Coordinación Interinstitucional en la Persecución

Coordinación Interinstitucional en la
Persecución Penal
Carlos Pavez Tolosa
Director Jurídico
Superintendencia de Bancos e Instituciones
Financieras
Seminario “Desafíos actuales y futuros de la
persecución penal en Chile y de la atención a víctimas
y testigos”
26 de noviembre de 2013
I.
Antecedentes Preliminares
 El escenario mas relevante en que se produce una instancia
de interacción entre la SBIF y el Ministerio público está dado
por las denuncias que el Superintendente presenta ante dicho
organismo.
 El inc. 4° del artículo 10 de la LGB señala que “El
Superintendente deberá comunicar al Ministerio Público los
hechos que revistan caracteres de delito, de los cuales tome
conocimiento con motivo del ejercicio de su función
fiscalizadora en alguna institución sometida a su vigilancia”.
 Este ámbito es el que requiere mayor nivel de coordinación
interinstitucional.
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I.
Antecedentes Preliminares
¿Qué delitos se denuncian? Principalmente los contenidos en la LGB
Articulo
LGB
Tipo Penal
Bien Jurídico
Protegido
7°
Vulneración del deber de reserva
Protección de la información
sensible remitida al
fiscalizador
20
Realización de actos prohibidos durante
inestabilidades financieras o administración
deficiente de una institución financiera
Protección de los
depositantes y estabilidad
del sistema financiero
39
Invasión del giro bancario
Protección del giro reservado
a los bancos, Protección de
los depositantes
110
Falsificación Letras de Crédito
Fé pública
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I.
Antecedentes Preliminares
Articulo
LGB
Tipo Penal
Bien Jurídico
Protegido
141 y ss.
Delitos relacionados con la liquidación
forzosa de un banco
Protección de los
acreedores y depositantes
157
Declaraciones o informaciones falsas
Fe pública
158
Alteración o destrucción de información
con el fin de perturbar la labor fiscalizadora
de la Superintendencia
Protección de la actividad
fiscalizadora
159
Omisión de contabilización de operaciones
Fe pública
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I.
Antecedentes Preliminares
 Es de interés de la SBIF establecer un círculo virtuoso, que
permita velar por la protección continua del bien jurídico
involucrado, aun después de cumplido su deber de denunciar.
 Ejemplo de interacción MP-SBIF en una situación de
denuncia: Artículo 39 LGB, invasión del giro bancario.
 La SBIF ejerce un control previo a la presentación de la denuncia
ante el Ministerio Público, que busca verificar los antecedentes que
se reciben y disuadir al infractor que de buena fe está realizando
una conducta presuntamente típica.
 Se le remite una carta y eventualmente se le cita a una reunión para
hacerle ver su incumplimiento.
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I.
Antecedentes Preliminares
 Ejemplo: Artículo 39 LGB, invasión del giro bancario:
 En caso de persistir o de verificar el carácter doloso de su conducta,
se procede a denunciar.
 Es de importancia para la SBIF que las denuncias presentadas
desemboquen en investigaciones formalizadas, con el fin de que el
infractor rebelde sea compelido a desistir de su conducta, y que se
proteja efectivamente el bien jurídico en riesgo.
 En este ámbito es posible prestar colaboración al Ministerio Público,
a través de asesoramiento o informes de carácter técnico, prueba
testimonial u otras.
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II.
Ámbitos de interacción con el
Ministerio Público
1. Denuncias presentadas por el Superintendente
2. Otras consultas remitidas por el Ministerio Público

Oficios remitidos por las fiscalías locales o regionales en relación
con investigaciones que se llevan a cabo.

Solicitudes de actuación antes presuntas rebeldías de las
entidades supervisadas de cumplir resoluciones judiciales.
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II.
Ámbitos de interacción con el
Ministerio Público
3. Consulta de Deudas y Acreencias
a)
Estado de Deudores:
 Fundamento: Inc. 3° del artículo 14 LGB. SBIF debe mantener información
permanente y refundida respecto de los deudores de los bancos para el uso
de las propias instituciones financieras.
 Se construye con la información aportada por las propias entidades y
comprende el RUT, monto, tipo y estado (vigente o morosa) del conjunto de
las operaciones que tiene un deudor en un banco. No es posible identificar
en este Estado operaciones particulares.
b) Nómina de Depositantes:
 Fundamento: Inc. final del artículo 14 de la LGB. Se construye con la
información remitida por los propios bancos.
 Esta Nómina solo incluye información del titular y entidad asociados a
depósitos en relación con un determinado número de RUT.
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II.
Ámbitos de interacción con el
Ministerio Público
3. Consulta de Deudas y Acreencias





El solo antecedente de la identificación de la institución en que
determinada persona registra deudas o acreencias no se encuentra sujeto a
secreto o reserva.
Toda la información restante debe ser requerida directamente a la entidad
financiera que corresponda, en virtud del art. 154 de la LGB.
Se encuentra actualmente en trámite, la suscripción de un convenio entre
el Ministerio Público y la SBIF, que permitirá a los fiscales consultar en línea
la información referida a deudas y acreencias.
La plataforma que se pone a disposición, permite acceder a los datos a
través del ingreso del RUT correspondiente.
Sin perjuicio de lo anterior, la Unidad Especializada en Lavado de Dinero,
Delitos Económicos, Medioambientales y Crimen Organizado del Ministerio
Público (ULDDECO), ya cuenta con acceso en línea a estos antecedentes.
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III.
Límites de la Colaboración
 Deber de Reserva
 Artículo 7° Ley General de Bancos: “Queda prohibido a todo
empleado, delegado, agente o persona que a cualquier título
preste servicios en la Superintendencia, revelar cualquier
detalle de los informes que haya emitido, o dar a personas
extrañas a ella noticia alguna acerca de cualesquiera hechos,
negocios o situaciones de que hubiere tomado conocimiento
en el desempeño de su cargo. En el caso de infringir esta
prohibición, incurrirá en la pena señalada en los artículos 246
y 247 del Código Penal”.
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III.
Límites de la Colaboración
 Deber de Reserva
 Constituye una prohibición general de transmitir información
de fiscalizados a terceros. Excepciones:
 Entrega de información al Ministro de Hacienda y al Banco Central de
Chile.
 Obligación de dar a conocer al público, a lo menos tres veces al año,
información sobre las colocaciones, inversiones y demás activos de las
instituciones fiscalizadas y su clasificación y evaluación conforme a su
grado de recuperabilidad.
 Superintendentes de Bancos, Valores y AFP pueden compartir cualquier
información, excepto aquella sujeta a secreto bancario.
 En general, no se incluye la información que pueda ser considerada
pública o divulgada al mercado. La mayor parte de esta información se
encuentra en www.sbif.cl (ejemplo, información esencial remitida por las
entidades, fichas con su información general u otras).
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III.
Límites de la Colaboración
 Secreto y Reserva Bancarios
 Están regulados por el artículo 154 de la LGB y el artículo 1° de la Ley de
Cuentas Corrientes Bancarias y Cheques.
 Normas están dirigidas a los bancos, por lo que corresponde sólo a ellos
resolver la entrega de los antecedentes involucrados.
 Están sujetas a secreto los depósitos y captaciones de cualquier tipo, y los
movimientos y saldos de las cuentas corrientes bancarias. Solo se puede
entregar esta información al titular o a quien éste designe.
 Están sujetas a reserva las demás operaciones, y los bancos solamente
podrán darlas a conocer a quien demuestre un interés legítimo y siempre que
no sea previsible que el conocimiento de los antecedentes pueda ocasionar
daño patrimonial al cliente.
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Muchas gracias
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