Carta de Crédito

Solicitud Compra de Documentos CON Recurso (Carta de Crédito)
The World´s local Bank
Localidad,
Provincia____________________________________________________
Fecha:
Señores
HSBC Bank Argentina S.A
Departamento de Comercio Exterior
PRESENTE
Solicitante de la operación:
CUIT/CUIL/DNI:
Ante inconvenientes contactar a:
Teléfono:
E-mail:
Referencia:
Carta de Crédito Nro:
Importe a Financiar USD
Vencimiento
Embarque a:
.................................@.........................
.................................
.................................
.................................
.................................
De nuestra consideración:
Nos dirigimos a HSBC Bank Argentina S.A. (en adelante denominado en forma
indistinta, HSBC o el Banco) a efectos de solicitarles el adelanto del cobro de la obligación que surge
de la operación detallada en la referencia (en adelante, en forma indistinta la Financiación o el Crédito
o el Préstamo). A tal efecto les informamos que los originales de la Carta de Crédito N° .........................
(en adelante, la Carta de Crédito)a han seguido el procedimiento establecido en las condiciones de la
Carta de Crédito, del cual esta solicitud (en adelante, la Solicitud) es accesoria.
CONDICIONES DE LA FINANCIACION:
Manifestamos y declaramos que: (i) somos una sociedad debidamente constituida, inscripta y existente
conforme las leyes de la República Argentina, o una persona física que realiza una actividad
económico-comercial organizada, según corresponda, con todas las facultades necesarias para llevar a
cabo las operaciones y negocios en los que participamos, las cuales se encuentran incluidas en su
objeto social tal como surge de los estatutos, contrato social, actas de asamblea y directorio, y/o
poderes o mandatos, los que se anexan a la presente Solicitud, formando parte integrante de la misma,
con lo que se acreditamos nuestra debida representación y/o apoderamiento; y (ii) la ejecución y
cumplimiento de la presente Solicitud y de la garantía, en caso de existir, no viola ninguna disposición
de ley vigente, reglamentación, orden o tribunal a la que se halle sometido o de sus estatutos; y (iii)
contamos con todas las autorizaciones o aprobaciones de cualquier autoridad, incluyendo sin limitación
el Estado Nacional, cualquier Provincia, Municipio, organismo administrativo, fiscal, judicial que
pudieren ser necesarias o exigibles a los fines de celebrar el Crédito y la Garantía, en caso de existir; y
(iv) de la fecha de aprobación de los Estados Contables al ......................... y/o de la presentación de las
declaraciones juradas del Impuestos a las Ganancias y Bienes Personales cerrados al último ejercicio o
de la emisión de la manifestación de bienes, según corresponda, no se ha producido ninguna alteración
sustancial que resulte en una disminución de nuestro patrimonio ni hemos sufrido ningún cambio
sustancial adverso en nuestra situación económica financiera, o en el curso de nuestros negocios, o
de cualquier otra naturaleza o bien en nuestras proyecciones, propiedades, negocios o desempeños
tomados en consideración por el Banco para el otorgamiento del Crédito ; y (v) en cumplimiento de lo
requerido por disposiciones legales emanadas de la Unidad de Información Financiera (en adelante, la
“UIF”) y del BCRA en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo, las
que declaramos conocer y aceptar, o las que se dicten en el futuro, declaramos bajo juramento que el
origen de los fondos que serán utilizados para cancelar nuestras obligaciones bajo la Solicitud, tendrán
un origen legítimo y serán provenientes de la actividad comercial por nosotros declarada; y (vi)
tomamos conocimiento de que HSBC en su carácter de sujeto obligado tiene el deber de dar
Firma del Solicitante:…………………………..
Página 1 de 6
Solicitud Compra de Documentos CON Recurso (Carta de Crédito)
The World´s local Bank
cumplimiento a la normativa anteriormente mencionada y, por tal motivo, podrá requerirle, de
considerarlo necesario, mayor información/documentación relativa a acreditar el origen y licitud de los
fondos utilizados para cancelar las obligaciones bajo la Solicitud. Asimismo, nos comprometemos a
exhibir y suministrar copia de la misma dentro de los plazos que exijan las disposiciones legales y/ o
HSBC; y (vii) la totalidad de la información que obra en nuestro legajo en HSBC (incluyendo, sin
limitación, toda información y declaraciones relacionadas con normativa emanada de la UIF, Banco
Central de la República Argentina, entre otros) es verdadera, se encuentra actualizada, vigente y es
correcta en todos sus términos sustanciales. Asimismo, el legajo no contiene información errónea ni la
información presentada omite ningún hecho que pueda considerarse relevante a fin de que el Banco
decida otorgar la financiación; y (viii) no nos encontramos en situación de incumplimiento de nuestras
obligaciones relativas a tributos de cualquier naturaleza y/o servicios públicos, así como obligaciones
laborales y previsionales de cualquier índole que pudieran afectar el cumplimiento de sus obligaciones
bajo la Solicitud; y (ix) hemos sido informados por el Banco que pertenecemos al SEGMENTO
COMERCIAL / CONSUMO (tachar lo que no corresponda), todo ello de conformidad con lo establecido
por el artículo 1379 del Código Civil y Comercial de la Nación.
Aceptamos expresamente que todo pago de Capital, Intereses Compensatorios e Intereses moratorios,
Comisiones y Tributos, y, en su caso, cuanta toda otra suma que por cualquier concepto que debiera
ser abonada por nosotros bajo la presente Solicitud, será hecho exclusivamente en dólares
estadounidenses, reconociendo que dicha condición es esencial para el otorgamiento del préstamo
solicitado. En virtud de ello, nos comprometemos a no invocar: (i) imprevisión y onerosidad
sobreviniente; o (ii) cualquier derecho, que pudiere entenderse nos corresponde, a cancelar cualquiera
de nuestras obligaciones de pago bajo esta Solicitud con otros instrumentos de pago distintos a la
moneda pactada. Si a la fecha de algún vencimiento previsto en la presente existieren restricciones
legales que prohibieren la realización de actos jurídicos en moneda extranjera o existiesen restricciones
que impidan el libre acceso al mercado de cambios para la adquisición de divisas, y sólo mientras
estén vigentes tales restricciones, podrá el Banco a su elección optar por (a) adquirir la cantidad de
Títulos Públicos emitidos y pagaderos en dólares estadounidenses por el Gobierno de la República
Argentina, cuya clase y emisión queda a elección del Banco, y/o cualquier otro título que negociado en
el mercado de Nueva York, E.E. U.U. o Montevideo, R.O. del Uruguay, representen la exacta cantidad
de dólares estadounidenses billetes debidos, o (b) recibir moneda de curso legal en la República
Argentina en cantidad suficiente para que el Banco adquiera los dólares estadounidenses billetes en la
plaza de Montevideo o Nueva York, a opción del Banco al tipo de cambio cotizado por Citibank NA,
Chase Manhattan Bank, Morgan Guaranty Trust Company of New York u otro banco de primera línea a
elección del Banco al cierre de las operaciones del día hábil bancario y cambiario en New York o
Montevideo, según el caso, anterior a la fecha de pago efectivo. Si el Banco optare por alguno de los
mecanismos de pago antes previstos, no se considerará cancelado el importe adeudado por nosotros
hasta que el Banco efectivamente obtenga los dólares estadounidenses billetes debidos, siendo
nosotros responsables de cualquier costo, gasto o impuesto en que deba incurrir el Banco por tal
motivo.
A través de la Solicitud, cedemos en forma irrevocable, a HSBC, la totalidad del importe resultante de
la Carta de Crédito , a efectos de ser aplicado su importe a la cancelación de la Financiación con más
los intereses compensatorios, intereses moratorios, gastos, e impuestos que accedan a la misma (en
adelante, en forma conjunta, los Accesorios), Una vez cancelada en su totalidad la Financiación y sus
Accesorios todo remanente que surja del cobro de la Carta de Crédito será acreditado por HSBC en
la cuenta corriente N° ......................... de nuestra titularidad en el Banco (en adelante, la Cuenta
Corriente).
Si por cualquier motivo que fuere la Carta de Crédito no fuera abonada en tiempo y forma, autorizamos
en forma irrevocable al Banco para que proceda a cancelar la Financiación debitando el importe
correspondiente a capital, intereses compensatorios, intereses punitorios, gastos, comisiones, e
impuestos de la Cuenta Corriente.
Para el supuesto que no existieran fondos disponibles en la Cuenta Corriente los importes
correspondientes a los conceptos indicados en la Solicitud, podrán ser compensados, en los términos
del artículo 921 y concordantes del Código Civil y Comercial de la Nación, sin intimación ni
requerimiento previo alguno, con cualquier crédito que tuviera/tuviéramos en el Banco o que tuvieran
los garantes, en caso de existir, en HSBC, cualquiera sea su causa, ya sea éste en Pesos, moneda
extranjera o valores de cualquier índole, los que se considerarán líquidos, exigibles y de plazo vencido,
aun cuando tales compensaciones generen saldos deudores, sin que ello implique novación de la
Firma del Solicitante:…………………………..
Página 2 de 6
Solicitud Compra de Documentos CON Recurso (Carta de Crédito)
The World´s local Bank
obligación, manteniéndose vigentes la garantía constituida, de corresponder. Asimismo, mediante la
presente, todos los que suscribimos esta Solicitud otorgamos poder especial irrevocable a favor de
HSBC, para enajenar los valores que se registren a nuestro nombre o a nombre de los Garantes, a los
fines de aplicar el producido a la cancelación de las sumas adeudadas bajo la Solicitud.
Durante la vigencia de la gestión encomendada hasta la total cancelación de todas las obligaciones a
mi/nuestro cargo emergentes de la Solicitud, renuncio/ciamos expresamente a los derechos que
otorga el artículo 1404 del Código Civil y Comercial de la Nación.
La Financiación ha sido pactada a un plazo de ........ días a partir de la fecha de embarque y ,
devengará intereses compensatorios a una tasa equivalente al ........% nominal anual, e intereses
moratorios, adicionales a los compensatorios que correspondan equivalentes al 50% de éstos, o el
porcentaje máximo que autorice el Banco Central de la República Argentina.
En los casos de incumplimiento por aplicación de las cláusulas pertinentes de la Solicitud la mora se
producirá de pleno derecho y sin necesidad de interpelación previa alguna.
Es de mi/nuestro conocimiento que HSBC da estricto cumplimiento a las normas y tratados locales e
internacionales aplicables relativos, tanto a la prevención de actividades ilícitas y de lavado de dinero,
como a la financiación del terrorismo, incluidas las normas y sanciones previstas por la Oficina de
Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América
(OFAC);
Organización de Naciones Unidas (ONU); Unión Europea (UE), entre otros organismos
internacionales.
Como consecuencia de ello, y en ese ámbito: (i) declaramos no encontrarnos
incluidos en los listados de sancionados de dichos organismos internacionales y (ii) reconocemos y
autorizamos a HSBC a tomar cualquier medida que éste a su exclusivo y absoluto criterio considere
apropiada para cumplir con cualquier ley y/o reglamentación nacional o internacional, pedido de
autoridad pública o reguladora local y/o extranjera debidamente facultada para ello, o cualquier política
del Grupo HSBC, siempre que se relacione con la prevención del fraude, lavado de dinero,
financiamiento del terrorismo o de otras actividades delictivas (colectivamente los “Requisitos
Pertinentes”). La medida precedentemente mencionada podrá incluir, sin que la mención sea limitativa,
la investigación de transacciones en relación con nosotros (en particular aquellas que involucren la
transferencia internacional de fondos) incluyendo la fuente de fondos o el receptor propuesto de los
mismos, pagados en relación con nosotros y cualquier otra información o comunicaciones enviadas al o
por nosotros o en nuestro nombre. HSBC nos notificará la existencia de circunstancias que pudieran
demorar o impedir el tiempo de procesamiento en la medida en que ello fuere legal y materialmente
posible. Ni HSBC ni ningún miembro del Grupo HSBC será responsable por la pérdida (ya sea directa
o indirecta e incluyendo, sin que la mención sea limitativa, lucro cesante o pérdida de intereses) o daño
sufrido por nosotros y/o terceros que surja de o sea causada en forma total o parcial por cualesquiera
medidas que sean tomadas por HSBC o cualquier miembro del Grupo HSBC para cumplir con los
Requisitos Pertinentes (incluyendo, sin que la mención sea limitativa, aquellas medidas mencionadas
en esta Cláusula).
Autorizamos, en los términos de la Ley Nro. 25.326 de Protección de datos Personales, a HSBC,
HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A. y HSBC Seguros de Retiro (Argentina) S.A. (en forma
conjunta, “HSBC Argentina”) a: 1 Incorporar nuestros datos en cualquier base de datos de conformidad
con la ley aplicable, consultar, utilizar, suministrar o transferir la información recolectada en el marco de
la prestación de servicios por parte de HSBC Argentina a las compañías que le prestan servicios,
incluyendo aquellas especializadas en base de datos y servicios de evaluación crediticia, y utilizar los
datos personales y cederlos a entidades, incluyendo prestadores de servicios, locales o en cualquier
jurisdicción extranjera, ya sea para fines de evaluación y otorgamiento de productos o servicios,
evaluación y administración del riesgo crediticio, tareas operativas, de almacenamiento de datos o
desarrollo de actividades necesarias o convenientes para mantener la relación comercial con nosotros;
2. Asimismo, en caso de haberlo autorizado conforme aquí consta, HSBC Bank Argentina podrá
suministrar los datos personales a otras empresas del grupo HSBC y/o a terceras empresas vinculadas
al mismo por acuerdos comerciales a fin de acceder a los distintos servicios y/o productos prestados
por ellas. 3. Transferir los datos personales e información financiera cuando estos sean requeridos por
autoridades fiscales locales y/o extranjeras debidamente facultadas para ello. 4. Asimismo, tomamos
conocimiento que HSBC Argentina tratará con confidencialidad los datos y que los mismos serán
usados de acuerdo con la finalidad para la que han sido recolectados pudiendo en cualquier momento
ejercitar el derecho de acceso, rectificación, cancelación u oposición mediante comunicación escrita
remitida formalmente a [email protected].
Firma del Solicitante:…………………………..
Página 3 de 6
Solicitud Compra de Documentos CON Recurso (Carta de Crédito)
The World´s local Bank
En nuestra calidad de titular de los datos personales, tenemos la facultad de ejercer, en los términos
de la Disposición 10/2008 de la Dirección Nacional de Protección de Datos Personales, (en adelante,
la “DNPDP”) el derecho de acceso a los mismos en forma gratuita a intervalos no inferiores a 6 (seis)
meses, salvo que se acredite un interés legítimo al efecto conforme lo establecido en el artículo 14,
inciso 3 de la Ley 25.326. La DNPDP, Órgano de Control de la Ley 25.326, tiene la atribución de
atender las denuncias y reclamos que se interpongan con relación al incumplimiento de las normas
sobre protección de datos personales.
Aceptamos expresamente que todo pago de Capital, Intereses Compensatorios e Intereses Moratorios,
Comisiones y Tributos, y, en su caso, cuanta toda otra suma que por cualquier concepto que fuere
debiera ser abonada por nosotros bajo la presente Solicitud, será hecho exclusivamente en dólares
estadounidenses, reconociendo que dicha condición es esencial para el otorgamiento del Crédito
solicitado. En virtud de ello, nos comprometemos a no invocar: (i) imprevisión y onerosidad
sobreviniente; o (ii) cualquier derecho, que pudiere entenderse nos corresponde, a cancelar cualquiera
de nuestras obligaciones de pago bajo esta Solicitud con otros instrumentos de pago distintos a la
moneda pactada.
Reconocemos que somos exclusivamente responsables de comprender y cumplir con nuestras
obligaciones impositivas (incluyendo, sin que la mención sea limitativa, el pago de impuestos o la
presentación de declaraciones juradas u otra documentación requerida relativa al pago de todos los
impuestos pertinentes) en todas las jurisdicciones en las que surjan tales obligaciones y en relación con
la apertura y uso de cuentas y/o Servicios prestados por HSBC y/o miembros del Grupo HSBC.
Reconocemos que determinados países pueden tener legislación con efecto extra-territorial
independientemente de su lugar de domicilio, residencia, ciudadanía o constitución, asimismo
reconocemos que HSBC y/o cualquier miembro del Grupo HSBC no brinda asesoramiento impositivo,
debiendo el Solicitante requerir asesoramiento legal y/o impositivo independiente, en caso de
considerarlo necesario.
Todos los gastos, impuestos, contribuciones, tasas, retenciones, percepciones, deducciones y/o
compensaciones, tasas actuales o futuro que resulten de aplicación bajo el presente instrumento y/o
los servicios de los que da cuenta el mismo serán a nuestro exclusivo cargo, quedando HSBC
autorizado a debitar -aún en descubierto- los importes que, en tales conceptos, se vea obligado a
tributar ya fuere en carácter de agente de retención o como obligado directo, de cualquiera de las
cuentas bancarias que tengamos abiertas en HSBC. En tal supuesto, deberemos pagar al Banco los
importes adicionales que resulten necesarios para que los montos netos que perciba el Banco (luego
de tomar en cuenta tal retención/percepción o deducción), sean iguales a los montos que el Banco
hubiera recibido de no haberse practicado la retención/percepción o deducción de dichos impuestos o
derechos.
Me/nos comprometemos a indemnizar y a mantener indemne y libre de todo daño y/o perjuicio a
HSBC, sus afiliadas y a sus respectivos accionistas, oficiales, ejecutivos, directores, empleados,
agentes, asesores y representantes contra, y respecto de, toda pérdida, reclamo, multa, costo, gasto,
daño, honorario, perjuicio y/o responsabilidad, de cualquier clase y/o naturaleza, a los que cualquiera
de los mismos pueda estar sujeto, bajo cualquier ley nacional, provincial o municipal, o incluso
extranjera, que sea aplicable, o que pueda derivar de o estar vinculada a las transacciones acordadas
bajo la Solicitud, salvo dolo o culpa grave de HSBC calificada como tal por sentencia judicial firme de
autoridad competente pasada en autoridad de cosa juzgada. Asimismo, nos comprometemos a
rembolsar a HSBC cualquier gasto y/o costo legal razonable y/o de otro tipo en el que hubiere incurrido
razonablemente en relación con la investigación y/o defensa de cualquiera de dichas pérdidas,
reclamos, daños, perjuicios, multas, costos, gastos, sentencias y/o responsabilidades, de cualquier
clase y/o naturaleza, salvo que hubiere mediado dolo o culpa de HSBC calificada como tal por
sentencia judicial firme de autoridad competente pasada en autoridad de cosa juzgada.
Queda debidamente aclarado que esta Solicitud quedará aceptada con la acreditación del mismo en
nuestra Cuenta Corriente Nro ................................., (en adelante la Cuenta Corriente), neto de gastos y
comisiones.
Firma del Solicitante:…………………………..
Página 4 de 6
Solicitud Compra de Documentos CON Recurso (Carta de Crédito)
The World´s local Bank
A todos los efectos legales derivados del presente compromiso, constituimos domicilio especial en
................................................................................................................................................ aceptando
desde ya irrevocablemente la jurisdicción de los Tribunales Ordinarios de la Ciudad Autónoma de
Buenos Aires, renunciando a cualquier otro fuero, jurisdicción o domicilio que pudiera corresponder, y a
ampararnos en otra excepción, que no sea la de pago fundado en comprobante auténtico de HSBC
Bank Argentina S.A.
DETALLE LOS DOCUMENTOS A FINANCIAR:
FACT
N° PERMISO DE
EMBARQUE
(COMPLETO)
FOB
TOTAL
APLICADO
FLETE
TOTAL
APLICADO
SEGURO
TOTAL
SUBTOTAL
APLICADO
Firma
Sello/Aclaracion
………………………………………………………………
………………………………………………………………
CLIENTE
Firma del Solicitante:…………………………..
Página 5 de 6
Solicitud Compra de Documentos CON Recurso (Carta de Crédito)
The World´s local Bank
CIERRE DE CAMBIO:
El tipo de cambio será convenido por nosotros con vuestra mesa de cambios.
Cerraremos a través del corredor de cambios:
En el día tenemos operaciones de Impo. Llamaremos a vtra mesa de cambios para curso simultáneo de las
mismas
(De no haber opciones marcadas, se entenderá que HSBC Bank Argentina puede cerrar cambio directamente)
BOLETO DE COMPRA DE CAMBIO
B.C.R.A.
FECHA:
ENTIDAD: HSBC Bank Argentina S.A.
CODIGO: 150
MONEDA: USD
IMPORTE A LIQUIDAR*:
SOLICITANTE*:
CUIT*:
DOMICILIO Y LOCALIDAD:
CODIGO POSTAL:
CONCEPTO: Financiación de entidades financieras locales de créditos a cobrar
por exportaciones de bienes.
CODIGO: 111
FECHA DE EMBARQUE:
T. CAMBIO:
INSTRUMENTO COMPRADO:
PAGADOR DEL EXTERIOR*:
LOCALIDAD:
PAIS*:
BANCO PAGADOR DEL EXTERIOR:
LOCALIDAD:
PAIS:
* Campos obligatorios. Por favor integrar, de lo contrario no se dará curso.

Declaro bajo juramento que las informaciones consignadas son exactas y verdaderas, en los términos previstos en el
Régimen Penal Cambiario, del cual tengo pleno conocimiento de sus normas y sanciones.
____________________________________________________________________________________
HSBC Bank Argentina S.A. da estricto cumplimiento a las normas aplicables relativas, tanto a la prevención del
lavado del dinero, como a la financiación del terrorismo. En tal sentido, no podrá imputarse responsabilidad para
este Banco por las consecuencias directas o indirectas, que pudieran generarse en la prestación de sus servicios
y/o la utilización de sus productos a personas físicas y/o jurídicas, por la aplicación de la referida normativa.
____________________________________________________________________________________
Declaramos bajo juramento que la información consignada es exacta y verdadera, siendo la misma el fiel reflejo de
la verdad. Certificamos que la presente operación no se ha cursado ni se cursará por ninguna otra vía, declarando
conocer los términos y alcances del Régimen Penal Cambiario, así como sus normas y sanciones.
Adjuntamos a la presente instrucción toda la documentación respectiva para su análisis por parte de Trade
Services.
Firma
Sello/Aclaracion
………………………………………………………………
………………………………………………………………
CLIENTE
Firma del Solicitante:…………………………..
Página 6 de 6