SOLICITUD DE AVAL PERSONA FÍSICA modificado.xlsm

¿Cómo debe rellenar la solicitud de aval?
En primer lugar deberá descargar el archivo correspondiente, según sea
una solicitud de aval para Empresarios Individuales o para Sociedades.
El archivo descargado está comprimido (.zip) y contiene un archivo Excel.
Deberá guardar dicho archivo Excel en su equipo para poder
cumplimentarlo por completo y enviarnos posteriormente todas las hojas
firmadas junto con el resto de la documentación necesaria. Las hojas de
dicho libro Excel varían dependiendo del tipo de solicitante, personas
físicas o jurídicas. A continuación mostramos imágenes de la solicitud de
aval para empresarios individuales como ejemplo.
SOLICITUD DE AVAL PARA PERSONA FÍSICA
DOCUMENTACIÓN NECESARIA PARA ESTUDIO DE SU AVAL
IMPUESTOS
RELATIVA A LA PERSONA
FÍSICA
FINANCIERO
TÉCNICO
DOCUMENTACION
ADICIONAL EN FUNCION
DEL TIPO DE AVAL
DOCUMENTACIÓN COMÚN Y OBLIGATORIA
PARA AVALES FINANCIEROS Y TÉCNICOS
APORTAR PREFERENTEMENTE EN FORMATO DIGITAL
□ DECLARACIÓN IVA DOS ÚLTIMOS EJERCICIOS, Y EJERCICIO EN CURSO (MODELO 390/ MODELO 303)
□ DECLARACIÓN DE RETENCIONES E INGRESOS A CUENTA DE IRPF DOS ÚLTIMOS EJERCICIOS, Y EJERCICIO
EN CURSO (MODELO 190/ MODELO 111)
□ DECLARACIÓN DE OPERACIONES DE COMPRAS Y VENTAS DOS ÚLTIMOS EJERCICIOS (MODELO 347)
□ ÚLTIMO IRPF (MODELO 100) DE LOS SOCIOS/AVALISTAS
□ FOTOCOPIA NIF Y MODELO ALTA IAE (EN CASO DE ESTAR CASADO EN RÉGIMEN DE BIENES GANANCIALES,
SE APORTARÁ TAMBIÉN EL NIF DEL CÓNYUGE)
□ INFORME VIDA LABORAL Y CURRICULUM VITAE
□ SOLICITUD DE AVAL CLM-SGR (TODAS LAS PESTAÑAS), CUMPLIMENTADAS Y FIRMADAS, DEBERÁN
ENVIARSE ORIGINALES
□ RECIBO DE PAGO DE AUTÓNOMO DE LOS DOS ÚLTIMOS MESES
□ DOS ÚLTIMOS RECIBOS DE PAGO DE LOS PRÉSTAMOS EN VIGOR
□ NOTAS SIMPLES DEL REGISTRO DE LA PROPIEDAD (DE FECHA NO ANTERIOR A 3 MESES) DE LAS
PROPIEDADES DECLARADAS
□ CERTIFICADO DE ESTAR AL CORRIENTE EN LAS OBLIGACIONES ANTE LA HACIENDA AUTONÓMICA,
HACIENDA ESTATAL Y SEGURIDAD SOCIAL
□ CERTIFICADO DEL BANCO PRECONCEDIENDO LA OPERACIÓN DE FINANCIACIÓN, INDICANDO: TIPO DE
PRODUCTO, PLAZO, IMPORTE Y CONDICIONES, SALVO SI SE TRATA DE ENTIDADES FINANCIERAS
COLABORADORAS
ADEMÁS DEPENDIENDO DEL TIPO DE OPERACIÓN DEBERÁ APORTAR:
□ INVERSIÓN: FACTURAS PROFORMAS (CON NIF, NOMBRE PROVEEDOR Y FIRMA), CONTRATOS, PROYECTO
DE INVERSIÓN, PLAN DE NEGOCIO….
□ NECESIDADES DE TESORERÍA: PRESUPUESTO DE TESORERÍA
□ REFINANCIACIÓN: PÓLIZAS A REFINANCIAR
□ MODELO DE AVAL (RESOLUCIÓN, NORMATIVA Ó CONTRATO)
NO SE COMENZARÁ EL ESTUDIO DE NINGÚN EXPEDIENTE INCOMPLETO.
EL EXPEDIENTE INCOMPLETO QUEDARÁ ANULADO TRANSCURRIDO EL PLAZO DE TRES MESES
LA SOLICITUD DE AVAL DEBE CUMPLIMENTARSE EN SU TOTALIDAD, RELLENANDO TODOS SUS CAMPOS Y PESTAÑAS
*Puede consultar la lista de entidades financieras colaboradoras en www.avalcastillalamancha.es "EEFF Colaboradoras".
** El titular del fichero, una vez transcurrido el plazo indicado procederá a cancelar los datos de carácter personal recabados para estos fines en cumplimiento
con lo regulado en el artículo 5.4 de la LOPD y en la forma permitida en su Reglamento, salvo que sean de aplicación las excepciones legalmente establecidas.
Calle Nueva nº4, Planta Baja- 45001, Toledo
Teléfonos: 925283166 / 925257073
Email: [email protected]
Instrucciones para rellenar solicitud
Todos los formularios se deberán entregar firmados indicando nombre y fecha. Asimismo, para que el expediente se considere
completo, se deberán aportar todos los documentos requeridos anteriormente y formularios que a continuación se relacionan.
Solictud Aval
Rellenar formulario indicando los datos relativos a la empresa y el tipo de operación planteada que deberá ir firmada por el
representante de la sociedad.
Solictud Admisión Socio
Una vez relleno el formulario de solicitud de aval comprobar que los datos visualizados son correctos, en caso contrario modificar los mismos, imprimir y
firmar. Esta solicitud se entregará sólo en el caso de no poseer la condición se socio partícipe.
Información Económica
Rellenar formulario con los datos de tipo económico y patrimonial, imprimir y firmar debidamente por el solicitante.
Anexo 1: Solicitud Cirbe Solicitante y Cónyuge
Es obligatorio rellenar con los datos del solicitante y su respectivo cónyuge. En el caso de operación con más de un socio deberá aportar un documento
Anexo 1 por cada uno de ellos debidamente firmado.
Anexo 2: Declaración Patrimonial Solicitante y Cónyuge
Es obligatorio rellenar con los datos del solicitante y su respectivo cónyuge. En el caso de operación con más de un socio se deberá aportar un documento
Anexo 2 por cada uno de ellos. Además se deberá firmar por cada socio y cónyuge la hoja de protección de datos. Se recomienda la impresión de este anexo
a doble cara.
Anexo 3: Declaración Ayudas Públicas
Una vez relleno el formulario de solicitud de aval comprobar que los datos visualizados son correctos y completar con la declaración de ayudas debidamente
firmada por el solicitante.
Anexo 4: Declaración Persona con Resposabilidad Pública
Una vez relleno el formulario de solicitud de aval comprobar que los datos visualizados son correctos y completar con la declaración, en el caso de ser dos o
más socios, aportar documento Anexo 4 por cada uno de ellos debidamente firmado.
SOLICITUD DE AVAL PERSONA FÍSICA
Nº Expte.:
Fecha entrada:
SOLICITUD DE AVAL
D./Dña.:
Dirección
Localidad
Provincia
NIF:
Fecha inicio actividad:
Fax:
Email:
C.P.:
Teléfono:
Descripción de la actividad:
TIPO DE AVAL
AVAL FINANCIERO
Tipo de operación:
□ Préstamo
Destino de los fondos:
□ Activo corriente
□ Leasing
Entidad financiera de la operación:
Plazo de la operación:
Importe:
□ Póliza de crédito
□ Activo no corriente
□ Reestructuración
Nº oficina:
Localidad:
Carencia:
Garantías de la operación:
AVAL TÉCNICO
Entidad receptora del aval:
Importe:
□ Organismo publico
Plazo
operación:
□ Empresa privada
□ Licitaciones
□ Arrendamiento
□ Fianza provisional
□ Ante clientes
□ Fianza definitiva
□ Ante proveedores
□ Anticipo de subvención
□ Único receptor
□ Para ejercicio profesional
□ Varios receptores
□ Ligado a proyecto de inversión
Garantías de la operación:
DETALLE DE LA OPERACIÓN SOLICITADA
Firma Solicitante
Fdo.
(Indicar nombre)
En Toledo, a
de
1
de 201
SOLICITUD DE ADMISIÓN EN CALIDAD DE SOCIO PARTÍCIPE
D./Dña.:
Dirección:
Localidad
NIF:
Fax:
Provincia
0
Fecha inicio actividad:
Email:
C.P.:
0
0
Teléfono:
Descripción de la actividad:
"Rellenar/Imprimir, en caso de no tener la condición de Socio".
Por la presente, solicito la admisión como socio partícipe de esa sociedad, y mediante la firma de este documento formalizo el compromiso de adquisición de,
al menos una cuota social, a razón de TRESCIENTOS EUROS (300,00 € ) que se hará efectiva en el momento de la aprobación, en su caso, del expediente
sometido a estudio.
A los efectos oportunos declaro no estar incurso en situación de concurso. También declaro tener conocimiento de las condiciones exigidas y de las
obligaciones propias del socio partícipe, y que acepto en su totalidad.
Firma Solicitante
Fdo.
(Indicar nombre)
En Toledo, a
de
1
de 201
INFORMACIÓN ECONÓMICO-FINANCIERA Y PATRIMONIAL
·
HISTORIA / ACTIVIDAD:
·
DATOS DE PARTICIPACIÓN EN GRUPO EMPRESARIAL
□ Que no forma parte de ningún grupo empresarial.
□ Que si tiene participación o forma parte de grupo con las siguientes empresas.
C.I.F.
Nº trabajadores % participación
Empresa:
Empresa:
Empresa:
Empresa:
Empresa:
Empresa:
·
NÚMERO DE TRABAJADORES:
Fijos
Eventuales
Autónomos
TOTAL
A 1 año
A 2 años
A 5 años
TOTAL
Plantilla actual
0
Previsiones de plantilla
·
Total coste
salarial
0
DETALLE ENDEUDAMIENTO:
Entidad
TOTAL
Producto:
Préstamo,
leasing, póliza,
descuento…
Importe
formalizado
- €
Fecha
formalización
Riesgo vivo
Fecha
vencimiento
Garantía;
Real/Personal
Nº Finca
registral
hipotecada
Importe recibo
- €
¿Se adjunta
recibo? SI/NO
- €
Explicación:
·
PROPIEDADES Y DERECHOS (Disponible en cajas y bancos, incluyendo acciones y obligaciones) :
Entidad, detalle producto y nº de títulos
Valor actual en Euros
1
En garantía
(SI/NO)
·
FINCAS URBANAS Y RÚSTICAS:
Nº Finca Registral
m2
Descripción
Localidad
Propio/
Alquilado
Carga
Valor mercado /
Renta anual en
Euros
Importe
Forma
cobro/pago
Plazo
cobro/pago
% sobre ventas
Explicación:
INCLUIR FOTOCOPIA DE NOTAS SIMPLES ACTUALIZADAS DEL REGISTRO DE LA PROPIEDAD
·
CLIENTES Y PROVEEDORES (se incluirán los mas significativos) :
Tipo
Nombre o razón social
N.IF./C.I.F.
·
PÉRDIDAS Y GANANCIAS
( Explicación de la Cuenta de Perdidas y Ganancias de los dos últimos ejercicios y del avance del ejercicio en curso) :
·
PREVISIONES A 3 AÑOS:
Explicación de las previsiones a 3 años
Por medio de la presente firma declaro la veracidad de todos los datos incluidos en este formulario.
Firma Solicitante
Fdo.
(Indicar nombre)
En Toledo, a
de
2
de 201
SOLICITUD C.I.R.B.E. SOLICITANTE Y CÓNYUGE (Anexo 1)
NIF/DNI
SOLICITANTE**
D. Dª.
FIRMA
NIF/DNI
CÓNYUGE**
D. Dª.
FIRMA
* Si fueren dos o más personas físicas los solicitantes del aval o huiere fiadores, este formulario se deberá rellenar por cada uno de ellos.
** Deberan firmar la autorización las personas físicas solicitantes, así como los fiadores de la operación, en su caso, y sus respectivos cónyuges
En cumplimiento con la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, le informamos que los datos
facilitados, presentes como futuros, por cualquier medio serán incorporados en un fichero automatizado titularidad de AVAL CASTILLA-LA MANCHA,
S.G.R. y serán mantenidos incluso una vez finalizada la relación contractual, mientras los afectados no manifiesten lo contrario.
Los firmantes podrán ejercitar en cualquier momento los derechos de acceso, rectificación, oposición y cancelación, en los términos recogidos en la
legislación vigente, por escrito, adjuntando copia del DNI o Pasaporte a : AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR , C/ Nueva número 4, Planta Baja, 45001,
Toledo.
En Toledo, a
de
de 201
DECLARACIÓN PATRIMONIAL POR SOLICITANTE CONJUNTAMENTE CON SU CÓNYUGE (Anexo 2)
SOCIO
D/Dª:
N.I.F:
CÓNYUGE
D/Dª:
N.I.F:
Régimen Económico Matrimonial
·
PROPIEDADES Y DERECHOS: Disponible en cajas y bancos, incluyendo acciones y obligaciones.
Entidad, detalle producto y nº de títulos
·
Valor actual en Euros
En garantía
(SI/NO)
FINCAS URBANAS Y RÚSTICAS:
Descripción
Nº Finca Registral
·
Titularidad*
Titularidad*
%
m2
Localidad
Propio/
Alquilado
Carga
Valor mercado /
Renta anual
Fecha
vencimient
o
Garantía;
Real/Personal
Nº Finca
registral
hipotecada
Importe recibo
¿Se adjunta
recibo? SI/NO
DETALLE ENDEUDAMIENTO:
Entidad
Producto: Préstamo, leasing,
póliza, descuento…
Titularidad*
Importe
formalizado
Fecha
formalización
Riesgo vivo
Fdo. Solicitante (Indicar Nombre)
* Titularidad. Campo a cumplimentar con el texto "Socio", Cónyuge" o "Conjunta" según proceda.
1
Fdo. Cónyuge (Indicar Nombre)
PROTECCION DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
Mediante la firma del presente documento el/los abajo firmantes han sido informados y autorizan a que sus datos de carácter personal facilitados en el presente documento, en la solicitud de la operación y en el resto de
anexos tales como CIRBE SOCIOS, Declaración Patrimonial, Declaración de Ayudas Púlbicas, Declaración Personas con Responsabilidad Pública, así como cualesquiera otros que sean requeridos para el estudio y
tramitación del expediente, sean incorporados, de conformidad con la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de Diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, en un fichero automatizado y mantenidos incluso una vez
finalizada la relación contractual, mientras los afectados no manifiesten lo contrario. La titularidad del fichero corresponde a AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, y los datos serán tratados al objeto de:
a) -La elaboración del informe previo a la concesión del aval.
b) -La gestión integral del aval formalizado, en el caso de que sea aprobado.
c) -El ofrecimiento de información acerca de productos propios o de terceros relacionados con la prestación de avales.
d) -La realización de informes estadísticos y de seguimiento de las operaciones avaladas.
e) -La participación en actos, jornadas y/o cursos de formación organizados por AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR.
f) -La solicitud de información a los Registros de la Propiedad, Bienes Muebles y/o Mercantil.
Los firmantes quedan informados que de acuerdo con la legislación vigente en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del terrorismo AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR está obligada a observar las
medidas de diligencia relativas a la identificación, conocimiento y seguimiento continuo de la relación de negocios con los abajo firmantes, debiendo estos facilitar a AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR la documentación que
requiera el cumplimiento de dicha normativa. AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, terminará la relación de negocio con el socio y/o fiador/es o no formalizará operaciones en los supuestos en los que no pueda aplicar las
medidas de diligencia debida.
Los firmantes se comprometen a comunicar cualquier modificación sobre sus datos de carácter personal. El incumplimiento de esta obligación generará las responsabilidades contractuales previstas en el ordenamiento
jurídico español. Los firmantes aceptan, prestan su consentimiento, de forma expresa, mediante la firma de este contrato y autorizan a que los datos que figuran en el presente documento, la SOLICITUD y todos sus anexos
sean comunicados y cedidos a las entidades que se detallan a continuación y con las siguientes finalidades:
a)-La Compañía Española de Reafianzamiento (CERSA) al objeto exclusivo de realizar el reafianzamiento de los avales concertados. Asimismo, por constituir una obligación contractual en los términos previstos para ésta
última, sean cedidos, a su vez, por las compañías de reafianzamiento a otros organismos con el fin en todos los casos de diversificar el riesgo del refianzamiento.
b)- La Junta de Comunidades de Castilla-La Mancha como socio público con participación indirecta en AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR para el seguimiento de políticas públicas de apoyo y creación de nuevas líneas de
financiación para pymes, así como con fines estadísticos, formativos y/o de estudio.
c)-El Instituto de Finanzas de Castilla-La Mancha S.A, por motivo del desempeño de las funciones del cargo de Consejero Delegado de AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR y, en virtud, del acuerdo de prestación de servicios
entre el Instituto de Finanzas de Castilla-La Mancha y AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR.
d)-La Sociedad de Garantía Recíproca que se determine en el análisis de la operación, para los supuestos de solicitudes con coaval.
h)-Otros Organismos públicos de ámbito autonómico, estatal o de la Unión Europea , al objeto de poder acreditar el número, destinatarios e importe de los avales concedidos con el fin de que AVAL CASTILLA LA MANCHA
SGR pueda optar a las ayudas y subvenciones que, en su caso, otorguen dichos organismos.
En caso de tener cantidades vencidas y no pagadas con AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR, los datos referidos a dichas deudas podrán ser comunicados por AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR a ficheros de terceros
relativos al cumplimiento o incumplimiento de obligaciones dinerarias siempre que no hayan transcurrido seis años desde la fecha de vencimiento de la deuda u obligación impagada.
Los firmantes pueden ejercitar en cualquier momento los derechos de acceso, rectificación, oposición y cancelación, en los términos recogidos en la legislación vigente, por escrito, adjuntando copia del DNI o Pasaporte a :
AVAL CASTILLA LA MANCHA SGR , C/ Nueva número 4, Planta Baja, 45001, Toledo o a través de correo electrónico a la dirección [email protected]
Asimismo, consiente que los datos de contacto indicados sean tratados para el envío de publicidad o para la obtención de perfil comercial mediante procesos automáticos. Además consiente la cesión de los datos para esta
misma finalidad a las entidades referidas en los apartados b), c) y d) de esta Cláusula. En el supuesto que no desee que sus datos sean tratados, a estos fines, puede remitir un escrito a los datos de contacto indicados o por
correo electrónico a la dirección designada a tal efecto, o marcar las siguientes casillas:
No consiento el empleo de mis datos para el envío de publicidad o para la obtención de mi perfil comercial mediante procesos automáticos
No consiento la cesión de mis datos a las entidades referidas en los apartados b), c) y d) a efectos de publicidad
Por medio de la presente firma declaro la veracidad de todos los datos incluidos en los documentos aportados.
Fdo. Solicitante (Indicar nombre)
En Toledo, a
Fdo. Cónyuge (Indicar nombre)
de
de 201
2
DECLARACIÓN DE AYUDAS PÚBLICAS (Anexo 3)
D/Dª
Con domicilio en
Y D.N.I. nº.
- ()
DECLARA:
1 .- No encontrarse incurso en un procedimiento de insolvencia colectiva ni reunir los requisitos para
encontrarse sometido a un procedimiento de insolvencia colectiva a petición de los acreedores según la
legislación vigente.
2 .- Que garantía otorgada por la SGR está específicamente relacionada con la financiación de un activo o
proyecto para al cual:
NO le ha sido concedida ninguna ayuda de Estado
SÍ le ha sido han sido concedidas las siguientes ayudas de Estado
Organismo concedente
Objeto/forma
de la ayuda
Importe de la Límite máximo
ayuda
de la ayuda
concedida
autorizada
Fecha de
concesión
Regulación
3 .- Que en el presente ejercicio fiscal y los dos anteriores
NO le ha sido concedida ninguna ayuda de minimis
SÍ le ha sido han sido concedidas las siguientes ayudas de minimis
Organismo Concedente
Objeto/forma de la ayuda
Importe de la
ayuda
Fecha de
concesión
4 .- En el caso de que la garantía objeto del presente contrato contara con un reafianzamiento de la compañía
estatal CERSA y del Fondo Europeo de Inversiones, el beneficiario ha sido informado del importe de la ayuda
de minimis asociada al referido reafianzamiento (en términos de equivalente bruto de subvención) que
ascendería a un importe máximo de______________ euros.
Firma Solicitante
Fdo.
(Indicar nombre)
En Toledo, a
de
de 201
Regulación aplicable
1.- Reglamento (UE) nº 1407/2013 DE LA COMISIÓN de 18 de diciembre de 2013 relativo a la aplicación de los artículos 107 y 108 del Tratado de
Funcionamiento de la Unión Europea a las ayudas de minimis.
2.- Reglamento (CE) nº 1408/2013 DE LA COMISIÓN de 18 de diciembre de 2013 relativo a la aplicación de los artículos 107 y 108 del Tratado de
Funcionamiento de la Unión Europea a las ayudas de mínimis en el sector agrícola.
3.- Reglamento (CE) nº 875/2007 DE LA COMISIÓN de 24 de julio de 2007 relativo a la aplicación de los artículos 87 y 88 del Tratado CE a las ayudas de minimis
en el sector pesquero.
1
DECLARACIÓN PERSONA CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA. (Anexo 4)
D/Dª
con NIF nº.
0
en su propio nombre y derecho,
Declara:
Que no está relacionado con un político o funcionario público o persona pública de alto nivel que hayan desempeñado (2 últimos
años) o desempeñe funciones públicas importantes en otros Estados miembros de la Unión Europea o terceros países, en el
Estado español, en el ámbito autonómico español y el ámbito local español (capitales de provincia o de capital de Comunidad
Autónoma, Entidades Locales de más de 50.000 habitantes), incluyendo los cargos de alta dirección en organizaciones sindicales
o empresariales o partidos políticos españoles, de acuerdo con la nueva redacción del artículo 14 de la Ley 10/2010 modificado
por la 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno.
Caso contrario identificar los cargos que son personas con responsabilidad pública (nombre, relación y cargo)
*Si fuesen dos o más personas físicas solicitantes del aval deberán rellenar un Anexo 4 por cada uno de ellos
Firma Solicitante
Fdo.
(Indicar nombre)
En Toledo, a
de
(Importante consignar la fecha)
de 201