preguntas y respuestas en relación al reglamento de medidas

PREGUNTAS Y RESPUESTAS EN RELACIÓN AL REGLAMENTO DE MEDIDAS MÍNIMAS PARA LA RECEPCIÓN DE EFECTIVO EN MONEDA EXTRANJERA 1.
¿Cuándo entra en vigencia el nuevo reglamento para la recepción de efectivo en moneda extranjera? Entra en vigencia a partir del 01 de enero del 2,011 en todas las instituciones bancarias de Guatemala. 2.
Con la vigencia de la nueva ley, ¿Cuál será el monto máximo de transacciones en efectivo en moneda extranjera que podré realizar al mes? La cantidad máxima es el equivalente a $3,000.00 en moneda extranjera. En moneda local no se restringe la utilización de efectivo. 3.
¿Son $3,000.00 al mes o por transacción? Son $ 3,000.00 al mes. Si realiza varias operaciones, éstas se acumularán. Al llegar al límite de $3,000.00 en el mes, ya no podrá realizar más transacciones. 4.
¿Qué puedo hacer si quiero realizar transacciones en efectivo en moneda extranjera por un monto mayor al equivalente a $ 3,000.00 al mes? Deberá presentar en una agencia o con su Ejecutivo de Cuenta una solicitud al Banco que contenga: •
Declaración Jurada en la que indique que los fondos son de procedencia legítima y que cuenta con documentación para respaldar que los mismos provienen de sus transacciones comerciales. Luego, el banco procederá a evaluar la solicitud y, si lo encuentra conveniente, le autorizará a realizar transacciones en efectivo por más de $ 3,000.00 al mes en moneda extranjera en un período determinado. 5.
¿Cuál es la vigencia que tendrá la autorización otorgada por el banco y la Declaración Jurada que entregue para tal efecto? Usted podrá solicitar el tiempo de vigencia para que se le autorice realizar transacciones en efectivo por más de $3,000.00 al mes en moneda extranjera, el cual no puede exceder 1 año calendario. El banco se reserva el derecho de decidir otorgarle menos tiempo de vigencia a la autorización, pero no más de 1 año. 6.
Si me dan la autorización para realizar transacciones por más del equivalente a $3,000.00 al mes en efectivo en moneda extranjera, ¿Cómo me van a identificar en las agencias? Una vez autorizado por el banco para realizar transacciones en efectivo en moneda extranjera por un monto superior a los $ 3,000.00 mensuales, el banco le notificará por medio de la agencia o Ejecutivo que atendió su gestión el monto mensual y vigencia para poder realizar sus transacciones. 7.
Si es eventual la compra de dólares por el monto mayor de los $3,000.00, ¿Cuál es el procedimiento? Deberá proceder conforme al punto 4. 8.
Si quisiera efectuar incrementos en CD´s o en Cuentas monetarias o ahorro y llevo efectivo en moneda extranjera, ¿Aplica este reglamento? Si aplica, el reglamento rige toda transacción en efectivo realizada en el sistema bancario en moneda extranjera más no en moneda local. Por otro lado, es importante recordar que en BAC no aceptamos efectivo para el caso de transacciones relacionadas a CD´s. 9.
Si quisiera efectuar el pago de mi préstamo en efectivo en moneda extranjera y el monto es mayor a $3,000.00, ¿Qué debo de hacer? Deberá proceder conforme al punto 4. 10. Si quiero pagar mi TC y compro dólares en la agencia, ¿Aplica esta ley? No aplica pues ésta no es considerada una transacción en efectivo físico en moneda extranjera. Por transacción en efectivo físico en moneda extranjera debe entenderse sólo aquellas en las que el cliente lleva a una institución efectivo procedente de un origen distinto al banco. 11. ¿Esta ley aplica para traslados entre cuentas o traslados a través de GUATEACH? Para traslados entre cuentas o mediante ACH no aplica la nueva regulación. El reglamento sólo rige transacciones en efectivo físico en moneda extranjera.