3 DE NOVIEMBRE DEL 2003
FECHA
MONTO EN RD$ DE LAS FACILIDADES
FACILIDADES
TOTAL POR MES
08/01/2002
08/29/2002
TOTAL
09/03/2002
09/09/2002
09/10/2002
09/17/2002
09/20/2002
09/23/2002
09/25/2002
09/30/2002
TOTAL
150,000,000.00
400,000,000.00
10/07/2002
380,000,000.00
11/25/2002
110,000,000.00
12/02/2002
12/04/2002
12/09/2002
12/16/2002
12/26/2002
TOTAL
05/23/2003
05/30/2003
TOTAL
06/04/2003
06/05/2003
06/06/2003
06/09/2003
06/11/2003
06/12/2003
06/13/2003
06/16/2003
06/18/2003
06/18/2003
06/20/2003
06/23/2003
06/23/2003
06/25/2003
06/25/2003
06/27/2003
TOTAL
07/04/2003
07/08/2003
07/10/2003
07/18/2003
07/18/2003
TOTAL
10/03/2003
10/06/2003
10/07/2003
10/29/2003
300,000,000.00
70,000,000.00
400,000,000.00
500,000,000.00
600,000,000.00
11/03/2003
TOTAL
1,325,000,000.00
BANCO
RECEPTOR
GARANTIA
BANCREDITO
BANCREDITO
Pagaré
Pagaré
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
380,000,000.00
BANCREDITO
Pagaré
110,000,000.00
BANCREDITO
Pagaré
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
BANCREDITO
BANCREDITO
Pagaré
Pagaré
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
Pagaré
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
ADM. CONJUNTA
Pagaré
Pagaré
No se observó
Pagaré
ADM. CONJUNTA
Pagaré
550,000,000.00
200,000,000.00
100,000,000.00
200,000,000.00
200,000,000.00
86,300,000.00
300,000,000.00
86,300,000.00
300,000,000.00
1,472,600,000.00
1,870,000,000.00
300,000,000.00
300,000,000.00
600,000,000.00
100,000,000.00
600,000,000.00
300,000,000.00
128,000,000.00
100,000,000.00
600,000,000.00
300,000,000.00
128,000,000.00
100,000,000.00
600,000,000.00
300,000,000.00
128,000,000.00
440,000,000.00
100,000,000.00
600,000,000.00
300,000,000.00
4,824,000,000.00
300,000,000.00
440,000,000.00
100,000,000.00
100,000,000.00
940,000,000.00
225,000,000.00
225,000,000.00
400,000,000.00
12,921,600,000.00
8,539,000,000.00
2,175,000,000.00
21,460,600,000.00
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
Bancredito,S.A.
ANEXO 11
Detalle de funcionarios que solicitaron facilidades de liquidez
Funcionarios
Cedula
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Wilfredo Flores
001-0172017-5
Jean Charles de Mondesert G.001-0065613-1
Rosannla Pellerano
001-00170307-2
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Raisa Gil de Fondeur
001-0202538-4
Wilfredo Flores Santos
001-0172017-5
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Wilfredo Flores
001-0172017-5
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Humberto Sangiovanni
001-1702207-9
Monto del pagarés
187,500,000
#
250,000,000
#
125,000,000
250,000,000
250,000,000
107,875,000
375,000,000
375,000,000
475,000,000
137,500,000
375,000,000
87,500,000
500,000,000
750,000,000
# Estos pagares no indican el monto de la facilidades otorgadas
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
ANEXO IV
DETALLE DE VALORES PROCESAR BANCOS OFFSHORE DE BANCREDITO, S.A.
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
Valores
CERTIFICADOS PENDIENTES
CERTIFICADOS EN GARANTIA
CTAS. CTES. PENDIENTES
CHEQUES PENDIENTES
DIFERENCIAS
TOTAL GENERAL
BANCREDITO CAYMAN
BANCREDITO PANAMA
966,222.00
2,946,384.95
3,838,767.82
4,671.23
5,091,043.33
12,847,089.33
1,205,083.42
3,947,736.16
3,881,668.95
66,321.05
9,100,809.58
GFN CAPITAL CORP
63,792,741.31
11,200,906.03
3,659,612.48
274,994.19
78,928,254.01
TOTAL
65,964,046.73
6,894,121.11
15,039,673.85
7,545,952.66
5,432,358.57
100,876,152.92
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR BANCREDIT CAYMAN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.I
BANCREDIT CAYMAN
CERTIFICADOS PENDIENTES POR PROCESAR
INVERSIONISTAS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
Juan V. M. Perez
Vilma Gonzalez
Guillermo Garcia
Icecube Comunication
Moldeado Andino
Maria Josefina
Napel Investment
Ricardo Santelises
Placido Vicente
Rafael Villari
Thelma Alvarez
Placido Vicente
ECCB Trust
28,589.54
48,361.26
148,609.74
14,141.75
195,599.16
34,764.67
20,161.33
100,000.00
41,251.31
137,296.01
29,799.37
17,647.86
150,000.00
TOTAL
966,222.00
BANCREDIT CAYMAN
CERTIFICADOS EN GARANTIA
INVERSIONISTAS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
Michael Bax
Hamlet atista
Michelle Khoury
Bejoca International
Michael Bax
Luis M. Machado
Orly Burgos
Andres Apaig
Andres Apaig
Andres Apaig
Agribusiness
Andres Apaig
61,447.99
10,249.17
40,120.55
137,165.88
281,190.74
14,692.62
114,002.88
140,034.52
232,493.27
310,093.43
1,125,000.00
479,893.90
TOTAL
2,946,384.95
BANCREDIT CAYMAN
CHEQUES PENDIENTES POR PROCESAR
INVERSIONISTAS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
RAMON M. ABREU P.
ROBERTO ECHAVARRIA
JOSE CONCEPCION
ROBERTO ECHAVARRIA
849.31
1,273.97
1,273.98
1,273.97
TOTAL
4,671.23
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR BANCREDITO CAYMAN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.II
INVERSIONISTAS
ABELARDO B. BERMUDEZ
ACTIVE TRIM SOLUTION, S. A.
AEROGROUP, LTD
ALACAT
ALAMBRES DOMINICANOS S.A.
ALBA MARGARITA DAUHAJRE
ALEJANDRO GARCIA TRONCOSO
ALEJANDRO POZO
ALFREDO FERNANDEZ D.
ALPHA GENERAL ASEMBLY
ANA MAGEN
ANDREW BRANT
ANGEL RAMON BENITO
ANTILLAN HOLDING CORP.
ARCO, C. X A.
ASC DOM. DE GOLF
ATLANTIC GENERAL INC.(*)
BELLO HORIZONTE, S. A.
BIG STAR LLC
CARL CARLSON
CARLOS F. LOPEZ CORNIELLE
CARLOS F.VARGAS.
CENTURY 21 JUAN PERDOMO, C X A
CIA ELECTRICIDAD NAJAYO
CIECA
COMERCIAL ROIG, C. X A.
COMPAÑÍA DE ELECTRICIDAD, S. A.
CONARESA
CONSTRUCTORA CASTILLO LOPEZ
DAS OVERSEAS CORP.
DESARROLLO Y PROMOCION INC.
DISTINCTIVE INVESTMENT
DOMINICAN FUEL CO.
DONCO LIMITED
DYNAMIC AIR LTD
EDITORIAL CXA
ELEKTRA DOMINICANA
ELTZ BUSINESS,INC.
EMC MANUFACTURING
ERNESTINA RINCON
FELIPE MENDOZA
FICAG S.A.
FORDHAM INTERNATIONAL LTD
FRANCISCO ALVAREZ LORENZO
FRIBER CARIBBEAN EXPORT, INC.
GAMPSA INVESTMENT, LTD
GFN CAPITAL MERCADO LIBRE (*)
GFN CORPORATION (*)
GH INVESTMENT OVERSEAS
GONZALO CASTILLO TERRERO
GRUPO UNO, S. A.
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
4,807.10
5,374.72
838.80
19,817.83
16,553.05
209.21
440.14
3,438.62
113,540.71
142,044.74
2,098.93
138.46
2,723.58
556.33
2,101.10
11,182.85
5,020.01
619.29
17,924.10
2,875.66
282.70
15.86
195.60
835.29
9,780.24
81,608.11
66,121.79
470,316.67
712.50
2,118.39
1,544.45
37,407.27
259,038.40
161.52
13,013.91
3,376.91
1,653.17
4,995.39
19,321.59
697.67
2,207.77
18,448.84
19,241.17
4,438.41
7,877.47
194.55
914,577.00
196,785.75
1,829.06
734.00
281.84
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR BANCREDITO CAYMAN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.II
INVERSIONISTAS
GUILLERMO ENRIQUE ALVAREZ G.
HAINA INVESTMENT COMPANY
HELADOS BON CXA
HELICOPTEROS EXPRESOS, S. A.
HILL STAR CORPORATION
IBELY MANUFACTURING, S. A.
IMPERIAL CAPITAL HOLDING
IMPRESORA DEL YAQUE, C.X A.
IND WORLD INVESTMENT
IND WORLD INVESTMENT
IND. DEVELOPMENT HOLDING
INFOSOLUTION (*)
INTER ANTENA HOLDING COMPANY
INVER. OVERLORD
INVERSIONES ARRECIFE, S. A.
INVERSIONES MAM, S. A.
INVERSIONES ROCA, S. A.
INVERSIONES SOFIA, S. A.
IVONNE MILZ
JADE INVESTMENT LLC
JAIME ALBERTO BONETTI BREA
JOAQUIN JANER FOREST
JOSE A. BONILLA
JOSE IVANOV PELEV
JOSE RUBEN CORNELIO
JOTTIN CURY
JUAN BARTOLOME MORALES PION
JUAN DAUHAJRE
JUAN MARIA MEJIA ALMONTE
KENTUCKY FOOD GROUP LIMITED
KERLING INT. S.A.
KORSYN FINANCE INCORPORATED
LAFERMI,S. A.
LAMINADOS INDUSTRIALES CXA
LUIS MANUEL MACHADO GOMEZ
MAGNOLIA OVERSEAS
MANEGEMENT SERVICE DOM.
MANUFACTURAS SANTIAGO, S. A.
MARIA DE LOS ANGELES GONZALEZ
MARIA DEL PILAR PELLERANO
MARIA ISABEL CONCEPCION
MARIA NIEVES ALVAREZ
MARIA ROSA ZELLER
MARIANO DE J. PALMERO POLANCO
MARIO RENDULIC
MARITZA ZELLER BONETTI
MAYRA DE PELLERANO
MED-TEC, S. A.
MERCEDES DIEZ DE PLANAS
METALES ANTILLANOS
METALGAS, S. A.
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
2,151.14
9,396.76
5,821.41
1,725.56
10,122.76
25,474.81
979.35
6,045.21
1,369.63
309.78
14,252.53
216,796.64
460.66
112.63
155.00
98.00
525.67
2,263.15
1,179.51
104.67
721.48
16,171.18
606.98
4,045.26
9,226.62
419.46
1,769.85
1,210.14
4,430.16
271.98
18,333.23
3,589.22
1,707.40
669.41
120.76
6,107.88
96,386.77
6,832.98
5,977.26
52,048.15
2,791.49
112.50
1,454.85
495.11
220.00
281.56
8,780.51
22,521.99
4,645.00
4,320.00
63.49
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR BANCREDITO CAYMAN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.II
INVERSIONISTAS
MFS INTERNATIONAL CORP.
MICHAEL BANKS
MIGUEL ALMONTE (**)
MIGUEL GIL BARROSO
MILAGROS ALTAGRACIA ARIAS(**)
MOTA HEDED, GUZMAN Y ASOC.
NANDY RIVAS, S. A.
NELLY MOTA
O Y M SOLUZIONA DOMINICANA, S. A.
ORLIN LYOUBENOV KOLEN
ORSEN TRADING, S. A.
OSCAR F. TORRES
PATRICIO FRANCO DE HAUSER
PEDRO BENCOSME
PEDRO JULIO GOICO
PEDRO URE Y/O ANA URE
PEERLESS CARIBBEAN SERV.
PETER DERRICK
PODIUM, S. A.
RAFAEL REY
RAMON ALONTE SORIANO
RAMON E. CONTRERAS
RAMON LOZADA
RAMONA BRETON
RENASA (*)
RICARDO TIZON
RODOLFO DE J. ARIAS
RODRIGUEZ SANDOVAL & ASOC.
ROUGHTON INTERNATIONAL
SAMIR RIZEK SUED
SAN FCO RESORT INC.
SAN FERNANDO OIL & GAS
SANTIAGO KALAF
SERGIO WESTIN VASCONCELLOS
SEYMOR TRADING
SOL DE PLATA BAVARO
STEWART TITTLE LATIN AMERICAN
TCN DOMINICANA (*)
TERESA ARIAS ALMONTE (**)
TOP LINE COMERCIAL, C X A
TRANSCONTINENTAL REINSURANCE
TRICOM (*)
UNION FENOSA PALAMARA
VESTA INTERNATIONAL GROUP, S.A.
VESTA INTERNATIONAL LTD
VICTOR A. ARIAS (**)
WASCAR BOBADILLA
WEPA CXA
YUAN YU LIAU SU
TOTAL
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
153.12
2,587.73
23,070.01
5.95
155.43
48.88
1,590.45
2,503.43
256,900.93
2,624.10
1,791.47
75.00
2,801.72
2,696.27
7,346.57
1,660.87
14.27
45.87
598.00
22,937.61
330.07
53.69
796.54
1,166.06
321,316.14
44.74
15,032.93
815.00
22,462.75
8,610.14
1,073.44
3,344.74
723.01
380.00
34,643.29
132.41
38.15
275.19
3,708.49
4,794.80
1,325.81
6.18
9,928.37
276.75
174.75
12,299.61
23.90
102.22
2,292.01
3,838,767.82
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR BANCREDITO PANAMA
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.III
INVERSIONISTAS
A/F B°LEATHER (BARCLAYS)
A/F RAFAEL VILLARI (BARCLAYS)
SIN NOMBRE
A/F ACCIONES Y VALORES
A/F CORP. AVICOLA
A/F BANCREDITO
A/F CELESTE POLANCO
A/F CASTO ARIAS
A/F LERMAN MANAGEMENT, S.A.
A/F CELESTE A. POLANCO
A/F ANNA I. QUILEZ
A/F BANCREDITO
MARIO ARIZA
TERRACOSTA CXA / RAUL HOYO
TERRACOSTA CXA / RAUL HOYO
BANCREDITO
C. ALVAREZ
RAUL HOYO
RAUL HOYO
RAUL HOYO
RAUL HOYO
RAUL HOYO
RAUL HOYO
RAUL HOYO
RAUL HOYO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
BANCREDITO
ZURRON INT./ MILAGROS ARIAS
ZURRON INT./ MILAGROS ARIAS
ZURRON INT./ MILAGROS ARIAS
ZURRON INT./ MILAGROS ARIAS
ZURRON INT./ MILAGROS ARIAS
ZURRON INT./ MILAGROS ARIAS
VIRGINIA VALERIO
MERCEDES MATOS
AIDA MICHEL DIAZ
PATRICIA NADAL
AIDA MICHEL DIAZ
RAFAEL VILLARI
CELESTE POLANCO
FRANKLIN PERDOMO
ANNA YVELISES QUILES
TOTAL
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
848.28
698.92
10,356.17
23.02
7,637.82
2,384.80
131.51
56,910.20
4,098.63
135.89
174.44
450.00
148,815.13
48,497.53
160,611.94
130,000.00
6,999.82
114,256.73
782.58
130,000.00
890.41
500,000.00
3,424.66
150,114.87
1,028.18
2,099.96
471,190.22
471,190.22
471,190.22
471,190.22
471,190.22
7,643.84
2,972.60
9,349.31
1,917.81
767.12
1,917.81
106.78
297.67
111.47
8,493.07
54.14
722.22
135.89
9,682.19
174.44
3,881,668.95
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR BANCREDIT PANAMA
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.IV
BANCREDIT PANAMA
CERTIFICADOS EN GARANTIA
INVERSIONISTAS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
Zurron
Celeste Polanco
Aralca
Aralca
Aralca
Aralca
Aralca
Aralca
Aralca
Aralca
GE Investment
GE Investment
Seymor Trading
Seymor Trading
Seymor Trading
Seymor Trading
TOTAL
1,007,643.84
20,135.89
119,673.37
119,673.37
119,673.37
119,673.37
119,673.37
299,178.76
299,183.44
228,745.75
359,962.45
134,519.18
275,000.00
300,000.00
260,000.00
165,000.00
3,947,736.16
BANCREDIT PANAMA
CERTIFICADOS PENDIENTES POR PROCESAR
INVERSIONISTAS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
Credit Card
Carolina Bunster
Basic Energy
Anselmo Hernandez
Carlos Bermudez
Carlos Bermudez
Icecube Comunications
Maximo Pellerano
86,935.53
29,701.53
118,335.39
163,326.12
234,000.00
49,965.00
22,819.85
500,000.00
TOTAL
1,205,083.42
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.V
INVERSIONISTAS
ACEVEDO ESTELA
ACEVEDO RAFAEL
ACOSTA JOSE
ACOSTA JOSE
ADAMES ANDRES A
ADAN ANTONIO
ADAN ANTONIO
ADAN ANTONIO
ADAN LOURDES
ADAR TRADING
ADARGELIA RIVER
AFS INTERCAMBIO
AIELLO FRANCESC
AKRA VICENT
AKRA VINCENTZ
ALMONTE ANA
ALVAREZ CLARA G
ALVAREZ FRANCIS
ALVAREZ FRANCIS
AMPARO JULIO
ANA ESTHER DE LA MAZA
ANDRE APAID
ANTONIO FARATRO
ANTONIO FARATRO
ANTONIO GEARA
ANTONIO TARRAGON
ANTONIO VESPASI
ARIZA MARIO SCI
ASESORIA FINANCIERA
ASESORIA FINANCIERA
BAQUERO PATRICIA
BAUTISTA ANTOLI
BAUTISTA JOSE A
BAUTISTA JOSE A
BAUTISTA SERGIO
BEHAM FINANCIAL
BELLAN ANTONELL
BENOIT HAYDEE A
BERGES LUISA EVERIDIS
BERTHA FIALLO
BEST VIEW PROPERTY
BONANEY ALBERTO
BONNELLY GINA MARIA
BURGY CHRISTIAN
BURGY CHRISTIAN
CACERES RAMON
CAMACHO ANGELA
CANCEL LEA
CANDIDO QUIROGA
CANO RAMON VICTOR
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
60,000.00
125,000.00
50,700.00
40,000.00
106,134.69
204,908.00
14,347.00
150,000.00
70,000.00
347,296.69
557,680.79
104,791.89
85,639.45
101,931.15
50,472.60
29,257.68
41,820.15
50,488.36
25,000.00
105,839.94
95,555.52
1,000,000.00
100,000.00
100,000.00
30,000.00
312,614.63
168,959.38
357,775.07
65,000.00
60,000.00
430,271.01
100,000.00
62,128.62
42,243.75
65,000.00
65,203.07
15,000.00
100,806.85
31,151.22
70,000.00
221,282.17
100,000.00
100,000.00
24,643.79
12,000.00
150,000.00
133,000.00
10,000.00
28,458.20
50,000.00
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.V
INVERSIONISTAS
CARAMASSI CARLO
CARLOS RAMIREZ
CARLOS REID
CARMEN MARRANZI
CARMEN PEREZ
CAROL MORGAN SCHOOL
CAROL MORGAN SCHOOL
CAROL MORGAN SCHOOL
CASTILLO AMERICA
CEDE¥O REJANE
CHEZ MENCIO
CHEZ MENCIO
CHRISTIAN BURGY
CLAUDE HALLOUN
CLAUDE HALLOUN
CLERCIDA BONILL
COCHON CLARA AL
COLLADO CRISTIAN
CONGOZ INTERNATIONAL
CUEBA AMADO
CUNILLERA DAYSI
DAVID KUSHNER
DE LA MOTA BATISTA JOSE THOMAS
DE LA MOTA BATISTA JOSE THOMAS
DELANOY DAVID
DESPRADEL HEIDI
DOLLISON LUIS B
DORREJO ARIANA
DORREJO HARRY
DORREJO JUAN
DUMIT BADUI ANTONIO
ECHALAR EDITH
EDUARDO ACOSTA
EDUARDO DIAZ
EDUARDO DIAZ
EDUARDO DIAZ
EMMA TARAGONI
ENCARNACION RIC
ENRIQUILLO RIVAS
ENRIQUILLO RIVAS
ESPAILLAT ALBER
ESPIN CANDIDA S
ESPINAL NICOLAS
ESPINAL NICOLAS
FAGG PATRICK GR
FELIX GIL BARRO
FELIX GIL BARRO
FERNANDEZ FELIX
FLOGIA PASQUALE
FONDO DE BIENES
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
52,035.84
516,769.13
129,146.26
216,718.75
113,563.02
288,324.38
190,789.15
135,289.78
30,670.61
51,581.79
51,000.00
11,001.95
110,000.00
200,666.75
300,000.00
50,000.00
10,669.79
17,318.44
200,000.00
72,209.11
50,000.00
245,000.00
115,415.89
67,840.00
10,000.00
100,254.90
57,687.38
25,045.20
26,395.42
25,045.20
30,000.00
66,000.00
110,789.16
120,000.00
125,000.00
105,474.10
538,792.36
67,000.00
202,038.36
74,792.47
50,000.00
27,213.04
26,887.61
31,447.33
55,000.00
250,000.00
250,000.00
102,109.00
125,000.00
920,164.78
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.V
INVERSIONISTAS
FONDO DE BIENES
FONDO BIENESTAR SOC TRAB HOTELEROS
FONDO BIENESTAR SOC TRAB HOTELEROS
FONDO BIENESTAR SOC TRAB HOTELEROS
FONDO BIENESTAR SOC TRAB HOTELEROS
FORT MARIA ANGE
FRANK RAINIERI
FRANK VILLANUEVA
FUSTER JAIME AN
G.E. INVESTMENT
GA AN PEDRO NARCISO
GA AN PEDRO NARCISO
GALAN PEDRO NAR
GARCIA GUILLERM
GARCIA JULIO CE
GARCIA MARTA IV
GERMAN POLANCO
GERMAN POLANCO
GERMAN POLANCO
GERMAN POLANCO
GIL GUIDO ANTONIO
GIL LUIS RAMON
GIL MANUEL DE JESUS
GIL MANUEL DE JESUS
GLORIA GUERRERO
GONZALEZ MANUEL
GOTTSEGEN MARJORID
GRULLON ANGEL F
GUNDREY LIMITED
HALLOUN CLAUDE
HALLOUN CLAUDE
HALLOUN CLAUDE
HALLOUN CLAUDET
HAYDEE BENOIT
HAZOURY GEORGE
HECTOR CASTRO N
HELMUT MIKO
HENRIQUEZ NOEL
HERNANDEZ GLADYS
HORACIO CONTRERAS
IBAÑEZ ERNESTO
IMPRESORA DEL YAQUE
INFANTE JOSE ALBERTO
INMOBILIARIA SANCHEZ VASQUEZ
INOVA MARTE HOFFIZ
INVERSIONES ASOCIADAS
INVERSIONES ASOCIADAS
INVERSIONES LAGUNAS
INVERSIONES LAGUNAS
INVERSIONES LAGUNAS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
67,184.76
1,298.94
120,027.68
316,818.19
146,323.74
10,000.00
235,000.00
61,210.65
200,000.00
215,460.46
50,000.00
10,000.00
30,000.00
160,000.00
593,773.65
10,453.19
555,138.36
400,000.00
1,500,000.00
1,000,000.00
16,552.60
500,000.00
500,000.00
60,000.00
113,949.18
20,740.00
177,696.96
30,000.00
640,894.23
125,000.00
207,330.49
101,949.13
105,296.54
100,000.00
1,325,000.00
15,618.04
70,000.00
136,213.16
409,628.98
58,140.20
150,000.00
600,000.00
100,000.00
10,000.00
252,335.62
110,000.00
110,000.00
175,000.00
80,000.00
40,700.00
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.V
INVERSIONISTAS
INVERSIONES LAGUNAS
INVERSIONES LAGUNAS
INVERSIONES LAGUNAS
INVERSIONES OVERLORD
JAIME FUSTER
JANEIRO LUGO
JEBB LTD
JIMENEZ AUMBERT
JIMENEZ AUMBERT
JOANNA PELLERANO
JOHN POULIN.
JORGE GARIP
JOSE ML VARGAS
JOSE ML. VARGAS
JOSE ML. VARGAS
JOSE VARGAS
JR ARTHUR F. KELLY
KIECHLE FRANZ J
KIECHLE FRANZ J
LEG MARIE CARMEN
LEONCIO VALDEZ
LEYBA ALEXANDRA
LISSETTE VEGA
LOPEZ ALFREDO
LOPEZ JOSEFINA
LOURDES DE LA MAZA
LUIS CONRADO CEDEÑO
MACCHIA FELICE
MANUEL GARCIA
MANUEL PELLERANO
MARIA DEL PILAR BARBERO
MARIA PELLERANO
MARIETTA LISK
MARIO ADAMS
MARJORIE L. GOTTSEGED
MARRANZINI JULIO
MARTE CRISTOBAL
MARTE INOVA AUR
MAXIMO PELLERAN
MAZA ANA ESTHER
MAZA LOURDES AL
MEDINA LILIAN L
MENDOZA MARIA I
MERA ISA PURAS
MERCEDES ALFARO
MICHAEL KOURIE
MICHEL ORIOL
MICHEL ROSA V.
MIGUEL BARBERO
MOISES A. FRANCO LLENAS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
125,000.00
345,000.00
104,254.30
113,508.39
200,000.00
242,302.73
1,597,000.00
134,364.24
16,510.25
90,000.00
228,486.38
101,722.99
279,290.57
117,684.88
163,153.93
59,303.21
101,063.95
50,000.00
50,330.22
10,091.10
350,124.66
21,247.65
102,181.91
20,839.32
12,166.09
51,000.00
1,000,000.00
100,000.00
10,000.00
1,114,719.00
746,986.26
181,372.20
88,260.82
151,385.37
300,000.00
561,624.33
121,647.74
117,749.67
45,000.00
70,000.00
11,000.00
12,970.35
50,000.00
26,136.71
151,849.73
110,000.00
12,332.11
29,154.52
1,083,896.54
100,064.77
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.V
INVERSIONISTAS
MORTIMER ECHAVARRIA
MULTIPRESSE,S.A
NICOLAS AIDA CR
NOUVEAU LTD
NU¥EZ GENARA ME
NU¥EZ GENARA ME
OBJIO YASMIN VIRGINIA
OCTAVIO CACERES
OCTAVIO CACERES
OLIVIER VINICIO
OVALLES JACQUELLINE
PACI MASSIMILIA
PAGGIARIN GIANN
PANTALEON MARIA
PASCAL GUSTAVO
PASCAL GUSTAVO
PAZOS ISIDRO JO
PELLERANO ROSANGELA
PERALTA MANUEL
PEREZ JUAN CARLOS
PICOZZI MARIO
PICOZZI MARIO
PICOZZI MARIO
PICOZZI MARIO
PIMENTEL CESAR
PINA JUAN ROSELLO
PINA JUAN ROSELLO
PLAN RODRIGO J.
PLEASANT LAKES
PLEASANT LAKES
POPOVIC DRAGAN M
PUJOLS SERGIO C
QUINTANA LUISA
QUINTANA PAULIN
QUIROGA GERARDO
RAFAEL VILLARI
RAFAEL VILLARI
RAMIREZ JULIO A
RAMON ABREU
RAMON C ABREU
RAMON CACERES
RAMON M ABREU
RAMON M ABREU PIÑA
RAMOS JESUS MARIA
REY ELADIO
REYNOSO JOSE RAFAEL
RICARDO TORRIJO
RICARDO TORRIJO
RICHARD PERRY
RIMAR HOLDINGS
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
200,000.00
91,427.06
10,000.00
1,010,191.78
13,107.57
24,109.62
23,490.00
205,400.00
151,500.00
20,000.00
16,700.00
50,312.33
31,120.00
381,355.34
31,112.99
97,966.21
100,000.00
63,538.42
15,751.36
40,000.00
157,733.01
229,072.48
274,784.99
412,977.43
100,000.00
125,429.71
10,097.67
250,000.00
250,000.00
265,247.02
55,000.00
102,887.55
7,123.60
14,614.56
35,262.13
323,921.36
180,703.66
231,240.58
151,273.97
151,273.97
150,000.00
150,000.00
100,000.00
21,007.00
51,901.17
50,000.00
150,039.18
500,000.00
225,009.36
1,153,759.00
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.V
INVERSIONISTAS
RIVAS ENRIQUILL
ROBERTO ECHAVARRIA
ROBERTO ECHAVARRIA
RODRIGUEZ JULIO
RODRIGUEZ MANUE
RODRIGUEZ MISSMARY
RODRIGUEZ ROSA
ROSA BARBERO
ROSIER JAMIL
SAINT MARIE CARNEL
SANCHEZ CESAR B
SEYMOUR TRADING
SEYMOUR TRADING
SEYMOUR TRADING
SEYMOUR TRADING
SHELBY DEVELOPMENT
SICARD JUANA MA
SILVA CARLOS J.
SIMO DENNIS RAFAEL
SUAREZ SIMON BOLIVAR
SUERO JULIO MAX
SWIATKOWSKI MIRON
TAVAREZ RAMONA
TORRIJOS RICARD
ULISES BOOM
ULISES BOOM G
ULISES BOOM G
ULISES BOOM G
ULISES BOOM G
ULISES BOOM G
ULISES BOOM G
ULISES BOOM G
ULISES BOOM G
ULISES BOOM GOM
ULTRA FINANCE GROUP
ULTRA FINANCE GROUP
ULTRA FINANCE GROUP
ULTRA FINANCE GROUP
ULTRA FINANCE GROUP
ULTRA FINANCE GROUP
ULTRA FINANCE GROUP
ULTRA FINANCE GROUP
VALLEJO JORGE E
VARGAS JOSE MANUEL
VARGAS JOSE MANUEL
VARGAS JOSE MANUEL
VARGAS JOSE MANUEL
VARGAS JOSE MANUEL
VARGAS JOSE MANUEL
VARGAS JOSE MANUEL
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
624,654.30
150,000.00
150,000.00
150,483.76
100,000.00
27,514.12
66,473.33
137,494.15
231,256.04
15,651.60
60,000.00
445,000.00
500,000.00
100,000.00
200,000.00
2,754,333.80
50,000.00
283,919.55
150,000.00
120,000.00
230,748.98
51,359.93
12,000.00
40,000.00
150,000.00
100,000.00
110,502.19
150,000.00
75,000.00
75,000.00
75,000.00
75,000.00
150,000.00
200,000.00
628,338.40
288,824.97
330,508.98
374,402.74
299,522.19
293,789.88
373,914.39
410,153.68
100,000.00
23,128.31
21,592.70
91,202.95
39,043.51
48,652.30
66,804.75
52,728.91
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.V
INVERSIONISTAS
VARGAS RAMON ANTONIO
VASQUEZ FABIA M
VELA JOSE MANUE
VERIGUETE MANUEL
VICINI FIUME
VILLARI ANTONIO
VILLARI RAFAEL
VILLARI RAFAEL
VILLARI RAFAEL
VILLARI RAFAEL
VIRGINIA ARREDONDO
WIESE ALFRED
WILLIAN READ
WING KUAN NG NG
ZURRON CORPORATION
TOTAL
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
11,650.57
11,112.42
23,070.69
100,000.00
26,224.90
53,203.27
150,000.00
100,000.00
227,357.60
52,704.77
40,000.00
100,000.00
4,429,919.83
158,507.40
2,519,487.11
63,792,741.31
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VI
INVERSIONISTAS
ABREU MARIA
ABREU, LUIS
ACOSTA,MARTIN H
ALEJO JACQUE O
ALMONTE JUAN
ARIAS,KEY
ARMIDIS CARMEN
ASCENCIO REYNOL
BANCREDICARD
BANCREDICARD
BARBERO GLORIA
BARBERO GLORIA
BARBERO GLORIA
BARBERO MIGUEL
BARBERO MIGUELO
BARBERO ROSA
BENITEZ CARMEN
BESONIAS ZOILA
BOBADILLA MARIT
BOUVILLE MI Y-O
BOUVILLE MICHEL
BRITO, ELSA Y-O
CABRAL,SOCR Y-O
CARVAJAL,SE Y-O
CASTILLO ANDRES
CHUN SE CHAN
COLLADO CRISTIN
COLLADO,MARIO A
CRUZ MODESTA O
CURY ZAIDA O
DOMINICI,LEONID
ELIZARDO GRACIA
FERNANDEZ ISABE
GARCIA ANTO O
GARCIA, MARIA
GENAO,AGUST Y-O
GERALDINO,CARLO
GOMEZ FELIZ O D
GONZALEZ FEL O
GRATEREAUX CRIS
GUERRERO MILAGR
HART EDITH DE
HEINSEN JULIO
HENRIQUEZ J Y O
HERNANDEZ MARIA
HERNANDEZ MARIA
HERNANDEZ MARIA
HERNANDEZ MARIA
DOC
10127
9171
7027
9315
10022
10463
10480
10441
10476
10475
10029
10023
10028
10321
10162
10395
10256
9883
9547
7423
7424
8086
6951
6612
10285
96
10169
2544
2703
223
7162
10184
10185
6959
3867
1942
8592
9079
2705
2570
7387
947
3868
4791
10255
10405
10252
10186
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
76,146.58
100,000.00
1,260,571.74
15,245.81
203,057.53
173,465.21
1,040,097.84
5,000,000.00
918,345.21
69,488,120.55
408,832.88
1,022,082.19
1,022,082.19
2,040,767.12
2,500,000.00
1,000,000.00
31,786.30
51,167.81
250,267.12
230,431.48
141,648.07
10,180.16
131,766.58
75,186.09
265,689.20
82,933.50
437,669.32
118,181.14
1,360,632.73
90,828.02
10,135.89
511,465.75
234,727.64
53,611.16
113,497.47
8,941.88
102,200.93
76,146.58
1,938,301.04
231,821.42
28,290.43
15,455.26
241,224.74
76,568.33
480,816.12
277,415.45
203,397.26
203,501.79
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VI
INVERSIONISTAS
HERRERA JUAN O
HERRERA,JOSE ME
JADALLA ISSA O
LAVANDERO MOD O
LAVANDERO MOD O
LAVANDERO,M Y-O
LAVANDERO,M Y-O
LOPEZ MARIA
LOPEZ MARIA
LOPEZ MARIA
LOPEZ MARIA
LOPEZ MARIA
LOPEZ MARIA
LUCIANO JOSE O
LUGO JUANA M
MACARRULLA DULC
MANZUETA,NINOSK
MARCELINO MARIN
MARQUEZ,OCTAVIO
MATEO MARTHA
MATOS CANDIDA
MATOS,PORFIRIO
MATOS,PORFIRIO
MATOS,PORFIRIO
MATOS,PORFIRIO
MENDEZ, LEIDA D
MONGIELLO AME O
MU|OZ DARIO
MU|OZ PILAR
MU¥OZ PILAR
NU#EZ, AMPARO
PARRA,RAUL
PE#A,VIRIATO
PE|A MARITZA O
PE¥A ADRIA
PE¥A PILAR
PELLERANO MANUE
PELLERANO MAXIM
PELLERANO RAFAE
PERALTA JUANA
PEREZ ANGELA
PEREZ, AMPARO
PEROLI GIOVANNI
PEROLI GIOVANNI
PIMENTEL,PABLO
POLANCO LUIS
PRIETO CESAR
QUEZADA,MARIA O
DOC
9449
2879
714
9897
8726
8104
6991
10009
10010
10011
10012
10013
10014
2699
9631
10275
8351
10435
9106
40
10481
10473
10471
10470
10469
8875
9721
9705
9725
9911
8149
10466
8138
8770
10168
10401
8961
8962
9727
10298
10096
8178
8907
8935
1602
10129
9851
8600
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
349,332.69
20,271.78
26,458.06
305,605.48
50,000.00
128,725.81
76,019.18
306,624.66
306,624.66
306,624.66
306,624.66
306,624.66
306,624.66
267,985.85
94,997.07
798,648.99
11,560.49
777,394.25
332,917.78
15,203.84
16,396.61
500,630.13
801,008.22
500,630.14
1,522,082.20
22,127.66
127,123.29
1,400,000.00
1,123,579.99
988,894.36
228,194.99
21,848.85
376,514.00
297,976.99
1,019,534.25
4,157,042.63
360,046.51
1,684,107.42
991,643.97
79,059.95
50,849.32
228,744.83
864,438.36
150,000.00
40,394.90
10,152.88
915,389.37
40,543.56
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VI
INVERSIONISTAS
REYES ALEYDA RA
RINCON, ANA Y-O
RIVERA ANA O
RODRIGUEZ EUCLI
RODRIGUEZ JUAN
RODRIGUEZ,C Y-O
SAN CHOW HO KAN
SANCHEZ VICTOR
SANCHEZ,ALE Y-O
SANTANA MARIN O
SANTOS,FRAN Y-O
SCHELHAS GERTRU
SOSA,MICAELA
TABAR GIDETTE
TABAR ROLANDO
TABAR ROLANDO
TAVERAS MERCEDE
TEJADA PEDRO
TIMOTEO GONZALE
URE|A ALICIA
VARGAS ROBERTO
VAZQUEZ MARIA
VENTURA ABIGAIL
VERGARA JAIME
VERGARA,JAI Y-O
VERGARA,JAI Y-O
VERGARA,JAI Y-O
VERGARA,JAI Y-O
VICENTE,MARY LE
VIEIRA,JOSE Y-O
VILLALONA,RAMON
DOC
8897
3215
9820
175
9290
6816
591
10119
6928
9668
2737
9759
10477
9816
10417
10438
10178
10113
10389
9428
9211
10203
9704
9915
8341
8213
8186
6999
4640
2309 €
9119
Total RD$
TOTAL
Tasa
En US$
BALANCE PENDIENTE POR PROCESAR
11,250.84
30,407.67
108,684.24
17,231.01
264,416.44
78,046.36
79,868.11
128,826.85
131,987.40
147,178.76
185,106.16
243,872.88
101,868.49
450,500.00
811,204.93
127,335.62
588,140.92
95,000.00
205,174.90
68,024.27
50,764.38
69,653.93
525,282.96
305,605.48
95,349.03
1,283,642.52
1,308,265.21
646,078.25
10,118.90
63,343.24
1,885,680.95
128,086,436.77
35.00
3,659,612.48
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
BALANCE PENDIENTE
1992 DE IMPORTACION CC GENOVA, S. A.
2886
509.59
1992 DE IMPORTACION CC GENOVA, S. A.
2887
1,528.77
ABELARDO ACEVEDO DE LOS SANTO
2285
174.90
ACCIONES Y VALORES
502
73,744.00
ACCIONES Y VALORES, S. A.
2811
720.00
ADIBE EL BAHSA
1466
152.87
ADOLFO ARTHUR NOUEL Y ELISA I. RODGER DE ARTHUR
632
10,000.00
ADOLFO ARTURO ARTHUR NOUEL
2736
98.63
ALAMASAYI, C. X A.
2908
1,019.18
ALEJANDRO RUIZ OLIVO
197
27,275.18
ALFRED HEINRICH WIESE ORTIZ
3027
356.71
ALFRED WIESE
643
35,000.00
ALFRED WIESE DELGADO
2999
509.59
ALFRED WIESE DELGADO Y ALFREDO WIESE
659
50,000.00
ALFREDO VILLA
2164
211.73
ALMASAYI, C. POR A.
533
100,000.00
ALPHONSINE GERMAINE AUBURTINE
3086
815.34
ALPHONSINE GERMAINE AUBURTINE
3087
112.11
ALTAGRACIA DURAN Y RAFAEL ANGELES DURAN
048
20,203.84
ALTAGRACIA MARGARITA PEÑA DE P. O FIDEL PEÑA DIAZ
188
20,203.84
ALVARO MUNEVAR Y MARIA TERESA GUTIERREZ
640
100,000.00
AMERICA PEREZ DE CARBUCCIA Y CAROLINA CARBUCCIA
155 PEREZ E ILONKA50,509.59
CARBUCCIA PEREZ Y ANA SOFIA CARBUCCIA
ANA DE LOVATON Y LAURA LOVATON
446
101,019.18
ANA MARIA NEME DE UREÑA
201
54.00
ANA MARIA NEME DE UREÑA Y PEDRO UREÑA
469
54,550.36
ANGEL ROBERTO BERROUS MININO
2679
4,778.63
ANGELITA ALTAGRACIA DE LEON VARGAS
2913
101.92
ANGELITA DE LEON VARGAS Y YANET DE LEON
603
10,000.00
ANNA AIELLO
612
81,000.00
ANTONIA JOSEFINA CANTIZANO LARA
3082
1,375.89
ANTONIO FARATRO BAVIELLO
431
101,019.18
ARGENTINA NINA MENDEZ
537
125,000.00
ARISTARCO DORREJO Y RAMONA DORREJO
577
16,000.00
ARISTARCO RAFAEL DORREJO ALMONTE
2998
163.06
AUSTRALIA VERAS Y ARTHUR GAVITT
574
66,000.00
BEN CASTILLO O MILAGROS DE CASTILLO
464
369.97
BERENICE MIGUELINA HASBOUN
2871
591.12
BRIGETTE MORALES Y ISABEL MERCEDES MORALES T.
465
13,132.49
CARLO CARAMASSI
420
12,122.30
CARLO CARAMASSI
579
4,000.00
CARLOS ANTONIO GONZALEZ SOSA
479
65,662.47
CARLOS CARAMASSI
503
10,101.92
CARLOS GUILLERMO NUÑEZ
2690
266.30
CARLOS GUILLERMO NUÑEZ
2905
275.18
CARLOS MATHISS HERNANDEZ
2963
1,070.13
CARLOS VERAS
2923
1,019.18
CARLOS VERAS
2925
1,019.18
CARLOS VERAS
176
101,019.18
CARLOTA JHONSON KING
457
10,101.92
CARLOTA JHONSON KING
2661
98.63
CARLOTA JHONSON KING
2882
101.92
CARMEN RITA PEREZ DE ALVAREZ RENTA
231
11,112.11
CARMEN RITA PEREZ PELLERANO
092
505,095.89
CARMEN RITA PEREZ PELLERANO
103
505,095.89
CARMEN RITA PEREZ PELLERANO
106
19,193.64
CARMEN RITA PEREZ PELLERANO
164
14,142.68
CARMEN RITA PEREZ PELLERANO
319
11,112.11
CELESTE A. POL
2720
887.67
CELESTE AIDA POL MAZARA DE MEJIA
2751
98.63
CESAR AUDE NUÑEZ
2895
346.52
CESAR AUDE NUÑEZ
2897
142.69
CESAR AUDE NUÑEZ
084
14,142.68
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
CESAR AUDE NUÑEZ
271
CHEH MENG CHEN DE YANG
3554
CHENG CHU TSUNG Y CHIH HSIA TSUNG CHEN
329
CHIH MING CHEN DE YANG
2777
CHIH MING CHEN DE YANG
2795
CHIH MING CHEN DE YANG
2988
CHIH MING CHEN DE YANG
2993
CHIY CHAO LIN
262
CHRISTIAN EDOUARD BURGY
3089
CHRISTIAN EDOUARD BURGY
652
CRISALIDA JOSEFINA DE LOS ANGELES ANGELES
484
DAMARIS DEL CARMEN BAEZ PERALTA DE VALDEZ
115
DAVID KUSHNER Y MARIA KUSHNER
564
DAVID KUSHNER Y MARIA KUSHNER
592
DAVID SLOANE YOUNG
199
DAVID SLOANE YOUNG
2903
DAVID SLOANE YOUNG
545
DIANA CELESTE DE LOS SANTOS ZAPATA
2920
DIOGENES ANTONIO COLLADO PICHARDO
3100
DOMINGO MEDINA BERNABE
2937
EDDIE ALBERTO LIZARDO GUERRERO
191
EDMUNDO EUGEN AMADO CONSUEGRA
2914
EDMUNDO E. AMADO CONSUEGRA Y MILEDYS T. SANTOS
573
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
1922
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
2182
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
2450
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
2740
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
2078
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
2333
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
2660
EDWINK ARAMANDO RODRIGUEZ RICART
2881
EDWINK ARMANDO RODRIGUEZ RICART
536
ELTZ BUSINESS INC.
2187
ELTZ BUSINESS INC.
2188
ELTZ BUSINESS INC.
2940
ELTZ BUSINESS INC.
2948
ELTZ BUSINESS INC.
2951
ELTZ BUSINESS INC.
2955
ELTZ BUSINESS INC.
2961
ENGLEWOOD, LTD
440
ENRICO ANTONIO PFIFFNER RETEY
458
ENRICO ANTONIO PFIFFNER RETEY
2989
ENRICO ANTONIO PFIFFNER RETEY
2990
ENRICO A. PFIFFNER RETTEY Y SILVERIO BDO ORTIZ C.
676
ENRICO A. PFIFFNER RETTEY Y SILVERIO BDO ORTIZ C.
677
ENUMICIA AQUINO C. Y CESAR NICOLAS POLANCO A. 594
ERNESTO IBAÑEZ RIZO
389
ERNESTO SANCHEZ Y ELIZABETH LENHART
486
ESTELA ALTAGRACIA ACEVEDO GUZMAN
2799
ESTELA ALTAGRACIA ACEVEDO GUZMAN
2997
ETHEL CARMEN STROFER DE SANTONI
474
EVANGELINA SOSA UCKERT Y ANA IDALIA LIZ
073
EVELYN MORERA DE BATLLE
1808
EVELYN MORERA DE BATLLE
2063
FARI SUAZO DE NUÑEZ Y GUILLERMINA CASTILLO 3545
FELIX MARIA VASQUEZ ESPINAL
201
FELIX MARIA VASQUEZ ESPINAL
347
FELIX MARIA VASQUEZ ESPINAL
386
FELIX MARIA VASQUEZ ESPINAL
439
FELIX MARIA VASQUEZ ESPINAL
464
FELIZ MARIA VASQUEZ ESPINAL
2849
FERNANDO CAMINO ALONSO
2779
BALANCE PENDIENTE
34,346.52
32,168.33
20,203.84
207.13
315.61
214.02
326.14
20,203.84
163.07
16,000.00
11,112.11
10,101.92
30,000.00
10,000.00
436.35
152.87
14,000.00
1,070.14
560.55
1,019.18
10,101.92
2,140.27
210,000.00
355.07
197.26
203.83
203.84
184.11
203.83
197.26
203.84
20,000.00
920.54
1,380.82
509.59
509.59
1,019.18
509.59
509.59
1,440.00
1,972.60
1,019.18
1,019.18
100,000.00
100,000.00
28,000.00
100,000.00
20,151.93
591.78
611.51
35,356.71
101,019.18
509.59
509.59
20,085.48
10,101.92
50,509.59
10,101.92
10,101.92
10,101.92
98.63
641.10
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
FERNANDO CAMINO ALONSO
2792
FERNANDO CAMINO ALONSO Y ELIA ALONSO DE CAMINO
641
FERNANDO RAINIERI
2932
FIDELINA MARTINA DOMINGUEZ DE BADIA
2906
FIDELINA MARTINA DOMINGUEZ DE BADIA
2907
FRANCHESCA I. HERASME TABAR Y HERIBERTO E. COLON
626
FRANCISCO A. PEÑA ROCA Y LOURES ROCA DE PEÑA 569
FRANCISCO ALVAREZ LORENZO
2773
FRANCISCO ALVAREZ LORENZO
2969
FRANCISCO ALVAREZ LORENZO
546
FRANCISCO ANTONIO ANGELES ANGELES
268
FCO CRUZ COLLADO Y CRISTINA COLLADO DE CRUZ 586
FRANCISCO GERALDO RODRIGUEZ
2899
FCO GERALDO RODRIGUEZ O GERALDINA JANET RDGUEZ
325
FRANCISCO JOAQUIN CRUZ FERNANDEZ
2769
FRANCISCO JOAQUIN CRUZ FERNANDEZ
2972
FRANCISCO MIGUEL FUERTES CRUZ
2912
FRANCISCO MIGUEL FUERTES CRUZ
647
FRANCISCO NICOLAS CLASE AMARO
2683
FRANCISCO NICOLAS CLASE AMARO
2686
FRANCISCO NICOLAS CLASE AMARO
2898
FRANCISCO NICOLAS CLASE AMARO
2904
FRANCISCO NICOLAS CLASE AMARO
122
FRANCISCO NICOLAS CLASE AMARO
453
FCO R. BAEZ DE LOS SANTOS Y MERCEDES X. LISTER 206
R.
FRANKLIN JAIME PAULINO
415
GENARA MECEDES NUÑEZ BRITO
2888
GENARA MERCEDES NUÑEZ
655
GENARA MERCEDES NUÑEZ BRITO
671
GEORGE ISAAC GARCIA
440
GEORGINA PORTES
621
GFN CAPITAL CORP.
3068
GIANNI PAGGIARIN
630
GIANT INVEST CORP.
684
GINA LOVATON PENZO
3536
GISELA PELLERANO DE GOMEZ
2936
GISELA PELLERANO DE GOMEZ
2949
GISELA PELLERANO DE GOMEZ Y LOURDES BONNELLY
638
GISELA PELLERANO DE GOMEZ Y LOURDES BONNELLY
639
GLADYS INOA Y FELIX MIGUEL INOA MARIA
496
GUIDO TABET
328
GUIDO TABET
635
GUILLERMO MARRANIZINI
2964
GUILLERMO RIVERO Y MICHELE RIVERO
580
GUILLERMO RIVERO Y MICHELE RIVERO
581
HECTOR GENAO
2934
HEINZ STOHR
035
HELIODORA ALCANTARA LUCIANO Y LEONIDAS ESPINOSA
471
HENRY PAEZ
135
HENRY PAEZ
240
HILDELISA E. GAUMANN Y JOSE BETANCES ROEDAN 627
HIPOLITO MUÑOZ PEÑA
1593
HIPOLITO MUÑOZ PEÑA
1822
HIPOLITO MUÑOZ PEÑA
2069
IGNACIO GONZALEZ
393
INGRID SORAYA LARA
578
IRMA LUCIANI E IRMA LUCIANI DE FERNANDEZ
480
ISA PURA DE MERA
2497
ISA PURA DE MERA
2775
ISA PURA DE MERA
2966
ISIDRO GONZALEZ SOUTO Y MARIA LUZ ALBORES NUÑEZ
686
ISIDRO GONZALEZ SOUTO Y MARIA LUZ ALBORES NUÑEZ
687
BALANCE PENDIENTE
690.42
50,000.00
6,115.06
305.75
224.22
96,000.00
20,000.00
295.89
305.75
30,000.00
11,112.11
35,000.00
122.30
12,122.30
345.20
356.71
1,090.52
107,000.00
394.52
493.15
407.67
509.59
40,407.67
50,509.59
14,142.68
10,101.92
407.68
52,000.00
40,000.00
45,458.63
10,000.00
167,563.07
10,000.00
442,464.00
19,068.71
1,019.18
917.26
100,000.00
90,000.00
19,193.64
167.67
30,000.00
4,076.71
42,000.00
43,000.00
529.97
50,509.59
13,132.49
20,203.84
30,305.75
84,000.00
122.30
118.36
122.30
335.34
18,000.00
20,144.65
264.99
256.44
264.98
120,000.00
56,000.00
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
ISIDRO JOSE PAZOS MEJIA
2941
ISIDRO JOSE PAZOS MEJIA
2957
IVAN OGNADO LORA
2933
IVONNE MARIA GARCIA LARA
2950
IVONNE MARIA GARCIA LARA
2952
IVONNE MARIA GARCIA LARA Y GUILLERMO GARCIA RECIO
606
JANICE MARTIN Y JEANNETTE E. OGANDO SANCHEZ 025
JAT KWONG SO
070
JAVIER ECHANE GONZALEZ
544
JEANNETTE ELIZABETH OGANDO SANCHEZ
2911
JEANNETTE E. OGANDO SANCHEZ Y YANICE MARTIN 590
JEFFREY FRIES ASHIL Y PETRA ASHIL
567
JESUS RAFAEL FRANCISCO MINIER
111
JOAQUIN ALFREDO SANTANA VELOZ
2996
JOAQUIN A. SANTANA VELOZ Y MARIA DEL C. BOSOM 298
JOE STEELE MATHENY
309
JORGE M. RAMOS VALERA Y JESUS M. AMPARO RAMOS
102
JORGE PANIAGUA
2896
JORGE PANIAGUA O PATRICIA PATERAK DE PANIAGUA190
JORGE SALOMON
2916
JOSE ANTONIO BAUTISTA SANTOS
2958
JOSE ANTONIO BAUTISTA SANTOS Y SANDRA SANTOS585
JOSE ANTONIO HERNANDEZ GARCIA
3098
JOSE ANTONIO HERNANDEZ GARCIA
3099
JOSE A. HERNANDEZ GARCIA Y DIGNA MERCEDES LOPEZ
672
JOSE BETANCES ROEDAN Y JENNY GARCIA NEDER 650
JOSE D. GUERRERO
3026
JOSE DESIDERIO ARES
1582
JOSE DESIDERIO ARES
2987
JOSE D. ARES MALDONADO Y CLEMENTINA GUZMAN 285
JOSE ERNESTO SANCHEZ BERGES
2808
JOSE FLORENTINO COLLADO
607
JOSE FCO FERNANDEZ S. Y MIGUELINA A. FERNANDEZ509
S.
JOSE GUILLERMO RIVERO PENSO
2803
JOSE GUILLERMO RIVERO PENSO
2804
JOSE GUILLERMO RIVERO PENSO
3029
JOSE GUILLERMO RIVERO PENSO
3030
JOSE LUIS VARGAS QUINTANA
387
JOSE MANUEL QUINTANA
331
JOSE MANUEL VARGAS QUINTANA
232
JOSE MANUEL VARGAS QUINTANA
369
JOSE MANUEL VARGAS QUINTANA
382
JOSE MIGUEL SANCHEZ SALOMON
2892
JOSE MIGUEL SANCHEZ SALOMON Y DULCE M. SANCHEZ
450
JOSE PORTET VIVES
2785
JOSE PORTET VIVES
2984
JOSE RAIMUNDO ALBA
515
JOSE RAIMUNDO ALBA
516
JOSE RAMON DIAZ VALDEPANES
193
JOSE RAMON DIAZ VALDEPARES ESPAILLAT
100
JOSE ROMAN MELO Y MERCEDES C.HERRERA DE ROMAN
022
JOSE THOMAS DE LA MOTA
3095
JOSE THOMAS DE LA MOTA
3096
JOSE THOMAS DE LA MOTA
3097
JOSE THOMAS DE LA MOTA O LOURDES M. SANCHEZ 422
JOSE THOMAS DE LA MOTA Y LOURDES SANCHEZ
096
JUAN BAUTISTA CASTILLO SOTO
2346
JUAN BAUTISTA CASTILLO SOTO
2673
JUAN BAUTISTA CASTILLO SOTO
2893
JUAN BAUTISTA CASTILLO S. O MILDRE MARIA CASTILLO
498
JUAN CARLOS CAMINO O ELIA DE CAMINO
397
JUAN CARLOS MEDINA BERGES
2806
BALANCE PENDIENTE
1,528.77
1,528.77
407.67
1,019.18
101.92
10,000.00
20,203.84
28,285.37
50,000.00
203.84
20,000.00
25,000.00
10,101.92
275.18
27,275.18
50,509.59
20,203.84
214.02
21,214.03
947.84
509.59
50,000.00
509.58
509.59
50,000.00
90,000.00
468.82
1,019.18
305.75
30,305.75
986.30
25,000.00
31,315.95
414.25
424.11
438.25
428.05
1,010.19
26,264.99
101,019.18
1,010.19
1,010.19
947.84
93,947.84
414.24
428.06
10,101.92
50,509.59
15,152.88
33,336.33
40,407.67
91.72
1,172.05
479.01
47,479.01
9,091.73
356.71
345.21
356.71
35,356.71
35,356.71
1,055.35
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
JUAN FONTCLARA MONTASELL O MARIA I. SANCHEZ M.
254
JUAN FONTCLARA MONTASELL O MARIA I. SANCHEZ M.
667
JUAN FRANCISCO MEDINA
2828
JUAN JOSE AGEITOS MILLAN Y ERNESTO AGEITOS MILLAN
138
JUAN JOSE AGEITOS MILLAN Y ERNESTO AGEITOS MILLAN
139
JUAN LIZ ORTIZ Y BIENVENIDA ALTAGRACIA PERALTA 575
JUAN MANUEL C.
2844
JUAN MANUEL C.
3079
JUAN MANUEL GARCIA
3538
JUAN MANUEL RORIS Y BEATRIZ OTERO M.
688
JUAN ML. HACHE Y ESTERVINA KHOURY DE HACHE 670
JUAN RAMON DIAZ MATOS Y EIDA ZALDIVAR
094
JUANA J. JIMENEZ CAMACHO Y CESAR OMAR BENCOSME
523
JUANA JOSEFINA JIMENEZ Y JOSE RAFAEL BENCOSME618
JULIA CLOTILDE LAMARCHE SALAS
685
JULIA MA.PAULINO DE TAVAREZ Y RAMONA V. TAVAREZ
024
P
JULIA MARIA PAULINO DE TAVAREZ
2900
JULIAN ADOLFO KURET MEJIA
689
JULIAN FRAU NADAL
690
JUNIOR DONATO BREA C. Y LARISSA SAVIÑON DE BREA
241
JUVENAL NUÑEZ RODRIGUEZ Y EDWARD NUÑEZ
050
LAURA AMELIA GAMUNDI POU
2490
LAURA AMELIA GAMUNDI POU
2536
LAURA AMELIA GAMUNDI POU
2772
LAURA AMELIA GAMUNDI POU
2805
LAURA AMELIA GAMUNDI POU
2970
LAURA AMELIA GAMUNDI POU
526
LAURA AMELIA SANG TORRES
554
LAURA GAMUNDI Y MATILDE POU
595
LAWRENCE MICHAEL LEBOFF
622
LAZARO CAMINO CORRIPIO
2183
LAZARO CAMINO CORRIPIO
2924
LAZARO CAMINO CORRIPIO
2977
LEYDA KANAN PEREZ
272
LOURDES BONNELLY DE ESPAILLAT Y GINA BONNELLY637
R.
LOURDES PATRICIA BONNELLY RICART
2938
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2461
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2462
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2464
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2751
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2752
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2753
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2092
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2093
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2094
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2343
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2344
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
2345
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
134
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
302
LUIS ALBERTO GARCIA GARCIA
354
LUIS BIENVENIDO JIMENEZ AGUILAR
3031
LUIS MARIANO MARION HEREDIA
2713
LUIS MARIANO MARION HEREDIA
2718
LUIS MARIANO MARION HEREDIA
2922
LUIS MARIANO MARION HEREDIA
2928
LUIS MARION H.
124
LUIS MARION HEREDIA
140
LUIS RAMON ARISTIDES MORALES MEJIA
2965
LUIS TOSHIHIDE TANIOKA
499
LUISA C. VELAZQUEZ DELIHMANN
2170
LUISA C. VELAZQUEZ DELIHMANN
2184
BALANCE PENDIENTE
64,652.27
10,000.00
2,732.06
10,101.92
10,101.92
65,000.00
226.85
234.41
10,036.17
86,000.00
23,000.00
10,101.92
10,000.00
40,000.00
25,000.00
30,305.75
305.75
218,000.00
12,122.30
13,132.49
10,101.92
112.11
377.09
108.49
364.93
112.11
11,000.00
41,000.00
37,000.00
10,000.00
460.27
509.59
509.59
23.69
60,000.00
611.50
254.79
1,640.88
366.91
366.90
1,640.88
254.79
331.40
1,482.08
230.14
366.90
1,640.88
254.80
25,254.79
36,366.90
162,640.88
203.84
98.63
295.89
305.75
101.92
30,305.75
10,101.92
305.75
31,315.95
184.11
920.54
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
LUISA C. VELAZQUEZ DELIHMANN
2926
LUISA MEDINA
2813
LUZ MARIA BURGOS SOYA
280
MALDIVES INVESTMENT CORP.
2271
MALDIVES INVESTMENT CORP.
2817
MANUEL BENITO OTERO SOBRINO
2323
MANUEL BENITO OTERO SOBRINO
2652
MANUEL BENITO OTERO SOBRINO
2655
MANUEL BENITO OTERO SOBRINO
2878
MANUEL BENITO OTERO SOBRINO
2879
MANUEL BENITO OTERO Y JEMIMAH M. PEÑA
502
MANUEL BENJAMIN SAJOUR PEREZ
2939
MANUEL BERIGUETE OGANDO
200
MANUEL EZEQUIEL PIMENTEL O BRAULIA MEJIA
330
MANUEL VERIGUETE
636
MANUEL VERIGUETE E IVAN VERIGUETE
620
MARCOS AUGUSTO MOYA DANDER
658
MARGARITA ANDUJAR HAZIM
2880
MARGARITA ANDUJAR HAZIN DE BULUS
311
MARIA ALTAGRACIA GOMEREZ
127
MARIA ANGELES FORT RUIZ
2658
MARIA ANGELES FORT RUIZ
2883
MARIA ARELIS SALUSTINA MARTINEZ MARTINEZ
1512
MARIA ARELIS SALUSTINA MARTINEZ MARTINEZ
2909
MARIA ARELIS SALUSTINA MARTINEZ MARTINEZ
2910
MARIA CONCEPCION DELGADO SEVERINO
598
MARIA DEL PILAR PELLERANO Y MIGUEL BARBERO 549
MARIA HAZOURY DE SANCHEZ
2976
MARIA JOSEFINA SANTANA VDA. BOSON
2994
MARINO ARIZA
2150
MARIO ADAMES Y JULIA MERCEDES PEREZ DE ADAMES
584
MARIO ANTONIO ADAMS DINZEY
2744
MARIO ANTONIO ADAMS DINZEY
2959
MARIO ARIZA
2935
MARIO P. ACEVEDO Y MARIO P. CAAMAÑO
3534
MARTA ARELIS MARTINEZ
1022
MATILDE SANCHEZ DURAN
2861
MATILDE SANCHEZ DURAN
511
MAXIMA AUSTRALIA VERAS DURAN
3024
MELLY TAVAREZ LUNA
2902
MENCIO CHEZ NG
617
MENCIO CHEZ Y MENCIO JOAQUIN CHEZ
224
MERCEDES GLADYS TEJEDA FIGUEROA
2870
MIGUEL BARBERO Y MARIA DEL PILAR PELLERANO 560
MIGUEL DE JESUS BARBERO DEETJEN
2750
MIGUEL DE JESUS BARBERO DEETJEN
2960
MIGUEL DE JESUS BARBERO Y MARIA DEL P. PELLERANO
547
MIGUEL DE JESUS BARBERO Y MARIA DEL P. PELLERANO
548
MIGUEL TABAR KHOURY
2891
MIGUEL TABAR KHOURY
2209
MIGUEL TABAR KHOURY
2510
MIGUEL TABAR KHOURY
2783
MIGUEL TABAR KHOURY
2978
MIGUEL TABAR KHOURY
2979
MIGUELINA A, DURAN MINIER
3083
MIGUELINA A. DURAN MINER
377
MIGUELINA A. DURAN MINIER
2848
MILAGROS CABRERA PINEDA
3075
MILAGROS CABRERA PINEDA Y DAVID DELANOY
081
MILAGROS CABRERA PINEDA Y DAVID DELANOY
248
MIRIAM J. SANTANA VDA.BOSOM Y MARIA DEL C. BOSOM
299
MIRNA KURET DE ACRA
2968
BALANCE PENDIENTE
203.84
246.57
20,203.84
1,067.84
1,144.11
672.66
650.96
1,311.78
672.66
1,355.50
196.27
723.62
41,417.86
46,468.82
60,000.00
10,000.00
18,000.00
407.67
40,407.67
15,152.88
98.63
101.92
1,253.59
1,100.71
1,253.59
10,000.00
70,000.00
428.05
275.18
1,380.83
20,000.00
197.26
203.84
1,528.77
10,036.16
4,124.59
118.35
12,122.30
672.66
101.92
22,000.00
70,713.42
580.93
74,000.00
729.86
754.19
200,000.00
180,000.00
203.83
184.11
203.84
197.26
203.83
152.88
214.03
21,214.03
207.12
101.92
14,142.68
10,101.92
27,275.18
2,221.80
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
MONIKA MARI PIRES ESPINAL
2838
MONIKA MARI PIRES ESPINAL
2839
MONIKA MARI PIRES ESPINAL
3074
NADIN AUDE NUÑEZ Y YAMIL AUDE
270
NADIN AUDE Y JACQUELINE LEYBA DE AUDE
631
NANCY E. HUNT DE RICART Y LAURA CRISTINA ALT. RICART
551
NICOLAS NUÑEZ RODRIGUEZ Y JUCANAL NUÑEZ R. 623
NIDIA RAMONA CABRERA DE JESUS
049
NORMAN UMBERG Y MARIO FRANZ UMBERG
644
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
1679
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
1905
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
2165
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
2432
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
2722
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
2066
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
2317
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
2648
ORLANDO MAURICIO SANTANA CUESTA
2872
OSCAR ALBERTO NORIEGA ALEMANY
2991
OSCAR ALEJANDRO VALENZUELA BELTRE
2884
OSCAR ALEJANDRO VALENZUELA BELTRE
605
OSCAR ARTURO CHALAS GUERRERO
2945
OSCAR ARTURO CHALAS GUERRERO
542
OSCAR MARTINEZ CHITOY
2651
OSCAR MARTINEZ CHITOY
2874
OSIRIS SALVADOR VALDEZ Y FCO PORFIRIO VALDEZ 591
OSVALDO ERAZO
2086
OTTO JULIO ENRIQUE RICART BREA
495
PABLO CESAR PEREZ ESCOLAR
355
PABLO CESAR PEREZ ESCOLAR
563
PABLO CESAR PEREZ ESCOLAR
008
PATRICIO DELGADO SEVERINO
555
PATRICIO DELGADO SEVERINO
568
PATRICK GRAHAME FAGG
565
PECUNIA INVESTMENT CORP.
253
PEDRO Z. BENDEK SAFIE
2706
PEDRO Z. BENDEK SAFIE
3025
PEDRO Z. BENDEK SAFIE
3028
RAFAEL ANT. BARRANCO DEL CARMEN AGRAMONTE 538
RAFAEL ANTONIO BARRANCO PEÑA
3085
RAFAEL ANTONIO JOAQUIN VILLARI GARCES
2876
RAFAEL ERNESTO CABRERA
2975
RAFAEL ERNESTO CABRERA
2983
RAFAEL ERNESTO CABRERA
2986
RAFAEL ERNESTO CABRERA
2995
RAFAEL ERNESTO CABRERA
535
RAFAEL ERNESTO CABRERA
645
RAFAEL ERNESTO CABRERA
646
RAFAEL VILLANI GIFFONI Y MERCEDES M. VILLANI
524
RAFAEL VILLARI GIFFON
2942
RAHONEL VARGAS
200
RAHONEL VARGAS
3092
RAIMUNDO PACI Y MARRA ROSARIA
099
RAMON CANO
561
RAMON E. HERRERA
3091
RAMON E. HERRERA Y JOSEFA M. HERRERA
455
RAMON EDUARDO MORONTA GERMOSEN
3081
RAMON E. MORONTA G. Y TOMASINA B. GERMOSEN 619
RAMON ENRIQUE MOLINA ORTEGA
459
RAMON JULIO HORTON ALMONTE
593
RAMONA ARIDIA TAVAREZ DE VALLE
2877
RAMONA A. TAVAREZ DE VALLE Y CRISTINA DIAZ NUÑEZ
370
BALANCE PENDIENTE
887.67
986.30
1,019.18
55,560.55
50,000.00
100,000.00
9,000.00
20,203.84
10,000.00
147.95
152.88
147.94
152.88
152.87
138.09
152.87
147.95
152.87
764.39
611.50
60,000.00
509.59
50,000.00
108.50
112.11
18,000.00
101.92
60,611.51
19,193.64
10,000.00
24,000.00
50,000.00
40,000.00
100,000.00
252,547.95
190.68
1,172.05
101.92
10,000.00
101.91
163.06
142.69
142.69
91.73
152.87
9,000.00
14,000.00
14,000.00
100,000.00
1,019.17
3.84
305.75
15,152.88
20,000.00
203.84
20,203.84
407.67
40,000.00
12,122.30
13,000.00
214.03
21,214.03
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
INVERSIONES POR PROCESAR GFN
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
AL 13 DE OCTUBRE DEL 2003
ANEXO V.VII
INVERSIONISTAS
DOC
RAMONA VIRGEN TAVAREZ PAULINO
2901
RAYMOND BERNADEL
2946
RAYMOND BERNADEL
642
RUMUALDO DE JESUS PAULINO Y MIGUEL LIRIANO
374
SALOMON JORGE
2915
SALOMON JORGE
2917
SALOMON JORGE
2918
SALVADOR JOSE DA CUNHA D' OREY
664
SALVADOR JOSE DA CUNHA D'OREY
2980
SERVICORTE,S.A.
158
SERVIO MANUEL DE PEÑA ROJAS
1931
SERVIO TULIO MARTINEZ Y ONDINA VARGAS
302
SEVERO BARRIENTOS NAVARRO
470
SHAW MAI CRISTINA YANG
2962
SOLANGE TORO SANCHEZ
2816
SOLANGE TORO SANCHEZ
3064
SOLANGE TORO SANCHEZ O MIRTHA SANCHEZ
326
SORAYA PERDOMO POU
2774
SORAYA PERDOMO POU
2967
STEFFI URSULLA GEHMLICH
587
SUNNY BLUESKYES
3088
TERESA MARIA BATISTA MATOS
2919
TOMAS CAMPOLLO Y RAUL CAMPOLLO
613
TOMASINA BRUNILDA GERMOSEN DIAZ
3080
TOMASINA B GERMOSEN DIAZ Y RAMON E. MORONTA 610
UBALDO ANTONIO ROA GUZMAN
673
VICENTE SANCHEZ
3090
VICENTE SANCHEZ Y SILVIA SANCHEZ
657
VICTOR J. ABREU GARCIA Y MARIA M. CABRERA
625
VICTORIA ALMONTE
286
VICTORIA MENA
562
VIRGILIO SANTANA SOSA
604
WIILLIAM GARCIA CRUZ Y WILLIAM GARCIA ORDEIX 3556
YNGRID SORAYA LARA LUGO
2873
YSMENIA FERNANDEZ DE LA CRUZ
2954
YSMENIA FERNANDEZ DE LA CRUZ
609
YUDELKA ALVAREZ DE SOCORRO
153
YUNIOR DONATO BREA
2678
YUNIOR DONATO BREA
2894
ZAMBIASI FRANCO
2840
ZAMBIASI FRANCO
3076
ZAMBIASSI FRANCO
681
ZELANDIA MARIA POLANCO
2885
ZELANDIA MARIA POLANCO Y KENIA A. CASTILLO HDEZ
599
ZELANDIA MARIA POLANCO Y KENIA CASTILLO
288
ZOILA LUZ RAMIREZ FRANCO
461
ZOILA RAMIREZ FRANCO
1697
ZOILA RAMIREZ FRANCO
1921
ZOILA RAMIREZ FRANCO
2659
TOTAL
BALANCE PENDIENTE
101.92
509.59
50,000.00
48,489.21
203.84
1,223.01
1,223.01
25,000.00
254.79
30,305.75
509.59
2.46
30,305.75
1,019.18
197.26
203.83
20,203.84
98.63
101.92
510,000.00
152.87
101.92
56,000.00
203.84
20,000.00
20,000.00
1,019.18
100,000.00
100,000.00
20,203.84
10,000.00
30,000.00
100,394.52
183.45
203.84
20,000.00
20,203.84
128.22
132.50
402.41
183.46
18,000.00
204.55
20,000.00
70.50
60,611.51
710.14
808.76
591.78
11,200,906.03
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
DETALLE DE CERTIFICADOS DE INVERSION REDIMIDOS
AL 13 DE JUNIO DEL 2005
ANEXO III
BENEFICIARIOS
VALOR
FECHA
EN RD$
CANCEL.
ROSA MARIA JOSEFINA GARCIA RECIO DE CASTRO Y/O FRANCISCO RAUL CASTRO BAUTISTA
388,680
28/03/2005
ISABEL DEL ROSARIO ERAZO BAEZ Y/O JOSE ALEJANDRO ERAZO BAEZ
5,307,334
07/04/2005
CORREDORA DE TITULOS, S.A. (COTISA)
3,346,000
25/02/2005
MIGUEL TABAR KHOURY Y/O JORGE JOAQUIN TABAR SANCHEZ
1,171,100
25/02/2005
BERENICE A. ANTONIA CONTRERAS M. DE CONTIN A Y/O SYLVIA EDMEDA DE LAS MER
CONTIN CONTRERAS
DE RUA
1,621,000
05/04/2005
ASOCIACION DE BANCOS COMERCIALES REP. DOM. INC.
6,421,388
30/03/2005
BANCO BHD, S. A.
129,432,897
15/07/2004
XOLUTIVA, S. A.
3,286,000
01/12/2004
VALERIANO VALERIO MEJIA Y/O SADIA ISSA MEDRANO
870,300
08/03/2005
BANCO MULTIPLE LEON, S. A.
553,358,781
22/07/2005
SERVIO TULIO MARTINEZ LOPEZ Y/O MARIA ONDINA VARGAS VARGAS DE RUTINEL
870,300
15/03/2005
INHABILITADO (B.LEON,S.A.)
140,646,100
21/07/2005
JOSE ANTONIO HERNANDEZ GARCIA
1,713,000
24/02/2005
FONDO DE BIENESTAR SOCIAL TRABAJADORES HOTELERO G.
32,344,557
25/02/2005
BANCO DE RESERVAS DE LA REPUBLICA DOMINICANA
1,723,500
24/02/2005
SARA YSABEL CATALINA R. BREA MOYA DE DE CAMPS Y/O SARAH MIREYA DE CAMPS BREA
604,380
04/03/2005
EDUARDO OCTAVIO GARCIA MICHELL Y/O EUGENIA VICTORIA MOVELLAN DE GARCIA 818,217
14/03/2005
RAMON ARTURO CACERES RODRIGUEZ Y/O CLARISA INOCENCIA GUZMAN F DE CACERES
9,858,000
14/07/2005
AIDA MERCEDES MICHEL DIAZ Y/O LOURDES ALTAGRACIA DE LA MAZA M. DE NICOLAS
1,685,840
07/04/2005
CARLOS GUILLERMO NUNEZ CANTISANO Y/O ANTONIA JOSEFINA CANTIZANO LARA
777,060
21/04/2005
EDWIN OSVALDO ERAZO BAEZ Y/O ISABEL DEL ROSARIO ERAZO BAEZ
7,323,631
07/04/2005
RAFAEL ANGEL REY SOBRINO Y/O MARIA ISABEL GONZALEZ SOUSA
10,278,000
16/03/2005
RAFAEL ANGEL REY SOBRINO
3,426,000
25/02/2005
MIRIAM MARGARITA DE LA ALT. MARTINEZ BAEZ DE BAT.
2,784,960
11/08/2004
RAMON ANTONIO CONCEPCION VELEZ
1,933,200
16/03/2005
JOSE VICIOSO VENDRELL Y/O TERESA MARIA BATISTA MATOS
1,649,800
varios
LEONID LOMAZ Y/O FRIDA LOMAZ
10,278,000
24/02/2005
FELIX RAMON BAEZ ACOSTA Y/O NERIS MARIA FRANCISCA GARCIA B. DE BAEZ
8,703,000
04/03/2005
RAFAEL ANTONIO VILLARI GIFFON Y/O MERCEDES MAGALY VILLARI GARCES
21,435,365
varios
MERCEDES MAGALY VILLARI GARCES
6,403,412
01/03/2005
EDWARD MIGUEL CONCEPCION CHAPMAN
834,565
26/07/2004
JOSE ANTONIO TEJADA LIBERATO
5,825,430
23/02/2005
ANTONIA JOSEFINA CANTIZANO LARA Y/O CARLOS GUILLERMO NUNEZ CANTISANO 3,885,300
21/04/2005
ALESSANDRO GANDINI
14,828,740
03/03/2005
PEDRO Z. BENDEK SAFIE
4,152,500
25/02/2005
ISMAEL ALCIDES PERALTA BODDEN Y/O CAROLINA MERCEDES PERALTA BODDEN
4,111,200
01/03/2005
ILDEFONSO HERNANDEZ LAGO Y/O VIVIANA HERNANDEZ DE SAN MARTIN
14,175,566
25/02/2005
EUGENIO RAUL CAMPOLLO GOMEZ Y/O EUGENIO TOMAS CAMPOLLO GOMEZ
2,007,600
25/02/2005
EUGENIO RAUL CAMPOLLO GOMEZ Y/O EUGENIO TOMAS CAMPOLLO GOMEZ
1,673,000
25/02/2005
DIANA CELESTE DE LOS SANTOS ZAPATA Y/O CARLOS JULIO MEJIA DE LOS SANTOS 3,383,100
04/03/2005
DIANA CELESTE DE LOS SANTOS ZAPATA Y/O CARLOS JULIO MEJIA DE LOS SANTOS 804,900
04/03/2005
ANGELA ESPERANZA FERNANDEZ ABUD Y/O CLAUDIO JOSE GABRIEL ALMONTE NUNO6,548,152
10/08/2004
CLAUDIO JOSE GABRIEL ALMONTE NUNO
6,856,418
10/08/2004
PLEASANT LAKES
70,893,082
varios
LEOPOLDO DE JESUS MARTINEZ HORTON Y/O SANDRA DEL ROSARIO CANDELARIA GONZALEZ
3,600,826DE AMPARO
23/02/2005
DOMINGO GONDEBALDO MEDINA BERNABE
6,894,000
08/04/2005
MICHEL MAURICE FREDON FARGE Y/O VERONIQUE SOLANGE BORDES LEPERCQ DE FREDON
7,358,689
23/02/2005
RAHONEL ARAMIS VARGAS HERNANDEZ
1,034,100
01/04/2005
HAMLET FRANCISCO BATISTA REYES
340,477
23/05/2005
ULISES BOOM GOMEZ Y/O ROSALINDA DELMONTE GENTI DE BOOM
3,404,361
04/03/2005
SHAW MAI CRISTINA YANG
3,031,000
17/03/2005
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
DETALLE DE CERTIFICADOS DE INVERSION REDIMIDOS
AL 13 DE JUNIO DEL 2005
ANEXO III
BENEFICIARIOS
VALOR
FECHA
EN RD$
CANCEL.
LISANDRO JOSE CHANLATTE GARCIA Y/O ZORAIDA ELENA GARCIA VARGAS DE CHANLATTE
513,900
25/02/2005
ZORAIDA ELENA GARCIA VARGAS DE CHANLATTE Y/O JOSE DOMINGO CHANLATTE BAIK
411,120
06/04/2005
TOYOS SANTOS & CIA, CXA
6,852,000
25/02/2005
MARIE GINA HASBOUN Y/O CLELIA MARIA GUTIERREZ
5,160,168
07/04/2005
MARIE GINA HASBOUN Y/O LYDIA ZANTOUT
34,166,029
07/04/2005
JAVIER ECHAVE GONZALEZ
890,760
24/02/2005
FEDERICO ENRIQUE RODRIGUEZ SANTOS Y/O ANGELICA MARIA RODRIGUEZ BENCOSME
34,148,361
25/02/2005
MARINO ENRIQUE MARCELINO BAEZ
1,536,300
26/04/2005
MARINO ENRIQUE MARCELINO BAEZ Y/O MONIKA MARI PIREZ ESPINAL
6,486,600
26/02/2005
J.G. CORP
5,121,000
25/02/2005
FREDERICH ERWIN BERGES GUERRERO Y/O LILLIAN INES DOHSE ROMAN
321,975
04/05/2005
OSCAR ALBERTO NORIEGA ALEMANY
2,509,500
01/03/2005
RAMONA VIRGEN TAVAREZ PAULINO Y/O JOSE NIVIADES GOMEZ OLEAGA
332,200
28/02/2005
GUIDO MOISES GIL VILANOVA Y/O ANA VERUSCHKA PAZOS MUNOZ
868,826
28/02/2005
DIOGENES ANTONIO COLLADO PICHARDO
6,378,240
30/03/2005
BERENICE MIGUELINA HASBUN Y/O MERCEDES GLADYS TEJEDA FIGUEROA
1,926,760
02/03/2005
MELLY TAVAREZ LUNA Y/O DANILO ANTONIO LUNA RODRIGUEZ
332,200
28/02/2005
FREDIS LEONARDO PENA COLLADO
483,300
22/03/2005
RAFAEL ANTONIO JOAQUIN VILLARI GARCES
515,520
01/03/2005
ISIDRO JOSE PAZOS MEJIA Y/O CARMEN MUNOZ DE PAZOS
9,666,000
01/03/2005
CARMEN MUNOZ DE PAZOS Y/O CARMEN ROSA PAZOS MUNOZ
649,326
02/03/2005
GISSEL VIOLETA BRITO CAMACHO Y/O MERCEDES DE LA CRUZ CAMACHO LOPEZ
3,222,000
08/03/2005
JUAN CARLOS CAMINO ALONSO
9,666,000
04/03/2005
FERNANDO CAMINO ALONSO Y/O ELIA LUCIA ALONSO GARCIA
5,960,700
04/03/2005
PERFECTO LAZARO CAMINO CORRIPIO Y/O ELIA LUCIA ALONSO GARCIA
11,624,000
04/03/2005
MARIA ANGELES FORT RUIZ Y/O PEDRO PALOMERA CARBONELL
322,200
02/03/2005
CARMEN ARMIDIS CASTELLANOS CRUZ DE GALAN Y/O LINA PAOLA GALAN CASTELLANOS
1,573,945
21/03/2005
DULCE ILEANA ESPERANZA ROSARIO DE LA MAZA Y/O ERNESTINA C TERESA DE J RINCON
DE LA M DE
RICART
3,482,223
03/03/2005
GREGORIO ROQUE PENA
287,800
09/03/2005
FRANCISCO JOSE JULIA CALAC
661,940
04/03/2005
FRANCISCO JOSE JULIA CALAC Y/O JUAN LUIS JULIA CALAC
345,360
09/03/2005
SIMEON ARGUELLO Y/O TERESA ALTAGRACIA DEL ROSARIO GUERRA G.DE ARGUELLO7,195,000
04/03/2005
JUAN JOSE CRUZ ECHAVARRIA Y/O MONICA MARIA HUERTA MELENDEZ DE CRUZ 12,146,895
04/06/2005
SOLEDAD VERONICA PEREZ GAUTIER Y/O ANGELICA ALTAGRACIA GAUTIER A DE PEREZ
MONTAS
2,121,700
03/03/2005
HAYDEE ALTAGRACIA BENOIT SAVINON Y/O DAMASO ALEJANDRO GARCIA BENOIT 3,031,000
26/04/2005
HAYDEE ALTAGRACIA BENOIT SAVINON Y/O SARAH MICHELLE GARCIA BENOIT
3,031,000
26/04/2005
ABELARDO ACEVEDO DE LOS SANTOS
517,560
28/04/2005
MIGUEL ANGEL FERNANDEZ FERNANDEZ Y/O CANDIDA SOCORRO ESPIN BELTRE
980,640
03/03/2005
VICTORIA MARTE
290,100
05/04/2005
SALOMON JORGE BETZ Y/O BERNARD SIMON JORGE
10,240,530
07/04/2005
JOSE PORTET VIVES DE LA CORTADA Y/O KATIUSKA MARIA PORTET JOVER
1,218,420
07/03/2005
MERCEDES ARGENTINA MATOS P DE SALCEDO Y/O FRIEDA ALEJANDRINA SALCEDO MATOS
1,851,855
varios
ARMANDO ALTAGRACIA LOCKHART VILLANUEVA Y/O ROSA MARTHA VILLANUEVA
427,387
31/05/2005
LUISA CONCEPCION VELAZQUEZ DE LEHMANN Y/O EDWARD ANTHONY LEHMANN
3,268,800
21/04/2005
JUAN ANTONIO GARCIA CARNICER
666,820
07/03/2005
JULIO AMPARO Y/O MARIA ALTAGRACIA RODRIGUEZ CORDERO
8,493,090
07/03/2005
NERIS MERCEDES BAEZ GARCIA Y/O THOMAS EDMUND MAG.IUR. MAZZORA
2,188,955
28/03/2005
VIRGINIA MARIA VALERIO PICHARDO Y/O RAMON HECTOR LALANE MANZUETA
581,747
30/03/2005
PATRICIA REID BAQUERO Y/O MARGARITA ALICIA BAQUERO RICART DE REID
1,269,316
30/03/2005
MORTIMER OSVALDO ECHAVARRIA MOTA Y/O LINCONH SALVADOR ECHAVARRIA FUENTES
6,484,000
29/03/2005
DANIEL GUSTAVO ANDRES Y/O VIVIANA MARISA GOMEZ ANDRES
382,055
30/03/2005
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
DETALLE DE CERTIFICADOS DE INVERSION REDIMIDOS
AL 13 DE JUNIO DEL 2005
ANEXO III
BENEFICIARIOS
VALOR
EN RD$
JULIO ANDRES NAVARRO TULL Y/O ANA MAGALY TRABOUS MENA DE NAVARRO
3,617,274
CONSORCIO COMERCIAL DEL CARIBE, S.A.
331,900
RAMON CACERES GRULLON Y/O MIRTHA ROSA RODRIGUEZ G DE CACERES
4,978,500
OSWALD ANDRE FRANTZ LIAUTAUD Y/O YVAN JOHN ROY
1,761,893
MANUEL NEMESIO ALCANTARA POLANCO Y/O MARIA DEL CARMEN ALCANTARA
1,259,820
MARIE CARMEL FLORENCE LIAUTAUD-SAINT LEGER Y/O OSWALD ANDRE FRANTZ LIAUTAUD
2,717,686
ANDRES JULIO JOSE GRULLON SOCIAS Y/O MARIA ALEJANDRA GRULLON MEJIA
2,712,800
LILIAN LORENA MEDINA CAMPOS
469,872
GLOBAL CUSTODY, CORP.
7,021,835
ASELA MOLE
1,777,778
JOSE ALEJANDRO ERAZO BAEZ Y/O OSVALDO OBDULIO ERAZO CUEVAS
7,323,631
PATRICIA NADAL MATIJASEVIC
41,457,631
EMILIO MANUEL REYES LANDESTOY
1,893,540
JOSE LA PAZ LANTIGUA BALBUENA
3,447,000
MARIA INOCENCIA PENA GONZALEZ DE POLANCO Y/O ADELA CRISTINA PENA GONZALEZ
3,000,000
INVERSIONES BARCELONA, S. A.
3,537,868
SAN MIGUEL & CIA,C.PORA.
18,870,688
MICHEL GEORGES KOURIE FOLLE
670,774
SOCIEDAD INDUSTRIAL DOMINICANA, C. X A.
2,696,963
BANCO BHD, S. A.
129,432,897
XOLUTIVA, S. A.
1,663,503
BANCO MULTIPLE LEON, S. A.
564,181,749
FUNDACION APEC DE CREDITO EDUCATIVO, INC.
1,033,217
INHABILITADO (B.LEON,S.A.)
145,260,155
SERVICES TRAVEL, S.A.
463,471
ANSA INDUSTRIAL C. POR A.
177,563
FRANCO & ACRA TECNISEGUROS, S. A.
4,212,991
AGUAS NATURALES, S.A.
196,560
PANELES REFRIGERADOS DOMINICANOS,C.POR A.
41,416
LIGA DE BASEBALL PROFESIONAL DE LA REP.DOM.,INC.
1,502,583
JUAN ANTONIO ALVAREZ ALONSO
20,738
RAFAEL ANGEL REY SOBRINO
785,843
JOSE EURIPIDES FLORENTINO RODRIGUEZ
630,335
FELIX RAMON BAEZ ACOSTA Y/O NERIS MARIA FRANCISCA GARCIA B. DE BAEZ
72,953
GABRIEL JOSE DEL C. DE J. ROIG LAPORTA
46,867
GABRIEL JOSE DEL C. DE J. ROIG LAPORTA Y/O MIGUEL ANGEL GABRIEL ROIG LAPORTA 2,957
MARIO ANTONIO ADAMS DINZEY
158,636
ALMA ALTAGRACIA DE PENA DURAN DE LITHGOW Y/O FRANCISCO ARTURO LITHGOW DE
PENA
340,800
RAFAEL ANTONIO VILLARI GIFFON Y/O MERCEDES MAGALY VILLARI GARCES
385,140
RAFAEL ANTONIO VILLARI GIFFON Y/O EMERITA MAGALIS GARCES BERROA
187,640
RAFAEL ANTONIO VILLARI GIFFON Y/O MARIO SCIPION ARIZA MENDOZA
63,176
DEBORAH JEAN PIMENTEL
1,046,426
MAURICIA SANTOS Y/O RAMON DEMETRIO LOZADA PENA
24,143
ALESSANDRO GANDINI
143,383
FERNANDO ANTONIO RAINIERI SOTO
58,945
ISMAEL ALCIDES PERALTA BODDEN Y/O CAROLINA MERCEDES PERALTA BODDEN
267,913
PASCUAL REMIGIO VALENZUELA MARRANZINI
81,384
MARCOS JUAN TRONCOSO Y MEJIA Y/O MIREYA EMILIA MEJIA PIMENTEL DE TRONCOSO
117,259
GERARDO RAFAEL QUIROGA SAN MIGUEL
1,714,235
DOMINGO GONDEBALDO MEDINA BERNABE
75,666
FRANCISCO FEDERICO FRIAS LARA
1,499,671
FECHA
CANCEL.
30/03/2005
17/05/2005
01/04/2005
19/05/2005
01/04/2005
19/05/2005
14/04/2005
07/04/2005
05/05/2005
03/05/2005
07/04/2005
14/04/2005
02/03/2005
23/02/2005
06/04/2005
09/08/2004
26/09/2003
06/10/2003
19/11/2003
varios
01/12/2004
varios
06/10/2003
02/10/2003
01/12/2003
13/11/2003
02/10/2003
12/11/2003
13/11/2003
11/11/2003
17/11/2003
26/09/2003
01/10/2003
08/10/2003
12/11/2003
12/11/2003
04/11/2003
20/11/2003
06/10/2003
03/11/2003
03/11/2003
01/10/2003
09/10/2003
04/11/2003
05/11/2003
26/09/2003
18/11/2003
03/11/2003
26/09/2003
29/09/2003
26/09/2003
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
DETALLE DE CERTIFICADOS DE INVERSION REDIMIDOS
AL 13 DE JUNIO DEL 2005
ANEXO III
BENEFICIARIOS
VALOR
EN RD$
HAMLET FRANCISCO BATISTA REYES
2,570,841
SARAH DEL CARMEN GRONAU SCHETTINI DE JIMENEZ Y/O IVANIA GUADALUPE MORALES
DE WILL
2,182,534
MANUEL AUGUSTO DE JESUS ANTUN BATLLE Y/O ALTAGRACIA S MERCEDES BATLLE G DE
ANTUN
194,015
ULISES BOOM GOMEZ Y/O ROSALINDA DELMONTE GENTI DE BOOM
632,294
SHAW MAI CRISTINA YANG
1,880,672
CARLOS ENRIQUE MATHISS HERNANDEZ
98,401
CELLSTAR SANTO DOMINGO, S.A.
168,731
ANTONIO ALBERTO CACERES RICART
876,688
YUAN YU LIAO SU
65,084
MARIE GINA HASBOUN
171,606
NORTH BAY COMMERCIAL INC
2,734,008
SHALFORD COMMERCIAL S.A.
669,655
SYSTECARD, S.A.
3,467,389
ALEXIA JOCELYN MORALES POU Y/O JOCELYN MILAGROS POU GARCIA
283,940
FEDERICO ENRIQUE RODRIGUEZ SANTOS
1,323,214
MERCEDES OLIVA DIEZ MENDEZ DE PLANAS
159,857
MIGUEL DE JESUS BARBERO DEETJEN
1,255,829
COCOCARIBE, S.A.
2,551,417
HISPANIOLA FREIGHT SERVICES
1,560,687
UNION FENOSA GENERADORA PALAMARA LA VEGA, S.A.
3,873,533
SARAH MERCEDES BATISTA P DE GASSO
185,790
SARAH MARIA GASSO BATISTA DE PESQUERA
114,787
CIAO, CXA
1,685,272
KENMAR BUSINESS, INC.
14,009,262
GAVIOTA INVESTMENTS, LLC.
1,806,923
AAA INVESTMENTS, LLC.
188,965
GE INVESTMENTS
1,289,808
CANDIDO ANGEL QUIROGA SAN MIGUEL
111,169
LOSANI, S.A.
1,306,535
LICELOTT CATALINA MARTE HOFFIZ DE BARRIOS
922,819
FREDERICH ERWIN BERGES GUERRERO Y/O LILLIAN INES DOHSE ROMAN
9,162
GALLUP REPUBLICA DOMINICANA, S.A.
494,323
AKBAR, CXA
696,092
MARLON MARTIN GOMEZ RODRIGUEZ
84,359
ALEXANDER BOOM DELMONTE
567,320
HUMBERTO MANUEL SANGIOVANNI ARMENTEROS
6,445,355
EDUARDO AUGUSTO SANCHEZ
5,488,260
GREGORY ALAN OSADETZ
304,567
STARLIGHT ESTATES LTD
236,453
ESPARCIMIENTOS TURISTICOS, S.A.
2,033,595
LUIS CONRADO CEDENO CASTILLO
56,945
HOSTESS DOMINICANA, S.A.
674,489
JULIO AMABLE GONZALEZ HERNANDEZ Y/O IVELISSE ALTAGRACIA GATON DIAZ
157,435
MANUEL ALFREDO LEBRON PUMAROL
12,084,804
RICARDO ALEJANDRO SANTELISES PELLERANO
975,702
JOHN JOSEPH SCHMIDT
37,556
VARDECA BEVERAGE LIMITED
6,803
DULCE ILEANA ESPERANZA ROSARIO DE LA MAZA Y/O ANA ESTER DE LA MAZA VASQUEZ
802,894
KPMG
1,602,305
INVERSIONES CRIARJO, S.A.
145,439
JUAN JOSE CRUZ ECHAVARRIA
118,974
FECHA
CANCEL.
30/09/2003
01/10/2003
26/09/2003
30/09/2003
26/09/2003
07/10/2003
07/10/2003
29/09/2003
01/10/2003
26/09/2003
29/09/2003
29/09/2003
29/09/2003
26/09/2003
26/09/2003
13/10/2003
26/09/2003
26/09/2003
29/09/2003
26/09/2003
07/10/2003
07/10/2003
26/09/2003
26/09/2003
13/10/2003
13/10/2003
06/10/2003
29/09/2003
26/09/2003
01/10/2003
02/10/2003
01/10/2003
03/10/2003
01/12/2003
02/10/2003
02/10/2003
09/10/2003
09/10/2003
06/10/2003
07/10/2003
03/10/2003
09/10/2003
06/10/2003
07/10/2003
03/10/2003
09/10/2003
03/10/2003
06/10/2003
03/10/2003
03/10/2003
05/11/2003
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
DETALLE DE CERTIFICADOS DE INVERSION REDIMIDOS
AL 13 DE JUNIO DEL 2005
ANEXO III
BENEFICIARIOS
VALOR
EN RD$
HAYDEE ALTAGRACIA BENOIT SAVINON Y/O DAMASO DOMINGO GARCIA SANCHEZ 30,419,615
CARLOS MANUEL BONETTI MESA
725,561
JAMES MARTIN DOORLY ABREU Y/O DALIA MARGARITA SUED CASTRO
101,865
ALPHA GENERAL ASSEMBLY
3,528,792
JUAN ANTONIO GARCIA CARNICER Y/O JOSE LUIS GARCIA SOL
97,977
DISTINCTIVE INVESTMENT, CO.
619,003
CLAUDE ANDRE APAID
93,527
ANNA NINA DE MATTEIS APAID
599,030
ICECUBE COMMUNICATION, LTD
1,264,854
GERMAN ANTONIO POLANCO GUABA
1,996,111
ARIAS ALMONTE, CXA
385,669
GERALD DOYON
509,057
LUIS MANUEL BONETTI MESA
121,795
JOSE ACOSTA REYES
21,297
ARIAS MOTORS, CXA
1,398,499
ARMENGOU Y ASOCIADOS
1,516,844
DAVID KUSHNER Y/O MARIA ROCIO KUSHNER
86,396
CIVELY CLAUDIA ARIAS ALMONTE
7,731,851
ROSA MARIA ANTOR Y DE DAUHAJRE
229,509
BALLARDO MEJIA ALVARADO
11,324
ANTONIO VESPACIANO P VILLARI GUIFFONI Y/O ARGENTINA GONZALEZ R DE VILLAR 55,827
ANTILLIAN SERVICE DOMINICANA, S.A.
20,132
GLORIA MARIA GUERRERO BONETTI
493,110
JOSE NICOLAS ALMANZAR GARCIA
176,150
INGENIERIA, COMPUTACION Y CONSULTORIA (ICON, S.A.)
423,424
BAYARDO EMILIO MEJIA ARCALA Y/O THANIA DEL CARMEN CASTILLO AYBAR
374,001
ROBERTO DIDIER ECHAVARRIA ABREU
82,604
MORTIMER OSVALDO ECHAVARRIA MOTA
235,793
COMERCIAL BELMORE, S. A.
288,047
ANTILLIAN SERVICE CORPORATION
307,401
ROSA LAPORTA DE ROIG
97,759
FRANCISCO ANDUJAR ACOSTA Y/O ANA MARIA GONZALEZ DE ANDUJAR
62,286
DANIEL GUSTAVO ANDRES
12,066
MARIO PICOZZI Y/O ANGELA SOZZI
120,324
MARCOS CONSTANTINO COCHON ABUD
161,137
H.A. NONWOVEN INDUSTRIES LTD
222,020
MARIO EMILIO CIPRIAN OLAVERRIA Y/O ADRIA GRACIELA PENA DE CIPRIAN
316,719
COMPANIA DE ELECTRICIDAD DE SAN PEDRO DE MACORIS
503,176
CONSORCIO COMERCIAL DEL CARIBE, S.A.
345,503
PLAZA LAS ARENAS COMPANY INC.
694,627
LEANDRO LEONIDAS LOZADA PENA Y/O YENIS MERCEDES ALEMAN RDGUEZ DE LOZADA290,637
ALTAGRACIA MARGARITA PENA GONZALEZ DE PARKE
152,262
ALTAGRACIA MARGARITA PENA GONZALEZ DE PARKE Y/O JAROSLAV F. ADAMIK
310,507
ERNESTINA EMILIA PEREZ MODESTO
491,637
DULCE MARIA GARRIDO PINA
47,666
JOSEFA NOELIA LOPEZ RODRIGUEZ Y/O DELIO OSCAR MONEGRO TORIBIO
308,345
FEDERICO AUGUSTO ANTUN BATLLE Y/O EDWARD ANTUN BATLLE
1,867,097
RICARDO LUIS PASCAL
196,980
PLINIO RADHAMES NUNEZ
80,007
VICTOR RADAMES CAMILO SUAZO
452,156
ANTONIO PEREIRA DE ARAUJO
338,489
FECHA
CANCEL.
06/10/2003
06/10/2003
03/10/2003
08/10/2003
08/10/2003
13/10/2003
08/10/2003
22/10/2003
06/10/2003
21/11/2003
05/11/2003
31/10/2003
04/11/2003
12/11/2003
31/10/2003
31/10/2003
14/11/2003
31/10/2003
03/11/2003
03/11/2003
03/11/2003
04/11/2003
03/11/2003
31/10/2003
04/11/2003
03/11/2003
19/02/2004
03/11/2003
03/11/2003
04/11/2003
12/11/2003
03/11/2003
06/11/2003
03/11/2003
05/11/2003
03/11/2003
03/11/2003
05/11/2003
04/11/2003
06/11/2003
06/11/2003
05/11/2003
05/11/2003
12/11/2003
12/11/2003
05/11/2003
07/11/2003
18/11/2003
17/11/2003
09/11/2004
12/11/2003
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
DETALLE DE CERTIFICADOS DE INVERSION REDIMIDOS
AL 13 DE JUNIO DEL 2005
ANEXO III
BENEFICIARIOS
VALOR
EN RD$
DOCTORES MALLEN GUERRA, C X A
70,827
MALLEN REASEGUROS, S.A.
146,113
ANDRES JULIO JOSE GRULLON SOCIAS
30,626
GRUPO ELECTRICO DOMINICANO, C POR A
15,503
RICARDO TORRIJOS CARMONA
785,212
CITY SERVICES INTERNATIONAL, CORP.
846,219
DAYSI ALTAGRACIA ANTONIA CUNILLERA VINA DE RUBIO
10,131
MERCASID, S.A.
3,315,574
TIENDA BOMBON, C POR A
35,385
MAURICE RAMON ACRA
130,933
ILSA AGUSTINA MARIA NINA MENDEZ
43,422
RAMON SALVADOR TARRAGO MEDINA Y/O CARMEN JULIA MEDINA H DE TARRAGO
228,378
ABELARDO ENRIQUE BATLLE BERMUDEZ
56,475
JUAN ALMONTE
44,381
NIDIA ESTELA MELBA ACOSTA DE HAZOUR
93,300
Alberto Rivera Rivera
3,346,000
TONKA FOOTWEAR CO., INC.
3,561,153
Total Redimido
2,479,454,254
FECHA
CANCEL.
19/11/2003
19/11/2003
29/12/2003
09/11/2004
11/11/2003
09/11/2004
13/11/2003
18/11/2003
19/11/2003
12/12/2003
19/11/2003
17/11/2003
18/11/2003
14/11/2003
17/11/2003
06/14/2005
21/11/2003
MOORE STEPHENS
AUDITORES – CONSULTORES
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA DOMINICANA
DETALLE DE CERTIFICADOS NO REDIMIDOS
SALCO, S.A.
NAVICARGO, S.A.
TACSA, S. A.
DAVID SLOANE YOUNG
LEONARDO P ALBERTO MATOS BERRIDO
ROSA ESPINOSA MORA
ARIAS ALMONTE, CXA
ZURRON CORPORATION, INC.
FUNDACION ENERGIA Y DESARROLLO
RAMON MERILIO ABREU PINA
MIGUEL ANGEL GABRIEL ROIG LAPORTA
GORMAN HOLDINGS, INC.
RAMON LAGARES
MERCARIBE TRADING, S.A.
Total Vencido no Redimido
BANCO POPULAR DOMINICANO, C.X A.
MARIO ANTONIO ADAMS DINZEY Y/O JULIA MERCEDES PEREZ MARRERO DE ADAMS
ALMA ALTAGRACIA DE PENA DURAN DE LITHGOW Y/O FRANCISCO ARTURO LITHGOW DE PENA
JOSE ALTAGRACIA OLIVIER VALENZUELA Y/O ANA JOSEFINA LOPEZ LOPEZ
JUANITA PELLERANO Y/O SONIA SANZ
GERARDO RAFAEL QUIROGA SAN MIGUEL Y/O CANDIDO ANGEL QUIROGA SAN MIGUEL
JUAN CARLOS HAUSZLER Y/O ALBA EDITH SANCHEZ
ALBA EDITH SANCHEZ Y/O JUAN CARLOS HAUSZLER
JUAN ROBERTO JIMENEZ TEJADA
ARTURO SANCHEZ LAGRANGE
WORLD CAPITAL TRADING, INC.
ANNA IVELISES QUILEZ TRINIDAD Y/O EDUARDO ALEJANDRO PEREZ QUILEZ
IMAGOS , S.A.
Total Vigente no Redimido
Total General
ANEXO III.I
218,514
264,276
128,794
498,300
119,134
626,520
1,646,231
32,390,000
2,009,856
68,837
163,474
158,520
36,818
55,984
38,385,257
7,139,169
6,572,000
3,408,000
828,151
2,604,750
10,037,856
736,120
4,349,800
287,800
5,389,603
93,197,700
940,268
3,408,000
138,899,217
177,284,474